Топ-7 самых удачных инвестиций в истории

Финансовый рынок видел немало звездных инвесторов, которые сделали состояние на удачных вложениях. В истории хватает чрезвычайно доходных инвестиций: к примеру, Черная среда 1992 года, когда Джордж Сорос обрушил британский фунт и нажил на этом миллиарды долларов, или инвестиции Уоррена Баффета в китайскую нефть в начале 2000-х, которые принесли 720% прибыли за последние двадцать лет.

И хотя сейчас легко оглядываться назад и говорить, что эти инвестиции были обречены на успех, будущие инвесторы все же могут извлечь из них уроки на будущее.  

Мы составили список из лучших инвестиций в истории, и сузили его до 7 примеров. Некоторые примеры попали в этот список из-за огромной прибыли, полученной инвесторами. В других примерах прибыль оказалась не так уж велика, но эти случаи примечательны тем, что в ситуации, когда тысячи людей потеряли деньги, более дальновидные бизнесмены сумели обернуть финансовую катастрофу себе на пользу. Иногда не поддаться всеобщей панике куда важнее, чем первым найти многообещающую инвестицию. 

Самые удачные инвестиции в истории, по нашему мнению, выглядят так:

1.      Сельскохозяйственные земли в 1960-х годах

Американский бизнесмен Джим Роджерс последние 50 лет призывает инвесторов покупать сельскохозяйственные земли, так как их стоимость со временем только растет. Приобрести землю куда сложнее, чем купить акцию, но и прибыль выходит в сотни раз больше. К примеру, в 1963 году сельскохозяйственные земли в округе Адэр, Айова, стоили $180 за акр земли. Сейчас эта же земля стоит $5,527 (на октябрь 2019 года), — а значит, может принести своим владельцам прибыль в 2,970%.

2. Золото на рынке драгоценных металлов в 1970-х годах

Технически этот период можно было бы растянуть вплоть до начала ХIX века, но мы хотели сосредоточиться на инвестициях, которые реально могли бы сделать живущие в наше время люди.

Непосредственно перед тем, как Никсон отказался от золотого стандарта в 1971 году, стоимость золота составляла около $36 за унцию. Но после принятия Ямайской валютной системы, утвердившей свободную конвертацию валют, стоимость золота взлетела вверх. Позднейшая инфляция сделала его только привлекательнее в качестве «безопасного убежища» для инвесторов, и сейчас одна унция золота стоит $1,491 (на октябрь 2019 года). 

Купленное в 1971-м году золото в наши дни принесло бы прибыль в 4,041%. А если бы вы продали его по рекордно высокой цене в $1,920 во время кризиса 2011 года, эта цифра могла бы подскочить до 5,233%.

3. Акции «Berkshire Hathaway» (BRK.A) в 1970-х годах

Когда 17 марта 1980 года принадлежащий Уоррену Баффету холдинг Berkshire Hathaway дебютировал на финансовом рынке, его акции стоили по $290 за штуку — что довольно впечатляюще для компании, которая только-только провела IPO. Но Уоррен Баффет на этом не остановился, и сегодня BRK.A торгуется в среднем по $313,000 за одну штуку (на октябрь 2019 года). Соответственно, покупка на IPO принесла бы вам сегодня 10,693% прибыли.

4. Акции «Apple Inc» (AAPL) на биржевом рынке в 1980-х годах

Когда «Apple Inc» только вышла на биржевый рынок 12 декабря 1980 года, ее акции торговались по мизерной цене — $28,75 за одну штуку. Тогда никто ещё не мог предсказать, насколько стоимость компании Apple рванет вперед. С поправкой на дробление акций и выплаченные дивиденды, за последние 40 лет стоимость одной AAPL выросла на 1,980%.

5. Акции технологических компаний на бирже Nasdaq в конце 1999 года

Пузырь доткомов особенно сильно ударил по акциям технологических компаний; их капитализация на Nasdaq только в середине 2010-х вышла на тот же уровень, которого однажды уже достигла в конце 1999 года. Хотя многие инвесторы были счастливы высокой стоимости в конце 1990-х, нашлось и много несогласных, которые опасались, что бум доткомов окажется пузырем и быстро лопнет. В будущем эти инвесторы избежали больших потерь, так как стоимость акций упала примерно на 80% в течение следующих двух лет.

Этот пример попал в список в качестве наглядной иллюстрации, как тяжелое и непопулярное решение может сохранить осторожному бизнесмену множество денег.

6. Регистрация доменных имен в конце 90-х

В самом начале эпохи Интернета регистрация популярных доменных имен была популярной схемой быстрого обогащения. Люди в то время могли купить практически любое доменное имя за несколько долларов и держать его про запас, пока какая-то компания не захочет этот домен выкупить. Хоть это вряд ли можно назвать традиционным капиталовложением, многие люди получили от этого огромную прибыль. К примеру, домен Movies.com сегодня стоит $1,811,504, то есть почти два миллиона долларов; домен Book.com стоит $2,047,514, а домен Investing.com — рекордные $3,917,332, совсем немного не дотягивая до четырех миллионов долларов.

7. Казначейские обязательства правительства США в конце 2008 года

Во время финансового кризиса 2008 года рынок казначейских обязательств правительства США будто с ума сошел, подскочив примерно на 30% всего за несколько месяцев. Хоть это и не самый выдающийся скачок в истории, для казначейского рынка это было неслыханное событие. На волне такого подъема продажа любых обязательств, купленных до осени 2008 года, принесла финансовым трейдерам значительную прибыль.

Инвестирование может стать отличным способом увеличения капитала, и к тому же инвесторы могут сами выбирать, во что именно вкладывать деньги: в безопасные активы с более низкой доходностью или в рискованные с высокой доходностью. Но это значит, что для принятия обоснованного решения вам необходимо понимать все «за» и «против» каждого варианта. На первый взгляд такая ответственность выглядит пугающей,  но стоит помнить, что многие бизнесмены сами управляют своими активами и преумножают собственное богатство из года в год.

Прямые инвестиции простыми словами: Примеры, отличия и преимущества

Любой неравнодушный к инвестированию человек наверняка слышал такой термин, как ПРЯМЫЕ ИНВЕСТИЦИИ. Что это такое, с чем их едят, кому они подходят, и как можно отличить прямые инвестиции от портфельных – с этими вопросами нам необходимо разобраться!

Прямые инвестиции – что это?

Определение гласит:

Прямые инвестиции – это вложение средств в компанию или предприятие с целью получения контроля над ними.

В соответствии с законом, право на участие в управлении предприятием вы получаете, завладев долей, как минимум, в 10 % от уставного капитала. Это даёт вам право войти в совет директоров, или направить туда своего представителя. Теоретически, подобное положение позволяет вам принимать участие в деятельности предприятия. Конечно, полноценный контроль вы получите, только завладев 51 % предприятия, но это уже более сложная задача.

Простыми словами, если вы с приятелями решили открыть магазин, и на вас возложили ответственность закупки оборудования, вы участвуете в управлении этим магазином, и имеете право на распределение прибыли ровно настолько, насколько ваши вложения оценены в процентном соотношении от общего капитала.

Отличие прямых инвестиций от портфельных

Инвестиции бывают прямыми и портфельными. Их основное отличие в том, что прямые инвестиции, как мы уже писали, дают возможность участия в управлении компанией, а портфельные подразумевают приобретение ценных бумаг с одной единственной целью – получения прибыли. Портфельные инвестиции не дают права активного участия в жизнедеятельности предприятия, обо всех изменениях в структуре и политике компании акционером сообщается постфактум через бумажную или электронную почту.

Портфельный инвестор, в отличие от прямого, «не кладёт яйца в одну корзину» – он приобретает ценные бумаги разных компаний, минимизируя риски. Доля приобретаемых ценных бумаг значения не имеет, главное – технические параметры акций и их ликвидность. Под ликвидностью понимается спрос на ту или иную акцию, возможность продать её в любое время. Что касается прямых инвестиций, то о ликвидности здесь говорить не приходится – ценные бумаги подобных предприятий не обращаются на бирже, их можно купить или продать только в определенном кругу, среди партнёров по бизнесу.

Получается, что к прямым инвестициям стремятся люди активные, которые готовы взять на себя ответственность не только за свои вложенные средства, но и за капитал других участников проекта. Это порождает определенные риски, но и прибыль от таких вложений, как правило, значительно выше. Портфельные инвесторы занимают пассивную позицию, их активность понадобится только тогда, когда необходимо срочно продать акции и зафиксировать прибыль. Отдельные инвесторы из этой когорты вообще позиционируют себя в качестве «дивидендных» инвесторов – таким людям продажа акций не интересна вообще: они нацелены на получение стабильной ежеквартальной (ежегодной) прибыли в виде дивидендов.

Объединяет прямых и портфельных инвесторов одно: и тем и другим необходимо тщательно изучить предприятие, в которое они хотят вложить свои сбережения. Первый это делает с мыслью: «Что я могу сделать с этим предприятием, чтобы получить от него максимальную прибыль». У второго в голове: «Насколько отлажено работает это предприятие, чтобы я мог рассчитывать на максимальную прибыль».

Итак, подводя итог сравнения прямых инвестиций с портфельными, мы можем выделить сильные стороны прямых инвестиций:

1. Инвестор имеет возможность инвестировать в бизнес не только материальные ресурсы, то есть деньги, но и такие вещи, как интеллект, идею, опыт, связи, информацию, консультации и другие составляющие, важные для становления и успешного функционирования бизнеса.
   Проблема в том, что иногда проблематично перевести эти бесценные ресурсы в реальные деньги.
2. Вместе со стоимостью предприятия растёт профессиональный уровень инвестора в качестве управленца. Такую инвестицию сложно переоценить!
3. В случае с прямыми инвестициями, инвестор перестаёт быть пассивным наблюдателем, он – кузнец своего счастья и масштабы успешного бизнеса зачастую ограничиваются только теми границами, которые мы сами нарисовали.

Прямые инвестиции в простых примерах

Самый простой пример прямых инвестиций для физического лица – покупка недвижимости с последующей сдачей её в аренду или перепродажей в будущем по более высокой цене. Тут есть и управление объектом инвестиций, и прямая зависимость размера прибыли от вашей эффективности. Причем абсолютно неважно, какой объект недвижимости вы приобретаете: квартиру, дом или помещение для офиса.

После приобретения недвижимости, прибыль не потечёт в ваш карман сама – понадобятся определенные действия с вашей стороны. Например, в случае сдачи в аренду, вам понадобится подготовить объект недвижимости в соответствии с его предназначением.

Если речь идёт о жилой квартире, то, возможно, нужен ремонт или перепланировка. Вы хотите найти квартирантов, которые будут платить за аренду хорошие деньги? Тогда вы просто обязаны их очаровать уютной и комфортной обстановкой в вашей квартире. Если же говорить о коммерческой недвижимости, например, о помещении для офиса, то здесь потребуется учесть все нюансы бизнеса, позаботиться обо всех необходимых коммуникациях, создать определенные условия.

И, конечно же, немаловажно, где будет находиться ваш объект недвижимости: офис за чертой города вряд ли кому-то интересен, да и квартира в центре – куда более ликвидное приобретение, чем жильё, оторванное от транспортных маршрутов, магазинов и других жизненно важных объектов инфраструктуры.

Другой удачный пример прямых инвестиций – покупка франшизы. Это тот случай, когда покупатель получает не только бизнес, но и готовые инструкции по его ведению. При этом, вы сохраняете роль лидера, и от ваших организаторских способностей, несомненно, зависит конечный результат.

Огромное преимущество бизнеса по франшизе в том, что у него уже есть имя, и вам не придётся кому-то объяснять, что «ваши булочки самые вкусные». Тем не менее, не стоит быть чрезмерно доверчивым при выборе франшизы: всю информацию следует тщательно проверить, и убедиться, что «вкусно подаваемая» вам реклама соответствует действительности. В этом вам поможет бизнес-портал БИБОСС – интернет-каталог франшиз и навигатор по бизнес-возможностям. Площадка помогает франчайзорам представить заинтересованной аудитории свою франшизу, а покупателям – соответственно подобрать ее. Сервис также предоставляет возможность инвестирования в различные бизнес-проекты. Более подробно с инвестициями в бизнес можно познакомиться на сайте Бибосс инвестиции.

В международном масштабе

В экономических отчетах мы часто встречаем аббревиатуру ПИИ – это прямые иностранные инвестиции (или прямые зарубежные инвестиции), они подразумевают контроль инвестора над деятельностью компании в другой стране.

В России на протяжении последних двадцати лет делается очень много для того, чтобы зарубежные инвесторы проявили интерес к прямому инвестированию в те или иные предприятия. Многие скажут: «Зачем нам внешний контроль со стороны иностранных инвесторов?». Эта позиция однобокая, ведь прямое зарубежное инвестирование давно доказало свою эффективность:

• во-первых, ПИИ – это возможность выхода продукции на международный уровень;
• во-вторых – приток капитала в иностранной валюте;
• в-третьих, с приходом грамотных управленцев, мы получаем доступ к технологиям, зарекомендовавшим себя за рубежом.

Преимущества прямого зарубежного инвестирования можно перечислять до бесконечности, но достаточно сказать, что в России есть большое количество предприятий, которые существуют по сей день только благодаря прямым зарубежным инвестициям, когда-то вдохнувшим в них новую жизнь. Яркий пример прямых зарубежных инвестиций в России: франко-японский альянс «Рено-Ниссан-Мицубиси» владеет контрольным пакетом акций компании «АВТОВАЗ».

Подведём итоги

Как мы уже поняли, прямые инвестиции с легкими деньгами никак не ассоциируются. Говоря о прямых инвестициях, мы можем не один раз повторить такие качественные определения, как «ответственность», «эффективность», «риски» – эти слова никак не наводят на мысль о падающих с неба деньгах. Но, не стоит забывать, что только прямое инвестирование в бизнесе приводит человека к истинному успеху. Громкие истории из жизни – тому подтверждение.

Основы инвестирования с указанием типов инвестиций

Что такое инвестиции?

Инвестиции — это активы или предметы, приобретенные с целью получения дохода или прироста стоимости. Оценка относится к увеличению стоимости актива с течением времени. Когда человек покупает товар в качестве инвестиции, его намерение состоит не в том, чтобы потреблять товар, а в том, чтобы использовать его в будущем для создания богатства.

Инвестиции всегда связаны с затратами какого-либо ресурса сегодня — времени, усилий, денег или актива — в надежде на большую отдачу в будущем, чем то, что было вложено первоначально.

Например, инвестор может приобрести денежный актив сейчас с представление о том, что актив принесет доход в будущем или будет впоследствии продан по более высокой цене с целью получения прибыли.

Ключевые выводы

• Инвестиции предполагают использование капитала сегодня для увеличения его стоимости с течением времени.
• Инвестиции требуют использования капитала в виде времени, денег, усилий и т. д. в надежде на получение большей отдачи в будущем, чем та, которая была первоначально вложена.
• Инвестиции могут относиться к любому средству или механизму используется для получения будущего дохода, включая облигации, акции, недвижимость или альтернативные инвестиции.
• Инвестиции обычно не сопровождаются гарантиями роста; можно закончить с меньшими деньгами, чем с тем, что вы начали.
• Инвестиции можно диверсифицировать, чтобы снизить риск, хотя это может уменьшить размер потенциальной прибыли.

Что такое инвестиции?

Как работает инвестиция

Акт инвестирования имеет целью получение дохода и увеличение стоимости с течением времени. Инвестиции могут относиться к любому механизму, используемому для получения будущих доходов. Это включает в себя покупку облигаций, акций или недвижимости, среди прочих примеров. Кроме того, покупка недвижимости, которая может быть использована для производства товаров, может рассматриваться как инвестиция.

В целом любое действие, предпринимаемое в надежде на получение дохода в будущем, также можно считать инвестицией. Например, при выборе дополнительного образования часто целью является расширение знаний и улучшение навыков. Мы надеемся, что первоначальные затраты времени на посещение занятий и денег на оплату обучения приведут к увеличению доходов в течение карьеры студента.

Поскольку инвестирование ориентировано на потенциал будущего роста или дохода, всегда существует определенный уровень риска, связанный с инвестициями. Инвестиции могут не приносить никакого дохода или могут фактически обесцениваться с течением времени. Например, компания, в которую вы инвестируете, может обанкротиться. В качестве альтернативы, степень, в которую вы вкладываете время и деньги, может не привести к сильному рынку труда в этой области.

Инвестиционный банк предоставляет различные услуги физическим и юридическим лицам, в том числе множество услуг, предназначенных для оказания помощи физическим и юридическим лицам в процессе увеличения их благосостояния. Инвестиционный банкинг может также относиться к определенному подразделению банковского дела, связанному с созданием капитала для других компаний, правительств и других организаций. Инвестиционные банки подписывают новые долговые и долевые ценные бумаги для всех типов корпораций, помогают в продаже ценных бумаг и способствуют слияниям и поглощениям.

Виды инвестиций

Есть, возможно, бесконечные возможности для инвестиций; в конце концов, модернизация шин вашего автомобиля может рассматриваться как инвестиция, повышающая полезность и будущую стоимость актива. Ниже приведены распространенные виды инвестиций, которые люди используют, чтобы оценить свой капитал.

Акции/Акции

Акция — это часть собственности публичной или частной компании. Владея акциями, инвестор может иметь право на получение дивидендов, полученных из чистой прибыли компании. По мере того, как компания становится более успешной, и другие инвесторы стремятся купить акции этой компании, ее стоимость также может вырасти и быть продана с целью получения прироста капитала.

Двумя основными типами акций, в которые можно инвестировать, являются обыкновенные акции и привилегированные акции. Обыкновенные акции часто включают право голоса и право на участие в определенных вопросах. Привилегированные акции часто имеют первое право на получение дивидендов и должны быть выплачены раньше обычных акционеров.

Кроме того, акции часто классифицируются как инвестиции в рост или в стоимость. Инвестиции в акции роста — это стратегия инвестирования в компанию, пока она маленькая и до того, как она достигнет успеха на рынке. Инвестиции в стоимостные акции — это стратегия инвестирования в более устоявшуюся компанию, цена акций которой может не соответствовать стоимости компании.

Облигации/ценные бумаги с фиксированным доходом

Облигация — это инвестиция, которая часто требует авансовых инвестиций, а затем выплачивает повторяющуюся сумму в течение срока действия облигации. Затем, когда облигация погашается, инвестор получает обратно вложенный в облигацию капитал. Подобно долгу, инвестиции в облигации являются механизмом для определенных организаций по привлечению денег. Многие государственные учреждения и компании выпускают облигации; затем инвесторы могут внести капитал, чтобы получить доход.

Регулярный платеж, присуждаемый держателям облигаций, называется купонным платежом. Поскольку купонные выплаты по инвестициям в облигации обычно фиксированы, цена облигации часто колеблется, что приводит к изменению доходности облигации. Например, облигация, приносящая 5%, станет дешевле купить, если на рынке есть возможность заработать 6%; упав в цене, облигация, естественно, принесет более высокую доходность.

Многие инвестиции могут быть использованы для получения более высокой прибыли (или более высоких убытков) с помощью производных продуктов. Часто инвесторам рекомендуется не работать с деривативами, если они не осознают связанный с этим высокий риск.

Индексные фонды и взаимные фонды

Вместо того, чтобы выбирать каждую отдельную компанию для инвестирования, индексные фонды, взаимные фонды и другие типы фондов часто объединяют определенные инвестиции для создания одного инвестиционного инструмента. Например, инвестор может купить акции одного взаимного фонда, которому принадлежат компании с малой капитализацией на развивающихся рынках, вместо того, чтобы исследовать и выбирать каждую компанию по отдельности.

Взаимные фонды активно управляются фирмой, в то время как индексные фонды часто управляются пассивно. Это означает, что специалисты по инвестициям, контролирующие взаимный фонд, пытаются превзойти определенный эталон, в то время как индексные фонды часто пытаются просто скопировать или имитировать эталон. По этой причине взаимные фонды могут быть более затратным фондом для инвестиций по сравнению с более пассивными фондами.

Недвижимость

Инвестиции в недвижимость часто в широком смысле определяются как инвестиции в физические, материальные пространства, которые можно использовать. Земля может быть застроена, офисные здания могут быть заняты, склады могут хранить инвентарь, а жилая недвижимость может вмещать семьи. Инвестиции в недвижимость могут включать в себя приобретение площадок, разработку площадок для конкретных целей или покупку готовых к заселению действующих площадок.

В некоторых контекстах недвижимость может широко охватывать определенные виды инвестиций, которые могут приносить товары. Например, инвестор может инвестировать в сельскохозяйственные угодья; Помимо получения вознаграждения в виде повышения стоимости земли, инвестиции приносят доход, основанный на урожайности и операционном доходе.

Товары

Товары часто представляют собой сырье, такое как сельское хозяйство, энергия или металлы. Инвесторы могут инвестировать в реальные материальные товары (т. е. владеть золотым слитком) или могут выбрать альтернативные инвестиционные продукты, представляющие цифровую собственность (т. е. золотой ETF).

Товары могут быть инвестицией, потому что они часто используются в качестве ресурсов для общества. Рассмотрим нефть, газ или другие формы энергии. В периоды экономического роста компании часто испытывают большие потребности в энергии для отгрузки большего количества продукции или производства дополнительных товаров. Кроме того, потребители могут иметь больший спрос на энергию из-за поездок. В этом примере цена товаров колеблется и может приносить прибыль инвестору.

Криптовалюта

Криптовалюта — это валюта на основе блокчейна, используемая для транзакций или хранения цифровой стоимости. Криптовалютные компании могут выпускать монеты или токены, которые могут вырасти в цене. Эти токены можно использовать для транзакций или оплаты комиссий за транзакции с использованием определенных сетей.

В дополнение к приросту капитала криптовалюта может быть поставлена ​​​​на блокчейн. Это означает, что когда инвесторы соглашаются заблокировать свои токены в сети для проверки транзакций, эти инвесторы будут вознаграждены дополнительными токенами. Кроме того, криптовалюта породила децентрализованные финансы, цифровую отрасль финансов, которая позволяет пользователям давать кредиты, кредитное плечо или альтернативно использовать валюту.

Предметы коллекционирования

Менее традиционная форма инвестирования, коллекционирования или покупки предметов коллекционирования включает приобретение редких предметов в ожидании того, что эти предметы станут более востребованными. Эти физические предметы, начиная от спортивных памятных вещей и заканчивая комиксами, часто требуют существенной физической сохранности, особенно с учетом того, что старые предметы обычно имеют более высокую ценность.

Концепция предметов коллекционирования ничем не отличается от других форм инвестирования, таких как акции. Оба предсказывают, что популярность чего-либо в будущем возрастет. Например, нынешний артист может быть не популярен, но меняется в мировых тенденциях, стилях и рыночном интересе. Однако со временем их искусство может стать более ценным, если население в целом проявит больший интерес к их работе.

Инвестиции (т. е. акции или облигации) контролируются финансовым учреждением (т. е. брокером). Кроме того, существуют различные инструменты (например, IRA), в которых хранятся инвестиции. Когда вы начнете инвестировать, вам нужно будет выяснить, что вы хотите для обоих.

Как начать инвестировать

Есть много разных способов, которыми можно воспользоваться, когда учишься инвестировать или с чего начать, когда откладываешь деньги. Вот несколько советов, как начать инвестировать:

• Проведите собственное исследование. Распространенная фраза, используемая в инвестиционной индустрии. Инвесторам важно понимать, в какие средства они вкладывают свои деньги. Будь то отдельная акция хорошо зарекомендовавшей себя компании или рискованное альтернативное инвестиционное предприятие, инвесторы должны сделать свою домашнюю работу заранее, а не полагаться на сторонний (и часто предвзятый) совет.
• Составьте личный план расходов. Прежде чем инвестировать, люди должны подумать о своей способности откладывать деньги. Это включает в себя обеспечение того, чтобы у них было достаточно капитала для оплаты ежемесячных расходов, и они уже создали резервный фонд. Какими бы заманчивыми ни были инвестиции, люди должны помнить о том, что в первую очередь нужно выполнять свои повседневные жизненные обязательства.
• Понимание ограничений ликвидности. Некоторые инвесторы могут быть менее ликвидными, чем другие, что означает, что продать их может быть труднее. В некоторых случаях инвестиции могут быть заблокированы на определенный период и не могут быть ликвидированы. Хотя это и не обязательно мелким шрифтом, важно понимать, можно ли купить или продать определенные инвестиции в любое время.
• Исследование налоговых последствий. Аналогичным образом, несмотря на то, что инвестиция может быть куплена или продана в любое время, это может быть неблагоприятным с точки зрения налогообложения. При неблагоприятных ставках налога на краткосрочный прирост капитала инвесторы должны помнить о стратегиях, которые выходят за рамки того, какой продукт они держат, но и от того, в какой инструмент налогообложения они вкладывают эти инвестиции.
• Оцените свои предпочтения в отношении риска. Как упоминалось ранее, инвестирование сопряжено с риском. Это означает, что вы можете получить на 90 113 меньше, чем на 90 114 денег, чем вы начали. Инвесторы, которых не устраивает эта идея, могут (1) сократить сумму, которую они инвестируют, до той суммы, которую они готовы потерять, или (2) изучить способы снижения риска.
• Проконсультируйтесь с консультантом. Многие профессиональные финансисты будут рады предоставить свои рекомендации, рассказать вам, что они думают о рынках, и предоставить вам доступ к онлайн-платформам, где вы можете инвестировать деньги.

Возврат инвестиций

Основным способом оценки успеха инвестиций является расчет рентабельности инвестиций (ROI). ROI измеряется как:

ROI = (текущая стоимость инвестиций — первоначальная стоимость инвестиций) / первоначальная стоимость инвестиций

ROI позволяет соответствующим образом сравнивать различные инвестиции в разных отраслях. Например, рассмотрим две инвестиции: вложение 1000 долларов в акции, которое за последний год увеличилось до 1100 долларов, или вложение 150 000 долларов в недвижимость, которая сейчас стоит 160 000 долларов.

Окупаемость инвестиций в акции = (1100–1000 долларов США) / 1000 долларов США = 100 долларов США / 1000 долларов США = 10 %

Окупаемость инвестиций в недвижимость = (160 000–150 000 долларов) / 150 000 долларов = 10 000 долларов / 150 000 долларов = 6,67%

Хотя инвестиции в недвижимость увеличились в цене на 10 000 долларов, многие утверждают, что инвестиции в акции превзошли инвестиции в недвижимость. Это потому, что каждый доллар, вложенный в акции, принес больше денег, чем каждый доллар, вложенный в недвижимость.

ROI — это еще не все; рассмотрим инвестиции, которые ежегодно приносят стабильный 10% ROI по сравнению со вторыми инвестициями, которые имеют равные шансы заработать 25% или потерять 25%. Для некоторых стабильный заработок опережает более высокий инвестиционный потенциал.

Инвестиции и риск

В своей простейшей форме доходность инвестиций и риск должны иметь положительную корреляцию. Если инвестиции сопряжены с высоким риском, они должны сопровождаться более высокой доходностью. Если инвестиции более безопасны, они часто будут иметь меньшую отдачу.

Принимая инвестиционные решения, инвесторы должны оценивать свою склонность к риску. Каждый инвестор будет отличаться, так как некоторые могут быть готовы рискнуть потерей принципа в обмен на возможность получения большей прибыли. В качестве альтернативы, крайне не склонные к риску инвесторы ищут только самые безопасные инструменты, в которых их инвестиции будут только последовательно (но медленно) расти.

Инвестиции и риск часто тесно связаны с преобладающими условиями в жизни инвестора. Когда инвестор приближается к пенсионному возрасту, у него больше не будет стабильного постоянного дохода. По этой причине люди обычно выбирают более безопасные инвестиции ближе к концу своей трудовой карьеры. С другой стороны, молодой специалист часто может нести бремя потери денег, поскольку у него есть вся его карьера, чтобы вернуть этот капитал. По этой причине молодые инвесторы чаще вкладывают средства в более рискованные инвестиции.

Инвестиции и диверсификация

Один из способов, с помощью которого инвесторы могут снизить портфельный риск, заключается в том, чтобы иметь широкий спектр того, во что они инвестируют. Владея различными продуктами или ценными бумагами, инвестор может не потерять столько денег, поскольку он не полностью подвергается риску каким-либо образом.

Концепция диверсификации родилась из современной портфельной теории, идеи о том, что владение как акциями, так и облигациями положительно повлияет на доходность портфеля с поправкой на риск. Аргумент заключается в том, что строгое владение акциями может максимизировать прибыль, но также максимизирует волатильность. Сочетание этого с более стабильными инвестициями с более низкой доходностью снизит риск, который несет инвестор.

Инвестиции против спекуляций

Спекуляция — это деятельность, отличная от инвестирования. Инвестирование включает в себя покупку активов с намерением удерживать их в течение длительного времени, в то время как спекуляция включает в себя попытку извлечь выгоду из неэффективности рынка для получения краткосрочной прибыли. Владение, как правило, не является целью спекулянтов, в то время как инвесторы часто стремятся увеличить количество активов в своих портфелях с течением времени.

Хотя спекулянты часто принимают обоснованные решения, спекуляции обычно нельзя отнести к категории традиционных инвестиций. Спекуляция обычно считается более рискованной деятельностью, чем традиционное инвестирование (хотя это может варьироваться в зависимости от типа вовлеченных инвестиций). Некоторые эксперты сравнивают спекуляции с азартными играми, но достоверность этой аналогии может быть вопросом личного мнения.

Инвестиции против сбережений

Сбережение — это накопление денег для будущего использования и не связано с риском, тогда как инвестиции — это акт использования денег для потенциальной будущей выгоды, и это влечет за собой определенный риск. Хотя оба имеют намерение иметь больше капитала в будущем, каждый из них растет совершенно по-разному.

Одним из аспектов, который является наиболее прозрачным, является процесс сбережения на первоначальный взнос за дом. Многие консультанты предложат хранить наличные деньги в более безопасном инвестиционном инструменте, когда копят на важную крупную покупку. Поскольку инвестирование сопряжено с более высокой степенью риска, человек должен сравнить, какие последствия потери принципа будут иметь для его планов на будущее.

Сбережения и инвестиции часто переплетаются, потому что каждый из них может иметь заявленную доходность или норму прибыли. Другим основным отличием является федеральное страховое покрытие для определенных счетов. FDIC предлагает страховое покрытие остатков на банковских счетах до 250 000 долларов США; этот тип финансовой гарантии часто отсутствует при инвестировании.

Чем инвестиция отличается от пари или азартной игры?

Инвестируя, вы предоставляете какому-либо физическому или юридическому лицу средства, которые можно использовать для развития бизнеса, запуска новых проектов или поддержания ежедневного получения дохода. Инвестиции, хотя они и могут быть рискованными, имеют положительный ожидаемый доход. Азартные игры, с другой стороны, основаны на случайности, а не на использовании денег. Азартные игры очень рискованны и в большинстве случаев имеют отрицательный ожидаемый доход (например, в казино).

Инвестирование — это то же самое, что спекуляция?

Не совсем так. Инвестиции, как правило, представляют собой долгосрочные обязательства, когда окупаемость за то, что эти деньги работают, может занять несколько лет. Инвестиции обычно осуществляются только после должной осмотрительности и надлежащего анализа, чтобы понять риски и выгоды, которые могут возникнуть. Спекуляция, с другой стороны, представляет собой чистую направленную ставку на цену чего-либо, и часто на краткосрочную перспективу.

Какие виды инвестиций я могу сделать?

Большинство обычных людей могут легко инвестировать в акции, облигации и компакт-диски. С акциями вы инвестируете в капитал компании, что означает, что вы инвестируете в некоторые остаточные права на будущие потоки прибыли компании и часто получаете право голоса (в зависимости от количества принадлежащих акций), чтобы отдать свой голос в направлении Компания. Облигации и депозитные сертификаты представляют собой долговые инвестиции, при которых заемщик использует эти деньги в целях, которые, как ожидается, принесут денежные потоки, превышающие проценты, причитающиеся инвесторам.

Зачем инвестировать, если можно сэкономить деньги с нулевым риском?

Как уже упоминалось, инвестиции заставляют деньги работать, чтобы приумножить их. Когда вы инвестируете в акции или облигации, вы заставляете этот капитал работать под наблюдением фирмы и ее управленческой команды. Хотя существует некоторый риск, этот риск вознаграждается положительным ожидаемым доходом в виде прироста капитала и/или дивидендов и процентных потоков. Денежные средства, с другой стороны, не будут расти и вполне могут со временем потерять покупательную способность из-за инфляции. Проще говоря, без инвестиций компании не смогут привлечь капитал, необходимый для роста экономики.

Итог

Инвестиции — это план заставить деньги работать сегодня в надежде получить большую сумму денег в будущем. Хотя этот план не всегда срабатывает, и инвестиции могут привести к потере денег, это также основной способ, с помощью которого люди откладывают деньги на крупные покупки или на пенсию. Начиная с акций, облигаций, недвижимости, товаров и современных альтернативных инвестиций, цифровая эпоха привела к появлению простых, прозрачных и быстрых способов вложения денег.

Примеры инвестиций | Примеры инвестиций с объяснением

Инвестиция – это актив, который приобретается с целью получения дохода, прибыли или повышения цены. Выгода, полученная от инвестиций, называется доходом. Риск и доходность прямо пропорциональны (т.е. чем выше риск, тем выше доход).

Объяснение

Инвестиции делаются для получения дохода, будущих выгод, прироста капитала и создания богатства. Инвестиции всегда нацелены на будущие доходы, поэтому они сопряжены с определенным риском. Инвестиции приносят доход двумя способами. Во-первых, инвестируйте в актив, который приносит прибыль от продажи (т. е. прирост капитала), а другой представляет собой план получения дохода, при котором можно получать регулярный доход от этих активов (т. е. дивиденды, проценты, доход от аренды и т. д.). Тип инвестиций имеет больший риск по сравнению с типом инвестиций, приносящих доход. Инвестиции могут носить характер собственности, кредитования и денежных средств/ликвидных активов.

Инвестиции с низким уровнем риска — это депозитные сертификаты, срочные депозиты, облигации и т. д., которые приносят более низкую прибыль. Они представляют собой прибыльную инвестиционную модель. Инвестиции с высоким риском — это акции, товары, деривативы и т. д., которые приносят более высокую прибыль. Это прирост капитала, инвестиционная модель. Риски и доходность варьируются в пределах одного и того же инвестиционного класса. Например. Акции. Инвестиции в акции «голубых фишек» более безопасны по сравнению с инвестициями в акции компаний со средней и малой капитализацией.

Примеры инвестиций

Доступны различные варианты инвестиций. Некоторые из них обсуждаются ниже.

1. Акции

Акции публичных компаний торгуются на вторичном рынке, и их может купить любое физическое лицо. Инвестиции в акции могут быть как долгосрочными, так и краткосрочными. Есть два типа дохода, который предлагают акции: один — это повышение цены акций, а второй — получение дивидендов. Риск инвестиций выше в акции, так как нет никаких гарантий по инвестициям.

Пример: X Corp — зарегистрированная в США компания электронной коммерции. Ниже приведены цены на акции за 2 года.

Дата	Открыть	Высокий	Низкий	Закрыть
1 января 17	1940	1980	1920	1950
1 января 2018 г.	2250	2350	2200	2300
1 января 19	2500	2650	2450	2600

Если г-н Y приобрел 10 акций X Corp 1 января 2017 года по цене $1940 за акцию, инвестиционная стоимость составит $19 400, та же цена акции на 1 января 2019 года по цене $2600 за акцию, стоимость инвестиций увеличилась до 26 000 долларов. Прирост капитала за 2 года составляет 6600 долларов США, что составляет 34%. Риск в этих инвестициях высок, поэтому доходность также высока.

2. Облигации

Облигации представляют собой долговые инструменты, выпускаемые государственными органами и корпорациями. Этот долговой инструмент предлагает периодические проценты, и номинальная стоимость облигации будет возвращена по истечении срока. Они также известны как инструменты с фиксированным доходом.

Пример: банк HS выпускает облигации. Г-н А покупает 5-летнюю облигацию HS на сумму 1 миллион долларов со ставкой купона 10%.

Этот инвестиционный план обязывает HS банк выплачивать г-ну А проценты в размере 100 000 долларов США каждый год в течение 5 лет и в конце 5 ^-й год, 1 миллион долларов будет возвращен г-ну А.

3. Срочный депозит/депозитный сертификат

Срочные депозиты представляют собой инвестиции, размещенные преимущественно в банках. Он приносит фиксированный процентный доход, а первоначальные инвестиционные деньги возвращаются держателю депозита по истечении срока.

Пример: Мистер Б положил 1 миллион долларов в банк XY, который выплачивает 10% годовых. Это годовой депозитный план. По истечении одного года г-ну Б. будет выплачено 100 000 долларов в качестве процентов и 1 миллион долларов в качестве первоначальной суммы депозита.

4. Опционы и производные инструменты

Деривативы — это финансовые инструменты, стоимость которых зависит от других инструментов, таких как акции или индексы. Опционы — это производный инструмент, дающий покупателю право, но не обязательство купить или продать ценную бумагу по фиксированной цене в течение определенного времени. Деривативы представляют собой инструменты с высоким риском и высокой прибылью.

5. Фонды

Фонды представляют собой объединенные инвестиционные планы, которыми будут управлять инвестиционные менеджеры. Через этот фонд деньги инвестора инвестируются в акции, облигации, товары и т. д. Распространенными типами фондов являются взаимные фонды и биржевые фонды (ETF). Взаимные фонды, которые не торгуются напрямую на бирже, оцениваются в конце каждого торгового дня на основе стоимости чистых активов. ETF торгуются на фондовой бирже точно так же, как акции.

6. Инвестиционные трасты

Трасты также относятся к категории объединенных инвестиций. Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) распространены в этой категории, когда объединенные инвестиционные деньги инвестируются в коммерческую или жилую недвижимость, а доход от аренды, полученный от этой собственности, распределяется между инвесторами.

7. Товары

Товары – это такие продукты, как финансовые инструменты, валюта, нефть, металлы и т. д. Они могут продаваться через товарные фьючерсы, что дает покупателю право, но не обязательство купить или продать определенное количество товара по определенной цене на определенную дату и через ETF. Товары используются для хеджирования рисков или для спекулятивной торговли.

8. Недвижимость

Недвижимость – это земля, здания, имущество и т.