Как правильно выбрать ПИФ для инвестирования – комиссия, структура активов, стратегии

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) зачастую преподносятся как финансовый инструмент, который безоговорочно подходит начинающим инвесторам. Если речь идёт об индексном фонде, то в большинстве случаев так и есть. Однако если фонд придерживается своей собственной стратегии, выбор становится непростой задачей. Ниже мы рассмотрим, чем нужно руководствоваться при выборе фонда, чтобы получить хорошие инвестиционные результаты. 

Первый вопрос, на который вы должны получить ответ, — какова стратегия фонда? 

Обычно на сайте фонда это указывается. Стратегия может быть описана примерно так:

Управляющая компания размещает средства в акции и ETF, распределяя их по классам активов, стремясь как заработать риск-премию в традиционных классах рискованных активов, так и отыграть отдельные инвестиционные идеи. В портфеле присутствуют и рискованные активы (акции развитых и развивающихся рынков), и защитные (фонды, инвестирующие в золото, государственные облигации, недвижимость). Доли инструментов могут меняться в зависимости от рыночной конъюнктуры.

Cтратегия фонда УК ВТБ «Глобальные инвестиции».

Или так:

Активы фонда инвестируются в акции компаний технологического сектора — одного из самых динамичных, инновационных и быстроразвивающихся сегментов мировой экономики. Бизнес компаний, которые включены в портфель, связан с разработкой и внедрением инновационных технологий.

Стратегия фонда «ВТБ — фонд технологий будущего».

Как вы видите, в описанных стратегиях фондов довольно мало конкретики, но уже можно примерно оценить, в какие активы будут вложены средства. Теоретически вы можете посмотреть раздел «Инвестиционная декларация» в документе под названием «Правила доверительного управления фондом». В этом разделе описаны цели фонда и инвестиционная стратегия, в частности, классы активов, в которые фонд может вкладывать средства. Но не стоит рассчитывать на то, что по прочтении этого раздела вы окончательно поймёте, во что фонд может вкладывать, а во что — нет. В подавляющем большинстве случаев инвестиционная декларация составлена таким образом, что позволяет фонду вкладывать средства во что угодно. Тем не менее ознакомиться с декларацией стоит. Ещё лучше будет, если вы полностью изучите правила доверительного управления.

определение простыми словами и механизм инвестирования

Блог Василия Блинова База знаний

• Все статьи
• О проекте
• Рассылка
• Вакансии

Рубрики

Бизнес Всё о YouTube Для новичка Инвестирование Интернет-профессии Личное Маркетинг Новости Партнёрские программы Путешествия Саморазвитие Создание сайта Социальные сети Способы заработка Удаленная работа Финансы Все рубрики

Закрытый паевой инвестиционный фонд в России (ЗПИФ)

Что такое ЗПИФ?

Паевой инвестиционный фонд — обособленное имущество, переданное в доверительное управление управляющей компании учредителями (пайщиками), и имущества, полученного в процессе управления Фондом.

1. Доходы и имущество фонда принадлежат пайщикам на праве общей долевой собственности и удостоверяется инвестиционным паем.
2. Инвестиционные паи могут быть свободно проданы или заложены.
3. Все инвестиционные паи имеют равную стоимость. Размер доли в фонде определяется количеством паев у пайщика.
4. Имущество фонда находится в доверительном управлении Управляющей компании (УК). Оно обособленно от личного имущества пайщиков и от имущества УК.

Как работает Фонд

В состав имущества фонда могут входить различные активы, обладающие имущественной ценностью: ценные бумаги, займы и прочие. Операционная деятельность фонда осуществляется управляющей компанией и исключительно в интересах пайщиков.

1. Активы могут как приобретаться в ЗПИФ, так и отчуждаться из него.
2. Активы могут находиться в составе ЗПИФ длительный период как в ожидании роста стоимости, так и в целях получения дохода.
3. Фонды могут получать займы и кредиты в т.ч. под залог имущества Фонда.
4. Операции с имуществом Фонда формально совершаются УК. На практике многие ЗПИФ управляются пайщиками.
5. Все доходы, образованные в результате операционной деятельности, поступают в состав имущества Фонда.

Преимущества ЗПИФ

Оптимизация налогообложения

Создание ЗПИФа позволяет существенно снизить налоговую нагрузку на бизнес. Уменьшение налогового бремени происходит с использованием абсолютно законной схемы, жизнеспособность которой закреплена в Налоговом кодексе и подтверждена правоприменительной практикой.

Защита активов от захватов и обращения взыскания со стороны кредиторов

После внесения имущества в состав ЗПИФа его раздел или выдел в натуре не допускаются, единственным возможным объектом для захвата или обращения взыскания становится инвестиционный пай, который практически не представляет интереса для рейдеров и кредиторов, т.к. не дает возможности получить непосредственный контроль над имуществом. При этом, если паи ЗПИФа ограничены в обороте — предназначены для квалифицированных инвесторов, они соответственно могут перейти только к лицам, имеющим статус квалифицированного инвестора, что делает захват или обращение взыскания еще более затруднительным.

Оптимизация управления бизнесом

ЗПИФы являются альтернативой сложным холдинговым структурам. Управление делами через ЗПИФ позволяет структурировать бизнес, сформировать единый центр принятия и исполнения решений, усилить контроль (как внутренний, так и внешний), упорядочить денежные потоки, снизить операционные издержки и, в конечном счете, увеличить прибыль.

Снижение рисков при реализации проектов

ЗПИФы зарекомендовали себя как инструмент снижения рисков при реализации проектов, в том числе строительных и венчурных. При использовании ЗПИФ риски уменьшаются за счет:

локализации, так как паевой фонд позволяет обособить проект от остального бизнеса, как организационно, так и финансово.

диверсификации, вследствии возможности использования нескольких фондов для реализации отдельных проектов.

распределения между участниками проекта, так как ЗПИФы являются инструментом коллективных инвестиций.

Применение ЗПИФов

Застройщикам

• ПИФ не является юридическим лицом и не платит налог на прибыль.
• Нельзя обратить взыскание по долгам владельцев инвестиционных паев или управляющей компании на имущество фонда.
• Предоставляет возможность формирования фонда (от 25 млн. руб) из отдельных объектов коммерческой или жилой недвижимости, так и на базе проектов районного масштаба.

Арендодателям

• ПИФ не является плательщиком налога на прибыль.
• Рентный ЗПИФ получает доходы от сдачи недвижимости в аренду, основной доход пайщиков — арендные платежи и рост рыночной стоимости объекта.
• Полученный доход или его часть управляющая компания ЗПИФа по согласованию с учредителем может:
• Периодически выплачивать пайщикам.
• Инвестировать в модернизацию
и реконструкцию объектов
для увеличения их стоимости 
и арендных ставок по ним.
• Инвестировать в покупку и строительство других объектов недвижимости (как коммерческой, так и жилой).

Холдинги

• ПИФ не платит налог на прибыль, так как не является юридическим лицом.
• Простой способ объединить бизнес активы, простота управления.
• На имущество фонда нельзя обратить взыскание по долгам пайщиков.
• Информация о владельцах инвестиционных паев ЗПИФ является закрытой.

Замена офшорным структурам

• Отсутствие рисков, связанных с изменением в законодательстве офшорных зон.
• Отсутствие рисков, связанных с изменением во внешней политике.
• Информация о владельцах инвестиционных паев является закрытой.
• Нет ограничений на владение активами нерезидентами.

Кредиторам

• Возможность выдачи займов без лицензии кредитной организации.
• Фонд не является юридическим лицом и, следовательно, не является налогоплательщиком. Пайщики уплачивают налог только при продаже (погашении) паев и при получении промежуточных выплат.
• Возможность покупки прав требования по кредитам у банков и получать проценты по этим договорам без уплаты налога на прибыль.
• Отсутствие жестких ограничений. Нет надзора в виде нормативов и обязательных резервов.
• Возможность привлечения денежных средств от стратегических инвесторов.
• Нет ограничений на объем займов. Позволяет проводить более гибкую кредитную политику.
• Минимизация потерь по дефолтным кредитам.
• Эффективная структура управления и структурирования активов.
• Защита активов.

Землевладельцам

• Налоговые преференции.
• Защита активов.
• Приобретение земли нерезидентами.
• Привлечение денежных средств.

Зарубежная недвижимость

• Налоговые преференции и избежание двойного налогообложения.
• Приобретение и защита активов.
• Профессиональное управление активами.
• Привлечение средств иностранных инвесторов.

Инновации

• Простота инвестирования в контрольные пакеты акций и долей компаний.
• Удобная структура управления и финансирования венчурного проекта.
• Строгий контроль уменьшает риски неправомерных действий.
• Привлечение на длительный срок (от 3-х лет) средств институциональных и частных инвесторов, в т.ч. иностранных.

Налогообложение ЗПИФ

Операции, совершаемые с имуществом ЗПИФ, и само имущество ЗПИФ имеют специальный налоговый режим.

Доходы, поступающие в состав Фонда от продажи имущества или сдачи в аренду, дивиденды, проценты и любые иные доходы не облагаются налогом на прибыль, что позволяет реинвестировать без потерь.

За счет средств Фонда также оплачиваются имущественные налоги, если в состав Фонда входит такое имущество.

Пайщики фонда – владельцы инвестиционных паев, их налогообложение строится на основе правил налогообложения ценных бумаг.

Сравнение ЗПИФ и АО

Специфика юридической конструкции ЗПИФ сближает его с юридическим лицом, но при этом предоставляет существенные преимущества в деятельности. Таким образом, в рамах ЗПИФ может быть выстроена привычная структура системы управления.

ЗПИФ	АО
Общее собрание пайщиков	Общее собрание акционеров
Инвестиционный комитет/консультант	Совет директоров
Управляющая компания	Генеральный директор
ПИФ — не юридическое лицо Налог на прибыль — 0%	АО — юридическое лицо Налог на прибыль — 20%

 

Сравнение ЗПИФ и фондов иностранных юрисдикций

Компании, не стремящиеся к приобретению статуса публичных, заинтересованы в ограничении для третьих лиц доступа к информации о финансовых показателях деятельности, строго соблюдая требования контролирующих органов к раскрытию информации.

Подобные задачи, актуальные как для крупных компаний, так и для обладателей семейных капиталов (имущественных накоплений), возможно решить с использованием структуры фонда. В России это ЗПИФы, в том числе для квалифицированных инвесторов. В иностранных юрисдикциях — трасты, фонды и иные структуры по управлению благосостоянием.

Рассмотрим сравнение российского ЗПИФа и Частного семейного фонда в Лихтенштейне.

 

	ЗПИФ	Фонд в Лихтенштейне
Защита активов	Запрет обращения взыскания на активы ЗПИФа по долгам владельцев инвестиционных паев или управляющей компании	Фонд защищает активы учредителя от изъятий третьих лиц: судебные дела, развод, рейдерский захват и т.д.
Ограничение доступа к  информации об инвесторах для третьих лиц	Информация о владельцах инвестиционных паев (например, ФИО) хранится в реестре специализированного регистратора и не доступна для третьих лиц, а также недоступна в ЕГРП и ЕГРЮЛ.	Имя учредителя не указывается в публичных источниках или в торговом реестре Лихтенштейна.
Ограничение доступа к  информации о бенефициарах для третьих лиц	Управляющая компания ЗПИФа обязана идентифицировать бенефициаров клиентов, но информация предоставляется исключительно регуляторам и и не доступна для третьих лиц.	Совет фонда (при выполнении ряда условий) имеет возможность не идентифицировать своих бенефициаров, не нарушая при этом требований российского законодательства о КИК.
Налоговое планирование	Отсутствие налога на прибыль по сделкам с имуществом фонда.	Потенциальные бенефициары не имеют права требования прибыли из фонда.
Учет активов	Учет активов ведется  на территории РФ и регламентируются  законами РФ.	Учет и контроль активов осуществляется по  Праву Лихтенштейна о фондах.

Паевые инвестиционные фонды | Investor.gov

Что такое паевые инвестиционные фонды?

Паевой инвестиционный фонд — это компания, которая объединяет деньги многих инвесторов и вкладывает деньги в ценные бумаги, такие как акции, облигации и краткосрочные долги. Объединенные активы паевого инвестиционного фонда известны как его портфель. Инвесторы покупают акции паевых инвестиционных фондов. Каждая акция представляет собой долевое участие инвестора в фонде и получаемый им доход.

Почему люди покупают паевые инвестиционные фонды?
Какие типы паевых инвестиционных фондов бывают?
Каковы преимущества и риски паевых инвестиционных фондов?
Как покупать и продавать паевые инвестиционные фонды
Общие сведения о комиссиях
Как избежать мошенничества
Дополнительная информация

Почему люди покупают паевые инвестиционные фонды?

Паевые инвестиционные фонды — популярный выбор среди инвесторов, потому что они обычно предлагают следующие функции:

• Профессиональный менеджмент. Управляющие фондами проводят исследования за вас. Они выбирают ценные бумаги и следят за их исполнением.
• Диверсификация или «Не кладите все яйца в одну корзину». Паевые инвестиционные фонды обычно инвестируют в различные компании и отрасли. Это помогает снизить риск в случае банкротства одной компании.
• Доступность. Большинство паевых инвестиционных фондов устанавливают относительно низкую сумму в долларах для первоначальных инвестиций и последующих покупок.
• Ликвидность. Инвесторы паевых инвестиционных фондов могут легко выкупить свои акции в любое время по текущей стоимости чистых активов (СЧА) плюс любые комиссии за выкуп.

Какие типы паевых инвестиционных фондов бывают?

Большинство паевых инвестиционных фондов попадает в одну из четырех основных категорий — фонды денежного рынка, фонды облигаций, фонды акций и фонды целевой даты. У каждого типа есть свои особенности, риски и награды.

• Фонды денежного рынка имеют относительно низкие риски. По закону они могут инвестировать только в определенные высококачественные краткосрочные инвестиции, выпущенные корпорациями США, а также федеральными, государственными и местными органами власти.
• Фонды облигаций имеют более высокие риски, чем фонды денежного рынка, потому что они обычно стремятся обеспечить более высокую доходность.Поскольку существует много разных типов облигаций, риски и выгоды фондов облигаций могут сильно различаться.
• Фонды акций инвестируют в корпоративные акции. Не все фонды акций одинаковы. Вот несколько примеров:
  • Фонды роста сосредоточены на акциях, которые могут не выплачивать регулярные дивиденды, но имеют потенциал для получения финансовой прибыли выше среднего.
  • Фонды дохода инвестируют в акции, по которым выплачиваются регулярные дивиденды.
  Индексные фонды
  • отслеживают определенный рыночный индекс, такой как Standard & Poor’s 500 Index.
  • Отраслевые фонды специализируются на определенном сегменте отрасли.
• Фонды с установленной датой содержат набор акций, облигаций и других инвестиций. Со временем состав постепенно меняется в соответствии со стратегией фонда. Фонды с установленной датой, иногда называемые фондами жизненного цикла, предназначены для лиц, планирующих выйти на пенсию.

Каковы преимущества и риски паевых инвестиционных фондов?

Паевые инвестиционные фонды предлагают профессиональное управление инвестициями и потенциальную диверсификацию.Также они предлагают три способа заработка:

• Выплата дивидендов. Фонд может получать доход от дивидендов по акциям или процентов по облигациям. Затем фонд выплачивает акционерам почти весь доход за вычетом расходов.
• Распределение прироста капитала. Цена ценных бумаг в фонде может увеличиваться. Когда фонд продает ценную бумагу, которая выросла в цене, фонд получает прирост капитала. В конце года фонд распределяет эту прибыль от прироста капитала за вычетом любых капитальных убытков среди инвесторов.
• Увеличенная NAV. Если рыночная стоимость портфеля фонда увеличивается после вычета расходов, то стоимость фонда и его долей увеличивается. Чем выше NAV, тем выше стоимость ваших инвестиций.

Все фонды несут определенный уровень риска. В паевых инвестиционных фондах вы можете потерять часть или все деньги, которые вы инвестируете, потому что ценные бумаги, которыми владеет фонд, могут упасть в цене. Дивиденды или процентные выплаты также могут изменяться по мере изменения рыночных условий.

Прошлые результаты фонда не так важны, как вы думаете, потому что прошлые результаты не предсказывают будущие доходы.Но прошлые результаты могут сказать вам, насколько волатильным или стабильным был фонд в течение определенного периода времени. Чем более волатильным является фонд, тем выше инвестиционный риск.

Как покупать и продавать паевые инвестиционные фонды

Инвесторы покупают доли паевого инвестиционного фонда у самого фонда или через брокера фонда, а не у других инвесторов. Цена, которую инвесторы платят за паевой инвестиционный фонд, представляет собой стоимость чистых активов фонда на акцию плюс любые комиссии, взимаемые во время покупки, такие как объем продаж.

паев паевых инвестиционных фондов подлежат погашению, то есть инвесторы могут продать акции обратно фонду в любое время.Как правило, фонд должен отправить вам платеж в течение семи дней.

Перед покупкой акций паевого инвестиционного фонда внимательно прочтите проспект эмиссии. Проспект эмиссии содержит информацию об инвестиционных целях, рисках, показателях и расходах паевого инвестиционного фонда. См. Раздел «Как читать проспект паевого фонда», часть 1, часть 2 и часть 3, чтобы узнать больше о ключевой информации в проспекте эмиссии.

Понимание сборов

Как и в любом другом бизнесе, управление паевым инвестиционным фондом связано с расходами. Фонды перекладывают эти расходы на инвесторов, взимая комиссионные и другие расходы.Сборы и расходы варьируются от фонда к фонду. Фонд с высокими затратами должен работать лучше, чем фонд с низкими затратами, чтобы приносить вам такую ​​же прибыль.

Даже небольшая разница в сборах может означать большую разницу в доходах с течением времени. Например, если вы вложили 10 000 долларов в фонд с годовой доходностью 10% и годовыми операционными расходами 1,5%, через 20 лет у вас будет примерно 49 725 долларов. Если вы инвестировали в фонд с такой же эффективностью и расходами 0,5%, то через 20 лет вы получите 60 858 долларов.

Использование калькулятора стоимости паевого инвестиционного фонда для расчета того, как затраты различных паевых инвестиционных фондов складываются с течением времени и уменьшают ваши доходы. Типы комиссий см. В Глоссарии паевых инвестиционных фондов.

Как избежать мошенничества

По закону, каждый паевой инвестиционный фонд должен подавать в SEC проспект эмиссии и регулярные отчеты акционеров. Перед тем как инвестировать, обязательно прочтите проспект эмиссии и необходимые отчеты акционеров. Кроме того, инвестиционные портфели паевых инвестиционных фондов управляются отдельными организациями, известными как «инвестиционные консультанты», которые зарегистрированы в SEC.Перед инвестированием всегда проверяйте, зарегистрирован ли инвестиционный консультант.

Дополнительная информация

Паевые инвестиционные фонды и ETFs — Руководство для инвесторов
Закрытые фонды
Индексные фонды
Интеллектуальные бета-версии, количественные фонды и другие нетрадиционные индексные фонды
Интервальные фонды
Протоколы голосования по доверенности и политика паевых инвестиционных фондов
Инвестирование в паевые инвестиционные фонды: подробнее Чем предыдущие результаты фонда

SBI Mutual Funds NAV (Стоимость чистых активов) История

Гибридные схемы

Сочетание долговых и долевых инвестиций
предлагать доход и рост Взаимодействие с другими людьми

Инвестиции

NRI в паевые инвестиционные фонды в Индии: процесс, правила и многое другое

1.Могут ли NRI инвестировать в паевые инвестиционные фонды в Индии?

NRI могут инвестировать в паевые инвестиционные фонды в Индии при условии, что они соблюдают Закон об управлении иностранной валютой (FEMA). Паевой инвестиционный фонд в вашей стране может предоставить вам диверсифицированный портфель с желаемым сочетанием долговых и долевых ценных бумаг. Даже если вы не склонны к риску и хотите иметь инвестиционный инструмент с фиксированным доходом, на индийском долговом рынке процентные ставки выше. Вы можете начать с фондов акционерного капитала, долговых фондов или гибридных фондов.

2. Какую выгоду могут получить NRI от инвестиций паевых инвестиционных фондов?

Индия, как одна из развивающихся стран мира, привлекает тысячи иностранных инвесторов. Ниже приведены некоторые из преимуществ, которыми NRI могут пользоваться, инвестируя в индийские паевые инвестиционные фонды.

а. Легко управлять средствами онлайн из любого места

С возможностью инвестирования через Интернет, намного проще отслеживать и управлять своим паевым инвестиционным фондом, где бы вы ни находились. Инвесторы могут покупать, выкупать и переключаться, а также выбирать систематический перевод или вывод средств онлайн.Нет необходимости выписывать чеки, DD, подавать физические формы или даже находиться в одной стране! Вы будете получать регулярные выписки со счета (CAS) по электронной почте. Компании по управлению активами (КУА) также публикуют информацию о своем портфеле в Интернете, чтобы держать своих инвесторов в курсе.

б. Возможности увеличения прибыли от повышения курса рупии

Если стоимость рупии резко возрастет по отношению к валюте страны-резидента, это приведет к увеличению прибыли для инвесторов. Например, если NRI из Великобритании инвестирует 1000 фунтов стерлингов в паевой инвестиционный фонд в Индии по обменному курсу 100 рупий за 1 фунт, то даже с возможным обесцениванием инвестор может получить хорошую прибыль.NRI также получают те же преимущества, инвестируя в паевые инвестиционные фонды Индии в своей стране проживания.

3. Какова процедура инвестирования для NRI в Индии?

Компаниям по управлению активами в Индии не разрешается принимать инвестиции в иностранной валюте. Следовательно, первым шагом к инвестированию в индийские паевые инвестиционные фонды является открытие счета NRO, счета NRE или счета нерезидента в иностранной валюте (FCNR) в индийском банке. Вы можете инвестировать любым из следующих способов.

а. Собственный / Прямой

Операции, списание или зачисление можно совершать через обычные банковские каналы. В вашем заявлении с необходимыми данными KYC должно быть указано, что инвестиции производятся с возможностью репатриации или без нее. Документы KYC включают последнюю фотографию, заверенные копии карты PAN, паспорт, подтверждение проживания (за пределами Индии) и выписку из банка. Банк может потребовать личной проверки, которую вы можете выполнить, посетив посольство Индии в стране вашего проживания.

б. По доверенности

Другой способ — попросить кого-нибудь инвестировать от вашего имени. Компании паевых инвестиционных фондов позволяют держателям доверенностей (PoA) инвестировать от вашего имени и принимать решения по вашим инвестициям. Однако подписи как инвестора NRI, так и PoA должны присутствовать в документах KYC для инвестирования.

4. Положение о взаимных фондах для NRIs

а. KYC для NRIs

Для завершения процесса KYC вам необходимо предоставить копию своего паспорта — соответствующие страницы с именем, датой рождения, фотографией и адресом.Предоставление текущего доказательства проживания является обязательным, будь то временное или постоянное. Некоторые фонды могут настаивать на личной проверке.

б. FIRC (Сертификат денежного перевода)

Если вы производили платеж чеком или траттой, вы должны приложить иностранный сертификат о переводе денег внутрь (FIRC). Если это невозможно, то также будет принято письмо из банка. Это подтверждает источник средств.

г. Выкуп

AMC зачислит совокупный доход (инвестиции + прибыль), который вы получите при выкупе паев фонда на ваш счет, после вычета применимых налогов, если таковые имеются.Они также могут выписать чек на то же самое. Некоторые банки разрешают зачислять выкупную сумму непосредственно на счет NRO / NRE. Если вы выбрали невозвратные инвестиции, они могут зачислить выручку только на счет NRO.

5. Каким образом инвесторы паевых инвестиционных фондов NRI облагаются налогом?

Инвесторы

NRI часто беспокоятся, что им придется платить двойной налог при инвестировании в Индию. Что ж, это, конечно, не тот случай, если Индия подписала Соглашение об избежании двойного налогообложения (DTAA) со страной вашего проживания.

Прибыль от паевых инвестиционных фондов облагается налогом в зависимости от периода владения. Краткосрочный прирост капитала облагается налогом по ставке 15%. Однако долгосрочный прирост капитала (LTCG), превышающий 1 лакх в год, облагается налогом по ставке 10%.

В случае заемных средств краткосрочный прирост капитала облагается налогом по ставке 30%. Держание фонда более трех лет приведет к 20% налогу на прибыль с выплатой индексации. LTCG для внебиржевых фондов будет облагаться налогом по ставке 10% без индексации.

6. Какие фонды принимают инвестиции NRI?

а. SBI Паевой фонд

г. Паевой фонд Бирла Сан Лайф

г. Пруденциальный паевой фонд ICICI

г. Паевой фонд UTI

e. Паевой фонд HDFC

ф. Паевой фонд Сундарам

г. Паевой фонд DHFL Pramerica

ч. Паевой фонд PPFAS

и. L&T Паевой фонд

7. Что следует помнить при инвестировании в Индию

а.Ваша инвестиция дает право на репатриацию инвестированной и заработанной суммы только до тех пор, пока вы не останетесь членом NRI.

г. Предоставление доказательства проживания в текущей стране является обязательным. Следовательно, вы также должны приложить заверенное доказательство вместе с заявлением.

г. Требования соответствия в Соединенных Штатах Америки и Канаде более строги по сравнению с другими странами. Согласно руководящим принципам FATCA, все финансовые учреждения должны предоставлять правительству США подробную информацию о финансовых транзакциях с участием американского лица.

г. Вы проживаете в одной из 90 стран, подписавших Единый стандарт отчетности? CRS — это глобальная система отчетности по борьбе с уклонением от уплаты налогов.

Короче говоря, NRI может выбрать инвестирование в своей родной стране. В процессе могут быть некоторые начальные проблемы. Однако в конечном итоге окупаемость вложений того стоит. В настоящее время только восемь фондов принимают инвестиции в паевые инвестиционные фонды от NRI, проживающих в США и Канаде. Таким образом, у вас, безусловно, нет причин отказываться от инвестирования в одну из самых быстрорастущих экономик.

Стоимость акций Victoria Mutual Investments Ltd (VMIL)

Victoria Mutual Investments Limited — компания, базирующаяся на Ямайке, которая предлагает широкий спектр продуктов и услуг, включая маржинальные ссуды, финансирование страховых премий, лизинговое финансирование, услуги андеррайтинга и корпоративные ссуды. Продукты компании включают паевые фонды, решения для кредитования, фиксированный доход, управление активами, торговлю облигациями, акции, инвестиционный банкинг, а также исследования и анализ. Компания по управлению активами предоставляет услуги по управлению портфелем организациям и частным лицам на Ямайке и в странах Карибского бассейна.Спектр ее инвестиционных фондов включает в себя Soverign в долларах США и Ямайки, а также корпоративные облигации из КАРИКОМ, Соединенных Штатов Америки, Канады и Европы. Дочерней компанией компании является Victoria Mutual Wealth Management Limited, которая занимается инвестиционными брокерскими операциями, предоставлением финансовых и инвестиционных консультационных услуг, а также операциями на денежном рынке.

Читать больше

Ваша возможность комментировать в настоящее время приостановлена ​​из-за отрицательных отчетов пользователей.Ваш статус будет рассмотрен нашими модераторами.

Пожалуйста, подождите минуту, прежде чем вы попытаетесь комментировать еще раз.

Заявление об ограничении ответственности: Компания Fusion Media хотела бы напомнить вам, что данные, содержащиеся на этом веб-сайте, не обязательно являются точными и актуальными в реальном времени. Все CFD (акции, индексы, фьючерсы), криптовалюты и цены Forex предоставляются не биржами, а маркет-мейкерами, поэтому цены могут быть неточными и могут отличаться от фактических рыночных цен, то есть цены являются ориентировочными и не подходят для торговые цели.Поэтому Fusion Media не несет никакой ответственности за любые торговые убытки, которые вы можете понести в результате использования этих данных. Fusion Media или любое лицо, связанное с Fusion Media, не принимает на себя никакой ответственности за убытки или ущерб в результате использования информации, включая данные, котировки, графики и сигналы покупки / продажи, содержащиеся на этом веб-сайте. Будьте полностью осведомлены о рисках и расходах, связанных с торговлей на финансовых рынках, это одна из самых рискованных форм инвестирования.

О компании Old Mutual Limited

Наше видение — быть самым надежным пожизненным партнером наших клиентов, стремящимся помочь им в достижении их финансовых целей на всю жизнь.

Мы определили пять стратегических столпов, реализация которых позволит нам поддерживать и увеличивать благосостояние клиентов, семей и сообществ, которым мы служим. В среднесрочной перспективе мы продолжим оценивать наши поставки на восьми полях сражений, пока долгосрочная стратегия не будет полностью реализована.

Наши пять стратегических столпов

1. Всегда присутствовать первым
2. Ведущие решения
3. Old Mutual Cares
4. Вознаграждение за цифровое взаимодействие
5. Вовлеченные сотрудники

Наши восемь стратегических полей битвы

• Защита доли рынка SA на массовом и корпоративном рынках
• Защищайся и развивайся на рынке личных финансов ЮАР
• Повышение конкурентоспособности богатства и инвестиций
• Продолжение оборачиваемости старого взаимного страхования
• Улучшение бизнеса в Восточной Африке и повышение рентабельности компании Rest Африки
• Выиграй войну за таланты
• Обновите предложение техники
• Лидерство в области рентабельности.

Наш подход, ориентированный на клиента

После листинга Old Mutual Limited в 2018 году мы представили яркую новую идентичность бренда, отражающую наш свежий, ориентированный на клиентов подход и более сильный акцент на Африке. Визуальная индивидуальность Old Mutual теперь основана на оптимизме, динамичности и духе духа континента, усиливая призыв «Сделано в Африке для африканцев».

Мы переосмыслили и усилили нашу роль и значимость в жизни наших клиентов.Все чаще клиенты говорят нам, что от поставщика финансовых услуг им нужно более активное участие и понимание, а также практическая поддержка. Короче говоря, мы прорезаем пугающий беспорядок финансового сектора, чтобы служить больше в качестве наставников или партнеров, предоставляя инструменты и мотивацию, а также помогая клиентам делать маленькие шаги, ведущие к великим достижениям.

Что мы делаем

Мы предоставляем финансовые решения физическим лицам, малым и средним предприятиям, корпорациям и организациям в нескольких сегментах рынка и регионах в Южной Африке, остальной части Африки и некоторых других развивающихся рынках.

Сбережения и защита: Инновационные продукты, основанные на страховании жизни, удовлетворяющие потребности как в защите, так и в сбережениях, а также решения для краткосрочного страхования через Old Mutual Insure.

Инвестиции: Увеличение сбережений и благосостояния наших клиентов, будь то за счет активного и прямого управления активами через Old Mutual Investment Group или выбора фондов для клиентов, в которые они будут инвестировать, через нескольких менеджеров.

Кредитование: Old Mutual предлагает личные ссуды и ссуды для консолидации долга, адаптированные к индивидуальным потребностям наших клиентов.Все кредитные продукты предоставляются через Old Mutual Finance, лицензированного поставщика финансовых услуг и зарегистрированного поставщика кредитов.

Банковское дело: Денежный счет — это одновременно недорогой транзакционный счет и единственный в своем роде сберегательный счет паевого фонда. Этот инновационный банковский продукт предлагается Old Mutual Transaction Services (Pty) Ltd в сотрудничестве с Bidvest Bank Ltd и Old Mutual Investment Administrators, лицензированным поставщиком финансовых услуг.

Основы паевого инвестиционного фонда, определение, типы, преимущества, полное руководство по работе »Investor Academy

Взаимный фонд: руководство для начала | Паевой фонд Kya Hai с полной информацией

Вам должно быть интересно, почему я приветствую вас таким именем! Собственно, эта статья подготовлена ​​только для новичков в инвестиционной деятельности.Итак, если вы такой же новичок, сначала ответьте на следующий вопрос?

• Вы хотите принимать инвестиционные решения, но боитесь получить убыток?
• Вы хотите инвестировать в свою недвижимость, но у вас нет инвестиционных знаний?

Если вы ответили на оба вопроса «ДА», то Паевой фонд, несомненно, создан для таких людей, как вы.

Теперь вы, должно быть, думаете, что это за паевой фонд?

Что такое взаимный фонд ? Определение

Паевой инвестиционный фонд на самом деле является инвестиционным инструментом, который помогает вам избавиться от головной боли, связанной с знанием различных инвестиционных схем / акций на рынке акций, а затем принятия инвестиционного решения.

Вы должны были когда-то сталкиваться с тем, что всякий раз, когда вы думаете об инвестировании, первое, что может вас беспокоить, — это то, в какой канал вы должны инвестировать. После этого вы пытаетесь понять, принесет ли вам инвестированный канал пользу? А есть ли какие-либо гарантии возврата инвестиций?

Паевой инвестиционный фонд — простое решение всех таких сомнений. Паевой фонд похож на вашего приятеля, который забирает у вас деньги и берет с собой всю головную боль.Он вкладывает средства от вашего имени в различные политики фондового рынка.

Инвестиции являются гарантией того, что они будут осуществлены под руководством профессионалов и экспертов, хорошо разбирающихся в финансовых спадах рынка.

Вам просто нужно передать свои инвестиционные деньги попечителям ассоциации, и тогда вам не придется беспокоиться об инвестиционных решениях. Вы просто время от времени будете получать прибыль от сделанных вами инвестиций.

Как работает паевой инвестиционный фонд? Шаг за шагом

Это главное, что вы должны понимать. Паевой инвестиционный фонд с взаимопониманием пользователей собирает средства, а затем профессионалы / эксперты, хорошо разбирающиеся в управлении финансами, берут на себя гарантию, чтобы позаботиться о вашем депонированном фонде.

Рабочий процесс паевого инвестиционного фонда

Эти профессионалы от вашего имени осуществляют множество операций. Они следующие —

1. Специалисты на местах изучают различные схемы политики или акции, которые преобладают на рынке, и оценивают их одну за другой со всех сторон: какую пользу принесут им инвестиции в эти соответствующие схемы взаимных фондов, принесут ли они им пользу или нет?
2. Поскольку они лучше понимают условия рынка акций и финансовую экономику страны, поэтому у них достаточно знаний о том, какая политика будет лучше всего для пользователя, чтобы получить выгоду.Итак, на основе этого понимания и на основе своего анализа рыночной политики они принимают некоторые инвестиционные решения.