Кривая курса доллара: Курс доллара США в Москве на сегодня, выгодный обмен, продажа, покупка доллара США в банках Москвы

Содержание

график курса доллара к рублю онлайн

Ленты
  • Все блоги
  • Чат
  • Новости
  • Поток
  • Сигналы
  • Лента форума
  • Топ 24
  • Вопросы
  • Видео
  • Оффтоп
  • Раскрытие инф.
Форумы
  • Форум акций
  • Общий
  • Облигации
  • Торговые роботы
  • Опционы
  • Forex
  • Банки
  • Брокеры
Участники
  • Люди
  • Компании
Котировки
  • Котировки акций
  • ОФЗ
  • Карта рынка
  • Фьючерсы
  • Мир/FX/Сырье/Крипта
  • Графики онлайн
Акции
  • Дивиденды
  • Отчеты РСБУ/МСФО
  • Фундам. анализ
Календарь
  • Акции
  • Экономика
Информация
  • Энциклопедия
  • лучшие статьи
Книги
  • Каталог книг
  • 100 лучших книг
  • Книжные рецензии
  • Акции RU
  • Корп Облигации
  • ОФЗ
  • Фьючерсы
  • Мир/FX/Сырье/Крипта
  • Акции US
  • Акции Мир
  • БПИФ/ETF
  • Рубль
  • АДР
  • US MOEX
  • ПИФы
  • Еврооблигации
  • ИНДЕКСЫ АКЦИЙ РФ
  • РЕПО с ЦК
  • Индексы РЕПО
  • ИНДЕКСЫ: ОБЛИГ.

Курс доллара к гривне на сегодня в Украине. График изменений в периоде

Как рассчитывается курс доллара на сегодня к гривне

Ежедневно обновляемый курс гривны к доллару по Украине – источник полезной информации для тех, кто хочет выгодно продать или купить доллары в Украине, так как своевременно полученная информация, какой курс гривны к доллару на сегодня в Украине – может помочь максимально выгодно совершить обмен.

Курсы наличного обмена валют рассчитываются по данным актуальных курсов банков и обменных пунктов. Данные о курсах доллара предоставляются сотрудниками банков, либо получаются в автоматизированном режиме с официальных сайтов банков. Проверка актуальности курсов доллара происходит каждый час.

Отметим, что официальный курс гривны к иностранным валютам и курс банковских металлов, в отношении которых предусмотрено ежедневное установление официального курса, устанавливается в конце рабочего дня и начинает действовать со следующего рабочего дня. При этом официальный курс гривны к доллару США рассчитывается как средневзвешенное значение курса гривны к доллару США по всем заключенным договорам его покупки и продажи за день по данным Системы подтверждения соглашений на межбанковском валютном рынке.

Актуальность курса доллара на Украине на сегодня

Курсы доллара в Киеве и других городах Украины меняются ежедневно, а количество банков больше сотни, поэтому отследить все изменения самостоятельно фактически невозможно.

Отметим, что особенно важна точность обменных курсов. Прежде чем совершать какие-либо транзакции, на которых могут отразиться изменения в курсах, необходимо проверить приведенные данные. Курсы предлагаются исключительно в информационных целях и могут быть изменены в любой момент. Курсы, используемые для реальных транзакций, могут отличаться от показываемых на сайте. При снятии наличных в банкоматах или кассах банка с конвертацией, взимается комиссия, которая зависит от выбранного пакета услуг по действующим тарифам.

Данные о курсах валют могут сохраниться в Вашем браузере. Для получения актуальной информации стоит обновлять страницу с курсом доллара в обменниках.

На странице представлен график реального курса Доллара США в динамике за последнюю неделю. Есть возможность просмотра динамики изменения курса доллара за любой период, выбрав необходимую дату к графику.

Более подробная информация о других курсах валют доступна на соответствующих страницах сайта.

График курса доллара к другим валютам

Доллар Соединенных Штатов Америки лидирует по объему торгов с его участием на валютном рынке Форекс. Одна из причин этому то, что именно доллар является резервной валютой для многих стран мира и более 60% резервов мира хранится в долларах. Поэтому курс доллара на форекс является определяющим практически для всех валютных пар, торгуемых на валютном межбанке.

Американский доллар входит в число всех основных валютных пар, которые торгуются на международном валютном рынке Форекс. Так, торги доллара на форекс проходят в следующих основных валютных парах: евро/доллар США, доллар США/японская иена, фунт стерлингов/доллар США, доллар США/швейцарский франк, доллар США/канадский доллар, австралийский доллар/доллар США, новозеландский доллар/доллар США. Это самые торгуемые пары на валютном межбанке и они имеют высокую ликвидность.

Кроме этого, на бирже форекс доллар участвует в кросс-парах – валютных парах с участием основных валют, но не включающих доллар. Чаще всего торгуются кросс-пары с фунтом, евро и иеной. Отсюда следует, что курс доллара на форекс незримо участвует даже в парах, в которых американская валюта официально не указана.

Как научиться зарабатывать на бирже форекс с участием доллара лучше всего можно узнать на лекциях и семинарах известного трейдера Александра Герчика. Он делится опытом своей успешной работы на фондовых биржах США на семинарах в Москве и Киеве, а также на онлайн-лекциях. Попрактиковаться в торгах доллара на форекс также можно в команде Герчика, который был признан среди дейтрейдеров (трейдер, торгующий ценными бумагами во время одной торговой сессии, в один день), самый безопасным, практически не имеющим отрицательных дней. На форекс курсы валют с участием доллара всегда заслуживают внимание потому, что на 4 основные пары на валютном межбанке (евро/доллар, доллар/швейцарский франк, доллар/иена и фунт/доллар) приходится наибольший объем торговли. Наиважнейшей валютной парой на форексе считается евро/доллар, поскольку она объединяет валюты двух стран мира - лидеров по ВВН. На рынки этих стран хотят попасть компании практически всех стран мира, поэтому валюты этих стран так востребованы. Кроме того, доллар входит в число 4 пар, торгуемых на форексе с участием драгоценных металлов (эти пары не называют валютными, а выделяют в отдельную группу): золото/доллар США и серебро/доллар США.
Чтобы научиться зарабатывать на форексе на курсах валют с долларом в основных парах (а именно с этого советуют начинать опытные трейдеры), новичкам рекомендуют обучаться на торговых стратегиях для начинающих. На нашем сайте к Вашему вниманию также представлены такие пары как:

Если хотите узнать больше, то рекомендуем бесплатные уроки от самого Александра Герчика. Успехов!



Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Дистанционном Курсе: "Трейдинг от А до Я за 60 дней"


Подписывайся на рассылку!

которую можно будет настраивать из личного кабинета

Доллар США - курс к рублю, доллару и евро в Эквадоре. Конвертер доллара США

Доллар США

Доллар США - официальная денежная единица Соединённых Штатов Америки, одна из основных резервных валют мира. Один доллар США состоит из 100 центов. Название «доллар» произошло от слова «талер», обозначавшего металлические деньги в средние века во многих странах Европы.

Помимо США, доллар имеет статус государственной валюты в Восточном Тиморе, Палау, Панаме, Микронезии, Эквадоре и Сальвадоре. При этом с 1971 года отменена обеспеченность доллара США золотом. Правом денежной эмиссии в Соединенных штатах обладает Федеральная резервная система, являющаяся акционерной компанией различных банков, включая частные - некое подобие институтов центрального банка. Примечательно, что ежедневно в США печатается около 35 млн банкнот различного номинала на общую сумму примерно $635 млн. Однако при этом лишь 5% из них работают на мировую инфляцию, остальные 95% используются для замены изношенных купюр.

Все федеральные банкноты США, выпущенные начиная с 1861 года, по сей день являются законным платёжным средством. Для того, чтобы успешно бороться с бизнесом фальшивомонетчиков, администрация США планируют изменять дизайн долларов каждые 6-10 лет.

В данный момент в свободном обращении находятся банкноты долларов США следующих номиналов: 1 доллар, 2 доллара (крайне редкая купюра), 5 долларов, 10 долларов, 20 долларов, 50 долларов, и 100 долларов. А также монеты следующих номиналов: 1 цент (пенни), 5 центов (никель), 10 центов (дайм), 25 центов (квотер), 50 центов (халф), и монета в 1 доллар.

Базовый дизайн большинства долларовых банкнот был утверждён в 1928 году, когда было решено изображать на них «иконостас» государственных деятелей США:

  1. на банкноте достоинством в $1 изображён 1-й президент страны Джордж Вашингтон.
  2. на банкноте в $2 изображён 3-й президент Америки Томас Джефферсон.
  3. на банкноте в $5 изображен 16-й президент США, победивший в войне Севера и Юга, Авраам Линкольн.
  4. на банкноте в $10 изображен один из «отцов-основателей» США и первый министр финансов - Александр Гамильтон.
  5. на банкноте в $20 изображен 7-й президент США и один из создателей современного доллара - Эндрю Джексон.
  6. на банкноте в $50 изображен 18-й президент США и герой гражданской войны - Улисс Грант.
  7. на банкноте в $100 изображен учёный, публицист и дипломат Бенджамин Франклин.

Код Доллара США по ISO - 4217, официальное сокращение - USD, знак - $. Сайт Федеральной резервной системы - www.federalreserve.gov. Курс доллара к рублю представлен ниже в виде таблицы, а также в виде графика за последние несколько лет.

[ Подробнее о турах в Эквадор ] [ Текущая погода в Эквадоре по городам ]

График курса рубля к доллару на сайте «Брокерс.ру»

Валютная пара американский доллар и российский рубль достигла уровня 71.31. Аналитики прогнозируют дальнейшую коррекцию с вероятностью до 72.20. Есть вероятность как повышения, так и снижения котировок. В случае понижения до 71.28 можно ожидать дальнейший спад до 70.00.

 

Динамика котировок и информация об этом на «Брокерс.

ру»

В настоящее время успешный трейдер должен знать динамику котировок, их изменение в момент заключения сделки. Для решения данной проблемы можно воспользоваться графиком курса доллара к рублю. Стоит отметить, что информация открыта для всех посетителей. Изучение курса позволит получать актуальные данные об интересующей паре валют.

Помимо этого, если нужно, каждый пользователь сможет произвести настройки в индивидуальном режиме. Это позволит получить эффективный инструмент, пользоваться которым можно в режиме реального времени. Это дает возможность осуществлять правильное прогнозирование для успешного развития ситуации на рынке.

Как получить максимальную прибыль: рекомендации «Брокерс.ру»

Если вы хотите стать обладателем максимальной прибыли, важно просматривать график доллар-рубль. За счет этого проведение операции будет максимально успешным. Только с помощью графика можно грамотно и правильно проанализировать ситуацию, получить необходимую информацию, чтобы в дальнейшем спрогнозировать изменение курса.

Особенности валютной пары и графика рубль-доллар

Данная пара валют имеет наиболее высокий уровень волатильности. Это является привлекательным для большинства людей, занимающихся трейдингом. Такие показатели способны обеспечить благоприятные условия для заработка. Важно помнить о том, что обновление котировок происходит онлайн.

Особенности пользования сервисом:

  • для того чтобы начать пользоваться сервисом Брокерс ру, необходимо страницу сайта оставить открытой во вкладке:
  • есть возможность делать персональные настройки для установки определенной периодичности обновлений. Это позволит работать на рынке «Форекс» максимально комфортно;
  • пользователь может произвести настройки вида графика, пользоваться другими опциями.

Онлайн-график доллар-рубль пользуется популярностью как у активных опытных пользователей, так и у новичков, которые решили остановить свой выбор на независимой фирме Brokers.ru. Стоит отметить, что для более успешной торговли важно определиться с брокером.

График курса доллара прогноз сбербанк

Автор admin На чтение 3 мин Просмотров 1 Опубликовано

Прогноз курса Доллара (USD) от Сбербанкa — на месяц

В таблице указана предполагаемая динамика цены в рублях за 1 USD, составленная нашими методистами на основе предположений аналитиков банка.

Распечатать

по итогам дня

4 апреля в 11. 30 МСК. Внесены важные изменения в расчеты прогнозирования Доллара (USD) учитывая будущие события.

Ваш прогноз по курсу Доллара на вторник

О сборе информации

Мы не получаем прогнозов напрямую от банков. Методисты нашего агентства периодически собирают информацию о долгосрочных прогнозах 15 крупнейших банков России. Этого вполне достаточно чтобы представить себе общую картину предполагаемого курса.

Представители Сбербанкa не раз упоминали в СМИ о своих предположениях относительно курса Доллара (USD). На основе таких комментариев и заявлений от аналитиков — построен текущий прогноз.

Указанные расчеты цен имеют предположительный и рекомендуемый характер.

Точность предположений представителей банка по таким прогнозам зависит от рейтинга и доверия к банку. У некоторых крупных банков очень часто бывают — точные попадания в прогнозировании.

Расчеты могут корректироваться нашими методистами в зависимости от изменения факторов влияющих на курс, формируя свежий прогноз.

Факторы, обуславливающие изменение валютного курса, могут быть — прогнозированные и неожиданные.

К прогнозируемым относятся события, наступление которых заранее известно. К неожиданным факторам могут относиться катастрофы или катаклизмы, например, землетрясения или цунами.

Банки всегда ориентируются на официальный курс (т.к. он используется при расчетах с ЦБ). Лучше не покупать валюту у банков на выходных и дождаться понедельника.

Банки на выходные значительно повышают разницу между курсом покупки и курсом продажи, застраховав себя от возможных резких изменений курса ЦБ в начале недели.

Источник

Биржа, начало дня

до 14.00 МСК

Биржа, конец дня

после 14.00 МСК

2021 1 апреля, четверг
2 апреля, пятница
3 апреля, суббота
4 апреля, воскресенье
5 апреля, понедельник
6 апреля, вторник
7 апреля, среда
8 апреля, четверг
9 апреля, пятница
10 апреля, суббота
11 апреля, воскресенье
12 апреля, понедельник 77. 5104
▼ снизится 77,41 77,33 –0,07
13 апреля, вторник
▲ повысится 77,33 77,59 +0,26
14 апреля, среда
▲ повысится 77,47 77,86 +0,39
15 апреля, четверг
▲ повысится 77,74 78,04 +0,3
16 апреля, пятница
▲ повысится 77,92 78,12 +0,21
17 апреля, суббота
► не изменится 78,12 78,12 —
18 апреля, воскресенье
► не изменится 78,12 78,12 —
19 апреля, понедельник
▼ снизится 78,76 78,48 –0,28
20 апреля, вторник
▼ снизится 78,36 78,3 –0,06
21 апреля, среда
▼ снизится 78,18 78,04 –0,15
22 апреля, четверг
▼ снизится 77,92 77,89 –0,02
23 апреля, пятница
▼ снизится 77,77 77,15 –0,62
24 апреля, суббота
► не изменится 77,15 77,15 —
25 апреля, воскресенье
► не изменится 77,15 77,15 —
26 апреля, понедельник
▼ снизится 75 74,94 –0,06
27 апреля, вторник
▼ снизится 74,82 73,95 –0,87
28 апреля, среда
▼ снизится 73,83 73,27 –0,56
29 апреля, четверг
▼ снизится 73,15 73,02 –0,13
30 апреля, пятница
▼ снизится 72,9 71,58 –1,32

Что отражает график курса доллара и курса евро на бирже

При торговле на рынке форекс график курса валют используют в целях наблюдения за движением той или иной валюты, оценка сложившейся ситуации на мировом валютном рынке, а так же прогнозирование дальнейшей стоимости определенной валюты.

Полученная информация позволяет сориентироваться в открытии прибыльной сделки.
Так же следует обратить внимание, что торговые операции на курсе валют являются наиболее рисковыми из всех видов пассивного дохода, поэтому многие эксперты считают, что в сделках целью которых является получение стабильного дохода необходимо использовать котировки, в которых присутствует доллар или евро.

Курс (котировка) валюты на форум-трейдеров.рф/chart-online.php - это цена одной валюты, которая выражена в денежном выражении другой валюты. Кроме этого существует третье название - валютная пара, где первая валюта является базовой, а вторая - валютой котировки. Существуют два вида котировок валют: прямой и обратный. Прямой вид показывает, что национальная валюта выражает стоимость зарубежной валюты. Обратный вид показывает, что валюта иностранного государства выражает стоимость национальной валюты.
Таким образом, график движения курса валют представляет собой диаграмму изменения стоимости одной валюты по отношению к другой за конкретный промежуток времени. Это могут быть как минуты, так и годы.

На сегодняшний день выделяют следующие виды графиков, которые используют при торговле на рынке форекс:

  • линейный;
  • график «бары»;
  • японские свечи.

Из представленных видов графиков наиболее простым в построении является линейный график. Данный график строится по цене закрытия за заданный период времени. Линейный график применяется в основном в волновом анализе движения цен. Минус заключается в том, что данный вид обладает низкой информативностью, соответственно его сложно использовать в торговле.

В отличие от первого вида графика «бары» на форум-трейдеров.рф/chart-online.php строятся исходя из следующих четырех параметров:

  • максимальная цена за рассматриваемый период;
  • минимальная цена за рассматриваемый период;
  • цена открытия;
  • цена закрытия.

Бар состоит из вертикальной линии, так называемой тени. Верхняя и нижняя границы тени свечи отображают максимум(high) и минимум(low) цены за соответствующий период и обозначаются H и L. Цена открытия и закрытия за один и тот же период отображается короткими горизонтальными черточками, с левой стороны вертикали отображается уровень цены открытия, а с правой стороны уровень цены закрытия. Бары на графиках тредера, отображающие рост цен называются бычьими или растущими и окрашиваются на графиках зеленым, либо синим цветами, а бары, отображающие падение цен называются медвежьими или падающими могут быть красными, либо белыми. Бар отображает ценовое изменение данной валюты по этим четырем параметрам за определенный промежуток времени.

Данный вид графика на форум-трейдеров.рф/chart-online.php позволяет сделать более точный прогноз движения тренда курса доллара и евро. Наиболее информативным из трех видов графиков, которые используют при торговле на рынке форекс, являются японские свечи. Для их построения используют те же параметры, что и при построении баров. При этом японская свеча обладает телом, которое показывает направление движения цены. По материалам сайта http://форум-трейдеров.рф

Как понять график валютных курсов

Примечание: Я буду использовать рыночные доллары США по отношению к мексиканским песо в качестве примера для простоты, но эти концепции в равной степени применимы к любым двум валютам.

Оси: Ось «y» на валютном рынке - это «Обменный курс в песо», «Песо за доллар» или, как я предпочитаю, «Цена долларов в песо».

По оси «x» указано количество долларов США.

Как и на любом другом рынке, где пересекаются две кривые, вы найдете равновесную цену и равновесное количество.В этом случае цена называется обменным курсом. Когда обменный курс увеличивается, валюта дорожает. Когда обменный курс падает, валюта обесценивается.

Детерминанты спроса на валюту : Есть 3 детерминанта спроса на валюту (перевертыши). Первый - это спрос на экспорт страны. Если спрос на экспорт страны увеличивается, спрос на валюту также увеличивается (вызывая повышение курса валюты). Если спрос на экспорт снижается, спрос на валюту также снижается (что вызывает обесценивание валюты).Некоторые факторы, влияющие на спрос на экспорт страны, включают уровни цен (более низкие уровни цен, более высокий спрос), иностранный национальный доход (больший иностранный доход, больший спрос) и вкусы и предпочтения иностранных потребителей.

Второй определяющий фактор спроса - процентные ставки. Эти изменения процентных ставок могут происходить с рынка ссудных средств или денежного рынка . Если процентная ставка в США вырастет по сравнению с Мексикой, спрос на доллары США увеличится, поскольку иностранные инвесторы будут покупать доллары для инвестирования в США в поисках более высокой нормы прибыли.В то же время спрос на мексиканские песо (на рынке песо) снизится, поскольку иностранные инвесторы будут требовать меньше песо для инвестирования в Мексику. Это вызовет повышение курса доллара США, в то время как мексиканский песо обесценится.

Третьим определяющим фактором спроса является ожидаемый будущий обменный курс. Более высокие будущие обменные курсы увеличивают спрос, а более низкие ожидаемые будущие обменные курсы уменьшают спрос.

Чтение: изменения спроса и предложения на валютных рынках

Изменения спроса и предложения на валютных рынках

На валютном рынке участвуют фирмы, домашние хозяйства и инвесторов, которые требуют и предлагают валюту через свои банки и основных валютных дилеров.На рис. 15.5 (а) показан пример обменного курса доллара США к мексиканскому песо. Вертикальная ось показывает обменный курс доллара США, который в данном случае измеряется в песо. Горизонтальная ось показывает количество долларов США, торгуемых на валютном рынке каждый день. Кривая спроса (D) на доллары США пересекается с кривой предложения (S) долларов США в точке равновесия (E), которая представляет собой обменный курс 10 песо за доллар и общий объем 8 долларов. 5 миллиардов.

Рисунок 15.5. Спрос и предложение на обменный курс доллара США и мексиканского песо. (a) Количество, измеренное по горизонтальной оси, указано в долларах США, а обменный курс по вертикальной оси - это цена доллара США, измеренная в мексиканских песо. (b) Количество, измеренное по горизонтальной оси, указано в мексиканских песо, а цена по вертикальной оси - это цена песо, измеренная в долларах США. На обоих графиках равновесный обменный курс имеет место в точке E, на пересечении кривой спроса (D) и кривой предложения (S).

На рис. 15.5 (b) представлена ​​та же информация о спросе и предложении с точки зрения мексиканского песо. Вертикальная ось показывает обменный курс мексиканского песо, который измеряется в долларах США. Горизонтальная ось показывает количество мексиканских песо, торгуемых на валютном рынке. Кривая спроса (D) для мексиканских песо пересекается с кривой предложения (S) мексиканских песо в точке равновесия (E), которая представляет собой обменный курс 10 центов в U. S. валюта для каждого мексиканского песо и общий объем 85 миллиардов песо. Обратите внимание, что два обменных курса являются обратными: 10 песо за доллар равны 10 центам за песо (или 0,10 доллара за песо). На реальном валютном рынке почти вся торговля мексиканскими песо осуществляется за доллары США. Какие факторы могут вызвать изменение спроса или предложения, что приведет к изменению равновесного обменного курса ? Ответ на этот вопрос обсуждается в следующем разделе.

Ожидания относительно будущих обменных курсов

Одна из причин требовать валюту на валютном рынке - это вера в то, что стоимость валюты вот-вот возрастет.Одна из причин предлагать валюту, то есть продавать ее на валютном рынке, - это ожидание того, что стоимость валюты вот-вот снизится. Например, представьте, что ведущая деловая газета, такая как Wall Street Journal или Financial Times , публикует статью, в которой предсказывается повышение стоимости мексиканского песо. Вероятные эффекты от такого изделия показаны на рис. 15.6. Спрос на мексиканское песо смещается вправо, с D0 на D1, поскольку инвесторы стремятся покупать песо.И наоборот, предложение песо смещается влево, с S0 на S1, потому что инвесторы будут менее охотно отказываться от них. В результате равновесный обменный курс повышается с 10 центов / песо до 12 центов / песо, а равновесный обменный курс повышается с 85 миллиардов до 90 миллиардов песо по мере того, как равновесие перемещается от E0 к E1.

Рисунок 15.6. Рынок обменного курса мексиканского песо реагирует на ожидания относительно будущих обменных курсов. Объявление о том, что обменный курс песо, вероятно, укрепится в будущем, приведет к увеличению спроса на песо в настоящее время со стороны инвесторов, которые хотят извлечь выгоду из повышения курса.Точно так же это снизит вероятность того, что инвесторы будут поставлять песо на валютный рынок. Как сдвиг спроса вправо, так и сдвиг предложения влево вызывают немедленное повышение обменного курса.

Рисунок 15. 6 также иллюстрирует некоторые особенности диаграмм спроса и предложения на валютном рынке. В отличие от всех других рассмотренных вами случаев спроса и предложения, на валютном рынке спрос и предложение обычно движутся одновременно.В группы участников валютного рынка, такие как фирмы и инвесторы, входят покупатели и продавцы. Ожидание будущего изменения обменного курса влияет как на покупателей, так и на продавцов, то есть влияет как на спрос, так и на предложение валюты.

Сдвиги кривых спроса и предложения вызывают смещение обменного курса в одном и том же направлении; в этом примере они оба укрепляют обменный курс песо. Однако изменения спроса и предложения действуют в противоположных направлениях на объемы торговли.В этом примере растущий спрос на песо вызывает увеличение количества, в то время как падающее предложение песо вызывает его падение. В этом конкретном примере результатом является большее количество. Но в других случаях результатом может быть то, что количество останется неизменным или снизится.

Этот пример также помогает объяснить, почему обменные курсы часто довольно существенно меняются за короткий период в несколько недель или месяцев. Когда инвесторы ожидают, что валюта страны укрепится в будущем, они покупают валюту и немедленно заставляют ее повышаться.Повышение курса валюты может заставить других инвесторов поверить в то, что повышение курса в будущем вероятно, и, таким образом, приведет к еще большему повышению курса. Точно так же опасения, что валюта может ослабить , быстро приводит к фактическому ослаблению валюты на , что часто укрепляет веру в дальнейшее ослабление валюты. Таким образом, представления о будущем курсе валютных курсов могут укрепляться сами по себе, по крайней мере, какое-то время, и большая часть торговли на валютных рынках включает в себя дилеров, пытающихся угадать друг друга в том, в каком направлении обменные курсы будут двигаться дальше.

Различия в доходности между странами

Мотивация для инвестиций, внутренних или иностранных, заключается в получении прибыли. Если нормы прибыли в стране выглядят относительно высокими, тогда эта страна будет привлекать средства из-за рубежа. И наоборот, если нормы прибыли в стране выглядят относительно низкими, то средства, как правило, уходят в другие страны. Изменения ожидаемой нормы прибыли изменят спрос и предложение на валюту. Например, представьте, что процентные ставки в США растут по сравнению с Мексикой.Таким образом, финансовые вложения в США обещают более высокую доходность, чем раньше. В результате все больше инвесторов будут требовать доллары США, чтобы они могли покупать активы, приносящие процентный доход, и меньше инвесторов будут готовы поставлять доллары США на валютные рынки. Спрос на доллар США сместится вправо, с D0 на D1, а предложение сместится влево, с S0 на S1, как показано на рисунке 15.7. Новое равновесие (E1) произойдет при обменном курсе девять песо / доллар и таком же количестве в 8 долларов.5 миллиардов. Таким образом, более высокая процентная ставка или норма прибыли по сравнению с другими странами приводит к повышению или укреплению национальной валюты, а более низкая процентная ставка по сравнению с другими странами приводит к обесцениванию или ослаблению национальной валюты. Поскольку центральный банк страны может использовать денежно-кредитную политику для воздействия на свои процентные ставки, центральный банк также может вызывать изменения обменных курсов - связь, которая будет обсуждаться более подробно позже в этом модуле.

Рисунок 15.7. Рынок обменных курсов для U.С. Доллары реагируют на повышение процентных ставок. Более высокая доходность долларов США делает хранение долларов более привлекательным. Таким образом, спрос на доллары на валютном рынке смещается вправо, с D0 на D1, а предложение долларов смещается влево, с S0 на S1. Новое равновесие (E1) имеет более сильный обменный курс, чем исходное равновесие (E0), но в этом примере равновесное количество торговли не изменяется.

Относительная инфляция

Если в стране относительно высокий уровень инфляции по сравнению с другими странами, то покупательная способность ее валюты снижается, что будет иметь тенденцию отпугивать кого-либо от желания приобретать или удерживать эту валюту. На рис. 15.8 показан пример, основанный на реальном эпизоде ​​с мексиканским песо. В 1986–87 годах в Мексике уровень инфляции превысил 200%. Неудивительно, что по мере того, как инфляция резко снизила покупательную способность песо в Мексике, стоимость обменного курса песо также снизилась. Как показано на Рисунке 15.8, спрос на песо на валютных рынках снизился с D0 до D1, а предложение песо увеличилось с S0 до S1. Равновесный обменный курс упал с 2,50 доллара за песо при исходном равновесии (E0) до 0 долларов.50 за песо при новом равновесии (E1). В этом примере количество песо, торгуемых на валютных рынках, осталось прежним, даже если обменный курс изменился.

Рисунок 15.8. Рынки обменного курса реагируют на рост инфляции. Если валюта переживает относительно высокую инфляцию, то ее покупательная способность снижается, и международные инвесторы будут менее стремиться удерживать ее. Таким образом, рост инфляции в мексиканском песо приведет к смещению спроса с D0 на D1 и увеличения предложения с S0 на S1. И изменения спроса и предложения вызовут обесценивание валюты. Влияние на объем торговли здесь изображено как уменьшение, но на самом деле это может быть увеличение или отсутствие изменений, в зависимости от фактических движений спроса и предложения.

СВЯЗЬ ЭТО

Посетите этот веб-сайт, чтобы узнать об индексе Big Mac.

Паритет покупательной способности

В долгосрочной перспективе обменные курсы должны иметь определенную связь с покупательной способностью валюты с точки зрения товаров, которые продаются на международном уровне.Если бы при определенном обменном курсе было бы намного дешевле покупать товары, продаваемые на международном рынке, такие как нефть, сталь, компьютеры и автомобили, в одной стране, чем в другой стране, предприятия начали бы покупать в более дешевой стране, продавать в других странах и получение прибыли.

Например, если доллар США стоит 1,60 доллара в канадской валюте, то автомобиль, который продается в США за 20 000 долларов, должен продаваться в Канаде за 32 000 долларов. Если цена на машины в Канаде была намного ниже 32000 долларов, то хоть какой-то У.Покупатели автомобилей S. конвертируют свои доллары США в канадские доллары и покупают автомобили в Канаде. Если бы цена автомобилей была намного выше 32000 долларов в этом примере, то по крайней мере некоторые канадские покупатели конвертировали бы свои канадские доллары в доллары США и поехали бы в Соединенные Штаты, чтобы купить свои автомобили. Это известно как арбитраж , процесс покупки и продажи товаров или валюты через международные границы с прибылью. Это может происходить медленно, но со временем это приведет к выравниванию цен и обменных курсов, так что цены на товары, продаваемые на международном рынке, будут одинаковыми во всех странах.

Обменный курс, который уравнивает цены на товары, торгуемые на международном рынке в разных странах, называется обменным курсом по паритету покупательной способности (ППС) . Группа экономистов из Программы международных сопоставлений, управляемой Всемирным банком, рассчитала обменный курс по ППС для всех стран на основе подробных исследований цен и количества товаров, торгуемых на международном рынке.

Обменный курс по паритету покупательной способности выполняет две функции. Во-первых, обменные курсы по ППС часто используются для международного сравнения ВВП и другой экономической статистики.Представьте, что вы готовите таблицу, показывающую размер ВВП и во многих странах за несколько последних лет, и для простоты сравнения вы конвертируете все значения в доллары США. При вводе значения для Японии необходимо использовать обменный курс йены к доллару. Но следует ли использовать рыночный обменный курс или обменный курс ППС? Обменные курсы на рынке колеблются. Летом 2008 года обменный курс составлял 108 иен за доллар, но в конце 2009 года курс доллара США по отношению к иене составлял 90 иен за доллар.Для простоты предположим, что ВВП Японии составлял 500 триллионов йен как в 2008, так и в 2009 году. Если использовать рыночный обменный курс, то ВВП Японии в 2008 году составит 4,6 триллиона долларов (то есть 500 триллионов йен / (108 йен / доллар)) и 5,5 триллиона долларов в 2009 году (то есть 500 триллионов йен / (90 йен / доллар)).

Конечно, неправда, что экономика Японии сильно выросла в 2009 году - на самом деле, в Японии, как и во многих других странах мира, была рецессия. Обманчивый вид быстро развивающейся японской экономики возникает только потому, что мы использовали рыночный обменный курс, который часто имеет краткосрочные взлеты и падения.Однако обменные курсы по ППС остаются довольно постоянными и из года в год меняются лишь незначительно, если вообще меняются.

Вторая функция PPP заключается в том, что обменные курсы часто становятся все ближе и ближе к нему с течением времени. Это правда, что в краткосрочной и среднесрочной перспективе, по мере того, как обменные курсы приспосабливаются к относительным темпам инфляции, нормам доходности и ожиданиям относительно изменения процентных ставок и инфляции, обменные курсы часто будут отклоняться от обменного курса по ППС на время. Но знание ППС позволит вам отслеживать и прогнозировать отношения обменных курсов.

Самопроверка: курсы валют и международные финансы

Ответьте на вопросы ниже, чтобы увидеть, насколько хорошо вы понимаете темы, затронутые в предыдущем разделе. В этой короткой викторине , а не засчитываются в вашу оценку в классе, и вы можете пересдавать ее неограниченное количество раз.

Вы добьетесь большего успеха в самопроверке, если выполнили четыре чтения в этом разделе.

Используйте этот тест, чтобы проверить свое понимание и решить, следует ли (1) изучить предыдущий раздел дальше или (2) перейти к следующему разделу.

долларов США выросли из-за более крутой кривой доходности

Доллар США растет по мере роста кривой доходности в США

Публикация новостей Pfizer BioNTech привела к тому, что рынки немедленно отказались от дальнейших значительных мер фискального стимулирования в Соединенных Штатах. Кривая доходности в США резко выросла, особенно при 30-летнем сроке погашения. Хотя это рассуждение может быть преждевременным, конечного эффекта нет, с небольшой вероятностью, что он произойдет сейчас, если республиканцы выиграют второй тур в Джорджии в январе, и нулевой шанс во время переходного периода.

Рост доходности в США привел к росту доллара, при этом индекс доллара вырос на 0,54% до 92,75. Больше всего проиграли японская иена и евро. Расширение дифференциала процентных ставок особенно сильно ударило по иене. Пара USD / JPY выросла на 1,93% до 105,35, поднявшись на 200 пунктов.

Если предположить, что крутизна кривой доходности в США останется неизменной, USD / JPY может угрожать своей 100-дневной скользящей средней на уровне 105,87. Фиксация прибыли сегодня утром привела к откату USD / JPY до 104,85 без заметной поддержки до 104.00:00, таков был размах митинга в одночасье. Скорее всего, это будет покупка на спаде до конца недели, что принесет ощутимое облегчение Министерству финансов, поскольку официальные лица Японии выразили озабоченность по поводу роста иены только вчера. Какая разница в день.

Увеличивающийся дифференциал доходности также оказал влияние на EUR / USD. Он упал на 0,50% до 1,1815, чуть выше поддержки 1,1795. Потеря 1,1795 потенциально может открыть дальнейшие потери до 1,1700. Хотя уже есть шум о том, что Европа сможет отказаться от своих планов стимулирования, я считаю, что это маловероятно.Covid-19 бушует по всему континенту, и Португалия в одночасье присоединилась к карантину. Это окажет давление на рост в четвертом квартале, и большая часть Европы по-прежнему будет получать финансовую и финансовую поддержку, и потенциальная вакцина не избавит от этого волшебным образом. ЕЦБ также, вероятно, примет новые меры смягчения на своем заседании в декабре. EUR / USD, вероятно, пережила лучшее из своего недавнего ралли, когда 1,1900 и 1,2000 стали серьезным сопротивлением.

Азиатские валюты столкнулись с первоначальной распродажей накануне, но сегодня по всему региону они выросли по отношению к доллару США.Как мастерская мира, азиатские валюты были увлечены силой экономики Китая. С проблеском надежды для США и Европы сейчас, благодаря усилению вакцинации, Азия также имеет хорошие возможности для получения выгоды от потенциальных экономических подъемов там. Любая слабость азиатских валют, скорее всего, будет медленным отступлением, а не беспорядочным выходом, поскольку в 2021 году регион должен показать лучшие результаты.

Что касается посылки о более слабом долларе, которую я использовал на протяжении большей части 2020 года, я еще не уверен, что прошлый вечер ознаменовал светский поворот в судьбе доллара.Если кривая доходности продолжит расти и если появятся новые вакцины-кандидаты, это может измениться. На данный момент центральные банки продолжают закачивать деньги в финансовую систему, за исключением НБК. Процентные ставки будут оставаться на низком уровне дольше, поскольку восстановление будет долгим, а не мгновенным. Но самое главное, я не позволю одной ночи восхождения гномов FOMO на фондовом рынке изменить долгосрочное мировоззрение.

Эта статья предназначена только для общего ознакомления. Это не инвестиционный совет или решение для покупки или продажи ценных бумаг.Мнения авторов; не обязательно корпорации OANDA или ее аффилированных лиц, дочерних компаний, должностных лиц или директоров. Торговля с использованием кредитного плеча сопряжена с высоким риском и подходит не для всех. Вы можете потерять все свои депонированные средства.

Обладая более чем 30-летним опытом работы на валютном рынке - от спотовой / маржинальной торговли и NDF до валютных опционов и фьючерсов - Джеффри Халли является старшим аналитиком рынка OANDA в Азиатско-Тихоокеанском регионе, отвечающим за своевременный и актуальный макроанализ, охватывающий широкий спектр классов активов. .Ранее он работал с ведущими организациями, такими как Saxo Capital Markets, DynexCorp Currency Portfolio Management, IG, IFX, Fimat Internationale Banque, HSBC и Barclays. Джеффри, пользующийся большим спросом аналитик, появлялся на широком спектре глобальных новостных каналов, включая Bloomberg, BBC, Reuters, CNBC, MSN, Sky TV, Channel News Asia, а также в ведущих печатных изданиях, включая New York Times и The Wall. Street Journal и другие. Он родился в Новой Зеландии и получил степень магистра делового администрирования в Cass Business School.

График курса £ / $ (1915

Энциклопедия
Дом стр.

Доллар История
1: с 1915
2: с 1940
3: с 1971
4: с 2008 г.

Последнее обновление
(без графика):
9-апр-2013
© 1996-2013
Mike Todd

А графическая история курса доллара

1: 1915-1940

Эта страница начинается 4-страничная история курса фунта / доллара (с графиками) от около 1915 г.Также есть страницы с описанием тарифов от 1940 г., с 1971 г., а также для последние несколько лет (все из которых я стараюсь держать в курсе, как я может).

Хотя я сделал Я стараюсь исследовать и представлять детали из множества разных источников как можно точнее, предмет иногда бывает чрезвычайно сложным и Я, конечно, не эксперт в финансах. Поэтому важно отметить, что вся информация, представленная на этих страницах - только для информации .

Пожалуйста, не обращайтесь меня за совет или полагайтесь на информацию здесь для финансовых решений - существует ряд коммерческих веб-сайтов по обмену валют, которые дать вам необходимую деталь. Тем не менее, я надеюсь, что вы найдете информация об этой и следующих трех страницах, представляющих интерес.

первые дни Первой мировой войны
Первоначально не было такого понятия, как официальный «обменный курс».Вместо, золото использовалось для фиксации валютных курсов стран, а правительства определить, сколько будет стоить преобразование одной унции золота в их валюта. Для обмена фунты за доллары, золото нужно было бы покупать в Британии, транспорт в Америку (со всеми вытекающими отсюда расходами), а затем продайте его по цене в долларах.

Итак, пока там не было официального обменного курса как такового, сумма долларов, которую вы получить за ваши фунты, будет зависеть от цены на золото в двух страны.Это основной принцип «Золотого стандарта».

Однако страны не всегда придерживались Золотого стандарта. Были вариации в этой системе, включая привязку одной валюты к другой, но когда такая ссылка удаляется, и разрешается свободная торговля, ставки могут значительно различаются, так как спрос на каждую валюту меняется.

В 18 веке, фунт был привязан к золотому стандарту, а затем Великобритания отказалась от него, только чтобы вернуться в 1821 году.Затем, с началом войны, в 1914 г., ограничения были помещены на экспорт золота, и Британия вернулась к неконвертируемой бумажные монеты (то есть деньги, которые нельзя было обменять на золото, и наоборот). Результатом стал «свободный рынок» валюты.

график здесь начинается в 1915 году, показывая, что была некоторая стабильность до 1919 года, когда фунт стоил около 4,70 доллара, после чего стоимость доллар упал, а затем последовала типичная изменчивость валюта.

Затем, в 1925 г., Великобритания повторно приняла форму Золотого стандарта и курса фунта стерлингов / доллар США. снова определялась относительной стоимостью золота в двух странах, ставка становится фиксированной на уровне 4,87 доллара.

Но это высокое значение фунта по сравнению с тем, что было за предыдущие десять лет поставили под стресс платежный баланс Великобритании и спровоцировали бегство фунт. Было предпринято много шагов, чтобы попытаться предотвратить экономический коллапс, включая заимствования денег в Нью-Йорке и Париже.В конце концов, Великобритания покинул золотой стандарт в сентябре 1931 года, а плавающий фунт быстро упал до $ 3,69

Более следующих год или около того, доверие к фунту восстановилось, и Америка почувствовала, что давление, которое привело к девальвации доллара в 1933 году, и фунт взлетел до самого высокого уровня, и на один фунт можно было купить 5 долларов в 1934 году.

К 1937 году каждая страна в мире отказались от золотого стандарта, и курс фунта стерлингов / доллар колебалась около 5 долларов в течение нескольких лет.Но надвигающийся кризис в 1939 году стоимость фунта начала падать, а во время вспышки Во время Второй мировой войны курс упал с 4,61 доллара до 3,99 доллара за месяц. В марте 1940 года британское правительство приняло решение привязать стоимость фунта по отношению к доллару на уровне 4,03 доллара, где он оставался в течение нескольких лет (хотя параллельно существовал «свободный» рынок валюты в результате чего в мае 1940 года фунт упал до 3,27 доллара, прежде чем снова стабилизировался. близко к официальному сентябрьскому курсу).

Кривая доходности - экономический показатель

Кривая доходности - экономический индикатор Перейти к основному содержанию

Последние отчеты по кривой доходности

  1. Прогноз AUD / USD: под давлением в ожидании данных по занятости в Австралии

    Валерия Беднарик |
  2. Прогноз USD / JPY: все дело в доходности государственных облигаций США

    Валерия Беднарик |
  3. Прогноз EUR / USD: доллар растет, поскольку ФРС готова обсуждать снижение

    Валерия Беднарик |
  4. Прогноз EUR / USD: быки сохраняют давление в преддверии протокола заседания FOMC

    Валерия Беднарик |
  5. Прогноз USD / JPY: Нисходящий потенциал роста при прорыве ниже 108.

    65
    Валерия Беднарик |
  6. Прогноз USD / JPY: улучшение рыночного настроения сказывается на спросе на доллар

    Валерия Беднарик |
  7. Прогноз USD / JPY: «Медвежья» ситуация усилится, когда опустится ниже 108.70

    Валерия Беднарик |

Образовательные ресурсы по кривой доходности

  1. Кривые доходности "плоские" и "крутые"

    Андрия Пичиди |
  2. О чем нам говорит доходность облигаций?

    Рик Райт |
  3. Межрыночные подсказки

    Брэндон Венделл, CMT |
  4. Наблюдая за действиями ФРС

    Брэндон Венделл, CMT |

EUR / USD: Форвардные курсы евро - доллар США

Форвардные курсы EUR / USD

По состоянию на: 04:40 20 мая 2021 г., UTC

14 9014 9014 9018 9018 Одна неделя 9014 9014 9014 9014

1,2190

9014 9014

14 9014 9014 9014 9022 9014 9014 906 Семь месяцев 9014 9014 9014 9014 9014 9014 9014 9014 9014 9014 9014

Срок действия Ask Bid Mid пунктов
Ночевка 1.2183 1.2183 1.2183 0.2145
Завтра Следующее 1.2183 1.2183 1.2183 0,6475 1.2183 0,6475
1,2184 1,2184 1,2184 1,7850
Две недели 1,2186 1,2185 1.2186 3,1550
Три недели 1,2187 1,2187 1,2187 4,7150
Один месяц 1,2190 1,2197 1,2197 14,975
Три месяца 1,2205 1,2204 1,2204 21,833
Четыре месяца 1 2212 1.2211 1.2212 29.300
Пять месяцев 1.2220 1.2219 1.2219 37.050 1.2219 37.050
1,2234 1,2233 1,2234 51,250
Восемь месяцев 1,2246 1.2245 1.2246 63.350
Девять месяцев 1.2253 1.2253 1.2253 70.650
Десять месяцев 1,2268 1,2267 1,2268 85,500
Один год 1,2275 1,2274 1,2275 92.500
Два года 1.2385 1.2381 1.2383 201.00
Три года 1.2537 1.2527 14532 1.2527 14532 1,2738 556,00
Пять лет 1,2991 1,2971 1,2981 799,00
Шесть лет 1.3270 1,3240 1,3255 1,073,00
Семилетний 1,3558 1,3518 1,3538 1,356,00
9014 9014

Поставщик данных: кривая доходности

--GuruFocus.com

Определение кривой доходности

Согласно Investopedia, кривая доходности отображает взаимосвязь между доходностью облигаций и сроком погашения.В частности, кривая доходности отражает предполагаемые риски облигаций с различными сроками погашения для инвесторов в облигации.

Министерство финансов США выпускает облигации со сроком погашения от одного месяца до 30 лет. Поскольку облигации с более длительным сроком погашения обычно несут более высокий риск, такие облигации имеют более высокую доходность, чем облигации с более короткими сроками погашения. В связи с этим нормальная кривая доходности отражает рост доходности облигаций по мере увеличения срока погашения. На рисунке 1 показана нормальная кривая доходности.

Однако иногда кривая доходности может стать пологой или перевернутой.На плоской кривой доходности краткосрочные облигации имеют примерно такую ​​же доходность, как и долгосрочные облигации. Перевернутая кривая доходности отражает уменьшение доходности облигаций по мере увеличения срока погашения. Такие кривые доходности - предвестники экономического спада. На рис. 2 показана плоская кривая доходности, а на рис. 3 - перевернутая кривая доходности.

Основные моменты страницы кривой доходности GuruFocus

Вы можете получить доступ к странице кривой доходности, нажав «США». Кривая доходности казначейских облигаций »на вкладке« Рынок ». Как показано на рисунке 4, элемент кривой доходности расположен прямо над надписью «Распределение активов Баффета».”

Страница кривой доходности GuruFocus содержит следующие разделы: заголовок, текущая кривая доходности, историческая кривая доходности и определение кривой доходности.

В разделе «Заголовок» отображается доходность за один месяц, доход за один год, доход за 10 лет и доход за 30 лет на текущую дату. С другой стороны, раздел «Текущая кривая доходности» содержит две диаграммы. На диаграмме слева показана текущая кривая доходности и кривые доходности за каждый из последних двух лет. Вы можете удалить кривую доходности с диаграммы, щелкнув нужный год в легенде.

На диаграмме справа показан исторический спред между доходностью 10-летних облигаций и доходностью однолетних облигаций. На Рисунке 5 показан образец диаграммы, показывающий кривые доходности за последние три года. На рисунке 6 показан исторический график спреда.

Раздел «Историческая кривая доходности» также включает две диаграммы, в том числе интерактивную диаграмму справа. Как показано на рисунке 7, желтая линия позволяет просматривать кривую доходности за определенный месяц и год.

График слева показывает кривую доходности за период времени, выбранный желтой линией.Если вы нажмете кнопку «Играть» (►), вы сможете увидеть, как кривая доходности меняется месяц за месяцем. Нажмите кнопку «Пауза» (▌▌), чтобы остановить желтую линию. На рисунке 8 показаны изменения кривой доходности.

Вы можете добавить дополнительные кривые доходности на левый график, нажав кнопку «Плюс» (+), расположенную под графиком. После того, как вы нажмете на (+), вы должны увидеть всплывающее окно «Выбор месяца», подобное показанному на Рисунке 9.

По умолчанию в окне выбора месяца отображаются текущий год и 12 месяцев.Вы можете добавить кривую доходности за конкретный месяц, щелкнув нужный месяц.

Щелкните «<<», чтобы просмотреть предыдущий год, или «>>», чтобы просмотреть следующий год. Если вы щелкните год, во всплывающем окне будут перечислены 10 лет для текущего десятилетия, что позволит вам более легко выбрать желаемый год. Нажав на десятилетие, вы можете выбрать другое десятилетие из текущего столетия. На Рисунке 10 представлена ​​блок-схема, иллюстрирующая окно выбора месяца. Например, щелкните элемент «Янв» на крайнем правом изображении на Рисунке 10, чтобы добавить кривую доходности за январь 2017 года.

Чем полезна кривая доходности?

В разделе «Определение кривой доходности» мы упоминаем, что исторически экономические спады происходят, когда спрэд между доходностью 10-летних и однолетних облигаций меньше нуля. Если вы внимательно посмотрите на исторический график спреда (см. Рисунок 6) или интерактивный график (см. Рисунок 7), вы заметите серые полосы на всех графиках. Эти столбцы указывают на прошлые рецессии в США с 1967 года.

Беглый взгляд на рисунок 6 показывает, что экономический спад обычно следует, когда спред доходности падает ниже 0% (красная ось Y).Это особенно верно для рецессий конца 1900-х годов. Спред доходности достиг рекордно низкого уровня -3,10% примерно в апреле 1980 года, во время экономического спада в начале 1980-х годов.

Согласно сообщению на форуме GuruFocus, одним из ограничений индикатора рынка Уоррена Баффета (Trades, Portfolio) является то, что он только сообщает вам, насколько переоценен рынок США и ожидаемая доходность рынка в следующие восемь лет. С другой стороны, перевернутая кривая доходности исторически предсказывала прошлые экономические спады в соответствии со страницей кривой доходности.

Также проверьте:

Статьи по теме

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *