Эквайринг тарифы банков рейтинг: тарифы и рейтинг банков 2022 года + условия для ИП и ООО

Содержание

Самый выгодный эквайринг в 2022, самый дешевый эквайринг под низкий процент

Эквайринг – это комплекс услуг, который позволяет ИП принимать оплату банковской картой через платежные терминалы в торговых точках или с помощью специального программного обеспечения при оплате через Интернет. Эквайринг используется на большинстве предприятий торговли – в магазинах, точках питания, на АЗС и т. д.

Как работает?

Процедура оплаты через платежный терминал в торговых точках:

Покупатель вставляет карту в приемник или просто прикладывает ее к терминалу.
Информация о транзакции направляется в банк-эмитент для проверки возможности оплаты – на наличие необходимой суммы, отсутствие ограничений по сроку действия и прочим параметрам.
Если система подтверждает оплату, средства списываются с карты клиента и в подтверждение выдается чек.
Средства переводятся на счет продавца в течение установленного срока.

В большинстве случаев для оплаты картой, особенно покупок на крупную сумму, покупателю будет предложено ввести пин-код.

Если оплата производится через Интернет, то на этапе оформления заказа покупателю будет предложено выбрать способ оплаты, указать данные своей карты и подтвердить платеж кодом из СМС.

Виды эквайринга

Торговый – оплата через POS-терминалы в торговых точках.

Мобильный – оплата с помощью мобильных платежных терминалов mPOS, которые представляют собой компактные устройства, подключаемые к смартфону или планшету. Оплата возможна в любом месте, где есть доступ в сеть Интернет.

Интернет-эквайринг – оплата с банковской карты или через электронный кошелек на сайте. Прием платежей осуществляется через специальный интерфейс на сайте.

АТМ-эквайринг – выдача наличных средств владельцам карт в пунктах выдачи наличных (ПВН) и терминалах самообслуживания.

Какой банк выбрать для эквайринга ИП?

Выбирая банк для подключения эквайринга, обратите внимание на следующие критерии:

размер комиссий за платежи;
наличие ограничений по оборотам;

тип платежных устройств;
совместимость с вашим сайтом при подключении Интернет-эквайринга;
уровень и доступность технической поддержки.

Чтобы найти эквайринг для ИП с лучшими условиями, учитывайте особенности вашего бизнеса – в некоторых банках тарифы различаются в зависимости от направления деятельности предприятия.

Название тарифа	Обслуживание	Платежи	Внесение наличных
Факторинг СберБанк, Лиц. № 1481	от 10%	Бесплатно	Бесплатно	Подать заявку

Как подключить?

Подать заявку на подключение эквайринга для ИП можно онлайн на нашем сайте:

Сравните предложения на эквайринг разных банков по основным параметрам. Подробные условия можно посмотреть, нажав кнопку «Показать условия».
Выберите наиболее подходящий вариант и нажмите кнопку «Посмотреть тарифы».

Вы будете автоматически перенаправлены на официальный сайт выбранного банка, где сможете отправить заявку на подключение эквайринга.
Дождитесь звонка менеджера для дальнейших инструкций.

Перед отправкой заявки на эквайринг изучите рейтинг банков и почитайте отзывы клиентов, чтобы оценить преимущества и недостатки выбранного банка или тарифа.

Интернет-эквайринг – ТОП25 банков, сравнить тарифы 2021 на онлайн-эквайринг

Калькулятор комиссии интернет-эквайринга

Введите оборот

р./месяц

Готовые модули CMS Не важно1C BitrixABCPAdobe MuseAdVantShop.NETAmiro.CMSArwShopAtilekt.CMSBGBillingBiggoCMSBILL ManagerBmShopCartEnergyCS-CartdiafanDiafan cmsDjangoDrupalDrupal CommerceDrushopECShopEcwidFast-SalesFast-Sales ProGetShopAppGollosHikaShopHostCMShybrisImageCMSiMagentoIndynamicInSalesIPS Community SuiteISP Manager CMSiSpringHost cmsJ2 storeJ2storeJoomlaJoomshoppingKsenmartLandingMagentoMaxyStoreMegagroupMelbis ShopMODXMODX ShopkeeperMogutaMoodleNetCatNethousenopCommerceOpencartOpentaoosCommercePayByLinkPayPlug.inPerfecto CMSPHPShopPHPShop PrestashopRapido.cmsReadyScriptRecommerceROOTPANEL CMSRuby on RailsSetupShop-RentShop-ScriptShop-Script 6Shop2youShopCMSShopExpressSimplaSiteEditSkadateStatusXStoreLandTIUUberCartuCozUMI.

CMSUralCMSVamShopVirtuemartWDDAWebasystWebSite X5WHMCSWixWooCommerceWordPressX-CartZapTrade CMSZenCartАвтоВебОфис (АвтоОфис)БазиумБитрикс24Веб-АвтоРесурсКиоскМерчиум

Тарифы самых популярных Интернет-эквайеров регулярно обновляются. Для точного сравнения комиссии введите месячный оборот своего интернет-магазина в калькулятор. С его помощью можно узнать ставку, которую предлагает банк-эквайер для бизнеса вашего размера. Также можно задать:
нужную CMS — тогда калькулятор подберёт только те банки и сервисы, у которых есть готовые модули для вашей CMS;
сохранение карты — позволяет запоминать данные карты после первой покупки, чтобы не вводить их заново в последующем;
автоплатёж будет полезен для ЖКХ или магазинов бытовой техники, продающих товар в рассрочку;
холдирование — это заморозка части средств на карте с возможностью последующего списания, требуется для подтверждения платёжеспособности клиента;
массовые выплаты — акутальны для различных бирж фрилансеров;

высталение счетов по ссылке, в Email или SMS-сообщении удобно для магазинов, рассчитыающих точную стоимость покупки вручную после соершения заказа.
FDIC: Банковский ресурсный центр: Закон о реинвестициях сообщества (CRA)
Банковский ресурсный центр
Устав и инструменты CRA
CRA требует от FDIC оценить послужной список учреждения, помогающего удовлетворять кредитные потребности местных сообществ, в которых учреждено учреждение. Ниже приведены ссылки, которые позволят вам ознакомиться с Законом, найти текущий рейтинг CRA банка и публичное раскрытие информации, просмотреть списки предстоящих экзаменов CRA и ожидающие рассмотрения заявки (решения) и доступ к ресурсам с банковской демографической и финансовой информацией.
Межведомственное уведомление о предлагаемых изменениях в Закон о реинвестировании местных сообществ
Резюме
Федеральная корпорация по страхованию Управляющие Федеральной резервной системы запрашивают комментарии к совместному уведомлению о предлагаемом нормотворчестве на Закон о реинвестициях в сообщества. NPR призван усилить и модернизировать правило, реализующее CRA по:

Расширение доступа к кредитам, инвестициям и основным банковским услугам в средний доход (LMI) сообщества, которые являются основными целями CRA;
Адаптация к изменениям в банковской сфере, включая мобильный и интернет-банкинг, путем модернизации области оценки, уделяя при этом особое внимание отраслевым областям;
Обеспечение большей ясности, последовательности и прозрачности в применении правил через использование стандартизированных метрик в рамках оценки CRA и уточнение допустимых действий CRA сосредоточенный общины с низким уровнем доходов и недостаточно обслуживаемые сельские общины;

Адаптация правил CRA и сбора данных к размеру банка и бизнес-модели; и
Поддержание единого подхода среди регулирующих органов.
Дополнительные ресурсы о предлагаемых изменениях
Федеральный Уведомление о регистрации
Выпущенная версия (PDF)
FIL-18-2022 — Совместное предложение Укрепление и модернизация положений Закона о реинвестициях в сообщества (5 мая 2022 г.)
PR-39-2022 — Совместная эмиссия агентств Предложение по усилению и модернизации положений Закона о реинвестициях в сообщества (5 мая 2022 г.)
Факт Лист по предлагаемому правилу

Оценка Результаты тестирования розничного кредитования крупного или среднего банка (инфографика в формате PDF)
Модернизация Закон о реинвестировании сообществ: обеспечение удовлетворения банками кредитных потребностей своих сообществ (Видео)
Заявления председателя о предлагаемых изменениях
Заявление Мартина Дж. Грюнберга, исполняющего обязанности председателя FDIC Уведомление о предлагаемом нормотворчестве в отношении положений Закона о реинвестировании сообществ (5 мая 2022 г.)
Замечания исполняющего обязанности председателя FDIC Мартин Грюнберг в Коалицию реинвестиций национального сообщества (NCRC), (13 июня 2022 г.)
Подача комментариев завершена 5 августа 2022 г. Вы можете просмотреть комментарии к предлагаемым изменениям в Законе о реинвестициях в сообществах на сайте Regulations.gov.

Оставить комментарий
Отправить комментарий о предстоящей проверке CRA и/или ожидающем рассмотрения банке заявка
Видеопрограмма технической помощи
Закон о реинвестициях сообщества
Эта презентация представляет собой обзор Закона о реинвестировании сообществ (CRA) и предназначена для предоставить директорам банков базовые знания о CRA. Темы включают цель CRA, различные типы оценки CRA, как соблюдать требования, а также практические идеи, которые помогут банкам кредитные потребности их областей оценки.
Презентационные материалы серии видеороликов колледжа директоров
— Сообщество Закон о реинвестировании (Справка в формате PDF)
Канал FDIC на YouTube: Презентация серии видеороликов колледжа директоров — Закон о реинвестициях сообщества
Видео FDIC на YouTube: видео о правилах ипотеки
Если у вас есть какие-либо вопросы по поводу этой презентации Закона о реинвестициях в сообщества, присылайте их по адресу [email protected].
Национальные тарифы и предельные тарифы
Ресурсный центр банкиров
Пересмотренное правило 17 октября 2022 г.
Ежемесячное обновление
15 декабря 2020 г. Совет директоров FDIC утвердил Окончательное правило — PDF, вносящее некоторые изменения в ограничения процентных ставок, применимые к менее чем хорошо капитализированным организациям (как определено в разделе 38 Федерального закона о страховании депозитов), которые вступают в силу 1 апреля 2021 г. Ограничения по процентным ставкам, как правило, ограничивают учреждение с недостаточной капитализацией от привлечения депозитов, предлагая ставки, которые значительно превышают ставки на преобладающем рынке.
Окончательное правило переопределило «национальную ставку» как среднее значение ставок, выплачиваемых всеми застрахованными депозитными учреждениями и кредитными союзами, по которым имеются данные, со ставками, взвешенными по доле каждого учреждения во внутренних депозитах. «Предел национальной ставки» рассчитывается как большее из: (1) национальной ставки плюс 75 базисных пунктов; или (2) 120 процентов текущей доходности по обязательствам Казначейства США с аналогичным сроком погашения плюс 75 базисных пунктов. Предельная национальная ставка по депозитам без срока погашения равна наибольшей из двух величин: национальная ставка плюс 75 базисных пунктов или ставка по федеральным фондам плюс 75 базисных пунктов.
Учреждение с менее чем достаточной капитализацией может использовать «потолок местной ставки» вместо национального предела ставки для депозитов, собранных на территории местного рынка учреждения. Окончательное правило переопределило «предел местной ставки» для конкретного депозитного продукта как 90 процентов от самой высокой ставки, предлагаемой по депозитному продукту учреждением или кредитным союзом, принимающим депозиты в физическом месте на территории местного рынка учреждения.
В соответствии с Разделом 337.7(d) застрахованное депозитное учреждение, стремящееся выплачивать процентную ставку в пределах своего предела местной рыночной ставки, должно предоставить уведомление и подтверждение самой высокой ставки, выплачиваемой по конкретному депозитному продукту в местных рыночных зонах учреждения. соответствующему региональному директору FDIC. Учреждение должно обновлять свои доказательства и расчеты для существующих и новых счетов ежемесячно, если иное не указано соответствующим региональным директором FDIC, и сохранять такую информацию доступной по крайней мере для двух последних циклов проверки и, по запросу FDIC, предоставлять документацию в соответствующему региональному отделению FDIC и экзаменационному персоналу во время любых последующих экзаменов.
Информация о месячном пределе ставок по состоянию на 17 октября 2022 г.
Депозитные продукты ¹ Национальные депозитные ставки ² Национальные ставки по депозитам
Скорректированная предельная ставка Казначейская доходность ³ Доходность казначейских облигаций
Скорректированная предельная ставка Предельная национальная ставка
Сбережения 0,21 0,96 3,08 3,83 3,83
Проверка процентов 0,04 0,79 3,08 3,83 3,83
Денежный рынок 0,23 0,98 3,08 3,83 3,83
CD на 1 месяц 0,09 0,84 2,79 4. 10 4.10
CD на 3 месяца 0,19 0,94 3,33 4,75 4,75
CD на 6 месяцев 0,42 1,17 3,92 5,45 5,45
CD на 12 месяцев 0,71 1,46 4,05 5,61 5,61
CD на 24 месяца 0,77 1,52 4,22 5,81 5,81
CD на 36 месяцев 0,77 1,52 4,25 5,85 5,85
CD на 48 месяцев 0,73 1,48 Н/Д нет данных 1,48
CD на 60 месяцев 0,83 1,58 4,06 5,62 5,62
FDIC начала публиковать национальную ставку и предельную ставку 18 мая 2009 г. Данные недоступны до 18 мая 2009 г. Данные за период с мая 2009 г. по 31 марта 2021 г. отражают расчет, действовавший на тот момент ( средние значения, взвешенные по отраслям, не включая кредитные союзы), в то время как данные, опубликованные после 31 марта 2021 года, отражают расчет, описанный выше.
Доступ к этим историческим данным можно получить по предыдущим ставкам.
Информация о месячном пределе ставок будет публиковаться каждый 3-й понедельник каждого месяца. Если 3-й понедельник выпадает на федеральный праздник, информация о максимальной ставке будет опубликована на следующий рабочий день. Все опубликованные ставки и доходность основаны на информации, доступной на последний рабочий день конца предыдущего месяца (примечание: ставки и доходность, опубликованные 1 апреля 2021 г., основаны на информации, доступной по состоянию на 26 февраля 2021 г.).
¹ Если учреждение стремится предложить продукт с несрочным сроком погашения, который не предлагается другим учреждением в рамках его местного рынка или для которого FDIC не публикует предельную национальную ставку, учреждение будет обязано использовать ставку, предлагаемую на следующий более низкий срок погашения для этого депозитного продукта, при определении применимого национального или местного предела ставки соответственно. Например, учреждение, желающее предложить 26-месячный депозитный сертификат, должно использовать ставку, предлагаемую для 24-месячного депозитного сертификата, чтобы определить применимый предел национальной или местной ставки.
² Источник: S&P Capital IQ Pro; Финансовые данные SNL. Расчеты: FDIC. Ставки по сберегательным и процентным текущим счетам основаны на уровне продуктов на 2500 долларов, в то время как ставки денежного рынка и депозитные сертификаты представляют собой средние уровни продуктов на 10 000 и 100 000 долларов. Типы счетов и сроки погашения, опубликованные в этих таблицах, чаще всего предлагаются банками и филиалами, по которым у нас есть данные (сроки погашения).
³ Доходы казначейства (treasury.gov) публикуются Министерством финансов США с теми же сроками погашения, что и перечисленные сроки действия компакт-дисков. Для депозитов без срока погашения, по которым нет сопоставимой доходности казначейства, используется доходность по действующей ставке по федеральным фондам (newyorkfed.

Депозитные продукты ¹	Национальные депозитные ставки ²	Национальные ставки по депозитам Скорректированная предельная ставка	Казначейская доходность ³	Доходность казначейских облигаций Скорректированная предельная ставка	Предельная национальная ставка
Сбережения	0,21	0,96	3,08	3,83	3,83
Проверка процентов	0,04	0,79	3,08	3,83	3,83
Денежный рынок	0,23	0,98	3,08	3,83	3,83
CD на 1 месяц	0,09	0,84	2,79	4. 10	4.10
CD на 3 месяца	0,19	0,94	3,33	4,75	4,75
CD на 6 месяцев	0,42	1,17	3,92	5,45	5,45
CD на 12 месяцев	0,71	1,46	4,05	5,61	5,61
CD на 24 месяца	0,77	1,52	4,22	5,81	5,81
CD на 36 месяцев	0,77	1,52	4,25	5,85	5,85
CD на 48 месяцев	0,73	1,48	Н/Д	нет данных	1,48
CD на 60 месяцев	0,83	1,58	4,06	5,62	5,62