Инвестиционные проекты в интернете: инвестиции в сайты

Сегодня только ленивый не заметит всеобщей популяризации «Всемирной паутины». Она поглощает все сферы человеческого бытия – развлечения, покупки, обучение, общение и т.д. Учитывая все это, вовсе неудивительно, что Сеть стала самой распространенной площадкой для инвестирования капитала, причем, весьма крупного. Одним из инструментов такого вложения средств, являются инвестиции в интернет-проекты.

Считается, что капиталовложение в сайты имеет массу сходств с лотереей, оно в равной степени может как приносить доход, так и давать колоссальные убытки. Поэтому к инвестиция в интернете нужно подходить куда серьезнее, чем скажем к кредитованию онлайн-обменников. Разберем данный вопрос подробнее.

Содержание статьи

• 1 Виды сайтов, подходящие для инвестирования
• 2 Критерии оценки сайта перед покупкой

Виды сайтов, подходящие для инвестирования

Осуществлять инвестиции в сайты сегодня можно тремя известными способами:

• Вкладывать капитал в покупку созданного сайта, осуществлять над ним работу.
• Вкладывать капитал в стартапы, в обмен на долю от проекта.
• Вкладывать капитал в акции крупных сервисов – Яндекс, Google и т.д.

Осуществить покупку созданного сайта чрезвычайно легко. Для этого достаточно использовать одну из бирж, где проводятся подобные сделки. Самой популярной является telderi.ru. Но намного тяжелее заставить сайт приносить прибыль. Чтобы ваш проект был успешным, потребуется регулярное вложение сил и средств, а также понимание многих нюансов данной сферы. Между тем, тенденция роста популярности инвестирования именно в готовые сайты заметна всем игрокам инвестиционного рынка.

В основе таких тенденций, прежде всего, лежит доступность этого финансового инструмента для потенциальных интернет-инвесторов. Да и объем необходимых капиталовложений куда меньше, чем скажем в интернет-стартапы и акции известных веб-ресурсов на фондовом рынке.  Такие сайты, подходящие для вложений обычного обывателя, делятся на несколько видов. 

1. Cайты для размещения контекстной и баннерной рекламы. Как правило, это тематические ресурсы, цена продажи которых на биржах, стартует от размера их заявленного годового дохода. Этот вид позволяет в течение 1–2 лет окупить вложенные средства, после чего ресурс будет приносить чистый доход, опять же, при умелом подходе и должном внимании.
2. Не менее распространенным видом сайтов для заработка являются ресурсы, направленные на продажу ссылок. Данный способ все еще – на плаву, однако, специалисты отмечают падение его доходности, ввиду чего инвестирование в них может быть провальным. К тому же продажа таких сайтов осуществляется, как правило, на пике их прибыльности, из-за чего риск падения доходов в ближайшее время после покупки довольно велик.
3. Наверное, самым распространенным видом интернет-ресурсов, на котором можно собрать неплохую прибыль, считаются сайты для продаж, именуемые также интернет-магазинами. Для многих инвесторов они более привлекательны, чем вышеуказанные виды ресурсов. Конечно, речь не идет о заработке на рекламе и ссылках, интернет-магазины являются полноценным бизнесом, поскольку продаются вместе с налаженными схемами продаж и контактами с поставщиками. Безусловно, цена и риски при вложении в такие сайты достаточно велики, однако доходность может быть внушительной.

В любом случае, каждый из вышеуказанных видов ресурсов может приносить достойный доход. Для этого важно не только прикладывать усилия после его покупки, но и обращать внимание на некоторые нюансы, которые могут показать потенциальную доходность проекта.

Критерии оценки сайта перед покупкой

Прежде всего, стоит обратить внимание на трафик сайта. Его значение прямо зависит от числа посетителей, перешедших на ресурс по поисковому запросу. Важно оценить динамику переходов, поскольку купленный трафик упадет через несколько дней после покупки сайта. Неплохо будет оценить источники таких переходов, но тут немаловажную роль играет ниша сайта, его тематика и тип.

После этого особенное внимание уделяется размеру периодических расходов на проект. В них могут входить затраты на новый контент, техническую поддержку, возможно содержание своего автора и т.д. Нужно иметь ввиду, что в некоторых случаях данный фактор весьма существенно влияет на показатель доходности. Стоит также провести анализ уже имеющегося контента и изображений. Если их авторство вызывает сомнения, то не исключено что это станет причиной отказа для дальнейшей работы с веб-ресурсом.

Важный момент: перед покупкой сайта нельзя не обратить внимание на значения индекса цитирования сайта (ТИЦ) и его авторитетности (PR) в поисковых системах. Помните, что эти значения с легкостью временно повышаются путем покупки ссылок, ввиду чего осторожность в этом вопросе не помешает – такие значения должны быть адекватными для конкретного сайта.

Немаловажно также и наличие страниц сайта в индексе поисковых систем. Присутствие спама, рекламы, или неавторский контент могут привести к поисковым санкциям, вплоть до полного игнорирования веб-ресурса со стороны поисковиков.

Последнее, на что стоит обратить внимание – это возраст сайта: чем он выше, тем меньше потребуется сил и средств для его раскрутки.

Безусловно, вложения в инвестиционные проекты в интернете – это не просто инвестиции, которые дают возможность получать пассивный доход, лежа на диване. Это полноценный бизнес, требующий регулярных капиталовложений в рекламирование, закупку ссылок, разработку дизайна и покупку авторского контента. Без должной поддержки, ресурс быстро потеряет уже имеющийся трафик, продажи, популярность, а с ними – и свою доходность.

Как оформить инвестиции в ИП / Хабр

Количество запросов на оформление инвестиций в бизнес, реализуемый ИП (индивидуальными предпринимателями), превысило количество запросов на оформление инвестиций в бизнес, реализуемый юридическими лицами. Такая динамика стабильно наблюдается в моей юридической практике крайние полгода — год. Не хочу строить догадки относительно причин такого явления, задача этой статьи — рассказать об особенностях оформления инвестиций в ИП.

Существует два основных вида финансирования (инвестирования) бизнеса: долговое (заёмное) и акционерное. Долговое не предусматривает приобретение доли в бизнесе, акционерное — предусматривает приобретение доли в бизнесе в обмен на инвестиции.

Есть смешанный тип финансирования (инвестирования) — так называемый «инвестиционный заём», когда инвестор даёт деньги в долг, но при этом возврат инвестиций и получение доходности осуществляется в форме перечисления инвестору определённой части доходов или прибыли бизнеса.

По такой смешанной схеме инвестиционного займа чаще всего осуществляется финансирование (инвестирование) бизнеса ИП.

Причин для этого несколько:

Во-первых, акционерное финансирование в принципе не актуально для ИП ввиду отсутствия у ИП юридического лица (компании), а классическое долговое финансирование в кризисных условиях становится гораздо менее доступным и более опасным для предпринимателя. Да и «инвестированием» долговое финансирование в чистом виде не является, здесь того, кто даёт деньги, справедливее называть кредитором, а не инвестором.

Во-вторых, с психологической точки зрения предпринимателю гораздо проще ввязаться в «долг», возврат которого зависит от размера выручки/прибыли бизнеса и который не будет давить своим весом.

В-третьих, схема инвестиционного займа выгодна обеим сторонам. Предпринимателю выгодно, что возврат инвестиций и получение инвестором доходности ставится в зависимость от успехов его бизнеса, поэтому вероятность кассового разрыва снижается, а инвестор напрямую заинтересован в развитии бизнеса и может помогать предпринимателю. Инвестору выгодно, что доходность по инвестиционному займу может оказаться в конечном итоге выше доходности по «классическому» займу. При этом риски невозврата инвестиций и неполучения ожидаемой доходности для инвестора примерно равны как в случае с инвестиционным займом, так и в случае с классическим займом. Ведь, в случае неуспеха бизнеса ИП даже грамотно составленный договор «классического займа» далеко не всегда приводит к фактическому возврату инвестиций и тем более получению инвестором ожидаемой доходности (достаточных для удовлетворения требований инвестора активов у ИП, который взял заём у инвестора, а не у банка, как правило не бывает).

Да, ещё существует такая модель взаимодействия ИП и инвестора, как простое товарищество (договор простого товарищества), которое объединяет капиталы (вклады, мощности, усилия, иные активы) обеих сторон сделки и в которой ИП становится управляющим товарищем (GP, general partner) а инвестор — пассивным товарищем (LP, limited partner). Однако в силу некоторых причин (как минимум, по той причине, что инвестиционный заём проще в плане оформления и управления) данная форма оформления инвестиционных отношений не является популярной в нашей стране.

Особенности оформления сделки инвестиционного займа

Договор инвестиционного займа можно отнести к непоименованным договорам, то есть договорам прямо не предусмотренным Гражданским кодексом РФ, но не противоречащим ему и в силу свободы договора допустимым (доступным) для использования. Также договор инвестиционного займа можно отнести к разновидности договора займа, что ближе к истине, на мой взгляд. Так или иначе, при оформлении договора инвестиционного займа мы в большой степени ориентируемся на законодательное регулирование отношений из договора (простого) займа, предусмотренного параграфом 1 главы 42 Гражданского кодекса РФ. Хотя, есть некоторые (практические!) особенности, о которых я расскажу далее.

Оформление инвестиционного займа в отличие от займа классического требует более глубокой (детальной) регламентации отношений. Это связано с характером сделки — инвестиционный заём предполагает представление предпринимателем инвестору отчётности, ведь возврат инвестиций и получение инвестором доходности осуществляется в форме перечисления процентов от доходов или прибыли бизнеса ИП.

Инвестору в случае с инвестиционным займом требуется механизм контроля над прозрачностью денежных потоков в бизнесе ИП. Как правило, такой контроль обеспечивается предоставлением инвестору доступа к CRM, ERP, иным системам, обеспечивающим отражение происходящих в бизнесе процессов, банковским счетам (доступ к получению банковской выписки). Также инструментом контроля могут выступать видеокамеры, установленные на производственных участках (производственным участком, в том числе, может быть зал студии йоги или помещение класса в шахматной школе).

Отчётность в случае с инвестиционным займом крайне важна, ибо на её основе рассчитываются суммы, подлежащие выплате инвестору.

В случае нарушения условий контроля или иных обязательств должна вступать в действие санкция. Санкцией, в принципе, здесь может быть только денежная неустойка (штраф) — любая другая санкция вряд ли будет в данном случае хоть сколько-нибудь эффективна.

Как и в случае с «классическим» займом при структурировании инвестиционного займа немало внимания уделяется обеспечению исполнения долговых обязательств. Наиболее популярными способами такого обеспечения являются всё те же неустойки (в виде процентов от суммы долга за тот или иной период просрочки) и поручительства (когда по долгам предпринимателя может ответить другое лицо).

Сделка инвестиционного займа чаще всего является целевой, то есть денежные средства должны расходоваться только на развитие соответствующего бизнеса. Хотя нецелевой характер инвестиционного займа тоже не исключён — в этом случае возврат займа и выплата доходности инвестору осуществляется в виде процента от общих (всех) доходов получателя инвестиций (для обозначения такого подвида инвестиционного займа чаще используется аббревиатура ISA (income share agreement)). С некоторой долей условности я бы сказал, что целевой инвестиционный заём в бОльшей степени имеет предпринимательский характер и его в широком обороте обозначают как RBI (revenue based investing), а нецелевой инвестиционный заём в бОльшей степени имеет «потребительский» (непредпринимательский) характер и его в широком обороте обозначают как ISA (income share agreement), хотя строго формально эти термины imho соотносятся как вид финансирования и способ его оформления.

Ключевым показателем договора инвестиционного займа является срок осуществления выплат инвестору процентов от доходов/прибыли бизнеса ИП или размер общей суммы выплат, после достижения которой долг считается выплаченным (тело долга возвращённым и доходность уплаченной). Мы, юристы, практически никогда не говорим как клиенту строить экономику, мы лишь упаковываем предоставленную нам экономическую (бизнес) модель в юридически корректную форму. И все мои клиенты, которые структурировали сделки инвестиционного займа, в экономической модели указывали либо срок выплат, либо общую сумму выплат. Никто из них пока не указывал в экономической модели конкретный процент доходности, хотя указание процента доходности займа в договоре инвестиционного займа является допустимым. Видимо, указанный подход экономически и психологически является более оправданным.

Поскольку договор инвестиционного займа завязан на тот иной бизнес, то возникает резонный вопрос, как быть, если бизнес не пойдёт и в скором времени будет закрыт. На этот случай в договоре инвестиционного займа может предусматриваться выплата инвестору «отступного» — денежной суммы, которую предпринимателю надлежит выплатить при закрытии бизнеса. Нередко такое «отступное» предусматривает возврат тела долга и выплату той или иной доходности (бывает в пределах ставки рефинансирования, бывает выше, бывает ниже — зависит от специфики бизнеса и изначальной договоренности сторон сделки). При этом «отступного» может и не быть, в таком случае инвестиционный заём так и останется «инвестиционным» и не превратится в «классический» заём.

Нередко клиенты просят прописать в договоре инвестиционного займа сценарий, по которому в случае переноса бизнеса со статуса ИП на юридическое лицо предприниматель обязан будет выдать инвестору (с его согласия) долю в уставном капитале такого юридического лица. В прописывании такого сценария в договоре инвестиционного займа я не вижу смысла, о чём прямо и говорю клиентам. Это связано с практической невозможностью реализации такого сценария в случае, если предприниматель не захочет этого сделать по доброй воле. Данный сценарий находится за пределами регулирования договора инвестиционного займа, более того, такой сценарий напрямую связан с вопросом закрытия бизнеса предпринимателем и выплатой в связи с этим инвестору отступного. Если предприниматель захочет перевести бизнес с ИП на юридическое лицо и не захочет давать долю инвестору в таком юридическом лице, то, во-первых, он может спокойно совершить манёвр с закрытием бизнеса и выплатой «отступного», а во-вторых, заставить предпринимателя предоставить инвестору долю во вновь создаваемом юридическом лице практически невозможно, даже через суд. Поэтому инвестору стоит заранее особо поработать над грамотностью договора инвестиционного займа в части последствий закрытия предпринимателем бизнеса и выплаты «отступного».

Немаловажным является также вопрос того, что является базой для исчисления размера выплаты инвестору — доход бизнеса или прибыль (чистая прибыль) бизнеса. Чаще всего в договорах инвестиционного займа стороны такой базой делают прибыль (чистую прибыль) предприятия. Однако здесь есть нюанс — в силу наличия вероятности различного толкования данного термина в договорах инвестиционного займа мы отдельно прописываем что понимается под прибылью или чистой прибылью бизнеса. В целях избежания возможного конфликта на почве неясности терминов лучше данный термин определить как можно точнее (прописать какие расходы предприятия вычитаются из доходов для определения размера прибыли/чистой прибыли предприятия как базы расчётов с инвестором).

На этом вопросы регулирования основных особенностей сделки инвестиционного займа считаю исчерпанными. Если у читателя имеются дополнительные вопросы или запрос на оформление договора инвестиционного займа — ниже указаны контакты, welcome!

С уважением, 

Евгений Рябов

Евгений Рябов, инвестиционный и корпоративный юрист, автор книги «Стартап и инвестор: правила игры»

^{Почта
Телеграм
+7 987 207 73 80}

Куда инвестировать в Интернете

Бизнесмен, инвестирующий в виртуальный мир, может стать успешным предпринимателем в реальном мире.

Первое, что нужно знать человеку, решившему инвестировать в онлайн-бизнес: основные правила инвестирования в виртуальном пространстве и в реальной жизни во многом совпадают. Например, прежде чем инвестировать, необходимо узнать как можно больше информации об объекте вложения: нужно читать книги, смотреть видеолекции и проходить курсы. Необходимо просчитать риски вложений в тот или иной бизнес, и получить некоторую ясность о прибылях, и когда их можно было ожидать. Конечно, важно оценить свой уровень знаний, прежде чем инвестировать, а затем решить, нужен ли вам помощник, например, биржевой маклер.

Законы реального и виртуального мира почти зеркальны.

Для инвестирования в интернет опять же действуют те же правила, что и для вложения денег в реальном мире. Например, нельзя вкладывать единственные деньги, которые у тебя есть, надеясь, что вдруг из «виртуального мира» польется золото. Вкладывать можно только свободные деньги (и, конечно же, свои – не одолженные «у друга» или взятые в долг), предварительно создав подушку безопасности от возможности непредвиденных расходов. Будет разумно выписать инвестиционный план и составить стратегию. Наконец, и это особенно важно для инвестирования в интернете, где мгновенная прибыль обещается со всех сторон, — соблюдайте правило: если вы решили стать инвестором, сохраняйте хладнокровие и не давайте волю эмоциям.

Предприниматели уже давно работают над освоением интернет-пространства. Конечно, новые инвесторы могут там заработать очень приличные деньги. А речь идет о пассивном доходе: когда в течение определенного периода после инвестирования человек просто получает деньги, тратя минимальное количество времени на процесс «работа-заработок». Все дело в грамотном подходе к инвестированию. Однако нужно понимать: если вы хотите, чтобы ваш пассивный заработок в будущем стал большим, вам нужно приложить все усилия, чтобы сделать это в настоящем.

Кроме того, первые успехи, то есть прибыль, появятся не раньше, чем через несколько месяцев, а то и через год. Ведь инвестирование в виртуальный мир подчиняется тому же правилу, что и в реальном: чем вложения осуществляются на более длительный срок, тем выше прибыль от них.

И еще важно осознавать, что хотя многие специалисты сейчас вкладывают максимум усилий и средств в улучшение систем защиты от хакеров, такие атаки, увы, случаются.

Мир валют и его рискованные игроки

Когда эксперты говорят об инвестировании в Интернете, они ставят инвестиции в Forex на первое место, где доход генерируется за счет изменения курсов валютных пар. Да, все, что связано с валютами, рискованно, но может быть прибыльным. Некоторые считают, что новички могут освоиться, но участие в системе Форекс требует больших знаний; без опыта далеко не уедешь.

Другие профессиональные предприниматели рассказывают об успехах в инвестировании в систему ПАММ-счетов. Там инвестиции передаются управляющему, а затем используются в операциях на биржах. Инвестор доверяет деньги опытному трейдеру, платит за них определенную сумму — и в итоге получает прибыль. Опять же, эти инвестиции часто используются в системе Форекс, хотя и не только там.

Криптовалютные системы и цифровые валюты, самой популярной из которых является биткойн, становятся все более популярными. Не так давно люди боялись заниматься криптовалютами, но с каждым годом они все больше верят в виртуальные деньги и готовы с ними работать. Конечно, перед покупкой криптовалюты важно внимательно изучить систему мира виртуальных денег: откуда берутся средства, как они покупаются и продаются, где их можно обменять и на что, как защищены электронные кошельки, и так далее. Так что разбирайтесь – и удачи! Биткойн является наиболее известным в системе криптовалют, но если вы решили попытать счастья в мире виртуальных денег, эксперты рекомендуют начать с других криптовалют.

Instagram и YouTube опережают акции и биржи

Еще один способ заработка в Интернете — это инвестиции в веб-сайты и создание интернет-магазинов. На сегодняшний день вложения в открытие различных интернет-проектов – сайтов и онлайн-сервисов – уже приносят значительную прибыль. Это дело требует серьезной подготовки. Важно «чутье нутром», вы должны чувствовать: что через некоторое время станет популярным и принесет прибыль.

И еще: этот вид бизнеса уже сродни настоящей работе. Лишь частично его можно отнести к разряду пассивной прибыли, например, когда ваш интернет-ресурс наработан настолько, что автоматически будет приносить деньги. Или вы инвестируете в создание хорошего интернет-ресурса, развиваете его до определенного момента, а когда он вырастет в цене — продаете. Однако это другой вид бизнеса.

Более сложная система заработка, требующая немалых вложений, это инвестиции в арбитраж трафика. Если говорить очень просто: предприниматель покупает более дешевый трафик и продает его дороже, когда у него уже есть, например, популярные интернет-магазины. Инвестиции в открытие групп в социальных сетях и мессенджерах приносят все большую прибыль. Чем популярнее группа, в которую вы вложили деньги, тем больше у нее подписчиков — а значит, тем ценнее реклама. Если вы вложите деньги в продвижение группы, вы заработаете гораздо больше.

Тот же принцип применяется к покупке и продаже доменов. Прибыль от таких вложений может быть очень существенной. Те, кто еще недавно покупал адреса российских сайтов примерно за 500 рублей (8 долларов), сегодня легко продают их за 20 000 рублей (300 долларов). Часто прибыль от таких сделок превышает 250% годовых. Например, двухбуквенный домен может стоить 10 000 долларов, а так называемые «семантические имена» интернет-сайтов стоят сотни тысяч и более.

Многие бизнесмены вкладывают средства в развитие сетей и аккаунтов в Instagram и, конечно же, каналов на YouTube. По сути, YouTube — это «новое телевидение», а значит, там крутятся немалые рекламные деньги.

И если ваши вложения в продвижение канала или домена окажутся успешными, прибыль может быть настолько большой, что заработок от торговли на бирже вас уже не будет интересовать. Так что удачи – и не бойтесь делать первый шаг!

Лучшие акции Интернета вещей (IoT) на 2022 год

Компьютеры и смартфоны — не единственные устройства, подключающиеся к Интернету. Такие предметы повседневного обихода, как свет, телевизоры, крупная бытовая техника, автомобили и даже дверные звонки, переводятся в онлайн. Интернет вещей (IoT) относится к сетям устройств и объектов, которые взаимодействуют с другими устройствами в той же сети через подключения к центрам обработки данных.

Несмотря на то, что общие технологии, облачные вычисления и Интернет вещей во многом совпадают, компании, занимающиеся исключительно Интернетом вещей, относительно редки. Любая компания, производящая устройства бытовой электроники, датчики или микросхемы для промышленных или коммерческих целей, хотя бы немного знакома с технологией IoT. Программные платформы, которые управляют устройствами IoT, и компании, занимающиеся облачными вычислениями, также работают в секторе IoT.

Что такое Интернет вещей?

Источник: Пестрый дурак

Лучшие акции IoT

Эти пять ведущих компаний IoT варьируются от диверсифицированного технологического гиганта до чистой компании IoT:

Интернет вещей	Рыночная капитализация	Описание
Системы Cisco (NASDAQ:CSCO)	233 миллиарда долларов	Ведущий поставщик корпоративного сетевого оборудования.
Alarm.com (NASDAQ:ALRM)	3,4 миллиарда долларов	Облачная платформа для управления подключенными домашними и бизнес-устройствами.
Декском (NASDAQ: DXCM)	41 миллиард долларов	Производитель медицинских приборов для контроля уровня глюкозы.
Импиндж (NASDAQ:PI)	1,7 миллиарда долларов	Производитель продуктов радиочастотной идентификации (RFID).
Интел (НАСДАК:ИНТК)	196 миллиардов долларов	Производит микросхемы для центров обработки данных и микросхемы IoT, а также владеет Mobileye.

Источник: Сайты компаний. Данные актуальны на 3 марта 2022 г.

1. Cisco Systems

Cisco Systems — ведущий поставщик корпоративного сетевого оборудования. Поскольку его продукты составляют основу Интернета, технологический гигант извлекает выгоду из стремительного роста числа устройств с доступом в Интернет.

Cisco продает сетевое оборудование, предназначенное для работы с большим количеством подключенных устройств, в том числе прочные и долговечные продукты, предназначенные для промышленных приложений. Что касается программного обеспечения, Cisco предоставляет платформу Cisco Kinetic и другие инструменты для управления данными и устройствами IoT.

Cisco также является одной из крупнейших компаний в области кибербезопасности. Компания предлагает оборудование, программное обеспечение и услуги, направленные на защиту сетей от угроз, в том числе специально нацеленных на системы IoT.

Cisco — это способ инвестирования в Интернет вещей с низким уровнем риска. Компания чрезвычайно прибыльна, получив скорректированную чистую прибыль в размере 13,6 млрд долларов США при выручке в размере 49,8 млрд долларов США в 2021 финансовом году. Компания чувствительна к глобальным экономическим условиям, учитывая, что ее клиентская база включает множество крупных компаний, организаций и правительств. Тем не менее, инвестирование в акции — это хороший способ получить доступ к IoT без больших рисков.

Эта чувствительность к экономическим условиям проявилась во время пандемии COVID-19, когда компания столкнулась с паузой в спросе со стороны некоторых клиентов, поскольку они боролись с экономической неопределенностью.

Однако сейчас Cisco вернулась к росту, и она должна извлечь выгоду из некоторого неудовлетворенного спроса.

Пандемия оказала давление на продажи Cisco, но долгосрочная история не изменилась. Cisco по-прежнему доминирует, и компания готова извлечь выгоду из роста рынка IoT.

2. Alarm.com

В то время как рыночная капитализация Cisco превышает десятки миллиардов долларов, провайдер облачного программного обеспечения Alarm.com оценивается всего в несколько миллиардов. Относительно небольшой размер делает ее более рискованной, чем технологический гигант, но у компании есть большой потенциал роста.

Alarm.com предоставляет облачную программную платформу для управления подключенным домом или бизнесом. Подписчики используют программное обеспечение для управления подключенными к Интернету устройствами, включая камеры видеонаблюдения, освещение, замки, термостаты и ряд других поддерживаемых продуктов.

Alarm.com сотрудничает с поставщиками услуг, чтобы продавать свою платформу потребителям и предприятиям. В настоящее время компания работает почти с 11 000 поставщиков услуг и имеет более 8,4 млн абонентов, а ее платформа объединяет более 100 млн устройств. Выручка выросла на 21% в 2021 году до 749 миллионов долларов, и компания стала прибыльной.

Совокупные рыночные возможности Alarm.com сегодня составляют 52 миллиарда долларов, которые поровну распределяются между рынками умного дома и коммерческого рынка. Платформу Alarm.com в настоящее время использует лишь небольшая часть домов, поэтому у компании IoT есть долгий путь роста.

Изначально пандемия создала некоторые проблемы для Alarm.com. Руководящие принципы социального дистанцирования привели к тому, что многие из его партнеров-поставщиков услуг столкнулись с проблемами при продаже и установке систем в начале пандемии, при этом скорость установки снизилась после того, как были введены заказы на дом.

Эта ситуация разрешилась, и рост возобновился.

Пандемия не остановила тренд умного дома. С миллионами подписчиков Alarm.com является одним из первых лидеров.

3. Декском

Интернет вещей выходит далеко за рамки потребительских устройств. Dexcom специализируется на лечении диабета, особенно на медицинских устройствах для непрерывного мониторинга уровня глюкозы. Система G6 компании включает автоматический аппликатор, датчик и передатчик, а также приемник с сенсорным экраном, отображающий данные об уровне глюкозы в реальном времени. Совместимые смартфоны и смарт-часы также можно использовать для отображения данных.

Согласно данным Центров по контролю за заболеваниями, число людей в США с диагностированным диабетом выросло с 1,58 миллиона в 1958 году до 23,35 миллиона в 2015 году. Сегодня более 37 миллионов американцев больны диабетом, а 96 миллионов взрослых американцев страдают преддиабетом.

По оценкам Dexcom, проникновение на рынок средств непрерывного мониторинга уровня глюкозы для людей, получающих интенсивную инсулинотерапию, составляет от 35% до 40% при диабете 1 типа и всего 15% при диабете 2 типа.

Сочетание растущих показателей заболеваемости диабетом и перехода на непрерывный мониторинг уровня глюкозы предоставит Dexcom множество возможностей для роста в ближайшие годы. В 2021 году его выручка выросла на 27% до 2,45 млрд долларов.

Пандемия не помешала росту Dexcom, несмотря на большую неопределенность в начале. В 2022 году компания ожидает, что выручка вырастет на 15-20%.

Люди с сопутствующими заболеваниями, включая диабет 2 типа, подвержены более высокому риску развития тяжелых случаев COVID-19. Это может побудить больше людей обратиться к непрерывному мониторингу уровня глюкозы в долгосрочной перспективе, даже после того, как пандемия пройдет.

Dexcom исторически торгуется с высокими мультипликаторами, но тем, кто готов взять на себя некоторый риск, чтобы получить доступ как к Интернету вещей, так и к здравоохранению, стоит задуматься об этой акции.

4. Impinj

Impinj специализируется на решениях, связанных с радиочастотной идентификацией или RFID. Метки RFID Impinj используются розничными торговцами, производителями и логистическими компаниями для отслеживания запасов и активов.

По данным IDTechEx, в 2019 году рынок продуктов RFID, включая метки, считыватели, программное обеспечение и услуги, оценивался в 11,6 млрд долларов, и ожидается, что в этом году он вырастет до 13 млрд долларов. Розничная торговля одеждой на сегодняшний день является одним из крупнейших по объему рынков для технологии RFID: в 2018 году для маркировки предметов одежды использовалось около 8 миллиардов RFID-этикеток.

Розничные магазины одежды сильно пострадали от пандемии: многие магазины были вынуждены закрыть свои двери во время выполнения заказов на дому. Несколько ритейлеров одежды обанкротились, в том числе JCPenney, Tailored Brands, J.Crew и Neiman Marcus.

Очевидно, это было проблемой для Impinj, и это негативно сказалось на результатах компании. Выручка Impinj упала в 2020 году, а продажи в первом квартале 2021 года все еще немного снижались. В течение года рост ускорился, и в прошлом году компании удалось увеличить выручку на 37%.

Импинь по-прежнему имеет некоторые возможности для роста, связанные с переходом на электронную коммерцию. Хотя многие из конечных рынков компании выглядят не очень хорошо, яркие моменты включают многоканальную розничную торговлю, цепочку поставок и логистику.

По оценкам Impinj, сегодня подключено всего 0,1% подключаемых элементов. В долгосрочной перспективе триллионы предметов потребления, от упаковки пищевых продуктов до шин, можно будет отслеживать с помощью технологии RFID. Каждая конечная точка RFID стоит всего несколько копеек, что делает технологию экономичной для широкого спектра вариантов использования.

Impinj — ​​небольшая компания с выручкой всего 190 миллионов долларов в 2021 году. За время своего существования она поставила более 30 миллиардов конечных точек RFID, и в ближайшие годы это число может существенно возрасти. Impinj далеко не надежная инвестиция, но это компания, за которой стоит следить в сфере IoT.

5. Intel

IoT не является основным рынком для Intel, но чипы центров обработки данных полупроводникового гиганта питают облачные центры обработки данных, которые связывают устройства IoT вместе. Несмотря на растущую конкуренцию, Intel по-прежнему доминирует на рынке процессоров для центров обработки данных.

Помимо мощных чипов, обрабатывающих данные в облаке, Intel продает чипы, предназначенные для периферийных устройств. Например, семейство процессоров Xeon D имеет встроенный ИИ для приложений IoT и может работать в суровых условиях.

Intel также владеет Mobileye, ведущим разработчиком систем автономного вождения и передовых систем помощи водителю. На дорогах мира более 1 миллиарда автомобилей, и парк автомобилей станет умнее и взаимосвязаннее.

Помимо продажи собственных чипов, которые обслуживают различные сегменты рынка IoT, Intel вкладывает десятки миллиардов долларов в наращивание производственных мощностей и запуск собственного литейного производства. Intel может еще больше удовлетворить растущий спрос на устройства IoT, производя необходимые чипы для других компаний.

Intel не занимается исключительно IoT, но у компании есть несколько способов извлечь выгоду из растущей отрасли IoT.

Знаете ли вы?

Ожидается, что к 2022 году общие расходы на потребительские и промышленные технологии IoT превысят 1 триллион долларов.

Подходит ли вам покупка акций IoT?

Если вы не хотите выбирать между отдельными акциями, вы все равно можете получить доступ к сектору IoT, инвестируя в биржевой фонд (ETF), ориентированный на IoT. Одним из таких фондов является Global X Internet of Things ETF (NASDAQ:SNSR), который занимает позиции в десятках компаний, связанных с IoT, включая Dexcom. Покупка акций в фонде, ориентированном на IoT, обеспечивает мгновенную диверсификацию сектора.

Независимо от того, выбираете ли вы ETF или акции конкретных компаний, важно осознавать риски, связанные с инвестированием в компании IoT. Пандемия привела к снижению спроса со стороны некоторых коммерческих клиентов, а продолжающаяся глобальная нехватка полупроводниковых микросхем, от которой страдают компании во многих отраслях, может сохраняться в течение многих лет.

Но если вы терпимый к риску и терпеливый инвестор, то инвестирование в IoT-компании может быть для вас разумным выбором. По оценкам исследовательской компании IDC, общие расходы на потребительские и промышленные технологии и услуги Интернета вещей к 2022 году превысят 1 триллион долларов, увеличившись с двузначной процентной ставкой.