Когда речь идет об инвестициях, каждый инвестор ищет различные инвестиционные возможности, размещает свои средства и обеспечивает хорошую прибыль, такую ​​как акции, облигации, долговые обязательства, фьючерсы, опционы, свопы и т. Д. на. Инвестируя в акции, дает вам право собственности на компанию, а также определяет требования к собственности и прибыли компании.

С другой стороны, инвестиции в облигации считаются гораздо более безопасными, чем акции, потому что они получают приоритет при погашении.Это долговый инструмент, который означает деньги, которые компания должна инвестору, и рассчитан на определенный период. Чтобы решить, какой финансовый актив лучше, чтобы удовлетворить ваши финансовые потребности и цели, наряду с предоставлением дополнительных преимуществ, вам необходимо выяснить разницу между акциями и облигациями.

Содержание: акции против облигаций

1. Сравнительная таблица
2. Определение
3. Ключевые отличия
4. Заключение

Сравнительная таблица

Определение запаса

Акции — это финансовый актив, обычно выпускаемый компаниями для привлечения капитала от населения.Когда компания предлагает акции для продажи, она продает часть своей собственности за наличные. Следовательно, оно представляет собой владение держателем в компании, определяемое долей принадлежащих ему акций. Они торгуются на бирже.

Акции делятся на две категории: акции и привилегированные акции. В момент ликвидации компании, компания сначала выплачивает все свои взносы, а после этого акционерам выплачивается остаточная сумма. Владельцы привилегированных акций получают преимущество перед обыкновенными акционерами.

Определение облигаций

Облигация — это долговое обязательство, когда заемщик обещает выплатить проценты и основную сумму через фиксированные промежутки времени держателю инструмента. Он представляет задолженность агентства-эмитента перед его держателем. Концепция облигации похожа на то, что я вам должен, т.е. когда вы покупаете облигации у любой компании; Вы одалживаете деньги, на которые проценты будут выплачиваться в определенные периоды. Между сторонами существует договор о том, что по истечении определенного срока сумма будет погашена вместе с процентами.Они выпускаются несколькими организациями.

В Индии право выпуска облигаций имеет право центральное правительство, правительство штата, местное самоуправление, учреждения государственного сектора и компании частного сектора. Облигации центрального правительства известны как казначейские облигации, у которых есть период блокировки в 20 лет, по которому выплачиваются полугодовые проценты. Аналогичным образом другие организации также выпускают облигации с различным сроком погашения.

Ключевые различия между акциями и облигациями

Основные различия между акциями и облигациями объясняются в следующих пунктах:

1. Финансовый актив, который владеет правами собственности, выпущенный компанией, известен как Акции.Облигации являются долговым инструментом, выпущенным компаниями для привлечения капитала с обещанием вернуть деньги через некоторое время вместе с процентами.
2. Акции выпускаются компаниями, тогда как Облигации выпускаются государственными учреждениями, компаниями и финансовыми учреждениями и т. Д.
3. Акции являются долевыми инструментами, но облигации являются долговыми инструментами.
4. Доходность акций известна как дивиденд, а проценты — доходность долга. Доходность облигации гарантирована. В отличие от акций, возврат которых не имеет гарантии.
5. Риск в акциях выше, чем в облигациях.
6. Владельцы акций являются акционерами. И наоборот, держатели облигаций известны как держатели облигаций.
7. Фондовый рынок имеет централизованную торговлю. В отличие от облигаций, где торговля осуществляется за счетчик.
8. Акционеры считаются владельцами фирмы. С другой стороны, держатели облигаций являются кредиторами фирмы.

Заключение

Между этими двумя финансовыми активами есть шум.Оба предлагают хороший способ привлечь капитал с рынка. Откровенно говоря, нет никакого сравнения между этими двумя. Однако, если вы хотите решить, этот пост может оказаться полезным для понимания различий.

Разница между акциями и облигациями — AccountingTools

Разница между акциями и облигациями заключается в том, что акции являются акциями в собственности предприятия, а облигации — это форма долга, которую компания-эмитент обещает погасить в какой-то момент в будущем. Баланс между двумя типами финансирования должен быть достигнут, чтобы обеспечить правильную структуру капитала для бизнеса. В частности, вот ключевые различия между акциями и облигациями:

• Приоритет погашения .В случае ликвидации бизнеса владельцы его акций имеют последнюю претензию на любые остаточные денежные средства, в то время как владельцы ее облигаций имеют значительно более высокий приоритет в зависимости от условий облигаций. Это означает, что акции являются более рискованным вложением, чем облигации.

• Периодические платежи . Компания имеет возможность вознаграждать своих акционеров дивидендами, в то время как она обычно обязана периодически выплачивать проценты своим держателям облигаций на очень конкретные суммы.Некоторые соглашения об облигациях позволяют их эмитентам задерживать или отменять выплаты процентов, но это не является общей чертой. Функция отсрочки платежа или отмены уменьшает сумму, которую инвесторы будут готовы заплатить за облигацию.

• Права голоса . Владельцы акций могут голосовать по определенным вопросам компании, таким как выборы директоров. Владельцы облигаций не имеют права голоса.

Существуют также вариации концепции акций и облигаций, которые имеют общие черты.В частности, некоторые облигации имеют функции конвертации, которые позволяют держателям облигаций конвертировать свои облигации в акции компании при определенных заранее определенных соотношениях акций к облигациям. Этот вариант полезен, когда цена акций компании растет, что позволяет держателям облигаций получить немедленный прирост капитала. Конвертация в акции также дает бывшему держателю облигаций право голоса по определенным вопросам компании.

Акции и облигации могут быть проданы на открытой бирже. Это обычное явление для крупных публичных компаний, и гораздо реже для небольших компаний, которые не хотят чрезмерно расходовать средства на публичную публикацию.

Связанные курсы

Корпоративное управление денежными средствами
Корпоративные финансы
Справочник казначея

Разница между Облигациями и Акциями

Ключевое отличие: Облигации — это долговые инструменты, которые используются компаниями, корпорациями, кредитными организациями и правительством для приобретения капитала для их бизнеса. Акции — это долевые инструменты, которые предлагают право собственности на компанию в обмен на деньги.

Облигации и акции — это два разных способа, с помощью которых хозяйствующий субъект может привлекать капитал для операций. Каждому бизнесу время от времени нужен капитал, чтобы начать бизнес, расширить бизнес или предприятие в новый сегмент, и для этого ему нужен огромный объем капитала, который даже банки не могут предоставить.Следовательно, используя акции и облигации, компания может легко привлечь капитал и заплатить сумму позже.

являются долговыми инструментами, которые используются компаниями, корпорациями, кредитными организациями и правительством для приобретения капитала для их бизнеса. Эти учреждения выпускают облигационные сертификаты и раздают их широкой общественности; общественность, в свою очередь, предоставляет им капитал. В сертификатах указывается срок действия сертификата облигации и процентная доля, которую компания выплатит покупателю.Это похоже на долговую расписку или заем, где владелец облигации одалживает деньги компании в обмен на проценты в течение ряда лет.

Облигации не дают дивидендов, а имеют фиксированный процентный рейтинг, который устанавливается при создании облигации. Процентная ставка не колеблется в зависимости от прибылей и убытков компании. Затем компания предоставляет фиксированный процент в течение определенного периода времени, например каждые шесть месяцев или около того, до истечения срока действия сертификата облигации, известного как срок погашения.После наступления срока погашения компания возвращает кредитору основную сумму. Наиболее распространенной формой выпуска облигаций является андеррайтинг, когда инвестиционные банкиры привлекают капитал от имени корпораций. Существуют различные типы облигаций, которые могут быть выпущены или инвестированы, включая облигации, которые могут быть выпущены в иностранной валюте, поскольку их можно считать более стабильными. Облигации рассматриваются как долгосрочные инвестиции, срок погашения которых может быть увеличен до 30 лет. Они также считаются более безопасными инвестициями, поскольку на инвестора не влияют прибыли и убытки компании.

Другая форма инвестиций включает в себя акции. Однако, когда инвестор покупает акции компании, он также покупает собственность в компании. Компании выпускают акции, поскольку для них это более быстрый, простой и безопасный способ привлечения капитала. Акции — это долевые инструменты, которые предлагают право собственности на компанию в обмен на деньги. Инвестор инвестирует капитал в обмен на право голоса в компании. Акции компании делятся на акции, где лицо, приобретающее одну или несколько акций компании, может идентифицировать себя как владелец акции.Акции могут быть выпущены при запуске компании или позже, когда компания становится более

Разница между акциями и облигациями

Акции более рискованные с потенциально более высокой доходностью, тогда как облигации более предсказуемы. Хорошая инвестиционная стратегия включает в себя сочетание обоих. Читайте дальше, чтобы узнать больше.

Акции и облигации

© CreditDonkey

Вам не нужна финансовая степень, чтобы понять инвестирование. Но это помогает понять разницу между акциями и облигациями.

В этой статье мы поможем вам устранить различия.Мы также помогаем вам понять, где и когда вы должны инвестировать в каждый. Вы можете взять концепции, которые применимы к вашей жизни, и начать свой инвестиционный портфель.

Что такое акция против облигации? Акции представляют собой собственность в компании. Когда вы покупаете долю, вы покупаете маленький кусочек компании. Облигации представляют долг компании. Когда вы покупаете облигацию, вы становитесь кредитором компании. Облигации имеют фиксированную процентную ставку и дату погашения.

Хотите собственности или долгов?

© CreditDonkey

Разбить акции и облигации так же просто, как понять разницу между собственностью и долгом.

Покупка акций компании помогает компании получить деньги, необходимые для развития бизнеса. Предложение акций позволяет предприятиям избежать новых долгов. Они получают деньги в обмен на акции. Затем они используют деньги, чтобы помочь своему бизнесу процветать. Когда вы покупаете долю, вы владеете «частью» компании. Акции могут расти или уменьшаться в цене.

Вы хотите инвестировать в акции только тогда, когда вы в них в долгосрочной перспективе. Вам нужно время, чтобы дождаться спада, который может пройти акция.Цена акций колеблется в зависимости от результатов деятельности компании. У компаний, у которых плохо, падают акции, в то время как у тех, которые преуспевают, растут цены на акции.

Акции не являются долгом — компания вам ничего не должна за покупку. Вместо этого вы получаете взамен часть компании; Вы даже можете получить право голоса.

являются долгом компании. Вы становитесь «кредитором» компании. Когда вы покупаете облигацию, компания берет деньги за операции или ее наращивание.В обмен вы получаете облигацию. Облигация имеет конкретную процентную ставку и дату погашения. Компания должна выплатить вам соответствующую сумму к дате погашения. Облигации имеют конкретные условия для понимания:

• Номинальная стоимость — сумма, которую вы платите за облигацию.
• Ставка купона — Процентная ставка, которую компания обязуется выплатить вам.
• Срок погашения — срок, в течение которого компания должна погасить номинальную стоимость кредита.

Вы покупаете облигацию за 1500 долларов; это номинал.Ставка купона составляет 2%, срок погашения — 5 лет. В течение следующих пяти лет вы будете получать 30 долларов США в год. Если у вас есть полугодовая ставка купона, вы будете получать $ 15 дважды в год. Через пять лет вы получите от компании номинальную стоимость 1500 долларов.

Уравнение, которое вы можете использовать : Определите возврат ваших инвестиций в облигации: Номинальная стоимость х Ставка купона = Годовой доход на инвестиции

Облигации предсказуемы. Вы можете рассчитать отдачу от своих инвестиций, прежде чем купить.Акции, с другой стороны, нестабильны и не имеют шансов на прогноз.

В чем разница между акциями, облигациями и взаимными фондами? Паевые инвестиционные фонды — это профессионально управляемые портфели различных акций и облигаций. Вы объединяете свои деньги с другими инвесторами для покупки ценных бумаг. Вы можете получить диверсифицированный портфель легче, чем покупать отдельные акции и облигации.

Акции изменчивы

Акции зависят от многих факторов, включая производительность компании, а также спрос и предложение на акции.

• Акции с высоким спросом имеют более высокие цены.
• Акции ниже спроса имеют более низкие цены.

Инвесторы также выражают свои мысли и чувства о работе компании в любой момент времени. Эти факторы складываются, чтобы создать колебания цен на акции.

Покупка акций означает, что вы зарабатываете, когда компания работает хорошо. Это также означает, что вы теряете деньги, когда компания работает плохо. Хотя не так черно-белый, как кажется.Многие факторы влияют на цену акций. Например, если было много отзывов о продуктах компании, скорее всего, ее запасы временно падают. Однако через несколько недель или месяцев он может возобновиться.

Обратите внимание, что главный вопрос заключается в том, как защитить свой капитал от скрытого врага — инфляции, которая снижает ценность ваших инвестиций. Большинство людей забывают об этом важном элементе инвестирования.

Майкл Остин, основатель и главный инвестиционный стратег, Port Wren Capital LLC

Ожидание взлетов и падений акций обычно приводит к большей прибыли, чем предложение облигаций. Вложение в акции должно быть долгосрочным вложением. Таким образом, вы можете пережить взлеты и падения и, надеюсь, выйти на первое место.

Производительность акций зависит от того, как компания работает, а также от спроса и предложения, поэтому цена может колебаться больше.Тем не менее, исторически, акции имеют более высокую доходность в долгосрочной перспективе.

Облигации несут риск

тоже не без риска.

• Если процентные ставки падают, облигации страдают.
• Когда процентные ставки увеличиваются, цены на облигации падают. Облигации затем торгуются со скидкой, чтобы обеспечить более низкую доходность.

Прочие риски представляют облигации включают в себя:

• Риск реинвестирования — Если процентные ставки падают и облигация называется (i.т. е. выкупленные до даты погашения), вы рискуете реинвестировать эти деньги по более низкой ставке, чем у вас было по этой облигации.
• Риск колла — Некоторые облигации имеют «колл-резерв». Это позволяет эмитенту досрочно погасить облигацию. Эмитенты обычно делают это, когда процентные ставки падают. Эмитент выплачивает долг и продает его новому инвестору по более низкой процентной ставке.
• Риск изменения процентной ставки — Если процентные ставки растут, все ваши облигации теряют свою ценность (например, если у вас есть облигация с процентной ставкой 3% и процентная ставка увеличивается до 5%).Новый инвестор может приобрести облигацию под 5%. Продажа вашей 3% -ной облигации будет затруднена, в результате чего ее стоимость упадет.

Совет : Краткосрочные облигации предлагают простой способ сэкономить деньги, обеспечивая при этом небольшой возврат инвестиций. Вложение части вашего чрезвычайного фонда в краткосрочные облигации сроком от 2 до 5 лет может помочь вам заработать больше денег. Возврат будет небольшим, но он может быть выше, чем проценты, которые предлагают сберегательные счета.

Имейте в виду, что облигации обычно торгуются на вторичном рынке.Вы не покупаете их прямо у эмитента. Вместо этого вы покупаете их у кого-то, кто продает облигации на вторичном рынке. Когда облигации продаются на рынке, они обычно продаются со скидкой. Изменяющиеся процентные ставки, которые мы обсуждали выше, влияют на стоимость облигации. Это влияет на то, сколько они продают на рынке.

В простых для понимания условиях, если текущие процентные ставки превышают купонную стоимость облигации, она продается со скидкой.

Имейте в виду, : Корпоративные облигации зависят от способности корпорации-эмитента погасить основную сумму по облигации (и текущий процент).Если компания по умолчанию или обанкротится, вы потеряете свои инвестиции.

Распределение активов или диверсификация

Умный инвестор диверсифицирует свой портфель. У него также есть стратегия для дальнейшего сбережения. Портфель каждого инвестора будет выглядеть по-своему. Там нет правильного пути для всех.

обеспечат вам инвестиции с меньшим риском. Вы знаете свою норму прибыли, если сохраняете связь. Однако продажа его на вторичном рынке может потребовать от вас продажи со скидкой.Акции имеют еще более высокий риск. Если вам нужны ваши деньги, вы должны продавать по текущей рыночной цене. Вы не можете предсказать, какой будет рыночная стоимость в любой момент времени.

Вы, вероятно, слышали термин «не кладите все яйца в одну корзину». В условиях инвестирования это означает, что не кладите все свои деньги в одну акцию.

Если вы инвестируете в фондовый рынок, выберите несколько акций. Вы можете использовать индекс, такой как S & P 500, чтобы помочь вам найти более крупные и стабильные акции. Опять же, вы не можете предсказать, как поступят любые акции, поэтому даже акции на S & P 500 могут неожиданно резко упасть.Если вы вкладываете деньги в разные акции, вы можете потерять деньги на одной акции, но вернуть ее на другую.

Если вам нужна надежная инвестиционная стратегия, вам нужна надежная система управления рисками. Тем не менее, понимаю, что вы никогда не сможете избежать риска. История может повториться, и каждый актив по всем направлениям может неожиданно упасть. Инвестиции в инвестиции с высоким и низким риском одновременно сводят к минимуму общий риск вашего портфеля.

Растут ли облигации, когда акции падают? Это вообще правда.Акции растут, когда экономика идет хорошо. Когда экономика не в порядке, инвесторы обычно выходят из акций (что приводит к падению цен на акции) и вместо этого вкладывают средства в облигации (что приводит к росту цен на облигации).

Какой у вас таймфрейм?

Определение ваших временных рамок поможет определить правильную инвестиционную стратегию для вас.

Например, у 30-летнего инвестиционная стратегия сильно отличается от 60-летнего. У 30-летнего еще много лет до выхода на пенсию.Он может справиться с большим количеством рисков, чем 60-летний, который может нуждаться в его деньгах для повседневной жизни прямо сейчас. У 30-летнего, который теряет все это, все еще есть время, чтобы возвратиться. Если 60-летний подросток потерял все это, это могло бы материально опустошить его.

Лейф Кристьянсен, блогер, FiveYearFIREescape.com

Как правило, в возрасте 50 лет лучше рисковать меньшими затратами. Это не означает, что вы должны придерживаться облигаций и сберегательных счетов в возрасте 50 лет. Вместо этого вам нужно изменить свою инвестиционную стратегию. Допустим, вы инвестировали 70% своих денег в акции и 30% в облигации и денежные рынки.В 50 лет вы можете захотеть уменьшить деньги, которые вы инвестируете в акции, и увеличить деньги в облигациях.

Вот простое уравнение, которое можно использовать в качестве ориентира для определения распределения активов:

Мужчины: 110 — ваш возраст = процент ваших средств, которые вы должны инвестировать в акции
Женщины: 120 — ваш возраст = процент ваших средств, которые вы должны инвестировать в акции

Мужчины и женщины имеют разные соотношения, потому что женщины имеют более высокую продолжительность жизни.Это дает им немного больше времени для инвестирования в «рискованные инвестиции».

Если взять 40-летнего мужчину и женщину, это будет выглядеть так:

Мужчины: 110 — 40 = 70% портфеля, инвестированного в акции
Женщины: 120 — 40 = 80% портфеля, инвестированного в акции

Это относится к инвесторам с долгосрочной стратегией. Прежде чем вы определите правильное распределение активов для вас, определите свои долгосрочные цели.

Во что вы инвестируете? Это на пенсию в 30 лет или на покупку дома через 5 лет? Каждая ситуация имеет свою инвестиционную стратегию.Человек с очень долгосрочной целью (20 лет) может инвестировать в акции без особого риска. Кто-то с более короткой целью (5-10 лет) должен диверсифицировать больше, в том числе облигации и инвестиции на фондовом рынке. Если у вас есть срочная потребность в средствах (2-5 лет), лучше придерживаться большинства краткосрочных облигационных инвестиций.

Какой процент моего портфеля должен быть в облигациях? Старое эмпирическое правило заключается в том, чтобы «держать свой возраст в узах». Это означает, что если вам 30, у вас должно быть 30% в облигациях.Если вам 80, у вас будет 80%. Поскольку американцы живут дольше, скорректированное правило состоит в том, чтобы вычесть из вашего возраста 10% или 20% (30 лет = 10% или 20% в облигациях). Это более рискованный подход, чем старое правило.

Подумайте о своих целях

Определение правильной стратегии распределения активов требует многих факторов.

Начните с записи ваших целей. Это долгосрочные или краткосрочные цели? Если у вас в основном краткосрочные цели, вам нужны стабильные инвестиции. Долгосрочные цели (в основном, пенсионные деньги) обеспечивают большую гибкость.

Подумайте об этом в более широком смысле: что произойдет, если вы потеряете 20-30% своих инвестиций? Вы могли бы выжить? У вас будет время подождать, пока рынок восстановится? Если вы не смогли справиться с большими потерями, лучше инвестировать в стабильные опционы.

Для большинства людей лучше всего подходит хорошая комбинация рискованных и менее рискованных инвестиций. Однако есть особые обстоятельства. Подумайте, сколько денег вам нужно, и сроки, чтобы получить их. Например, если у вас еще нет пенсионных накоплений, вам может понадобиться агрессивная стратегия.Однако, если вы регулярно делаете пенсионные взносы, хорошего распределения акций и облигаций, скорее всего, будет достаточно.

Являются ли облигации более надежной инвестицией, чем акции? Как правило, облигации считаются более безопасными, чем акции, поскольку облигации имеют фиксированную процентную ставку и дату погашения. Однако у облигаций тоже есть риски. Стоимость зависит от рыночных процентных ставок, поэтому облигации также могут потерять стоимость.

Ваш следующий шаг

Если вы готовы инвестировать, начните записывать свои цели.Зачем тебе деньги? Когда тебе это нужно? Эти ответы могут помочь вам начать свою инвестиционную стратегию.

Если вы хотите снизить риск, облигации — хороший выбор. Однако, если вы хотите зарабатывать больше денег или рисковать, акции часто предлагают лучшую доходность. Определите свою идеальную стратегию и начните инвестировать. Чем раньше вы начнете, тем больше у вас будет времени, чтобы увидеть большую отдачу от ваших инвестиций.

Примечание. Этот веб-сайт стал возможен благодаря финансовым связям с некоторыми из продуктов и услуг, упомянутых на этом сайте.Мы можем получить компенсацию, если вы совершаете покупки по ссылкам в нашем контенте. Вам не нужно использовать наши ссылки, но вы помогаете поддержать CreditDonkey, если вы это делаете.