Что значит цб – ЦБ — это… Что такое ЦБ?

    Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня. Таблица изменений 2019 года

    ПериодСтавка рефинансирования (%)Нормативный документ
    14.09.2012 — 31.12.20158,25Указание Банка России от 13.09.2012 N 2873-у
    26.12.2011 — 13.09.20128Указание Банка России от 23.12.2011 N 2758-У
    03.05.2011 — 25.12.20118,25Указание Банка России от 29.04.2011 N 2618-У
    28.02.2011 — 02.05.20118Указание Банка России от 25.02.2011 N 2583-У
    01.06.2010 — 27.02.20117,75Указание Банка России от 31.05.2010 N 2450-У
    30.04.2010 — 31.05.20108Указание Банка России от 29.04.2010 N 2439-У
    29.03.2010 — 29.04.20108,25Указание Банка России от 26.03.2010 N 2415-У
    24.02.2010 — 28.03.20108,5Указание Банка России от 19.02.2010 N 2399-У
    28.12.2009 — 23.02.20108,75Указание Банка России от 25.12.2009 N 2369-У
    25.11.2009 — 27.12.20099Указание Банка России от 24.11.2009 N 2336-У
    30.10.2009 — 24.11.20099,5Указание Банка России от 29.10.2009 N 2313-У
    30.09.2009 — 29.10.200910Указание Банка России от 29.09.2009 N 2299-У
    15.09.2009 — 29.09.200910,5Указание Банка России от 14.09.2009 N 2287-У
    10.08.2009 — 14.09.200910,75Указание Банка России от 07.08.2009 N 2270-У
    13.07.2009 — 09.08.200911Указание Банка России от 10.07.2009 N 2259-У
    05.06.2009 — 12.07.200911,5Указание Банка России от 04.06.2009 N 2247-У
    14.05.2009 — 04.06.200912Указание Банка России от 13.05.2009 N 2230-У
    24.04.2009 — 13.05.2009
    12,5    		Указание Банка России от 23.04.2009 N 2222-У
    01.12.2008 — 23.04.200913Указание Банка России от 28.11.2008 N 2135-У
    12.11.2008 — 30.11.200812Указание Банка России от 11.11.2008 N 2123-У
    14.07.2008 — 11.11.200811Указание Банка России от 11.07.2008 N 2037-У
    10.06.2008 — 13.07.200810,75Указание Банка России от 09.06.2008 N 2022-У
    29.04.2008 — 09.06.200810,5Указание Банка России от 28.04.2008 N 1997-У
    04.02.2008 — 28.04.200810,25Указание Банка России от 01.02.2008 N 1975-У
    19.06.2007 — 03.02.200810Телеграмма Банка России от 18.06.2007 N 1839-У
    29.01.2007 — 18.06.200710,5Телеграмма Банка России от 26.01.2007 N 1788-У
    23.10.2006 — 28.01.200711
    Телеграмма Банка России от 20.10.2006 N 1734-У
    26.06.2006 — 22.10.200611,5Телеграмма Банка России от 23.06.2006 N 1696-У
    26.12.2005 — 25.06.200612Телеграмма Банка России от 23.12.2005 N 1643-У
    15.06.2004 — 25.12.200513Телеграмма Банка России от 11.06.2004 N 1443-У
    15.01.2004 — 14.06.200414Телеграмма Банка России от 14.01.2004 N 1372-У
    21.06.2003 — 14.01.200416Телеграмма Банка России от 20.06.2003 N 1296-У
    17.02.2003 — 20.06.200318Телеграмма Банка России от 14.02.2003 N 1250-У
    07.08.2002 — 16.02.200321Телеграмма Банка России от 06.08.2002 N 1185-У
    09.04.2002 — 06.08.200223Телеграмма Банка России от 08.04.2002 N 1133-У
    04.11.2000 — 08.04.200225Телеграмма Банка России от 03.11.2000 N 855-У
    10.07.2000 — 03.11.200028Телеграмма Банка России от 07.07.2000 N 818-У
    21.03.2000 — 09.07.200033Телеграмма Банка России от 20.03.2000 N 757-У
    07.03.2000 — 20.03.200038Телеграмма Банка России от 06.03.2000 N 753-У
    24.01.2000 — 06.03.200045Телеграмма Банка России от 21.01.2000 N 734-У
    10.06.1999 — 23.01.200055Телеграмма Банка России от 09.06.99 N 574-У
    24.07.1998 — 09.06.199960Телеграмма Банка России от 24.07.98 N 298-У
    29.06.1998 — 23.07.199880Телеграмма Банка России от 26.06.98 N 268-У
    05.06.1998 — 28.06.199860Телеграмма Банка России от 04.06.98 N 252-У
    27.05.1998 — 04.06.1998150Телеграмма Банка России от 27.05.98 N 241-У
    19.05.1998 — 26.05.199850Телеграмма Банка России от 18.05.98 N 234-У
    16.03.1998 — 18.05.199830Телеграмма Банка России от 13.03.98 N 185-У
    02.03.1998 — 15.03.199836Телеграмма Банка России от 27.02.98 N 181-У
    17.02.1998 — 01.03.199839Телеграмма Банка России от 16.02.98 N 170-У
    02.02.1998 — 16.02.199842Телеграмма Банка России от 30.01.98 N 154-У
    11.11.1997 — 01.02.199828Телеграмма Банка России от 10.11.97 N 13-У
    06.10.1997 — 10.11.199721Телеграмма Банка России от 01.10.97 N 83-97
    16.06.1997 — 05.10.199724Телеграмма Банка России от 13.06.97 N 55-97
    28.04.1997 — 15.06.199736Телеграмма Банка России от 24.04.97 N 38-97
    10.02.1997 — 27.04.1997 42Телеграмма Банка России от 07.02.97 N 9-97
    02.12.1996 — 09.02.199748Телеграмма Банка России от 29.11.96 N 142-96
    21.10.1996 — 01.12.199660Телеграмма Банка России от 18.10.96 N 129-96
    19.08.1996 — 20.10.199680Телеграмма Банка России от 16.08.96 N 109-96
    24.07.1996 — 18.08.1996110Телеграмма Банка России от 23.07.96 N 107-96
    10.02.1996 — 23.07.1996120Телеграмма Банка России от 09.02.96 N 18-96
    01.12.1995 — 09.02.1996160Телеграмма Банка России от 29.11.95 N 131-95
    24.10.1995 — 30.11.1995170Телеграмма Банка России от 23.10.95 N 111-95
    19.06.1995 — 23.10.1995180Телеграмма Банка России от 16.06.95 N 75-95
    16.05.1995 — 18.06.1995195Телеграмма Банка России от 15.05.95 N 64-95
    06.01.1995 — 15.05.1995200Телеграмма Банка России от 05.01.95 N 3-95
    17.11.1994 — 05.01.1995180Телеграмма Банка России от 16.11.94 N 199-94
    12.10.1994 — 16.11.1994170Телеграмма Банка России от 11.10.94 N 192-94
    23.08.1994 — 11.10.1994130Телеграмма Банка России от 22.08.94 N 165-94
    01.08.1994 — 22.08.1994150Телеграмма Банка России от 29.07.94 N 156-94
    30.06.1994 — 31.07.1994155Телеграмма Банка России от 29.06.94 N 144-94
    22.06.1994 — 29.06.1994170Телеграмма Банка России от 21.06.94 N 137-94
    02.06.1994 — 21.06.1994185Телеграмма Банка России от 01.06.94 N 128-94
    17.05.1994 — 01.06.1994200Телеграмма Банка России от 16.05.94 N 121-94
    29.04.1994 — 16.05.1994205Телеграмма Банка России от 28.04.94 N 115-94
    15.10.1993 — 28.04.1994210Телеграмма Банка России от 14.10.93 N 213-93
    23.09.1993 — 14.10.1993180Телеграмма Банка России от 22.09.93 N 200-93
    15.07.1993 — 22.09.1993170Телеграмма Банка России от 14.07.93 N 123-93
    29.06.1993 — 14.07.1993140Телеграмма Банка России от 28.06.93 N 111-93
    22.06.1993 — 28.06.1993120Телеграмма Банка России от 21.06.93 N 106-93
    02.06.1993 — 21.06.1993110Телеграмма Банка России от 01.06.93 N 91-93
    30.03.1993 — 01.06.1993100Телеграмма Банка России от 29.03.93 N 52-93
    23.05.1992 — 29.03.199380Телеграмма Банка России от 22.05.92 N 01-156
    10.04.1992 — 22.05.199250Телеграмма Банка России от 10.04.92 N 84-92
    01.01.1992 — 09.04.199220Телеграмма Банка России от 29.12.91 N 216-91

    assistentus.ru

    Что такое ключевая ставка Центробанка России (ЦБ РФ) простыми словами

    Термин «ключевая ставка» первый раз ввели на заседании Центрального Банка 13 сентября 2013 года. До этого применялось только понятие «ставка рефинансирования», которая использовалась для расчетов различных экономических показателей, но не отражала принципы политики Банка России.

    Определение

    Ключевая ставка — это одновременно и тот процент, под который коммерческие банки могут оформить у Центробанка кредит сроком на 1 неделю, и та верхняя граница, под которую сам регулятор готов принимать от кредитных организаций депозиты. Другими словами, Банк России не кредитует ниже значения ключевой ставки и не принимает деньги под процент, превышающий его.

    Применение

    Главное, на что влияет размер ключевой ставки — на то, какие проценты будут по кредитам и по вкладам для частных клиентов и компаний.

    Чем ниже значение, тем на более привлекательных условиях банки возьмут у Центробанка кредит. А значит, смогут прокредитовать своих клиентов под меньший процент. Если размер ставки увеличится, то и банки будут вынуждены перейти на более высокие проценты.

    Аналогична и ситуация с депозитами — чем выше тот процент, под который Банк России принимает депозиты, тем лучше условия коммерческие банки смогут предложить своим клиентам. И наоборот — при снижении ставки линейка оформляемых вкладов теряет привлекательность, так как сами банки оформляют у Ценробанка депозиты под меньший процент.

    Снижение и повышение

    Меняя размер ключевой ставки, регулятор может влиять на экономику страны и корректировать инфляцию.

    Повышение говорит о том, что экономика нестабильна и необходимо вмешательство для ограничения ее колебаний. По сути, увеличивая ставку, регулятор снижает спрос на потребительские и коммерческие кредиты (из-за их дороговизны). Уменьшается количество денег в обращении, банки теряют возможность оформлять у Центробанка дешевые кредиты. Развитие экономики замедляется.

    Снижение значения, наоборот, дает банкам возможность выдавать кредиты на привлекательных для клиентов условиях. Повышается спрос на заемные деньги, а значит частные лица могут позволить себе больше тратить, что развивает бизнес предлагаемых товаров и услуг. Такая ситуация позитивна и ведет к росту экономики.

    Отличие от ставки рефинансирования

    До введения понятия «ключевая ставка» во всех законах и официальных документах (например, для расчета штрафов, пеней и налогов) использовалась ставка рефинансирования. После признания необходимости использовать единое значение, их было решено уравнять. При этом регулятор дал время на изменение нормативной базы и обозначил дату окончательного «объединения» — 1 января 2016 года.

    Сейчас ставка рефинансирования как отдельная единица и самостоятельный показатель не употребляется.

    История изменения значений

    В день своего принятия ключевая ставка была зафиксирована на уровне 5,5%. Нестабильность экономики вынуждала регулятор поэтапно повышать размер ставки — в 2014 году значение увеличивалось 6 раз. Рекордным было единоразовое повышение на 6,5% сразу (16 декабря 2014 года было закрепление на уровне 17%). Такое решение стало ответом на значительные скачки на валютном рынке и, по ожиданиям Центробанка, должно было сдержать инфляцию и снизить риск дефолта.

    После этого ставка более не увеличивалась, а лишь поэтапно снижалась. Например, в феврале 2015 года она составляла 15%, а в июне 2016 —уже 11,5%.

    Значения ключевой ставки

    За 2017 год значение снижалось шесть раз.

    Последнее уменьшение значения регулятор пояснил тем, что инфляция приближается к целевому ориентиру, а экономическая активность восстанавливается. Центробанк говорит, что дальнейшие решения об изменении ключевой ставки будут приняты на основе анализа изменения цен на топливо (в основном, нефть), динамики снижения инфляции и общего развития экономики.

    Значения ключевой ставки с момента ее введения:

    Период действия

    Значение, % годовых

    03.02.2013 — 02.03.20145,5
    03.03.2014 — 27.04.20147,0
    28.04.2014 — 27.07.20147,5
    28.07.2014 — 04.11.20148,0
    05.11.2014 — 11.12.20149,5
    12.12.2014 — 15.12.201410,5
    16.12.2014 — 01.02.201517,0
    02.02.2015 — 15.03.201515,0
    16.03.2015 — 04.05.201514,0
    05.05.2015 — 15.06.201512,5
    16.06.2015 — 02.08.201511,5
    03.08.2015 — 13.06.201611,0
    14.06.2016 — 18.09.201610,5
    19.09.2016 — 26.03.201710,0
    27.03.2017 — 01.05.20179,75
    02.05.2017 — 18.06.20179,25
    19.06.2017 — 17.09.20179,00
    18.09.2017 — 29.10.20178,5
    30.10.2017 — 17.12.20178,25
    18.12.2017 — 11.02.20187,75
    12.02.2018 — 25.03.20187,50
    26.03.2018 — 14.09.20187,25
    15.09.2018 — 16.12.20187,50
    17.12.2018 — 16.06.20197,75
    17.06.2019 — 28.07.20197,50
    29.07.2019 — 06.09.20197,25
    07.09.2019 — 24.10.20197,0
    25.10.2019 — по наст. время6,5

    Следующее заседание по вопросу ключевой ставки запланировано на 13 декабря 2019 года.

    Полезное видео

    Программа Натальи Пилипенко «Как 2х2» о Ключевой ставке.

    investim.guru

    ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ — это… Что такое ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ?

    главный банк государства, эмиссионный центр, основное звено кредитной системы, орган проведения денежно-кредитной политики, а также банковского регулирования и надзора. Основные цели деятельности ЦБ: защита и обеспечение устойчивости рубля, его покупательной способности и поддержание стабильного курса по отношению к иностранным валютам, развитие и укрепление банковской системы, организация эффективной системы расчетов. Получение прибыли не является целью деятельности ЦБ.

    ЦБ действует на основании Конституции РФ и ФЗ РФ от 26 апреля 1995 г. № 65-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», который является новой редакцией Закона РСФСР от 2 декабря 1990 г. № 394-1 «О Центральном банке РСФСР (Банке России)».

    ЦБ — юридическое лицо, имеет печать с изображением Государственного герба РФ и своим наименованием. С юридической точки зрения ЦБ обладает особой правосубъектностью. Это связано с двойственной природой, присущей всем национальным банкам в государствах с рыночным типом экономики. С одной стороны, ЦБ выступает в роли властного органа, осуществляющего от лица государства экономическую политику посредством только ему присущих инструментов и методов, с другой — в роли обычного субъекта коммерческой деятельности. Таким образом, он совмещает в себе черты учреждения публичного права с чертами организации частного права.

    Обладая особой правовой природой, ЦБ учреждается и в особой организационной форме,которая не сводится к известным гражданскому праву РФ организационно-правовым формам. ЦБ не является государственным банком и обладает определенной степенью независимости от государства. ЦБ лишь уполномочивается последним осуществлять свою деятельность в интересах всего общества. Независимость ЦБ, как и любого иного национального банка,является системообразующим институтом для всего комплекса отношений, связанных с деятельностью ЦБ. Принцип независимости, закрепленный в ст. 75 Конституции РФ, конкретизируется в ФЗ о ЦБ. Сводится он к следующему: а) правоспособность ЦБ вытекает не из управленческого акта государства, а непосредственно из закона; б) государство и ЦБ не отвечают, по обязательствам друг друга;

    в) ЦБ подотчетен нижней палате парламента, а не Правительству РФ: г) ЦБ независим в проведении денежно-кредитной политики от решений исполнительных органов власти, им запрещено вмешиваться в его деятельность; д) кредитование расходов Правительства РФ осуществляется ЦБ исключительно в размерах, формах и порядке, установленных законом; е) представители Правительства РФ, принимая участие в заседаниях Совета директоров ЦБ, обладают лишь правом совещательного голоса.

    Государство наделяет ЦБ основным капиталом. Уставный капитал и иное имущество ЦБ является федеральной собственностью, но при этом ЦБ осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению этим имуществом. Изъятие и обременение обязательствами имущества ЦБ без его согласия не допускаются. ЦБ осуществляет свои расходы за счет собственных доходов и не регистрируется в налоговых органах.

    ЦБ — орган, который во взаимодействии с Правительством РФ определяет и проводит единую денежно-кредитную политику в РФ. Ее основные инструменты: процентные ставки по операциям ЦБ;

    резервные требования; операции на открытом рынке; рефинансирование банков; валютное регулирование; установление ориентиров роста денежной массы; прямые количественные ограничения. В рамках своей правоспособности ЦБ наделен правом осуществлять все виды банковских операций с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством РФ, представительными и исполнительными органами власти субъектов РФ, органами местного самоуправления, государственными внебюджетными фондами, воинскими частями и военнослужащими, служащими ЦБ. ЦБ не вправе осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение банковских операций, и физическими лицами, за исключением случаев, указанных в законе. При этом ЦБ может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить кредитную политику без фиксации процентной ставки. Одним из основных методов денежной политики является резервирование кредитными организациями денежных средств в ЦБ для поддержания на заданном уровне денежной массы в обороте. Учитывая, что для ЦБ данная операция является элементом денежно-кредитной политики, она носит безвозмездный характер. Указанные средства возвращаются после отзыва лицензии на осуществление банковских операций.

    Операции на открытом рынке, под которыми понимаются сделки ЦБ с государственными ценными бумагами, также являются важным источником неинфляционного финансирования федерального бюджета и покрытия государственного внутреннего долга. ФЗ о ЦБ предоставляет ему право рефинансировать банки в формах, порядке и на условиях, определяемых ЦБ. Под рефинансированием понимается кредитование банков, в том числе учет и переучет векселей с целью поддержания на необходимом уровне ликвидности банковской системы. Для обеспечения устойчивости рубля ЦБ осуществляет политику валютного регулирования посредством определения курса рубля к иностранным валютам. По закону ЦБ имеет право осуществлять валютные интервенции для воздействия на курс рубля и суммарный спрос и предложение денег. В исключительных случаях в целях проведения единой государственной денежно-кредитной политики только после консультаций с Правительством РФ ЦБ вправе применять прямые количественные ограничения, под которыми понимается установление лимитов на рефинансирование банков, проведение кредитными организациями отдельных банковских операций.

    ЦБ осуществляет банковское регулирование и надзор. Он устанавливает одинаковые для кредитных организаций правила совершения банковских операций, ведения бухгалтерского учета и статистической отчетности, осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций. При этом ФЗ о ЦБ допускает возможность осуществления банковского надзора посредством специально создаваемого органа. Главной целью банковского надзора является поддержание стабильности банковской системы в интересах вкладчиков и кредиторов. В то же время ЦБ запрещено вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций. ЦБ имеет довольно широкие полномочия в рамках надзора: право запроса информации о деятельности кредитной организации:право предъявления квалификационных требований к руководству кредитной организации:право установления обязательных нормативов; право регулирования порядка учета открытой позиции по валютному, процентному и иным видам рисков; право проведения проверок, кредитных организаций. Данные полномочия корреспондируют с соответствующими мерами воздействия на кредитные организации, которыми располагает ЦБ. Особое внимание уделяется процедуре санации кредитных организаций, которые оказались в нестабильном финансовом состоянии.

    ЦБ осуществляет регистрацию кредитных организаций в Книге государственной регистрации кредитных организаций и выдает им лицензии на совершение банковских операций, а также отзывает их. ФЗ о банках и банковской деятельности подробно регламентирует процедуру лицензирования банковской деятельности, содержит исчерпывающий перечень оснований отказа в выдаче лицензии, а также перечень оснований, по которым может быть отозвана лицензия на совершение банковских операций.

    Как эмиссионный центр ЦБ осуществляет эмиссию наличных денег, организует их обращение и изъятие из обращения. Банкноты и монеты являются безусловными обязательствами ЦБ и обеспечиваются всеми его активами. Решение о выпуске новых банкнот и монет, а также об изъятии из обращения старых принимается Советом директоров ЦБ. Одна из основных функций ЦБ — организация безналичных расчетов. ЦБ устанавливает правила, формы, сроки и стандарты их осуществления, разрабатывает и внедряет новые расчетные системы.

    ЦБ в пределах своей компетенции имеет право принимать нормативные акты, которые обязательны для органов государственной власти РФ, субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических и физическихлиц. ЦБ не наделен правом законодательной инициативы и поэтому вносит законопроекты в ГД через представителей депутатского корпуса или Правительства РФ. Ежегодно в ЦБ проходят аудиторские проверки, заключения по которым предоставляются в ГД. ЦБ возглавляет Совет директоров — коллегиальный орган, состоящий из 12 членов, работающих на постоянной основе. Члены Совета директоров назначаются на должность сроком на 4 года ГД по представлению Председателя ЦБ, согласованному с Президентом РФ. Совет директоров обязан проводить заседания не реже 1 раза в месяц, хотя традиционно заседания проводятся каждую неделю. Заседание назначается Председателем ЦБ, лицом, его замещающим, или по требованию не менее 3 членов Совета директоров. Возглавляет работу Совета Председатель ЦБ, который назначается на должность ГД сроком на 4 года. Кандидатуру на пост Председателя ЦБ предлагает ГД Президент РФ. Одно и то же лицо не может занимать должность председателя ЦБ более 3 сроков подряд. ЦБ образует единую централизованную систему с вертикальной

    структурой управления. В нее входят:

    центральный аппарат,территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации. в том числе подразделения безопасности. Территориальные учреждения ЦБ не имеют статуса юридического лица и не вправе принимать решения, носящие нормативный характер, они действуют на основании Положения. Полевые учреждения ЦБ предназначены для банковского обслуживания воинских частей, учреждений и организаций Минобороны, а также иных государственных органов и юридических лиц, обеспечивающих безопасность РФ и физических лиц, проживающих на территориях объектов, обслуживаемых полевыми учреждениями.

    Классифицируя национальные банки, следует выделить три основные формы, в которых они могут быть образованы: а) акционерное общество, например, в Австрии и Швейцарии\’, б) юридическое лицо публичного права — Германия и Франция, в) особое объединение эмиссионных банков — США. С точки зрения традиции континентальной системы права наибольший интерес представляет собой Федеральная резервная система (ФРС), действующая в качестве национального банка США. ФРС была создана Законом о ФРС в 1913 г. для более безопасной и гибкой банковской и кредитно-денежной системы, получения процентов по коммерческим кредитам и улучшения контроля за банковской системой. ФРС не представляет собой единую организационную структуру; скорее это весьма сложный конгломерат из различных органов, объединенных общей целью деятельности:

    Совет управляющих ФРС; Комитет по операциям на открытом рынке ФРС:

    12 федеральных резервных банков. В ФРС также входит несколько консультативных советов. Совет управляющих ФРС состоит из 7 членов, назначаемых президентом США и утверждаемых Сенатом сроком на 14 лет. Председатель и вице-председатель Совета назначаются сроком на 4 года президентом США из числа членов Совета. Основной функцией Совета является формирование кредитно-денежной политики; установление резервных требований; контроль и регулирование деятельности банков;

    надзор за деятельностью банков. Совет управляющих осуществляет общее руководство за деятельностью 12 4)едераль-ных резервных банков. Их основными функциями являются: установление дисконтной ставки; предоставление банкам ссуд посредством «дисконтного окна»:

    выпуск наличных денег в обращение;

    осуществление инкассации и расчетные операции; работа с долгом Правительства США. Совет управляющих и федеральные резервные банки образуют Комитет по операциям на открытом рынке. В Комитет входят 7 управляющих от Совета управляющих и президенты 5 резервных банков.

    Лубенченко К.Д., Казлачков А.А.

    Энциклопедия юриста. 2005.

    dic.academic.ru

    курсы валют, ставка, официальный сайт. Кому подчиняется ЦБ РФ?

    Центральный Банк Российской федерации или Банк России — это главный банк страны, он принадлежит государству и отвечает за денежно-кредитную политику РФ. Центробанк регулирует денежное обращение и деятельность всех банков в России. Только ЦБ может печатать деньги — он имеет исключительное право эмиссии денежных знаков.

    Денежно-кредитная политика (монетарная политика) — это мероприятия в области денежного обращения и кредита. Государство проводит монетарную политику, чтобы обеспечить устойчивый экономический рост, высокий уровень занятости и сбалансированный бюджет, сдерживать инфляцию. Денежно-кредитная политика — это регулирование спроса и предложения на рынке денег.

    По сути, Центробанк своими мерами делает деньги более доступными (низкие ставки по кредитам) или менее доступными (высокие ставки по кредитам). Мягкая монетарная политика — это стремление увеличить количество денег в обороте, повысить доступность кредитов. Жесткая монетарная политика — это стремление ограничить выдачу кредитов и количество денег в обороте.

    Банк России был учрежден в 1990 году, хотя официально является центральным банком РФ лишь с 2002 года. Статус, функции и полномочия ЦБ прописаны в федеральном законе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

    Официальный сайт ЦБ РФ — www.cbr.ru.

    В настоящее время глава Центробанка РФ — Эльвира Сахипзадовна Набиуллина.

    Reuters

    Функции Центробанка — что он делает и зачем нужен?

    Цели и функции Банка России определены Федеральным законом от 10 июля 2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)». Согласно этому закону, перед Центральным банком поставлены пять целей:

    1. Защита и обеспечение устойчивости рубля

    2. Развитие и укрепление банковской системы РФ

    3. Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы

    4. Развитие финансового рынка РФ

    5. Обеспечение стабильности финансового рынка РФ

    Основные задачи Центробанка состоят в следующем:

    • ЦБ осуществляет эмиссию национальной валюты. Именно поэтому на каждой купюре написано «билет Банка России».

    • Поддерживает стабильность национальной валюты.

    • Надзирает за деятельность кредитно-финансовых учреждений — банков, страховых компаний, микрофинансовых организаций, ломбардов, коллекторских агентств и т.п. В частности, ЦБ может выдавать и отбирать у них лицензии.

    • Предоставляет кредиты коммерческим банкам.

    • Выпускает и погашает государственные ценные бумаги.

    • Управляет счетами правительства, выполняет зарубежные финансовые операции.

    • Управляет золотовалютными резервами.

    • Осуществляет валютный контроль и регулирование.

    1. Денежной единицей в Российской Федерации является рубль. Денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации. Введение и эмиссия других денег в Российской Федерации не допускаются.

    2. Защита и обеспечение устойчивости рубля — основная функция Центрального банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти.

    Конституция РФ. Статья 75

    Reuters

    Инструменты ЦБ

    Чтобы исполнять свои функции, Центробанк может использовать целый ряд мер. По сути, все они направлены на увеличение или уменьшение денежной массы, повышение или снижение ставок по кредитам.

    • Денежная эмиссия. Если ЦБ печатает больше денег, они становятся дешевле. Растет деловая активность, но одновременно ускоряется инфляция.

    • Операции на открытом рынке. ЦБ может продавать или покупать ценные бумаги, иностранную валюту — таким образом, он либо выпускает дополнительные деньги на рынок, либо изымает деньги с рынка.

    • Изменение нормы обязательных резервов. Коммерческие банки не могут раздать все имеющиеся деньги клиентам в качестве кредитов — они обязаны держать часть средств в резерве на счетах ЦБ. Какую именно часть — определяет Центробанк. Таким образом, ЦБ помогает или мешает им выдавать больше кредитов.

    • Регулирование ключевой ставки. ЦБ повышает или снижает цену кратковременных кредитов, то есть делает деньги дешевле или дороже, стимулируя или охлаждая деловую активность.

    Ключевая ставка ЦБ РФ

    Ключевая ставка — это процент, под который центробанк одалживает деньги коммерческим банкам. Получая краткосрочные кредиты у ЦБ, банки затем могут выдать эти деньги в качестве кредитов населению.

    Ключевая ставка ЦБ — основной инструмент денежно-кредитной политики Банка России.

    Подробнее читайте в статье: Что такое ключевая ставка ЦБ РФ? Учетная ставка Центробанка в 2019 году

    Официальные курсы валют ЦБ. Зачем они нужны?

    Каждый рабочий день Центробанк устанавливает официальные курсы иностранных валют — они начинают использоваться на следующий календарный день. Официальные курсы валют публикуются на сайте ЦБ.

    Чтобы установить официальный курс американского доллара, ЦБ берет средние котировки Московской биржи по торгам «доллар США — рубль» с 10:00 до 11:30. Затем на основе курса доллара рассчитываются курсы других иностранных валют: евро, британского фунта, китайского юаня etc.

    Официальный курс ЦБ в конкретный момент может сильно отличаться от реального курса — ведь торги на бирже не останавливаются, рубль продолжает дорожать или дешеветь из-за изменений спроса и предложения. Поэтому банки и обменные пункты продают и покупают валюту не по официальному курсу ЦБ, а ориентируются на текущие биржевые котировки.

    Зачем же тогда нужны курсы валют ЦБ? Во-первых, они служат официальным ориентиром стоимости рубля. Во-вторых, они используются при расчетах государственными структурами — таможенной и налоговой службой, Минфином и т.п. Официальным органам нужен единый курс, и они готовы мириться с его несоответствием рынку.

    Reuters

    Кто управляет Центробанком?

    Центральный аппарат ЦБ состоит из 27 подразделений, управлений и департаментов.

    Управляют Центральным банком его председатель и члены совета директоров — 14 человек. Члены совета избираются Госдумой по предложению председателя Центробанка в согласовании с президентом РФ. Совет директоров избирают на пять лет.

    С 2013 года ЦБ возглавляет Эльвира Набиуллина. Подробнее о ней читайте в статье: Эльвира Набиуллина: карьера, биография и семья.

    Кому принадлежит ЦБ? Кому подчиняется Центробанк РФ?

    Фактически, Банк России — государственная структура, но юридически он не считается государственным органом, а сотрудники ЦБ не являются госслужащими.

    Уставной капитал и все имущество Центробанка относятся к федеральной собственности, то есть принадлежат Российской Федерации. Однако золотовалютными резервами и своим имуществом Центробанк распоряжается самостоятельно. Центробанк не отвечает по обязательствам государства, равно как и государство — по обязательствам Банка России, если они специально не приняли на себя соответствующих обязательств.

    ЦБ не является органом государственной власти, какими являются например Правительство РФ или Федеральное Собрание. Центробанк работает во взаимодействии с правительством РФ, но напрямую не подчиняется ни правительству, ни президенту, ни парламенту. Банк России не зависит от федеральных или местных органов власти. ЦБ обладает и финансовой независимостью — свои расходы он покрывает за счет собственных доходов.

    Это не значит, что ЦБ никак не связан с государственными органами. Банк России подотчетен Госдуме. Дума назначает и освобождает от должности председателя ЦБ по представлению президента России.

    Reuters

    Глава ЦБ Эльвира Набиуллина отмечает, что реальная независимость Банка России — «большое завоевание нашей страны». «Но он не является, безусловно, органом, который принимает произвольные решения вне зависимости от того, что происходит в экономике, от того, какой экономический рост и так далее, — подчеркивала Набиуллина в интервью Владимиру Познеру в декабре 2014 года. — Центральный банк подотчетен парламенту, поэтому я это восприняла как данное. И я на себе… не чувствую пока никакого политического давления».

    www.anews.com

    Что такое Центральный банк РФ (Банк России) простыми словами, его функции

    Центральный банк РФ (Банк России) – это главный банк, взаимодействующий с Правительством РФ и коммерческими банками. Он разрабатывает нормативно-правовые акты, регулирующие деятельность банковских структур, осуществляет над ними контроль. Деятельность Центробанка регламентирована законом ФЗ №86-ФЗ от 10.07.2002 года.

    Цели и полномочия ЦБ РФ

    Центробанк был создан в 1990 году путем преобразования Госбанка СССР. Его цель – проведение денежно-кредитной политики во взаимодействии с государством, а также он выполняет и иные функции:

    1. Обеспечивает покупательскую способность и устойчивость курса рубля.
      2.
    2. Разрабатывает планы по развитию национальной платежной системы и финансового рынка.
    3. Обеспечивает стабильное существование финансового рынка РФ.
    4. Контролирует соблюдение законодательных норм крупными и мелкими финансовыми организациями.
    5. Взаимодействует с гражданами по вопросам деятельности страховых компаний и финансовых учреждений.

    В структуру ЦБ РФ входит Председатель, Совет директоров, национальный финансовый совет и иные подразделения: аппарат Банка России, различные департаменты, территориальные отделения.

    Как взаимодействует ЦБ РФ с гражданами

    Граждане, столкнувшиеся с неправомерными действиями юридических лиц, поднадзорных ЦБ РФ, могут оставить жалобу на официальном сайте или же обращение, если требуется разрешить ситуацию, в которой нет вины финансовых компаний. Это происходит в следующих случаях:

    • Клиент утратил возможность выполнять кредитные обязательства по договору.
    • Долг был передан коллекторам, которые допускают неправомерные действия: угрожают, портят имущество, постоянно звонят и посещают должника, нарушая установленный регламент.
    • Были незаконно списаны денежные средства для погашения действующего кредита.
    • При заключении кредитного договора клиенту навязывают дополнительные услуги.
    • Финансовая компания отказывается возвращать вклад или возмещать страховую сумму.
    • Гражданину было отказано в оформлении страхового полиса неправомерно.
    • Страховая компания нарушает сроки перечисления выплат или отказывается от исполнения обязательств.

    Время рассмотрения заявки в среднем занимает 3–5 дней, после чего заявителю приходит ответ на электронный адрес, оставленный в процессе заполнения обращения.

    Материалы по теме:

    ДАТА ПУБЛИКАЦИИ: 26.04.2018

    Внимание!

    Информация могла устареть. Проверяйте информацию на официальном сайте.

    creditkin.guru

    «Большое ЦБ»! Что означает ЦБ? Спасибо за ответы!

    В украинском языке подобное словосочетание (велике цабе) употребляется в значении «важная персона», «шишка» и т. п. цабе&#769; 3 іменник середнього роду поважна персона ірон. см. <a rel=»nofollow» href=»http://www.rozum.org.ua/index.php?a=term&d=21&t=377398″ target=»_blank»>http://www.rozum.org.ua/index.php?a=term&d=21&t=377398</a>

    ЦБ — это Центробанк РФ

    ЦБ — аббревиатура, означающая: ЦБ — (неофициальная) Центральный банк Российской Федерации ЦБ — центральная больница ЦБ — центральная база ЦБ — центральное бюро

    цб-центральный банк

    Цб-цветной бульвар

    touch.otvet.mail.ru

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *