Саморегулируемые организации это: Что такое СРО | Информационный портал «Саморегулирование»

Содержание

Саморегулируемые организации и их цели

В настоящее время в сфере предпринимательства одним из актуальнейших вопросов является институт саморегулирования, ведь в последнее время все больше и больше сфер предпринимательства законодатели передают под действие саморегулирования. Институт саморегулирования призван ограничить вмешательство государства и чиновников во взаимоотношения между контрагентами.

Саморегулирование – такая деятельность субъектов предпринимательства и профессиональной деятельности, которая направлена главным образом на разработку и установление стандартов, правил деятельности определенной отрасли, а также контроль за их соблюдением.

Институт саморегулирования способствует развитию конкуренции в каждой регулируемой области предпринимательства, в том числе способствует повышению качества работ предпринимателей и их ответственности перед потребителями. Саморегулируемые организации (СРО) создаются в каждой отрасли деятельности в зависимости от ее специфики. В соответствии с законодательством, действующим на данный момент в некоторых сферах предпринимательства для субъектов является обязательным вступление в СРО и перечень таких сфер определен на законодательном уровне.

Любая СРО обладает следующими признаками:

  1. СРО – это исключительно некоммерческая организация;

  2. СРО – это организация, обязательно основанная на членстве;

  3. СРО всегда создается в целях, предусмотренных законом о СРО и других специальных законов;

  4. СРО объединяет субъектов только одной определенной сферы деятельности.

Организационно-правовая форма СРО

Среди организационно-правовых форм некоммерческих организаций такая форма как саморегулируемая организация в законодательстве не встречается, так как и не является формой НКО. Для СРО законодательством с 01.09.2014 г. предусмотрена такая ОПФ как ассоциация или союз.

Ранее, до 01.09.2014 г., СРО создавались только в ОПФ некоммерческих партнерств (НП). Что касается саморегулируемых организаций, созданных до 01.09.2014 г. в форме НП, то законодатель определил, что сейчас к ним применяются нормы ГК РФ об ассоциациях и союзах. Наименования таких СРО, в том числе и ОПФ, включая и учредительные документы, подлежат приведению в полное соответствие с ГК РФ при первом же изменении учредительных документов.

Законодательство о СРО

Сфера саморегулирования насчитывает большое количество нормативно-правовых актов ее регулирующих:

  1. Гражданский кодекс РФ;

  2. ФЗ от 12.01.1996 N 7-ФЗ «О некоммерческих организациях»;

  3. ФЗ от 01.12.2007 N 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях»;

  4. Градостроительный Кодекс РФ;

  5. Постановление Правительства РФ от 29 сентября 2008 г. N 724 «Об утверждении порядка ведения государственного реестра саморегулируемых организаций»;

  6. Приказ Министерства регионального развития РФ от 30.12.2009 № 624 «Об утверждении Перечня видов работ по инженерным изысканиям, по подготовке проектной документации, по строительству, реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства»;

  7. Постановление Правительства РФ от 24.03.2011 N 207 «О минимально необходимых требованиях к выдаче саморегулируемыми организациями свидетельств о допуске к работам на особо опасных и технически сложных объектах капитального строительства, оказывающим влияние на безопасность указанных объектов» и пр.

Однако стоит аккуратно использовать указанные нормативно-правовые акты. Ведь до момента приведения их в соответствие с ГК РФ, данные НПА действуют в части не противоречащей нормам ГК РФ.

Функции СРО и ее членов

Статья 6 Закона о СРО устанавливает функции, права и обязанности СРО и ее членов, общие для всех видов СРО. Вниманию подлежат обязательные для исполнения функции:

  1. каждой без исключения СРО, вне зависимости от сферы предпринимательства, необходимо разработать и установить в СРО условия членства субъектов сферы предпринимательства;

  2. применение мер дисциплинарного воздействия к своим членам. СРО наделены данной функцией для предотвращения членами СРО возможного намеренного причинения вреда своим контрагентам и третьим лицам под страхом применения к ним различных мер дисциплинарного воздействия, таких как принуждение к устранению нарушений, возмещение вреда и многое другое;

  3. анализ деятельности членов СРО. Для проведения саморегулируемой организацией анализа деятельности членов, каждый член в определенный промежуток времени с периодичностью представляет в СРО информацию (отчет, документацию) о своей деятельности;

  4. каждая СРО должна обеспечить информационную открытость всех своих членов, для этого информация публикуется на официальном сайте СРО. Информационный перечень, подлежащий публикации содержится в законе о СРО;

  5. всеми саморегулируемыми организациями должен осуществляться контроль за деятельностью своих членов по соблюдению условий членства в компании и требований правил и стандартов, установленных саморегулируемой организацией;

  6. каждая СРО обязана принимать жалобы от всех потерпевших от действий членов саморегулируемой организации. Данные жалобы подлежат рассмотрению саморегулируемой организацией, а также СРО рассматривает дела обо всех нарушениях членами условий членства и установленных организацией правил и стандартов.

  7. все саморегулируемые организации должны вести реестр своих членов, такой реестр ведется организацией по требованиям, установленным законом о СРО, и отражает те сведения, которые по закону должны найти обязательное отражение в реестре.

Создание саморегулируемой организации (СРО) — регистрация, оценка, аудит, представительство в суде

Под саморегулированием понимается самостоятельная и инициативная деятельность, которая осуществляется субъектами предпринимательской или профессиональной деятельности и содержанием которой являются разработка и установление стандартов и правил указанной деятельности, а также контроль за соблюдением требований указанных стандартов и правил.  

Саморегулируемыми организациями признаются некоммерческие организации, созданные в целях, предусмотренных действующим законодательством, основанные на членстве, объединяющие субъектов предпринимательской деятельности исходя из единства отрасли производства товаров (работ, услуг) или рынка произведенных товаров (работ, услуг) либо объединяющие субъектов профессиональной деятельности определенного вида.

Выделяют следующие основные виды саморегулируемых организаций:

  • СРО в области строительства, реконструкции, капитального ремонта объектов капитального строительства
  • СРО в области архитектурно-строительного проектирования
  • СРО в области инженерных изысканий
  • СРО энергоаудиторов
  • СРО арбитражных управляющих
  • СРО оценщиков
  • СРО аудиторов
  • СРО в сфере рекламы
  • СРО профессиональных участников рынка ценных бумаг
  • СРО управляющих компаний
  • СРО актуариев
  • СРО перевозчиков
  • СРО в области энергетического обследования
  • СРО коллекторов
  • СРО в области медицины
  • СРО в сфере пищевой и перерабатывающей промышленности
  • СРО в сфере кадастровой деятельности
  • СРО в сфере страхования
  • СРО риэлторов

Важным является вопрос о правовой природе СРО: является ли СРО самостоятельной организационно-правовой формой юридического лица или это организация, которая осуществляет свою деятельность в одной из организационно-правовых форм?

Анализ действующего гражданского законодательства позволяет сделать вывод о том, что за СРО не закреплена конкретная организационно-правовая форма. Установлено лишь, что СРО является некоммерческой организацией. Как известно, некоммерческие организации в соответствии с ГК РФ могут создаваться в организационно-правовых формах: потребительского кооператива (ст. 116), общественных и религиозных организаций (ст. 117), фондов (ст. 118), учреждений (ст. 120), объединений юридических лиц (ассоциаций и союзов) (ст. 121). К отмеченным также следует добавить те, которые предусмотрены Федеральным законом «О некоммерческих организациях», а именно: государственную корпорацию (ст. 7.1), некоммерческое партнерство (ст. 8), автономную некоммерческую организацию (ст. 10). 

В федеральных законах по-разному устанавливается перечень форм, в рамках которых создаются СРО. Так, в одних законах закреплено, что СРО создается в форме ассоциации, союза или некоммерческого партнерства (Федеральный закон «О рекламе»). В других отсутствует даже примерный перечень организационно-правовых форм; закреплено лишь, что СРО функционирует как некоммерческая организация (Федеральные законы: «Об оценочной деятельности в Российской Федерации», «О рынке ценных бумаг», «О несостоятельности (банкротстве)», «Об инвестиционных фондах»).

На практике чаще всего СРО создаются в форме ассоциаций (союза).

Ассоциации (союзы) являются объединениями юридических лиц, включающими в свой состав коммерческие и (или) некоммерческие организации. При этом коммерческие организации объединяются с коммерческими, а некоммерческие, соответственно, с некоммерческими. Участие граждан в ассоциациях (союзах) не предусмотрено. В связи с этим подобная организационно-правовая форма не подходит для тех сегментов рынка, участниками которых являются индивидуальные предприниматели. Отмечаются и другие недостатки этой организационно-правовой формы с точки зрения выполнения функций саморегулирования. 

Другой распространенной формой некоммерческой организации, в рамках которой осуществляют свою деятельность СРО, является некоммерческое партнерство. В соответствии со ст. 8 Федерального закона «О некоммерческих организациях» некоммерческим партнерством признается основанная на членстве некоммерческая организация, учрежденная гражданами и (или) юридическими лицами для содействия ее членам в осуществлении деятельности, направленной на достижение социальных, благотворительных, культурных, образовательных, научных и управленческих целей, в целях охраны здоровья граждан, развития физической культуры и спорта, удовлетворения духовных и иных нематериальных потребностей граждан, защиты прав, законных интересов граждан и организаций, разрешения споров и конфликтов, оказания юридической помощи, а также в иных целях, направленных на достижение общественных благ.
Минусом указанной организационно-правовой формы с точки зрения функций саморегулирования является закрепленное законодательством право членов некоммерческого партнерства (если иное не установлено федеральным законом или учредительными документами некоммерческого партнерства) получать при выходе из некоммерческого партнерства часть его имущества или стоимость этого имущества в пределах стоимости имущества, переданного членами некоммерческого партнерства в его собственность, за исключением членских взносов, в порядке, предусмотренном учредительными документами некоммерческого партнерства (абз. 5 п. 3 ст. 8 ФЗ «О некоммерческих организациях»). Подобная возможность может повлечь экономическую нестабильность. 

Анализ действующего законодательства в области саморегулирования свидетельствует о том, что правовое положение СРО недостаточно четко определено. Не прослеживается единства терминологии в определении понятия «саморегулируемая организация». Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» саморегулируемой организацией признает добровольное объединение профессиональных участников рынка ценных бумаг, функционирующее на принципах некоммерческой организации (ст. 48). По-разному закрепляется перечень форм, в рамках которых могут функционировать СРО. В законодательстве о некоммерческих организациях не учитываются особенности СРО, предопределенные ее особыми функциями. Требуется более четкая правовая регламентация СРО. Определенные шаги в этом направлении уже сделаны. Принят закон «О саморегулируемых организациях». В соответствии со ст. 3 закона «Саморегулируемыми организациями признаются некоммерческие организации, созданные в целях, предусмотренных настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами, основанные на членстве, объединяющие субъектов предпринимательской деятельности исходя из единства отрасли производства товаров (работ, услуг) или рынка произведенных товаров (работ, услуг) либо объединяющие субъектов профессиональной деятельности определенного вида».

Квалифицирующие признаки СРО

  1. Объединение в составе саморегулируемой организации в качестве ее членов не менее двадцати пяти субъектов предпринимательской деятельности или не менее ста субъектов профессиональной деятельности определенного вида, если федеральными законами в отношении саморегулируемых организаций, объединяющих субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности, не установлено иное
  2. Наличие стандартов и правил предпринимательской или профессиональной деятельности, обязательных для выполнения всеми членами саморегулируемой организации
  3. Обеспечение саморегулируемой организацией дополнительной имущественной ответственности каждого ее члена перед потребителями произведенных товаров (работ, услуг) и иными лицами
  4. Для осуществления деятельности в качестве саморегулируемой организации некоммерческой организацией должны быть созданы специализированные органы, осуществляющие контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований стандартов и правил предпринимательской или профессиональной деятельности и рассмотрение дел о применении в отношении членов саморегулируемой организации мер дисциплинарного воздействия, предусмотренных внутренними документами саморегулируемой организации
  5. Некоммерческая организация приобретает статус саморегулируемой организации с даты внесения сведений о некоммерческой организации в государственный реестр саморегулируемых организаций и утрачивает статус саморегулируемой организации с даты исключения сведений о некоммерческой организации из указанного реестра

Для создания СРО необходимо:

  • Зарегистрировать некоммерческую организацию
  • Объединить в составе некоммерческой организации в качестве членов соответствующее количество юридических и/или физических лиц, в зависимости от вида СРО
  • Разработать стандарты, положения, правила предпринимательской или профессиональной деятельности, которые обязаны выполнять все члены СРО
  • Обеспечить дополнительной имущественной ответственностью каждого члена СРО перед потребителями произведенных товаров (работ, услуг) и иными лицами
  • Получить статус СРО в специализированных органах в зависимости от вида деятельности
  • Внести в наименование организации ссылку на статус СРО
Консалтинговая группа «Альпийский ветер» оказывает услуги по созданию путем учреждения или реорганизации некоммерческих организаций, в том числе по созданию саморегулируемых организаций (СРО).

Перечень законодательства о саморегулируемых организациях

  • Федеральный закон от 27 июля 2010 года № 240-ФЗ «О внесении изменений в Градостроительный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации»
  • Приказ Федеральной Службы по Экологическому, Технологическому и Атомному Надзору Российской Федерации №411 от 24 мая 2010 г. «Об утверждении формы Свидетельства о допуске к определенному виду или видам работ, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства»
  • Приказ Министерства Регионального Развития Российской Федерации от 30 декабря 2009 г. №624 «Об утверждении перечня видов работ по инженерным изысканиям, по подготовке проектной документации, по строительству, реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства»
  • Постановление Правительства РФ №48 от 03 февраля 2010 г. «О минимально необходимых требованиях к выдаче саморегулируемыми организациями свидетельств о допуске к работам на особо опасных, технически сложных и уникальных объектах капитального строительства, оказывающим влияние на безопасность указанных объектов»
  • Приказ Минрегиона России от 21 октября 2009 г «О внесении изменений в приказ Минрегионразвития  РФ от 9.12.08г. № 274 «Об утверждении Перечня видов работ по инженерным изысканиям, по подготовке проектной документации, по строительству, реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства»
  • Приказ Минрегиона России от 9 декабря 2008 г «Об утверждении Перечня видов работ, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства»
  • Приказ Ростехнадзора от 10 февраля 2009 года № 57 «Об организации работы по реализации постановления Правительства Российской Федерации от 19 ноября 2008 г. № 864 «О мерах по реализации Федерального закона от 22 июля 2008 г. № 148-ФЗ «О внесении изменений в Градостроительный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации»
  • Постановление Правительства Российской Федерации от 29 сентября 2008 г. № 724 «Об утверждении порядка ведения государственного реестра саморегулируемых организаций»
  • Федеральный закон Российской Федерации от 1 декабря 2007 года N 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях»
  • Федеральный закон Российской Федерации от 22 июля 2008 года N 148-ФЗ «О внесении изменений в Градостроительный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации»
  • Пояснение к проекту Федерального закона «О внесении изменений в Градостроительный кодекс Российской Федерации»

Что такое СРО, СРО это, Определение СРО

Саморегулируемая организация, или СРО — это организация некоммерческая, которая объединяет субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности, исходя из общей отрасли производства либо общей ниши рынка услуг.


Такие организации в своей деятельности должны всегда руководствоваться теми рамками и минимальными требованиями, которые устанавливает государство. Они отвечают за репутацию профессиональной деятельности своих членов, качество работ и соответствие их всем стандартам. Как правило, такие организации являются негосударственными. Для представителей определенных профессий членство в таких организациях – крайне желательное условие для успешной деятельности.

Функции СРО

Каковы функции таких объединений? Основные из них – это разработка и принятие единых стандартов деятельности, направленной на производство продукции, разработка стандартов качества ее, а также регуляция деятельности членов организации. Такие организации также имеют следующие полномочия: представление интересов своих членов перед органами власти, защищать интересы потребителей и решать конфликты, возникающие внутри организации, взаимодействовать с органами действующей власти.

В связи с тем, что наша страна не так давно вступила в ВТО, такие организации также будут заниматься сотрудничеством и взаимодействием со структурами, занимающимися защитой прав трудящихся в развитых странах и по всему миру. С целью повышения конкурентоспособности российского бизнеса будут осуществляться усилия по сертификации и стандартизации, что приведет, помимо других положительных результатов, к снижению роли государства в сфере реализации продукции.

История развития

Впервые такое понятие, как саморегулируемые организации, появилось в конце прошлого столетия – в середине девяностых. Именно тогда понятие СРО было законодательно закреплено. Надо сказать, идеологом создания таких организаций стал российский политический деятель, бывший депутат Госдумы Плескачевский. Сама идея создания таких структур заключалась в том. Чтобы переложить часть функций, касающихся контроля над состоянием на рынке труда, на самих участников этого рынка. Первые саморегулируемые организации  в те времена занимались рынком ценных бумаг. Они были добровольными и некоммерческими.

Их деятельность была регулируема принятым в 1996 году законом о некоммерческих организациях. Такое явление, как СРО, постепенно вышло из сферы рынка ценных бумаг. Организации такого плана стали появляться в разных сферах. Их деятельность вышла на новый уровень после принятия в 2007 году федерального закона о саморегулирующих организациях.

Сейчас такое явление, как СРО, существует в масштабах всей Российской Федерации. Их количество постоянно растет, сфера их деятельности все время расширяется. Все больше и больше предпринимателей становятся членами саморегулируемых организаций. В прошлом 2012 году законодательно саморегулирование было введено в десяти сферах деятельности, в том числе в строительстве, теплоснабжении. А вот саморегулирование при добровольном членстве включает в себя девять отраслей, в том числе кадастровая, рекламная деятельность, кредитные кооперации и пр. К весне 2012 года было зарегистрировано уже более девятиста различных саморегулируемых организаций. Нужно сказать, что большинство таких организаций появились и действуют на добровольных основаниях.

Какие именно организации считаются саморегулируемыми, согласно законодательству РФ? Во-первых, такая организация должна объединить в своих рядах не менее двадцати пяти субъектов предпринимательской деятельности либо не меньше ста субъектов, занимающихся профессиональной деятельностью. Во-вторых, должен иметься факт наличия стандартов и правил профессиональной либо предпринимательской деятельности и строгое соблюдение этих правил. В-третьих, только та организация имеет право называться саморегулируемой, которая гарантирует имущественную ответственность каждого из своих членов.

Сферы саморегулирования

Когда саморегулируемая организация считается созданной и начавшей функционировать? С того момента, когда она вносится в государственный реестр.

Если в сфере работы с ценными бумагами саморегулируемые организации действуют уже почти два десятилетия, то в области строительства СРО появились не так давно. Их функционирование в этой сфере связано с тем, что в 2009 году было официально отменено государственное лицензирование в области строительства. Итак, теперь есть три типа СРО, которые, соответственно, занимаются следующими типами деятельности: инженерные изыскания, различные типы проектной работы и, собственно, строительные работы.

Каким образом можно получить официальное разрешение на деятельности в области строительства, ремонта, проектирования? Это можно сделать, лишь став членом соответствующей саморегулируемой организации. Лишь в том случае, если деятельность, которой вы намерены заниматься, не влияет на безопасность объектов строительства, можно и обойтись без членства в организации.

В Российской Федерации есть три основных саморегулируемых организаций, которые объединяют людей, профессия которых так или иначе связана со строительной или ремонтной деятельностью. Это национальные объединения строителей, изыскателей и проектировщиков. Все они являются негосударственными и некоммерческими.


Саморегулируемые организации (СРО) | Росстандарт

В Российской Федерации понятие «саморегулируемые организации» было введено еще в 90-х годах, когда Правительством был принят Федеральный Закон № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях». В данном законодательном акте определялось, что саморегулируемые организации – это добровольные некоммерческие организации, которые создаются в сфере рынка ценных бумаг. Но уже с 1998 года данное понятие стало использоваться для компаний и иного профиля деятельности, причем для некоторых из них членство в саморегулируемых организациях стало обязательным. Это обусловлено тем, что государством было отменено лицензирование для определенных видов деятельности, а взамен него функции по контролю возложили на саморегулируемые организации.

Саморегулируемые организации (СРО) – некоммерческие организации, которые объединяют субъектов предпринимательской деятельности аналогичной направленности, то есть на основании единства производства, реализации продукции, предоставления услуг или проведения работ. СРО призваны регулировать деятельность членов организации  в рамках законодательства Российской Федерации.

Основные функции СРО включают в себя

:
  • составление единых правил и стандартов к деятельности предпринимателей, а также контроль за их выполнением;
  • представительство компаний в различных государственных и коммерческих структурах;
  • защита членов организации в судебных тяжбах и разбирательствах;
  • урегулирование конфликтов между участниками саморегулируемой организации;
  • создание условий для повышения ответственности производителей перед потребителями;
  • разработка механизмов коллективной ответственности перед потребителями, включая финансовые аспекты и т.д.

Основным нормативно-правовым актом, который устанавливает нормы и правила для СРО является Федеральный Закон № 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях», который был утвержден 1 декабря 2007 года. С момента начала действия закона развитие саморегулирования в России перешло на более качественно новый этап. Стало появляться большое количество СРО, которые объединяли предпринимателей самого разного профиля.

Компетентность саморегулируемых предпринимательских структур: маркетинговый аспект

Библиографическое описание:

Ларкина, Н. Г. Компетентность саморегулируемых предпринимательских структур: маркетинговый аспект / Н. Г. Ларкина. — Текст : непосредственный // Актуальные вопросы экономики и управления : материалы I Междунар. науч. конф. (г. Москва, апрель 2011 г.). — Т. 2. — Москва : РИОР, 2011. — С. 27-32. — URL: https://moluch.ru/conf/econ/archive/9/387/ (дата обращения: 09.04.2021).

Вопросы создания конкурентных преимуществ и ноу-хау, соблюдения этики бизнеса, поддержания репутации и формирования маркетинговой компетентности постепенно становятся приоритетными для дальнейшего взаимоотношений и формирования устойчивых и эффективных взаимовыгодных рыночных связей. В современных условиях одной из причин, сдерживающих рост взаимодействия, является кризис доверия между основными субъектами рынка: предпринимателями, потребителями и органами государственной власти.

Кризис доверия выражается в разобщенности и несогласованности действий по выработке отраслевых стандартов со стороны государства, отклонении от норм и правил деловой этики со стороны предпринимательских структур и как следствие потере доверия со стороны потребителей. Роль института, который может восстановить доверие и взаимопонимание, отводится саморегулируемым организациям, которые создаются в рамках политики дерегулирования экономики и устранения избыточных административных барьеров.

Во многих странах мира создаваемые саморегулируемые организации становятся все более мощной движущей силой экономического роста, обеспечивающей повышение эффективности и конкурентоспособности народного хозяйства, учет и согласование интересов, маркетингового взаимодействия всех хозяйствующих субъектов при выработке и реализации экономической политики.

Таким образом, актуальность исследования процесса развития саморегулируемых организаций обусловлена осуществляемыми на современном этапе преобразованиями экономики страны, связанными с попытками стабилизации экономики, растущей динамикой рынков, повышением интенсивности конкурентоспособности продукции и услуг, значимостью нематериальных активов, что видоизменяет  формы и методы взаимодействия бизнес-сообщества с органами государственной власти, потребителями и обществом в целом.

Саморегулируемыми организациями признаются некоммерческие организации, созданные в целях саморегулирования, основанные на членстве, объединяющие субъектов предпринимательской деятельности исходя из единства отрасли производства товаров (работ, услуг) или рынка произведенных товаров (работ, услуг) либо объединяющие субъектов профессиональной деятельности определенного вида[3, c.25].

Экономическая сущность саморегулируемых организаций и их эффективность на рынке выражается в нижеследующем. Саморегулируемая организация – институт, регулирующий взаимоотношения между предпринимателями, государством и покупателями. Государственным органам создание саморегулируемых организаций позволит существенно снизить затраты на регулирование деятельности ряда отраслей за счет отмены в них лицензирования и сертификации, что в конечном счете должно привести к сокращению государственного аппарата и снижению коррупции. Предпринимательское сообщество возьмет на себя издержки по «допуску» профессионалов на рынок. Бизнес-сообщество получит возможность самостоятельно определять эффективные пути использования средств, аккумулированных в СРО и предназначенных  для целей саморегулирования.

Саморегулируемые организации модифицируют условия конкуренции в отрасли. С одной стороны, они способствуют разработке норм, стандартов и принципов ведения бизнеса, правил качественного обслуживания потребителей, создают коллективный бренд, который позволяет повысить конкурентоспособность членов организации. С другой стороны, существует вероятность одновременного снижения конкурентоспособности тех структур, которые не присоединились к саморегулируемой организации, и создания барьеров для входа в отрасль новым, в том числе зарубежным, компаниям[1, c.45].

Таким образом, институт саморегулирования выступает как специальная экономическая и правовая инфраструктура, способная стать новой движущей силой развития экономики.

Для обоснования важности и необходимости наличия саморегулируемых организаций, важно проследить основные этапы формирования современного саморегулирования. К ним можно отнести:

  1. Усиление конкуренции, стимулирующее ориентацию на максимальное удовлетворение потребителей и улучшение обратной связи.

  2. Поддержка формирования гражданского общества и развития некоммерческих структур.

  3. Формирование саморегулируемых организаций.

  4. Повышение важности соблюдения этических стандартов профессиональной деятельности отраслевых правил, норм и стандартов деятельности.

  5. Снижение государственных расходов на регулирование профессиональных сообществ.

  6. Потребность в обмене информацией при разработке и внедрении инновационных и маркетинговых технологий.

  7. Снижение административных барьеров и осуществление политики дерегулирования.

  8. Заинтересованность в поддержании добросовестной конкуренции и репутации в отрасли.

  9. Возрастание потребности в получении качественных товаров и услуг.

  10. Борьба с коррупцией.

Основной целю создания саморегулируемых в современных условиях можно назвать повышение конкурентоспособности предпринимательских структур за счет регулирования взаимодействия между деловым сообществом, государством и потребителями, включая защиту и представительство интересов предпринимателей. В этой связи саморегулируемые организации  должны в своей деятельности основываться на следующих принципах:

Рисунок 1. Основополагающие принципы саморегулируемых организаций.

Репутация организации саморегулирования занимает важное место и представляет собой результат положительного функционирования саморегулируемой организации на рынке, а приобретение данного результата основывается на компетентности, что определяет ее особу роль в деятельности саморегулируемых организаций и создает предпосылки к ее формированию и оценке.

Под компетентностью организации понимаются накопленные знания, успешно применяемые для выработки новых знаний, методов и технологий и проявляющиеся как в практической деятельности, так и в коммуникациях[4, c.57-60]. Развитие компетентности необходимо для организации эффективного взаимодействия саморегулируемых организаций с основными группами влияния. 

Таблица 1

Преимущества и недостатки саморегулирования и создания саморегулируемых организаций (СРО) [6, c.30-44].

Преимущества и положительный эффект

Недостатки и отрицательные черты

Саморегулирование

  • разработка собственных правил, норм и стандартов деятельности, позволяющих заполнить пробелы в законодательстве
  • эффективное взаимодействие с государственными органами и лоббирование интересов профессионального сообщества
  • создание третейского механизма решения споров, позволяющего снизить издержки по сравнению со стандартным судебным разбирательством
  • экономия бюджетных средств на регулировании отрасли и сокращение административных барьеров
  • соблюдение кодексов этики
  • отсутствие гарантий безопасности и эффективного развития рынка в условиях ограниченной конкуренции
  • недоверие со стороны общества к способности предпринимателей самостоятельно обеспечивать регулирование и контроль за соблюдением установленных правил и норм, защищать интересы общества и предпринимателей одновременно
  • невозможность распространить требования СРО на аутсайдеров в условиях добровольного вступления в СРО

Саморегулируемая организация (СРО)

  • предъявление единых требований и критериев к вступлению новых организаций в СРО, повышение качества отбора участников
  • возможность создания компенсационного фонда
  • осуществление мониторинга членов сообщества и раскрытие правонарушений
  • оспаривание актов и решений органов власти, нарушающих права и законные интересы СРО или ее членов
  • возможность поддерживать институциональное и организационное развитие в других сферах деятельности (поддержка развития гражданских институтов и социально направленного бизнеса)
  • возможность трансформации в картели путем завышения требований к вступлению в СРО, что ограничивает доступ на рынок новых фирм
  • удорожание процесса вхождения в отрасль для малых предприятий
  • лоббирование интересов членов только своей СРО
  • увеличение объема отчетности для участников СРО
  • нежелание компаний направлять на работу в СРО своих наиболее компетентных и активных сотрудников
  • нехватка определенных знаний, которые важны для долгосрочной конкурентоспособности СРО на рынке

Положительная оценка репутации саморегулируемой организации со стороны бизнес-партнеров и потребителей связана с уровнем оперативной реакции на их запросы и соблюдением всех процедур механизма разбирательства споров. Поддержание отношений с финансовыми институтами и средствами массовой информации требует открытости информационной политики, корпоративной и социальной ответственности СРО. Для взаимодействия с органами власти необходима компетентность, позволяющая соблюдать необходимый уровень отраслевых стандартов и приводящая к созданию репутации, которая позволила бы государственным органам еще больше снизить степень регулирования отрасли и содействовать развитию саморегулируемых инициатив.

Для целенаправленного формирования компетентности организаций саморегулирования необходимо провести классификацию компетентности саморегулируемых организаций по нескольким признакам[2, c.39].

По уровню носителя компетентности выделяется индивидуальная и коллективная компетентность:

1.Индивидуальная компетентность формируется из индивидуальных знаний сотрудников, применяемых ими на рабочем месте, в виде:

  • опыта разрешения ими проблем и ситуаций;

  • неопределенных, неявных предположений и предчувствий.

2.Коллективная компетентность складывается из опыта и навыков каждого сотрудника, используемых во взаимодействии с лидирующими индивидуальными компетентностями, проявляющихся во взаимодействии между сотрудниками внутри организации саморегулирования, между сотрудниками СРО.

По функциям, которые должны выполнять организации саморегулирования, выделяются:

  1. Социально-этическая компетентность формируется из знаний и накопленного опыта по установлению и адаптации правил ведения бизнеса, санкций за их нарушение, правильного соблюдения кодексов этики и норм поведения внутри отрасли.

  2. Маркетинговая компетентность представляет собой знания о рынке, потребностях покупателей и способностях компаний отрасли эти потребности удовлетворить.

  3. Третейская компетентность новое развитие компетентности среди организаций саморегулирования; ввиду отсутствия практики и большого опыта в решении спорных вопросов между членами организации, а также между ее членами и потребителями важно накопление знаний и передачи опыта в решении конфликтов в досудебном порядке.

По условиям формирования:

1.Органическая компетентность формируется при объединении членов предпринимательского сообщества в СРО и обеспечивается обменом знаниями и опытом.

2. Приобретенная компетентность формируется при взаимодействии с другими субъектами рынка (государством, другими СРО и потребителями) и обеспечивается дополнительными консалтинговыми кампаниями, исследованиями, обучающими тренингами и семинарами.

По уровню развития компетентности:

1.Стандартная компетентность предполагает набор способностей, знаний и опыта, которые позволяют решать стандартные для данного рынка и отрасли задачи и которыми обладают все участники рынка. Стандартная компетентность саморегулируемой организации будет формироваться из накопленных знаний, способностей и опыта членов СРО при наличии минимальных требований к вступающим.

2.Дифференцирующая компетентность набор способностей, знаний и опыта, которые позволяют решать особые задачи, нетипичные для большинства участников рынка, что обеспечивает конкурентоспособность и увеличение количества членов СРО. Дифференцирующая компетентность обеспечивается членством в организации сильных компаний, которые заинтересованы и имеют возможность формировать стратегию поведения отрасли.

3.Лидирующая компетентность преимущества в наличии знаний и опыта, помогающих в решении тех задач и ситуаций, которые станут зоной конкуренции в будущем. Лидирующая компетентность может быть основана на развитии инновационных технологий и их внедрении в деятельность саморегулируемой организации, разработке новых эффективных механизмов ведения бизнеса в отрасли, применении знаний в области ребрендинга. Она формируется при взаимодействии компетентностей лучших компаний и установлении связей с зарубежными организациями.

По роли во взаимодействии:

1.Функциональная (предметная) или техническая компетентность характеризуется знаниями, умениями и опытом в области профессионального интереса членов СРО.

2.Коммуникативная компетентность формируется из готовности воспринимать и анализировать ожидания партнеров, эмоциональной интеллигентности, умения вести переговоры, устанавливать во взаимоотношениях взаимное доверие и обязательства.

3.Управленческая компетентность предполагает умение планировать, организовывать и контролировать деятельность СРО, решать сложные вопросы по управлению коллективным брендом, планированию и реализации товарной, ценовой, сбытовой и коммуникативной политики в отрасли.

Таким образом, для достижения основных целей и задач саморегулируемой организации необходимо задействовать и развивать все вышеперечисленные виды компетентности.

Для выделения основных сегментов потенциальных членов СРО можно использовать кластерный анализ. В современных условиях выделяется 4 кластера потенциальных членов СРО. Спрос на саморегулируемые организации проявляет, прежде всего, крупный и средний бизнес, поскольку малый бизнес разобщен и малые предприятия испытывают опасения о том, что затраты на участие в СРО превысят получаемую выгоду от саморегулирования [5, c.72].

Обеспечение конкурентоспособности выделенных сегментов – членов саморегулируемых организаций можно достичь за счет совместного использования знаний о хозяйственных процессах каждого из членов, о соблюдении отраслевых правил и стандартов, компетентного разрешения споров, корпоративной и социальной ответственности возможно благодаря использованию маркетинговых технологий. Для каждого из выделенных сегментов можно определить и сформировать маркетинговые мероприятия по привлечению членов предпринимательского сообщества в саморегулируемую организацию, т. е. мероприятия в области товарной, ценовой, сбытовой и коммуникативной политики (табл. 3).

Таблица 3. Структура маркетинг-микса для каждого выделенного сегмента – потенциального члена СРО.

Характеристика сегмента

Наименование сегмента

«Новичок»

«Опытный»

«Равнодушный»

«Лидер»

Важность сегмента

приоритетное значение

важное значение

среднее  значение

важное значение

Потребности сегмента

получение конкурентных преимуществ, увеличение компетентности и улучшение репутации, получение возможности влияния на изменение ситуации на рынке

лоббирование интересов предпринимателей, проведение обучающих программ и тренингов, сохранение репутации, возможность влияния на деятельность СРО

получение дополнительных конкурентных преимуществ от участия в СРО

лоббирование интересов предпринимателей, проведение обучающих программ и тренингов, сохранение репутации, возможность влияния на деятельность СРО

Мероприятия товарной политики

проведение тренингов, предоставление возможности использования сильного коллективного брэнда

проведение тренингов, использование коллективного брэнда, применение третейских механизмов

проведение тренингов, предоставление возможности использования коллективного брэнда

проведение тренингов, использование коллективного брэнда, применение третейских механизмов

Мероприятия коммуникативной политики

агрессивная рекламная кампания и PR, прямая реклама, презентации и конференции, переговоры по вступлению организации в СРО

поддерживающие рекламная кампания, прямая реклама, презентации новых обучающих программ и участие в конференциях

рекламная кампания и PR, прямая реклама, презентации, участие в конференциях, переговоры по вступлению организации в СРО

поддерживающие рекламная кампания, прямая реклама, презентации новых обучающих программ, участие в конференциях

Мероприятия ценовой политики

скидки на участие в платных мероприятиях и семинарах СРО

предоставление возможных скидок и бонусов на участие в мероприятиях и семинарах СРО

стандартная ценовая политика

получение дополнительной спонсорской помощи

Мероприятия сбытовой политики

Косвенный сбыт, ориентированный на успешный опыт организаций – членов СРО

Прямые контакты, играющие активную роль в привлечении партнеров по бизнесу

Косвенный сбыт, ориентированный на успешный опыт организаций – членов СРО

Прямые контакты, стимулирование привлечения партнеров по бизнесу

Влияние сегмента на репутацию и компетентность СРО

Среднее влияние

Существенное влияние

Среднее влияние

Существенное влияние

Проведенное сегментирование показывает, что наиболее привлекательными сегментом является «опытный», так как он более многочислен на рынке, имеет опыт вхождения и получения преимуществ, находясь в составе бизнес-объединения.  

Саморегулируемая организация в процессе реализации маркетинговых мероприятий будет выступать как инициатор применения новых технологий, как гарант конфиденциальности общей и маркетинговой информации, как организатор процесса применения маркетинговых технологий, в частности бенчмаркетинга, который повышает уровень взаимодействия между членами организации саморегулирования.

Современные условия предопределяют развитие теоретических и методических положений управления саморегулируемых организаций особенно на основе компетентностного подхода, который предполагает наличие репутации саморегулируемых организаций, систему взаимодействия с покупателями, государством и бизнес-сообществом, реализацию маркетинговых технологий, особенно бенчмаркинга, позволяющего повысить уровень взаимодействия между членами СРО. Это дает возможность обеспечить будущую адаптацию и устойчивость саморегулируемых организаций на рынке при изменении условий внешней среды.


Литература:
  1. Астафьев А.А. К вопросу о совершенствовании подходов к саморегулируемы организациям//Известия ИГЭА. -2009.-№ 5 (67).

  2. Зельвинская А.А. Мировой опыт саморегулируемых организаций и его использование в российской практике // Научные основы экономики и управления предпринимательской деятельностью. Новейшие технологии. Маркетинг взаимодействия. Логистические цепи поставок. Коммерция и информационные сети. Экономическая эффективность. — СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2007.

  3. Зельвинская А.А. Саморегулирование бизнес-процессов и перспективы его развития // Конкуренция и рынок. – 2007. — № 2 (34).

  4. Зельвинская А.А. Использование зарубежного опыта саморегулирования бизнеса в российском предпринимательстве // Известия Санкт-Петербургского университета экономики и финансов. – 2007. — № 3.

  5. Зельвинская А.А. Основные аспекты саморегулирования в развивающейся экономике Российской Федерации // Современные аспекты экономики. – 2010. —  № 7 (120).

  6. Соловьева Ю.Н. Маркетинговая компетентность саморегулируемых организаций как фактор формирования ее репутации // Экономическая политика России: состояние и перспективы. — СПб.:Изд-во СПбГУЭФ, 2008.

Основные термины (генерируются автоматически): Саморегулируемая организация, СРО, проведение тренингов, прямая реклама, член СРО, коммуникативная политика, организация саморегулирования, потенциальный член СРО, предпринимательское сообщество, рекламная кампания.

ⓘ Энциклопедия — Саморегулируемая организация

                                     

1.1. В России Законодательство

В России порядок образования и деятельности саморегулируемых организаций СРО, их основные цели и задачи регулируются Законом N 315-Ф3 от 1 декабря 2007 года «О саморегулируемых организациях», а также федеральными законами, регулирующими соответствующий вид деятельности. Деятельность СРО, объединяющих организации финансовых рынков, регулируется отдельным законом «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» N 223-ФЗ от 13 июля 2015 года.

Саморегулируемой организацией признаётся некоммерческая организация, созданная в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и Федеральным законом от 12 января 1996 года N 7-ФЗ «О некоммерческих организациях», при условии её соответствия всем требованиям, установленным законом «О саморегулируемых организациях». К числу указанных требований относятся:

  • наличие стандартов и правил предпринимательской или профессиональной деятельности, обязательных для выполнения всеми членами саморегулируемой организации;
  • объединение в составе саморегулируемой организации в качестве её членов не менее двадцати пяти субъектов предпринимательской деятельности или не менее ста субъектов профессиональной деятельности определённого вида, если федеральными законами в отношении саморегулируемых организаций, объединяющих субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности, не установлено иное;
  • обеспечение саморегулируемой организацией дополнительной имущественной ответственности каждого её члена перед потребителями произведённых товаров работ, услуг и иными лицами в соответствии со статьёй 13 настоящего Федерального закона.

Некоммерческая организация приобретает статус саморегулируемой организации с даты внесения сведений о некоммерческой организации в государственный реестр саморегулируемых организаций и утрачивает статус саморегулируемой организации с даты исключения сведений о некоммерческой организации из указанного реестра.

Предметом саморегулирования является предпринимательская или профессиональная деятельность субъектов, объединённых в саморегулируемые организации. Главным идеологом создания СРО в России является В. С. Плескачевский.

Основная идея СРО — переложить контрольные и надзорные функции за деятельностью субъектов в определённой сфере с государства на самих участников рынка. При этом с государства снимаются явно избыточные функции и, как следствие, снижаются бюджетные расходы, а фокус собственно государственного надзора смещается с надзора за деятельностью в сторону надзора за результатом деятельности. В связи с внедрением института СРО постепенно планируется отменять лицензирование отдельных видов деятельности.

Преимущества саморегулируемых организаций, их права и перечень ожиданий

Саморегулируемые организации (СРО) – организации на некоммерческой основе, вхождение в которые осуществляется через членство. Они призваны объединять лиц, представляющих ту или иную сферу производства и обслуживания или коммерческие организации по принципу общности занимаемой ими ниши на рынке (производство каких-либо продуктов труда, выполнение работ или оказание услуг).

Задачи перед СРО

Задача, стоящая перед СРО – саморегулирование, т.е. самостоятельные действия субъектов, направленные на разработку неких правил и ориентиров в той области, в которой функционируют указанные субъекты, надзор за исполнением этих норм и стандартов. Это институциональные организации, по сути, берущие на себя часть регулирующих и надзорных обязанностей государства. Это также позволит отменить лицензирование некоторых специальностей.

Преимущества саморегулируемых организаций

Перечислим преимущества саморегулируемых организаций:

  • Участники СРО получают защиту своих прав и интересов со стороны самой организации;
  • Сама идея создания СРО имеет цель повышение общего уровня выполняемого организациями труда или продуктов, производимых ими;
  • Лица, имеющие членство в СРО, всегда информированы о реорганизациях законодательной базы, что позволяет избежать, например, штрафов или других мер взыскания;
  • Члены таких организаций участвуют в форумах и круглых столах, что служит главной цели информирования и улучшения качества конечного продукта участников СРО.

К выстраиванию деятельности СРО предъявляется перечень ожиданий:

  • Создаваемая организация должна подходить под требования Гражданского кодекса РФ и Федерального закона «О некоммерческих организациях»;
  • Численность лиц, входящих в организацию? должна превышать количество 25 субъектов коммерческой сферы или 100 представителей какой-либо профессиональной сферы;
  • Как уже говорилось в содержании термина СРО, объединение должно предоставлять перечень четких предписаний и стандартов, неукоснительно выполняемых всеми ее участниками. В противном случае, к ним должны быть применены меры взыскания;
  • Саморегулируемая организация обязана иметь компенсационный денежный ресурс, объем которого различен для разных сфер деятельности;
  • Участники СРО должны нести добавочное имущественное поручительство перед товаропотребителями и клиентами участников СРО.

Если все эти предписания соблюдены, объединение вносится в общий реестр саморегулируемых организаций – с этого момента она формально начинает функционировать как полноценная СРО. Организация теряет этот статус, если ее исключат из этого реестра.

Войти в число участников саморегулируемой организации могут любые индивидуальные предприниматели или юридические лица, включая иностранных. Для достижения этого, нужно предоставить некоторые бумаги:

  • Заявление о вхождении в СРО;
  • Копия удостоверения регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя с занесением в подходящий государственный реестр;
  • Документы, подтверждающие позволение совершать некоторые работы или производить товары или услуги, предоставленное коммерческой организации;
  • Копия такой же бумаги, предоставленной иной СРО при таких обстоятельствах, когда юридическое лицо или индивидуальный предприниматель уже состоит в ней.

Наряду с другими организациями, СРО имеет определенное назначение, включающее:

  • Подготовку и приведение в исполнение определенных правил, обязательных для выполнения лицами, состоящими в СРО и желающими получить членство;
  • Произведение надзора за исполнением предписанных требований, применение мер дисциплинарного воздействия к нарушителям;
  • Организацию коммерческих арбитражных судов для судопроизводства по делам внутри СРО или между членом СРО и товаропотребителем; анализирование претензий к действиям членов СРО и проблем, вызванных невыполнением членами СРО норм и стандартов, принятых для данной саморегулируемой организациии;
  • Исследование результатов труда юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, которые являются членами СРО через предоставление последними отчетности;
  • Представление интересов лиц, входящих в саморегулируемую организацию перед лицом государства и его посредников на местах;
  • Предоставление возможности повышения квалификации сотрудников организаций, имеющих членство СРО;
  • Обеспечение прозрачности действий членов СРО на условиях, принятых в данной саморегулируемой организации.

Права для СРО

Помимо прочего, сформулирован ряд прав, предоставляемых СРО:

  • Саморегулируемая организация обладает возможностью от собственного имени опротестовать действия или, наоборот, отсутствие таковых со стороны представителей гос. власти и местного самоуправления, а также каждый законодательный акт и решение, которые ставят под угрозу права и интересы самой СРО или лиц, входящих в нее;
  • Участвовать в дискуссиях по поводу законов или иных актов, рассматриваемых для исполнения, а также гос. проектов, касающихся области саморегулируемой организации. Более того, СРО вправе предлагать свои проекты для реализации на государственном уровне;
  • Иметь доступ к получению данных, требующихся для нормального функционирования СРО, из первоисточников и их посредников.

Несмотря на все прерогативы и привилегии, СРО ни при каких обстоятельствах не должна провоцировать действий, последствиями которых может стать конфликт выгод саморегулируемой организации и ее членов.

Существует ряд определенных принципов, исходя из которых организации, занимающиеся своей деятельностью на коммерческой основе или представители профессиональных сферы, могут объединяться для создания саморегулируемых организаций:

  • Региональный – подразумевает соединение организаций, функционирующих в одном и том же регионе;
  • Межрегиональный – организации функционируют в разных или соседних регионах;
  • Отраслевой – локация организации не важна, учитывается только профессиональная сфера, которую организация избрала полем деятельности.

Саморегулируемая организация (СРО) — Определение, характеристики, преимущества

Что такое саморегулируемая организация (СРО)?

Саморегулируемая организация или СРО — это организация, созданная для регулирования определенных профессий или отраслей. Обычно это неправительственные организации, созданные с целью создания правил для поддержания порядка между предприятиями и организациями Типы организаций В этой статье о различных типах организаций рассматриваются различные категории, к которым могут относиться организационные структуры. Организационные структуры.

Саморегулируемые организации существуют либо в отсутствие государственного регулирования, либо для поддержки или деятельности наряду с таким регулированием. Они чрезвычайно полезны в отрасли или профессии, где доверие к ним низкое. Особенность СРО в том, что они не нуждаются в предоставлении полномочий от государства для обеспечения соблюдения своих правил.

Что такое FINRA?

В США Комиссия по ценным бумагам и биржам Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) Комиссия по ценным бумагам и биржам США, или SEC, является независимым агентством федерального правительства США, которое отвечает за выполнение федеральных законов о ценных бумагах и предложение правил по ценным бумагам.Он также отвечает за поддержание отрасли ценных бумаг и фондовых бирж и бирж опционов, санкционированных Управлением по регулированию финансовой индустрии (FINRA), наряду с национальными фондовыми биржами Фондовая биржа Фондовая биржа — это торговая площадка, на которой покупаются и продаются ценные бумаги, такие как акции и облигации. . Фондовые биржи позволяют компаниям привлекать капитал, а инвесторам принимать обоснованные решения, используя информацию о ценах в режиме реального времени. Биржи могут быть физическим местом или электронной торговой площадкой., для установления правил и положений о торговле ценными бумагами и обеспечения их соблюдения. Однако именно SEC является высшим регулирующим органом США в отношении ценных бумаг.

Целью FINRA является защита инвесторов и обеспечение справедливости и честности операций в сфере ценных бумаг. Существует более 4250 брокерских фирм и около 162 155 филиалов, все из которых должны находиться под контролем FINRA.

Характеристики саморегулируемой организации

Идеальная и функциональная саморегулируемая организация должна демонстрировать следующие черты:

  • Законодательные полномочия — СРО должны быть наделены законодательными полномочиями, которые позволяют ей создавать политики и обеспечивать их соблюдение в конкретной отрасли.
  • Сильное управление — СРО должна быть прозрачной и непростой. Он должен установить определенный процесс, который он будет использовать для сбора входных данных о том, как создаются правила.
  • Управление конфликтами — Поскольку конфликт будет всегда, СРО должны придерживаться отдельного процесса разрешения конфликтов, а также способов их разрешения.
  • Надзор — С тысячами членов под его пристальным надзором, СРО необходимо создать эффективные средства наблюдения за своими членами и убедиться, что они соблюдают правила и положения и действуют этично.
  • Методы наблюдения — СРО должны инвестировать в современное наблюдение, которое можно использовать для отслеживания текущих событий в различных профессиях или отраслях, которые они контролируют.
  • Правоприменительная программа — Должна существовать сильная правоприменительная программа, которая работает рука об руку с правительственными учреждениями, чтобы гарантировать соблюдение ее правил. Такая программа также может защитить своих участников от любых нарушений и гарантировать, что тем, в отношении которых проводится расследование, будет обеспечена надлежащая правовая процедура.
  • Регулирующая база данных — СРО необходимо вести базу данных регулируемых лиц или организаций, а также записи о предыдущих жалобах и принятых дисциплинарных мерах.
  • Процедуры нарушения работы — В случае нарушения работы, особенно технологически, SRO должны внедрить процедуры, которые могут обнаруживать любые нарушения и восстанавливать компьютерные файлы и базы данных.
  • Разрешение споров — СРО должны создать процесс разрешения споров, который является прозрачным и последовательным, обеспечивая при этом справедливое отношение к обвиняемым.

Преимущества саморегулируемой организации

С момента создания СРО во многих профессиях и отраслях произошли значительные улучшения по сравнению с тем, когда они находились под прямым контролем государства. Три важных преимущества СРО:

  • Опыт — СРО широко считаются экспертами в своих областях и, следовательно, хорошо знают рынки, на которых они работают. Это, в свою очередь, полезно для членов, поскольку они можно пригласить для участия в обсуждениях и узнать больше о тонкостях отрасли.
  • Более высокие стандарты поведения — С созданием СРО организации-члены следуют определенному стандарту поведения, который способствует продвижению этических способов ведения бизнеса. Это может привести к тому, что инвесторы и потребители станут более уверенными на рынке.
  • Усиленный надзор — СРО не полагаются на народные налоги, а вместо этого финансируются организациями, находящимися в их ведении. Таким образом, правительство может сэкономить, отказавшись от необходимости содержать агентство для этой цели.

Ссылки по теме

CFI является официальным поставщиком глобальной сертификации финансового моделирования и оценки (FMVA) ™ FMVA® Certification Присоединяйтесь к более 850 000 студентов, которые работают в таких компаниях, как Amazon, JP Morgan и программа сертификации Ferrari, разработанная, чтобы помочь любой стать финансовым аналитиком мирового класса. Чтобы продолжить обучение и продвигаться по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие дополнительные ресурсы CFI:

  • Американский институт CPA (AICPA) Американский институт CPA (AICPA) Американский институт CPA (AICPA) является некоммерческой организацией сертифицированных бухгалтеры в США.С., который составляет и оценивает экзамены CPA.
  • ACG Сан-Франциско ACG Сан-Франциско ACG Сан-Франциско — некоммерческая организация, основанная в 1954 году. ACG — это ассоциация корпоративного роста. Он был начат с целью создания сообщества, которое поддерживает корпоративный рост среди своих членов. Он расширяет и продвигает стратегические сети, а также заключение международных сделок. ACG San
  • CPA vs CFACPA vs CFA® Когда вы думаете о карьере в сфере корпоративных финансов или на рынках капитала, вы часто будете слышать, как люди спрашивают: «Что мне нужно: CPA или CFA?» и «Что лучше?». В этой статье мы расскажем о сходстве и различии обозначений CPA и CFA и попытаемся направить вас в правильном направлении о сертификатах
  • Top Professional Finance Certifications Top Finance CertificationsСписок лучших финансовых сертификатов. Получите обзор лучших финансовых сертификатов для профессионалов со всего мира, работающих в саморегулируемой организации

— SRO Definition

Что такое саморегулируемая организация (СРО)?

Саморегулируемая организация (СРО) — это такая организация, как неправительственная организация, которая имеет право самостоятельно создавать и обеспечивать соблюдение отдельных отраслевых и профессиональных правил и стандартов.В случае финансовых СРО, таких как фондовая биржа, приоритетом является защита инвесторов путем установления правил, положений и стандартов процедур, которые способствуют этике, равенству и профессионализму.

Ключевые выводы

  • Саморегулируемая организация (СРО) — это организация, которая имеет право устанавливать отраслевые стандарты и правила своими собственными усилиями.
  • Хотя СРО могут находиться в частной собственности, правительство все же может диктовать их более широкую политику.
  • Отрасли промышленности могут объединяться и создавать свои собственные СРО, что позволяет им сохранять конкурентоспособность и заботиться о безопасности в случае отсутствия государственного надзора.

Понимание СРО

Хотя СРО являются частными организациями, они по-прежнему в определенной степени регулируются государством. Однако правительство делегирует некоторые аспекты надзора за отраслью саморегулируемым организациям.

Любые применимые законы или правительственные постановления будут применяться и иметь преимущественную силу, в то время как законы, установленные SRO, становятся дополнительными.

Поскольку СРО имеет некоторое регулирующее влияние на отрасль или профессию, она часто может служить сторожевым псом для защиты от мошенничества или непрофессиональных действий. Способность СРО осуществлять регулирующие полномочия не является следствием наделения властью властью.

Вместо этого СРО часто осуществляют контроль с помощью внутренних механизмов, регулирующих ход бизнес-операций. Полномочия также могут исходить из внешнего соглашения между подобными предприятиями.Цель этих организаций — управлять изнутри, избегая при этом связей с руководством страны.

Полномочия саморегулируемых организаций

Как только саморегулируемая организация устанавливает правила и положения для руководства деятельностью, эти правила становятся обязательными. Неспособность действовать в рамках данных правил может иметь последствия, и фирма должна понимать эти правила, когда она рассматривает возможность сотрудничества с СРО.

Кроме того, SRO может устанавливать стандарты, которым должен соответствовать профессионал или бизнес, чтобы стать членом, например, наличие определенного образования или работа в соответствии с этическими нормами в отрасли.

Дополнительная функция, выполняемая СРО, — это обучение инвесторов надлежащей деловой практике. SRO предоставит информацию и позволит внести свой вклад в любые области, представляющие интерес или озабоченность, которые могут включать мошенничество или другие неэтичные действия в отрасли. СРО также может помочь инвесторам понять, как работают их инвестиции, и посоветовать методы снижения потенциальных рисков, связанных с отраслью ценных бумаг.

Примеры саморегулируемых организаций:

Также могут существовать саморегулируемые организации, характерные для той страны, которую они обслуживают, например, Организация по регулированию инвестиционной индустрии Канады (IIROC) и Ассоциация паевых инвестиционных фондов в Индии (AMFI).Некоторые отрасли могут также создавать СРО, например, Американская ассоциация адвокатов и Институт эксплуатации ядерной энергетики (INPO).

Пример реального мира: FINRA

Например, Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) имеет право лицензировать дилеров по ценным бумагам. В их полномочия входит возможность проверять дилеров и ассоциированные фирмы и обеспечивать соответствие действующим стандартам. Цель — продвигать этические отраслевые практики и повышать прозрачность внутри сектора.

FINRA также наблюдает за арбитражем между инвесторами, брокерами и другими заинтересованными сторонами. Этот надзор обеспечивает стандарт для разрешения различных споров, хотя он также ограничивает действия, которые фирма может предпринять вне системы. FINRA не является правительственной организацией. Напротив, это частная организация, состоящая из фирм-членов, которые состоят из финансовых учреждений, таких как брокеры-дилеры и финансовые специалисты.

Таким образом, правила и положения, которые продвигаются и соблюдаются FINRA, находятся под эгидой системы саморегулирования.Правительственные законы или полномочия подпадают под контроль Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Законы правительства федерального уровня или штата имеют преимущественную силу перед любыми нормативными актами FINRA.

Что такое саморегулируемая организация?

СРО облегчают сотрудничество между отраслевыми экспертами и государственными чиновниками, но пока не ясно, примет ли СРО криптовалютный сектор.

Понимание саморегулируемых организаций

Характер конкретной отрасли, уровень конкуренции в этом секторе и ее потребность в регулировании обычно определяют необходимость создания саморегулируемой организации (СРО).Либо фирмы, входящие в отрасль, соглашаются и создают организацию сами, либо правительство может санкционировать создание СРО. Во многих случаях СРО также служат в качестве форумов для производства учебных материалов или управления сертификатами в своей отрасли. Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA), например, проводит экзамен серии 7, который должен сдавать каждый, кто хочет стать генеральным представителем (брокером) по ценным бумагам. Помимо разработки и обеспечения соблюдения нормативных требований, СРО служат в качестве наблюдателей за отраслью.Наряду с другими организациями они могут помочь защититься от мошенничества и неэтичных практик в своих отраслях. FINRA также помогает структурировать и применять программы по борьбе с отмыванием денег (AML) и другие программы соответствия.

Саморегулируемые организации могут самостоятельно создавать собственные политики, поддерживать руководящие принципы и передовые методы, обеспечивать соблюдение своих политик и разрешать споры. Саморегулируемые организации — это частные организации, но они находятся под надзором правительства; если есть противоречие между правилами двух органов, то преимущественную силу имеет государственный орган.

FINRA и SEC

Процесс нормотворчества FINRA является исчерпывающим и от начала до конца включает его государственного партнера, Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC). В процессе FINRA необходимо выполнить 10 отдельных шагов, прежде чем оно сможет отправить свои предлагаемые правила в SEC для утверждения и публикации. В рамках своего процесса FINRA представляет свои предложения различным внутренним и внешним организациям, включая общественность, чтобы гарантировать, что любые новые правила защищают как инвесторов, так и целостность рынка.Когда саморегулируемая организация устанавливает правила, эти правила становятся обязательными, и СРО привлекают компании в своей юрисдикции к ответственности за несоблюдение согласованных политик.

Хорошо управляемая саморегулируемая организация должна обладать определенными ключевыми характеристиками, которые включают, помимо прочего, следующие:

  • Законодательный орган: если правительство утверждает правила саморегулируемой организации, то СРО не нуждается в получить полномочия по обеспечению соблюдения этих правил. Например, FINRA уже имеет право применять свои правила, потому что это СРО. Если СРО находится в микроуправлении со стороны государственного учреждения, то оно перестает функционировать как настоящая СРО и становится просто еще одной ветвью правительства.

  • Нормативная база данных: Саморегулируемым организациям необходимо вести организованные записи, документирующие людей и группы внутри компаний по ряду причин, но в первую очередь для снижения потенциальных рисков для компаний, входящих в СРО, и отрасли в целом.СРО также должны вести учет предыдущих жалоб и дисциплинарных мер, принятых против регулируемых лиц или организаций.

  • Процедуры нарушения работы ИТ: Саморегулируемые организации должны иметь процедуры для обнаружения любого нарушения или вмешательства в их компьютерные системы. Они также должны иметь программное обеспечение для автоматического резервного копирования и восстановления, установленное на каждом компьютере, телефоне и других устройствах связи.

  • Процесс разрешения споров: Саморегулируемые организации, особенно из-за их уникальной роли посредников, должны иметь надежные процедуры разрешения споров.

  • Сильное управление: вся деятельность саморегулируемой организации должна быть прозрачной. Он должен создать определенный процесс, который он будет использовать для сбора входных данных о том, как устанавливаются правила, и не должен отклоняться от этого процесса. СРО должна быть беспристрастной.

Саморегулируемые организации и сектор криптовалюты

Саморегулирование — постоянная тема в сфере криптовалюты, когда биржи, правительственные организации и комментаторы вносят предложения и проводят различные обсуждения. Хотя пока не достигнуто глобального консенсуса, государственные регулирующие органы в основных финансовых юрисдикциях усиливают регулирующий надзор за криптографическими компаниями. Некоторые думают, что надзор со стороны криптосаморегулирующей организации не будет иметь достаточных полномочий для эффективного регулирования и формирования регуляторной среды криптографии. Другие считают, что регулирование СРО чрезмерно обременительно или противоречит открытой и демократической философии, на которой была основана криптовалюта.

Тем не менее, различные усилия ведутся или обсуждаются на фронте СРО.В августе 2018 года четыре биржи криптовалюты США — Bitstamp, bitFlyer, Bittrex и Gemini — сформировали Virtual Commodity Association с мандатом «создать спонсируемую отраслью саморегулируемую организацию для наблюдения за виртуальными товарными рынками». Всего через несколько месяцев 10 институциональных торговых фирм создали Ассоциацию рынков цифровых активов (ADAM), которая «сосредоточена на сокращении разрыва между фирмами на рынках цифровых активов и регулирующими органами».

Эти усилия предпринимаются не только в США.S. В начале 2018 года Япония и Корея по отдельности начали создавать саморегулируемые организации для своих криптовалютных рынков, чтобы предотвратить возможные законодательные действия. Японская ассоциация обмена виртуальных валют (JVCEA) официально сформирована в апреле 2018 года, в то время как усилия в Корее все еще продолжаются. На сегодняшний день в Европе прогресс в отношении СРО был медленным, за исключением Швейцарии. Многие швейцарские крипто-компании объединились, чтобы создать свои собственные стандарты через саморегулируемую организацию — Ассоциацию стандартов финансовых услуг (VQF), которая предоставляет такие услуги, как обучение соблюдению требований для заинтересованных сторон.VFQ также предлагает своим членам надзорные, инспекционные, аудиторские и различные консультационные услуги.

Что делает сотрудничество между СРО и правительствами эффективным?

Объединение профильных экспертов с государственными учреждениями может быть эффективной и дополнительной моделью. Саморегулируемые организации по своей природе более глубоко и последовательно вовлечены в повседневные дела в своих отраслях. Модель SRO облегчает сотрудничество между отраслевыми экспертами и государственными политиками при разработке политик и правил.Правительства и саморегулируемые организации помогают всем участникам финансовых рынков, поддерживая этические и справедливые правила игры. Таким образом, саморегулируемые организации могут предложить эффективную форму регулирования сложной и постоянно меняющейся отрасли финансовых услуг.

Криптопедия не гарантирует надежность содержания Сайта и не несет ответственности за любые ошибки, упущения или неточности. Мнения и взгляды, выраженные в любой статье Cryptopedia, принадлежат исключительно автору (авторам) и не отражают мнение Gemini или его руководства.Информация, представленная на Сайте, предназначена только для информационных целей и не означает одобрения каких-либо обсуждаемых продуктов и услуг или инвестиционных, финансовых или торговых советов. Перед принятием финансовых решений следует проконсультироваться с квалифицированным специалистом. Пожалуйста, посетите нашу Политику сайта Cryptopedia, чтобы узнать больше.

Саморегулируемая организация — Определение — The Business Professor, LLC

Назад к : ПРАВИТЕЛЬСТВО, ПРАВОВАЯ СИСТЕМА И АДМИНИСТРАТИВНОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

Саморегулируемая организация (СРО) Определение

Организация, которая имеет право регулировать отрасль, развивать профессию или имеет правоохранительные органы в отрасли, называется саморегулируемой организацией.Саморегулируемая организация (СРО) — это неправительственная организация, регулирующие органы которой могут выйти вместо государственного регулирования. СРО имеет определенный уровень власти в отрасли, он имеет право создавать и обеспечивать соблюдение нормативных стандартов в отрасли. СРО устанавливают правила и обеспечивают соблюдение нормативных требований для защиты прав инвесторов. Типичными примерами СРО являются Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам США, Ассоциация инвестиционных дилеров Канады и фондовые биржи.

Еще немного о том, что такое саморегулируемая организация

СРО не связаны государственными правилами и постановлениями, как следует из названия, они саморегулируются. В связи с мандатом, которым обладает СРО, создаются механизмы внутреннего контроля, а также внешние соглашения для контроля или регулирования деятельности отрасли. FINRA (Регулирующий орган финансовой отрасли) является ярким примером саморегулируемой организации. Регулирующее влияние, которое СРО оказывает на отрасль или профессию, можно сравнить с влиянием государственного регулирования.Следовательно, когда фирмы не соблюдают правила, установленные и соблюдаемые СРО, виновная фирма может быть наказана. Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) — это саморегулируемая частная корпорация, которая защищает инвесторов, обеспечивая справедливую работу брокерско-дилерской отрасли. Существуют различные полномочия или полномочия, связанные с FINRA, включая его способность предоставлять лицензии брокерам-дилерам или дилерам по ценным бумагам. Как некоммерческая организация, FINRA стремится содействовать справедливости в сделках, прозрачности и соблюдению этических норм на рынке ценных бумаг.Чтобы гарантировать соответствие стандартной рыночной практике, FINRA проверяет дилеров и ассоциированные фирмы, а также разрешает инвестиционные споры между брокерами и инвесторами. FINRA обеспечивает соблюдение правил, которые защищают инвесторов, а также улучшают стандартные практики на рынке. Помимо создания и обеспечения соблюдения отраслевых правил и стандартов, саморегулируемая организация несет ответственность за инвесторов в образование. Обучение инвесторов предполагает, что СРО знакомит инвесторов с подходящими предприятиями, в которые они могут инвестировать, а также с инвестиционным этикетом, который требуется от инвесторов на рынке.СРО информируют инвесторов об основных направлениях неэтичной деятельности в отрасли, а также дают советы по выявлению мошенничества. Благодаря обучению инвесторов, которое предлагают СРО, инвесторам становится доступно лучшее понимание того, как работают инвестиции и как снизить инвестиционные риски. СРО — это саморегулируемые некоммерческие частные организации, которые создают и обеспечивают соблюдение правил и стандартов в отрасли или профессии. Эти правила могут заменить правительственные постановления в данной отрасли.СРО часто регулируют отрасль или профессию посредством создания как внутренних механизмов, так и внешнего соглашения между основными игроками отрасли. Несмотря на статус и влияние этих организаций, они также в определенной степени подчиняются государственным постановлениям.

Ссылки для саморегулируемой организации

Академические исследования саморегулируемой организации (SRO)

Заключение контрактов и обеспечение исполнения с саморегулируемой организацией регулирующая организация , DeMarzo, P., Фишман, М., и Хагерти, К. (2001). Должны ли инвестиционные компании подчиняться новому законодательству Самостоятельное регулирование Регулирующая организация , Селигман, Дж. (2005). Wash. ULQ , 83 , 1115. Правоприменительная политика регулирующей организации self , DeMarzo, P., Fishman, M., & Hagerty, K . (2000). Высшая школа бизнеса Стэнфордского университета . Финансовое планирование: время для самостоятельной работы Регулирующая организация , Фостер, С. К. (1987). Ручей. L. Rev. , 53 , 143. Неспособность Додда-Франка решить проблему надзора CFTC за Self Регулирующая организация Rulemaking, Fischer, D. (2015). Кол. L. Rev. , 115 , 69. HR 4624: Подводные камни Self Регулирующая организация для консультантов по инвестициям и почему сборы с пользователей лучше подходят для достижения целей консультанта по инвестициям, Титтсворт, Д.Г. (2013). John’s L. Rev. , 87 , 477. Может ли Self Регулирующая организация Работа — экзамен на получение коммерческого высшего образования и одно возможное решение, Kim , А. (2012). Geo. LJ , 101 , 467. САМОРЕГУЛИРУЮЩАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ , КОУСИСИС, С. Т. САМОРЕГУЛИРУЮЩАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ. Политика правоприменения Self Регулирующая организация , Fishman, M., & Хагерти, К. М. (2000, август). В № Материалы Всемирного конгресса эконометрического общества 2000 г. (№ 1636). Эконометрическое общество. регулирующая организация . Комиссия публикует это уведомление, чтобы запросить комментарии заинтересованных лиц по поводу предлагаемого изменения правил. I. Self — нормативный код , изменение , P. R. (2018).

Была ли эта статья полезной?

Зачем нужны саморегулируемые организации? — Повар

Это отредактированная версия речи Роберта У. Кук, президент и главный исполнительный директор Financial Industry Regulatory Authority Inc., на новой специальной исследовательской конференции в Колумбийском университете в Нью-Йорке.

S elf-регулирование впервые было кодифицировано в федеральных законах о ценных бумагах более 80 лет назад как то, что некоторые могли бы назвать особой формой государственно-частного партнерства. С того времени, как и в случае с другими аспектами отрасли… эволюция характера и роли саморегулируемых организаций стремительно развивалась. Finra, единственная СРО, являющаяся национальной ассоциацией ценных бумаг, не является исключением.

Мне не терпится определить шаги, которые Финра может предпринять, чтобы лучше выполнить свою миссию. С тех пор, как я стал генеральным директором, я был в ознакомительном туре, встречаясь с защитниками инвесторов, фирмами-членами, отраслевыми группами, коллегами регулирующими органами, политиками и другими заинтересованными сторонами, чтобы услышать их точку зрения на Finra. Планируя курс Finra на следующие несколько лет, очень важно понимать, что наши заинтересованные стороны думают, что у нас все хорошо, а где мы можем терпеть неудачу.

Этот ознакомительный тур вызвал ценные отзывы, большая часть которых была сосредоточена на том, как Finra выполняет свои повседневные нормативные операции.И мы реагируем на эту обратную связь. Мы запустили комплексную инициативу по совершенствованию организации — Finra360 — чтобы по-новому взглянуть на нашу деятельность, чтобы убедиться, что мы оптимально организованы и управляем для достижения нашей миссии.

Ознакомительный тур также выявил более широкие вопросы некоторых о том, как должно выглядеть саморегулирование сегодня. Как членская организация, мы должны быть открыты для разговора с нашими членами по этим вопросам, и другие точки зрения также должны быть частью диалога.Finra должна быть готова рассмотреть любые изменения, которые будут лучше служить интересам инвесторов, продвигая при этом сильные и динамичные рынки капитала.

Где тогда думать о СРО? Одним из полезных отправных пунктов является рассмотрение причин саморегулирования в отрасли ценных бумаг. Зачем нам СРО? Почему бы просто не поручить правительству выполнять свои регулирующие функции?

(Подробнее: брокеры возмущены накладыванием штрафных санкций от нескольких регулирующих органов)

Саморегулирование в отрасли ценных бумаг традиционно понималось как дающее три очевидных преимущества по сравнению с прямым регулированием со стороны государства.Первый предполагает доступ к экспертным знаниям. СРО, управляющие рынками, являются экспертами в отношении того, как эти рынки работают. И все СРО могут более непосредственно привлекать свои фирмы-члены к своим обсуждениям и, таким образом, извлекать выгоду из их опыта в соответствующих вопросах, таких как различные бизнес-модели этих фирм-членов и то, как они действуют на практике, сложные и быстро развивающиеся рынки ценных бумаг, на которых они trade, и широкий круг инвесторов, которых они обслуживают. СРО могут использовать то, чему они учатся у своих членов, для обогащения своих регуляторных программ и разработки решений, которые, возможно, являются более практичными, индивидуализированными и эффективными, чем те, которые можно было бы разработать без такого участия.Связь между СРО и ее членами также может помочь СРО быстрее выявлять новые риски для инвесторов и рынков и реагировать на них. И это может позволить осуществлять надзор за повседневными операциями рынков и фирм, что непрактично для правительства.

Второе преимущество, которое традиционно выделяется, заключается в том, что СРО могут повысить стандарты поведения в отрасли. Это преимущество наиболее очевидно в этических требованиях и подробных правилах делового поведения, которые может установить СРО, которые выходят за рамки федерального закона.Эти стандарты могут сдерживать нечестные и недобросовестные действия, которые могут не считаться мошенничеством, но, тем не менее, могут подорвать доверие инвесторов и поставить под угрозу накопление капитала. Например, Finra и большинство бирж требуют от фирм «соблюдать высокие стандарты коммерческой чести и справедливых и равноправных принципов торговли» в дополнение к запрету манипулятивных, обманных или других мошеннических действий. Справедливые и равноправные принципы торговли требуют стандартов поведения, превышающих те, которые требуются положениями о борьбе с мошенничеством, и они позволяют СРО иметь дело с видами неправомерных действий, которые еще конкретно не описаны в конкретном правиле.

Finra также имеет подробные требования к индивидуальному тестированию и непрерывному обучению, а также обширные положения, касающиеся ключевых функций, таких как надзор и связь с общественностью. Другой пример — правило наилучшего исполнения. И правила SRO, такие как Единый практический кодекс Finra и правила учетной записи клиента, также могут решать очень сложные операционные вопросы. При получении информации в результате тесных консультаций с представителями отрасли эти правила могут привести к созданию нормативной базы, которая учитывает нюансы рыночной практики и поведения, выходящие за рамки того, что обычно можно ожидать от правительства.

НЕ ФИНАНСИРУЕТСЯ НАЛОГООПЛАТЕЛЯМИ

В-третьих, СРО финансируются регулируемыми организациями и не полагаются на доллары налогоплательщиков. Отрасль несет расходы по собственному надзору, что устраняет необходимость во все больших государственных расходах на эти цели. Это финансирование может привести к усилению надзора. В случае Finra, например, модель SRO привела к нормативному режиму, при котором каждый брокер-дилер Finra проверяется SEC или Finra не реже одного раза в четыре года, а многие проверяются чаще.Заявки новых участников отрасли должны быть одобрены Finra, и они будут рассмотрены в течение одного года после того, как они станут участниками. Финансирование отрасли также обеспечивает большую уверенность в сроках и доступности финансирования и, следовательно, большую способность делать капитальные вложения в долгосрочные инициативы.

В дополнение к традиционно признанным преимуществам, я бы добавил еще несколько, основываясь на моих наблюдениях за время моего короткого пребывания в Finra. Во-первых, учитывая, что конечной целью регулирования ценных бумаг является изменение поведения таким образом, чтобы защитить инвесторов и способствовать развитию сильных рынков капитала, модель SRO Finra позволяет ей добиваться этой цели творческими и практическими способами, выходящими за рамки того, что мы обычно ожидаем от правительства. .Например, Finra участвует в обширных инициативах по обучению инвесторов и имеет различные программы, такие как наша горячая линия для пожилых людей, с помощью которых мы можем оказывать прямую практическую помощь инвесторам.

Кроме того, Finra может работать со своими участниками над созданием шаблонов, контрольных списков, карточек отчетов о соответствии и других практических инструментов, которые помогут фирмам-членам в разработке политик, процедур и программ обеспечения соответствия. Он также может предложить программу конференций, встреч и обучения, которые отвечают реальным вызовам и вопросам соблюдения требований, выявленным фирмами.

(Подробнее: Брокеру Finra в барах предъявлено обвинение в проститутках, стриптизершах и скандале с наркотиками в пенсионном фонде Нью-Йорка)

Еще одно преимущество модели SRO, которое я лично наблюдал в Finra, заключается в том, что мы можем предоставлять отраслевые коммунальные услуги, которые одинаково выгодны как членам, так и инвесторам. Например, как некоммерческая организация Finra управляет такими услугами, как BrokerCheck. Finra также управляет CRD, центральной системой лицензирования и регистрации для индустрии ценных бумаг США и ее регулирующих органов. Платформа TRACE от Finra привнесла беспрецедентную прозрачность в операции с корпоративными облигациями и другими инструментами с фиксированным доходом и вскоре предоставит контрольный журнал брокерско-дилерских транзакций в США.S. Казначейские ценные бумаги. Finra также управляет форумом по разрешению споров для арбитражей и посредничества, связанных с ценными бумагами.

Теперь мне, как участнику Finra, относительно легко описать многие преимущества модели SRO. Гораздо сложнее объективно оценить, в какой степени СРО действительно реализуют эти потенциальные выгоды, какие недостатки может принести модель, какие альтернативы следует рассмотреть и какие политические предписания может предложить весь этот анализ. Оценка нашей собственной работы — это часть работы, которая сегодня ведется в Finra.

ОСНОВНОЙ ВЫЗОВ

Я хотел бы потратить несколько минут… на то, что считалось ключевой проблемой, стоящей перед СРО с момента их создания: потенциал корысти, заложенный в модели. С тех пор, как федеральный закон впервые признал СРО, большое внимание было сосредоточено на том, как обеспечить, чтобы саморегулирование в конечном итоге служило общественным интересам.

Для Finra… основной вопрос, связанный с личной заинтересованностью в саморегулировании, несколько отличается от вопроса бирж. Часто это формулируется так, будто отрасль слишком сильно контролирует Finra.Если это произойдет, Finra может оказаться не в состоянии должным образом запретить, налагать санкции и сдерживать поведение, которое может нанести вред инвесторам и рынкам, и доверие общественности к регулированию ценных бумаг и целостности наших рынков может быть подорвано.

В истории предшественницы Finra, NASD, есть несколько случаев, когда SEC определила, что влияние отрасли проблематично. Например, Специальное исследование показало, что СРО в том виде, в каком они существовали в то время, имели тенденцию подчинять интересы инвестирующей общественности интересам своих членов.Среди прочего, в Специальном исследовании содержится призыв к усилению управления СРО, более четким стандартам и усилению регулирования практики продаж. Другой важный пример произошел в 1996 году, когда NASD удовлетворило обвинения SEC в нарушениях, связанных с надзором над участниками рынка NASDAQ, согласившись на ряд структурных и других реформ.

Совсем недавно несколько комментаторов выразили озабоченность по поводу противоположной проблемы: сегодня члены Finra недостаточно вовлечены в ее дела.Несмотря на то, что эта критика сформулирована по-разному, эта критика сосредоточена на том, не в состоянии ли программа и деятельность Finra должным образом учитывать точки зрения участников, которые должны информировать и обогащать ее модель регулирования. Если это правда, то отсутствие достаточного участия отрасли в обсуждениях Finra может означать, что одно из преимуществ саморегулирования, которое я только что описал, — свободный доступ к опыту участников и его использование для разработки творческих регуляторных решений — не реализуется в полной мере.

Итак, обеспечивает ли структура Finra сегодня оптимальный баланс между преимуществами активного участия отрасли в регулирующих решениях и нашим обязательством защищать инвестирующую публику как бдительный регулирующий орган?

Чтобы рассмотреть этот вопрос, важно понять нынешнюю структуру Finra, которая была изменена с течением времени на основе тщательного изучения, в котором участвовали не только Совет управляющих Finra, но также Конгресс, SEC и наши собственные члены. Различные элементы этой структуры создают систему сдержек и противовесов, предназначенную для обеспечения участия участников в регулировании, ограничивая при этом степень отраслевого контроля над операциями Finra.

Центральное место в этой структуре занимают несколько каналов взаимодействия с отраслью, начиная с самого верха. Правление Finra имеет значительное представительство в отрасли, которое подходит для компаний любого размера. За исключением генерального директора, управляющие отрасли составляют 45% совета директоров. Эта структура была одобрена и одобрена членами Finra в 2007 году, когда Finra была создана в результате объединения регулирующих функций членов NASD и NYSE. Некоторые ошибочно предположили, что это слияние ознаменовало конец эры «настоящих СРО» — под этим они, по-видимому, подразумевают СРО, которые преимущественно управлялись их членами.На самом деле, однако, слияние не привело к фундаментальным изменениям в системе управления. По крайней мере, за 10 лет до консолидации у NASD было большинство управляющих, не относящихся к отрасли. И все директора Правления NYSE, за исключением генерального директора, были независимыми.

Еще одним важным каналом взаимодействия с отраслью является обширная структура комитетов Finra. У нас есть консультативные комитеты, окружные комитеты и специальные комитеты, которые играют важную существенную роль в разработке правил и других инициатив, среди прочего, обеспечивая обратную связь по предложениям и выявляя возникающие регуляторные проблемы.Недавно мы выпустили специальное уведомление, в котором подробно описываются наши комитеты и запрашиваются комментарии об их эффективности … Я отмечу, что по крайней мере четыре постоянных консультативных комитета (а часто и другие комитеты) рассматривают все важные предложения по правилам, которые требуют утверждения советом директоров, и их комментарии. передаются Правлению для информирования о его обсуждениях. Комитеты Финры также играют важную роль в других сферах деятельности. Например, в наш экономический консультативный комитет входят опытные экономисты и мы поддерживаем нашу приверженность оценке и минимизации экономических последствий регуляторных инициатив, а в нашу консультативную группу по надзору за рынком входят другие ученые, которые помогают Finra оценивать и совершенствовать ее программы наблюдения.

В специальном уведомлении описывается ряд других важных каналов для участия отрасли в регулирующих решениях Finra, в том числе процесс нормотворчества, который обычно предоставляет больше возможностей для общественного участия, чем это происходит при нормотворчестве государственных органов, и судебный процесс, в котором участвуют опытные отраслевые эксперты. Уведомление также описывает обширную программу отношений Finra с членами.

Каждый из этих каналов для отраслевых входов сопровождается системой сдержек и противовесов, чтобы гарантировать, что деятельность Finra в конечном итоге защищает инвесторов и продвигает общественные интересы.Здесь тоже все начинается сверху — большинство членов совета директоров состоит из государственных управляющих, которые не имеют существенных деловых отношений с брокером-дилером или зарегистрированными СРО.

ЧЛЕНЫ ОБЩЕСТВЕННОСТИ

Точно так же… представители общественности входят в ключевые консультативные комитеты, и о нашей работе информирует Комитет по вопросам инвесторов, в состав которого входят известные ученые, защитники прав потребителей, бывшие регуляторы ценных бумаг, институциональные инвесторы и управляющие активами. Этот комитет является одним из четырех, которые рассматривают все предложения, поступающие в правление.Как я упоминал ранее, Finra также поддерживает очень важные программы по работе с инвесторами, с помощью которых она может определять и использовать дополнительные перспективы инвесторов.

Но также важно признать, что модель саморегулирования Finra не полагается исключительно на непромышленный вклад, чтобы уравновесить и устранить риск ненадлежащего отраслевого влияния. Все управленческие и регулирующие операции Finra тщательно контролируются Комиссией по ценным бумагам и биржам, которая имеет широкие полномочия по проверке программ Finra и принятию прямых мер по исправлению положения.Например, за некоторыми исключениями, Finra должна получить одобрение SEC для всех своих правил, а судебные решения Finra в конечном итоге могут быть обжалованы в SEC и федеральных судах. Finra должна соответствовать правилам SEC и часто подвергается надзорным проверкам SEC.

Кроме того, SEC имеет широкие полномочия добавлять, удалять или изменять правила Finra, приостанавливать или отменять регистрацию Finra, порицать или накладывать ограничения на Finra, а также отстранять от должности или порицать любого должностного лица или директора Finra.Юрисдикция и полномочия Finra также ограничены самим Законом о биржах, который оставляет важные полномочия за SEC и другими правоохранительными органами.

Finra дополняет этот внешний контроль внутренними механизмами, обеспечивающими бдительность и подотчетность регулирующих органов. Персонал Finra должен соблюдать этический кодекс поведения. Персонал независимого внутреннего аудита, который подотчетен Комитету по аудиту совета директоров, проверяет все аспекты регулирующей деятельности Finra. Finra также имеет омбудсмена, который действует независимо от других отделов и руководства Finra, а также подотчетен Комитету по аудиту.

FINRA360

Но я бы не стал приглашать это обсуждение, если бы не думал, что у Финры есть возможности для улучшения. Инициатива Finra360 была запущена именно по этой причине: чтобы определить способы сделать Finra лучше — более продуманной, эффективной и действенной. Эти усилия зависят от постоянного и конструктивного взаимодействия с нашими участниками, инвесторами и всеми заинтересованными сторонами. Мы ожидаем, что последуют дополнительные специальные уведомления с просьбой прокомментировать другие аспекты нашей деятельности.

В более широком смысле, поскольку вы продолжаете работу над новым специальным исследованием, я также приветствую ваши мысли о текущей нормативно-правовой базе СРО и о том, как ее улучшить. Хотя я предложил вам некоторые общие наблюдения о преимуществах модели SRO и о конфликте интересов, присущем этой модели, эти темы можно раскрыть более полно. Например, есть ли места, где мы могли бы безопасно увеличить участие отрасли или, наоборот, где степень влияния отрасли поставила под сомнение нашу бдительность?

И есть много других вопросов, связанных с моделью СРО, достойных рассмотрения.Например, существуют ли виды деятельности, в которых Finra или другие СРО должны или не должны участвовать для более эффективного выполнения своей миссии?

ДУБЛИКАТОРЫ

Оптимально ли спроектированы отношения между SEC, Finra и другими СРО, чтобы избежать дублирования нормативных требований? Каким должно быть распределение ответственности между SEC и SRO с точки зрения межрыночного надзора (особенно, когда у нас есть консолидированный контрольный журнал) или с точки зрения членского регулирования? Когда вы анализируете общий баланс регулирования между брокерами-дилерами и инвестиционными консультантами… какие последствия есть как для регулирования СРО в отношении брокеров-дилеров, так и для проверки и надзора за инвестиционными консультантами?

А пока я оставлю вас с последней мыслью.Рынки капитала США являются одними из главных активов нашей страны. Хотя их сила зависит от многих сложных факторов, возможно, не случайно мы являемся одной из немногих стран в мире, в которых СРО на протяжении многих лет являются неотъемлемой частью нормативно-правовой базы. Мы не должны уклоняться от изменений, которые могут улучшить модель СРО. Но мы также должны быть уверены, что любое вмешательство основано на тщательном изучении различных структур и характеристик каждой из сегодняшних СРО и хорошо продумано, чтобы лучше защитить инвесторов и продвигать безопасные и динамичные рынки.

Открытость и саморефлексия необходимы для эффективного саморегулирования. Так что, руководствуясь духом саморегулирования, я с нетерпением жду вашего дальнейшего участия.

Конкуренция и несколько регулирующих органов усиливают озабоченность по поводу саморегулирования

Комиссия по ценным бумагам и биржам США 1. Председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) должен работать с саморегулируемыми организациями (SRO) и представителями брокеров-дилеров для внедрения формального процесса для систематического выявления и устранения существенных недостатков регулирования, вызванных различиями в правилах или их интерпретациях между SRO и многократные проверки брокеров-дилеров.При этом SEC должна изучить вместе с СРО и другими участниками рынка различные методы получения исчерпывающей обратной связи от участников рынка, такие как использование СРО нейтральной стороны для независимого сбора и оценки мнений участников рынка.

Закрыто — Реализовано

Были предприняты действия, соответствующие цели рекомендации.

В письме от 26 ноября 2002 года в SEC Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам, Inc. (NASD) и Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) сообщила, что в ответ на вопросы, поднятые в отчете GAO, они направили письмо руководителю должностные лица из примерно 400 общих членов, обращающихся за помощью в выявлении неэффективности, вызванной различиями в правилах или их интерпретациях между СРО и многочисленными проверками брокеров-дилеров. NASD и NYSE также создали совместную рабочую группу, которая в июне 2003 года выпустила отчет под названием «Нью-Йоркская фондовая биржа и NASD: различия в правилах: ответ на вопросы, поднятые в отчете GAO« Рынки ценных бумаг: конкуренция и многочисленные регулирующие органы усиливают озабоченность по поводу саморегулирования »GAO- 02-362.«В отчете обсуждались различия между правилами СРО или их интерпретациями, которые были выявлены членами, предпринятые или запланированные действия по устранению разногласий, а в тех случаях, когда никаких действий не планировалось, — обоснование сохраняющихся разногласий. СРО заявили, что Целевая группа будет продолжать встречаться периодически (три или четыре раза в год) для рассмотрения будущих предложений правил и, где это возможно, разработки аналогичных правил. Они также заявили, что рабочая группа будет служить форумом для согласования интерпретаций аналогичных правил NASD / NYSE.Кроме того, СРО заявили, что они внимательно рассмотрят ограниченное количество ответов на опрос, связанных с координацией экзаменов, в своих постоянных усилиях по дальнейшему совершенствованию программы согласованных экзаменов. Для дальнейшего улучшения координации экзаменов NASD и NYSE заявили, что старшие представители их экзаменационного персонала будут продолжать встречаться на регулярной основе. Действия СРО на сегодняшний день соответствуют рекомендации GAO, однако потребуется больше времени, чтобы полностью оценить их долгосрочное реагирование на опасения брокеров-дилеров.

Финансы: Что такое саморегулируемая организация (СРО)? Видео

Саморегулируемая организация (СРО) — это организация, которая находится вне контроля стоящих за ней законодательных органов … и она более эффективна.

00:29
Пшеница

— не одна из тех вещей, в которые Борегар инвестирует, поэтому появляется фермер [Борегар появляется с кукурузного поля]

00:34

Джо в самый неподходящий момент буквально делает ставку на ферму. парашюты на липучке

00:38

только для того, чтобы обанкротиться после краха рынка и нескольких физических людей [Люди падают с неба]

00:43

аварий, которые последовали, да, смотрите ниже

00: 45

, затем последовали различные законы 1933-34 годов и другие акты, все из которых были направлены на дальнейшее

00:50

законодательно закрепить честные и честные отношения в инвестиционном мире в США, если вы [люди пожимают друг другу руки]

00:55

жили за пределами США, ну вы были наедине с одним из [Человек, держащий флаги Канады]

01:00

вещи, которые пришли, были SEC Комиссия по ценным бумагам и биржам, которой

01:05

были предоставлены полномочия по регулированию и преследованию плохих дилеров, биржевые маклеры несли [появляется биржевой маклер в иске]

01:10

большой удар винить в несправедливых или плохих методах продаж неосведомленных

01:15

неквалифицированных фермеров, но брокерская отрасль быстро поняла

01:20

, что она умрет сама по себе или по крайней мере, регулируется до смерти, если нет [Смерть подходит к биржевому маклеру]

01:25

шагает вперед и управляет своими людьми, поэтому появились различные SRO или

01:31

саморегулируемые организации, которые якобы жили вне прямого контроля

01:36

законодательных органов, стоящих за ними, и странным образом они

01:41

намного эффективнее, почему хорошо, потому что биржевые маклеры знают, как другие биржевые маклеры [Биржевой маклер смеется и читает книгу]

01:47

чит ловить плохие яйца намного проще, когда вы их кладете в [Человек забирает яйцо из корзины]

01:51

ваша собственная корзина, а не ваш хул-хуп, так что сегодня FINRA — это [яйцо, брошенное в обруч hoola]

01:56

крупнейшая и самая распространенная СРО, которая управляет множеством элементов Уолл-стрит

02:02

и миром инвестиционного сообщества в Америке и немного дальше, да, так что

02:06

, если вы умираете чтобы узнать больше о FINRA, мы вам поможем, мы можем бросить

02:10

вам видео, которое мы сняли, это Спилберг, это весело для этого [Джерри смотрит видео FINRA shmoop]

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.