Инвестировать деньги в бизнес: Куда выгодно вложить деньги – идеи для правильных инвестиций

Содержание

куда вложить деньги и на чем заработать?

Хорошо, когда в кошельке появляются свободные деньги, позволяющие задумываться о выгодности разнообразных путей инвестирования. Но если для инвесторов с большим стажем и огромными капиталами разрабатываются специальные бизнес-планы, рассчитываются показатели окупаемости и т.д., то вот для обычного среднестатистического гражданина Украины вопрос о выгодных капиталовложениях довольно сложный. Потому что необходимо не просто иметь доход, что тоже не просто в современных реалиях экономики, но также и минимизировать риски потери своих вложений.

В этой статье вашему вниманию приводим советы по инвестированию собственных средств, а также рекомендации, куда можно вложить деньги с получением максимальной отдачи.

Правила инвестирования

Прежде чем куда-то инвестировать деньги, нужно знать главные правила инвестирования. Соблюдая их, вы сможете осуществлять капиталовложения успешно и со знанием дела. Конечно, нельзя начинающему инвестору сразу выполнить все рекомендации, но постараться можно, тем более что это вполне реализуемо.

  1. Свободные деньги. Как бы банально не звучало, но вкладывать необходимо только тогда, когда деньги есть. Если их нет, то брать в кредит, занимать у друзей или выводить из оборота другого успешного бизнеса категорически нельзя. Многие могут удивиться, ведь практика кредитования бизнеса не так мала, но это не в нашем случае. Если речь идет об Украине, где экономика так нестабильна, а риски так велики, то брать в долг для развития своего дела не нужно. Можно прогореть и с бизнесом, и еще банку остаться должным в разы больше, чем брали изначально.
  2. Регулярный доход. Задумываться о том, куда вложить деньги в Украине, можно только в том случае, если есть стабильная работа или другой источник дохода. Это одна из самых главных основ. Не имея постоянного дохода, вкладывать свои деньги в бизнес или другую инвестицию нельзя. Если дело будет проигрышным, то существует риск остаться вообще без денег.
  3. План инвестирования. Как советуют опытные эксперты, то никогда не следует ограничиваться единым направлением. Разнообразный портфель капиталовложений позволит гарантировано получить прибыль, ведь не могут сразу три-четыре направления быть проигрышными. Но, вне зависимости от сферы и масштабов финансирования, всегда составляйте план инвестирования. Необходимо иметь четкий алгоритм своих действий, чтобы понимать, когда ситуация идет не так, как вам бы хотелось. Это поможет принимать оперативные решения для исправления возникших проблем.
    Не тратьте полученную прибыль. Деньги имеют свойство обесцениваться, именно поэтому заработанные средства не нужно тратить в собственных целях. Лучше всего на первоначальных этапах полученную прибыль направлять на формирование нового портфеля. Это позволит в будущем расширить свои возможности и потенциал.

Контроль своих денег и сбережений. Не стоит бездумно вкладывать деньги, а потом забывать о них на годы. Вы, как инвестор, всегда должны интересоваться денежными потоками в своем деле. Это позволит принимать правильные управленческие решения и влиять на результат. Если процесс инвестирования пустить на самотек, то можно и вовсе потерять все свои сбережения. Фактов мошенничества сейчас очень много.

Если вы сможете руководствоваться данными правилами, или хотя бы брать их во внимание при осуществлении своей инвестиционной деятельности, то ваши шансы на успех повысятся в несколько раз.

Принципы инвестирования

Придерживаясь рассматриваемых далее принципов, вы сможете улучшить свой результат и уменьшить возможные риски. Главное – это работать по определенному алгоритму, а не руководствоваться только одними эмоциями.

  1. Долгосрочность перспективы инвестирования. Инвестирование всегда должно быть направлено на перспективу, а значит иметь долгосрочный характер. Запомните правило: вложить деньги сегодня и уже завтра получить прибыль невозможно. Для примера возьмём за основу стоимость любых акций: сегодня она растет, завтра падает, а через 5 лет увеличится в 5 раз. Эффективность любых капиталовложений измеряется годами, но не днями и месяцами.
  2. Тщательное изучение инструмента финансирования. Перед тем, как куда-то вложить деньги, в обязательном порядке проведите анализ данного направления. Не лишним будет пообщаться с теми, кто уже работал в данном сегменте и достиг определенных результатов.
  3. Собственное мнение. Как бы не были хороши и компетентны эксперты со стороны, всегда имейте и собственный вектор развития. Если вы понимаете, что данное направление интересно, и чувствуете, что сможете работать в данной сфере, то тогда не поддавайтесь всеобщим веяниям моды. Выработайте свой вектор развития, и, может, уже через несколько лет вы станете первооткрывателем.
  4. Умейте остановиться. Но, несмотря на предыдущий совет, всегда рационально используйте свои ресурсы. Не разрешайте адреналину руководить вашими решениями. Всегда нужно уметь сказать стоп. Одно дело, если вы только вложили средства, другое дело, если уже продолжительное время инвестиции в бизнес не приносят дохода. В таком случае нужно сказать стоп, хотя бы взять паузу, переключиться на то, что реально сможет принести деньги. Не умея переключаться на другое направление деятельности, никогда нельзя достичь успеха. Другое дело, что и прыгать с одного направления на другое тоже не нужно.
  5. Не торопитесь. Нельзя принимать решение, доверяя только эмоциям. Всегда нужно дать время «остыть» самому себе. Это позволит не поддаться собственному и чужому мнению. Кроме того, так можно обдуманно взвесить все «за» и «против», принять рациональное и правильное решение. Как советуют психологи, прежде, чем что-то купить в магазине, необходимо уйти и переждать время. Если желание осталось и после, то тогда можно смело покупать. Если нет, то тогда можно и не спешить.
    Выбирайте победителей. Если рассматривать вложение средств именно в приобретение акций, то лучше всего всегда вкладывать в те компании, которые занимают лидерские позиции на рынке или хотя бы имеют перспективы развития. Вкладывать в акции заведомо неуспешных компаний не стоит.
  6. Думай о завтрашнем дне. Никогда не руководствуйтесь при принятии решений сегодняшним днем. Например, получили сегодня прибыль, и давай ее выводить. Это не мышление инвестора. Успешный бизнесмен всегда думает о перспективе, о том, во что вложить деньги завтра, получив их сегодня.
    Перед тем, как рассказать, куда можно инвестировать деньги в Украине, раскроем вам еще несколько советов опытных экспертов, которые смогут помочь достичь желаемого результата и максимально обезопасить от рисков потери своих сбережений.

Советы экспертов по успешному инвестированию:
  • Старайтесь максимально минимизировать риск для части своих вложений. Эксперты советуют, что приблизительно 30% от своих сбережений всегда необходимо направлять на то, что на 100% принесет прибыль. Это может быть депозитный счет, приобретение недвижимости, может вложения в драгоценные металлы и т.д.
  • Создавайте постоянный пассивный доход. Доход не всегда может быть активный, то есть его не всегда можно пощупать и ощутить. Позвольте себе при наличии средств вложить их в ценные бумаги. На акциях и облигациях можно неплохо заработать.
  • Разделяйте способы инвестирования (диверсификация). Как уже было сказано ранее, всегда диверсифицируйте свой портфель. Понятное дело, что все направления не станут выигрышными, но и проигрышными тоже.
  • Высокодоходное инвестирование. Есть некоторые направления инвестирования, которые сразу обещают высокий доход. Необходимо такие инвестиции включить в свой портфель, но в некой пропорции от всего объема инвестиций. В противном случае можно, как выиграть, так и все проиграть.
  • Проверяйте информацию. Никогда не вкладывайте деньги в то, о чем вы вообще не знаете ничего. Прежде, чем вложить, необходимо все проверить, проанализировать, а только потом принимать решение.
  • Основные виды инвестиций и их классификация
    Теперь переходим к самому главному - куда выгодно вложить деньги? Вопрос не так сложен, главное разбираться в том разнообразии финансовых инструментов предлагаемых на рынке. И если понятие акций и облигаций знакомо большинству, то вот сама классификация таких финансовых инструментов известна не всем.

В зависимости от объекта инвестирования выделяют 4 вида инвестиций:
  • Спекулятивные. То есть те, на которых можно заработать с помощью их перепродажи.
  • Финансовые. Ярким примером являются ценные бумаги, то есть это своего рода вложения в финансовые инструменты.
  • Венчурные. То есть связано с перспективами развития в будущем определенных направлений деятельности человека, например, ноу-хау, новые технологии и т.д..
  • Реальные. Связаны с внесением средств в реальные объекты, например, в недвижимость.

По сроку инвестирования

Если говорить о сроке вложения, то здесь инвестиции можно условно разделить на три вида:

  • Краткосрочные – до 1 года;
  • Среднесрочные – до 5 лет;
  • Долгосрочные – более 5 лет.

В зависимости от формы собственности

Классификация по форме собственности рассматривается с точки зрения причастности инвестора к той или иной категории субъектов. Например, деньги может вкладывать обычное физическое лицо, а может иностранная компания. Поэтому выделяют три категории таких инвестиций:

  • Частные, то есть со стороны физических лиц;
  • Зарубежные – со стороны нерезидентов;
  • Государственные – со стороны государственных компаний.

По уровню риска

По уровню риска инвестиции делятся также на три группы:

  • Консервативные инвестиции. Наименьший риск.
  • Инвестиции с умеренным риском.
  • Агрессивные инвестиции. Наибольший риск.

На первых шагах лучше избегать агрессивных вложений, хотя можно диверсифицировать портфель и таким видом, но только в небольшом количестве.

По цели инвестирования

В зависимости от того, что подразумевается под инвестированием средств со стороны самого инвестора, капиталовложения могут быть разделены на 4 класса:

  • Прямые. Вкладываются в единое направление прямым финансированием.
  • Портфельные. Создается разнообразный портфель, наполненный разным видом инвестиций.
  • Интеллектуальные. Разнообразные стартапы, ноу-хау и т.д. Это венчурные инвестиции.
  • Нефинансовые. Когда инвестиции не связанны вообще никак с финансами, например, вложение в собственное образование.

Преимущества и недостатки частных инвестиций

Если мы говорим о среднестатистическом гражданине Украины, который на данный момент имеет некую сумму средств и хочет их вложить в определенный портфель, то такие намерения могут иметь, как негативные, так и позитивные последствия для самого гражданина.

Плюсы частных инвестиций

Если мы говорим о главных плюсах частного инвестирования, то их несколько:

  • Это возможность научиться чему-то новому и расширить свой кругозор;
  • Получить диверсифицированный доход, позволяющий ощущать себя всегда и при любом экономическом состоянии успешным;
  • Достичь желаемых целей и результатов за счет получаемой от инвестирования прибыли;
  • Возможность постоянно возобновлять вкладываемые ресурсы. Неограниченный размер прибыльности.

Минусы частных инвестиций

Но при этом инвестирование не лишено и минусов, которые может ощутить каждый человек. Среди таких минусов следует выделить:

  • Наличие рисков. Любая деятельность с вложениями сопряжена с определенными рисками, поэтому нельзя сказать на 100%, что что-то будет успешным, а что-то нет;
  • Процесс требует хорошей стрессоустойчивости. Если вы очень эмоциональный человек, то не всегда эта деятельность сможет принести удовольствие;
  • Необходимо постоянно читать, анализировать, узнавать что-то новое. Если не расширять свой кругозор знаний, то можно «отстать» от современных тенденций рынка и просто потерять свой доход;
  • Для старта необходим капитал, который не всегда есть.

Основные способы вложить деньги, чтобы они работали и приносили доход

Представляем список способов, которые актуальны именно для Украины и помогут каждому заработать деньги даже при минимальных капиталовложениях:

  • Банковский вклад. Это тот способ, который позволяет каждому вложить небольшие деньги в инвестирование. Другое дело, что уровень инфляции и размер процентных ставок почти одинаков, поэтому выгода не всегда привлекательна. Вкладывать необходимо не в те банки, где высокая ставка, а те, кто работают на рынке не первый год: Укрсоцбанк, Ощадбанк, Укрэксимбанк и т.д.;
  • Вложение в ПИФы. Считается, что в такие счета можно вкладывать не более 10% от собственных средств. Выбрав этот метод инвестиций в инвестиционные фоны, вашими средствами будет распоряжаться брокер. Нужно честно сказать, что это дело рискованное и возможность получения прибыли составляет 50 на 50;
  • Приобретение недвижимости. Всегда беспроигрышный вариант инвестирования, особенно сейчас, когда в Украине наблюдается пик падений цен на недвижимость. Сейчас купил, потом продал или сдал в аренду;
  • Драгоценные металлы. Способ, который никогда не позволит проиграть, поскольку золото всегда в цене. Для большей стабильности вы можете вкладывать средства в несколько металлов одновременно. Например, в золото, палладий и серебро. Даже если по какому-то из них вы будете в «минусе», остальные компенсируют ваш убыток;
  • Инвестиции в бизнес. Способ только для тех, кто любит рисковать. Необходимо понимать, что не каждое дело может оказаться рентабельным, но то, что финансово привлекательно необходимо попробовать, это факт. Можно для начала открывать не собственное дело, а просто вложить частично в бизнес другого человека;
  • Инвестирование в ценные бумаги. Самый распространённый способ инвестирования, используемый, как мелкими, так и крупными компаниями. В данном направлении самое главное – найти лицензированного надежного брокера, который поможет на начальных этапах покупать и продавать ценные бумаги;
  • Частное кредитование (P2P-кредитование). Набирающий популярности метод, когда вы со своим капиталом формируете фонд частного кредитования. Люди пользуются вашими средствами, а вы получаете проценты за обслуживание. Риск – можно нарваться на недобросовестного заемщика;
    Покупка валюты. Для Украины самое то, поскольку валюта постоянно растет, а гривна обесценивается.
  • Вложение в искусство. Способ инвестирования доступный не для всех, поскольку объекты искусства стоят дорого и не всегда их можно перепродать за реальную стоимость. Для ценителей искусства – это одно из самых перспективных направлений.
  • Интернет-проекты. Очень рискованный способ, поскольку гарантий от таких проектов очень мало. Можно вложившись в очень перспективный стартап получить хорошую прибыль, а можно попасть и на мошенников;
  • Бинарные опционы. Один из самых быстрых способов получения прибыли, но и один из самых рискованных. Главное – это умение правильно делать прогноз на то, как уже завтра измениться стоимость определенного актива;
  • Инвестиции в себя. Это значит, что необходимо вкладывать в себя и свое развитие. Это европейский подход, когда люди вкладывают не в материальные ценности, а в саморазвитие. Это не для всех актуальный способ, но для тех, кто любит учиться и развиваться, самое то.

Инвестиции в недвижимость

Для всех нас знакомо, что при наличии достаточно крупной суммы средств ее необходимо обязательно вкладывать в недвижимость. Это вполне понятно, поскольку потерять такой объект почти нереально. Но при этом не всем известно, что помимо плюсов, есть и недостатки таких вложений.

Преимущества и недостатки
Главным преимуществом вложения в недвижимость является беспроигрышность такого бизнеса. Квартира всегда будет ликвидна, от ее сдачи в аренду всегда можно получить доход и т.д. В принципе о плюсах знают все, большинство людей интересуют недостатки такой деятельности.

Минусы вложений в недвижимость:
  • Необходим большой капитал для старта;
  • Нужны дополнительные средства для содержания квартиры;
  • На некоторые объекты недвижимости спрос может падать в соответствие со спросом.

Виды недвижимости для инвестиций, в какую выгодно вкладывать средства?

И здесь назревает вопрос, в какую же недвижимость вкладывать? Отметим сразу, что для обычного гражданина вкладывать в коммерческую недвижимость не рационально. Исключение - если она нужна для бизнеса. Все остальные виды необходимо выбирать из собственных предпочтений, например, с возможностью в дальнейшем использовать данный объект и в собственных целях.

Если Вы собираетесь инвестировать в доходную недвижимость, то у нас Вы найдете самый широкий объектов коммерческой недвижимости.

Виды недвижимости, которая может стать объектом инвестирования:
  • Жилая недвижимость
  • Коммерческая недвижимость
  • Земельные участки
  • Загородная
  • Строящаяся

Способы получения дохода от недвижимости

Особого секрета нет в том, что инвестиция в недвижимость, всегда рентабельна и очень часто не подвержена рискам. Но, почему-то для большинства из нас прибыль от объекта такой собственности заключается только в сдаче в аренду. Но это не совсем так. Есть еще и другой способ получения прибыли.

Способы получения дохода от недвижимости:

За счет аренды. Метод распространён не только в Украине, но и во всех странах мира. Человек приобретает недвижимость и потом сдает ее в аренду. Очень успешным метод может стать в пик кризиса, когда квартиру или дом можно купить дешево, а потом сдать очень дорого.
Благодаря дальнейшей перепродаже. Не часто используемый вариант, а зря. Можно купить дешево, сделать ремонт, выждать время и потом продать на 50-100% дороже. Так работают многие риэлтерские компании или простые перекупщики на рынке недвижимости.
Инвестиции в строительство недвижимости: куда вкладывать, размер прибыли и риски
Некоторые украинцы могут рассматривать такой вариант вложения средств как инвестирование в строящуюся недвижимость. Скажем сразу, здесь есть, как свои преимущества, так и свои недостатки.

Лучше всего вкладывать деньги в те объекты, которые уже строятся. Выбирать строительство, находящееся на стадии котлована, нельзя, потому что это очень рискованно. Работать необходимо только проверенными застройщиками, работающими в данном регионе не первый год. Лучше всего вкладывать в жилую недвижимость, она будет пользоваться спросом всегда.

Заработать можно неплохо - до 50% от начальных инвестиций. Главное – наличие спроса на приобретенный объект, например, жилую недвижимость эконом класса. Разница на фазах строительства и реализации составляет около 40%.

Главный риск в том, что объект может быть не достроен и деньги просто будут зря потрачены. Можно допустить и риск неликвидности, но это маловероятно.

Частые ошибки при инвестировании

Понятное дело, что никто не застрахован от ошибок. Это вполне понятно. Но необходимо соблюдать все то, что советуют эксперты и практики. Таким образом, можно избежать многих рисков. Кроме того, зная заранее список наиболее часто допускаемых со стороны инвестора ошибок, можно постараться их избежать.

Распространенные ошибки инвестора:
  • Желание при получении первой прибыли сразу же ее потратить;
  • Вложение средств в один вид инвестиций, не формируя при этом разнообразный портфель капиталовложений;
  • При первых же потерях, желание все вывести из оборота и «покончить» с этой деятельностью;
  • Бездумные вложения, не подтвержденные расчетами и аналитикой.

Заключение

В статье рассмотрены варианты, куда можно вложить деньги с приемлемой рентабельностью. Рекомендации и советы были получены у экспертов в сфере торговли и маркетинга, следуя ним, вы можете обезопасить себя от многих опасностей. Безусловно, инвестирование – это риск, но деньги не должны просто так лежать, они должны приносить прибыль. Подобрать же оптимальный объект инвестирования Вы сможете среди наших инвестиционных предложений.

Инвестирование 2021. Инвестирование в интернете. Инвестирование в бизнес. Инвестирование в недвижимость. Инвестирование в Украине. Инвестиции и инвестирование. Инвестирование в недвижимость. Долгосрочное инвестирование. Инвестирование в акции. Основы инвестирования. Правила инвестирования. Стратегии инвестирования. Лучшее инвестирование. Денежное инвестирование. Инструменты инвестирования. Процесс инвестирования. Инвестирование в строительство. Инвестирование в производство. Финансовые инструменты инвестирования. Примеры инвестирования. Портфели инвестирования. Выгодное инвестирование.

Инвестируем в чужой бизнес: стартапы, акции, венчурные фонды.

 

Считаете, что у бизнеса самая высокая доходность, но не готовы встать у руля собственной фирмы? Вы можете вложить свои средства в чужое дело и получать часть дохода компании, не тратя время и силы на управление бизнесом. Расскажем, как выгодно вложить деньги и приумножить капитал, если бизнес вам не принадлежит.

Инвестор, вложивший денежные средства в чужой проект, не отвечает за его эффективность, но имеет право спрашивать с руководства компании, так как становится ее совладельцем. Звучит заманчиво, но здесь, как и в других высокорисковых инвестициях, существует вероятность потерять свои деньги из-за банкротства фирмы или ее нечистых на руку владельцев.
Бизнес предлагает самые широкие возможности инвестирования. Это огромное количество компаний самых разных сфер деятельности и масштабов: от мелких предпринимателей до мировых корпораций.

  • Торговля. Бизнес этого типа имеет умеренные риски, высокую рентабельность, требуют небольших вложений. У торговых компаний прозрачные финансовые результаты и быстрая оценка перспективности проекта.
  • Услуги. Успех в сфере услуг зависит от уровня конкуренции, качества персонала, в то же время этот бизнес демонстрирует высокую гибкость и рентабельность.
  • Производство. Требует значительных вложений, большого опыта и знаний в соответствующей сфере. Производственный бизнес зависит от состояния экономики и регулируется государством.
  • Финансы. Страховые компании требуют наличия лицензии и наработанной клиентской базы. Если компания работает с ценными бумагами или валютой, ее успех зависит от международных рынков и политического климата.

Определились с направлением, но все еще не знаете, как правильно инвестировать деньги в бизнес? Выберите модель инвестирования, которая подходит вам лучшего всего.

Бизнес родственников: как грамотно вложить деньги?

Чаще всего граждане вкладывают свои средства в бизнес друзей и родных. Успокаивает, что в этом случае вы не отдаете свои деньги неизвестно кому и можете в любой момент узнать о состоянии дел. Однако практика показывает, что абсолютных гарантий не могут дать даже самые близкие родственники. Тщательная оцените возможности предпринимателя: есть ли у него специальное образование, бизнес-опыт, клиентская база и адекватное представление о рынке, на который собирается выйти компания. Инвестируйте в расчете на прибыль, не несите деньги в проект просто из желания помочь или из жалости.

Обезопасить вложения поможет договор инвестирования. Пусть вас не останавливают размышления в стиле: «все свои» и «родня не обманет». Если вы не готовы подарить им всю сумму инвестиций, укажите в договоре, на каких условиях вы вкладываете собственные средства и какую ответственность будет нести компания в случае форс-мажорных обстоятельств.

Инвестировать в стартап: как правильно?

Вложение в новый бизнес-проект может стать очень выгодным, если из удачной идеи вырастет «крупная рыба». Успешные стартапы имеют высокую доходность, низкую минимальную планку вложений и дают большой выбор направлений деятельности.

Если бы не своевременно найденные инвестиции, не существовали бы компании и изобретения Генри Форда, Александра Белла и Томаса Эдисона. Интересные проекты, запуск которых откладывается только из-за отсутствия инвестиций, можно найти на бизнес-форумах, стартап-ярмарках и интернет-сайтах: http://www.napartner.ru, http://ventures-club.net.

Считается, что вложением денег в малый бизнес занимаются в основном крупные компании и состоятельные частные лица. Риски здесь выше, и если один стартап прогорит, потери инвестора не составят большой части от общего размера капитала. Таких инвесторов называют бизнес-ангелами: они хорошо разбираются в выбранной сфере бизнеса, вкладывают деньги напрямую и могут поддержать не только проект, но и идею, еще не имеющую воплощения.

Чтобы выбрать успешный стартап, оцените, есть ли у проекта целевая аудитория, какой у него планируемый срок жизни и какова его точка безубыточности, есть ли у идеи патент, лицензия, авторское свидетельство. Зарубежные бизнес-ангелы используют факторный анализ и рассчитывают процентные коэффициенты, чтобы выбрать самый перспективный проект.

Венчурный фонд: как вложить деньги?

Если вы хотите вложиться в инвестиционный проект, связанный с разработкой новых технологий и использованием научных достижений, вы можете обратиться в венчурный фонд. Это организации, которые работают с очень рискованным стартапами, распределяя капитал одновременно на несколько десятков стартапов. Если даже два из десяти стартапов «выстреливают», они приносят такую прибыль, что покрывают убытки по прогоревшим восьми.

Венчурный фонд выступает посредником между стартапами и инвесторами. Принимая участие в фонде, вам не потребуется детально изучать особенности всех стартапов, в которые вы инвестируете. Фонд работает так:
1) инвестирует собственные средства и деньги участников,
2) вкладывает их в портфель стартапов,
3) несколько лет поддерживает проекты,
4) продает доли в бизнесе.

Самые известные венчурные фонды, которые вкладываются в российские проекты и ищут инвесторов: Almaz Capital, Runa Capital, IMI.VC, Kite Ventures, ABRT, Venture Angels, Russian Ventures, Mangrove и другие.

Вложить деньги в акции: какие лучше?

Покупка акций — это инвестиции в готовый и успешный бизнес, который уже приносит доход. Такое вложение менее рискованное, чем инвестиция в стартап, однако далеко не каждый начинающий инвестор знает, как правильно инвестировать в акции, чтобы получить доход.

Доход от акций складывается из двух частей:
• Дивиденды — распределяемая между акционерами часть прибыли акционерного общества. Выдаются в конце года по итогам финансовых отчетов, в случае убыточных результатов не выплачиваются.
• Спекулятивный доход — разница между стоимостью продажи и покупки акций. Для получения этого типа дохода необходимо хорошо разбираться в правилах работы фондового рынка и угадывать ситуацию на несколько месяцев вперед.

Если вы не знаете, как вложить деньги в акции компаний, воспользуйтесь услугами ПИФов или частных управляющих компаний. Вам придется оплачивать комиссию фонда и услуги управляющего, но при этом не придется самостоятельно выбирать стратегию торговли на бирже. Для опытных инвесторов существуют брокеры: открыв счет у одного из них, вы сможете принимать участие в торгах на свой страх и риск. Для консервативной стратегии существует возможность прямой покупки акций у АО и других инвесторов.

В какие акции можно вложить деньги, чтобы не прогореть? Риск заключается в том, что акции могут не только увеличиваться в цене, но и дешеветь. Самые быстрые падения акции демонстрируют во время финансовых кризисов, а вот растут они обычно медленно.

• Привилегированные акции дают более стабильную прибыль по дивидендам, зато простые могу оказаться более доходными при спекулятивной стратегии.
• Котирующиеся на биржах «голубые фишки» имеют самую высокую ликвидность. Например, вы можете вложить деньги в акции «Сбербанка», «Газпрома», «Норильского никеля», «РосНефти» и без проблем продать их при необходимости.

Мы рассмотрели варианты высокодоходных и рисковых инвестиций, доступных любому гражданину Российской Федерации. Они, как правило, требуют от инвестора специальных знаний и навыков, однако в случае успеха окупают себя многократно. Не вкладывайте в данные инструменты основной капитал, используйте их для диверсификации вложений и принимайте верные инвестиционные решения.

Советы экспертов куда вложить деньги в 2021 году чтобы заработать в России: Идеи

Многие граждане нашей страны, которые сумели накопить собственный капитал, задумываются о том, куда можно вложить свои сбережения, чтобы они работали. В этой статье мы расскажем вам о самых популярных инвестиционных инструментах, которые позволяют получать приличный стабильный доход. Итак, куда вложить деньги в 2021 году чтобы заработать?

Акции

Если обратить внимание на советы экспертов куда вложить деньги в 2021 году чтобы заработать, можно заметить, что практически все специалисты рекомендуют инвестировать в акции. Средняя доходность таких инвестиций колеблется в пределах 10–20% годовых. Солидные, уже состоявшиеся компании показывают рост примерно 5% в год. А вот небольшие предприятия, которые недавно открылись и сумели заключить выгодные контракты, могут буквально за 2 месяца добавить и 500%. Акции таких компаний стоят дешево, но их цена через определенный промежуток времени может вырасти в разы.

Разберемся подробнее, как вложить деньги в акции компаний? Если вы никогда не торговали ценными бумагами и не имеете малейшего представления о том, как это делать правильно, доверьте приобретенные вами ценные бумаги в управление опытному трейдеру. Покупка акций с их последующей перепродажей может приносить неплохую прибыль. Годовая доходность такого инвестиционного инструмента достигает 100%. Соответственно, инвестиции в ценные бумаги позволяют вам не только сохранить, а и приумножить свои средства. Если вы не знаете, как инвестировать деньги в акции, обратитесь за помощью к специалистам. Важно помнить о том, что акции – это достаточно рисковый инструмент, поскольку инвестиции в ценные бумаги в некоторых случаях могут быть невыгодны даже в долгосрочной перспективе. Поэтому перед тем как принять решение, нужно поинтересоваться, как вложить деньги в акции и провести грамотный анализ рынка. Очень рискованно использовать этот инвестиционный инструмент во время кризиса, поскольку цены на акции могут стремительно упасть и, соответственно, инвестор потеряет свой капитал. Но если посмотреть с другой стороны, в период экономической нестабильности, ценные бумаги стоят дешево, поэтому их можно скупать за небольшие деньги в надежде на то, что вскоре их стоимость начнет расти.

Варианты инвестирования в акции:

  • Фондовая биржа. Вам нужно открыть счет у брокера и проводить с ним операции через специальную программу. Если вы ограничены во времени и не можете заниматься этим делом самостоятельно, доверьте управление счетом профессионалу;
  • Самостоятельная деятельность. Вы можете лично покупать акции у компании эмитента, заключать договора и регистрировать свое приобретение;
  • ПИФы. Можно вложить деньги в акции через ПИФы. Вы будете платить комиссионные за управление вашим капиталом даже в том случае, если какое-то время фонд будет работать в убыток, но зато все инвестиционные решения за вас будут принимать опытные профессионалы;
  • Фьючерсы и опционы. Это самый доходный и, в то же время, самый рискованный способ инвестирования в акции. Чаще всего такие инструменты используют в работе биржевые спекулянты, поскольку они позволяют зарабатывать как на падении цен, так и на их росте.

Если вы ставите перед собой задачу – сохранить свой капитал, лучше сразу отбросить идею с инвестированием в акции. А вот для тех, кто хочет получить высокую доходность, это вариант может стать идеальным.

Золото

Любой человек, который хочет сохранить и приумножить свой капитал, ищет куда выгодно вложить деньги чтобы они работали в 2021 году. Существует множество разных инвестиционных инструментов, которые отличаются как по доходности, так и по уровню риска. Издавна самым надежным вариантом считается золото. На снижение его стоимости не могут повлиять никакие войны, кризисы или любые другие потрясения. В период экономической нестабильности люди начинают активно скупать золото, поскольку считают, что это самый лучший вариант, куда выгоднее вложить деньги сегодня чтобы их сберечь.

Рассмотрим несколько популярных методов, как вложить деньги в золото:

  • Золотые слитки. Практически в каждом банке можно приобрести золотые слитки. Их стоимость зависит от массы. Чем больше слиток вы хотите купить, тем ниже цена 1 грамма золота. К золоту прилагается сертификат, который вы должны хранить вместе со слитком. При покупке золота в банке вам придется заплатить налог – 18% от общей стоимости слитка;
  • Обезличенный металлический счет. Если вы решили, что золото, это самый лучший вариант, куда вложить деньги в 2021 году, можно не покупать слитки, а просто открыть в банке «золотой» счет. В таком случае ваша покупка будет числиться только документально, поскольку на руки золото вы не получите. Этот инвестиционный инструмент имеет одно важное преимущество – вам не придется платить налог за покупку золота. Недостаток – такой банковский вклад не страхуется;
  • Монеты. Золотые инвестиционные монеты покупают по тому же принципу, что и слитки. Они стоят немного дороже, чем золото в слитках. Это обусловлено высокой стоимостью работ по чеканке монет. Самые дорогие – коллекционные монеты. Их выпускают ограниченным тиражом. Покупка золотых монет – это достаточно рискованный способ инвестирования. Их можно выгодно продать только коллекционерами, а это не так уж и просто.

За последние 15 лет пик роста цен на золото пришелся на 2011–2012 год. После этого цены немного снизились и держаться примерно на одном уровне. В большей степени инвестирование в золото – это самый простой способ, как сохранить свой капитал. Если вы интересуетесь, куда вложить деньги чтобы получать ежемесячный доход в 2021 году, лучше поискать другие варианты.

Недвижимость

Теперь поговорим о том, как вложить деньги в недвижимость. В наше время наблюдается серьезный застой в строительстве жилой и коммерческой недвижимости. Из-за проблем, связанных с экономическим кризисом, застройщикам приходится замедлять темпы работ, а то и вовсе приостанавливать свою деятельность. В связи с этим покупка недвижимости на стадии котлована является достаточно рискованным мероприятием. В любой момент дом может попасть на долгострой и ваши сбережения просто «заморозятся» на неопределенный срок.

Некоторые начинающие инвесторы, которые ищут, куда вложить деньги чтобы они работали в 2021 году, считают, что лучше приобрести уже построенную недвижимость с целью дальнейшей перепродажи. Но дело в том, что во время кризиса существенно снижается спрос на жилье, поэтому рассчитывать на то, что в ближайшее время цены на новое жилье вырастут, не совсем разумно. То же самое можно сказать и о коммерческой недвижимости.

Если вы задумываетесь над тем, куда вложить деньги в 2021 году, советы опытных инвесторов сводятся к тому, что на данный момент выгоднее всего вкладывать в жилье, которое в дальнейшем можно сдавать в аренду. Не стоит рассчитывать на то, что стоимость квадратных метров существенно вырастет в ближайшие 5–10 лет. В наше время вряд ли можно получить серьезную прибыль с инвестиций, поэтому чаще всего идет речь о том, как уберечь деньги от инфляции. Если вы найдете, куда вложить деньги под большие проценты без риска, считайте, что вам сильно повезло.

Бизнес

Многие инвесторы вкладывают свои деньги в реальный бизнес с хорошими перспективами развития. Существует множество бизнес идей куда вложить деньги, но найти действительно стабильную компанию не так уж и просто, особенно если вы не знаете, где именно ее искать. Давайте попробуем разобраться, в какой бизнес вложить деньги чтобы заработать. Если вы планируете инвестировать свои сбережения в какое-то производство или стартап, но при этом боитесь потерять деньги, обратитесь за помощью к надежному посреднику. Это может быть биржа, через которую компании находят инвесторов. Вы можете купить инвестиционную долю любого проекта и получать какой-то определенный процент от прибыли.

Стартапы – это компании, который выпускают новый продукт. Многие инвесторы, которые вкладывали свои деньги в известные проекты на этапе их становления, давно стали миллионерами. В наше время появляется множество новых компаний, и они имеют все шансы на высокую прибыльность. Если вы задумываетесь над тем, куда вложить деньги чтобы заработать, найдите какой-то перспективный стартап, дождитесь того момента, когда станет понятно, что это компания действительно успешная и инвестируйте в нее средства. Самое главное – ориентироваться на цифры, а не на презентацию проекта.

Если вы имеете на руках небольшой стартовый капитал и хотите вложить его в собственное дело, прислушайтесь к рекомендациям специалистов:

  • Не бойтесь начинать новое дело;
  • Выбирайте рабочую, проверенную бизнес идею;
  • Избегайте высокой конкуренции;
  • Если у вас мало денег, начните со сферы услуг.

По мнению экспертов, собственный бизнес – это самый лучший вариант, куда вложить деньги в 2021 году чтобы заработать и существенно увеличить свой капитал.

Видео по теме Видео по теме

Онлайн казино и финансовые пирамиды

Если прислушаться к советам экспертов России куда вложить деньги в 2021 году, то можно понять, что самые ненадежные инвестиционные инструменты – это различные финансовые пирамиды и онлайн-казино.

Наверняка многие из вас видели в интернете рекламу, призывающую вложить деньги в онлайн-казино. Для этого достаточно зарегистрироваться на специализированном сайте, сделать ставку и ставить до тех пор, пока не проиграете все деньги. Но некоторые «специалисты» умеют выигрывать даже в онлайн-казино. Дело в том, что они играют не более 2-5 минут. В этот период казино позволяет обыграть себя, чтобы подогреть азарт игрока. Если играть дольше, вы сразу начнете проигрывать. Но и такой подход не всегда гарантирует хороший выигрыш. Азартные игры – это не самый надежный способ заработка поэтому, если у вас есть какие сбережения лучше поищите, куда выгодно вложить деньги в 2021 году под проценты, чтобы гарантированно получить хотя бы небольшую прибыль.

Пирамиды

Еще один рискованный вариант, куда инвестировать деньги в 2021 году – это высокодоходные инвестиционные программы. Это очень распространенная мошенническая схема, известная многим нашим соотечественникам еще со времен МММ. Ежемесячная доходность таких программ составляет 15–100%. Вы будете получать выплаты до тех пор, пока будут приходить новые инвесторы. Когда их поток по каким-то причинам иссякнет, вы потеряете все свои деньги, поскольку деньги, полученные организаторами, никуда не вкладывают, чтобы они работали. Как уже говорилось выше, прибыль выплачивается с денег новых инвесторов. Когда выплат становится больше, чем поступлений, хайп закрывается, а вкладчики, которые зашли в пирамиду самыми последними не получают ни копейки и, конечно же, теряют свои деньги. Некоторые инвесторы научились работать с хайпами и получают с них неплохой доход. Но, если вы никогда не сталкивались с таким инвестиционным инструментом, лучше поищите другой способ, куда вложить деньги в 2021 году.

Выводы

Если вам не подходит ни один из предложенных нами способов, куда инвестировать деньги в 2021 году, потратьте их на обучение. Знания – это актив, который никогда не падает в цене и всегда пользуется большим спросом. Учитесь, развивайтесь и вам обязательно улыбнется удача.

Инвестировать в стартап | Стартапы 2021 в России куда можно вложить деньги

Инвестировать в стартап и заработать!

В каталоге размещены самые актуальные стартапы России 2021 года. Инвестиции в них способны принести реальную прибыль! Мы создали инвест-площадку с объявлениями о стартующих проектах, чтобы вы не мучались вопросом, куда можно вложить деньги. Здесь вы можете найти подходящий для инвестирования стартап и приумножить свой капитал.

Наш новый сервис «Биржа стартапов» предназначен для:

  • Поиска перспективных российских или зарубежных стартапов
  • Знакомства с их идеей, бизнес-планом, финансовой моделью, картой развития, условиями привлечения инвестиций и всем остальным, что влияет на решение вложить деньги
  • Получения консультации и помощи по вопросам инвестирования

Стартапы каталога описаны в формате развернутых объявлений. Для каждого инвест-проекта мы указываем не только основные характеристики, но и детали:

Кроме того, открывающиеся стартапы сопровождены медиафайлами, видеозаписями, презентациями, графиками и расчетами. Если вам сложно принять решение о вложении средств из-за нехватки какой-то информации, просто запросите ее с помощью специальной формы.

Почему выгодно вкладывать деньги в стартап

Главное в стартапе — идея. Если у проекта есть оригинальный продукт и профессиональная команда, он может быстро выстрелить, и вложенные в бизнес средства быстро окупятся. Финансирование таких проектов может стать выгодным способом пассивного дохода.

Сейчас самые перспективные стартапы — проекты в сфере IT и инновационных технологий. Они востребованы не только малым бизнесом, но и крупными компаниями. Объем потребности бизнеса в технологических и интеллектуальных продуктах никогда не пойдет на спад! Также большое будущее ждет компании, стартующие в области производства и социальных услуг.

В рейтинги лучших стартапов России регулярно попадают компании, создающие прорывные продукты в области медицины и программного обеспечения. На мировом рынке стартапов ситуация аналогичная: наибольшего успеха достигают проекты, которые нужны для улучшения повседневной жизни человека.

Но это не значит, что стартапы из других сфер не могут вырасти в успешный бизнес. Даже небольшой магазин с уникальным ассортиментом и свежей идеей может разрастись до сети и принести инвесторами миллионы долларов прибыли.

Два формата инвестирования в стартапы

Если вы готовы вложить в развивающуюся компанию значительный объем средств, то можете претендовать на часть капитала собственности — стать совладельцем потенциально успешного бизнеса. Финансирование таких стартапов предлагается на правах покупки их доли.

Более традиционных вариант — кредит. Инвестору или фонду предлагается вложить деньги в стартап на определенный срок, по истечении которого он получит фиксированный доход или большой процент с прибыли.

Важно! Не забывайте о рисках инвестирования. Чтобы узнать о них больше, получите бесплатную консультацию бизнес-брокера, ответственного за инвест-проект — его контакты можно найти в объявлении с описанием стартапа.

Хочу вложить деньги в стартап — что делать?

Выберите интересующую вас сферу и определите, какую сумму вы хотите инвестировать в начинающий стартап. Задать эти настройки будет легко с помощью фильтра.

Ознакомьтесь со списком объявлений. Откройте заинтересовавшее, получите необходимую информацию и оцените его привлекательность. Пакеты с условиями инвестирования прикреплены к каждому объявлению.

Если вы обнаружили стартап, куда готовы вложить деньги для получения прибыли, свяжитесь с его руководителем. Контактные данные указаны в карточках каждого объекта.

На бирже стартапов Альтера Инвест собраны лучшие новые бизнесы 2021 года в России. В нем легко найти стартап для инвестирования в одной из множества категорий: от интернета до сельского хозяйства. Все проекты реальные.

Роль Альтера Инвест

Мы не только предоставляем инвесторам объемный каталог стартапов, в которые можно инвестировать. Мы также подсказываем, куда именно будет выгоднее вложить деньги, как ими распорядиться.

У Альтера Инвест есть профессиональная команда бизнес-брокеров, отвечающих за стартапы. Поэтому на нашу биржу попадают только реально прибыльные инвест-проекты.

Инвестируйте в перспективный бизнес и заработайте на этом! Желаем успехов!

Как инвестировать в бизнес|Инвестиции в собственное дело

Всем привет! Я продолжаю писать статьи бизнес тематики на свой сайт http://biz911.net. Сегодня статья из рубрики инвестиций, а именно как инвестировать в бизнес.

У меня для Вас хорошая новость: Российский бизнес готов к инвестициям в бизнес. Именно бизнес больше всего страдает от отсутствия денег на свое развитие.

Есть тысячи интересных бизнес-идей и столько же начинающих предпринимателей готовых с горящими глазами взяться за исполнение этих идей.

Но найти инвестора для бизнеса довольно, таки сложно и тут у любого инвестора открываются широкие возможности и выбор куда вложить свои деньги.

Как правильно инвестировать в бизнес

Первое что Вы должны понять – выступая как инвестор для бизнеса Вы БОСС, если так можно выразиться и именно от вашего решения будет зависеть развитие той или иной бизнес-идеи.

Я сам когда-то страдал от отсутствия денег для открытия бизнеса, мне как предпринимателю банки не давали кредиты и к сожалению, а может и к счастью я не нашел инвестора и все раскрутил своими собственными руками, но таких как я единицы и многим новичкам в бизнесе требуется инвестор.

Правила инвестирования в бизнес

Сразу скажу, что данные правила я не брал в умных книгах по экономике и инвестированию, и они просто пришли ко мне с опытом:

  1. Знать сферу инвестиций. Если Вы собрались инвестировать деньги в бизнес, то Вы просто обязаны хотя бы частично знать сферу в которую собираетесь вкладывать деньги. Это поможет Вам адекватно оценить перспективность проекта и увидеть возможные подводные камни, которые не увидел новоиспеченный бизнесмен предлагающий вложить деньги в его дело;
  2. Бизнес-план. У предпринимателя который ищет инвестора обязательно должен быть подготовлен бизнес-план будущего проекта. В бизнес-плане должны быть просчитаны все риски, а так же произведены финансовые расчеты: сколько потребуется инвестиций и в течении какого времени эти деньги вернутся обратно. Не стоит ввязываться в проекты окупаемость которых превышает 3 года. Приблизительную структуру бизнес-плана который Вы будете рассматривать можно прочитать здесь;
  3. Количество инвестиций. Рассчитывайте свои силы, сможете ли Вы финансово потянуть выбранный Вами бизнес проект. Денег не должно быть в притык, обязательно должен быть финансовый запас в 20-30% от изначальной суммы инвестиций. Так называемая подушка безопасности. Будет большой проблемой если Вы инвестируете деньги и их не хватит и Вам как инвестору придется дополнительно искать недостающую сумму. В этом случае под риском становится весь проект и потерять вложенные деньги можно в два счета;
  4. Стать совладельцем бизнеса. Для этого необходимо будет открыть ООО на 2 человек, предпринимателя в которого Вы инвестируете деньги и Вас. Так Вы полностью защитите себя с юридической стороны. Вы должны стать равноправным владельцем бизнеса, то есть 50%/50%. Вы сможете следить за своими инвестициями на собрании учредителей и видеть отчетность самого проекта. Всей деятельностью должен заниматься Ваш партнер, Вы же просто инвестируете проект и за это получаете половину бизнеса. В последующем Вы сможете его продать, или оставить себе и получать от этого дивиденды.


Вот эти четыре правила помогут Вам не потерять свои инвестиции. И еще раз повторюсь, просматривая предложенный бизнес-план взвесьте все за и против. При отсутствии бизнес-плана и доверяя простым рассказам бизнесмена деньги лучше не вкладывать.

Инвестиции в свое дело

Это пожалуй самый лучший способ инвестиций. Что может быть лучше собственного любимого дела ?

И я рекомендовал бы инвесторам не бояться и начать свой бизнес. Благо, идей для осуществления этого предостаточно. Подготовьте бизнес-план, проведите исследование рынка и вперед.

В любом городе есть незанятые или слабо-занятые ниши. Прозондируйте ситуацию на местном рынке. Поговорите с друзьями, что допустим им не хватает в городе (они такие же потребители как и все и поэтому их мнение будет отражать часть населения).

В моей статье “Как начать бизнес” Вы найдете все инструменты для того чтобы стартовать в бизнесе. Запомните: инвестиции в себя – это самые лучшие инвестиции.

Читайте, обучайтесь, главное без спешки и суеты. Выберите себе цель и постепенно достигайте ее.

Инвестировать в чужой бизнес есть смысл только тогда-когда Вы сами просто не в состоянии заниматься своим делом.

Во всех остальных случаях берите ответственность за бизнес на себя и помните …. Никто для Вас так не сделает …. как Вы сами!

Можете попробовать себя инвестором на бирже Форекс, что здесь хорошо -вложив 5000 можно заработать за 1 день 500 000, а можно и потерять.

На этом пожалуй все! С вопросами обращайтесь в комментарии к статье или мою группу в контакте“ Секреты бизнеса для новичка”.

Удачных инвестиций! Счастливо!

Особенности инвестиций в бизнес-проекты с высокой рентабельностью: как не потерять деньги

Обновлено: 3 февраля 2021

# Инвестиции

Особенности инвестирования в бизнес

Основное преимущество инвестирования в бизнес – это возможность принимать участие в управлении компанией.

  • Как зарабатывать, инвестируя в бизнес
  • Инвестиционные стратегии
  • Инвестиционное кредитование
  • Приобретение доли предприятия
  • Приобретение бизнеса
  • Собственный проект
  • Классификация инвестиций в бизнес
  • Право собственности
  • Объем вложений
  • По сфере деятельности
  • Этап инвестирования
  • Форма дохода
  • Вид инвестиции
  • Риски инвестирования в бизнес-проекты

Инвестиции в бизнес считаются одним из наиболее распространенных способов обеспечения дохода. Суть этого действия в общих чертах состоит в финансировании коммерческой структуры при условии участия в разделении прибыли. На практике каждый инвестор, который хочет, чтобы его капитал работал, оказывается перед выбором между разнообразными вариантами реализации своего желания. Статья посвящена классификации способов и методов инвестирования.

Как зарабатывать, инвестируя в бизнес

Инвестирование кажется делом простым и престижным. Есть у некоего гражданина солидная сумма. Он находит коммерческий проект, кажущийся ему перспективным, вкладывает деньги и через какое-то время начинает богатеть. На практике всё намного сложнее – сказывается действие огромного количества факторов, препятствующих успеху:

  1. Достаточное количество денег есть не у всех.
  2. Необходимо оценить проект и все возможные риски, сопряженные с его реализацией.
  3. Проблематично определение наиболее перспективных направлений вложений.
  4. Для глубокого проникновения в суть бизнеса необходимы знания и опыт, а их часто не хватает.
  5. Есть много желающих вкладывать средства в успешно работающий проект, но в инвестициях чаще всего нуждаются «темные лошадки», называемые венчурами.

Если бы не эти сложности, каждый мог стать инвестором.

Главными факторами, затрудняющими подобную финансовую деятельность в отечественных условиях, считаются высокие риски инвестиций и законодательные пробелы.

Преимущества инвестора состоят в том, что он получает возможности, не всегда доступные другим:

  • Право на участие в процессе управления предприятием (действует только при определенных условиях).
  • Возможность вложения в проект, представляющийся перспективным по личной субъективной оценке.
  • Практика паевого участия. Между компаньонами разделяется сумма вложений, риски и прибыль.
  • Шанс получения пассивного дохода, при котором можно ничего не делать, а деньги получать.

К недостаткам инвестиционной деятельности относятся, помимо перечисленных препятствующих факторов, и другие возможные обстоятельства:

  • Трудность прогнозирования. Рыночная обстановка может ухудшиться, и что самое скверное, внезапно.
  • Разногласия между инвесторами возникают чаще, чем им бы хотелось. В результате кто-то из них может вообще отказаться от участия в проекте и потребовать вернуть свою долю, что поставит под угрозу реализацию всего бизнес-плана.
  • При активной стратегии инвестирования требуются огромные усилия.
  • Нестабильность и отдаленность перспектив финансовой отдачи – нормальная для инвестора ситуация.
  • Часто требуется увеличение суммы инвестируемых средств в связи с возникновением необходимости дополнительных трат.

Различные достоинства и недостатки инвестиционной деятельности свойственны отдельным ее стратегиям.

Инвестиционные стратегии

Финансирование может производиться разными способами исходя из того, какого результата хочет добиться инвестор. В одних случаях ему не придется делать ничего, а в других он будет много работать. Отдельные стратегии стоит рассмотреть подробно.

Инвестиционное кредитование

Речь идет об инвестиционном кредите. Чаще эту финансовую услугу оказывают банки, но выдать займ может и частный инвестор. Кредит носит целевой характер и предоставляется для приобретения средств производства или их модернизации. Особенностью такой инвестиции является обязательная проверка в первую очередь не заемщика, а бизнес-плана по использованию средств на предмет его конкурентоспособности. Есть и другие важные особые характеристики.

Годовая ставка инвестиционного кредитования по закону не может превышать доходности проекта, а срок – быть меньшим, чем период окупаемости вложения. Это правило касается и банков, и частных инвесторов.

Различают отдельные виды инвестиционных кредитов.

  • Проектный. С помощью заимствованных средств реализуется стартап с нуля.
  • Экспансионный. Его получает проект, уже работающий с прибылью, но нуждающийся в расширении.
  • Строительный. Выделен в особый вид по причине сложности документального оформления.

Преимущества банка заключаются в более широких возможностях анализа, контроля и прогнозирования. Частный инвестор не всегда обладает этим инструментарием и имеет шанс совершить ошибку.

Приобретение доли предприятия

Когда предприятию для развития срочно требуются средства, его владельцы предлагают в обмен на них частичное правообладание (вхождение в долю), что подразумевает получение пропорционального вкладу дохода. Для привлечения подобных инвестиций используются распространенный прием – продажа ценных бумаг.

Приобретение крупного пакета акций (10% и более) дает право на участие в управлении. Иногда это приносит фирме большую пользу, если вкладчик обладает достаточными навыками и способностями принятия решений по совершенствованию процессов. Бывает и негативный эффект, состоящий в поглощении предприятия.

Приобретение бизнеса

Один из распространенных видов инвестиций в малый бизнес. Покупается уже работающая коммерческая структура (производство, торговля, оказание услуг). Как вариант, возможен франчайзинг. Такая стратегия имеет огромное преимущество, состоящее в исключении длительных и трудных этапов поиска и становления. Предприниматель, только начинающий вести бизнес, сразу оказывается владельцем предприятия, приносящего доход.

Минус – относительно большие затраты и долгий срок окупаемости. К тому же рано или поздно придется вкладываться дополнительно в развитие предпринимательства. Нет такой фирмы, которая бы со временем не потребовала реформирования и совершенствования.

Собственный проект

Решение об инвестировании своего бизнеса представляется наиболее логичным. Вложив собственные средства, можно не опасаться проблем с кредиторами. Не нужно беспокоиться о сохранности денег, об их целевом использовании. Как говорится, «своя рука – владыка». Это – типичный активный доход, и отношения он требует соответственного. Все свои способности и силы необходимо мобилизовать.

Проблема в том, что превратить деньги в капитал может не каждый их обладатель. Для этого требуются особые личные качества.

Классификация инвестиций в бизнес

Перед тем как инвестировать капитал, следует оценить многие начальные условия. На выбор влияет сумма, которой располагает потенциальный инвестор, предполагаемые цели, личные предпочтения и другие факторы. Поможет определиться классификация, в которой учтены все возможные варианты критериев.

Право собственности

По праву собственности различают инвестиции в собственный и в чужой бизнес. Вкладываются в собственное дело чаще люди, стремящиеся к самореализации, обладающие уникальными идеями и верящие в их перспективность. В плане прибыльности, инвестиции в личное предприятие тоже предпочтительней – вся прибыль достается владельцу.

Недостатки тоже есть. Даже психологически начинать в одиночку труднее, чем с компаньонами. Рисков больше и разделить ответственность не с кем, как и стартовые вложения. Собственных знаний и умений часто не хватает. Наконец, это просто трудно. Достоинства и недостатки инвестирования в чужой бизнес прямо противоположны.

Объем вложений

Имеется в виду процент долевого участия. Если собственник один, и он же выступает собственным инвестором, то финансирование называется полным. Во всех прочих случаях оно частичное. Преимущества и недостатки отражены ранее, когда рассматривалась разница между инвестициями в собственный и чужой проект.

По сфере деятельности

Предпочтительная область деятельности инвестора может относиться к разным отраслям, но лучше для начала сосредоточиться на одной.

Так как в данной статье речь идет о коммерческих проектах, спектр возможных вариантов несколько сужается, но все равно остается очень широким. Существует много направлений вложений в реальный сектор экономики.

Классификация инвестиций соответствует структуре разновидностей проектов. Признаками отличий служат многие факторы:

  • Масштабность. Проекты бывают локальными, национального значения, глобальными и крупными. Например, инвестиция в гостиничный бизнес, если финансируется новый отельный комплекс в Дубае, может относиться к разряду вложений национального значения, если сумма исчисляется десятками миллионов долларов.
  • Предназначение. Проекты могут быть направлены на повышение экономической эффективности (интенсификацию), расширение (экспансию), научные исследования, создание новых производств, носить инновационный характер или даже быть вынужденной. К последней группе относятся вложения, необходимость в которых диктуется требованиями законодательства.
  • Взаимосвязанность. Проекты бывают независимыми, альтернативными и совместимыми. Перспективная для инвестиций сфера IT-технологий может предполагать вложения в интернет-проект и разработку мобильных приложений, если оба стартапа реализует один субъект финансирования.
  • Цель инвестора. Финансист, осуществляя вложение, может стремиться к снижению издержек, увеличению дохода, диверсификации источников прибыли или снижению рисков.
  • Социальная значимость. Все финансовые вложения условно делятся на две группы: исключительно коммерческие и признаваемые общественно полезными или значимыми для государственной экономики. Например, инвестиции в агробизнес во многих странах поддерживаются субсидированием и налоговыми льготами. Что касается общественного транспорта, то здесь ситуация сложнее. Инвестиции в такси считаются коммерческими, а маршрутные перевозки иногда субсидируются.

Этап инвестирования

Момент вложения средств соответствует определенной фазе развития предприятия. Инвестиция возможна даже в идею, заслуживающую реализации. Однако оценить перспективность концепции бывает сложно. По этой причине инвесторы обычно проявляют желание вкладывать средства в действующий бизнес, нуждающийся в дополнительном финансировании.

Инвестиции в стартапы чаще всего характеризуются как венчурные. Их практикуют специализированные фонды, которые фактором массовости нивелируют риски (по принципу компенсации убытков от неудач за счет успехов).

Частные инвесторы обычно предпочитают в той или иной степени готовый бизнес.

Форма дохода

По степени участия инвестора в управлении хозяйственной деятельностью объекта, вложения различают доход двух видов: активный и пассивный.

Пассивным считается такое инвестирование, при котором работают деньги, а не их собственник. Противоположность этой стратегии – абсолютный контроль и осуществление менеджмента.

Бывают и промежуточные состояния, при которых инвестор нанимает управляющего, но эпизодически проверяет его работу. Примером может служить инвестирование в арендный или лизинговый объект. Непосредственного управления активами собственник не осуществляет, но контролирует условия их эксплуатации.

Вид инвестиции

Инвестиции разделяются на прямые и портфельные. Принадлежность к одному из видов определяет степень активности или пассивности дохода. Портфельное инвестирование подразумевает приобретение различный ценных бумаг, по которым их обладатель получает полагающиеся начисления. Выражение «стричь купоны» означает пассивный доход.

Прямая инвестиция заключается в финансировании конкретного проекта. Сам факт ее осуществления свидетельствует о том, что инвестор заинтересован в конкретном предприятии, верит в его перспективу и готов прилагать усилия для достижения им успеха.

Риски инвестирования в бизнес-проекты

Получить в банке инвестиционный кредит крайне сложно. Для этого требуются существенные доказательства перспективности проекта, которыми редко обладают новые предприятия.

Низкий уровень развития отечественного фондового рынка делает проблематичным привлечение акционерного капитала в малый бизнес. В России основным методом инвестирования является прямое финансирование.

В процессе участвуют два субъекта: собственник предприятия и инвестор. Их приоритетные задачи в чем-то совпадают, но во многом отличаются. Рискуют оба. Инвестора в первую очередь интересует безопасность его вложения, а во вторую – доходность. Владельцу бизнеса нужны деньги. К тому же он не хочет потерять свое предприятие. Риски инвестора распределяются на четыре направления.

  1. Риски юридические. При заключении инвестиционного договора могут быть не учтены возможные гарантии возвратности и получения дохода. Подобные ошибки могут привести к утрате вложения и прочим видам убытков.
  2. Риски экономические. Опасность кроется в неверной маркетинговой оценке перспективности проекта.
  3. Финансовые. Интересы инвестора и издержки могут быть учтены не в полной мере, что скажется на величине его дохода.
  4. Организационные. В особенности этот аспект характерен для прямых инвесторов, которые могут получить полномочия для осуществления менеджмента, непропорциональные доле вложенного капитала.

Минимизация рисков при прямом инвестировании возможна при тщательном изучении объекта, в который планируется финансовое вложение. В частности, глубокому анализу подлежит бизнес-план проекта.

Следует обращать внимание на различные тонкости и особенности. Предприятие, успешно функционирующее в Москве, может ощутить снижение эффективности при расширении на другие регионы.

Проверке подлежат и расчеты, приведенные в бизнес-плане. В них может закрасться ошибка. Бывают случаи, когда стартаперы, охваченные своей идеей, не имея объективных оснований, умышленно завышают коммерческие прогнозы в надежде, что они сбудутся.

Необходимо помнить, что инвестирование всегда сопряжено с риском.

Опубликовано:

Добавить комментарий

Вам понравится

Как вложить деньги в бизнес - подводные камни

Сегодня вариантов инвестирования существует довольно много. Одним из наиболее прибыльных среди них является вложение средств в бизнес. Безусловно, такой вид инвестиции, помимо своей доходности, имеет определенные риски.

Риски в бизнесе

Перед тем как выгодно вложить деньги помните о возможных рисках.
В том случае, если вы решили вложить деньги в бизнес, вам следует учитывать множество рисков, что позволит защитить свою инвестицию и сделать ее максимально выгодной для вас.

В первую очередь следует уделить особое внимание выбору объекта инвестирования. Для того чтобы он был оптимальным, необходимо тщательно изучить рынок, очертить уровень конкуренции, рентабельность предлагаемого товара или услуг.

К рискам следует отнести переменчивость рынка, изменение спроса и предложений, что нужно просчитать до момента инвестирования. Для этого нужно обладать определенными специальными знаниями и опытом.

Важно также осознавать тот факт, что вложение денег в бизнес – это, как правило, долгосрочная инвестиция и ждать серьезной прибыли в ближайшее время не стоит.

Риск связан с тем, что вкладывание денег в то предприятие, которое находится в сегменте жесткой конкуренции, может быть невыгодным из-за невозможности стремительного развития. Соответственно, вложенные средства вы получите спустя немалое количество времени.

Инвестирование в чужой бизнес

Данный вариант является выгодным, так как нет необходимости самостоятельно заниматься развитием предприятия. Ваша главная задача – вложить деньги в бизнес и четко контролировать целесообразность использования ваших средств.

Следует отметить тот факт, что вкладывая деньги в чужой бизнес, вы рискуете стать инвестором неблагоразумного бизнесмена, либо мошенника. Именно поэтому более привлекательным вариантом является инвестирование в собственный бизнес.

В качестве прибыли вы будете получать определенный, указанный в соглашении сторон процент от дохода предприятия, либо же конкретную сумму, которую бизнесмен обязан вам будет вернуть.

Вложение в свой бизнес

Вкладывая деньги в свой собственный бизнес, вы не только будете получать большую прибыль от деятельности предприятия, но и делаете толчок к его развитию и укреплению позиций на рынке. Безусловно, важно понимать, что в такой ситуации вам нужно будет постоянно заниматься бизнесом, изучать рынок, уровень спроса, желания потребителей, тщательно следить за всеми изменениями.

Куда я инвестирую?
[main-kompany-2]

Читайте также:

Два типа инвестиций в малый бизнес

Малый бизнес называют основой американской экономики. Таким образом, им нужна вся помощь, которую они могут получить. Инвестирование в малый бизнес - это способ, с помощью которого инвесторы могут не только увеличить свой портфель, но и помочь владельцам местного бизнеса на их пути к финансовой независимости. Это способ создать, взрастить и приумножить актив, который может принести инвестору больше, чем капитал.

Вместо того, чтобы искать методы финансирования, включающие инвесторов, многие владельцы предпочитают вкладывать все в свой ресторан или химчистку.Инвесторы предлагают владельцам малого бизнеса различные методы финансирования, которые могут снизить нагрузку на их личные активы. В то же время инвестирование в малый бизнес дает им шанс на рост, который может создать у местных жителей добрую волю, рабочие места и, надеюсь, долголетие.

Инвестиции в малый бизнес

В прошлые годы единоличное владение или полное товарищество были более популярными, хотя они не обеспечивали защиты личных активов владельцев, потому что владельцы все участвуют.Многие даже не знают о различных доступных методах финансирования, помимо бизнес-кредитов.

Сегодня инвестиции в малый бизнес часто структурированы либо как компания с ограниченной ответственностью, либо как партнерство с ограниченной ответственностью, причем первое является наиболее популярной структурой, поскольку сочетает в себе многие из лучших атрибутов корпораций и партнерств. Эти структуры также защищают личные активы.

Независимо от того, планируете ли вы инвестировать в малый бизнес, основав его с нуля или сделав покупку в существующей небольшой компании, вы можете занять, как правило, только два типа позиций - акции (обмен денег на собственность и прибыль) или заемные средства (ссуды).Хотя может быть бесчисленное множество вариантов, все типы инвестиций ведут к этим двум основам.

Баланс / Мелисса Линг

Инвестиции в акционерный капитал малых предприятий

Когда вы вкладываете капитал в малый бизнес, вы покупаете долю собственности или «кусок пирога». Инвесторы в акции предоставляют капитал, почти всегда в форме денежных средств, в обмен на процент от прибыли (или убытков).

Бизнес может использовать эти инвестированные денежные средства для различных действий - капитальных затрат, необходимых для расширения, денежных средств для выполнения повседневных операций, сокращения долга или найма новых сотрудников.

В некоторых случаях процент от бизнеса, который получает инвестор, пропорционален общему капиталу, который он или она предоставляет. Например, если вы инвестируете 100 000 долларов наличными, а другие инвесторы вкладывают 900 000 долларов, вы можете ожидать 10% любой прибыли или убытков, потому что вы предоставили 1/10 капитала.

В остальных случаях процент владения и дивидендов может отличаться. Рассмотрим инвестиционные партнерства, которые Уоррен Баффет установил в свои 20-30 лет.

У него были партнеры с ограниченной ответственностью, которые вносили почти весь капитал для его партнерств, но прибыль была разделена между партнерами с ограниченной ответственностью 75/25 (он получил 25%) пропорционально их общей доле в капитале, несмотря на то, что он вложил очень мало из своих собственных Деньги.Партнеров с ограниченной ответственностью это устраивало, потому что Баффет предоставлял свои услуги.

Вложение в акционерный капитал малого бизнеса может принести наибольшую прибыль, но сопряжено с наибольшим риском.

Если расходы превышают объем продаж, часть убытков перекладывается на инвесторов. Если это превратится в плохой квартал или год, компания может разориться или обанкротиться. Однако, если дела пойдут хорошо, отдача может быть большой.

Долговые инвестиции в малый бизнес

Когда вы делаете долговые инвестиции в малый бизнес, вы ссужаете ему деньги в обмен на обещание процентного дохода и возможного погашения основной суммы долга.

Заемный капитал чаще всего предоставляется либо в форме прямых займов с регулярной амортизацией (сначала уменьшение процентов, затем основной суммы), либо путем покупки облигаций, выпущенных предприятием, которые предусматривают полугодовые процентные платежи, отправленные держателю облигации.

Самым большим преимуществом долга является то, что он занимает привилегированное место в структуре капитализации. Это означает, что в случае банкротства компании долг имеет приоритет перед акционерами (инвесторами в акции). Вообще говоря, самый высокий уровень долга - это первая обеспеченная ипотекой облигация, которая имеет право удержания в залоге на определенную часть ценной собственности или актива, например завод или фабрику.

Для первой облигации с ипотечным покрытием требуется имущество, например недвижимость, в качестве залога.

Например, если вы ссужаете деньги магазину мороженого и получаете залоговое право на недвижимость и здание, вы можете лишить его права выкупа в случае банкротства компании. Это может потребовать времени, усилий и денег, но вы должны иметь возможность вернуть любую чистую выручку, которую вы можете получить от продажи основного имущества, которое вы конфисковали.

Самый низкий уровень долга известен как долговое обязательство, которое представляет собой долг, обеспеченный не каким-либо конкретным активом, а, скорее, добрым именем и кредитом компании.Как правило, это облигация, выпущенная в виде займа без обеспечения с фиксированными выплатами и процентами.

Что лучше: вложение в акционерный капитал или вложение в долг?

Как и во многих случаях в жизни и бизнесе, на этот вопрос нет однозначного ответа. Если бы вы были одним из первых инвесторов McDonald's и приобрели акции, вы были бы богаты. Если бы вы купили облигации (долговые инвестиции), вы бы заработали приличную прибыль на свои деньги. С другой стороны, если вы покупаете бизнес, который терпит неудачу, ваш лучший шанс остаться невредимым - это владеть долгом, а не акциями.

Все это еще больше усложняется наблюдением, которое знаменитый инвестор стоимости Бенджамин Грэм сделал в своей основополагающей работе «Анализ безопасности». А именно, этот капитал в бизнесе, не имеющий долга, не может представлять большего риска, чем долговые инвестиции в ту же фирму, потому что в обоих случаях это лицо будет первым в структуре капитализации.

Гибрид привилегированного долга

Иногда инвестиции в малый бизнес колеблются между инвестициями в акционерный капитал и долговыми инвестициями, моделируя привилегированные акции.Отнюдь не предлагая лучшее из обоих миров, привилегированные акции (приоритетные акции, первые в очереди на фиксированные дивиденды по сравнению с обыкновенными акциями), похоже, сочетают в себе худшие характеристики как собственного капитала, так и долга, а именно ограниченный потенциал роста долга с более низкой капитализацией. ранг собственного капитала.

В конце концов, тип инвестиций, который вы должны выбрать, зависит от вашего уровня комфорта с рисками долга или капитала и вашей инвестиционной философии.

Инвестиции в бизнес | Seedrs

Зачем инвестировать в бизнес?

Помимо потенциальной прибыли, которая может быть получена от инвестирования в портфель предприятий, инвесторы могут получить несколько дополнительных преимуществ от покупки предприятий, в которые они верят.

Во-первых, это шанс стать частью следующего большого дела - быть похожим на драконов в Логове Дракона и выбирать интересные дела, следить за их прогрессом по мере их роста и получать признание и признание за то, что он был одним из первых, кто заметил их.

Во-вторых, вы вносите свой вклад в культуру инноваций, поддерживая предпринимателей, когда они больше всего в этом нуждаются, и давая им шанс начать новый бизнес.

В-третьих, это способ участвовать в инновациях в области, которая вам интересна или увлечена, и участвовать в успехе бизнеса.

И это возможность поддержать своих друзей и семью в их захватывающем новом деловом начинании.

Во что вы инвестируете?

Инвестиции в бизнес (краудфандинг акций) - это выбор предприятий на ранней стадии и ориентированных на рост, которые, по вашему мнению, имеют потенциал для роста. Вы вкладываете в них деньги в обмен на часть их капитала, что означает, что вы покупаете акции их бизнеса. Если бизнес, в который вы инвестировали, окажется успешным, акции, которыми вы владеете, станут стоить больше, чем то, что вы за них заплатили, и вы сможете продать их с прибылью или получить дивиденды в будущем.Однако, если бизнес потерпит неудачу, как это делают многие компании, вы потеряете часть или все свои вложения.

Каковы основные риски инвестирования в бизнес?

Существует три основных типа рисков при инвестировании в предприятия, находящиеся на ранней стадии и ориентированные на рост. Во-первых, бизнес просто потерпит неудачу - или даже будет продолжаться без особого успеха - и вы не вернете свои деньги.

Во-вторых, даже если бизнес будет успешным, ваши инвестиции, скорее всего, будут неликвидными.Даже успешные инвестиции будут заблокированы на долгое время - часто на несколько лет - пока бизнес растет. Это означает, что вы вряд ли сможете продать акции и, скорее всего, не получите дивиденды в первые годы своего инвестирования, независимо от того, насколько успешным оно окажется впоследствии.

Наконец, существует риск разведения. Если позже бизнес привлечет больше капитала (что необходимо для большинства успешных стартапов), процент вашего капитала в нем уменьшится по сравнению с тем, что у вас было изначально.Само по себе разбавление не всегда плохо, и в этом сообщении в блоге объясняется, почему его часто приветствуют, но это то, о чем вы должны знать.

Прочтите наше предупреждение о рисках, чтобы получить дополнительную информацию о рисках, связанных с инвестированием в предприятия, находящиеся на ранней стадии и ориентированные на рост.

Важность диверсификации

Ключом к успешному инвестированию в предприятия на ранней стадии и ориентированному на рост - и снижению рисков, описанных выше, - является диверсификация.Большинство предприятий терпят неудачу, но те немногие, которые действительно преуспевают, могут сделать это до такой степени, что более чем компенсируют убытки. Это означает, что для получения высокой прибыли вам необходимо инвестировать в нескольких крупных победителей. Ваши шансы на это намного выше, если вы создадите диверсифицированный портфель, инвестируя небольшие суммы во многие предприятия, а не большие суммы всего в несколько. И когда мы говорим "много", мы имеем в виду многие Мы считаем, что эффективный портфель должен включать не менее 50 предприятий на ранней стадии и ориентированных на рост и потенциально 100 или более (есть даже данные, позволяющие предположить, что инвестирование до 800 компаний может значительно повысить вашу эффективность).

Одна из основных причин, по которой мы разработали Seedrs, заключалась в том, чтобы упростить создание диверсифицированного портфеля инвестиций по вашему выбору. Установив очень низкий инвестиционный минимум, мы даем возможность инвестировать во многие предприятия - независимо от того, сколько денег вы готовы вложить.

Доходность

Основной способ заработка на инвестициях - продажа акций предприятий по цене, превышающей вы заплатили за них. Для акций частных предприятий нет активного вторичного рынка, а это означает, что вы не сможете продать их сразу.Однако, если компания вырастет до точки, когда она будет размещена на фондовой бирже, будет куплена другой компанией или проведет обратный выкуп акций, вы, вероятно, сможете продать свои акции - часто со значительной прибылью - на этом этапе.

В качестве альтернативы некоторые предприятия могут начать выплачивать дивиденды. Это может произойти, если бизнес достиг прибыльности, но не ожидает дальнейшего значительного роста; это также может произойти в таких случаях, как театральные постановки или фильмы, когда компания имеет ограниченный срок действия и распределяет любую прибыль в конце.

Что нужно знать перед началом работы (2021 г.)

Суперзвезда-предприниматель, за которой вы следите в Instagram, только что опубликовала информацию о новом видеооборудовании, которое она купила для своего бизнеса. Ваша любимая группа в Facebook озабочена размещением рекламы в Facebook. И ваш бизнес BFF только что расширил свою продуктовую линейку, сделав большой заказ.

Значит ли это, что вам пора купить новое видеооборудование, провести мозговой штурм объявления или заказать дополнительные товары? Извините, что был полнейшим убийством, но нет.По крайней мере, не без плана.

Независимо от того, хотите ли вы инвестировать в свой бизнес или подходите к нему с изрядной долей трепета, предварительная проверка может помочь вам убедиться, что вы принимаете правильное решение в отношении вашего бизнеса .

При принятии решения о том, готовы ли вы вкладывать деньги обратно в рост и масштабирование своего бизнеса, необходимо учитывать три основных момента.

Вот что вам нужно знать, прежде чем инвестировать в свой бизнес:

  1. Финансы вашего бизнеса
  2. Ваши личные финансы
  3. Ваши цели

Когда у вас будет четкое представление обо всех трех аспектах, вы сможете лучше понять, сколько вложить в свой бизнес.

Финансы вашего бизнеса


Фото любезно предоставлено Burst

Прежде чем вы решите вкладывать деньги в улучшение бизнеса и новые возможности, вам необходимо понять основы его финансов. В частности, стоит знать:

  • Сколько вы можете разумно инвестировать
  • Общий прогноз на ваш год
  • Базовое понимание вашего денежного потока

Может показаться, что вы вторгаетесь на территорию своего бухгалтера, но вот суровая правда: хотя ваш бухгалтер может быть доверенным советником и даже доверенным лицом, он не ваш финансовый директор.В конечном итоге вы должны принимать наиболее разумные финансовые решения для своего бизнеса.

В конечном счете, именно вам решать, какие финансовые решения наиболее важны для вашего бизнеса.

Рекомендации бухгалтеров и специалистов по финансовому планированию неоценимы для того, чтобы помочь вам сориентироваться, но независимо от того, нажимаете ли вы на паузу или идете полным ходом - ваш призыв сделать; как малый бизнес, вы по-прежнему принимаете решения.

Сколько вы можете инвестировать?

Это сложный вопрос, потому что ответ зависит от множества факторов.Если вы хотите быстро масштабировать свой бизнес, вы можете отказаться от оплаты себе и вложить эти деньги обратно в новые маркетинговые инициативы, что и сделал Стивен Смит, когда занимался развитием Evein Luxury Car Care.

«Я не получал зарплату у компании в течение первых 3 или 4 месяцев, и я реинвестировал каждую копейку обратно в рекламу и дизайн упаковки, чтобы мы могли расти как можно быстрее. После нескольких месяцев настройки нашей рекламы для повышения рентабельности мы теперь получали ту же сумму дохода за треть цены, что позволило нам утроить наши рекламные расходы на наиболее эффективные объявления и добиться огромного успеха.”

«Если бы я брал зарплату вначале, мы бы не смогли учиться и тратить деньги на рекламу, чтобы увидеть, что сработало»

Не выводить деньги из своего бизнеса, чтобы оплачивать себя, - вариант не для всех, но Стивен представляет собой отличный аргумент. Деньги, которые вы вкладываете в свой бизнес, должны откуда-то поступать.

Деньги, которые вы инвестируете в свой бизнес, должны откуда-то поступать.

Одна из наиболее доступных систем для управления финансами вашего бизнеса и определения того, откуда эти деньги будут поступать, называется «Прибыль в первую очередь».Это простая система, описанная в книге Майка Михаловича Profit First .

Он разбивает общий доход вашего бизнеса на четыре категории:

  • Компенсация собственнику
  • Операционные расходы
  • Налоги
  • Прибыль

Какая часть вашего дохода идет в каждую категорию, зависит от вашей отрасли и размера вашего бизнеса, и Михалович предлагает несколько простых формул, которым следует следовать в книге. Вот пример с некоторыми действительными числами.

Предположим, ваша компания получает 2 000 долларов от продаж в месяц - это ваш общий доход.

Вы подписаны на "Сначала прибыль", и это сумма, которую вы распределяете по каждой категории (в зависимости от вашего бизнеса, а не по рекомендованной формуле) :

  • Компенсация собственнику: 40%
  • Операционные расходы: 40%
  • Налоги: 15%
  • Прибыль: 5%

Это означает, что каждый месяц остатки на вашем счете будут выглядеть следующим образом:

  • Компенсация собственнику: 800 долларов (на оплату самому)
  • Операционные расходы: 800 долларов (на покрытие расходов)
  • Налоги: 300 долларов (для уплаты налогов)
  • Прибыль: 100 долларов (принять прибыль)

Сколько вы вкладываете в каждую категорию, вы можете гибко и зависеть от реалий вашего бизнеса.Независимо от того, сколько вы зарабатываете или как распределяете проценты, вы сможете увидеть четкий обзор того, куда идут деньги на высоком уровне и где вы могли бы найти деньги для инвестирования, если они прямо для вас.

В приведенном выше примере, если ваши операционные расходы составляют , всего достаточно для покрытия стоимости проданных товаров и ежемесячных расходов, вы не сможете получить оттуда деньги для инвестирования в свой бизнес. Это означает, что вы планируете либо уменьшить размер вознаграждения, либо не получать прибыль от своего бизнеса прямо сейчас - оба варианта являются жизнеспособными, но только вы можете решить, какой вариант подходит именно вам прямо сейчас.

Только вы можете решить, какой вариант подходит именно вам прямо сейчас.

И да, ваши налоговые сбережения всегда под запретом, что избавит вас от стресса и душевных страданий при уплате налогов.

Shopify Capital: получите средства, необходимые для роста

С Shopify Capital вы получаете деньги, необходимые для развития вашего бизнеса, всего за несколько кликов. Нет длительного процесса подачи заявки и бумажных форм для заполнения.

Узнать больше о Shopify Capital

Каков ваш годовой прогноз?

Теперь, возможно, ваш бизнес новый, быстро растет или находится под влиянием сезонных колебаний.В любом из этих случаев ежемесячный обзор вашего бизнеса может не дать вам информации, необходимой для того, чтобы сделать твердый звонок о ваших инвестициях.

Вот здесь и появляется годовой прогноз. Этот шаблон прогнозирования создан для сезонных предприятий, но он может помочь вам спланировать свой год, чтобы получить полное представление о том, что впереди. Это также может помочь вам сбалансировать ваши расходы в течение года. Если вы хотите инвестировать в редизайн веб-сайта в межсезонье, это нормально, если вы делаете это в контексте всего года - и не окажетесь в минусе в конце года из-за этого. .

Как ваш денежный поток?

Тратить деньги, которых у вас нет, не всегда запрещено, поэтому существуют такие вещи, как ссуды для малого бизнеса и инвесторы. Но в любом случае вы всегда должны знать, сколько денег у вас есть, как и когда вы планируете их потратить, и где у вас могут возникнуть проблемы. Даже если вы начали бизнес с низкими инвестициями с экономным мышлением, это не значит, что ваш бизнес всегда должен работать с минимальными вложениями. Если вы ищете инвестиции или финансирование для развития своего бизнеса, ознакомьтесь с этим руководством о том, как получить бизнес-ссуду.

Независимо от того, используете ли вы калькулятор бизнес-ссуды, планируете, как вы потратите ссуду или как вы потратите свой ежемесячный бюджет операционных расходов, вам нужно контролировать свой денежный поток, прежде чем делать какие-либо большие инвестиционные решения. Таким образом, у вас не останется достаточно денег, чтобы покрыть следующий заказ на инвентаризацию, потому что вы сделали большой шаг и перерасходовали рекламную кампанию в Facebook.

Понимание ваших личных финансов


Фото любезно предоставлено Burst

Вы, вероятно, думаете: «Подождите, разве это не из-за моего бизнеса, а не из моих личных финансов?»

Вы правы, но ваш бизнес существует для того, чтобы зарабатывать деньги, и некоторые из полученных денег могут быть средствами, на которые вы полагаетесь, чтобы жить своей жизнью.Даже если вы не полагаетесь на доход своего бизнеса на личном уровне, это хорошая точка данных, которую нужно иметь, прежде чем вы принимаете ключевые решения о том, как ваши продажи идут через ваш бизнес.

Ваш бизнес - ваш основной источник дохода?

Если это не так, и у вас есть другой доход, на который можно положиться, у вас будет больше гибкости в том, как вы будете расплачиваться самостоятельно. Это одно из преимуществ использования вашей постоянной работы для поддержки вашей побочной суеты: вы, вероятно, можете позволить себе брать меньшую «зарплату» из своего дохода от бизнеса и вместо этого использовать эти деньги для новых возможностей для роста.

Если ваш бизнес является вашим основным источником дохода, еще не все потеряно. Это просто означает, что вам нужно уделять немного больше внимания своим личным финансам, чтобы вы могли принимать наилучшие решения как для себя, так и для своего бизнеса.

Как установить себе разумную зарплату

В отличие от традиционной рабочей среды, как предприниматель вы одновременно и даете, и получаете зарплату. Сколько вы вкладываете в компенсацию собственнику, зависит от вас, и это решение неизменно повлияет на то, сколько денег останется для реинвестирования в ваш бизнес.

Вот почему выяснение своих личных финансов - это часть процесса, которую нельзя пропустить. Если вы знаете, на сколько вам нужно жить, вам не нужно будет выделять больше на компенсацию владельца, и если вы сможете значительно снизить свои расходы на жизнь, вы высвободите деньги, которые могут вернуться в бизнес .

Так Джей Йи и Лорен Макферсон из Succuterra подошли к пересечению финансов своего бизнеса и своих личных финансов.

«Возвращаясь к тому моменту, когда мы впервые начали заниматься электронной коммерцией, мы были чрезвычайно экономны и очень осторожны в трате денег, потому что все было новым.Страшно думать, что вы можете потерять деньги, особенно когда у вас мало денег, как это было у нас. Что касается того, сколько мы сами себе платим, мы берем только то, что нам нужно для поддержания того образа жизни, который мы хотим. Все лишнее возвращается в бизнес, чтобы его масштабировать ».

Вот несколько способов узнать, сколько на самом деле стоит ваш образ жизни.

  • Начните использовать приложение для составления бюджета, например Mint или YNAB. Подключив их к своим банковским счетам и кредитным картам, вы можете легко начать видеть, сколько вы действительно тратите на разные вещи.
  • Просмотрите свои банковские выписки за последние несколько месяцев. Захватывающе, правда? Но лучший способ понять структуру своих расходов - это посмотреть на нее. Если вы хотите разобраться сейчас, а не через несколько месяцев, эти данные вам очень помогут.
  • Составьте разумный план ежемесячных расходов. Возможно, вы готовы к радикальным изменениям, например, к сокращению всех расходов на рестораны, но если нет, будьте честны с собой и составьте план, которого вы сможете придерживаться.

Как только вы узнаете, сколько вам нужно потратить в месяц, чтобы поддерживать желаемый образ жизни, это число может определить размер заработной платы, которую вы платите сами.

Не забывайте учитывать такие вещи, как нерегулярные расходы (ежегодные платежи и т. Д.), А также чрезвычайные ситуации. Большинство финансовых профессионалов посоветуют вам, как предпринимателю, на всякий случай откладывать зарплату за три-шесть месяцев в резервный фонд.

В конце концов, все ваши финансовые решения сводятся к расстановке приоритетов, и мы здесь не для того, чтобы устанавливать ваши приоритеты за вас. Как только вы получите полное представление о своих личных и деловых финансах, вы сможете принимать более обоснованные решения о том, как вы хотите использовать свои деньги для достижения своих целей.Это самое интересное.

Понимание ваших целей


Фото любезно предоставлено Burst

Теперь, когда вы заложили прочный фундамент на основе цифр, пора подумать о том, что на самом деле вас мотивирует, иначе говоря, ваши цели.

Когда вы будете готовы инвестировать, следующей большой проблемой станет планирование того, куда пойдут деньги. Собираетесь ли вы инвестировать в дополнительные запасы? Эта модная новая камера, чтобы делать лучшие фотографии? Может быть, вы хотите поработать с Shopify Expert, чтобы повысить уровень своего магазина?

Для Succuterra большим шагом стал скачок в сфере розничной торговли.

«Мы начали с очень бережливого производства, занимаясь такими вещами, как доставка товаров из дома и доставка товаров на почту вручную, но по мере роста продаж мы знали, что нам необходимо масштабироваться. Одним из важнейших финансовых «решений», которые мы приняли, было перестать работать вне дома и перейти в розничный магазин. Это был огромный шаг для нас и чертовски страшный, но мы просто чувствовали, что у нас нет другого выбора. Мы оба работали полный рабочий день в то время, и мы просто не могли поддерживать то, что мы делали (работая весь день, а затем возвращаясь домой и выполняя заказы), если бы мы хотели масштабироваться.”

Какой бы ни была ваша цель, есть несколько ключевых критериев, которые вы можете использовать, чтобы преобразовать идею в нечто готовое к выгодным инвестициям.

Какова ваша гипотеза?

В идеале инвестирование в бизнес должно начинаться с четкой гипотезы. Хотя это может проявляться в форме личной интуиции, должна быть хотя бы свободная нить, связывающая деятельность с конечной ценностью для бизнеса. Если ваши потенциальные вложения не связаны напрямую с продажами, просто убедитесь, что у вас есть для них столь же ясное обоснование.

Например, вы продаете сложный продукт, в котором образовательный контент может помочь покупателям получить от него больше пользы (например, продажа фотооборудования и обучение клиентов делать красивые фотографии)? Или вы продаете элитные косметические товары и твердо уверены, что влиятельные лица - это идеальный способ прорваться на рынок?

В любом случае, если начинать с мыслей о бизнесе и увязывать деятельность с созданной для бизнеса ценностью, то это делает гипотезу лучше, чем случайное предположение или случайное копирование тактики.

Каковы ваши ключевые показатели?

Можно с уверенностью сказать, что вы хотите увидеть что-то , когда вы потратите эти деньги. Как вы думаете, какая часть вашего бизнеса вырастет в результате траты этих денег, и какие цифры вы можете отслеживать, чтобы убедиться, что это действительно происходит? Может быть, это настройка настраиваемого отчета Google Analytics, может быть, он отслеживает, как работают ваши рекламные и транзакционные электронные письма, но что бы это ни было, убедитесь, что вы знаете свои ключевые показатели эффективности (KPI) заранее, и сравните их с тем, где они началось до того, как вы начали тратить деньги.

Подробнее: ABC Analysis: что делать с вашими лучшими и худшими акциями

В какой момент вы будете проводить переоценку?

Решение о чем угодно может быть пугающим, особенно когда речь идет о деньгах. Если вы инвестируете в рекламу в Facebook, это, вероятно, означает, что вы отказываетесь от других инвестиций, которые могли бы сделать в своем бизнесе. Потенциально есть десятки «хороших» возможностей, которые вам придется игнорировать, чтобы полностью посвятить себя наилучшему варианту.

Чтобы не сбиться с пути, вы можете установить цели для своих ключевых показателей и установить сроки для переоценки своего решения. Вот как это сделали Джей и Лорен из Succuterra.

«Хотя мы не ограничиваем наши расходы на рекламу определенным бюджетом, мы определенно устанавливаем конкретные цели с точки зрения окупаемости затрат на рекламу или окупаемости инвестиций. Наша цель - минимальная доходность 3: 1, но обычно она колеблется от 3: 1 до 5: 1 ».

Если их рентабельность инвестиций упадет ниже 3: 1, то есть если они не будут зарабатывать 3 доллара на каждый доллар, потраченный на рекламу, это будет явным признаком того, что пора пересмотреть свои расходы на рекламу.

Так пора ли инвестировать?

Учитывая все эти факторы, нет однозначного ответа о том, самое подходящее время для инвестиций в ваш бизнес или какие инвестиции лучше всего подходят для вашего конкретного бизнеса. Это всегда будет зависеть от финансов вашего бизнеса, ваших личных финансов и ваших целей.

Но это тоже зависит от вас.

Если вас устраивает, где находится ваш бизнес, и вы не особенно заинтересованы в масштабировании прямо сейчас, это нормально. Не каждому бизнесу нужно расти и масштабироваться, и вы не должны позволять интернет-FOMO убедить вас в обратном.

Если, с другой стороны, вы действительно заинтересованы в развитии своего бизнеса и у вас есть деньги для инвестиций? Теперь у вас есть информация, необходимая для принятия обоснованных решений, которые принесут пользу вашему бизнесу, и для их переоценки по мере необходимости.

Иллюстрация Грации Лам

Как инвестировать в бизнес

Инвестирование в коммерческие предприятия на ранних стадиях их развития дает прекрасную возможность увеличить свое благосостояние, особенно по сравнению с более традиционными инвестиционными стратегиями.

Хотя инвестирование в малый бизнес встречается реже, его чистая прибыль в несколько раз выше, чем вложения в публичные компании.

Если вы хотите создать долгосрочные стратегические активы в своем портфеле, рост и развитие малого бизнеса должны быть одним из ваших ключевых приоритетов. Мы разберем различные типы бизнес-инвестиций и расскажем, как начать наращивать капитал и увеличивать прибыль.

Что такое инвестирование малого бизнеса?

Вы можете инвестировать в малый бизнес, ссужая ему капитал или покупая акции компании.Кредитуя бизнес или покупая часть компании, вы можете получить прибыль в виде процентов, дивидендов или вознаграждения.

Если вы предоставите бизнесу капитал в форме ссуды, он будет возвращен со временем плюс проценты.

Если вы приобретаете акции, это право собственности дает вам право на получение части прибыли бизнеса с течением времени. Это также позволит вам получить выгоду, если компания расширится, так как ваши акции со временем будут расти.

Как работает инвестирование в бизнес?

Независимо от того, является ли бизнес стартапом на ранней стадии или крупной транснациональной корпорацией, применяются одни и те же основные правила.

Инвестирование в бизнес осуществляется путем размещения в компании долгового или долевого участия. Хотя верно то, что оба варианта могут принести многообещающую прибыль, есть важные различия, которые стоит отметить.

Долговое и акционерное финансирование

Знание того, как инвестировать в бизнес, начинается с понимания ключевых различий между заемным и долевым финансированием.

В случае долгового инвестирования бизнес берет заем для вас, инвестора. Вместо того, чтобы брать обычную банковскую ссуду, компания предпочла обеспечить финансирование бизнеса от индивидуальных инвесторов по заявленной процентной ставке.

В качестве альтернативы вложения в акционерный капитал предлагают инвестору долю владения компанией. С технической точки зрения владельцы акций компании владеют частью компании (то есть независимо от того, какой процент доли принадлежит) и, следовательно, имеют право на эквивалентную долю доходов и дивидендов, генерируемых бизнесом.

Вложения в акционерный капитал

Вложения в акционерный капитал - это способ приобретения бизнеса путем приобретения акций компании. Приобретение доли в капитале компании дает вам право на часть дохода или активов, генерируемых бизнесом.

Основные фондовые биржи, такие как Nasdaq и Нью-Йоркская фондовая биржа, представляют собой торговые площадки, на которых покупаются и продаются обыкновенные акции. Эта форма акций является наиболее популярным долевым инструментом, и обычно именно к ней обращаются люди, когда говорят, что инвестируют в акции.

Однако есть и другие способы инвестирования в акции, кроме национальных бирж. Хотя биржи могут помочь вам инвестировать в крупные транснациональные компании, многие инвесторы добиваются успеха, вкладывая средства в местные предприятия или новые предприятия.

Вложения в акции часто могут принести много денег инвесторам, поскольку цены на акции со временем растут. Однако цены на акции могут резко упасть, поэтому такие вложения сопряжены с определенным риском.

Долговые инструменты

В отличие от инвестиций в акционерный капитал, инвестирование в бизнес посредством долгового финансирования не дает вам права на получение части прибыли компании с течением времени. Вместо этого, ссужая деньги бизнесу, вы получаете право на регулярные выплаты с процентами до тех пор, пока ссуда не будет возвращена.

Это метод инвестирования в малый бизнес с меньшим риском.Поскольку долговые инструменты менее подвержены колебаниям на рынке, их стоимость со временем становится менее неустойчивой.

Облигации и ипотечные вложения являются формами долговых инструментов. Эти формы инвестиций окупаются по заранее определенной процентной ставке. В случае ликвидации компании держатели облигаций получают выплату первыми.

Как инвестировать в малый бизнес

Если вы хотите инвестировать в бизнес за счет долга или капитала, вы должны предпринять множество шагов, чтобы снизить риск и улучшить свои шансы на получение положительной прибыли.

1. Исходные предложения

Если вы хотите инвестировать в малый бизнес, первое, что нужно сделать, это найти возможности для инвестиций в бизнес, а именно компании, которые ищут финансирование.

Имейте в виду, что не все компании ищут инвесторов. Они могут быть не готовы отказаться от права собственности, или они могут быть полностью продлены и не могут производить дополнительные платежи по кредиту.

2. Встреча с руководителями компании

После того, как вы нашли возможность, важно встретиться с руководством компании.Это прекрасная возможность увидеть, чего они надеются достичь, и их предполагаемое использование для финансирования.

Это шанс для вас почувствовать бизнес, в который вы можете инвестировать, и характер руководителей компании. Эти люди - ваши потенциальные партнеры, и это ваш шанс решить, относятся ли они к тому типу людей, с которыми вы хотите вести бизнес.

3. Проведение комплексной проверки

Следующим шагом при инвестировании в малый бизнес является тщательный анализ бизнеса, а также его финансовых показателей и потенциальной жизнеспособности.Это может означать просмотр бухгалтерских книг, просмотр непогашенных кредитов или изучение рынка продукта или услуги, которые продает компания.

Возможно, вы захотите провести проверку биографических данных или кредитоспособность руководства компании или других владельцев.

4. Обсудите условия

После того, как вы закончите всесторонний анализ бизнеса, вам нужно будет составить перечень условий или образец соглашения о финансировании, если вы хотите предложить финансирование для бизнеса.

После того, как вы составите подробный план того, что вы хотите предложить, вам следует обсудить его с руководителями компании.Как только вы договоритесь об общих чертах, вы сможете работать над тонкими моментами.

5. Завершение сделки

После того, как вы придете к соглашению с руководителями компании, вам нужно будет заключить договор о финансировании, чтобы завершить ваши инвестиции в их бизнес.

Это когда вы подписываете соглашения и предоставляете капитал, который обещали предложить. В свою очередь, вы получите акции компании или подписанный контракт, в котором отражены условия вашего кредита и указано, как и когда он будет погашен.

Лучшие предприятия для инвестиций

Вот несколько хороших предприятий, в которые можно инвестировать, исходя из текущих прогнозов.

Бухгалтерский учет

С низкими накладными расходами и относительно простыми барьерами для выхода на рынок бухгалтерские фирмы предоставляют возможности для роста для инвесторов малого бизнеса.

Если вы хотите создать собственную компанию по оказанию бухгалтерских услуг с лицензированными, квалифицированными консультантами и бухгалтерами или хотите приобрести акции уже существующей фирмы, эта динамичная отрасль будет расти в ближайшие годы.

Юридические услуги

Независимо от того, где вы живете, всем время от времени необходимо обращаться к адвокату. Юридические услуги и небольшие юридические фирмы, как правило, пользуются высоким, если не стабильным, спросом. Юридические фирмы с умеренными накладными расходами - отличные возможности для инвестиций в малый бизнес.

Хотя стоимость человеческого капитала (например, оплата труда юристов, клерков и помощников юристов) может быть высокой, юридические фирмы в среднем получают высокую чистую прибыль. Самые прибыльные юридические фирмы в крупных мегаполисах могут приносить прибыль до 50%.

Наиболее прибыльные области юридических услуг включают:

  • Право интеллектуальной собственности (например, авторское право, товарные знаки)
  • Закон о травмах
  • Уголовное право
  • Трудовое право
  • Трасты и владения

Копирайтинг

Сегодняшний экономия, опытные копирайтеры зарабатывают больше, чем когда-либо. Благодаря способности работать удаленно, копирайтеры также имеют высокую маржу. Не выходя из дома, кафе или библиотеки, копирайтеры создают привлекательные копии веб-сайтов, рекламные объявления, информационные бюллетени, сообщения в блогах и многое другое.

С низкими барьерами для входа и практически без накладных расходов копирайтинг и веб-разработка предоставляют хорошие возможности для активных инвесторов из малого бизнеса. Помните, что успех онлайн-агентства копирайтинга зависит от его способности масштабироваться, что, в свою очередь, требует наличия команды талантливых писателей, способных уложиться в сроки и не отставать от спроса.

Клининговые услуги

В США растет число домохозяйств с двойным доходом, поэтому все меньше домовладельцев остаются дома, чтобы сосредоточиться на домашних обязанностях.Вместо этого эти обязанности перекладываются на плечи работников клининговых служб, которые выполняют эти рутинные задачи, часто с разумной наценкой.

Клининговые услуги - обычное дело, дешевое предложение по франшизе. Франшизы представляют собой особенно привлекательные возможности для инвесторов, потому что франчайзеры уже составили дорожную карту для достижения успеха.

Врачи и стоматологические кабинеты

Если вы хотите инвестировать в компании, которые почти гарантированно приносят надежную краткосрочную и долгосрочную прибыль, рассмотрите возможность инвестирования в врачебные или стоматологические кабинеты и клиники.По мере старения населения спрос на врачей и других медицинских работников в ближайшие годы будет расти.

Хотя затраты на рабочую силу в медицинской отрасли высоки, они могут быть компенсированы стоимостью медицинских услуг.

Мобильная служба общественного питания и вечеринок

Рост мобильной экономики в последние годы привел к созданию новых востребованных рабочих мест. Поскольку удобство является основным преимуществом, мобильные компании по производству напитков и кейтеринга могут предоставлять услуги на вечеринках, свадьбах и т. Д. С высокой наценкой.

Хотя начальные затраты, связанные с напитками и едой, высоки, цена более чем компенсирует их стоимость.

Малый бизнес, которого следует избегать инвесторам

Чтобы знать, как инвестировать в бизнес, также необходимо знать, куда и когда не следует инвестировать. Поскольку в некоторых отраслях вероятность получения значительной прибыли гораздо ниже, вы не должны вкладывать средства в конкретные отрасли.

Некоторые из отраслей, в которые наихудшим образом инвестировать в настоящее время, включают:

  • Добыча нефти и газа
  • Производство напитков
  • Услуги по поддержке горнодобывающей промышленности

Позиционирование инвестиционной стратегии вашего малого бизнеса для роста

Иногда это недостаточно, чтобы начать свой собственный малый бизнес и построить его с нуля.Между временными ограничениями, нехваткой капитала и альтернативными издержками многое может помешать успешному построению малого бизнеса для получения высокой долгосрочной прибыли.

Вот почему так важно превратить ваше предпринимательское видение в разумную инвестиционную стратегию. Когда вы покупаете участие в малом бизнесе в форме инвестиций в долговые или акционерные капиталы, вы можете разделить вознаграждение за успех компании, не вкладывая серьезные время и силы в управление ею.

Конечно, инвестиции в малый бизнес могут быть рискованными, и ни один бизнес не может гарантировать стабильно высокий доход или прирост капитала. Но рынок имеет тенденцию вознаграждать тех, кто инвестирует в разнообразный портфель небольших, ориентированных на рост компаний.

Дальнейшие действия

Если вы думаете, что инвестирование в малый бизнес звучит заманчиво, первое, что нужно сделать, - это оценить ситуацию.

7 советов по инвестированию для владельцев малого бизнеса

Управлять бизнесом непросто, особенно при небольшом капитале.К сожалению, нельзя вести бизнес только на умении и решимости. Если вы чувствуете небольшую нехватку в финансовой сфере для вашего бизнеса, возможно, пришло время подумать об инвестировании. Вот несколько советов, которые могут помочь среднему владельцу малого бизнеса начать инвестиционную игру.



1. Начните с пенни акций

Пенни - это обыкновенные акции, которые продаются на рынке менее чем за доллар. Это очень нестабильные вложения, но они стоят так мало, что являются отличной отправной точкой для новых инвесторов.Как владелец малого бизнеса, вы можете начать торговать грошовыми акциями, чтобы изучить рынок и развить больше навыков инвестора. Как только вы освоитесь, вы можете продолжить экспериментировать с акциями пенни или перейти к другим инвестициям.

2. Согласование инвестиций с бизнес-целями

Как SBO, есть много организаций, которые следует учитывать в своем бизнесе, прежде чем делать какие-либо спекуляции. Для начала вам нужно поближе взглянуть на свои бизнес-цели, бизнес-план, долговую нагрузку и финансирование.Инвестирование должно быть способом увеличения дохода, а не его дополнения.

Другими словами, неразумно брать деньги, необходимые для другой части вашего бизнеса, чтобы приумножить ваши активы. Если инвестиции не оправдались, вы потеряли деньги как на вложениях, так и на своем бизнесе, что затруднит восстановление, особенно при низком денежном потоке. Вместо этого помните об интересах вашего бизнеса при инвестировании. Используйте сверхприбыль для внесения авансовых платежей по инвестициям и всегда помните, что к инвестированию не следует относиться как к азартной игре.

3. Диверсифицируйте инвестиции

Как правило, старайтесь не класть все яйца в одну корзину. Таким образом, если одна из ваших акций обесценивается, у вас все еще есть шанс получить прибыль от одной из других. Это снижает ваш общий риск как инвестора и помогает защитить ваши деловые интересы.

4. Рассматривайте паевые инвестиционные фонды

Делая разумные инвестиции, необходимо учитывать уровень риска и доходности, и всегда должен быть баланс.Если вы только начинаете, то чем ниже риск, тем лучше, а это делает инвестирование в паевой инвестиционный фонд отличным местом для начала.

В крупных паевых инвестиционных фондах сотни акций объединяются в одном месте, и управляющий фондом вкладывает деньги в фонд, чтобы увеличить скорость роста. Риск потерять деньги при таких инвестициях чрезвычайно низок, что делает их выгодной возможностью. Поскольку ваши акции медленно растут, вы можете лучше понять взлеты и падения рынка и подготовиться к более крупным предприятиям.

5. Держите время на своей стороне

Инвестирование - это ни в коем случае не способ быстрого обогащения, хотя многие инвесторы-любители относятся к нему именно так. Это долгосрочная игра, в которой наибольшую прибыль получают те, кто ждет. Даже когда на рынке дела идут плохо, это не всегда признак того, что вам следует тянуть деньги. После медвежьего рынка результирующая доходность, как правило, намного выше, но только для тех, кто ждет подходящего времени для продажи. Попытки вывести свои инвестиции, когда рынок плохой, и вложить их обратно, когда он хороший, приведут к тому, что вы упустите некоторые из лучших результатов.

6. Избегайте кредитного плеча

Это правда, что кредитное плечо может увеличить вашу прибыль, но важно помнить, что оно может пойти и в обратном направлении. Это увеличит ваши убытки так же, как и ваши доходы, и это слишком много, чтобы играть в азартные игры, когда на кону ваш бизнес. Если дела пойдут плохо, брокер может фактически выпустить маржинальное требование, что потребует от инвестора дополнительных денежных средств для компенсации дефицита.

7. Минимизируйте налоги и сборы

К сожалению, торговля и продажа на рынке не бесплатны.Часто необходимо учитывать скрытые сборы и налоги. Эти расходы могут составлять до 30 процентов вашей прибыли, если вы не контролируете их с самого начала, поэтому узнайте, как минимизировать свои расходы. Прежде чем делать инвестиции, посмотрите на связанные с этим сборы и налоги, чтобы определить, стоят ли они риска.

Это не то, к чему следует относиться легкомысленно. Вы рискуете многим, когда выходите на рынок для своего малого бизнеса, и серия неверных шагов может завести вас настолько глубоко, что вам будет трудно оправиться.Выходите на рынок осторожно и прикрывайте все свои базы, чтобы выйти победителем.

Инвестиционная концепция Фото через Shutterstock


Как инвестировать в стартапы

Ничто так не дает вам перспективы инвестирования в стартапы, как запуск и наоборот.

С момента основания Clever Real Estate в 2017 году у меня было много моментов «сквозь зеркало», когда я обнаруживал, что обдумываю внутренние решения компании через призму внешнего инвестора.(«Если бы я думал об инвестировании денег в Clever, внушил бы этот шаг уверенность или осторожность?») Как часть критерия принятия решений, он может заставить вас смотреть на вещи с более объективной точки зрения, отдельно от ваших собственных обоснований и слепые пятна.

С другой стороны, хотя моя компания все еще находится на начальной стадии, я уже многое узнал о том, что делает стартап успешным, а что может снизить его перспективы. Благодаря этим взглядам на то, куда я вкладываю деньги, я чувствую себя намного увереннее в своих инвестициях в стартап.Будет ли каждый удар? Конечно нет. Но мне нравятся мои шансы.

Плюсы инвестирования в стартапы

Вот шесть причин, по которым стоит подумать об инвестировании в стартапы.

1. Вы можете обменять свое время или навыки на акции.

Часто авторитетные компании предлагают акции инвесторам в обмен на деньги. Вместо этого стартапы могут засчитывать любое время и опыт, которые вы предлагаете, как валюту, необходимую для получения этих акций.

2. Вы можете минимизировать свой риск

Иногда вы можете подписать инвестиционный контракт, по которому ваши инвестиции удерживаются до тех пор, пока стартап не достигнет заранее установленной цели.Если компании не удается достичь этой цели, вам не нужно фактически отдавать ей свои деньги, поэтому ваш инвестиционный риск невелик.

3. Вы можете диверсифицировать свои инвестиции

Стартапы существуют практически во всех отраслях. Вот почему, если вы планируете сделать несколько инвестиций и хотите минимизировать риск, связанный с тем, что кладете яйца в одну корзину, инвестирование в стартапы может быть разумным финансовым ходом.

4. Ваши инвестиции могут быстро расти

Одно дело - купить акции давно доминирующей компании, которая становится публичной.Другое дело - инвестировать на раннем этапе в стартап, который впоследствии существенно вырастет. В этом случае ваши первоначальные вложения значительно вырастут.

5. Более низкий порог инвестиций

Многие стартапы имеют низкие начальные эксплуатационные расходы, поэтому ваши инвестиционные затраты будут ниже, чем для многих других типов инвестиционных возможностей. И с этим типом инвестиций есть вероятность, что они могут принести вам место за столом в зале заседаний компании.

6. Вы можете хорошо заработать на выкупе.

Более крупные компании часто покупают стартапы.Эта транзакция часто происходит после того, как стартап доказал свою ценность. Таким образом, сумма, на которую приобретается компания, может быть намного больше, чем ее стоимость на момент инвестирования. Ваши инвестиции вырастут пропорционально, а это означает, что вы заработаете гораздо больше денег от выкупа, чем сумма, которую вы вложили в первый раз.

Минусы инвестирования в стартапы

Хотя стартапы являются потенциальным источником сильного финансового роста, они несут два инвестиционных риска, о которых стоит упомянуть:

1.Ошибка запуска

Вы, наверное, слышали статистику раньше: 90% стартапов терпят неудачу. Хотя вы можете заработать большие суммы на стартовых инвестициях, риск потерять все вложенные деньги высок.

2. Редкая краткосрочная прибыль

Если вы инвестируете в публичную компанию, вы можете покупать и продавать акции в любое время. Когда вы инвестируете в стартап, вы вкладываете деньги в эту компанию на длительный срок, а это означает, что иногда вы не сможете получить к ней доступ в течение многих лет. Скорее всего, вам нужно будет купить стартап или сделать его публичным, прежде чем вы снова получите доступ к своим деньгам.

Если вы действительно хотите инвестировать в стартап, вот несколько рекомендаций, которые я составил, основываясь на моем времени внутри и за пределами мира инвестиций в стартапы.

Выбор подходящей компании

1. Познакомьтесь с основателями.

В клише много правды о том, как следует инвестировать в людей, а не в компании. Начать бизнес крайне сложно, а препятствия и проблемы возникают почти ежедневно. Без страстного основателя, который на 100% привержен своему видению, шансы на успех почти равны нулю.Встретьтесь с ними, поговорите с ними и узнайте, что они собой представляют.

Еще одна необходимость - подлинный опыт. Все мы знаем, что есть поверхностный уровень знаний, который поможет вам пройти через коктейльную вечеринку или даже деловую встречу, но чтобы действительно добиться успеха в своей области, вам нужен более глубокий уровень. Глубокий, подлинный опыт - это продукт одержимости. Я бы никогда не инвестировал в компанию, если бы основатель не был по-настоящему одержим своим видением.

Еще одно замечание об учредителях: Искренность жизненно необходима.Когда собирают средства, каждый является продавцом, в том числе и я, но при этом должен быть определенный уровень настоящей открытости. Если я инвестирую в компанию, я хочу знать, что буду получать настоящие обновления, хорошие или плохие.

2. Ищите признание клиентов.

Это очевидно, но часто упускается из виду. Отличная подача, которая рисует захватывающее будущее, может поразить вас, но мы все знаем, что нет никаких гарантий, и что прогнозирование рынка похоже на прогнозирование воды - в основном мы все просто предполагаем.У вас может быть потрясающее видение, но если я сейчас вкладываю деньги, расскажите мне, как сейчас обстоят дела с продуктом. Если компания уже набрала обороты, и клиенты уже используют продукт, это здорово.

3. Убедитесь, что химия есть.

Еще одно клише, в котором много правды, заключается в том, что вы должны инвестировать в компании, которые производят продукты, которые вам нравятся, с ценностями, которые вы разделяете. С этой целью я стараюсь по-настоящему жить с продуктом компании, прежде чем вкладывать в него свои деньги.Часто вы можете узнать больше о перспективах компании из ее продукта, чем из стопки финансовых анализов.

Есть также дополнительное преимущество инвестирования в компании, ценности которых вы разделяете. Если вы инвестируете в 10 стартапов, у вас все будет хорошо, если один или два из них добьются успеха. Если вы всегда собираетесь проигрывать больше ставок, чем выигрывать, ваша поездка будет намного более плавной, если вы сможете смотреть на свои проигрыши с чистой совестью, зная, что вы сделали эти инвестиции с полным, бескомпромиссным суждением.Нет ничего хуже, чем смотреть на неудачные инвестиции и знать, что вы цинично пошли наперекор своей интуиции и своему сердцу. Я должен демонстрировать ту же порядочность, которую ожидаю от компаний, в которые я инвестирую.

Чего следует избегать

1. Раздумываемые и слишком многообещающие компании

Опять же, все мы знаем, что в предпринимательской деятельности есть умение продавать, особенно когда вы собираете средства. Но под этой шумихой должно быть прочное бизнес-ядро.Если кажется, что компания сплошная шумиха, это такой же красный флаг, как и есть.

Я с осторожностью отношусь к компаниям, которые делают диковинные заявления и обещания. Мы все пытаемся стать следующим стартапом на миллиард долларов, но все мы знаем, что есть причина, по которой эти компании называют единорогами - они невероятно редки. Если вы пытаетесь дать мне гарантии на миллиард долларов, я подвергну сомнению ваше чувство реальности. Между уверенностью и заблуждением есть тонкая грань.

2. Рискованные отрасли

В 2019 году многие инвесторы зарабатывают деньги на том, что я называю коммодифицированными пороками.Сюда входят такие отрасли, как марихуана и криптовалюта. Многие инвесторы зарабатывают деньги в этих областях, но в мире высокого риска стартапы в этих отраслях представляют собой самый высокий риск из всех.

Я лично избегаю этого вида инвестиций. Если существование вашего бизнеса основывается на постоянном соблюдении закона, я не знаю, как вы можете добиться долгосрочной стабильности. Мы увидели, что многие легальные предприятия, занимающиеся марихуаной, столкнулись с трудностями, связанными с простыми банковскими операциями, поскольку федеральный закон по-прежнему запрещает марихуану, а также в продолжающихся попытках правительства регулировать и контролировать криптовалюты.Это одна из причин, по которой мой стартап занимается недвижимостью - нет более стабильной отрасли.

3. Погрязнуть в цифрах

Мы все любим хороший набор данных, но не получаем туннельного зрения, когда смотрим на данные стартапа. Если он все еще находится на ранней стадии, вы не найдете в нем много твердых выводов, не говоря уже о какой-либо уверенности.

Если вы думаете об инвестировании в молодую компанию, сначала посмотрите на общую картину и на людей, участвующих в проекте, а затем на электронные таблицы.Часто финансовые отчеты, которые они предоставляют инвесторам, более полезны для того, чтобы рассказать вам, как они себя видят, чем что-либо еще.

Шаги по инвестированию в стартап

1. Проанализируйте должную осмотрительность.

Начнем с основ. Прежде чем вкладывать деньги, войдите с полной непредвзятостью и начните свое исследование с нуля.

Я не говорю о посиделках с основателем; Я говорю об их документах, чтобы убедиться, что они расставили все свои «я» и перечеркнули все свои «я».Посмотрите на их корпоративные записи и убедитесь, что все в порядке - регистрация, их договоры аренды и контракты, способ выпуска их акций и все, что между ними.

2. Введите числа.

Оценка стартапа - это чье-то лучшее предположение о том, сколько стоит компания, но не заблуждайтесь, это предположение. Зачем верить на слово другим? Всегда проверяйте цифры самостоятельно, чтобы увидеть, сколько могут стоить ваши инвестиции. Вы можете быть удивлены (в хорошем или в плохом).

Пока вы это делаете, спросите учредителей, сколько денег они уже собрали. Если они просят вас стать первым в пуле, вы должны знать об этом. С другой стороны, если они уже собрали много денег от своих клиентов, это должно немного ослабить ваше беспокойство.

3. Внимательно посмотрите в зеркало.

После того, как вы внимательно изучите компании, в которые вы думаете инвестировать, сделайте то же самое с собой. Это рискованные, долгосрочные вложения.Вы не сможете обналичивать деньги в течение многих лет, может быть, десятилетия, и, если вы не попадете в самую удачную полосу в истории инвестора, вы потеряете немного денег. У вас хватит на это терпения? У тебя есть желудок? Самое главное, есть ли у вас ликвидный капитал?

Краудфандинговые платформы

Для небольшого и умеренного инвестора краудфандинг - лучший способ попасть в растущую компанию. Следующие платформы, которые предлагают возможность инвестировать всего 100 долларов в проверенные стартапы, являются одними из моих личных фаворитов.

SeedInvest

Этот краудфандер принимает менее 1% компаний, которые подают заявки на получение финансирования, поэтому вы знаете, что видите лучших из лучших на платформе. SeedInvest утверждает, что у него почти 260 000 пользователей, и он полностью профинансировал более 220 компаний.

Каждая компания на SeedInvest имеет свой минимальный размер инвестиций и крайний срок для сбора средств. Одна из инновационных функций SeedInvest - это опция автоматического инвестирования: если вы инвестируете не менее 200 долларов, это создаст вам диверсифицированный портфель.

MicroVentures

Через MicroVentures вы можете инвестировать в стартапы всего за 100 долларов (или больше, если вам повезет). Вы можете выбрать один из десятков стартапов, таких как программы хранения данных, планы подписки на косметические услуги и платформы для поездок на автомобиле. По состоянию на конец 2020 года сотни тысяч пользователей MicroVentures могут инвестировать в более 400 стартапов. Раньше MicroVentures позволяла пользователям инвестировать в теперь уже огромные компании, такие как Slack и Airbnb, а общий объем инвестиций в платформу составляет 220 миллионов долларов.

WeFunder

Всего за 100 долларов пользователи WeFunder могут инвестировать в компании, производящие все, от веганских косметических товаров до товаров CBD. Инвесторы могут покупать акции, конвертируемые векселя или долговые обязательства, и, если компания не достигает своей цели финансирования, инвесторы получают свои деньги обратно. WeFunder привлек 83,5 миллиона долларов инвестиций с 2013 года, так что вы знаете, что это надежно.

Republic

Эта платформа представляет собой обычную версию AngelList, ведущей инвестиционной платформы для аккредитованных начинающих инвесторов.Фактически, AngelList сыграл ключевую роль в принятии Закона о вакансиях, который сделал краудфандинг жизнеспособным, и выпускники AngelList основали компанию Republic. Пользователи Republic могут инвестировать всего 10 долларов, и все компании проходят тщательную проверку.

Помимо предложения инвестиций, платформа Republic объединяет шесть различных инвестиционных групп, позволяющих обсуждать, предлагать идеи и советы. Члены группы также поощряются к совместному инвестированию.

Дополнительный отчет Макс Фридман.

4 денежных ошибки, которых следует избегать предпринимателям

Вы слышали совет раньше: диверсифицируйте, заставьте время работать на вас и используйте акции.Для большинства людей это основные столпы любой инвестиционной стратегии. Для владельцев бизнеса это верно лишь до определенного момента. Вы другой, и вам нужно соответственно инвестировать.

Это предполагает, кхм, что вы вообще инвестируете - и не поддался старому заблуждению о том, что ваша компания - единственное вложение, которое вам когда-либо понадобится. Джеффри Левин из Alkon & Levine, бухгалтерской фирмы, специализирующейся на малом бизнесе в Ньютоне, Массачусетс: «Я хочу, чтобы предприниматели знали, что вероятность того, что их компания станет огромным успехом - достаточным для удовлетворения всех их финансовых потребностей до выхода на пенсию, против них.

Поэтому важно регулярно откладывать что-то в сторону ». Другими словами: создавайте свою компанию так, как будто она будет вечной, но вкладывайте свое личное богатство, как если бы все завтра рухнуло. Мы говорили с такими экспертами, как Левин и Аллан Рот из Wealth Logic, инвестиционно-консультационной фирмы в Колорадо-Спрингс, штат Колорадо, о других ошибках, совершаемых владельцами бизнеса

Вот несколько способов не быть собственным финансовым врагом

1. Будьте консерватором. Вы уже верите, что не похожи на обычных наемных работников - а когда дело доходит до инвестирования, это не так. Ваши коллеги по зарплате, даже в том же возрасте, будут более агрессивными в своих инвестициях. «Для предпринимателей не существует единой волшебной метрики», - говорит Рот. «Поговорки вроде« Вычтите свой возраст из 100, и это процент вашего портфеля, который должен быть в акциях »просто неприменимы. Это в высшей степени ситуативно».

Тем не менее, Рот предлагает предпринимателям, у которых есть значительные активы, вложенные в их компании, следует отдавать предпочтение более консервативным вариантам.Моше Милевски, автор книги «Вы акция или облигация?», Говорит, что запуск компании подобен инвестированию в акции сверхвысокого роста: когда дело доходит до вашего портфеля, вы должны быть немного более ориентированными на облигации в качестве хеджирования от рискованных акций. род деятельности.

2. Сохраните что-нибудь. Пожалуйста. Это почти клише в сообществе малого бизнеса: вы берете все до последней копейки в кармане или до последней копейки от своих друзей и семьи и вкладываете их прямо в свой бизнес, пока смерть не разлучит вас.Но, как вы можете видеть из диаграммы (справа), отдача от этих инвестиций далеко не гарантирована. Проще говоря, вкладывать в компанию все до последнего цента - не лучшая идея.

Фактически, рассматривать свой бизнес как единственную инвестицию - это окончательная стратегия «антидиверсификации». Как говорит Левин: «Для меня всегда имеет смысл откладывать деньги на черный день ... развивать свой бизнес и свое портфолио».

3. Стартапы имеют собственные налоговые льготы. Особенно в годы стартапа у вас могут быть варианты экономии на налогах, которых нет у сотрудников.Вот один шаг, о котором иногда забывают, который помог владельцам, которые терпят убытки. Рот из Wealth Logic предлагает стратегию конверсии Roth IRA. Обычно при преобразовании традиционной IRA в IRA Рота (не имеет отношения) инвесторы платят налог. Но владелец, понесший убытки, часто может освободить от налога на конверсию - за счет компенсации убытков от бизнеса за счет дохода от конверсии. Итог: вы переводите средства IRA, не облагаемые налогом, в не облагаемую налогами IRA Roth без уплаты налогов или путем уплаты только низкой маржинальной ставки.

4. Не влюбляйтесь в собственный опыт. «Одна из распространенных ошибок, которые предприниматели совершают при инвестировании, - говорит Рот, - это вкладывать слишком много средств в отрасль, в которой находится их бизнес. Они чувствуют, что, поскольку они так хорошо знают этот сектор, у них больше шансов на успех».

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *