Рейтинг банков для малого бизнеса 2018: Business Internet Banking Rank 2018 — исследование и рейтинг интернет-банков для малого бизнеса в России.

Содержание

Рейтинг банков России 2020 по надежности по данным Центробанка

Рейтинг банков – оценка объектов по степени соответствия разным параметрам. Он позволяет предоставить объективную информацию о деятельности учреждения. Составляется независимой и авторитетной организацией, в роли которой могут выступать и ЦБ РФ, и рейтинговые агентства.

Критерии для составления рейтинга банков

Самые надежные банки определяются по уровню доверия, который складывается на сегодня по количеству:

Во внимание принимаются показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности, процентные ставки по кредитам.

При составлении рейтинга банков России по активам учитывается капитал, общая цена всего имущества, средства, поступившие от вкладчиков, ценные бумаги. Важна сумма всех вкладов и количество выданных кредитных средств.

Благодаря этим показателям можно определить финансовую устойчивость банковской структуры. Чем выше все показатели, тем меньше вероятности, что возникнет ситуация банкротства.

Рейтинг банков по надежности

Данные о денежных поступлениях и оборотах обновляются ежемесячно. Составляется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Учитывается способность конкретного учреждения выполнять в полной мере взятые на себя обязательства как перед физическими лицами, так и перед юридическими. ЦБ РФ тщательно проверяет

соответствие учреждений определенным показателям.

Рейтинг банков РФ, составленный Центральным банком, считается основополагающим. Этот орган обеспечивает единую государственную денежно-кредитную политику. Перечень, составленный этой структурой, может касаться не только банков, но и НПФ, страховых компаний. Он основывается на основании показателей финансовой отчетности и результата работы учреждений.

Как самостоятельно составить рейтинг надежности российских банков и сделать правильный выбор?

Каждый может самостоятельно составить свой рейтинг банков по надежности. Для этого исследуется:

  • структура и отчетные документы;
  • состав учредителей;
  • рейтинги и отзывы других пользователей;
  • процентные ставки;
  • наличие гарантийного обеспечения.

Перед совершением выбора финансового учреждения акцентируйте свое внимание на том, является ли оно участником государственного страхования вкладов. Чем крупнее учредители, тем надежнее финансовое учреждение. обратите внимание на организации с отечественным капиталом, которые занимаются обслуживанием крупнейшие промышленные предприятия России.

Мы предлагаем рейтинг российских банков, составленный с учетом различных данных. С его помощью вы можете найти самые надежные финансовые учреждения, в которых выполняются все условия для обеспечения безопасности клиентов.

Рейтинг банков в 2020 году возглавили финансовые учреждения, имеющие государственную поддержку. На сайте есть возможность найти предложения, удобное месторасположение филиала выбранного учреждения.

Лучшие интернет-банки для малого бизнеса: РЕЙТИНГ

Аналитическое агентство Markswebb представило ежегодное исследование эффективности интернет-банков для малого бизнеса Business Internet Banking Rank 2019.

Эксперты Markswebb проанализировали деятельность, услуги, тарифы и маркетинговые предложения 15 российских интернет-банков по более чем 500 критериям. Специалисты оценили функционал, эффективность и удобство сервисов для пользователей трех видов бизнеса — индивидуального предпринимателя (ИП) без штата сотрудников, торгово-сервисного предприятия, а также компании, ведущей внешнеэкономическую деятельность.

В итоге было сформировано 3 отдельных рейтинга интернет-банков в зависимости от типа компании сегмента МСБ. ДелоБанк во второй раз принял участие в исследовании. В этом году он занял 3-е место в категории торгово-сервисных предприятий, 4-ое место в рейтинге интернет-банков для ИП без сотрудников и 5-ое место в категории «Компании, ведущие ВЭД».

Полный список лучших интернет-банков для бизнеса выглядит следующим образом:

Источник: markswebb.ru

ДелоБанк еще достаточно молодой — проект был запущен в феврале 2018 года. Однако за два года нам удалось завоевать доверие клиентов, ведь мы предлагаем именно те тарифы, продукты и сервисы, которые максимально точно соответствуют реальным запросам российских предпринимателей. Удобство, интуитивно понятный интерфейс онлайн-банкинга, фокус на потребностях клиентов, постоянное стремление действовать на опережение трендов рынка — все это помогает нам развивать самый эффективный интернет-банк для малого бизнеса, — прокомментировала директор по развитию ДелоБанка Ирина Кузьмина.

Markswebb публикует Business Internet Banking Rank ежегодно. В рамках исследования эксперты открывают расчетные счета в банках, проводят платежи, используют разные сервисы, анализируют пользовательские сценарии в онлайн-банках. Кроме того, Markswebb проводит опрос специалистов по онлайн-обслуживанию малого бизнеса в банках и собирает данные из открытых источников: руководства пользователя, презентации и демо-версии интернет-банков, тарифные справочники и т.д. Более подробно с методологией можно ознакомиться по ссылке.

Справка

 

ДелоБанк — это инновационный федеральный онлайн-банк для предпринимателей, созданный на современной IT-платформе и обеспечивающий полностью дистанционное управление финансами предприятия. ДелоБанк обслуживает более 65 000 клиентов. Входит в банковскую группу СКБ-банка и Газэнергобанка, финансово-промышленную Группу Синара. По итогам третьего квартала 2019 года ДелоБанк признан самым выгодным банком для ИП-фрилансеров и торговых точек в исследовании Business Banking Fees Monitoring агентства Markswebb. В рейтинге Business Mobile Banking Rank 2019 мобильное приложение ДелоБанка на Android и iOS заняло первое место во всех номинациях.

 

 

100 надежных российских банков — 2020. Рейтинг Forbes

Место Банк Рейтинги Активы, млн руб Темп прироста, % Достаточность капитала, % Норматив мгновенной ликвидности, % Доля вкладов в пассивах, %
26 АЛЬФА-БАНК BB+ (Fitch), BB+(S&P), Ba1 (Moody's), AA+ (АКРА), ruAA (Эксперт РА) 3614253 7,7% 12,7% 162,0% 33,8%
27 СОВКОМБАНК BB+ (Fitch), BB (S&P), Ba2 (Moody's), A+ (АКРА), ruA (Эксперт РА), AA-.ru (НКР) 1154681 16,9% 13,0% 110,2% 37,9%
28 ОТП БАНК BB+ (Fitch), A+ (АКРА), ruA (Эксперт РА) 146346 -3,7% 13,7% 153,8% 44,8%
29 БАНК ВОЗРОЖДЕНИЕ Ba1 (Moody's), A-(АКРА), ruA- (Эксперт РА) 248241 -9,8% 12,4% 156,8% 63,0%
30 РОСЭКСИМБАНК Ba1 (Moody's), ruAA (Эксперт РА) 141834 12,2% 30,6% 151,9% н/д
31 МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК BB (Fitch), BB- (S&P), Ba3 (Moody's), A (АКРА), ruA (Эксперт РА) 2436741 10,2% 17,0% 133,6% 19,5%
32 МСП БАНК Ba2 (Moody's), BB- (S&P), A+ (АКРА), ruA+ (Эксперт РА) 116416 3,6% 19,2% 42,9% 0,0%
33 ТИНЬКОФФ BB (Fitch), Ba3 (Moody's), А(АКРА), ruA (Эксперт РА) 555156 36,8% 12,1% 76,8% 61,1%
34 БАНК САНКТ-ПЕТЕРБУРГ BB (Fitch), Ba3 (Moody's), A (АКРА), ruA- (Эксперт РА) 673535 -1,0% 14,8% 268,5% 35,5%
35 БАНК ДОМ.РФ BB (Fitch), BBB (АКРА), ruA (Эксперт РА), AA-.ru (НКР) 277871 14,6% 24,9% 64,7% 23,0%
36 БАНК ЗЕНИТ BB (Fitch), Ba3 (Moody's), ruA-(Эксперт РА) 238320 -5,9% 16,1% 221,1% 47,0%
37 БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ« Ba2 (Moody's), AA- (АКРА), ruAA- (Эксперт РА) 2351585 53,9% 13,5% 187,0% 38,3%
38 ВБРР Ba2 (Moody's), AA- (АКРА), ruAA (Эксперт РА) 656223 -2,3% 17,3% 84,2% 13,3%
39 СДМ БАНК BB (Fitch), ruA- (Эксперт РА), BBB+ (АКРА) 72601 8,5% 16,2% 110,9% 55,9%
40 ЧЕЛИНДБАНК BB (Fitch), ruA+ (Эксперт РА) 54397 6,0% 18,4% 349,4% 60,2%
41 БАНК АВЕРС BB (Fitch), ruA- (Эксперт РА) 107872 -22,2% 32,0% 141,3% 24,8%
42 БАНК ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ BB (Fitch), ruA- (Эксперт РА) 69250 16,0% 13,0% 115,4% 57,5%
43 ПРИМСОЦБАНК BB (Fitch), ruBBB+ (Эксперт РА) 63957 5,5% 12,4% 256,2% 56,4%
44 АБ РОССИЯ ruAA (Эксперт РА), A+ (АКРА) 959246 -12,2% 12,8% 34,0% 12,7%
45 АЙСИБИСИ БАНК ruAA (Эксперт РА) 59733 -7,8% 38,0% 55,6% 0,1%

Топ-10 интернет-банков для малого бизнеса

21 российский банк принял участие в пятом ежегодном исследовании эффективности интернет-банков для малого бизнеса Business Internet Banking Rank 2017. Задача этого проекта - выявлять интернет-банки, в которых клиент имеет больше возможностей для управления расчетными счетами и другими банковскими продуктами, и в интерфейсах которых эти функции реализованы наиболее удобно.

В ходе исследования оценивалась эффективность банков для трех типов малого бизнеса: для микробизнеса (ИП без штата сотрудников), для торгово-сервисных предприятий, ведущих расчеты только в рублях, и для компаний, ведущих внешнеэкономическую деятельность. Соответственно, по итогам исследования опубликовали три рейтинга - для каждого из типов. Мы познакомим вас с банками, вошедшими в топ-10.

Первую тройку всех рейтингов составляют Точка Банк, Тинькофф Банк и Модульбанк. Дальше в разном порядке в топ-10 трех рейтингов присутствуют Альфа-Банк (Альфа-Бизнес Онлайн), УБРиР (Light), Совкомбанк (ЧатБанк), Банк Санкт-Петербург (i2B) и Сбербанк (Новый Сбербанк Бизнес Онлайн). Замыкают десятку самых эффективных интернет-банков для микробизнеса Банк Открытие (Бизнес-Портал) и Райффайзенбанк (RBO). А Промсвязьбанк (PSB-Online) и ВТБ24 (Бизнес Онлайн) вошли в два другие рейтинга эффективности: для торгово-сервисных предприятий и для компаний, ведущих внешнеэкономическую деятельность.

Отдельно отметим интернет-банки, которые не вошли в рейтинг лишь из-за того, что на момент проведения исследования они были доступны для ограниченного числа клиентов. Так, по оценкам экспертов, в топ-10 интернет-банков вошли бы СКБ Банк (SKB-Online), ВТБ24 (Lite), Бинбанк (Бинбанк-Бизнес 2.0), а также Промсвязьбанк (Бизнес-Онлайн). При этом SKB-Online станет доступен для широкой аудитории в сентябре, а ВТБ24 уже запустил «пилот» нового интернет-банка для малого бизнеса.

В опубликованном отчете Markswebb отдельно выделило особенности лучших интернет-банков. К ним относится продуманная навигация, отсутствие ограничений на работу в разных операционных системах и браузерах, возможность полнотекстового поиска и упрощение заполнения форм. Также отмечается, что у лучших участников исследования после открытия счета клиентам не нужно выполнять дополнительные действия для получения доступа к интернет-банку.

Из ключевых трендов развития интернет-банков для малого бизнеса аналитическое агентство отмечает рост интереса к малому и микробизнесу и растворение интернет-банкинга в бизнес-экосреде.

Лучшие банки для малого бизнеса в 2021 году

Поиск лучших банков для малого бизнеса в 2021 году

Лучшие банки для малого бизнеса не только имеют надежные текущие счета. Они также предлагают множество различных возможностей для кредитования малого бизнеса и имеют солидный опыт выдачи бизнес-кредитов.

Как мы определяем лучшие банки для малого бизнеса

SmartAsset исследовал предложения для малого бизнеса почти 30 национальных, региональных и онлайн-банков.В частности, наши эксперты изучили количество и типы ссуд для малого бизнеса, варианты и сборы с текущих счетов для малого бизнеса, любые бонусные услуги (бизнес-кредитные карты, услуги по расчету заработной платы / льгот, торговые услуги и страхование малого бизнеса) и общее количество филиалов.

Уэллс Фарго

Расчетный счет для предприятий
0% APY

Минимальный депозит: 25 долларов Плюсы
  • Один из самых активных кредиторов SBA в стране
  • Множество различных вариантов проверки и кредитования
  • Услуги полного управления бизнесом
Минусы
  • Максимальный срок кредита - всего шесть лет
Лучшее для
  • Малые предприятия, которым необходим полный набор банковских услуг

Wells Fargo - это банк с наивысшим рейтингом для малого бизнеса в нашем исследовании.Фактически, это один из самых активных кредиторов SBA в стране, как с точки зрения фактического финансирования, так и с точки зрения объема ссуд. Таким образом, этот банк имеет обширную историю кредитования малого бизнеса, подкрепляя его также хорошими предложениями по текущим счетам.

Кредитные линии, обеспеченные и необеспеченные ссуды и ссуды на коммерческую недвижимость доступны через Wells Fargo. Это даст бизнесу любого размера несколько вариантов кредитования, что даст вам полный контроль над тем, как управлять своими финансами.В зависимости от типа обеспеченной или необеспеченной ссуды, которую вы хотите, сроки доступны на сумму до 100 000 долларов США и будут длиться от одного до шести лет. Фиксированные процентные ставки начинаются с 6,25% для необеспеченных кредитов, а ссуды на покупку транспортных средств и ссуды на оборудование открываются с 4,50% и 5,00% каждая.

В общей сложности вы сможете выбрать один из четырех различных бизнес-счетов, каждый из которых предназначен для постепенно увеличивающихся предприятий с более высокими объемами транзакций: Simple Business Checking, Platinum Business Checking и Analyzed Business Checking.Эти счета составляют 10, 40 и 22 доллара соответственно, и имеют одни из самых низких ежемесячных комиссий по сравнению со счетами в других банках из этого списка. Но вы можете заставить эти сборы исчезнуть, просто поддерживая ежемесячный баланс в размере 500 долларов США для счета Simple Business Checking, 25 000 долларов США для счета Platinum Business Checking, в то время как владельцы учетных записей Analyzed Business Checking должны придерживаться минимума для отказа от переменной комиссии.

Wells Fargo, возможно, предлагает наиболее полный набор услуг для бизнеса и сотрудников.У вас будет не только доступ к его собственной программе для точек продаж и другим коммерческим услугам, но и банк также может обрабатывать платежную ведомость ваших сотрудников, потребности в кадрах и налоги на бизнес.

KeyBank

Расчетный счет для предприятий
0,01% годовых

Минимальный депозит: 25 долларов Плюсы
  • Ежемесячно ежемесячно вносятся денежные средства в размере 25000 долларов США на все текущие счета
  • Низкая ежемесячная плата за обслуживание текущего счета
  • KeyBank Relationship Rewards® позволяет клиентам получать вознаграждение за проверку транзакций
Минусы
  • Не является действующим кредитором
Лучшее для
  • Владельцы бизнеса, ищущие недорогие текущие счета

Согласно нашим исследованиям, KeyBank вышел на первое место как лучший банк для бизнес-текущих счетов.Большинство текущих счетов позволяют вам вносить от 5 000 до 15 000 долларов в месяц до того, как с вас будет взиматься комиссия. Тем не менее, этот банк обеспечивает ограничение в размере 25000 долларов США для всех своих счетов по всем направлениям. Те, кто решит открыть текущий счет Business Interest, также получат неограниченное количество бесплатных транзакций, в то время как счета Rewards и Basic предоставляют вам только 500 и 100 транзакций в месяц соответственно.

Каждый из этих аккаунтов также взимает ежемесячную плату за обслуживание в размере от 5 до 25 долларов.В лучшем случае вам понадобится только средний ежемесячный остаток на счете в размере 7500 долларов, чтобы избавить ваш аккаунт от этих избыточных комиссий, что разумно по сравнению с остальной частью этого списка.

Все владельцы текущих счетов получают дебетовую карту для использования по своему усмотрению. Но, как и кредитная карта, они могут приносить вам вознаграждение через программу Relationship Rewards® Keybank. Вы будете зарабатывать бонусные баллы каждый раз, когда проводите пальцем по своей дебетовой карте, оплачиваете счета через Интернет, вносите депозиты через банкомат и мобильный телефон или выполняете ряд других действий, связанных с учетной записью.Эти баллы впоследствии можно обменять на кэшбэк, туристический кредит, подарочные карты и многое другое.

Чейз Банк

Расчетный счет для предприятий
0% APY

Минимальный депозит: $ 0 Плюсы
  • Доступно несколько различных продуктов для бизнеса
  • Отличная линейка визитных карточек
Минусы
  • Минимальные процентные ставки
  • Возможности ограниченной экономии
Лучшее для
  • Тем, кто ищет солидный банк с хорошими предложениями кредитных карт

Согласно нашему исследованию, Chase является одним из ведущих банков для бизнеса, и не зря.Он входит в пятерку самых активных кредиторов SBA в США, а также является хорошо известным и авторитетным банком. Хотя у Chase есть отделения не во всех штатах, вы можете осуществлять банковские операции онлайн или со своего телефона из любого места.

Chase предоставляет ряд услуг своим бизнес-клиентам. Во-первых, у вас будет доступ к множеству различных текущих счетов, при этом счет Chase Business Complete Banking является лучшим вариантом для малого бизнеса. За счет действительно взимается ежемесячная плата за обслуживание в размере 15 долларов США, но от этой платы можно отказаться, если у вас есть ежедневный баланс более 2000 долларов, что довольно мало, когда речь идет о текущих счетах для бизнеса.

Вы также можете отказаться от вышеупомянутой комиссии другими способами, включая совершение ежемесячных покупок на сумму 2000 долларов США с помощью вашей визитной карточки Chase Ink®, получение 2000 долларов США в качестве депозита от соответствующих транзакций Chase Merchant Services или привязку текущего счета Chase Private Client. Другие текущие счета компании Chase имеют более высокие минимальные суммы и предназначены для более крупных предприятий с большим балансом.

Однако предложения

Chase не ограничиваются проверкой счетов. Банк также предлагает надежные бизнес-кредитные карты, такие как Ink Business Preferred Credit Card.В настоящее время эта карта входит в список лучших кредитных карт для малого бизнеса SmartAsset. С Chase у вас также будет доступ к средствам защиты от мошенничества и торговым сервисам, которые помогут вам вести свой бизнес без проблем.

Банк Америки

Расчетный счет для предприятий
0% APY

Минимальный депозит: $ 0 Плюсы
  • Спектр бизнес-решений
  • Филиалы по стране
Минусы
  • Нет сберегательных счетов предприятия
  • Низкие процентные ставки
Лучшее для
  • Компании, которым требуется широкий доступ к филиалам

Следующим в нашем списке идет Bank of America, который может похвастаться рядом отличных банковских возможностей для малого бизнеса.С BofA у вас будет доступ к текущим счетам, кредитным картам и финансовым образовательным ресурсам для бизнеса. Банк известен тем, что предоставляет отраслевые финансовые решения для предприятий в конкретных отраслях, таких как здравоохранение или сельское хозяйство.

В

Bank of America есть два текущих счета для бизнеса: Проверка основ бизнеса и Проверка преимуществ для бизнеса. Как вы могли догадаться, учетная запись Fundamentals более полезна для малых предприятий, тогда как учетная запись Advantage имеет более высокие минимумы и предназначена для более крупных и устоявшихся предприятий.Обе учетные записи имеют ежемесячную плату за обслуживание, от которой можно отказаться после достижения определенного минимального баланса или требований к расходам. Учетная запись Advantage имеет все функции учетной записи Fundamentals, а также некоторые дополнительные преимущества, такие как бесшовная интеграция QuickBooks.

У

Bank of America есть отделения на большей части территории США, но вы также можете осуществлять банковские операции через Интернет или по телефону. В результате это действительно национальный банк. BofA также предоставляет дополнительные бизнес-льготы, такие как подготовка налоговых деклараций и услуги в точках продаж (POS).

PNC Банк

Расчетный счет для предприятий
0% APY

Минимальный депозит: 100 долларов США Плюсы
  • Широкий спектр бизнес-счетов, кредитных карт и услуг
  • Простой в использовании мобильный и онлайн-банкинг
Минусы Лучшее для
  • Предприятия, которым нужно множество банковских возможностей

PNC Bank имеет отделения только примерно в половине США.S., большинство из которых находится в восточной и центральной частях страны. Тем не менее, у банка есть отличные бизнес-предложения и важные онлайн- и мобильные функции, что делает его жизнеспособным вариантом даже для тех, кто не живет рядом с отделением. Компании, выбравшие банк с помощью PNC, будут иметь доступ как к текущим, так и к сберегательным счетам, кредитным картам, торговым услугам и различным типам ссуд.

PNC имеет четыре отдельных варианта проверки бизнеса: Business Checking, Business Checking Plus, Analysis Business Checking и Treasury Enterprise Plan.За каждую учетную запись взимается ежемесячная плата, хотя от каждой комиссии можно отказаться, за исключением учетной записи Analysis Business Checking.

Три других варианта учетной записи (Checking, Checking Plus и Treasury Enterprise Plan) предназначены для малого, среднего и крупного бизнеса соответственно. Банк предоставляет несколько бесплатных транзакций на каждый счет каждый месяц, а также определенную сумму в виде бесплатных денежных вкладов. С другой стороны, учетная запись Analysis Business Checking предназначена для ведения бухгалтерского учета и упрощения банковских операций.

Предложения

PNC выходят за рамки только текущих счетов. Если вы работаете с PNC, вы сможете воспользоваться рядом вариантов ссуды и финансирования для малого бизнеса. Некоторые ссуды не требуют залога, а другие предназначены для определенных целей, например, для приобретения недвижимости или оборудования. У вас также будет возможность открывать бизнес-кредитные карты, использовать банк для торговых услуг и зарабатывать APY на различных сберегательных продуктах.

Capital One

Расчетный счет для предприятий
0% APY

Минимальный депозит: $ 0 Плюсы
  • Отличное личное и онлайн-обслуживание клиентов
  • Отличные предложения по кредитным картам
Минусы
  • Филиалы недоступны по всей стране
Лучшее для
  • Владельцы бизнеса, предпочитающие простой банковский опыт
Варианты бизнес-банкинга

Capital One, как правило, более обширны, чем у некоторых из его конкурентов.Во-первых, банк предлагает то, что он называет Spark Business Banking, - платформу, через которую проходят его банковские счета для бизнеса. Благодаря Spark Business Banking вы также получите доступ к персональным инструкциям и советам. С Capital One вы можете воспользоваться преимуществами ряда бизнес-продуктов, таких как текущие счета, сберегательные счета, ссуды, кредитные линии и другие варианты кредитования. Банк даже может похвастаться множеством кредитных карт и торговых услуг, чтобы поддерживать ваш бизнес.

Когда дело доходит до расчетных счетов для бизнеса, клиенты могут выбирать между учетной записью Spark Business Basic Checking или учетной записью Spark Business Unlimited Checking. Каждая учетная запись имеет неограниченное количество транзакций, ежемесячную плату за обслуживание, а также функции онлайн-банкинга и мобильного банкинга. Однако учетная запись Spark Business Unlimited Checking предназначена для крупных предприятий, тогда как учетная запись Spark Business Basic Checking может быть лучше для малых предприятий. Специализированные текущие счета также доступны для особых нужд, таких как условное депонирование.

Capital One предлагает варианты сбережений, такие как депозитные сертификаты (CD) и сберегательный счет Business Advantage. Вы также сможете подать заявку на получение бизнес-кредитной карты через Capital One. Некоторые из этих карт могут принести вам и вашему бизнесу массу чрезвычайно ценных наград при правильном использовании. Фактически, одна визитная карточка Capital One появляется в списке лучших кредитных карт для малого бизнеса SmartAsset.

M&T Банк

Расчетный счет для предприятий
0% APY

Минимальный депозит: $ 0 Плюсы
  • Топ 10 кредиторов SBA
  • Доступны необеспеченные кредиты
  • Уникальный текущий счет предлагает
Минусы
  • Высокий минимальный остаток для отказа от комиссии по текущему счету
Лучшее для
  • Для тех, кому нужны индивидуальные планы бизнес-банкинга

Управлять личными финансами может быть достаточно сложно, поэтому помощь в покрытии расходов вашего бизнеса приветствуется.M&T Bank пытается помочь в этом вопросе, предоставляя бизнес-клиентам то, что он называет «опытными менеджерами по работе с клиентами». Эти помощники изучат всю финансовую ситуацию вашего бизнеса и составят план, специально адаптированный к тому, что вам больше всего нужно.

M&T также является одним из самых активных кредиторов SBA на рынке и предлагает множество различных стилей бизнес-кредитов. Сюда входят необеспеченные ссуды в рассрочку, ссуды на коммерческую недвижимость, ссуды на инвестиционную недвижимость, ссуды на оборудование и гарантированные срочные ссуды с фиксированной и переменной процентной ставкой.В зависимости от того, что вы ищете, они обычно начинаются с 10 000 долларов и заканчиваются более чем 100 000 долларов. Срок полномочий гибкий, но обычно не превышает 10 лет.

Большинство вариантов проверки с помощью M&T довольно стандартные, но его учетная запись BizFlex Checking довольно уникальна. Эта учетная запись позволяет вносить колоссальные 50 000 долларов каждый месяц без дополнительной комиссии, а также 1000 бесплатных транзакций в месяц. Вы также можете связать вместе до четырех учетных записей BizFlex.

U.С. Банк

Расчетный счет Gold Business
0,01% годовых

Минимальный депозит: 100 долларов США Плюсы
  • Доступен широкий спектр срочных кредитов
  • Гибкие сроки погашения кредита
Минусы
  • Предложения по кредитным картам, ориентированные на более устоявшийся бизнес

TOP 20 - Крупнейшие мировые банки по совокупным активам в 2020 году - Список | FXSSI

Представляем 20 крупнейших банков мира по состоянию на 8 сентября 2020 года .

Рейтинг крупнейших банков строится по совокупным активам банков. Подробнее об этом указателе читайте в конце статьи.

Различные банки Китая занимают первые места несколько лет подряд. Это вполне логично, учитывая годовую экономику и положительное сальдо торгового баланса Поднебесной.

Таким образом, первое место у…

Промышленно-коммерческий банк Китая (ICBC)

Активы: $ 4,322 млрд .

Страна: Китай.

Крупнейший и богатейший банк в мире - Промышленно-коммерческий банк Китая (ICBC).

Это одна из «БОЛЬШОЙ ЧЕТЫРЕ» Небесной Империи и контролирует почти 1/5 всех банковских операций в Китае.

По последним данным,

ICBC имеет общие активы в размере 4 322 миллиарда долларов, а его рыночная капитализация составляет 424 миллиарда долларов.

Банк был основан в 1984 году и в настоящее время насчитывает более 450 000 сотрудников.

Штаб-квартира

ICBC находится в Пекине.И более 70% банка принадлежат государству.

China Construction Bank Corporation

Активы: $ 3,822 млрд .

Страна: Китай.

Второй в этом рейтинге и второй по размеру банк Китая был основан в 1954 году и теперь называется «Китайский строительный банк» (CCB).

По последним данным, его активы составляют 3 822 миллиарда долларов, а его рыночная капитализация составляет более 204 миллиарда долларов.

Изначально ЦКБ создавался для государственных бирж, и только позже он был преобразован в коммерческий банк.

Компания имеет более 14 000 отделений по всему миру, в которых работает около 372 000 сотрудников.

Сельскохозяйственный банк Китая

Активы: $ 3,698 млрд .

Страна: Китай.

ABoC был основан в 1951 году Мао Цзэдуном для помощи колхозам, крестьянам и рабочим.

В настоящее время этот банк закрепился в финансовых и коммерческих корпорациях Китая и всего мира.

Штаб-квартира также находится в Пекине, а ABoC имеет около 24 000 представителей в стране и за рубежом.

Совокупные активы Сельскохозяйственного банка Китая составляют более 3 698 миллиардов долларов, а его рыночная капитализация по последним данным составляет 147 миллиардов долларов.

Банк Китая, ООО

Активы: $ 3,387 млрд .

Страна: Китай.

Bank of China - один из старейших и самых надежных банков Китая.Он был создан в 1912 году и до сих пор занимает лидирующие позиции в банковском секторе страны.

Более 70% компании принадлежит правительству Китая, и у нее есть офисы в более чем 20 странах.

По данным, его активы составляют около 3,387 млрд долларов, а рыночная капитализация - около 113 млрд долларов.

JPMorgan Chase

Активы: 3,139 млрд долл. .

Страна: США.

JPMorgan Chase - один из самых именитых и популярных банков США.

Эта компания была создана в 2000 году в результате слияния нескольких крупных банков.

Штаб-квартира JPMorgan Chase находится на Манхэттене, Нью-Йорк. Это одна из крупнейших инвестиционных компаний в мире.

Сейчас ее активы составляют 3 139 млрд долларов, а рыночная капитализация превышает 292 млрд долларов, что также делает ее одной из самых дорогих компаний в мире.

HSBC Holdings plc

Активы: 2918 млрд долларов .

Страна: Великобритания (Англия).

Лондонский HSBC - один из крупнейших банков Европы с общим объемом продаж 2,92 трлн долларов. в активах.

Первоначально целью его создания было осуществление обмена между Европой и Китаем, и он до сих пор остается решающим в таких действиях.

Также имеет более 10 дочерних компаний, которые выполняют все возможные операции в этом секторе.

Mitsubishi UFJ Financial Group

Активы: 2 893 млрд долл. .

Страна: Япония.

У этой японской холдинговой компании 2,89 трлн долларов. в активах, что делает его одним из «лучших» банков Японии.

Сеть отделений

MUFG, разбросанная по всему миру, позволяет MUFG работать в 40 странах.

Компания была создана в 2005 году в результате слияния двух крупнейших банков Японии, а ее штаб-квартира находится в городе Осака.

Банк Америки (BoA)

Активы: 2 620 млрд долл. .

Страна: США.

BoA - второй по величине банк в США. Он предлагает широкий спектр финансовых услуг по всей стране и за рубежом.

Штаб-квартира находится в Шарлотт-Сити, Северная Каролина.

По последним данным, баланс Банка Англии составляет 2 620 млрд долларов. активов и рыночной капитализации около 209 млрд долларов.

BNP Paribas

Активы: 2430 млрд долларов .

Страна: Франция.

BNP Paribas был создан в 1999 году и сейчас возглавляет финансовые, банковские и страховые рейтинги. В настоящее время у компании есть представительства по всему миру, а ее штаб-квартиры расположены в Женеве, Париже и Лондоне.

Его активы составляют 2336 млрд долларов, а рыночная капитализация банка составляет 39 млрд долларов.

Crédit Agricole

Активы: $ 1 984 млрд .

Страна: Франция.

Французский банк Crédit Agricole завершает ТОП-10 крупнейших мировых банков.Его баланс составляет 1 984 миллиарда долларов. в активах.

Crédit Agricole - одна из крупнейших компаний Франции, которая успешно контролирует большую часть банковского сектора внутри страны.

No. 11 - 20 крупнейших банков мира

банка, которые в любой момент могут пробиться в рейтинг 10 крупнейших банков.

# Банк Страна Активы
11 Citigroup США $ 1,917 млрд.
12 Почтовый банк Японии Япония $ 1,911 млрд.
13 Уэллс Фарго США 1,896 млрд долл.
14 Сумитомо Мицуи Финансовая Группа Япония $ 1,848 млрд.
15 Mizuho Financial Group Япония $ 1,838 млрд.
16 Banco Santander Испания 1,671 млрд долл.
17 Deutsche Bank Германия $ 1,544 млрд.
18 Societe Generale Франция $ 1,485 млрд.
19 Группа BPCE Франция $ 1,463 млрд.
20 Барклайс Англия $ 1,444 млрд.

* Некоторые данные могут быть неточными из-за отсутствия или ограниченного доступа к отчетам, выпущенным за последние периоды.

ТОП-100 мировых банков по странам

Список стран по общему количеству банков, входящих в «100 крупнейших по размеру активов».

Рейтинг Страна Количество банков в ТОП 100
- Европейский Союз 34
1 Китай 18
2 США 12
3 Япония 8
4 Франция 6
Соединенное Королевство 6
Южная Корея 6
5 Канада 5
Германия 5
Испания 5
6 Австралия 4
Бразилия 4
7 Швеция 3
Нидерланды 3
Сингапур 3
8 Италия 2
Швейцария 2
9 Австрия 1
Бельгия 1
Дания 1
Финляндия 1
Индия 1
Норвегия 1
Россия 1
Тайвань 1

На каких критериях строится рейтинг

Ежегодно рейтинговые агентства, аналитики и финансовые компании составляют рейтинги самых надежных, прибыльных и успешных мировых банковских корпораций.

Однако настройки фильтров для поиска лучшего банка в мире весьма специфичны. Это связано с тем, что рейтинги, составленные по разным параметрам и одному и тому же банку, могут опережать по одному критерию и отставать по другому одновременно.

Общая сумма активов - это общая стоимость всех финансовых единиц, относящихся к собственности компании, а также финансовый капитал, который состоит из собственных ресурсов корпорации, активов инвесторов, межбанковских кредитов и активов, полученных от выпуска облигаций.Такой рейтинг строится на основе суммы общих активов банка, как описано выше.

Рыночная капитализация - это совокупная стоимость компании, включая все дочерние компании и коммерческие активы. Капитализация корпоративного рынка рассчитывается исходя из биржевой цены его акций.

Другими очень важными показателями банковского дела являются операционная и чистая прибыль, общий оборот, а также количество отделений и сотрудников.

Обзор кредитоспособности малого бизнеса

- ФЕДЕРАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК НЬЮ-ЙОРКА

Своевременная информация о финансовых потребностях, решениях и результатах малого бизнеса имеет решающее значение для понимания и поддержки здоровья и роста сектора.Чтобы предоставить эту информацию лицам, определяющим политику, исследователям и поставщикам услуг, в исследовании Small Business Credit Survey (SBCS) владельцев малого бизнеса просят подробно описать их текущий деловой климат, финансовые потребности и недавний опыт кредитования.

Отчет о фирмах, не являющихся работодателями

Фирмы, не являющиеся работодателями, - заведения без сотрудников, получающих заработную плату, - являются динамичной и растущей частью экономики США. Хотя их общий объем экономической деятельности может быть небольшим, составляя три процента поступлений от предприятий, количество фирм, не являющихся работодателями, выросло за последние два десятилетия и составляет 81 процент от всех малых предприятий.Фирмы, не являющиеся работодателями, являются источником основного и дополнительного дохода для 17 процентов американских рабочих, что подчеркивает важность понимания финансовых характеристик этих фирм и их владельцев.

В этом отчете мы обнаруживаем, что, несмотря на то, что они являются ключевым источником дохода для своих владельцев, эти фирмы сталкиваются с серьезными проблемами прибыльности и финансирования. Наши основные выводы включают:

  • Фирмы, не являющиеся работодателями, являются важным источником дохода для своих владельцев. Почти две трети фирм, не являющихся работодателями (63%), служат основным источником дохода для их владельцев.
  • Каждая пятая фирма, не являющаяся работодателем, была основана из-за отсутствия у владельца других возможностей трудоустройства.
  • Несмотря на то, что их владельцы полагаются на фирму для получения дохода, большинство фирм, не являющихся работодателями, либо убыточны, либо работают безубыточно.
  • Каждый четвертый неработающий ожидает найма сотрудников в будущем.
  • Фирмы, не являющиеся работодателями, стремящиеся к капиталу, сталкиваются со значительными препятствиями, более половины из них испытывают нехватку финансирования.

Отчет о компаниях, не являющихся работодателями, за 2019 год содержит подробный анализ финансового опыта и проблем, с которыми сталкиваются неработающие.В опросе, проведенном в 3 и 4 кварталах 2018 года, было получено 5841 ответ от компаний, не являющихся работодателями, предприятий из 50 штатов и округа Колумбия, в которых нет сотрудников, работающих полный или неполный рабочий день.

Отчет представляет собой глубокое погружение в пять различных категорий фирм, не являющихся работодателями, в зависимости от характера их работы, включая «дополнительную работу», когда бизнес не является основным источником дохода владельца; «Работа по контракту», когда фирмы работают в качестве независимых подрядчиков или 1099 рабочих, когда бизнес является основным источником дохода владельца, и владелец не планирует нанимать; «стабильный неработающий», когда бизнес является основным источником дохода владельца и владелец не планирует нанимать сотрудников; «потенциальный работодатель на ранней стадии», когда компания младше двух лет и планирует добавить сотрудников в следующие 12 месяцев; и «потенциальный работодатель на поздней стадии», когда компания старше двух лет и планирует добавить сотрудников в следующие 12 месяцев.

Отчет по фирмам работодателей за 2019 год дает подробный обзор эффективности бизнеса и результатов кредитования малых предприятий с наемными работниками и, впервые, подробный обзор фирм, которые добавляют сотрудников по заработной плате, и фирм, которые сталкиваются с дефицитом финансирования. . Опрос, проведенный в 3 и 4 кварталах 2018 года, дал 6614 ответов от небольших фирм-работодателей с 1–499 сотрудниками, занятыми полный или неполный рабочий день (далее «фирмы»), в 50 штатах и ​​округе Колумбия.

Респонденты из малого бизнеса отметили успешный конец 2018 года.Большинство малых предприятий (57%) сообщили, что их фирмы испытали рост выручки и более одной трети добавили сотрудников к своим фондам заработной платы. Доли компаний с растущими доходами и занятостью представляют собой увеличение по сравнению с опросом 2017 года; однако процентная доля прибыльных фирм не изменилась. Что касается 2019 года, подавляющее большинство компаний ожидают роста выручки, но чистая доля компаний, которые ожидают добавления рабочих мест в следующем году, упала до 38% с 43% в исследовании предыдущего года.

Что касается финансирования, то в 2018 году спрос на кредиты оставался стабильным, и 43% компаний стремились привлечь внешние средства для своего бизнеса. Как и в 2017 году, более половины фирм, которые стремились получить новое финансирование - 53% - испытали дефицит финансирования, что означает, что они получили меньше средств, чем искали. Количество заявок к онлайн-кредиторам продолжало расти: 32% заявителей обратились к онлайн-кредиторам в 2018 году, по сравнению с 24% в 2017 году и 19% в 2016 году. Рост произошел, несмотря на более низкую удовлетворенность заявителей онлайн-кредиторами по сравнению с уровнями удовлетворенности крупными небольшие банки.

Всего по результатам опроса:

  • Большая доля компаний сообщила о росте выручки (чистая 35%, рост с 28%) и рост занятости (чистая 23%, рост с 19%) в 2018 году по сравнению с 2017 годом, и 72% компаний выразили оптимизм по поводу роста выручки в 2019 г. - такая же доля, как и в предыдущем году.
  • Подавляющее большинство фирм (73%) сообщили, что их производственные затраты увеличились за предыдущие 12 месяцев. Более половины этих фирм повысили цены, которые они устанавливают. Фирмы, которые повысили цены, имели в два раза больше шансов увидеть рост прибыльности, чем фирмы, которые не отказались от увеличения затрат.
  • Более одной трети фирм сообщили о добавлении сотрудников в фонд заработной платы за предыдущие 12 месяцев. Прирост занятости был наиболее распространен в стартапах, фирмах с пятью и более сотрудниками, фирмах с годовым доходом более 1 миллиона долларов и фирмах с лицами, принимающими решения, моложе 46 лет.
  • Доля фирм, которые рассчитывают нанять работников в 2019 году (44%), ниже, чем доля фирм, ожидающих роста занятости в 2018 году (48%). В соответствии с выводами предыдущих лет, ожидания роста превысили фактический рост за период; 37% фирм, добавивших сотрудников в 2018 году, не достигли 48% -ной доли, заявленной в опросе 2017 года, которую они планировали нанять.
  • Годовые результаты показали стабильный спрос на новое финансирование: 43% фирм подали заявки на новый капитал в 2018 году, что соответствует 40% в 2017 году.
  • Почти половина соискателей (47%) получили всю запрошенную сумму финансирования, как и в опросе 2017 года. Из тех, кто не подал заявку, примерно половина сообщили, что у них достаточно финансирования.
  • Среди всех малых предприятий - заявителей и не заявителей - SBCS обнаруживает, что почти половина (48%) указали, что их потребности в финансировании удовлетворены, 23% имеют дефицит, а еще 29%, включая не склонные к долгам и разочарованные фирмы, могут иметь неудовлетворенные потребности в финансировании .
  • Дефицит финансирования был особенно заметен среди фирм со слабым кредитным профилем, убыточных фирм, молодых фирм и фирм в городских районах. Дефицит финансирования был наиболее острым для фирм, ищущих 100–250 тысяч долларов.
  • Заявители со средним и высоким кредитным риском, ищущие ссуду или кредитную линию, с такой же вероятностью обращались к онлайн-кредитору, как и к крупному банку (54% и 50% соответственно), и с большей вероятностью обращались к онлайн-кредитору чем в небольшой банк (41%), CDFI (5%) или кредитный союз (12%).Каждый пятый кандидат со средней и высокой степенью риска обратился за финансированием из других источников, включая дилеров по продаже автомобилей / оборудования, частных инвесторов или государственные учреждения.

Рейтинг бизнес-школ по версии Financial Times

Примечания к таблице Сноски: * КПМГ сообщила о результатах сбора доказательств и применения определенных аудиторских процедур в отношении отдельных данных опроса, предоставленных для рейтинга MBA Financial Times 2020 для выбранных бизнес-школ. Запросы о процессе предоставления гарантий можно получить, связавшись с Лори Хубер из KPMG по адресу lahuber @ kpmg.ок. Указанные аудиторские процедуры проводились в период с ноября по декабрь 2019 года. Опубликованная дата аудита означает опрос, для которого были проведены указанные процедуры аудита. ** В этих школах проводятся дополнительные курсы для студентов MBA, которым требуются дополнительные языковые навыки. Хотя заголовки рейтинговых цифр показывают изменения данных из года в год, модель кластеризации школ не менее значима. Около 170 баллов отделяют лучшую программу Гарвард от школы под номером 100.Школы разделены на четыре группы, обозначенные жирными линиями: школы в первой и второй группах имеют баллы выше среднего по когорте, а третья и четвертая группы - ниже. Разница в баллах между школами, ранжируемыми последовательно, больше в первой и четвертой группах, чем во второй и третьей. 10 лучших участников, вплоть до Чикагского университета: Бут, составляют лучшую группу поставщиков MBA. Вторая группа, возглавляемая Северо-Западным университетом: Kellogg, охватывает школы с рейтингом от 11 до 35. 49 школ в третьей группе возглавляет Университет Южной Калифорнии: Маршалл, занимающий 36-е место.Остальные 16 школ возглавляет Университет Пердью: Краннерт, занимающий 85-е место, составляет четвертую группу. Сноски

1. Указывает на последний год, когда КПМГ проводила аудит бизнес-школы с применением определенных аудиторских процедур в отношении выбранных данных, предоставленных для рейтинга MBA Financial Times.

2. Средняя зарплата выпускников через три года после выпуска, эквивалент в долларах США по ППС. (В рейтинге 2020 года учитывались выпускники MBA, завершившиеся в 2016 году).Включает данные за текущий год и один или два предыдущих года, если таковые имеются. Этот показатель не используется в рейтинге.

3. Средняя заработная плата выпускников через три года после выпуска, эквивалент в долларах США по ППС, с поправкой на различия между секторами. Включает данные за текущий год и один или два предыдущих года, если таковые имеются.

4. Средняя разница в зарплате выпускников до MBA и сейчас. Половина этой цифры рассчитывается исходя из абсолютного увеличения заработной платы, а половина - из процентного увеличения по сравнению с зарплатой до MBA - цифры «процентного увеличения заработной платы», опубликованной в таблице.

5. Это рассчитывается с использованием заработной платы, полученной выпускниками сегодня, продолжительности курса, гонораров и других затрат, включая альтернативные издержки, связанные с неиспользованием во время курса.

6. Это рассчитывается в соответствии с изменениями уровня стажа и размера выпускников компании, в которых работают сейчас, по сравнению с тем, что они до получения степени MBA. Включает данные за текущий год и один или два предыдущих года, если таковые имеются.

7. Процент выпускников последнего класса, которые нашли работу или приняли предложение о работе в течение трех месяцев после выпуска.Цифра в скобках - это процентная доля класса, для которого школа смогла предоставить данные о занятости.

8. Рассчитывается на основе выбора выпускниками трех школ, из которых они будут набирать выпускников MBA. Включает данные за текущий год и один или два предыдущих года, если таковые имеются.

9. Доля преподавателей-женщин. По гендерным критериям школы с соотношением мужчин и женщин 50:50 получают наивысший балл.

10. Доля студенток, обучающихся по очной программе MBA.По гендерным критериям школы с соотношением мужчин и женщин 50:50 получают наивысший балл.

11. Рассчитывается в соответствии с разнообразием факультетов по гражданству и процентной долей, чье гражданство отличается от страны работы - цифра, опубликованная в таблице.

12. Рассчитывается исходя из разнообразия нынешних студентов MBA по гражданству и процента, чье гражданство отличается от страны, в которой они учатся - цифра, опубликованная в таблице.

13. Процент совета директоров, гражданство которого отличается от страны, в которой находится бизнес-школа.

14. Рассчитывается в зависимости от того, работали ли выпускники в разных странах до получения степени MBA, после выпуска и три года после выпуска.

15. Это рассчитывается в зависимости от того, завершил ли последний выпускник класса MBA обмен, исследовательские проекты, учебные поездки и стажировку в компании в странах, отличных от места расположения школы.

16.Количество дополнительных языков, необходимых для завершения MBA. Если часть студентов требует дополнительного языка из-за дополнительного диплома, эта цифра включена в расчеты, но не представлена ​​в итоговой таблице.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *