Схемы получения денег: Белые схемы заработка в интернете + серые + черные

Содержание

Раздача Денег От Канала Халява 2 Схемы Заработка Без Вложений Как Легко Заработать В Интернете

Раздача Денег От Канала Халява 2 Схемы Заработка Без Вложений Как Легко Заработать В Интернете. (Раздаю 1 рубль) Сайт 1 —

При активации промокода 10 RUB:
NEW-0B6BDF

Сайт Крутилка (Халява 6р на Payeer) —

Для получения денег пишем в личку: Selector бонус,(время регистрации по МСК),Ваш кошелек

Мой вк:
Мой тг:

00:50 Инструкция для получения бонуса
02:38 2 схемы на 1 сайте( легкая,сложная)
13:00 схема получения халявы на 2 сайте

Обменник —
Лучший кошелек Payeer —

Чат партнеров —
Канал —

Я в ВК —

Я в телеграмм —

Где найти лучший сайт для заработка в интернете? Как зарабатывать в интернете каждый день? Где найти реальный заработок в интернете? Как заработать реальные деньги? Как заработать деньги в интернете? Ответы на эти вопросы найдете сегодня в выпуске!

Ответственность за рекламируемые проекты/услуги несут создатели этих проектов/услуг, а за участие в них ответственность несёте вы. Автор канала не несёт ответственность за рекламу. Так же мы вас не призываем делать то, о чём мы рассказываем в видео, это всё в качестве информации!

инвестиции 2019, инвестиции, куда вложить деньги, куда инвестировать деньги, пассивный доход,
куда вложить деньги чтобы они работали, вклады, как заработать без вложений, пассивный заработок в интернете,
заработок в интернете, заработать без вложений, заработок без вложений, пассивный заработок, заработок в интернете без вложений, как заработать в интернете без вложений, заработок, как легко заработать в интернете, как зарабатывать в интернете, как заработать в интернете, хайп проект, новый хайп проект,
50$ в подарок
/> заработок в интернете,
заработок в интернете без вложений,
простой заработок в интернете,
заработок
,простой заработок,
простой заработок без вложений,
заработок без вложений,
заработок денег в интернете,
заработок для новичка,
простой способ заработать,
способ заработка в интернете,

заработать в интернете без вложений,
заработать,
заработать без вложений,
заработать в интернете
ЛЁГКИЙ ЗАРАБОТОК
ЗАРАБОТОК В ИНТЕРНЕТЕ БЕЗ ВЛОЖЕНИЙ

ТОП 3 САЙТА,
3 САЙТА для заработка,
БЕЗ вложений,
для НОВИЧКОВ,
Как заработать в Интернете 2020,
как заработать,
деньги,
заработок в интернете,
деньги в интернете,
как заработать в интернете,
топ 3 сайта,
топ 3 сайта для заработка,
доход,
сайты для заработка,
сайты для заработка денег,
сайты для заработка денег без вложения,
как заработать деньги в интернете,
схема заработка в интернете
заработок на телефоне,заработок на телефоне без вложений,простой заработок на телефоне,заработок на телефоне 2020,как заработать на телефоне,заработок с телефона,заработок с телефона без вложений,Как Заработать Деньги с Телефона,легкий заработок на телефоне,реальный заработок на телефоне,лучший заработок на телефоне без вложений,заработок в интернете,заработок в интернете без вложений,легкий заработок,заработок на телефоне ios,заработок без вложений,heart free

ПРОСТОЙ ЗАРАБОТОК БЕЗ ВЛОЖЕНИЙ

Категория: Разное

Вместе с Раздача Денег От Канала Халява 2 Схемы Заработка Без Вложений Как Легко Заработать В Интернете так же смотрят:

20 способов получать пассивный доход

Попробуйте индексные фонды

Индексные фонды позволяют получать доход от инвестиций в рынок акций абсолютно пассивно. К примеру, если вы инвестируете в фонд на базе индекса S&P 500, ваши средства будут вложены в общий рынок, и вам не придется задумываться, как распоряжаться своими деньгами и стоит ли продавать или покупать акции определенных компаний. Все эти моменты будут управляться фондом, который формирует свой инвестиционный портфель в зависимости от состояния конкретного индекса.

Вы также можете выбрать фонд, работающий с любым индексом. Существуют фонды, занимающиеся различными отраслями бизнеса – энергетикой, драгоценными металлами, банковской сферой, развивающимися рынками и другими. Вам нужно только решить для себя, что вы хотите этим заняться, затем вложить деньги и расслабиться. С этого момента ваш портфель акций будет работать на автопилоте.

Делайте видеоролики для YouTube

Эта сфера развивается очень быстро. Вы можете снимать ролики абсолютно любой категории – музыкальные, обучающие, комедийные, обзоры на кино – все, что угодно…и затем выкладывать это на YouTube. Затем к этим роликам можно подключить Google AdSense, и в них появится автоматическая реклама. Когда зрители будут кликать на эту рекламу, вы будете получать деньги от Google AdSense.

Главная ваша задача – создавать достойные ролики, продвигать их в социальных сетях и поддерживать достаточное их количество, чтобы обеспечить себе доход с нескольких клипов. Снять и смонтировать видео не так уж просто, но после этого вы получите источник полностью пассивного дохода, способный прослужить очень долгое время.

Не уверены, что на YouTube у вас все получится? Мишель Фан совместила свою любовь к косметике и рисованию со съемкой видео, набрала более 8 миллионов подписчиков, а теперь открыла собственную компанию с капитализацией в $800 млн.

Фото: Мишель Фан

Попробуйте партнерский маркетинг и начните продавать

Это техника пассивного заработка, более подходящая владельцам блогов и активных интернет-сайтов. Вы можете начать продвижение каких-либо продуктов у себя на сайте и получать фиксированную плату или процент от продаж.

Зарабатывать таким образом не так сложно, как вы могли подумать, потому что многие компании заинтересованы в том, чтобы продавать свою продукцию в как можно большем числе мест.

Найти предложения о партнерстве можно либо обращаясь напрямую к производителям, либо на профильных сайтах. Лучше всего, если рекламируемый продукт или сервис интересен вам или соответствует тематике сайта.

Заставьте свои фотографии приносить прибыль в Сети

Вы любите фотографировать? Если да, у вас может получиться превратить это в источник пассивного дохода. Фотобанки, такие как Shutterstock и iStockphoto, могут предоставить вам платформу для продажи снимков. Вы будете получать процент или фиксированную ставку за каждую фотографию, проданную клиенту сайта.

В этом случае каждая фотография представляет собой отдельный источник дохода, который может работать снова и снова. Вам нужно лишь создать портфолио, загрузить его на одну или несколько платформ, и на этом ваши активные действия закончатся. Все технические вопросы продаж фотографий решаются с помощью веб-платформы.

Покупайте высокодоходные акции

Создав портфель акций высокой доходности, вы получите источник регулярного пассивного дохода с годовой процентной ставкой, намного превышающей проценты банковских вкладов.

Не стоит забывать и о том, что высокодоходные акции – все еще акции, поэтому всегда есть вероятность переоценки капитала. В этом случае вы будете получать прибыль с двух источников – от дивидендов и прибыли на вложенный капитал. Для покупки таких акций и заполнения соответствующих форм вам потребуется создать брокерский счет.

Напишите электронную книгу

Конечно, это может быть довольно трудоемкий процесс, но когда вы напишете книгу и разместите ее на торговых площадках, она сможет обеспечивать вам доход годами.

Можно продавать книгу на собственном сайте или заключить партнерское соглашение с другими сайтами, подходящими по тематике к книге.

Напишите настоящую книгу и получите авторский гонорар

Как и в случае с написанием электронной книги, сначала здесь придется потрудиться. Но когда работа будет закончена, и книга поступит в продажу, она станет полностью пассивным источником дохода.

Это особенно применимо к ситуации, когда вам удастся продать книгу издателю, который будет выплачивать вам гонорар с продаж. С каждого проданного экземпляра вы будете получать процент, и если книга будет популярна, эти проценты могут вылиться в солидные суммы. К тому же эти выплаты могут длиться годами.

Майк Пайпер с сайта ObviousInvestor.com недавно сделал так. Он написал книгу «Инвестиции простым языком», которая продавалась только на Amazon. Первая книга стала настолько прибыльной, что он создал целую серию. Эти книги в общей сложности приносят ему шестизначные суммы ежегодно.

Получайте кешбэк с операций с кредитными картами

Многие кредитные карты обеспечивают кешбэк в размере от 1% до 5% от суммы покупки. Вы же все равно ходите по магазинам и тратите деньги, верно?

Такие бонусы позволяют обеспечивать себе своего рода пассивный «доход» (в виде уменьшения трат) от действий, которые все равно совершаете.

Продавайте в интернете товары собственного производства

В этой сфере возможности безграничны: вы можете продать практически любой товар или услугу. Это может быть нечто, созданное вами и изготовленное собственноручно или же быть цифровым продуктом (программы, DVD-диски или обучающие видео)

Для торговли вы можете использовать профильный ресурс, если вдруг у вас нет своего сайта или блога.

Помимо этого можно заключить партнерское соглашение, предложив товар сайтам соответствующей тематики или использовав платформы вроде ClickBank (американский маркетплейс для продажи информационных цифровых продуктов — прим. ред.).

Вы можете научиться продавать товары в интернете и достаточно много на этом зарабатывать. Может, это и не полностью пассивный доход, но он уж точно пассивнее обычной работы, на которую надо отправляться каждое утро.

Инвестируйте в недвижимость

Этот способ попадает, скорее, в категорию полупассивного дохода, так как инвестиции в недвижимость подразумевают, по крайней мере, небольшой уровень активности. Тем не менее, если у вас есть недвижимость, которую вы уже сдаете, в основном остается только поддерживать ее состояние.

Кроме того, существуют профессиональные распорядители имущества, которые могут управлять вашей недвижимостью за комиссию примерно в 10% от арендной платы. Такие профессиональные менеджеры помогают сделать процесс получения прибыли от таких инвестиций более пассивным, но заберут при этом ее часть.

Еще одним способом инвестировать в недвижимость является выплата займа. Если вы берете кредит для покупки помещения, которое будете сдавать в аренду, каждый месяц ваши съемщики будут понемногу гасить этот долг. Когда вся сумма будет выплачена, ваша прибыль резко возрастет, и ваше сравнительно небольшое вложение превратится в полноценную программу по уходу с основной работы.

Купите блог

Каждый год создаются тысячи блогов, и многие из них через какое-то время оказываются заброшенными. Если вы сможете приобрести блог с достаточным количеством посетителей – а, значит, и с достаточным денежным потоком – это может стать отличным источником пассивного дохода.

В большинстве блогов используется Google AdSense, который раз в месяц платит за рекламу, размещенную на сайте. Для обеспечения дополнительного дохода можно также заключить партнерские соглашения. Оба этих потока прибыли будут вашими, если вы владеете блогом.

С финансовой точки зрения блоги обычно продают за сумму, в 24 раза превышающую ежемесячный доход, который этот блог может принести. То есть если сайт может зарабатывать $250 в месяц, скорее всего, вы сможете его купить за $3000. Это значит, что, вложив $3000, вы сможете получать по $1500 ежегодно.

Возможно, у вас получится купить сайт и за меньшие деньги, если владелец очень хочет избавиться от этого актива. На некоторых сайтах размещены «вечные» материалы, которые не утратят актуальности и будут приносить доход спустя годы после публикации.

Бонусный совет: Если вы купите такой сайт, а затем заполните его свежим контентом, вам удастся повысить ежемесячный доход, и вы сможете через какое-то время продать сайт снова по существенно большей цене, чем вы отдали при покупке.

Наконец, вместо покупки блога вы можете создать свой собственный. Это тоже неплохой способ заработать.

Создайте продающий веб-сайт

Если есть товар, о котором вы знаете достаточно много, вы можете заняться его реализацией на профильном сайте. Методика та же, как и при продаже продукта собственного изготовления, не считая того, что самим производством заниматься вам не придется.

Материалы по теме:
Почему капитал не может приносить пассивный доход
Как получать пассивный доход от корпоративного сайта

Через какое-то время вы можете обнаружить, что можете добавить подобные товары. Если это произойдет, сайт начнет приносить существенную прибыль.

Если вы найдете способ доставлять товары напрямую от производителя к покупателю, вам даже не придется пачкать руки. Может, это и не стопроцентно пассивный заработок, но очень близко к этому.

Вкладывайте в инвестиционные трасты недвижимого имущества (REIT)

Допустим, вы решили инвестировать в недвижимость, но вообще не хотите уделять этому внимание и время. С этим вам помогут инвестиционные трасты. Они представляют собой нечто вроде фонда, владеющего различными проектами в сфере недвижимого имущества. Фонды управляются профессионалами, так что вам вообще не придется вмешиваться в их работу.

Одним из главных плюсов инвестиций в REIT-трасты является то, что они обычно приносят более высокие дивиденды, чем акции, облигации и банковские вклады. Вы также можете в любое время продать свою долю в трасте, что делает такие активы более ликвидными, чем самостоятельное владение недвижимостью.

Станьте пассивным бизнес-партнером

Знаете ли вы успешную компанию, которая нуждается в капитале для расширения бизнеса? Если да, вы можете стать кем-то вроде краткосрочного ангела и предоставить этот капитал. Но вместо того, чтобы дать кредит владельцу компании, попросите долю акций. В этом случае хозяин фирмы будет управлять работой компании, в то время как вы будете пассивным партнером, тоже принимающим участие в бизнесе.

Станьте источником рекомендаций

Каждый малый бизнес нуждается в источнике рекомендаций для поддержки продаж. Составьте список предпринимателей, услугами которых вы пользуетесь регулярно и которых вы можете порекомендовать для сотрудничества. Свяжитесь с ними и узнайте, предусмотрена ли у них система оплаты рекомендаций.

В список можно внести знакомых бухгалтеров, ландшафтных дизайнеров, электриков, водопроводчиков, чистильщиков ковров – да кого угодно. Будьте готовы рекомендовать услуги этих людей своим друзьям, родственникам и коллегам. Вы можете получать комиссию с каждой рекомендации, просто общаясь с людьми.

Не стоит недооценивать реферальные программы и в профессиональной сфере. Если у компании, в которой вы работаете, предусмотрены бонусы за рекомендацию новых сотрудников или новых клиентов, воспользуйтесь этим. Это очень легкие деньги.

Сдавайте неиспользуемое жилье на Airbnb

Концепция Airbnb появилась всего несколько лет назад, но очень быстро разлетелась по всему миру. Airbnb позволяет людям путешествовать по миру и платить за проживание намного меньше, чем в обычных отелях. Участвуя в Airbnb, вы можете использовать ваш дом для размещения гостей и заработка дополнительных денег только за счет аренды.

Объем дохода будет зависеть от размера и состояния вашего дома и его расположения. Естественно, если ваш дом расположен в дорогом городе или рядом с популярным курортом, доход будет гораздо выше. Это способ заработка за счет свободных помещений в вашем доме, которые в любом случае бы пустовали.

Напишите приложение

Приложения могут быть невероятно прибыльным источником доходов. Подумайте о том, сколько людей сегодня имеют смартфоны. Да почти все! Люди скачивают приложения как сумасшедшие – и не без причины.

Приложения делают жизнь людей легче. Неважно, помогает ли оно постить красивые картинки или отслеживает задачи, всегда есть приложение, которое кому-то полезно.

Вы можете спросить: если существует так много приложений, зачем вам пытаться создать еще одно. Не слишком ли велика конкуренция? Все это так, но свежие креативные идеи могут выиграть. Если вы можете придумать что-то уникальное, вы сможете заработать на этом.

Не знаете, как программировать? Не проблема, вы можете научиться. В интернете очень много различных курсов, в том числе и бесплатных. Кроме того, вы можете нанять разработчика, который создаст приложение, основываясь на вашей идее.

Конечный результат представляет собой приложение, которое потенциально будет приносить относительно пассивный доход.

Создавайте онлайн-курсы

Каждый человек – эксперт в чем-то. Почему не создать онлайн-курс о вашем увлечении?

Существует несколько способов создания и проведения своих собственных онлайн-курсов. Один из самых простых способов заключается в использовании сайтов наподобие Udemy.com. Udemy с аудиторией более 8 млн студентов является отличным способом представить ваш контент на обозрение других.

После того, как вы создадите онлайн-курс, он может работать на вас, пока вы спите.

Что вы включите в ваш курс? Вы можете добавить видеоуроки, чек-листы для выполнения рекомендованных в них шагов, небольшие электронные книги в дополнение к урокам, аудиофайлы для людей, слушающих во время поездок, интервью с экспертами и единомышленниками.

На самом деле, вы можете создать несколько пакетов по разным ценам. Некоторые люди будут хотеть все, так что вы можете добавить сегмент «все включено» по самой высокой цене и два более дешевых сегмента, чтобы получить максимально возможный объём заказов.

Создайте онлайн-руководство.

Если написание статей или создание видео не ваш конек, но вы хотите заработать деньги в интернете, попробуйте создать интерактивное руководство.

Хорошим примером является веб-сайт Пэта Флина SecurityGuardTrainingHQ.com. На сайте есть карта Соединенных Штатов, которая позволяет при нажатии на любой из них увидеть требования к сотрудникам охранных служб в этом штате.

Обеспечивая конкретную информацию в формате руководства, вы можете делать деньги при помощи упомянутых ранее средств: реклама через Google AdSense, партнерские ссылки, и можно даже продавать подписку на свое руководство.

Зарабатывайте деньги на том, что делали бы в любом случае

Да, вы можете делать деньги на некоторых вещах, которыми уже занимаетесь.

Например, InboxDollars позволяет вам зарабатывать, играя в игры, делая покупки онлайн, выполняя поиск в интернете и многое другое. Swagbucks позволяет заработать, выполняя те же действия.

Источник.

Материалы по теме:

30 вещей, которые нужно сделать до 35 лет для собственной карьеры

7 простых привычек, которые сделают вас миллионером

Секреты успешных фотографий в Instagram

18 вещей, которые надо сделать немедленно

Будьте бдительны. Остерегайтесь следующей схемы мошенничества

Обращаем ваше внимание на схему мошенников, которая сейчас часто встречается в Интернете, где мошенники, обманным путем стремятся завладеть деньгами пользователей.

Как выглядит схема

Вы получаете сообщение, где интересуются вашим товаром от имени легальных организаций
Далее предлагают выкупить у вас товар, а деньги выслать вам на вашу карту
Далее направляют вам ссылку на мошеннический сайт ( «сайт-двойник»), на котором вам предлагают заполнить все необходимые поля, включая данные карты, CVC кода и т.д., а также подтвердить пароли, предоставить подтверждающие пин-коды и другую информацию, которая в дальнейшем используется злоумышленниками для кражи денег с вашего счета
В случае если у вас возникают сложности с заполнением полей по предоставленной ссылке, просят предоставить фотографию вашей карты с обеих сторон, на которых отражена вся важная и нужная мошенникам информация

Что важно соблюдать, чтобы избежать неприятной ситуации

Сохраняйте бдительность и обращайте внимание на контекст полученных сообщений, название ссылок и другие вещи
НЕ предоставляйте реквизиты ваших банковских карт и/или коды верификации платежных сервисов неизвестным вам лицам, а также другие данные, которые могут быть использованы мошенниками против вас
НЕ открывайте подозрительные ссылки из писем и SMS от незнакомых отправителей и НЕ переходите по сомнительным ссылкам
НЕ вводите данные банковской карты на сомнительных сайтах, а также с компьютеров общественного пользования
Покупайте и продавайте локально, в пределах страны
НЕ производите оплату через Western Union и другие анонимные платежные системы.
Ведите переписку с покупателями и продавцами в рамках чата OLX
Открывайте web-сайты в новом окне браузера, прежде чем вводить личные сведения. Не следует вводить личные сведения, если вы попали на web-сайт по внешней ссылке или из всплывающего рекламного сообщения (даже на настоящем веб-сайте). Открывайте новое окно браузера и введите URL вручную в адресной строке, чтобы убедиться в подлинности web-сайта, проверьте действительно ли это официальный домен, у сервиса OLX- официальный домен https://www.olx.kz/
Рекомендуем для онлайн покупок выпустить дополнительную или виртуальную карту, для покупок онлайн, НЕ хранить на ней значительные суммы денег, а также настроить ограничения на суммы для покупок онлайн

Что делать, если вы столкнулись или оказались жертвой мошенников

Рекомендуем обратиться с детальным описанием ситуации в местное отделение полиции. Подавая заявление, вы получаете статус потерпевшего и наделяетесь соответствующими процессуальными правами. В течение 24 часов ваше заявление должно быть внесено в Единый реестр досудебных расследований
Сообщите нам название сайта-двойника и другие доступные данные, для принятия всех возможных мер по блокированию мошеннического ресурса и мошенника на сервиса
Обратитесь в банк выпустивший карту для получения дальнейших рекомендаций по карте

«Меня обманул брокер. Как вернуть деньги?»

С таким вопросом в редакцию «АГ» обратился начинающий инвестор. «Если вы ничего не понимаете в инвестировании, идите подметать улицы», – посоветовал мужчине брокер-мошенник. Деньги вернуть он отказался, но шанс получить их обратно все же есть

– Верните мои деньги – 500 долларов.

– Я говорил, Николай: пополняйте счет – верну.

– Уже раз пополнил, и вы потерялись. Я вас не видел. Ни лицензии, ни договора нет. Вы мошенничеством занимаетесь, деньги у меня вымогаете.

– Я не вымогаю, а помогаю. Спрашиваю в последний раз, и это предложение, а не вымогательство: будете восстанавливать счет? Да или нет?

– Не буду я ничего восстанавливать. Вы куда-то перевели мои деньги. Верните.

– Вы ничего не понимаете в инвестировании, Николай. Что я тут могу сделать? Вам нужно книги читать, развиваться. Всего доброго…

Как распознать мошенника?

1. Навязчивые звонки в любое время суток. Известен случай, когда мошенник-брокер обрабатывал так женщину в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый трейдер никогда не станет навязывать свои услуги по телефону. Хорошего специалиста клиенты ищут сами.

2. Звонки поступают с мобильного или скрытого номера. Имейте в виду, что у серьезной брокерской компании всегда есть единый телефонный номер – федеральный или местный.

3. Обещание баснословной прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки –10–20% и более в неделю или месяц. Притом что ни один брокер не может гарантировать 100-процентное получение прибыли. Инвестирование – всегда рискованная деятельность.

4. Отказ назвать адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или на сайте компании нет сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных.

5. Отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие. Иметь лицензию обязана каждая организация, профессионально осуществляющая операции на финансовых рынках и с финансовыми инструментами за счет привлеченных денежных средств¹. Проверить наличие у компании лицензии можно на сайте Центрального банка РФ.

Если компания-брокер зарегистрирована за рубежом и ведет свою деятельность без лицензии ЦБ РФ, она является офшорной организацией, работающей вне правового поля нашей страны. После подписания договора с таким брокером в случае нарушения ваших прав вы не сможете отстаивать свои интересы на российской территории.

6. Брокер отказывается встретиться в офисе и заключить брокерский договор. Предлагает быстро открыть счет без проверки ваших документов и заверяет, что достаточно оформить личный кабинет на сайте.

Что делать, если обманули?

Если вы стали жертвой брокера-мошенника и ваши денежные средства не возвращают, рекомендуем незамедлительно обратиться за помощью к адвокату или юристу. Тем, кто решил действовать самостоятельно, предлагаем воспользоваться краткой инструкцией.

1. Обратитесь с заявлением о факте мошенничества в ближайшее отделение полиции по месту вашего жительства. Сотрудники полиции обязаны принять и зарегистрировать его. В заявлении как можно подробнее изложите ситуацию, укажите контактные данные мошенника и приложите скриншоты переписки с ним из мессенджеров или электронной почты.

2. Обратитесь с жалобой на действия мошенников в Прокуратуру РФ. Ее сотрудники обязаны будут провести проверку.

3. Обратитесь с жалобой в Центральный банк РФ через интернет-приемную на сайте. Если компания-брокер имеет лицензию, ЦБ РФ в зависимости от характера неправомерных действий направит в ее адрес предписание или лишит лицензии.

Как вернуть деньги?

В случае если брокер-мошенник отказывается вернуть вам деньги или он просто исчез, возврат средств возможен через процедуру чарджбек – опротестование транзакции через банк. Для этого следует обратиться с заявлением в банк, выдавший вам карту или открывший счет. В нем нужно написать, что вы хотите вернуть деньги, и обосновать это требование, указать свои контактные данные, номер карты или счета.

К заявлению необходимо прикрепить копии паспорта или иного документа, подтверждающего личность, и документов, доказывающих факт мошенничества. Это могут быть информация об отсутствии у брокерской компании лицензии, переписка с брокером-мошенником в мессенджерах или по электронной почте, записи телефонных разговоров, копия заявления в полицию с отметкой о его принятии, копия заявления в ЦБ РФ.

Обратиться в банк с заявлением нужно не позднее 45 дней с момента проведения транзакции. Некоторые банки устанавливают более длительные сроки. Они зависят от требований платежных систем – MasterCard, Visa, «МИР».

Время ожидания ответа может составлять от 30 до 160 дней. В случае принятия платежной системой положительного решения перечисленные мошеннику денежные средства вернутся на вашу карту или счет, а преступник может быть оштрафован.

Обращаем внимание, что в Интернете появилось много предложений от так называемых чарджбекеров, которые обещают за вознаграждение в виде процентов вернуть перечисленные нечестному брокеру денежные средства. Рекомендуем не тратить время и деньги на подобные услуги. Лучше обратиться к адвокату или юристу.

¹ Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Положение о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…» (утв. Банком России 27 июля 2015 г. № 481-П, ред. от 17 декабря 2018 г.).

ТОП 14 схем как разводят мошенники на OLX / Avito / Юла (+Видео)

Многие из вас когда-либо продавали, либо совершали покупки на сайте бесплатных объявлений OLX / Avito / Юла. А вы знаете, что там обитает довольно много мошенников, которые могут «обманывают» или «развести» вас на деньги? Расскажем вам все виды мошенничества при продаже или покупке!

Читайте также:

Не важно, продавец вы или покупатель, давно ли вы пользуетесь OLX / Avito, рано или поздно, вы можете попасться на мошенников, которые по хорошо отработанным схемам могут вытянуть у вас крупную сумму денег или вовсе лишить вас товара! Чтобы этого не произошло мы решили опубликовать топ способов «развода» мошенников на OLX / Avito. Также мы расскажем, что делать чтобы не попасть в эти ловушки, все чтобы не попасть на развод по объявлениям!

Есть история? Напиши ее в комментариях!

Способ 1. Много желающих купить товар. Сделайте предоплату?

История: Вы находите интересное объявление по низкой цене. Звоните продавцу, спрашиваете о состоянии товара, вас уверяют что все в порядке, как и должно быть. Есть только одна проблема, желающих купить данный товар очень много и продавец просит вас перевести деньги (полную или частичную сумму), ему на карту или номер телефона, чтобы забронировать покупку. Очень популярное мошенничество в Авито и OLX.

НИКОГДА НЕ ПЕРЕВОДИТЕ ДЕНЬГИ ПРОДАВЦУ ЗАРАНЕЕ (НИ ВСЮ СУММУ, НИ ЧАСТЬ)

1.1 Развод с предоплатой на Авито, OLX

Все таже схема, мошенник выполняет развод на предоплату, прося перевести деньги на карту, просто потому что он вам не доверяет, либо всегда отсылает товар или выполняет услугу по предоплате!

Способ 2. Срочно надо, вызвали такси

История: Вы продаете товар. Через какое-то время вам поступает звонок или пишут сообщение, что товар подходит полностью и он нужен покупателю уже сейчас. Поэтому, покупатель вызвал такси и если при осмотре товара водитель не найдет никаких изъянов, то покупатель переведет вам деньги. После чего вам приходит фейковая sms или фотография с пополнением вашего банковского счета и вы отдаете водителю такси товар.
Такие мошеннические схемы часто проворачивают с дорогими фотоаппаратами и игровыми приставками.

Способ 3. Нашли пропажу. Вернем если переведете деньги

История: Вы потеряли телефон или что-либо еще? Вы написали объявление о пропаже и буквально через пару минут вам позвонят мошенники и сообщат, что нашли, то что вы потеряли. Спрашивают вас о вознаграждении и просят встретиться в людном месте, а также выключить телефон (мера предосторожности мошенников, чтоб никто другой «нашедший», либо действительно нашедший вашу пропажу человек не смог вам дозвониться).

Прибыв на место и включив телефон, вы получаете звонок, в котором вас просят подойти к терминалу оплаты и пополнить чей-то счет. НИКОГДА НЕ ПЕРЕВОДИТЕ ДЕНЬГИ НЕЗНАКОМЦАМ, НАСТАИВАЙТЕ НА ЛИЧНОЙ ВСТРЕЧЕ!

Способ 4. Подмена товара.

Данная ситуация может произойти как с продавцом, так и покупателем.

История: Вы отослали товар, человеку он не понравился и он отказался от него. Вам вернулась посылка, вы пришли домой, распаковали ее, а там вместо вашего товара может быть подделка или муляж.

Либо вы как покупатель, не проверили посылку в отделении на качество товара и получили обманку. ВСЕГДА ПРОВЕРЯЙТЕ ТОВАР ПРИ ПОЛУЧЕНИИ НЕ ОТХОДЯ ОТ КАССЫ!

Способ 5. На какой счет перечислить деньги за товар? На кого карта оформлена?

Данный вид мошенничества рассчитан полностью на продавцов.

История: Вы выставили товар на продажу. Аферисты в Авито звонят Вам, спрашивают о товаре, после чего говорят, что могут оплатить всю сумму покупки прямо сейчас, но для этого покупателю необходимо знать ваш номер банковской карты, срок ее действия, на кого оформлена и три цифры, на задней стороне (cvv). После чего с вашего счета исчезают все деньги. НИКОГДА НЕ СООБЩАЙТЕ СВОИ ДАННЫЕ И ДАННЫЕ ВАШЕЙ КАРТЫ НЕЗНАКОМЦАМ.

Способ 5.1. Перевод общения с сайта объявлений в мессенджеры

Мошенник будет переводить общение в мессенджеры и после выманивать данные платежной карты.

Способ 5.2. Вот ссылка на сайт для получения денег.

История: Действия схожи со способом описанным выше, но только на этот раз мошенник говорит, что перевод денег вы можете получить на сайте и отсылает вам ссылку.

На данном сайте вас просят указать все данные с банковской карты, после заполнения у вас со счета исчезают деньги. НИКОГДА НЕ СООБЩАЙТЕ СВОИ ДАННЫЕ И ДАННЫЕ ВАШЕЙ КАРТЫ НЕЗНАКОМЦАМ!

Способ 5.3. Вызов с неизвестных номеров. Предоплата товара.

Мошенник бросает несколько вызовов с мобильного, вы перезваниваете. Мошенник предлагает осуществить предоплату, вы сбрасываете ему номер карты, после чего ваш номер телефона блокируется, а со счета исчезают все деньги. НИКОГДА НЕ СООБЩАЙТЕ СВОИ ДАННЫЕ И ДАННЫЕ ВАШЕЙ КАРТЫ НЕЗНАКОМЦАМ!

Способ 6. Позвонил и сбросил.

История: Вы выставили объявление на продажу. Начали поступать звонки, на которые вы не успеваете ответить. Вы перезваниваете на данный номер, после чего с вашего мобильного счета начинают уходить деньги. Это может быть номер платных услуг или мобильная подписка.

Способ 7. Фейковый сайт.

Мошенник размещает товар и указывает в письме что отвечает редко и дает ссылку на объявление своей жены или мужа. Вы заключаете сделку и оплачиваете через сайт объявлений. Ваши деньги исчезают с кредитной карточки.

Почему так произошло, все дело в том, что ссылка на объявление была поддельная, но оформленная под оригинальный сайт.

Способ 8. Снижение цены. Шантаж.

История: Вы выслали товар наложенным платежом. Покупатель, по прибытии посылки, просит уменьшить ее стоимость, так как у него нет денег если товар не дорогой, но объемный(вследствие чего возврат будет дорогим или не оправданным) то многие соглашаются.

Способ 9. Нерабочий товар.

История: Вы покупаете товар, но по факту он оказывается в нерабочим состояние.

Способ 10. Третье лицо.

Очень сложный способ и понять, кто мошенник тяжело.

История: Мошенник находит товар по хорошей цене, узнает у продавца номер карты, с целью оплаты. Создает подобное объявление по той же цене, находит жертву, дает ей реквизиты для оплаты. Жертва оплачивает посылку, а мошенник ее получает.

Способ 11. Высылайте товар и ваше фото из паспорта.

История: Как правило, это проворачивают на дорогих товарах. Мошенник договорился о доставке товара наложенным платежом. Помимо этого, попросил сделать копию вашего паспорта и прислать ее на электронную почту. После чего мошенник не забирает товар, происходит возврат посылки, обратно на ваше отделение. В этот момент мошенник приходит на почту и с поддельными документами забирает ваш товар.

Способ 11.1. Вызов с неизвестных номеров. Предоплата товара.

История: Незнакомый обращается к вам по мессенджеру, номер зарубежный, просят помочь отправить ваш товар заграницу, сделать сюрприз или что-то еще. Оплата картой. «Покупатель» просит вас, продавца, выслать ему ваши контактные данные — номер телефона, номер карты, электронную почту. После получения этих данных мошенник «покупатель» взламывает вас и крадет деньги со счета.

Способ 12. Apple ID.

Данная схемы стоит опасаться пользователям продающие технику Apple. Стоит также обратить внимание и пользователям Android, так как в Google существует аналогичная брешь.

История: Вы подаете объявление о продаже iPhone, находиться покупатель, отправляете посылку. Покупатель возвращает товар. При возврате вы замечаете, что Apple ID (iCloud) уже под другим пользователем или стоит пароль (отпечаток пальца). Вы звоните несостоявшемуся покупателю, а тот требует большую скидку на телефон или деньги на счет, для того чтобы он выслал вам верный пароль.

Способ 13. Ноутбук с топовыми характеристиками за смешные деньги

Мошенник программным путем подделывает характеристики ноутбука, и выставляют девайс на доску объявления. Вы приобретаете полный хлам по завышенной цене.

Способ 14. Отличная машина, но находиться заграницей.

История: «Продавец» выставляет машину на продажу в отличном состояние, по факту оказывается, что она заграницей, он как посредник свяжет вас с покупателей.

Вы выезжаете с деньгами заграницу, где вас уже ждут, но не без машины, а с чем-то огнестрельным.

Что необходимо знать, чтобы не попасть на удочку мошенников и аферистов, не потерять деньги либо товар?

Застраховать себя на 100% от таких мошеннических схем невозможно, но можно снизить риски благодаря этим советам:

Проверьте номер телефона собеседника в поиске Google или Яндекс, если вы увидите сайты на которых написано что данный номер мошенника, закрывайте сделку.
Всегда подробно расспрашивайте о посылке — какие драйвера установлены, а также просите показать результаты программы (если это электроника), уточняйте кто пользовался товаром, как долго, что входит в комплект, есть ли гарантийный талон.
Всегда требуйте дополнительные фотографии с разных ракурсов.
Никаких предоплат.
Проверяйте ссылки досок объявлений
Проверяйте фотографии на воровность
Никогда не высылайте данные банковских карт, вообще никаких.
Если вы не послушались и вам произвели «предоплату» и прислали «чеки», то прежде чем что-либо отправлять, позвоните в банк и уточните, поступил ли платеж
Не высылать паспортные данные никогда!
ВСЕГДА ПРОВЕРЯЙТЕ ТОВАР ПРИ ПОЛУЧЕНИИ НЕ ОТХОДЯ ОТ КАССЫ.

У вас еще остались дополнительные вопросы? Задавайте их в комментариях, рассказывайте о том, что у вас получилось или наоборот!

Вот и все! Оставайтесь вместе с сайтом Android +1, дальше будет еще интересней! Больше статей и инструкций читайте в разделе Статьи и Хаки Android.

Водители жалуются на участившиеся автоподставы. 5 схем мошенников :: Autonews

Текущий год стал кризисным не только для автомобильных компаний и бизнеса, но и для преступников. Увеличилось количество мошенников, которые пытаются обмануть автомобилистов с помощью автоподстав. Злоумышленники не стесняются портить чужие автомобили и даже используют в своих схемах малолетних детей. Мы отобрали пять самых популярных схем, по которым сегодня работают мошенники на дороге. Не попадитесь!

Давят на жалость детьми

На съездах с трасс, на островках безопасности и на парковках торговых центров все чаще стали появляться группы мошенников, которые используют в своих корыстных целях маленьких детей. Обычно это либо один мужчина с маленьким ребенком, либо вся семья — папа, мама и ребенок. Под предлогом того, что в их собственной машине закончился бензин, они просят деньги у всех проезжающих мимо водителей. И многие автомобилисты при виде маленького измученного ребенка верят в обман.

Фото: facebook.com / roman.diatchkov

Чаще всего такие попрошайки работают в темное время суток на съездах с крупных дорог, иногда на выезде из города. В качестве автомобилей, которые якобы ломаются или в которых заканчивается бензин, используются старые модели Lada на номерных знаках из других регионов. Либо регистрационный знак машины просто завешивают тряпкой, чтобы камеры не смогли распознать машину. При виде такой группы лиц правоохранители рекомендуют водителям вызвать полицию и ни в коем случае не давать мошенникам денег.

Оставляют камни на дороге

Еще одна опасная мошенническая схема появилась в Подмосковье минувшим летом и уже распространилась на другие регионы. Преступники не просто пытаются нажиться на водителях, а прибегают для этого к порче автомобилей.

В темное время суток злоумышленники подкладывают на дорожное полотно большой бетонный блок или каменную глыбу. Автомобили на скорости наезжают на препятствие и получаются серьезные повреждения днища или пробитые колеса. Водители останавливаются на обочине трассы, а ближайшие населенные пункты находятся в десятках километров. Но автомобилистам нет нужды долго искать помощь, потому что почти сразу на дороге якобы случайно оказывается эвакуатор.

Фото: pikist.com

Мошенник втридорога предлагают пострадавшему доставить автомобиль в любое удобное место. И чаще всего в условия неподвижной машины и темного времени суток водители соглашаются на услуги эвакуатора и отдают преступникам серьезные суммы денег. Важно знать, что такая автоподстава карается по уголовной статье. Юристы советуют водителям, столкнувшимся с такой ситуацией, не общаться с преступниками. По возможности стоит запомнить или записать номер эвакуатора, а лучше всего закрыться в машине и вызвать ГИБДД.

Инсценируют ДТП на парковке

Необычная схема мошенничества в этом году мелькала на пустых парковках торговых центров и супермаркетов. Автомобилисты спокойно парковали свои машины, а после возвращения обнаруживали, что якобы поцарапали соседний автомобиль. При такой схеме машина преступников подгоняется с уже поврежденным бампером или крылом, что выдается за последствия аварии.

Фото: Александр Андреев

Водителя либо обвиняют в том, что он задел соседнюю машину на парковке, либо мошенники берут вину на себя и извиняются, но сразу намекают на полюбовное решение вопроса. То есть преступники предлагают не звонить в ГИБДД и не ждать патруль, а решить все на месте. В некоторых случаях схема срабатывает из-за того, что пострадавший водитель куда-то торопится. Однако в итоге такая история может закончиться вымогательством за лишение прав.

Мошенникам нужно, чтобы водитель, который якобы поцарапал их автомобиль, уехал. Тогда у злоумышленников появляется возможность шантажировать автомобилиста. Юристы советуют сразу фиксировать все происходящее на камеру, а также попытаться найти свидетелей случившего и попросить охрану супермаркета предоставить видео с камер. Но самое важное — ни в коем случае не уезжать с места, а дождаться сотрудников ГИБДД.

Обвиняют в оставлении места аварии

Похожая схема с оставлением места ДТП иногда срабатывает и в городе. Мошенники выбирают автомобиль и потом заявляют его в полицию, как покинувший место аварии. Водителя находит ГИБДД и пытается привлечь к ответственности, хотя ни он ни его машина не были на месте предполагаемого ДТП.

Фото: Global Look Press

В этой схеме мошенники рассчитывают на то, что автомобилист в страхе лишиться прав заплатит крупную сумму денег якобы за нанесенный ущерб. Либо суд встанет на их сторону, и ремонт автомобиля по завышенной цене оплатить страховая компания обвиненного водителя. При этом мошенники предоставляют липовую экспертизу с оценкой повреждений.

С такими историями в редакцию Autonews.ru уже обращались водители из Москвы и Подмосковья. Защитить себя в подобных мошеннических схемах помогает только грамотный юрист, а также многочисленные свидетели, которые могут подтвердить, что водитель и его машина не находились в указанное время на месте предполагаемой аварии. Не лишней будет и экспертиза собственного автомобиля, чтобы доказать, что на нем нет следов ДТП.

Царапают наждачной бумагой

Минувшей осенью полиция задержала в Подмосковье целую группу мошенников, которые занимались автоподставами и выбирали в качестве жертв пожилых водителей. Преступники были уверены, что автомобилисты в возрасте не смогут за себя постоять и согласятся на все условия злоумышленников. Тем более, что преступники работали на участках трасс, где нет комплексов видеонаблюдения и средств фиксации нарушений правил дорожного движения.

Фото: МВД РФ

Схема была такая: в автомобиль жертвы для создания шума и подобия удара бросали твердый предмет. Как только автомобиль останавливался, преступники отвлекали водителя, пока их сообщники наносили на кузов жертвы потертости с помощью наждачной бумаги. После такого спектакля водителю предъявляли обвинения в совершении ДТП и показывали заранее поврежденное зеркало своего автомобиля.

В своей преступной схеме мошенники использовали сообщников в роли инспектора ГИБДД и страхового агентов. По мобильному телефону их вызывали на место ДТП. Лжеинспектор нагонял на пожилого водителя страх и угрожал лишением прав, а страховой агент озвучивал сумму, якобы требующуюся для ремонта зеркала. Вся компания дружно предлагала пострадавшему решить вопрос на месте. После получения денег преступники быстро уезжали. Сейчас злоумышленники находятся под домашним арестом по статье 159 УК РФ «Мошенничество».

Какие схемы используют мошенники – Kufar

Для продавцов — Предоплата №1

1. Преступник находит продавца на площадке объявлений, копирует его контактные данные, но на площадке не пишет, — заблокируют. Ищет номер продавца в мессенджерах, представляется якобы покупателем с Куфара, говорит, что готов купить товар по предоплате.

2. Высылает продавцу ссылку на поддельную страницу предоплаты, где продавцу нужно ввести номер своей карты для того, чтобы получить деньги от покупателя.

3. Естественно, никаких денег продавец не получит — как только он введет данные своей карты, преступник получит доступ к его счету.

Для продавцов — Предоплата №2 (Продвинутая)

1. Если предыдущая схема успешно сработала, мошенник может повторно сам связаться с покупателем или представиться службой поддержки и сказать, что произошла ошибка.

2. Чтобы вернуть ошибочно переведенные средства, он предложит перейти на фишинговый сайт и ввести данные своей карты.

3. Если продавец это сделает, мошенник повторно спишет деньги.

Для покупателей. Доставка №1 (Базовая)

1. Преступник выставляет товар с крайне выгодной ценой.

2. Когда потенциальный покупатель пишет ему, под любым предлогом предлагает перейти в мессенджер. Говорит, что на Куфаре неудобно общаться, что в мессенджере можно созвониться и т.п.

3. Уговаривает покупателя на предоплату или доставку под любым предлогом: уехал из города, боится встречаться во время эпидемии коронавируса, нет времени.

4. Чтобы развеять сомнения покупателя, говорит о новой услуге холдирования средств, которая появилась на Куфаре: если доставки не будет, Куфар автоматически вернет средства на карту.

5. Высылает покупателю ссылку на поддельную страницу, которая имитирует страницу Куфар Доставки, где нужно ввести данные карты, чтобы совершить предоплату.

6. Как только пользователь вводит данные своей карты, с него списываются деньги, посылка не приходит.

Для покупателей. Доставка №2 (Продвинутая)

1. После того, как предыдущая схема полностью реализована, и покупатель начинает подозревать, что его обманули, мошенник повторно связывается с покупателем.

2. Говорит, что произошла ошибка, товар уже забрали (или передумал подавать), готов вернуть деньги.

3. Высылает ссылку на поддельную страницу возврата средств, где покупателю нужно ввести данные своей карты и точную сумму, которую ему должны вернуть.

4. После того, как покупатель повторно вводит данные своей карты, с него повторно списывается та же сумма (если повезет) или все деньги.

Для покупателей. Доставка №3 (Наглая)

1. После того, как мошенник реализовал схему Доставка 1.0, он пишет пострадавшему покупателю, представляется службой поддержки Куфара.

2. Говорит, что посылка была не доставлена, извиняется и рассказывает про возможность возврата средств за посылку.

3. Присылает ссылку на фишинговую страницу, где покупателю нужно вбить данные своей карты и сумму, которая соответствовала сумме предыдущего списания.

4. После того, как покупатель повторно вводит данные своей карты, мошенник повторно крадет деньги с банковского счета.

Для покупателей. Доставка №4 ( мошенничество с накладными)

10 распространенных схем мошенничества с деньгами

Преступники могут попытаться отнять у вас деньги разными способами. Некоторые схемы могут показаться очевидными; однако никогда нельзя быть слишком осторожным. Вот 10 наиболее распространенных схем мошенничества, часто связанных с любовью, милосердием, жадностью или всеми вышеперечисленными.

1. Романтика

Схема: С вами подружился кто-то из-за границы, который становится вашей невестой или значимым другом после нескольких обменов.Они утверждают, что являются военнослужащими, принцами, богатыми вдовами или любым другим случайным положением в жизни, которое кажется ответственным. Они хотели бы приехать и встретиться с вами, но не могут приехать из-за ограничений на поездки. Чтобы помочь им увидеть вас и выйти за вас замуж, вам просто нужно отправить немного денег адвокату, чтобы он работал с системой и оплатил билет на самолет.

Реальность: Количество денег будет медленно увеличиваться, пока у вас их не останется. Запросы всегда срочные и всегда говорят вам не рассказывать банку или семье о том, что происходит.Они говорят, что они единственные, кто вас знает и понимает. Вас обманывают. Как только у вас закончатся деньги, вы больше о них не услышите.

The Prevention: Будьте осторожны, встречаясь с потенциальными партнерами в Интернете. Если отношения быстро развиваются от знакомства до любви, вероятно, это афера. Никогда не отправляйте деньги тем, с кем не встречались лично. Если вы думаете, что вас обманывают, сообщите об этом на сайт знакомств, который вы используете.

2.Дружба

Схема: Кто-то подружился с вами в сети, и после нескольких обменов они рассказывают вам, что им нужна помощь. Их дочери нужна операция, но больнице и врачам нужны деньги вперед. Они умрут без твоей помощи.

Реальность: Стоимость операции возрастает, а излечения никогда не будет. Этот человек на самом деле не друг, и у него действительно нет больного ребенка.

Предотвращение: Никогда не отправляйте деньги тем, с кем не встречались лично.Если вы думаете, что вас обманывают, сообщите об этом на веб-сайт, который вы используете, и заблокируйте все дальнейшие контакты.

3. Друзья в Facebook

Схема: Один из ваших многочисленных друзей в Facebook обращается к вам за помощью. Вы знаете их со школы, поэтому присылаете им деньги.

Реальность: К сожалению, аккаунт вашего друга в Facebook был захвачен мошенником, и вы отправили деньги незнакомцу.

Предотвращение: Перед тем, как отправить деньги другу, всегда разговаривайте по телефону или лично.Если вы знаете их достаточно хорошо, чтобы отправлять деньги, вы знаете их достаточно хорошо, чтобы позвонить и поздороваться, прежде чем отправлять деньги на их домашний адрес.

4. Обезумевшие внуки

Схема: Ваш внук неожиданно звонит вам и говорит, что у них проблемы. Они сидят в тюрьме или в больнице, или им нужно пожениться, и они не хотят, чтобы их родители знали об этом. Они хотят, чтобы вы отправили в Канаду немного денег, чтобы помочь.

Реальность: Скорее всего, это мошенничество, и в конечном итоге вы отправите деньги незнакомцу в чужой стране, а не своему внуку.

Предотвращение: Позвоните своему внуку или их родителям, чтобы проверить историю. Внуки почти всегда в полной безопасности.

5. Принц или правительственный чиновник

Схема: Кто-то обращается к вам и нуждается в помощи. У них есть миллионы долларов, которые они не могут получить из своей страны. Им нужна помощь с таможней, налогами или взятками, чтобы вывезти его из страны. Они просят вас прислать им деньги (или номер вашего банковского счета), и часть их состояния будет вашим.

Реальность: Просьбы о взятках, переводы, гонорары адвокатам и денежные средства никогда не закончатся. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это всегда так. Никто не даст вам бесплатных денег.

Предотвращение: Заблокируйте адрес электронной почты, с которого вам был отправлен этот запрос, и сообщите об этом вашему провайдеру электронной почты как о фишинговом письме.

6. Лотерея или лотереи, в которых вы никогда не участвовали

Схема: Вы выиграли ямайскую лотерею.Просто нужно заплатить налоги, чтобы получить деньги через таможню. Таможенникам нужно больше денег.

Реальность: Это афера. Ваши сборы будут продолжаться до тех пор, пока вы не одолжите деньги, а несуществующие лотерейные средства из несуществующей лотереи по-прежнему останутся на Ямайке (или в Канаде, или где-либо еще).

The Prevention: Если вы не купили ямайский лотерейный билет, вы не выиграете в ямайской лотерее. Заблокируйте номер телефона или адрес электронной почты, кто пытается связаться с вами по этому поводу.

7. Таможенное оформление / предоплата

Схема: Кто-то, с кем вы встретились, нуждается в помощи, чтобы получить очень ценный предмет или наличные деньги через таможню США или из другой страны. Простая таможенная пошлина переместит средства. Там даже есть очень официальное электронное письмо от таможни, в котором говорится, что им нужно несколько тысяч долларов, чтобы выпустить груз или деньги.

Реальность: Официальная электронная почта на самом деле является мошенничеством (особенно с таким количеством орфографических и грамматических ошибок), и сборы за таможенное оформление будут продолжать расти, пока у вас не будет больше денег, чтобы отдавать.

8. Интернет-продажа

Схема: Вы хотите продать машину в интернете. Кто-то пришлет вам кассовый чек на 15 000 долларов за вашу машину на 10 000 долларов. Просто внесите деньги и отправьте лишнюю обратно.

Реальность: После того, как машина отгружена и дополнительные деньги переведены, чек отскакивает.У вас нет машины и еще 5000 долларов наличными.

Предотвращение: Если кто-то просит вас отправить деньги с вашего счета в рамках продажи, вас обманывают. Сообщите об этом человеке на веб-сайт, который вы используете для продажи своих товаров, и уничтожьте отправленный вам чек.

9. Интернет-кредит

Схема: Вам нужны деньги, а ваш кредит не так хорош, как хотелось бы. Вы подаете заявку на веб-сайт, который выглядит законным, и они отправляют вам чек на получение кредита.Они хотят вернуть небольшую часть, чтобы продемонстрировать добросовестность и то, что вы полностью погасите ссуду.

Реальность: Чек ссуды отскакивает, и у вас заканчиваются «добросовестные» деньги. Эта схема также работает, когда вы предоставляете им всю информацию о своем счете для прямого депонирования ссудных средств. Теперь они могут украсть вашу личность.

The Prevention: Вместо того, чтобы искать ссуду в Интернете, поговорите со своим банкиром. У них может быть способ помочь очистить этот кредит и предоставить вам необходимую ссуду.

10. Работа в Интернете

Схема: Вы устроились помощником в зарубежный бизнес. Вам нужно открыть для них банковский счет, и они начнут отправлять вам средства для распределения среди клиентов в США или других местах. Начинают появляться провода / ACH / чеки, и вам сообщают, куда отправлять деньги в рамках вашей работы.

Реальность: Вскоре после этого вам говорят, что полученные вами средства были украдены, и теперь вы несете ответственность за кражу и пропажу денег.

Предотвращение: Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это так. Заранее изучите компанию. Скорее всего, вы не найдете никаких доказательств их существования. Если это действительно похоже на настоящую компанию, свяжитесь с ними, чтобы убедиться, что этот сотрудник и возможность трудоустройства действительно существуют.

Мошенники надеются, что вы слишком стесняетесь рассказывать кому-либо, что попались на уловку, или слишком гордитесь, чтобы признать, что вас обманули, и продолжаете посылать им деньги, чтобы показать, что вы все время были правы. Если вы думаете, что вас обманывают, обратитесь к тому, кому вы доверяете.Адвокат банкира может помочь вам защитить то, что вы так усердно добивались.

Мы видели, как сотни клиентов теряют деньги из-за мошенничества и погони за мгновенным богатством, добротой и любовью. Мы никогда не видели, чтобы ни один покупатель мгновенно разбогател или женился из-за щедрости или любви случайного незнакомца, поэтому будьте осторожны и считайте это предупреждением.

AG — Схемы предоставления денежных подарков

Схемы предоставления денежных подарков

ОПОВЕЩЕНИЕ ПОТРЕБИТЕЛЯ

БИЛЛ ШУЭТТ

Генеральный прокурор предоставляет потребителю Оповещения для информирования общественности о недобросовестном, вводящем в заблуждение или вводящем в заблуждение бизнесе практики, а также предоставить информацию и рекомендации по другим вопросам, вызывающим озабоченность. Уведомления для потребителей не являются юридической консультацией, юридическим органом или обязательным юридическим заключение генерального прокурора.

СХЕМЫ РАЗДАЧИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

Схемы раздачи наличных представлен бесконечным разнообразием способов, включая схемы, нацеленные на NASCAR фанаты, или «социально сознательные женщины».

Как бы ни были эти схемы представлены, итоги одинаковы для всех — схем денежных подарков составляет незаконно в Мичигане .Это предупреждение потребителя предоставит потребителям из Мичигана с информацией о том, как выявить мошенничество с незаконными денежными подарками и что делать, если они считают, что одно из этих мошенников действует в Мичигане.

ПИРАМИДНЫЕ СХЕМЫ НЕЗАКОННЫ В МИЧИГАНЕ

Раздел 28 штата Мичиган Закон об инвестициях во франшизу (MCL 445.1501 и сл. ) запрещает пирамиды в Мичиган. Устав частично гласит:

[а] человек не вправе предлагать или продавать какую-либо форму участия в пирамидной или цепной рекламе.Пирамида или цепное продвижение — это любой план, схема или устройство, с помощью которых (а) участник ценит возможность получить компенсация или ценные вещи в обмен на побуждение других лиц стать участников программы или (б) участник должен получить компенсацию, когда лицо, представленное участником, представляет одного или нескольких дополнительных лиц к участию в плане, каждый из которых получает такое же или аналогичное право, привилегия, лицензия, шанс или возможность.

По сути, пирамида — это схема, в которой участники получают вознаграждение. для набора других участников.

Нарушение статьи 28 Закона штата Мичиган об инвестициях в франшизу — уголовное преступление , наказуемое штрафом в размере до 10 000 долларов или тюремным заключением сроком на семь лет .

Многоуровневые маркетинговые планы против пирамиды схемы — в чем разница?

Многоуровневые маркетинговые планы как правило, это материнская компания, которая продает товары потребителям через независимые продавцы.Как правило, независимые продавцы не получают зарплата — скорее, они получают компенсацию в зависимости от количества продукта, который они продавать. Планы многоуровневого маркетинга, как правило, разрешены в Мичигане.

Ключевое различие между законный многоуровневый маркетинговый план и незаконная финансовая пирамида — это то, что многоуровневый маркетинговый план почти полностью основывает компенсацию на сумме проданный продукт, тогда как незаконная финансовая пирамида основана на количестве людей набран.

ДЕНЕЖНЫЕ ПОДАРКИ — ДРУГОЕ ТИП ПИРАМИДЫ

Схемы подарков наличными являются типичный пример пирамиды. Вместо продажи продуктов наличные схемы дарения отказываются от продажи продуктов и просто дают людям наличные, но посылка та же — как и в других пирамидах, схемы денежных подарков основаны на количество набранных людей.

Как правило, эти подарки «кружки», «клубы» или «группы» побуждают участников платить значительную вступительный взнос (который может варьироваться от 500 до 5000 долларов и более).Эта запись гонорар гарантирует участникам место в списке членов. В участники будут двигаться по графику каждый раз, когда они набирают больше людей в «круг» или «клуб». И когда участник достаточно перемещается по графику, он «гарантированы» крупные выплаты. Схемы дарения действуют в рамках различных имена, поскольку мошенники, которые запускают эти схемы, бесконечно творчески квест, чтобы обмануть множество людей из-за больших денег. Но большинство схем подарков следуйте общей схеме, описанной в этом предупреждении.

Финансовые пирамиды, включая наличные схемы подарков, могут стать популярными очень быстро, потому что ранние участники часто получают свои выплаты, как и обещали. Те участники, которые получают свои деньги затем передают свои истории успеха потенциальным участникам, а цикл продолжается. Проблема в том, что в конечном итоге пул новых участников заканчивается, и пирамида рушится, и очень немногие участники фактически получают немного денег. Как только пирамида рушится, все, кроме первоначального мошенника которые начали мошенничество, будут иметь ограниченные шансы когда-либо получить свои деньги назад.

МЕНЯ СПРОСИЛИ ПРИСОЕДИНЯЙТЕСЬ К СХЕМЕ ПОДАРОК - ЧТО ДЕЛАТЬ?

В Мичигане, судебное преследование схем дарения наличными обычно осуществляется местными прокуратура. Потребители из Мичигана, которых попросили присоединиться к схеме подарков, или кто знает о пирамиде или схеме дарения, действующей в их районе, должны свяжитесь с местным отделением полиции, офисом шерифа округа или местным прокурор.

Если ты в настоящее время участвуете в схеме дарения, вам следует подумать о том, чтобы связаться с частным адвокат. Чтобы получить помощь в поиске частного поверенного, посетите Мичиганский университет. Сайт государственной коллегии адвокатов по адресу: http://www.michbar.org, чтобы узнать, как найти справочную службу для юристов. в вашем районе. Наряду с нарушениями Закона штата Мичиган об инвестициях в франшизу, также возможны обвинения в соответствии с другими государственными законами.

Наконец, если вы в настоящее время участвуют в схеме дарения или участвовали в розыгрыше схемы в прошлом, имейте в виду, что вы также обязаны сообщать о любых доходы, полученные вами в налоговую службу.Несмотря на любые обещания полученные от тех действующих схем денежных подарков, доходы, полученные от Дарственная пирамида облагается налогом . Таким образом, помимо консультации частного адвокат, вам также следует подумать о том, чтобы поговорить с профессиональным налоговым консультантом о ваша ситуация.

кружков дарения — хорошие, схемы дарения — плохие: как обнаружить незаконную схему пирамиды

кружки дарения — хорошие, схемы дарения — плохие: как обнаружить незаконную схему пирамиды

Загрузите и распечатайте разработанную версию этого уведомления для потребителей

Что нужно знать:

Когда люди собираются в круг, чтобы дарить друг другу подарки, не обмениваясь деньгами, это называется кругом подарков.Когда люди собираются лично или онлайн, потому что их наняли, и рекрутер получает деньги или подарки за каждого нанятого человека, это схема дарения, которая также является незаконной финансовой пирамидой.

Дорога к участию в схеме подарков часто вымощена добрыми намерениями и умным брендом, например «Женщины, расширяющие права и возможности женщин», «Круг друзей» или «Тайная сестра» — но только потому, что это называется «кругом подарков». не делает его одним.

Помните: независимо от того, как они представлены, продвижение или сознательное участие в схеме раздачи наличных является незаконным в Мичигане.

Кругов для подарков и схем раздачи подарков

Настоящие кружки подарков — это хорошо. Они помогают людям экономить деньги и тратить меньше ресурсов. Они существуют во многих культурах и сообществах и помогают строить отношения внутри этих кругов. Они могут быть частными или общедоступными, члены могут знать или не знать друг друга, и они действуют аналогичным образом: члены помогают друг другу в удовлетворении желаний и потребностей, используя свои многочисленные ресурсы. Например, вместо того, чтобы выбросить большой урожай сладкой кукурузы, когда она полностью созреет, вы можете предложить ее друзьям в кругу подарков, которым нужны свежие продукты. Обмен наличными между участниками запрещен.

С другой стороны, все схемы дарения связаны с вознаграждением. Несмотря на их соблазнительную риторику нового века об экономике подарков, они представляют собой просто современный поворот в старомодной схеме пирамиды. В схемах раздачи наличных не происходит продажа продуктов, а людям просто раздают наличные, но предпосылка та же — как и в других пирамидах, схемы раздачи наличных основаны на количестве нанятых людей. Новых членов соблазняет обещание крупной выплаты наличными (обычно 40 000 долларов) после того, как они вложат солидный вступительный взнос (обычно 5 000 долларов) и наберут новых членов.

Стартовый взнос гарантирует участникам место в списке участников. Участники продвигаются вверх по таблице каждый раз, когда набирают больше людей в «круг». Как только участник поднимается достаточно высоко в таблице, ему «гарантируется» крупная выплата.

Встречи могут быть секретными и даже веселыми. Они часто намекают на помощь другим, когда на самом деле вы просто отдаете свои деньги человеку на вершине пирамиды, нанимая других, чтобы поддерживать стабильность основы пирамиды. Как только нижняя часть заполняется новыми рекрутами, новый человек наверху получает большую выплату, уходит, и цикл продолжается до тех пор, пока он не развалится.

Схемы безналичных подарков, такие как «Секретная сестра», предполагают обмен подарками между друзьями, которых вы не встречали в сети. Схема начинается с заманчивого приглашения — часто в социальных сетях — обещающие участники получат десятки подарков в обмен на отправку одного подарка на сумму 10 долларов. Чтобы присоединиться, вы просто добавляете свое имя и адрес — а также личную информацию некоторых из ваших друзей — в существующий список «сестер-подарков», которых вы никогда не встречали. Затем вы предложите другим отправить незнакомцу скромный подарок и поделиться своими контактами.

Вы застряли, покупая и отправляя подарки для неизвестных «сестер», надеясь, что подарок будет взаимным, и вы получите обещанное количество подарков взамен. Но в случае финансовых пирамид цикл продолжается только в том случае, если нанимаются новые сестры. Когда это прекращается, прекращается и поставка подарков, и на его пути могут остаться сотни недаренных сестер.

Такая пирамида не только незаконна в Мичигане, участие в ней может подвергнуть вас риску кражи личных данных. Когда вы присоединяетесь, вы предоставляете часть своей личной информации, и с ее помощью ваша секретная сестра a / k / a cyber thief может совершить кражу личных данных.

Эти схемы быстро становятся популярными, потому что первые участники, которые получают свои выплаты, передают свой успех потенциальным участникам, и цикл продолжается. Проблема в том, что в конечном итоге пул новых участников иссякает, и пирамида рушится, и очень немногие участники — 12–14 процентов по данным Better Business Bureau — получают что-либо взамен.

ПИРАМИДНЫЕ СХЕМЫ НЕЗАКОННЫ В МИЧИГАНЕ

Схемы пирамиды

предполагают, что участники получают компенсацию за набор других участников, и они являются незаконными в Мичигане.Пропаганда такой схемы является уголовным преступлением, наказуемым штрафом в размере до 10 000 долларов США или семью годами тюремного заключения. Участие в таком плане является правонарушением, караемым штрафом в размере до 1000 долларов и / или 90 днями тюремного заключения.

Закон о рекламной схеме пирамиды штата Мичиган 2018 г. (MCL 445.2581 et seq.) Определяет «схему продвижения пирамиды» и запрещает продвижение или сознательное участие в ней.

МНОГОУРОВНЕВЫЕ МАРКЕТИНГОВЫЕ ПЛАНЫ VS. СХЕМЫ ПИРАМИД — В ЧЕМ РАЗНИЦА?

В многоуровневых маркетинговых планах обычно участвует материнская компания, которая продает продукты потребителям через независимых продавцов.Как правило, независимые продавцы не получают зарплату; скорее, они получают компенсацию в зависимости от того, сколько продукта они продают. Планы многоуровневого маркетинга, как правило, разрешены в Мичигане.

Ключевое различие между законным многоуровневым маркетинговым планом и незаконной финансовой пирамидой состоит в том, что многоуровневый маркетинговый план почти полностью основывает компенсацию на количестве проданного продукта, тогда как незаконная финансовая пирамида основана на количестве нанятых людей. В схеме раздачи наличных «подарок» также основан исключительно на количестве принятых на работу новых членов, и никакие продукты или услуги не продаются.

SPOT незаконная схема дарения

Кто-то обещает вам денежное вознаграждение или подарки по почте, электронной почте или в социальных сетях.
Привлечение новых людей является основным направлением программы.
Товары и услуги не продаются.
Нет письменных соглашений или контрактов.
Программа хвастается высокими заработками нескольких лучших исполнителей.
Программа включает множество «свидетельств» и «историй успеха».”

ПРЕКРАТИТЕ незаконную схему раздачи наличных, чтобы не доставить вас

Расследование. Поспрашивать. Искать в Интернете. Будьте настроены скептически.
Никогда не сообщайте свою личную информацию посторонним.
Независимо проверьте законность любых инвестиций, прежде чем вкладывать средства.
Остерегайтесь обещаний с «низким риском» и «высокой доходностью».
Не позволяйте жадности преодолеть здравый смысл.
Если у вас есть какие-либо вопросы, свяжитесь с генеральным прокурором штата Мичиган по телефону 877-765-8388 или через Интернет.

Любой житель Мичигана, которого попросили присоединиться к схеме раздачи наличных или кто знает о незаконной пирамиде или схеме дарения, действующей в их районе, должен связаться с Генеральным прокурором Мичигана.

Если вы в настоящее время участвуете в схеме раздачи наличных, вам следует подумать о том, чтобы связаться с частным адвокатом. Чтобы получить помощь в поиске частного поверенного или справочной службы адвоката в вашем районе, посетите веб-сайт коллегии адвокатов штата Мичиган.

Наконец, если вы в настоящее время участвуете в схеме дарения наличными или участвовали в схеме дарения наличными в прошлом, имейте в виду, что вы также обязаны сообщать о любых полученных вами доходах в Налоговую службу.Несмотря на любые обещания, данные вам этими действующими схемами дарения денежных средств, доходы, полученные от пирамиды подарков, подлежат налогообложению. Таким образом, помимо консультации с частным адвокатом, вам также следует подумать о том, чтобы поговорить о вашей ситуации с профессиональным налоговым консультантом.

Куда сообщать о схеме раздачи наличных:

Чтобы сообщить о мошенничестве, подать жалобу или получить дополнительную информацию, обратитесь к Генеральному прокурору штата Мичиган:

Онлайн
Телефон: 517-335-7599
Факс: 517-241-3771
Почта:
Защита прав потребителей
П.О. Box 30213
Лансинг, Мичиган 48909

Схема

Понци | Investor.gov

Схема Понци — это инвестиционное мошенничество, при котором существующим инвесторам выплачиваются средства, полученные от новых инвесторов. Организаторы схемы Ponzi часто обещают вложить ваши деньги и получить высокую прибыль с небольшим риском или без него. Но во многих схемах Понци мошенники не вкладывают деньги.Вместо этого они используют их для оплаты тех, кто инвестировал раньше, и могут оставить часть для себя.

С небольшими законными доходами или без них, схемы Понци требуют постоянного притока новых денег, чтобы выжить. Когда становится трудно нанять новых инвесторов или когда большое количество существующих инвесторов выводят деньги, эти схемы имеют тенденцию к краху.

Схемы Понци названы в честь Чарльза Понци, который в 1920-х годах обманул инвесторов с помощью схемы спекуляции почтовыми марками.

Схема Понци «красные флажки»

Многие схемы Понци имеют общие характеристики.Обратите внимание на эти предупреждающие знаки:

Высокая доходность с минимальным риском или без него. Каждая инвестиция связана с определенной степенью риска, а инвестиции, приносящие более высокую доходность, обычно сопряжены с большим риском. С большим подозрением относитесь к любой «гарантированной» инвестиционной возможности.
Чрезмерно стабильная доходность. Инвестиции имеют тенденцию увеличиваться и уменьшаться с течением времени. Скептически относитесь к инвестициям, которые регулярно приносят положительную прибыль, независимо от общих рыночных условий.
Незарегистрированные инвестиции. Схемы Ponzi обычно включают инвестиции, которые не зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам или государственным регулирующим органам. Регистрация важна, поскольку она дает инвесторам доступ к информации об управлении, продуктах, услугах и финансах компании.
Продавцы без лицензии. Федеральные законы и законы штата о ценных бумагах требуют, чтобы инвестиционные специалисты и фирмы были лицензированы или зарегистрированы. В большинстве схем Ponzi участвуют нелицензированные лица или незарегистрированные фирмы.
Секретные, сложные стратегии. Избегайте инвестиций, если вы их не понимаете или не можете получить о них полную информацию.
Проблемы с оформлением документов. Ошибки в выписке со счета могут быть признаком того, что средства инвестируются не так, как было обещано.
Сложность приема платежей. Будьте подозрительны, если вы не получили платеж или у вас возникли проблемы с обналичиванием денег. Организаторы схемы Ponzi иногда пытаются помешать участникам обналичить деньги, предлагая еще более высокую прибыль за то, что они остаются на месте.

Дополнительная информация

Предупреждение для инвесторов: схемы Понци, нацеленные на пожилых людей
Предупреждение инвестора: схемы Понци с использованием виртуальных валют

Самые распространенные схемы нападения на ничего не подозревающего денежного мула

Чтобы получить более свежую статью о денежных мулах, прочтите «Как киберпреступники используют учетные записи денежных мулов для получения прибыли от мошенничества в Интернете».

Денежные мулы играют важную роль в процессе обналичивания скомпрометированных финансовых счетов.Денежный мул — это человек, который получает и передает незаконно полученные деньги от имени других лиц. Скорее всего, неосведомленные мулы вербуются через онлайн-объявления о вакансиях и спам по электронной почте. Должности могут включать, помимо прочего, «тайный покупатель», «агент по обработке платежей» или «агент по переводу денег». Мул также может быть завербован через романтические и лотерейные аферы.

Они также могут быть завербованы с помощью любовных романов и лотерейных мошенничеств. Незнающие мулы — это уязвимые взрослые люди, которые часто являются пожилыми, одинокими и потенциально финансово ограниченными.Мошенники начинают отношения с этими людьми через сайты знакомств, сайты социальных сетей и / или сайты объявлений о вакансиях. Мошенник, выступая в роли хищника, будет пытаться наладить отношения с жертвой на основе лжи.

Схемы, нацеленные на неосведомленных участников, обычно ориентированы на мошенничество при найме на работу и взаимоотношениях. В какой-то момент жертвы этих схем (особенно мошенничества с трудоустройством) могут стать знающими или хотя бы наполовину подозревающими мулами.Они понимают, что могут участвовать в незаконной схеме, но будут продолжать попытки зарабатывать деньги в силу личных обстоятельств.

Прочтите технический документ: Предотвращение успеха фишинга с помощью обнаружения когнитивного мошенничества

Схемы работы на дому

Схема
Работа на дому (WFH) — это поддельные предложения о работе, которые используются мошенниками и оленеводами, чтобы побудить подозреваемых или ничего не подозревающих лиц предоставить реквизиты банковского счета с целью получения депозита в автоматизированной клиринговой палате или поддельного чека.Затем им поручают перевести средства в электронном виде третьей стороне, часто в другой стране. Мулов также часто поручают переводить деньги третьим лицам через систему денежных переводов, такую как Western Union. Иногда мулы лично доставляют наличные деньги представителям преступной группировки. В этом типе передачи обычно участвует мул, который добровольно участвует в незаконной схеме.
Предложения
WFH обычно продуманы, чтобы выглядеть как законные компании. Иногда они будут использовать узнаваемые товарные знаки, логотипы или названия для создания очевидной легитимности.Мошенники используют следующие методы, чтобы получить эту вакансию перед потенциальными жертвами:
Электронная почта со спамом: Эти электронные письма предназначены для того, чтобы выглядеть законными и обходить спам-фильтры. Строка темы предназначена для того, чтобы побудить людей открыть электронное письмо, например, утверждая, что участники могут зарабатывать тысячи долларов, работая из дома.
Сайтов поиска работы: Мошенники троллят сайты поиска карьеры, такие как Monster или CareerBuilder, собирая электронные письма тех, кто ищет работу.Эти люди будут получать спам по электронной почте, как описано выше.
Сайты онлайн-объявлений и социальных сетей: Мошенники будут размещать объявления о вакансиях в разделах трудоустройства на таких сайтах, как Craigslist. В одном из таких заявлений о приеме на работу есть описание небольшой работы, которая требуется, чтобы зарабатывать 500 долларов в неделю. Те, кто нажмет на ссылку веб-сайта, будут переведены на страницу, которая, скорее всего, выглядит законной, содержит дополнительную информацию и имеет процесс подачи заявки.
Процесс подачи заявления о приеме на работу для некоторых возможностей даже требует, чтобы соискатели прошли собеседование с представителем компании и, возможно, подписали трудовой договор.Мошенники могут предпринять один или оба шага для повышения легитимности предложения.
[insert-content id = ”376254 ″]
Лица, которые уступают этим типам мошеннических предложений о работе, часто испытывают финансовые затруднения из-за продолжительной безработицы или других финансовых трудностей. Недавний экономический спад и высокий уровень безработицы привели к тому, что большое количество людей, долгое время не имевших работы, стали уязвимыми для этого типа мошенничества. Несмотря на то, что предложения о работе многим покажутся подозрительными, те, кто считает, что им нечего терять, попробуют.К сожалению для них, большинство мулов используются только один раз и никогда не получают комиссионных. Кроме того, существует значительный шанс быть арестованным и впоследствии стать жертвой кражи личных данных, поскольку у мошенников есть вся необходимая личная информация, такая как номер социального страхования мула.
Процесс денежного мула WFH
Если предположить, что человек получил электронное письмо или объявление о вакансии и ответил на него, оставшаяся часть мошенничества выглядит следующим образом:
Новый сотрудник (мул) будет проинструктирован предоставить информацию о своем банковском счете или открыть новый счет в своем местном банке и предоставить эту информацию мошенникам.
Мул получит электронный перевод средств (EFT) на его или ее счет. Депозит обычно составляет менее 10 000 долларов, но иногда может быть больше.
Мул получит инструкции о том, куда ему или ей следует перевести деньги за вычетом комиссии. Затем мул выполнит EFT с этой учетной записи или через такую службу, как Western Union или MoneyGram. Типичная «комиссия» для мула составляет 10 процентов или меньше.
Пунктом назначения перевода может быть другой мул или напрямую на счет в иностранном банке, вероятно, в Восточной Европе.
Вариант этой схемы называется мошенничеством с пересылкой. Процесс найма такой же, но разница в том, что мул получит незаконно полученные товары и будет проинструктирован отправить эти товары третьей стороне. Опять же, это может быть другой мул или прямо за границу с иностранным получателем. В качестве компенсации мулу обещают комиссию, которая, очевидно, так и не прибудет.
Однако существуют возможности WFH, которые на самом деле являются законными.Эти виды мошенничества успешны, потому что некоторым может быть трудно отличить законные возможности от мошенничества. Группа готовности к компьютерным чрезвычайным ситуациям США предоставляет следующие предупреждающие знаки о вербовке мулов:
Позиция предполагает перевод денег или товаров.
Конкретные должностные обязанности не описаны.
Компания находится в другой стране.
В должности не указаны требования к образованию или опыту.Все взаимодействия и транзакции будут осуществляться онлайн.
Предложение обещает значительный потенциал заработка без особых усилий.
Неловкое письмо, плохая структура предложения.
В адресе электронной почты, связанном с предложением, используется веб-служба (Gmail, Yahoo, Windows Live, Hotmail и т. Д.) Вместо домена организации.
Например, женщина находилась на сайте Craigslist в поисках работы, когда она нашла возможность получить должность помощника администратора WFH.Она подала заявление о приеме на работу, и тут дело приняло странный оборот. Она еще не приняла позицию, когда к ее двери прибыла посылка с чеком на 3450 долларов. Вместе с чеком конверт содержал подробные инструкции по внесению чека на ее личный счет в банкомате, хранении 400 долларов для себя и отправке остальной суммы через два отдельных MoneyGrams разным лицам в Западной Африке. Эта потенциальная жертва поняла, что это было мошенничество, и сообщила об этом.
Схемы тайного покупателя
Мул тайного покупателя обычно становится жертвой мошенничества с тайным покупателем, которое похоже на схему WFH.Эта основанная на трудоустройстве схема предназначена для привлечения жертв предложениями заработать дополнительные деньги для покупок в определенных магазинах или возможностью сохранить приобретенные товары в обмен на «оценку» обслуживания клиентов, среди прочего, во время посещения магазина. .
Подобно схеме WFH, эти мошеннические рекламные объявления и веб-сайты созданы так, чтобы выглядеть законно и гармонировать с другими подлинными программами тайного покупателя. Точно так же набор персонала выполняется аналогичным образом с использованием спама по электронной почте и рекламы на сайтах по трудоустройству.
Эти мошенничества часто включают оценку бизнеса по оказанию денежных услуг, например Western Union или MoneyGram. Покупатели получат поддельный чек на сумму несколько тысяч долларов. Покупатели будут проинструктированы обналичить чек и использовать местный Western Union или MoneyGram для отправки выручки на указанный сторонний счет. Покупателям предлагается оставить себе определенную сумму и отправить мошеннику свой рейтинг услуги по электронной почте.
The Better Business Bureau выпустило предупреждение об одном таком мошенническом бизнесе под названием Pinecone Research.Это пример того, как мошенники используют законно выглядящие предприятия, чтобы обмануть жертв, поскольку Pinecone Research Panel — это настоящая компания. Hoax-Slayer провел дальнейший анализ этой аферы, детализируя фактическую рассылку электронной почты и «корпоративной» корреспонденции.
Согласно статье в First Coast News, ветеран ВМС США столкнулся с трудностями с трудоустройством на полную ставку после того, как завершил свою военную карьеру. Во время поиска работы в Интернете он увидел рекламу работы по оценке тайного покупателя и подал заявку.Его задания были легкими; он получал чеки через FedEx и переводил их на свой личный счет. Ему было поручено приобрести предоплаченные карты на средства Green Dot, поставщика предоплаченных карт Visa или дебетовых карт MasterCard. Получив карты Green Dot, он звонил своему менеджеру и сообщал номера карт и сумму. После второго «задания» его банк снял 3000 долларов для покрытия стоимости поддельных вкладов. Пострадавший сообщил об инциденте в офис своего местного шерифа, но с этим ничего нельзя было поделать.
Romance Мюли
Романтические мулы обычно становятся жертвами любовных афер, которые происходят в Интернете и представляют собой лживые романтические взаимодействия с ничего не подозревающими жертвами. Эти мошенники стремятся завоевать доверие и привязанность мулов и использовать эти отношения для совершения мошенничества. В большинстве случаев жертвы не знают, что они вовлечены в схему мошенничества или преступное деяние, пока не становится слишком поздно.
Мошенники создают поддельные профили с украденными фотографиями и вымышленными именами на сайтах знакомств, в социальных сетях, форумах блогов, группах поддержки и т. Д.Найдя следующую жертву, они начнут связываться с ними и почти сразу захотят пообщаться в приватном чате по электронной почте или в сеансах чата.
Следующий этап обычно длится от четырех до шести месяцев, поскольку мошенник устанавливает отношения с жертвой. Они действуют так, как будто они влюблены в жертву, формируя связи и делясь историями из жизни. Эти мошенники никогда не живут рядом со своими жертвами; как правило, они живут или работают за границей и обещают приехать в ближайшее время. Как только они завоевывают доверие жертвы, они начинают просить их получать и переводить деньги от их имени.
Ниже приведены некоторые примеры причин, указанных мошенниками:
У них проблемы с банковским переводом из-за иностранного счета.
Им нужны деньги на родине романтического мула для оплаты болезни или похорон члена семьи, наемных работников, налогов и т. Д.
Они утверждают, что являются военнослужащими, дислоцированными за границей, которым требуется помощь в доступе к своим средствам из-за пребывания в зоне боевых действий.
Они утверждают, что унаследовали миллионы долларов и должны получить средства на родине романтического мула.
Они утверждают, что нуждаются в посылке или документах, полученных жертвой, и которые необходимо передать кому-либо в стране проживания жертвы.
Как только жертвы соглашаются принять средства или посылки и помочь в их повторной отправке другим, они сами того не зная становятся мулами. Пакеты могли содержать запрещенные наркотики, оружие или крупные суммы наличных денег. Скорее всего, депозиты будут из украденных или поддельных чеков, а переведенные средства будут получены в результате незаконной деятельности или взломанных счетов.
Согласно WKYT, U.Женщина С. познакомилась на сайте знакомств с мужчиной, который, по ее мнению, был солдатом США, направленным в Нигерию. Он сказал, что находится в процессе развода и нуждается в некоторой помощи, чтобы заложить драгоценности и отправить ему деньги через Western Union. Драгоценности, полученные женщиной, были украдены с мошеннических онлайн-аукционов, и она по незнанию стала участником его схемы.
В Соединенном Королевстве 61-летний мужчина был обманут мошенниками, когда позволил своему личному банковскому счету принимать и отправлять деньги в рамках схемы финансирования террористов, сообщает The Telegraph.Пострадавший считал, что переписывается с богатой бизнес-леди чуть старше 60, с которой познакомился на сайте знакомств. «Женщина» утверждала, что ей нужно заплатить некоторым своим сотрудникам в Соединенном Королевстве, которые, по ее словам, будут доверять только платежам, поступающим с банковского счета в Великобритании. Как только мужчина согласился, она начала переводить крупные суммы денег на его счет, и он готовил и отправлял чеки от ее имени. Пострадавшему было предъявлено обвинение в совершении уголовного преступления, поскольку он не сообщил о незаконном происшествии в полицию.
По данным New Zealand Herald, 50-летняя новозеландская женщина познакомилась с мужчиной на сайте знакомств и в течение года переписывалась с ним, прежде чем он попросил ее приехать к нему в гости. Мужчина перевел деньги на ее банковский счет, чтобы оплатить стоимость билетов. Она планировала навестить его в Лондоне, но в последнюю минуту он попросил ее сделать «пит-стоп» в Буэнос-Айресе, Аргентина, чтобы забрать для него какие-то документы. В документах на самом деле было 5 килограммов кокаина, спрятанных на дне ее чемодана.
Вариант аферы с романтическим мулом — это когда мула шантажируют для выполнения незаконных действий от имени мошенников. Большинство таких случаев возникает из-за того, что мошенники под видом любовного интереса в сети убеждают жертв поделиться провокационными или сексуальными фотографиями или сеансами в Skype. Мошенники раскрывают свою истинную сущность и угрожают обнародовать эти изображения или видео, если жертва не будет помогать им в их незаконной деятельности.
Ниже приведены некоторые предупреждающие признаки того, что вы разговариваете с мошенником:
После знакомства они хотят переместить беседу с форума или сайта знакомств на электронную почту, обмен мгновенными сообщениями или текстовые сообщения.
Они быстро исповедуют любовь и используют ласковые слова и клички.
Они живут или работают за границей, но скоро вернутся в ваш район.
Их грамматические или языковые навыки несовершенные.
Они хотят знать все о вас и вашей жизни, но мало рассказывают о себе.
Они просят вас получить деньги или предметы и передать их от их имени.
Романтические мошенники охотятся на уязвимых людей. Жертвы, которые сознательно или неосознанно становятся мулами, сильно травмированы и смущены.Чаще всего об этом мошенничестве не сообщается.
Мошенничество с лотереями и наследованием
Мулы лотереи и наследования обычно становятся жертвами лотереи или мошенничества с наследством. Эти типы мошенничества информируют жертв о том, что они выиграли в лотерею или лотерею или собираются получить наследство от неизвестного умершего родственника. Мошенники или погонщики мулов инициируют это мошенничество несколькими способами, такими как электронная почта, телефон, письма, факсы и социальные сети. После того, как жертвы ответят на их сообщения, мошенники потребуют удостоверение личности, чтобы упростить перевод платежа.На самом деле мошенники собирают информацию, чтобы потенциально украсть личность жертвы. Далее мошенники упоминают юридические вопросы, налоги, страховку, плату за завещание или доставку. Эти мошенничества являются формой мошенничества с предоплатой, хотя разница в том, что эти мошенники используют жертв как ничего не подозревающих денежных мулов.
Мошенники делают это, предлагая своим потенциальным денежным мулам помощь в оплате упомянутых выше сборов. Они информируют жертв, что платежи поступают от законных клиентов, но обычно они поступают со счетов других жертв.Затем мошенники переводят средства на счет жертвы; в редких случаях они будут использовать украденные или поддельные чеки. После того, как жертва получит средства, ему или ей будет поручено сохранить часть и отправить оставшуюся часть на другой счет, фактически превратив жертву в денежного мула.
По данным Long Island Press, пожилой паре из США в Роли, штат Северная Каролина, сообщили, что они выиграли международный розыгрыш. Мошенники запросили плату заранее, и пара согласилась.Вскоре после этого приходило все больше и больше распространителей лотереи, и пара продолжала привлекать мошенника, полагая, что они выигрывают. Как только пара оказалась по уши в долгах, мошенники предложили нанять их в качестве представителей канадской лотереи. К ним домой стали поступать крупные суммы наличных, где они переупаковывались и отправлялись по почте. В качестве оплаты они будут получать комиссионные за свою работу. Дети пары в конце концов стали подозрительными и обратились за помощью к федеральным властям.
В других случаях жертвы сами становились знающими денежными мулами, чтобы возместить часть потерянных средств. В этих случаях жертвы становятся жертвами авансовых выплат наследства и мошенничества с лотереями. Затем мошенники или оленеводы заключают сделку с жертвой, чтобы вернуть ей часть своих денег.
Например, 74-летняя женщина из США, проживающая в Джорджии, столкнулась с обвинениями в отмывании денег и краже после того, как она якобы стала жертвой ямайской лотереи, согласно WSBT.После того, как она потеряла столько денег, мошенники предложили ей сделку. Она могла бы работать для них мулом, и они помогли бы ей вернуть свои деньги. Жертва была в таком отчаянии, что согласилась, превратившись из жертвы в преступника.
Денежные мулы — устаревшее понятие. На протяжении десятилетий они играли важную роль в мошенничестве и отмывании денег. Незнающие мулы, как правило, уязвимые люди, на которых охотятся через романы, лотереи и схемы наследования, часто через сайты знакомств или другие сайты социальных сетей.
Прочтите технический документ: Предотвращение успеха фишинга с помощью обнаружения когнитивного мошенничества
9 Успешных схем зарабатывания денег, которые на самом деле законны
Есть определенная часть населения, которая всегда будет готова много работать, чтобы найти способы избавиться от работы. Конечно, найти надежную профессию, купить скромный дом по доступной ипотеке и регулярно вносить взносы в размере 401 (k) — это проверенный и верный метод накопления богатства, но для некоторых это не правильный путь.
И ничего страшного. Тот факт, что вы стремитесь быть мошенником, не обязательно означает, что вы вынуждены преследовать фиктивные схемы быстрого обогащения или не фиктивные, но очень-очень незаконные схемы быстрого обогащения. Есть еще несколько схем, которые хоть и кажутся немного сомнительными, но тем не менее законны и могут помочь вам быстро заработать деньги.
Последнее обновление: 28 января 2020 г.
Краудфандинг для вашего бизнеса
Как правило, чтобы начать новый бизнес, вам нужно много денег.А если у вас его нет, вам придется либо взять бизнес-ссуды, включая выплату процентов и принятие обязательств по выплате ссуд, либо нанять инвесторов, которые в конечном итоге будут владеть частью того, что вы строите.
К счастью, Интернет дал начало совершенно новому методу реализации вашей бизнес-идеи, не вкладывая ни копейки собственных денег: краудфандинг.
С чего начать
Многие частные компании обращаются к таким сайтам, как Indiegogo или Kickstarter, для увеличения стартового капитала.А если вы сможете снять потрясающее видео и правильно продать свою личную историю, вы сможете получить тысячи — даже миллионы — людей, которые будут присылать вам деньги. В конце концов, если ваш бизнес станет успешным, вы ничего не будете должны им, кроме обещанных вознаграждений, и получите все выгоды сами. Самое приятное: это полностью законно.
Торговля криптовалютой
На данный момент все, без сомнения, знают, что биткойны стоят денег — около 8 800 долларов за монету при последней проверке, но это может очень быстро измениться.Однако может ли кто-нибудь сказать наверняка, почему? По правде говоря, вещи стоят того, что кто-то за них заплатит, и, несмотря на то, что криптовалюты были изобретены буквально из воздуха менее десяти лет назад, все еще есть много людей, готовых за них платить.
Продолжение истории
Это часть концепции инвестирования, называемой «теорией великого дурака», в которой никогда не бывает глупо платить за что-то, пока кто-то другой в конечном итоге готов платить больше.Итак, если вы не входите в число самых глупых людей в игре, обмен разными видами волшебных интернет-денег туда и обратно может быть довольно прибыльным.
С чего начать
Вы можете инвестировать в криптовалюту через несколько бирж криптовалют, например Coinbase. Для начала вам нужно будет создать учетную запись и привязать свой банковский счет. Затем вы можете покупать и продавать криптовалюту так же, как акции.
Азартные игры
Нельзя игнорировать старую пословицу о том, что казино всегда выигрывает: эти настольные игры сфальсифицированы.Не взвешенные игральные кости или размеченные карты, а сфальсифицированные с помощью математики, которая гарантирует, что шансы всегда в пользу вашего проигрыша.
Тем не менее, все еще есть способы делать ставки, когда вы вкладываете свои деньги против других игроков, а не против казино, где, если вы действительно можете найти преимущество перед конкурентами, вы можете зарабатывать деньги на законных основаниях.
С чего начать
Если вам нравится спорт, то букмекерские конторы могут быть вашим лучшим выбором. Букмекеры, по сути, действуют как брокеры, принимая на себя долю от всех действий, но стараясь, чтобы деньги равномерно распределялись между обеими командами, чтобы они получали стабильную прибыль независимо от того, кто выиграет.Если вы можете быть умнее других игроков, вы можете получить прибыль. Точно так же покер — это игра, в которой можно освоить и играть с прибылью. Фактически, покер неоднократно признавался игрой мастерства, которую суды США классифицировали как «торговлю или бизнес» с середины 1980-х годов.
Все это непросто. Очень, очень немногие люди на самом деле становятся достаточно хорошими, чтобы постоянно получать прибыль, играя в карты или делая ставки на спорт, но это только элита, которая хорошо зарабатывает.
Другие способы заработать деньги: 28 гениальных побуждений, о существовании которых вы никогда не знали .Практически любой, кому удастся привлечь внимание с помощью положительных отзывов, сможет сделать так, чтобы его продукт появлялся во все большем количестве запросов потребителей. Таким образом, множество компаний готовы заплатить вам за ваше мнение или предоставить вам продукт бесплатно. Однако технически это противоречит рекомендациям Amazon по проверке, поэтому вы подвергаете свою учетную запись риску прекращения действия.
Конечно, можно найти массу вариантов просто для написания фейковых отзывов. Это аморально? Вполне возможно. Но разве это незаконно? В настоящее время нет.
С чего начать
Поскольку Amazon запретил платные обзоры, лучший способ найти возможности обзора — через Facebook. Существуют группы в Facebook, посвященные продавцам, которые ищут клиентов для написания отзывов в обмен на оплату или бесплатные продукты, и вы можете даже быть нацелены на эти возможности через рекламу Facebook, которую вы видите в своей ленте. Однако помните, что Amazon может приостановить действие вашей учетной записи, если поймет, что вы пишете платные отзывы.
Перепродажа товаров на Craigslist или eBay
Охотники за скидками могут получить хорошую прибыль, перепродавая товары на таких сайтах, как eBay и Craigslist, дороже, чем они заплатили за них.Одна женщина рассказала Business Insider, что зарабатывает 5000 долларов в месяц, перепродавая товары, которые она покупает в благотворительных магазинах через приложение Poshmark.
Возврат может быть еще выше, если вы получите в руки продукты, выпущенные ограниченным тиражом. Например, футболка с Кейт Мосс, сделанная Supreme, которая продавалась по цене 30 долларов, могла быть продана за 1000 долларов, как сообщает сайт новостей моды Highsnobiety.
Как начать работу
Лучшая часть этой «схемы» состоит в том, что для ее начала не требуется никакого капитала. Вы можете начать с продажи вещей, которые лежат у вас дома, что является отличным способом избавиться от беспорядка и заработать немного денег.Вы также можете просмотреть раздел «бесплатно» на Craigslist, чтобы найти товары, которые вы можете бесплатно забрать и перепродать со 100% прибылью.
Продажа плазмы
Если вы не брезгите иглами, вы можете превратить свою кровь в деньги. По данным Wallet Hacks, процесс сдачи плазмы занимает около полутора часов, и вы можете заработать от 20 до 50 долларов за одно пожертвование.
Для сдачи плазмы у вас будет взята кровь, плазма будет отделена, и кровь вернется в ваше тело.Плазма обычно используется для создания продуктов, которые помогают при нарушениях свертываемости крови и других заболеваниях.
С чего начать
Найдите ближайший к вам центр донорства плазмы, чтобы начать работу. По данным Wallet Hacks, основными компаниями являются Octapharma Plasma, Grifols и CSL Plasma.
Когда вы собираетесь сделать пожертвование, вы должны принести подтверждение адреса, удостоверение личности с фотографией и подтверждение вашего номера социального страхования. Перед приемом для сдачи крови вы должны регулярно есть и пить много жидкости.
Советы: 101 побочная бизнес-идея и как начать, не уходя с работы
Перелистывание контрактов на недвижимость
Изменение контрактов на недвижимость — это способ инвестировать в недвижимость с гораздо меньшим капиталом, чем необходимо для покупки дом. Чтобы заработать деньги на контракте с недвижимостью — также известном как оптовый торговец недвижимостью — вы заключаете соглашение с первоначальным владельцем о покупке собственности на более поздний срок, обычно в обмен на справедливую долю в доме.Тогда ваша ответственность — найти покупателя на дом.
Когда вы меняете контракты, вы никогда не вступаете во владение домом, поэтому здесь меньше риска и капитала, чем при традиционных инвестициях в недвижимость.
С чего начать
Хотя способ зарабатывания денег кажется простым, контракты могут быть сложными, поэтому, вероятно, будет полезно пройти курс о том, как это сделать, прежде чем делать свое первое сальто. REWW предлагает онлайн-сертификационный курс по оптовой торговле недвижимостью, который поможет вам научиться привлекать потенциальных клиентов, создавать маркетинговые кампании и получать прибыль.
После того, как вы закончили курс или изучили самостоятельно, есть несколько способов найти недвижимость для оптовой продажи, в том числе через брокеров по недвижимости, REO, аукционы и FSBO.
Многоуровневый маркетинг
Как скажет вам большинство людей, стоящих за схемами многоуровневого маркетинга, это не пирамиды. Конечно, пирамида-схема смежная, но технически не пирамидальная. Многоуровневый маркетинг — это система, прославившаяся такими компаниями, как Herbalife. В этой системе компания в значительной степени полагается на персонал, работающий исключительно на комиссионных.Эти люди не только продают продукты, но также набирают свою команду продавцов и собирают часть комиссионных с тех, кого они привлекают.
Есть потенциальные деньги, которые можно заработать для предприимчивого продавца, который хорошо разбирается в людях и может нанять команду для продаж под их руководством — просто имейте в виду, что ключевое различие между этой схемой и чистой пирамидой — это сам продукт. Если реальные потребители покупают и используют то, что вы продаете, это многоуровневая маркетинговая схема.Если подавляющее большинство товаров лежит в коробках в гаражах продавцов, то это не так. По данным Investopedia, даже если компания не является финансовой пирамидой, стоит отметить, что относительно немногие люди получают значительный доход за счет многоуровневого маркетинга.
С чего начать
Поскольку многоуровневый маркетинг всегда зависит от набора новых продавцов, начать работу легко. Такие компании, как Herbalife, Amway и Avon, позволяют вам подписаться на продажу их продуктов через их соответствующие веб-сайты.
Хотя начать продавать легко, но не так-то просто получить прибыль. Например, расследование Гербалайф Федеральной торговой комиссией, которое закончилось расчетом в размере 200 миллионов долларов в 2016 году, показало, что «подавляющее большинство дистрибьюторов заработали мало или совсем не заработали, а значительный процент потеряли деньги», сообщает CBS News. Так что дважды подумайте, прежде чем регистрироваться в качестве дистрибьютора любой из этих компаний.
Замена кредитных карт
Замена кредитных карт — это практика открытия новых кредитных карт специально для получения бонусов и вознаграждений за регистрацию.Как только вы списываете с карты достаточно денег, чтобы получить вознаграждение (обычно вам нужно потратить определенную сумму в течение первых 90 дней после открытия), вы прекращаете пользоваться картой.
Эта практика может быть сопряжена с некоторым риском — особенно если вы взимаете больше, чем можете позволить себе полностью возвращать каждый месяц, — но если все сделано правильно, вы можете быстро получить бесплатные бонусы с возвратом денег и вознаграждения за путешествия.
С чего начать
Бонусы за регистрацию постоянно меняются, поэтому посетите сайты основных компаний, выпускающих кредитные карты, чтобы узнать, какие карты предлагают самые большие бонусы на данный момент.Вам следует начать с малого, максимум с двумя или тремя картами, и не открывать никаких новых карт, пока вы не оплатите остаток с карт, которые вы открыли. Обязательно прочитайте мелкий шрифт — некоторые эмитенты кредитных карт устанавливают ограничения на количество карт, которые вы можете открыть с ними в определенный период времени.
Также важно контролировать свои расходы и взимать только ту сумму, которую вы можете позволить себе полностью выплатить. В противном случае проценты, которые вы в конечном итоге должны причитать, могут свести на нет любые денежные выплаты или вознаграждения, которые вы заработали, открыв карту.Помимо потенциального накопления долга, еще один риск, связанный с изменением кредитной карты, заключается в том, что это может повредить вашему кредитному рейтингу, потому что подача заявки на карту обычно считается серьезным расследованием. Несколько сложных запросов за короткий период времени могут привести к падению вашего кредитного рейтинга, поэтому имейте это в виду, если вы планируете подавать заявку на получение кредита на дом, автомобиль или другой кредит.
Еще из GOBankingRates
Джоэл Андерсон участвовал в написании этой статьи.
Эта статья изначально была опубликована на сайте GOBankingRates.com: 9 успешных схем зарабатывания денег, которые на самом деле законны
Клубов подарков
NC DOJ
Защита потребителей
Схемы зарабатывания денег
Клубы подарков
Клубы подарков — это незаконные финансовые пирамиды, по которым новые члены клуба обычно дарят денежные «подарки» членам с самым высоким рейтингом. Если к вам присоединится больше людей, они обещают, что вы подниметесь на высший уровень и получите подарок, намного превышающий ваши первоначальные вложения.Но только несколько человек получают прибыль от этой схемы, и большинство людей теряют свои вложения.
Организаторы
продолжают создавать новые названия для клубов подарков, такие как «Друзья помогают друзьям», «Женщины расширяют права и возможности женщин», «Самолет» и «Пит-стоп», но все эти клубы работают одинаково и все являются незаконными. Если кто-то предлагает вам присоединиться к клубу подарков, не поддавайтесь его агрессивной тактике продаж или рассказам о больших заработках.
Остерегайтесь таких ложных заявлений:
Претензия: Эта программа легальна.
Факт: Подарочные клубы — преступные предприятия. Организаторы виновны в совершении тяжкого преступления, а участники — в правонарушении.
Претензия: Согласно IRS, это законно, потому что закон позволяет отдавать кому-либо до 13 000 долларов в год без налоговых последствий.
Факт: Подарочные клубы не одобрены IRS.
Претензия: Деньги, уплаченные за присоединение, являются подарком.
Факт: Законный подарок не требует каких-либо условий и не является инвестицией.Подписание заявления о том, что вы ничего не ожидаете взамен, не меняет ситуации, равно как и объявление вступительного взноса «ссудой».