Как покупать акции на бирже: старт на фондовой бирже, работа с ценными бумагами

Содержание

Акции: что нужно знать перед покупкой

Специалисты проекта ЦБ по финансовой грамотности выделяют три основных риска. 

Рыночный риск. Акции могут расти в цене, а могут падать. Строго говоря, стоимость бумаг определяется спросом и предложением. Вопрос в том, что на них влияет. Это может быть экономическая ситуация в мире, финансовые показатели самой компании, успех или провал ее нового продукта, заявления основателя или, наоборот, представителей власти, а также геополитика. 

Например, в 2018 году Илон Маск написал твит о готовящемся выкупе акций Tesla, что привело сначала к росту цен на бумаги компании примерно на 10%, а когда стало ясно, что выкупа не будет, вызвало падение на 20%. А в 2020 году акции компании подорожали больше чем на 700%, подняв Маска до тройки богатейших людей в мире по версии журнала Forbes. 

Или вот Apple, достигшая капитализации в $1 трлн еще в 2018 году, к марту 2020 года стоила ниже этой отметки, но уже в августе 2020 года, на фоне пандемии, отыгралась — пробив заветную планку в $2 трлн. 

Или развернувшаяся в начале 2021 года история с GameStop, когда спрос на акции компании оказался продиктован консолидацией частных инвесторов, выступивших против крупных хедж-фондов.

Так что главный совет здесь — не складывать все яйца в одну корзину. Инвестиционный портфель в принципе не стоит собирать только из одного продукта, то есть помимо акций в нем должны быть и другие инструменты — например, те же облигации или фонды. Но даже акционная часть портфеля не должна полностью состоять из бумаг компаний только одной отрасли. Покупайте акции разных компаний из разных отраслей экономики.

Риск ликвидности. Это риск, что ваши акции будет трудно продать, или никто вообще не захочет их покупать, или что согласится, но по заниженной цене. Например, бумаги голубых фишек — наиболее крупных, ликвидных и надежных компаний со стабильными показателями доходности — продать будет не проблема, в отличие от акций малоизвестных организаций.  

Кредитный риск, что компания-эмитент разорится. Тогда владелец акций может претендовать только на долю имущества при ликвидации компании.

Зарабатывайте на акциях американских компаний

05.04.2021

Moderna (MRNA) получила одобрение FDA на заполнение до 15 доз во флакон вакциной от Covid-19

Представители компании Moderna сообщают, что планирует начать поставки флаконов с 15 дозами вместо 10 доз ранее в течение нескольких недель. Это шаг позволит компании быстрее наращивать производство.Еще в феврале на показаниях в Конгрессе Генеральный директор Moderna Стивен Хог наметил цели компании: «С конца 2020 года мы удвоили наши ежемесячные поставки правительству США, и мы работаем над тем, чтобы снова удвоить их к апрелю до более чем 40 миллионов доз в месяц».Инициатива Moderna является общей в стратегии администрации Байдена: 200 млн доз вакцины в первые 100 дней президентства.

Масленников Денис

02.04.2021

Tesla (TSLA) в 1кв поставила 184 800 автомобилей (консенсус-прогноз 174 000)

Поставки автопроизводителя из Кремниевой долины превзошли предыдущий рекорд и выросли более чем в 2 раза по сравнению с тем же периодом предыдущего года. Аналитики, опрошенные FactSet, в среднем ожидали, что компания поставит 174 000 автомобилей, по факту производитель электрокаров реализовал 184 800 штук.В 2020 году Tesla поставила клиентам по всему миру более 500 000 машин. Теперь компания ожидает в 2021 году увеличить поставки более чем на 50%, хотя ориентиров в абсолютном выражение нет.

Масленников Денис

31.03.2021

Уолл-Стрит ждет план развития инфраструктуры Байдена

Президент Джо Байден представит план развития инфраструктуры в среду в Питтсбурге после завершения торговой сессии в США. Согласно сообщениям Белого Дома, инфраструктурный план является первой частью пакета бюджетных расходов, состоящего из двух частей, на сумму от $2 до $4 трлн.Ожидается, что общий план будет включать традиционное финансирование инфраструктуры для дорог, железных дорог и мостов, а также расходы на содействие снижению выбросов углерода в будущем за счет электромобилей, современных аккумуляторов и более эффективных зданий. По сообщениям представителей Белого дома, инфраструктурный план включает:▪️$621 млрд на транспортную инфраструктуру, такую как мосты, дороги, общественный транспорт, порты, аэропорты и развитие электромобилей;▪️$400 млрд на помощь пожилым американцам и инвалидам;▪️$300 млрл в улучшение инфраструктуры питьевого водоснабжения, расширение широкополосного доступа и модернизацию электрических сетей;▪️$300 млрд в в строительство и переоборудование доступного жилья, а также строительство и модернизацию школ;▪️$580 млрд на американское производство, исследования и разработки, а также в профессиональное обучениеПлан, который Байден представит в среду, будет включать примерно $2 трлн на расходы в течение восьми лет.Компании, которые могут выступать в качестве подрядчиков инфраструктурного плана: Johnson Controls International plc (JCI), California Water Service Group (CWT), American States Water Company (AWR).Повышение корпоративного налога до 28% станет одним из способов финансирования инфраструктурного плана, что может быть негативно воспринято рынками.

Масленников Денис

29.03.2021

Крупнейший банк Европы сообщает о маржин-колле и существенных убытках

Credit Suisse предупредил в понедельник об «очень значительном» убытке по результатам первого квартала после того, как он начал закрывать позиции в крупном хедж-фонде США Archegos Capital, который на прошлой неделе объявил дефолт по маржинальным требованиям.Инцидент с Credit Suisse может сказаться и на других европейских и американских банках. Хотя на первый взгляд, сумма убытка, оцениваемая предварительно в $4 млрд (для Credit Suisse), незначительна в рамках инвестиционных активов банка, "эффект домино" касающийся межбанковских сделок может отразиться на всей западной банковской системе.Суммарные убытки хедж-фонда Archegos Capital Management составляют $30 млрд.

Масленников Денис

Зачем покупать акции? Зачем инвестировать?

Вопросы "зачем инвестировать?", а тем более "зачем покупать акции?" вам задаст подавляющее большинство ваших знакомых. А между тем, акции - это один из лучших в мире способов приумножать личные средства и создавать финансовый капитал для любого частного инвестора.

Акции обладают замечательным свойством - это их способность со временем значительно увеличиваться в цене, если компания, выпустившая акции, ведет прибыльный бизнес (если по акциям к тому же выплачиваются дивиденды, то еще лучше). Согласитесь, подавляющее большинство людей занимается продажей своего времени за деньги. Свой труд можно продавать, например, в виде работы по найму ежедневно по рабочим дням с девяти утра до шести вечера. Можно работать больше, ползти вверх по карьерной лестнице, повышать мастерство ради роста заработной платы.

Есть, однако, другой способ стать богаче - заставить работать на себя свои деньги при минимальных затратах времени. В этом случае ваша эффективность стремится к бесконечности - ведь можно получать деньги практически не затрачивая на это своего времени. Секрет богатства в том, чтобы заставить работать на себя свои деньги. Чужой прибыльный бизнес - это ключ к созданию капитала. Для большинства людей акции - это одна из немногих возможностей участвовать в прибыльном бизнесе и делать на этом деньги.

Российский фондовый рынок - не исключение. Такие рынки, как наш, называют emerging market (то есть развивающийся рынок). Он отличается исключительной подвижностью по сравнению со столетними западными рынками - фондовый рынок переживает бурный рост акций. Стоимость акций крупнейших эмитентов увеличивается в разы за короткий срок. Например, за интервал в пять лет (2000-2004) стоимость акций в среднем выросла в 3 раза! Отдельные акции выросли намного больше. Это было то самое время, когда инвестиции в акции мало кто рассматривал. Повод задуматься, не правда ли?

Рост акций на длительных промежутках времени превышает темпы инфляции и банковские ставки по вкладам. С ростом акций не может сравниться никакая валюта. Акции считаются лучшей защитой от инфляции, если вы держите капитал многие годы.

Со временем стоимость компаний переоценивается в соответсвии с инфляцией, и рост акций, как правило, отыгрывает инфляцию.

Биржевые термины | Бета Финанс

Акционер
лицо (физическое или юридическое), владеющее акциями компании.
Акция
ценная бумага, дающая ее владельцу право претендовать на часть чистой прибыли компании, право принимать участие и голосовать на собрании акционеров, а так же право претендовать на долю имущества компании в случае ее ликвидации.
Аутсайдеры
малоинформированные участники рынка, не обладающие информацией, способной оказать сильное влияние на цену акций.
Брокер
специалист, который исполняет приказы клиентов на бирже.
Бумажная прибыль
прибыль, которую можно было бы получить, если закрыть позицию в определенный момент времени.
Бык
участник рынка, который купил ценные бумаги, рассчитывая на рост их цены на бирже. Он получает прибыль за счет роста курсовой стоимости акций.
Быть в рынке (в позиции)
иметь открытую позицию.
Быть вне рынка (в кэше)
не иметь открытой позиции.
Внутридневной трейдинг
торговля, при которой открытие и закрытие позиции происходит внутри одного торгового дня, то есть от 10:30 до 18:45. Период операции может длиться от 1 минуты до нескольких часов. Трейдеров, которые никогда не переносят открытую позицию на ночь, называют интрадей-трейдерами (intraday traders).
Волатильность
мера изменчивости цены или отклонение цены от своего среднего или обычного значения. Мерой волатильности обычно служит стандартное отклонение цены. Чем больше колебания или изменения цены, тем выше волатильность.
Генерация сигнала
получение определенного значения, параметра, сигнала, который указывает на то, какую операцию надо совершать на бирже: покупать или продавать, и по какой цене.
Голубая фишка (blue chips)
одна из самых дорогих акций. В качестве меры стоимости акций выступает такое понятие, как капитализация. Название "голубая фишка" произошло от карточной игры "покер", где голубая фишка имеет наибольшую стоимость.
Диверсификация
представляет собой распределение капитала между ценными бумагами с различными рисками, доходностями и корреляциями, с целью минимизации инвестиционных рисков. Это означает, что инвестор распределяет доли в своем портфеле так, чтобы убытки по одному активу компенсировались прибылью по другому.
Длинная позиция (long)
наличие ранее купленных ценных бумаг с целью их дальнейшей перепродажи по более высокой цене.
Дневной трейдинг
торговля, при которой закрытие позиции происходит в течение одного или нескольких дней после открытия позиции.
Дневник трейдера
цифровой или бумажный носитель, куда трейдер записывает свои действия, важные события, мысли, торговые идеи и многое другое. Дневник помогает трейдеру лучше понимать себя и свои действия на рынке, лучше оценивать ситуацию, выявлять ошибки и исправлять их.
Допуск
разница между стоп-ценой и ценой в стоп-заявке.
Журнал сделок
место для записей и расчета текущих торговых условий совершения сделки на бирже, а также хранения совершенных ранее сделок. Журнал помогает принимать торговые решения, проводить анализ торговых действий, выявлять и исправлять ошибки.
Закрыть позицию или сделку (выход)
действие, когда продаются ранее купленные акции (лонг) или покупаются ранее проданные акции (шорт). При закрытии позиции происходит обмен ценных бумаг на денежные средства.
Защитные приказы
специальные биржевые приказы, используемые для защиты открытой позиции от нежелательных потерь, "испарения", а так же для "фиксирования" прибыли. К защитным приказам относятся: стоп-лосс, тэйк-профит, скользящий стоп.
Инвестор
тот, кто имеет временно свободные денежные средства и заинтересован в получении прибыли, для чего он и приобретает ценные бумаги.
Инвестиции и инвестирование
процесс вложения капитала в какой-либо проект, предприятие, в недвижимость, в том числе, в ценные бумаги. Цель инвестиций - получить доход на вложенный капитал.
Инсайдеры
самые информированные участники рынка, имеющие доступ к информации, способной оказать влияние на цену акций на бирже. С помощью этой информации они имеют экономическое преимущество на рынке.
Индекс
это средняя цена всех финансовых инструментов, которые входят в его расчетную базу. Индекс отражает динамику рынка (рынка акций, рынка облигаций).
"Испарившаяся" или "упущенная" прибыль
прибыль, которая "испарилась" вследствие падения или повышения курсовой стоимости акций.
Капитал
к нему могут относится как материальные активы: денежные средства, недвижимость, автотранспорт и другое движимое и недвижимое имущество, так и нематериальные активы: лицензии, патенты, контракты, торговые марки и прочее. Главный признак капитала - это возможность получение дохода от его владения.
Капитализация
стоимость акционерной компании или рыночная стоимость ее обыкновенных акций. Она равна количеству обыкновенных акций, умноженному на их текущую биржевую стоимость.
Консолидация, стагнация или боковое движение
приостановка движения цен и закрепление их на каком-то ценовом уровне или в определенном ценовом коридоре. При этом может наблюдаться значительное снижение волатильности.
Коррекция
ценовое движение, направленное в противоположную сторону от основного или превалирующего ценового движения.
Котировка
цена, по которой участники рынка хотят купить или продать акции. Электронные котировки участников формируются, в так называемую, "очередь заявок", ее еще называют "стаканом заявок".
Курсовая стоимость акции (курс)
цена сделки, совершенная на бирже с конкретными акциями на конкретный момент времени. Ее еще называют рыночной ценой акции. Курсовая стоимость акции может изменяться каждую минуту, каждый день, каждый месяц и год.
Ликвидность
подразумевает способность относительно быстро и без потерь обменять акции на денежные средства и наоборот. Для количественного измерения ликвидности используют оборот торгов по конкретной акции и спрэд этой акции. Чем выше оборот и ниже спрэд, тем выше ликвидность акции.
Лимитирование
это установление максимального размера открываемой позиции по отдельному наименованию актива или ценной бумаги.
Лимитированная заявка
заявка, которая исполняется на бирже по указанной в ней цене или по более выгодной цене. При вводе лимитированной заявки в ней указывается конкретная цена на покупку или на продажу.
Мажоритарные акционеры
крупные акционеры, которые, как правило, входят в состав Совета директоров компании. Они или их доверенные лица могут участвовать в управлении компанией, они имеют доступ ко всей внутренней информации о компании, их голос является весомым при принятии решений Советом директоров и собранием акционеров.
Маржинальное кредитование
возможность покупать ценные бумаги на сумму, превышающую собственный капитал, а также возможность продавать ценные бумаги, которых нет на вашем счете. Это возможно благодаря кредитованию, которое обеспечивает вам брокер.
Медведь
участник рынка, который продал ценные бумаги или открыл шортовую позицию или собирается ее открыть, надеясь на снижение цен. Получает прибыль за счет снижения курсовой стоимости акций.
Миноритарные акционеры
это мелкие акционеры, они не входят в Совет директоров компании, от их голоса практически не зависит принятия решений собрания акционеров. Миноритарные акционеры вкладывают денежные средства в акции в расчете на рост их курсовой стоимости и получение дивидендов.
Открыть позицию
покупка акций с целью продать их дороже (лонг), или продажа акций с целью купить их дешевле (шорт). При открытии позиции происходит обмен денежных средств на ценные бумаги.
Открыть лонговую позицию
купить акции с целью продать их дороже.
Открыть шортовую позицию
продать акции с целью купить их дешевле.
Очередь заявок
очередь электронных котировок или заявок на покупку и продажу ценной бумаги, выставляемой участниками торгов на бирже. Именно по ценам этих заявок и совершаются сделки на бирже.
Период торговой операции
период между открытием и закрытием позиции, обычно считается в днях.
Портфель
структура открытых позиций по ценным бумагам и денежным средствам на счете.
Портфельный инвестор
юридическое или физическое лицо, вкладывающее денежные средства в акции на продолжительный период времени, обычно от одного до четырех лет, с целью получения прибыли за счет роста курсовой стоимости акций и получения дивидендов.
Принятие инвестиционного решения
принятие решения о совершении операции по покупке или продаже ценных бумаг.
Прогноз
заключение о предстоящем развитии и движении цены, основанное на специальном исследовании. Часто прогноз содержит точные значения прогнозируемых параметров.
Проскальзывание
образуется из-за разницы между ценой, по которой планировалось купить или продать, и ценой исполнения на бирже. Другими словами, это означает покупку по более дорогой цене, или продажу по более дешевой цене, чем планировалось.
Проскок цены
ситуация, когда цена на бирже повышается очень быстро, "проскакивает" цену вашей стоп-заявки. В данном случае "проскок цены" означает, что за то время пока ваша "стоп-заявка" попадет в "очередь заявок" цена на бирже может резко измениться.
Профессиональные участники рынка
организации, обеспечивающие функционирование рынка ценных бумаг.
Рыночная заявка
заявка, которая будет исполнена на бирже по ценам, которые сложатся на бирже в момент ее реализации.
Свинья
участник, который часто колеблется, не зная, что делать - покупать или продавать. Часто принимает "эмоциональные решения", основанные на страхе, жадности или азарте. Из-за этого часто теряет капитал - "идет под нож".
Сделка или операция
действие по купле или продаже ценных бумаг на бирже в конкретный момент времени по определенной цене. Или, по другому, реализация инвестиционного решения о купле/продаже ценных бумаг на бирже.
Серии сделок
количество "наборов" по нескольким убыточным и прибыльным сделкам подряд. Например, 3 убыточные сделки подряд, которые встречаются 5 раз. Таким образом, имеется 5 серий по 3 убыточным сделкам в каждой.
Система прямых заявок
позволяет вводить заявки непосредственно в "очередь заявок". Система прямых заявок предназначена для реализации прямых рыночных и лимитированных заявок, которые выставляются в "стакан заявок". Она может применяться как для открытия, так и для закрытия позиции.
Система стоп-заявок
вводит заявки в специальный "карман" для стоп-заявок, из которого они, при выполнении указанных в стоп-заявке условий, попадают в "очередь заявок", или в систему прямых заявок. Система стоп-заявок применяется для исполнения рыночных и лимитированных стоп-заявок ("стоп-лосс", тэйк-профит", "скользящий стоп"), которые служат для закрытия позиции. Заявка типа "стоп-лосс" часто используется и для открытия позиции.
Спекулятивный инвестор
юридическое или физическое лицо, вкладывающее свои денежные средства в акции на непродолжительное время (от нескольких часов до нескольких месяцев), с целью получения прибыли за счет курсовых колебаний цен.
Скользящий стоп (Trailing Stop-Loss)
используется для того, чтобы защищать капитал от косвенных убытков, связанных с "испарением" прибыли; другими словами, скользящий стоп позволяет прибыли расти и ограничивает ее "испарение" на определенном уровне. Применяется для управления прибылями.
Справедливая цена акции
стоимость акции, рассчитанная с помощью различных фундаментальных подходов: рыночного, доходного или на основе активов.
Спрэд
разница между лучшей ценой (котировкой) на покупку и лучшей ценой (котировкой) на продажу конкретной акции в "очереди заявок". Чем меньше спрэд, тем выше ликвидность.
Стоп-лосс (Stop Loss)
помогает остановить убытки. Он применяется для ограничения неприемлемых для трейдера потерь капитала, в случае, если цена движется в противоположную от его ожиданий сторону. Применяется для управления потерями.
Технический анализ
представляет собой совокупность приемов и методов, при помощи которых анализируется ценовая динамика ценных бумаг. Целью технического анализа является определение наиболее вероятного направления движения рыночного курса ценных бумаг.
Технический аналитик
специалист, который занимается изучением и использованием технического анализа.
Торговая сессия
период, в течение которого происходит торговля на биржах. На ММВБ торговая сессия начинается в 10:30, а заканчивается в 18:45.
Торговая идея
подход, который формируется на основании повторяющихся однотипных закономерностях в движении цены.
Торговая система/dt>
торговля, при которой открытие и закрытие позиций происходит по определенным торговым правилам. Правила могут быть основаны на различных видах анализа, идеях или подходах.
Трейд
две противоположные операции, которые привели к образованию финансового результата при торговле на рынке ценных бумаг. Таким образом, для завершения трейда, то есть для фиксации прибыли или убытка, необходимо совершить как минимум две операции: на открытие и на закрытие.
Трейдер
специалист, который занимается торговлей ценными бумагами или в интересах клиентов, или в собственных интересах. Решения о купле-продаже ценных бумаг трейдер принимает самостоятельно, используя для этого свою торговую стратегию и тактику.
Трейдинг
торговля ценными бумагами с целью получения прибыли за счет курсовой разницы между ценой покупки и ценой продажи или наоборот. Под трейдингом подразумевают торговлю как на повышение (лонговые операции), так и на понижение (шортовые операции). Трейдинг включает в себя различные торговые подходы, техники, приемы.
Тренд
ценовое движение, имеющее направленный характер. Тренд может быть повышательным и понижательным.
Тэйк-профит или цель (Profit Target, Take profit)
означает уровень цены, на котором происходит "фиксирование" прибыли. Применяется для управления прибылями.
Управляющий пакетами акций
юридическое или физическое лицо, занимающееся управлением пакетами акций в течение продолжительного периода времени, обычно от одного до четырех лет. Его целью является получение прибыли за счет продажи акций по более высокой цене и покупки их по более низкой цене, а так же за счет получения дивидендов. Еще одной целью этих управляющих может быть увеличение количества акций в пакете.
Фильтрация
метод отбора акций по заданному критерию.
Фондовый рынок
рынок, на котором свободно обращаются ценные бумаги.
Фундаментальный анализ
совокупность методов аналитических исследований, применяемых для оценки состояния и перспектив рынка ценных бумаг, отраслей, товарных, финансовых рынков и экономики, в целом. Для объяснения процессов, событий и получения необходимых прогнозных данных проводится изучение и исследование динамики показателей макро и микроэкономики, а так же финансовый анализ.
Фундаментальный аналитик
специалист, занимающийся изучением и применением фундаментального анализа.
Хеджирование
открытие противоположных позиций на разных, но экономически связанных между собой рынках. Фактически это означает, что на каждую совершенную операцию по акции, должна быть совершена обратная операция на срочном рынке по соответствующему базисному активу.
Цена сделки
цена, по которой была куплена или продана ценная бумага на бирже на конкретный момент времени. Ее можно назвать и рыночной ценой акции.
Ценная бумага или финансовый инструмент
ими может быть акция, облигация, вексель, фьючерс и пр., дающие их владельцу определенные права.
Шортовая или короткая позиция (short)
наличие ранее проданных ценных бумаг с целью их дальнейшей покупки по более низкой цене. При этом брокер предоставляет ценные бумаги клиенту в кредит.
Эмитент
тот, кто выпускает ценные бумаги с целью привлечения денежных средств. Им может быть государство, местная администрация или акционерное общество.

Переход на главную страницу

Коронавирус и личные инвестиции: Стоит ли покупать акции после случившегося обвала - ЭкспертРУ

Российский фондовый рынок отыграл уже примерно половину падения. В последние дни, пока западные игроки отмечали Пасху, началась консолидация, но сегодня индекс Мосбиржи снова растет и прибавляет около 1%.

Ставки по депозитам стали слишком низкими, к тому же относительно скоро часть доходов от них будет облагаться подоходным налогом, а фондовый рынок упал, и акции достаточно дешевы. Стоит ли рядовым гражданам пробовать свои силы на финансовых рынках?

Массовая миграция на биржу

 

Многие россияне достаточно на протяжении последних двух лет активно открывают брокерские счета.

Согласно данным Московской биржи, количество физлиц, имеющих брокерские счета, на начало апреля достигло 4,57 миллиона человек. За март их число увеличилось на 320 тысяч, а с начала 2020 года – на 713 тысяч.

При этом хотя бы одну сделку в месяц из них делает лишь 606 тысяч человек.

Значит ли это, что уже сейчас население нашей страны постепенно становится инвесторами? Это не совсем так.

Во-первых, стоит сказать, что бурный рост числа открытых брокерских счетов в последние пару лет связан с тем, что некоторые банки максимально упростили этот процесс и дали клиентам возможность торговать акциями прямо со смартфона, а для открытия счета нужно лишь несколько кликов.

Так что теперь такая возможность есть почти у всех, причем объем денежных средств почти не важен.

Во-вторых, наличие брокерского счета дает возможность покупать валюту прямо на бирже, то есть без спредов. Это кране удобный инструмент, которым многие пользуются, например, перед поездкой за границу или для других целей.

Как не потерять свои деньги

Если же говорить непосредственно об инвестициях в акции, то основной вопрос заключается в том, что финансовый рынок – это повышенные риски, и для совершения операций нужны определенные знания или хороший консультант.

Но в США, например, огромное количество людей вкладывает деньги в акции, и в долгосрочной перспективе зарабатывают, поскольку исторически рынок движется вверх.

Важно понимать, что рынок акций и финансовый рынок в целом – это место для рисковой части накоплений. Человек, принимающий решение о вложении средств, должен быть готов потерять часть, или «заморозить» деньги на длительный срок, если покупка оказалась слишком неудачной.

Предположим, что инвестиции были сделаны в декабре прошлого года, а в марте начался обвал.

Это вовсе не значит, что инвесторы окончательно потерял свои деньги, но потребуется время, чтобы котировки восстановились.

Бывают, конечно, случаи, когда для инвестора отдельные компании фактически «умирают», и стоимость их бумаг уже никогда не восстановится до былых высот. Но ответственность за такое решение лежит исключительно на плечах инвестора.

В качестве примера можно привести акции ритейлера «Магнит», которые начали свое падение в 2018 году и так и продолжили падать.

Кстати, для россиян сейчас доступны и зарубежные активы. Рубли конвертируются в доллары и на них покупаются акции, например, американских компаний.

Уоренн Баффет, например, раньше покупал только акции тех компаний, которые нравились лично ему, как потребителю. Например, Coca-Cola, Wal-Mart и другие.

 

Так нужно ли покупать акции

 

Теперь о главном. Стоит ли покупать акции сейчас?

Если вы верите, что пандемия скоро кончится и мир заживет как прежде – конечно, это хороший шанс купить, и через год бумаги будут стоить дороже.

Ликвидность, которую в беспрецедентных объемах вливает Федеральная резервная система, расползается по всей финансовой системе. Стоимость активов с учетом свежих денег и нулевых ставок пересматривается, и они становятся дешевыми.

Хотя финансовые показатели компаний ухудшаются, инвесторам просто некуда вкладывать деньги, и они идут в рынок. А крупным игрокам и спекулянтам нужно использовать возможность в своих интересах.

В долгосрочной перспективе, акции скорее всего вырастут в цене и очень значительно. После кризиса 2014 г. рублевый индекс Мосбиржи существенно вырос и до сих пор торгуется на 120% выше – даже с учетом недавнего обвала.

Но в любом случае, нужно аккуратно подходить к выбору. Например, в США акции компаний, востребованных во время карантина, уже отыграли падение. Это Amazon, Netflix и ряд других.

Но вполне возможно, после снятия карантина они перестанут быть объектом внимания.

Однако этот кризис переживут скорее всего не все. Мир поменяется, и некоторые компании уйдут в прошлое. Поэтому выбирать нужно те предприятия, которые даже сейчас имеют запас наличности или гарантированно получат поддержку правительства.

Стоит обратить внимание еще на один важный момент. Приложения банков для частных инвесторов максимально ориентированы на клиента и предлагают различные инвестиционные идеи и статистику, однако ко всему этому нужно относиться предельно осторожно.

Некоторые почему-то думают, если акция слишком сильно упала, значит она принесет больший доход и рано или поздно вырастет сильнее других.

Вероятно, специально для таких людей есть раздел «акции, которые упали сильнее всего».

В прошлом году произошла любопытная ситуация. Клиенты одного из российских банков стали в сумме владельцами 3% от всех акций Chesapeake Energy.

Очевидно, никто из них не изучил, что это за компания, и что у нее нет будущего.

С ноября ее капитализация рухнула еще на 90%. И, скорее всего, выше она не будет уже никогда.

Поэтому на фондовом рынке нельзя просто так покупать то, что упало и продавать то, что выросло.

Нужно провести хотя бы небольшое исследование, иначе можно потерять все свои деньги. И это не в меньшей степени относится к сегодняшнему дню, чем к предыдущим временам.

все о покупке акций компаний в 2021 году

Способ первый – самый законный

Следуя букве закона, чтобы приобрести акции иностранного эмитента, до февраля-2019 года украинский инвестор был должен получить лицензию Национального Банка на инвестирование за рубеж. Для того чтобы получить такое разрешение, нужно было заранее определиться с тем, какие акции вы хотите купить, в каком количестве и на какую сумму. После этого инвестору нужно было собрать необходимый пакет документов, подать его в главный офис НБУ и ждать решения.

С вступлением в силу 7 февраля 2019 года нового Закона Украины "О валюте и валютных операциях", необходимость в получении индивидуальной валютной лицензии физлицами для инвестирования за рубеж отменена. Однако радоваться могут не все инвесторы. Лицензий теперь нет, зато есть "е-лимиты" - лимиты на суммы средств, которые можно перечислить на те или иные цели за рубеж. Физические лица могут в общей сложности инвестировать за рубеж или зачислить на иностранный счет до 200 тыс. евро в год. (согласно Постановлению Правления НБУ №5 от 02.01.2021 г.)

Преимущества способа:

  • абсолютная законность,
  • законная защита и гарантии имущественных прав инвестора.

Недостатки:

  • наличие ограничений по сумме инвестиций.

Способ третий – самый рискованный

Если ехать за границу для открытия счета не представляется возможным, можно попробовать купить иностранные акции «сидя на диване». Простой поиск в Интернете выдает достаточно большой список компаний, предлагающих всем желающим подключиться к торгам на иностранных биржах: преимущественно американских (NYSE, NASDAQ), но и здесь возможны варианты.

Чтобы подключиться к услуге вам даже не придется выходить из дому: образец договора вам вышлют на электронную почту, после чего вам останется заполнить его и вместе со скан-копией паспорта отправить обратно. После этого нужно будет скачать с сайта компании программу по установке торгового терминала и перечислить деньги по высланным вам реквизитам. В течение нескольких дней вам откроют счет, и вы сможете приступить к торгам.

Плюс такой услуги еще и в том, что вы фактически не нарушаете закон: организация, с которой вы заключите договор, скорее всего, зарегистрирована за рубежом и имеет право приобретать иностранные ценные бумаги. В большинстве случаев используется «схема с нерезидентом», когда фактически в торгах участвует юридическое лицо-нерезидент Украины. Он же является формальным владельцем всех активов, которые приобретаются на бирже.

Однако такая простая, на первый взгляд, схема имеет ряд существенных недостатков. Во-первых, фактически вы не становитесь владельцем ценных бумаг, а значит, ваши имущественные права никак не защищены. «Такие предложения несут большой риск для инвестора. Ведь обращаясь в такие компании, вы не имеете юридической защиты. Договор обычно заключается с непонятной компанией, которая зарегистрирована, к примеру, в Новой Зеландии, и на самом деле вы не владеете ценными бумагами. Все это может привести к тому, что через некоторое время двери компании будут закрыты, и инвестор останется без своих инвестиций», - рассказывает Александр Куликов, руководитель управления брокерского обслуживания ИГ Универ.

«Юридически, человек, отдавший свои деньги такой компании, просто подарил их этой компании и может лишь рассчитывать на её «добрую волю» в вопросе их возвращения», - резюмирует Руслан Магомедов, директор компании Astrum Capital.

Но даже если «брокер» не собирается немедленно присвоить ваши деньги, нет гарантии, что ваша прибыль или убытки будут зависеть от вашего умения торговать. «За такими предложениями скрываются так называемые «кухни». По сути, это букмекерские конторы, которые принимают ставки на рост или падение бумаги конкретного эмитента, но выглядит технически так, как будто вы действительно торгуете. Правда лишь в том, что сам мнимый брокер вам транслирует котировки, которые могут быть рыночными, а могут браться «из головы» этого брокера», - комментирует Руслан Балабан.

Если вы все же решитесь торговать через подобную схему, то хотя бы поищите в Интернете отзывы о компании и о выводе денег из нее. А главное – не вкладывайте больше той суммы, с которой вы готовы расстаться.

Преимущества способа:

  • минимум затрат времени и усилий;
  • инвестор не нарушает украинское законодательство.

Недостатки:

  • права инвестора никак не защищены, огромный риск потерять весь вложенный капитал.

Минусы иностранных акций

Помимо недостатков каждого из описанных выше способов, сама по себе торговля иностранными ценными бумагами может не оправдать надежд инвестора, по крайней мере – на фееричные прибыли. К примеру, после того, как польские инвесторы получили возможность выводить свой капитал на зарубежные фондовые площадки, в первое время многие пользовались этой возможностью и стали инвестировать в иностранные бумаги. Но позже оказалось, что ни на одном из развитых фондовых рынков Европы нет возможности получать такие высокие прибыли, как на польском – волатильность стабильных рынков невысока, стоимость акций изменяется медленно. В результате, через несколько месяцев большинство польских частных инвесторов вернулись обратно на «свой» рынок.

Как бы ни были привлекательны акции Google или Apple, получить большую прибыль при небольшом размере стартового капитала, торгуя ими, вы не сможете. А позволить себе крупные капиталовложения украинские частные инвесторы, чаще всего, не  могут.

Конечно, волатильность и непредсказуемость украинского фондового рынка требует от инвестора хороших навыков торговли и профессиональной подготовки, но никто не отменял эти требования и для торговцев на американских или европейских биржах.

Мнение

Руслан Балабан, старший риск-менеджер Dragon Capital

Если инвестор пытается купить акции через так называемые «кухни», то он должен понимать, что потеря инвестируемого капитала – это лишь вопрос времени. При этом не важно, как вы умеете торговать. Потом доказать будет очень сложно, ведь данные фирмы не регулируются местными органами (НКЦБФР, НБУ), а на бумаге они предоставляют лишь консалтинговые услуги по обучению.

Руслан Магомедов, директор компании Astrum Capital

За компаниями, предлагающими украинским инвесторам подключение к торгам на иностранных биржах, скрывается «схема с нерезидентом». Это чревато тем, что частный инвестор никак не защищен в рамках украинского правового поля. Компания, предоставившая ему такую услугу, может на своё усмотрение распоряжаться его активами (в том числе и деньгами) и даже отказать в возврате этих активов.

Blog Post "Как инвестировать в IPO. Часть 1"

Когда у вас появляется сумма, которую вы хотите сохранить и приумножить, то первое, что приходит в голову — это положить деньги в банк. Банковский вклад имеет низкий риск и низкую доходность. Средний процент по вкладам в долларах — 1,5%.

Пример

У вас есть 10 000$. Вы кладете их в банк и через год получаете 10 150$. При условии, что банк надежный и выполняет выполняет свои обязательства через год ваш капитал вырастет на 150$.

Если цель не просто не потерять деньги, а вложить, чтобы заработать в долгосрочной перспективе, можно купить акции на бирже. Самое простое — инвестиции в «голубые фишки», акции крупных компаний со стабильными показателями доходности, например, Apple, Amazon, Google.

Покупать акции крупных компаний — это грамотная стратегия: долгосрочный тренд на рынке акций растущий, так что рано или поздно большинство акций покажет рост. Но дивиденды таких вложений скромные — 2-3% считаются уже неплохим показателем, а горизонт инвестиций растянут — ждать роста курса иногда приходится не один год.

Пример

Apple — крупнейшая публичная компания в мире. На днях она достигла капитализации в 1 трлн. $. За прошлый год акции Apple выросли на 46%, но это был лучший результат за 8 лет с тех пор как в 2009 началось нынешнее (самое продолжительное в истории) ралли американского рынка. Те, кому удалось купить акции на дне кризиса, получили доходность около 39% годовых, но тем, кто купил на пике перед кризисом 2008 года, пришлось ждать 2 года, чтобы только выйти в ноль. Доходность за весь период составила 29% годовых. За последние же 5 лет доходность составляет уже всего 19% годовых. Дивиденды дают сейчас еще около 1,4%.

Таким образом, результат инвестиций сильно зависит от времени входа на рынок. Для наибольшей отдачи нужно покупать акции в период самой высокой волатильности — в разгар кризиса, на что решится не каждый.

Более доходный и быстрый способ приумножения капитала — участие в IPO. Такой вид инвестиций считается чуть более рискованным, чем простая покупка акций, но намного более доходным. В большинстве случаев акции на бирже начинают торговаться значительно выше цены размещения, и инвестор в плюсе с первого дня торгов.

Раньше частные инвесторы не могли участвовать в IPO, но сегодня это уже не так. Инвесторы с относительно небольшим капиталом могут купить акции самых перспективных компаний перед их размещением на бирже. Посмотрим, как и сколько на этом можно заработать.

IPO — это Initial Public Offering, то есть первичное публичное размещение акций. Это процесс, во время которого компания предлагает купить свои акции неограниченному кругу инвесторов, то есть становится публичной.

Привлечь капитал

С помощью IPO компании получают доступ к максимально большому количеству инвесторов по всему миру. При этом финансирование не требует возврата — компания не берет деньги в долг, а получает их в обмен на долю в бизнесе. Также публичным компаниям становится проще получать кредиты в банках, так как отчетность по финансовым показателям становится открытой.

Получить оценку

Акции, торгующиеся на бирже, дают наиболее точную оценку стоимости компании. Такая оценка может использоваться в переговорах о сделках по слияниям и поглощениям, причем компания может заплатить за покупку не деньгами, а собственными акциями. Стоимость акции используется для оценки работы топ-менеджеров и стимулирования опционными программами. Также публичный статус привлекает больше внимания, повышает известность и помогает в маркетинге.

Зафиксировать прибыль ранних инвесторов

Венчурные инвесторы, которые специализируются на вложениях в стартапы и финансируют компанию на ранних этапах, получают возможность «окэшиться» — зафиксировать прибыль от своих инвестиций, продать часть акций новым инвесторам и вложить деньги в другие компании.

Андеррайтеры

Компания нанимает андеррайтеров — инвестиционные банки, которые вкладывают свои деньги в процедуру IPO и «покупают» акции до того, как они окончательно попадут на биржу.

Заявка

Вместе с андеррайтерами компания разрабатывает проспект эмиссии — форму s-1, где указывает все существенные факты о своем бизнесе: планы, цели использования средств, финансовую отчетность за последние годы, а также возможные риски для инвесторов — конкуренцию, влияние регуляторов и прочее. Когда форма готова, её подают в SEC (комиссию по ценным бумагами и биржам США).

Roadshow

Далее компания проводит roadshow — руководство ездит по миру и проводит презентации для потенциальных инвесторов: рассказывает о своем бизнесе, перспективах и условиях размещения. Уже во время roadshow начинается сбор заявок от инвесторов — они сообщают, сколько акций и по какой цене готовы купить.

Выход на биржу

Непосредственно перед размещением рассчитывается окончательная цена акций, и инвесторам сообщают, сколько акций компания готова продать. Дальше начинаются торги и уже любой частный инвестор может купить любое количество акций.

Компания и андеррайтеры дорожат своей репутацией. Они стараются соблюсти интересы всех сторон: привлечь максимальное количество капитала и дать инвесторам возможность заработать. Поэтому цена акций при размещении обычно устанавливается с дисконтом по отношению к справедливой цене. После IPO цена растет, и растет заработок инвестора.

Однако акции нельзя продать сразу же после размещения на бирже. Устанавливается Lock up период — время (обычно 180 дней), когда акции «заморожены». После окончания Lock up периода инвестор может продать акции и получить свои деньги.

Андеррайтеры принимают заявки только на очень крупные суммы, поэтому частный инвестор не может поучаствовать в IPO. Например, Goldman Sachs или Credit Suisse могут дать доступ к IPO c депозитом от 5 млн. долларов, при этом коэффициент исполнения для новых клиентов обычно не превышает 5%. Однако некоторые брокеры собирают пул инвесторов и участвуют в инвестиции коллективно.

Высокий порог входа в инвестицию — одновременно ограничение и преимущество. Из-за того, что не все желающие могут поучаствовать в размещении, при открытии торгов на бирже появляется огромное количество желающих купить акции, что еще сильнее толкает цену вверх.

Точная цена неизвестна

Перед IPO компания публикует только предполагаемый диапазон цен, который может измениться — обычно не сильно. Точная цена размещения неизвестна.

Возможное снижение цены

По статистике 70-80% инвестиций в IPO приносят прибыль около 60-70%, но оставшаяся часть не достигает цены размещения и приносит убытки (в среднем около 30%).

Хотя, купив акции публичных компаний на бирже, вы не можете получить гарантию, что даже самые крупные из них не покажут неожиданное и резкое падение. Недавний пример — Facebook. Компания с капитализаций более 600 млрд. $, выпустила негативный отчет после закрытия рынка 25 июля 2018. На следующий день инвесторы могли закрыть позиции только на 20% ниже.

Частичное исполнение заявок

В случае повышенного спроса заявки иногда исполняются не полностью. Если инвестор подал заявку на 5000$, то скорее всего, он получит акций на сумму в 2000-4000$. Точная цифра будет известна только по итогам IPO.

Выбрать брокера

В первую очередь нужно найти брокера, который предоставляет возможность участия в IPO. Каждый год порядка 250 компаний выходят на биржу — брокеры отбирают самые перспективные и предлагают их своим клиентам.

Выбрать компанию

В шорт-листе конкретного брокера остается не так много вариантов для инвестиций. Информацию о компании: аналитику, мнения инвесторов и проспект эмиссии можно найти в интернете.

Поделить общую сумму на 3

Инвестор должен определить сумму, которую он готов выделить на IPO. Чтобы деньги постоянно работали, рекомендуется разделить общую сумму на 3 части и подавать заявку на новую инвестицию максимум на ⅓ от общей суммы. Тогда, несмотря на то, что часть денег будет «заморожена» на время Lock up периода, инвестор сможет вложить оставшуюся часть в новые идеи.

Подать заявку на участие в инвестиции и отслеживать прибыль

После выбора компании для инвестиции можно открыть счет и перевести деньги брокеру. Деньги поступят на счет, и брокер сообщит вам о ходе сделки: цену размещения на бирже, процент удовлетворения заявки и цену выхода.

Если вы оставили ⅔ инвестиционных денег, то отслеживайте новые инвестиционные идеи — таких обычно бывает не больше 1-2 в месяц. Диверсификация — ключ к успешным инвестициям.

16 июля 2018 United Traders опубликовала новую инвестиционную идею — IPO Tenable. Это американская компания, которая разрабатывает ПО для обеспечения кибербезопасности. Число клиентов компании выросло за год на 19%, а выручка — на 51%. Более половины компаний из списка Fortune 500, включая Amazon, Apple, JP Morgan, пользуются продуктами Tenable. При этом Tenable не использует заемные средства, что говорит об очень хорошем финансовом положении. Предыдущие размещения в сфере информационной безопасности показали доходность от 23 до 140%, что тоже говорит за участие в идее.

25 июля — последний день подачи заявки на участие в инвестиции, то есть у инвестора есть 10 дней на принятие решения. Предположим, общая сумма для инвестиции — 15,000 $, тогда на Tenable отдается 5000 $ (1/3 капитала), 10000 $ остается на счете для новых идей.

Компания разместила акции по 23 $. Спрос на акции был довольно высоким, поэтому заявки исполнились примерно на 40%, то есть инвестор получил акций на 2001 $ (примерно 87 акций), а оставшиеся 2999 $ вернулись ему на счет. Теперь у него есть 12999 $ свободных средств.

26 июля торги акциями на бирже начались по цене 33 $, то есть бумажная прибыль составляла около 43% в первый же день. Затем акции немного снизились и торгуются в районе 30 $, что примерно на 30% выше размещения. Теперь инвесторам нужно ждать 3 месяца, чтобы закрыть свои инвестиции.

26 октября — дата окончания Lock up периода. За свои услуги брокер обычно взимает комиссию: около 3% за вход, 1,75% на выход и 20% от прибыли. Если предположить, что ко дню закрытия инвестиции цена акций останется на том же уровне, и инвестиция будет закрыта по 30$, то прибыль составит 2001 $ * 30,43% = 609 $. Вычитаем 20% комиссии от прибыли (121,80$), 3% от первоначальной инвестиции (60,03 $), 1,75% от суммы продажи за выход (45,68 $) и получаем чистый доход 381,49 $ при вложении 2001 $. Это 19% чистого дохода от инвестиции за 3 месяца и около 100% годовых при условии реинвестирования прибыли в новые идеи.

Через некоторое время после размещения на бирже на рынке появятся опционы. Инвесторы смогут, не дожидаясь окончания Lock Up периода, закрыть позицию, уплатив комиссию около 10%. Тогда они не берут на себя риск возможного падения цены, но размер прибыли серьезно уменьшится. По статистике, лучше дождаться стандартного срока в 3 месяца и закрыть сделку в общем порядке.

В 2017 году United Traders поучаствовала в 11 IPO. 8 из 11 оказались удачными. Самая успешная — Roku, акции которой мы купили по 14$ и продали по 54$, что обеспечило доходность нашим клиентам — 286% при 100% исполнении заявки.

Три инвестиции Blue Apron, Tintri и Qudian закрылись в минус. Но если диверсифицировать портфель и инвестировать в несколько IPO подряд, то можно свести риски к минимуму.

Среднегодовая доходность в долларах с реинвестированием составила 57%. Средняя прибыль за сделку — 34%.

На середину 2018 года United Traders уже поучаствовала в 17 IPO, 14 из которых оказались прибыльными. Zscaler и Zuora показали самую высокую доходность — 155,5% и 95,7% соответственно.

Актуальные IPO мы публикуем на витрине инвестиционных идей на сайте United Traders, а также делаем обзоры компаний, выходящих на биржу, на UT Magazine. Подпишитесь на Telegram-канал или рассылку, чтобы получать актуальные инвестиционные идеи.

Как покупать акции: пошаговые инструкции для начинающих

Чтобы покупать акции, вам сначала понадобится брокерский счет, который вы можете настроить примерно за 15 минут. Затем, когда вы добавите деньги на счет, вы можете выполнить следующие действия, чтобы найти, выбрать и инвестировать в отдельные компании.

Сначала это может показаться запутанным, но покупка акций на самом деле довольно проста. Вот пять шагов, которые помогут вам купить ваши первые акции:

1. Выберите онлайн-брокера

Самый простой способ купить акции - через онлайн-биржевого маклера.После открытия и пополнения счета вы можете покупать акции через веб-сайт брокера за считанные минуты. Другие варианты включают использование биржевого маклера с полным спектром услуг или покупку акций напрямую у компании.

Открыть брокерский счет онлайн так же просто, как открыть банковский счет: вы заполняете заявку на открытие счета, предоставляете документ, удостоверяющий личность, и выбираете, хотите ли вы пополнить счет, отправив чек по почте или переведя средства в электронном виде. (У нас есть полное руководство по открытию брокерского счета здесь.)

2. Изучите акции, которые хотите купить

После того, как вы создали и пополнили свой брокерский счет, пора погрузиться в бизнес по подбору акций. Хорошее место для начала - исследование компаний, которые вы уже знаете по своему потребительскому опыту.

Не позволяйте потоку данных и колебаниям рынка в реальном времени захлестнуть вас, пока вы проводите свое исследование. Цель должна быть проста: вы ищете компании, совладельцем которых вы хотите стать.

Уоррен Баффет сказал знаменитую фразу: «Покупайте компанию, потому что вы хотите ею владеть, а не потому, что вы хотите, чтобы ее акции росли». Следуя этому правилу, он неплохо справляется.

После того, как вы определили эти компании, пора провести небольшое исследование. Начните с годового отчета компании - в частности, с годового письма руководства акционерам. Письмо даст вам общее описание того, что происходит с бизнесом, и предоставит контекст для цифр в отчете.

После этого большая часть информации и аналитических инструментов, необходимых для оценки бизнеса, будет доступна на веб-сайте вашего брокера, например, документы SEC, стенограммы конференц-звонков, ежеквартальные отчеты о доходах и последние новости. Большинство онлайн-брокеров также предоставляют учебные пособия по использованию своих инструментов и даже базовые семинары о том, как выбирать акции.

Чтобы узнать больше об оценке компаний для вашего портфеля, см. Функцию NerdWallet о том, как исследовать акции.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией.Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой.Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

3. Решите, сколько акций покупать

Вы не должны чувствовать никакого давления, чтобы купить определенное количество акций или заполните весь свой портфель акциями сразу.Подумайте о том, чтобы начать с малого - действительно с малого - купив всего одну акцию, чтобы почувствовать, каково это владеть отдельными акциями, и хватит ли у вас силы духа, чтобы преодолеть трудные моменты с минимальной потерей сна. Вы можете со временем усилить свою позицию, когда овладеете чванством акционеров.

Новые инвесторы в акции могут также захотеть рассмотреть дробные акции, относительно новое предложение от онлайн-брокеров, которое позволяет вам покупать часть акций, а не полную акцию.Это означает, что вы можете попасть в дорогие акции таких компаний, как Google и Amazon, которые известны своей четырехзначной ценой на акции, с гораздо меньшими инвестициями. SoFi Active Investing, Robinhood и Charles Schwab входят в число брокеров, предлагающих дробные акции. (SoFi Active Investing и Robinhood являются рекламными партнерами NerdWallet.)

Многие брокерские компании также предлагают инструмент, конвертирующий долларовые суммы в акции. Это может быть полезно, если у вас есть определенная сумма, которую вы хотите инвестировать, скажем, 500 долларов, и вы хотите знать, сколько акций можно купить на эту сумму.

4. Выберите тип заказа на акции

Не пугайтесь всех этих цифр и бессмысленных словосочетаний на странице онлайн-заказа вашего брокера. См. Шпаргалку с основными условиями торговли акциями:

Для покупателей: Цена, которую продавцы готовы принять за акции.

Для продавцов: цена, которую покупатели готовы платить за акции.

Разница между самой высокой ценой предложения и самой низкой ценой продажи.

Запрос на покупку или продажу акций как можно скорее по наилучшей доступной цене.

Запрос на покупку или продажу акций только по определенной цене или лучше.

Стоп-ордер (или стоп-лосс)

Когда акция достигает определенной цены, «стоп-цены» или «стоп-уровня», рыночный ордер исполняется, и весь ордер исполняется на преобладающая цена.

Когда достигается стоп-цена, сделка превращается в лимитный ордер и заполняется до точки, в которой могут быть достигнуты указанные ценовые лимиты.

Есть намного больше причудливых торговых ходов и сложных типов ордеров. Не беспокойся прямо сейчас - а может, когда-нибудь. Инвесторы построили успешную карьеру, покупая акции только с двумя типами ордеров: рыночными и лимитными.

Рыночные ордера

С помощью рыночного ордера вы указываете, что купите или продадите акции по наилучшей доступной текущей рыночной цене.Поскольку рыночный ордер не устанавливает ценовых параметров для сделки, ваш ордер будет выполнен немедленно и полностью исполнен, если только вы не попытаетесь купить миллион акций и не попытаетесь совершить переворот.

Не удивляйтесь, если цена, которую вы платите - или получаете, если вы продаете, - не совпадает с той ценой, которую вы назвали всего за несколько секунд до этого. Цена покупки и продажи постоянно колеблется в течение дня. Вот почему рыночный ордер лучше всего использовать при покупке акций, которые не испытывают резких колебаний цен - крупных стабильных акций голубых фишек в отличие от более мелких и более волатильных компаний.

  • Рыночный ордер лучше всего подходит для инвесторов типа «купи и держи», для которых небольшие различия в цене менее важны, чем обеспечение полного исполнения сделки.

  • Если вы размещаете рыночный ордер «в нерабочее время», когда рынки закрылись в течение дня, ваш ордер будет размещен по преобладающей цене при следующем открытии бирж для торговли.

  • Ознакомьтесь с заявлением вашего брокера об отказе от ответственности за исполнение сделки. Некоторые недорогие брокеры объединяют все торговые запросы клиентов для одновременного исполнения по преобладающей цене либо в конце торгового дня, либо в определенное время или день недели.

Лимитные ордера

Лимитные ордера дают вам больше контроля над ценой, по которой исполняется ваша сделка. Если акции XYZ торгуются по 100 долларов за акцию, и вы считаете, что цена 95 долларов за акцию больше соответствует вашей оценке компании, ваш лимитный ордер приказывает вашему брокеру держаться и исполнять ваш ордер только тогда, когда цена продажи упадет до этой отметки. уровень. Что касается продажи, лимитный ордер говорит вашему брокеру расстаться с акциями, как только ставка поднимется до установленного вами уровня.

Лимитные ордера - хороший инструмент для инвесторов, покупающих и продающих акции небольших компаний, которые, как правило, имеют более широкий спред в зависимости от активности инвестора. Они также хороши для инвестирования в периоды краткосрочной волатильности фондового рынка или когда цена акций более важна, чем выполнение заказов.

Есть дополнительные условия, которые вы можете разместить на лимитном ордере, чтобы контролировать, как долго ордер будет оставаться открытым. Ордер «все или ничего» (AON) будет исполнен только тогда, когда все акции, которыми вы хотите торговать, будут доступны по вашему ценовому лимиту.Ордер «годен на день» (GFD) истекает в конце торгового дня, даже если он не был полностью исполнен. Заказ «годен до отмены» (GTC) остается в силе до тех пор, пока покупатель не отключит питание или не истечет срок действия заказа; это где-то от 60 до 120 дней или больше.

  • Хотя лимитный ордер гарантирует цену, которую вы получите в случае исполнения ордера, нет гарантии, что ордер будет исполнен полностью, частично или даже вообще. Лимитные ордера размещаются в порядке очереди и только после того, как рыночные ордера исполнены, и только в том случае, если акции остаются в пределах установленных вами параметров достаточно долго, чтобы брокер мог выполнить сделку.

  • Лимитные приказы могут стоить инвесторам больше комиссионных, чем рыночные приказы. Лимитный ордер, который не может быть выполнен полностью за один раз или в течение одного торгового дня, может продолжать исполняться в последующие дни, при этом транзакционные издержки взимаются каждый день, когда совершается сделка. Если акция никогда не достигнет уровня вашего лимитного ордера к моменту истечения срока его действия, сделка не будет выполнена.

5. Оптимизируйте свой портфель акций

Мы надеемся, что ваша первая покупка акций знаменует начало жизненного пути успешного инвестирования.Но если что-то станет затруднительным, помните, что каждый инвестор - даже Уоррен Баффет - переживает тяжелые периоды. Ключ к выходу вперед в долгосрочной перспективе - сохранять свою перспективу и концентрироваться на вещах, которые вы можете контролировать. Среди них нет рыночных колебаний. Но есть несколько вещей, которые вы можете контролировать.

Когда вы познакомитесь с процессом покупки акций, найдите время, чтобы углубиться в другие области инвестиционного мира. Как паевые инвестиционные фонды будут играть роль в вашей инвестиционной истории? Создавали ли вы пенсионный счет в дополнение к брокерскому счету, например IRA? Открытие брокерского счета и покупка акций - отличный первый шаг, но на самом деле это только начало вашего инвестиционного пути.

Часто задаваемые вопросы

Какие акции лучше всего подходят для начинающих?

Не существует единственной «лучшей акции», поэтому многие финансовые консультанты рекомендуют инвестировать в недорогие индексные фонды. Однако, если вы хотите добавить несколько отдельных акций в свой портфель, новички могут захотеть рассмотреть акции «голубых фишек» в списке S&P 500. Это одни из самых стабильных компаний страны с проверенной репутацией в обеспечении долгосрочной доходности. для инвесторов.

Сейчас хорошее время для покупки акций?

По правде говоря, вы никогда не узнаете, пришло ли время покупать акции.Однако, если вы инвестируете на длительный срок (скажем, более пяти лет), то самое время покупать акции, как только у вас появятся деньги. Даже если рынок упадет вскоре после инвестирования, у вас будет достаточно времени, чтобы компенсировать эти потери. И единственный способ гарантировать, что вы с самого начала будете участвовать в восстановлении и расширении фондового рынка, - это инвестировать до начала восстановления.

Как покупать акции в Интернете без брокера?

В последние годы онлайн-брокеры упростили для новичков регистрацию и использование их услуг.Для большинства новых инвесторов онлайн-брокерский счет будет самым простым способом выйти на фондовый рынок.

Но если вы все еще хотите начать инвестировать без брокера, поищите компании, которые предлагают прямой тарифный план, который позволяет вам покупать акции напрямую у компании за небольшую плату или вообще без комиссии. Эти программы также могут иметь преимущество в виде инвестирования в размере долларовой суммы, а не в виде доли, и часто позволяют инвесторам осуществлять регулярные инвестиции на регулярной основе.

Другой способ покупки акций без брокера - это план реинвестирования дивидендов, который позволяет инвесторам автоматически реинвестировать дивиденды обратно в акции, а не принимать дивиденды в качестве дохода. Однако, как и в случае с прямыми акциями, вам придется искать компании, предлагающие эти программы.

Сколько денег мне нужно, чтобы купить акции?

Если вы откроете брокерский счет без минимального счета и нулевой комиссии за транзакцию, вы можете начать инвестировать, имея ровно столько, чтобы купить одну акцию.В зависимости от компании это может быть всего 10 долларов (хотя помните, что дешевые акции не обязательно приносят хорошие покупки).

Некоторые брокерские компании даже позволяют покупать дробные акции, то есть, если у вас было всего 100 долларов для инвестирования, вы могли бы купить часть акций, таких как Google, которые давно торгуются по цене более 1000 долларов за акцию. Конечно, чем больше вы инвестируете, тем выше потенциальная прибыль в долгосрочной перспективе. Воспользуйтесь нашим инвестиционным калькулятором, чтобы увидеть, как работает сложный доход.

Акции и акции - одно и то же?

По большей части да.Владение «акциями» и владение «акциями» означают, что у вас есть собственность - или капитал - в компании. Обычно термин «акции» используется для обозначения размера доли владения в конкретной компании, в то время как «акции» часто означают капитал в целом. Например, вы можете услышать, как инвесторы говорят: «Я купил 10 акций Apple» или «У меня есть акции Apple, Facebook и Amazon».

Сколько акций я должен купить?

Количество акций, которые вы покупаете, зависит от суммы в долларах, которую вы хотите инвестировать. Если цена акции составляет 50 долларов, а у вас есть 500 долларов, которые вы готовы инвестировать, вы можете приобрести 10 акций.Однако, если ваша брокерская компания не допускает частичную торговлю и цифры не так точны, вам придется округлить в меньшую сторону. Если цена акции составляет 51 доллар, а у вас есть 500 долларов для инвестирования, вы сможете приобрести только девять акций, так как 10 акций будут стоить 510 долларов.

Какие дешевые акции можно купить сейчас?

Важно отметить, что цена акции не говорит вам всего, что вам нужно знать о компании, в которую вы собираетесь инвестировать. Цена отражает, за сколько инвесторы готовы купить или продать акции, а не внутренняя стоимость компании, ни направление, в котором движется цена акций компании.То, что акция «дешевая», не означает, что это хорошая покупка.

Тем не менее, есть способы найти акции, которые могут быть недооценены. Эта стратегия помогает инвесторам идентифицировать проверенные компании с ценами на акции, которые могут быть ниже их стоимости из-за внешних факторов, таких как общий спад фондового рынка.

Как я узнаю, когда продавать акции?

Если вы покупаете акции, вам должно быть комфортно не трогать свои деньги в течение как минимум пяти лет. Это связано с нестабильностью фондового рынка - возможно, стоимость ваших акций сначала упадет, а потом вырастет.Вы можете подумать о продаже своих акций, если вам нужны наличные, и они выросли в цене, но это означает, что вы можете уплатить налог на прирост капитала при продаже и упустить будущую прибыль с течением времени.

Возможно, более важно учитывать, когда не продавать акции. Когда рынок падает, у вас может возникнуть соблазн продать, чтобы предотвратить дальнейшие убытки. Это широко признано плохой стратегией, поскольку, продавая, вы фиксируете понесенные убытки. Лучшая стратегия - преодолеть волатильность и стремиться к долгосрочной прибыли, понимая, что рынок со временем придет в норму.

Хотите, чтобы дешевые акции растут? Начните поиск здесь

Как новый инвестор в акции, ваша самая сложная работа - найти качественные и недорогие компании для покупки. Вам нужны акции, которые, вероятно, будут расти в будущем, и вы не хотите платить за них слишком много сейчас.

Так что же такое недорогая акция? Возможно, более точный способ описания дешевых акций - использовать термин «недооцененные». Недооцененная компания может, например, иметь сильные фундаментальные показатели, но рынок еще не прижился, и текущая цена акций не точно отражает истинную, потенциально более высокую стоимость компании.(Это согласуется со стратегиями инвестирования в акции стоимости и роста.) Другими словами, недооцененные акции предлагают хорошее соотношение цены и качества, а не только низкую цену акций.

Есть быстрый способ начать поиск этих акций, и он доступен во многих брокерских конторах: проверка акций. Это поможет вам отсортировать акции по любым критериям, которые вы считаете важными, чтобы вы могли сосредоточиться на наиболее вероятных кандидатах для дальнейшего исследования.

Вот пример. В таблице ниже мы просматриваем текущие дешевые акции, определяемые как компании в индексе S&P 500, которые в настоящее время стоят менее 20 долларов за акцию и имеют положительную динамику с начала года.(Мы также отобрали акции с текущей ценой ниже 5 долларов, обычно считающиеся акциями пенни.)

Данные по акциям взяты из Google Finance и могут задерживаться до 20 минут и предназначены исключительно для информационных целей, а не для торговли. целей. В конечном итоге у вас есть контроль над входными данными и критериями, которые вы используете для выполнения поиска по скринингу акций.

Но поиск кандидатов - это только начало процесса, поскольку инвестирование в отдельные акции требует много работы. Вам потребуется:

  • Изучить компанию и ее руководство.

  • Оцените финансовые показатели, такие как баланс и отчет о прибылях и убытках.

  • Следите за ежеквартальными отчетами компании.

Это минимум, что вам нужно сделать. Так что, если вы не хотите проводить вечера и выходные так, как вы хотите, подумайте о покупке индексного фонда. Регулярно кладите в него деньги и идите веселиться.

Вот ваше руководство для всех, кто хочет сделать отдельные акции потенциально прибыльным хобби.

Как найти дешевые акции

1. Выберите средство проверки акций

Сначала найдите средство проверки запасов. Они есть у большинства онлайн-брокеров (узнайте, как открыть брокерский счет, чтобы начать работу), и у финансовых сайтов, таких как Yahoo Finance, тоже есть. Скринер позволяет выполнять сортировку практически по любым характеристикам, которые вы можете себе представить. Вы можете ввести характеристики, которые должны иметь ваши результаты, например, ежегодный рост продаж выше определенного уровня, скажем, 10%.

Темпы роста и стоимость являются относительно основными критериями, поэтому в примере в этой статье будут показаны запасы по этим параметрам.Лучшие скринеры предложат больше критериев и больше настроек.

2. Установите цель для будущих темпов роста прибыли

Вы можете определить хорошие компании по-разному, но типичным является то, насколько быстро компания растет. Быстрорастущие компании обычно ценятся инвесторами выше, поэтому они являются привлекательным местом для начала поиска хороших компаний.

В скрининге настройте экран для будущих темпов роста прибыли компании. Хорошим местом для начала может быть около 10% годовых в течение следующих пяти лет; затем попробуйте увеличить это значение до 15% или даже 20%, чтобы узнать, что доступно.Рост прибыли выше 20% очень высок.

Если у проверяющего нет экрана для будущего роста доходов, используйте экран для роста продаж. Опять же, ищите компании, продажи которых увеличиваются (также называемые выручкой) с желаемой скоростью роста. А если у проверяющего нет прогнозов будущих доходов, посмотрите в зеркало заднего вида: вместо этого найдите рост доходов или продаж за последние пять лет.

3. Используйте коэффициент P / E, чтобы найти потенциально недооцененные акции

У вас есть список быстрорастущих компаний.Давайте добавим на экран еще один критерий и поищем компании, которые также недорогие.

«Недорогие» относятся к недооцененным акциям, а не только к акциям с низкой ценой ».

Помните, что «недорогие» здесь относятся к недооцененным акциям, а не только к акциям с низкой ценой. Есть много акций, которые предлагают низкую стоимость акций, но во многих случаях вы можете получить то, за что заплатили.

Чтобы оценить стоимость акции, инвесторы часто делят текущую цену одной из ее акций на ее годовую прибыль на акцию.Полученное число называется отношением цены к прибыли или соотношением цена / прибыль. Чем ниже P / E, тем дешевле компания. Например, инвесторы могут захотеть купить акции Facebook по P / E 20 в этом году, в то время как в прошлом году они заплатили P / E 30. Если вы платите меньшую цену за прибыль, вы получаете более выгодную сделку при прочих равных.

Добавьте еще один критерий для текущего коэффициента P / E компании, чтобы сравнить его с другими факторами.

4. Сосредоточьтесь на рыночной капитализации, чтобы отсеять рискованные компании

Программа проверки должна оставить вас с десятками компаний, которые являются относительно дешевыми и которые, по мнению финансовых аналитиков, в будущем могут значительно увеличить прибыль.

Если у вас окажется больше компаний, чем вам нужно, установите минимальный размер компании, измеряемый ее рыночной капитализацией, чтобы избежать некоторых из более мелких и более рискованных акций. В целом, чем меньше рыночная капитализация, тем рискованнее компания. С другой стороны, компании с большой капитализацией оцениваются более чем в 10 миллиардов долларов.

Если ваш список все еще слишком длинный, подумайте о добавлении еще нескольких критериев:

  • Увеличьте минимальную скорость роста, например, до 15% вместо 10%.

  • Экран для акций, торгующихся вблизи своей 52-недельной минимальной точки, для выявления тех, на которых рынок упал (на данный момент).

  • Включайте только компании, выплачивающие дивиденды, что часто является признаком хорошего финансового состояния.

Но скрининг - это только начало поиска хороших акций по выгодной цене. Отсюда вам действительно нужно исследовать акции. Вам нужно выяснить:

  • Если это такие привлекательные акции с высокими темпами роста, почему они выглядят дешевыми?

  • Чем занимается компания? И есть ли у отрасли будущее?

  • Каково руководство и согласовано ли оно с акционерами?

  • Как отображается баланс компании и другие финансовые показатели?

Ответить на эти фундаментальные вопросы - сложная задача, особенно если вы стремитесь иметь хорошо диверсифицированный портфель.А после того, как вы приобрели акции, вам нужно будет идти в ногу с компаниями, анализируя хотя бы квартальные отчеты о прибылях и убытках.

Если вы хотите углубиться в инвестирование в акции, откройте счет у брокера, который обеспечивает хорошую проверку и исследования, включая работу профессиональных аналитиков, которые могут помочь вам начать работу.

»Готовы сравнить? См. Наш выбор лучших брокеров для торговли акциями

Раскрытие информации: на момент публикации автор не занимал позиций по указанным выше ценным бумагам.

Как инвестировать в акции: краткое руководство для начинающих

Инвестирование в акции - отличный способ приумножить богатство. Для долгосрочных инвесторов акции являются хорошей инвестицией даже в периоды нестабильности рынка - спад фондового рынка просто означает, что многие акции выставлены на продажу.

Один из лучших способов для новичков начать инвестировать в фондовый рынок - это положить деньги на инвестиционный онлайн-счет, который затем можно использовать для покупки акций или паевых инвестиционных фондов.Имея множество брокерских счетов, вы можете начать инвестировать по цене одной акции.

Вот как инвестировать в акции в шесть этапов:

1. Решите, как вы хотите инвестировать в фондовый рынок

Есть несколько способов инвестирования в акции. Выберите вариант ниже, который лучше всего отражает то, как вы хотите инвестировать, и насколько практическими вы хотели бы быть при выборе и выборе акций, в которые вы инвестируете.

A. «Я хотел бы выбрать акции и фонды акций, в которые вы инвестируете. мой собственный.«Продолжайте читать; в этой статье рассказывается о вещах, которые должны знать практические инвесторы, в том числе о том, как выбрать правильный счет для ваших нужд и как сравнить инвестиции в акции.

B. меня. "Вы можете быть хорошим кандидатом на роль робо-консультанта, услуги, которая предлагает недорогое управление инвестициями. Практически все крупные брокерские фирмы предлагают эти услуги, которые вкладывают ваши деньги за вас в зависимости от ваших конкретных целей. C. «Я хотел бы начать инвестировать в 401 (k) моего работодателя.«Это один из самых распространенных способов начать инвестирование для новичков. Во многих отношениях он учит новых инвесторов некоторым из наиболее проверенных методов инвестирования: делать небольшие взносы на регулярной основе, сосредотачиваться на долгосрочном и невмешательстве.

Когда у вас есть предпочтения, вы готовы делать покупки для учетной записи.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией.Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой.Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

2. Выберите инвестиционный счет

Как правило, чтобы инвестировать в акции, вам нужен инвестиционный счет.Для практических людей это обычно означает брокерский счет. Для тех, кому нужна небольшая помощь, открытие счета через робо-советник - разумный вариант. Мы разбиваем оба процесса ниже.

Важный момент: и брокеры, и робо-советники позволяют открыть счет с очень небольшими деньгами.

ВАРИАНТ DIY: ОТКРЫТИЕ БРОКЕРСКОГО СЧЕТА

Онлайн-брокерский счет, вероятно, предлагает вам самый быстрый и дешевый способ покупки акций, фондов и множества других инвестиций.С помощью брокера вы можете открыть индивидуальный пенсионный счет, также известный как IRA, или вы можете открыть налогооблагаемый брокерский счет, если вы уже достаточно откладываете для выхода на пенсию по плану работодателя 401 (k) или другому плану.

У нас есть руководство по открытию брокерского счета, если вам нужно более детально. Вы захотите оценивать брокеров на основе таких факторов, как затраты (торговые комиссии, комиссии за счет), выбор инвестиций (ищите хороший выбор безкомиссионных ETF, если вы предпочитаете фонды), а также исследования инвесторов и инструменты.

Пассивный вариант: открытие учетной записи робо-советника

Робо-советник предлагает преимущества инвестирования в акции, но не требует от своего владельца выполнения беготни, необходимой для выбора отдельных инвестиций. Услуги робо-консультанта обеспечивают полное управление инвестициями: эти компании спросят вас о ваших инвестиционных целях в процессе адаптации, а затем составят вам портфель, предназначенный для достижения этих целей.

Это может показаться дорогим, но плата за управление здесь, как правило, составляет лишь небольшую часть стоимости, которую взимает менеджер по человеческим инвестициям: большинство робо-консультантов взимают около 0.25% от баланса вашего счета. И да - вы также можете получить IRA у робо-консультанта, если хотите.

В качестве бонуса, если вы открываете учетную запись в робо-советнике, вам, вероятно, не нужно читать дальше в этой статье - остальное только для тех, кто занимается своими руками.

3. Узнайте разницу между инвестированием в акции и фонды

Идете по пути «сделай сам»? Не волнуйся. Инвестирование в акции не должно быть сложным. Для большинства людей инвестирование на фондовом рынке означает выбор между этими двумя типами инвестиций:

Фонды паевых инвестиционных фондов или биржевые фонды.Паевые инвестиционные фонды позволяют приобретать небольшие части множества различных акций за одну транзакцию. Индексные фонды и ETF - это своего рода паевые инвестиционные фонды, отслеживающие индекс; например, фонд Standard & Poor’s 500 копирует этот индекс, покупая акции входящих в него компаний. Когда вы инвестируете в фонд, вы также владеете небольшими частями каждой из этих компаний. Вы можете объединить несколько фондов для создания диверсифицированного портфеля. Обратите внимание, что паевые инвестиционные фонды также иногда называют паевыми паевыми фондами. (Узнайте больше о том, как работают паевые инвестиционные фонды.)

Личные акции. Если вы ищете конкретную компанию, вы можете купить одну акцию или несколько акций, чтобы окунуться в воду биржевой торговли. Построение диверсифицированного портфеля из множества отдельных акций возможно, но это требует значительных инвестиций.

Преимущество паевых инвестиционных фондов в том, что они по своей сути диверсифицированы, что снижает ваш риск. Для подавляющего большинства инвесторов - особенно тех, кто вкладывает свои пенсионные сбережения - портфель, состоящий в основном из паевых инвестиционных фондов, является очевидным выбором.

Но паевые инвестиционные фонды вряд ли будут расти стремительно, как некоторые отдельные акции. Преимущество отдельных акций в том, что мудрый выбор может хорошо окупиться, но шансы, что любая отдельная акция сделает вас богатым, чрезвычайно малы.

4. Установите бюджет для своих инвестиций в акции

У новых инвесторов часто возникают два вопроса на этом этапе процесса:

Сколько денег мне нужно, чтобы начать инвестировать в акции? Сумма денег, необходимая для покупки отдельных акций, зависит от их стоимости.(Цена акций может варьироваться от нескольких долларов до нескольких тысяч долларов.) Если вам нужны паевые инвестиционные фонды и у вас небольшой бюджет, лучше всего подойдет биржевой фонд (ETF). Паевые инвестиционные фонды часто имеют минимум 1000 долларов и более, но ETF торгуются как акции, что означает, что вы покупаете их по цене акций - в некоторых случаях менее 100 долларов).

Сколько денег я должен инвестировать в акции? Если вы инвестируете через фонды - упоминали ли мы, что это предпочтение большинства финансовых консультантов? - вы можете выделить довольно большую часть своего портфеля в фонды акций, особенно если у вас большой временной горизонт.30-летний пенсионер может иметь 80% своего портфеля в фондах акций; остальное будет в фондах облигаций. Отдельные акции - отдельная история. Общее практическое правило заключается в том, чтобы ограничивать их небольшую часть своего инвестиционного портфеля.

5. Ориентация на долгосрочную перспективу

Инвестиции в акции наполнены замысловатыми стратегиями и подходами, однако некоторые из наиболее успешных инвесторов сделали лишь немного больше, чем придерживались основ фондового рынка. Обычно это означает использование средств для основной части вашего портфеля - Уоррен Баффет, как известно, сказал, что недорогой индексный фонд S&P 500 - лучшая инвестиция, которую может сделать большинство американцев, - и выбирать отдельные акции только в том случае, если вы верите в потенциал компании в долгосрочной перспективе. рост.

Лучшее, что можно сделать после того, как вы начнете инвестировать в акции или паевые инвестиционные фонды, может оказаться самым сложным: не смотрите на них. Если вы не пытаетесь превзойти шансы и преуспеть в дневной торговле, полезно избегать привычки навязчиво проверять, как идут дела с вашими акциями, несколько раз в день, каждый день.

6. Управляйте своим портфелем акций

Хотя беспокойство о ежедневных колебаниях не сильно повлияет на здоровье вашего портфеля - или на ваше собственное - конечно, будут моменты, когда вам нужно будет проверить свои акции или другие инвестиции.

Если вы будете следовать описанным выше шагам для покупки паевых инвестиционных фондов и отдельных акций с течением времени, вам нужно будет пересматривать свой портфель несколько раз в год, чтобы убедиться, что он по-прежнему соответствует вашим инвестиционным целям.

Следует учесть несколько моментов. Если вы приближаетесь к выходу на пенсию, возможно, вы захотите переместить часть своих вложений в акции в пользу более консервативных инвестиций с фиксированным доходом. Если ваш портфель слишком сильно привязан к одному сектору или отрасли, подумайте о покупке акций или фондов в другом секторе, чтобы добиться большей диверсификации.Наконец, обратите внимание и на географическую диверсификацию. Vanguard рекомендует, чтобы международные акции составляли до 40% акций вашего портфеля. Вы можете приобрести международные паевые инвестиционные фонды, чтобы получить такую ​​возможность.

Ботанический совет: если у вас возникает соблазн открыть брокерский счет, но вам нужен совет по выбору подходящего, просмотрите наш последний обзор лучших брокеров для инвесторов в акции. Он сравнивает лучшие онлайн-брокеры на сегодняшний день по всем показателям, которые наиболее важны для инвесторов: комиссии, выбор инвестиций, минимальный остаток для открытия, а также инструменты и ресурсы для инвесторов.Читайте: Лучшие онлайн-брокеры для инвесторов в акции »

Могу ли я открыть брокерский счет, если я живу за пределами США?

Это будет зависеть от того, какого брокера вы выберете. Из брокеров NerdWallet reviews, Firstrade, TDAmeritrade, Lightspeed, Interactive Brokers, eOption, TradeStation, ZacksTrade, Charles Schwab и Webull открыты для международных инвесторов с различными ограничениями и требованиями.

Есть ли у вас совет по инвестированию для новичков?

Все приведенные выше рекомендации по инвестированию в акции предназначены для новых инвесторов.Но если бы нам нужно было выбрать одну вещь, чтобы рассказать каждому начинающему инвестору, это было бы так: инвестирование не так сложно - или сложно - как кажется.

Это потому, что существует множество инструментов, которые могут вам помочь. Один из лучших - это паевые инвестиционные фонды, которые представляют собой простой и недорогой способ для новичков инвестировать в фондовый рынок. Эти средства доступны на вашем счете 401 (k), IRA или на любом налогооблагаемом брокерском счете. Фонд S&P 500, который фактически покупает вам небольшие доли владения в 500 крупнейших U.S. Companies, это хорошее место для начала.

Другой вариант, о котором говорилось выше, - это робот-советник, который за небольшую плату создаст для вас портфель и будет управлять им.

Итог: существует множество удобных для новичков способов инвестирования, не требующих повышенного опыта.

Могу ли я инвестировать, если у меня мало денег?

Есть две проблемы при инвестировании небольших сумм денег. Хорошие новости? Их обоих легко победить.

Первая проблема заключается в том, что многие инвестиции требуют минимума.Во-вторых, небольшие суммы денег сложно диверсифицировать. Диверсификация по своей природе подразумевает разбрасывание ваших денег. Чем меньше у вас денег, тем сложнее их разложить.

Решение обоих - инвестирование в фондовые индексные фонды и ETF. В то время как паевые инвестиционные фонды могут требовать минимум 1000 долларов США или больше, минимумы индексных фондов, как правило, ниже (а ETF приобретаются по цене акций, которая может быть еще ниже). Два брокера, Fidelity и Charles Schwab, предлагают индексные фонды без какого-либо минимума.Индексные фонды также решают проблему диверсификации, поскольку они держат много разных акций в одном фонде.

Последнее, что мы скажем по этому поводу: инвестирование - это долгосрочная игра, поэтому вам не следует вкладывать деньги, которые могут вам понадобиться в краткосрочной перспективе. Это включает в себя денежную подушку на случай чрезвычайных ситуаций.

Являются ли акции хорошей инвестицией для новичков?

Да, если вам удобно оставить свои деньги вложенными как минимум на пять лет. Почему пять лет? Это потому, что на фондовом рынке относительно редко бывает спад, который длится дольше этого.

Но вместо того, чтобы торговать отдельными акциями, сосредоточьтесь на паевых инвестиционных фондах. В паевых инвестиционных фондах вы можете приобретать большой выбор акций в рамках одного фонда.

Можно ли вместо этого построить диверсифицированный портфель из отдельных акций? Конечно. Но это займет много времени - для управления портфелем требуется много исследований и ноу-хау. Фондовые паевые инвестиционные фонды, в том числе индексные фонды и ETF, делают эту работу за вас.

Какие инвестиции на фондовом рынке лучше всего?

На наш взгляд, лучшими инвестициями на фондовом рынке часто являются паевые инвестиционные фонды с низкой стоимостью, такие как индексные фонды и ETF.Покупая их вместо отдельных акций, вы можете купить большую часть фондового рынка за одну транзакцию.

Индексные фонды и ETF отслеживают эталонный показатель - например, S&P 500 или промышленный индекс Доу-Джонса - что означает, что эффективность вашего фонда будет отражать эффективность этого эталона. Если вы инвестируете в индексный фонд S&P 500, а индекс S&P 500 растет, ваши инвестиции тоже будут.

Это означает, что вы не победите рынок, но это также означает, что рынок не победит вас.Инвесторы, торгующие отдельными акциями, а не фондами, часто в долгосрочной перспективе отстают от рынка.

Как мне решить, куда вложить деньги?

Ответ на вопрос, куда инвестировать, на самом деле сводится к двум вещам: временному горизонту достижения ваших целей и количеству риска, на который вы готовы пойти.

Давайте сначала займемся временным горизонтом: если вы инвестируете с отдаленной целью, например, для выхода на пенсию, вы должны инвестировать в основном в акции (опять же, мы рекомендуем делать это через паевые инвестиционные фонды).

Инвестирование в акции позволит вашим деньгам расти и опережать инфляцию с течением времени. По мере приближения к вашей цели вы можете постепенно сокращать объем своих акций и добавлять больше облигаций, что, как правило, является более безопасным вложением.

С другой стороны, если вы инвестируете с краткосрочной целью - менее пяти лет - вы, скорее всего, вообще не захотите инвестировать в акции. Вместо этого рассмотрите эти краткосрочные инвестиции.

Наконец, еще один фактор: терпимость к риску. Фондовый рынок движется вверх и вниз, и если вы склонны паниковать, когда происходит последнее, вам лучше инвестировать немного более консервативно, с меньшим распределением по акциям.Не уверена? У нас есть викторина по толерантности к риску и дополнительная информация о том, как принять это решение, в нашей статье о том, во что инвестировать.

В какие акции мне следует инвестировать?

Отметьте побитый рекорд: мы рекомендуем инвестировать во многие акции через фондовый паевой инвестиционный фонд, индексный фонд или ETF - например, индексный фонд S&P 500, который содержит все акции из S&P 500.

Если вы ' Однако после острых ощущений от выбора акций это, скорее всего, не принесет результатов.Вы можете почесать этот зуд и сохранить свою рубашку, посвятив 10% или меньше своего портфеля отдельным акциям. Какие? В нашем полном списке лучших акций, основанном на текущих показателях, есть несколько идей.

Торговля акциями для новичков?

Хотя акции хороши для многих начинающих инвесторов, «торговая» часть этого предложения, вероятно, не подходит. Возможно, мы уже поняли это, но повторим еще раз: мы настоятельно рекомендуем стратегию «купи и держи» с использованием паевых инвестиционных фондов.

Это полная противоположность биржевой торговле, которая требует преданности делу и тщательных исследований. Биржевые трейдеры пытаются синхронизировать рынок в поисках возможностей покупать дешево и продавать дорого.

Для ясности: цель любого инвестора - покупать дешево и продавать дорого. Но история подсказывает нам, что вы, скорее всего, сделаете это, если будете удерживать диверсифицированные инвестиции - например, паевой инвестиционный фонд - в долгосрочной перспективе. Никакой активной торговли не требуется.

Торговля акциями: с чего начать, как выжить

Не каждый, кто покупает и продает акции, является биржевым трейдером, по крайней мере, если говорить о тонкостях инвестиционных терминов.В зависимости от того, как часто они покупают и продают акции, большинство из них попадают в один из двух лагерей: трейдеры или инвесторы.

Карикатура трейдера - это неистовый человек с Уолл-стритера перед мониторами и бегущей строкой, покупающий и продающий в течение дня. С другой стороны, инвесторы, как правило, находятся в нем надолго, покупая через регулярные промежутки времени и продавая гораздо реже - или не покупая вовсе, по крайней мере, до выхода на пенсию.

Фондовая торговля - это не всегда то, что вы видите в зале Нью-Йоркской фондовой биржи, и начать ее можно, не вставая с дивана.Но вам лучше знать, что вы делаете, прежде чем совершать первую сделку.

Что такое торговля акциями?

Биржевые трейдеры покупают и продают акции, чтобы заработать на ежедневных колебаниях цен. Эти краткосрочные трейдеры делают ставку на то, что они могут заработать несколько долларов в следующую минуту, час, день или месяц, вместо того, чтобы покупать акции компании с голубыми фишками, чтобы держать их годами или даже десятилетиями.

Существует два основных типа торговли акциями:

Активная торговля - это то, что делает инвестор, который размещает 10 или более сделок в месяц.Как правило, они используют стратегию, которая в значительной степени полагается на выбор времени на рынке, пытаясь воспользоваться краткосрочными событиями (на уровне компании или на основе рыночных колебаний), чтобы получить прибыль в ближайшие недели или месяцы.

Дневная торговля - это стратегия, используемая инвесторами, которые играют в горячую картошку с акциями - покупают, продают и закрывают свои позиции по одной и той же акции за один торговый день, мало заботясь о внутренней работе базового бизнеса. (Позиция относится к сумме конкретных акций или фондов, которыми вы владеете.) Цель дневного трейдера - заработать несколько долларов в следующие несколько минут, часов или дней на основе дневных колебаний цен.

Как торговать акциями

Если вы впервые пробуете свои силы в торговле акциями, знайте, что большинству инвесторов лучше всего поддерживать простоту и вкладывать средства в диверсифицированное сочетание недорогих индексных фондов для достижения - и это главное - долгосрочное превосходство.

При этом логистика торговли акциями сводится к шести этапам:

1.Откройте брокерский счет

Торговля акциями требует пополнения брокерского счета - особого типа счета, предназначенного для хранения инвестиций. Если у вас еще нет учетной записи, вы можете открыть ее у онлайн-брокера за несколько минут. Но не волнуйтесь, открытие счета еще не означает, что вы уже вкладываете свои деньги. Это просто дает вам возможность сделать это, когда вы будете готовы.

Реклама

TradeStation

4.0

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией.Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Сборы и минимумы:

Рекламная акция: Кредит наличными до 5000 долларов США с соответствующим депозитом.

Реклама

TradeStation

4.0

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией.Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Сборы и минимумы:

Рекламная акция: Кредит наличными до 5000 долларов США с соответствующим депозитом.

2. Установите бюджет торговли акциями

Даже если вы обнаружите талант для торговли акциями, выделение более 10% вашего портфеля на отдельные акции может подвергнуть ваши сбережения слишком большой волатильности.Но это не единственное правило управления рисками. Также можно и нельзя:

  • Инвестируйте только ту сумму денег, которую вы можете позволить себе потерять.

  • Не используйте деньги, предназначенные для краткосрочных обязательных расходов, таких как первоначальный взнос или плата за обучение.

  • Уменьшите эти 10%, если у вас еще нет здорового фонда на случай чрезвычайной ситуации, и от 10% до 15% вашего дохода, направляемого на пенсионный сберегательный счет.

3. Научитесь использовать рыночные ордера и лимитные ордера

После того, как у вас есть брокерский счет и бюджет, вы можете использовать веб-сайт онлайн-брокера или торговую платформу для размещения своих сделок с акциями.Вам будет предложено несколько вариантов типов ордеров, которые определяют, как будет проходить ваша сделка. Мы подробно рассмотрим их в нашем руководстве о том, как покупать акции, но это два наиболее распространенных типа:

  • Рыночный ордер: покупает или продает акции как можно скорее по наилучшей доступной цене.

  • Лимитный ордер: покупка или продажа акций только по установленной вами цене или выше ее. Для ордера на покупку предельная цена будет максимальной, которую вы готовы заплатить, и ордер будет выполнен, только если цена акции упадет до или ниже этой суммы.

4. Практика с виртуальным торговым счетом

Нет ничего лучше, чем практический, легкий опыт, который инвесторы могут получить с помощью инструментов виртуальной торговли, предлагаемых многими онлайн-брокерами. Бумажная торговля позволяет клиентам проверить свою торговую хватку и создать репутацию, прежде чем вкладывать реальные доллары.

5. Измерьте свою доходность относительно соответствующего ориентира

Это важный совет для всех типов инвесторов, а не только для активных.Конечная цель выбора акций - опередить эталонный индекс. Это может быть индекс Standard & Poor's 500 (часто используемый в качестве заменителя «рынка»), композитный индекс Nasdaq (для тех, кто инвестирует в основном в технологические акции) или другие меньшие индексы, которые состоят из компаний в зависимости от размера, отрасли и география.

Измерение результатов является ключевым моментом, и если серьезный инвестор не может превзойти эталонный показатель (что с трудом удается сделать даже профессиональным инвесторам), то имеет финансовый смысл инвестировать в недорогой индексный паевой фонд или ETF - по сути, корзину акции, показатели которых близко совпадают с показателями одного из контрольных индексов.

6. Сохраняйте перспективу

Для того, чтобы стать успешным инвестором, не нужно прежде всех находить следующую крупную акцию прорыва. К тому времени, когда вы услышите, что акции XYZ готовы к взлету, как и тысячи профессиональных трейдеров, и потенциал, вероятно, уже учтен в цене акций. Возможно, уже слишком поздно для быстрого получения прибыли, но это не значит, что вы опоздали на вечеринку. По-настоящему крупные инвестиции продолжают приносить акционерную стоимость годами, что является хорошим аргументом в пользу того, чтобы относиться к активному инвестированию как к хобби, а не к быстрому обогащению.

Как выжить при торговле акциями

Где бы вы ни попадали в спектр инвесторов-трейдеров, эти четыре совета о том, как торговать акциями, могут помочь вам сделать это безопасно.

1. Снижение риска за счет постепенного наращивания позиций

2. Игнорирование «горячих советов»

WallStreetHotShot4721 на форуме EZMillion $ Trade и люди, которые платят за спонсорскую рекламу, рекламирующую акции надежных товаров, вам не друзья, наставники или настоящие гуру Уолл-стрит.Во многих случаях они являются частью рэкета, когда сомнительные люди покупают ведра акций малоизвестной, плохо торгуемой компании (часто копейки) и выходят в Интернет, чтобы разжечь их.

По мере того, как невольные инвесторы нагружают акции и поднимают цену, мошенники забирают их прибыль, сбрасывают свои акции и отправляют их обратно на землю. Не помогайте им набивать карманы.

3. Ведите хорошие записи для IRS

Если вы не используете учетную запись, которая пользуется налоговым льготным статусом - например, 401 (k) или другие учетные записи на рабочем месте, или Roth или традиционный IRA - налоги на инвестиционные прибыли и убытки могут усложняться.

IRS применяет разные правила и налоговые ставки и требует заполнения разных форм для разных типов трейдеров. Еще одно преимущество ведения хорошего учета заключается в том, что проигравшие инвестиции могут использоваться для компенсации налогов, уплаченных с дохода, с помощью изящной стратегии, называемой сбором налоговых убытков.

4. Выбирайте брокера с умом

Чтобы торговать акциями, вам нужен брокер, но не поддавайтесь ни одному брокеру. Выберите один с условиями и инструментами, которые лучше всего соответствуют вашему стилю и опыту инвестирования.Более высоким приоритетом для активных трейдеров будут низкие комиссии и быстрое исполнение ордеров для чувствительных ко времени сделок. Ознакомьтесь с нашими подборками лучших онлайн-платформ для активных трейдеров / дневных трейдеров, чтобы узнать больше.

Инвесторам, которые только начинают торговать, следует искать брокера, который может научить их инструментам торговли с помощью образовательных статей, онлайн-руководств и личных семинаров (см. Обзоры NerdWallet для лучших брокеров для начинающих). Другие особенности, которые следует учитывать, - это качество и доступность инструментов проверки и анализа запасов, оперативные оповещения, простой ввод заказов и обслуживание клиентов.

Что бы ни случилось, время, потраченное на изучение основ исследования акций и переживание взлетов и падений биржевой торговли - даже если последних больше - потрачено не зря, если вы наслаждаетесь кататься и не вкладывать деньги, которые вы не можете позволить себе потерять.

Часто задаваемые вопросы

Какой сайт биржевой торговли лучше всего подходит для новичков?

NerdWallet проверил и оценил онлайн-биржевых брокеров, основываясь на том, какие из них лучше всего подходят для начинающих.Этот список принимает во внимание инвестиционный выбор биржевого брокера, поддержку клиентов, комиссию за счет, минимум счета, торговые расходы и многое другое.

Какая стратегия торговли акциями хороша для новичков?

Сначала потренируйтесь с виртуальным торговым счетом, а затем начните инвестировать небольшие суммы, чтобы избежать ненужного риска. Отсюда вы можете постепенно увеличивать сумму, но помните: не вкладывайте ничего, что вы не можете позволить себе потерять, особенно в рискованные стратегии. Большинство финансовых консультантов рекомендуют вкладывать большую часть инвестиционного портфеля в паевые инвестиционные фонды, индексные фонды или биржевые фонды.

Можно ли торговать акциями по 100 долларов?

Да, если цена акции ниже 100 долларов и на вашем брокерском счете нет требуемых минимумов или комиссий, которые могут подтолкнуть транзакцию к цене выше 100 долларов. Лучшие онлайн-биржевые брокеры для новичков не будут иметь минимумов или комиссий, поэтому с ними вы сможете инвестировать 100 долларов в любую компанию, цена акций которой составляет 100 долларов или ниже. Некоторые брокеры также позволяют покупать дробные акции, что означает, что вы можете купить часть акции, если вы не можете позволить себе полную стоимость акции.

В чем разница между торговлей акциями и инвестированием?

В какое время я могу начать дневную торговлю?

Обычные часы торговли на Нью-Йоркской фондовой бирже и Nasdaq - с 9:30 до 16:00. Восточное время в непраздничные будние дни. Однако бывают также премаркеты и внеурочные сессии - не все брокеры позволяют вам торговать в эти расширенные рыночные часы, но многие это делают. Узнайте больше о торговле в нерабочее время здесь.

Как инвестировать 500 долларов для начинающих на фондовом рынке

Если инвестирование кажется игрой богатых людей, это не ваше воображение: многие инвестиции ориентированы на богатых.Но есть много способов инвестировать меньшую сумму, например 500 долларов.

В конце концов, регулярное инвестирование этих небольших кусков в течение длительного периода времени может быть единственным лучшим путем к накоплению богатства - особенно если у вас погашен долг по кредитной карте с высокими процентами и вы вносите достаточно, чтобы заработать любые доступные 401 ( л) совпадение от вашего работодателя.

С брокерами и роботами-консультантами, требующими низких минимумов, любой может принять участие в акции. Вот пять моментов, которые следует учитывать при инвестировании 500 долларов.

1. Выберите инвестиционный счет

Если вы еще не откладываете на пенсию - или имеете, но недостаточно - лучшим местом для этих денег является индивидуальный пенсионный счет.

IRA специально предназначены для выхода на пенсию, что означает, что вы получаете налоговые льготы за взносы. Есть два основных типа: традиционный IRA дает вам авансовый налоговый вычет, но вы будете платить налоги, когда будете получать выплаты при выходе на пенсию. С Roth IRA вы не получаете налоговых льгот сегодня, но вы можете получать деньги на пенсии без уплаты налогов.У обоих аккаунтов есть правила относительно взносов и распределений.

Если вы собираетесь выйти на пенсию или эти деньги предназначены для другой долгосрочной цели, вы можете вместо этого открыть налогооблагаемый брокерский счет. Это универсальный счет без специальных налоговых льгот, что означает, что деньги можно использовать по любой причине, и нет никаких правил относительно того, сколько вы можете внести и когда вы можете снимать средства.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией.Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой.Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

2. Выберите практическое или автономное инвестирование

Обращались ли вы в Google за советом по инвестированию, потому что вы думаете, что 500 долларов недостаточно, чтобы получить профессиональную помощь? Не так.Если вы действительно хотите, чтобы кто-то вложил эти деньги за вас, вам следует знать о робо-советниках.

Робо-консультанты составят для вас инвестиционный портфель на основе информации, которой вы делитесь, например, ваших целей и устойчивости к риску. Это один из лучших способов вложить небольшую сумму денег. Вы заплатите небольшую комиссию за управление услугой, но эта комиссия обычно представляет собой процент от активов под управлением, что означает, что сумма, которую вы платите, привязана к остатку на вашем счете.

Если вы предпочитаете узнать, как инвестировать эти деньги, чтобы делать самостоятельные работы в будущем, прочтите лучшие стратегии.

3. Инвестор своими руками? Используйте ETF без комиссии

Если вы предпочитаете использовать эти деньги, чтобы научиться инвестировать, чтобы вы могли делать это самостоятельно в будущем, это тоже разумная стратегия. Однако сложно купить достаточно отдельных акций за 500 долларов, чтобы адекватно диверсифицировать эти деньги. Диверсификация важна, потому что она распределяет ваши инвестиции: когда одна инвестиция падает, другая может расти, что уравновешивает ситуацию.

Ввести биржевые фонды. ETF - это своего рода паевой инвестиционный фонд, то есть они позволяют приобретать несколько различных инвестиций за одну транзакцию.В случае с ETF, инвестиции в фонде предназначены для отслеживания индекса, например Standard & Poor's 500. Когда вы покупаете ETF на S&P 500, он должен точно отражать эффективность S&P 500. Многие брокеры, особенно ориентированные на по отношению к новым инвесторам или пенсионерам, предложите список ETF без комиссии, которыми можно торговать бесплатно.

«ETF - это особенно хороший выбор, если у вас есть небольшая сумма денег для инвестирования».

ETF - особенно хороший выбор, если у вас есть небольшая сумма денег для инвестирования: они торгуются через биржу, как акции; как таковые, они покупаются по цене акций.Вы можете получить несколько ETF и быть довольно хорошо диверсифицированными за 500 долларов. Будущие инвестиции могут еще больше повысить эту диверсификацию. Предостережение здесь? Поскольку ETF торгуются как акции, они могут облагаться брокерскими комиссиями за торговлю акциями, которые могут быстро съесть сумму, доступную для инвестирования.

4. Сохраняйте вложенные деньги в течение 5 лет или более

Деньги, необходимые для достижения финансовой цели в следующие пять лет, вообще не следует вкладывать, так как у вас нет времени, чтобы пережить волну рынок.Деньги нужно вкладывать на долгосрочную цель, например, на выход на пенсию. Время позволяет вашим деньгам расти и восстанавливаться после краткосрочных колебаний рынка.

Потенциальная выгода: 500 долларов, вложенных с доходностью 7% в течение 30 лет, вырастут почти до 4000 долларов.

«Используйте эту неожиданную удачу, чтобы дать толчок привычке к сбережению инвестиций, открыв счет и автоматически внося еще 100 долларов в месяц».

Нет, это не тонна денег, но это в восемь раз больше ваших первоначальных вложений. Еще лучше было бы использовать эту неожиданную удачу, чтобы дать толчок привычке к сбережению инвестиций, открыв счет и автоматически внося еще 100 долларов в месяц.Например, откройте Roth IRA на 500 долларов и вносите 100 долларов в месяц, а через 30 лет и с 7% -ной нормой прибыли эти деньги вырастут до 122 000 долларов.

5. Нужны наличные пораньше? Рассмотрим эти

При любых инвестициях, чем больше времени у них есть на рост, тем лучше. Но жизнь часто мешает. Еще одна дополнительная функция Roth IRA заключается в том, что вы можете снимать взносы в любое время. (Это отличается от правил о доходах, которые вы должны подождать не менее пяти лет, чтобы выйти из Roth IRA.А с традиционными IRA вы должны платить налоги плюс 10% штраф за большинство случаев снятия средств до достижения возраста 59½ лет.)

Если вы хотите сохранить наличные на черный день, пополнив свой чрезвычайный фонд, это тоже нормально. . Но есть некоторые альтернативы, лучше, чем положить матрас или заправить сберегательный счет в большом банке: высокодоходные сберегательные онлайн-счета, счета денежного рынка, краткосрочные облигации и одноранговое кредитование могут принести более высокие ставки. (Чтобы узнать больше, обратитесь к этому руководству по лучшим счетам для краткосрочных сбережений.)

Лучшие краткосрочные инвестиции на 5 лет или меньше

Если вы инвестируете в фондовый рынок, обычно считается хорошей идеей сохранить вложенные деньги как минимум в течение пяти лет. Но цель сбережений в пять лет или меньше не означает, что вам нужно все время бездействовать. Есть несколько способов помочь вашим деньгам расти даже в ограниченный период времени.

В этой статье мы разберем лучшие инвестиции на нужный вам период времени. Сюда входят:

Чтобы понять, как краткосрочные и долгосрочные инвестиции отличаются, это помогает понять разницу между процентными ставками и доходностью инвестиций.По большей части, приумножение денег через процентные счета сопряжено с чрезвычайно низким риском; вы заключаете соглашение, зная, сколько процентов вы заработаете за определенный период времени. С другой стороны, вложения в акции далеко не гарантированы. После резкого падения рынка на возврат денег могут уйти месяцы или годы.

Это демонстрирует один из основных принципов инвестирования: высокая доходность обычно требует готовности брать на себя больший риск, в то время как низкая доходность часто сопровождается низким риском или отсутствием вообще.Так как же найти баланс? Вот руководство по краткосрочным инвестициям с учетом ваших временных рамок.

  • Потенциальная доходность: около 0,5%, что значительно лучше, чем в среднем по традиционным банкам.

  • Паевые инвестиционные фонды денежного рынка.

  • Средний риск, вознаграждение от низкого до среднего.

  • Возможная доходность: от 1% до 2% или более, в зависимости от фонда.

  • Банковские депозитные сертификаты (CD).

  • Низкий риск для компакт-дисков; умеренный риск для займов P2P (может снизить риски за счет выбора займа). Награда от средней до высокой.

  • Возможная доходность: от 0,75% до 1% для компакт-дисков; 5% и более для одноранговых займов.

Инвестиции за деньги, которые вам нужны менее чем за 2 года

Онлайн-сберегательный счет или счет денежного рынка

Потенциальная процентная ставка: около 0.5%

Текущий анализ NerdWallet показывает годовую процентную доходность для высокодоходных сберегательных онлайн-счетов и счетов денежного рынка с выплатой от 0,4% до 0,6%. Это может показаться не таким уж большим, но, по данным Федеральной корпорации по страхованию депозитов, это выше 0,07%, текущей средней процентной ставки по сберегательным счетам по стране, и того, что вам, вероятно, предложат в филиале вашего города.

Как сберегательные счета, так и счета денежного рынка застрахованы FDIC, что означает, что ваши деньги защищены в случае банкротства банка до 250 000 долларов США на одно учреждение на каждого вкладчика.

Счет управления денежными средствами

Потенциальная процентная ставка: от 0,25% до 0,5%

Другой альтернативой для краткосрочных сбережений является счет управления денежными средствами. Эти счета обычно предлагаются роботами-консультантами и онлайн-инвестиционными фирмами (или дисконтными брокерами). Некоторые счета для управления денежными средствами обеспечивают выписку чеков, внесение мобильных чеков, оплату счетов, денежные переводы, программы постановки целей и овердрафта.

Денежный счет Wealthfront не взимает комиссий и в настоящее время выплачивает 0.35%. Благодаря соглашениям с несколькими банками Wealthfront предлагает страховое покрытие FDIC на сумму до 1 миллиона долларов. Минимальный баланс счета составляет 1 доллар США с неограниченным количеством переводов на счет и из него, а также оплаты счетов и движения денег через Venmo, Paypal и CashApp.

Годовая процентная ставка 0,25% SoFi Money - еще один вариант для ваших краткосрочных инвестиций. Нет требований к минимальному балансу, и вкладчики не платят ежемесячных комиссий за счет, овердрафт, банкомат или комиссии за зарубежные транзакции. Он также предлагает одноранговые денежные переводы, бесплатные физические чеки и страхование FDIC на сумму до 1 доллара.5 миллионов.

Инвестиции в деньги, которые вам нужны в течение 2–3 лет

Фонд краткосрочных облигаций

Потенциальная процентная ставка: 2% или более, для тех, кто готов взять на себя больший риск

Облигация - это ссуда для компания или правительство, выплачивающее фиксированную норму прибыли. Облигация является более безопасным вложением, чем акции для краткосрочных сбережений, но она все же сопряжена с рисками: заемщик может объявить дефолт, а при повышении процентных ставок стоимость облигаций обычно снижается. Чтобы снизить риск дефолта, выбирайте фонды облигаций, которые в основном владеют государственными облигациями, выпущенными США.S. государственные и муниципальные облигации, которые выпускаются штатами и городами.

Паевые инвестиционные фонды денежного рынка

Потенциальная процентная ставка: от 1% до 2%

Другим краткосрочным вариантом сбережений с более высокой доходностью являются паевые инвестиционные фонды денежного рынка, также известные как фонды денежного рынка. Не путать с одноименными счетами денежного рынка (см. Выше), фонды денежного рынка - это паевые инвестиционные фонды, которые покупают краткосрочные высококачественные долги у правительства США, муниципалитетов или корпораций.Также могут быть налоговые льготы, поскольку некоторые фонды денежного рынка держат муниципальные ценные бумаги, освобожденные от федеральных налогов и налогов штата. Эти фонды не застрахованы FDIC и несут риски, аналогичные краткосрочным облигациям.

Инвестиции в деньги, которые вам нужны в течение 3-5 лет

Банковские депозитные сертификаты или CD

Потенциальная процентная ставка: около 0,80%

Деньги, которые вам точно не понадобятся на определенный период Со временем компакт-диски могут быть хорошим вариантом безрисковой экономии.Компакт-диски предлагают заранее установленную гарантированную процентную ставку, если вы заблокируете свои деньги на определенный срок (от трех месяцев до пяти и более лет). Как правило, чем дольше срок, тем выше процентная ставка.

Если вам нужно снять деньги до истечения срока действия CD, вы заплатите штраф в размере от трех до шести месяцев. Также обратите внимание, что для компакт-дисков может быть установлен минимальный депозит.

Одноранговая ссуда

Потенциальная процентная ставка: 5% или более

На более рискованном конце спектра краткосрочных инвестиций находятся одноранговые ссуды.Онлайн-кредитор, такой как Prosper, - это один из вариантов для инвесторов, которые готовы ссудить деньги заемщикам, которым нужны деньги на что угодно, от ремонта дома до медицинских расходов.

Посредством подобных сайтов заемщики классифицируются по кредитоспособности, что означает, что вы можете ограничить риск - но не избежать его полностью - путем предоставления ссуды только заемщикам на верхних уровнях кредитоспособности. Вы будете получать меньше процентов, сосредоточившись на этих избранных кандидатах, но доход все равно будет значительно выше, чем у сберегательного счета.Проспер говорит, что его высший кредитный класс, AA, в настоящее время имеет историческую доходность 3,6%.

Чтобы еще больше снизить риски, рассмотрите возможность диверсификации путем распределения ссуд на небольшие части, ссужая каждому кандидату 25 или 50 долларов, а не, скажем, 2500 долларов одному. Когда заемщик производит платеж, он распределяется между инвесторами ссуды, и вы можете либо снять, либо реинвестировать его. Инвесторы обычно платят комиссию за обслуживание, поэтому обязательно учтите это в своих расчетах.

ETFs S&P 500: изучите свои варианты, прежде чем инвестировать

Уоррен Баффетт - один из самых успешных инвесторов в истории, и его совет всем нам прост: инвестируйте в недорогой индексный фонд S&P 500.

Рассуждения Баффета? В долгосрочной перспективе невероятно сложно собрать портфель, который превосходит индекс S&P 500, который обеспечивает среднегодовую доходность около 10% за почти 90-летний период. Более того, покупка ETF (биржевого фонда) S&P 500 - это простой способ для инвесторов купить большую часть рынка по относительно небольшой цене. (Впервые в этом? Узнайте больше об ETF.)

Инвесторы ясно видят привлекательность: три ETF, которые отслеживают эффективность S&P 500, входят в четверку крупнейших фондов в мире.

Но как выбрать ETF на S&P 500? Хотя eeny, meeny, miny, moe могут быть одним из подходов, есть некоторые отличия, которые вы должны знать, прежде чем делать выбор.

SPY, VOO и IVV: 3 ETF S&P 500

Если вы ищете ETF S&P 500, вы можете найти десятки фондов. Тот факт, что S&P 500 записан на имя фонда, не обязательно означает, что он отслеживает индекс в целом. Скорее, многие из этих ETF отслеживают подкомпоненты, например, стоимость или акции роста, в рамках более широкого индекса.

Но вам не придется пробираться через массу вариантов, чтобы выбрать ETF, который отслеживает производительность индекса S&P 500 в целом. Их всего три со следующими торговыми тикерами: SPY, IVV и VOO. Самый большой, SPY, оказывается самым старым, самый молодой, VOO, скоро будет нести самые низкие комиссионные за управление, а средний, IVV, имеет самую высокую торговую цену.

В этой таблице приведены некоторые ключевые различия между этими ETF:

State Street Global Advisors

0.04% в настоящее время; 0,03% с эффективностью в середине 2019 г.

* Все данные актуальны на 20 мая 2020 г.

Какой ETF на S&P 500 лучше?

Три ETF S&P 500 очень похожи в двух важных аспектах: у вас не возникнет проблем с поиском этих ETF у большинства онлайн-брокеров, и они очень ликвидны, а это означает, что их легко покупать и продавать в любой день.

Мы здесь не для того, чтобы выбирать победителя - правильный выбор фонда - это личное решение, но есть некоторые нюансы, которые вы, возможно, захотите учесть:

  • Коэффициенты расходов.Вскоре VOO ETF будет иметь самые низкие комиссии за управление, около одной трети от SPY ​​ETF. Хотя разница между коэффициентами расходов 0,03%, 0,04% и 0,0945% может показаться тривиальной, такие сборы действительно могут складываться. На каждые вложенные 10000 долларов эти сборы равны 3, 4 и 9,45 долларов в год. Затем рассмотрите разницу при более высоком балансе, например 100 000 долларов.

  • Торговые издержки. Многие из лучших брокеров для инвестирования в ETF предлагают сотни ETF без комиссии, но конкретный список фондов варьируется от брокера к брокеру.К счастью, большинство крупных брокерских компаний больше не взимают комиссию за сделки с ETF, акциями или опционами из-за октябрьской ценовой войны.

  • Цена. Есть небольшая разница в цене, по которой в настоящее время торгуется каждый фонд. Это не обязательно должно быть решающим фактором, но может повлиять на то, сколько акций вы можете купить в любой момент времени. Например, при их недавних минимумах вы могли бы купить 23 акции VOO ETF против 21 акции IVV ETF.

  • Доходность и отдача.Между этими фондами есть небольшие различия, хотя все они отслеживают один и тот же индекс. Эти различия обычно относятся к доходности и доходности. Согласно данным Morningstar, IVV ETF в настоящее время имеет самую высокую 12-месячную доходность (доход, полученный от процентов и дивидендов). Между тем, VOO ETF в настоящее время имеет самую высокую пятилетнюю доходность (финансовую прибыль от инвестиций), хотя и незначительную. Хотя эту статистику интересно отметить, вы не должны основывать какое-либо инвестиционное решение только на прошлых результатах.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *