Курс биткоина достигал максимума с июля 2019 года :: РБК.Крипто

Стоимость первой криптовалюты поднималась до $12 400. За последние 5 месяцев она выросла на 226%

Вечером 17 августа курс биткоина начал резко подниматься, он преодолел отметку в $12 000 и на пике достигал максимума с июля 2019 г.

в $12 400. За последние 5 месяцев первая криптовалюта подорожала на 226%. На данный момент она торгуется на уровне в $12 257 при доминации на рынке цифровых денег в 59,1%.

Из топ-20 криптовалют по капитализации самый крупный рост за прошедшие сутки показал TRON — 13%. Цена XRP, Litecoin и Bitcoin SV выросла на 5%. В то же время Chainlink потерял 12% стоимости.

Ранее миллиардер и основатель Heisenberg Capital Макс Кайзер заявил, что легендарный инвестор Уоррен Баффет начнет скупать биткоин, когда его курс достигнет $50 000. Кайзер отметил, что среди крупных инвесторов уже есть игрок, который заинтересовался криптовалютой. Речь идет об основателе хедж-фонда Tudor Investmnt Поле Тюдоре Джонсе, который в мае вложил 1% своих активов или около $50 млн в BTC. С тех пор монета подорожала на 25%.

— Bitcoin, Ripple, стейблкоин. Что может претендовать на место доллара

— Вклад в банке против биткоина. Как сохранить свои деньги

— Tesla, золото или биткоин. 5 самых прибыльных активов 2020 года

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

курс биткоина впервые с лета 2019 года превысил $13 тысяч — РТ на русском

Короткая ссылка

22 октября 2020, 17:13

Владимир Цегоев, Екатерина Свинова, Владислав Иванов

В четверг, 22 октября, курс биткоина поднялся до максимума с июня 2019 года — выше $13 тыс. Инвесторы положительно отреагировали на решение международной платёжной системы PayPal открыть доступ для своих клиентов к торговле криптовалютой. Помимо этого, удорожание электронной монеты аналитики объясняют растущими инвестициями в биткоин со стороны крупных технологических компаний.

По мнению экспертов, в ближайшее время стоимость цифрового актива должны поддержать и итоги президентских выборов в США. Как в результате может измениться цена главной криптовалюты до конца года — в материале RT.

В четверг, 22 октября, мировой рынок криптовалют продемонстрировал рекордный рост. В ходе торгов цена биткоина поднималась более чем на 12% и впервые с июня 2019 года превышала отметку $13,18 тыс.

Похожую динамику показали и другие цифровые активы. Так, например, эфириум рос в цене на 9% (до $413), биткоин-кеш — на 10% (до $268), а рипл — на 5% (до $0,26). При этом общая капитализация рынка электронных денег увеличилась почти на 8% — до $396 млрд. Такие данные приводит портал Coinmarketcap.

По словам экспертов, игроки рынка положительно отреагировали на сообщение международной платёжной системы PayPal. Накануне компания объявила о запуске сервиса для продажи, хранения и покупки криптовалют. На первом этапе клиенты получат возможность напрямую через электронный кошелёк торговать такими цифровыми активами, как биткоин, эфириум, биткоин-кеш и лайткоин.

Как ожидается, уже в ближайшие недели услуга станет доступна для владельцев аккаунтов PayPal в США. Клиенты компании из ряда других стран начнут пользоваться сервисом только в первой половине 2021 года и смогут расплачиваться электронными монетами в 26 млн торговых точек.

«Заявление PayPal стало мощным позитивным фактором для всего рынка криптовалют. Это и привело к росту котировок биткоина и ряда альткоинов. Между тем событие окажет и долгосрочное положительное влияние на отрасль, поскольку оно стало сигналом о принятии криптовалют в мире традиционных финансов», — объяснил в разговоре с RT управляющий партнёр EXANTE Алексей Кириенко.

Также по теме

«Официальные правила игры»: Госдума приняла закон о регулировании цифровых финансовых активов

В среду, 22 июля, Госдума приняла закон о регулировании цифровых финансовых активов. Документ даст возможность с 2021 года проводить. ..

Помимо этого, наблюдаемое удорожание криптовалют специалисты связывают с действиями международного бизнеса. Так, в последнее время крупные технологические компании стали активнее инвестировать деньги в биткоины. Об этом RT рассказал руководитель отдела анализа данных CEX.IO Broker Юрий Мазур.

«Речь идёт, например, об американской компании MicroStrategy с листингом на бирже NASDAQ, которая в августе и сентябре купила 38,25 тыс. биткоинов. Также можно отметить и британскую компанию Square с листингом на Лондонской фондовой бирже, купившей в сентябре более 4,7 тыс. биткоинов», — пояснил Мазур.

Согласно оценке эксперта, следующей психологической отметкой для цены биткоина станет значение $13 949 за монету. В случае преодоления этого показателя курс главной криптовалюты продолжит расти и в 2021 году способен превысить 18 тыс., уверен Юрий Мазур. Похожей оценки придерживается и руководитель аналитического департамента AMarkets Артём Деев.

«Судя по тому, что к крипторынку обращается всё больше крупнейших организаций, становится массовым явлением покупка монеты институциональными инвесторами. В этих условиях цена биткоина может вырасти и до $20 тыс.», — подчеркнул Деев.

По мнению Алексея Кириенко, в 2021 году динамика биткоина будет зависеть от того, какие ещё платёжные системы последуют за PayPal и начнут поддерживать криптовалюты. При этом в ближайшее время одним из ключевых драйверов для стоимости электронной монеты могут стать итоги президентских выборов в США.

«Сейчас рынки крайне чувствительны к американским выборам. Можно предположить, что победа Дональда Трампа будет стимулировать рост фондовых рынков и других рисковых активов. В случае победы Байдена вероятно выделение значительного пакета финансовой помощи экономике, что приведёт к росту долларовой массы и, как следствие, повышенному интересу к биткоину. Скорее всего, любой итог выборов сыграет на руку цифровому активу», — объяснил Кириенко.

Напомним, в конце июля Владимир Путин подписал закон о регулировании цифровых финансовых активов (ЦФА) в России. Документ даст возможность с 2021 года проводить сделки с ЦФА, но при этом запретит использовать криптовалюты в качестве средства платежа на территории страны.

Такое решение во многом связано с желанием властей сохранить устойчивость финансовой системы и минимизировать риски мошеннических операций. Об этом ранее в интервью RT рассказал председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

«Криптовалюта — это цифровой код, который может быть использован в качестве способа оплаты товаров в мировой практике, но не на территории России. Признание цифровых монет официальным средством платежа наравне с рублём означает разрушение финансовой системы, которая обеспечивает стабильное функционирование всей экономики. Поэтому в наших планах пока не значится легализация криптовалют в качестве платёжной альтернативы рублю», — подчеркнул Аксаков.

Между тем цифровые активы в России можно будет использовать для инвестиций и хранения денег. Как ожидается, инициатива положительно отразится на работе целого ряда компаний и предпринимателей.

«Бизнес теперь может привлекать инвестиции зарубежных партнёров, а также продавать свои товары в блокчейне. При этом технология блокчейна ввиду своих технических особенностей позволяет обходить санкционные ограничения, что способствует развитию торговых связей», — подчеркнул Анатолий Аксаков.

Исход из крипты: в России запретят расплачиваться биткоинами

В России хотят запретить использовать криптовалюты для оплаты покупок. Такие предложения готовят ЦБ и Росфинмониторинг, рассказал «Известиям» источник, знакомый с ходом обсуждения этой инициативы.

В ЦБ «Известиям» подтвердили, что выступают против использования цифровых активов в качестве платежного средства. Сейчас виртуальными деньгами можно расплатиться в некоторых интернет-магазинах, а фрилансеры нередко получают ими гонорары, рассказали «Известиям» представители российского криптосообщества. Регуляторы обеспокоены тем, что в секторе цифровых активов много криминала, для борьбы с ним и необходим запрет. Однако, по мнению экспертов, это не поможет уничтожить «серый» сектор, а только лишит бюджет налогов от операций с криптовалютами.

Валюта без платежей

Россия готовит запрет на использование криптовалют для оплаты товаров и услуг. Разработкой этого предложения занимаются Росфинмониторинг и Банк России, сообщил «Известиям» источник, знакомый с их планами. Сходную позицию занимает и Минфин.

— Мы не видим никаких предпосылок, чтобы криптовалюты стали использоваться в качестве платёжного средства, — сказал замначальника отдела регулирования банковской деятельности Минфина Алексей Яковлев на круглом столе, посвященном развитию криптоэкономики в России и мире.

Сейчас в РФ криптовалюты в качестве средства платежа не запрещены, но и не разрешены. В пресс-службе ЦБ «Известиям» не подтвердили разработку соответствующего законопроекта, однако заявили, что частные криптовалюты не могут быть приравнены к фиатным деньгам и не могут считаться законным способом оплаты покупок.

— Если будет принято решение запретить криптовалюты в качестве платежного средства на уровне законодательства, считаем целесообразным такую позицию поддержать, — подчеркнули в регуляторе.

При этом пока непонятно, каким будет наказание за нарушение этого правила.

Росфинмониторинг ограничился комментарием, что в своей работе руководствуется стандартами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). В пресс-службе Минфина все вопросы переадресовали в ЦБ.

Сейчас виртуальные деньги довольно активно используются для оплаты услуг физлицами в определенных нишах, рассказали участники российского рынка. По словам одного из них, многие фрилансеры, включая программистов, дизайнеров и копирайтеров, согласны получать зарплату в биткоинах или эфириумах. Также криптовалютой нередко платят за рекламу в популярных телеграм-каналах. Виртуальными деньгами можно расплатиться и в интернет-магазинах, рассказал аналитик Информационно-аналитического центра «Альпари» Владислав Антонов. Например, в России за криптовалюту можно купить авиабилеты, компьютерную и бытовую технику, путевки, арендовать квартиру, забронировать отель, добавил Владислав Антонов.

— В период активного роста рынка в России были эксперименты по приему их к оплате в «ЛавкаЛавка», SubWay, пиццериях и ювелирных магазинах, — отметила эксперт по финансовым рынкам Валентина Дрофа. — Но все эти продажи не были серьезной составляющей бизнеса.

Активные попытки принять законодательство о цифровых финансовых активах (ЦФА) предпринимаются с 2017 года, однако пока они неуспешны. Сначала глава комитета ГД по финансовому рынку Анатолий Аксаков разрабатывал законопроекты о криптовалютах и токенах, затем Ассоциация банков России. С просьбой ускорить принятие законопроектов о ЦФА к президенту обращался и РСПП, писали «Известия». Среди звучавших предложений всех инициаторов — введение регулирования, позволяющего платить налоги с оборота цифровых активов.

Надежда на банки

Российское криптосообщество готовится к ужесточению регулирования. Ходят слухи в том числе и об уголовной ответственности со сроками пять-восемь лет, рассказал один из его представителей. Но он считает, что поскольку операции с виртуальной валютой отследить трудно, возможно, всё ограничится небольшим числом показательных дел.

С таким подходом не согласны юристы. В законопроекте о цифровых финансовых активах прописан механизм, признающий сделки, происходящие на не зарегистрированных площадках, недействительными, объяснил управляющий партнер юридической компании ЭБР Александр Журавлёв. Юрлица прекрасно понимают всю степень ответственности, признавая, что операции физлиц контролировать труднее, хотя и возможно. По словам Александра Журавлёва, это можно сделать, когда клиент будет обналичивать виртуальные деньги в банке, а тот по закону об отмывании потребует показать путь криптовалюты.

В глобальном масштабе общей практики обращения с виртуальными деньгами нет, говорят эксперты. По словам Владислава Антонова из «Альпари», криптовалюты запрещены в Индонезии, Исландии, Боливии, Бангладеше, Вьетнаме, Эквадоре и Тайване. В Китае регулятор запретил обрабатывать платежи банкам, но люди могут пользоваться биткоинами для личных трансакций, объяснил он.

Запрет на использование виртуальных денег в качестве платежного средства имеет две стороны: он борется с криминалом в этой сфере, но также сдерживает развитие экономики, отмечают эксперты. Подобная мера приведет к формированию серого рынка, который не будет видеть регулятор, предупредила руководитель Центра Россия–ОЭСР РАНХиГС Антонина Левашенко.

Когда в России легализуют биткоин

Введение в российскую финансовую систему цифровой валюты — вопрос даже не завтрашнего дня, а, скорее всего, отдалённого будущего. Во-первых, эмитирование иных денег, кроме рубля, запрещено Конституцией, во-вторых, регулирующие органы смущает неясность происхождения криптоденег и их не менее тёмный путь перехода из рук в руки. Нередко, криминальный. Однако работа над правовыми механизмами регулирования цифровых активов должна продолжаться, в противном случае бизнес и экономика лишатся возможности развиваться в соответствии с прогрессивными цифровыми практиками, которые постепенно приживаются в странах с более развитыми экономиками. К такому выводу пришли участники «круглого стола» в пресс-центре «Парламентской газеты» 25 июля.

Интерес есть, результатов нет

Россия, как и прочие развитые страны, в последние годы пытается решить вопрос с регулированием криптовалют, привлекая к процессу как профессиональных участников финансового рынка, для которых тема важна, хотя и дискуссионна, так и законодателей. За редким исключением пока ни к какому общему позитивному результату прийти не удалось. В США оборот «крипты» запрещён, а в Китае ограничен — то есть менять можно, но без права вывода за пределы страны. Наиболее полноценно рынок цифровых денег на сегодня отрегулирован лишь в Швейцарии и Японии, где «крипта» приравнена к обычным валютам.

К бумажным платежным средствам цифровые валюты были приравнены и самой влиятельной международной организацией в сфере финансов — Financial ActionTask Force (FATF, группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег), которая распространила все регулирующие механизмы на биткоин и его аналоги.

В России криптовалюты пока остаются под запретом. При этом, по словам первого зампреда Комитета Совета Федерации по конституционному законодательству и государственному строительству Людмилы Боковой, все заинтересованные стороны продолжают активно обсуждать подходы к легальному закреплению цифровых денег в системе рыночных отношений.  Интерес к криптовалюте объясняется тем, что мировой объём её рынка на сегодня перевалил уже за 200 миллиардов долларов.

Первый шаг по легитимизации оборота электронной валюты в России был сделан весной 2019 года, когда был принят закон о цифровых правах, однако, по словам сенатора, «ожиданий от его принятия было больше, чем получилось на выходе».

В первую очередь, отметила парламентарий, легализации квазиденежной сущности препятствует главный закон страны. Криптовалюта противоречит базовым конституционным положениям, которые не предполагают введение в стране иной валюты, кроме рубля, сказала Бокова. Поэтому надеяться на то, что в ближайшее время отечественный аналог биткоина запустят в классическую финансовую систему, не приходится. Это дело даже не завтрашнего дня, а отдалённого будущего.

«Считаю целесообразным не форсировать процесс, а проанализировать опыт более крупных экономик. Посмотреть, как регулирование происходит у них и какую пользу или вред получает страна от введения этого регулирования», — уточнила сенатор.

Она также добавила, что разработка регулирующих законов в России должна быть увязана с принятием общих международных правил игры, которые бы предусматривали единый понятийный аппарат в сфере оборота цифровых валют.

Людмила Бокова. Фото: Игорь Самохвалов / ПГ

Россия удобна для майнинга

Эксперты настаивают на ускорении процесса, иначе российский бизнес может остаться без современного финансового инструмента, который при разумном использовании способен принести существенную пользу для экономики.

По мнению вице-президента Национальной ассоциации цифровой экономики Арсения Пояркова, если опустить все юридические криптовалютные нестыковки, главный вопрос, который остаётся открытым, звучит так: принесёт ли пользу экономике страны ввод регулирования биткоина или нет? В зависимости от ответа и нужно принимать решение о легализации «крипты». С другой стороны, самому биткоину от этого ни тепло, ни холодно — он просто останется в серой зоне, как это происходит сейчас.

Арсений Поярков. Фото: Игорь Самохвалов / ПГ

При этом законодательное регулирование может принести пользу по части борьбы с теневыми цифровыми формами расчёта. Поярков показал это на примере американского потокового поставщика фильмов и сериалов Netflix, которому, притом что мультимедийный сервис является платным, удалось серьёзно потеснить дармовые торренты.

Большая расторопность с принятием регулирующих законов, считает член Ассоциации юристов России Дмитрий Захаров, нужна и ещё по одной важной причине. Дело в том, что Россия с её безграничными северными территориями имеет перед остальными странами, где занимаются майнингом криптовалют, неоспоримые преимущества. Сделать процесс более рентабельным гораздо сподручнее в полярных широтах, сведя к минимуму траты на охлаждение оборудования, уверен эксперт.

Дмитрий Захаров. Фото: Игорь Самохвалов / ПГ

«На сегодня профицит генераций в России составляет 20 ГВт. Если эту мощность задействовать, то стоимость электроэнергии уменьшится. Майнинг — это как алюминиевый завод с ровным графиком потребления, без перепадов. Энергетики обслуживают такие майнинговые компании с большой охотой», — пояснил Захаров.

И всё-таки если открывать в России «шлюз» для криптовалют, то по этому пути стоит «гармонично и синхронно с другими странами, чтобы «не попасть первым под раздачу FATF», убеждён член ТРГ «Финтех» Центра компетенции по нормативному регулированию цифровой экономики Сколково Михаил Быковский.

Михаил Быковский. Фото: Игорь Самохвалов / ПГ

Ранее спикер Госдумы Вячеслав Володин в ходе парламентских слушаний 6 июля заявил, что из приоритетных цифровых законопроектов, которые должны были быть приняты до 1 января будущего года, принят пока только один, да и тот разработан депутатами палаты. Остальные 19 правительственных проектов законов находятся в подвешенном состоянии.

«У нас в планах рассмотрение большого блока законов по развитию цифровой экономики, и не всё здесь идёт гладко. Есть законы, которые мы должны были рассмотреть и принять ещё вчера, но их пока нет в проектах», — пояснил председатель палаты.

Глава Минэкономразвития Максим Орешкин объяснил отставание от законотворческого цифрового графика затянувшейся процедурой согласования мнений в этом вопросе, который, как выяснилось, имеет много подводных камней.

Биткоины в «фонд ФСБ»: как исчезли $450 млн с криптобиржи Wex

• Андрей Захаров
• Би-би-си

15 ноября 2019

Автор фото, Getty images/BBC

В конце 2018 года рухнула крупнейшая русскоязычная криптобиржа Wex с биткоинами и другими виртуальными валютами на сотни миллионов долларов. Спустя год Би-би-си ознакомилась с уголовным делом о пропаже этих денег и выяснила, имеет ли отношение к этой истории ФСБ и предприниматель Константин Малофеев.

Утром 25 июля 2017 года российская туристка Александра Шевченко зашла в теплое море на одном из пляжей греческого полуострова Халкидики. Поплавав, она обернулась к берегу и увидела, что ее мужа и их двоих маленьких сыновей окружили мужчины в шортах, майках и солнечных очках. Руки ее супруга уже были скованы наручниками, рассказывала Шевченко в интервью каналу RT.

Вечером того же дня еще один турист из России стоял на берегу греческого острова Крит и изо всех сил бил ноутбуком о камни. Раскромсав компьютер, он выкинул его в море, отправил туда же внешние диски и быстро пошел в сторону отеля.

Имя задержанного мужчины часто мелькало в новостях: это 40-летний Александр Винник, которого американские власти называют одним из руководителей нелегальной биржи по продаже криптовалют BTC-e. В Греции его арестовали по запросу ФБР, вот уже два с половиной года он содержится в тюрьме в Салониках. Винник настаивает, что лишь «консультировал BTC-e».

Автор фото, Yuri Malinov/TASS

Подпись к фото,

Винник в греческом суде после длительной голодовки (его выдачи добиваются Россия, США и Франция)

Мужчина, разбивший ноутбук, — это 39-летний Алексей Билюченко. Он был партнером Винника по бирже BTC-e, скрываясь за ником admin, следует из показаний самого Билюченко в рамках уголовного дела по статье «мошенничество». Копия показаний есть в распоряжении редакции, ее подлинность Би-би-си подтвердили два собеседника, близких к следствию. Дело было возбуждено следственным отделом полиции Новочебоксарска в конце 2018 года по заявлению одного из клиентов биржи, однако к оперативной работе впоследствии подключились сотрудники управления «К» МВД России.

Два знакомых admin’а по криптобизнесу подтвердили Би-би-си, что его настоящее имя — действительно Алексей Билюченко.

Партнеры по бирже поехали в Грецию в одно время, но для конспирации решили жить в разных ее частях, рассказал admin следствию: от Крита, где остановился Билюченко, до Северной Греции, где отдыхал Винник, — около тысячи километров.

Узнав об аресте партнера от матери Винника, admin уничтожил компьютер и диски с информацией о работе биржи и тут же уехал в аэропорт города Ираклион, где купил билет до Новосибирска через Москву. Эти показания косвенно подтверждаются данными системы «Розыск-Магистраль», рассказал источник Би-би-си, имеющий доступ к базам персональных данных: Билюченко прилетел в Ираклион из Новосибирска 18 июля, а вернулся через столицу 26 июля, хотя ранее купил обратные билеты на август.

Биржа BTC-e к этому времени уже не работала. На момент краха на ней хранилось 65 тысяч биткоинов и другой криптовалюты на общую сумму более 1 млрд долларов по курсу того времени, утверждает Билюченко в показаниях.

Автор фото, Bitcointalk / TASS

Подпись к фото,

Основатель BTC-e Алексей Билюченко в молодости и предприниматель Константин Малофеев

Би-би-си выяснила, что стало с частью этих цифровых денег и имеет ли отношение к этой истории предприниматель Константин Малофеев, чье имя СМИ часто связывают с аннексией Крыма и вооруженным конфликтом на Донбассе.

«Красный админ»

В свое время BTC-e была самой популярной русскоязычной криптобиржей: сюда приходили многие жители стран СНГ, решившие вложиться в загадочные биткоины на фоне постоянных новостей о ярком будущем криптоэкономики. На пике биржа входила в мировую «двадцатку» подобных площадок, ее суточный оборот достигал 66 млн долларов в день. По расчетам правоохранительных органов США, обвиняющих Винника в создании нелегальной криптобиржи, с момента запуска и до закрытия биржи одних биткоинов на ней было продано на сумму не менее 4 млрд долларов.

Криптовалюта — цифровая денежная единица, имеющая наднациональный характер. Самая известная криптовалюта — биткоин, но есть также лайткоины, эфир, монеро. Для их покупки действуют онлайн-криптобиржи, где обычные фиатные деньги (доллары, евро и др.) можно обменять на виртуальные.

Реальные собственники BTC-e скрывались за сетью офшоров и номиналов (так называемых «дропов»). В 2013 году в письменном интервью отраслевому порталу CoinDesk представитель BTC-e рассказывал лишь, что площадка была основана выпускниками «Сколково» по имени Алексей и Александр.

Правда, в показаниях admin’а нет никакого «Сколково». Всю свою сознательную жизнь Билюченко живет в Новосибирске. До увлечения криптовалютами он отвечал за информационные технологии в новосибирской торговой сети «Большая Медведица», следует из его показаний и из программы конференции CodeFest-2012.

Билюченко отказался отвечать на вопросы Би-би-си. «В настоящий момент не могу давать какие-либо комментарии по причине того, что прохожу по уголовному делу свидетелем, нахожусь под государственной защитой и ограничен тайной следствия», — написал он в «Телеграм».

В показаниях Билюченко утверждает, что в начале 2010-х на одном из форумов познакомился с пользователем под ником WME, за которым якобы скрывался Винник. О том, что это сетевое имя мог использовать Винник, писал ранее и журнал РБК.

Российский адвокат Винника Тимофей Мусатов отказался передавать вопросы Би-би-си подзащитному, предложив приехать для разговора в Грецию на очередное судебное заседание по экстрадиции (выдачи Винника добиваются США, Россия и Франция).

В 2011 году WME и Билюченко запустили биржу по продаже криптовалюты, дав ей бесхитростное имя BTC-e (BTC — принятое обозначение биткоина). WME отвечал за финансовые операции, Билюченко — за техническую часть, поэтому он взял себе ник admin. В чате биржи ник был окрашен красным, за что пользователи прозвали его «красным админом».

Биржа быстро стала популярной, во многом благодаря отсутствию какой-либо системы верификации пользователей: чтобы продать или купить криптовалюту, достаточно было указать электронную почту. На западных площадках это невозможно, там действует неизменный принцип Know Your Customer: многие их них требуют от клиентов предоставить не только копию паспорта, но и, например, коммунальные счета.

Автор фото, U.S. Law Enforcement

Подпись к фото,

После ареста Винника домен BTC-e был изъят американскими правоохранительными органами, на сайте появилась «заглушка» с соответствующей надписью

Именно анонимность сделала BTC-e популярной среди кибермошенников площадкой, считают власти США. Через нее, например, были отмыты 530 тысяч биткоинов, украденных с японской криптовалютной площадки Mt. Gox, следует из американского обвинительного заключения.

Долгое время Билюченко и Винник избегали личных встреч и общались только в мессенджерах, а впервые встретились только в 2014 году в Москве, утверждает admin в показаниях. В 2016 году admin с семьей приехал в гости к семье WME. Логичным продолжением той встречи стало совместное решение поехать в Грецию на отдых, который закончился задержанием Винника и бегством Билюченко.

Лопнувший Wex

После того как в июле 2017 года на запястьях Винника защелкнулись наручники, биржа BTC-e перестала работать: сервера находились в США и были арестованы ФБР. Тысячи пользователей биржи паниковали и пытались достучаться до admin’а, требуя вернуть им криптовалюту.

В августе 2017 года оставшемуся на свободе основателю биржи написал уроженец Беларуси Дмитрий Васильев. В последние годы он был крупным клиентом BTC-e, торгуя в интересах китайских инвесторов, поэтому и у него был контакт admin’а в одном из мессенджеров.

Васильев рассказывал Би-би-си, что именно он предложил admin’у запустить BTC-e заново, его слова Билюченко подтверждает в показаниях. BTC-e возродилась осенью 2017 года под новым именем — Wex. Васильев стал собственником официального юрлица новой биржи, сингапурской компании World Exchange Services.

Подпись к фото,

Дмитрий Васильев более года числился официальным собственником Wex

Клиенты BTC-e составили ядро пользовательской базы новой биржи. В конце 2017 года Wex уже вошла в топ-20 самых популярных криптобирж мира, ее суточный оборот составлял 80 млн долларов. Но затем и Wex ушла в крутое пике. Технически биржа не работает с конца 2018 года, фактически жизнь на ней замерла еще летом этого года. Что случилось с площадкой?

До настоящего момента было известно лишь о смене ее собственников. В начале лета 2018 года официальный собственник сингапурской World Exchange Services Дмитрий Васильев заявил РБК, что намерен продать биржу Wex. Покупателем должен был выступить Дмитрий Хавченко — бывший киевский предприниматель, воевавший в Донбассе на стороне ДНР под позывным «Морячок». Сделка состоялась осенью 2018-го — официальное юрлицо биржи было оформлено на дочь Хавченко.

Журнал РБК писал, что за покупкой может стоять предприниматель Константин Малофеев.

Во время войны в Донбассе «Морячок» был близок к экс-премьеру самопровозглашенной Донецкой народной республики Александру Бородаю. Например, «Морячок» стоял по правую руку от Бородая во время церемонии передачи «черных ящиков» сбитого «Боинга-777» малайзийским властям. Бородай, в свою очередь, до войны трудился советником у Малофеева.

Автор фото, TASS

Подпись к фото,

Боец самопровозглашенной ДНР Дмитрий Хавченко («Морячок», слева) участвует в церемонии передачи «черных ящиков» рейса MH-17

Сам Константин Малофеев ранее говорил Би-би-си, что никогда не имел отношения к Wex. Материалы уголовного дела, возбужденного в Новочебоксарске, говорят как минимум о том, что Малофееву могла поступать информация о работе Wex, и с ним мог плотно общаться с Билюченко.

Би-би-си попросила представителя Малофеева о личной встрече с предпринимателем. Но она не состоялась, и все вопросы были заданы письменно.

«Учитывая предвзятый характер вопросов, основанных на сфабрикованных материалах, отвечать на них по существу нет смысла», — последовал ответ.

Голос Малофеева

В материалах уголовного дела есть двухчасовая аудиозапись разговора двух мужчин о судьбе биржи Wex, рассказали два источника, близких к следствию. Би-би-си удалось ознакомиться с ней.

Голос одного из мужчин очень похож на голос Константина Малофеева. Чтобы проверить, так ли это, Би-би-си отправила запись на экспертизу в петербургское АНО «Криминалистическая лаборатория аудиовизуальных документов». В качестве образца голоса Малофеева Би-би-си представила отрывки из двух интервью предпринимателя. Фамилия идентифицируемого лица экспертам не называлась.

Главный вывод: речь на сравниваемых фрагментах принадлежит одному и тому же человеку.

На записи разговора о бирже Wex человек с голосом Малофеева называет своего собеседника «Леша». Знакомый admina’а, прослушавший фрагмент записи по просьбе Би-би-си, заявил, что он на «80% уверен», что это Билюченко.

Возможно, запись сделана в июле 2018 года: собеседники обсуждают заметку журнала РБК о намерениях «Морячка» купить биржу, опубликованную 4 июля.

Человек с голосом Малофеева демонстрирует глубокую вовлеченность в дела Wex. «Есть большое подозрение у всех участников процесса, что у тебя есть больше, чем ты положил на биржу. То, что ты имел отношение к BTC-e, это очевидно, а на BTC-e было гораздо больше, чем оказалось на Wex […] Тебя держат на плаву потому, что я говорю, что ты мой, и я за тебя отвечаю».

Для просмотра этого контента вам надо включить JavaScript или использовать другой браузер

Подпись к аудио,

Отрывок разговора человека с голосом, похожим на Константина Малофеева. Часть 1

Впрочем, биржу он предлагает закрыть. «В мае я тебе […] говорил о том, что мы должны работать, что все решения должен принимать я. Я тебе говорил? Говорил. А ты куда-то уехал. Долго не приезжал. В это время происходят разные события. Мир не стоит же на месте. […] Я говорю: «Мне векс не нужен, мы его закрываем». Рухнет он сам, не сам, меня это не касается».

«Закрывать сервис, рабочий, который приносит доход?!» — недоумевает человек с голосом admin’а. «Слушай, такой доход, который он приносит, лучше бы он не приносил», — парирует его собеседник.

Для просмотра этого контента вам надо включить JavaScript или использовать другой браузер

Подпись к аудио,

Отрывок разговора человека с голосом, похожим на Константина Малофеева. Часть 2

Роль «Морячка» — экс-бойца ДНР Дмитрия Хавченко, купившего Wex, — в делах биржи, судя по разговору, лишь номинальная. «Мы не можем вводить сейчас ни одного нового человека на векс. Уже есть Морячок», — говорит человек с голосом Малофеева.

Би-би-си удалось найти документальные подтверждения фактам, которые упоминаются на этой записи.

Государственная криптобиржа

В показаниях следствию Алексей Билюченко подробно излагает свою версию событий, которые привели его к знакомству с Константином Малофеевым.

По его словам, с предпринимателем его свел упоминавшийся ранее адвокат Тимофей Мусатов. Бывший официальный владелец Wex Дмитрий Васильев говорит, что к Малофееву создатели биржи пошли за «административным ресурсом», следует из протокола его допроса. Васильев подтвердил Би-би-си подлинность своих показаний, имеющихся в распоряжении редакции.

Мусатов отказался комментировать слова Билюченко и Васильева. Летом 2018 года адвокат говорил РБК, что Васильев действительно «искал поддержку сильных мира сего» и в итоге «нашел ее», но не подтверждал, что знакомил Васильева с Малофеевым.

Мусатов хорошо знаком с предпринимательницей Натальей Касперской и ее мужем Игорем Ашмановым, известными своими консервативными взглядами на развитие IT-отрасли. Они постоянно участвуют в форумах Лиги безопасного интернета. Один из создателей лиги Константин Малофеев также любит порассуждать на этом форуме про необходимость создания «мобилизационного Рунета».

Если верить показаниям admin’а, Малофеев мог заинтересоваться возможностью развития проекта легальной криптовалютной площадки Vladex во Владивостоке.

Автор фото, Valery Sharifulin/TASS

Подпись к фото,

Стенд Vladex на ВЭФ-2018

В распоряжении Би-би-си есть копия документа, озаглавленного «Меморандум о взаимопонимании» и якобы подписанного Малофеевым и Билюченко. Цель проекта сформулирована витиевато — построение во Владивостоке «на базе существующей биржи (Wex — прим. Би-би-си) новой биржи как специальной инфраструктуры расчетов для сохранения финансового-экономического суверенитета Российской Федерации».

В марте 2018-го во Владивостоке была зарегистрирована компания «Владэкс», 99% в которой принадлежат 24-летнему Кириллу Малофееву, сыну Константина Малофеева.

Кирилл Малофеев заявил, что его компания не имеет никакого отношения к проекту криптобиржи Vladex, а такого человека, как admin Алексей Билюченко, он не знает. Впоследствии корреспондент Би-би-си попросил его уточнить, почему почтовый адрес на сайте Vladex совпадает с юридическим адресом ООО «Владэкс». Малофеев-младший отправил в пресс-службу компании своего отца.

В записанном разговоре человек с голосом Малофеева-старшего несколько раз упоминает Vladex и рассказывает, что на высоком государственном уровне уже подписана бумага о создании «белого и пушистого сервиса».

«Так у нас же вроде была подписанная бумага?» — спрашивает человек с голосом admin’а. «У нас была подписанная бумага о рассмотреть. А сейчас будет уже конкретная бумага», — отвечает человек с голосом Малофеева, добавляя, что на предстоящем Восточном экономическом форуме (ВЭФ) у Vladex’а будет свой стенд.

Так и случилось: на ВЭФе, который прошел во Владивостоке в сентябре 2018 года, у Vladex был стенд со столиками для переговоров, девизом Flagship of the Digital Economy («Флагман цифровой экономики») и шоколадками в виде «золотых токенов» проекта. Тогдашний советник президента РФ Сергей Глазьев рассказал о проекте на сессии о цифровизации экономики. Он заявил, что Vladex создается «в соответствии с поручением нашего главы государства», лично раздал участникам сессии те самые шоколадки в виде токенов и пригласил всех желающих на стенд Vladex для разговора с разработчиками платформы — Антоном и Евгением.

Автор фото, Григоров Гавриил/TASS

Подпись к фото,

Константин Малофеев и экс-советник президента РФ Сергей Глазьев на саммите «Россия — Африка»

Вероятно, Антон — это 35-летний Антон Немкин, бывший сотрудник ФСБ. Он обозначен как «автор проекта инвестиционной системы Vladex» на сайте Ассоциации менеджеров России, в которой возглавляет комитет по информационным технологиям, Немкин — бизнес-партнер московского IT-предпринимателя Евгения Жуланова. Последний, в свою очередь, вместе с Малофеевым владел провайдером мобильного контента Nikita, писал РБК.

На фотографии, выложенной Антоном Немкиным «ВКонтакте» с «полей» ВЭФ, он стоит вместе с Жулановым и Глазьевым.

Автор фото, Росконгресс

Подпись к фото,

IT-предприниматель Антон Немкин утверждает, что «не имеет никакого отношения к господину Билюченко»

Корреспондент Би-би-си в письменной беседе во «ВКонтакте» пять раз спросил Немкина, знаком ли он с Билюченко. Однако IT-предприниматель во всех случаях проигнорировал вопрос. Его PR-помощник на аналогичный вопрос ответил, что «Антон Немкин не имеет никакого отношения ни к господину Билюченко, ни к его профессиональной деятельности».

Беседы на Лубянке

Некий «Антон» постоянно обсуждается в записи разговора двух мужчин — ему admin должен отдать базу пользователей криптобиржи, чтобы остаться на свободе.

«А то, что ты не сдал государству и на свободе, так только потому, что за тебя вписываются. В любом случае они к тебе придут. Потому что ты в любом случае пообещал и не сделал. Причем обещал Антону. Обещал им там на Лубянке. Это реально можно вот так — ФСБ обещать и не делать?» — говорит человек с голосом Малофеева.

О каких обещаниях «Антону» и ФСБ может идти речь? В показаниях Билюченко подробно излагает свою версию.

Автор фото, Google Street View

Подпись к фото,

Торгово-деловой центр «Новинский пассаж»

В конце апреля 2018 года, за несколько месяцев до презентации Vladex, Билюченко в очередной раз приехал в Москву и якобы отправился в офис Малофеева в «Новинском пассаже» на Садовом кольце. На тот момент его основной проект — Wex — вполне успешно работал, хоть и потерял позицию в топ-20 самых популярных криптобирж мира.

На этой встрече уже не обсуждались перспективы биржи Vladex, вместо этого «Антон» предложил Билюченко отдать «холодные кошельки» — флеш-карты, на которых в зашифрованном виде хранились криптовалютные активы биржи Wex. Эти поистине «золотые» флешки admin всегда носил с собой.

Билюченко отдал флешки, затем его повезли в приемную ФСБ на Кузнецком мосту в Москве. Там admin c сопровождающими ждали два с половиной часа, после чего «Антон» завел его в комнату, в который были несколько людей в штатском. Билюченко утверждает, что эти люди в течение 40 минут задавали вопросы по работе Wex.

На этом поездки по Москве не закончились. «Антон» увез admin’а в элитный отель Lotte на Новинском бульваре, где Билюченко провел ночь под охраной. Причем один из охранников якобы хотел остаться с Алексеем в той же комнате, и только после его возмущения взял стул и сел у входа в номер.

На следующий день, 26 апреля, Билюченко вновь отвезли в «Новинский пассаж». Там, утверждает admin, «Антон» якобы потребовал отдать всю криптовалюту, хранящуюся на кошельках Wex, заявив, что она пойдет в «фонд ФСБ России».

Проведя в отеле под охраной еще одну ночь и, по его словам, «опасаясь за свою жизнь», Билюченко согласился перевести биткоины и другую криптовалюту. 27 апреля его привезли в офис рядом с отелем и предложили показать баланс биржи. Билюченко достал ноутбук, вставил в него флеш-карты и запустил процесс расшифровки, который длился около 12 часов.

Автор фото, Google Street View

Подпись к фото,

Отель Lotte на Новинском бульваре

Увиденное на экране не могло не впечатлить: на Wex на тот момент хранилась криптовалюта биржи на сумму, эквивалентную 450 млн долларов, говорит Билюченко в показаниях. Как минимум часть этих денег принадлежали клиентам Wex.

По словам Билюченко, «Антон» сказал, что для подготовки к переводу средств потребуется около двух недель. Близкий к следствию собеседник предполагает, что на тот момент у собеседников Билюченко просто еще не было собственных криптокошельков.

Билюченко увезли в аэропорт, откуда admin улетел в Новосибирск, что подтверждается данными системы «Розыск-Магистраль»: на его имя были взяты два билета из Москвы — на 26 и на 27 апреля.

Спустя две недели, в середине мая, Билюченко вернулся в столицу по просьбе «Антона». Все в том же «Новинском пассаже» «Антон» якобы потребовал от admin’а, чтобы он перевел всю криптовалюту на новые кошельки. Билюченко сделал это, после чего его отпустили в Новосибирск. В «Розыск-Магистрали» отражено, что на 15 мая у Билюченко было два купленных билета до Москвы и — вероятно, на всякий случай — три обратных, на 17-е, 18-е и 19-е числа.

Показания admin’а косвенно подтверждаются данными порталов, отслеживающих криптовалютные транзакции. По данным порталов Blockchain.com и Explorer.Litecoin.net, 16 мая с известных кошельков биржи ушли 30 тысяч биткоинов и 700 тысяч лайткоинов. По курсам на середину мая 2018 года они стоили примерно 350 млн долларов.

Криптоследы

Билюченко утверждает, что и после перевода криптовалюты давление на него не прекратилось.

Как следует из его показаний, в середине июля он в очередной раз прилетел в Москву на встречу с Малофеевым, и вновь из «Новинского пассажа» отправился на разговор в ФСБ (июльские перелеты Билюченко подтверждаются данными системы «Розыск-Магистраль»).

Возможно, тогда и была сделана запись разговора двух мужчин, которая есть у Би-би-си: в конце разговора человек с голосом Малофеева сообщает, что должен отъехать на час, на что предположительно admin отвечает, что ему еще нужно ехать «на Лубянку».

Автор фото, Google Street View

Подпись к фото,

Приемная ФСБ на Кузнецком мосту в Москве

На этот раз в приемной на Кузнецком мосту с Билюченко беседовали двое мужчин, которые представились сотрудниками ФСБ с именами «Игорь» и «Григорий», следует из показаний Алексея. Беседа длилась пять часов, речь шла о том, что admin должен отдать базу пользователей Wex. Об этом же, как следует из записи разговора, говорил и человек с голосом Малофеева.

«Базу сдать все равно придется. Это не я, это государство. А то, что не сдал государству и на свободе, так только потому, что за тебя вписываются. […] Если ты работаешь на большую историю, которая нужна государству, в этом случае к тебе совершенно другой подход. […] А кто тебя знает, может, ты там прокручиваешь «Аль-Каиду» (организация признана террористической, ее деятельность запрещена на территории России. — Би-би-си), Навального?»

После беседы в приемной ФСБ Билюченко вернулся в Новосибирск, куда, по его словам, через несколько дней прибыли все те же «Игорь» и «Григорий», которые провели обыск и изъяли всю найденную компьютерную технику и внешние носители.

На них хранится информация о базе клиентов и оставшихся криптоактивах Wex, рассказывает собеседник, близкий к следствию: завладев физическими носителями, проводившие обыск люди якобы не смогли получить ключей для дешифровки.

Подпись к фото,

С лета 2018 года торги на криптобирже Wex фактически не ведутся

По утверждению одного из источников, близких к следствию, возможное участие чекистов в переговорах с Билюченко изучали в управлении «М» ФСБ, которое отвечает за контрразведывательное обеспечение правоохранительной системы.

Как рассказал Би-би-си собеседник, близкий к ФСБ, назначить встречу в приемной на Кузнецком мосту может любой действующий сотрудник службы: сделать это достаточно легко, вопрос согласовывается на уровне начальника отдела,

«Если сотрудники [ФСБ] участвовали в какой-то незаконной операции, то это позорная история. Видимо, решили, что деньги левые», — комментирует показания Билюченко собеседник Би-би-си.

В ФСБ и МВД не ответили на запросы Би-би-си.

Если предположить, что версия Билюченко правдивая, то что можно сделать с криптовалютой на сумму в 450 млн долларов? В день в Москве можно обналичить «крипты» на 3-4 млн долларов без падения в цене, но с выплатой комиссии за обнал, утверждает крупный российский криптобизнесмен. «При падении на 1% можно и больше», — говорит он.

Тотальное сомнение

Поможет ли открытие уголовного дела по статье «мошенничество» клиентам Wex вернуть хотя бы какую-то часть своих криптоактивов?

Партнер коллегии адвокатов Pen&Paper Алексей Добрынин говорит, что при строгом подходе к уголовному кодексу криптовалюта не соответствует критериям имущества, которое может быть предметом хищения. Правда, по его мнению, неправомерное завладение криптовалютой можно квалифицировать как подготовку к дальнейшему хищению денежных средств, на которые можно обменять биткоины, эфир и другие виртуальные валюты.

Билюченко в своих показаниях утверждает, что стал жертвой «мошеннических действий с целью завладения активами биржи».

Экс-боец ДНР «Морячок», Дмитрий Хавченко, на дочь которого записано юрлицо рухнувшего Wex, во всем винит как раз admin’а. Как следует из показаний Билюченко, весной 2019 года «Морячок» в сопровождении охраны даже приезжал к его дому в Новосибирске. Это подтвердил Би-би-си и сам Хавченко. Но личного разговора не состоялось: Билюченко и Хавченко поговорили по телефону.

По мнению Хавченко, деньги биржи якобы остались у Билюченко. «Фактов, опровергающих это, админом предоставлено не было», — заявил «Морячок» Би-би-си. Его люди, по его словам, по-прежнему ищут следы криптоактивов Wex в Новосибирске.

Отчаявшиеся клиенты Wex в профильных чатах бесконечно обсуждают, с кого же теперь «держать спрос». Как говорит представитель инициативной группы пользователей биржи Александр Терентьев, «сначала нужно прояснить детали по транзакциям и сложить картину в голове. До конца никто не верит ни админу, ни тем более Хавченко».

Экспертизу записи двухчасового разговора о судьбе биржи Wex для Би-би-си делало АНО «Криминалистическая лаборатория аудиовизуальных документов». Ранее эта лаборатория занималась восстановлением магнитных фонограмм с АПЛ «Курск» и диагностикой аутентичности фонограмм с разбившегося под Смоленском Ту-154 с президентом Польши на борту.

Эксперт — Полина Зубова — ранее работала в экспертно-криминалистическом центре ГУВД по Петербургу и Ленобласти, затем возглавляла отдел видеофонографических исследований Северо-Западного регионального центра судебной экспертизы минюста.

По оценке лаборатории, качество основной записи в целом удовлетворительное, разборчивость речи «практически полная». Главный вывод: речь на сравниваемых записях принадлежит одному и тому же человеку. Так, например, говорящие имеют одну и ту же высоту и силу голоса, стиль и высоту артикуляции, одинаковую специфику произнесения отдельных групп гласных и согласных.

Понятие криптовалют в контексте совершенствования российского законодательства Текст научной статьи по специальности «Право»

СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

NOVUS LEX

М. А. Егорова,* Л. Г. Ефимова**

ПОНЯТИЕ КРИПТОВАЛЮТ В КОНТЕКСТЕ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ РОССИЙСКОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА1

Аннотация. В статье авторами сформулировано многоаспектное понятие «криптовалю-ты», которое учитывает техническую, экономическую и правовую природу криптовалют. Кроме того, в работе определяется соотношение понятий «криптовалюты» с такими часто употребляемыми терминами, как «цифровые валюты», «виртуальные валюты» и «электронные деньги». Под криптовалютами авторы понимают разновидность цифровых денег, которая является результатом функционирования соответствующей компьютерной программы (цифровой код). Криптовалюты создаются с помощью соответствующего протокола, функционирующего децентрализованно с использованием технологии Blockchain. Если у выпуска появляется централизованный эмитент при сохранении иных признаков, присущих настоящим криптовалютам, то речь может идти не о криптовалю-тах, а о выпуске электронных денег. Главным отличием электронных денег от криптова-лют является наличие у электронных денег центрального эмитента и отсутствие его у криптовалют. Другим важным отличием криптовалют от электронных денег является способ их эмиссии и хранения. Криптовалюты хранятся и выпускаются децентрализованно, а информация об электронных деньгах и операциях с ними может быть централизована на одном сервере. Имеются и иные отличия, например обязательное применение асимметричного криптографического шифрования при создании криптовалют и т.п. Будучи цифровыми деньгами, криптовалюты в то же время являются разновидностью цифрового имущества, выполняющего в обществе функции средства платежа, не имеют физической формы, то есть не могут существовать в виде монет или банкнот. Авторы высказались за дополнение ст. 128 ГК РФ новым объектом гражданского права (цифровыми деньгами) в контексте совершенствования законопроекта «О цифровых финансовых активах».

Ключевые слова: криптовалюты, виртуальные валюты, электронные деньги, цифровые валюты, цифровые права, реформа Гражданского кодекса Российской Федерации, блокчейн, биткоин, эфир.

DOI: 10.17803/1729-5920. 2019.152.7.130-140

1 Статья подготовлена в рамках проведения исследования на средства гранта Российского фонда фундаментальных исследований (РФФИ) в рамках научного проекта № 18-29-16056 «Криптовалюта как средство платежа: частноправовой и налоговый аспекты».

© Егорова М. А., Ефимова Л. Г., 2019

* Егорова Мария Александровна, доктор юридических наук, доцент, профессор кафедры конкурентного права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА) [email protected]

125993, Россия, г. Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 9

** Ефимова Людмила Георгиевна, доктор юридических наук, профессор, заведующий кафедрой банковского права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА) [email protected]

125993, Россия, г. Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 9

В зарубежной и российской литературе термин «криптовалюты» нередко употребляется наряду с другими аналогичными наименованиями этого технического явления: «виртуальная валюта», «цифровая валюта», «электронные деньги». Поэтому для поиска оптимального определения исследуемого понятия необходимо установить соотношение между указанными терминами.

Цифровая валюта — наиболее общее понятие, под которым понимается особая форма валюты, существующая только в цифровом (электронном) виде. Цифровая валюта нематериальна, операции с ней и хранение возможны только при наличии подключенных к сети Интернет или иной назначенной сети электронных кошельков. Цифровые валюты могут быть использованы для оплаты товаров и услуг, чаще всего на определенных интернет-порталах, в социальных сетях или на игровых сайтах.

По способу регулирования цифровые валюты обычно подразделяют на регулируемые цифровые валюты центральных (национальных) банков и виртуальную валюту.

Регулируемая цифровая валюта представляет собой цифровую валюту, регулируемую центральным (национальным) банком соответствующего государства2. Регулируемая цифровая валюта в настоящее время существует только в виде идеи, поскольку ряд стран, в числе которых Великобритания, Швеция и Уругвай, находятся на стадии планирования и обсуждения запуска цифровых версий своих фиатных денег.

К понятию «виртуальная валюта» следует отнести электронные деньги, широко выпускаемые во многих странах мира, а также криптовалюты.

В большинстве стран существует законодательство о выпуске и обращении электронных денег. Речь идет прежде всего о Директиве Европейского парламента и Совета от 16 сентября 2009 г. 2009/110/ЕС о допуске к деятельности организаций электронных денег и ее осуществлении, а также о пруденциальном надзоре за этими организациями, об изменении Директив 2005/60/ЕС и 2006/48/ЕС и об отмене Директивы 2000/46/ЕС3.

В Директиве 2009/110/ЕС указаны следующие признаки электронных денег:

— это денежные ценности, которые зафиксированы в электронной форме;

— представляют собой право требования к эмитенту, которое возникло против предоставления денежных средств посредством платежных операций;

— могут быть приняты в качестве денег любым физическим или юридическим лицом, отличным от эмитента.

Российское право также содержит нормы о выпуске и об обращении электронных денег: определение электронных денег содержится в п. 18 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Таким образом, под виртуальной валютой, как правило, понимаются нерегулируемые центральным (национальным) банком цифровые деньги, которые находятся в сфере контроля только своего разработчика, организации-учредителя или определенного сетевого протокола и принимаются к оплате в виртуальном мире. Виртуальные валюты могут быть:

— конвертируемыми, которые возможно обменять на фиатные деньги, и неконвертируемыми, возможность обмена которых на фиатную валюту исключена. К числу таких валют относятся, например, виртуальные деньги, использование которых ограничено рамками онлайн-игры;

— централизованными, у которых имеются центральный администратор, он регулирует выпуск валюты, обеспечивает централизованный платежный реестр и вправе выводить валюту из обращения, и децентрализованными. В последнем случае центральный администратор отсутствует, а реестр операций хранится распределенно.

Согласно рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), криптовалюты являются разновидностью виртуальных денег, а именно представляют собой децентрализованные, конвертируемые, распределенные, основанные на математических принципах пиринговые виртуальные валюты с открытым исходным кодом, у которых нет центрального администратора и отсутствует централизованный контроль или надзор4.

4

Bech M., Garratt R. L. Central bank cryptocurrencies // URL: https://www.bis.org/publ/qtrpdf/r_qt1709f.html. Опубликована 10.10.2009 в официальном журнале Европейского Союза L 267. С. 7—17. URL: http://eur-lex.europa.eu/legal-content/FR/TXT/HTML/?uri=CELEX:32009L0110&from=FR.

Virtual Currencies — Key Definitions and Potential AML/CFT Risks // URL: http://www. fatf-gafi.org/ publications/methodsandtrends/documents/virtual-currency-definitions-aml-cft-risk.html.

2

3

Аналогичные подходы содержатся в национальном праве различных стран.

Согласно обзору Центрального банка РФ, криптовалюта — децентрализованная виртуальная валюта, основанная на математических алгоритмах и защищенная методами криптографии, выпуск которой осуществляется на основе распределенных реестров. Центральный банк поясняет, что распределенные реестры представляют собой систему распределенного хранения и одновременной обработки и обновления практически любой информации на разных носителях у всех участников. При этом блокчейн является одним из вариантов реализации сети распределенных реестров, в котором данные о совершенных транзакциях структурируются в виде последовательности связанных блоков транзакций5.

Совет Федерации Швейцарии также определил криптовалюту как виртуальную валюту, цифровое представление значения, которое обращается в Интернете, выполняет функции денег, то есть используется в качестве оплаты за реальные товары и услуги, однако нигде не принимается в качестве законного платежного средства6.

Таким образом, криптовалюта — цифровая валюта, основанная на применении криптографии для создания и контроля новых единиц валюты и осуществления транзакций. Поскольку криптовалюта не подлежит централизованному регулированию, ее можно отнести к виртуальной валюте либо, с учетом особенностей, выделить в отдельную разновидность цифровой валюты7.

Криптовалюта — революционное явление цифровой экономики, которое одновременно вызывает значительный интерес у частного сектора и серьезное беспокойство со стороны публичных структур. Криптовалюты открывают совершенно новые возможности для предпринимательской деятельности, инвестиций, но при этом являются идеальным инструментом для осуществления нелегальных операций,

вплоть до легализации денежных средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Ключевыми характеристиками криптовалюты являются децентрали-зованность, анонимность, трансграничность. Именно данные качества этого инновационного явления, наряду с многочисленными возможностями, несут определенные правовые проблемы и риски для юридических и физических лиц, которые используют биткоины, а также для безопасности государства в целом.

Сама идея создания децентрализованной системы платежей, в которой переводы могут осуществляться совершенно анонимно, была озвучена Милтоном Фридманом еще в 1999 г. Со временем данная идея развивалась, и в наиболее проработанном виде она была воплощена в 2009 г., когда неизвестное лицо (группа лиц) под псевдонимом «Сатоши Накамото» представило миру такую криптовалюту, как биткоин8.

Биткоин был выпущен с использованием технологии Blockchain. Поэтому говорят, что Вкгош — это первый протокол Вlockchain, или 8lockchain, версия 1.0.

Достаточно быстро появились тысячи новых криптовалют, участники протоколов которых попытались улучшить идею Сатоши Накамото. Так возникли различные альткоины: Namecoin, Litecoin, Peercoin9, MonaCoin, Сardano и т.п.

Наиболее известной после биткоина крипто-валютой является эфир (или Еthereum). В 2013 г. появилось описание принципов работы сети, а в 2014 г. проведено первое ICO. Создатель эфира В. Бутерин увидел новые возможности для использования технологии Blockchain. Поэтому эфир нередко называют Вlockchain, версия 2.010.

В настоящее время каждый желающий может выпустить собственную криптовалюту при наличии соответствующих технических, организационных и финансовых возможностей. Однако нет никаких гарантий, что такая криптовалюта будет принята сообществом пользователей компьютерных технологий.

5 Обзор Банка России по криптовалютам, ICO и подходам к их регулированию. Москва. Декабрь 2017 г. // URL: http://www.cbr.ru/content/document/file/36009/rev_ico. pdf.

6 Bericht des Bundesrates zu virtuellen Währungen in Beantwortung der Postulate Schwaab (13.3687) und Weibel (13.4070) // URL: http://www.news.admin.ch/NSBSubscriber/message/attachments/35361.pdf.

7 Virtual Currencies. Monetary Dialogue July 2018. Policy Department for Economic, Scientific and Quality of Life Policies // URL: http://www.europarl.europa.eu/committees/en/econ/monetary-dialogue.html.

8 Satoshi Nakamoto. Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System // URL: https://bitcoin.org/bitcoin.pdf.

9 Обучение от AMFortis // URL: http://amfortis-academy.ru/wpm/start.

10 Обучение от AMFortis.

Учитывая, что виртуальные валюты появились сравнительно недавно и деятельность по их выпуску продолжает совершенствоваться, криптовалюты изучены мало. Поэтому все определения криптовалют, сформулированные в различных источниках, как правило, являются взаимно противоречивыми. Помимо определений, приведенных выше, предлагается сравнить следующие очевидно противоречивые определения криптовалют.

Например, в соответствии с п. 5 ст. 2 гл. 1 Закона Японии «О платежных услугах»11 под виртуальной валютой понимается стоимость, которая может быть использована в отношении неограниченного круга лиц для целей совершения платежей.

Согласно другому мнению, биткоин — это децентрализованная распределенная электронная система платежей, основанная на доверии и не использующая посредников для осуществления расчетов12. Создатель биткои-на, Сатоши Накамото, также определял его как одноранговую платежную систему. По другому определению, данному Р. Гринбергом, биткоин — это цифровая, децентрализованная, частично анонимная валюта, не поддерживаемая правительством или каким-либо юридическим лицом, не подлежащая обмену на золото или биржевые товары, основанная на одноранговых сетях и криптографии13. Биткоин также определяется в литературе как одноранговая цифровая валюта с открытым исходным кодом14.

С другой стороны, эфир определяется в литературе как огромный децентрализованный компьютер, который непрерывно проводит вычисления в режиме 24 часа в сутки15.

Представляется, что все указанные точки зрения являются правильными, однако они отражают какой-либо один аспект изучаемого явления. Отсюда и противоречия.

Можно предположить, что термин «криптовалюты» является многоаспектным. В связи с изложенным представляется необходимым предложить техническое, экономическое и пра-

вовое определение криптовалют, что будет отражать различные аспекты указанного явления.

В техническом аспекте криптовалюты являются алгоритмическим кодом, результатом работы компьютерной программы, которая, в свою очередь, является производной двух технологий: во-первых, асимметричного криптографического шифрования и, во-вторых, блокчейн-технологии, на базе которой формируется сеть peer-to-peer (P2P).

Все транзакции в сети с криптовалютами осуществляются с использованием криптографических ключей. Открытые криптографические ключи используются для создания криптовалюты и проверки адреса кошелька, на котором хранится криптовалюта. Закрытые ключи применяются для получения доступа к кошельку, на котором хранится криптовалюта, для осуществления перевода и для цифровой подписи транзакции. По общему правилу все транзакции с криптовалютами помещаются в блоки, которые связываются в единую последовательность — блокчейн, при этом в каждом новом блоке имеется ссылка на предыдущий. Данные о произведенных операциях, включая сведения о размерах перевода, об адресах отправителя и получателя, фиксируются в блок-чейне. Таким образом, необходимость в использовании посредников при осуществлении транзакций отпадает.

Добавление новых блоков происходит в процессе майнинга, который обеспечивают специальные субъекты — майнеры, осуществляющие запуск программ по решению ряда вычислительных задач, в результате которых происходит создание нового блока транзакций. Майнеры получают вознаграждение, которое является некой составной частью общего объема новых монет, полученных в результате эмиссии, сопряженной с процессом майнинга.

Преимуществ у криптовалюты несколько. Как уже было ранее выявлено при обозначении основных характеристик криптовалюты, они децентрализованы, а, следовательно, транзакции с ними чрезвычайно безопасны: для того, чтобы

11 См.: URL: http://elaws.e-gov.go.jp/search/elawsSearch/elaws_search/lsg0500/detail?lawId = 421AC0000000059&openerCode=1.

12 URL: http://amfortis-academy.ru/wpm/start. Обучение от AMFortis.

13 Grinberg R. Bitcoin: An Innovative Alternative Digital Currency // Hastings Science & Technology Law Journal. 2011. № 5. Pp. 159—160.

14 Brito J., Castillo A. Bitcoin: A Primer for Policymakers (Mercatus Center, 2013) // URL: https://www.mercatus. org/publication/bitcoin-primer-policymakers.

15 Обучение от AMFortis.

завладеть криптовалютой, злоумышленникам необходимо взломать не один сервер, а множество компьютеров. Данная система также делает невозможным блокирование транзакций со стороны государства или банков, благодаря чему абсолютное большинство транзакций успешно осуществляются. Трансграничные транзакции криптовалюты проходят мгновенно, в отличие от транзакций фиатной валюты. Еще одним преимуществом такой криптовалюты, как биткоин, является, например, то, что его инфляция абсолютно предсказуема: заявлено, что всего будет выпущен 21 млн биткоинов, причем в настоящий момент в обороте уже находится 16,5 млн биткоинов. Также еще одной особенностью криптовалюты является ее анонимность16.

Таким образом, биткоин представляет собой одноранговую, частную, анонимную и децентрализованную сеть, работающую независимо от банковской системы или правительства.

В этом отношении интересно определение криптовалют, которое сформулировано в некоторых юридических источниках. Например, под криптовалютами авторы исследования предлагают понимать цифровую (виртуальную) валюту, «создание и контроль за которой базируются на криптографических методах (математических алгоритмах), в отношении которой установлена полная децентрализация (отсутствие внешнего или внутреннего администратора в сети, гарантирующего (подтверждающего) корректность операций системы, в том числе отсутствие возможности воздействовать на транзакции участников системы)»17.

Указанное определение в целом точно отражает технический аспект криптовалют. Однако оно содержит элемент их экономического понятия. Так, криптовалюты названы «цифровой (виртуальной) валютой», т.е. деньгами. Деньги, как известно, определенное экономическое отношение.

Алгоритмический код, названный криптовалютами, вне общественных отношений изна-

чально просто цифра, которая не является ни деньгами, ни ценными бумагами, ни любым другим имуществом. Код также не имеет собственной стоимости. Однако если соответствующие общественные отношения сложились, этот алгоритмический код может выполнять любые функции, в том числе функции денег. Иными словами, участники соответствующего протокола договариваются, что в отношениях между ними через алгоритмический код они будут определять количество принадлежащего каждому из них имущества, и это имущество можно использовать в качестве эквивалента стоимости товаров, приобретаемых в торговых сетях, согласившихся принимать криптовалюту в качестве средства платежа.

Представляется, что такие известные криптовалюты, как биткоин и эфир, на сегодняшний день выполняют функции денег, поскольку являются средством платежа во всем мире18. В настоящее время криптовалюты активно принимаются к оплате, например, на PayPal, многих иных платформах, при этом объем транзакций биткоина в определенный момент превысил транзакции Western Union.

Указанные криптовалюты продаются на специализированных биржах, в результате деятельности которых складывается курс обмена соответствующей криптовалюты на фиатные деньги, т.е. складывается цена криптовалюты, которую иногда ошибочно называют стоимостью.

В этом отношении более взвешенную и осторожную позицию занимают швейцарские исследователи, которые применительно к крип-товалютам используют не термин «стоимость», а термин «представление стоимости». В Отчете Федерального совета Швейцарии «О виртуальных валютах в ответ на запросы Швааб (13.3687) и Вейбель (13.4070)» указано, что «виртуальная валюта — это цифровое представление стоимости, которая может быть продана в Интернете. Хотя виртуальная валюта принимает форму денег, поскольку ее можно использовать как средство оплаты реальных товаров

16 Velde F. R. Bitcoin: A Primer // URL: https://socionet.ru/publication.xml?h=repec:fip:fedhle:y:2013:i:dec :n:317.

17 См.: Цинделиани И. А., НигматулинаЛ. Б. Криптовалюта как объект гражданско-правового и финансово-правового регулирования // Финансовое право. 2018. № 7. См. также: Цинделиани И. А. Правовая природа цифровых финансовых активов: частноправовой аспект // Юрист. 2019. № 3. С. 36.

18 В настоящее время за криптовалюты можно приобрести недвижимость (Knox Group, ОАЭ), автомобили (автосалон Alza, Чехия), билеты в литовской авиакомпании Air Lituanica, ею можно оплатить обучение на Кипре, в США (Kings College) и Великобритании (University of Cumbria), в Университете прикладных наук Люцерна в Швейцарии и т.п. См.: URL: https://cryptomagic.ru/kriptovaluty/chto-mozhno-kupit.html.

и услуг, она нигде не принимается в качестве законного платежного средства. Виртуальные валюты существуют только в виде цифрового кода и поэтому не имеют физического аналога, например в виде монет или купюр. Учитывая, что виртуальные валюты можно продать, они могут быть квалифицированы как актив».

Другим признаком криптовалют является способ их эмиссии.

В глоссарии к Отчету Федерального совета Швейцарии указано, что виртуальные валюты выпускаются и контролируются нерегулируемым учреждением или сетью компьютеров. Указанный признак является важным критерием для разграничения криптовалют и иных форм денег, фиксируемых на электронном носителе длительного пользования.

Этот признак был использован Федеральной службой по надзору за финансовыми рынками Швейцарии (FINMA) в пресс-релизе от 19 сентября 2017 г. FINMA сообщила, что начиная с 2016 г. и в течение более одного года Ассоциация Quid pro Quo выпускала собственную крип-товалюту E-Coin. FINMA назвала ее «псевдо-криптовалютой». Вместе с компаниями Digital Trading AG и Marcelco Group AG Ассоциация предложила заинтересованным сторонам интернет-платформу для торговли и передачи указанных электронных монет. Три юридических лица приняли через эту платформу средства от нескольких сотен пользователей на общую сумму не менее 4 млн франков и управляли этими средствами на виртуальных счетах. По мнению FINMA, эта деятельность соответствует пассивным банковским операциям и остается незаконной до получения разрешения, предусмотренного законодательством о финансовых рынках.

FINMA также сообщила, что E-Coin не является настоящей криптовалютой. В отличие от классических криптовалют, которые хранятся децентрализованно и основаны на технологии блокчейн, все операции с E-Coin контролировались исключительно их провайдерами. Они создавали резервные копии всех транзакций на своем локальном сервере. Вопреки заявлению эмитентов, электронные монеты были покрыты материальными ценностями не на 80 %,

как требуется, а в гораздо меньших объемах. Электронные монеты выпускались в больших объемах без предоставления достаточной встречной стоимости, что наносило ущерб инвесторам19.

Таким образом, настоящие криптовалюты могут эмитироваться только децентрализованно с использованием технологии блокчейн. Если у выпуска появляется централизованный эмитент при сохранении иных признаков, присущих настоящим криптовалютам, то речь может идти не о криптовалютах, а о выпуске электронных денег. Как было показано выше, электронные деньги также являются разновидностью виртуальных денег, как и криптовалюты, но имеют другие признаки.

В частности, главным отличием электронных денег от криптовалют является наличие у электронных денег центрального эмитента и отсутствие его у криптовалют. Другим важным отличием криптовалют от электронных денег является способ их эмиссии и хранения. Криптовалюты хранятся и выпускаются децентрализованно, а информация об электронных деньгах и операциях с ними может быть централизована на одном сервере. Имеются и иные отличия, например обязательное применение асимметричного криптографического шифрования при создании криптовалют и т.п.

Учитывая, что криптовалюты можно продать на виртуальной бирже за фиатные деньги, а также использовать в качестве средства платежа, обоснован вывод, что с юридической точки зрения криптовалюты являются имуществом в цифровой форме. Криптовалюты не являются законным средством платежа, но могут быть использованы в качестве средства оплаты товаров, работ и услуг (частные деньги).

Если соединить все описанные особенности криптовалют, то можно предложить следующее комплексное определение виртуальных (или цифровых) денег через совокупность их признаков:

— это цифровой код — результат функционирования соответствующей компьютерной программы;

— могут создаваться с помощью соответствующего протокола20, функционирующего де-

19 Communiqué de presse La FINMA retire du marché des fournisseurs de monnaie virtuelle et met en garde contre les pseudo-cryptomonnaies // URL: https://www.finma.ch/fr/news/2017/09/20170919-mm-coin-anbieter/.

20 Протокол — совокупность правил определенной системы. Разграничивают протоколы Bitcoin и Ethereum, а также другие протоколы.

LEX IPS»

централизованно с использованием технологии блокчейн;

— являются разновидностью цифрового имущества, выполняющего в обществе функции средства платежа;

— являются децентрализованной пиринговой валютой, которая эмитируется и хранится децентрализованно с использованием технологии блокчейн;

— не имеют физической формы, то есть не могут существовать в виде монет или банкнот. Кроме того, биткоин в широком смысле

можно назвать децентрализованной распределенной электронной системой платежей, основанной на доверии и не использующей посредников для осуществления расчетов21, учитывая, что именно для этих целей он и был создан.

Криптовалюты являются денежными средствами, однако они не имеют национальной принадлежности и могут приниматься во всем мире. Именно поэтому их оборот невозможно игнорировать. Отношение различных государств к «экспансии» криптовалют, в обороте которых они видят конкурента выпускаемым ими фиатным деньгам, также различается.

В ряде стран обращение криптовалюты запрещено. К их числу относится Алжир, Боливия, Вьетнам, Египет, Ирак, Марокко, Непал, ОАЭ, Пакистан. Неявный запрет на криптовалюты действует в Бахрейне, Бангладеш, Китае, Колумбии, Доминиканской Республике, Индонезии, Иране, Кувейте, Литве, Макао, Омане, Катаре, Саудовской Аравии, Тайване, Таиланде22.

В Европейском Союзе криптовалюта была классифицирована Европейским центральным банком как конвертируемая, децентрализованная виртуальная валюта. Документа, который бы напрямую регулировал криптовалюту, пока нет, в связи с чем европейским банкам было рекомендовано воздерживаться от проведения операций с криптовалютами до установления их правового режима. Однако уже были предприняты попытки урегулирования отдельных вопросов в отношении криптовалют. Так, в 2017 г. в Директиву ЕС о борьбе с отмыванием денежных средств были внесены изменения, направленные на снижение риска использования криптовалюты в целях отмывания доходов, полученных преступным путем.

В Японии криптовалюты могут использоваться в качестве средства платежа, а деятельность площадок по покупке и продаже криптовалюты лицензируется.

В США единая концепция правового регулирования биткоина так и не была определена. Нью-Йоркский департамент финансовых услуг в 2014 г., обращаясь к теме криптовалют, использовал понятия «цифровая валюта» и «электронные деньги». В ряде штатов (Вашингтон, Нью-Йорк, Южная Каролина, Джорджия, Пенсильвания, Нью-Гэмпшир, Нью-Мексико) обращение криптовалюты разрешено, в остальных штатах данный вопрос не урегулирован.

В Канаде криптовалюту разрешено использовать в целях оплаты товаров и услуг по правилам бартерных сделок, законным платежным средством она не признается. Канадское налоговое агентство характеризует криптовалюту как цифровой товар в целях налогообложения.

Ряд государств сформировали свое отношение к криптовалютам как к частным деньгам, средствам платежа. Такой подход выработался, например, в Великобритании, где законодательство о криптовалютах находится в процессе становления. В Германии криптовалюту (в частности, биткоин) также признали формой частных денег, облагаемой налогом в качестве капитала, а в соответствии с немецким законом о банковской деятельности биткоин признан расчетной единицей. В Испании в 2014 г. криптовалюта была законодательно отнесена к электронным средствам платежа применительно к игорному бизнесу. Было установлено, что операции с криптовалютами не облагаются налогом на добавленную стоимость. В Швейцарии криптовалюта находится на одном уровне с иностранными валютами и операции с криптовалютами не облагаются налогом на добавленную стоимость. При этом операции с криптовалютами подпадают под регулирование законодательства о борьбе с отмыванием денежных средств, полученных преступных путем, а для ряда операций с криптовалютами действуют требования о получении лицензии для их осуществления. В Эстонии детальное правовое регулирование также отсутствует, а криптовалюта признается альтернативным средством платежа.

В Израиле, в соответствии с проектом налоговой службы, криптовалюту предполагается

21 Обучение от AMFortis.

22 Согласно данным The Law Library of Congress на март 2019 г. Regulation of Cryptocurrency Around the World // URL: https://www.loc.gov/law/help/cryptocurrency/world-survey.php.

рассматривать в качестве актива, подлежащего налогообложению. Как налогооблагаемое имущество рассматривает криптовалюту и Норвегия.

22 декабря 2017 г. Президент Белоруссии А. Г. Лукашенко подписал Декрет «О развитии цифровой экономики», который разрешает использование криптовалют в целях покупки/ продажи, майнинга.о, или petromoneda), которая, по словам Президента страны, обеспечена запасами нефти, бензина, золота и алмазов.

В целях развития цифровой экономики в Российской Федерации Указом Президента РФ от 9 мая 2017 г. № 203 утверждена Стратегия развития информационного общества в Российской Федерации на 2017—2030 годы. Эффективная реализация этого документа невозможна без комплексного преобразования инфраструктурной среды, а также правового регулирования объектов цифровой экономики.

В России на правотворческом уровне идет активная работа по воплощению этой Стратегии в жизнь.

Министерством финансов РФ был подготовлен законопроект № 419059-7 «О цифровых финансовых активах»23. Данный законопроект, наряду с законопроектом № 373645-7 «О системе распределенного национального майнинга»24 (впоследствии он был отклонен), были разработаны с целью создания нормативной базы для правового регулирования отношений, возникающих в области информационных технологий. Они предваряют появление новых объектов экономических отношений, а также создают условия для совершения и исполнения сделок в цифровой среде, в том числе сделок, позволяющих предоставлять массивы сведений (информацию).

18 марта 2019 г. был принят Федеральный закон № 34-ФЗ «О внесении изменений в ча-

сти первую, вторую и статью 1124 части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации», который дополнил ГК РФ статьей 141.1 «Цифровые права».

В соответствии с п. 1 ст. 141.1 ГК РФ цифровыми правами признаются названные в таком качестве в законе обязательственные и иные права, содержание и условия осуществления которых определяются в соответствии с правилами информационной системы, отвечающей установленным законом признакам. Осуществление, распоряжение, в том числе передача, залог, обременение цифрового права другими способами или ограничение распоряжения цифровым правом возможны только в информационной системе без обращения к третьему лицу.

Следовательно, под цифровыми правами понимается право на объект, в том числе право на криптовалюты. Однако принятый Закон не содержит определения объекта права, хотя такая возможность была. К сожалению, из текста действующего Федерального закона № 34-ФЗ была исключена статья 141.2, которая содержала определение цифровых денег25. В соответствии с п. 1 ст. 141.2 ГК РФ в редакции законопроекта № 424632-7, представленного к первому чтению, «цифровыми деньгами может признаваться не удостоверяющая право на какой-либо объект гражданских прав совокупность электронных данных (цифровой код или обозначение), созданная в информационной системе, отвечающей установленным законом признакам децентрализованной информационной системы, и используемая пользователями этой системы для осуществления платежей».

Указанное определение в полной мере отвечает изложенному выше понятию криптовалюты. Оно было исключено на основании Официального отзыва Правительства РФ на проект федерального закона № 424632-7, принятого Государственной Думой в первом чтении 22 мая 2018 г. Смысл замечаний Правительства РФ сводился к следующему: «…отнесение цифровых денег к законным платежным средствам не соответствует статье 75 Конституции Российской Федерации, в соответствии с которой денежной единицей в Российской Федерации явля-

23 Система обеспечения законодательной деятельности. URL: http://sozd.parliament.gov.ru/bill/419059-7.

24 Система обеспечения законодательной деятельности. URL: http://sozd.parliament.gov.ru/bill/373645-7.

25 Законопроект № 424632-7 «О Федеральном законе «О внесении изменений в части первую, вторую и статью 1124 части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации»» // Система обеспечения законодательной деятельности. URL: http://sozd.duma.gov.ru/bill/424632-7 .

ется рубль, а введение и эмиссия других денег в Российской Федерации не допускается».

Во-первых, как представляется, указанный вывод является спорным26.

Во-вторых, отказ от включения определения цифровых денег в Гражданский кодекс РФ не означает, что этим устанавливается запрет выпуска и оборота этих цифровых денег. Получается, что регулировать цифровые деньги,

включая криптовалюты, нельзя, а выпускать можно. Такой подход является как минимум нелогичным.

В связи с изложенным представляется обоснованным вновь вернуться к вопросу о дополнении ст. 128 ГК РФ новым видом объектов гражданского права — цифровыми деньгами — в контексте совершенствования законопроекта «О цифровых финансовых активах».

БИБЛИОГРАФИЯ

1. Обзор Банка России по криптовалютам, ICO и подходам к их регулированию. Москва. Декабрь 2017 г. // URL: http://www.cbr.ru/content/document/file/36009/rev_ico.pdf.

2. Цинделиани И. А., НигматулинаЛ. Б. Криптовалюта как объект гражданско-правового и финансово-правового регулирования // Финансовое право. — 2018. — № 7.

3. Цинделиани И. А. Правовая природа цифровых финансовых активов: частноправовой аспект // Юрист. — 2019. — № 3.

4. Bech M., Garratt R. L. Central bank cryptocurrencies // URL: https://www.bis.org/publ/qtrpdf/r_qt1709f.html.

5. Brito J., Castillo A. Bitcoin: A Primer for Policymakers (Mercatus Center, 2013) // URL: https://www.mercatus. org/publication/bitcoin-primer-policymakers.

6. Communiqué de presse La FINMA retire du marché des fournisseurs de monnaie virtuelle et met en garde contre les pseudo-cryptomonnaies // URL: https://www.finma.ch/fr/news/2017/09/20170919-mm-coin-anbieter/.

7. Grinberg R. Bitcoin: An Innovative Alternative Digital Currency // Hastings Science & Technology Law Journal. — 2011. — № 5.

8. Satoshi Nakamoto. Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System // URL: https://bitcoin.org/bitcoin.pdf.

9. The Law Library of Congress. Regulation of Cryptocurrency Around the World // URL: https://www.loc.gov/ law/help/cryptocurrency/world-survey.php.

10. Velde F. R. Bitcoin: A Primer // URL: https://socionet.ru/publication.xml?h=repec:fip:fedhle:y:2013:i:dec:n:.

11. Virtual Currencies — Key Definitions and Potential AML/CFT Risks // URL: http://www.fatf-gafi.org/ publications/methodsandtrends/documents/virtual-currency-definitions-aml-cft-risk.html.

12. Virtual Currencies. Monetary Dialogue. July 2018. Policy Department for Economic, Scientific and Quality of Life Policies // URL: http://www.europarl.europa.eu/committees/en/econ/monetary-dialogue.html.

Материал поступил в редакцию 9 апреля 2019 г.

26 Аргументацию см.: Ефимова Л. Г. Некоторые аспекты правовой природы криптовалют // Юрист. 2019. № 3. С. 12—19.

THE CONCEPT OF CRYPTOCURRENCY IN THE CONTEXT OF IMPROVEMENT OF THE RUSSIAN LEGISLATION27

EGOROVA Maria Aleksandrovna, Doctor of Law, Docent, Professor of the Department of Competition

Law of the Kutafin Moscow State Law University (MSAL)

[email protected]

125993, Russia, Moscow, ul. Sadovaya-Kudrinskaya, d. 9

EFIMOVA Lyudmila Georgievna, Doctor of Law, Professor, Head of the Department of Banking Law of

the Kutafin Moscow State Law University (MSAL)

[email protected]

125993, Russia, Moscow, ul. Sadovaya-Kudrinskaya, d. 9

Abstract. In the paper, the authors formulate a multidimensional concept of «cryptocurrency», which takes into account the technical, economic and legal nature of cryptocurrencies. In addition, the paper defines the relationship of the concepts of «cryptocurrency» with such commonly used terms as «digital currencies», «virtual currencies» and «electronic money». The authors understand cryptocurrencies as a kind of digital money, which is the result of the functioning of the corresponding computer program (digital code). Cryptocurrencies are created using the appropriate Protocol, operating in a decentralized manner, with the use of the blockchain technology. If the issue has a centralized issuer while maintaining other features inherent in these cryptocurrencies, then it is possible to talk not about cryptocurrencies, but about the issue of electronic money. The main difference between electronic money and cryptocurrencies is the presence of electronic money of the Central Issuer and the lack of it in cryptocurrencies. Another important difference between cryptocurrencies and electronic money is the way they are issued and stored. Cryptocurrencies are stored and issued in a decentralized manner, while the information about electronic money and transactions with them can be centralized on one server. There are also other differences, such as the mandatory use of asymmetric cryptographic encryption when creating cryptocurrencies, etc. Being digital money, cryptocurrencies at the same time are a kind of digital property that performs the functions of a means of payment in the society, does not have a physical form, that is, can not exist in the form of coins or banknotes. The authors support the addition of art.128 of the Civil Code of the Russian Federation with a new object of civil law (digital money) in the context of improving the draft law «On digital financial assets».

Keywords: cryptocurrencies, virtual currencies, electronic money, digital currencies, digital rights, reform of the Civil Code of the Russian Federation, blockchain, bitcoin, ether.

1. Obzor Banka Rossii po kriptovalyutam, ICO i podkhodam k ikh regulirovaniyu [Review of the Bank of Russia on cryptocurrencies, ICO and approaches to their regulation]. Moscow. December 2017 // URL: http://www. cbr.ru/content/document/file/36009/rev_ico.pdf.

2. Tsindeliani I.A., Nigmatulina L.B. Kriptovalyuta kak obekt grazhdansko-pravovogo i finansovo-pravovogo regulirovaniya [Cryptocurrency as an object of civil and financial regulation]. Finansovoe pravo [Financial law]. 2018. No. 7.

3. Tsindeliani I.A. Pravovaya priroda tsifrovykh finansovykh aktivov: chastnopravovoy aspekt [The legal nature of digital financial assets: the private-law aspect]. Yurist [Jurist]. 2019. No. 3.

4. Bech M., Garratt R.L. Central bank cryptocurrencies. URL: https://www.bis.org/publ/qtrpdf/r_qt1709f.html.

5. Brito J. and Castillo A. Bitcoin: A Primer for Policymakers (Mercatus Center, 2013). URL: https://www.mercatus. org/publication/bitcoin-primer-policymakers.

27 The paper is prepared with the financial support of the Russian Foundation for Basic Research, Research Project No. 18-29-16056 «Cryptocurrency as a means of payment: private law and tax aspects».

REFERENCES

6. Communiqué de presse La FINMA retire du marché des fournisseurs de monnaie virtuelle et met en garde contre les pseudo-cryptomonnaies. URL: https://www.finma.ch/fr/news/2017/09/20170919-mm-coin-anbieter/.

7. Grinberg R. Bitcoin: An Innovative Alternative Digital Currency. Hastings Science & Technology Law Journal. 2011. No. 5.

8. Satoshi Nakamoto. Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System. URL: https://bitcoin.org/bitcoin.pdf.

9. The Law Library of Congress. Regulation of Cryptocurrency Around the World. URL: https://www.loc.gov/ law/help/cryptocurrency/world-survey.php.

10. Velde F.R. Bitcoin: A Primer. Chicago Fed Letter. URL: https://socionet.ru/publication.xml?h=repec:fip:fedhl e:y:2013:i:dec:n:

11. Virtual Currencies — Key Definitions and Potential AML/CFT Risks. URL: http://www.fatf-gafi.org/publications/ methodsandtrends/documents/virtual-currency-definitions-aml-cft-risk.html.

12. Virtual Currencies. Monetary Dialogue. July 2018. Policy Department for Economic, Scientific and Quality of Life Policies. URL: http://www.europarl.europa.eu/committees/en/econ/monetary-dialogue.html.

Bitcoin в 2019 году: итоги и ожидания

Bitcoin завершает неделю падением. По состоянию на 13:21 по МСК, криптовалюта торгуется на уровне $7233 (-0,23% за сутки). Большинство активов из топ-10 рейтинга капитализации ресурса CoinMarketCap находятся в позитивном движении.

Поведение BTC в 2019 году

Участники криптосообщества решили подвести итоги уходящего года. Пользователи обратили внимание на то, что в 2019 году в сети bitcoin был зафиксирован абсолютный максимум объема транзакций.

Объем транзакций bitcoin. Данные: TradeBlock

Также в 2019 году BTC несколько раз обновлял рекорд хэшрейта сети.

График хэшрейта сети BTC. Данные: TradeBlock

Рост хэшрейта сети криптовалюты, по мнению известного трейдера Макса Кайзера, неоднократно становился толчком для продолжения роста курса актива.

При этом в уходящем году BTC не сумел обновить рекорд стоимости, зафиксированный в декабре 2017 года. Максимальный курс криптовалюты в 2019 году был зарегистрирован близ уровня $14 тыс.

График bitcoin. Данные: TradingView

Ветеран криптовалютной индустрии и технический директор стартапа Casa Джеймсон Лопп также отметил, что в уходящем году BTC смог нарастить долю, занимаемую им на рынке цифровых активов.

«Совокупная рыночная капитализация тысяч альткойнов не в состоянии достигнуть даже половины результата BTC», — написал специалист в своем микроблоге.

Взгляд на 2020 год

Также участники криптосообщества обратили внимание на потенциал роста курса BTC. По мнению многих пользователей, перспективы движения криптовалюты на рынке отражает модель Stock-to-flow (S2F). Последняя позволяет составить прогноз, исходя из текущего предложения актива и данных о будущей эмиссии BTC. Согласно S2F, в 2020 году курс криптовалюты может достигнуть уровня $90 тыс., в 2024 — $1,1 млн, в 2028 — $13 млн.

S2F-модель bitcoin

Одним из главных событий 2020 года в криптосообществе станет халвинг bitcoin – снижение в 2 раза уровня вознаграждения за майнинг криптовалюты. Процесс повлечет за собой уменьшение количества добываемых BTC. Событие запланировано на май 2020 года.

Часть пользователей считает, что халвинг спровоцирует активный рост курса криптовалюты. Другие уверены в том, что эффект от события будет виден лишь спустя полгода. При этом далеко не все настроены оптимистично. Аналитик The Block Мэтью Ямомото уверен в том, что халвинг станет причиной капитуляции майнеров.

Напомним, недавно участники криптосообщества представили прогноз, согласно которому bitcoin может потерять порядка 30% от текущей стоимости. Узнать больше об ожиданиях пользователей от 2020 года вы сможете из нашего материала.

Внутри крупнейшей биткойн-шахты в России

Bitriver, крупнейший центр обработки данных в бывшем Советском Союзе, был открыт всего год назад, но уже успел завоевать клиентов со всего мира, включая США, Японию и Китай. Большинство из них добывают биткойны.

Компания арендует здание возле Братского алюминиевого завода. Самый крупный в мире алюминиевый завод был построен СССР в 1960-х годах вместе с близлежащей гидроэлектростанцией, поскольку энергия является крупнейшей статьей затрат при выплавке алюминия.

Фото Андрея Рудакова / Bloomberg

Трехэтажные стойки специализированных интегральных схем (ASIC) устройств и блоков питания выстроились вдоль стены 100-мегаваттного горнодобывающего предприятия. Ряд крупных промышленных вентиляторов проходит по всей длине здания, обеспечивая необходимое охлаждение для машин, когда они обрабатывают криптовалюту.

Команда инженеров на месте работает круглосуточно и без выходных, чтобы контролировать и выполнять плановую диагностику специализированных интегральных схем (ASIC) устройств и блоков питания.Они носят средства защиты органов слуха, чтобы защитить себя от шума горнодобывающих установок и охлаждающих вентиляторов.

По мере того, как количество криптовалют и токенов увеличивается — теперь они исчисляются тысячами — Биткойн остается самым известным, проверенным временем и ценным.

Помимо энергоснабжения, еще одна вещь, которая делает Братск идеальным местом для криптовалют, — это сибирский климат с его длинными и холодными зимами. Низкие температуры хороши для оборудования дата-центра.

Идея построить дата-центр в Братске пришла к команде миллиардера Олега Дерипаски около пяти лет назад.En + Group Plc и ее подразделение United Co. Rusal, которое контролировал бизнесмен, находящийся под санкциями, владеют Братской гидроэлектростанцией и алюминиевым заводом.

Братская ГЭС на реке Ангара. Электроэнергия, вырабатываемая гидроэлектростанциями в регионе, является одной из самых дешевых в мире.

Хотя российское законодательство не признает крипто-майнинг, Bitriver не занимается майнингом самостоятельно, а только предоставляет оборудование в центрах обработки данных и технические услуги, что означает, что его бизнес является законным.

Компании Дерипаски провели почти 10 месяцев под санкциями, прежде чем он достиг соглашения с Министерством финансов США о прекращении своего контроля. В январе штрафы сняли. Продолжение санкций против En + могло создать проблемы для майнеров криптовалюты.

Рабочие изготавливают стеллажи для увеличения мощности горнодобывающего предприятия. Bitriver заявляет, что в настоящее время на нем размещено более 20000 устройств для майнинга, с возможностью установки до 67000 единиц.

Ремонт горного оборудования выполняет техник на месте.Bitriver сообщает, что все его технические специалисты обучены и сертифицированы китайскими гигантами по оборудованию для майнинга Bitmain и Innosilicon.

En + поставляет Bitriver до 100 мегаватт электроэнергии в год, чтобы диверсифицировать клиентскую базу и продавать избыточную энергию. Дешевая и стабильная мощность также является ключевым ингредиентом для майнинга криптовалют. En + и Bitriver также имеют предприятие по поставке компьютерных стоек для майнеров.

Банки с освещенными установками для майнинга криптовалюты занимают всю длину огромного здания.

Вооруженная охрана регулярно патрулирует главный рудник. Майнинговым устройствам требуется огромное количество энергии для выполнения сложных математических вычислений, необходимых для сбора криптовалюты.

Сибирский климат является идеальным домом для крипто-компаний, холодный воздух обеспечивает естественное регулирование высоких температур, генерируемых майнинговыми установками, экономя инвестиции в дорогие системы охлаждения.

Насколько российские шпионские агентства полагались на биткойн? Новые подсказки в утекших записях

Когда его захватил У.S. правоохранительных органов в 2017 году BTC-e был описан как «одна из крупнейших и наиболее широко используемых бирж цифровых валют в мире». Он также был одним из самых громких.

миллиардов биткойнов и других цифровых валют были обменены с момента создания BTC-e шестью годами ранее. Но это было до того, как один из предполагаемых основателей, Александр Винник, был арестован на греческом пляже в 2017 году на основании ордера на арест в США. В следующем году специальный советник Роберт Мюллер представил точные доказательства того, как российская военная разведка использовала транзакции с биткойнами для маскировки вмешательства в дела U.С. президентские выборы.

Ранее в этом месяце новые взгляды на темный мир криптовалют появились в отчете Русской службы BBC «», который предоставил больше указаний на то, как именно российские шпионские агентства были связаны с биржами биткойнов, такими как BTC-e.

«Как минимум, BTC-e всегда активно использовался киберпреступниками для отмывания средств, поэтому для российской разведки это было естественным местом для получения средств, которые трудно отследить», — говорит Ким Нильссон из Токио. инженер-программист, получивший известность за помощь в раскрытии массовых краж биткойнов, связанных с BTC-e.

«Особый интерес России к экстрадиции Винника может означать, что некоторые важные высокопоставленные лица могли иметь свои пальцы в пироге с BTC-e, если не сама российская разведка», — сказал Нильссон RFE / RL.

BTC-e, который был в основном гигантским онлайн-рынком для покупателей и продавцов биткойнов и других криптовалют, заинтриговал исследователей, аналитиков и правоохранительные органы еще до того, как Соединенные Штаты захватили его два года назад.

С момента своего создания в 2011 году, основанная и управляемая Винником и партнером Александром Билюченко, бизнес-модель BTC-e в значительной степени зависела от криминального мира и людей и организаций, заинтересованных в анонимности или транзакциях, которые трудно отследить, по словам У.С. и другие официальные лица.

На его веб-сайте указано, что BTC-e находится в Болгарии, но базируется как на Кипре, так и на Сейшельских островах.

Один исследователь, отслеживающий транзакции блокчейна — по сути, лежащую в основе технологию, которая заставляет криптовалюты функционировать, — подсчитал, что по состоянию на 2016 год до 70 процентов всех уголовных дел, связанных с криптовалютой, во всем мире касались BTC-e.

Это включало в себя то, что оказалось кражей около 400 миллионов долларов с более крупной, старой криптовалютной биржи, расположенной в Токио, известной как Mt.Gox. Обнаруженная в 2014 году в основном Нильссоном и его коллегами, кража была самой крупной на сегодняшний день с участием криптовалюты и помогла Mt. Gox обанкротился.

Позже следователи обнаружили, что в период с 2011 по 2014 год BTC-e обрабатывал транзакции, связанные со средствами, украденными с Mt. Gox.

Через три года после Mt. Крах Gox, 24 июля 2017 года Винник был арестован на пляже в Греции, где он отдыхал со своей семьей. Когда он был взят под стражу агентами США, Винник, которому было предъявлено обвинение по 21 пункту обвинения в отмывании денег и других связанных с этим обвинениях, вошел в свой аккаунт BTC-e на своем мобильном телефоне.

По данным Министерства юстиции США, 39-летний Винник якобы был вдохновителем международной схемы отмывания денег , которая обработала транзакции с криптовалютой на сумму более 4 млрд долларов, включая биткойны, украденные с Mt. Gox.

После его ареста и раскрытия приказа США об экстрадиции Россия подала в Грецию постановление суда о возвращении Винника в Россию якобы для предъявления обвинений по делу о мелком мошенничестве. Позже Франция подала собственное распоряжение об экстрадиции.

Через два года после его ареста, 25 июля 2019 года, прокуратура США подала еще одну жалобу на Винника и BTC-e, перейдя к изъятию около 100 миллионов долларов с замороженных счетов BTC-e за предполагаемые нарушения банковского законодательства США.

На момент написания этой статьи он все еще находится в греческой тюрьме в ожидании окончательного решения греческих властей о том, куда его отправят.

«Воспринимаемая анонимность криптовалют»

13 июля 2018 года, почти через год после ареста Винника, первый из двух У.Обвинения С. были раскрыты, и 12 офицерам российской военной разведки, широко известной как ГРУ, были предъявлены обвинения в заговоре с целью вмешательства в политическую систему США в 2016 году и в других усилиях. Первую принес специальный советник Мюллер; второй, выпущенный в октябре прокуратурой США в Пенсильвании.

Среди прочего, обвинительные заключения содержали точную идентифицирующую информацию о якобы причастных к этому подразделениях ГРУ, включая группу хакеров, неофициально известных как Fancy Bear.

«Чтобы облегчить покупку инфраструктуры, используемой в их хакерской деятельности, ответчики сговорились отмыть сумму, эквивалентную более 95000 долларов США, через сеть транзакций, структурированных таким образом, чтобы извлечь выгоду из предполагаемой анонимности криптовалют, таких как биткойн», — написали прокуроры.

В обвинительном заключении также содержится подробная информация о транзакциях с биткойнами, которые предположительно использовались агентами.

Том Робинсон, ученый из лондонской исследовательской компании Elliptic Enterprises, изучил конкретные транзакции и в отчете, опубликованном через 11 дней после первого обвинительного заключения, пришел к выводу, что между оперативниками ГРУ и BTC-e существует тесная связь.

Однако он остановился на , нарисовав прямое соединение .

Робинсон не сразу ответил на сообщение, оставленное ему представителем Elliptic.

Наследник BTC-e

Через несколько дней после захвата BTC-e в России появилась новая криптовалютная биржа, возглавленная, как выяснилось позже, одним из партнеров Винника по BTC-e, Билюченко. Другой человек, который часто торговал криптовалютой на BTC-e, Дмитрий Васильев, также был замешан.

Как и BTC-e, биржа Wex провела транзакции с цифровыми валютами на сотни миллионов долларов.

Через несколько месяцев после основания, в начале 2018 года, биржа рухнула из-за исчезновения, по данным Русской службы Би-би-си, около 400 миллионов долларов в криптовалюте . Российские пользователи Wex, которым не удалось получить доступ к своим активам, подали жалобы в российские правоохранительные органы.

До краха Wex Билюченко и Васильев искали инвесторов и покровителей, которые могли бы помочь стабилизировать обмен и обеспечить некоторую защиту со стороны российских силовых ведомств — обычная деловая практика, известная как «крыша».«

Среди тех, с кем связывались Билюченко и Васильев, по данным BBC, был Константин Малофеев, богатый российский бизнесмен, известный своими связями с Кремлем и пропагандой консервативных и националистических идей. В 2014 году Соединенные Штаты наложили финансовых санкций на Малофеева за его поддержку поддерживаемых Россией сепаратистов, ведущих боевые действия на востоке Украины.

Константин Малофеев выступает на панельной дискуссии на экономическом форуме в Сочи, Россия, 23 октября.

Билюченко позже показал следователям, что примерно в то время, когда шли переговоры с Малофеевым, с ним связались официальные лица из главного российского шпионского агентства — Федеральной службы безопасности (ФСБ).

В апреле 2018 года Билюченко показал, что человек по имени Антон потребовал передать зашифрованные активы Wex, и этот человек сказал, что криптовалюта «поступит на счета ФСБ России». Позже Билюченко сказал, что находился в СИЗО до тех пор, пока не согласился перевести 450 миллионов долларов в криптовалюте.

BBC также опубликовала запись телефонного разговора между Билюченко и Малофеевым летом 2018 года. В записи человек, идентифицированный как Малофеев, обвиняет Билюченко в том, что он не переводил часть этих средств.

«Все участники процесса очень подозревают, что у вас больше [денег], чем вы положили на биржу. Тот факт, что вы были привязаны к BTC-e, очевиден, но на BTC-e это было намного больше, чем это выяснилось на Wex, — слышно, как говорит мужчина.«Тебя держат на плаву, потому что я говорю, что ты мой, и я отвечаю за тебя».

Сразу установить местонахождение Васлиева и Билюченко не удалось.

По данным BBC, в конце 2018 года Васильев продал свои доли в Wex человеку, который занимает видное место среди поддерживаемых Россией ополченцев, воюющих на востоке Украины. Васильев был арестован в Италии в июле 2019 года, но в том же месяце освобожден.

Письмо, отправленное в пресс-службу главной инвестиционной компании Малофеева, Marshall Capital, не сразу вернули.

Не просто отмывание денег?

Исследователи и аналитики в течение многих лет приходили к выводу, что ведущие российские шпионские агентства, ФСБ и ГРУ, использовали прикрытие, обеспечиваемое криптовалютой и их обменами, для финансирования операций.

На данный момент есть скудные компрометирующие доказательства — по крайней мере, публичные — которые прямо раскрыли бы, как движутся денежные потоки, что могло бы вызвать большой интерес у американских спецслужб, которые уже пришли к выводу о том, что кампания по вмешательству в выборы 2016 года была санкционирована Сам президент Владимир Путин.

Но есть также признаки того, что власти США обладают гораздо большей информацией о транзакциях с криптовалютой, чем те, на которые намекали в обвинительных заключениях 2018 года, по словам Тима Коттена, исследователя из Вашингтона, округ Колумбия.

«Без сомнения, правительство США, как владельцы конфискованных BTC-e, имеет гораздо больше данных, чем можно было бы надеяться получить с помощью простого анализа блокчейна, о том, какие средства были использованы, где, когда и кем», — он написал в блоге в апреле 2019 года.

Коттон не ответил на электронные письма с просьбой о дальнейших комментариях.

Нильссон отмечает: «Мы все видели множество свидетельств от разведывательного сообщества США о том, что российская разведка хорошо разбирается в использовании криптовалюты в своих операциях, поэтому неудивительно, что они также участвуют в более сомнительных операциях. сторона рынка «.

Судебные документы по делу Винника намекают на то, что одна из причин, по которой юридическая борьба за его экстрадицию была столь упорной, может быть связана с его потенциальной ценностью как разведывательного актива — способного предоставить подробную информацию о внутренней работе BTC-e и агентства, которые его использовали.

Луи Годдард, исследователь данных лондонской организации по надзору за коррупцией Global Witness и автор недавнего отчета , раскрывающего связи лондонской финансовой компании с BTC-e, говорит, что он еще не видел доказательств связи между BTC-e. предполагаемые операторы и гос.

Тем не менее, «масштабы, на которые пошли обе стороны в борьбе за экстрадицию Александра Винника, включая подачу отдельных уголовных и гражданских исков в Соединенных Штатах и ​​сообщения о лоббировании правительства Греции самим Владимиром Путиным, вызывают вопросы о том, действительно ли это дело выходит за рамки отмывания денег », — сказал Годдард RFE / RL.

Путин вводит законы

Согласно официальному правительственному изданию Парламентская газета, президент России Владимир Путин скептически относится к биткойнам и хочет, чтобы правила, регулирующие криптовалюту, были введены «до 1 июля».

Эти правила являются частью законопроекта о регулировании цифровых активов, который, как ожидается, установит правила использования криптовалюты в России.

Отдельно Минфин России планирует ввести закон, криминализирующий использование криптовалюты в качестве заменителя денег.

Глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что она и Минфин России выступают против использования виртуальных валют «в качестве частных денег и денежных суррогатов», заявив, что для оплаты товаров и услуг можно использовать только рубли, сообщает Bitcoin.com. «Есть рубль, а все остальное — суррогат», — сказала она.

Набиуллина заявила, что криминализация использования биткойнов и других цифровых валют в качестве заменителей денег призвана защитить российский рубль. «Это необходимо для защиты рубля как единственного легального [средства] платежа в России», — сказала она.

Глава Центробанка: Правило рублей, слюни криптовалюты

Власти не указали, какие наказания за нарушение этого закона, но руководство готовится.

«Последствия нарушения этого принципа уже много лет нигде не отражаются. Минфин решил восполнить этот пробел », — Алексей Моисеев, заместитель министра финансов России (на снимке).

В январе 2018 года Россия перешла к легализации торговли криптовалютой на официальных торговых платформах, заявив, что необходимы правила для защиты людей от обмана на непрозрачном и нерегулируемом Crypto Wild West.

«Если мы будем регулировать, но недостаточно эффективно, то правительство будет нести ответственность за сложные ситуации, в которые могут попасть люди», — сказал президент Путин. «Сейчас это ответственность самого человека, и правительство может только сказать:« Вы можете сделать это, но вы не можете этого сделать ». А если до сих пор не ясно, тогда будут какие-то проблемы, которые необходимо решить ».

Россия может запустить собственную криптовалюту

Путин ранее говорил, что он с подозрением относится к биткойнам, потому что криптовалюты не поддерживаются центральным банком.

В начале октября 2017 года Путин заявил, что криптовалюту можно легко использовать для отмывания денег и другой незаконной деятельности. Он даже назвал виртуальные валюты «финансовой пирамидой». (См. Также: Что такое схема пирамиды?)

Неделю спустя Путин резко изменил положение и объявил, что Россия планирует запустить собственную криптовалюту под названием CryptoRuble в попытке обойти экономические санкции США.

Между тем, в США цены на биткойны сегодня упали почти на 9% после того, как SEC объявила, что для обмена криптовалюты потребуется регистрация в агентстве.(Подробнее: Цена биткойнов падает, поскольку SEC заявляет, что криптовалютные биржи должны регистрироваться.) Это признак того, что надзор со стороны регулирующих органов будет больше, а не меньше, как в США, так и во всем мире.

Инвестирование в криптовалюты и первичные предложения монет («ICO») очень рискованно и спекулятивно, и эта статья не является рекомендацией Investopedia или автора вкладывать средства в криптовалюты или ICO. Поскольку ситуация каждого человека уникальна, перед принятием каких-либо финансовых решений всегда следует проконсультироваться с квалифицированным специалистом.Investopedia не делает никаких заявлений и не дает никаких гарантий относительно точности или своевременности информации, содержащейся в данном документе. На момент написания статьи автор не владеет криптовалютами.

Россия может вложить 10 миллиардов долларов в биткойн в первом квартале 2019 года

Российский экономист Владислав Гинько сказал, что он ожидает, что российское правительство вложит не менее 10 миллиардов долларов из своих национальных резервов в биткойн в первом квартале 2019 года. поможет уменьшить часть ущерба от санкций США.

Крис, сидя здесь, в Москве, Россия, я полагаю, что реальный фактор обращения биткойнов будет тогда, когда российское правительство, на которое я работаю, начнет инвестировать почти 470 миллиардов долларов из резервов в биткойны. Я ожидаю, что в первом квартале этого года он составит не менее 10 миллиардов долларов.

— Владислав Гинко (@martik) 6 января 2019 г.

Гинко рассказал австралийскому изданию Micky о возможности, заявив, что

Санкции США могут быть смягчены только за счет использования биткойнов.Из-за санкций США российская элита вынуждена избавляться от американских активов и долларов США и вкладывать огромные средства в биткойны. У Центрального банка России есть резервы на сумму 466 миллиардов долларов, и ему необходимо диверсифицировать, если возможности для этого ограничены.

Решение является прямым следствием санкций, и Россия надеется, что диверсификация биткойнов может быть разумным планом на случай непредвиденных обстоятельств.

Президент России Владимир Путин ранее говорил об отношении российской экономики к доллару США.

У нас нет цели отходить от доллара.Это доллар уходит от нас. Те, кто принимает такие решения, стреляют не себе в ногу, а куда-нибудь более деликатно, дальше по телу.

Гинко сказал, что переезд может произойти в течение нескольких недель. Будет интересно отметить эффект, который он может — а может и не оказать — на рынке.

Россия немного углубляется в криптовалюту

Как и другие крупные страны, такие как США и Китай, Россия несколько осторожно подходит к криптовалюте, вводя некоторые ограничения при изучении ее потенциала.Хотя Ginko появлялся в новостных агентствах, поддерживающих Биткойн как класс активов, в целом правовая политика страны не всегда была в пользу Биткойна и других криптовалют.

В сентябре 2018 года глава Центрального банка России Эльвира Набиуллина заявила, что «криптовалютная лихорадка» идет на убыль, заявил на форуме FinTech Finnopolis ,

В старые времена такие технологии, как блокчейн, вызывали много проблем. энтузиазма, но, на наш взгляд, сейчас началось более трезвое отношение к таким технологиям.

McKinsey and Company в недавно опубликованной статье , по сути, разделила это мнение, заявив, что криптовалюта пытается выйти из стадии новаторства и что в ближайшем будущем впереди ждут трезвые стадии.

Вице-премьер России Максим Акимов сказал, что ужесточение правил оправдано недавним медвежьим рынком. Три законопроекта, относящиеся к криптовалютам, под названием «О цифровых финансовых активах», были подготовлены независимо, и эта ясность со стороны правительства все еще необходима.Центральный банк придерживается более консервативного взгляда, в то время как Министерство экономического развития считает, что DLT можно использовать для стимулирования экономики.

Россия предположила, что может запустить собственную национальную криптовалюту, CryptoRuble , хотя подробностей немного.

ФСБ России причастна к исчезновению биткойнов на сумму 450 млн долларов — BBC

Российская спецслужба — Федеральная служба безопасности (ФСБ) — могла быть причиной исчезновения криптовалюты на сумму 450 миллионов долларов с платформы онлайн-обмена, сообщила BBC.

Расследование BBC о том, как Wex, онлайн-биржа биткойнов и других криптовалют, прекратила свою деятельность в 2018 году, выявило новые связи между упадком платформы и российскими службами безопасности.

Один из соучредителей сайта сообщил BBC News Russian, что в 2018 году он был вынужден передать информацию о цифровых кошельках клиентов физическим лицам из ФСБ. Эта информация позволила бы им конфисковать криптовалюту, которую клиенты сохранили на платформе. общая сумма на тот момент составляла около 450 миллионов долларов.

Wex был запущен в 2017 году как преемник BTC-e, криптобиржи, закрытой ФБР после расследования по делу об отмывании денег, в ходе которого власти США заявили, что через платформу по всему миру было отправлено до 4 миллиардов долларов грязных денег.

Согласно более ранним сообщениям,

Fancy Bear, российская кибершпионажная группа, стоящая за взломом Демократической партии США в преддверии президентских выборов 2016 года, использовала BTC-e. Известно также, что Wex имеет связи с высшими военными деятелями из поддерживаемой Россией Донецкой Народной Республики.

Теперь BBC получила аудиозаписи между людьми, обсуждающими платформу Wex, в которых говорится, что Константин Малофеев — прокремлевский российский миллиардер, находящийся под санкциями США за финансирование поддерживаемых Москвой сил на востоке Украины, — обсуждал важность подчинения Wex. контроль ФСБ.

После телефонных звонков в течение трех дней в апреле 2018 года российский основатель BTC-e / Wex Алексей Билюченко сообщил BBC, что его доставили в управление ФСБ в центре Москвы и передали флеш-диски с подробностями о том, как для доступа к онлайн-кошелькам клиентов Wex, где хранилось криптовалюты на сумму около 450 миллионов долларов.

Билюченко сказал, что ему сказали, что деньги клиентов Wex «пойдут в« фонд ФСБ России »». Через три месяца после того, как он передал подробности, Wex заморозил вывод средств клиентов и полностью закрылся в конце 2018 года. Ранее в этом году Wex’s бывший генеральный директор был арестован в Италии.

Сообщается, что основатель Telegram

Павел Дуров, который в настоящее время пытается запустить собственную криптовалюту, был одним из клиентов, потерявших биткойны в результате скандала с Wex.

Будет ли Россия в этом году поднимать волну криптовалюты?

Биткойн-криптовалюта и концепция технологии блокчейн на размытых московских небоскребах.

Гетти

Помните, когда Россия и криптовалюта имели большое значение?

Казалось, что Россия и криптовалюта идут рука об руку. По крайней мере, так было почти на протяжении всего 2016 и 2017 годов. Посетите криптовалютное мероприятие Consensus, и вы наверняка столкнетесь с русскими, рассказывающими о своих «проектах».”

Первичное размещение монет (ICO) было фаворитом российских разработчиков и, конечно же, мошенников. Поскольку рынок ICO практически мертв, мир криптовалют в России уже не тот, что был раньше. Он потерял блеск и ажиотаж. Президент Центробанка России Эльвира Набиуллина недавно отметила, как «повезло», что ее страна больше не «крипто-сумасшедшая».

Это не означает, что россияне потеряли интерес к технологии блокчейн и ее аналогу, криптовалютному стартапу.

Владимир Путин редко говорит о криптовалюте. Он говорит, что в России не будет криптовалютного рубля, и ключевые политики из его партии «Единая Россия» считают, что необходимо больше регулирования, чтобы избежать отмывания денег и мошенничества с инвестициями. У Путина есть собственный цифровой токен. Это в основном бесполезно. Фотограф: Андрей Рудаков / Bloomberg

© 2018 Bloomberg Finance LP

«Большинство инвесторов сомневаются в инвестировании в российские криптостартапы.Для международных инвесторов существует множество красных флажков, — говорит Джон Слюсарев, управляющий партнер SMC Capital в Нью-Йорке. SMC — это венчурная компания, инвестирующая в стартапы блокчейнов из Шанхая, США и Европы. Ни одна из них не базируется в России, хотя у европейских есть российские разработчики и основатели. «Я думаю, что российским проектам с российскими учредителями труднее всего найти деньги», — говорит он. «Были некоторые провалы в российских проектах Понци и схемах мошенничества, которые нанесли ущерб репутации России.”

В ноябре регулирующие органы штата Северная Дакота раскрыли мошенничество с российской криптовалютой и закрыли его.

В сентябре регулирующие органы Техаса предъявили обвинение российской компании Coin Miner в мошенничестве с ценными бумагами.

В мае новый российско-украинский блокчейн-стартап Decenturion был представлен на форуме Consensus в Нью-Йорке. Оформили паспорта. Сообщество Reddit и другие участники биткойн-форума вскоре заявили, что это схема Понци.По данным CoinGecko, сейчас монета торгуется по цене около 3 долларов, что на 98% меньше по сравнению с ее запуском прошлой весной.

Эльвира Набиуллина, глава центрального банка России, не является поклонницей биткойнов. Она говорит, что увлечение ее страной … [+] криптовалютой «угасло». Фотограф: Крис Рэтклифф / Bloomberg

К сожалению, русские, похоже, причастны к крипто-мошенничеству.

Несмотря на это, азиатские биржи любят российский рынок.

В России расширяются две крупнейшие биржи.Китайская Binance и сингапурская Huobi имеют офисы в Москве и Санкт-Петербурге. Их присутствие говорит о том, что Россия по-прежнему является соперником на криптовалютных рынках.

Россия медленно регулирует зарождающийся рынок цифровых активов.

В 2017 году говорили о том, что российские регуляторы ценных бумаг создают платформу блокчейн с разработчиками платформы Waves в Москве. Пока Waves все еще существует, Московская биржа перестала быть криптотрейдером. Волны кажутся в подвешенном состоянии.Раздел новостей на его веб-странице не обновлялся с 6 июня.

Одна из причин, по которой весь рынок блокчейнов / криптографии такой жесткий в России, заключается в том, что Центральный банк России не является его сторонником. Набиуллина выступает против легализации торговли криптовалютой за рубли, что сдерживает рынок розничных инвестиций. Ожидается, что в этом году центральный банк разработает новые законы, чтобы сделать бизнес-правила более понятными для майнеров криптовалюты в России и установить основные правила сбора средств с помощью токенов криптовалюты.На последнем ожидается очень небольшое движение.

По словам криптотрейдеров в Москве, Московская фондовая биржа (MoEX) ведет переговоры с азиатскими и европейскими биржами о создании счетов депо для безопасного хранения цифровых активов.

«Как только это будет сделано, я думаю, центральный банк может согласиться с тем, что MoEX является истинным каналом для криптовалюты в России», — говорит Дэн Вулф, управляющий директор фонда криптовалют в Специализированной исследовательской и инвестиционной группе (SPRING) в Москве. .«Существует напряженность между Путиным и другими лидерами, которые рассматривают криптовалюту как способ привлечения капитала для компаний», — говорит он.

Мошенничество, мошенничество и слабый рынок ведущих криптовалют, таких как Биткойн, сокрушили рынок ICO как … [+] инструмент финансирования для стартапов. Русские были крупными игроками в ICO и теперь тяготеют к другим способам сбора денег.

Гетти

ICO растет

В городе новое предложение токенов, и оно обещает стать большим событием в этом году.Могут ли россияне быть такими же популярными в мире STO, как они были в мире ICO?

Поговорите с любым серьезным российским разработчиком блокчейнов и истинным приверженцем криптовалюты — и независимо от того, живут ли они в Санкт-Петербурге или в Пало-Альто, они скажут, что рынок первоначального предложения монет — это то, что привело россиян к игре с крипто-стартапами в массовом порядке. Сейчас россияне объединяются с венчурными компаниями, чтобы обсудить последний «проект» криптовалютного мира — предложение токенов безопасности или STO.

В самом простом, не относящемся к CalTechie способе описания STO, это венчурный капитал, встречающийся с фондовым рынком, с биткойнами (или какой-либо другой монетой, которую еще предстоит создать).Это считается последним шагом к профессионализации индустрии криптовалют, индустрии, которая потерпела крах за последние 12 месяцев. В декабре прошлого года биткойн стоил около 20000 долларов. Он начинается в 2019 году с 3817 долларов.

«Я думаю, вы обнаружите, что около трети STO будут либо российскими учредителями, либо российскими разработчиками», — говорит Слюсарев с оговоркой. «Я сомневаюсь, что вы найдете какой-либо из них запускается в России». В прошлом году фонд Слюсарева вложил средства в одно СТО. Он сказал, что в этом году они могут инвестировать больше.

Нормативные вопросы сделают Россию закрытой для этого рынка.

«STO привлекателен, но в России существуют нормативные препятствия для этого», — говорит Грегори Клумов, соучредитель и генеральный директор STASIS.net, платформы токенизации, базирующейся на Мальте. «Без доступа к мировым рынкам Россия в любом случае не сможет развить надежный рынок токенов безопасности, и поэтому STO ничем не лучше существующих способов привлечения и распределения капитала в России».

Известные разработчики в космосе, Виталик Бутерин из Ethereum и Павел Дуров из Telegram Open Network, ответвления приложения для обмена сообщениями Telegram, являются яркими примерами умственных способностей российского блокчейна.У Бутерина есть эфирные монеты. Предполагается, что в следующем году Дуров запустит свою криптовалюту, которая будет использоваться на его недавно разработанной платформе блокчейна.

Другие менее известные россияне стали миллионерами благодаря криптовалюте. Они путешествуют по миру, рекламируя проекты журналистам, специализирующимся на блокчейне, публикуют свои фотографии в своих аккаунтах в Instagram, где-то в тропиках, тратят деньги, чтобы найти себя и, возможно, одного-двух инвесторов.

Издалека действительно похоже, что российский крипторынок в беде.Но это касается и многих других стран.

Мир ICO, в котором с удовольствием играли россияне, полностью рушится. Россияне знают, как преодолеть кризис, но вопрос в том, смогут ли они преодолеть крипто-кризис и прийти к какому-то прорыву в блокчейн-бизнесе?

Кто готов поспорить, что Россия это осуществит?

Цифровое табло отображает текущий курс обмена иностранных валют; евро и доллар … [+] достигли максимума середины ноября 2018 года в 76 и 67 российских рублей соответственно.(Фото Артема Геодакяна ТАСС через Getty Images)

Гетти

«Россия по-прежнему живет лучше, чем Турция. Или Аргентина », — говорит Владимир Попов, генеральный директор Synergis. Он наиболее известен как «Менаскоп» среди поклонников криптовалюты. Он считает, что Россия сможет пережить кризис, и время повысит интерес местных инвесторов. «Вспомните кризис 2012 года на Кипре … он привел к одному из первых бума биткойнов. Если вы думаете, что мы находимся на пороге очередного мирового кризиса, который может быть даже наподобие 2008 года, тогда я вижу все перспективы роста криптовалюты как инструмента хеджирования », — говорит он.

Эту мантру повторяют многие. Биткойн становится безопасным убежищем. Как золото. Пока что это оказалось неверным. Цены на золото растут. Цены на биткойны падают.

Управляющие

криптофондов, такие как Вулф из компании SPRING в Москве, считают, что реальный инвестиционный аргумент в пользу криптовалюты «не в краткосрочной перспективе, а в фундаментальной переоценке класса активов в течение следующих пяти-семи лет», — говорит он. . «В основном это будут страны с волатильными валютами.Подумайте о Турции. Или Аргентину.

Диего Гутьеррес Зальдивар, генеральный директор RIF Labs в Аргентине, поставщика блокчейн-решений, считает, что Вулф прав. Страны на развивающихся и пограничных рынках будут склоняться к криптовалюте, если произойдет еще один серьезный экономический кризис.

«Я думаю, именно здесь вы увидите больший интерес к цифровым валютам», — говорит Залдивар. «Если он более стабилен, чем их собственная валюта, и доступ к нему проще, чем к доллару, то почему бы не использовать криптовалюту?»

Главный загадка Telegram, Павел Дуров.Криптосообщество все еще ждет, когда его сеть Telegram Open … [+] и его новая криптовалюта будут запущены в какой-то момент в этом году. Фото Мануэля Блондо / AOP.Press / Corbis

Гетти

Хотя российский рубль не так волатилен, как аргентинское песо, российская политика нестабильна из-за западных санкций и цен на нефть.

россиян снова будут заниматься криптовалютой в этом году. Если расчеты Binance верны, то поступят и розничные инвесторы в России.

Но российские ICO пришли и ушли. Этот рынок мертв. STO — это новое явление, но русские, которые хотят таким образом заработать деньги, открывают магазины в Сингапуре или здесь, в США.

Тем временем профессиональный инвестор в России продолжает сокращать свои убытки.

«Сейчас у нас меньше позиций», — говорит Вулф. В их московском фонде сейчас 12 токенов. В октябре прошлого года, за два месяца до того, как биткойн достиг 20 000 долларов, они держали в портфеле 20 токенов.

«Невозможно было выбрать победителя за последние четыре месяца, если только вы не купили какую-то малоизвестную монету, которой, вероятно, манипулируют.Сейчас мы сосредоточены на долгосрочном воздействии », — говорит Вулф. Вулф предупреждает, что инвесторы «должны избегать этого класса активов, если им не хватает смелости».

миллионов криптовалют ежедневно пересекают российско-китайскую границу. Там Tether Is King

The Takeaway

• китайских импортеров в России покупают Tether (USDT) на сумму до 30 миллионов долларов в день в московских пунктах внебиржевой торговли.

• Они используют криптовалюту для отправки крупных сумм обратно в свою страну, в которой действует строгий контроль за движением капитала.

• Раньше продавцы использовали для этого биткойны, но когда рынок рухнул в 2018 году, они перешли на Tether, который предназначен для поддержания паритета с долларом США.

• Несмотря на давние вопросы о залоге USDT, на этом рынке «никого не волнует, обеспечен ли привязь или нет», — говорит один из московских трейдеров.

---

Врррррррррррр… ..

Счетные автоматы тихо жужжали в офисе с окнами от пола до потолка, выходящими на достопримечательности Москвы.

«Слышите этот звук?» — спросил руководитель отдела внебиржевой торговли криптовалютой (назовем его «Олег»), просивший не называть его настоящее имя и компанию. «Вы можете слышать это здесь круглосуточно и без выходных».

Бизнес идет оживленно благодаря постоянному потоку китайских торговцев, которые ежедневно приходят с тяжелыми мешками наличных денег. Олег сказал, что его внебиржевой отдел ежедневно продает криптовалюту на сумму около 3 миллионов долларов. Большая часть обычно идет в Китай. Но что, пожалуй, наиболее удивительно, так это , а не криптовалют.

Только 20 процентов продаж Олега приходится на биткойн, старейшую криптовалюту с самой большой рыночной капитализацией. Остальные 80 процентов находятся в привязанном к доллару токене, известном как tether или USDT.

Самое известное приложение

Tether позволяет криптотрейдерам быстро перемещать деньги между биржами, чтобы воспользоваться возможностями арбитража. Но, по словам нескольких московских внебиржевых трейдеров, у него есть по крайней мере один реальный вариант использования — в качестве службы денежных переводов для местных китайских импортеров.

По словам трейдеров, общий объем покупаемых китайскими предприятиями долларов США в день может достигать 10–30 млн долларов США в день.

«Они накапливают много наличных в Москве, и им нужен трос, чтобы перевести их в Китай», — сказала Майя Шахназарова, руководитель отдела внебиржевой торговли Huobi Russia, московского офиса, обслуживающего крупных клиентов сингапурской биржи Huobi Global.

Это простой процесс.

«Клиент приходит с наличными, мы регистрируем цену на биржах, когда договариваемся о цене, мы заключаем сделку», — рассказала Шахназарова CoinDesk.«Клиент передает наличные и адрес кошелька, продавец отправляет USDT на кошелек».

Почему привязка? Он имеет обычные преимущества криптовалюты — отсутствие ограничений на то, сколько денег можно отправить и куда — без волатильности, которая делает невозможным ежедневное перемещение миллионов через границу большинства монет.

Несмотря на давние вопросы о предполагаемой долларовой поддержке USDT, усугубленные судебным иском Генерального прокурора штата Нью-Йорк (NYAG) против компании-эмитента Tether, стейблкоин обычно торгуется около 1 доллара.

Покупки Tether за рубли часто происходят в офисах вроде Huobi’s в районе небоскребов из стали и стекла в Москва-Сити.

«Здесь, в« Москва-Сити », очень много ОТК, в каждом здании куча офисов, и объемы на все они могут достигать нескольких десятков миллионов долларов в день. Все оплачивается наличными », — сказала Шахназарова.

Убийственное приложение Tether

китайских импортеров серого рынка полагались на биткойны до медвежьего рынка 2018 года, сообщил CoinDesk другой внебиржевой дилер Роман Добрынин.Поскольку цена постоянно росла, продавцы и посредники, помогающие им покупать криптовалюту, могли зарабатывать дополнительные деньги на этом пути.

Но с начала 2018 года было слишком рискованно надеяться, что ваш биткойн по-прежнему будет стоить столько же или больше в конце перевода.

«По мере того, как цена падала, пользоваться tether стало намного удобнее», — сказал Добрынин. «Китай полностью полагается на USDT, они очень доверяют ему, к тому же он очень ликвиден». Его собственные клиенты в основном китайцы, и они обычно находят его на словах, через Telegram.

Чтобы купить или продать USDT за доллары у самого Tether, трейдер должен пройти проверку в рамках процесса «знай своего клиента» (KYC). Однако, поскольку токен работает поверх общедоступных сетей блокчейнов (биткойн, ethereum и tron), любой может получить или отправить его, а вторичные торги не ограничены.

Tether не ответил на запросы о комментариях к моменту публикации.

Вернувшись в Китай, продавцы могут легко обменивать USDT на фиат, даже несмотря на то, что Народный банк Китая запретил спотовую торговлю фиатами на криптовалюту в сентябре 2017 года, вынудив биржи покинуть страну и ограничив торговлю криптовалютами. криптопары.

китайских трейдеров, которым необходимо ликвидировать криптоактивы в китайский юань, по-прежнему могут обращаться к внебиржевым маркет-мейкерам, например, зарегистрированным на таких биржах, как Huobi и OKEx, чтобы найти покупателей и отправить им криптовалюту после получения банковского перевода через банк, AliPay или WeChat Pay.

Критики Tether давно сомневаются в том, что стейблкоин полностью обеспечен долларами в соотношении 1: 1, как давно настаивала компания. Дело NYAG показало, что Tether ссудил большую часть своих капитальных резервов Bitfinex, бирже с частично совпадающим менеджментом и владельцами, в результате чего монета была обеспечена только на 74% наличными и их эквивалентами.

Ничто из этого, похоже, не беспокоит ни московских трейдеров, ни их китайских клиентов.

«На самом деле никого не волнует, поддерживается ли привязка или нет», — говорит Константин Плавник, главный операционный директор московской биржи криптодеривативов Xena. Уверенность в платежеспособности Tether основана на давней привычке и удобстве: этому рынку нужен Tether, поэтому Tether можно доверять.

Внебиржевые трейдеры также отмечают, что дневной объем USDT в несколько раз превышает его предложение в обращении, что указывает на то, что люди оборачивают токен несколько раз в течение дня.Например, по данным CoinMarketCap, 29 июля 24-часовой объем USDT был зафиксирован на уровне 17,5 млрд долларов, в то время как общее предложение составляло всего около 4 млрд долларов.

Оборот Tether происходит быстро, поэтому для продавцов, использующих токен для денежных переводов, важно, стоит он чего-то или нет, только в течение одного дня. Как сообщили CoinDesk в Москве, крупные партии USDT переводятся в Китай в одночасье, а затем обмениваются на юани.

«USDT будет поддерживаться силой привычки и доверием своих пользователей», — сказал Владислав Булочников, руководитель отдела продуктов компании Chatex, поставщика приложений для криптокошельков.«Даже если он потеряет половину своей поддержки — он все равно будет там».

Плинтусы контроля за движением капитала

Сделав шаг назад, китайское правительство поддерживает строгий контроль за движением капитала, ограничивая количество иностранной валюты, которое каждый может купить или продать, до 50 000 долларов в год. Люди могут подать заявку на дополнительную квоту, но количество валюты, которое они могут покупать и продавать, будет ограничено. В этой ситуации некоторые китайцы решили использовать криптовалюту для перемещения денег через границу, сообщал Bloomberg в 2017 году.

Тот факт, что китайские торговцы, доставляющие дешевые товары в торговые центры Москвы, используют криптовалюту для перемещения денег, был практически официально признан российскими властями в прошлом году.

На несколько крупных торговых центров в городе приходится около 9,5 млрд долларов нерегулируемого денежного потока ежемесячно, и большинство торговцев из Китая, сказал Юрий Полупанов, руководитель отдела финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, во время мероприятия, организованного Thomson Reuters. в Москве в апреле 2018 года.

В этих торговых центрах, расположенных внутри огромных складов на окраине Москвы, есть несколько розничных киосков, в которых продается в основном одежда, как правило, дешево и за деньги. Это торговые Мекки для людей, которые не могут позволить себе много тратить на гардероб и избегают даже сетевых магазинов массового потребления.

«Мы видим, что большая часть выручки превращается в криптовалюту, о чем в настоящее время не сообщается», — сказал Полупанов на мероприятии Thomson Reuters, сообщает информационное агентство РБК. «Мы видим одновременные переводы этой криптовалюты по электронной почте на родину этих продавцов и производителей с последующим ее обменом на местную валюту там.”

Согласно сообщению в российской газете «Новая газета» за март 2019 года, наличные можно было получить в таких местах, как гостиница «Дружба» («Дружба» по-русски), расположенная рядом с торговым центром «Москва». Затем эти деньги будут обменены на криптовалюту и отправлены в Гонконг.

По оценкам источников «Новой газеты», оптовые торговые представительства в «Дружбе» могут получать от 10 до 12 миллионов долларов в день.

Операции были приостановлены на короткое время после того, как милиция провела обыск в отеле, а также в торговых центрах, упомянутых Банком России, в марте этого года.

Маленькие крипто-столы все еще работают в этих торговых центрах, считает внебиржевой трейдер Добрынин, хотя они, вероятно, не обеспечивают объемы, в которых нуждаются торговцы.

Внешние трейдеры часто боятся идти в эти районы для заключения сделок, так как там все может стать опасным, пояснил он, поясняя:

«Персонал, работающий там, может продать кому-нибудь информацию о том, сколько у вас денег, а на обратном пути вас могут встретить вооруженные люди.