Как украсть много денег | Интересные факты

Каждому хочется иметь много денег. Но как быть, если твои родители не олигархи? Можно, конечно, очень много работать, сделать карьеру, и когда-нибудь, к пенсионному возрасту, если повезёт, накопить миллион. Но самый простой и быстрый способ заполучить много денег — просто украсть их.  Но не надевать при этом маску и идти грабить банк, рискуя жизнью (да и украсть при таком способе получится немного), и использовать для этого высокие технологии. Иначе говоря, стать хакером. Тем более, что есть вдохновляющие примеры.

Операция «Разбогатей или умри»

Именно так назвал организованную им кражу века американский хакер Альберт Гонсалес. С 9 лет он начал изучать программирование, а в 13 — взломал сервер правительства Индии, впервые познакомившись с ФБР. Несмотря на то, что и в дальнейшем на всякой противозаконной деятельности он попадался неоднократно, жить, соблюдая закон, ему было совершенно неинтересно. Поэтому в 2005 году, собрав свою команду, в которую привлёк ещё 3х человек, Гонсалес решил разбогатеть по-крупному.

Основной придуманной им преступной схемы стала кража денег с кредитных карт. Группа Гонсалеса использовала несколько приёмов для этого. Начав с кражи данных кредитных карт из сетей американских магазинов, они внедрили шпионские программы на центральный сервер торговой компании. Масштабы кражи данных были огромны — всего были украдены данные более, чем 170 млн. кредитных карт. Не будучи физически в состоянии самостоятельно снимать с кредиток все деньги, группа Гонсалеса перепродавала оптом их данные, в том числе хакерам из России и Украины. Всего, по подсчётам ФБР, с 2005 по 2008 год Гонсалес украл примерно 400 млн. долларов. Имея столько денег и не зная, куда их девать, хакеры тратили их направо и налево.  Например, на одну лишь вечеринку Гонсалес однажды потратил 75 тыс. долларов.

Хакеры Альберт Гонсалес (справа) и Стивен Уотт развлекаются в Нью-Йоркском отеле

Что особенно интересно, во время совершения этих масштабных краж Гонсалес числился сотрудником Секретной Службы США и его начальство ни о чём не подозревало.

В конце концов ФБР всё-таки вышло на след группы и спалило Гонсалеса. Талантливый хакер был арестован и получил 20 лет тюрьмы. Подробнее всю историю можно почитать тут.

Арест Гонсалеса, впрочем, не остудил пыл других хакеров. Группа хакеров из России и Украины продолжили его дело. До 2013 года до своего разоблачения четыре гражданина России и гражданин Украины украли данные ещё 160 млн. кредитных карт и награбили более 300 млн. долларов. Группе удалось взломать сервера известных американских корпораций, торговых сетей и даже Нью-Йоркской фондовой биржи NASDAQ. Однако нашим хакерам повезло больше. Двое из них, правда, всё-таки попались в лапы ФБР, но остальные до сих пор находятся в розыске.

Наконец, совсем недавний случай — в марте 2014 в Таиланде задержан гражданин России Фарид Эссебер. Подробности пока не известны, но его обвиняют в краже совсем уж умопомрачительной суммы — 4 миллиардов долларов из швейцарских банков!

Похожие записи

interesnyjfakt.ru

Как украсть $200 млн у банка?

Мошенники ограбили банки на $200млн с помощью поддельных кредитных карт. Настоящий скандал вызвало то, как легко это удалось сделать.

Я всегда знал, что можно обмануть американскую финансовую систему. Но я никогда не понимал, насколько просто это можно сделать.

На прошлой неделе на заседании федерального суда в Трентоне, Нью-Джерси, Кавайа Икрам (Khawaja Ikram) стал девятым, кто признал свое причастие к громкому делу о мошенничестве с кредитными картами на общую сумму более $200млн.

Я был заинтригован возможностью ознакомиться с документами по этому делу, которые ФБР предоставило суду. Что я понял: Украсть состояние из крупного банка – лакомый кусочек. Это оказалось настолько просто, что заставило меня задуматься, зачем грабителям затруднять себя закрывать лицо маской и убегать через парадный вход, угрожая пистолетом. На самом деле все, что им нужно – это ноутбук и почтовый ящик.

Эти парни украли «сотни миллионов долларов», по заявлениям ФБР. Они тратили деньги на шикарные машины, дорогую одежду, гаджеты и даже спа-процедуры. Они также хранили деньги в золотых слитках и больших наличных суммах.

Итак, как же они это сделали? Оказалось, это был простой процесс в 3 шага:

Первым шагом было создание поддельного удостоверения личности. Я полагаю, это предусматривает контакты с преступными организациями, подделку документов и всякое другое, что мы ассоциируем с гангстерами. Часто так оно и есть. Однако есть также и более простой механизм. Вспомните, компании, выдающие кредитные карты, часто спрашивают клиентов, хотят ли они добавить еще одного «официального пользователя». Этим и воспользовались мошенники.

Они создавали фиктивную личность и добавляли ее или его как еще одного «официального пользователя» их карты. И, вуаля! Скоринговые системы начинали создавать кредитные данные для этого подставного лица.

Пока они не пытались использовать номер социального страхования (SNN), уже находившийся в использовании, не могло возникнуть никаких проблем. Фиктивная личность начинала свою жизнь где-то на одном из серверов.

И как только этот фиктивный пользователь начинал свое существование, они начинали делать заявки на получение еще большего количества кредитных карт на его имя.

Вторым шагом было поднять его кредитный рейтинг. Скоринговая система просто была создана для того, чтобы с ней играли. Она почти не обращает внимания на такие вещи, как ваш доход и активы, а учитывает в основном только то, оплачиваете ли вы вовремя свои счета по кредитам. Вот и все.

И как только эти парни заполучили кредитные карты на имя этого фиктивного лица, они использовали их для небольших покупок и оплачивали счета вовремя. Просто.

Они начинали с карт с небольшими кредитными лимитами. Потому, что их было легче получить. И пока они продолжали покупать леденцы и гамбургеры по этим картам, компьютерная система накручивала их кредитный рейтинг, поднимая кредитный лимит.

На этом этапе они могли использовать эти карты для шопинга, но вместо этого, парни поступили хитрее. Они создавали фиктивные компании, и затем обращались в кредитные организации за платежными терминалами – такими, как мы видим в круглосуточных магазинах, чтобы «клиенты» этих «компаний» могли рассчитываться картами.

Получив эти терминалы, они использовали карты для шопинга. Они покупали целые состояния от имени этих фиктивных компаний, информация попадала к кредитным организациям, а они размещали деньги на банковских счетах этих фиктивных компаний.

Мы говорим о сотнях миллионов долларов.

В этом конкретном случае, эта мошенническая схема достигла таких оборотов, что в конце концов ее просто обязаны были раскрыть. Они создали тысячи фиктивных лиц. Эта схема работала на территории восьми разных стран, начиная от США, до Пакистана, Румынии и Японии. И, что было самой большой глупостью с их стороны, они как-будто ждали, когда же их поймают.

Однако могу поспорить, что среди читателей есть те, кто делает то же самое, только в меньших масштабах, крадет, быть может, $5млн и исчезает без следа.

Просто.

Автор Brett Arends, перевод Наталья Волобаева, Take-profit.org

take-profit.org

Где можно украсть деньги | О банках и финансах

Как похитить миллион — методы мошенничества

Как похитить миллион — методы мошенничества

Согласно данным Национальной Лиги Потребителей\National Consumers League, в 2002 году в Соединенных Штатах чаще всего употреблялись следующие виды мошенничества:

Кража информации о кредитных карточках

Жулики, взявшие данные о личных данных обладателя кредитной карточки, смогут расплачиваться ею в вебмагазинах, брать банковские кредиты, снять в аренду жилье, претендовать на пособия и т.д.

Веб-магазины и аукционы

Схема: клиент платит деньги за приобретение в веб-магазине, но, или не приобретает ее, или приобретает товар в меньшем количестве либо нехорошего качества. самый популярный вид жульничества в сети. Согласно данным Центра Анализа Интернет-Мошенничества\Internet Fraud Complaint Center , подобные правонарушения в 2002 году составили 27% от числа зафиксированных правонарушений во глобальной Сети.

Инвестиции

Компания предлагает приобрести ее акции либо сделать частные инвестиции, давая слово большую прибыль. В большинстве случаев для привлечения жертв, мошенники оперируют фальшивой статистикой и информируют ложные сведения об истории либо собственниках компании.

Сбор средств

Сбор средств обширно распространен в Соединенных Штатах. 90% американцев жертвуют солидные либо меньшие суммы на разные благотворительные цели. Этим пользуются жулики.

Они просто создают фальшивую благотворительную организацию, которая специализируется на каком-либо добром деле и совсем открыто собирают пожертвования. Единственное отличие от простых фондов социальной помощи содержится в том, что деньги прикарманивают жулики.

Восстановление кредитной истории

Фактически любой обитатель США и любая компания владеют собственной кредитной историей — хроникой погашения и получения кредитов. В Соединенных Штатах существует пара свободных кредитных бюро, каковые отслеживают кредитную историю американцев, обмениваются информацией и действуют полностью независимо как друг от друга, так и от организаций и сторонних фирм. Оказать влияние на их действия нереально.

Многие американцы выясняются не в состоянии нести кредитное бремя, и их кредитная история ухудшается, что делает неосуществимым приобретение дома, автомобили и т. д. потому, что банки не желают связываться с ненадежным заемщиком. Жулики предлагают за скромную плату улучшить кредитную историю — конечно, эти обещания не выполняются, потому, что не смогут быть выполнены в принципе.

Выплату долгов

Своевременно неоплаченные счета и невозвращенные кредиты считаются личным долгом обитателя США. Достаточно довольно часто человек оказывается не в состоянии оплачивать все собственные счета. Этим пользуются жулики: они предлагают следующую схему: их компания самостоятельно оплачивает счета обитателя США и получает важных скидок от кредиторов, а жертва компенсирует затраты компании.

В действительности, жулики только приобретают деньги от своих жертв.

Предложение работы

Жулики предлагают удачную работу на дому. Но жертве приходится по грабительским стоимостям оплачивать предоставляемые расходные материалы, делать гарантийный либо вступительный взнос либо часть времени трудиться безвозмездно, в качестве испытательного срока.

Страховка

Страховая компания предлагает рекордно низкие расценки за собственные услуги. В конечном итоге, или эта компания существует только на бумаге, или она закладывает в контракт с клиентом такие условия, каковые делают неосуществимым взять страховое возмещение.

Льготные кредиты

Физическим лицам довольно часто предлагают

льготные кредиты. Но для получения подобного кредита жулики требуют сделать некоторый вступительный взнос (к примеру, для получения кредита в $100, жертва платит $150)  либо закладывают в соглашение грабительские проценты.

Нигерийские письма

Получателю письма предлагается поучаствовать в переводе из нигерийского (ганского, ливийского, конголезского, мозамбикского и т.д.) банка в банк США нескольких миллионов американских долларов, принадлежащих наследникам африканских президентов, министров, диктаторов, королей и т.д. За собственную помощь, получатель обязан взять четверть либо  треть переведенной суммы. Но, для демонстрации чистоты намерений, жертве предлагается перевести пара тысяч долларов на счет жуликов.

Еще в 2001 году нигерийским письмам поверили 15.5% жертв онлайн-мошенников, в 2002 году количество пострадавших быстро упало — до 1%.

Денежные пирамиды

Эта схема широко известна и в первый раз была использована пара сот лет назад. Но до сих пор денежные пирамиды завлекают жертв. Последняя из упавших в Соединенных Штатах пирамид привлекла средства 7 тыс. человек, любой из которых утратил около $3 тыс.

Налоги

Время от времени обитатели США не успевают своевременно подать налоговую декларацию. Мошенники предлагают подтасовать информацию о времени доставки декларации в налоговые работы и, так, избежать проблем.

Телефонная сообщение

Жертве предлагается позвонить по телефонному номеру, где 60 секунд беседы стоит огромные деньги. Небольшие телефонные компании кроме этого прибегают к мошенничеству: они выставляют своим клиентам счета, куда включены сервисы (к примеру, голосовая почта), которую клиент не заказывал.

Туризм

Жулики либо недобросовестные предприниматели реализовывают своим жертвам туры либо билеты в отели, настоящие условия в которых существенно уступают рекламе. К примеру, вместо пятизвездного отеля жертва жуликов оказывается в трехвзедном.

Революционный способ спасения от излишнего веса

Реклама обещает спасение от лишнего веса в течение дней либо недель при применении нового чудодейственного препарата либо диеты. В лучшем случае, жертва станет обладателем ненужного продукта, в нехорошем — здоровье окажется на грани.

Как не стать жертвой мошенников

Специалисты ФБР\FBI предлагают последовательность несложных рекомендаций, исполнение которых может  сделать упрочнения мошенников бесплодными.

— В случае если что-то звучит через чур заманчиво, дабы быть правдой — это неправда.

— Реклама может обманывать. Ни при каких обстоятельствах не доверяйте рекламе.

— Пристально просматривайте все пункты контракта. Не подписывайте ничего, пока не убедитесь в том, что все положения соглашения понятны и устраивают Вас. Потребуйте объяснений, в случае если Вам что-то неясно.

— В случае если некоторый пункт контракта не зафиксирован в письменной форме, а обсуждался только на словах, это указывает, что Вас пробуют ввести в заблуждение.

— Неизменно выясняйте адрес, иные координаты и телефон компании и попытайтесь навести о ней справки ( в Соединенных Штатах это делается через особенную организацию Better Business Bureau, которая выступает в роли защитника прав пострадавших потребителей).

— Не доверяйте компаниям, базирующимся не в Вашем регионе.

— Берите услуги и товары у компаний, каковые базируются в вашем регионе. В другом случае, Вы не имеете возможности заблаговременно проверить их настоящее уровень качества.

— В случае если Вам делают коммерческие предложения по телефону, постоянно требуйте предоставления Вам всех данных в письменной форме.

— Отказывайтесь от всех тайных предложений.

Источник: sec4all.net

3 схемы мошенничества на Авито.ру! Жулики в интернете.

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

• Как у нас украли деньги с карты сбербанка .

  Среда, 26 Августа 2015 г. 03:40 + в цитатник КАК У НАС ПОХИТИЛИ ДЕНЬГИ С КАРТЫ Сберегательного банка Обучаемся на чужих неточностях. КАК У НАС ПОХИТИЛИ…

• Где можно заработать деньги в интернете без обмана

  Доход в сети без обмана Возможно ли без обмана получать в сети? Вся правда о доходе В случае если у вас появился данный вопрос, значит вы сравнительно не…

• Что нужно делать, если украли деньги с карты сбербанка?

  Содержание Риск кражи денежных средств с банковской карты большой, потому, что, не обращая внимания на средства электронной безопасности, современные…

• К чему снится, что украли деньги?

  Предсказания постоянно помогали предкам избежать утрат либо, по крайней мере, готовься к наступлению проблем. Для этого прикладывалось много упрочнений….

• Украли деньги с карты

  Сейчас популярность пластиковых карт и электронных платежных совокупностей быстро возросла. Посредством данного инструмента комфортно создавать разные…

• На чем можно заработать деньги в кризис

  «Что будет, в случае если меня сократят? Что, в случае если я не смогу отыскать работу по профессии? Тогда я отправлюсь трудиться в метро либо курьером….

kapitalbank.ru

Где взять денег на халяву?

Время на чтение: 1 минута

АА

Каждый человек рано или поздно задумывается о том, где ему взять денег «на халяву». Не будем слишком долго рассуждать на данную тему. Сразу же приступим к обзору возможностей.

1. Взять кредит в банке. Идея довольно-таки заманчивая. В любой удобный вам день вы можете получить деньги. Однако, в любом случае, позже вам придется их возвращать. Не будете же вы сбегать в другую страну?
2. Взять кредит в Интернете. Сегодня в Сети можно найти немало сайтов, которые предлагают людям кредиты. Взять их немного проще, чем в реальной жизни. И вероятность того, что вас отыщут (если вы не пожелаете отдавать деньги) ниже.
3. Лотереи. Любите играть в лотереи и вам часто везет? Найдите соответствующий сайт в Интернете либо поиграйте в реальной жизни. Только не забывайте о риске.
4. Продать что-нибудь. Если вам нужно заработать денег как можно скорее, поместите объявление о продаже вещи в газете или на форуме.
5. Опросы за деньги. Зарегистрируйтесь на сайте компании, которая проводит опросы. Уделяя данному занятию совсем немного времени, вы сможете подзаработать. Выбирайте только проверенные ресурсы.
6. Социальные выплаты. Если у вас нет официальной работы, вы легко можете обратиться в службу занятости и получать пособие по безработице. Конечно, на слишком большие суммы рассчитывать не стоит, однако, как говорится, копейка рубль бережет.
7. Партнерская программа. Привлекая новых пользователей на некоторые сайты, вы можете получить определенный процент от доходов владельцев ресурса.
8. Умеете играть на музыкальных инструментах? Поете? Заработайте собственным творчеством прямо на улице. Способ не для закомплексованных, конечно. Если вы умеете себя преподать, и у вас имеется хотя бы небольшой талант, то вы сможете получить неплохую сумму.
9. Занять денег у знакомого, а потом не возвращать. Если у вас совсем нет совести, тогда вперед. Можно позанимать понемногу у разных людей и затем исчезнуть…

Конечно, все эти способы не обеспечивают стабильного высокого дохода. Пользоваться ними стоит только в самых экстренных ситуациях. Главное, не столкнуться с негативными последствиями.

Анна Молчанова | 27 февраля 2013 года

Рейтинг автора

Автор статьи

По образованию бухгалтер. С удовольствием пишу на банковскую тему

Написано статей

damoney.ru