Лучшие инвестиционные платформы 2018: Лучшие инвестиционные приложения для начинающих в 2021 году

Содержание

Лучшие инвестиционные приложения для начинающих в 2021 году

Страх подвергнуть свой капитал риску — фактор номер один, который большинство людей никогда не задумывается о денежных рынках. Они склонны забывать, что в отличие от рынков Forex, которые почти всегда приносили положительную прибыль от инвестиций, денежные средства, депонированные на банковских сберегательных счетах, имеют тенденцию обесцениваться в результате инфляции.

Но вы можете сказать, что я не знаю, как работают денежные рынки.

Что ж, вам не нужно быть опытным трейдером, чтобы начать торговать на Forex, акциями и акциями или любым другим финансовым инструментом. Сегодня существует множество удобных для новичков инвестиционных приложений, которые помогут вам сделать ваши первые инвестиции, распределить риски и создать сбалансированный портфель, даже если у вас ограниченный опыт торговли.

В этом руководстве по инвестициям, ориентированном на новичков, мы рассмотрели лучшие инвестиционные приложения для начинающих которые позволяют вам торговать и управлять своими инвестициями, избавляясь от зачастую высоких комиссий брокера.

Лучшие инвестиционные приложения, доступные прямо сейчас

Если вы спешите и у вас нет времени, чтобы прочитать наше руководство полностью, вот краткий обзор самых лучших инвестиционных приложений на рынке.

  1. Stash Invest — Инвестируйте всего от 5 долларов
  2. М1 Финанс — Создавать пассивные инвестиционные портфели
  3. Верность — Известный и проверенный брокер
  4. Robinhood — 0% комиссии вложения в акции
  5. Желуди — Легкое автоматическое инвестирование
  6. Мускатный орех — Инвестиционное приложение Robo Advisor
  7. TD Ameritrade — Мощная мобильная платформа
  8. Interactive Brokers — Тысячи активов
  9. TradeStation — Отличные инструменты для построения графиков

На этой странице:

Содержание [показывать]

Что такое инвестиционные приложения?

Инвестиционное приложение — это мобильное приложение, которое позволяет торговать и инвестировать в различные ценные бумаги. К наиболее популярным ценным бумагам, которыми вы можете торговать или инвестировать с помощью мобильных приложений, относятся акции, ETF, облигации, паевые инвестиционные фонды, криптовалюта, форекс и товары.

По сути, существует три типа мобильных инвестиционных приложений; автоматические трейдеры / инвесторы и советники по роботам, активно управляемые инвестиционные приложения, управляемые онлайн-инвестиционными компаниями, и настраиваемые инвестиционные приложения.

Робо-консультанты и инвестиционные приложения с профессиональным управлением подходят для новичков и инвесторов, работающих неполный рабочий день. С другой стороны, гибко настраиваемые приложения подходят для опытных трейдеров, которые хотят анализировать сделки и заключать сделки индивидуально.

Как работают инвестиционные приложения?

Мобильные инвестиционные приложения призваны помочь своим пользователям в разумных инвестициях, которые помогают им получать дополнительный доход, готовиться к выходу на пенсию или и то, и другое. Как они этого добиваются, зависит от дизайна приложения.

Робо-консультанты создают диверсифицированный инвестиционный портфель, который отражает ваши ценности, финансовое положение и устойчивость к риску. Некоторые из них имеют предустановленные портфели, в то время как другие допускают минимальную настройку (позволяет добавлять или удалять некоторые акции и ETF из портфеля). Робо-консультанты обычно взимают небольшую годовую административную плату.

С другой стороны, активно управляемые инвестиционные приложения работают как паевые инвестиционные фонды или трастовые фонды. Вам нужно только внести средства на счет, и команда опытных управляющих вложит их в различные ценные бумаги от вашего имени. Плюс в том, что их опыт и профессионализм почти всегда отражаются на эффективности вашего аккаунта. Активно управляемые взимают относительно более высокие комиссии за администрирование аккаунта по сравнению с роботами-консультантами.

Последний класс инвестиционных приложений представит вам только платформу, набор инструментов для торговли и анализа рынка и, возможно, руководства по инвестициям. Они дают вам полный контроль над своими средствами и позволяют создавать и управлять своим собственным портфелем. Они наименее дорогие, так как либо бесплатны, либо имеют низкую стоимость подписки. Однако они лучше всего подходят для опытных трейдеров. 

Каковы плюсы и минусы инвестиционных приложений?

Плюсы

  • Большинство требует относительно низких минимальных начальных депозитов, всего 5 долларов США.
  • Есть множество бесплатных мобильных инвестиционных приложений
  • Поддержка создания диверсифицированных инвестиционных портфелей
  • Большинство предлагает торговые и инвестиционные ресурсы и руководства, которые помогут улучшить ваш опыт
  • Большинство взимают низкие комиссии за небольшие инвестиционные счета
  • Большинство мобильных инвестиционных приложений просты в использовании

Минусы

  • Плата за управление может быть непомерной для крупных счетов
  • Ограниченные возможности инвестиционного счета, поскольку они не поддерживают инвестирование с налоговыми льготами
  • Минимальные депозиты и небольшие счета означают нематериальную прибыль

Какие инвестиционные приложения лучше всего подходят для начинающих?

1. Тайник — лучший вариант для пассивных инвестиций от 5 долларов.

Stash стала одной из самых выдающихся платформ, появившихся за последние несколько лет, не только компания предлагает доступ к инвестициям на финансовых рынках (ETF и акции), но также действует как ориентир для любого новичка с мало или совсем нет опыта.

Компания разработала собственную модель, которая призвана помочь любому новому инвестору узнать о рынках и научиться принимать грамотные решения со своими инвестициями. Одна из проблем, с которой сталкивается большинство инвесторов на ранних этапах своей карьеры, — это куда вложить свои деньги, особенно в какие акции или классы активов. Сбор запасов имеет свою собственную науку, хотя многие могут сказать, что это несложно, но требует приобретения новых знаний и навыков.

Несмотря на то, что многие рассматривают Stash как робо-советника, на самом деле он действует как советник по управлению портфелем, помогая своим клиентам выполнять изменения и, в конце концов, самостоятельно управлять портфелем.

Потратив некоторое время на использование приложения с собственным капиталом, я обнаружил, что Stash — отличный вариант для новых инвесторов и действительно всех, кто хочет учиться на рынках. Имейте в виду, что если вы успешно растете как инвестор и трейдер, вам в конечном итоге придется искать другую платформу, чтобы достичь следующего этапа своей карьеры.

Обратите внимание, что компания также предлагает доступ к пенсионным планам, таким как IRA, как часть их выбора учетной записи, что делает фирму еще более привлекательной, поскольку вы также получите налоговые льготы от правительства.

Дополнительная информация

  • Минимальный Депозит : $ 5 (Тайник в основном позволяет любому, у кого есть пара долларов, начать инвестировать)
  • Лучшая особенность: Stash позволяет физическим лицам создавать собственные портфели и инвестировать в актив или сектор по своему выбору. Одна из самых сложных частей инвестирования — это действительно почувствовать мотивацию к этому при покупке акций компаний, которые вам на самом деле наплевать, только потому, что робот-консультант сказал вам это сделать. Благодаря своему подходу Stash позволяет людям следить за инвестициями по своему выбору, чтобы сделать общий опыт более личным.
  • Рекомендуется для: Эта платформа должна быть подходящим вариантом для любого инвестора, который хочет следовать своей собственной модели инвестирования под руководством платформы.
  • В приложении есть раздел, посвященный новостным и образовательным ресурсам, это поможет начинающим инвесторам привыкнуть к терминологии и общей логике чтения новостей, которые повлияют на их портфель.
  • Платформа проста в использовании и интуитивно понятна.
  • Инвесторам разрешено частично инвестировать в дорогие акции, покупая доли акции.
  • Как и в случае с M1 Finance, исполнение сделок откладывается до первых 40 минут после открытия рынка. Хотя это не представляет проблемы для долгосрочных инвесторов, важно помнить, что это может привести к открытию или закрытию позиций по другой цене, и это может принести пользу или повлиять на вас в зависимости от сценария.
  • Сборы и комиссии могут быть значительно высокими на небольших счетах.

2. M1 Finance — лучшее приложение для создания пассивного портфеля

За последние пару десятилетий в брокерском секторе произошло много важных изменений, от развития электронного инвестирования до современных систем, таких как роботы-консультанты, которые сделали традиционные менеджеры активов и портфелей все более и более устаревшими.

Важно понимать, что M1 Finance не является ни брокером, ни полностью действующим поставщиком робо-консультантов и управляющим активами. Вместо этого фирма работает как так называемая «гибридная» инвестиционная платформа, предоставляя инвесторам доступ к ценным бумагам и опытному полностью управляемому портфелю.

Одним из ключевых отличий фирмы является то, что в отличие от других роботов-консультантов, M1 Finance предоставляет доступ к полностью настраиваемым портфелям (отсюда и гибридная нотация). «Помимо предоставления брокерских услуг, фирма также предлагает другие услуги, такие как доступ к механизмам заимствования и оплаты через текущие счета и пластиковые карты.

Имейте в виду, что M1 Finance — это не платформа для тех, кто пытается придерживаться активного подхода к рынкам. Вместо этого фирма стремится к управляемой модели, чтобы люди не были так подавлены общим опытом инвестирования. Если вы все еще не чувствуете себя комфортно с инвестированием, вы можете выбрать полностью управляемый опыт, который также предлагает фирма.

С точки зрения приложений, не на что жаловаться, как и большинство современных инвестиционных приложений, M1 Finance придерживается очень минималистичного подхода с великолепно выглядящей платформой. Имейте в виду, что это приложение предназначено для работы в качестве моста между традиционными банковскими и инвестиционными услугами, оно может не предлагать высокую сложность или мощную платформу, но в данном случае это действительно очень хорошо.

Если вы заинтересованы в инвестировании, но не знаете, с чего начать, вы можете взглянуть и попробовать M1 Finance. Платформа предложит большую часть того, что вам нужно для начала работы, и вы также получите инструкции на протяжении всего процесса.

Дополнительная информация

  • Минимальные требования: $100
  • Лучшая особенность: Вся компания была построена на основе индивидуализированного портфолио услуг, стремясь выделиться на фоне остального рынка, компания разработала новый подход с использованием круговых диаграмм, которые просты в использовании и управлении. В целом, M1 Finance — довольно простая платформа для всех, кто хочет начать карьеру в сфере инвестирования.
  • Рекомендуется для: Одна из первых проблем, с которыми обычно сталкиваются начинающие инвесторы, заключается в том, что они не знают, как выбрать акции или ETF для своего портфеля, и в результате они начинают бояться потерять деньги из-за своих действий. M1 Finance работает как ваш партнер и наставник при создании и разработке вашего собственного портфеля. Имейте в виду, что даже если вы будете иметь дело с технологией искусственного интеллекта, общий сервис на высоте! Если вы чувствуете, что было бы лучше, если бы кто-то руководил вашей инвестиционной карьерой, вам следует подумать об открытии счета у него.
  • Хотя я бы посоветовал использовать компьютер для создания своего портфолио в первый раз, это можно сделать и с помощью их мобильного приложения.
  • Ребалансировка портфеля в большинстве случаев выполняется автоматически, у фирмы есть собственная группа менеджеров по работе с клиентами, которые контролируют счета.
  • Фирма позволяет покупать дробные акции, это облегчает инвесторам с небольшими счетами частичное инвестирование в дорогие акции.
  • Новые брокерские услуги, счета SIPC защищены до $ 500,000 XNUMX
  • Как упоминалось ранее, бизнес-модель не подходит для активных инвесторов или трейдеров.
  • M1 Finance не является полноценным брокером в том смысле, что все сделки выполняются при открытии рынка, это может привести к тому, что цена не будет лучшей или, по крайней мере, желаемой.

3. Fidelity Investments — лучшее приложение для долгосрочных инвестиций.

Не многие инвестиционные приложения могут сказать, что они управляют более чем 2.46 триллиона долларов между пенсионными фондами и другими брокерскими и банковскими услугами. Когда вы анализируете Fidelity как компанию, у вас не займет много времени, прежде чем вы поймете, насколько велика и важна эта фирма для финансовой системы США.

Стоит отметить, что эта фирма является многонациональной компанией с множеством различных дочерних компаний, предлагающих все виды услуг и продуктов, что делает верность отличным вариантом для всех, кто заинтересован в объединении своих средств под одной крышей.

Хотя стоимость работы с Fidelity немного выше, чем у их ближайших конкурентов, стоит заплатить дополнительные расходы в обмен на душевное спокойствие, зная, что ваши средства находятся в руках всемирно известных профессионалов. Обратите внимание, что даже несмотря на то, что платформа Fidelity достаточно мощная, чтобы использовать большинство инвестиционных стратегий, их приложение лучше всего подходит для долгосрочных и пассивных инвестиций. Если вы планируете активно торговать ценными бумагами, вы можете выбрать другой вариант, например TradeStation.

Дополнительная информация

  • Минимальные требования: Несмотря на то, что верность позволяет значительно снизить вложения, их основная бизнес-модель изменилась, поскольку компания стремится предлагать свои услуги клиентам с более крупной чистой стоимостью.
  • Лучшая особенность: Когда дело доходит до верности, их лучшим активом, помимо исполнения и опыта в этой игре, являются возможности управления портфелем. Любой другой компании будет сложно даже приблизиться к уровню технической подготовки и опыта, который предлагает Fidelity.
  • Рекомендуется для: Fidelity — лучший вариант для всех, кто хочет иметь все свои счета под одним брендом, от банковского дела до инвестирования, а также для пенсионных планов.
  • Широкий выбор активов и финансовых рынков на выбор
  • Компания владеет второй по величине библиотекой паевых инвестиционных фондов в мире.
  • Хотя они предлагают фиксированные пакеты для новых трейдеров и инвесторов, потребуется лишь быстрый звонок, чтобы заставить их предложить лучшие и более дешевые планы, которые не раскрываются или не предлагаются на их веб-странице. Не бойтесь просить лучшую цену, в большинстве случаев они готовы помочь вам с лучшей ценой
  • Доступ к полной верности стоит недешево, и для того, чтобы полностью разблокировать все их услуги, потребуется использовать другие их услуги, такие как банковское дело.
  • Компания работает по модели, очень похожей на фидуциарное учреждение, по этой причине они очень заботятся о ваших интересах. Хотя это звучит как преимущество, важно упомянуть, что доступ к более сложным стратегиям инвестирования и торговли потребует завершения определенного периода времени, а также выполнения определенного количества сделок в течение 12 месяцев, чтобы получить полный доступ.

4. Robinhood — Бесплатная торговля акциями без комиссии

Большинство традиционных брокеров и финансовых институтов из этого списка существуют как минимум пару десятилетий. Несмотря на рост спроса на их услуги, расширение клиентской базы всегда было проблемой. А затем его Robinhood, шесть лет существования, который уже превзошел большинство брокеров второго уровня с точки зрения активов под управлением, а также количества активных клиентов.

Компания винит в успехе свою платформу и бизнес-модель. Вместо того, чтобы следовать традиционным брокерским услугам с современной платформой, фирма решила выйти за рамки этого и предложила революционную модель, по которой торговля будет по существу бесплатной, а комиссии не могли бы больше нарушить рынки!

С момента своего создания компания всегда фокусировалась на расширении базы своих розничных клиентов, позволяя физическим лицам открывать счета с небольшим капиталом и иметь доступ ко всей своей платформе. С точки зрения приложений, Robinhood в настоящее время предлагает, вероятно, самое красивое мобильное приложение среди всех брокеров!

Помните, что для того, чтобы приложение брокера работало, оно не только должно иметь красивый макет, но и, что наиболее важно, быть надежным и выполнять работу как можно быстрее. Несмотря на то, что Robinhood удалось реализовать как макет, так и исполнение, в более поздних версиях все еще отсутствует. Их платформа не такая мощная или полная для сложных стратегий или даже просто активного инвестирования.

Если вы планируете использовать технический анализ как часть своей инвестиционной методологии, я бы посоветовал вам перейти на другую платформу, вы не получите преимуществ от бесплатной торговли, но, по крайней мере, у вас будет доступ к свободной работе и с меньшими головными болями.

Дополнительная информация

  • Минимальные требования: $200
  • Лучшая особенность: Robinhood предлагает очень конкурентоспособные услуги, когда дело доходит до покупки и продажи ценных бумаг с пассивным подходом, но, кроме их доступа к торговле без комиссии, они не предлагают никаких других отличий. Фирма сделала инвестиции более доступными для всего рынка, но по продвижению других брокеров и приложений они далеко не самые лучшие.
  • Рекомендуется для: Если вы ищете дешевый вариант исполнения, чтобы покупать и продавать акции и ETF по своему усмотрению, Robinhood — идеальное приложение для вас. Имейте в виду, что если вы планируете быть активными на рынках, скорее всего, вы будете разочарованы из-за плохого исполнения, предлагаемого фирмой по сравнению с другими дисконтными брокерами в США.
  • Бесплатная торговля акциями и ETF (вероятно, единственная причина, по которой их выбирает так много людей)
  • Отличная планировка, платформа как нельзя лучше выглядит
  • По состоянию на конец 2018 года компания уже получила благословение на запуск собственной модели онлайн-банкинга, хотя это произойдет в ближайшие месяцы, получение полного сервиса с единой платформой может оказаться большим преимуществом.
  • В компании отсутствует технический анализ и он не подходит для самых активных пользователей. Имейте в виду, что вы получаете почти бесплатную услугу, и платформу следует оценивать, принимая это во внимание.
  • Хотя брокер или приложение не обязаны предоставлять доступ к исследованиям, это приветствуется, когда они это делают. Большинство приложений, ориентированных на розничных инвесторов, обычно тратят большие суммы денег на разработку и предоставление доступа к исследованиям и другому образовательному контенту. Это тот момент, когда Robinhood может легко повысить общее мнение многих инвесторов о них.
  • Обратите внимание, что с 2019 года компания предлагает свои полные услуги только в США (пилотный план реализуется в Австралии).

5. Желуди — автоматическое вложение / простота

Каждый год сотни новых FinTech-компаний начинают предлагать свои услуги в США, в то время как большая часть из них исчезнет всего через пару лет, а те, которые управляются в течение этого периода времени и становятся прибыльными, обычно расширяются довольно быстро. Acorns — это еще один пример того, как простая идея, очень хорошо реализованная, может быстро превратиться в идею на миллиард долларов.

Принцип, в соответствии с которым была основана фирма, состоял в том, чтобы модернизировать то, как люди откладывают и инвестируют свои деньги, особенно миллениалы. С самого начала компания предлагала людям подключить свою текущую пластиковую карту к желудям, чтобы они округлили свои платежи до следующего доллара и инвестировали разницу.

Может показаться, что это не так уж много, но если учесть, сколько раз вы используете свою карту в месяц, и сложить среднее округление, вы увидите, что со временем она составляет значительную сумму.

Acorns не предлагает доступа к типичным брокерским услугам, даже несмотря на то, что у него есть полная лицензия на это, вместо этого фирма предлагает своим клиентам ряд портфелей на выбор. От портфелей с низким уровнем риска с почти фиксированной доходностью до портфелей с высоким риском и высокой подверженностью американским акциям и ETF. Причина этого в том, чтобы максимально упростить инвестирование и предоставить очень простую услугу.

Имейте в виду, что все портфели этой фирмы были созданы Vanguard Group, а также Blackrock, хотя они могли бы использовать более дешевые варианты для разработки и управления портфелем, фирма решила просто предложить самое лучшее с точки зрения ребалансировки портфеля. и создание.

Дополнительная информация

  • Минимальные требования: Одна из основных черт желудей заключается в том, что из маленьких упаковок могут вырасти большие вещи, например, дуб и желудь. По этой причине компания приветствует депозиты и обзоры без фактического лимита или минимума.
  • Лучшая особенность: Даже если вы занимаетесь торговлей и инвестированием, скорее всего, вы не будете так активны, как ваша кредитная карта. Возможность вкладывать немного каждый раз, чтобы что-то купить или заплатить, — отличный способ сэкономить и убедиться, что вы будете соответствовать своим инвестиционным целям.
  • Рекомендуется для: Желудь нацелен на молодых людей, особенно на студентов колледжей. Основная причина этого — большая синергия между миллениалами и этими видами венчурных технологий. С другой стороны, инвестирование таких небольших сумм денег потребует времени, чтобы нарастить и стать чем-то другим, начинать как можно раньше — ваш лучший шанс извлечь максимальную пользу из этого метода инвестирования.
  • Acorns достигли уровня, которому следует следовать, но другие платформы, их общее приложение и его макет просто впечатляют и отлично выполнены
  • Отличный сервис для всех, кто заинтересован в инвестировании на рынках с пассивным подходом, здесь не будет особых действий, кроме выбора аппетита к риску для каждого портфеля.
  • Фирма решила передать проектирование и управление своим портфелем на аутсорсинг, чтобы предоставить пользователям наилучшие возможности и прибыль. По состоянию на май 2019 года компания использует портфели, созданные The Vanguard Group и BlackRock.
  • Имейте в виду, что портфели Acorns в основном сосредоточены на ETF и акциях BlueChip, хотя этого достаточно для большинства людей, ищущих эту категорию, это также может стать проблемой, если вас интересуют другие классы активов.
  • Фирма относительно новая, и то же самое касается всех портфелей, чтобы действительно иметь возможность прогнозировать или иметь статистическое представление о доходности, необходимо, чтобы она работала не менее 5 лет, чтобы иметь достаточно данных для соответствующего моделирования. . Имейте в виду, что за этими портфолио стоят одни из самых лучших имен в игре, но это все равно должно быть предметом рассмотрения, прежде чем выбирать приложение.

6. Nutmeg — Лучшее приложение для инвестиций в Великобритании / Робо-советник.

Еще одна платформа Robo-Advisor, о которой вам следует знать, — это Nutmeg. Несмотря на то, что их имя может быть не таким известным, как некоторые другие варианты из этого списка, компания выросла и стала сильной стороной на рынке Великобритании. Имея под управлением активы на сумму более 1.5 миллиарда фунтов стерлингов, можно с уверенностью сказать, что эта компания останется здесь и, скорее всего, продолжит расширяться со временем.

С точки зрения платформы и приложения вам необходимо принять во внимание, что Nutmeg использует очень пассивный подход к инвестированию, лучший способ описать это как платформу «установи — и забудь». В рамках своей модели роботов-консультантов компания создает различные портфели в зависимости от профиля риска и аппетита пользователя. Чтобы в полной мере воспользоваться их услугами, важно иметь четкое представление о себе, включая цели инвестирования и терпимость к риску. Имейте в виду, что любая прибыль будет зависеть от суммы риска и выбранного типа портфеля.

Компания предлагает доступ к специализированной настольной платформе, а также к мобильному приложению, хотя оба они являются отличными активами, но ясно, что мобильная версия не находится на уровне своей родительской. Несмотря на то, что он поможет вам справиться с более распространенными и простыми задачами, такими как наблюдение за своим портфолио и изменение основных параметров портфолио, вам необходимо получить доступ ко всем возможностям рабочего стола, чтобы по-настоящему пользоваться их услугами. Это серьезное улучшение для компании, учитывая, насколько хороши ее услуги.

Дополнительная информация

  • Минимальный депозит: £500
  • Лучшая особенность: Мускатный орех — это Обычная ваниль робот-консультант, и он не предлагает каких-либо конкретных функций или просто проприетарных моделей, при этом имейте в виду, что фирма предлагает отличную платформу по непревзойденной цене
  • Рекомендуется для: Мускатный орех — идеальный вариант для всех, кто заинтересован в создании пассивного инвестиционного портфеля с минимально возможными затратами. Если вы экономный инвестор, я рекомендую вам попробовать Nutmeg в качестве инвестиционного приложения.
  • Nutmeg предлагает инвесторам дешевый вариант традиционных услуг робо-консультантов, низкие комиссии за управление и комиссию.
  • Структура комиссионных очень проста и понятна, вам не придется иметь дело со скрытыми комиссиями или сюрпризами.
  • Создание портфолио происходит значительно быстрее, чем с другими приложениями
  • Счета ISA имеют минимальный ежемесячный депозит в размере 100 фунтов стерлингов, чтобы поддерживать счет открытым, и начальный депозит в размере 5000 фунтов стерлингов, что делает фирму значительно дорогим вариантом для начала использования своих услуг.
  • Минимум для открытия пенсионного счета значительно увеличен до 5,000 фунтов стерлингов.
  • Фирма предлагает очень плохой доступ к исследованиям и информации, вам придется искать стороннее приложение, чтобы получить надлежащий доступ.

7. TD Ameritrade — самая мощная платформа

Если вы планируете начать инвестиционную карьеру с практическим и очень активным подходом, вам следует поближе взглянуть на то, как TD Ameritrade и его приложение Thinkorswim могут облегчить вашу инвестиционную жизнь. Хотя многие брокеры предлагают доступ к техническому анализу и так называемым «продвинутым торговым инструментам», ни одна из них не работает по-настоящему, либо потому, что их платформы слишком сложны, либо потому, что их цены слишком высоки для большинства розничных инвесторов.

Помимо брокерских услуг, важно помнить, что TD Ameritrade начинал как полностью действующий банк в Торонто и что до сих пор они по-прежнему предлагают полный набор банковских продуктов и услуг, которые объединяют как традиционный, так и современный банкинг в целом.

С точки зрения приложения, компания предлагает, вероятно, лучшую платформу, доступную в 2021 году, не только чрезвычайно мощную и надежную, но и простую в использовании. Хотя поначалу это может показаться много (это много), вам понадобится время, чтобы привыкнуть к тому, как вещи распределяются между их окнами, чтобы начать использовать его на полную мощность.

Ключевым элементом Thinkorswim является то, как их платформа интегрирована между интерфейсами. Предложение мобильной платформы стало стандартом для брокеров в современном мире, но TD Ameritrade сделала еще один шаг вперед, интегрировав настольную и мобильную версии TOS.

Одна из вещей, которая может привести к ненужным хлопотам для активных трейдеров, особенно тех, кто тесно связан с техническим анализом, заключается в том, что, покидая свою настольную платформу, они теряют доступ к своим исследованиям и даже своим графикам. Чтобы обе платформы были полностью интегрированы, TD Ameritrade тратит значительную сумму денег на объединение обеих платформ в облачную сеть, это позволяет людям иметь прямой доступ к информации и деталям своей настольной платформы на ходу.

Имейте в виду, что это может показаться не таким уж большим, но уровень взаимодействия между обоими приложениями невероятный, представьте, что вы прогуливаетесь в парк и можете открывать или закрывать сделку исключительно с ваших умных часов! Мы говорим об этом уровне сложности.

Дополнительная информация

  • Минимальные требования: Обратите внимание, что даже несмотря на то, что TD Ameritrade не имеет минимальной суммы для депозитов, для некоторых видов инвестирования и торговли потребуется минимальный баланс в размере 2,000 долларов США.
  • Лучшая особенность: В целом платформа Thinkorswim — одна, если не самая лучшая платформа, доступная на рынке. Это может быть немного сложно для начинающих трейдеров, но если вы готовы не торопиться, чтобы понять, как его использовать, вы действительно извлечете из своих денег максимальную пользу.
  • Рекомендуется для: В целом приложение Thinkorswim — одна, если не самая лучшая платформа, доступная на рынке. Важно помнить, что платформа не подходит для начинающих инвесторов, так как требует определенных знаний в торговле. Если вы заинтересованы в более техническом подходе к инвестированию, тогда TOS станет вашим любимым приложением в кратчайшие сроки.
  • Не так много имен, с которыми мы можем бороться за корону Thinkorswim! С TOS вы получите лучшую платформу, доступную на рынке, поддержку международного банка и все их дополнительные услуги.
  • Когда дело доходит до технического анализа, компания является большим соперником таких компаний, как TradeStation.
  • Хотя платформа лучше подходит для опытных инвесторов, новички могут ею воспользоваться, если потратят время, чтобы понять, как работает платформа.
  • Общая стоимость торговли и инвестирования выше, чем у аналогов, но вы получите взамен каждую лишнюю копейку!
  • Если вы — физическое лицо, которому требуется, чтобы биржевой маклер говорил по телефону, чтобы он размещал ваши заказы так же, как это было сделано несколько десятилетий назад, вы сможете сделать это с TD Ameritrade, но стоимость этого чрезвычайно высока!
  • Если вы раньше не пользовались торговым терминалом, есть большая вероятность, что вас перегружают различные окна и кнопки.

8. Interactive Brokers — лучший вариант для международных клиентов

Лишь несколько лет назад Interactive Brokers решили изменить свою бизнес-модель и предложить свои услуги розничным инвесторам по всему миру. Ранее компания была известна своей мощной платформой и тем фактом, что она была доступна только институциональным игрокам и опытным трейдерам.

Стремясь сохранить свою актуальность на рынке, компания решила изменить свой подход и модернизировать свою платформу, чтобы ее могли использовать и розничные инвесторы. Ключевым моментом, который следует упомянуть о IB, является то, что они ориентированы на очень конкретную нишу рынка — розничных инвесторов за пределами США. Фирма известна во всем мире тем, что предлагает свои услуги почти во всех странах мира, что до недавнего времени было лишь мечтой большинства брокеров.

Как упоминалось ранее, приложение Interactive Brokers было создано с нуля с единственной целью — быть мощным и надежным. Имейте в виду, что даже несмотря на то, что они изменили свою бизнес-модель, а также настроили свою платформу, она все равно может быть слишком сложной для использования начинающими инвесторами и трейдерами.

Если вы в настоящее время находитесь в США, у вас нет реальной причины выбирать IB вместо Thinkorswim или Tradestation, в противном случае, если вы являетесь международным инвестором, вам может потребоваться более пристальное внимание к Interactive Brokers. Платформа действительно надежна и проста, но вы должны иметь в виду, что вы будете взаимодействовать с платформой, на которой практически не будет нянек, чтобы вы не совершали ошибок.

Дополнительная информация

  • Минимальный депозит:$10,000
  • Лучшая особенность: Платформа IB — мощная машина, хотя я считаю, что она может быть слишком сложной для инвесторов, она все еще доступна для всех, кто в ней заинтересован. Особенностью платформы и брокера является легкий доступ к глобальным рынкам и общему обслуживанию.
  • Рекомендуется для: По аналогии с TradeStation, Interactive Brokers — еще один брокер, который решил открыть свою платформу для физических лиц. Основная причина, по которой кто-либо будет платить свой высокий минимальный депозит, — это получить доступ на международный рынок США. Если вы международный инвестор, то IB может быть одним из самых дешевых вариантов работы с мощной платформой.
  • IB предлагает очень конкурентоспособные цены по сравнению с другими дисконтными брокерами.
  • Фирма предлагает доступ к 120 различным финансовым рынкам в более чем 31 стране, вы не найдете другой платформы, предлагающей такой широкий спектр активов и рынков.
  • Их брокер в настоящее время предлагает доступ к акциям с бирж развивающихся рынков, чего раньше никогда не было на международных рынках.
  • Рабочая станция IB может быть слишком большой для некоторых людей, хотя она предоставляет инструменты, аналогичные таким именам, как TradeStation, проблема заключается в макете приложения (это немного сложно для начинающих трейдеров)
  • Даже если вы можете позволить себе открыть счет в IB, вам необходимо учитывать, что счета с остатками ниже минимального или просто с минимальными суммами могут повлечь за собой штрафы и дополнительную плату за управление.

9. TradeStation — рай для чартистов

TradeStation находится внизу этого списка не потому, что они недостаточно хороши, а потому, что они лучшие в своей категории. Фирма фокусируется на предоставлении высокопроизводительной платформы для активных пользователей, как и большинство институциональных игроков.

Независимо от размера вашей учетной записи, есть вероятность, что вам никогда не понадобится уровень производительности и точности, который может предложить такое имя, как TradeStation, при этом компания перешла к более доступной бизнес-модели, в которой розничные инвесторы и трейдеры также могут использовать свои Сервисы.

TradeStation Appa — это профессиональный терминал для трейдеров, с его стильным и красивым оформлением, их целью было обеспечить наилучшее исполнение каждой отдельной сделки.

Если вы все еще чувствуете, что ваш текущий брокер не предоставляет вам нужные инструменты или вы просто хотите попробовать более мощную платформу, вы должны знать, что TS не предлагает никаких услуг по управлению портфелем. Это означает, что вам придется полагаться исключительно на свою торговлю и свое личное исполнение, хотя более опытных инвесторов это не беспокоит, новички должны знать об этом.

Обратите внимание, что TS — лучший вариант для опытных пользователей, если вам нужен аналогичный подход, но с более дружественной платформой я бы рекомендовал вам взглянуть на TD Ameritrade и Thinkorswim. Он может быть не таким мощным с точки зрения инструментов построения графиков и технического анализа, но имейте в виду, что точно так же, как гоночный автомобиль может быть не лучшим вариантом для повседневного водителя, то же самое может произойти с такой мощной платформой. В зависимости от ваших потребностей более низкий уровень может быть даже лучше, и это также снизит риск совершения ненужных ошибок.

Дополнительная информация

  • Минимальные требования: $ 500 минимум
  • Лучшая особенность: Лучшая в своем классе платформа для активной торговли, доступа ко всем основным финансовым рынкам и классам активов в мире.
  • Рекомендуется для: Я использую TS почти пять лет, и я могу активно рекомендовать их всем, кто хочет получить более высокий уровень анализа, чем думать или плавать, а также тем, кто будет торговать объемом движения, поскольку это приведет к общему снижению опыт
  • Лучшая в своем классе платформа и пакет для технического анализа
  • Анализ рынка и выводы, сделанные ведущими финансовыми аналитиками (любезно предоставлено платформой)
  • Комиссии за торговлю дешевы по сравнению с другими брокерами (вы можете торговать до 500 акций менее чем за 2 доллара).
  • ETF без комиссии ограничены и в некоторых случаях недоступны
  • В то время как фирма предлагает относительно дешевую торговлю, когда дело доходит до сборов и комиссий, пакеты данных и текущие котировки определенных активов могут быть довольно дорогими. Если вы заинтересованы в получении доступа ко всем основным рынкам в США, будьте готовы тратить до 80 долларов в месяц на пакеты данных (акции и ETF не такие уж и дорогие, но внебиржевые и фьючерсы)
  • Работа со службой поддержки — это проблема, если вы планируете постоянно связываться с ними, вам будет лучше с TOS

Как выбрать лучшее инвестиционное приложение:

Вот некоторые из наиболее важных факторов, которые вы должны учитывать при выборе лучшего инвестиционного приложения:

  • Ваш опыт: Выбирайте только приложение, которое соответствует вашему опыту инвестирования / торговли. Если у вас нет опыта, подумайте о приложениях для новичков, таких как советники по роботам.
  • Простота использования: Некоторые из факторов, которые следует здесь учитывать, включают простоту регистрации, взаимодействия с его пользовательским интерфейсом, внесение / снятие средств и доступность его службы поддержки.
  • Стоимость: Стоимость здесь представляет собой затраты на приобретение приложения и торговлю, которые должны составлять лишь часть вашего дохода или ожидаемой рентабельности инвестиций.
  • Инвестиционный подход: Как приложение инвестирует ваши средства? Инвестируют ли они в акции, криптовалюту, форекс или акции, и соответствуют ли ваши уровни допустимости риска агрессивности приложения
  • Регулирование и страхование: Соглашайтесь только на зарегистрированные и строго регулируемые приложения. Приложение также должно гарантировать страхование ваших вкладов.

Заключение

С таким широким кругом брокеров и поставщиков услуг, из которых можно выбирать, причины и отговорки для людей, чтобы держаться подальше от финансовых рынков и инвестиций, исчезают быстрее, чем когда-либо.

Я лично советую людям начинать инвестировать как можно раньше и сделать это такой же важной привычкой, как занятия спортом и здоровый образ жизни. Несмотря на то, что всегда есть шанс сорвать джекпот и заработать много денег с помощью ранних инвестиций, для людей важно визуализировать свою инвестиционную карьеру в долгосрочной перспективе. Рим был построен не за один день, и скорее всего, портфолио вашей мечты тоже не будет.

Не торопитесь, чтобы соответствующим образом спланировать свои сделки и инвестиции, никогда не забывайте, что инвестирование — это марафон, а не спринт. Если вам сложно решить, какой подход будет для вас лучше, не торопитесь, чтобы понять, каковы ваши личные ожидания от инвестирования. Понимая самого себя, будет легче принимать решения, которые в конечном итоге подтолкнут вас к достижению ваших целей как личности и как инвестора.

Глоссарий инвестиционных терминов

Облигации

Облигация — это ссуда, предоставленная организации или правительству с гарантией того, что заемщик выплатит ссуду плюс проценты по истечении срока ссуды. Его можно передать национальному правительству, корпоративным учреждениям и городской администрации. Это инвестиционный класс с фиксированным доходом и заранее определенным сроком кредита.

Взаимный фонд

Паевой инвестиционный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный механизм, который объединяет средства многочисленных инвесторов и инвестирует их в такие ценные бумаги, как акции, облигации и другие инструменты денежного рынка. Их возглавляют портфельные менеджеры, которые определяют, куда вложить эти средства. Они строго регулируются и инвестируют в денежные рынки с относительно низким уровнем риска и, в свою очередь, устанавливают более низкие ставки, чем другие агрессивно управляемые фонды.

P2P Кредитование

Одноранговое кредитование (P2P-кредитование) — это форма прямого кредитования, которая включает в себя выдачу денежных средств физическим лицам и организациям через Интернет. Платформа P2P-кредитования, с другой стороны, представляет собой онлайн-платформу, соединяющую отдельных кредиторов с заемщиками.

Bitcoin

Биткойн — это устаревшая криптовалюта, разработанная на основе технологии Bitcoin Blockchain. Это новая форма денег, изначально разработанная для решения некоторых неотъемлемых проблем, связанных с бумажными валютами, таких как инфляция и перепроизводство. Это виртуальные (онлайн) деньги, которые вы можете использовать для оплаты продуктов и услуг в магазинах, поддерживающих биткойны.

Индексные фонды

Индексный фонд относится к объединению людей для объединения фондов, которые затем инвестируются в фондовый и денежный рынки профессиональными финансовыми менеджерами. Единственное различие между индексным фондом и паевым инвестиционным фондом состоит в том, что индексный фонд следует определенному набору правил, которые отслеживают определенные инвестиции и индексные акции.

ETF

Биржевой фонд относится к инвестиционному инструменту, который публично торгуется на фондовых биржах, во многом как акции и акции. Фонд управляется экспертами, и его портфель состоит из таких инвестиционных продуктов, как акции, облигации, сырьевые товары и других инструментов денежного рынка, таких как валюты.

Уход на пенсию

Под выходом на пенсию понимается время, которое вы проводите вне активной работы, и оно может быть добровольным или вызвано старостью. В США пенсионный возраст составляет от 62 до 67 лет.

Дешевые акции

Пенни-акции относятся к обыкновенным акциям относительно небольших публичных компаний, которые продаются по значительно низким ценам. Они также известны как акции с нано- / микрокэпами и в основном включают любые публично торгуемые акции стоимостью ниже 5 долларов.

Недвижимость

Под недвижимостью можно назвать землю и здания на данной собственности, а также другие права, связанные с использованием собственности, такие как права на воздух и права на землю. Недвижимость может быть коммерческой, если земля, недвижимость и здания используются для деловых целей, или жилой, если они используются для некоммерческих целей — например, для строительства семейного дома.

Инвестиционный фонд недвижимости (REIT)

REIT — это компании, которые используют объединенные средства участников для инвестирования в приносящие доход проекты недвижимости. Хотя REIT может специализироваться на одной нише недвижимости, большинство из них диверсифицируют и инвестируют в как можно больше проектов в сфере недвижимости с высоким доходом. Их особенно интересуют проекты коммерческой недвижимости, такие как склады, офисные здания премиум-класса, жилые квартиры, отели, склады древесины и торговые центры.

активы

Актив просто относится к любому ценному ресурсу или ресурсу, которым можно владеть и контролировать для создания положительной ценности для отдельного лица или компании.

брокер

Брокер — это посредник в прибыльной сделке. Это физическое или юридическое лицо, которое связывает продавцов и покупателей и взимает с них плату или получает комиссию за услуги.

Прирост капитала

Прирост капитала относится к положительному изменению цены капитального актива, такого как акции и акции, облигации или проект недвижимости. Это разница между текущей ценой продажи актива и его более низкой первоначальной ценой покупки, и она считается налогооблагаемым доходом.

Хедж-фонд

Хедж-фонд — это инвестиционный инструмент, который объединяет средства от состоятельных частных лиц и предприятий, прежде чем профессиональные управляющие капиталом инвестируют их на высокодиверсифицированных рынках. Разница между паевыми фондами и хедж-фондами заключается в том, что последние принимают очень сложные портфели, состоящие из более рискованных и высокодоходных инвестиций как на местном, так и на международном уровне.

Индекс

Индекс просто означает меру изменений, полученных в результате мониторинга группы точек данных. Это могут быть показатели компании, занятость, прибыльность или производительность. Таким образом, наблюдение за фондовым индексом включает в себя измерение изменений в этих точках выбранной группы акций, чтобы оценить их экономическое состояние.

Рецессия

Спад в бизнесе означает сокращение бизнеса или резкое снижение экономических показателей. Это часть делового цикла, обычно связанная с повсеместным сокращением расходов.

Налогооблагаемый счет

Налогооблагаемый счет относится к любому инвестиционному счету, который инвестирует в акции и акции, облигации и другие ценные бумаги денежного рынка. Счет предлагается брокерской компанией, и вы обязаны ежегодно отчитываться и платить налоги с инвестиционного дохода.

Счета с налоговыми преимуществами

Счет с льготным налогообложением относится к сберегательным инвестиционным счетам, которые пользуются такими преимуществами, как освобождение от налогов или отсроченный налоговый платеж. Roth IRA и Roth 401K являются примерами не облагаемых налогом счетов, взносы которых поступают из доходов после налогообложения, а доходы, полученные от вложения в них средств, не облагаются налогом. Традиционный IRA, план 401K и сбережения колледжа, с другой стороны, представляют собой счета с отложенным налогом. Их взносы вычитаются из вашего текущего налогооблагаемого дохода, но вы можете платить налоги с их начисленных доходов.

Уступать

Доходность просто относится к доходам, полученным от инвестиций в определенный основной актив. Это прибыль, которую владелец актива получает от использования актива.

Кастодиальные счета

Счет депо — это любой тип счета, который ведется и управляется ответственным лицом от имени другого (бенефициара). Это может быть банковский счет, доверительный фонд, брокерский счет, сберегательный счет, открытый родителем / опекуном / попечителем от имени несовершеннолетнего с обязательством передать его им по достижении совершеннолетия.

Компания по управлению активами

Компания по управлению активами (AMC) относится к фирме или компании, которая инвестирует и управляет фондами, объединенными ее участниками. Подобно паевым инвестиционным фондам или хедж-фондам, КУА создает диверсифицированные инвестиционные портфели, которые включают акции и акции, облигации, проекты в сфере недвижимости и другие инвестиции с низким и высоким уровнем риска.

Зарегистрированный инвестиционный консультант (RIA)

Зарегистрированный инвестиционный консультант — это профессиональный инвестиционный специалист (физическое или юридическое лицо), который консультирует состоятельных (аккредитованных) инвесторов о возможных инвестиционных возможностях и, возможно, управляет их портфелем.

Федеральная ставка

Федеральная ставка в США относится к процентной ставке, по которой банковские учреждения (коммерческие банки и кредитные союзы) ссужают — из своих резервов — другим банковским учреждениям. Ставку устанавливает Федеральный резервный банк.

Фонд фиксированного дохода

Фонд с фиксированным доходом относится к любой форме инвестиций, которые приносят фиксированный доход. Государственные и корпоративные облигации являются яркими примерами фиксированных доходов.

структуре бонусную коллективно-накопительную таблицу

Фонд может относиться к деньгам или активам, которые вы сохранили на банковском счете или инвестировали в конкретный проект. Это может также относиться к коллективной корзине ресурсов, собранных от разных клиентов, которые затем инвестируются в высоко диверсифицированные проекты, приносящие доход.

Инвестирование в ценности

Стоимостное инвестирование — это искусство использования фундаментального анализа для выявления недооцененных акций и акций на рынке. Это предполагает покупку этих акций по текущим дисконтированным ценам в надежде, что коррекция рынка подтолкнет их к их истинной стоимости, что приведет к огромной прибыли.

Влияние инвестиций

Импактное инвестирование просто относится к любой форме инвестиций, сделанных с целью получения финансовой отдачи, при этом оказывая положительное влияние на общество, окружающую среду или любой другой аспект жизни. Например, инвестиции в солнечные проекты и зеленую энергию приносят прибыль и помогают сохранить окружающую среду.

Приложение для инвестирования

Инвестиционное приложение — это инвестиционная онлайн-платформа, доступная через приложение для смартфона. Он позволяет вам сохранять и инвестировать свои средства в заранее заданный портфель, который в основном состоит из акций и акций, облигаций, ETF и валют в зависимости от вашей устойчивости к риску.

Краудфандинг в сфере недвижимости

Краудфандинг в сфере недвижимости — это платформа, которая мобилизует рядовых инвесторов — в основном через социальные сети и Интернет — побуждает их объединять средства и инвестировать их в высокодоходные проекты в сфере недвижимости. Можно сказать, что это онлайн-платформа, которая объединяет средних инвесторов и позволяет им пользоваться проектами в сфере недвижимости, ранее сохраненными для состоятельных и институциональных инвесторов.

 

Часто задаваемые вопросы
Какое в целом лучшее инвестиционное приложение 2019 года

С таким широким спектром приложений и брокеров на выбор трудно однозначно назвать одно из них лучшим. Изучив так много разных имен и попробовав их услуги, я обнаружил, что в целом лучшая платформа — это Fidelity, в основном потому, что их платформа отлично работает как для опытных, так и для начинающих инвесторов. Фирма предлагает очень конкурентоспособную модель, которая будет работать как для активных, так и для пассивных инвесторов, позволяя им торговать и работать на единой платформе.

Стоит ли мне рассматривать пассивное инвестирование вместо активного?

Одна из распространенных ошибок начинающих инвесторов — это выбор между двумя подходами, основанный на том, что, по их мнению, принесет больше прибыли и денег, чем их вложения. Если и есть что-то, что рынки доказали и повторяли раз за разом, так это то, что менталитет зарабатывания денег — лучший способ достичь краха и разрушения на рынках. Вместо того, чтобы следовать деньгам, я советую выбирать, исходя из их личности, а также имеющегося времени. Если вы не собираетесь сосредоточиться исключительно на торговле, пассивный подход будет лучше, так как это не займет много времени из вашего обычного графика. Обратите внимание, что современные системы, такие как роботы-советники и даже алгоритмы, сделали активные инвестиции еще более доступными, но все же важно помнить, что с некоторыми из них связан высокий риск из-за их высокой рыночной позиции.

Сколько времени занимает управление портфелем?

Имейте в виду, что если у вас есть риск только в одном секторе и вы владеете небольшим количеством акций или активов, то для активного управления им и перебалансировки потребуется относительно небольшое количество времени. В противном случае, если количество любого из элементов увеличится, время, необходимое для его успешного и прибыльного запуска, также увеличится. Одним из ключевых элементов пассивного инвестирования является то, что по крайней мере большинство позиций связаны с идеей удержания активов в течение длительного периода времени (из сделок можно выйти, если условия изменятся), что позволяет получить общий опыт управления пассивный инвестиционный портфель следует рассматривать просто. Если рыночные условия не являются экстремальными и не нужно активно принимать трудные решения, то я рискну сказать, что управление частным портфелем с малым и средним размером может занимать от 30 до 40 минут в день. Обратите внимание, что это может быть время, потраченное в течение дня, а не 40 минут полноценного сидения.

В какой тип актива мне следует вложить свой капитал?

Существует множество различных типов классов активов, в которые один человек может инвестировать свой капитал. Для них крайне важно знать свои цели, а также свою склонность к риску, прежде чем решать, какой из них использовать и какую часть своего портфеля выделить по классам активов. В силу своей природы разные классы активов по-разному реагируют на рыночную среду и стресс. Обратите внимание, что даже несмотря на то, что акции предлагали самую высокую среднюю прибыль среди основных классов активов, они также предполагали более высокий риск. Не забывайте, что компания может легко обанкротиться и что акционеры будут последними, кто получит деньги в случае полного дефолта. Не торопитесь, чтобы по-настоящему понять, как работает каждый класс активов, а также то, как они могут быть добавлены к вашему портфелю. На самом деле вашей главной целью всегда будет обеспечение более высокого альфа при более низком уровне риска.

Есть ли способ снизить риск при инвестировании?

За годы моей торговой и инвестиционной карьеры я видел много людей, которые в конечном итоге теряли большие суммы денег из-за своего подхода к управлению рисками. Ковбои пошли на ненужный риск, по-настоящему не проанализировав последствия, а те, кто не рискует, отказываются от многих золотых вложений, чтобы просто минимизировать риск. Стать успешным инвестором — это синоним отличного управления рисками! Есть много разных стратегий и теорий, лежащих в основе управления рисками и того, как его следует применять к различным типам портфелей и классам активов. Один из наиболее распространенных подходов к портфелям с несколькими активами — это уменьшение корреляции между секторами, классами активов и даже регионами. Представьте себе, что вы владеете портфелем, сосредоточенным исключительно на акциях производителей автомобилей в Европе, и понимаете, что правительство США повысит налоги на все автомобили, произведенные за пределами США, я могу заверить вас, что вы не хотите быть этим человеком. Информация и исследования — это счастье для инвесторов, не торопитесь, тщательно анализируя актив, прежде чем покупать его. Уоррен Баффет говорил, что никто не должен покупать акции, которыми они не будут чувствовать себя комфортно в течение десяти лет. Не торопитесь, лучше сделать небольшую группу решений и покупок, чем просто покупать понемногу из всего портфолио.

Какое приложение лучше всего подходит для начинающего инвестора?

Несмотря на то, что мы назвали Fidelity лучшим приложением для любого инвестора, важно отметить, что есть и другие варианты, которые больше подходят для людей, начинающих свою карьеру в качестве инвесторов. В зависимости от вашего подхода к рынку и ваших ожиданий, такие бренды, как Robinhood или M1 Finance, могут дать лучший результат, чем обычные дисконтные брокеры. Имейте в виду, что большинство брокерских домов предлагают очень сложный подход к рынкам, поскольку они предназначены для использования как для активной торговли, так и для инвестирования.

Ознакомьтесь с полным спектром наших инвестиционных ресурсов — Investments AZ

Рейтинг Инвестиций — Лучшие Инвестиции 2021 на Invest-Rating.ru

Здоровье
ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4
Форекс
ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
Нефть, газ, сырье
ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
Акции
ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
Биткоин
ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
Облигации
ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4
Накопительные программы
ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
ИИС
ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
Недвижимость
ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
Криптовалюты
ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
Наличные деньги
ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1
Банковские депозиты
ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2
ПИФы
ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
Структурные ноты
ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
ПАММ счета
ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8

Плюс 91% за год. Названы 10 самых выгодных инвестиций 2018 года :: Новости :: РБК Инвестиции

Индекс S&P 500 c начала года вырос на 10,3%. Его рост поддержали 9 из 11 секторов американского рынка акций. Самым выгодным вложением 2018 года оказался онлайн-кинотеатр Netflix, самым разорительным — компания L Brands

Фото: пользователя Paul VanDerWerf с сайта flickr.com

Онлайн-сервис для просмотра фильмов и сериалов Netflix оказался самой выгодной инвестицией 2018 года среди всех американских компаний индекса S&P 500, подсчитали в MarketWatch, используя данные FactSet. С начала года акции онлайн-кинотеатра выросли на 91%, говорится в исследовании. Это значит, что инвесторы, купившие бумаги Netflix в начале этого года, практически удвоили свои вложения к настоящему моменту.

В тройку американских компаний с наибольшим ростом акций за 2018 год также вошли магазины запчастей Advance Auto Parts и сеть ресторанов мексиканской кухни Chipotle Mexican Grill. Бумаги этих компаний с начала года подорожали на 70%, следует из информации Fact Set.

За неполные девять месяцев бумаги онлайн-гиганта Amazon выросли на 65%, акции интернет-сервиса с отзывами об отелях, ресторанах и достопримечательностях TripAdvisor — на 47%. Вложения в торговую сеть Macy’s обеспечили акционерам 46% доходности, а в бумаги кабельного телеканала Discovery — 43%.

Фото: РБК

Из всех 11 секторов американского рынка акций самый сильный рост доходности в 2018 году показал сектор потребительских товаров вторичной необходиимости — на 19,4%. За ним следует сектор информационных технологий, рост которого составил 18,6%. Замыкает тройку лидеров сектор здравоохранения (+14,3%). В аутсайдерах оказался сектор потребительских товаров первой необходимости. Его доходность с начала года упала на 2,7%.

Чем интересны лидеры рейтинга

Несмотря на значительное удорожание акций Netflix аналитики продолжают повышать их годовые целевые ориентиры, а инвесторы — покупать бумаги. Компания стабильно наращивает число своих абонентов, обгоняя конкурентов.

Согласно исследованию GBH Insights, пользователь интернет-телевидения Netflix тратит в среднем около 10 часов в неделю на просмотр шоу, фильмов и сериалов, в то время как на просмотр конкурирующих платформ Prime Video от Amazon и Hulu пользователи отводят всего 5 часов в неделю. Такая преданность зрителей позволила Netflix начать показывать рекламные ролики между эпизодами сериалов.

У Netflix стабильно высокие финансовые результаты. Прибыль компании во втором квартале выросла почти в шесть раз, до $384 млн, при росте выручки на 40%.

Многопрофильная компания Amazon продолжает наращивать долю транзакций по широкому кругу категорий товаров. Гигант интернет-торговли развивает сервисы онлайн-покупок в разных странах мира, одновременно наращивая свое присутствие на рынке умных домов и повышая долю на рынке цифровой рекламы.

В этом году Amazon займет третье место на рынке платформ цифровой рекламы в США, оставив впереди только Facebook и Google, пишет The Wall Street Journal.

У телеканала Discovery рост продаж в этом году превзошел рост акций. Компания успешно наращивает свою аудиторию, а доходы стабильно растут. За последний год рост прибыли Discovery почти удвоился — с 5,7% до 10%.

10 худших акций-2018

Сильнее всего в этом году подешевели акции L Brands, куда входит сеть магазинов нижнего белья Victoria’s Secret. Не порадовал акционеров и продуктовый ретейлер Kraft Heinz. Акции этих компаний с начала года упали на 48% и 25% соответственно — при том, что продажи обеих сетей росли.

Фото: РБК

Больше половины всех продаж L Brands обеспечивает Victoria’s Secret. В последние кварталы результаты этого бренда ухудшаются, а аналитики снижают прогнозы роста. К тому же, в последние два с половиной года в L Brands идет реструктуризация бизнеса. Столь долгие реформы настораживают инвесторов. Это негативно сказывается на отношении аналитиков к бумагам, и стоимость L Brands падает.

Акции одного из крупнейших мировых производителей продуктов питания Kraft Heinz также упали, хотя рост продаж у компании сохраняется. Прибыль компании снижается из-за слабых показателей в Северной Америке. Продажи за пределами США растут несмотря на неблагоприятные колебания курсов валют, которые ухудшают показатели выручки.

Kraft Heinz ожидает, что сможет поддержать рост выручки за счет разрабатываемых новых продуктов, маркетинга и других мер. Но пока ни инвесторы, ни эксперты на Уолл-Стрит не верят в компанию, и бумаги дешевеют.

О чем нужно знать инвестору

Рост американского рынка акций поддерживается стабильно растущей американской экономикой, ориентированной на потребительский спрос. Но предпочтения потребителей и инвесторов не всегда совпадают, а потому отслеживать только динамику продаж недостаточно при принятии инвестиционного решения.

Вкладывая капитал в ту или иную компанию, важно изучить все аспекты ее деятельности. В этом ключе гораздо информативнее не просто показатель продаж, а показатель продаж в пересчете на акцию. Этот показатель учитывает разбавление от выпуска новых акций по любой причине, в том числе для финансирования приобретений или для выплаты руководителям компенсаций в виде акций компании. К тому же, стоимость акций всегда растет при принятии компанией программы обратного выкупа акций с рынка.

Автор

Сангалова Инга

Лучшие инвестиционные проекты 2019 года

Profitinity.com 15.01.2019 $200 $68 (34%) Успели пройти всего 1 круг, стоило зайти намного раньше.
Zonders.pro 16.10.2018 $200 Заработок небольшой, всего $44. Если бы зашли раньше, хотя бы за полгода, то сделали бы иксы.
Crypto-Harbor.org 28.06.2019 0.05 BTC Доход 0.06 BTC (120%), выведено 0.11 BTC в сумме вместе с депозитом. Хорошая работа на этапе партизанского маркетинга, и ни о чем после. Но тем не менее, это профит.
BSfinance 14.07.2019 дата редизайна $400 152% чистого профита, в сумме выведено $1008, из них $608 доход. Можно было зайти раньше и больше количеством «аккаунтов».
Ceribo 01.10.2018 0.05 BTC 94% профита, в сумме 0.047 BTC чистого дохода
Можно было заработать ещё больше, но хватит.
Mindhome 04.11.2018 $300 134% чистого дохода (заработок = $402) Думал, что получится заработать меньше, а оно вон как вышло.
El-terro 12.05.2019 Итоговая сумма 400$ Профит 68.6%, (выведено в сумме 674.4$) Решил выйти через 7 недель, хотя проект отработал гораздо больший срок и можно было заработать поболее.
Wwex Group 22.01.2019 1000$ Свыше 150% чистого дохода (выведено более 2500$) Проект показал работу, за время которой можно было хорошо заработать.
Bizzilion 06.06.2018 0.1 BTC + доливки Свыше 0.25 BTC (более 230% профита) Хороший результат по общей доходности, если входить со старта.
World Estate Development LTD 18.10.2018 300$ Около 200$ (64% чистого дохода) Средний результат, но вполне хороший в рамках текущего инвест периода.
Bitrush 30.01.2019 0.15 BTC Свыше 61% профита (выведено чуть больше 0.2418 BTC) Иногда даже такие высокорисковые фонды дают лучший результат, чем привычные компании с умеренной доходностью и привычным маркетингом.
Latypay 20.04.2019 600$ Более 69% чистого заработка (выведено более 1000$) Хороший потенциал, но быстрая игра, можно было бы работать дольше.
Cryptocircle 14.05.2019 200$ 25% профита (выведено 250$) Вышел после первого круга, не увидел дальнейших перспектив, админ не развивал проект абсолютно. В итоге фонд закрылся на втором круге — лучше синица в руках в виде 50$ профита.
Capex24 20.08.2018 3000$ Более 150% профита (выведено более 7720$) Один из тех, где можно было оперировать крупной суммой без страха.
Caribbean-dream 28.06.2018 Было много вкладов, общая сумма 1550$ 31% профита (выведено 2030.5$) Хорошая работа на этапе партизанства, но после редизайна и смены вектора развития работа так себе, в итоге за длинный период менее 40% профита.
Goex.pro 26.03.2018 Несколько депозитов в общем 0.32 BTC Свыше 112% чистейшего профита (выведено за все время более 0.6802 BTC) Один из тех фондов, нацеленных на бурж, куда хотелось вкладываться постоянно, но спасибо здравому смыслу за профит.
Sonatabit 23.10.2018 300$ 45% заработано (выведено за все время более 435$) Вышел быстро из проекта, не понравилась планка развития, хотя после выхода он работал ещё 2 круга, но лучше так, меня устраивает.

Лучшие цифровые инвестиционные приложения для мелких инвесторов

Инвестиционные приложения становятся популярным способом привлечения новых инвесторов к фондовому рынку, предлагая все, начиная от советов начинающих и заканчивая минимальными инвестициями.

Как отмечает ИА «Экспресс-Новости», давно уже прошли те времена, когда инвестиции в акции были прерогативой людей, зарабатывающих суммы свыше шести нулей. С новыми цифровыми инвестиционными приложениями пользователи могут инвестировать всего $1 в день.

Времена меняются, и множество финтехстартапов запустили инвестиционные платформы, нацеленные на получателя средней заработной платы, стремящегося разумно инвестировать эти лишние копейки. К ним относятся приложения, позволяющие пользователям покупать акции компаний, а также вкладывать деньги в новые стартапы через платформы для сбора средств. Это может показаться мелким мальком, но помните, что Волк с Уолл-стрит проложил себе путь к успеху на копеечных акциях.

Возврат, как правило, не гарантируется, и игра на акциях иногда может оказаться рискованной, но чаще всего это часть веселья. Вот некоторые из лучших вариантов для мелких инвесторов, желающих сделать эти денежные шаги.

Мобильное инвестиционное приложение Stash было запущено в 2015 году, предлагая инвесторам цифровое место для поиска лучших инструментов финансового рынка. Он предлагает пользователям недорогой метод создания разнообразного портфолио, в то же время, предоставляя образовательный контент, адаптированный к индивидуальным инвестиционным предпочтениям.

Stash особенно хорош для новичков в мире инвестиций, так как 84 процента пользователей отмечены как новые инвесторы. Он разбивает целые инвестиции на более мелкие и более доступные дробные акции, позволяя пользователям начать инвестировать всего с $5 долларов.

Цены начинаются с $1 в месяц.

Clink – это бесплатное приложение для инвестиций и сбережений, которое было запущено в 2016 году с автоматической инвестиционной программой. Пользователи могут создать личный инвестиционный план с заранее установленной суммой денег, которая будет автоматически вкладываться в учетную запись при каждом использовании кредитной карты.

Затем средства инвестируются в портфель биржевых фондов (ETF) на основе Vanguard, с возможностью для пользователей легко изменять процент инвестирования в любое время.

У Клинка нет минимальной суммы инвестиций, но максимальный лимит составляет $10 000 в день.

WiseAlpha, которая была основана в 2014 году, предлагает ежедневным инвесторам и экономит доступ к корпоративным облигациям, выпущенным на рынке институциональных долгов. Стартап родился с идеей вывести онлайн-рынок на рынки корпоративных долгов и расширить доступ к инвесторам всех размеров прозрачным и ответственным образом.

Основатель и генеральный директор Реза Ахмад ранее работал в сфере слияний и поглощений и занимался финансированием Deutsche Bank и Alpstar. А технический директор Aidan Hamade ранее создавал приложения для транснациональных корпораций, таких как HSBC, Deutsche Bank и ANZ. На сегодняшний день WiseAlpha привлекла 3,6 миллиона фунтов стерлингов.

Тарифы: Существует 1% годовая плата за обслуживание на всех счетах.

Acorns – снимает все стрессы с инвестиций, автоматически округляя ежедневные кредитные и дебетовые транзакции и вкладывая запасные изменения для вас. С помощью платформы микроинвестиций вы также можете настроить повторные инвестиции в ежедневном, еженедельном или ежемесячном масштабе, единовременные инвестиции или «Acorns позже».

Ваши инвестиции автоматически диверсифицируются по более, чем 7 000 акций, чтобы повысить безопасность инвестиций и вероятность возврата. Эти портфели акций были составлены под руководством эксперта, лауреата Нобелевской премии, доктора Гарри Марковица, заверяя, что ваши деньги в надежных руках.

Торговля ценными бумагами бесплатна, хотя учетная запись стоит $1 в месяц, а фиксированная ставка в размере 0,25% взимается со счетов более $5000 в год.

Суть Robinhood, прославившегося кражами у богатых и раздачу бедным людям, заключена в этом приложении, названном в честь титульного преступника. И хотя это не совсем позволяет вам окунуться в фонды инвестиционных банкиров, приложение предлагает биржевую торговлю без комиссий и без навязывания минимальной суммы.

Вы можете взаимозаменяемо покупать и продавать акции и криптовалюту, не дожидаясь стандартного трехдневного срока для выполнения транзакций.

В то время как приложение может быть базовым (предлагая небольшой анализ акций), компромиссы, вероятно, того стоят, и с совокупными 4,8 звездами из более, чем 350 000 рецензентов в App Store трудно поспорить.

ETFmatic берет свое название от ETF, что означает «биржевой фонд». Как следует из названия, стартап предоставляет портфели ETF в Великобритании и 31 другой европейской стране через свою онлайн-платформу роботов-консультантов и мобильное приложение. Его цель – дать людям возможность легко конвертировать свои сбережения в инвестиции. Пользователи могут начать работу со счетом в GBP, EUR или USD за пять минут, адаптируя его к своим требованиям по мере необходимости.

Стартап был запущен в 2014 году и в настоящее время претендует на то, чтобы иметь самое загруженное приложение для роботов-консультантов в Европе с более чем 160 000 скачиваний.

Тарифы: 0,48% в год для портфелей до GBP / EUR / USD 25 000 и 0,29% для портфелей GBP / EUR / USD 25 000 и выше.

Chip – это приложение на основе искусственного интеллекта, которое автоматически экономит для вас деньги. Оно ссылается на вашу текущую учетную запись, а затем каждые несколько дней рассчитывает, что вы можете сэкономить на основе ваших привычных расходов. Затем он переводит эти деньги на сберегательный счет Barclays для вас – без необходимости что-либо делать.

Хотя Chip не является технически «инвестиционным» приложением как таковым, он поможет вам сэкономить кучу денег, чтобы вы могли начать инвестировать. Чип работает со счетами Barclays, HSBC, Santander, Lloyds, NatWest, Nationwide, RBS, TSB, Halifax, First Direct, кооперативного банка и Metro Bank.

Сборы: нет. Тем не менее, когда вы впервые регистрируетесь, вы начинаете с 0%, полученных от ваших сбережений. Вы можете увеличить это до 5%, а пригласив друзей – вы получаете дополнительный 1% за каждого человека, действительный в течение года.

Бывший генеральный директор Ник Хангерфорд основал Nutmeg, чтобы сделать инвестиции доступными в качестве онлайн-платформы. Стартап выступает в роли онлайн-менеджера по благосостоянию, имея всего лишь стартовый капитал в 500 фунтов стерлингов, и взимает комиссию за управление в размере от 0,3% до 0,95% по сравнению со средним активным фондом Великобритании, равным 1,58%.

Когда вы регистрируетесь, вы сообщаете платформе, на что вы экономите и на какой риск вы хотите пойти, прежде чем получить портфель биржевых фондов (ETF) в виде акций, корпоративных и государственных облигаций и денежных средств. Затем вы можете проверить свой портфель 24/7.

Инвестиционные решения принимаются командой Nutmeg от вашего имени, без алгоритмов. Вы можете вывести свои деньги в любое время без платы за выход. Здесь есть все отличительные черты хорошей финтехкомпании: удобный онлайн-интерфейс, прозрачные цены и миссия по устранению барьеров.

Nutmeg взимает от 0,35% до 0,75% в зависимости от размера вашего портфеля. Таким образом, 0,75% при цене менее 100 000 фунтов стерлингов и 0,35% при инвестициях свыше 100 000 фунтов стерлингов. Там просят в среднем 0,19% в стоимости базового фонда.

Wealthsimple из Торонто запустила свою платформу управления инвестициями в Великобритании 19 сентября 2017 года. Она использует «гибридный» подход к инвестированию денег клиентов с центральным комитетом инвесторов, создающих различные портфели, состоящие из ETF, которые затем присваиваются клиентам в зависимости от их профиля риска.

Начать легко на компьютере или на мобильном устройстве. Вы отвечаете на несколько вопросов, чтобы оценить свой риск и инвестиционный аппетит. Затем алгоритм Wealthsimple анализирует эти ответы и рекомендует портфель с набором активов, который дополняет вашу склонность к риску. Все объясняется на простом английском и прозрачном, и пользователи могут настроить портфолио, если они хотят.

Наконец, вы соглашаетесь с некоторыми условиями. Wealthsimple выполнит проверку KYC, и вы готовы открыть счет, например, ISA, и пополнить его прямым дебетом или банковским переводом. Теперь у вас будет доступ к персонализированной панели управления инвестициями, включая график, показывающий текущую производительность, с возможностью детализации отдельных активов, чтобы увидеть, как они работают.

В январе 2018 года Wealthsimple запустил ответственные инвестиционные портфели. Это позволяет их клиентам инвестировать в компании, которые делают социальную ответственность приоритетом бизнеса, например, инновации в сфере чистых технологий, справедливые трудовые нормы и низкий уровень выбросов углерода. Компания утверждает, что эти портфели являются «первыми в своем роде в Великобритании».

Сборы: Wealthsimple бесплатен для первых 5000 фунтов стерлингов, а затем взимает фиксированную годовую плату в размере 0,7% до 100 000 фунтов стерлингов и на 0,5% выше этой суммы. Затем стоимость фонда взимается сверху и обычно составляет 0,2%, поэтому максимальная сумма, которую вы платите в виде комиссионных, составляет 0,9%.

Moneyfarm начинается с вопросника для оценки ваших инвестиционных целей, склонности к риску и финансовой истории. Затем, с помощью комбинации алгоритмов и менеджеров по благосостоянию людей, платформа предлагает ряд вариантов инвестирования в недорогие, ликвидные, торгуемые на бирже фонды (ETF). Затем команда Moneyfarm управляет фондами, чтобы гарантировать, что они останутся на верном пути, когда рынок меняется.

Для начала нет минимума, но Moneyfarm предлагает начать с 1500 фунтов стерлингов, «чтобы у вас был оптимально сбалансированный портфель». Все три из Nutmeg, Wealthily и Moneyfarm регулируются Управлением по финансовому поведению и подпадают под действие Схемы компенсации финансовых услуг, что означает, что ваши первые 50 000 фунтов стерлингов будут защищены в случае краха стартапа.

Сборы: Moneyfarm не взимает комиссию за управление портфелями стоимостью менее 10 000 фунтов стерлингов или более 1 миллиона фунтов стерлингов, а также от 0,4% до 0,6% за все промежуточное. Вы также будете платить в среднем 0,3% в год в стоимости фонда. Портфели стоимостью от 10 001 до 100 000 фунтов стерлингов взимаются на 0,6% в год, а инвестиции на сумму от 100 001 до 1 млн. фунтов стерлингов платят 0,4% в год.

Финтех стартап из Кардиффа Wealthify создал гибридную инвестиционную платформу, объединяющую людей и алгоритмы, чтобы предлагать инвестиционные портфели с более низкими барьерами для входа.

Генеральный директор Ричард Тео сказал ИА «Экспресс-Новости»: «Мы пытаемся демократизировать инвестиции, чтобы сделать их доступными с гораздо более низкой начальной точкой в 250 фунтов стерлингов (Nutmeg начинается в 500 фунтов стерлингов), и вся простота дизайна заключается в том, чтобы ориентироваться на массовый рынок».

Wealthify попросит вас выбрать предложение по риску, которое представлено простым языком. Затем это подтверждается тестом на пригодность для проверки их собственной логики на моделях риска. «Таким образом, система безопасности убеждается, что люди не идут в неправильном направлении», – говорит Тео.

Затем Wealthify будет инвестировать в ряд классов активов, таких как биржевые фонды (ETF), с алгоритмами, определяющими, в какие классы активов инвестировать и когда, в зависимости от рыночной информации и вашего профиля риска. Заявления Wealthify утверждают, что в среднем доход клиентов составлял от 8,86% до 28,5%, в зависимости от принятого риска и после сборов.

Сборы: Wealthify взимает комиссию за управление в размере 0,7–0,5% в зависимости от стоимости ваших инвестиций, а размер фонда обычно составляет 0,17% в год.

Британский стартап Moneybox разработал приложение для микроинвестиций, которое округляет ваши покупки и сохраняет разницу, прежде чем вкладывать деньги в акции и акции ISA.

Так, например, если вы покупаете кофе стоимостью £1,50, Moneybox предложит сэкономить 50 пенсов. Вы можете связать его с любым количеством банковских счетов и округлить столько транзакций, сколько пожелаете, проведя пальцем вправо, чтобы сохранить, а не влево из списка, который показывает каждый отдельный товар, который вы потратили за последнюю неделю.

Сумма, которую вы выбрали для сохранения, передается с вашего банковского счета на ваш Moneybox ISA каждую среду. То, как эти деньги будут инвестированы, зависит от вас, и выберите ли вы «осторожный», «сбалансированный» или «авантюрный» в качестве стратегии, которая балансирует между риском и потенциальной нормой доходности по ряду корпоративных облигаций, фондов собственности, государственных облигаций, единичные трасты и т.д.

Сборы: Moneybox взимает две комиссии: фиксированная абонентская плата в размере £1 в месяц через три месяца и плата за платформу в размере 0,45% от стоимости ваших инвестиций в год.

Если вы поддерживаете себя в качестве начинающего венчурного капиталиста, Seedrs является платформой для инвестирования в бизнес через краудфандинговые раунды. Вы можете создать профиль инвестора, участвовать в финансировании кампаний и задавать вопросы предпринимателям перед инвестированием. Истории успеха включают рекламную компанию Adludio и стартап-мороженое Oppo.

Сборы: Seedrs взимает комиссию в размере 7,5% с любой прибыли, полученной от инвестиций, удерживаемых в качестве номинального. Он не взимает никаких текущих административных или управленческих сборов за действия в качестве кандидата.

Одноранговая платформа Funding Circle позволяет инвесторам вкладывать средства в малые предприятия Великобритании и получать ориентировочную прибыль в размере 7,1%, в то время как сами предприятия получают доступ к кредитам на сумму от 5000 до 1 миллиона фунтов стерлингов без необходимости иметь дело с банками.

Вы можете внести деньги с помощью Funding Circle, и он даже разнообразит ваш портфель для вас с помощью функции Autobid.

Сборы: Funding Circle взимает ежегодную комиссию за обслуживание в размере 1% от суммы задолженности по любому кредиту и взимается, когда заемщик производит платеж.

Фирма eToro, называемая «социальной сетью трейдинга и инвестиций», позволяет пользователям инвестировать в фондовый рынок, валюты, индексы и товары с вашего мобильного телефона.

После регистрации вы можете создать тренировочный портфель, прежде чем работать с реальными деньгами. Пользователи могут также «следить» и копировать успешных трейдеров в сети, по сути, как поддержка горячего игрока в рулетку в казино.

Израильский стартап со штаб-квартирой в Лондоне, а также в Тель-Авиве и на Кипре.

Лондонский стартап Finimize начал свою жизнь в виде электронной рассылки для мелких финансовых новостей и собрал аудиторию из более чем 100 000 человек. Теперь она запустила платформу финансового планирования под названием Finimize my Life, которая в настоящее время находится в стадии бета-тестирования и имеет список ожидания более 24 000 человек.

На данный момент платформа бесплатна в использовании и помогает пользователям создавать финансовый план, отвечая на несколько вопросов об их финансовом положении, устанавливая цели, а затем, выкладывая индивидуальные варианты, будь то открытие ISA или инвестирование с таким партнером, как Nutmeg или Moneyfarm.

Основатель Finimize Макс Рофага говорит, что он планирует инвестировать в науку о данных в будущем, чтобы платформа могла давать пользователям более индивидуальные рекомендации по продукту, как только она создаст свой набор данных. Он также не исключил взимания платы за подписку в дальнейшем.

Топ-5 самых привлекательных инвестиционных ниш в ИТ в 2020 году

Глобальная атмосфера неопределенности, связанная с пандемией, привела к снижению активности венчурных инвесторов. По оценкам KPMG, объем глобальных венчурных инвестиций упал с $65,6 млрд в четвертом квартале прошлого года до $61 млрд в первом квартале нынешнего, а количество сделок при этом сократилось на 27% (5820 vs 4260). Последний раз показатель был настолько низким почти 7 лет назад — в третьем квартале 2013 года. 


Восстановление рынка происходит медленными темпами. Так, в период с апреля по июль компании с венчурным капиталом собрали суммарно $62,9 млрд за 4502 сделки — по-прежнему удручающе мало. Тем не менее, несмотря на очевидную осмотрительность и осторожность венчурных инвесторов, глобального коллапса не предвидится. В первые месяцы года было совершено 5 мегасделок, сумма каждой из которых превышала $1 млрд. Waymo — в прошлом проект беспилотных автомобилей от Google — привлек $2,25 млрд, а Generate Capital получила $1 млрд на развитие инфраструктуры возобновляемых источников энергии. Помимо этого, процветали другие ниши: финансы, B2B-производительность, аэрокосмические разработки, развлечения, сетевое управление.

На общем фоне снижения объемов длинных денег, в условиях эпидемиологического и экономического кризиса, пять отраслей по-прежнему оставались «на коне».

Телемедицина

Постоянно растущие расходы на здравоохранение, а также увеличение количества хронических проблем со здоровьем стали катализатором развития и роста сектора медицинских технологий в последние годы. Например, в США наблюдается постоянное увеличение количества сделок в нише с 2013 года, по оценкам PitchBook. Пандемия лишь усилила тренд, повысив инвестиционную привлекательность вложений в телемедицину. Согласно отчету инвестиционной фирмы Startup Health, суммарный объем финансирования в этом сегменте в первой половине 2020 года составил $9,1 млрд, что на 19% больше, чем за аналогичный период предыдущего года. При этом сумма чеков превышает показатели 2019 года на 19% в посевных раундах (seed rounds) и на 18% — в раундах серии B. Крупнейшими сделками в Европе в первом квартале текущего года стали: 

● Стокгольмский KRY — один из крупнейших провайдеров Европы в сфере цифровой медицины, который получил $155,9 млн;
● Лондонский LumiraDx — платформа для диагностики пациентов, которая привлекла $151,8 млн.

Некоторые проекты в сфере диагностики и телемедицины недавно пополнили список единорогов CB Insights. Так, Lyra Health — цифровая платформа, которая соединяет пациентов, нуждающихся в лечении ментального здоровья, и специалистов — оценивается в $1,1 млрд. Такая же стоимость у новоиспеченного единорога Sema4 — компании, занятой в развитии диагностики, лечения и профилактики заболеваний.

Life sciences — биологические науки

Сектор Life Sciences привлек почти $23 млрд венчурных инвестиций в прошлом году. Суммарное количество сделок составило 1659. В этом году их количество не поражает — за первый квартал было только 366, по данным отчета Venture Monitor, но объем инвестиций при этом превысил $7 млрд. Если тренд сохранится до конца года, то финальный показатель может побить предыдущий.

Инвестиции в нишу во многом были сфокусированы на поиске вакцины от коронавируса. Британская организация The Coalition for Epidemic Preparedness Innovations вложила почти $24 млрд в компании с соответствующей специализацией. Среди них такие, как Novavax (сотрудничает с Оксфордским университетом), Moderna и Inovio Pharmaceuticals. Кроме того, европейская комиссия выделила $89 млн в марте немецкой компании CureVac на масштабирование производства потенциальной вакцины от COVID-19.

Один проект из этой сферы даже вошел в топ-10 крупнейших венчурных сделок в Европе в первом квартале 2020-го: Immunocore — разработчик биологических препаратов для лечения рака, инфекционных и аутоиммунных заболеваний, который получил $168,5 млн.

ПО для бизнеса

Гибкий рабочий график и удаленная занятость были на повестке дня еще до пандемии. Однако практики социального дистанцирования заставили бизнес-сообщество адаптироваться к цифровому офису еще быстрее. Многие считают, что гибкое рабочее пространство стало новой нормальностью: с этим согласно 74% респондентов опроса PRNewswire. Это значит, ПО для удаленного офиса, а также его обслуживание, будут оставаться в топе ИТ-трендов в ближайшие годы.

Пик венчурной активности в нише пришелся на прошлый год: инвестиции составили почти $30 млрд. Лидером по привлечению инвестиций в первом квартале 2020 года на европейском рынке стала компания AppsFlyer — платформа для мобильных аналитических SaaS-решений в сфере маркетинга (SaaS mobile marketing analytics and attribution platform). Она получила $210 млн на этапе финансирования D. Наиболее востребованными сегментами являются корпоративные SaaS-решения (ПО для бизнеса как услуга) и кибербезопасность. Они входят в шестерку направлений, которые собрали больше всех инвестиций на ранней стадии в США в 2020 году. Например, проекты по кибербезопасности активно вырывались в список единорогов в прошлом году: шесть компаний присоединилось к лидерам индустрии. Всего в список единорогов CB Insights включено 14 компаний в сфере кибербезопасности, три из которых вошли в него в этом году: Verkada стоимостью $1,8 млрд; SentinelOne — $1,1 млрд; Snyk — $1 млрд.

FinTech

Несмотря на то, что, по оценкам CB Insights, FinTech привлек на $7 млрд меньше венчурных инвестиций в 2019 году по сравнению с 2018-м, ниша вошла в топ-6 наиболее финансируемых направлений на ранних стадиях привлечения инвестиций в США в текущем году. Крупнейшие сделки второго квартала в США совершили:

● Stripe — электронная платежная система — самый дорогой стартап Силиконовой Долины, который повысил капитализацию до $36 млрд после привлечения $600 млн в последнем раунде;
● Robinhood — платформа для инвестиций в публичные компании и биржевые фонды на фондовых биржах США — привлекла $200 млн, после чего ее стоимость составила $11,2 млрд.

Не только американцы верят в ИТ-разработки для финансового сектора — это глобальный тренд. Например, латиноамериканские инвесторы также сфокусировались на FinTech-стартапах в первом квартале 2020 года. В Европе крупнейшей венчурной сделкой стал раунд в $500 млн, который закрыла лондонская платформа для обмена денег и управления финансами Revolut. А в тихоазиатском регионе Fintech-проект вошел в топ-10 по величине венчурных инвестиций: австралийский онлайн-банк Xinja привлек $160 млн от Dubai’s World Investments. Организация вложит еще $273 млн в течение ближайших двух лет.

FinTech занимается прочные позиции среди единорогов: 63 компании из 490 участников глобального рейтинга разрабатывают ИТ-решения для финансового сектора, согласно CB Insights. Stripe, который, как уже было упомянуто выше, оценивается в $36 млрд, входит в топ-5 самых дорогих единорогов. За этот год к «клубу стартапов» дороже $1 млрд присоединились семь проектов.

EdTech

Первый EdTech-стартап пополнил глобальный список единорогов только в 2015 году. Однако в последние пять лет эта молодая ниша постепенно становилась все более привлекательной для инвесторов. Драйвером роста онлайн-образования стала глобальная самоизоляция, в результате которой как дети, так и взрослые были вынуждены обучаться онлайн. Суммарный объем венчурных инвестиций в период январь‑июль 2020 года превысил $4 млрд. Это на $1,5 млрд больше по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года, согласно оценкам Crunchbase. Проектов с мощной капитализацией в этом сегменте год от года все больше. Четыре компании присоединились к списку единорогов в EdTech за последние шесть месяцев: 

● Quizlet — провайдер обучающих инструментов и приложений для учеников и учителей;
● Udemy — маркетплейс онлайн-курсов;
● Course Hero — обучающая онлайн платформа;
● Apply Board — международная платформа, которая помогает студентам найти образовательные учреждение в Канаде, США и Соединенном Королевстве.

В EdTech уверенно лидируют образовательные сервисы для детей. Так, китайская платформа для обучения школьников Yuanfudao недавно привлекла $1 млрд и теперь оценивается в $7,8 млрд. Дороже нее — только индийский единорог BYJU’S: мировой лидер детского цифрового образования с капитализацией $10,5 млрд. Есть основания полагать, что скоро отрыв увеличится. Компания русско-израильского миллиардера Юрия Мильнера, DST Global, планирует вложить $400 млн в проект в самое ближайшее время, что сделает его вторым самым дорогим стартапом в мире после Paytm — индийского приложения для мобильной оплаты стоимостью в $16 млрд.

Несмотря на то, что некоторые инвестиционные ИТ-тренды начали формироваться еще в предыдущие годы, пандемия и ее последствия — новые поведенческие шаблоны — дали очередной виток роста для многих отраслей. Телемедицина, FinTech, онлайн-образование и ПО для бизнеса стали еще привлекательнее для тех, кто готов вкладывать длинные деньги. Вероятно, эти ниши будут сохранять лидирующие позиции еще долгое время. Биологические разработки также продолжат занимать значительную долю венчурных инвестиций, однако, скорее всего, после того как вакцина от COVID-19 будет найдена, инвесторы станут фокусироваться на других направлениях.

Подписывайтесь на канал «Инвест-Форсайта» в «Яндекс.Дзене»

УК РФПИ, Российский фонд прямых инвестиций РФ, фонд прямых инвестиций Кирилл Александрович Дмитриев (Kirill Dmitriev) :: Российский фонд прямых инвестиций

Адыгея респ.

Алтай респ.

Алтайский край

Амурская обл.

Архангельская обл.

Астраханская обл.

Башкортостан респ.

Белгородская обл.

Брянская обл.

Бурятия респ.

Владимирская обл.

Волгоградская обл.

Вологодская обл.

Воронежская обл.

Дагестан респ.

Еврейская АО

Забайкальский край

Ивановская обл.

Ингушетия респ.

Иркутская обл.

Кабардино-Балкарская респ.

Калининградская обл.

Калмыкия респ.

Калужская обл.

Камчатский край

Карачаево-Черкесская респ.

Карелия респ.

Кемеровская обл.

Кировская обл.

Коми респ.

Костромская обл.

Краснодарский край

Красноярский край

Крым респ.

Курганская обл.

Курская обл.

Ленинградская обл.

Липецкая обл.

Магаданская обл.

Марий-Эл респ.

Мордовия респ.

Москва

Московская обл.

Мурманская обл.

Ненецкий АО

Нижегородская обл.

Новгородская обл.

Новосибирская обл.

Омская обл.

Оренбургская обл.

Орловская обл.

Пензенская обл.

Пермский край

Приморский край

Псковская обл.

Ростовская обл.

Рязанская обл.

Самарская обл.

Санкт-Петербург

Саратовская обл.

Саха (Якутия) респ.

Сахалинская обл.

Свердловская обл.

Севастополь

Северная Осетия респ.

Смоленская обл.

Ставропольский край

Тамбовская обл.

Татарстан респ.

Тверская обл.

Томская обл.

Тульская обл.

Тыва респ.

Тюменская обл.

Удмуртская респ.

Ульяновская обл.

Хабаровский край

Хакасия респ.

Ханты-Мансийский АО

Челябинская обл.

Чеченская респ.

Чувашская респ.

Чукотский АО

Ямало-Ненецкий АО

Ярославская обл.

лучших онлайн-брокеров, 2018 | Kiplinger

По мере того, как мир онлайн-брокеров продолжает развиваться, фирмам становится все труднее выделяться друг от друга. В рейтинге этого года TD Ameritrade опередила Чарльза Шваба менее чем на нос, а за ним вплотную подошли Fidelity и E * Trade. Но увеличьте масштаб, и вы обнаружите, что каждая фирма, наряду с четырьмя другими, которые мы исследовали, может предложить что-то свое — нишу, которая позволяет ей так или иначе сиять.

Поскольку в большинстве фирм комиссионные составляют около 7 долларов или меньше, в этом году мы придали этой категории меньший вес.Но поскольку опрошенные нами фирмы сказали нам, что инвесторы все чаще взаимодействуют с ними через смартфоны или планшеты, мы придали большее значение мобильным приложениям. Вы заметите, что самые крупные и известные фирмы получают больше очков в нашем опросе. Но почти все фирмы позволяют торговать акциями, биржевыми фондами, паевыми инвестиционными фондами и индивидуальными облигациями в Интернете, а также предлагают некоторые консультационные услуги в Интернете.

Прочтите, чтобы узнать, какие результаты получила каждая из этих восьми фирм и какая из них лучше всего подходит для вас.

С дополнительной отчетностью Кайла Вудли

Взвешивание категорий для общего балла: комиссии и сборы, 10%; инвестиционный выбор, 20%, мобильное приложение, 20%; пользовательский опыт, 20%; простота использования — 15%; мобильный, 10%; консультационные услуги, 15%; инструменты, исследования и консультационные услуги — примерно по 12% каждый.

С тех пор, как наша история попала в печать, Firstrade объявила, что будет предлагать бесплатную онлайн-торговлю акциями, ETF, опционами и паевыми фондами (по сравнению с 2 долл.95 за сделку). Кроме того, Ally Invest объявила, что предложит клиентам на своей торговой онлайн-платформе более 100 биржевых фондов без комиссии (другими словами, нет комиссии за покупку или продажу акций). (Ранее все ETF, приобретенные на платформе Ally Invest, получали комиссию в размере 4,95 доллара США; 3,95 доллара США для активных трейдеров или клиентов с высоким балансом.)

1 из 8

TD Ameritrade

TD Ameritrade отличается своей приверженностью к обучению инвесторов.Образовательный центр веб-сайта — это кладезь коротких поясняющих видео по всему, от основ счетов денежного рынка до тонкостей криптовалюты. Также доступны более длинные и подробные онлайн-курсы с такими названиями, как «Торговые возможности» и «Фундаментальный анализ». Только в 2017 году компания провела около 6000 вебинаров по обучению онлайн-трейдингу.

TD Ameritrade также получает баллы за взаимодействие с клиентами, когда они встречаются с клиентами, где они проводят время — отправляя текстовые сообщения на своих смартфонах или просматривая Twitter или Facebook на компьютере, планшете или смартфоне.Любой желающий может связаться с TD через прямые сообщения в Twitter, Facebook Messenger, через приложение iPhone Messages или через свое устройство, оснащенное Amazon Alexa.

Например, вы можете использовать функцию обмена сообщениями Facebook, чтобы задать широкий инвестиционный вопрос, узнать котировку акций или даже купить или продать акции — и все это, не выходя из приложения Facebook. TD использует искусственный интеллект для генерации автоматических ответов на ваш запрос; если вас это не устроит, TD автоматически свяжет вас с действующим представителем.

2 из 8

Charles Schwab

Консультационные услуги Schwab выделяются широтой, качеством и ценой своих предложений. Робо-консультант Schwab, Intelligent Portfolios, не взимает плату за управление активами, что отличает его от других. Вам нужно 5000 долларов, чтобы открыть счет в Intelligent Portfolios, который находится на верхнем уровне минимума (но не на самом высоком уровне). Но после получения финансирования Intelligent Portfolios использует недорогие ETF для создания десятков портфелей (всего 43), адаптированных к вашим целям, толерантности к риску и жизненному этапу.

Intelligent Portfolios имеет несколько недостатков: для начала требуется $ 5 000 или больше, а его наиболее агрессивный портфель в настоящее время содержит внушительную денежную позицию в 7%, что потенциально снижает доходность. Но согласно отчету The Robo Report, , который отслеживает эффективность портфелей цифровых консультантов, Schwab со временем добился хороших результатов.

Schwab также предлагает больше бесплатных паевых инвестиционных фондов, чем любой другой брокер: по последним подсчетам, 4 121.

3 из 8

Fidelity

Множество брокерских компаний предлагают разумные сборы и комиссии благодаря многолетним брокерским ценовым войнам.Последний залп от Fidelity устранил все комиссии за счет, в том числе за перевод денег внутри страны, среди прочего. Фирма предлагает более 4000 паевых инвестиционных фондов без продаж и комиссий, а теперь также предлагает индексные фонды с коэффициентом расходов 0%.

Мобильное приложение Fidelity получает самые высокие оценки за отметку всех необходимых полей. Вы можете покупать или продавать акции, ETF, паевые инвестиционные фонды и облигации в приложении Fidelity — ни одна другая фирма в нашем обзоре не может сказать то же самое. Но Fidelity также выделяется в этой категории, потому что его приложение предлагает практически все другие удобства, которые сейчас ожидают брокерские клиенты, такие как оплата мобильных счетов и чековый депозит, а также возможность создавать списки просмотра и просматривать обучающие видео.

Fidelity — лучший выбор для инвесторов, которым нужен доступ к первичным публичным предложениям. За последние два календарных года Fidelity провела 397 IPO для клиентов по сравнению с 64 для E * Trade и 48 для TD Ameritrade. В каждом случае получение доступа к акциям связано с определенными требованиями.

4 из 8

E * Trade

E * Trade уделяет особое внимание обучению и информированию клиентов об инвестировании. «Наша цель — облегчить людям инвестирование», — говорит Рич Мессина из E * Trade.E * Trade обслуживает начинающих инвесторов с помощью списков рекомендуемых ETF, акций и паевых инвестиционных фондов «All Star», а также готовых портфелей ETF.

Торговцы облигациями оценят доступ E * Trade к десяткам тысяч корпоративных и муниципальных облигаций.

Мы поразили E * Trade за его обширный, а иногда и громоздкий веб-сайт, в том числе за то, как графика отображается (или не отображается) на сайте E * Trade.

5 из 8

Merrill Edge

Клиенты с глубокими карманами могут платить 0 долларов комиссионных в Merrill Edge.Если у вас есть активный текущий счет в Bank of America и трехмесячный средний баланс в размере 50 000 долларов США на инвестиционных счетах Bank of America, Merrill Edge или Merrill Lynch (по отдельности или в комбинации), вы можете присоединиться к программе вознаграждений и претендовать на получение комиссионных за до 30 сделок с акциями и ETF в месяц. Инвесторы со средним балансом $ 100 000 могут получать 100 бесплатных сделок каждый месяц.

Платформа Merrill превращает иногда утомительную работу по анализу вашего портфеля и изучению акций в увлекательный опыт.В режиме «История портфеля» сайт задает восемь вопросов, которые инвесторы должны задать о своем портфеле, из раздела «Как работает мой портфель?» на «Что я потенциально могу заработать?» Он даже проверяет ранжирование ваших инвестиций по определенным показателям экологического, социального и корпоративного управления. Вы найдете тот же подход к исследованию акций с помощью «Stock Story», столь же увлекательного инструмента, который инвесторы могут использовать для проработки четырех основных вопросов анализа акций.

Приложение Merrill Edge также заслуживает упоминания.Его интуитивно понятный интерфейс, особенно когда дело доходит до исследования акций, делает его одним из самых привлекательных приложений в нашем списке. Однако приложение потеряло несколько баллов, потому что оно не предлагает торговлю облигациями и не позволяет переводить деньги в электронном виде между другими банками. (Однако переводы между Bank of America и Merrill Edge происходят мгновенно.)

6 из 8

Firstrade

Firstrade побеждает конкурентов в нашем обзоре с его списком из 703 биржевых фондов без комиссии.Он включает 15 из Kiplinger ETF 20, наших любимых ETF, в том числе iShares Core S&P 500 (символ IVV), Vanguard Dividend Appreciation (VIG) и Pimco Active Bond (BOND).

Firstrade также предлагает доступ к большему количеству корпоративных и муниципальных облигаций, чем любой брокер в нашем обзоре, но торгует ими на основе «чистой доходности». Это означает, что цена облигации включает наценку, которая представляет собой прибыль дилера. Эта модель ценообразования, как правило, дороже и, безусловно, менее прозрачна, чем фиксированные комиссии, которые предлагают другие.

В настоящее время компания не предлагает никаких консультационных услуг, хотя она рассматривает возможность запуска онлайн-консультанта по робототехнике в конце этого года.

7 из 8

Ally

Ally Invest предлагает цифровые консультационные услуги, Advisors Managed Portfolio. Он взимает плату за управление в размере 0,30% и требует всего 2500 долларов для начала работы. Но фирма страдает в этом рейтинге категории, потому что она не предлагает такой обширный набор советов по планированию (например, специалисты по имущественному планированию), как другие фирмы.

Ally Invest также отстала в нашем мобильном приложении, оценивая отсутствие взаимных фондов или торговли облигациями, мобильных чековых депозитов или оплаты счетов.

8 из 8

WellsTrade

В WellsTrade, которая является аффилированной с Wells Fargo, вы можете получить перерыв на комиссию по акциям и ETF, если у вас есть деньги в чеке или сбережениях. счет в ассоциированном банке. Например, клиенты WellsTrade, которые связывают свой брокерский счет с текущим счетом Portfolio by Wells Fargo, могут снизить свои комиссионные за акции до 2 долларов.95 от типичной платы в 5,95 доллара.

Нам не удалось получить демо-счет для тестирования пользовательского опыта Wells Fargo.

5 приложений для горячих инвестиций на 2018 год | Инвестиции 101

Возможность легко покупать дробные акции одним движением пальца или нажатием кнопки на мобильном устройстве упростила инвестирование в Интернете. По данным компании Statista, расположенной в Гамбурге, в прошлом году было загружено 149,3 миллиарда приложений, и, по прогнозам, к концу этого года это число вырастет до 197 миллиардов, а затем резко вырастет до 352.9 миллиардов к 2020 году. По данным Tech Crunch, люди используют в среднем девять приложений в день и 30 приложений в месяц.

Для инвесторов приложения сделали дорогие акции Amazon.com (AMZN) или Facebook (FB) более доступными за счет микроинвестирования. Приложения обычно взимают комиссию за учетную запись, которая покрывает большую часть торговых и административных расходов. Однако, как и во всем остальном, дьявол кроется в деталях, и инвесторы должны прочитать мелкий шрифт, прежде чем использовать приложение, потому что сборы по выбору могут включать комиссионные или другие сборы для консультантов или брокеров-дилеров.

За исключением Swell Investing, все перечисленные ниже приложения работают как на Android, так и на iPhone, и их можно бесплатно загрузить из Google Play или iTunes. Хотя Swell Investing также бесплатен, технически это не приложение, а мобильная инвестиционная платформа, которую можно просматривать на своем телефоне.

SigFig

Эта роботизированная инвестиционная платформа действует как посредник между инвесторами со сторонними инвестиционными брокерскими счетами и консультантами SigFig. SigFig предлагает зарегистрированные консультационные услуги по инвестициям, пока ваш счет открыт в брокерской компании, такой как Charles Schwab, Fidelity или TD Ameritrade.Есть две услуги: бесплатный трекер портфолио и управляемая учетная запись. Хотя обе службы имеют поддержку по телефону и в чате в режиме реального времени, только управляемая учетная запись включает автоматическую перебалансировку, реинвестирование, сбор налоговых убытков и доступ к финансовому консультанту. Хотя ежегодная комиссия обычно покрывает торговые издержки, сбор налоговых убытков может повлечь за собой отдельную комиссию за торговлю от брокера. В отличие от некоторых инвестиционных приложений, которые предоставляют более длинную историю ваших брокерских счетов, SigFig предоставляет только трехлетний обзор.

Веб-сайт: sigfig.com
Комиссия за счет: 0,25 процента в год для управляемых счетов с суммой в 10 000 долларов и более
Минимальная сумма счета: 2000 долларов США для управляемых счетов

Stash

Брокер-дилер Stash Invest предлагает более 30 тематических инвестиций, которые инвесторы выбирают по толерантности к риску и предпочтениям. Stash дает причудливые названия инвестициям. Например, фондовый фонд Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) называется Delicious Dividends.Почти все фонды торгуются на бирже, за исключением Roll with Buffett, который является акциями класса B Berkshire Hathaway Уоррена Баффета (BRK.B). Алисия МакЭлхейни, писательница из Бруклина, ведущая блог на SheSpends.org, micro инвестирует 5 долларов каждые две недели с помощью этого приложения, которое подключается к банковскому счету и отслеживает инвестиции, которые приносят наибольшую прибыль. «Мне нравится, что я могу инвестировать, основываясь на своих ценностях», — говорит она. Дженнифер Джексон, тренер в ADLT 101 из Атланты, которая помогает студентам и недавним выпускникам перейти на работу, говорит, что приложение помогло ей автоматически инвестировать, сохраняя при этом низкие затраты на транзакции.

Веб-сайт: stashinvest.com
Комиссия за счет: 1 доллар в месяц для остатков менее 5000 долларов; 0,25 процента в год за 5000 долларов США или более
Минимум на счете: 5 долларов США

Желуди

Это приложение, связанное с вашей кредитной и дебетовой картами, а также работающее с PayPal, упрощает экономию за счет округления любых покупок, которые вы совершаете, до ближайший доллар, а затем вложить лишнюю сдачу. Инвесторы выбирают один из пяти заранее установленных портфелей, которые управляются роботами-консультантами и включают диверсифицированные индексные фонды, выбранные лауреатом Нобелевской премии экономистом Гарри Марковицем.Поскольку ваши деньги автоматически вкладываются в ETF, «сбережения и инвестирование становятся привычкой», — говорит Кэролайн Леонард, бывший трейдер, основатель и генеральный директор DyMynd, фирмы, занимающейся расширением финансовых прав и возможностей женщин в Чикаго. Деньги также можно инвестировать, используя автоматические списания с банковского счета. Наряду с советами по инвестированию в легко усваиваемых фрагментах, приложение предлагает реальный стимул, показывая, «где вы будете через 30 лет, если продолжите [свое инвестиционное] поведение», — говорит Леонард. Хотя приложение сейчас работает только с налогооблагаемыми счетами, традиционные пенсионные счета и индивидуальные пенсионные счета Roth будут добавлены в начале 2018 года, говорит коммерческий директор Acorns Мэннинг Филд.Обратная сторона: нет функции сбора налоговых убытков для компенсации прироста капитала.

Веб-сайт: acorns.com
Комиссия за счет: 1 доллар в месяц для остатков менее 5000 долларов; 0,25 процента в год за 5000 долларов и более.
Минимум счета: 5 долларов

Robinhood

Приложение Robinhood для брокеров-дилеров предлагает бесплатную торговлю для самостоятельных индивидуальных денежных или маржинальных брокерских счетов, которые торгуют ценными бумагами, зарегистрированными в США, с мобильных устройств.Обязательно проверьте подробные расходы, такие как комиссия в размере 50 долларов за сделку для ценных бумаг, котирующихся на иностранных биржах, или 10 долларов за сделку с участием брокера. Огечи Игбокве, основателю веб-сайта OneSavyDollar.com, нравится приложение, потому что большинством акций Nasdaq можно торговать бесплатно. Добавляя акцию в свой список наблюдения, она также получает уведомления о датах представления отчетов о прибылях и убытках или о том, изменилась ли цена акций вверх или вниз. Самым большим недостатком, по словам Игбокве, является то, что недавно выпущенные первичные публичные предложения требуют двух-трехчасового периода ожидания перед покупкой, что является проблемой, если акции горячие.«Это означает, что люди с другими типами инвестиционных платформ получают первые деньги», — говорит она. Кроме того, для торговли недоступны внебиржевые акции.

Веб-сайт: robinhood.com
Счет Комиссия: Нет, кроме слежения за расходами
Минимум счета: Нет

Swell Investing

Эта мобильная инвестиционная платформа, поддерживаемая Pacific Life Insurance Co. портфели социально ответственного инвестирования основаны на шести целях устойчивого развития Организации Объединенных Наций: возобновляемые источники энергии, зеленые технологии, чистая вода, нулевые отходы, здоровый образ жизни и искоренение болезней.Активы для каждого портфеля перебалансируются и пересматриваются каждый квартал, чтобы убедиться, что они соответствуют соответствующей цели ООН. Брокер-дилер и хранитель Folio управляет портфелями, а фиксированная плата покрывает как брокерские, так и консультационные услуги. Одним из самых больших плюсов Swell является то, что он работает с налогооблагаемыми счетами или индивидуальными пенсионными счетами, с вариантами традиционного, Roth или SEP IRA. Поскольку Swell разрешает инвестировать только в акции, но не в ETF, коэффициентов расходов нет. Обратной стороной является то, что большинство инвестиций — это акции с малой капитализацией, что может привести к изменчивости портфелей.

Веб-сайт: www.swellinvesting.com
Счет Комиссия: 0,75 процента в год для всех счетов
Минимум на счете: 50 долларов

Топовые ETF с большой капитализацией

Информация о запасах на 21 ноября , 2017

Лучшие онлайн-биржевые брокеры августа 2021 года: комиссионные в размере 0 долларов США и более

Так же, как изменился процесс обработки сделок с акциями, изменились и условия, которые мы используем для людей и предприятий, которые содействуют торговле.Сегодня, вместо того, чтобы использовать термин «биржевой маклер» в качестве всеобъемлющего термина для любого лица или фирмы, которые занимаются акциями, мы обычно делим компании на две категории: «дисконтные брокеры» или «брокеры с полным спектром услуг», ярлыки, которые лучше описывают, что они действительно делают.

Дисконтные брокеры

Онлайн биржевые брокеры являются дисконтными брокерами. Они не занимаются тем, чтобы давать вам советы или звонить вам с предложениями по выбору акций для частых трейдеров. Вместо этого дисконтные брокеры просто сосредотачиваются на самых простых услугах, помогая вам купить или продать акции (или другой вид инвестиций), когда вы захотите, не выходя из собственного дома.Поскольку дисконтные брокеры отказываются от многих излишеств, они могут устанавливать цены на свои услуги по минимальным ценам. Лучшие онлайн-биржевые брокеры берут 0 долларов за торговлю акциями, что является выгодной сделкой, особенно с учетом того, что взимают традиционные брокеры. Кроме того, дисконтные брокеры, как правило, имеют более низкие требования к минимальным инвестициям, некоторые из которых вообще не требуют минимума, что делает их доступными для всех.

Брокеры с полным спектром услуг

Фирмы, которые мы называем «брокерами с полным спектром услуг», более тесно связаны с биржевыми маклерами прошлого.Брокеры с полным спектром услуг часто нанимают брокеров-людей, которые могут помочь вам совершить сделку, найти паевые инвестиционные фонды для инвестирования или составить пенсионный план. Тем не менее, брокеры с полным спектром услуг обходятся дороже, поскольку люди неизбежно дороже компьютеров. Популярный брокер с полным спектром услуг взимает минимум 75 долларов за размещение сделки с акциями, которая может подскочить до 500 долларов и более при покупке большого количества акций. Покупка паевого инвестиционного фонда через брокера с полным спектром услуг потенциально может вернуть вам тысячи долларов, поскольку они часто взимают комиссию, равную части суммы, которую вы инвестируете.Брокеры с полным спектром услуг, скорее всего, будут иметь более высокие минимальные счета; некоторые консультанты работают только с клиентами, имеющими активы на сумму 1 миллион долларов и более!

На самом деле границы между двумя типами брокеров постепенно начинают сходиться. У дисконтных брокеров теперь есть услуги по управлению активами, которые предлагают помощь консультанта по полной цене. Некоторые брокеры с полным спектром услуг также предлагают базовый уровень обслуживания по сниженным ценам. Например, Merrill Edge® Self-Directed — это дисконтное брокерское подразделение брокерской компании с полным спектром услуг Merrill Lynch.

Лучшие инвестиционные счета для молодых инвесторов

Инвестирование пугает тех, кто только начинает работать, но с новыми брокерами и роботами-консультантами для молодых людей стало проще, чем когда-либо, уверенно инвестировать практически с любой суммой денег.

Если вы хотите начать инвестировать всего лишь 25 долларов в месяц или иметь большой непредвиденный доход для управления, нужная компания, которая поможет вам достичь ваших инвестиционных целей, находится всего в нескольких щелчках мыши — вот выбор Money Under 30 для лучших инвестиционных счетов. новые инвесторы.

Если не указано иное, вы можете открыть налогооблагаемый инвестиционный счет или IRA с любым из этих счетов.

Обзор лучших инвестиционных счетов для молодых инвесторов

Wealthfront

Wealthfront — отличный счет для начинающего инвестора, потому что вам нужно всего 500 долларов, чтобы начать инвестировать, и это автоматизированная инвестиционная платформа с низкой комиссией.

Хотя сначала может показаться, что 500 долларов — это слишком много для инвестирования, вы будете рады узнать, что Wealthfront бесплатно распорядится вашими первыми 10,00 долларами.Вам будет сложно найти такую ​​низкую плату где-либо еще. Кроме того, они помогут вам перенести ETF из других брокерских контор, используя эффективную с точки зрения налогообложения стратегию.

Wealthfront также допускает значительную степень настройки, поскольку вам становится удобнее инвестировать. Вы можете добавлять или удалять проверенные ETF в свой портфель и из него по своему желанию. Вы также можете выбрать одну из таких категорий, как социально ответственное инвестирование, технологические ETF и медицинские ETF.

Эти функции включают:

  • Бесплатное финансовое планирование.
  • Начало накопительного плана колледжа 529.
  • Кредитная линия портфеля
  • Wealthfront (для тех, кто вложил 100 000 долларов и более).
  • Self-Driving Money ™ со счетом Wealthfront Cash (позволяет автоматически направлять остатки дохода непосредственно на ваши инвестиционные счета).

Посетите Wealthfront, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор Wealthfront.

Улучшение

Как и многие из рекомендуемых нами учетных записей, Betterment — это робот-советник.Это просто забавное название для компании, которая использует алгоритм для автоматического управления диверсифицированным портфелем за вас.

Betterment взимает 0,25% в год, а не ежемесячную сумму в долларах, без минимального остатка.

Для инвесторов, которым нужен не просто автоматизированный портфель, Betterment предлагает премиальные планы, которые включают ежегодные или постоянные консультации с командой сертифицированных специалистов по финансовому планированию® и экспертов по инвестициям.

По мере того, как вы накапливаете больше богатства, вы можете решить, что вам нужен профессиональный совет как по вашему портфелю, так и по вашим сберегательным целям.

Betterment предлагает план Premium, который обеспечивает дополнительный мониторинг счетов и звонки со своими финансовыми экспертами.

План Премиум требует минимального остатка на счете в размере 100 000 долларов США и увеличивает ваши общие годовые сборы до 0,40%. На этом уровне вы получите доступ к их команде CFP ® за советом.

Betterment также предлагает текущий счет без комиссии, предлагает мобильные чеки и возмещает комиссию за банкомат.

Посетите Betterment, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор Betterment.

Robinhood

Robinhood — отличный вариант для инвесторов из поколения миллениума, которые начинают наращивать свой капитал. Robinhood не только прост в использовании, но и не взимает комиссию за торговлю, что означает больше денег, которые вы можете вложить в создание своего портфеля. Вам понадобится всего 1 доллар, чтобы начать работу, а в Robinhood есть простые в использовании инструменты и настроенные новости, которые помогут вам узнать больше о фондовом рынке.

Одна из лучших особенностей Robinhood для новых инвесторов — это его дробные акции.Вы можете создать портфель, состоящий из выбранных вами акций. Просто скажите Robinhood, сколько денег вы хотите вложить в свой портфель, и сайт поможет вам начать покупать акции.

Посетите Robinhood, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор Robinhood.

Раскрытие информации рекламодателя — Эта реклама содержит информацию и материалы, предоставленные Robinhood Financial LLC и ее аффилированными лицами («Robinhood») и MoneyUnder30, третьей стороной, не связанной с Robinhood.Все инвестиции связаны с риском, и прошлые показатели ценной бумаги или финансового продукта не гарантируют будущих результатов или прибыли. Ценные бумаги, предлагаемые через Robinhood Financial LLC и Robinhood Securities LLC, которые являются членами FINRA и SIPC. MoneyUnder30 не является членом FINRA или SIPC ».

TD Ameritrade

TD Ameritrade — один из наших любимых брокеров для молодых инвесторов прямо сейчас. Прежде всего, НЕТ минимальной суммы инвестиций, необходимой для открытия счета.Для молодого инвестора это ОГРОМНО. Но что делает TD Ameritrade еще лучше, так это количество дополнительных услуг, которые он предлагает для всех уровней инвесторов — от новичка до продвинутого. Вот несколько выдающихся особенностей, по мнению самих TD Ameritrade:

  • Веб-платформа: Вы можете получить доступ к независимым сторонним исследованиям, образовательным ресурсам и инструментам планирования, оставаться в курсе новостей и даже получать информацию о социальной торговле из Twitter.
  • thinkorswim: Это торговый инструмент профессионального уровня, который дает вам такие вещи, как инструменты для анализа акций и тестирования стратегий, формирования идей с помощью сканирования рынка и отслеживания потенциальных рисков и выгод, а также использования инструментов для адаптации, таких как ThinkManual и учебные пособия по платформе.
  • Мобильная торговля: Вы получаете выбор мобильных приложений, оптимизированных для устройств, в том числе Apple Watch, которые дают вам возможность управлять своими инвестициями, использовать возможности и многое другое.
  • Тепловые карты: Определите состояние рынка с помощью визуальной и интуитивно понятной платформы.
  • Цель исследования: Вы получите доступ к удивительным сторонним исследованиям лучших в игре — и все это бесплатно.
  • Интегрированные списки наблюдения: Отслеживайте свои инвестиции в любом месте и в любом месте с помощью подробных и настраиваемых списков наблюдения.
  • Прямая трансляция Медиа: Вы почувствуете себя профессиональным трейдером с прямой трансляцией из таких мест, как CNBC и TD Ameritrade Network, для получения последних новостей и других советов, связанных с инвестициями.
  • Сообщество myTrade: Социальная платформа для обмена идеями с другими инвесторами и получения достоверных советов от одних из лучших.
  • Генерация идей: Вы можете использовать инструменты и исследования TD Ameritrade для разработки новых инновационных идей и стратегий инвестирования.

Немногие другие брокеры имеют в наличии такое количество надежных исследований и инструментов. Вы также найдете такие вещи, как виртуальный симулятор торговли, чтобы проверить свои идеи.

Некоторые вещи, о которых следует знать, — это торговые комиссии, которые немного выше, чем у некоторых других наших фаворитов. Но мы чувствуем, что преимущества TD Ameritrade определенно перевешивают недостатки.

Посетите TD Ameritrade, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор TD Ameritrade

Общественный

Public предлагает дробные акции тысяч акций и ETF без комиссионных или минимальных сумм, а также интерактивный опыт социального инвестирования, который отлично подходит для новичков, поскольку позволяет повысить вашу финансовую грамотность в условиях сообщества.

Когда вы подписываетесь на Public и выбираете имя пользователя, вы создаете общедоступный профиль, который показывает все акции / ETF, в которые вы инвестировали, без сумм в долларах. Это похоже на ленту Venmo, в которой вы можете видеть, куда вкладывают ваши друзья, без указания суммы в долларах. При желании вы можете объяснить, почему вы верите в инвестиции, а другие участники могут комментировать, задавать вопросы и узнавать о компаниях, тенденциях или инвестиционных подходах в контексте инвестирования.

Public также имеет функцию чата, предназначенную для инвесторов, тщательно отобранные темы, призванные помочь вам находить акции в зависимости от того, чем вы занимаетесь, и «ярлыки безопасности», которые обеспечивают контекст вокруг рискованных акций.

Посетите общедоступный сайт, чтобы узнать больше или прочитать наш общедоступный обзор.

Желуди

Acorns — робот-консультант, ориентированный на мобильные устройства, который поможет вам инвестировать, экономить на будущее и многое другое.

Мне нравятся желуди, потому что они избавляют от инвестирования почти всю сложность. Вы загружаете приложение, привязываете банковский счет, отвечаете на несколько вопросов — и вы инвестор.

Acorns уникален тем, что вы можете подключить его к любому количеству дебетовых или кредитных карт, а Acorns автоматически «округлит» каждую вашу покупку и инвестирует эту сумму от вашего имени.Это умно, хотя и немного бесполезно. К счастью, Acorns также обрабатывает регулярные автоматические депозиты.

Вы даже получите бонусные инвестиции, когда сделаете эти покупки. Потратьте деньги в одном из более чем 12 000 партнерских торговых точек Acorns и получите акции для своего портфеля. В Acorns даже есть технология, позволяющая определить уплаченные вами банковские сборы, а также инструменты для их возмещения.

Вы также можете подписаться на Acorns Spend, который выпускает дебетовую карту, которую вы можете использовать в одном из более чем 55 000 банкоматов без комиссии.Лучше всего то, что когда вы используете свою дебетовую карту для покупок, Acorns может округлять в режиме реального времени, чтобы ваши запасные сдачи быстро пошли на вас.

Когда вы будете готовы вкладывать деньги на пенсию, Acorns также может помочь с этим. Acorns Later разработан, чтобы помочь вам положить деньги на IRA или другой пенсионный счет.

Единственным недостатком Acorns является ежемесячная абонентская плата. Если вы работаете с небольшой суммой денег, возможно, вам лучше подойдут варианты инвестирования с начислением процентов.Но 1 доллар в месяц — это немного, чтобы удобно откладывать деньги на свое будущее. Вы будете платить 3 доллара в месяц, если хотите воспользоваться пенсионными сбережениями или дебетовой картой. Также есть ежемесячный план за 5 долларов, который включает все, что вы получаете с другими планами, плюс инвестиции для детей и эксклюзивные предложения, а также советы и статьи по инвестированию.

Посетите Acorns, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор Acorns.

М1 Финанс

Популярное инвестиционное приложение M1 Finance использует искусственный интеллект, чтобы направлять ваши инвестиции и помогать вам зарабатывать деньги, управляя всеми своими инвестициями — и все это бесплатно.

Вместо того, чтобы платить комиссионные, вы можете вложить каждый доллар в заработок. После того, как вы вложили 10 000 долларов, вы можете занять до 35% своих денег под процентную ставку всего 3,5%.

Но что действительно отличает M1 Finance, так это его переход к универсальному финансовому решению. Вскоре вы сможете создать текущий счет, связанный с вашим инвестиционным портфелем M1. Это дает вам свободу легко переводить средства между счетами и управлять всем в одном месте.

Но реальная привлекательность — это приложение, которое упрощает управление вашими инвестициями.Вы получите круговую диаграмму ваших инвестиций, которая сразу покажет вам, как работают ваши акции. Если у вас есть счет в M1 Finance, вы можете:

  • Создайте собственный портфель из выбранных вами акций.
  • Выберите из 80 портфолио экспертов.
  • Диверсифицируйте свои средства, установив дробные акции.
  • Составьте график инвестирования, чтобы дела продолжались, даже когда вас нет в отпуске.
  • Воспользуйтесь преимуществами динамической перебалансировки приложения, чтобы автоматизировать инвестирование.

Благодаря такому множеству опций и отсутствию комиссий, M1 Finance является особенно отличным вариантом для новичков в инвестировании.

Посетите M1 Finance, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор M1 Finance.

Zacks Trade

Zacks Trade — это онлайн-брокер, предлагающий низкую комиссию за торговлю акциями, ETF и опционами. Акции и ETF, стоимость которых превышает 1 доллар за акцию — комиссия составляет 0,01 доллара за акцию, но обратите внимание, что существует минимум 3 доллара.Акции и ETF стоимостью менее 1 доллара за акцию — комиссия составляет 1% от стоимости сделки, также минимум 3 доллара. И это 3 доллара за первый контракт и 0,75 доллара за дополнительные контракты.

Что делает Zacks Trade уникальным, так это то, что они предлагают бесплатную поддержку сделок в реальном времени. Хотя Zacks Trade рекомендуется более опытным инвесторам, мы не можем знать всего, поэтому приятно, что служба поддержки клиентов Zacks Trade получает отличные отзывы.

Еще одной уникальной особенностью Zacks Trade является то, что вы можете инвестировать в международные акции, которые сопряжены с большим риском, но также с более высокой прибылью.Вы можете торговать ценными бумагами в 19 странах и более чем на 90 различных биржах.

Посетите Zacks Trade, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор Zacks Trade.

E * ТОРГОВЛЯ

E * TRADE — это брокерская инвестиционная фирма. Они предлагают все типы инвестиций, включая акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, ETF, фьючерсы и торговлю на FOREX. А если вы хотите сочетать варианты управляемого инвестирования с самостоятельным инвестированием, у вас будет много вариантов.E * TRADE предлагает не менее четырех вариантов управляемых инвестиций, и два из них имеют несколько вариантов.

Но где E * TRADE действительно выделяется, так это торговля опционами. Их платформа Power E * TRADE — одна из лучших в отрасли. Он предлагает интерактивные диаграммы, распознавание технических закономерностей, анализ моментальных снимков, позволяющий оценить вероятности риска / вознаграждения, возможность запускать сценарии «что, если» и возможность в реальном времени, где вы можете сканировать необычную активность опционов на основе вышеизложенного. -нормальная волатильность.

E * TRADE также предлагает просто УДИВИТЕЛЬНУЮ структуру комиссионных. Обычная комиссия за торговлю опционами составляет 0 долларов плюс 0,50 доллара за контракт. Комиссия за торговлю акциями также составляет 0 долларов, так что вы действительно не сможете выиграть у другого дисконтного брокера.

Если вы опытный трейдер опционов или просто хотите вникнуть в него, E * TRADE — отличный выбор.

Это также лучшая платформа для торговли фондами. Это потому, что они предлагают более 250 ETF без комиссии и более 4000 паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию.Существует также дополнительное преимущество E * TRADE Savings Bank на тот случай, если вы предпочитаете банк, в который вы инвестируете. Он предлагает бесплатный текущий счет, сберегательный счет с высокими процентами и возобновляемую кредитную линию, которая позволяет вам брать займы с привлекательными и низкими переменными ставками годовых.

Посетите E * TRADE, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор E * TRADE.

Верность

Fidelity Investments — одна из крупнейших инвестиционных компаний в мире.Fidelity — это брокер с полным спектром услуг, но он также предлагает тысячи прямых паевых инвестиционных фондов и портфель биржевых фондов iShares без комиссии.

Для DIY-инвестора, который хочет иметь возможность торговать отдельными акциями, но также иметь доступ к тысячам паевых инвестиционных фондов в одном месте, Fidelity — отличный выбор.

Хотя Fidelity раньше была одним из самых дорогих брокеров, в последнее время они снизили множество комиссий и сборов, приблизив их к уровню конкурентов.Торговля акциями обходится всего в 4,95 доллара, и Fidelity снижает коэффициенты расходов для ряда индексных паевых инвестиционных фондов, чтобы соответствовать — а иногда и снизить — Vanguard.

Мне больше всего нравится в Fidelity их портфель безкомиссионных ETF iShares. Вы можете торговать ими сколько угодно, даже не платя комиссию за торговлю.

Посетите Fidelity, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор Fidelity.

Авангард

Если вы хотите быть более активным инвестором, вы можете создать свой собственный портфель паевых инвестиционных фондов.Для этого я рекомендую Vanguard .

Хотя у меня есть деньги на нескольких счетах, перечисленных здесь, большая часть моих инвестиций находится на различных счетах Vanguard по одной простой причине: компания Vanguard была пионером в области низкозатратного инвестирования. Теперь, когда инвесторы осознали тот простой факт, что инвестиционные сборы имеют значение, конкуренты Vanguard пытаются наверстать упущенное.

Хотя вы можете покупать и продавать паевые инвестиционные фонды практически через любого биржевого брокера, вы сэкономите на торговых комиссиях, открыв прямой счет в такой паевой инвестиционной компании, как Vanguard.

Обратной стороной такого инвестирования является то, что вам нужно знать, что вы делаете. Когда вы открываете счет, вам нужно будет выбрать один или несколько паевых инвестиционных фондов для инвестирования. Этот шаг парализует множество людей.

Кроме того, для большинства паевых инвестиционных фондов требуются минимальные инвестиции в размере 1000 долларов США и более. По моему опыту, также сложнее настроить автоматические инвестиции с использованием счета взаимного фонда Vanguard.

Посетите Vanguard, чтобы узнать больше или прочитать наш обзор Vanguard.

Сводка лучших инвестиционных счетов для молодых инвесторов

Компания Минимальные инвестиции Комиссии / торговые издержки Варианты инвестиций
Wealthfront 500 долларов Они бесплатно управляют вашими первыми 10 000 долларов. Индивидуальные и совместные налогооблагаемые счета; традиционные, Roth, пролонгационные и SEP IRA; трасты и 529 счетов колледжей
Betterment Нет (100 000 долларов США для Premium) 0.25% в год Акции
ETF
Облигации
Robinhood $ 1 Нет Акции
ETF
Опционы
Криптовалюты
Публичный Нет $ 0 Акции
ETFs
Опционы
Желуди 5 долларов
Месячная подписка 1–5 долларов Акции
Облигации
IRA
Счета UGMA / UTMA
M1 Finance Минимальный остаток на счете в размере 100 долларов США для открытия налогооблагаемого счета и минимум 500 долларов США для открытия пенсионного счета 0 долларов США.00.
Никаких комиссий за торговлю, никаких комиссий за обслуживание счета, а также никаких комиссий за пополнение и снятие средств.
Акции
Облигации
ETF
IRA
Трасты
Zacks Trade 2,500 долларов 0,01 доллара за акцию (минимум 3 доллара), торговля акциями и ETF Акции
ETF
Опционы
E * TRADE 500-1000 долларов 0 долларов на акции, опционы, облигации Опционы
Акции
Облигации
Паевые инвестиционные фонды
ETF
Фьючерсы
Торговля на FOREX
TD Ameritrade Нет Нет для онлайн-торговли акциями, ETF-сделок, опционов Акции
Опционы ETF
Паевые инвестиционные фонды
Фьючерсы
Криптовалюта
Fidelity Нет Торговля акциями стоит 4 доллара.95 Акции
Паевые инвестиционные фонды
ETF
Опционы
Облигации
Vanguard Обычно 1000 долларов 20 долларов для большинства счетов Акции
Паевые инвестиционные фонды
ETF
Опционы
Облигации

Сводка

Лучшие инвестиционные счета для молодого или начинающего инвестора соответствуют следующим критериям:

  • Вас не подавляет
  • Не стоит слишком дорого и не штрафует вас за небольшой начальный баланс
  • Позволяет легко настроить автоматические инвестиции, чтобы помочь вам увеличить богатство

Неудивительно, что я думаю, что новые робо-консультанты имеют значительное преимущество перед традиционными брокерскими компаниями и компаниями паевых инвестиционных фондов, когда дело доходит до привлечения молодых инвесторов.Они прозрачны, просты, доступны по разумной цене и подходят для мобильных устройств. В конце концов, однако, не имеет большого значения, куда вы вкладываете, а то, что вы куда-то вкладываете.

5 лучших торговых платформ 2021

Обзор StockBrokers.com 2021 (11-й ежегодный) занял три месяца, и на его основе было проведено более 40 000 слов исследования. Вот как мы тестировали.

Вы хотите купить акции таких компаний, как Apple (AAPL), Facebook (FB), Netflix (NFLX) или Tesla (TSLA)? В таком случае вам необходимо открыть торговый счет у онлайн-брокера.

Каждая платформа для торговли акциями уникальна. И теперь, когда каждый брокер предлагает сделки с акциями и ETF за 0 долларов, решение о том, какой из них использовать, сводится к различиям в общем опыте торговли. Варианты инвестирования, торговые инструменты, исследования рынка, образование для начинающих, обслуживание клиентов и простота использования — все это факторы, которые инвесторы должны учитывать при выборе брокера.

Проведя эти ежегодные обзоры в течение последних 11 лет, я воочию наблюдал за развитием отрасли. Я совершил свою первую сделку с акциями, когда мне было всего 14 лет.(Это был Starbucks.) Сегодня, когда мне 34 года, я за всю жизнь совершил более 2500 сделок.

Я изучаю каждый аспект торговли, поэтому наш процесс обзора такой исчерпывающий. В этом году мы измерили более 250 индивидуальных переменных. Однако я не смог бы сделать это в одиночку. Большое спасибо моим товарищам по команде Стивену Хатзакису, Джессике Хелшер и Джоуи Шадеку, а также остальной части нашей замечательной редакции.

Лучшие торговые платформы 2021 года

Вот лучшие онлайн-брокеры на 2021 год на основе 256 переменных.

  • TD Ameritrade — Лучший в целом, лучший для начинающих
  • Fidelity — Лучшее для обычных инвесторов
  • Charles Schwab — Лучшие счета IRA
  • Interactive Brokers — Лучшее для профессионалов
  • E * TRADE — Лучшая платформа для веб-трейдинга

Другие торговые платформы

В дополнение к нашим пяти лучшим торговым платформам на 2021 год мы рассмотрели еще шесть: Merrill Edge, Firstrade, Ally Invest, TradeStation, Webull и Robinhood.Вот наши общие выводы по каждому из них. Чтобы погрузиться глубже, прочтите наши обзоры.

2021 Общий рейтинг

Вот общие рейтинги 11 онлайн-брокеров, принявших участие в нашем Обзоре за 2021 год, отсортированные по общему рейтингу.

Примечание. В связи с пандемией и значительной нестабильностью рынка служба поддержки клиентов не была оценена в качестве основной категории.

Отраслевые награды 2021 года

Для биржевых маклеров.com 2021 Review, все участники онлайн-брокеров были оценены по 256 различным переменным, всего было собрано 2816 точек данных. Вот победители основных и второстепенных категорий и отраслевых наград 2021 года. Вот как мы тестировали.

Какой биржевой брокер лучше всего подходит для начинающих?

Основываясь на более чем 30 переменных, лучшим биржевым брокером для начинающих является TD Ameritrade. Наряду с бумажной (практической) торговлей TD Ameritrade предлагает самый большой и разнообразный выбор образовательного контента.Основные моменты включают в себя более 200 видеороликов, отслеживание прогресса, викторины и более 100 ежемесячных веб-семинаров, среди прочего.

У какого онлайн-брокера самые низкие комиссии?

Когда дело доходит до покупки акций в Интернете, наше исследование показало, что у Fidelity самые низкие общие комиссии. Fidelity — единственная онлайн-брокерская компания, которая предлагает торги акциями на $ 0 и не принимает оплату за поток заказов (PFOF). Поскольку каждый брокер предлагает бесплатную торговлю акциями, скрытые расходы имеют значение.

Какая платформа для онлайн-трейдинга лучше?

Торговые платформы

бывают одной из трех форм: настольная (загрузка), веб (браузер) и мобильная (приложение).После тестирования 11 брокеров и сбора 2816 точек данных мы обнаружили, что TD Ameritrade имеет лучшую настольную торговую платформу, E * TRADE — лучшую платформу веб-трейдинга, а Fidelity — лучшее приложение для торговли акциями.

Сводка

Напомним, вот лучшие торговые платформы на 2021 год.

Читать далее

Ознакомьтесь с другими нашими руководствами по онлайн-торговле:

Методология

Для 11-го ежегодного обзора лучших торговых платформ StockBrokers.com, опубликованного в январе 2021 года, за три месяца было собрано 2816 точек данных, которые использовались для оценки брокеров.Это делает StockBrokers.com домом для крупнейшей независимой базы данных в Интернете, охватывающей отрасль онлайн-брокеров.

Участие обязательно. Каждый брокер заполнил подробный профиль данных и предложил рабочее время (лично или через Интернет) для ежегодного собрания по обновлению. Наш тщательный процесс проверки данных дает процент ошибок менее 0,001% в год, предоставляя посетителям сайта качественные данные, которым они могут доверять. Узнайте больше о том, как мы проводим тестирование.


Ещё от редактора

Наряду с биржевыми маклерами.com Annual Review, наш пятый ежегодный обзор форекс-брокеров, в который вошли 27 форекс-брокеров, также был опубликован на нашем дочернем сайте ForexBrokers.com. Наконец, не забудьте проверить последние рейтинги финансовых консультантов, которые вы можете просмотреть на сайте investor.com.



Об авторе

Блейн Рейнкенсмейер В качестве руководителя отдела исследований StockBrokers.com Блейн Рейнкенсмайер имеет 20-летний опыт торговли, совершив за это время более 1000 сделок.Блейн упоминается как ведущий эксперт по онлайн-брокерской индустрии США, его цитируют, в частности, в Wall Street Journal, The New York Times, Chicago Tribune и Fast Company.


8 лучших приложений, программного обеспечения и платформ для торговли акциями для начинающих [2021]

Начало вашего инвестиционного путешествия может вызвать массу затруднений: во что инвестировать, как это делать и какое программное обеспечение для торговли акциями следует использовать новичкам, чтобы не перегружаться?

К счастью, с появлением услуг FinTech, многие брокеры по торговле акциями предлагают новичкам доступ к фондовому рынку бесплатно и с легкими для понимания интерфейсами.

В этом списке представлены лучшие приложения и пакеты программного обеспечения для торговли акциями для начинающих и старше. Хотя мы не ценим комиссионных, мы больше хотим сосредоточиться на обеспечении лучшего общего пользовательского опыта, который согласуется с главной целью этого сайта: создание долгосрочного благосостояния.

Это часто означает инвестирование в недорогие индексные фонды, которые вы планируете держать в течение длительного периода времени.

Взгляните на лучшие инвестиционные приложения для новичков, которые можно открыть и использовать для торговли акциями и ETF.Мы выделяем лучшее приложение для начала инвестирования и лучшее приложение для торговли акциями для начинающих.

Какие лучшие приложения для торговли акциями для начинающих?


По правде говоря, ни одно приложение не удовлетворяет потребности каждого человека одинаково. Некоторые инвесторы предпочитают более активный подход, в то время как другие предпочитают стиль «установил и забыл».

Хотя я больше поддерживаю последнее на этом сайте, я не обязательно думаю, что инвестирование в отдельные акции — плохой подход при использовании исследований и анализа для принятия решений.

Фактически, консультантов по акциям , такие как Stock Advisor от Motley Fool и Rule Breakers , показали огромные преимущества за последние два десятилетия и действительно представляют значительную ценность для инвесторов, которые хотят полагаться на других при выборе акций .

Некоторые информационные бюллетени по акциям могут даже захотеть практиковать более активную форму торговли и получать проверенные биржевые оповещения, отправленные прямо на их телефоны, чтобы воспользоваться преимуществами движения рынка.

Пока вы учитываете свои предпочтения в отношении риска и уровень приверженности следованию за рынком, ваш инвестиционный выбор будет зависеть от вас.

Независимо от вашего стиля инвестирования, когда вы хотите начать инвестировать, вам нужно искать приложения, которые обеспечивают нужную вам функциональность, не чувствуя себя перегруженным.

Таким образом, лучшее приложение для торговли акциями для вас зависит от вашего опыта, торговых целей и желаемого уровня образовательной поддержки.

Начинающие извлекают выгоду из приложений с наименьшей комиссией и большим количеством графиков, цитат и образовательного программного обеспечения для инвестиционных исследований .Но они также не хотят теряться во всем этом отвлечении, если они не могут понять предоставленную информацию.

Поговорка «будь простым, глупым» обычно применима, особенно в начале.

Приложения, которые предоставляют универсальное средство управления вашими личными финансами, часто служат отличной отправной точкой.

Это означает, что вы должны включать в себя ваши банковские и инвестиционные потребности, а также услуги, которые выступают в качестве лучших приложений биржевых новостей, чтобы вы могли следить за рынком и учиться на ходу.

По мере того, как вы разовьете лучшее понимание рынка, вы захотите расширить свой инвестиционный охват в новые области и посмотреть, подходят ли вам другие стили инвестирования. Ваше приложение должно это учитывать.

Имея это в виду, этот список лучших программных платформ для торговли акциями для начинающих пытается предложить упрощенный опыт инвестирования вначале, но тот, который по-прежнему может удовлетворить ваши потребности по мере того, как вы расширяете свои знания в области инвестирования.

Я стараюсь выделять бесплатные приложения там, где это возможно, потому что вложение денег не должно сопровождаться оплатой, если служба не предоставляет другие продукты с добавленной стоимостью для управления вашими деньгами.Описание каждого приложения приведено в таблице ниже.

1. Webull: лучшее приложение для торговли акциями для начинающих


  • Доступно для ПК , Apple iOS и Google Android.
  • Зарегистрируйтесь здесь

Webull пришел в мир биржевой торговли в 2018 году, когда начал оспаривать Robinhood за долю на рынке. Это приложение для торговли акциями предлагает бесплатную торговлю акциями, а также бесплатную торговлю ETF, опционами и криптовалютами.

Как и большинство доступных инвестиционных приложений, компания предоставляет доступ к торговле на вашем смартфоне, планшете или компьютере.

Кроме того, он не взимает комиссию за сделки, потому что Webull зарабатывает на других ваших действиях, таких как оплата за поток заказов (PFOF), маржинальные ссуды, проценты по наличным деньгам и плата за обслуживание для своих Nasdaq TotalView Level 2 Advances котирует подписка.

Webull также предоставляет вам доступ к нескольким мощным инструментам, которые вы можете использовать для углубленного анализа торговли.Эти сервисы легко делают сервис одним из лучших приложений для исследования и анализа акций для проведения технического анализа.

Если эти функции учетной записи кажутся привлекательными, то самое лучшее может быть связано с тем, что настройка учетной записи Webull бесплатна и не требует минимума учетной записи, который вы должны соблюдать или поддерживать. Наконец, чтобы снизить риск вашей регистрации, Webull также часто проводит акции, которые дают бесплатных акций .

Подробнее читайте в нашем обзоре Webull .

Наше приложение для самостоятельного инвестирования

Webull | Нет минимумов, бесплатные сделки
  • Приложение Webull предлагает бесплатную торговлю акциями и опционами, расширенную отчетность и углубленный анализ.
  • ПРЕДЛОЖЕНИЕ ОГРАНИЧЕННОЕ ВРЕМЯ: Откройте счет и получите одну бесплатную акцию на сумму (3–300 долларов) и , внесите не менее 5 долларов, чтобы получить вторую бесплатную акцию (на сумму 8–2000 долларов).
Выучить больше Наш обзор

2. Public.com: лучшее приложение для инвестирования для начинающих


  • Доступно для настольных ПК , Apple iOS и Android App в Google Play.
  • Зарегистрируйтесь здесь

Public.com — это приложение для инвестирования без комиссии, предназначенное для миллениалов и поколения Z, которые настроили свои чувства на социальные сети.

В то время как компания ранее следовала примеру таких приложений, как Robinhood, монетизируя платежи за поток заказов (PFOF) или получая откаты от клиринговых центров за перенаправление сделок на них, недавно отказались от этой практики .

Вместо этого они теперь полагаются на другие источники доходов, а также на систему «чаевых».

Это ставит это приложение для начинающих инвесторов твердо на сторону розничных инвесторов, а не на присягу на расчетные палаты Уолл-Стрит.

Почему Public.com — лучшее приложение для инвестирования для начинающих?

На самом деле Public.com представляет собой инвестиционную социальную сеть, , где участники могут владеть дробными акциями акций и ETF, следить за популярными авторами и делиться идеями в сообществе инвесторов.

Что Public.com стремится сделать прежде всего, так это сделать фондовый рынок инклюзивным и образовательным местом с социальными функциями, которые упрощают сотрудничество и укрепляют ваше доверие как инвестора — бесплатно .

Для молодых инвесторов , которые хотят согласовать свои инвестиции со своими социальными предпочтениями, а также составить хорошую компанию, чтобы общаться и учиться у других, приложение Public.com может быть для вас.

Тем, кто заинтересован в том, чтобы начать торговать на Public.com, онлайн-брокерская платформа для начинающих предлагает бесплатный бонус за регистрацию в размере 10 долларов при внесении первоначального депозита. Кроме того, вы можете поделиться своей специальной ссылкой с другими и подарить им бесплатные акции (дробные акции).

Если это звучит как интересное приложение для инвестирования, откройте учетную запись и внесите первоначальный депозит, чтобы проверить, соответствует ли приложение вашим социальным и инвестиционным потребностям.

Public.com | Тематическое инвестирование без комиссии

  • Public.com предлагает торговлю тысячами акций и ETF с нулевой комиссией, доступную в виде дробных акций
  • Использует социальную ленту, где участники могут делиться, почему они верят в одни компании (или нет), и могут оставлять комментарии к другим. сделки
  • Могут инвестировать в тщательно подобранные списки акций и ETF, чтобы люди могли агрегировать инвестиции по интересам или значениям
Выучить больше

Предложение действительно для U.Жители С. 18+ и при условии утверждения аккаунта. Могут быть другие комиссии, связанные с торговлей. См. Public.com/disclosures/.

3. SoFi Invest


  • Доступно для настольных ПК , Apple iOS и Android App в Google Play.
  • Зарегистрируйтесь здесь: (iOS) , Android , Desktop

SoFi Invest — это приложение, которое позволяет отслеживать акции и торговать своими деньгами.Известный бренд в сфере личных финансов недавно вошел в мир инвестирования, предлагая бесплатные торги акциями, ETF, криптовалютами и многим другим.

Служба дает вам возможность активно торговать или отступить и позволить своим автоматизированным инструментам инвестирования взять верх. Таким образом, это приложение может стать хорошим местом для хранения ваших инвестиционных счетов , потому что у вас будут варианты инвестирования денег.

Компания хочет обслуживать всех клиентов, которые заинтересованы в улучшении своего финансового положения, наряду с участием в других своих личных финансовых продуктах, таких как рефинансирование , , студенческие ссуды , управление капиталом, кредитные карты и многое другое.

4. Желуди: лучшее приложение для изучения инвестирования


Acorns — это инвестиционное приложение для несовершеннолетних и молодых людей, которые хотят начать с небольшой суммы денег в своих инвестициях.

Со временем эти повторяющиеся взносы и округленные депозиты от ваших покупок вырастут в более крупный портфель. Отсюда и название компании — Желуди: начинаются с малого, как желуди, но превращаются в могучий дуб.

Приложение для микро-инвестирования взимает с пользователей ежемесячную плату. Тем не менее, он не взимает комиссию за торговлю, когда вы инвестируете от вашего имени.

Вместо этого он взимает плату за учетную запись в зависимости от плана подписки, который вы выбираете для своей учетной записи.

В настоящее время услуга предлагает несколько предложений, включая Acorns Lite за 1 доллар в месяц, Acorns Personal за 3 доллара в месяц и Acorns Family за 5 долларов в месяц. Студенты колледжа с адресом электронной почты .edu могут получить Acorns Lite бесплатно до 24 лет.

Эти подписки предоставляют различные продукты, которые хорошо подходят для целей молодых людей, таких как инвестирование молодым и разумное управление своими деньгами .

Сервис легко действует как одно из лучших денежных приложений для детей с его универсальной платформой (Acorns Family).

Их планы таковы:

    1. Acorns Lite (1 доллар в месяц) : Поставляется с планом Acorns Invest, который инвестирует мелочь с помощью популярной функции «Round-Ups», дает бонусные инвестиции и обеспечивает доступ к статьям финансовой грамотности
    2. Acorns Personal (3 доллара в месяц) : Все, что есть в Acorns Lite (инвестирование), плюс оно также включает Acorns Later для выгодных с налоговых условий вариантов инвестирования, таких как индивидуальные пенсионные счета (IRA) и Acorns Spend.Эта услуга действует как ваш банковский счет, предлагая бесплатное снятие средств в более чем 55000 банкоматов по всей стране, без комиссии за счет и возможность заработать до 10% бонусных инвестиций
    3. Acorns Family (5 долларов в месяц) : Все, что есть в Acorns Personal (Acorns Invest, Later and Spend), плюс Acorns Early. Это позволяет вам воспользоваться лучшим способом инвестировать 1000 долларов в будущее вашего ребенка и может научить вас, , как инвестировать в подростковом возрасте или несовершеннолетнем, открыв счет депо .

Наше приложение для микроинвестирования

Желуди | Инвестировать, зарабатывать, расти, тратить, позже
  • Из желудей растут могучие дубы. Вырасти свой дуб!
  • Менее чем за 5 минут вы получите инвестиционные счета для вас и вашей семьи, а также выход на пенсию, проверку, способы заработать больше денег и расширить свои знания.
  • Это универсальное финансовое приложение, известное тем, что автоматически вкладывает лишнюю сдачу в рассылку новостей, помогает молодому поколению начать инвестировать раньше.
  • Всего 1, 3 или 5 долларов в месяц. (бесплатно для студентов колледжа)
  • Бонус : получите 10 долларов для старта
Выучить больше

5. M1 Finance: лучшее приложение для инвестирования в акции Robo-Advisor для начинающих


  • Доступно для ПК , Apple iOS и Google Android.
  • Зарегистрируйтесь здесь

M1 Finance предлагает бесплатную торговлю акциями, но также обеспечивает автоматическое инвестирование в соответствии с вашими заранее принятыми инвестиционными решениями, поскольку это лучший выбор роботов-консультантов на этом сайте.

Что нам больше всего нравится в этом приложении, так это возможность делать регулярные депозиты, которые автоматически инвестируются в ваш портфель.

M1 Finance выступает в качестве уникального приложения для личных финансов, которое помогает в увеличении благосостояния за счет автоматизации ваших инвестиций в диверсифицированные портфели, наличия банковского счета и связанной дебетовой карты , которая обеспечивает лучшие на рынке процентные ставки и имеет доступ к ценной литературе по личным финансам.

Что наиболее важно, инвестирование с помощью M1 Finance может быть таким же простым, как внесение денег, настройка выбора ваших акций и индексных фондов и автоматизация вашей платформы вашей инвестицией от вашего имени.

Я уже говорил об этом раньше, но это действительно автоматизирует ваши инвестиции, если вы создадите регулярные депозиты, что позволит вашему богатству расти.

После этого M1 Finance автоматически перебалансирует ваш портфель в соответствии с заявленными вами целевыми показателями распределения активов. Было показано, что выполнение этого через регулярные промежутки времени улучшает общую производительность портфеля.

Это достигается за счет перемещения средств с лучшими показателями в фонды с недостаточной эффективностью, фиксируя эффект стоимости с течением времени, когда доходность возвращается к среднему значению.

Рассмотрите возможность открытия инвестиционного счета в M1 Finance. Если вы внесете депозит в размере 1000 долларов США, вы даже можете заработать бесплатный бонус за регистрацию.

Подробнее читайте в нашем обзоре M1 Finance .

Наш Робо-Советник Выберите

М1 Финанс | Умные деньги Mgmt
  • Smart Money Management от M1 Finance дает вам выбор и контроль над тем, как вы хотите автоматически инвестировать, брать взаймы и тратить свои деньги — с доступной проверкой высокой доходности и низкими ставками по займам.
  • Специальные предложения: До июля 2021 года откройте счет и внесите депозит в размере 1000 долларов США в течение 14 дней, чтобы получить бонус 30 долларов США. и получают 1 год бесплатно M1 Plus (стоимостью 125 долларов США).
Выучить больше Наш обзор

6. Тайник


  • Доступно на настольных компьютерах , в Apple iOS и в приложении Android в Google Play
  • Зарегистрируйтесь здесь

Stash — это мобильное приложение для личных финансов, которое поставляется вместе с вариантами инвестирования и текущим счетом.Stash действует как недорогая универсальная финансовая платформа и в результате попадает в этот список.

Хотя приложение в первую очередь предназначено для инвесторов, которые стараются автоматизировать свое инвестирование, вы также можете активно выбирать акции для торговли. Вы можете делать все это, тратя деньги и делая регулярные депозиты на свой счет.

Stash предлагает депозитарные счета для настоящих новичков (молодых инвесторов) или тех, кто моложе 18 лет. Раннее начало вашего инвестиционного пути может со временем создать реальное долгосрочное богатство по мере увеличения вашей прибыли.

Stash имеет регулярную ежемесячную плату, но оправдывает это наличием полнофункциональной платформы для личных финансов. Следует отметить, что хотя он взимает ежемесячную плату за обслуживание счета за полный набор продуктов, он не взимает комиссию за торговлю с ваших инвестиционных активов.

Тайник | Инвестирование стало проще

  • Stash — это приложение для личных финансов, которое упрощает инвестирование, делая простым и доступным для обычных американцев создание богатства и достижение своих финансовых целей.
  • Зарегистрировавшись и сделав депозит в размере 5 долларов, Stash также предоставит бонус за регистрацию в размере 5 долларов США .
Получите бонус в размере 5 долларов США

7. Авангард


  • Доступно для настольных ПК , Apple iOS и Android App в Google Play.
  • Зарегистрируйтесь здесь

Этот список был бы неполным без компании, стоящей в авангарде борьбы за розничного инвестора: Vanguard.Компания давно стремилась снизить инвестиционные затраты для розничных инвесторов, предлагая вложения в рыночные индексы по все более доступным ставкам.

Фактически, Джон Богл создал идею инвестирования в индексные фонды и сначала предложил их розничным инвесторам как паевые инвестиционные фонды и, в конечном итоге, биржевые фонды (ETF).

Эти недорогие вложения за годы сэкономили розничным инвесторам миллиарды долларов, что позволило еще больше увеличить их доход.

В то время как приложений, таких как Robinhood , снизили торговые комиссии до 0 долларов, Vanguard привела к тому, что инвесторы в индексные фонды также фактически сократили расходы на нужды фондов.В сочетании вы инвестируете почти бесплатно.

Расскажите о большом достижении для небольшого инвестора, который хочет стабильно инвестировать в течение долгого времени.

Vanguard отлично подходит как бесплатная платформа для торговли акциями, когда вы хотите покупать и продавать ценные бумаги Vanguard, такие как индексные фонды ETF. Вы не платите комиссию за их продукты, такие как VTI или VTSAX или VFIAX .

Кроме того, компания недавно объявила, что больше не будет взимать комиссию за торговлю с ETF конкурентов.Это знаменует собой отход от давней позиции компании по взиманию комиссионных за продукты других инвестиционных компаний.

Моя единственная жалоба на приложение — его неуклюжесть. В частности, я не рассматриваю приложение как образец функциональности приложения для инвестирования. Я использую приложение для управления планом 401k моей работы и признаю, что он раздут и не дает ясности в расчетах доходности моих инвестиций.

Я бы никогда не стал выбирать акции по отдельности и инвестировать в них через приложение Vanguard.

Хотя приложение показывает чистую долларовую доходность, оно не дает этого на процентной основе, что усложняет мое понимание того, насколько хорошо они работают в соотношении яблоки к яблокам с моими инвестиционными инструментами , которые я держу в другом месте.

В противовес этому, предлагая урезанные отчеты и функциональность, приложение может побудить вас посещать его реже.

Реже прикасаясь к своим диверсифицированным инвестициям, вы не рискуете возиться с тем, что обычно работает: удерживать диверсифицированные инвестиции в течение длительных периодов времени и видеть сложную прибыль.

8. Robinhood


  • Доступно для настольных ПК , Apple iOS и Google Android.
  • Зарегистрируйтесь здесь

Robinhood стало первым бесплатным приложением для акций, которое снизило торговые комиссии до 0 долларов. Другим представителям отрасли не оставалось ничего другого, кроме как последовать за ними, если они хотели оставаться актуальными для розничных инвесторов.

Аналогичным образом, в последние годы появилось много новых приложений, таких как Robinhood, многие из которых включены в этот список.Сервис предлагает бесплатную торговлю акциями, а также возможность торговать индексными фондами, опционами, акциями за пенни, и криптовалютами без комиссии.

Приложение

Robinhood предлагает простой и удобный дизайн . Многие нашли это полезным для размещения своих сделок, не усложняя его.

Вопросы, связанные с приложениями для инвестирования в акции для начинающих


Ниже вы найдете несколько часто задаваемых вопросов, связанных с лучшими инвестиционными приложениями для начинающих.

Могу ли я торговать акциями бесплатно?

В 1980-х трейдеры платили в среднем около четверти за акцию, чтобы купить или продать акцию. Брокерское приложение Robinhood проложило путь и предложило трейдерам акции с нулевой комиссией. Другим компаниям, стремящимся оставаться конкурентоспособными, не оставалось ничего другого, как предоставить то же самое.

В результате многие приложения теперь избегают взимания торговых комиссий с ваших сделок. Некоторые приложения по-прежнему взимают плату, но их меньшинство. Фактически, большинство инвестиционных приложений взимают эту плату только за другие дополнительные услуги.

После сокращения торговых расходов до 0 долларов вы можете задаться вопросом, как эти брокерские компании могут позволить себе получать прибыль. Вы можете даже подумать, что скрытые комиссии увеличивают счета этих брокеров. В конце концов, брокерские компании по-прежнему должны зарабатывать деньги как компании, стремящиеся к прибыли.

Сейчас большинство брокеров находят другие способы монетизировать своих розничных трейдеров. Они делают это, взимая проценты по маржинальным кредитам, предлагая премиальные услуги по платной подписке или разовые услуги и ссужая институциональным клиентам ценные бумаги, принадлежащие розничным трейдерам.

Для большинства начинающих трейдеров ни одна из этих комиссий не влияет на вас.

Можно ли инвестировать бесплатно?

Обычно акции квалифицируются как более рискованные инвестиции, чем биржевые фонды (ETF) или долгосрочные инвестиции, такие как пенсионные фонды. К счастью, многие биржевые приложения также позволяют бесплатно инвестировать в ETF и пенсионные фонды.

Например, приложение для торговли акциями Webull предлагает торговлю ETF, акциями и опционами без комиссии. Вы можете использовать эту услугу для открытия Roth IRA, Traditional IRA или Rollover IRA.

Сервис не взимает плату за открытие, закрытие или годовой счет. Если вы хотите добавить подписку на Nasdaq TotalView по истечении первых трех месяцев, вы можете сделать это за номинальную плату в размере 1,99 доллара США в месяц.

Какие лучшие бесплатные приложения для торговли акциями для начинающих?

Лучшие бесплатные платформы приложений для торговли акциями для начинающих


За последнее десятилетие торговые приложения стали намного проще и удобнее в использовании для инвесторов. Хотя это, безусловно, благо для многих, это также может стимулировать торговлю в большей степени, чем предыдущие брокерские компании.

Возможность торговать без комиссии, начиная с небольшой суммы денег, благодаря удобству вашего смартфона делает торговлю акциями доступной для большего числа людей, чем когда-либо прежде.

Это обоюдоострое. В результате я всегда придерживаюсь стратегии пассивного инвестирования в недорогие диверсифицированные индексные фонды.

К счастью, многие из лучших приложений для торговли акциями для начинающих позволяют использовать как активный, так и пассивный стили инвестирования. Когда вы станете зрелым инвестором, вам понадобится приложение, отвечающее вашим потребностям.

Выберите одно или несколько стандартных приложений, упомянутых выше, чтобы начать инвестировать в свое будущее. Посмотрите, какой из них лучше всего подходит для вас.

По мере развития вашего инвестиционного опыта и навыков вы можете перейти на других брокеров, которые предлагают торговлю фьючерсами на акции , форвардную или дневную торговлю. Тем не менее, инвестирование в простые акции также является отличной идеей , если вы будете следовать девизу «будь простым, глупым».

Крупнейшие биржевые брокерские фирмы в США

В Соединенных Штатах есть десятки фондовых брокерских контор.Но четыре крупные фирмы выделяются своим названием, предложениями, общим объемом клиентских активов и количеством клиентов, которых они обслуживают. Их часто называют «большой четверкой брокерских компаний». Каждая из этих фирм — Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE и TD Ameritrade — занимает лидирующие позиции по количеству клиентов и активов.

В этой короткой статье анализируются продукты, услуги и структура комиссионных сборов каждого брокера. Они перечислены в произвольном порядке.

Ключевые выводы

  • Чарльз Шваб — ведущий U.S. фондовая брокерская фирма с активами клиентов на 4,04 триллиона долларов США и 12,3 миллионами активных брокерских счетов.
  • Fidelity Investments имеет общие клиентские активы на сумму 7,3 триллиона долларов, 30,8 миллиона активных брокерских счетов и является хорошим выбором для клиентов, которые хотят инвестировать в Fidelity ETF и паевые инвестиционные фонды.
  • E * TRADE — пионер онлайн-брокеров, известный своими полнофункциональными мобильными приложениями, первоклассными инструментами для торговли опционами и настраиваемым пользовательским интерфейсом.
  • Благодаря обширным исследованиям и инструментам обучения инвесторов, предназначенным для всех уровней инвестиционного опыта, TD Ameritrade является лучшим выбором как для активных, так и для новых инвесторов.

Чарльз Шваб

Чарльз Шваб был основан в 1971 году и базируется в Сан-Франциско. Это одна из ведущих инвестиционных брокерских компаний и кастодиальных фирм IRA в США.

По состоянию на 31 декабря 2019 года Чарльз Шваб владел клиентскими активами на сумму 4,04 триллиона долларов США и имел в общей сложности 12,3 миллиона активных брокерских счетов. Он также управляет Schwab Bank, одним из крупнейших банков США, который позволяет своим брокерским клиентам связывать свои торговые счета с текущим счетом.На конец 2019 года у компании было 1,4 миллиона активных банковских счетов. Schwab действительно выделяется своими счетами зарегистрированного инвестиционного консультанта (RIA), на которых находится 1,9 триллиона долларов активов под управлением (AUM).

Фирма предлагает клиентам ряд инвестиционных продуктов, включая акции, паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды (ETF), фонды денежного рынка, продукты с фиксированным доходом, опционы, фьючерсы, страхование и аннуитеты. Клиенты могут инвестировать как в собственные продукты Schwab, так и в другие сторонние инвестиции.

Структура вознаграждения Чарльза Шваба

Schwab, первая реальная дисконтная брокерская компания в стране, неизменно считается одной из самых дешевых брокерских фирм в Соединенных Штатах. С октября 2019 года Schwab снизил комиссию с 4,95 до 0,00 долларов для всех акций, ETF, опционов, котирующихся в США и Канаде, а также для онлайн-торговли и мобильных сделок. В сделках с опционами по-прежнему взимается стандартная комиссия в размере 0,65 доллара за контракт.

Комиссия за коэффициент операционных расходов (OER) для активно управляемых паевых инвестиционных фондов может варьироваться от 0.От 21% до 1,92%. Комиссия за пассивно управляемые паевые инвестиционные фонды может варьироваться от 0,02% до 0,39%. Годовая комиссия за управление портфелем в Schwab начинается с 0,80% для счета частного клиента Schwab. Эти комиссии уменьшаются для клиентов с более высоким уровнем активов.

Фирма также предлагает клиентам беззаботный, пассивный подход к инвестированию с помощью своей услуги роботов-консультантов под названием Intelligent Portfolios. Онлайн-платформа предоставляет клиентам автоматизированный опыт, предоставляя им доступ к ряду ETF, которые балансируются в соответствии с инвестиционными целями клиента.Услуга требует минимальных инвестиций в размере 5000 долларов США и не требует комиссионных сборов.

25 ноября 2019 года Чарльз Шваб объявил о планах по приобретению конкурента TD Ameritrade в рамках сделки с акциями на сумму около 26 миллиардов долларов. Schwab ожидает, что сделка будет завершена к концу 2020 года, а полная интеграция двух компаний займет от 18 до 36 месяцев.

Fidelity Investments

Fidelity Investments — крупнейший в стране хранитель пенсионных планов 401 (k).Основанная в 1946 году как Fidelity Management & Research, компания находится в Бостоне.

Согласно веб-сайту компании, по состоянию на 31 марта 2020 года клиентские активы Fidelity составляли 7,3 триллиона долларов США, а количество активных брокерских счетов составляло 30,8 миллиона. Компания также могла похвастаться 32 миллионами индивидуальных инвесторов и более 2,2 миллиона комиссионных сделок в день.

Fidelity — лучший выбор для брокерских клиентов, которые также хотят инвестировать в Fidelity ETF и паевые инвестиционные фонды.Фирма также предлагает инвестиции в сторонние продукты.

Структура вознаграждения Fidelity Investments

Fidelity рекламирует свои нулевые комиссии за счет и отсутствие минимума для открытия розничного брокерского счета, включая IRA. Следуя примеру Шваба, Fidelity также предлагает сделки с акциями, ETF и опционами без комиссии. В сделках с опционами по-прежнему взимается стандартная комиссия в размере 0,65 доллара за контракт.

Минимумов для инвестирования в паевые инвестиционные фонды Fidelity нет. Fidelity не взимает комиссию за коэффициент расходов для определенных собственных паевых инвестиционных фондов и предлагает сотни других фондов без комиссии за транзакцию.

Плата за консультационные услуги по портфелю колеблется от 0,50% до 1,50% в зависимости от инвестированной суммы. Минимальные инвестиции варьируются от 25 000 до 250 000 долларов в зависимости от вариантов инвестирования. За свою автоматизированную услугу Fidelity Go фирма взимает консультационный сбор в размере 0,35%, но не требует минимального счета для открытия счета.

Через свои паевые инвестиционные фонды и другие консультационные услуги у Fidelity есть десятки миллионов клиентов, не являющихся брокерами, на что другие не могут претендовать.

E * ТОРГОВЛЯ

Основанная в 1982 году, E * TRADE начинала как холдинговая компания и превратилась в ведущую онлайн-брокерскую компанию со скидками.Компания сильно пострадала во время финансового кризиса 2007–2008 годов из-за высокой подверженности портфелям субстандартных ипотечных кредитов. Ее акции упали на 86,7% в 2007 году, прежде чем компания реализовала комплексный план оздоровления.

Все прошло успешно, и E * TRADE стала ведущей финансовой фирмой благодаря своей доступности для мобильных устройств, инструментам онлайн-торговли и настраиваемому пользовательскому интерфейсу. По состоянию на февраль 2020 года у E * TRADE было более 5,2 миллиона розничных брокерских счетов с клиентскими активами на сумму более 360 миллиардов долларов.

Как и другие ведущие брокеры, E * TRADE предлагает клиентам доступ к ETF, паевым инвестиционным фондам, акциям, опционам и продуктам с фиксированным доходом. Фирма также предлагает два текущих счета и сберегательный счет со страховкой FDIC на 1,25 миллиона долларов. Клиенты также могут выбрать предварительно созданный портфель, который дает им диверсифицированный портфель паевых инвестиционных фондов или ETF, созданных командой по инвестиционной стратегии.

E * Структура комиссионных сборов

В 2019 году E * TRADE присоединилась к Schwab и Fidelity, предложив торговлю без комиссии.E * TRADE снижает комиссию по сделкам с акциями, опционами и ETF до 0 долларов каждая, в то время как за опционные контракты взимается 0,65 доллара (0,50 доллара при 30+ сделках в квартал).

20 февраля 2020 года инвестиционно-банковская компания Morgan Stanley объявила о приобретении E * TRADE в рамках сделки с акциями на сумму около 13 миллиардов долларов. Ожидается, что сделка по приобретению будет завершена в четвертом квартале 2020 года.

TD Ameritrade

TD Ameritrade была основана в 1971 году, ее штаб-квартира находится в Омахе, штат Небраска.Фирма стала TD Ameritrade после того, как старая Ameritrade приобрела TD Waterhouse Group в 2006 году. В 2017 году она приобрела компанию Scottrade, конкурента из Сент-Луиса. К февралю 2018 года клиентские счета были полностью объединены и интегрированы в систему TD Ameritrade.

TD Ameritrade считается одной из ведущих брокерских фирм в США благодаря своей стоимости и качеству обслуживания. Фирма предоставляет клиентам круглосуточную систему поддержки клиентов, удобный веб-сайт с мобильным доступом, исследованиями и передовыми торговыми инструментами.Фирма считается лучшим брокером для начинающих инвесторов.

Согласно веб-сайту компании, TD Ameritrade имеет клиентские активы на сумму более 1 триллиона долларов. Кроме того, он может похвастаться более чем 11 миллионами клиентских счетов, при этом клиенты совершают в среднем 500 000 сделок в день.

Инвестиционные продукты включают в себя акции, ETF, паевые инвестиционные фонды, опционы и инвестиции с фиксированным доходом. Клиенты также могут инвестировать в фьючерсы и валюту.

Структура вознаграждения TD Ameritrade

TD Ameritrade не требует минимального счета, не взимает комиссию за платформу и не требует минимальных торговых минимумов.TD Ameritrade предлагает торговлю без комиссии, без комиссии за онлайн-торговлю акциями, ETF и опционами, зарегистрированными на бирже США. При торговле опционами взимается комиссия в размере 0,65 доллара за контракт.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.