Доверительное управление сбербанк отзывы: Яндекс Карты — подробная карта мира

Содержание

У меня ИИС в крупной УК. Результат не нравится, а если закрою счет, потеряю вычет — вопросы от читателей

Мне посоветовали открыть ИИС, когда закрывала вклад. Открыла в прошлом году, в этом году получила вычет.

Сейчас, когда начала интересоваться инвестициями, решила посмотреть, что у меня с ИИС. Оказалось, его открыли в компании «Сбербанк управление активами» под доверительное управление.

Скачала приложение и узнала, что деньги вложены в рублевые облигации. Хотела посмотреть информацию об ОФЗ, но ее не оказалось. Там предлагают только ПИФы. Почитала отзывы, поняла, что как-то все нерадостно.

Подскажите, пожалуйста, что мне делать? Если я выведу деньги, то должна буду вернуть вычет. Ситуация не впечатляет.

Юлия

Индивидуальный инвестиционный счет может быть и с самостоятельным управлением, и с доверительным. У вас открыт ИИС с доверительным управлением.

Евгений Шепелев

частный инвестор

Профиль автора

Плюс в том, что вам ничего не надо делать. Минус в меньшей гибкости. Еще управляющая компания берет комиссию за управление, что снижает доходность вложений. А ведь облигации и так не очень доходны.

Какие ИИС бывают

ИИС с самостоятельным управлением можно открыть у брокера. На таком счете вы все делаете самостоятельно: выбираете, что купить и продать, сами совершаете сделки в специальной программе. Брокер берет комиссию за сделки и плату за депозитарное обслуживание. Такие ИИС популярнее.

ИИС с доверительным управлением можно открыть в управляющей компании. Вы выбираете инвестиционную стратегию из нескольких предложенных, вносите деньги — и от вас больше ничего не требуется. Доходность не гарантирована, а управляющая компания берет комиссию за свою работу, например 1% в год от размера счета независимо от результатов. Комиссия УК снижает доходность ваших инвестиций. Считайте это платой за возможность ничего не делать.

В Сбербанке можно открыть и обычный ИИС, и ИИС с доверительным управлением. Вы оформили второй вариант, заключив договор с УК «Сбербанк управление активами».

/read-first/

Как читать договор

Скорее всего, на вашем ИИС используется стратегия «Рублевые облигации». Сейчас она считается архивной: ее не подключают новым клиентам с апреля 2019 года, но в 2018 году эта стратегия была доступна.

Судя по сайту УК, с 31 августа 2018 года по 1 августа 2019 года доходность стратегии составила 3,81% годовых — это очень мало. Даже с учетом вычета на взнос доходность будет лишь на уровне банковского вклада или чуть выше. Понимаю, почему вы недовольны.

Эта статья могла быть у вас в почте

Подпишитесь на Инвестник — рассылку для инвесторов, и получайте письмо с главными новостями каждый понедельник

Как поступить

Я вижу четыре варианта действий. Начну с более простых.

Оставить все как есть. Вы можете подождать, пока пройдет 3 года с даты открытия ИИС, и закрыть счет. Затем откройте ИИС с самостоятельным управлением у брокера или с доверительным управлением в другой УК, если нынешняя УК вам не нравится.

В этом случае придется верить, что в следующие годы доходность стратегии будет выше. Но на многое не рассчитывайте: в лучшем случае результат будет на уровне банковского вклада плюс возврат НДФЛ благодаря вычету.

Оставить ИИС, сменить стратегию. Как и в предыдущем варианте, можно сохранить ИИС, но выбрать другую инвестиционную стратегию из предлагаемых той же управляющей компанией. Как это сделать, вам подскажет служба поддержки УК.

Судя по сайту УК, сейчас доступны стратегии «Накопительная» — это тоже облигации — и «Российские акции». Возможно, их результаты в следующие пару лет будут лучше. Или нет: мы уже писали, что будущее непредсказуемо.

Если вы инвестируете на небольшой срок или не готовы к риску, то вкладываться в акции не стоит. Да, на акциях можно много заработать, но можно и много потерять.

Что делать? 02.07.19

Как выбрать доли акций и облигаций в инвестиционном портфеле?

Закрыть ИИС, открыть заново. Можно закрыть ИИС сейчас, вывести деньги и открыть новый ИИС с самостоятельным управлением у брокера или с доверительным управлением в другой УК. Уже полученный вычет на взнос придется вернуть налоговой, так что это самый обидный вариант.

Еще придется уплатить пеню — 1/300 ставки ЦБ за каждый день использования вычета. Точную сумму рассчитает налоговая после того, как вы вернете вычет. Чем раньше это сделаете, тем меньше будет пеня.

пп. 3, 4 ст. 75 НК РФ

Перевести ИИС в другую УК или к брокеру. Наконец, можно перевести ИИС в другую финансовую организацию. Это самый сложный вариант, зато не придется возвращать уже полученный вычет и срок действия ИИС не прервется.

Спросите в службе поддержки вашей УК, как перевести ИИС в другую организацию. Выберите УК или брокера, где хотели бы иметь ИИС. Выясните, готовы ли они принять ценные бумаги или денежные средства с вашего старого ИИС на ИИС, открытый у них, и есть ли за это комиссия.

Если вы узнали, что все это реально сделать и технических ограничений нет, откройте ИИС у новой УК или у брокера. Затем попросите «Сбербанк управление активами» перевести активы на ваш ИИС в другой компании.

У вас есть месяц с даты заключения договора на новый ИИС, чтобы перевести туда деньги и ценные бумаги со старого счета. Если не уложитесь в этот срок, получится, что у вас два ИИС одновременно, — и вы потеряете право на вычет. Примерно как в этой истории.

Практика перевода брокерских счетов и ИИС от одного брокера к другому более-менее сложилась, но все равно это непростой процесс. Перевод ИИС из одной УК в другую или из УК к брокеру встречается реже и может иметь какие-то дополнительные сложности. Постарайтесь заранее выяснить максимум деталей о процессе, чтобы нигде не ошибиться.

/perenos-iis/

Как перенести ИИС к другому брокеру

Если хотите лучше разобраться с возможностями ИИС, посмотрите наши популярные статьи:

  • Что такое ИИС и как на нем зарабатывать
  • ИИС в вопросах и ответах
  • Как получить налоговый вычет по ИИС
  • Какой тип вычета по ИИС выбрать

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Задать вопрос

Отзывы клиентов | Avancore

ООО УК «ЭМРИС»

ООО «УК «АБСОЛЮТ ЭССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ»

АО «ОСД — Р.О.С.Т.»

ООО «СИГНЕТ КАПИТАЛ»

ООО УК «ДЖИ АЙ СИ ЭМ»

ООО УК «РБ КАПИТАЛ»

ООО УК «РБ КАПИТАЛ»

АО «УК ТФГ»

АО «ДК РЕГИОН»

ООО УК «АЛЬФА-КАПИТАЛ»

ООО «УК «Евро Фин Траст»

АО «УК ТФГ»

ООО «СД «Депо-Плаза»

ООО СК «РОСГОССТРАХ ЖИЗНЬ»

АО «УК МКБ ИНВЕСТИЦИИ»

ООО СК «СБЕРБАНК СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ»

ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ»

ООО «РСХБ-СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ»

АО «СК» «ЮГОРИЯ ЖИЗНЬ»

АО «СБЕРБАНК УПРАВЛЕНИЕ АКТИВАМИ»

ООО «УК «Альфа Капитал»

ООО «Страховая компания «СиВ Лайф»

НПФ «Благосостояние»

АО «Сбербанк Управление Активами»

ООО «ППФ Страхование жизни»

ООО СК
«ВТБ Страхование»

ЗАО «ВТБ Капитал Управление активами»

ЗАО
«ВТБ Страхование жизни»

ООО «УК КапиталЪ ПИФ»

НПФ «Благосостояние»

ООО «УК Парма-менеджмент»

ООО «ТМ-ТРАСТ»

ООО «УК «ТДУ»

ООО «МФЦ»

ООО
«Сантэнс логистик Груп»

ООО «УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ «ВЛАДИНВЕСТГРУПП»

 

Поставленные задачи были успешно реализованы в согласованные сроки.

Иванова Т.Г.

Главный бухгалтер

Основным решающим фактором для нас было наличие в системе ключевых возможностей по ведению бухгалтерского учета на базе единого плана счетов, формирование проводок по ОСБУ, возможность учета справедливой стоимости активов по сложной методике, а также формирование в полном объеме бухгалтерской отчетности по операциям ДУ.

Калагина О.Ю.

Главный бухгалтер

Руководствуясь успешным опытом сотрудничества с ООО «Аванкор», будем рады взаимодействовать в будущем и по другим совместным проектам.

Буздин В.И.

Директор департамента информационных технологий

За время проведения работ, команда Аванкор продемонстрировала высокий профессионализм в предметной области, оперативность и организованность…

Макеенко О.А.

Главный бухгалтер

Мы высоко ценим наше партнерство с ООО «Аванкор» и уверены, что в дальнейшем наше сотрудничество будет также плодотворно.

Соборнова И.М.

Главный бухгалтер

Команда Аванкор обеспечивает высокое качество разработки и добросовестное отношение к сопровождению внедряемых решений. Мы высоко ценим партнерские отношения с ООО «Аванкор» и уверены в продолжении плодотворного сотрудничества.

Федотов А.Н.

Начальник управления ИТ, ВТБ Капитал

За время совместной работы команда ООО «Аванкор» проявила свой профессионализм и компетентность и зарекомендовала себя как надежный и добросовестный разработчик в области финансового сектора.

Леднев А.Е.

Заместитель исполнительного директора по экономике и финансам

ООО «УК КапиталЪ ПИФ» выражает благодарность компании ООО «Аванкор» в помощи по оптимизации бизнес-процессов направленных на автоматизацию учета активов паевых инвестиционных фондов.

Лепихова О.М.

Финансовый директор

Аванкор отличается гибкостью и умением быстро реагировать на меняющуюся действительность. Специалисты компании всегда на связи и готовы оказать любую помощь…

Чечулин М.П.

Генеральный директор УК Парма-менеджмент

ООО «УК ТДУ» готово рекомендовать систему «Аванкор:Паевые фонды» другим компаниям, и благодарит сотрудников компании за профессионализм в работе.

Лазутина Е.А.

Генеральный директор, УК ТОВАРИЩЕСТВО ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ

Компания ООО Аванкор зарекомендовала себя как устойчивое предприятие и надежный деловой партнер.

Салатова Т.Н.

Генеральный директор, РИК Капитал

Использование программы по автоматизации бизнес-процессов позволили значительно снизить временные затраты на выполнение ежедневных операций… Выражаем надежду на дальнейшее успешное сотрудничество.

Михайлов С.В.

Генеральный директор, УК Кремль

Мы высоко ценим совместную работу с ООО Аванкор, и выражаем искреннюю благодарность за предоставленный программный продукт. Надеемся на продолжение успешного сотрудничества.

Шевцов О.В.

Генеральный директор, УК ЮЛА

Мы считаем что компания Аванкор оказывает качественное и своевременное сервисное обслуживание.

Ярощук Т.В.

ВРИО Директора, МФЦ

Previous Next

SBERBANK BH DD SARAJEVO Отзывы

Отзывы 15

Фильтровать по:

Рейтинг

Язык

2 года назад

Офицер некультурен и предлагает аналогичное предложение.

..

Сотрудник не является культурным и предлагает аналогичное предложение другим банкам.

2 года назад

Хороший банк с более выгодными процентами, чем у большинства банков,…

Хороший банк с лучшими процентными ставками, чем у большинства существующих банков, но обслуживание клиентов немного медленное.

2 года назад

два раза за 12 месяцев мою карту блокировали без причины.

..

дважды за 12 месяцев мою карту блокировали без причины. это стоит мне 250 км каждый раз, потому что я должен приехать лично и решить проблему, которой никогда не было !!!!!! Недостаточно сказать, что вы некомпетентны!!! ваш сервис настолько хорош, что вы обошлись мне в 500 км за 12 месяцев….насрать на ваш сервис!!!!!

2 года назад

Всего наилучшего

2 года назад

Я сделал тест, и они обещали мне обратную связь, которую я .

..

Я провел тестирование, и они пообещали мне обратную связь, которую я так и не получил. Я разочарован тем, что каждый заслуживает ответа, будь то положительный или отрицательный. Я ожидал большего профессионализма от Сбербанка.

2 года назад

Плохой и недобрый сервис полностью.

2 года назад

Полный провал от банка. Кажется, я…

Полный провал от банка.

Похоже, его приватизировала семья Махмутовичей. Неизвестно, кто более образован, директор Эрмедин или его жена Мерима, во всяком случае, идите только при наличии связи с Махмутовичем. Удачи и мы больше не увидимся.

2 года назад

Хороший.

2 года назад

Я бы никогда никому не порекомендовал. Экономный, некомпетентный…

Никому никогда не порекомендую. Экономный, некомпетентный и непрофессиональный. Ни в чем нельзя им доверять, будто их подобрали с улицы работники, склонные к услугам и слухам. Все остальные банки лучше, чем они.

2 года назад

не дай бог..

2 года назад

Ok

2 года назад

Уровень беспорядка на уровне, дама, которая.

..

Уровень беспорядка на уровне, дама, которая взяла трубку, или сделала какое-то щепо в положении на работу, они не умеют вести себя по отношению к клиентам, ничего не знают о состоянии материи! Прошу если кто из этого органа проверить своих сотрудников которые появляются на телефоне и настроить грамотный персонал! Стоко

2 года назад

Плохая организация, плохая система, непрофессиональные работники…

Плохая организация, плохая система, непрофессиональные и непрофессиональные работники. Обязательства клиента минимальны. Филиал в здании Unitic. Лп

2 года назад

Есть все, что связано с кредитами и займами, что вы могли бы .

..

В нем есть все, что вам может понадобиться.

2 года назад

Очень приветливый и профессиональный персонал все хвалю 10…

Очень приветливый и профессиональный персонал все хвалят 10 звезд!!!

Прозрачность бизнеса
  • Не проверена информация о компании
  • Спросите их клиентов об отзывах
  • Не ответил на негативные отзывы
Для подтверждения права собственности на компанию необходимо нажать кнопку ниже

Доказательство права собственности

Попробуйте наше расширение для Chrome
Установив его, вы сможете легко узнать мнение людей и узнать, доверяют ли сайту компании, который вы посещаете, потребители

Расширение

Смотрите последние отзывы о компаниях в Твиттере

Подписывайтесь на нас

Виджет Trustburn
Повысьте доверие к себе, разместив виджет на своем веб-сайте — это простой способ превратить посетителей в клиентов.

Копировать виджет

Подробнее компании

OnePointe Solutions

Chemtops

Wellington Foods Inc

Brad’s Concrete Cutting

Untied States Army

Ad

Advocate Medical Center

Viennas English Theatre

Advocate Hrist

Viennas English Theatre

The Chost Hater

.

APEHT (Asociación Provincial de Empresarios de Hostelería y Turismo) — Ayuntamiento de Albacete

UADE

Caldera Kayaks

Alyeska Resort & The Hotel Alyeska

Doyon-Aramark

PCOM

Tatvic

AARGEE Staffing Services Private Limited

William A Smith & Son, Inc.

BJ Lawncare Inc

Bluestem Fiber

Panorama Contracting & Engineering Services Co. W.L.L.

TSA Process Equipments Pvt. Ltd.

iMatrix

Mabry Law Firm

Woodlands of Columbia Apartment Complex

Arthur J. Rogers & Co.

Omroep Brabant

Nuevo Siglo Cable Tv

Join the Dots

McGill & Co Taxation Consultants

Leine Roebana

Spirit

Siemens Malaysia

Зенит Системы Pvt. Ltd

Midwest Business Systems Detroit U.S.A

Compaq India Ltd

Al Yousuf Computers

Менеджмент и консультант

Blast Radius (Vancouver)

Syscolla Trading Pte Ltd

Big Brothers Big Sisters of Sedgwick County

Национальный авторитет дорожного движения Индии, Андхра -Прадеш, Индия

Fresh Catering

Bali Hati Foundation

Управление Heffner

Bali Hati Foundation

Управление Heffner

Бали Хати

Управление Heffner

Bali Hati

. Academy

Personal Lifetime Health and Fitness

Медицинская и неотложная медицинская помощь Briggs Chaney Clinic

Club Internacional del Libro/ Galería del Coleccionista

российских банкиров перевели личные средства в офшоры задолго до последних санкций, показывают Pandora Papers

После того, как западные страны внесли в черный список крупнейшие российские банки в ответ на вторжение в Украину, многие россияне бросились к банкоматам, мрачно стоя в длинных очередях, чтобы попытаться снять свои сбережения .

У некоторых руководителей банков было меньше поводов для беспокойства. Они уже предприняли шаги, которые могут помочь смягчить влияние санкций на их личное состояние, согласно секретным документам, изученным Международным консорциумом журналистов-расследователей в рамках расследования Pandora Papers.

За последнее десятилетие восемь руководителей пяти крупнейших российских финансовых институтов — Сбербанка, Альфа-банка, ВТБ, Газпромбанка и ВЭБ — использовали секретность офшорной финансовой системы, чтобы спрятать богатство в отдаленных юрисдикциях, говорится в документах Пандоры.

Все восемь банкиров были вовлечены в различные офшорные маневры в последние годы, поскольку отношения России с остальным миром становились все более напряженными, как показывают записи.

Эти ранее не сообщавшиеся действия включали перемещение активов непосредственно перед или вскоре после того, как западные страны наложили санкции на российские элиты и бизнес. Некоторые из этих санкций были введены в 2014 году в ответ на захват Россией Крыма у Украины. Другие были добавлены в ответ на киберактивность России, ее вмешательство в американские президентские выборы 2016 года и продолжающуюся агрессию на Украине и в Сирии.

Трое банкиров, как показывают просочившиеся записи, использовали офшорные подставные компании для инвестиций в роскошную недвижимость в Лондоне и на Кипре. Четверо других сотрудничали в офшорных компаниях, владеющих не менее чем 2 миллиардами долларов.

Документы также показывают, что Герман Греф — исполнительный директор Сбербанка, крупнейшего банка России — использовал офшорного агента в Сингапуре в 2015 году для реструктуризации семейного траста на 75 миллионов долларов, связанного с клубком офшорных компаний.

Документы Пандоры показывают, что Греф передал более 50 миллионов долларов, находящихся в доверительном управлении, 24-летнему племяннику, который жил за пределами России. Согласно секретным записям, после передачи активов своему племяннику Греф по-прежнему контролировал состояние семьи и инвестиционную стратегию.

Пять банкиров, чьи оффшорные операции рассматриваются в этой статье, не ответили на запросы ICIJ о комментариях. Трое банкиров — председатель ВЭБа Игорь Шувалов и основатели Альфа-банка Михаил Фридман и Петр Авен — свою вину отрицают.

Руководители банка входят в группу из более чем 4400 россиян, чья офшорная деятельность задокументирована в документах Пандоры.

Расследование Pandora Papers основано на утечке более 11,9 миллионов файлов, принадлежащих 14 офшорным поставщикам финансовых услуг, оперативникам, которые помогают политикам, сверхбогатым и преступникам скрывать свое богатство в компаниях и трастах, зарегистрированных в налоговых убежищах по всему миру. .

Записи включают имена не менее 42 российских миллиардеров, чей совокупный собственный капитал в 2021 году был эквивалентен 15% валового внутреннего продукта России. Из этих миллиардеров по меньшей мере 12 подверглись недавним санкциям.

Полное влияние нового раунда санкций 2022 года против влиятельных россиян еще некоторое время не будет известно.

Но эксперты по борьбе с коррупцией говорят, что недостаточно просто внести банкиров, миллиардеров и других лиц, близких к президенту России Владимиру Путину, в санкционные списки, чтобы их активы были отмечены, заморожены или арестованы. Оффшорные агенты умеют помогать богатым клиентам прикрывать свои активы подставными компаниями и доверенными лицами, которые могут быть друзьями, родственниками или оплачиваемыми лакеями.

Российские банкиры, олигархи и другие лица, связанные с Кремлем, «прекрасно знают, что они уязвимы перед санкциями, и предприняли бы шаги, чтобы максимально затруднить идентификацию их активов», — Том Китинг, директор Центра Financial Crime and Security Studies в Лондоне, говорится в интервью. По его словам, если правительства не будут также нацеливаться на доверенных лиц и подставные компании, которые поддерживают эти элиты, «санкции ничего не стоят».

Экономические санкции, недавно введенные США, ЕС, Великобританией и другими державами, запрещают банкам на их территории осуществлять операции с российскими фирмами из черного списка. Санкции лишают российские фирмы возможности вести бизнес в обычном режиме. Лицам, находящимся под санкциями, запрещено путешествовать, а их активы ー включая банковские счета и предметы роскоши в пределах этих юрисдикций ー заморожены.

Российские правительственные чиновники в основном пренебрегают потенциальными последствиями последней волны санкций против их страны.

В середине февраля, перед вторжением в Украину, посол России в Швеции Виктор Татаринцев заявил шведской газете Aftonbladet, что экономические санкции, которыми угрожают США и другие державы, не были «ни чем положительными, но и не такими плохими, как это представляет Запад». звук.»

— Извините за язык, — сказал Татаринцев, — но нам насрать на все их санкции.

Записи Pandora Papers показывают, что восемь банкиров, чьи оффшорные сделки были изучены ICIJ, действительно заботятся о том, как их богатство охраняется по всему миру.

Герман Греф: генеральный директор Сбербанка

Сбербанк, банк, председателем и главным исполнительным директором которого является Герман Греф, после распада Советского Союза стал крупнейшим финансовым учреждением, контролируемым государством, благодаря своим связям в Кремле.

Сейчас на него приходится около трети всех банковских активов в России.

В 2014 году США заблокировали некоторые транзакции с участием Сбербанка. США и Великобритания недавно ввели дополнительные санкции, которые распространяются на все операции с участием банка.

Обе страны ввели санкции против Грефа в ответ на войну России с Украиной. Он считается ключевым союзником Путина. Он был министром экономического развития и торговли при Путине с 2000 по 2007 год.

Греф высказывался против санкций и их влияния на его банк и бизнес-сектор России в целом.

«Огромная доля российской экономики привязана к нам», — сказал он несколько лет назад в интервью российским государственным СМИ. «Если у клиентов банка возникают проблемы, мы начинаем чувствовать, как земля трясется у нас под ногами».

Но влияние санкций на его собственное будущее он назвал «не очень критичным».

Документы Пандоры показывают, что в начале 2015 года, когда западные страны продолжали вводить санкции против российских влиятельных игроков и компаний, Греф предпринял серьезные шаги, связанные со своими офшорными активами.

Записи показывают, что он встречался с главой Asiaciti, сингапурской фирмы, специализирующейся на оффшорных финансовых услугах.

Фирма ранее помогла ему создать и управлять семейным трастом, владеющим активами на сумму 75 миллионов долларов — частью доходов от прямых инвестиций. Согласно просочившимся файлам, траст находился в центре многоуровневой структуры, включая фонд в налоговой гавани Лихтенштейна.

Меморандум Asiaciti с подробным описанием встречи с Германом Грефом в Москве в 2015 году.

За обедом в эксклюзивном ресторане морепродуктов в Москве, недалеко от Кремля, Греф сказал главе Asiaciti, что хочет создать сингапурскую структуру для своего инвестиционного портфеля, чтобы подготовиться к своей карьере после Сбербанка, как показывают записи.

Офицеры Asiaciti выполнили просьбу и помогли ему создать структуру, включающую дюжину подставных компаний на Британских Виргинских островах (БВО), Каймановых островах и Панаме. Согласно просочившимся документам, одна компания владела недвижимостью в Москве стоимостью 15 миллионов долларов и другими инвестициями на сумму 60 миллионов долларов.

В июне 2017 года, когда США и ЕС оставили санкции в силе, Греф реорганизовал «структуру семейного благосостояния». Он начал закрывать свой траст и перевел активы на сумму 55 миллионов долларов своему тогдашнему 24-летнему племяннику Оскару Грефу, неопытному финансовому консультанту, который ранее проходил стажировку в банке своего дяди.

В записях говорится, что Греф выбрал своего племянника, чтобы «постепенно принять на себя мантию семьи» и управлять состоянием Грефов, потому что он жил за пределами России в течение 12 лет — в отличие от сына Грефа, Олега, который был «очень глубоко укоренился в России и не имел никакого желания уезжать».

Asiaciti помог Оскару Грефу создать новый траст, в котором он указан как единственный бенефициар. Герман Греф продолжал оставаться «эффективным контролером» треста, писали сотрудники Asiaciti в конфиденциальной записке.

В 2018 году власти Сингапура провели аудит Asiaciti и позже обнаружили нарушения в работе компании с клиентами с высоким уровнем риска. Комплаенс-офицеры Asiaciti проверили работу фирмы для Грефов и выразили обеспокоенность по поводу «отсутствия надлежащей документации» для кредита в размере 30,5 миллионов долларов от одной из компаний Грефа компании, принадлежащей давнему партнеру Кириллу Андросову, который был заместителем Грефа, когда Греф был министром экономики.

Asiaciti закрыли трест Германа Грефа и некоторые его компании. Однако в то же время фирма помогла создать подставную компанию, контролируемую банкиром и базирующуюся в Самоа, одной из самых секретных юрисдикций в мире.

В документах не указано, действуют ли самоанская компания и лихтенштейнский фонд.

Герман и Оскар Греф не ответили на запросы ICIJ о комментариях.

Asiaciti отказалась комментировать своих клиентов и заявила, что фирма стремится к тому, чтобы ее операции «полностью соответствовали всем законам и правилам».

ICIJ — это независимое новостное агентство, занимающееся расследованиями и поддерживаемое донорами. Вместе мы разоблачаем правонарушения, чтобы мир мог их исправить.

Всего 10 долларов в месяц могут изменить мир.

ДАТЬ ЕЖЕМЕСЯЧНО ДАЙТЕ ОДИН РАЗ

Четверо основателей и владельцев Альфа-Банка

Петр Авен, Михаил Фридман, Герман Хан и Алексей Кузьмичев являются учредителями и владельцами Альфа-Банка, крупнейшего банка в России, не контролируемого напрямую российским правительством.

США и другие страны недавно ввели санкции против Альфа-Банка.

ЕС и Великобритания также заморозили активы четырех владельцев банка. Регулирующие органы ЕС говорят, что Авен, Фридман и Хан поддерживают «тесные отношения с Владимиром Путиным», а Кузьмичев имеет «хорошо налаженные связи с российским президентом».

Фридман — миллиардер украинского происхождения, проживающий в Лондоне. До внесения в черный список он был одним из первых олигархов, открыто выступавших против вторжения в Украину.

Несмотря на это, европейские официальные лица возлагают на банк ответственность за поддержку и получение выгоды от решений Кремля. «Владимир Путин вознаградил «Альфа-групп» за лояльность российским властям, предоставив политическую помощь планам иностранных инвестиций «Альфа-групп», — говорится в документе, описывающем новые ограничения.

В электронных письмах ICIJ Авен и Фридман отрицали свою причастность к политике. «У меня никогда в жизни не было встречи с г-ном Путиным один на один», — сказал Фридман.

Документы Pandora показывают, что четыре партнера, создававшие подставные компании на Британских Виргинских островах с конца 1990-х годов, перетасовали некоторые из своих активов после аннексии Крыма Россией в 2014 году.

Более десяти лет Авен контролировал компанию на БВО, инвестиционная фирма, яхта и часть виллы на Сардинии, итальянском острове, популярном среди олигархов. Вскоре после того, как США и другие державы начали вводить санкции в отношении ключевых российских предприятий, он учредил траст, который, согласно просочившимся документам, стал владельцем компании на Британских Виргинских островах.

Панорама виллы Морина Петра Авена на Сардинии. Изображение: Getty Images

Авен сказал ICIJ, что он «абсолютно не готов» к санкциям и что структура его собственности, которую он использовал для «сохранения состояния для наследования семьи»ー, прозрачна.

«Реструктуризация не имеет ничего общего с санкциями», — написал он.

Согласно документам, Фридман использовал юридическое лицо из Лихтенштейна в качестве акционера компании на Британских Виргинских островах, у которой было 5 миллионов долларов на счете в швейцарском банке. Он сообщил ICIJ, что счет предоставил ему кредитную карту, которую он не использовал «с тех пор, как были введены санкции». Он сказал, что не знает, сколько денег на счету в Швейцарии.

Четыре деловых партнера, похоже, также реструктурировали несколько подставных компаний, принадлежащих Альфа-Групп.

В 2014 году, например, они передали «номинальному держателю акций» на Кипре акции подставной компании, которая использовалась для оказания «консультационных» услуг и владела активами на сумму 1,8 миллиарда долларов. По данным Британских Виргинских островов, компания была распущена в 2019 году.

Отвечая на вопросы ICIJ, Фридман сказал, что «никакие компании не открывались во избежание санкций или налогов» и что процесс реструктуризации «никоим образом не был связан с санкциями».

ICIJ не смог связаться с Ханом и Кузьмичевым.

Андрей Акимов: председатель правления Газпромбанка

Андрей Акимов возглавлял правление Газпромбанка почти два десятилетия.

Это третий по величине банк в России, который недавно попал под санкции США и Великобритании, потому что он тесно связан с энергетическим сектором, предоставляя услуги компаниям в газовой, нефтяной, атомной и электроэнергетической отраслях. Он не был санкционирован в ЕС из-за зависимости ЕС от российской энергии.

Пешеход проходит мимо отделения Газпромбанка в Москве в 2014 году. Изображение: Андрей Рудаков/Bloomberg через Getty Images

Акимов попал под санкции Великобритании на прошлой неделе.

В прошлом году Путин наградил Акимова «медалью ордена «За заслуги перед Отечеством» II степени» за вклад в развитие России.

Документы Pandora показывают, что Акимов был владельцем как минимум восьми подставных компаний, зарегистрированных на Британских Виргинских островах в период с 2007 по 2018 год. проект усадьбы в Москве. В записях говорится о другом, с активами на сумму 9 долларов.4,4 млн в 2018 году было создано для предоставления кредитов и инвестирования в ценные бумаги на Кипре.

Художница Марианна Чайкина, которую в российских СМИ называют романтической партнершей Акимова, числится совладельцем некоторых его компаний.

Пара была сфотографирована на громких мероприятиях, таких как Каннский кинофестиваль и бал танго в Москве.

Чайкина, у которой есть кипрский паспорт, согласно британским записям, также использовала подставную компанию для покупки квартиры стоимостью 15,6 млн долларов возле Harrods в центре Лондона, согласно обзору ICIJ Pandora Papers и данным о собственности в Великобритании.

Сторонники борьбы с коррупцией годами предупреждали, что Великобритания ー Лондон по прозвищу «Лондонград», в частности, ー стала популярным местом назначения для российской элиты, включая союзников Путина.

В 2018 году США внесли Акимова в список подсанкционных лиц «за то, что он является должностным лицом правительства Российской Федерации».

За несколько месяцев до объявления санкций, как показывают просочившиеся записи, советники Акимова передали право собственности как минимум на две его подставные компании кипрской финансовой фирме, которая числилась управляющей трастом под названием Amathea. В просочившихся документах не указано, принадлежит ли траст Акимову, и причина перехода права собственности неясна.

Акимов и Чайкина не ответили на неоднократные запросы ICIJ о комментариях.

Игорь Шувалов: председатель ВЭБа

Еще один россиянин, который использовал подставные компании для владения элитной недвижимостью в Лондоне, — это Игорь Шувалов, бывший первый вице-премьер России, а ныне председатель Внешэкономбанка.

Банк развития, также известный как ВЭБ, финансировал Зимние Олимпийские игры 2014 года в Сочи — роскошное мероприятие, которое помогло повысить имидж Путина в России и за ее пределами.

Банк был подвергнут санкциям в феврале со стороны США и других стран, поскольку он «имеет решающее значение для способности России привлекать средства», заявило министерство финансов США.

В своем заявлении представитель ВЭБа сообщил ICIJ, что банк соблюдает законы стран, в которых он работает. ВЭБ и Шувалов «считают санкции устаревшим политическим инструментом, который лишает людей права сближать мир», — говорится в заявлении.

С личным состоянием, оцениваемым в 102 миллиона долларов, Шувалов когда-то приветствовался в американских деловых кругах как сторонник прочных коммерческих отношений между США и Россией. Правительства США и Великобритании теперь считают его «основной частью ближайшего окружения Путина» и в прошлом месяце ввели против него и трех членов его семьи санкции и заморозили их активы.

Выступая в британском парламенте в марте, лидер Лейбористской партии Кейр Стармер назвал банкира одним из приспешников Путина, которые «окунули руки в кровь путинской войны».

В прошлом экстравагантный образ жизни и имущество Шувалова, намного превышающие его зарплату государственного чиновника, стали объектом критики со стороны российских борцов с коррупцией и журналистов.

В 2015 году Алексей Навальный, лидер оппозиции, находящийся в заключении, задокументировал использование Шуваловым подставной компании на Британских Виргинских островах для приобретения двух смежных квартир в центре Лондона, в здании, которое раньше было штаб-квартирой британской разведки.

Шувалов и его жена контролировали компанию на Британских Виргинских островах, которая владела квартирами и была акционерами второго, шоу Pandora Papers.

Но офшорные сделки семьи Шуваловых выходили за рамки пары лондонских квартир стоимостью 15,3 миллиона долларов, как показывают просочившиеся записи.

Мария Шувалова. Изображение: Pandora Papers files

В 2018 году его дочь Мария, 19-летняя студентка балета, стала владельцем другой компании на Британских Виргинских островах, которая владела акциями компании, владевшей самолетом Gulfstream.

Дочь недавно была добавлена ​​в списки лиц, подпадающих под санкции США и Великобритании.

Через своих адвокатов Шувалов заявил, что «обвинения необъективны и частично основаны на недостоверной информации». Он не ответил на вопросы ICIJ.

Использование родственников и других доверенных лиц российскими сверхбогатыми людьми участилось после санкций 2014 года, считает Агнешка Легука, аналитик Польского института международных отношений.

Но западным правительствам потребовались годы, чтобы ввести санкции против некоторых из них, сказал Легука, соавтор доклада о «кремлевских детях».

Выявление доверенных лиц остается сложной задачей, и многие по-прежнему могут свободно инвестировать или покупать активы от имени лиц, находящихся под санкциями.

«Российские элиты научились выживать в этом санкционном режиме», — сказал Легуцкая.

Юрий Соловьев: бывший первый заместитель президента банка ВТБ

Юрий Соловьев — российско-британский банкир, который присоединился к ВТБ — второму по величине банку России — в 2008 году после работы в двух самых влиятельных финансовых учреждения, Lehman Brothers и Deutsche Bank.

В марте представитель ВТБ сообщил ICIJ, что Соловьев покинул группу ВТБ 24 февраля — в день, когда Россия вторглась в Украину. ICIJ не смог связаться с ним.

ВТБ действует как государственное инвестиционно-банковское подразделение, связывающее Россию с международными рынками. В феврале США ввели санкции против ВТБ, чтобы «перерезать важнейшую артерию российской финансовой системы».

На брифинге в феврале высокопоставленный чиновник правительства США назвал ВТБ «прославленной копилкой Путина».

В годы, последовавшие за глобальным финансовым кризисом 2008 года, Соловьев использовал свои связи в Кремле и стимулировал деятельность инвестиционного подразделения банка. Он также стал соучредителем «Россия зовет!» — событие, которое каждый год собирает мировых инвесторов вместе с российской деловой и государственной элитой.

Российско-британский банкир Юрий Соловьев. Изображение: Андрей Рудаков/Bloomberg через Getty Images

Соловьев предпринял некоторые шаги, которые перераспределили его офшорные активы в начале 2014 года, когда Россия оккупировала Крымский полуостров, а ВТБ и другие банки стали объектом санкций США и ЕС. Согласно конфиденциальным документам в «Панамских документах» — набор конфиденциальных файлов просочился к партнеру ICIJ Süddeutsche Zeitung — он передал акции подставной компании, которая получила 10 миллионов долларов в качестве гонорара за консультации, украинке по имени Наталья Улютина.

Партнеры ICIJ из Kyiv Post и Проекта по исследованию организованной преступности и коррупции идентифицировали Улютину как свекровь банкира, посетив адрес, указанный в документах как ее место жительства, и поговорив с ее родственницей.

Документы Pandora показывают, что по состоянию на 2016 год Улютина также была владельцем компании на Британских Виргинских островах, которая владела акциями CIS Opportunities Fund Ltd. на сумму 31 миллион долларов. Фондом управляли менеджеры Investment Capital Ukraine (ICU), которые консультировал бывшего президента Украины Петра Порошенко по поводу продажи его кондитерского бизнеса. В 2019 годуКиевская прокуратура обвинила СИС в помощи Сергею Курченко, союзнику бывшего лидера Украины Виктора Януковича, и другим лицам в хищении государственных средств.

Находясь у власти, Янукович извлек выгоду из своих связей с Кремлем и отказался от соглашения с ЕС, которое укрепило бы отношения блока с Украиной. Его отказ спровоцировал Революцию Майдана, которую он жестоко подавил якобы с помощью российских снайперов.

Суд заочно судил бывшего президента и признал его виновным в государственной измене. Курченко, который отрицал свою вину, все еще находится под следствием. Он и Янукович покинули Украину и теперь, как полагают, находятся в России.

Обвинения против ICU и менеджеров позже были сняты по процедурным причинам.

Через представителя ICU отрицал правонарушение и сообщил ICIJ, что обвинения политически мотивированы.

ICU, которая до недавнего времени была крупнейшим акционером российских операций Burger King, также сообщила, что жена Соловьева, Галина Олеговна Улютина, была консультантом фирмы до 2014 года. Но ICU отрицала причастность банкира к инвестициям фирмы.

В феврале США и Канада ввели «полные блокирующие санкции» против Соловьева и его жены.

Женщина, которая, как сообщается, является его свекровью, не подвергалась санкциям. Согласно данным реестра Британских Виргинских островов, подставная компания, которой она владела, все еще активна.

Соловьев, который числится в записях Pandora Papers как гражданин Великобритании, также использовал компанию Британских Виргинских островов для покупки квартиры стоимостью 1,6 миллиона долларов в центре Лондона.

Лицо по имени Виктория Соловьева числится в реестрах собственности Великобритании как владелица квартиры стоимостью 4,1 миллиона долларов в центре Лондона ーпо адресу, который также указан Соловьеву в регистрационных записях. Неизвестно, является ли Соловьева родственницей банкира, хотя у них мужская и женская формы одной фамилии. ICIJ не смог связаться с Викторией Соловьевой.

Юрий Соловьев попал под санкции в Великобритании в марте 2022 года.

Великобритания, ЕС и США объявили, что хотят расследовать и искать эти активы… Но уже слишком поздно. — Том Китинг, Центр изучения финансовых преступлений и безопасности.

Согласно отчету Transparency International, более 700 состоятельных россиян получили британское гражданство в период с 2008 по 2015 год в рамках программы выдачи виз иностранцам в обмен на инвестиции в недвижимость.

Скандальная программа позже была свернута, а тем временем лондонская недвижимость на общую сумму 2 миллиарда долларов была куплена 48 россиянами, имеющими связи с Кремлем или обвиняемыми в коррупции, по данным британской исследовательской группы.

Новая серия санкций, введенных Великобританией после вторжения России в Украину в феврале, направлена ​​на замораживание некоторых из этих объектов. Но сторонники прозрачности говорят, что лазейки в британских правилах раскрытия информации о собственности затрудняют выявление реальных владельцев недвижимости и принятие мер.

«Великобритания, ЕС и США объявили, что они хотят провести расследование и найти эти активы. Так что это, безусловно, приятно слышать», — сказал Китинг из Центра исследований финансовых преступлений и безопасности. — Но, очевидно, уже слишком поздно.

Автор: Emilia Díaz-Struck

Обновление : В более ранней версии этой истории был искажен статус санкций Великобритании против Юрия Соловьева на момент публикации.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *