Кто такой финансовый консультант? Что значит «финансовый консультант» и чем он занимается? — Карта мира финансов

Кто такой финансовый консультант? Что значит «финансовый консультант» и чем он занимается?

Кто такой финансовый консультант? Что значит «финансовый консультант» и чем он занимается?

Финансовый консультант или личный финансовый советник — это специалист по управлению личными финансами, который знает, как сохранять и приумножать денежные средства.

Роль финансового консультанта очень схожа с ролью семейного доктора или психолога, его главная задача — проанализировать вашу ситуацию, разработать стратегию по ее улучшению и воплотить ее в жизнь вместе с вами.

На рынках Европы и США финансовые консультанты существуют уже много лет, поэтому их услугами пользуется большая часть населения западных стран, в то время как в России эта профессия начала зарождаться только в 90-х годах.

В обязанности финансового консультанта входит:

— Составление плана достижения финансовых целей, например, покупка квартиры, поездка в отпуск, открытие собственного бизнеса
— Разработка индивидуальной инвестиционной стратегии для достижения целей
— Подбор наиболее выгодных и актуальных предложений финансовых компаний
— Юридическая поддержка при пользовании финансовыми услугами, защита ваших прав при недобросовестном отношении финансовых компаний

— Постоянное сопровождение на всех этапах до момента достижения всех поставленных целей

Финансовый советник может работать как самостоятельно, так и в штате компании — представителя финансового рынка. Очевидным преимуществом самостоятельного финансового консультанта является его независимость, которая гарантирует работу исключительно в интересах своего клиента и выбор, основывающийся на анализе инструментов не одной компании, а множества.

Причины стать независимым финансовым консультантом прямо сейчас:

1. Постоянное развитие
Каждая ситуация индивидуальна, невозможно разработать единый алгоритм, который сможет удовлетворить потребности каждого, поэтому при работе с каждым новым клиентом консультанту необходимо придумывать новую стратегию, изучать самые различные возможности финансового рынка.
2. Режим работы
У независимого финансового консультанта свободный график, он сам согласовывает время с каждым клиентом. Эта профессия дает свободу выбора времени для работы и отдыха.

3. Статус
Успешный финансовый консультант пользуется уважением не только в профессиональном обществе, но и среди своих клиентов, для которых становится практически членом семьи, так как с ним обсуждаются самые интимные детали финансовой ситуации.
4. Перспективы в России
На сегодняшний день потребность российских граждан в финансовых консультантах растет, но из-за того, что профессия зародилась относительно недавно, рынок все еще практически пуст.
5. Миссия

Главное преимущество работы финансового консультанта — ее миссия — повышение благосостояния граждан нашей огромной страны и формирование экономически сильного общества.

kopilo4ka.com

Финансовый советник-консультант: насколько выгодно работать с профессионалом и как найти надежного помощника

Финансовый советник-консультант — это не просто помощник, который подумает и расскажет, куда лучше инвестировать, это человек, который должен довести вас к указанным финансовым целям и сделать это максимально в сжатые сроки. Мы давно привыкли доверять свои зубы лучшим дантистам, детей — няням или воспитателям, ремонт — строителям, так почему же, когда возникает вопрос о вложении денег надо пользоваться только собственной интуицией или рекомендациями близких, но людей без опыта и профильного образования.

Сегодня детально об этапах сотрудничества, о цене на сервис, в чем поможет финансовый советникъ (я прям вижу табличку на офисе именно с характерной буквой Ерь). Но если вы не привыкли тратить время на походы по офисам, а любите сервис онлайн и быстрый — такие услуги можно получить и удаленно. Важные преимущества сотрудничества со специалистом и этапы сотрудничества — прямо сейчас.

Кто такой финансовый советник?

Надежный финансовый советник — это человек, который не просто подскажет, но и выработает вашу стратегию вложения средств; при этом его обучение могло проходить как на профильных факультетах, так и при обязательном участии собственного опыта. Часто это профессию называют самой популярной профессией постиндустриального и даже цифрового общества.

Опытный финансовый консультант знает не просто, куда инвестировать и как сохранять средства, но и как увеличивать капитал клиентов с минимальными рисками.

В своих материалах на блоге я рассказывают о разных способах, куда вложить деньги, но если вам необходима персональная консультация, тогда пишите мне в социальные цели и на основе ваших данных разработаем и составим план инвестирования, который существенно увеличит ваш капитал. На всех этапах вы будете получать детальные персональные консультации.

Этапы работы финансового советника

Обучение — это не только профильный факультет или курсы, но и опыт, поэтому сотрудничество с финансовым консультантом длительное, грамотное и состоит из нескольких этапов. Прежде всего, важно сформировать основные цели, которые преследует клиент, понять, сколько времени и денег надо для их реализации. На их основе формируется стратегия, и выбираются соответствующие механизмы. Составив персональный план, можно шаг за шагом следовать указанным задачам и срокам. Кроме этого, важно постоянно получать консультации финансового эксперта, не только в «высокие» или сложные времена.

Финансовые цели

Специалист поможет определиться с важными целями, которые могут быть кратко-, средне- или долгосрочными и на основе этого выработает целую стратегию, подходящую под клиента. Например, необходимо увеличить среднюю сумму для ежедневных трат, купить квартиру, начать бизнес и прочее. Для решения поставленных задач предлагаются разные инструменты вложений, а если хотите детальней узнать, что такое инвестиции, и что учитывать в своем портфеле, читайте мой материал на GQ Blog Monitor.

Опытные консультанты работают не только с разными по времени реализации целями, но вписывают «плохие» и «хорошие» и даже те, которые на первый взгляд могут показаться вообще не осуществимыми на текущий момент.

Стратегия инвестирования

Когда цели определены, необходимо выбрать из подходящих инструментов. Это делает финансовый советник с учетом общей суммы для вложений, допустимыми рисками, а также сроком окупаемости вложений. Предлагая агрессивную или умеренную стратегию клиенту, он принимает решение и наступает активная стадия управление инвестициями, о которых детально в моем обзоре.

Грамотно продуманные стратегии важны, когда речь идет о работе с 1000 долларами или капиталами больше 50 тыс.

Персональный финансовый план

Финансовый план — это глобальный документ, который, как правило, формируется на 6 месяцев или год. В него вносятся суммы для вложений, конкретные инструменты, возможные траты и ожидаемая прибыль. План позволяет показывать, насколько финансовый советник, например, Наталья Смирнова или кто-то другой на основе полученных данных смог сформировать и рассчитать активы и пассивы, прибыль и траты. Документ составляется не просто «для галочки», а постоянно ведется контроль над его выполнением.

Финансовые инструменты

Опытный финансовый советник выбирает ликвидные инструменты не только внутри страны, но и за рубежом, и отзывы о работе некоторых консультантов, например, Красавиной Елены это подтверждают. Если говорить о типичных финансовых инструментах, которые предлагают советники, выделяют:

• акции и другие ценные бумаги;
• банковские металлы;
• иностранная валюта;
• рынок фьючерсов и Форекс;
• недвижимость;
• прямые инвестиции в бизнес.

Также можно вложиться в проекты на основе краудфандинга, и моя статья о бизнес ангелах расскажет о нюансах венчурного инвестирования.

Консультации

Рекомендации и консультирование происходит в удобное для клиента время, разумеется, в рамках приличного. Иногда вопросы можно решить онлайн, по телефону. В некоторые этапы определенные задачи все же лучше обсуждать при личной встрече. Часто, личный консультант в денежном плане может держать вас в курсе изменений, которые прямо касаются вашего инвестиционного портфеля: например, упала цена на акции Фейсбук или вступил в силу новый закон о рынке ценных бумаг.

Зачем нужен финансовый советник?

Независимый финансовый советник — это проводник в мире денег, который позволит существенно увеличивать прибыль и минимизировать риск потерь. Принимая решение, куда инвестировать, мы слушаем внутренний голос, но его не совсем достаточно, чтобы принимать объективные и взвешенные решения, особенно если с финансовой сферой не связаны как с таковой. Пройдя профильное обучение, отточив опыт, финансовый советник поможет вам так распределить средства, чтобы они работали.

Иногда можно встретить мысль, что это исключительно инвестиционный советник, или банковский сотрудник, у которого не получилось построить карьеру, или кредитный брокер, берущий в управление ваши средства и от вашего имени совершающий сделки по покупке-продажи. Я же убеждена в том, что советник — это не клерк, и не менеджер, это стратег, который на основе вашей ситуации предлагает интересные решения для получения прибыли и рекомендует не только инструменты для вложений, но и помогает принять решения в других финансовых ситуациях: купить квартиру или инвестировать в образование, приобрести авто или вложиться в бизнес, а что такое прямые инвестиции — детальней на моем iqmonitor.ru.

Принципиальные отличия между консультантом и клерком

Независимый консультант	Банковский клерк
Постоянно работает с вами.	Обращаясь в банк, нет гарантии работы с одним и тем же менеджером.
Разрабатывает план с учетом личных данных.	Не оформляет документ, а если и делает это, то очень формально.
Цель — долгосрочное партнерство.	Цель — оказание одной услуги.
Прямо зависит от эффективности вложений, поэтому предлагает доходные, проверенные инструменты.	Продает продукты с целью получения зарплаты или бонусов от руководства банка.
Работает с клиентом в круглосуточном режиме.	Принимает строго в указанные дни, не во всех банках предусмотрен режим телефонной поддержки.
Постоянно следит за изменениями рынка, ставит в известность клиента для принятия решений.	Не ведет постоянный мониторинг рынка.

Сколько стоят услуги финансового советника?

Если вы решили найти финансового советника, рекомендую изучить и отзывы, и сколько стоит его сервис. Цена на рынке настолько разные, что в начале можно растеряться. При этом, как правило, никто не уточняет на своих сайтах точную стоимость, просто указывая, с каких услуг формируется итоговая стоимость:

• подбор инструментов по уровню риска и допустимым суммам вложения;
• анализ текущей финансовой ситуации;
• прогнозирование;
• постоянные консультации с учетом ситуации на рынке.

Некоторые консультанты, составляя ваш личный финансовый план, не указывают фиксированную стоимость за услуги, а работают на условиях комиссии от прибыли за определенный период или почасовой оплаты. Различаются цены и в зависимости от регионов, если финансовый советник с полным комплексом услуг в Самаре может обойтись порядка 5 тыс. в месяц, то в Москве это может быть сумма в несколько раз больше.

Таким образом, финансовый советник не просто берет средства в доверительное управление, он может составить план достижения определенной суммы, и вы будете к нему направляться вместе, благодаря его ценным советам и рекомендациям. Некоторые адвокатские конторы, банки, консалтинговые фирмы периодически открывают вакансии для пополнения штата финансовых консультантов. Но я бы рекомендовала сотрудничать с частными лицами, они не связаны с брендом организации, которую представляют, а значит, более свободны в своих планах и опираются на собственный опыт.

Подводя итог, обозначу, что финансовый советник — это не волшебник Изумрудного города, который берет на себя 100% ответственность за финансовое состояние клиента. Это помощник, который, судя по отзывам, самостоятельному имени или компании, которую представляет, например, бкс, на основе заключенного договора поможет рационально вложить средства для получения прибыли с наименьшими потерями в кратчайшие сроки. Желаю вам, чтобы выбор финансового советника с учетом репутации, опыта, отзывов, стоимости услуг в Красноярске или других городах всегда был успешным и эффективным. Тем более, что работать с таким помощником можно и виртуально.

Смотрите также:

Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:

1. Канал Телеграм (Инвестиции с Ganesa)
2. вКонтакте

www.iqmonitor.ru

Независимый финансовый консультант

Экономика не стоит на месте, а с ней и терминология. Совсем недавно понятия «финансовый советчик» не существовало вовсе, но с течением времени мы начинаем слышать его всё чаще. В чем же заключается его работа? И какое отличие между финансовым консультантом и его независимым аналогом?

 

Кто такой независимый финансовый консультант?

 

 

Профессия представляет собой совсем новое ответвление, причём очень размытое. Финансовым советчиком может назваться работник банка или страховой компании. Их первоначальная задача – это продажа определённого продукта своему клиенту. Они не тратят время на разбирательства в проблемах своих покупателей или их финансовых возможностях.

 

Есть несколько отличий между обычным консультантом и независимым финансовым советником (НФС). Второй не имеет привязанности к какому-то конкретному предприятию, будь-то банк или страховая компания. Он полностью осведомлён в продуктах различных предприятий и предлагает своему клиенту самый выгодный из них. Учитываются финансовые возможности, цели и т.д.

 

Данная профессия берёт корни с запада, а именно – Соединённых Штатов Америки. Она полностью лицензирована, что несёт множество преимуществ. IndependentFinancialAdvisor – именно так называют независимых финансовых консультантов в США. Если вы загорелись желанием попробовать себя в этой профессии и проживаете в России, вам нужно пройти обучение у действующих советников. Есть и альтернативный вариант – поступить в университет финансов и обучатся по специальной программе.

 

Какие услуги предоставляет независимый финансовый консультант?

 

Финансовый консультант обладает целым списком предлагаемых услуг:

 

• Он консультирует клиентов по поводу их финансового положения;
• Разрабатывает индивидуальный финансовый план;
• Помогает поставить финансовые цели;
• Подбирает самые выгодные инвестиции для клиента;
• Может открыть инвестиционную программу;
• Сопровождает инвестиции клиентов;
• Подбирает и открывает страховые программы;

 

Если независимый финансовый советник имеет образование и багаж знаний, он сможет помочь в любом финансовом решении. Даст дельный совет, расскажет, как управлять своими финансами.

 

Каким образом происходит консультация?

 

При первом посещении НФС выявит вашу финансовую цель, обговорит планы на будущее, выявит ваше финансовое состояние. Затем вы получите полный список рекомендаций, который он составит индивидуально под ваше положение.

 

В случае успешного обсуждения и желания сотрудничать в дальнейшем, клиент посещает консультанта повторно. На второй встрече, вы обсудите ваш личный финансовый план, с которым вы сможете достичь поставленной цели.

 

Работа независимого финансового консультанта очень схожа с профессией врача. Другими словами его можно назвать – финансовым доктором. Он задаёт множество вопросов, по которым понимает вашу ситуацию и ставит «диагноз». На следующем этапе советник подготавливает индивидуальный план, то есть «лекарство», которое помогает вашему финансовому благополучию. Последний пункт можно считать вашим общим здоровьем, которое находится под угрозой или не проявляет никаких положительных признаков. Главная цель независимого финансового консультанта – выявить источник болезни, поставить диагноз и вылечить ваши финансы.

 

utmagazine.ru

Финансовый консультант — это… Кто такой финансовый консультант: определение термина, особенности профессии, знания и навыки, образование

Добавлено в закладки: 0

Кто такой финансовый консультант? Описание и определение понятия.
Финансовый консультант – в начальном значении данный термин означал юридическое лицо, которое, обладая соответствующей лицензией, ведет на рынке работу, предоставляя своим клиентам дилерские или брокерские услуги.

Как правило, предоставление таких услуг предполагает наличие штата в количестве хотя бы двух сотрудников, квалифицированных в сфере корпоративных финансов.

Значение термина «финансовый консультант» в настоящее время расширилось, и под ним может пониматься и физическое лицо, которое ведет консультирование организаций и граждан в отношении вопросов финансового характера.

Рассмотрим, более детально, что значит консультант финансовый.

С развитием российской экономики все больше людей вовлекается в рынок финансов и становятся инвесторами в поисках выгодного денежного вложения. Для того, чтобы найти выгодный вариант вложения, не потеряв при этом своего капитала нужно иметь хороший опыт или специалист, который поможет оценить тот или иной вариант инвестиций.

Таким специалистом есть финансовый консультант. Это могут быть как юридические лица и независимые профессионалы, так и штатные служащие. Финансовый консультант делает незаменимую работу, если нужно принять определенные стратегические решения, дать дельную оценку финансовому положению дел или помочь в выборе наилучшего варианта инвестиций.

Особенности профессии

Финансовый консультант – это специалист, который занимается предоставлением консультаций в сфере финансовой политики. Он может работать от собственного лица либо в штате фирмы.

Стоит упомянуть, что фирму, которая занимается финансовыми консультациями, также могут именовать словосочетанием «финансовый консультант».

Целью обращение к финансовому консультанту является необходимость получения помощи, если нужно принять определенные стратегические решения или оценить положение финансов компании.

Например, необходимо выяснить концепцию финансового менеджмента, экономическую оправданность покупки или продажи долгов, принять решение по продаже или покупке ценных бумаг, проанализировать ресурсы предприятия.

Определенные фирмы нуждаются в предоставлении постоянной помощи такого консультанта. Таким образом, иногда им нужен специалист, который способен разработать хорошую инвестиционную политику, схемы работы с банками, дать оценку кредитной способности предприятия и определить пути к её улучшению, помочь советами при управлении капиталом  (выбрать источники пополнения, рассчитать темпы прироста и пр.), составить прогноз последствия определенного рода действий. При необходимости компания начинает сотрудничество с выбранным консультантом на постоянной основе, а в некоторых случаях, если это возможно, даже зачисляет в собственный штат сотрудников компании.

Финансовый консультант может также специализироваться на одном конкретном направлении: на привлечении инвестиций с помощью выпуска ценных бумаг, вложении денег в ценные бумаги других компаний, управлении активами и другое. Если специалист занимается ценными бумагами – тогда он называется консультантом по инвестициям.

Стоит упомянуть, что за помощью к финконсультантам обращается не только лишь нуждающаяся в консультации компания, но и любое физическое лицо, которому нужно разобраться, как лучше всего инвестировать свои средства. Консультант помогает разработать личные финансовые планы, открыть инвестиционный счёт, выбрать подходящий паевой фонд, акции для покупки и прочее.

Сегодня в Российской Федерации лишь немногие граждане могут планировать какие-то серьёзные финансовые вложения. Большинство россиян довольствуются сберегательными книжками или держат наличные деньги «под матрасом». Однако со временем, благодаря росту так называемого среднего класса, растёт и потребность в финансовых консультантах.

Для того чтобы советы были действительно актуальными и практичными, финансовый эксперт постоянно следит за состоянием фондового рынка, анализирует его тенденции, отслеживает изменения в финансовом законодательстве. Ведь невозможно дать руководство, вкладывать или не вкладывать капитал в какое-то предприятие, если не проанализировать его положение на рынке. Финансовый консультант проводит такие аналитические исследования и несет ответственность за их достоверность.

Рабочее место специалиста

Профессия финансовый консультант дает возможность работать в роли независимого эксперта или же в составе консалтинговой компании. Отдельно стоит выделить возможность работы в штате компании, которая нуждается в предоставлении постоянной помощи специалиста по финансовым консультациям.

Качества, необходимые для работы финансовым консультантом

Профессия финансового консультанта предполагает очень высокий уровень ответственности, честности, превосходный интеллект, математические способности, хорошую память, внимательность к деталям и мелочам, а также навыки строить отношения с клиентами.

Знания и навыки, требуемые профессией

Финансовый консультант должен отлично знать все положения финансового законодательства, структуру финансового рынка и тенденции его развития, знать систему финансовых инструментов, методы оценки финансовых активов, доходности и риска денежных вложений, процедуру выпуска и приобретения ценных бумаг. Также он обязан знать порядок кредитования, принципы финансового контроля, налогообложения, стандарты финансового учета и отчетности, основы бухгалтерского учета и другое.

Получение образования

Чтобы стать финансовым консультантом, необходимо получить высшее экономическое образование. Также желательно иметь опыт работы с финансами.

Мы коротко рассмотрели кто такой финансовый консультант, особенности профессии и качества, которыми должен обладать специалист по предоставлению финансовых консультаций. Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.

biznes-prost.ru

Я — финансовый консультант.

25.09.2015

Просмотры: 76 108

Когда занимаешься чем-то профессионально, стремишься, развиваешься, познаёшь, – оказываешься, что называется, «на волне». И эта волна стремительно несёт тебя вперёд тобою же заданным курсом. Ты счастлив. Есть цели. Препятствия преодолеваешь, результаты отмечаешь. Но даже у самой «бездушной» на первый взгляд профессии есть душа. Почему? Потому что в ней всегда есть место человеку. Точнее сказать, профессия, в конечном счёте, и есть человек.

У меня выдался очень активный и насыщенный год, успешный и  полный побед и свершений. Я не успевал должным образом разбирать свои результаты – я просто складировал их в личном бункере своих достижений. Но бункер оказался не резиновым, и пришло время навести в нём порядок. Я разобрал каждую встречу, каждое знакомство, каждый результат, что называется, по полочкам. И, как говорится, посмотрев на результат, задумался о причине.

А ведь началось всё с того, что однажды я решил стать персональным финансовым консультантом. И я задался вопросом – почему я выбрал этот путь? Я решил сформулировать причины для себя лично (кстати, очень полезное занятие для тех, кто выбирает успех) и для вас, друзья, читатели и клиенты, потому что это ещё один шаг к пониманию и эффективному взаимодействию.

Причина №1. Сколько получает финансовый консультант

Профессия «независимый финансовый советник» (НФС, Independent Financial Advisor) входит в ТОП-5 самых престижных и высокооплачиваемых профессий в мире. Верхнего предела в заработках НФС попросту нет – всё зависит от того, сколько часов в день Вы посвящаете работе. В США консультанты в среднем зарабатывают порядка 65 000 $ в год. Наиболее успешные консультанты зарабатывают более 200 000 $ в год, что абсолютно реально при активной работе.

Причина №2. Стабильность и надёжность

Профессии «независимый финансовый консультант» фактически уже более 200 лет. Как только начали активно работать первые финансовые институты, такие как страховые компании и фондовые биржи, зародилась и эта профессия. Первые профессиональные ассоциации НФС стали появляться в конце 19-го – начале 20-го века. Очевидно – профессия НФС консервативная и долгосрочная.

Лично меня в этом плане она привлекла тем, что карьера в этой области строится всю жизнь – однажды выбрав её, остаёшься с ней навсегда, что, безусловно, свидетельствует о стабильности и надёжности. Один из моих коллег, Роберт Раднер (Robert Rudner) занимается финансовым планированием уже более 40 лет, всю сознательную жизнь. Кстати, Роберт –  потомственный финансовый консультант. Его отец также посвятил финансовому консультированию всю жизнь.

Причина №3. Цель и миссия работы личного финансового консультанта

Чем занимается финансовый консультант? Повышением уровня благосостояния клиентов. Его миссия –  формирование экономически сильного российского общества. НФС работает, чтобы семьи в России были обеспечены, чтобы дети в них получили хорошее образование и создавали светлое будущее для страны и народа (звучит немного по-советски, но, в конце концов, так оно и есть).

То есть работа НФС имеет своё проектное расширение от настоящего к будущему. Это, без преувеличения, огромная цель. А по большим целям и промазать практически невозможно!

Причина №4. Перспективы в РФ

На текущий момент в РФ порядка 2000 консультантов по личным финансам. Нормой  считается 1 консультант на 1000 семей, т.е. финансовых консультантов в РФ должно быть примерно 70-80 тысяч. Просто непаханое поле – работы на наш и даже более век хватит с лихвой!

Причина №5. Международный формат

Выбрав в качестве профессии финансовое консультирование, я лично открыл для себя возможность карьерного продвижения и профессионального роста и на международной арене. Стань НФС и пожалуйста – развивайся, посещай международные деловые встречи и конференции, на которых собираются тысячи успешных консультантов со всей планеты!

Например, ассоциация MDRT –  на её ежегодных конференциях собираются более десяти тысяч ведущих финансовых консультантов со всей планеты. Такие мероприятия посещают Ротшильды, Рокфеллеры, консультанты, которые работают с богатейшими людьми планеты и акулы-бизнеса, которые выжили в агрессивном финансовом водоёме и прекрасно в нём себя чувствуют на протяжении более полувека.

Причина №6. Статус

Профессия «финансовый консультант» открывает перед человеком возможность социального роста, позволяет достичь самых высоких ступеней в карьерном плане. Ведь НФС консультировали, консультируют и будут консультировать, в том числе самых состоятельных людей в мире, например, Билла Гейтса, Дейла Карнеги, Стива Джобса, и т.д. У богатейших людей планеты тоже есть личные финансовые консультанты!

Многие из таких финансовых консультантов начинали свою карьеру с полного нуля и выбились, что называется, в люди, сами создали своё благополучие инструментами, которые доступны НФС.

Это профессия, в которой всё на высшем уровне, «как в лучших домах Парижа и Лондона». Став НФС, Вы обрекаете себя на лучшую жизнь и высокий статус.

Причина №7. Режим работы

У финансовых консультантов свободный график. Вы – хозяин своего времени. Хотите сегодня работать? Пожалуйста. Решили устроить себе отпуск? Ваше право. Эта профессия даёт Вам свободу выбора времени для работы и отдыха.

Причина №8. Независимый финансовый консультант всесторонне развит

Профессия НФС позволяет выйти на новый уровень личностного развития, мотивирует и позволяет достичь тех высот, в которых становишься изо дня в день лучше себя самого вчера.

Так кто такой НФС? Независимый финансовый советник – универсальный специалист финансового рынка, психолог, менеджер, лидер.

Какие человеческие навыки необходимы, чтобы стать НФС? Важно быть внимательным к людям и деталям, уметь слушать и слышать. Нужно быть терпеливым – впрочем, это уже скорее вопрос опыта и тренировки.

Какие качества развиваются в процессе работы НФС? Пожалуй, абсолютно все, все положительные и позитивные! В первую очередь НФС становится переговорщиком, аналитиком, тренером, писателем, пиарщиком, специалистом во всех видах коммуникаций… Процесс работы очень увлекательный, многогранный, это полноценное всестороннее развитие личности в целом и специалиста в частности.

Доверие и конфиденциальность. Эти понятия не иначе как фундамент, на котором держится очень многое в этом мире, в том числе и в работе НФС. Создавать и поддерживать доверительные отношения с клиентами – это искусство; ключ, к одной из главных дверей на пути к успеху в работе, да и в жизни. Кстати, нередко этот ключик открывает ещё и двери дружбы. Да-да, клиенты нередко становятся друзьями. Работа НФС строится долгосрочно, что означает крепкие отношения на десятилетия.

Личный финансовый консультант становится очень близким человеком для семьи, т.к. ему люди доверяют один из самых важных вопросов, который касается планирования их текущей и будущей жизни, планирования личных финансов. А личные и семейные финансы – не побоюсь этого слова, тема очень интимная. Зачастую бывает так, что клиенты доверяют НФС то, что неизвестно их супруге или супругу, чего не знают их дети.

НФС – это хранитель тайн по личным финансам, оберег благополучия семьи, если хотите. Этика в этой профессии крайне важна. А ещё, как говорится, деньги любят тишину. Кстати, наверное, поэтому в интернете практически нет отзывов на тему личных и семейных финансов, ведь если даже в семье не всё обсуждают, то в интернете на общее обозрение тем более выносить не будут.

Финансовая сфера жизни человека – основа благосостояния и уверенности в завтрашнем дне

НФС – профессия, пришедшая в Россию с Запада (independent financial advisor, wealth manager, financial planner), где это направление успешно развивается более 200 лет. Там, за морями и океанами, клиент обращается за финансовыми услугами только после рекомендации финансового консультанта. Профессия сопоставима по популярности с семейным доктором.

На Западе  в этой сфере существует строгая законодательная регламентация, рыночный контроль, аттестация и страхование ответственности. Система саморегулирования (членство и стандарты СРО). Профессиональное образование в различных ВУЗах. Индивидуальная работа с клиентами в рамках финансового плана. Цель всего этого –  повышение уровня благосостояния клиента в частности, страны в целом.

Человек, выбравший своей профессией финансовое консультирование, выбирает перманентный процесс обучения, постоянное общение с людьми, новых клиентов и интересных людей, перспективных партнёров и долгосрочные деловые связи, увлекательные конференции и возможность выхода на мировой уровень, многочисленные поездки в разные города мира.

Чем больше я занимаюсь финансовым консультированием, тем больше возможностей открывается для меня во всех направлениях, жизнь становится насыщеннее, наполняясь смыслом. Я ценю возможность делиться этими знаниями и опытом, возможностью передавать этот важный жизненный багаж людям, их семьям и детям.

Независимый финансовый консультант/советник – престижная и хорошо оплачиваемая консультационная деятельность в сфере финансов для физических лиц, предоставляющая широкие возможности, как для получения дополнительного дохода (легко совмещается с основной деятельностью), так и для построения собственного бизнеса.

Собственный бизнес финансового консультанта – непростой, но очень интересный. Бизнес возможен в направлении консультирования клиентов, а также по работе с командой консультантов.

Причина № 9. Пара слов про возраст

И ещё один безусловный плюс этой профессии – она не имеет возрастных ограничений. Начать карьеру в области финансового консультирования можно в любом возрасте. Скажем, возраст здесь даже скорее достоинство – ведь солидные годы могут означать не менее богатый опыт, а опыт – критерий истины. В этой сфере вам вряд ли «откажут в трудоустройстве после 40». Равно как и «никто не потребует опыт работы не менее 3 лет». Всё в ваших руках.

Если вы стоите перед выбором профессии, обратите внимание на эту возможность – стать финансовым консультантом, открыв новые возможности для себя и своих клиентов, партнёров, друзей!

Так что нужно, чтобы стать НФС?

• Иметь большое желание, искреннее намерение, веру в себя и в качество продуктов и услуг, которые вы предлагаете   клиенту-другу.
• Много учиться и использовать максимум образовательных возможностей, которые дают рынок и самообразование.
• Вкладывать в себя и своё саморазвитие: интеллектуальное, духовное, профессиональное, финансовое…
• Общаться с людьми, видеть в каждом из них большую личность, получать практические навыки коммуникаций при каждом диалоге.
• Никогда не останавливаться на достигнутом!!!

​Говорят, что за всё надо платить. Причём, нередко авансом и не всегда за гарантированный результат. По-моему, 5 необходимых условий, чтобы стать НФС,- мизерная плата за блага и возможности, которые открывает эта профессия. Это я вам гарантирую.

С уважением и верой в вас, состоявшийся независимый финансовый консультант

Илья Пантелеймонов.
ilyafinance.ru

Если вы хотите стать независимым финансовым консультантом, то звоните мне:

+7 (499) 34-10-987, пишите на почту: [email protected]
Я вам все расскажу и помогу сделать первый шаг.

Или оставьте контакты, я свяжусь с вами в течение суток

Навигация по записям

Навигация по записям

ilyafinance.ru

Профессия — финансовый консультант

15.11.2016

Просмотры: 3 579

Профессия финансовый консультант (независимый финансовый советник, НФК, Independent Financial Advisor – IFA) с каждым днем вызывает все меньше вопросов, при этом интерес к ней растет в геометрической прогрессии. Амбициозные и целеустремленные люди объективно оценивают перспективы развития профессии в нашей стране, поскольку спрос на специалистов в этой сфере среди населения нашей страны растет.

Если Вы задумываетесь о выборе профессии, то профессия финансовый консультант – это безошибочное решение. Как у каждого решения есть причина, так у каждой профессии есть история. И знать ее – дело чести!

Первые упоминания о профессии независимый консультант

Первые упоминания о профессии зафиксированы в Великобритании более ста лет назад. В то время консультанты по финансам работали преимущественно как агенты по страхованию жизни, созданию наследства, страхованию от материальных уронов. Наиболее известный консультант того времени – это Фрэнк Беттджер, клиентом которого был сам Дейл Карнеги!

Также есть упоминания об этой профессии в художественной литературе. Например, в книге Джона Голсуорси «Сага о Форсайтах». В начале 19-го века  в семье Форсайтов уже было принято управлять личными финансами: деньги откладывали на образование детям, на инвестиции в недвижимость и страхование жизни.

Официальное признание личного финансового планирования как самостоятельного направления.

В качестве официального направления финансовое планирование (ФП) разработано после Второй мировой войны. Отрасль была создана в Америке. Первый стандарт Certified Financial Planner (CFP, сертифицированный финансовый консультант-планировщик) появился в 1969 году. Именно в тот период Лорен Дантон настроил общество на правильную этику финансового консультирования.

В 1985 году был основан совет CFP, а в 1987 году CFP Совет признал 20 университетов, которые предлагали программы по Финансовому Планированию. По данным CFP Совета, на сегодняшний день существует более 190 колледжей и университетов, предлагающих 300 зарегистрированных программ для планировщиков. В 2007 году для CFP сертификации стала необходима степень бакалавра.

Создание CFP совета состоялось практически сразу после выделения ФП в качестве самостоятельной отрасли. 12 декабря 1969 года 13 мужчин, владеющих комплексными знаниями и практикой из многих областей Индустрии финансовых услуг, отправились в Чикаго. Там они сумели доказать, что их навыки и умения могут быть полезны людям в частности и стране в общем. Тогда и было принято решение о создании Международной ассоциации по финансовому планированию (IAFP) и колледжа для ФП. Таким образом, Независимые Финансовые Консультанты стали консультантами по личному планированию финансов.

Профессия Финансовый Консультант в датах.

В 1972 году ассоциация IAFP приняла первую группу студентов, чтобы выпустить сертифицированных специалистов по ФП. 

Через 10 лет была введена CFP ® сертификация.

В 1985 году колледж «Финансовое Планирование» вошел в соглашение о создании независимой, некоммерческой Сертификации и разработки стандартов, которыми занимается Международный комитет по стандартам и Практике для сертифицированных специалистов по финансовому планированию Inc. (IBCFP).

Несколько основных этапов развития институтов Финансового Планирования:

1985 год. Создается международный совет по стандартам и практике ФП (IBCFP).

1990 год. CFP устанавливает Международный CFP совет. Совет действует в интересах повышения профессионализма услуг финансового планирования по всему миру с целью обеспечить высокую компетенцию и этику таких услуг.

1994 год. IBCFP носит название Сертифицированный финансовый планировщик.

На текущий момент в мире более чем 94,000 CFP по всему миру, в том числе более 48,000 CFP в США!

Первые ассоциации независимых консультантов начали появляться еще в конце 19-го века. Например, National Association of Insurance and Financial Advisors. Бурное развитие таких объединений началось в начале 20-го века. Есть целый ряд организаций, разработанных для поддержки этих интересов, в том числе: Ассоциация финансового планирования (FPA) и Национальная ассоциация личных финансовых консультантов (NAPFA).

Профессия Независимый Финансовый Консультант сейчас.

Термин «независимый финансовый консультант» (IFA) ввели в Великобритании. После он распространился и укоренился в других странах. А сегодня это официальное название профессии во всем мире.

Независимый консультант (IFA) — это независимый специалист частной практики в консалтинговой деятельности в области личных финансов. Но не путайте НФК с агентами, менеджерами по продажам — они представляют интересы страховых, брокерских, инвестиционных, банковских и других институтов по финансам.

Независимый Финансовый Консультант (IFA) — это советник, который выбирает из всех продуктов, доступных на рынке, индивидуальный пакет для своего клиента.

Объективная консультация — главное этическое правило в работе советника.

Сегодня популяризация профессии НФК в развитых странах мира на пике своей активности. В России всё только начинается, и на рынке острый дефицит специалистов в этой области. А значит это ваш шанс стать в числе первых.

Если хотите получить престижную высокооплачиваемую профессию и путешествовать по миру, сами контролировать свои финансы и помогать другим людям, то записывайтесь на ближайший курс по обучению профессии Независимый Финансовый Советник.

Оставьте свои контакты, я отправлю вам информацию о ближайшем курсе обучения!

 

Звоните +7 (499) 341-09-87
Пишите: [email protected]

Международный независимый финансовый советник,
Илья Пантелеймонов. 

Навигация по записям

Навигация по записям

ilyafinance.ru

Финансовый консультант — обязанности в банке

Профессиональная деятельность финансового консультанта включает в себя в первую очередь предоставление клиентам исчерпывающей информации по всем вопросам, касающимся экономики и финансов. Конечно же, особенности функциональных обязанностей финансовых консультантов, работающих в компаниях с различной специализацией, также будутт иметь значительные отличия друг от друга. Работа, которую выполняет Финансовый консультант — обязанности в банке, страховая деятельность или частные консалтинговые услуги — полностью зависит от характерных особенностей места работы.

Задачи и профессиональные обязанности независимого финансового консультанта

Труд независимого финансового консультанта, пожалуй, имеет наибольшие отличия от функциональных обязанностей сотрудников различных компаний и банков. Специфика работы состоит в том, что независимый финансовый советник не связан обязательствами по отношению к какой-либо организации. Первостепенное значение для него имеет соблюдение интересов клиента, в то время как для финансовый консультант, работающий в фирме, обязан отдавать предпочтение продаже продукта, пооизводимого этой фирмой. Это мужет быть определённого вида продукция либо услуги.

основными обязанностями независимого финансового консультанта являются:

• оказание информационной поддержки клиента в любых экономических и финансовых вопросах;
• помощь в выборе банка для дальнейшего сотрудничества;
• разработка личного, семейного либо корпоративного финансового плана;
• помощь в получениии кредитов и дальнейшее сопровождение на период кредитования;
• консультативная помощь в выборе пенсионной программы;
• информационная поддержка в решении спорных вопросов в области землевладении;
• консультации по вопросам инвестирования личных средств;
• помощь в планировании семейного бюджета.

Финансовый консультант — обязанности в банке и страховой компании

Работа финансового консультанта в банке и страховой компании имеет ряд сходств, основным из которых является главная цель работы: продажа продукта компании. В случае с банокм жэто банковский продукт, а в страховой компании — услуги по страхованию. Соответственно, функциональные обязанности страхового консультанта могут быть отображены в форме следующего перечня:

• расширение клиентской базы и работа с ней;
• консультативная помощь клиентам компании или банка;
• участие в разработках рекламных акций, презентаций и прочих кампаний, направленных на повышение уровня продаж продуктаили услуг организации;
• ведение переговоров с потенциальными клиентами и партнёрами;
• работа с отчётной документацией, касающейся финансового положения компании.

Существует ещё множество различных функций, которые выполняет Финансовый консультант — обязанности в банке и страховой компании не ограничивают круг услуг, которые оказывают специалисты в области экономики и финансов.

finconsult.me