26.04.2021, Пн, 11:29, Мск , Текст: Эльяс Касми

Основатель криптобиржи Thodex Фарук Фатих Озер сбежал, забрав с собой $2 млрд в криптовалюте, принадлежащие пользователям. Сама биржа не работает почти неделю якобы из-за хакерской атаки, клиенты не могут вывести свои средства, а генпрокуратура Турции объявила Озера в международный розыск.

Исчезнуть с двумя миллиардами долларов

Основатель турецкой криптовалютной биржи Thodex 27-летний Фарук Фатих Озер (Faruk Fatih Ozer) исчез, прихватив с собой $2 млрд денег клиентов биржи, вложивших их в криптовалюту. Турецкая генпрокуратура объявила его в международный розыск, сообщает турецкое агентство Anadolu.

Фарук Фатих Озер, по мнению турецких следователей, находится в Албании. В его родной стране он будет арестован – ордер выдан, и Озера задержат «за создание организации с целью совершения мошеннических действий с использованием в качестве инструмента банков, кредитных организаций или информационных систем».

Нахождение Фарука Фатиха Озера в столице Албании Тиране подтверждают и его снимки, сделанные в аэропорту и получившие распространение в Сети. Их источник неизвестен – например, это может быть скриншот с видео, снятого камерой наблюдения.

Фарук Фатих Озер

$2 млрд пользовательских денег, по данным Anadolu, он увез с собой не в чемодане, а в криптовалюте.

Озер основал Thodex четыре года назад, в 2017 г. 21 апреля 2021 г. биржа опубликовала сообщение о временной приостановке торгов, сославшись на некий «хакерский инцидент», повлекший за собой технические проблемы в работе сервиса. В публикации было сказано, что биржа приостанавливает работу на пять дней.

Фото Озера, сделанное в аэропорту

За четыре года существования Thodex количество ее активных пользователей перевалило за 390 тыс. человек. Согласно профильному ресурсу CoinMarketCap, 20 апреля 2021 г., в последний день ее работы до закрытия, объем торгов на ней составил около $585 млн.

Бегство и десятки арестов

Первые сообщения о бегстве основателя Thodex стали появляться за несколько дней до временной приостановки биржи. 22 апреля 2021 г. клиенты криптобиржи подали на нее в суд, заявив, что не могут получить доступ к своим средствам. Адвокат истцов Огуз Эврен Кылыч (Oguz Evren Kilic) заявил, что приостановка биржи отразилась на всех ее 390 тыс. пользователей. В тот же день турецкая генпрокуратура инициировала расследование, связанное с деятельностью сервиса, в ходе которого силовики задержали 62 подозреваемых. Еще 16 человек, пишет Anadolu, ожидает та же участь – сейчас они находятся в розыске.

Генпрокуратура также провела обыски по нескольким адресам, так или иначе связанным с криптовалютной биржей. В списке были головной офис Thodex, откуда были изъяты компьютеры и различные цифровые материалы.

Через несколько часов после начала расследования Thodex опубликовала в Twitter официальное заявление Фарука Фатиха Озера.

Заявление Озера в Twitter

Первым делом он назвал все выдвинутые против него обвинения необоснованными и поспешил заверить, что не сбегал из Турции. С его слов, он находится в Албании по рабочим делам.

Текст заявления. Нажмите для увеличения

Озер добавил, из-за остановки биржи пострадали не 390 тыс. человек, а около 30 тыс., и что через несколько дней он вернется в Турцию, чтобы начать сотрудничать с прокуратурой и судебными властями. Точные сроки своего возвращения на родину он называть не стал.

Власти Турции против криптовалюты

На момент публикации материала расследование по делу Thodex продолжалось, а арест основателя криптобиржи не был произведен. Сайт биржи не функционировал, несмотря на то, что пять дней, в течение которого специалисты должны были устранить последствия «хакерского инцидента», истекли.

Сайт Thodex недоступен

Столь широкий общественный резонанс дело о бегстве основателя турецкой криптобиржи получило не только благодаря большому числу ее пользователей. Жители Турции, пишет Bloomberg, по-особенному относятся к криповалюте – они нашли в ней спасение от инфляции, которая за один только март 2021 г. достигла 16,2%. Граждане страны вкладывают деньги в криптовалюту, чтобы хоть как-то обезопасить свои сбережения от обесценивания.

Как перевести четверть клиентов на самообслуживание? Опыт банка «Открытие»

В этом им неприкрыто мешают власти страны. По решению турецкого центробанка, с 30 апреля 2021 г. на территории Турции будет полностью запрещено использование криптовалюты в качестве средства платежа.

Схожий случай в России

Ситуация с Thodex, если верить ее сообщениям о взломе, почти полностью повторяет ту, в которой оказалась российская криптобиржа Livecoin. Исключение составляет лишь тот факт, что ее основатели не сбегали из страны с деньгами пользователей.

CNews писал, что в конце декабря 2020 г. Livecoin стала жертвой хакерской атаки, в результате которой курс всех криптовалют на ней начал расти невероятно высокими темпами. Всего за несколько часов Биткоин подорожал до $2 млн, а Ethereum – до $15 тыс.

Непосредственно перед взрывным ростом курса основных криптовалют Livecoin без предупреждения лишила всех пользователей возможности вывода средств на свои кошельки. Через некоторое время на главной странице биржи появилось объявление, гласившее: «Уважаемые клиенты. Просим вас немедленно остановить использование нашего сервиса, во всех смыслах: не вводите средства на свои адреса, не торгуйте, не используйте API. На нас была проведена тщательно спланированная атака, которая готовилась, как мы предполагаем, в течение последних месяцев. Нами был полностью утерян контроль над серверами, бэкэндом и нодами. Вследствие чего мы не имели возможности остановить работу нашего сервиса. Наши каналы связи с клиентами через социальные медиа так же были скомпрометированы».

Почти сразу после инцидента Livecoin временно приостановила работу, а спустя месяц, в конце января 2021 г., и вовсе объявила об окончательном сворачивании своей деятельности. «Нашему сервису нанесен тяжелейший технический и финансовый ущерб. В этих условиях продолжать вести операции представляется совершенно невозможным, так что мы приняли тяжелое решение свернуть деятельность и выплатить оставшиеся средства клиентам», – говорилось в заявлении на сайте биржи.

По отношению к своим клиентам биржа поступила честно. Она пообещала возместить им все средства, но лишь в том случае, если они успеют подать заявку до 17 марта 2021 г., то есть у них было почти два месяца на это.

Биржа криптовалют

Сегодня криптовалюта уверенно завоевывает электронный мир. Поэтому многие, кто смог оценить ее преимущества, бросили основную работу и посвятили себя трейдингу. Давно уже стало историей то время, когда торговля на биржах была доступна только узкому кругу людей, брокерам, которые зарывшись в кипы бумаг, мониторили движение цен тех или иных активов. Весь процесс, связанный с этой деятельностью практически целиком перешел в мировую паутину. Более того, он стал доступным для большинства пользователей сети. На сегодняшний день стать криптовалютным трейдером может каждый, независимо от его уровня знаний и суммы начального капитала.

Содержание

1. Что такое биржа криптовалют
   1. Для чего нужны криптовалютные биржи?
      1. Типы бирж криптовалют
         1. Обзор популярных бирж
            1. Poloniex
            2. Exmo
            3. LiveCoin
            4. Bitfinex
            5. CEX.IO
            6. Cryptonit
            7. BTC-Trade
            8. Kraken
            9. BTCCHINA
            10. ECOIN
            11. ACX
            12. Другие биржи
            13. HitBTC
            14. Bittrex
            15. BitStamp
            16. YObit.net
         2. Критерии выбора
            1. Как осуществляется торговля на бирже?
               1. Как торговать на бирже?
                  1. Аналитические инструменты
                  2. Торговые инструменты
                  3. Принципы торговли
               2. Преимущества и недостатки криптовалютной биржи
                  1. Программное обеспечение
                  2. Регулирование
                  3. Волатильность
                  4. Торговые боты
                  5. Вместо итога
               3. Отличие криптовалютной биржи от валютной
                  1. Комиссии и лимиты на биржах

                     Что такое валютные биржи, ценные бумаги и товары – известно многим, а кто-то даже занимался более обширным изучением. 21 век является эрой информационных технологий и виртуального мира, поэтому возникновение бирж криптовалют, осуществляющих торговлю криптоденежками – явление вполне ожидаемое.

                     Современные виртуальные тенденции, взявшие свое начало в хайп-индустрии приводят к тому, что данная область превращается в далеко не единственное место заработка. И одним из них как раз и являются биржи криптовалюты. Хотя, многие эксперты сходятся во мнении, что это не что иное, как очередной «финансовый пузырь», который спустя какое-то время просто лопнет. Однако, такой подход совсем не верный. Имея достаточный опыт, определенные специфические знания и владея информацией, можно работать также эффективно, как и на фондовом рынке либо на рынке Форекс.

                     Криптовалютные биржи, входящие в десятку лучших, предлагают своим пользователям идеальные возможности для онлайн-заработка. А если учесть, что есть криптовалюты, показывающие суточный рост до 100%, а иногда за несколько месяцев вырастают на 1000%, то можно смело сказать, что такие биржи являются отличным и довольно выгодным инвестиционным инструментом, который может значительно приумножить капитал.

                     Что такое биржа криптовалют

                     Криптовалютная биржа представляет собой площадку, на которой осуществляется торговля и обмен одной цифровой валюты на другую либо на разные мировые валюты, включая доллары, евро, рубли и юани. Помимо майнинга – изначального способа создания криптовалют, биржи считаются одним из способов их получения.

                     Биржи криптовалют – это некий аналог трейдинговых, таких как, к примеру, Форекс. Каждый участник, вкладывая реальные деньги, вправе совершать операции, связанные с анализом ставок, получать сигналы, заниматься продажей и обменов биткоинов и других популярных видов валют на реальные деньги. Каждый начинающий майнер, желающий попробовать свои силы в этом заработке, может воспользоваться целым списком криптовалютных бирж, на которых он может стартовать, и, набив несколько шишек (неизбежное для всех новичков обстоятельство), начать зарабатывать вполне реальные денежки.

                     Для чего нужны криптовалютные биржи?

                     Анализируя деятельность криптовалютной биржи, можно выделить два направления – трейдерство и обмен. К примеру, вы хотите получить криптоденежки по выгодному курсу, и биржи для этого подходят просто идеально. Есть такие пользователи, которые даже хранят свои «кровные» на подобного рода ресурсах, используя их в качестве своеобразного кошелька. Однако, прожженные знатоки не советуют так делать, поскольку биржи хоть и редко, но отправляются в скам. Самой главной функцией биржи является продажа валютных пар, приносящая колоссальный доход трейдерам.

                     Чтобы получить профит, совсем необязательно быть ассом в криптовалютных биржах. Состояние можно сколотить и посредством спекуляций, при этом многие, кто на начальном этапе вкладывал всего пару сотен баксов, уже смогли «поднять» свой первый миллион. Чтобы понять, что от большого профита вас отделяет всего шаг, нужно лишь понаблюдать, как быстро изменяется курс криптовалют онлайн.

                     Благодаря высокому уровню волатильности, криптовалюту можно использовать в качестве спекулятивного инструмента, что позволит извлечь максимальную прибыль. Данный метод аналогичен торгам, которые имеют место на обычных валютных биржах. В общем онлайн-заработок посредством криптовалюты может оказаться по-настоящему большим. Например, за год акции в среднем поднимаются на 30%, и такой доход считается огромным. Впрочем, для сравнения можно рассмотреть известный многим биткоин, выросший в цене больше чем на 5000%, и это только за 2013 год.

                     Естественно, что такая обстановка на рынке привлекает большую численность инвестиций, подогревающих интерес к виртуальным валютам. Биржа криптовалюты позволяет торговать, и что немаловажно, зарабатывать. При этом, торговля в целом аналогична обменным процессам. Это как раз и является отличием криптовалютной биржи от рынка Форекс, где сам брокер назначает котировки. Вообще, если говорить о Форекс-биржах, то они формируются, как правило, искусственно. В это время криптобиржа отличается единой ценой и может вести торги даже с минимальной разницей, образовавшейся в результате ее размещения на том или ином торговом ресурсе.

                     Типы бирж криптовалют

                     Основной и наиболее распространенный на сегодняшний день вид криптовалюты – биткоин. Как только он появился и приобрел определенную популярность, возникло множество его производных – форков, которые отличаются от оригинала смыслом математических вычислений. Благодаря большому разнообразию «активов», как раз и образовались криптовалютные биржи, на площадках которых могут размещаться форки. Ну а в остальном биржи виртуальной валюты подразделяются на два типа:

                     1. Ресурсы, на которых пользователи могут обменивать крипта на фиатные валюты;
                     2. Площадки, на которых допускается обмен криптовалюты только на другие криптовалюты.

                     Что касается первого варианта, то он привлекателен для пользователей в качестве заработка. Торговля предусматривает возможность проведения спекулятивных операций на рынке, выводя прибыль как реальную валюту,  которая отличается высокой волатильностью. Обмен одной валюты на другую будет выгодным, если она будет использоваться и в дальнейшем. Но, как уверяют знатоки, это все не более чем теоретические данные. Для того, чтобы убедиться в действенности того или иного способа, обязательно должна быть практика. Это значит, прежде чем заниматься трейдерством, нужно тщательно проанализировать работу популярных на сегодняшний день бирж.

                     Обзор популярных бирж

                     Poloniex

                     Poloniex – криптовалютная биржа, поддерживающая более 140 торговых пар. Она была создана в 2014 году в США и работает только на английском языке. Ежедневно ее посещают в среднем 5387 посетителей.

                     Биржа предлагает различные таймфреймы и наглядные детальные графики, поддерживая уровни Фибоначчи. Главное преимущество Poloniex – максимально удобная навигация. На одном экране представлены: чат, новостник, маркеты.

                     Что касается маркетов, то они отсортированы по нескольким параметрам, включая изменения цены, объемы и алфавит. Пользователи могут легко осуществлять настройку выбранных пар. Обороты форков позволяют бирже занимать ТОП-овые позиции.

                     Отдельно хочется отметить работу службы поддержки. Пользователю биржи не надо писать тикеты, а потом ждать, когда их рассмотрят в течение суток. Достаточно обратиться к модератору через чат, и он оперативно ответит на те или иные вопросы.

                     Exmo

                     Это универсальный сервис, активно использующий более 240 юзеров. У руля биржи стоят профессионалы со всего мира, включая Россию. Exmo – одна из популярных криптовалютных бирж, занимающаяся торговлей и обменом следующей криптовалюты — Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, Litecoin и Dash. Причем, покупая и обменивая криптовалюту, можно использовать доллары, евро, рубли и гривны.

                     Основное преимущество биржи – продолжительная и надежная работа, выгодные комиссии, широкий диапазон вариантов пополнения баланса, моментальное исполнение ордеров, отзывчивая и доброжелательная поддержка пользователей, работающая круглосуточно.

                     Профессиональным трейдерам предоставляются дополнительные возможности:

                     • Stopploss – ограничение убытков;
                     • Trailingstop – позволяет деактивировать поле с ценой продажи и вводить в него иные значения;
                     • Выдача кредитов;
                     • Специальный ордер покупки/продажи.

                     Биржа Exmo работает как с обычными валютами, так и с крипта. Информация по всем парам располагается в специальной вкладке «торги». Торговля на ресурсе отличается своей безопасностью, а сам сервис удобен для использования, поскольку работает на русском и английском языках. Интерфейс отличается своей доступностью: освоить его могут легко даже начинающие пользователи. Кроме того, Exmo защищает счета от возможных взломов и воровства.

                     LiveCoin

                     Биржа была создана в 2014 году. Сейчас она поддерживает сразу несколько пар: BTC/EUR,BTC/USD, BTC/RUR, EMC/USD, EMC/BTC, LTC/BTC, LTC/EUR, LTC/USD и пр.

                     Основные преимущества:

                     • На ресурсе используется только востребованная криптовалюта;
                     • Вывод средств на электронный кошелек можно неограниченное количество раз в сжатые сроки;
                     • Фиатные деньги на счет пользователя поступают моментально;
                     • Элементарный пункт обмена, позволяющий покупать/продавать валюту, а также совершать ряд других денежных операций;
                     • Сервис взаимодействует с популярными платежными системами;
                     • Действие специальной бонусной программы с гибкой ставкой;
                     • Площадка работает на английском и русском языках.

                     Bitfinex

                     Главное преимущество биржи Bitfinex – маржинальная торговля. Инвесторами или поставщиками ликвидности являются сами пользователи ресурса. Они могут предоставлять криптовалюту трейдерам в заем. При этом комиссия за использование средств представляет собой элементарную статью дохода.

                     На бирже Bitfinex действует 3 вида счетов:

                     • Exchange – стандартный вариант для осуществления типовых торговых операций;
                     • Total Return SWAP – счет для инвестирования;
                     • Margin Trade – счет для маржинальной торговли.

                     Комиссионный сбор, взимаемый биржей с провайдеров, составляет порядка 15%. Что касается тарифов на ввод/вывод, то они составляют 0,1% от суммы.

                     CEX.IO

                     Биржа начала свою деятельность в 2013 году. Она представляет собой многофункциональную платформу, поддерживающую лимитные и рыночные виды ордеров. Площадка функционирует как с фиатными, так и с криптовалютными средствами.

                     Ввод/вывод криптовалюты осуществляется автоматически с номинальной комиссией. Что касается фиатных валют, то пользователи могут выводить их на карты Виза и Мастеркарт. Также на площадке предусмотрен банковский перевод, Skrill, SEPA, AstroPay.

                     Cryptonit

                     Биржа Cryptonit начала свою деятельность в 2012 году. Сегодня она является торговой площадкой для торгов и покупки криптовалюты посредством евро и долларов. Владелец биржи – английская компания Cryptonit Solutions Ltd, работающая в тесном взаимодействии с регулирующим британским органом FCA.

                     Торговые пары, поддерживаемые сервисом:

                     • USD/BTC – USD/NMC – USD/LTC – USD/PPC;
                     • EUR/BTC – EUR/NMC – EUR/LTC – EUR/PPC;
                     • BTC/LTC – BTC/PPC – BTC/NMC – BTC/TRC – BTC/FTC.

                     Вывод/ввод денежных средств доступен посредством различных популярных систем. Верификация клиента осуществляется двумя способами:

                     • Можно отправить скан документа, удостоверяющего личность клиента, а также фото, на котором он держит в руках соответствующие документы;
                     • Можно провести короткое видео интервью с одним из сотрудников биржи, продемонстрировать в нем все необходимые документы.

                     Как и на многих аналогичных биржах Cryptonit предлагает своим пользователям партнерскую программу. Сотрудничество осуществляется в трех вариантах:

                     • Если имеется торговое приложение, то пользователь может присваивать ордерам личную метку и получать комиссионные;
                     • привлечение клиентов посредством реферальной ссылки;
                     • Если имеется собственный майнингпул, то можно создавать аккаунты посредством Affiliate API, причем делать это прямо из собственного интерфейса.

                     Решением возможных проблем занимается служба поддержки клиентов. Чтобы воспользоваться ее помощью нужно позвонить по указанным в сервисе телефонным номерам (английскому и русскому), создать соответствующий тикет либо отправить письмо на электронный адрес. Вся контактная информация располагается на официальном ресурсе компании.

                     BTC-Trade

                     Биржа функционирует со следующими крипта валютами: LTC, BTC, PPC, DOGE, DRK, CLR, NVC, RMS. Заработанные средства пользователи могут выводить на пластик Виза и Мастеркарт. При этом комиссионный сбор составляет:

                     • 1,3% в случае перевода на карту банка Украины;
                     • 1,95 $ + 1% — если деньги выводятся на карты зарубежных банков.

                     Своим пользователям биржа предлагает участвовать в партнерской программе, состоящей из трех уровней. После регистрации в сервисе, пользователь получает персональную ссылку, которой он может при необходимости поделиться со своими знакомыми и друзьями. Тот, кто воспользуется этой ссылкой и зарегистрируется в системе, автоматически становится партнером, а пользователь получит вознаграждение.

                     Kraken

                     Криптовалютная биржа Kraken была основана Сан-францисской компанией в 2011 году. Торговые операции осуществляются посредством крипто и фиатным валютам. Пополнять/выводить криптовалюту можно автоматически с номинальной комиссией, которая, как правило, составляет 0,2% от суммы и уменьшается в случае возрастания трейдовых оборотов.

                     На бирже предусмотрено сразу несколько типов верификации, и чем выше уровень, тем больше возможностей доступно пользователю для осуществления торговли. Например:

                     Нулевой уровень позволяет лишь наблюдать;

                     Первый уровень разрешает вводить/выводить средства и торговать цифровыми и национальными валютами;

                     Третий и четвертый уровень предусматривает рост лимитов оборота средств.

                     BTCCHINA

                     Биржа была основана в Шанхае в 2011 году. Сегодня она представляет собой настоящего мирового лидера в плане объема торгов. BTCCHINA предлагает своим пользователям целый ряд разнообразных услуг, поэтому они могут не только покупать валюту, но и производить.

                     Сегодня на бирже BTCCHINA можно обменивать биткоины на юани и лайткоины, а айткоины на юани. Также с 2014 года пользователям биржи разрешается открытие депозитов в таких валютах, как доллары, юани и гонконгские доллары. Хотя, следует знать, что облачный майнинг на бирже отсутствует, зато предусмотрен майнинговый пул, функционирующий в рамках схемы PROP. Что касается комиссий на транзакции внутри системы, то они более низкие, если сравнить со сторонними сервисами.

                     Конечно, определенная сложность может возникнуть у русскоязычных пользователей, поскольку язык интерфейса только английский и китайский, а служба технической поддержки работает лишь на китайском.

                     Для того чтобы начать работать на бирже, пользователь должен обязательно указать свои личные данные, состоящие из имени, фамилии, отчества. Также нужно представить документ, удостоверяющий личность и т.д.

                     ECOIN

                     Свою деятельность биржа начала в 2014 году. Сегодня суточный оборот валюты составляет в среднем 500-1000 BTC. На площадке ECOIN пользователи могут воспользоваться качественным и быстрым сервисом, включая защиту счетов клиентов и обеспечение проведения торговых операций между участниками биржи.

                     Торги на ресурсе проходят по фиатным и крипто валютам. От своих аналогов ECOIN отличается тем, что на бирже отсутствуют комиссии на торги. Ввод/вывод криптовалюты осуществляется автоматически, при этом доллары – при помощи банковского перевода. Кроме того, предусмотрено использование Okpay и Perfect Money. Интерфейс биржи разработан таким образом, что сервисом могут пользоваться жители многих стран, включая Англию, Россию, Польшу, Германию, Францию, Италию, Эстонию и Литву.

                     ACX

                     ACX является крупнейшей по объему торгов биткоином австралийской биржей. Основана площадка в 2016 году. Торговля на платформе осуществляется без взимания комиссионных сборов. Комиссия предусмотрена только за вывод фиата на банковские счета Австралии и составляет 1% от суммы.

                     ACX для обмена биткоинов и иных видов криптовалюты поддерживает 0 торговых пар. Интерфейс площадки поддерживает английский и китайский языки. Партнерская программа отсутствует.

                     Другие биржи

                     Большинство криптовалютных бирж, состоящих в рейтинге 2017 года, являются англоязычными, что способствует некоторым затруднениям, особенно для новых пользователей, которые не могут до конца освоить интерфейс площадки. Обратить биткоин в монеты можно, как правило, только на доллары. Однако есть биржи, позволяющие выводить криптовалюту в рублях. Впрочем, перед тем как начать работать на криптовалютной бирже, любой начинающий пользователь должен хотя бы поверхностно ознакомиться с функционалом площадок. Пусть не всех, но хотя бы ТОП-овых.

                     HitBTC

                     Достаточно популярная англоязычная криптовалютная биржа. По данным прошлого года, объем торгов на данном ресурсе составил 4668, 4418 ВТС. Основным преимуществом площадки является функционирование в триальном режиме.

                     Bittrex

                     Мировой лидер по объемам обмена криптовалюты. Несмотря на то, что на площадке предусмотрено внушительное количество обменных пар, вывести в реальные денежки можно лишь биткоин. Средняя комиссия конвертации средств составляет 0,5%.

                     BitStamp

                     Англоязычная биржа, функционирующая с 6-ю торговыми парами. Составляет пятерку лидеров в числе криптовалютных площадок. Считается максимально надежной биржей, которая прошла официальную аккредитацию в ЕС.

                     YObit.net

                     Незаменимая биржа, осуществляющая торговлю криптовалютой. На площадке предусмотрена возможность, когда пользователи могут создавать собственные уникальные коды пополнения. Это позволяет осуществлять переводы валюты в электронный код, который впоследствии можно применять в работе других систем для пополнения либо оплаты. Благодаря этому, можно значительно сэкономить на комиссиях и ускорить процесс.

                     Критерии выбора

                     Известно, что на просторах Рунета сегодня функционирует большое количество криптовалютных площадок по обмену виртуальных денег. Поэтому некоторые начинающие пользователи, которые только начинают осваивать интересный мир блокчейна, сталкиваются со многими трудностями. Чтобы их избежать, необходимо усвоить несколько несложных правил, которые помогут не ошибиться в выборе торговой площадки.

                     Для проведения успешных операций нужно обратить особое внимание на некоторые факторы:

                     • Дневной объем торгов. Этот показатель находится в числе самых основных в плане работы крипотовалютной биржи, так как показывает пользователям уровень ее активности. Кроме того, он помогает определить, какой перспективностью отличается та или иная цифровая валюта.
                     • Переводы и снятие финансовых средств. Перед регистрацией на площадке нужно ознакомиться с условиями ввода/вывода, а также выяснить, какие платежные инструменты поддерживаются данным сервисом. Большие комиссии не позволят сделать операции прибыльными. Это касается и майнинга цифровых денег.
                     • Широкий диапазон криптовалютных пар. На некоторых торговых площадках работают только с популярными электронными деньгами. Как это ни парадоксально, но в 2017 году еще функционируют сайты, которые специализируются только на операциях с Биткоином.
                     • Возможность мониторинга курсов. Как правило, опытные инвесторы создают учетные записи, используя сразу несколько платформ. Это помогает не только в поиске лучших условий для покупки/продажи, но и дает шанс заработка посредством арбитража.
                     • Установка дополнительного программного обеспечения. Как правило, большинство криптовалютных бирж, крепко стоящих на ногах, не предусматривают эту необходимость. Не нужно качать софт с малоизвестной площадки. Альтернативным способом конвертации реальной валюты являются терминалы. Конечно, тут есть один недостаток – многие ресурсы поддерживают только операции с биткоином, и курс обмена в данном случае не выгоден для пользователей.

                     Совсем недавно начали запускать площадки, совмещающие в себе функционал торговых порталов и ресурсов для майнинга. Впрочем, некоторые из представленных платформ заблокированы для клиентов России. Нужно воспользоваться специальными приложениями, чтобы открыть доступ к ним.

                     Выбирая криптовалютную биржу, нужно взять за основу несколько важных критериев:

                     • какие токены добываются;
                     • возможность обмена заработанных средств на рубли;
                     • наличие скрытых комиссий;
                     • какая валюта используется для приобретения;
                     • имеются ли задержки выполнения на данной платформе и как часто они происходят.

                     Ресурс нужно подбирать так, чтобы он соответствовал, пусть не всем, но хотя бы нескольким из приведенных моментов.

                     Как осуществляется торговля на бирже?

                     Начинающий трейдер должен правильно подобрать торговую площадку. От этого, в основном зависит выполнение всех поставленных целей. Если вы не хотите связываться с малоизвестными криптовалютами, то крупные биржи лучше всего на начальном этапе обходить стороной. Вы можете просто не понять их функционал и запутаться. Торги основных валют с долгосрочными перспективами лучше всего осуществлять на таких площадках, как Bithumb и Kraken. Трейдеры, желающие производить операции между фитом и криптовалютой, лучше всего пользоваться сервисом Exmo, Bitfinex или Livecoin. Большим количеством валютных пар отличаются YoBit, Poloniex, Bittrex. Если вы уже освоили алгоритм монет и пойдете на риск ради хороших профитов, то такие площадки станут для вас идеальным стартом.

                     Как торговать на бирже?

                     Как только вы определитесь с выбором подходящей платформы, то самый важный вопрос для вас будет – как осуществляется торговля? Если вам уже приходилось в своей жизни чем-то торговать, то никаких сложностей в этом начинании у вас не будет. Не смотря на специфичность товара, принцип тут предельно прозрачен – купить дешево, продать дорого.

                     Аналитические инструменты

                     Это основной принцип торговли. Не важно, что вы намереваетесь продать – картошку на рынке или криптовалюту на бирже. В последнем варианте придерживаться данного алгоритма просто, поскольку курсы монет отличаются своей динамичностью и постоянно «скачут» в разных направлениях. Поэтому приобрести криптоденежки в условиях спада курса – дело не сложное. Бесспорно, что каждый пользователь хочет вложиться по минимуму, а заработать по максимуму. Если в случае продажи стабильных товаров – золота, нефти, долларов – вся необходимая информация, представленная в специальных новостях, то с криптой все совсем не так. Пока новости дойдут до адресата, рынок 10 раз успеет поменять свою траекторию, и пользователь может просто упустить профит. Опытный трейдер должен анализировать рынок самостоятельно, и каждая платформа предоставляет для этой цели свои инструменты:

                     • Графики. Покажут, как менялась стоимость монет в течение определенного временного промежутка.
                     • Стакан торгов. Позволит понять, в чем различие между действующими предложениями на покупку/продажу, а также позволит составить скрупулезный анализ, в какую сторону ринется цена в будущем.
                     • История торгов. Зная объемы торговли определенной пары, можно легко установить, какой популярностью пользуется данное направление на конкретной бирже. Самая востребованная пара будет стремительно набирать курс.

                     Анализировать все эти данные лучше всего комплексно. Это значительно повысит вероятность того, что ситуация будет правильно истолкована, а значит пользователь сможет своевременно войти в рынок и выйти из него до изменения тенденции.

                     Торговые инструменты

                     Еще одна важная особенность, с которой должен быть знаком каждый трейдер – это ордера. Они представляют собой своеобразную заявку пользователя, чтобы совершать операции. Существует два типа ордеров:

                     1. BUY – покупка;
                     2. SELL – продажа.

                     Они идеально подходят для несложных операций купли/продажи, независимо от того, рыночная цена будет использоваться или нет. К сожалению, не всех платформах действует стоп-ордер. Он хорошо помогает в процессе заработка в условиях сниженных рисков.

                     Принципы торговли

                     Торговля на бирже является настоящим искусством, которым вы не сможете овладеть, даже если перечитаете целую библиотеку соответствующей литературы. Большая часть знаний приходят к пользователю с опытом, как впрочем, и в любых других начинаниях. В процессе трейдинга пользователь разработает собственную стратегию и усвоит алгоритм правильного ведения торгов. Хотя, не стоит пренебрегать общими правилами:

                     • Ни при каких обстоятельствах не паниковать. Как только пользователь растеряется и продаст монеты, ушедшие в просадку, он тут же уйдет в убыток.
                     • Половина средств должна храниться в биткоине, так он является основой рынка.
                     • Часть средств надо оставлять в фиате. Даже если рынок обвалится, то фиат поможет скупать монеты по дешевой стоимости.
                     • Не храните большие суммы на бирже. Если вы приобрели валюту на длительный срок, то выводить ее лучше на аппаратные, либо программные кошельки.

                     Преимущества и недостатки криптовалютной биржи

                     Программное обеспечение

                     Работа на криптовалютной бирже подразумевает использование стандартного набора для анализа графика цен. Это способствует определенным неудобствам в процессе торговли. К примеру, если в программах, предлагаемых компаниями фондового рынка, управление сделками осуществляется буквально в пару кликов, то в условиях криптовалютной биржи используется специальный калькулятор, либо таблицы в формате Excel для осуществления аналогичного подсчета. Однако, полная информация, предоставленная такими биржами, полностью покрывает данный недостаток.

                     Регулирование

                     Компании, зарегистрированные в США или Евросоюзе, предлагают своим клиентам страхование депозитов в случае непредвиденного банкротства либо при возникновении каких-то других неожиданных ситуаций. Соответственно, что сохранность средств в данном случае – прерогатива государства, а не компании. Что касается криптовалютных бирж, то они такой услуги предложить своим клиентам не могут, по крайней мере, сегодня. Атаки хакеров или работа недобросовестных сотрудников – это проблемы, связанные с риском, который, к сожалению, имеет место быть. Именно так потерпела фиаско Mount Gox. Пока не создана регулирующая система или защита, такие риски на криптовалютных биржах никуда не денутся. Впрочем, отсутствие регуляции позволяет любому желающему стать клиентом биржи, имея лишь электронный адрес. Чтобы торговать на фондовом рынке пользователь должен обязательно подтвердить свою личность и место проживания, предоставив пакет соответствующих документов.

                     Профессия трейдера переполнена рисками, которые игрок пытается минимизировать. Особенно, когда трейдинг – основной источник дохода. Поэтому вряд ли инвесторы начнут вкладывать в новое дело прежде, чем у них не появятся какие-то гарантии.

                     Волатильность

                     Волатильность – одно из главных преимуществ криптовалюты. Ежедневно она показывает свой рост, которого никогда не было на фондовом рынке. Даже когда в 2016 году Великобритания объявила о своем выходе из Евросоюза, котировка валютной пары GBP/USD только за один день понизилась более чем на 12%, что не идет ни в какое сравнение с криптовалютой. Она способная падать сразу на 90%. И все это по вине все той же регуляции. Пока на криптовалютном бирже отсутствует регуляция, ликвидность соответственно будет на низком уровне, что будет способствовать резким скачкам.

                     Торговые боты

                     Написание торгового робота без торговли посредством централизованных бирж – еще одно из преимуществ криптовалюты. Это обеспечивает своеобразную защиту пользователей, когда доступ к их денежным средствам будет не доступен третьим лицам.

                     Торговый бот существенно упрощает процесс торговли, поскольку пользователю не нужно будет сидеть часами у монитора. При этом, по-настоящему доходных роботов не очень много, и они, как правило, не распространяются. И это не случайно. Массовое использование приведет к тому, что вся стратегия такого бота просто сойдет на нет, и он уже не будет приносить хорошей прибыли.

                     Вместо итога

                     Если сравнить криптовалютную биржу с фондовым рынком или Форекс, то первая имеет неоспоримое преимущество – доступ к данным, высокая волатильность, легкий доступ к торгам. Однако в результате того, что на таких площадках отсутствует система регулирования, внесение депозита сопровождается определенными рисками, связанными с его полной утратой. При этом никакая страховка на криптовалютных биржах не предусмотрена.

                     Отличие криптовалютной биржи от валютной

                     Ни одна из существующих сегодня бирж, и валютных в том числе, не могут похвастать такой волатильностью курса, как в случае с криптовалютными биржами. Например, только за 2013 год курс биткоина вырос практически на 5500%! В течение минимального времени можно сорвать по-настоящему привлекательный куш, поскольку цена может расти стремительно, как впрочем, и падать вниз. Основные криптовалюты, отличительной чертой которых является наибольшая капитализация, показывают, что стоимость денег может не только стремительно расти, но и достигать самых высших пределов максимума. Благодаря этим особенностям трейдеры, которые занимаются торговлей с умом, могут легко зарабатывать целые состояния буквально за пару месяцев. И это вовсе не преувеличение.

                     Для того чтобы торговля на криптовалютной бирже была по-настоящему успешной, необходимо выбрать правильную торговую площадку и научиться самостоятельно составлять анализ настроения рынка, котировок криптовалют онлайн, уметь оперировать графиками и обращать внимание на такое обстоятельство, как активность других игроков. Весь этот комплекс позволит осуществлять грамотную торговлю, а значит, значительно преумножать капитал.

                     Комиссии и лимиты на биржах

                     Комиссии и лимиты на криптовалютных биржах отличаются своей вариативностью. Чтобы иметь представление об этих цифрах, нужно проанализировать данные популярных площадок.

                     Название биржи	Комиссия	Лимиты
                     Bittrex	0,25%	3 BTC
                     Poloniex	0-0.15% — для maker, 0,1-0,25% — для taker	Ежедневный лимит – эквивалент 2000$
                     Bitfinex	0-0,1% — для maker, 0,1-0,2% — для taker	Нет лимитов на ввод/вывод
                     Chyptopia	0,2%	5000 NZD
                     Localbitcoins	1%	—
                     Yobit.io	0.0002 биткоина	—
                     Exmo.com	2% от сделки	—
                     Cex.io	0% — для maker 0,2% — для taker	—
                     Kraken	0,2%, при этом предусмотрено уменьшение комиссии в случае роста трейдовых оборотов	—
                     Livecoin	0,1-0,2%	—

                      

                     Так на сегодняшний день выглядит ТОП криптовалютных бирж. Чтобы узнать более подробную информацию, нужно посетить официальный сайт оптимальной для вас площадки.

                     Криптобиржа выходит на биржу. Что нужно знать про Coinbase

                     Coinbase планирует провести DPO на Nasdaq 14 апреля 2021 г., под тикером COIN.

                     Coinbase — американская криптовалютная платформа, основанная в 2012 г. По состоянию на 31 марта 2021 г. является одной из крупнейших криптобирж в США по объему торгов. Coinbase входит в структуру холдинга Coinbase Global.

                     Coinbase планирует потратить на прямой листинг $35 млн, а сама компания оценивается примерно в $100 млрд. Это первый крупный выход на биржу криптокомпании.

                     О финансах

                     Во вторник компания опубликовала предварительные результаты за I квартал 2021 г. Coinbase сообщила, что за этот период у нее было 56 млн пользователей, а ежемесячных активных клиентов насчитывается около 6,1 млн. В IV квартале 2020 г. в общей сложности — 46 млн клиентов. Доля компании на рынке криптовалют составляет 11,3%.

                     Объем торгов составил $335 млрд. Квартальная прибыль оценивается на уровне $730–800 млн, при выручке примерно в $1,8 млрд. Это существенно больше, чем выручка в $1,3 млрд и чистая прибыль $322 млн за весь 2020 г. Значительному росту финансовых показателей способствовало ралли биткоина. Скорректированный показатель EBITDA составил около $1,1 млрд.

                     Основной источник выручки Coinbase — комиссии, которые платят трейдеры и владельцы криптовалют за переводы.

                     Компания ожидает значительного роста в 2021 г. за счет доходов от транзакций и депозитарных операций, учитывая повышенный институциональный интерес к классу криптоактивов. Однако институциональная выручка по своей природе непредсказуема. Доход от транзакций в настоящее время сильно коррелирует с количеством ежемесячных пользователей.

                     Для масштабирования деятельности и стимулирования инноваций компания планирует потратить $1,3–1,6 млрд.

                     Если говорить о конкурентах, то их весьма много. Самым важным соперником криптоплатформ является Binance. Среди операторов платежей — Visa и MasterCard, среди онлайн- и мобильных кошельков — PayPal и другие, кто принимает криптовалюту. Среди банков можно отметить J.P. Morgan Chase, Citibank, Bank of America и Capital One.

                     
                     БКС Мир инвестиций

                     Криптобиржа Coinbase после IPO стала дороже NASDAQ, на которой она разместилась

                     К завершению торгов капитализация Coinbase составила 86 млрд долларов. Первое крупное IPO криптовалютного мира СМИ называют крайне успешным

                     Фото: Shannon Stapleton/Reuters

                     Криптобиржа Coinbase вышла на биржу NASDAQ — и стала дороже корпорации — оператора площадки. Coinbase начала торги по цене 381 доллар за акцию, а в первые минуты торгов бумаги подорожали до 429 долларов. Таким образом, капитализация компании в моменте превысила 112 млрд долларов.

                     Завершились торги на отметке 328 долларов за акцию, капитализация опустилась до 86 млрд. Но это все равно втрое больше капитализации Nasdaq Inc. — оператора одноименной биржи и восьми других площадок. The New York Times сравнивает событие с «балом дебютанток» криптобизнеса. Комментарии экспертов и инвесторов собрали на CNBC.

                     Управляющий директор Cleo Capital Сара Кунст:

                     «Бесспорно, это огромный успех для крипторынка в целом. Мы были свидетелями первого крупного IPO криптовалютного бизнеса, биржи криптовалют США. Вне зависимости от того, что произойдет с акциями в ближайшие несколько минут, недель или кварталов, это важнейшее событие демонстрирует, что криптовалюты с нами надолго».

                     Партнер Black Tower Capital Майкл Бусела:

                     «Coinbase пользуется громадным операционным рычагом, основа доходов компании — сборы в криптовалютах, которые она получает с каждой транзакции, и на выходе мы имеем рост популярности биржи, помноженный на рост стоимости криптовалют».

                     Редактор по глобальной макроэкономике CoinDesk TV Эмили Паркер:

                     «Это очень важное событие для криптоиндустрии. Размещение Coinbase рассматривается как окно в мир мейнстримовых финансов. Биржа довольно популярна и удобна, ей доверяют много начинающих криптоинвесторов, но это же может представлять угрозу для компании, потому что теперь она начнет встречать больше конкуренции, в том числе от традиционных финансовых организаций. Если банки начнут предлагать клиентам инвестировать в криптовалюты напрямую, будет ли кто-то пользоваться Coinbase? Так что с популяризацией криптовалют бирже придется прикладывать усилия, чтобы оставаться актуальной».

                     Основанная в 2012 году Coinbase позволяет продавать, покупать и управлять криптовалютой. На сегодня у платформы более 56 млн пользователей — на 20% больше, чем годом ранее. Как пишет CNBC, выручка Coinbase в минувшем году составила 1,28 млрд долларов, чистая прибыль — более 300 млн.

                     Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

                     Криптобиржа Coinbase сегодня выходит на NASDAQ

                     Платформа для торговли криптовалютами Coinbase выходит на NASDAQ. Сегодня, 14 апреля, компания Coinbase Global Inc совершит прямой листинг акций без привлечения инвестбанков, бумаги начнут торговаться под тикером COIN. По оценке экспертов, стоимость компании составит $100–110 млрд и это IPO может стать крупнейшим в технологическом секторе с момента выхода Facebook на рынок в 2012 г.

                     Coinbase Global Inc – компания из Сан-Франциско, основанная программистом Airbnb Брайаном Армстронгом и менеджером Goldman Sachs Фредом Эршемом в 2012 г. Платформа для инвесторов Coinbase – вторая по объему торгов глобальная криптобиржа, на которую сейчас приходится 11% продаж криптовалютных активов (против 8,3% годом ранее).

                     Она насчитывает более 56 млн пользователей по всему миру, 13 млн из которых присоединились к ней только за этот год. Она не берет с клиентов деньги за хранение криптовалюты, а зарабатывает на двух видах комиссий. Это маржинальный сбор, составляющий порядка 0,5% от суммы любой сделки (финальный размер зависит от ценовой разницы между получением ценового предложения и фактическим совершением сделки), и непосредственно комиссия сервиса за проведение любой транзакции. Согласно последним данным SEC, на сегодняшний день общий объем транзакций компании превышает $456 млрд.

                     В преддверии выхода на биржу Coinbase Global Inc опубликовала финансовый отчет за I квартал, изрядно разогрев ажиотаж потенциальных инвесторов: с начала года доход компании вырос до $1,8 млрд – это в 9 раз больше, чем за аналогичный период 2020 г., и в 2,5 раза больше, чем за весь прошлый год. Выручка за квартал увеличилась на 207,6%, чистая прибыль – на 312,9%, а объем торгов на криптобирже – на 272%.

                     Как отмечают аналитики, больше таких показателей инвесторы могут и не увидеть, поскольку рост стоимости и доходов Coinbase отразил динамику биткойна, который вырос примерно на 700% за последний год, и эфира, который вырос более чем на 1100%. В самой компании заявляют, что ожидают значительного роста в этом году за счет повышения интереса к вложениям в криптовалюту со стороны институциональных инвесторов. Но при этом Coinbase признает, что ее доходы «по своей природе непредсказуемы».

                     Специфика компании определила способ ее выхода на биржу – выбранное Coinbase прямое размещение акций является редкостью: за прошлый год таким образом разместились только три компании – Palantir Technologies, Asana и Thryv Holdings, в то время как число традиционных размещений, проведенных за 2020 г. американскими компаниями на NYSE и NASDAQ, превысило полторы сотни.

                     Главный плюс прямого размещения для эмитента – возможность сэкономить на недешевых услугах крупных инвестбанков, которые обычно привлекаются для поиска ключевых инвесторов. При прямом листинге такая цель не ставится – владельцы компании просто конвертируют свои доли в акции и продают их публике. Но если компания разместит небольшую долю акций со скидкой, это создаст ажиотажный спрос, благодаря чему ее общая рыночная стоимость может резко вырасти.

                     «Оборот других компаний блокчейн-индустрии, акции которых обращаются на бирже, редко превышает несколько миллионов долларов. Фактически Coinbase – редкий вариант, дающий возможность игрокам фондового рынка попробовать заработать на индустрии блокчейна, не приобретая непосредственно криптовалюты», – отмечают аналитики «Финама» в своем отчете.

                     По прогнозам экспертов, спрос на акции будет высоким и в первый же день торгов возможен рост их цены на 10–15%. Однако риски при покупке акций Coinbase значительно выше, чем при покупке ценных бумаг подавляющего большинства других компаний, проводивших IPO или прямые размещения за последние 12 месяцев. Но в целом для крипторынка, не так давно пережившего заметный спад, листинг Coinbase станет, безусловно, позитивным событием. «Выход криптовалютной компании на открытый рынок – это важный момент, – отмечает сооснователь платформы криптовалютных кошельков Zumo Ник Джонс. – Это то, что позволяет пользователям считать более безопасной работу с криптовалютами и в целом повышает доверие к рынку». 13 апреля курс биткойна установил новый исторический рекорд, превысив отметку в $63 253. По единодушному мнению экспертов, главным драйвером роста стал именно выход Coinbase Global Inc на биржу.

                     Лучшие криптобиржи 2021 года

                     Часто задаваемые вопросы

                     Понимание типов криптобирж

                     Чтобы выбрать лучший обмен для ваших нужд, важно полностью понимать типы обменов.

                     Централизованная биржа

                     Первым и наиболее распространенным типом обмена является централизованный обмен. Популярные биржи, попадающие в эту категорию, — Coinbase, Binance, Kraken и Gemini. Эти биржи являются частными компаниями, предлагающими платформы для торговли криптовалютой.Эти обмены требуют регистрации и идентификации, также известное как правило «Знай своего клиента» или «Знай своего клиента».

                     Все перечисленные выше биржи имеют активную торговлю, большие объемы и ликвидность. Тем не менее, централизованные обмены не соответствуют философии Биткойна. Они работают на своих собственных частных серверах, что создает вектор атаки. Если серверы компании будут скомпрометированы, вся система может быть отключена на некоторое время. Что еще хуже, конфиденциальные данные о пользователях могут быть разглашены.

                     Более крупные и популярные централизованные биржи, безусловно, являются самым легким в использовании для новых пользователей, и они даже обеспечивают некоторый уровень страховки, если их системы выйдут из строя. Хотя это правда, когда криптовалюта покупается на этих биржах, она хранится в их кошельках-хранителях, а не в вашем собственном кошельке, ключи от которого вы владеете. Предоставляемая страховка применима только в том случае, если произошла ошибка обмена. Если ваш компьютер и ваша учетная запись Coinbase, например, будут скомпрометированы, ваши средства будут потеряны, и вы, скорее всего, не сможете потребовать страховку.Вот почему важно снимать любые крупные суммы и практиковать безопасное хранение.

                     Децентрализованная биржа

                     Децентрализованные биржи работают так же, как и Биткойн. Децентрализованная биржа не имеет централизованного контроля. Вместо этого думайте о нем как о сервере, за исключением того, что каждый компьютер на сервере рассредоточен по всему миру, и каждый компьютер, составляющий одну часть этого сервера, контролируется отдельным лицом. Если один из этих компьютеров выключится, это не повлияет на сеть в целом, потому что существует множество других компьютеров, которые будут продолжать работу в сети.

                     Это кардинально отличается от того, когда одна компания управляет сервером в одном месте. Атаковать что-то, что рассредоточено и децентрализовано таким образом, значительно сложнее, что делает любые такие атаки нереалистичными и, вероятно, безуспешными.

                     Из-за этой децентрализации эти типы обменов не могут подчиняться правилам какого-либо регулирующего органа, поскольку нет конкретного человека или группы, управляющей системой. Участвующие люди приходят и уходят, поэтому нет ни одного человека или группы, которых правительство или регулирующий орган мог бы реально преследовать.Это означает, что те, кто торгует на платформе, не должны декларировать свою идентификацию и могут использовать платформу любым способом, который они выберут, законным или незаконным.

                     Как мы выбирали лучшие криптобиржи

                     Investopedia помогает тем, кто заинтересован в инвестициях в криптовалюту, принимать обоснованные и безопасные решения. Мы стремимся предоставить нашим читателям объективные обзоры ведущих биткойн-бирж для инвесторов всех уровней. Ситуация с криптовалютой может быть довольно пугающей.Мы выбрали биржи, которые, по нашему мнению, заслуживают доверия, безопасны, просты в использовании и имеют давний и проверенный уровень качества.

                     Лучшие курсы по торговле криптовалютой на 2021 год

                     Итог

                     Хотя некоторые могут сказать, что торговля криптовалютой — это не только наука, но и искусство, лучше всего найти кого-нибудь, кто научит вас тонкостям торговли, — это найти хороший курс. Имея это в виду, мы выбрали Полный курс по инвестициям в криптовалюту Udemy из-за его репутации, живых примеров и загружаемых ресурсов.

                     Курс Udemy’s Cryptocurrency Fundamentals поразил нас как лучший для начинающих своим 90-минутным видеоформатом и кратким руководством, в то время как курс Udemy’s Algorithmic Cryptocurrency Trading, включающий множество ручных и автоматических стратегий и загружаемых инструментов, стал лучшим среди продвинутых стратегий.

                     Новичкам, которые хотят пассивно зарабатывать деньги с помощью криптовалют, понравится система «Копировать и вставить» Udemy Complete Cryptocurrency & Bitcoin Trading Course 2021, что делает ее лучшим выбором для пассивных стратегий.Платформа также заняла место в рейтинге лучшего интерактивного курса с помощью своего мастер-класса по торговле криптовалютой: технический анализ 2021, в котором студенты следят за своими реальными торговыми инструментами.

                     Наконец, LinkedIn Learning получил лучший курс по основам криптовалюты благодаря тому, что студенты могут получить доступ к более чем 16000 курсов платформы, которые включают восемь курсов по криптовалюте, и все это по разумной ежемесячной подписке.

                     Сравнить провайдеров

                     * Цена со скидкой с 25 января 2021 г.

                     Часто задаваемые вопросы (FAQ)

                     Что делает курс на отличную торговлю криптовалютой?

                     Торговля криптовалютой требует понимания взаимосвязи между риском и вознаграждением, технического анализа, эмоционального контроля и других сложных рыночных факторов.В результате на лучших курсах по торговле криптовалютой излагаются основы криптовалюты, поскольку они связаны с этими и более традиционными торговыми стратегиями.

                     Какая стратегия для криптовалютной торговли лучшая?

                     О каждой отдельной стратегии торговли криптовалютой и о том, какая из них лучше, можно написать целые статьи. Ответ зависит от толерантности к риску, финансовых целей и уровня вовлеченности каждого трейдера. В зависимости от предпочтений, это может включать любое количество пассивных или активных стратегий.

                     Сколько стоит курс по торговле криптовалютой?

                     Благодаря своей способности привлекать очень талантливых экспертов, Udemy доминировал в этой области с точки зрения большинства высококачественных курсов по торговле криптовалютой, с которыми мы сталкивались. Хотя большинство из них начиналось примерно со 100 долларов, из-за привычки Удеми часто предлагать специальные предложения, мы смогли найти их не более чем по 19,99 доллара за каждый на пожизненный доступ.

                     LinkedIn Learning также предлагает хороший курс для начинающих за 29,99 доллара в месяц.Если учесть, что вы также получаете доступ к более чем 16000 курсов по этой цене (включая восемь курсов по криптовалюте), это тоже довольно хорошая сделка.

                     Как мы выбрали лучшие курсы по торговле криптовалютой

                     Для этого обзора мы просмотрели более десятка курсов по торговле криптовалютой. Несмотря на то, что мы нашли несколько курсов, преподаваемых отдельными людьми на их собственных веб-сайтах, мы обнаружили, что Udemy предлагает самые популярные и подробные курсы, а LinkedIn Learning занимает второе место.

                     В первую очередь мы смотрели на курсы, преподаваемые настоящими экспертами по торговле криптовалютой, которые имели высокие отзывы и количество зачисленных. Мы также позаботились о том, чтобы выбрать курсы, которые сосредоточены только на основах криптовалюты, поскольку они связаны с реальными методами и стратегиями торговли.

                     Хотя стоимость не имела большого значения, мы избегали независимых курсов, которые взимали гораздо больше, чем стоимость курсов со скидкой Udemy или доступная ежемесячная подписка LinkedIn Learning, по той простой причине, что они не обеспечивали дополнительной отдачи за свои деньги.

                     Бизнес-модель и конкуренция

                     Что такое Venmo?

                     Venmo стала одним из самых популярных приложений для электронного перевода средств от одной стороны к другой. Его взрывной рост в значительной степени обусловлен миллениалами, которые даже используют его название как глагол, например: «Я Венмо тебя за еду».

                     Venmo был первоначально создан Икрамом Магдон-Исмаилом и Эндрю Кортиной, которые познакомились в колледже Пенсильванского университета. Как гласит история, дуэт помогал другу открыть магазин замороженного йогурта и был разочарован неадекватностью традиционного программного обеспечения для точек продаж.Затем, на местном джазовом концерте, они придумали идею мгновенной покупки MP3-файлов выступления с помощью текстового сообщения. Вскоре они разработали прототип для отправки наличных с помощью текстовых сообщений, прежде чем перейти к подходу к использованию приложений для смартфонов.

                     В 2010 году Магдон-Исмаил и Кортина привлекли 1,2 миллиона долларов стартового капитала в рамках раунда финансирования, а через два года их компания была приобретена Braintree, платежной компанией в сфере финансовых технологий. В 2013 году PayPal приобрела Braintree за 800 миллионов долларов.

                     Изначально вокруг Venmo не было фанфар, пока в 2015 году не последовал агрессивный маркетинговый ход, когда PayPal объявил слоган: «Плати с помощью Venmo» и поручил клиентам использовать приложение в розничных магазинах вместо наличных денег или кредитных карт.Время проведения этой кампании идеально соответствует экономике, в которой наличные деньги постепенно устаревают, а люди менее склонны выписывать чеки или посещать банкоматы.

                     Ключевые выводы

                     • Venmo стала одним из самых популярных приложений для электронного перевода средств от одной стороны к другой.
                     • Venmo обеспечивает электронные платежи в социальной сети знакомых друзей и людей, находящихся в непосредственной близости.
                     • В отличие от своих конкурентов, Venmo не взимает плату с пользователей за отправку или получение дополнительных денег, хотя платежи по кредитным картам взимаются.

                     Venmo Бизнес-модель

                     Venmo не взимает с отдельных пользователей плату за отправку или получение платежей, а также компания не взимает никаких ежемесячных или годовых сборов. Venmo получает доход за счет комиссий за обмен и снятие средств, процентов за наличные, комиссий за обналичивание чеков, Pay With Venmo и партнерских комиссий по своей программе возврата денег. Venmo также взимает комиссию в размере 3% за транзакции по кредитным картам.

                     Venmo предлагает дебетовую карту в партнерстве с Mastercard (MA).В результате пользователи могут использовать свой баланс Venmo для покупок везде, где принимаются карты MasterCard в Соединенных Штатах. Снятие денег в банкоматах бесплатное, если они принимают MoneyPass. В противном случае может взиматься плата. Затем, в 2020 году, Venmo запустила свою кредитную карту. Synchrony Bank выпускает кредитную карту Venmo Visa.

                     Как работает Venmo

                     Venmo обеспечивает электронные платежи в социальной сети известных друзей. Вот пошаговая иллюстрация того, как это работает:

                     Изображение Джули Банг © Investopedia 2019

                     Интересно, что текстовые поля часто переполнены смайликами, такими как кусочки пиццы и пивные кружки, что сигнализирует о характере многих обменов Venmo.

                     Почему Venmo популярен

                     Как и Facebook Inc. (FB), Instagram и WhatsApp, Venmo росла в геометрической прогрессии за счет одноранговых сетей. Пользователей привлекают следующие особенности:

                     • В отличие от своих конкурентов, Venmo не взимает плату с пользователей за отправку или получение денег, хотя платежи по кредитным картам взимаются.
                     • Venmo — одно из самых популярных приложений для разделения платежей среди миллениалов. Например, соседи по комнате могут разделить арендную плату, и каждый платит свою долю домовладельцу через Venmo.
                     • Пользователи могут совершать платежи, несмотря на недостаточный баланс Venmo, поскольку суммы дефицита извлекаются из основного источника финансирования, будь то сберегательный счет, кредитная карта или дебетовая карта.
                     • Платежи могут быть сделаны тем, кто не использует Venmo, хотя получатель должен будет зарегистрироваться, чтобы принять деньги.
                     • Функция «Оплата поблизости» позволяет осуществлять платежи людям, не входящим в группу друзей пользователя, при условии, что они находятся в непосредственной географической близости.
                     • Функция «доверия» позволяет пользователям автоматически оплачивать повторяющиеся расходы, например, ежемесячную долю причитающейся арендной платы.

                     Ограничения Venmo

                     Поскольку Venmo в настоящее время доступен только в США, никакие транзакции за пределами страны не могут совершаться даже американскими пользователями. Кроме того, безопасность остается проблемой для тех, кто скептически относится к использованию мобильных платежных платформ, несмотря на рекламируемые настройки безопасности приложения.

                     Еще одно ограничение заключается в том, что Venmo в основном доступен для личного использования, а не для деловых целей, и связан с личными банковскими счетами или кредитными картами.Venmo, как правило, не предполагается использовать для покупок. Как отмечает компания, Venmo можно использовать для оплаты товаров или услуг с помощью дебетовой карты Venmo, мобильных веб-сайтов, с приложениями, которые одобрены для предложения Venmo, и в магазине с помощью QR-кода.

                     Последнее ограничение заключается в том, что пользователи могут отправлять не более 6 999,99 долларов в неделю на постоянной основе, и то же самое касается получения. Это ограничение включает платежи между двумя людьми с помощью дебетовой карты, с одобренными приложениями и с QR-кодом в магазине.Платежи между физическими лицами ограничены на уровне 4 999,99 долларов США в неделю.

                     Это может быть проблемой, если вам нужно отправить или получить большую сумму или несколько меньших сумм в течение недели.

                     Конкуренты Venmo

                     С момента появления Venmo в сфере мобильных платежей произошли значительные изменения. В дополнение к компаниям, занимающимся социальными сетями, банки теперь ищут часть потока доходов от мобильных приложений, которая когда-то была зарезервирована для технологических, финансовых технологий и компаний-разработчиков программного обеспечения.

                     Google Pay

                     Google Pay — ближайший конкурент Venmo, а также самый похожий. Оба варианта бесплатны при привязке к дебетовой карте или банковскому счету, но Google Pay доступен за пределами США.

                     Apple Pay / Android Pay

                     Apple Pay от Apple Inc. (AAPL) — это платежная система, используемая для совершения покупок в магазинах с помощью устройства для считывания отпечатков пальцев на iPhone. Это приложение работает только с продуктами iOS и недоступно для пользователей Android. Однако Google разработал Android Pay, что, по сути, одно и то же.

                     Зелле

                     Группа американских банков объединилась, чтобы запустить собственное приложение для денежных переводов под названием Zelle, которое предлагает денежные переводы между банковскими счетами в течение нескольких минут. По словам Зелле, многие крупные банки являются партнерскими финансовыми учреждениями, в том числе Wells Fargo, J.P. Morgan и Bank of America. В 2020 году компания осуществила переводы на сумму 307 миллиардов долларов с помощью 1,2 миллиарда транзакций.

                     Как и Venmo, Zelle предлагает бесплатные раздельные платежи и переводы тем, кому вы доверяете, если у них есть банковский счет в США.С.

                     Zelle может стать крупнейшим конкурентом Venmo, учитывая размер и объем клиентской базы всех банков, участвующих в партнерстве с Zelle. Venmo в среднем составляет около 10 долларов за платеж, что может означать, что Venmo используется для небольших транзакций, таких как питание, в то время как Zelle чаще используется для счетов и аренды.

                     Popmoney

                     Popmoney — это платежный провайдер, который позволяет переводить между 1700 участвующими финансовыми учреждениями.Popmoney похож на Venmo, но взимает 0,95 доллара за отправку денег с дебетовой карты или банковского счета. Он поддерживается ветераном поставщика банковских технологий Fiserv.

                     Малые предприятия могут использовать Popmoney, который позволяет переводить деньги сотрудникам, клиентам и поставщикам. И наоборот, Venmo в настоящее время не позволяет предприятиям использовать свои услуги.

                     Кэш-приложение

                     Приложение Cash App Square, Inc., созданное соучредителем Twitter Inc. (TWTR) Джеком Дорси, предлагает бесплатные транзакции по дебетовым картам через мобильное приложение.

                     Facebook

                     Facebook также предлагает бесплатную службу денежных переводов через Facebook Messenger, которая позволяет пользователям связывать дебетовые карты и переводить деньги так же легко, как отправка текстового сообщения. Однако, если у вас есть бизнес-страница в Facebook, вы не можете отправлять платежи от имени своего бизнеса.

                     Итог

                     Приложения для мобильных телефонов делают жизнь проще и удобнее. Venmo может заменить проверку и использование кредитной карты электронными одноранговыми транзакциями с минимальной или нулевой стоимостью.По мере того, как в гонку вступают новые игроки, поле будет становиться все более конкурентоспособным.

                     лучших криптовалютных бирж по объему

                     Выберите лучшую криптовалютную биржу для ваших целей

                     Что такое криптовалютная биржа?

                     Криптовалютные биржи — это платформы, которые позволяют трейдерам покупать и продавать криптовалюты, деривативы и другие активы, связанные с криптовалютами. В настоящее время существует широкий выбор криптобирж, и все они имеют преимущества в том или ином аспекте.Узнайте больше о лучших криптобиржах и выберите ту, которая поможет вам достичь ваших инвестиционных целей, связанных с криптовалютой.

                     Лучшие криптовалютные биржи в мире

                     Криптообменники впервые начали появляться с выпуском официального документа Биткойн в 2008 году. С тех пор, как оригинальная криптовалюта была запущена во всем мире, криптовалютные биржи начали искать способы сделать торговлю криптовалютой законной и доступной для большего числа людей.

                     Первые пару лет после выпуска Биткойна были довольно бурными, многие биржи рухнули под давлением законодательства.Тем не менее, некоторым ведущим криптовалютным биржам того времени удалось выстоять и стать лидерами, удерживая свои позиции по сей день.

                     Одно из самых известных имен в индустрии криптобирж — Binance. Основанная в 2017 году, биржа быстро вышла на первое место по объемам торгов, зарегистрировав к началу 2021 года сделки на сумму более 36 миллиардов долларов США.

                     Gemini — еще одно громкое имя в сфере обмена криптовалютами. Компания Gemini, основанная в 2014 году не кем иным, как близнецами Винклвосс, сумела укрепить свои позиции в чартах с объемом торгов, превышающим 175 миллионов долларов США.Не только это, но и братья Винклвосс также запустили токен Gemini Dollar.

                     И последнее, но не менее важное: Coinbase, крупнейшая биржа по объему торгов в Соединенных Штатах и, вероятно, самая известная биржа. Брайан Армстронг и Фред Эрсам основали Coinbase в 2012 году, и сегодня у нее есть клиенты в более чем ста девяноста странах по всему миру. Биржа обрабатывает большие объемы торгов, которые на начало 2021 года составят более 2 миллиардов долларов США.

                     Как криптобиржи зарабатывают деньги?

                     Существует несколько различных методов, с помощью которых обмены криптовалют могут приносить прибыль. Все это предполагает введение комиссии за обработку транзакций.

                     Вероятно, самая популярная комиссия за транзакцию основана на процентах: это означает, что биржа взимает с трейдера процент от торгуемой стоимости для завершения транзакции. Процентные сборы значительно различаются между платформами, поэтому важно провести исследование, прежде чем выбирать биржу для работы.

                     Некоторые биржи также предлагают фиксированную комиссию, которая не учитывает количество проданной криптовалюты, но взимает установленную сумму за каждую успешную транзакцию. Это может быть хорошим выбором для крупных трейдеров, желающих обменивать большие суммы криптовалюты, поскольку процентная комиссия, вероятно, будет выше.

                     Лучшие криптобиржи для торговли производными инструментами

                     Производные криптовалюты и биржевые ноты (ETN) — это активы, обеспеченные различными криптовалютами.Биржи начали внедрять торговлю производными финансовыми инструментами, поскольку рынок криптовалюты рос и начал привлекать больше клиентов. Опционы и фьючерсы — два наиболее распространенных типа производных финансовых инструментов.

                     ETN, с другой стороны, представляют собой необеспеченные долговые ценные бумаги, цена которых колеблется в соответствии с базовым индексом ценных бумаг. Как и акции, ETN представляют собой привлекательный вариант торговли, поэтому биржи начали внедрять их на своих платформах.

                     Huobi Global, основанная в 2013 году, является одной из ведущих криптобирж для торговли деривативами.Он предлагает процентную комиссию, взимаемую с каждой сделки, с комиссией тейкера в размере 0,04%. Huobi — одна из самых продолжительных бирж в мире, выживающая благодаря запрету Китая на торговлю биткойнами. Платформа запустила несколько международных бирж в 2017 и 2018 годах, в том числе в Японии и Сингапуре. Huobi также является второй по величине биржей с точки зрения торгуемых деривативов после Binance.

                     Другой вариант — FTX, который был создан исключительно для облегчения торговли производными криптовалютами.FTX взимает комиссионные сборы с мейкеров и тейкеров, аналогичные тем, которые существуют на Binance и Huobi; Тем не менее, впечатляющим фактом об этой бирже является то, что с 2021 года она работает всего около двух лет. Основанная в 2019 году, FTX быстро сделала себе имя в нише криптодеривативов.

                     Торговля производными криптовалютами еще никогда не была такой простой. С ростом популярности криптовалюты, производные финансовые инструменты и ETN также становятся все более востребованными. Криптобиржи постепенно начали запускать на своих платформах опционы для торговли производными финансовыми инструментами.Однако следует иметь в виду, что торговля производными криптовалютами сопряжена с определенным риском, как и с любым другим типом инвестиций.

                     Объем торгов Crypto.com Exchange и листинги рынков

                     Объем торгов Crypto.com Exchange и листинги рынков | CoinMarketCap 30220

                     26 20233

                     9019 9019

                     1			$ 49,482.24	$ 245389003	33,73%	578	Пятно	Процент	Недавно
                     2			3764 долл. США.03	$ 84 940 045	11,68%	424	Точечный	Процент			недавно 78 699 037	10,82%	406	Точечный	Процент	Недавно
                     94	40 215 733 долл. США	5,53%	318	Точечный	Процент	недавно $ 22 790 487	3,13%	247	Точечный	В процентах	Недавно
                     26 694	$ 19 549 800	2,69%	272	Точечный	Процент		Недавно 18 815 736 долл. США	2,59%	196	Спот	В процентах	Недавно
                     261784	18,354,124 долл. США	2,52%	189	Точечный	Процент		Недавно 4	15 545 323 долл. США	2,14%	148	Спот	В процентах	Недавно
                     46 1032	12 901 885 долларов США	1,77%	268	Точечные	Процент		Недавно 9 489 759 долларов США	1,30%	147	Точечные	В процентах	Недавно
                     26 1270	8,056,229 долл. США	1,11%	195	Точечный	Процент		Недавно 7 976 483 долл. США	1,10%	233	Спот	В процентах	Недавно
                     26 1400021781	$ 7 886 864	1.08%	222	Точечный	Процент	в процентах	за последнее время 4	1,08 7 315 ​​225 долларов США	1.01%	143	Спот	Процент	Недавно
                     264316	6,550,430 долл. США	0,90%	168	спот	в процентах			за последнее время 4	5,992,565 долл. США	0,82%	249	Спот	В процентах	Недавно
                     26 188266395	5,974,794 долл. США	0,82%	232	Точечный	Процент		5 803 035	0,80%	307	Спот	В процентах	Недавно
                     $ 5,663,272	0,78%	222	Точечный	Процент
                     9

                     MAX Exchange Объем торгов и листинги

                     MAX Exchange Объем торгов и списки рынков CoinMarketCap
                     недавно $ 913 275
                     недавно 166682 долл. США

                     $ 27,775

                     1			$ 1.02	$ 13 582 217	28,39%	296	Точечный	Процент		недавно 10 011 354 долл. США	20,93%	185	Спот	Процент	Недавно
                     2684	$ 6,194,506	12,95%	238	Точечный		Недавно 4	5 377 243 долл. США	11,24%	177	Спот	В процентах	Недавно
                     2659	4 207 957 долл. США	8,80%	205	Точечный	Процент			Недавно	$ 1,857,183	3,88%	86	Точечный	Процент	Недавно
                     26 09 09 073	1 694 162	3,54%	109	Точечный	Процент		Недавно	$ 1,136,199	2,38%	106	Точечный	Процент	Недавно
                     24 000	$ 1,099,711	2.30%	74	Точечный	Процент			1,91%	120	Точечный	Процент	Недавно
                     46 033	636778 долл. США	1,33%	91	Точечный	Процент		Недавно 12223 $ 395 412	0,83%	40	Точечный	Процент	Недавно
                     46 13 0031	261 804 долл. США	0,55%	103	Точечный	Процент		0,35%	77	Точечный	Процент	Недавно
                     46 007197	139 375 долл. США	0,29%	36	Точечный	Процент		Недавно	Недавно	$ 65,169	0,14%	53	Точечный	Процент	Недавно
                     26	.41	62683 долл. США	0,13%	44	Точечный	В процентах		Недавно	0,06%	21	Точечный	Процент	Недавно
                     26 19 4.09391	11322 долл. США	0,02%	20	Спот	Процент	Недавно BTC	Отмывание лица в США Binance Holdings Ltd. находится под следствием Министерства юстиции и Службы внутренних доходов, заманивая крупнейшую в мире криптовалютную биржу в усилия США по искоренению незаконной деятельности, которая процветает на раскаленном, но в основном нерегулируемом рынке. В рамках расследования официальные лица, которые расследуют отмывание денег и налоговые правонарушения, запросили информацию у лиц, разбирающихся в бизнесе Binance, по словам людей, знакомых с этим вопросом, которые попросили не называть их имени, поскольку расследование является конфиденциальным. Под руководством Чанпэна Чжао, харизматичного технического руководителя, который любит продвигать токены в Твиттере и в интервью СМИ, Binance обошла конкурентов с тех пор, как он стал соучредителем ее в 2017 году. Фирма, как и отрасль, в которой она работает, в значительной степени преуспела вне сферы государственного надзора.Binance зарегистрирована на Каймановых островах и имеет офис в Сингапуре, но заявляет, что у нее нет единой корпоративной штаб-квартиры. Chainalysis Inc., судебно-экспертная фирма, в число клиентов которой входят федеральные агентства США, в прошлом году пришла к выводу, что среди проверенных ею транзакций через Binance прошло больше средств, связанных с преступной деятельностью, чем через любую другую криптовалютную биржу. «Мы очень серьезно относимся к нашим юридическим обязательствам и сотрудничаем с регулирующими органами и правоохранительными органами», — заявила пресс-секретарь Binance Джессика Юнг в заявлении по электронной почте, добавив, что компания не комментирует конкретные вопросы или запросы.«Мы много работали над созданием надежной программы соблюдения нормативных требований, включающей принципы и инструменты борьбы с отмыванием денег, используемые финансовыми учреждениями для обнаружения и устранения подозрительной деятельности». Представители Министерства юстиции и IRS от комментариев отказались. Обеспокоенность США Официальные лица США выразили обеспокоенность тем, что криптовалюты используются для сокрытия незаконных транзакций, включая кражи и сделки с наркотиками, и что американцы, сделавшие неожиданные ставки на стремительный рост рынка, уклоняются от уплаты налогов.Такие опасения были препятствием для того, чтобы отрасль стала мейнстримом, даже несмотря на то, что Уолл-стрит все чаще принимает биткойны и другие токены на фоне глобального инвестиционного безумия. Подробнее: Как биткойн приближается к финансовому мейнстриму Кибератака в этом месяце на Colonial Pipeline Co., которая вызвала нехватку топлива на востоке США, является последним признаком того, что поставлено на карту. В четверг агентство Bloomberg News сообщило, что Colonial заплатила восточноевропейским хакерам выкуп в размере почти 5 миллионов долларов не отслеживаемой криптовалютой. Потери биткойнов ускорились в четверг после того, как Bloomberg сообщил о расследовании в отношении Binance. В то время как Министерство юстиции и IRS расследуют потенциальные уголовные правонарушения, невозможно определить особенности того, что исследуют агентства, и не все расследования приводят к обвинениям в правонарушениях. В число вовлеченных должностных лиц входят прокуроры из отдела банковской этики Министерства юстиции, который расследует сложные дела, направленные против финансовых компаний, и следователи из США.Прокуратура С. Сиэтла. По словам другого человека, проверка со стороны агентов IRS длится несколько месяцев, и их вопросы сигнализируют о том, что они изучают как поведение клиентов Binance, так и ее сотрудников. Комиссия США по торговле товарными фьючерсами также изучает Binance, разрешает ли она американцам совершать незаконные сделки, сообщило агентство Bloomberg в марте. В этом случае власти изучали, позволяет ли Binance инвесторам покупать деривативы, связанные с цифровыми токенами.Резидентам США запрещено покупать такие продукты, если фирмы, предлагающие их, не зарегистрированы в CFTC. Анализ транзакций Чжао сказал, что Binance строго следует правилам США, блокирует доступ американцев к своему веб-сайту и использует передовые технологии для анализа транзакций на наличие признаков отмывания денег и другой незаконной деятельности. В прошлом году компания предупредила, что счета жителей США будут заморожены, если будет обнаружено, что они занимаются торговлей, сообщают крипто-торговые публикации. Запросы следуют за отчетом Chainalysis о преступных транзакциях с использованием цифровых токенов. Фирма отслеживала биткойны на сумму 2,8 миллиарда долларов, которые, как она подозревает, мошенники перешли на торговые платформы в 2019 году. Chainalysis определил, что примерно 27%, или 756 миллионов долларов, были переведены на Binance. В ответ Binance заявила, что соблюдает все правила по борьбе с отмыванием денег в юрисдикциях, в которых она работает, и работает с такими партнерами, как Chainalysis, для улучшения своих систем. В U.S., власти принимают жесткие меры против бирж за нарушение законов, направленных на предотвращение финансовых преступлений, при этом официальные лица ссылаются на платформы, используемые террористами и хакерами. Налоговые нарушения также были приоритетом: правительство недавно выиграло судебный приказ, поскольку оно стремится разоблачить американских клиентов Kraken, биржи из Сан-Франциско. Подробнее: анонимность криптовалюты регулируется после взлома Colonial В октябре федеральные прокуроры Манхэттена объявили обвинения против основателей компании BitMEX, базирующейся на Сейшельских островах, обвинив их в нарушении Закона о банковской тайне, разрешив тысячам пользователей U.S. клиентов торговать, публично заявляя об ограничении их доступа. Претензии включали отказ от регистрации в качестве фьючерсного продавца в CFTC и отсутствие надлежащих мер по борьбе с отмыванием денег. Трое сотрудников BitMex не признали себя виновными, и суд назначен на март 2022 года. Один остается на свободе. Присутствие в Вашингтоне По мере того, как США кружат, Binance усилила свое присутствие в Вашингтоне и наняла бывшего сотрудника министерства финансов и ведущих юристов защиты для представления своих интересов в юридических делах и вопросах, рассматриваемых регулирующими органами.В марте фирма обратилась к бывшему сенатору США Максу Бокусу, демократу из Монтаны, с просьбой проконсультировать ее по вопросам политики и отношений с правительством. Подробнее: Формы крипто-лобби, чтобы поколебать репутацию преступников В сентябре 2019 года Binance заключила партнерские отношения с фирмой BAM Trading Services Inc., которая запустила Binance.US для обслуживания американских клиентов. Брайан Брукс, который был ведущим банковским регулятором, когда он возглавлял Управление финансового контролера при администрации Трампа, стал главным исполнительным директором Binance.США в этом месяце. На фоне молниеносной кампании по найму компания стала свидетелем расследований в США дел, связанных с преступной деятельностью. В феврале двум мужчинам из Флориды было предъявлено обвинение в проведении операции по незаконному обороту фентанила в Интернете, причем один из них был обвинен в депонировании выручки на счет Binance. В том же месяце Министерство юстиции потребовало конфискации криптовалюты на сумму 450 000 долларов, которая была обнаружена в результате атак программ-вымогателей, поразивших несколько американских компаний на счет Binance, принадлежащий 20-летнему гражданину Украины.Правительство не обвиняло Binance в правонарушениях ни в одном из принудительных действий. Маскировка местоположений Наряду с CFTC, Министерство юстиции, вероятно, изучит меры, которые Binance предприняла, чтобы не допустить жителей США к своей бирже. Один человек, знакомый с деятельностью Binance, сказал, что до создания Binance.US американцам советовали использовать виртуальную прокси-сеть, или VPN, чтобы скрыть свое местоположение при попытке получить доступ к бирже. Юнг, пресс-секретарь Binance, заявила, что обмен никогда не поощрял U.Резиденты С. использовали VPN, чтобы обойти его правила, поскольку это было бы чем-то, «что всегда противоречило принципам нашей компании». В январе Чжао написал в Твиттере, что системы безопасности Binance блокируют американцев, даже если они пытаются подключиться через одну из сетей. «Мы внедрили строгие средства контроля доступа, которые были протестированы с помощью внешнего аудита и постоянно проверяются и оцениваются Binance, чтобы убедиться, что соответствующие ограничения действуют и действуют», — сказал Юнг. — При содействии Бенджамина Бейна и Ализы Себениус (Обновления с биткойнами, попадающими в восьмой абзац. Добавить комментарий Отменить ответ Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены * Комментарий * Имя * Email * Сайт