Миллион с нуля №60 — инвестиции в золото: ЗА и ПРОТИВ

На чтение 8 мин. Обновлено 7 декабря 2020

Почему у меня в портфеле в рамках рубрики «Миллион с нуля» нет золота?

Часто встречаю подобные вопросы и рекомендации от читателей добавить золотые ETF. Ниже расскажу про свои мотивы не включения золота в «детский портфель».

Немного лирики. За всю свою «короткую инвестиционную жизнь» мое отношение к золоту менялась несколько раз. От восторга (и серьезных заработков) до разочарования и равнодушия. В итоге у меня сложилась определенная позиция по поводу инвестиций в золото. С которой я и хочу с вами поделиться ниже, разбавив свои мысли графиками,  картинками и статистикой.

Итак, поехали!

Факторы против золота

Низкая доходность

На какую доходность может рассчитывать долгосрочный инвестор? Обычно берется среднее значение исходя из исторических данных за много лет. Много лет — это не одно-два десятилетия, а намного больше.

И что там у нам по золоту?

Реальная историческая доходность (сверх инфляции) золота за последние 100 лет — 1,68% годовых.

Много это или мало? Нужно сравнить с другими классами активов за аналогичный период:

• Акции давали 7.09% годовых;
• Облигации приносили в среднем — 2.29% в год.

Получается средняя доходность золота — ниже акций и облигаций. Вложив часть денег в золото — мы снижаем доходность портфеля.

А чем это грозит инвестору?

На длительных сроках — даже небольшое уменьшение ожидаемой доходности, очень сильно может повлиять на конечный результат.  Инвестор может недополучить сотни тысяч и даже миллионов (в буквальном смысле).

---

Быстрый пример.

Инвестируем по 100 000 в год в течении 20 лет под 7% годовых.

Уменьшение доходности всего на 1% ведет к неполучению (потери) 500 000 в конце срока инвестирования.

---

Высокая волатильность

Помимо «голой доходности» нужно учитывать риск (волатильность) инструмента.  Волатильность показывает насколько доходность может отклоняться от среднего исторического значения доходности (как вверх, так и вниз).

Историческая волатильность инструментов:

• Облигации — 6.5%;
• Золото — 16%;
• Акции — 18,8%.

В итоге получаем, что золото имеет:

• уровень риска более чем в 2 раза выше облигаций, при меньшей доходности;
• сопоставимый риск с акциями, но проигрывая в доходности в несколько раз.

Периоды плато

А вы знали, что в истории золота был период, когда котировки находились в просадке несколько десятилетий? В буквальном смысле.

С 1980 года, достигнув пика — котировки ушли в долгую коррекцию. И на предыдущий уровень (80-го года) цены вернулись только спустя 27 лет.

Кто-то боится пережить обвал на рынке акций в 30-40%. А мне было бы страшно 27 лет находится в просадке. Хотел бы я такого? Точно нет.

27 лет — это еще цветочки. На самом деле, с учетом реальной стоимости денег (с поправкой на инфляцию) — цены 1980 года так и не были достигнуты. Инвесторы которые купили золото 4 десятилетия назад до сих пор в минусе.

На графике ниже показан рост вложенного в золото 1 доллара.

• синяя линия — номинальная стоимость сейчас;
• желтая — реальная стоимость (сверх инфляции).

Доходность золота: реальная и номинальная

Как видно из графика, текущие котировки даже не приблизились к предыдущему пику 2011 года (снова десятилетие в просадке).

Просто металл

Когда мы вкладываем деньги в акции — мы получаем выгоду (прибыль) от работы бизнеса. Компания что-то производит и продает. Доходы вкладывает в развитие (увеличение) бизнеса. Либо выплачивает в виде дивидендов.

Облигации — дают купонный доход. Деньги данные в долг, приносят дополнительные деньги.

Иными словами, эти активы имеют добавленную ценность.

А что по золоту? Ничего. Как был у вас на руках килограмм (полкило, 5-10 грамм) сейчас, таким он и останется через 5-10 и даже 100 лет.

Очень доходчиво по этому поводу выразился Уоррен Баффет:

… золото выкапывают из земли … Потом мы расплавим его, выкопаем еще одну яму, снова закопаем и заплатим людям, чтобы они стояли вокруг и охраняли его. Золото не имеет никакой пользы. Любой наблюдатель с Марса почесал бы в затылке, увидел весь этот бред …

Еще один график.

1 доллар вложенный в начале 70-х годов прошлого столетия принес инвестору:

• в индексе S&P500 (с учетом реинвестирования дивидендов) — $24,52;
• в золоте — $1,98.

3 фактора за золото

Включение золота в портфель — может улучшить его характеристики. В первую очередь снизить риски (величину максимальной просадки и отклонения от среднего). В идеале — может дать дополнительную доходность.

Как то это не вяжется с предыдущим утверждением о том, что золото снижает суммарную прибыль?

Поясню.

Считается, что золото — это защитный актив. В моменты серьезных падений рынка акций, золото выступает тихой гаванью. И в неспокойные времена его стоимость возрастает.

Для выполнения такого сценария (рост золота при падении акции) — активы должны обладать отрицательной корреляцией.

Краткий ликбез.

Корреляция имеет значение от -1 до +1:

• Чем больше к 1, тем синхроннее двигаются активы (все растут и я расту и наоборот).
• Отрицательная величина означает противоположенные движения (все падают, я расту).
• Значение близкое к нулю означает отсутствие какой-либо зависимости (броуновское движение).

Золота и рынок акций исторически имеют низкую корреляция (практически нулевое значение).

Околонулевая корреляция показывает, что вероятность того, что золото стрельнет в очередной кризис  — 50/50. С таким же успехом можно покупать бриллианты, серебро, соль, спички и гречу (греча вон за последний год выросла в несколько раз).

Кстати это все подтверждено статистикой. За последние крупнейшие кризисы (с 1929 года):

• акции в среднем падали на 47%;
• золото за этот период возрастало на 7.2%;
• облигации вырастали на 5%.

Нужно понимать, что указано изменение от пика до самого дна. Падение могло длиться несколько лет (в среднем 2-3 года).

Что все это значит для портфеля?

Владея портфелем на 100% состоящим из акций — инвестор испытал бы просадку в 47%.

Замена части акций на золото (допустим процентов на 50) снизило бы просадку портфеля более чем в 2 раза — до 22%.

---

А как можно получить увеличение доходности с использованием золота?

С помощью ребалансировки.

Допустим в кризис 2007-2008 гг рынок акций рухнул более чем на 50%. А золотишко в этом время дорожало на 40-50%. Инвестор мог бы скинуть часть подорожавшего актива и купить подешевевшие акции. Тем самым получив дополнительную доходность.

Как вели себя котировки акций и золота в кризис 2008 года

 

В теории звучит просто шикарно. Зафиксировал 50% прибыли по золоту, тут же купил акции в 2 раза дешевле! Профит 100%.

На практике это трудноосуществимо по ряду причин:

• поймать дно (или пик) котировок практически невозможно;
• ребалансируя портфель — инвестор продает только часть подорожавших активов.
• имея небольшое количество золота — выгода от таких действий будет минимально (буквально пара-тройка процентов к доходности).

Резюмируя

Подведем итоги:

1. Золото имеет ожидаемую доходность выше инфляции — это хорошо. Но ниже акций и облигаций —  это плохо. По параметру риск/прибыль — самый худший показатель.
2. История богата примерами, когда котировки золота находились в просадки или (не росли) долгие годы (и даже десятилетия).
3. Золото не приносит добавленной ценности.
4. Улучшает характеристики портфеля (в первую очередь риска).
5. Некий защитный инструмент в периоды кризисов (но не всегда).

В результате мы получаем взаимоисключающие факторы.

Имеешь золото в портфеле долгосрочно — соглашаешься со снижением доходности своих активов. Чем больше золота, тем меньше ожидаемая доходность.

А для чего нужно увеличивать долю золота?

Чтобы защитить капитал от возможных просадок в кризисы. Чем больше золота, тем выше защита (меньше проседает капитал и быстрее восстанавливается). Но какой либо значимый эффект защиты, мы можем получить имея золота хотя бы процентов 30-40 от портфеля.

Для улучшения защитных характеристик портфеля — держать 5-10% не вижу смысла. Ну чуть уменьшите потенциальную просадку портфеля. Вместо падения на 30% в очередной кризис, портфель уменьшится на 27-28%. По мне особой разницы нет.

Пока портфель маленький (находится в начале пути накопления и впереди много-много лет) — бороться с просадками на бирже — поможет банальное ежемесячное внесения дополнительных средств. Кризисы не проходят за один день / неделю / месяц. В среднем у инвестора в запасе всегда будет от нескольких месяцев до нескольких лет, чтобы скупать подешевевшие активы на новые деньги.

Рекомендую: 7 фактов о падении рынка

Держать золото постоянно в портфеле — не самая лучшая идея долгосрочного инвестора (по моему мнению):

• Малая часть от портфеля — не дает никакой существенной защиты.
• Большая доля — будет сильно влиять на доходность в худшую сторону.

Исключение: как некая спекулятивная идея или временный хедж — золото вполне оправданно. Типа продавать все золото в момент просадок акций. Или как какая-то парковка денег в момент неопределенности на рынке.

Мой портфель «Миллион с нуля» — долгосрочный. Рассчитанный на 1,5 — 2 десятилетия. Акции выступают локомотивом роста стоимости активов.

Будущие возможные просадки меня абсолютно не пугают. На практике знаю, что могу перенести снижение стоимости на 40-50%.   А при падении рынка «всего на 20-25%» вообще сплю спокойно))).

Что мне может дать включение золота в портфель? По большому счету — ничего серьезного. А вот пошатнуть мои будущие результаты по будущему росту — вполне может.

Исходя из вышеперечисленного: сейчас не вижу пока смысла добавлять золото. Возможно позже, через несколько лет, когда капитал увеличится в несколько раз от текущего состояния, нужно будет предпринимать меры по его защите. И тогда я рассмотрю возможность выделения части средств на золота.

По этому рекомендую почитать материал про двух долгосрочных инвесторов: для одного падение рынка — это манна небесная, для другого — практически смерть.

Удачных инвестиций!

Способы вложений в золото | Ликбез инвестора

16.12.2020

В условии нестабильности экономики финансисты часто производят коррекцию инвестпортфеля путем увеличения количества его антикризисных составляющих. Необдуманность шагов может сократить потенциальную прибыль. Предварительно необходимо оценить факторы влияния на доходность и спрогнозировать возможные потери от подобных вложений. Далее мы рассмотрим, как правильно инвестировать в золото, золотые монеты и акции золотодобывающих компаний.

В настоящее время наиболее распространены два способа инвестировать в золото и иные драгметаллы. Инвесторы старой школы предпочитают вложения в золотые монеты, драгоценные слитки и ОМС. Более современный подход, чтобы инвестировать в золото, предлагает использование таких инструментов, как акции золотодобывающих компаний, золотые фонды, а также фьючерсы на поставку золота.

Как предпочитают инвестировать в золото представители старой школы?

Вложение средств в золотые слитки

До прихода XXI столетия владение металлическим золотом олицетворяло богатство и благополучие. Золото никогда не теряло своей ценности и могло служить платежным средством по всему миру. Сегодня в физические слитки золота инвестируют люди, не доверяющие бумажным и цифровым активам и привыкшие самостоятельно контролировать свой капитал, держа его под рукой.

Преимуществом такого подхода является владение реальным физическим золотом, которое можно хранить в доступном для себя месте и распоряжаться им в любой момент по своему усмотрению.

Среди недостатков можно назвать необходимость уплаты налога на добавленную стоимость в объеме 20% от цены покупки золота. В будущем НДС могут отменить. Но это произойдет не ранее 2022 года, если вообще произойдет. Кроме того, если вы решили инвестировать в золото в виде слитков, то будьте готовы, что банковская цена продажи будет всегда минимум на 5%-10% больше цены последующего выкупа слитков золота. При этом малейшие дефекты в виде потертостей, мелких царапин и пятен уменьшат стоимость такого золота еще на 10%-20%. Дополнительно, с прибыли от реализации актива придется уплатить налог НДФЛ в объеме 13%. Избежать этого можно, только документально подтвердив владение золотом свыше 3-ех лет.

Как инвестировать в золотые монеты?

Такой актив, как золотые монеты, считается более доходным способом инвестировать в золото. Золотые монеты бывают коллекционные (или памятные) и инвестиционные. Купить золотые монеты можно через интернет на специализированных торговых площадках, в дилерских компаниях и банках.

Памятные тиражи золотых монет выпускаются в небольшом количестве и посвящены какому-либо знаменательному событию или личности. С продажей или покупкой коллекционных золотых монет могут возникнуть сложности, а стоимость таких золотых монет зависит от востребованности в среде коллекционеров. Поэтому инвестировать в золото в виде коллекционных золотых монет рискованно, но потенциально более прибыльно, если понимать тенденции этого узкого рынка.

Инвестиционные золотые монеты выпускают большими или неограниченными партиями. Такие золотые монеты часто не имеют никакой нумизматической ценности, но более практичны в качестве вложения средств в золото.

Выгоды для тех, кто инвестирует в золотые монеты:

• Отсутствие необходимости уплаты налога на добавленную стоимость в размере 20% при покупке золотых монет.
• Золотые монеты можно использовать, как средство накопления или в качестве дорогого презента из золота.

Недостатки приобретения золотых монет:

• На кратких временных отрезках разница в цене покупки и продажи золотых монет слишком большая и играет в пользу банков и дилерских компаний.
• Без надлежащего хранения на золотых монетах появляются дефекты, значительно снижающие стоимость продажи.
• Хранение золотых монет в банке требует дополнительных расходов.

Таких недостатков нет если инвестировать золотые инвестиционные монеты: здесь размер премии в цене существенно ниже, и поэтому цена таких золотых монет близка к биржевой стоимости металла. О различиях между инвестиционными и нумизматическими монетами читайте тут.

Способ инвестировать в золото через ОМС

На обезличенных металлических счетах в банках хранятся не деньги, а драгоценные металлы, включая золото. ОМС обслуживаются бесплатно. Деньги, которые вы на них перечисляете, переводятся в граммы золота по установленному банком курсу и хранятся в виде виртуального объема драгметалла.

Преимущества данного способа инвестировать в золото:

• Отсутствие необходимости уплаты налога на добавленную стоимость.
• Безопасное хранение, так как виртуальное золото не подвержено образованию дефектов.
• Отсутствие затрат на хранение и транспортировку золота.

Недостатки:

• Спред между стоимостью приобретения и последующей реализации золота может достигать 10%.
• ОМС в золоте не включены в программу страхования вкладов.

Получается, что все способы инвестировать в золото, представляющие старую школу, обладают большим количеством недостатков, чем достоинств.

Современные способы инвестировать в золото

Фьючерсы на поставку золота

Золотой фьючерс — это договор на приобретение золота по заранее оговоренной стоимости. Он обладает сроком действия, по окончании которого стороны должны рассчитаться друг с другом. Котировки фьючерсов зависят от изменения стоимости самого золота.

Крупнейшей мировой площадкой по торговле золотыми фьючерсами является биржа металлов в Лондоне. Кроме золота и фьючерсов на его поставку здесь торгуются различные цветные металлы, резервные хранилища которых разбросаны по всей планете. 3/4 всего объема металлов в мире продается и покупается на площадке The London Metal Exchange. Минимальный объем одного фьючерса составляет 100 унций, а шаг стоимости — 10 центов.

Золотые фьючерсы торгуются и на Мосбирже. Минимальный объем фьючерсного контракта на золото здесь составляет 1 тройскую унцию.

Изменение рыночной стоимости физического золота и курса доллара влияет на гарантийное обеспечение фьючерсов. Предупреждения об уменьшении или увеличении гарантийного обеспечения публикуется биржей за сутки до вступления в действие. Зная об этом, инвестор может воспользоваться кредитным плечом.

Преимущества способа инвестировать в золото с помощью фьючерсных контрактов:

• Высокая ликвидность данного вида золотых активов.
• Небольшая разница в стоимости приобретения и реализации.
• Доступность использования кредитного плеча и увеличения прибыли.

Недостатки данного способа инвестировать в золото:

• Неудобство использования фьючерсов на поставку золота на длительных временных промежутках. Когда истекает срок контракта, его необходимо обновлять, что требует дополнительных расходов.
• Риски, связанные с использованием кредитных средств.

Как инвестировать в золото на Мосбирже через ETF и БПИФ

По сути, ETF или Exchange Traded Funds являются биржевыми торговыми фондами, позволяющими приобрести сразу «целый рынок». С их помощью «дублируются» отраслевые направления, рыночные сектора, индексы ценных бумаг и любые базовые активы, одним из которых может быть золото.

Выбирая ETF, в который вы собираетесь инвестировать, ознакомьтесь с величиной комиссии. Даже если она разнится на 0,4%, это может сказаться на долгосрочной прибыли от инвестиционного портфеля и существенно уменьшить вашу выгоду.

В большинстве случаев, комиссия уже включена в стоимость ценных бумаг, эмитируемых ETF, и отдельно не списывается со счета.

Плюсы вложения средств в ETF, работающие с золотом:

• Отсутствие сложных самостоятельных действий и широта охвата. Когда вы покупаете ценные бумаги БПИФ или ETF, вы вкладываете средства сразу во все предприятия и фирмы, включенные в этот индексный показатель.
• Нет необходимости отчислять налог на добавленную стоимость в объеме 20%.
• Цена активов золотых биржевых ETF базируется на цене физического золота.
• Использование ликвидных биржевых инструментов снижает спред между стоимостью приобретения и реализации. Потери из-за спреда минимальны.
• Есть возможность использования индивидуального инвестиционного счета.

Как инвестировать в золото через акции золотодобывающих компаний

Выгодно инвестировать в золото возможно, приобретая акции золотодобывающих компаний. При определенных условиях это может стать одним из наиболее доходных способов купить золото.

Курс таких акций опирается на рыночную стоимость золота, но обладает большей волатильностью, что обеспечивает значительный рост даже при незначительном подорожании базового актива. Однако и при нисходящем тренде золотого рынка цена акций падает сильнее.

Акции золотодобывающих компаний могут обеспечить дополнительный доход при наличии дивидендных выплат.

Прежде, чем инвестировать в золото с помощью подобных ценных бумаг, необходимо ознакомиться с данными о компании — стоимостью производства, наличием развивающих инвестиционных программ, графиками изменения прибыли, долговым обременением, наличием и периодичностью дивидендных выплат, политикой и структурой управления.

Эта информация позволит понять перспективность предприятия, так как бывают случаи, что даже при растущей рыночной цене золота компания терпит убытки из-за долгов и плохого управления, а ее акции стремительно дешевеют. Инвестировать в золото через акции такой фирмы не стоит.

Способ инвестирования в золото через акции российских золотодобывающих компаний

Одним из лидеров золотодобывающей отрасли в России является компания «Полюс». Стоимость добычи золота на этом предприятии одна из самых небольших по международным меркам. По резервам золота на разрабатываемых месторождениях фирма находится на 2-ом месте в мире. В течение пяти прошедших лет стоимость ее ценных бумаг увеличилась на 1400%, а дивидендных выплат — на 20%.

На втором месте находится компания «Полиметалл». Она занимается производством золота и серебра на армянской, казахской и российской территории. Инвестировать в золото с помощью акций предприятия можно, купив их на биржевых площадках Москвы и Лондона. За пятилетку их стоимость возросла на 221%, а рост дивидендных выплат составил 14,3%.

Третье место в российском рейтинге занимает фирма «Петропавловск», учрежденная в Британии и управляемая из Лондона. Большая часть разрабатываемых фирмой месторождений золота расположена вблизи реки Амур в России. Действуют московский и благовещенский офисы.

На четвертом месте акции золотодобывающей компании «Селигдар». Ее управление размещено в якутском городе Алдан. В состав включены 7 предприятий по добыче золота и 1 — по добыче олова.

Акции трех крупных мировых золотодобывающих компаний

В международном рейтинге золотодобывающих компаний можно выделить акции фирмы Newmont Corporation из соединенных Штатов Америки, находящейся в Гринвуд-Виллидже. Инвестировать в золото через эти ценные бумаги можно на бирже Нью-Йорка. Компания ведет добычу не только золота, но и цветных металлов во многих странах. Она единственная из всех предприятий отрасли включена в индексный показатель S&P 500. Ее активы оцениваются в $47 миллиардов. Стоимость ценных бумаг в течение пяти лет увеличилась на 153%, а дивидендные выплаты возросли на 8,9%.

На втором месте — золотодобывающая компания Баррик Голд из Канады с управлением в Торонто. Ее акции, с помощью которых можно успешно инвестировать в золото, продаются на биржевой площадке в Нью-Йорке. Предприятие ищет и разрабатывает медные и золотые рудники. В ее собственности находятся американские и африканские месторождения золота. Общая стоимость активов составляет $41 миллиард. Дивидендные выплаты за прошедшие четыре квартала — 1,5%.

Третье место среди вариантов инвестирования в золото через ценные бумаги зарубежных фирм занимают акции еще одной канадской золотодобывающей компании под названием Franco-Nevada Corporation. Эти акции обращаются на биржевой площадке NYSE. Фирма занимается, как разработкой платиновых, серебряных и золотых месторождений, так и добычей газа и нефти. При капитализации $25 миллиардов дивидендные выплаты за минувшие четыре квартала составили 0,8%.

Пользуясь услугами биржи в Санкт-Петербурге, россияне могут инвестировать в золото через доступные у нас в стране ценные бумаги золотодобывающей корпорации Newmont Corporation.

Преимущества тех, кто инвестирует в золото через акции золотодобывающих компаний:

• Высокая рыночная ликвидность акций гарантирует небольшую разницу в стоимости приобретения и реализации.
• Дополнительная выгода от дивидендных выплат.

Имеющиеся недостатки такого способа инвестировать в золото:

• Ценные бумаги предприятий по добыче драгметалла превосходят по волатильности металлическое золото. Когда драгметалл растет в стоимости, ценные бумаги его обгоняют в росте и наоборот.
• Стоимость ценных бумаг подвержена негативным влияниям непрофессионального управления и ситуации в экономике.

Выводы

Исходя из рассмотренных плюсов и минусов различных способов инвестирования в золото, можно сделать вывод, что методы вложения средств от старой школы скорее подходят ультраконсервативным инвесторам с настроем на самую долгосрочную перспективу.

Наиболее выгодно инвестировать в золото можно (тем, кто разбирается в рынке) с использованием акций золотодобывающих компаний. Если восходящая динамика продлится на рынке золота в ближайшем будущем, то дивидендные выплаты по ценным бумагам предприятий золотодобычи возрастут еще больше и обеспечат ощутимую дополнительную прибыль для тех, кто решит инвестировать в золото подобным способом. Эксперты рекомендуют выделить под золото от 10% до 15% инвестпортфеля. А затем произвести диверсификацию этого объема распределив 30% от него на ценные бумаги золотых фондов, и 70% — на акции золотодобывающих предприятий.

Инвестиции в золото — способы вложения и так ли все радужно

Инвестиции в золото считаются наиболее безопасными во времена кризисов в экономике. В этот период спрос на драгоценный металл и его стоимость сильно растёт. Все государства мира таким способом диверсифицируют накопления, ведь даже финансовые резервы стран называются золотовалютным запасом.

Выгодно инвестировать денежные средства в золото имеют возможность и частные лица. Для этого нужно иметь представление о способах покупки золота, о подвохах и тонкостях этого варианта вложения средств, о прибыли, которую можно ожидать от этого актива.

Способы применения

«Жёлтый металл» пользуется большим спросом всегда, даже в самое тяжёлое время. Запасы его, наоборот, уменьшаются, а добыча становится дороже. В него инвестируют чаще всего консервативные инвесторы, которые не хотят рисковать. Но иметь этот металл в инвестиционном портфеле полезно и остальным категориям вкладчиков.

Золото активно используют в экономической сфере, из него изготавливают монеты, слитки, украшения. Развитие науки привело к применению этого драгоценного металла в ряде технологичных сфер, к примеру, электронике и фармакологии. Спрос на металл стабильно высок у инвесторов разного плана: от крупных банков до частных лиц.

Исторически сложилось, что половина добытого золота направляется в ювелирную отрасль. Драгоценный металл уникален красивым желтоватым цветом и много тысячелетий является символом богатства и статуса. Вторая по использованию золота область применения — изготовление монет и слитков, то есть инвестиционного золота. Ещё одной значимой сферой является спрос крупнейших банков, так как этот металл – подходящая инвестиция при любых экономических ситуациях. Поэтому он находится в финансовых резервах всех государств мира.

Каждый год добыча золота возрастает на 3%, наиболее высокий темп наблюдается в Африке. На мировые рынки золото поставляется из множества регионов. В пятидесяти странах мира добывается более десяти тонн драгоценного металла в год.

Первая пятёрка стран по добыче золота за год:

1. Китай – 400 тонн.
2. Австралия – 312 тонн.
3. Россия – 281 тонн.
4. США – 253 тонн.
5. Канада – 193 тонн.

Причины интереса инвесторов

Существует ряд характеристик, совокупность которых делает инвестиции в золото наиболее интересными для вкладчиков. Основные из них заключаются в:

• редкости. Тут и объяснять нечего – редко встречающийся металл представляет интерес по причине малодоступности. Действительно, что значит 3 000 тонн золота по сравнению с ежегодной добычей меди и других цветных металлов. Даже серебро добывается в масштабах в десятки раз больших;
• историческом аспекте. Золото во все времена являлось универсальным платёжным средством. Это сегодня легко обменять рубли на любую валюту (которая, по сути, является просто бумагой). До того, как был отменён золотой стандарт, было проще. Длительное время существовала привязка к золоту;
• востребованности. Постоянная актуальность золота вне сомнений. Каждый год изготавливаются тонны ювелирных изделий, драгоценный металл применяется в приборостроении. Золото всегда востребовано, то обстоятельство, что каждый год объёмы добычи растут, указывает на рост спроса.

В преддверии экономического кризиса самые осмотрительные инвесторы вкладывают деньги в золото. При этом, чем масштабней кризис, тем больше интереса к этому драгоценному металлу.

Факторы, влияющие на стоимость

Теперь об аспектах, играющих на руку потенциальным инвесторам, решившим вложить деньги в золото. Удачно выбранный момент может избавить от необходимости долго ожидать повышения стоимости. Инвестирование в драгоценный металл наглядно отражает особенности работы крупных инвесторов в этой сфере: сделали вложения, запаслись терпением и ждём. Основной идеей является то, что золото никогда не обесценится, а для грандиозного падения причин нет.

Факторы, которые влияют на стоимость золота:

Фактор	Комментарий
Публичная нестабильность	Здесь может подразумеваться всё что угодно (например, артиллерийские удары между Северной и Южной Кореей или технический дефолт в США). Другими словами всё, что преподносится средствами массовой информации в статьях с громкими заголовками
Непубличная нестабильность	В этом случае подразумевается то, о чём говорится в выпусках новостей, но на это широкая аудитория не обращает особого внимания. К примеру, конфликт интересов США, России и Китая привёл к сокращению доли доллара в резервах страны и росту запасов в физическом золоте (слитках)
Настроенность инвесторов относительно доллара	Золото чаще всего оценивается в долларах, по этой причине при торговле рассчитываются в этом выражении стоимости. Но доллар отличается от драгоценного металла тем, что по сути является просто бумагой. Поэтому в периоды, когда он дорожает, понижается цена золота в долларовом эквиваленте. А во время ослабления доллара по какой-либо причине золото дорожает. Многими проводятся параллели движения валюты относительно доллара и золота. Однако они двигаются не всегда взаимосвязано, и ориентироваться на такой показатель лучше не стоит
Положение в мировой экономике	Не обязательно заниматься тщательным отслеживанием всех экономических показателей (инфляции, безработицы, производства, ВВП и прочего). Если ситуация в экономике начнёт действительно ухудшаться, это может привести к тому, что золото станет наиболее привлекательным активом. В итоге его начнут активно скупать крупные инвесторы. Всё это обычно освещают СМИ и телевидение. При этом нужно уметь отличать обычные разговоры от важных событий. Единичное понижение какого-то из показателей ничего не обозначает, а при комплексном снижении нужно задуматься

Следить за всеми вышеописанными факторами не сложно. Для этого достаточно один раз в течение недели смотреть за ситуацией на основных рынках – валютном и фондовом. Но это нужно тем, кто хочет приобрести золото в максимально удобный момент, перед предполагаемым ростом. Остальным инвесторам покупка драгоценного металла в любом случае принесёт прибыль в зависимости от цели.

Цели приобретения

Многие задаются вопросом: выгодны ли инвестиции в золото? Практика показывает, что выгодны. Но люди по-разному представляют прибыльность. Для матёрого спекулянта доход 3% в месяц считается копейками, а для тех, кто имеет валютные депозиты, такой доход кажется заоблачным. Поэтому очень важно определиться с преследуемыми целями.

Основные цели, охватывающие 99% всех инвесторов:

Цель	Комментарий
Долгосрочное инвестирование	Сюда можно отнести как миллиардеров, так и простых инвесторов. Первые держат капиталовложения в серьёзном и надёжном активе, который постоянно востребован в качестве физического платёжного средства. Вторые стараются не потерять свои деньги. Это вполне объяснимо, так как ситуация с долларом может быть двоякой, а золото всегда постоянно. Это в том случае, если средства хранятся в физическом металле или на металлическом счёте
Спекуляция	Вышеупомянутый дефолт в США в 2011 г. привёл к тому, что «жёлтый металл» стал объектом спекуляций. С того времени произошло значительное снижение волатильности и размаха колебаний, однако золото так же подвержено значительной активности. Здесь происходит то же, что и с ценными бумагами после падения – актив останется привлекательным, но стоимость намного снижается, так как спекулянты опустили её вниз. Такие моменты выгодно используются для приобретения и удержания, потому что возвращение роста неизбежно и причина этому одна – крупнейшие банки охотно скупают подешевевшее золото
Вложения в промышленность	Это хоть и не прямое инвестирование в золото, но драгоценный металл важен и в этом случае. Здесь тоже наблюдаются колебания, так как всё зависит от реального производства. У таких предприятий никогда нет недостатка в потребителях вследствие того, что происходит постоянный рост спроса на золото. Например, производство ювелирных изделий, создание запасов, глобальное инвестирование

Невозможно однозначно решить, какая из вышеперечисленных целей считается наиболее разумной, потому что все люди работают по-своему. Долгосрочные инвесторы и спекулянты являются противоположностями. При спекуляциях требуются определённые знания, сосредоточенность и внимание, изучение и анализ информации. Не у каждого человека получится заниматься подобной деятельностью, а приобретение золотого слитка совсем не обременительно, например, как покупка в магазине.

Способы инвестирования

Развитие современных технологий предоставляет большие возможности. Люди могут совершать практически все денежные операции прямо из дома. Инвестирование в золото не исключение. Существует несколько способов работы с этим активом:

Способ №1. Вложения в физический металл

Самым простым способом приобретения золота является посещение банка и покупка золотого слитка. Прежде всего следует зайти на официальный сайт банковской организации или позвонить, чтобы получить информацию о наличии слитка нужного веса и уточнить его стоимость. Нужно учитывать, что банки тоже хотят заработать, поэтому часто продают золото по сильно завышенной цене. Больших расхождений с рыночной стоимостью не должно быть.

Для выбора наиболее выгодного курса следует позвонить в несколько банков. К примеру, если разница стоимости стограммового слитка и двух пятидесятиграммовых небольшая, то предпочтительнее приобрести слитки с меньшим весом.

Способ №2. Металлический счёт (ОМС)

Такой счёт сравним с ЭПС или виртуальной банковской картой. Деньги, находящиеся на этом счёте конвертируются в виртуальное золото. Растёт цена металла – увеличивается количество денежных средств. И обратная ситуация, драгоценный металл становится дешевле, средства на счёте уменьшаются. Отсутствует необходимость хранения активов, всё делается онлайн, если имеется счёт в банке. Основное преимущество такого счёта заключается в отсутствии НДС.

Поскольку физического золота не имеется, то и взимать налоги не с чего. Ещё одним плюсом является возможность быстрого совершения операций по купле/продаже. Это подходит тем, кто активно инвестирует и предпочитает краткосрочное удержание подобных позиций.

Способ №3. Акции предприятий, добывающих золото

Об этом уже писалось чуть выше. Инвестор приобретает акции и держит их. Имеется два варианта получения прибыли от подобных вложений:

• в форме дивидендов. Этот способ становится очень актуален на фоне разговоров о повышении дивидендных вознаграждений на законодательном уровне;
• за счёт увеличения стоимости акций. Если планка дивидендов действительно повысится, это может привести к росту ходовых ценных бумаг, а значит, у инвестора появится возможность получить прибыль одновременно по двум направлениям. Но прибыль можно получить только в том случае, когда акция будет продана после роста.

Способ №4. ETF

Ещё более сбалансированный способ инвестирования. Случается так, что у какого-то конкретного предприятия начинаются сложности, и инвестор вложился именно в него. При приобретении ETF охватывается целая отрасль, которая в целом отличается стабильностью и востребованностью. Предположить возможность каких-либо катаклизмов трудно, а сложная ситуация в экономике, наоборот, приводит к увеличению спроса на золото и, как результат, улучшению финансового положения компаний, добывающих «жёлтый металл».

Следует выбирать для инвестирования крупные предприятия. К примеру, акции российской золотодобывающей компании «Полюс» годом раньше стоили в 2 раза дешевле по сравнению с 2019 годом. То есть прибыль составляет около 100% годовых по второму варианту получения дохода по акциям.

Способ №5. ПИФ

Схожая история с ETF, только привычней, так как давно присутствует на отечественном рынке. Добавить можно тот факт, что ПИФы связаны с крупнейшими банками и отличаются неплохой динамикой. Чем сложнее экономическая ситуация в мире, тем лучше состояние дел фонда.

Способ №6. Торговля с помощью брокера

Многим кажется, что это способ предназначен лишь для активных и молодых инвесторов. Последовательность действий очень проста. В этом случае можно не торговать через Московскую биржу, достаточно выбрать любого крупного и надёжного форекс-брокера. Необходимо открыть счёт, завести капитал и дальше торговать при помощи инструмента XAU/USD.

Этот вариант имеет существенные преимущества:

• возможность приобретения активов по рыночной цене, разница покупки/продажи может составлять 30 центов;
• предоставление кредитного плеча (которое является главным соблазном участвовать в торгах большими объёмами денежных средств). Кредитное плечо даёт возможность оперировать большей суммой, чем имеется у инвестора в настоящий момент. Удачно пойманное дно способствует наращиванию покупок при движении стоимости вверх, при этом безубыточный стоп-приказ защищает все позиции в совокупности.

Способ №7. Спекуляция бинарными опционами

Опционы на «жёлтый металл» пользуются популярностью и имеются практически у всех брокеров бинарных опционов. Основная задача аналогична использованию других финансовых инструментов – правильный расчёт времени. Следует понимать, что бинарные опционы далеки от инвестирования. Кроме того, нужно учитывать, что золото отличается крайней волатильностью на малом временном периоде (тайм-фрейме) и будет трудно заработать на турбо опционах.

Однако, можно заниматься спекуляцией. Для этого нужно зарегистрироваться у брокера и пополнить счёт через электронную платёжную систему.

Преимущества и недостатки

Инвестиции в золото считаются классическим способом хранения и приумножения капиталовложений. Они имеют как определённые преимущества, так и недостатки:

Преимущества	Недостатки
Разнообразие набора инструментов. Не обязательно приобретать реальный металл, можно приобрести металлический счёт и пр. Кроме того, имеется доступ к альтернативным инструментам (к примеру, акциям золотодобывающих предприятий), также существенно зависящим от стоимости золота	Долгосрочная перспектива получения прибыли. Главным минусом, останавливающим инвесторов, является вероятность падения стоимости актива в короткой и средней перспективе
Не обязательно вкладывать большие деньги. Металлический счёт и несколько других инструментов позволяют инвестировать при наличии свободных 1 000 – 10 000 р.	Сложность получения дохода по некоторым инструментам. По металлическому счёту (из-за высокого спреда) приходится длительное время ждать роста стоимости, достаточной для получения прибыли. Такая же ситуация и по некоторым другим видам вложений
Высокая степень надёжности. Безусловно, это является главным плюсом этого драгоценного металла. Золото отличается стабильностью в условиях экономического кризиса, падения фондового рынка и других чрезвычайных ситуациях
Реальность актива. Золото отличается от криптовалюты и многих других финансовых инструментов осязаемостью. Металл широко применяется в производстве украшений, в производственных циклах и т. п.	Актив не пригоден для спекулятивных инвестиций. По причине высокого спреда инвестор легко может остаться без прибыли
Доступ к инвестированию даже для начинающих вкладчиков. Для многих видов инвестиций в золото (к примеру, ПИФов или ОМС) не требуется специальной подготовки. Это актуально для вкладчиков, которые не имеют возможности получить соответствующие знания или постоянно управлять активами

В заключение

Каждый потенциальный инвестор интересуется степенью доходности вложений в золото. Этот драгоценный металл не предмет первой необходимости. В теории можно было бы обходиться и без него. Но в течение столетий приобрести золото на длительное время чаще всего выгодно. Оно реально приносит доход и пользуется популярностью у инвесторов, делающих долгосрочные вложения.

При оценке выгодности инвестирования, необходимо учитывать следующее:

1. Цена драгоценного металла не отличается постоянностью. Она периодически может, как повышаться, так и снижаться.
2. Стоимость золота устанавливается в долларовом эквиваленте.
3. Степень выгодности инвестиций зависит от выбора финансового инструмента, а также от действий самого вкладчика.

Для получения прибыли, а не убытков от вложений, нужно принимать в расчёт некоторые нюансы:

• длительный срок хранения. Лучше инвестировать в золото при спокойной ситуации на рынке. Если инвестор планирует размещение средств на длительное время, то наступление кризиса может принести значительную прибыль. Продажа актива в спокойный период в лучшем случае только покроет инфляцию;
• траты на обслуживание, хранение и пр. При приобретении реального золота в слитках или монетах ему необходимо обеспечить правильное и бережное хранение. Обслуживание брокерского и других бумажных счетов с золотом предусматривает комиссии. Это делает возможным получение дохода лишь тогда, когда произойдёт значительный скачок стоимости;
• большая разница стоимости продажи и покупки.

Налогообложение является ещё одним из подвохов инвестиций в золото для инвесторов. При владении драгоценным металлом менее трёх лет, придётся оплатить НДФЛ. Существуют ситуации, позволяющие избежать налогов (к примеру, использование права на вычет). Но изучением всех тонкостей и сбором информации нужно заниматься самому инвестору.

отзывы о возможностях заработать на металлах

Запись обновлена: Окт 8, 2020

Инвестирование в драгоценные металлы считается одним из самых высокодоходных и надежных способов вложения сбережений. Для новичков все выглядит очень просто: покупаешь золото и ждешь, когда его цена возрастет, продаешь его по более выгодной цене и получаешь прибыль. Однако в реальности золотые инвестиции имеют массу особенностей, которые должен знать каждый начинающий инвестор. Как вложить деньги в золото, чтобы получить хорошую прибыль? Какие варианты вложения капитала существуют и чем они отличаются?

Содержание статьи:

Стандартные способы инвестиций в золото

Среди основных вариантов вложений в драгоценный металл выделяют три:

• Слитки;
• Инвестиционные монеты;
• Металлические счета.

Слитки

Покупка слитков представляется самым «очевидным» из перечисленных вариантов. Плюсом инвестиций в слитки является их надежность. Имея на руках физическое золото, инвестор не зависит от надежности банка и практически не зависит от изменений законодательства, которые могут быть приняты для регулирования рынка драгметалла.

Покупка слитков имеет два очень существенных недостатка: налогообложение покупки и проблема хранения.

По налоговому законодательству России, при покупке золота в его цене учтен НДС, то есть покупатель платит 18% сверх его реальной стоимости. При продаже слитка банку налог в сумме продажи отсутствует. Получается, что если цена золота в период владения слитком оставалась стабильной, то заработать на продаже металла не получится.

Слитки не самый привлекательный вариант для инвестиций из-за необходимости оплаты НДС при их покупке.

Вложения в золото требуют решения вопросов, связанных с обеспечением их сохранности. В случае покупки слитков важно понимать, что для них придется арендовать сейфовую ячейку. Кроме дополнительных расходов за хранение, инвестор получает еще и риски утраты, так как учреждения, предоставляющие сейфы, не несут полную ответственность за сохранность их содержимого.

Ликвидность слитков невелика, быстро продать их при необходимости не получится. Инвестирование в золото таким способом требует больших сумм денег.

Инвестиционные монеты

Вложение средств в инвестиционные монеты частично похоже на покупку слитков. Существенное преимущество покупки монет – отсутствие НДС. Но здесь есть свои «подводные камни».

Часть стоимости любой монеты будет приходиться на работу по чеканке и распространению, а не на долю золота в сплаве. Между ценой покупки и продажи изделия банком наблюдается большой разрыв – инвестор вместо прибыли может получить убыток, так как стоимость монет растет очень медленно. Этот способ инвестирования стоит рассматривать только как долгосрочное вложение.

Инвестиционная монета «олимпийской» серии.

Монеты могут иметь ценность не только из-за исходного драгоценного металла, но и нумизматического характера. Вложить деньги в золото в виде монет не составит особого труда, а вот продать их по истечении какого-либо периода времени проблематично. Отзывы экспертов свидетельствуют о том, что продажа коллекционных монет еще затруднительнее, чем просто инвестиционных.

ОМС

Среди всех способов инвестирования в золото популярность набирают обезличенные счета. По факту, инвестор становится обладателем не физического металла в виде слитка, а получает право требовать выполнения обязательства банковского учреждения по выплате суммы денег, эквивалентной стоимости граммов золота, числящихся у него на таком счете. Можно получить на руки и слиток, заплатив дополнительно НДС.

Вложение денег в золото в виде ОМС обладает наибольшей ликвидностью и не требует затрат на хранение. Большой минус такого инвестирования заключается в отсутствии страхования вкладов физических лиц. Законодательство в этой области не распространяется на ОМС, надежность вложения зависит от надежности банка, где открыт счет. А вот начисление банком процентов по золотому счету может оказаться дополнительным средством получения прибыли.

Единственный недостаток ОМС — отсутствие государственного страхования как на обычных вкладах.

Открытие ОМС не составляет труда, сейчас услуги ведения обезличенных счетов предоставляют многие банки. Если для покупки слитка требуется приличная сумма денег, то первоначальный взнос инвестора на ОМС может укладываться в минимальную сумму.

Игра на биржах

Как заработать на золоте другими способами? В качестве вариантов получения заработка за счет роста котировок золота, потенциальным инвесторам рекомендуется рассмотреть золотые ETF и приобретение золота через FOREX.

Что подразумевает вложение в фонды, торги по которым проходят на бирже? Инвестор покупает акции тех фондов, которые сами инвестируют либо в золото, либо в ценные бумаги, привязанные к драгметаллу. Доступ к биржам можно получить через открытие счета у брокера.

Плюсом такого вложения является небольшой разрыв между котировками покупки и продажи, для некоторых ETF он вовсе минимальный. Инвестор получает возможность реагировать на изменение рынка мгновенно, покупая и продавая акции не выходя из дома.

Минусы при покупке золотых ETF также имеются. Надежность вложения будет зависеть сразу от нескольких факторов:

• Платежеспособности брокера;
• Добросовестности фонда;
• Надежности банка, где хранятся слитки фонда.

Вложение денег в золото через ETF связано с валютой и нормативным регулированием этой сферы. Отзывы брокеров свидетельствуют о том, что процесс перевода средств на счет из-за конвертации может осуществляться несколько дней.

Чем отличается игра на рынке FOREX? Инвестор покупает через брокера виртуальное золото. Реальный результат получить можно, если покупать золото только на свои средства, то есть оставлять страховой депозит, который бы покрывал ваши вложения. Разрыв между покупкой и продажей здесь также минимален, рынок позволяет оперативно реагировать на все изменения.

Из недостатков вложений на FOREX следует отметить сомнительную надежность брокеров по сравнению с ETF.

Как и в случаи с ETF, торговля золотом на форексе требует определенного профессионализма и психологической устойчивости.

Брокеру выгодно, если игрок будет активно использовать кредитный рычаг. Вложение денег в золото на рынке FOREX требует психологической устойчивости, чтобы не поддаться искушению использовать максимальный кредитный рычаг. Для потенциального инвестора важна и профессиональная компетенция в области торгов на FOREX.

Существует еще один способ вложения средств в драгметалл – обеспеченные золотом электронные деньги. Такие «интернет-валюты» являются обязательством компании, создавшей платежную систему, выплатить некоторое количество золота. /Это направление начало развиваться сравнительно недавно и имеет множество недочетов с юридической стороны. Надежность вложения средств обеспечивается только надежностью компании, выпустившей подобные «деньги».

Ориентиры «золотого» инвестирования

Инвестирование в драгоценные металлы должно быть грамотным. Как правильно и прибыльно вложить деньги в золото? Есть несколько ориентиров для новичков.

Если не относитесь к категории биржевых игроков, то вкладывать в драгметалл средства, которые могут вам срочно понадобиться, не имеет никакого смысла.

Покупка физического золота на короткий срок бессмысленна, так как ликвидность слитков и монет невысока, плюс можно получить убыток вместо прибыли.

Для игры на бирже используются фьючерсы, опционы и ETF, но спекулятивные операции требуют профессиональных знаний в этой области и особого «чутья». Вложение в золото в виде ОМС будет менее прибыльным, но отзывы вкладчиков позволяют говорить об относительной эффективности этого способа.

Вложение свободного капитала в золото на длительный срок можно делать, если вы ориентируетесь на надежность. Срок таких инвестиций может измеряться десятками лет. Если вас устраивает получение прибыли по истечении длительного периода, то есть смысл купить физическое золото в виде слитков.

Вкладывать в золото стоит только на долгосрочный период.

Инвестирование в драгметалл на средний срок – до трех лет – возможно только с учетом прогнозов на рост котировок золота. Инвестор может получить прибыль в среднесрочной перспективе, но существует и большая вероятность убытков.

Вклад части денег в золото считается одним из вариантов надежного страхования своих сбережений от обесценивания валют.

Выбор формы инвестиций в золото зависит от того, на какой срок вы рассчитываете и какой доход желаете получить при росте цен на драгметалл. Самым надежным вложением считается покупка слитков и монет, за ними следуют золотые ETF, затем металлические счета в банках. По прибыльности способы инвестиций в золото могут быть расставлены в таком порядке: золотые ETF, ОМС, слитки и монеты.

Плюсы и минусы инвестирования в золото

Вложение денег в золото обеспечивает сохранность средств инвестора. В длительной перспективе цена золота все равно растет, даже если в динамике котировок периодически наблюдаются некоторые спады. Такое вложение не обесценится полностью даже в результате глобальных потрясений экономического или политического характера.

Среди минусов инвестиций в золото называют колебания цен, которые могут принести инвестору убытки при краткосрочном периоде вложения. Приобретение драгоценных металлов в сравнении с другими видами инвестиций может быть менее доходным. Открытие обезличенных счетов или покупка золотых ETF совершенно не гарантируют обладание физическим металлом, их надежность подкрепляется только репутацией организаций и действующими правовыми нормами.

Вопрос о том, как существенно заработать на золоте, остается открытым. Чаще всего инвесторам, в условиях кризисной экономики, приходится выбирать надежность, а не высокую прибыльность своих инвестиций. В этом случае золото выполняет роль «убежища», способного как минимум сохранить средства государства и частных лиц, как максимум принести в долгосрочной перспективе приличный доход.

5 советов новичкам для инвестиций в золото

Популярное

WGC: перспективы рынка золота в 2021 году

Всемирный совет по золоту (World Gold Council) опубликовал на прошлой неделе свой прогноз по рынку золота на текущий 2021 год. Аналитики озвучили своё видение того, что будет происходить с золотом в этом году.

Геральд Селенте: 2021 год будет хуже 2020 года

Информационное агентство Kitco News взяло на прошлой неделе интервью у знаменитого предсказателя трендов Геральда Селенте, который регулярно выпускает свои прогнозы под названием Trends Journal.

Credit Suisse: перспективы серебра в 2021 году

Аналитики Credit Suisse прогнозируют рост цены серебра выше максимального уровня, который был достигнут в прошлом 2020 году. Дело в том, что этот драгметалл торгуется сейчас выше 200-дневной средней цены.

Standard Chartered: рост золота в 1 половине 2021

Цена золота должна вырасти в текущем 2021 году до новых рекордных значений, при этом большая часть предстоящего роста будет происходить в первой половине года. Такой прогноз опубликовал банк Standard Chartered.

Perth Mint: рекордные продажи и перспективы в 2021

Австралия находится на третьем месте по добыче золота в мире, а её монетный двор в городе Перт является одним из главных поставщиков инвестиционных слитков и монет из золота и серебра на мировой рынок.

Royal Mint: спрос на золото со стороны «миллениалов»

Королевский монетный двор Великобритании опубликовал официальные данные по продаже физического золота в прошлом 2020 году. Из них следует, что продажи золота показали заметный рост в годовом выражении.

Даг Кейси: перспективы золота, биткоина и США

Смешанные чувства переполняют меня по поводу Трампа. Какими бы ни были его слабости, люди, контролирующие Демократическую партию, гораздо опаснее. Среди прочего, они возмутительно украли выборы в США.

Рынок золотых монет с 11 по 17 января 2021

Курс золота снизился до 1828$ за одну тройскую унцию к концу минувшей недели. Жёлтый драгметалл всё-таки не выдержал усиления американской валюты после достаточно упорной борьбы за уровень поддержки около 1850$.

Обзор рынка драгметаллов: 11-17 января 2021

На прошедшей неделе цены на золото и серебро понизились под влиянием снижения интереса к защитным активам, а стоимость платиноидов подросла в ожидании восстановления промышленного спроса.

Рынок золота в Индии оживает с начала 2021 года

Индийский рынок золота начал снова демонстрировать признаки оживления. Продавцы ювелирных украшений рассчитывают в январе на рост продаж на 20%. Этому будет способствовать снижение мировой цены золота.

17 февраля 2020

На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать: монеты или слитки? Ниже представлены ответы на эти и другие вопросы.

1. Когда покупать?

Если вы хотите инвестировать в золото, но эксперты говорят, что стоимость драгметалла высока, то не надо медлить — покупайте золото по текущей цене, так как оно вам нужно не для спекуляций, а для сохранения ваших сбережений от инфляции и финансового кризиса. В любом случае ценность золота проявит себя во всей красе во время кризиса, а к тому моменту будет уже не важно, по какой цене вы его купили. Вы всё равно останетесь с выгодой. Но не надо инвестировать все свои деньги в жёлтый драгметалл. Покупать нужно постепенно, так как на волатильном рынке у вас будут в разное время разные цены. В долгосрочной перспективе вы минимизируете свои расходы.

2. Как покупать?

Чтобы защитить свои сбережения от последствий финансового кризиса, вам необходимо владеть золотом только в физическом виде, то есть покупать монеты или слитки. Так как стоимость драгметалла подвержена большим колебаниям, то не рассматривайте его в качестве инвестиции в чистом виде и не стройте больших ожиданий по поводу высокой доходности. При покупке драгметалла смотрите на него как на настоящее физическое золото, которое спасёт ваш капитал от разрушения в долгосрочной перспективе. Если вы хотите спекулировать, то тогда лучше пойти в казино.

3. Монеты или слитки?

Вы ничего не потеряете, если будете покупать классические инвестиционные монеты «Крюгерранд», «Кленовый лист», «Кенгуру» и «Филармоникер». Они очень ликвидны во всём мире, а значит их можно будет продать в любой момент практически в любой стране. Самыми ликвидными являются золотые монеты массой 1 унция (31,1 гр), 1/2 унции и 1/4 унции. Монеты массой 1 унция по цене относительно выгодны, так как максимальная наценка на них составляет 4% на стоимость золота на бирже. Не стоит покупать коллекционные монеты из золота. С ними будут трудности при их продаже. Важно то, что инвестиционные монеты можно постепенно продавать, если будет необходимость. Золотые слитки сложнее продать. Их нельзя разделить на мелкие кусочки. Поэтому золотые монеты являются оптимальным средством для инвестирования в жёлтый драгметалл.

4. Сколько покупать?

Инвестируйте в золото только те деньги, которые вам в ближайшее время срочно не понадобятся. У вас не должно быть в ближайшее время ситуации, когда вам срочно надо будет продать золото, иначе вы потеряете некоторую часть инвестиций. Около 20% вашего капитала можно смело инвестировать в жёлтый драгметалл. Будет большой ошибкой покупать золото в кредит.

5. Где покупать?

Покупать инвестиционное золото нужно только у проверенных дилеров. Только у них вы найдёте честные цены и хорошее качество товара, а также профессиональную консультацию. Золото можно покупать также онлайн. Тут главное найти проверенный и надёжный интернет-магазин.

Эти пять советов должны помочь вам определиться с покупкой инвестиционного золота на долгосрочную перспективу с целью сохранения ваших сбережений от инфляции и других кризисных явлений.

Самая популярная золотая монета в РФ — Георгий Победоносец по выгодным ценам!
Клубная цена от 10 шт. и ОПТ от 100 шт. — КУПИТЬ

Читайте также:

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Как указывают аналитики из агентства «Bloomberg», Центральный банк России, являющийся крупнейшим покупателем золота в мире, сократил объём своих приобретений в 2019 году. Эта тенденция сохранится.

Золотой запас России по итогам января 2020 года

Как стало недавно известно, по итогам января этого года золотой запас России вырос на 200.000 унций. Таким образом, Центральный банк РФ продолжает проводить политику по наращиванию золотых резервов страны.

Рынок золотых монет с 9 по 15 марта 2020

Головокружительное танго золота продолжается. После роста на +7% в течение позапрошлой недели, курс жёлтого драгметалла снизился на -10% за минувшую неделю, а именно: с 1700 до 1529 долларов за одну унцию.

Импорт золота в Турцию по итогам февраля 2020

В текущем году импорт золота в Турцию находится на уровне, значительно выше предыдущего 2019 г. Например, по итогам февраля 2020 г. в страну было ввезено почти 19 т. жёлтого драгметалла, что на +276% больше февраля 2019 г.

Рынок золотых монет c 13 по 19 января 2020

Курс золота стабильно держится в диапазоне 1550–1600 долларов за одну унцию, закончив минувшую неделю на отметке 1556 долларов. Наибольшим спросом на прошлой неделе пользовался австрийский «Филармоникер».

Золото получает поддержку от «пузыря» на рынке акций

Учитывая то, что рынки акций растут неоправданно долго, повышает вероятность сильной коррекции. В этих условиях цена золота получает поддержку от растущего риска. Инвесторы стремятся защитить свои сбережения.

Редкий золотой «Соверен» был продан за 1 млн. фунтов

Золотая монета «Соверен» из Великобритании является популярным во всём мире инвестиционным продуктом. Как стало недавно известно, на аукционе была продана редкая монета за 1 млн. фунтов стерлингов.

Золотой запас России по итогам 2019 года

Центральный банк России купил для резервов страны по итогам прошлого 2019 года 5,1 млн. унций золота, что значительно меньше предыдущего 2018 г. Центробанк покупает золото напрямую у золотодобывающих компаний.

Золото — это страховка на случай, когда всё плохо

По мнению аналитика и инвестора Питера Шиффа, новые рекордные значения 2020 г., которые прогнозируют многие эксперты, могут превысить максимальные значения 2019 г. Выборы в США будут влиять на цену золота.

Цена палладия продолжит расти в 2020 году

После того как цена палладия по итогам 2019 г. показала рост на +59%, на этом ценовое ралли драгметалла не закончилось. С начала текущего 2020 года он продолжил своё восхождение к новым ценовым максимумам.

Рынок золотых монет c 20 по 26 января 2020

Курс золота вырос на 0,8% в течение минувшей недели, достигнув отметки в 1571 доллар за унцию. Центральные банки Японии, Англии, Европы не стали повышать ставки. Ожидается, что ФРС поступит таким же образом.

Швейцария: экспорт-импорт золота в декабре 2019

Как стало недавно известно, по итогам декабря прошлого 2019 г. Швейцария экспортировала в Китай 41 т. жёлтого драгметалла. Германия получила при этом 7 т. золота, что стало максимальным объёмом за последние два года.

WGC: дорогое золото тормозит мировой спрос

WGC опубликовал обзор рынка золота по итогам 2019 г. В нём сообщается о том, что в прошлом году наблюдался массивный приток капитала в «золотые» ETF-фонды, акции которых обеспечены физическим драгметаллом.

WGC: спад добычи золота в мире впервые с 2008 года

По данным WGC, по итогам 2019 г. в мире было добыто меньше жёлтого драгметалла по сравнению с предыдущим 2018 г. В Китае, который является мировым лидером по этому показателю, происходит снижение производства.

Рынок золотых монет c 27 января по 2 февраля 2020

Жёлтый драгметалл подошёл вплотную к верхней границе текущего диапазона, которая находится на уровне 1600 долларов за одну тройскую унцию. Теперь его цена равна 1588 долларам. Золото будет расти дальше.

Спрос на золото из Австралии в январе 2020

Монетный двор Австралии в городе Перт опубликовал официальные данные по продаже золота и серебра в январе текущего 2020 г. Из них следует, что прошлый месяц показал рост по сравнению с аналогичным периодом 2019 г.

Perth Mint хочет сделать рынок золота прозрачным

Монетный двор Австралии, расположенный в городе Перт (The Perth Mint), опубликовал недавно сообщение, в котором он заявил о своём намерении сделать мировой рынок золота прозрачным для всех его участников.

Февраль 2020: соотношение цены золота и серебра

С исторической точки зрения, серебро до сих пор остаётся недооценённым активом по сравнению с золотом. Соотношение цены золота и серебра снова выросло. Чем наше время отличается от прошлых десятилетий?

Золотая монета Канады «Кленовый лист» 2020

Золотая инвестиционная монета Канады «Кленовый лист» выпускается королевским монетным двором с 1979 г. Мотив монеты в виде кленового листа не меняется все годы выпуска данной монеты. Эта монета очень ликвидна.

Неужели через 15 лет в мире закончится золото?

Годовой отчёт Геологической службы США показал некоторые изменения среди крупнейших стран мира, добывающих золото. Главный вывод исследования заключается в том, что в мире осталось всего 50.000 тонн золота.

Рынок золотых монет с 3 по 9 февраля 2020

Несмотря на то, что курс золота понизился до 1570$, перспективы у него самые радужные. По оценкам экспертов, эпидемия коронавируса уменьшит темпы экономического роста в Китае и снизит уровень мирового ВВП.

Добыча золота в США по итогам 2019 года

Геологическая служба США опубликовала отчёт по добыче полезных ископаемых в стране. Из него следует, что по итогам прошлого 2019 г. в Штатах было добыто 200 т. золота. В стране наблюдается падение добычи золота.

Турция: импорта золота по итогам января 2020

Как стало недавно известно, Турция импортировала по итогам января 2020 г. столько золота, сколько было ввезено до этого момента только в мае 2018 г. Дело в том, что экономика страны страдает от очень высокой инфляции.

Избранное

Рынок золотых монет с 18 по 24 января 2021

Унция жёлтого драгметалла подорожала до 1855 долларов в течение недели. Этому помогла инаугурация президента США Дональда Байдена, а точнее, его план относительно проведения щедрого пакета стимулов через Конгресс.

Даг Кейси: перспективы золота, биткоина и США

Смешанные чувства переполняют меня по поводу Трампа. Какими бы ни были его слабости, люди, контролирующие Демократическую партию, гораздо опаснее. Среди прочего, они возмутительно украли выборы в США.

ЗМД: прогноз цены серебра на 2021 год

Инвесторы, как и в ситуации с золотом, стремятся обеспечить безопасность инвестпортфелей, и поэтому покупают серебро. Впервые за последние пять лет серебро смогло преодолеть диапазон курса 15-20 долларов за унцию.

ЗМД: прогноз цены золота на 2021 год

Эйфория относительно вакцины сейчас преждевременна. Пандемия с повестки дня не уходит. Доходность жёлтого драгметалла в этом году находилась в диапазоне 16-30%. По прогнозу МВФ, реальный рост ВВП стабилизируется в 2021 г.

Риск краха рынков — покупать золото и биткоин?

Рудольф Бреннер из компании Philoro Edelmetalle рассказал австрийскому телевидению о трёх факторах, которые указывают на чрезмерный перегрев фондовых рынков. Он советует диверсифицировать свои активы.

Биткоин не заменит золото!

Джим Рид из Deutsche Bank недавно заявил, что биткоин является более надёжным инструментом хеджирования инфляции и валютных рисков, чем золото. Поводом для высказывания стал рост цифровой валюты на 17%.

Центробанки: гонка за цифровыми валютами

Гонка Центробанков в желании ввести государственные цифровые валюты набирает обороты. Китай сделал в этом направлении большой прогресс. Другие Центробанки тоже присоединились к этой игре.

5 советов новичкам для инвестиций в золото

На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.

Правила при покупке монет и слитков из золота

Золотые монеты и слитки являются оптимальным средством для защиты капитала от кризиса. При их покупке важно соблюдать несколько правил. Одно из них гласит: при покупке золота нужно сразу думать о его продаже.

Почему лучше покупать золотые монеты, чем слитки

Многие начинающие инвесторы задаются часто одним и тем же вопросом: лучше инвестировать в золотые монеты или слитки? Есть несколько причин, почему покупка золотых монет является лучшим выбором.

Как инвестировать в золото в России

Автор Карина Уварова На чтение 5 мин. Просмотров 31 Обновлено 25.01.2016

Проблема сохранения капитала волнует всех, начиная от человека, которому удалось скопить несколько тысяч долларов, и заканчивая правительствами крупных государств. Все неустанно думают о том, куда лучше инвестировать имеющийся в их распоряжении капитал, чтобы сохранить и при возможности приумножить его.

Хотя вариантов хранения средств изобретено уже немало, однако человечество продолжает использовать способы, которые успели зарекомендовать себя в ходе тысячелетней практики. Прежде всего, речь идет о инвестициях в драгоценные металлы. Самым надежным и стабильным во всех отношениях активом было и остается золото. Оно сохраняет ликвидность, успешно выдерживая конкуренцию с тысячей других способов сохранения финансовых средств. Стоит ли вкладывать свои сбережения в золото? Об этом поговорим в нашей статье.

Все способы вложить деньги в золото

Сегодня существует достаточно много способов конвертировать наличные или электронные деньги в золото. Каждый из них имеет собственные нюансы, однако, в общем, все они могут быть разделены на две большие группы:

1. предусматривающие приобретение физических активов;
2. предполагающие покупку ценных бумаг или электронных активов.

В качестве физических активов выбор придется делать между золотыми слитками, инвестиционными монетами, всевозможными мерными стандартизированными изделиями или просто ломом золота. Эти варианты предполагают, что вы готовы стать владельцем достаточно ценного материала в натуре. Радость обладания здесь будет сочетаться с рядом проблем типа условий хранения, сложной конвертации капиталов в денежные средства и так далее.

Более удобными с практической точки зрения выглядят варианты, которые не предусматривают непосредственной покупки металл. К примеру, во многих банках можно открывать безналичные металлические счета в золоте.

Читайте также: сколько реально стоит килограмм алюминия.

Существуют также фонды, которые вкладывают деньги в золото и другие ценные металлы. Приобретение акций такого рода компаний равносильно приобретению золота. Кроме того, банковские вклады или ценные бумаги различных фондов часто предусматривают периодическую выплату дивидендов. В последнее время набирает популярность также электронное золото.

Плюсы и минусы инвестиции в золото

Вложение денег в реальное золото или любые его аналоги в виде банковских счетов, ценных бумаг или электронных платежных средств имеет целый ряд неоспоримых преимуществ. Первым из них является высокая надежность и ликвидность вложений. Стоимость золота во всех его видах всегда остается достаточно стабильной по сравнению с большинством иных активов. Она мало зависит от экономической или политической ситуации в какой-то отдельной стране.

Даже мировые финансовые кризисы не способны критически повлиять на ликвидность золота. Физические активы не подвержены вообще никаким влияниям извне. Прогорают ли банки, меняются ли правительства, рушится ли мировая экономика — неважно. Все это практически не способно повлиять на стоимость золотого слитка. Он всегда будет ценнейшим ресурсом, который в любой ситуации можно будет обменять на большое количество любых других материальных или нематериальных благ.

Банковское же или электронное золото позволяет получать дополнительную прибыль, а также иметь возможность практически свободно распоряжаться своим капиталом. Электронное золото можно обменять на любую валюту за считанные секунды, совершить задуманные операции и снова пополнить свой золотой счет. Металлический счет в банке или электронное золото позволяют делать инвестиции на небольшие суммы, накапливая капитал постепенно.

Однако наряду с достоинствами желающим вложиться в золото придется столкнуться с рядом проблем. В отношении физических воплощений золота очень остро будет стоять проблема хранения. Держать ценные слитки или монеты дома небезопасно. Помещение же их в банк будет требовать дополнительных затрат на аренду ячеек или сейфа. Кроме того, покупка слитков во многих странах предусматривает уплату различных пошлин и сборов.

Монеты из золота изначально переоценены, поскольку их стоимость включает расходы на чеканку. Конвертировать слитки или монеты в деньги может оказаться достаточно сложно виду их высокой стоимости. При необходимости срочной продажи это может повлечь за собой дополнительные убытки.

Открытие обезличенного металлического счета в банке или покупка акций фондов ставит инвестора в зависимость от стабильной работы этих учреждений. Застраховать подобные вклады очень сложно. К тому же цену золота всегда будет выставлять то учреждение, с которым вы решите сотрудничать, будь то банк, фонд, биржа или независимая брокерская компания. Узнайте подробнее про достоинства и недостатки ОМС в нашей статье «Выгодно ли открывать металлические счета?»

Многим может оказаться не по вкусу идея невозможности физического получения золота. Надежность любых бумаг в любой момент может оказаться под угрозой из-за совершенно непредсказуемых обстоятельств, к которым сложно подготовиться. Чтобы иметь возможность пользоваться своими капиталами, придется освоить соответствующий инструментарий, который использует банк или фонд.

Мы расскажем, как купить биткоины за рубли.

Сколько составляет курс биткоина к рублю, читайте у нас.

Вся правда о коллекторах агентства «Секвойя Кредит Консолидейшн»: https://money-budget.ru/borrow/collectors/sekvoya-kredit-konsolideyshn.html

Выгодно ли в будущем будет вкладывать в золото

Золото было, есть, и в обозримом будущем останется одним из наиболее простых, надежных и привлекательных вариантом инвестирования капиталов. Предпосылки к снижению стоимости этого металла отсутствуют. Подвергать сомнению его преимущества просто глупо.

Недостатки, конечно, присутствуют. Однако от них не может быть избавлен ни один способ вложения денег ради их сохранения и приумножения. И недостатки золота по сравнению с абсолютным большинством других вариантов хранения денег минимальны. При этом в последние годы держать деньги в золоте становится все проще, а возможностей свободно распоряжаться своим имуществом все больше.

Развитие электронной коммерции только расширило возможности золота, позволив ему существовать еще и в рамках виртуальной реальности. Это все говорит лишь в пользу данного ресурса, добавляет ему очков надежности и привлекательности.

Предлагаем вам также посмотреть видео о том, как правильно инвестировать деньги в золото:

лучших золотых акций 2020 года на TSX | Обновлено

декабря 2020 г.

Ищете лучшие золотые акции? Эти золотодобывающие компании, акции которых котируются на бирже TSX, в 2020 году показали самый большой рост с начала года с начала года.

Щелкните здесь, чтобы прочитать предыдущую статью о лучших золотых акциях.

Цена на золото достигла рекордного уровня в 2020 году из-за неопределенности в отношении COVID-19, выборов в США и экономики.

Рынок золота достиг своего исторического максимума в начале августа, превысив 2 063 доллара США за унцию.

В то время как рост на 32 процента по сравнению с январскими ценами был важной вехой для золотого сектора, эти максимумы оказались неустойчивыми, и цена на золото упала ниже 2 000 долларов США до конца года.

Стремление к безопасным активам принесло пользу производителям золота и золотодобывающим компаниям, при этом акции некоторых золотодобывающих компаний достигли трехзначного процентного роста.Растущий спрос на драгоценный металл во всем мире сделал добытчиков привлекательным вариантом.

На этом фоне Investing News Network собрала пять лучших золотых акций на TSX с самым большим ростом цен на акции с начала года. Приведенный ниже список был создан 1 декабря 2020 года с использованием программы проверки акций TradingView, и в то время все компании имели рыночную капитализацию более 50 миллионов канадских долларов.

1. Freegold Ventures (TSX: FVL)

Прирост за год до даты: 1 208,33 процента; Текущая цена акций: 0 канадских долларов.80

Freegold Ventures сосредоточена на Аляске и в настоящее время развивает свой проект Golden Summit недалеко от Фэрбенкса. Компания также управляет медно-золотым проектом Shorty Creek в Ливенгуде.

Этот золотой запас вырос на 2700% до годового максимума в 1,83 канадских долларов 4 августа, поскольку стоимость золота приближалась к рекордным уровням.

В третьем квартале Freegold закрыла частное размещение на 34,5 млн канадских долларов. Согласно документам компании, 20 миллионов канадских долларов из этой суммы поступило от опытного инвестора в ресурсный сектор Эрика Спротта.

34,5 миллиона канадских долларов будут использованы для финансирования разведки на Golden Summit и обновления технических исследований.

2. Aura Minerals (TSX: ORA)

Прирост с начала года до даты: 725,06%; Текущая цена акции: 14,20 канадских долларов

Компания Aura Minerals, специализирующаяся на добыче золота и меди, — это золотодобывающая компания среднего звена, работающая над несколькими проектами в Мексике, где находится ее медно-золото-серебряный рудник Аранзасу, а также в Гондурасе, Колумбии и Бразилии.

В начале года Aura опубликовала обновленные оценки ресурсов и запасов для своих проектов.В октябре компания объявила о коммерческой добыче на своем карьере Ernesto, который входит в состав горнорудного комплекса Ernesto / Pau-a-Pique в Бразилии. Ожидается, что в течение срока эксплуатации рудника Ernesto произведет около 125 000 унций при среднем содержании 3 грамма на тонну.

Aura объявила о новом соглашении о поставках с базирующейся в Мексике Trafigura в ноябре. Trafigura согласилась закупить 100 процентов медно-золотого концентрата, производимого на Аранзасу, с начала 2022 года и до конца 2024 года.

3. Orosur Mining (TSX: OMI)

Прирост за год до даты: 483,33%; Текущая цена акций: 0,364 C $

Orosur Mining — разработчик и исследователь драгоценных металлов, специализирующийся на выявлении и продвижении золотых проектов в Южной Америке. Компания работает в Колумбии и Уругвае.

Пик стоимости акций компании Orosur за год пришелся на середину октября, когда она поделилась своими результатами за первый финансовый квартал 2021 года. В том же месяце Orosur сообщила, что ее колумбийская дочерняя компания Minera Anzá получила первый платеж в размере приблизительно 650 000 долларов США в пользу компании. финансировать разведку от Minera Monte Águila, совместного предприятия Newmont (TSX: NGT, NYSE: NEM) и Agnico Eagle Mines (TSX: AEM, NYSE: AEM).

4. Ресурсы Skeena (TSX: SKE)

Прирост за год до даты: 240,2 процента; Текущая цена акций: 2,57 канадских долларов

Сосредоточенная на изучении Золотого треугольника Британской Колумбии, Skeena Resources в настоящее время занимается разработкой нескольких участков с драгоценными металлами.

Подорожавшие 4 сентября на 339% акции младшего золотого фонда достигли девятилетнего максимума в 3,28 канадского доллара. Рост последовал после того, как 20 августа компания перешла с Венчурной биржи TSX на Фондовую биржу Торонто.

В третьем квартале Skeena объявила о планах по приобретению 100 процентов добывающего в прошлом серебряно-золотого рудника Eskay Creek. Ранее компания приобрела опцион на проект у крупного горнодобывающего предприятия Barrick Gold (TSX: ABX, NYSE: GOLD). Юниор потратил около 25 миллионов канадских долларов на Eskay Creek. В результате сделки, закрытой в октябре, доля Barrick в Skeena увеличилась до 12,4 процента.

С тех пор работа Скины была сосредоточена на бурении на Эскей-Крик. В ноябре компания также закрыла публичное размещение обыкновенных акций на сумму 46 млн канадских долларов.

5. Кардинальные ресурсы (TSX: CDV)

Прирост за год до даты: 274,55 процента; Текущая цена акции: 1,03 канадского доллара

Cardinal Resources — западноафриканская компания по разведке и разработке золота, владеющая долями в многоквартирных домах на территории Ганы. Компания сосредоточена на золотом проекте Намдини.

Прирост акций

Cardinal в 2020 году во многом можно объяснить продолжающейся войной за компанию.

Ранее в этом году китайская компания Shandong Gold Mining (SHA: 600547), крупнейшая золотодобывающая компания страны, представила Cardinal предложение о поглощении вне рынка, которое было единогласно рекомендовано правлением Cardinal.

В июле компания получила предложение о безусловном поглощении от Nordgold, ее крупнейшего акционера; Nordgold проинформировал Cardinal о том, что хочет приобрести оставшиеся 81,29% акций Cardinal Resources, которые ему еще не принадлежат. В сентябре Nordgold повысила ставку на предложение о поглощении Cardinal. Кардинал уведомил Shandong Gold, чтобы дать китайской компании возможность соответствовать предложению.

К концу ноября тендерная война за компанию все еще зашла в тупик.

Не забудьте подписаться на нас @INN_Resource, чтобы получать новости в режиме реального времени!

Раскрытие информации о ценных бумагах: Я, Мелисса Пистилли, не имею доли прямых инвестиций ни в одной компании, упомянутой в этой статье.

<< Стоит ли инвестировать в золотые акции или золотые слитки? Лучшие молодые золотые акции 2020 года на TSXV >>

Инвестиции в золото 101 — ваш главный ресурс для инвестиций в драгоценные металлы

InvestingInGold.com: Ваш надежный источник рекомендаций по драгоценным металлам

Наша единственная цель Investing In Gold — помочь опытным инвесторам, таким как вы, открыть для себя потенциальную прибыль и преимущества защиты активов, которые дает инвестирование в драгоценные металлы.

Инвестирование в золото было основным планом защиты богатства богатых и могущественных на протяжении веков, золото — это искушенный проблеск, его прибыль и высокий статус, помогающий создавать и сохранять богатство поколений, не сдерживаемое войной, социальными волнениями и даже падением. империй.

Ничего еще не было так универсально и так долго, как золото.

Новейшая история защиты золота

На протяжении 20-го и 21-го века популярность золота среди богатых и могущественных только росла, поскольку страны спешили покупать столько, сколько они могут, чтобы стабилизировать свою экономику во все более нестабильном мире.

Использование золота в качестве защитника богатства помогло сохранить богатство в течение нескольких войн и множественных рецессий — но, возможно, лучше всего это проиллюстрировал финансовый кризис в 2007-08 гг. пенсионные счета миллионов трудолюбивых американцев, снизившие стоимость более чем вдвое за считанные дни.

И пока финансовые рынки горели, золото, лучшая безопасная гавань, стремительно росло вверх, достигая рекордных высот и поддерживая богатство тех, кому посчастливилось инвестировать в драгоценные металлы.

Но не только супербогатые получили такую ​​огромную выгоду от этой финансовой катастрофы.

Благодаря недавним лазейкам в IRS и растущему числу активных сторонников, инвестирование в золото наконец перешло в мейнстрим.

Небольшой процент дальновидных домохозяйств проигнорировал толпу и, воспользовавшись малоизвестными изменениями в правилах IRA, решил добавить золотые вложения на свои пенсионные счета.

В то время как стоимость большинства IRA резко упала, те, кто инвестировал в золото и серебро, достигли рекордных максимумов, более чем в состоянии компенсировать потери в акциях и акциях.

Даже если не считать пенсионных счетов, крупные и мелкие инвестиции в золото выиграли от роста цен на золото на 870 долларов за унцию — почти вдвое подорожавшего во время кризиса и его последствий.

Это было просто золото, которое выполняло то, что золото всегда делало лучше всего: защищало богатство.

Золото в трудные времена

В настоящее время золото упало на 300 долларов с тех рекордных максимумов, и фондовый рынок, после оживленного восстановления после рецессии, вернулся в то, что комментаторы называют опасным пузырем. Кажется, что весь мир стоит на пороге чего-то — пока нации выступают против наций, борются словами и экономическими санкциями.

Поскольку аналитики предупреждают о переоценке рынка и указывают на неустойчивость всей финансовой системы, богатые и хорошо осведомленные люди снова покупают золото быстрее, чем монетные дворы могут его произвести.

Увидим ли мы еще один обвал рынка? Консультанты по благосостоянию не только говорят «да», но и предупреждают, что этот будет самым крупным, некоторые считают, что систематическое межрыночное разрушение почти неизбежно.

Если вы уже вложили деньги в золото и серебро, это может быть спасательная шлюпка, которая понадобится вашей семье.

Но если это не так, Investing In Gold поможет вам .

Узнайте, как приобретать слитки золота и серебра для получения максимальной выгоды — в бесплатном руководстве Goldco Gold Investor Guide
Нажмите, чтобы получить бесплатную копию

Является ли вложение в золото и серебро хорошей идеей?

Мы твердо верим, что золото и серебро являются отличным вложением средств в большинстве случаев.Чтобы подробнее узнать о причинах, по которым инвесторы покупают золото и серебро, наша золотая секция ответит, почему мы считаем, что инвестирование в золото является такой хорошей идеей.

Инвестиции в золото по сравнению с другими активами

Мы смотрим на инвестирование в золото против акций и золото против серебра на наших основных страницах, посвященных инвестициям в золото, но как золото соотносится с паевыми фондами и другими бумажными активами — или с жилой и коммерческой недвижимостью? А как насчет платины и палладия или других альтернативных активов, таких как биткойны или даже алмазы?

Щелкните вкладки ниже, чтобы изучить альтернативы золоту:

Инвестиции в золото и паевые инвестиционные фонды

Покупка слитков физического золота — не единственный способ инвестировать в золото.Как мы рассмотрим здесь, вы можете инвестировать в сертификаты, ориентированные на золото, например, инвестируя в фонды, торгуемые на бирже золота (ETF), включая очень популярные PDR Gold Shares (GLD), или покупая акции золотодобывающих компаний или «горняков».

Другая инвестиция, не связанная с золотом, — это Gold Mutual Fund — фонд, в котором инвестиционный портфель объединен от нескольких инвесторов. В золотых инвестиционных фондах каждая акция фонда представлена ​​определенным весом золота. Другие золотые паевые инвестиционные фонды инвестируют в корзину золотых активов от физических металлов до майнеров, а некоторые фонды даже инвестируют в другие фонды, такие как ETF.

В паевом инвестиционном фонде вы, по сути, инвестируете в прибыльность корзины других инвестиций , поэтому вместо прямого инвестирования в золото и владения этим золотом вы используете инвестиции других инвесторов.

Фонды

— это простой и экономичный способ получить некоторую выгоду от активов, не владея ими, но поскольку вы фактически не инвестируете в актив напрямую, возникает дополнительный уровень риска. Управление фондами.

Выбирая простой вариант — например, покупая то, что фактически является предварительно сбалансированным портфелем, вы полагаетесь на кого-то другого, который будет управлять фондом за вас, и этот кто-то другой или группа менеджеров не всегда понимает это правильно.

Даже если базовые активы работают хорошо, плохо управляемый фонд может сгореть, оставив инвесторов ни с чем.

В конце 2019 года Банк Англии объявил, что он принимает жесткие меры в отношении паевых инвестиционных фондов после краха некоторых крупных фондов, в результате чего несчастные инвесторы потеряли несколько миллионов потерянного капитала. Глава Банка Англии Марк Карни зашел так далеко, что сказал, что многие из этих фондов « построены на лжи. ”

Мы помним, откуда ложь попала на финансовый рынок в 2008 году, поэтому, когда высокопоставленный банкир публично предупреждает нас о лжи и преувеличениях, связанных с фондами, вероятно, пора обратить на это внимание.

Инвестиции на рынке паевых инвестиционных фондов увеличились более чем вдвое с момента последнего финансового кризиса, и некоторые из них имеют настолько высокий заем, что вызывает опасения, что даже небольшая рыночная коррекция может привести к краху всего сегмента.

Хотя всегда есть место для бумажных активов, которыми легко владеть, которые могут принести большую прибыль на динамично развивающемся рынке, сейчас, возможно, не самое подходящее время для того, чтобы активно заниматься этими зачастую рискованными инвестициями.

В конце концов, зачем владеть дериватом золота, если с таким же успехом можно владеть и настоящим?

Инвестиции в золото и недвижимость

Никогда не должно быть выбора между золотом и недвижимостью — выбирайте одно ИЛИ другое.Высококачественная недвижимость и золотые слитки всегда должны иметь место в хорошо диверсифицированном инвестиционном портфеле.

У золота и недвижимости много общего. Оба они являются «реальными» инвестициями — это денег, вложенных в материальные и / или производственные активы , а не вложения в ценные бумаги или другие финансовые инструменты. Они также являются долгосрочными активами, используемыми для создания долгосрочного благосостояния поколений.

Земля, как и золото, — это то, из чего они больше не зарабатывают, а продуктивные земли, такие как сельскохозяйственные угодья или земли, предназначенные для застройки, могут предложить отличные среднесрочные и долгосрочные вознаграждения.В дни ограниченных ресурсов земля может содержать права на полезные ископаемые, нефть и все более популярную в качестве инвестиций пресную воду.

И недвижимость, которую мы строим на земле, жилая и коммерческая недвижимость, могут стать свидетелями как значительного роста капитала, так и доходов от аренды. Постоянно ужесточающиеся строительные нормы и правила и ограничения на планирование снова означают, что мы вступаем в то время, когда для растущего населения становится все меньше новых зданий. В долгосрочной перспективе дорожает недвижимость — земля и недвижимость.

Конечно, мы можем видеть крах домов и целые города почти полностью заброшенными после последнего финансового кризиса. Но эти кризисы редко затрагивают лучшую землю или лучшую недвижимость, которая сохраняет свою ценность во время кризиса и растет в хорошие времена.

Подобно восхождению золота к звездам после 2008 года, когда розничные инвесторы, мало осведомленные о рынке, навалились на рынок золота, то же самое произошло с недвижимостью в преддверии краха. Трудно игнорировать то, как другие люди зарабатывают большие деньги, делая очень мало, и FOMO (страх упустить что-то) всегда способен скрыть очевидные истины от жадных глаз.

Когда на рынке царит жадность и невежество, банкиры всегда быстро пользуются преимуществом, предлагая неправильные продукты не тем людям, чтобы они купили неправильные активы.

И это были безнадежные долги за покупку плохой собственности — и все это под паутиной лжи, созданной плохими банками, которая вызвала крах собственности — в результате чего инвесторы с чрезмерно заемными средствами, держащие плохо построенные McMansions, оказались в аду отрицательного капитала.

Хорошая недвижимость, это элитная недвижимость и первоклассная земля — ​​выдержала шторм.Во многом как золото.

Инвестиции в золото по сравнению с платиной и палладием

Мы вручаем бронзовые, серебряные и золотые награды, а платина предназначена для самых успешных. Из четырех самых известных драгоценных металлов платина всегда была самой дорогой. Платина, как правило, на 20–30% дороже золота, она является вершиной мастерства в награждении за офис и в гольф-трофеях…

… вот только это уже не так.

Цена на золото

превысила цену на платину после финансового кризиса — золото использовалось как надежная инвестиция, превосходящая промышленную металлическую платину на первое место.

По мере углубления кризиса стоимость платины снижалась еще больше. Промышленное использование платины — в основном в качестве катализаторов в автомобилях — сократилось, потому что у людей было меньше денег, чтобы тратить их на дорогие изношенные автомобили. Даже когда финансовый кризис утратил свои худшие последствия и люди снова стали покупать машины, произошло еще худшее: dieselgate .

Платина используется в качестве катализатора в автомобилях с дизельным двигателем — и если вся автомобильная промышленность внезапно откажется от дизельного топлива в пользу бензина, это сильно пострадает. Вот почему некогда король металлов сейчас томится на 30% ниже цены золота. Томление на третьем месте.

Третье место? Да, в-третьих, что подводит нас к менее известному драгоценному металлу: палладию.

Драгоценный металл Палладий также является промышленным металлом, наиболее часто используемым в качестве катализатора в автомобильной промышленности. К счастью для палладия, наше текущее желание покупать экономичные автомобили с бензиновым двигателем с низким уровнем загрязнения привело к тому, что серый металл занял первое место по сравнению с золотом в феврале 2019 года, , и теперь он торгуется почти на 1000 долларов за унцию, чем золото .

Делает ли это более выгодным вложением палладий по сравнению с золотом? Как и золото, платина и палладий выпускаются в виде слитков и монет, поэтому могут храниться как физические активы в инвестиционном портфеле. Но каковы показатели палладия на сегодняшний день и каковы его перспективы в будущем?

Что ж, если бы вы купили палладий в декабре 2008 г. по 175 долл. За унцию, вы бы получили прибыль более 2000%. Если бы вы купили золото в то же время, вы бы заработали «всего» 50%. Конечно, оглядываясь назад, мы бы все купили биткойны по 1 доллару, инвестировали в новые стартапы Amazon, Facebook и Google, но мы этого не сделали, и нет смысла так думать.

Насколько перспективны платина и палладий по сравнению с золотом? Оба являются промышленными металлами, привязанными к очень специфическим отраслям, и оба имеют очень волатильные графики цен. Во всех технологических отраслях происходят большие изменения, на автомобильном рынке наблюдаются одни из самых значительных изменений — по мере того, как мы переходим от ископаемого топлива к электромобилям и автомобилям, работающим на водороде, — и эти изменения влияют на цены на металлы.

Там, где платина и палладий могут проиграть из-за сокращения производства катализаторов, они могут значительно выиграть от новой технологии аккумуляторов, разрабатываемой для следующего поколения электромобилей.Литиевые и кобальтовые рудники в настоящее время загружены, и маловероятно, что мы сможем достичь прогнозируемого уровня потребления электромобилей в 47% к 2040 году, используя эти металлы. В настоящее время у нас всего 2%.

Новое исследование, проведенное в 2019 году, показывает, что мы могли бы менее чем на 5 лет отказаться от платиновых / палладиевых батарей, работать с меньшей температурой, эффективнее и с гораздо большим пробегом, чем даже у лучших современных аккумуляторов.

Если это исследование принесет плоды и батареи нового поколения войдут в массовое производство, цены на платину и палладий резко вырастут.

Учитывая это — вложение в слитки палладия и платины вместе с золотом может быть неплохой идеей.

Инвестиции в золото против биткойнов

Мы все слышали истории о том, как первые пользователи биткойнов покупали пиццу за биткойны, которая теперь стоила бы миллион долларов. И кто мог пропустить внимание средств массовой информации и безумие покупок в 2017 году, которое подняло цену одного биткойна с 1000 до почти 20000 долларов?

Но является ли биткойн надежной инвестицией сейчас, когда цены вернулись к диапазону от 8000 до 10000 долларов?

Поскольку Биткойн провозглашается новым золотом, мы подробно рассмотрим использование биткойнов в качестве инвестиций в нашем разделе биткойнов — в конце концов, если мы теперь можем добавить биткойны в наши IRA и даже покупать физические биткойны с их цифровой ценностью, скрытой внутри секретный ключ, они, казалось бы, были прямым конкурентом золотых монет.Ни один инвестор в золото не может забыть день, когда цена Биткойна превысила цену золота: то, что казалось невероятным даже за несколько месяцев до того, как это произошло.

И технология криптовалюты обязательно изменит наш старомодный способ ведения банковских операций, повысив скорость и снизив затраты на систему, которая по-прежнему отправляет бумажные квитанции и рукописные чеки по всему миру.

Когда это произойдет — а это произойдет — будет ли это биткойн, который будет управлять системой, или какая-то новая, еще не отчеканенная монета, возглавит рынок?

Каким бы ни было будущее, на криптовалютных рынках наверняка будет много нестабильности, и на них можно будет заработать много денег.

Нажмите здесь, чтобы перейти в наш раздел криптовалюты.

Инвестиции в золото против бриллиантов

Золотые слитки — это высококонцентрированная форма богатства, при которой вы легко можете унести от 500 до 1 миллиона долларов в паре золотых слитков. С другой стороны, бриллианты инвестиционного качества выводят эту концентрацию денежной стоимости на совершенно новый уровень.

Один бриллиант может стоить несколько миллионов долларов, причем «фантазийные» бриллианты естественной окраски имеют самую высокую стоимость.

Существует стандартный метод классификации бриллиантов — с использованием шкалы 4C — меры веса карат, огранки, цвета и чистоты . Бриллиант высокой стоимости:

• Большой — высокий карат — чем больше, тем лучше
• Искусно вырезанный, чтобы показать блеск
• Совершенно белый без намека на цвет (кроме ярких «фантазий»)
• Совершенно полупрозрачный, без изъянов и непрозрачности.

Все эти измерения точно стандартизированы , инвестиционные бриллианты сертифицированы по этим стандартам высококвалифицированными экспертами в Геммологическом институте Америки (GIA), Американском обществе драгоценных камней (AGS) или Международном геммологическом институте (IGI).

Эти измерения могут быть стандартизованы, но стоимость бриллиантов намного меньше. Может существовать огромная разница в оценке одного бриллианта у разных дилеров и даже в пределах одного алмазного дома.

Это делает торговлю готовыми бриллиантами совершенно другим предложением по сравнению с торговлей на рынках драгоценных металлов. Нет стандартной рыночной цены, как у драгоценных металлов, — нет спотовой цены.

Вместо этого бриллианты исследуются индивидуально и оцениваются индивидуальными тестерами — с учетом рыночных сил спроса и предложения, плюс сравнительная редкость, определяющая базовую ориентировочную цену.Подобно слиткам, акциям и другим товарам, существуют алмазные биржи (называемые алмазными биржами), на которых торгуется основная масса необработанных, неограненных и россыпных камней, что действительно предлагает видимость стандартизации, однако, как индивидуальный инвестор, вы не выбираете этот путь покупки ». буду брать.

На протяжении многих лет предпринимались многочисленные попытки создать такую ​​форму фондовой биржи для алмазов, на которой камни одинаковой стандартной огранки, цвета, огранки и чистоты продаются как единицы, привязанные к рыночной стоимости, , но они имеют никогда не снижался с — скорее всего, из-за рыночного риска, когда избыточное предложение внезапно снижает стоимость бриллиантов до минимума.Это потому, что бриллианты на самом деле не очень редки — на самом деле они являются одним из самых распространенных драгоценных камней в мире!

Огромные хранилища сыпучих алмазов существуют за пределами рынка , принадлежат крупным горнодобывающим компаниям и намеренно закрыты для рынка для поддержания более высоких цен. Если пара компаний эффективно контролирует весь рынок, у инвесторов никогда не будет справедливого способа покупать, продавать и торговать своими активами, и поэтому никогда не будет настоящего «фондового рынка» для бриллиантов — или хотя бы одного, одобренного FTC. .

Да, бриллианты красивы и определенно считаются ценными, но они не могут считаться реальным активом так же, как золотые слитки, когда существует такое явное манипулирование ценами.

Если вы ДЕЙСТВИТЕЛЬНО хотите покупать бриллианты в качестве инвестиций, получите хороший совет, отправляйтесь в крупный центр торговли бриллиантами, например, в Антверпен, Тель-Авив или Лондон, и купите действительно редкие бриллианты, такие как ярко окрашенные природные бриллианты или ограненные «знаменитости». от названного алмаза.

Если вы снова покупаете обычные белые камни, чем реже, тем лучше: большие, идеально белые и безупречные камни всегда будут иметь значительную премию по сравнению со стандартными бриллиантами.

Это премия, в которую вы инвестируете — при наличии сопоставимых стандартов вы всегда будете продавать с премией.

Просто не ожидайте, что рост рынка превысит инфляцию.

Инвестиции в физическое золото и серебро

Инвестиции в физическое золото и серебро когда-то были прерогативой только 1% самых богатых.Центральные банки и новые страны будут покупать гигантские слитки по 400 унций и хранить их в своих самых глубоких и надежных хранилищах.

И хотя «однопроцентники» и центральные банки все еще покупают — и покупают много — резкого роста цен на золото во время кризисов 1970-х, 80-х, 90-х и 2000-х было достаточно, чтобы привлечь внимание средств массовой информации, и этим вниманием золото привлекло все больше поклонников. -база мелких розничных инвесторов.

Неожиданно для инвестирования в золото потребовались не только гигантские золотые кирпичи стоимостью в миллионы долларов, но и гораздо более доступные слитки весом в 1 и 5 унций.Золотые монеты также стали покупать все больше и больше американцев, которые искали специализированные магазины монет и небольшое количество торговцев слитками в больших городах.

Рождение Интернета действительно подняло инвестирование в золото и серебро на новый уровень. Больше не ограничиваясь несколькими местными источниками и устаревшими печатными каталогами, онлайн-дилеры слитков стали появляться, сначала несколько, а затем по мере развития технологий и принятия законов, дающих золоту значительные налоговые преимущества, все больше и больше открывали свои цифровые двери.

Это было во время стремительного роста золота в 2008 году, когда воображение публики было по-настоящему захвачено, и сотни дилеров по слиткам появились, чтобы удовлетворить этот растущий спрос.

Перенесемся в наши дни, и мы избалованы выбором, когда дело доходит до инвестирования в золото. В отраслевом справочнике указано более 1400 дилеров, торгующих слитками и монетами. Найти хорошего дилера по слиткам стало намного проще, а большое количество конкурирующих компаний помогает удерживать дилерские взносы на низком уровне. Поистине беспроигрышный вариант .

Фактический процесс инвестирования в золото и серебро также стал менее сложным, благодаря поддержке федерального правительства в виде налоговых льгот и таких сайтов, как этот, доставляющих полезную практическую информацию прямо на ваше устройство — бесплатно.

Мы подробно освещаем весь процесс инвестирования в золото. здесь , исследуя, как найти и купить правильный вид инвестиционного золота, как это соотносится с другими способами покупки золота — и как гарантировать, что вы будете иметь дело только с надежными дилерами слитков.Мы также рассмотрим плюсы и минусы использования золота в качестве инвестиций, связанные с этим риски и преимущества хранения золота внутри ИРА.

Хотите больше? Получите бесплатное руководство по инвестициям в золото — уникальный набор для физических лиц, который доставят прямо к вашей двери.

Как вы инвестируете в золото?

Конечно, самый простой способ инвестировать в золото — это пойти и купить немного. Но чтобы быть уверенным, что вы получаете золото по правильной цене — и в форме, которую вы можете легко продать обратно, когда захотите обналичить свои инвестиции, — вам нужно убедиться, что вы работаете с авторитетными торговцами золотом [источник: Grendon International Исследование].Всемирный совет по золоту, ассоциация золотодобывающей промышленности, является хорошим источником доверенных дилеров и размещает их в Интернете.

Отчеканенные инвестиционные монеты — одна из самых популярных форм золотых слитков. Некоторые страны чеканят собственные золотые монеты достоинством в 1 унцию или частичную унцию. Некоторые из наиболее продаваемых монет — это американские орлы, канадские золотые кленовые листья, австралийские самородки и наиболее продаваемые монеты — южноафриканский крюгерранд. Эти монеты широко обращаются в инвестиционных целях, поскольку их содержание в золоте гарантируется соответствующими правительствами.Хотя монеты имеют номинальную стоимость и могут использоваться в качестве законного платежного средства, их чаще продают из-за содержания золота (обычно около 22 карат) [источник: Монетный двор США].

При покупке инвестиционных монет в инвестиционных целях купите сразу несколько монет и купите более крупный номинал (не менее 1 унции, а не 1/10 унции). Дилеры обычно добавляют больше наценок к своим ценам при продаже монет меньшего номинала и небольших партий [источник: Picerno].Избегайте редких или нумизматических монет (монет, продаваемых на коллекционных рынках), поскольку их чаще покупают и продают за их коллекционную ценность, а не за их содержание в золоте [источник: World Gold Council].

Еще один популярный вариант покупки слитков — покупка золотых слитков. Золотые слитки продаются авторитетными торговцами золотом разных номиналов. Авторитетные дилеры перечислены Всемирным советом по золоту, и многие банки и брокерские дома будут продавать золото населению.

Многие аффинажные предприятия по всему миру производят золотые слитки, и на всех подлинных золотых слитках будет выгравирована печать аффинажного завода.Дилеры идентифицируют золото по этой марке. Допускается любой бренд, если он аккредитован Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов. Покупка аккредитованных брендов гарантирует, что слитки можно будет продать обратно любому дилеру [источник: Grendon International Research]. Дилеры ищут бренды как доказательство подлинности и чистоты золота. Наконец, при покупке золотых слитков важно получить у дилеров сертификаты подлинности [источник: Grendon International Research].

Инвесторы также должны помнить о налоговых последствиях.Продажа слитков облагается федеральным налогом на прирост капитала в США и других странах, но не облагается налогом в Европейском Союзе [источник: Grendon International Research]. Когда дело доходит до хранения и обеспечения безопасности золота, инвесторы могут либо приобрести сейф, либо использовать сейф в банке, либо заплатить дилеру за хранение золота на месте.

Различные способы покупки золота и инвестирования в него

Золото в виде украшений используется не только как предмет одежды, но и как инструмент для преодоления финансовых чрезвычайных ситуаций.Таким образом, покупка золота на протяжении многих лет традиционно была системой финансовой поддержки.

Есть способы владения золотом — бумажный и физический. Вы можете купить его физически в виде ювелирных изделий, монет и золотых слитков, а для бумажного золота вы можете использовать фонды, торгуемые на бирже (ETF) и суверенные золотые облигации (SGB). Затем есть золотые паевые инвестиционные фонды (фонд фондов), которые в дальнейшем инвестируют в золотые ETF. Есть золотые МФ (фонд фондов), которые инвестируют в акции международных золотодобывающих компаний.

Для покупки физического золота можно обратиться к ювелирам по соседству. Немногие ювелиры также позволяют делать заказ на своих сайтах. Кроме того, существуют веб-сайты электронной коммерции, такие как Amazon India, Paytm и Snapdeal, где можно купить золотые монеты в Интернете, чтобы их доставили домой.

ФИЗИЧЕСКОЕ ЗОЛОТО
Ювелирные изделия
Индейцы, безусловно, дорожат золотом. Но владение им в виде украшений порождает опасения по поводу безопасности, высокой стоимости и устаревшего дизайна.Затем есть «обвинения», которые могут оказаться дорогостоящими. Плата за изготовление золотых украшений, которая обычно составляет от 6 до 14 процентов стоимости золота (может доходить до 25 процентов в случае особого дизайна), не подлежит возмещению.

Схема золотых монет
Золотые монеты можно купить у ювелиров, банков, небанковских финансовых компаний, а теперь даже на сайтах электронной коммерции. Правительство выпустило искусно отчеканенные монеты, на которых будет выгравирована Государственная эмблема Ашок Чакра на одной стороне и Махатма Ганди — на другой.Доступны монеты номиналом 5 и 10 граммов, а слитки — 20 граммов.

Индийская золотая монета и слиток будет иметь чистоту 24 карата и пробу 999 пробы, с улучшенными функциями защиты от подделки и защитой от несанкционированного доступа. Все монеты и слитки будут иметь пробу в соответствии со стандартами BIS. Эти монеты распространяются через определенные и признанные торговые точки MMTC, а также через определенные отделения банков и почтовые отделения. MMTC также предлагает прозрачный вариант «обратного выкупа» индийской золотой монеты через собственные выставочные залы по всей Индии.MMTC выкупит Indian Gold Coin в неповрежденной защищенной от несанкционированного доступа упаковке и с оригинальным счетом-фактурой по преобладающей золотой базовой ставке.

Чтобы узнать цены, нажмите Вот

Схемы сбережений на золоте
Схемы сбережений на золото или ювелирные изделия бывают двух форм. Типичный позволяет вносить фиксированную сумму каждый месяц в течение выбранного срока. По истечении срока вы можете купить золото (у того же ювелира) по цене, эквивалентной общей депонированной сумме денег, включая сумму бонуса.Эта конвертация производится по цене золота, преобладающей на момент погашения. В большинстве случаев ювелир добавляет ежемесячный взнос в конце срока пребывания в должности в качестве денежного поощрения или может даже предложить подарок.

Нажмите здесь, чтобы узнать больше о схемах экономии золота ювелирами.

БУМАЖНОЕ ЗОЛОТО
Фонды, торгуемые на бирже золота (ETF)
Альтернативный способ владения бумажным золотом более экономичным способом — это фонды, торгуемые на бирже золота (Gold ETF). Такие инвестиции (покупка и продажа) происходят на фондовой бирже (NSE или BSE) с золотом в качестве базового актива.Более того, высокие начальные расходы на покупку и даже продажу, которые идут на владение ювелирными изделиями, слитками или монетами, дают дополнительное преимущество недорогим золотым ETF. Еще одно преимущество — прозрачность ценообразования. Цена, по которой оно покупается, вероятно, наиболее близка к реальной цене золота, и поэтому ориентиром является цена физического золота.

Что вам нужно, так это торговый счет у биржевого брокера и демат-счет. Можно покупать единовременно или даже через регулярные промежутки времени через систематические инвестиционные планы (SIP).Вы даже можете купить 1 грамм золота.

Несмотря на отсутствие платы за вход или выход, золотые ETF связаны с тремя расходами. Один из них — коэффициент расходов (для управления фондом), который обычно низок по сравнению с другими взаимными фондами и составляет около 1 процента. Во-вторых, это брокерские расходы, которые необходимо учитывать каждый раз, когда вы покупаете или продаете золотые единицы ETF. В-третьих, технически это не заряд, а возврат от удара — это ошибка отслеживания. Он возникает из-за расходов фонда и наличных денежных средств, которые не отражают реальную цену золота.

Суверенные золотые облигации (SGB)
Суверенные золотые облигации — это еще один способ владения бумажным золотом. Они выдаются правительством, но доступность не зависит от времени доставки. Вместо этого правительство будет периодически открывать окно для новой продажи SGB инвесторам. Обычно это может происходить каждые 2-3 месяца, и окно будет оставаться открытым примерно неделю. Для инвесторов, желающих приобрести SGB в любое время, единственный выход — купить более ранние выпуски (по рыночной стоимости), котирующиеся на вторичном рынке.

Нажмите здесь, чтобы узнать о 7 мерах предосторожности, прежде чем вы впишетесь в суверенные золотые облигации в свой финансовый план

Цифровое золото
Теперь вы можете покупать золотые монеты, слитки и украшения в Интернете. «Цифровое золото» предлагается на платформе мобильного кошелька Paytm, «GoldRush» предлагается на своем веб-сайте Индийской фондовой холдинговой корпорацией, а Мотилал Освал запустил Me-Gold, онлайн-инвестицию в цифровое золото. Все они предлагаются совместно с MMTC — PAMP (совместное предприятие MMTC государственного сектора и швейцарской PAMP SA).

Чтобы узнать больше об этих двух вариантах цифрового золота, нажмите здесь и Вот.

Выбор
Первоначальная стоимость владения физическим золотом в виде слитков или монет составляет примерно 10 процентов, а для ювелирных изделий она даже выше. SGB ​​и Gold ETF, оба типа «бумажное золото», являются экономически эффективными, поскольку в SGB нет начальных затрат, в то время как стоимость золотого ETF может составлять около 1 процента.

SGB должен принести пользу тем, кто хочет инвестировать в золото на более длительный период, поскольку его срок погашения истекает через 8 лет, хотя блокировка заканчивается с пятого года. Однако золотой ETF обеспечивает гораздо лучшую ликвидность, чем SGB.Владелец паев намного проще, чем SGB, поскольку в случае с ETF он полностью онлайн. Риск владения, владения также не существует в обоих случаях.

Большая разница в налогообложении. Прибыль в SGB при погашении не облагается налогом, но прибыль в Gold ETF через 3 года подлежит 20-процентной индексации после уплаты налогов.

Единственным недостатком золотых ETF является то, что их паи не будут приносить дополнительный процент в размере 2,5 процента в год, как если бы вы получали SGB.

Получите ясное представление о том, почему вам нужно инвестировать в золото — для заключения брака или просто для инвестиций.