Выбрать брокера для покупки акций: Рейтинг — Лучшие брокеры России 2020 — Ульяновск сегодня

Выбрать брокера для покупки акций: Рейтинг — Лучшие брокеры России 2020

Содержание

Как выбрать брокера? Простая и понятная инструкция для новичков :: Новости :: РБК Инвестиции

На что обратить внимание перед тем, как открыть счет у брокера? Мы собрали главные пункты, которые обязательно стоит изучить каждому начинающему инвестору

Фото: uforms.ru для РБК Quote

Наверняка в последнее время вы читали, изучали и впитывали различную информацию об инвестициях и фондовом рынке. И наконец решились открыть счет, чтобы попробовать свои силы на практике. А это значит, что настало время выбрать брокера.

Брокер — посредник между вами и биржей. С его помощью вы можете покупать и продавать ценные бумаги , торговать валютой и другими финансовыми инструментами. Брокер также удерживает за вас подоходный налог с вашей прибыли от сделок и дивидендов.

По закону в России юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, а только с помощью брокера. Он — профессиональный участник рынка ценных бумаг. И чтобы получить этот статус, нужно соответствовать определенным законодательным требованиям.

Как не ошибиться с выбором вашего посредника? Вот основные моменты, которые нужно учесть инвестору, прежде чем заключать договор с брокером.

Самое главное, что должно быть у любого брокера, — лицензия Центробанка. Это обязательное условие, без которого брокер не имеет права проводить операции на бирже. Проверить, есть ли у брокера лицензия, можно на сайте ЦБ России.

Обычно вместе с лицензией на брокерскую деятельность брокер также получает депозитарную, дилерскую и на управление активами. ЦБ регулярно проверяет брокеров. И если найдет нарушения, может отозвать лицензию.

У брокера хранятся ваши деньги, в депозитарии — ваши акции. Часто депозитарий работает как подразделение брокера. Если брокер обанкротится, вы сможете перевести свои бумаги в депозитарий другого брокера и не потерять их.

Также стоит упомянуть, что брокер по Федеральному закону № 39 «О рынке ценных бумаг» имеет право использовать ваши ценные бумаги в своих интересах. Но он обязан вам их вернуть по первому требованию. Если вам не нравится такое условие, то вы можете от него отказаться. Для этого свяжитесь с брокером заранее и сообщите, что отказываете ему в займе ваших бумаг.

Брокер, как и любая финансовая организация, может обанкротиться. Либо лишиться лицензии ЦБ. Чтобы этого избежать, обращайтесь к проверенным брокерам. Насколько надежен брокер, кроме наличия всех лицензий, можно определить с помощью рейтинга. Рейтинги присваиваются специальными организациями — рейтинговыми агентствами. Самое главное — чем больше в рейтинге букв А, тем рейтинг выше и брокер надежнее.

Также можно обратить внимание на позицию брокера на бирже. Она покажет, насколько брокер крупный. Список ведущих операторов рынка опубликован на сайте Московской биржи. Обратите внимание на документы, которые раскрывают данные по объему клиентских операций, числу зарегистрированных и активных клиентов.

Кроме сухих цифр, можно почитать отзывы. Поищите каналы и блоги, где реальные частные инвесторы обсуждают брокеров. Посмотрите в интернете, не было ли у брокера накануне финансовых трудностей или крупных скандалов.

Каждый брокер предлагает разные тарифы. Перед открытием счета определитесь, какой лучше всего подойдет именно вам. Для этого решите для себя, на каких рынках вы планируете торговать: фондовом, срочном, внебиржевом или всех сразу. Как часто вы хотите совершать сделки.

Тарифы чаще всего условно делятся на те, которые больше подойдут новичкам, те, которые будут удобны для более опытных и активных инвесторов, и те, которые предназначены для совсем профессионалов или трейдеров.

Бывают обязательные платежи, которые брокер взимает с инвестора вне зависимости от объема и количества сделок, бывают те, которые напрямую зависят от того, как вы ведете себя на рынке. А бывает, что какая-то комиссия и вовсе отсутствует. Но в этом случае следует обратить внимание на остальные условия такого тарифа, возможно, комиссия на другую услугу повышена.

Вот основные комиссии

— Плата за обслуживание брокерского счета

— Плата за услуги депозитария

— Комиссия за сделки

— Комиссия за ввод и вывод денег

— Плата за подачу заявок по телефону

Доступность рынков

Изучите, какие финансовые инструменты и рынки доступны у брокера. Определитесь, чем вы в основном собираетесь торговать. Например, у некоторых брокеров есть доступ только к Московской бирже, а к Санкт-Петербургской — нет. Это значит, что у вас не будет возможности покупать и продавать иностранные бумаги.

Уточните, на каких условиях у брокера можно открыть ИИС. Даже если вы сразу не собираетесь его открывать, это удобный инструмент, чтобы немного сократить свои налоги. И в будущем вы можете им заинтересоваться. Узнайте, дает ли брокер право покупать акции иностранных компаний на счет ИИС. Такую возможность предоставляют не все посредники. Подробнее о том, что такое ИИС и зачем он нужен, мы писали в другой статье.

Для того чтобы торговать на фондовом рынке, вам понадобится торговый терминал. Сейчас почти все крупные брокеры предлагают использовать мобильные приложения для торговли. В приложениях часто бывает демодоступ. Скачайте и посмотрите, насколько вас устраивает интерфейс и удобно ли пользоваться сервисом.

Узнайте у брокера, можно ли пополнять счет с разных банковских карт и выводить на любые карты. Если брокерские услуги предоставляет банк, он может ограничить эту функцию или добавить комиссию.

Если вы собираетесь открыть счет ИИС, уточните, можно ли получать выплаты по купонам и дивиденды на банковскую карту, а не на счет ИИС. Это важно при расчете налогового вычета.

Проверьте на сайте брокера или в приложении, можно ли потренироваться в инвестициях на демопортфеле. С его помощью можно положить виртуальные деньги на виртуальный счет, торговать бумагами, привыкнуть к функционалу и подготовиться к фондовому рынку психологически.

Пообщайтесь с персоналом. Позвоните в техподдержку, напишите письмо или спросите что-нибудь в чате приложения. Если вы только начинаете инвестировать, у вас могут возникать вопросы. А так вы заранее поймете, как у брокера построен процесс общения с клиентами и насколько оперативно и квалифицированно персонал сможет решить ваши проблемы.

Последний пункт, на который дополнительно можно обратить внимание, — это обучающие материалы. Зайдите на сайт или посмотрите, ведет ли брокер курсы или блог. Материалы в блоге обычно бесплатные. Они помогут начинающим инвесторам лучше разобраться в фондовом рынке. Курсы чаще всего платные.

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные.

Топ-20 брокеров с самыми низкими комиссиями

Напрямую покупать бумаги на бирже нельзя. Делать это может только брокер. Он берёт комиссию за каждую сделку по покупке или продаже финансовых инструментов. Также нужно платить комиссию бирже, а иногда — ежемесячную комиссию за обслуживание у брокера, за использование торговых программ или депозитарное обслуживание (хранение ваших ценных бумаг).

Мы изучили размеры комиссий у брокеров с наибольшим торговым оборотом. Оказалось, что самые выгодные условия сейчас предлагает «ИК Велес капитал». По тарифу «Универсальный» нужно платить за каждую сделку 0,03%. Например, если купить акций на 100 000 ₽, то комиссия составит 30 ₽. В службе поддержки брокера пояснили, что услуги депозитария также оплачиваются, но конкретная сумма зависит от тех бумаг, с которыми проводятся операции.

На втором месте — банк «ЦентроКредит», где заплатить нужно 0,034%, а на третьем — «Ай Ти Инвест» с 0,035%. Следом расположился «Финам» — 0,0354%.

На пятом и шестом месте оказались Алор + и Альфа-Банк с комиссией в 0,04%. У самого крупного брокера в России — компании «БКС» — 13-ое место, комиссия — 0,0531%. За покупку акций через Сбербанк нужно заплатить 0,125%, а в Тинькофф Банке — 0,3% (либо 0,03%, но тогда растёт фиксированная плата за месяц, когда проводятся сделки).

20 брокеров с наименьшей комиссией

№	Брокер — тариф	Комиссия за биржевые сделки (при обороте до 100 000 ₽ в день), %	Комиссия за обслуживание	Услуги депозитария
1	ИК Велес капитал — Универсальный	0,03	—	Тариф НРД — зависит от типа бумаги и стоимости остатка ценных бумаг*
2	ЦентроКредит — Спекулятивный	0,034	—	150 ₽ в месяц
3	Ай Ти Инвест — Фондовый	0,035, но не меньше 0,1 ₽	300 ₽ в месяц (уменьшается на сумму уплаченных комиссий за сделки)	300 ₽ в месяц, если были операции + 0,01% стоимости портфеля за хранение бумаг
4	Финам — Единый Оптимум	0,0354, но не меньше 41,3 ₽ за поручение	177 ₽ в месяц (уменьшается на сумму комиссий за сделки)	177 ₽ в месяц (при наличии операций)
5	Алор + — Профессионал	0,04	250 ₽ в месяц при наличии операций (уменьшается на сумму комиссии за сделки)	150 ₽ в месяц (при наличии операций)
6	Альфа-Банк — Оптимальный	0,04	—	0,06% от стоимости среднемесячного остатка ценных бумаг
7	ФК Интраст — Активный	0,04 но не менее 30 ₽ в день проведения сделок	—	Тариф НРД + $1 за хранение бумаг одного эмитента (но не более 100 ₽)*
8	ВТБ — Инвестор стандарт	0,0413	—	150 ₽, если на счёте нет акций ВТБ
9	АТОН — Универсальный	0,045	—	177 ₽ в месяц (при наличии операций)
10	Уралсиб кэпитал — Основной	0,0472	—	—
11	КИТ Финанс — Стандарт	0,048	200 ₽ в месяц (уменьшается на сумму комиссий за покупку/продажу акций)	(0,03% для международных рынков)
12	Промсвязьбанк — День	0,05	—	—
13	БКС — Профессиональный	0,0531, но не меньше 35,4 ₽ в день	177 ₽ в месяц при наличии операций (если суммарная комиссия за сделки меньше этой суммы)	177 ₽ в месяц (при наличии операций)
14	Открытие — Универсальный	0,057, но не меньше 0,04 ₽ за сделку (0,15% для еврооблигаций)	295 ₽ в месяц (если начисленные комиссии меньше этой суммы, а портфель меньше 50 000 ₽)	0,00083% от среднемесячной стоимости бумаг (в пределах 10–5 000 ₽), 0,0015% для еврооблигаций
15	Церих Кэпитал Менеджмент — Инвестор	0,085, но не меньше 35 ₽ в торговый день	306,8 ₽ в месяц (не взимается при отсутствии операций и портфеле более 100 000 ₽)	177 ₽ в месяц (при наличии операций)*
16	Газпромбанк — Стандарт	0,085	—	300 ₽ за открытие счёта депо*
17	Солид — Капитал	0,11 (включает комиссию биржи), но не меньше 0,03 ₽	120 ₽ в месяц при наличии операций (уменьшается на сумму комиссии за сделки)	200 ₽ в месяц (при наличии операций)
18	Универ капитал — Фондовый рынок	0,118	—	200 ₽ в месяц
19	Сбербанк — Самостоятельный	0,125	—	149 ₽ в месяц (при наличии операций)
20	Тинькофф Банк — Инвестор	0,3 (включая комиссию биржи и обслуживание в депозитарии)	99 ₽, если были сделки	—

* Информация получена по телефону у представителя брокера

В ряде случаев брокеры предъявляют требования к минимальному размеру брокерского счёта. Например, в АТОНе это 50 000 ₽, в «Ай Ти Инвест» — 30 000 ₽, в «Алор +» и «Универ капитал» — 10 000 ₽, а в «Финам» — 2 000 ₽.

Также некоторые компании взимают плату за дополнительные услуги, такие как доступ к торговым программам. Например, «ИК Велес капитал», который стал первым в рейтинге по размеру комиссии, за доступ к iQUIK возьмёт 3 000 ₽, 300 ₽ в месяц составит абонентская плата. За Tradematic Strategy Trader придётся заплатить от 390 до 1390 ₽ в зависимости от версии ПО. В «Финаме» iQUIK обойдётся в 350 ₽ в месяц, в «Открытии» — в 250 ₽, в «КИТ-Финанс» он предоставляется бесплатно.

Целая линейка дополнительных комиссий есть и у депозитариев. Скажем, в банке «ЦентроКредит» есть комиссия в 1% от суммы дивидендов, превышающей 1000 ₽, в случае перевода этих дивидендов на расчётные счета в других банках.

Дополнительную выгоду от вложений в ценные бумаги можно получить при использовании индивидуального инвестиционного счёта (ИИС). Государство может вернуть 13% с суммы до 400 000 ₽, которую вы разместите на нём. То есть до 52 000 ₽ в год. Деньги можно положить на брокерский счёт или потратить. Важно при этом не снимать средства с брокерского счёта в течение трёх лет. Среди представленных брокеров возможности открыть ИИС нет только у «ЦентроКредита», «ФК Интраст» и Тинькофф Банка.

Предупреждение: вложения в ценные бумаги рискованны. Вы можете потерять свои деньги. Не вкладывайте средства в инструменты, которых не понимаете.

Как составлялся рейтинг?

Мы взяли список брокеров с наибольшим торговым оборотом на Московской бирже в октябре 2018 года. Исключили из него компании, которые не занимаются обслуживанием физических лиц, и оставили 20 брокеров с наибольшим оборотом. Затем у каждого брокера на официальном сайте нашли размер комиссии, который применяется при покупке ценных бумаг на сумму до 100 000 ₽. Не рассматривали тарифы для новых клиентов, которые действуют в течение первого месяца обслуживания, а также временные спецпредложения. Если у брокера было несколько похожих тарифов, то выбирался тот, при котором будет установлена самая низкая комиссия при покупке бумаг до 100 000 ₽ и обслуживании счёта. Брокеры в таблице ранжировались по размеру комиссии за сделку. Тарифы актуальны на 12 ноября 2018 года. Если вы прочитали эту статью спустя несколько месяцев после публикации, то, пожалуйста, перепроверьте размер комиссии — она могла измениться.

Фондовые брокеры — Investing.com

Предупреждение о риске: Торговля финансовыми инструментами и (или) криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам. Цены на криптовалюты чрезвычайно волатильны и могут изменяться под действием внешних факторов, таких как финансовые новости, законодательные решения или политические события. Маржинальная торговля приводит к повышению финансовых рисков.
Прежде чем принимать решение о совершении сделки с финансовым инструментом или криптовалютами, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с торговлей на финансовых рынках, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.
Fusion Media напоминает, что информация, представленная на этом веб-сайте, не всегда актуальна или точна. Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Это означает, что цены бывают неточны и могут отличаться от фактических цен на соответствующем рынке, а следовательно, носят ориентировочный характер и не подходят для использования в целях торговли. Fusion Media и любой поставщик данных, содержащихся на этом веб-сайте, отказываются от ответственности за любые потери или убытки, понесенные в результате осуществления торговых сделок, совершенных с оглядкой на указанную информацию.
При отсутствии явно выраженного предварительного письменного согласия компании Fusion Media и (или) поставщика данных запрещено использовать, хранить, воспроизводить, отображать, изменять, передавать или распространять данные, содержащиеся на этом веб-сайте. Все права на интеллектуальную собственность сохраняются за поставщиками и (или) биржей, которые предоставили указанные данные.
Fusion Media может получать вознаграждение от рекламодателей, упоминаемых на веб-сайте, в случае, если вы перейдете на сайт рекламодателя, свяжитесь с ним или иным образом отреагируете на рекламное объявление.

Как выбрать надёжного брокера для покупки и торговли акциями?

Прежде чем открыть брокерский счет для торговли акциями, заинтересованный пользователь сети должен изучить доступные на рынке услуг предложения. Ведь все они сильно отличаются между собой – одни будут выгодными и безопасными, а другие, наоборот, сомнительными и рискованными. Площадок для трейдинга сегодня очень много, так что компании, предлагающие свои услуги, стремятся создать для своих клиентов самые комфортные условия сотрудничества. Вам лишь надо найти лучший для себя вариант.

В данной статье мы расскажем о том, как выбрать брокера для покупки и торговли акциями и перечислим основные критерии, по которым следует сравнивать поставщиков услуг на фондовой бирже. Если не вдаваться в мелкие детали, эти же принципы будут актуальны и для других видов деятельности на финансовых рынках, например: бинарных опционов или торговли на Forex.

По каким критериям выбрать брокера для покупки и торговли акциями?

Итак, при выборе платформы, на которой вы будете производить торговые операции, в первую очередь следует обратить внимание на базовые характеристики брокера:

работа службы поддержки компании;
способы ввода и вывода средств;
минимальные депозиты и другие ограничения;
комиссии при совершении операций со средствами;
обеспечение безопасности клиентов.

Начнем со службы поддержки. Грамотно построенная система коммуникации с клиентами – это одно из важнейших условий успешного сотрудничества. У новичков, как правило, возникает масса вопросов по работе площадки, ответы на которые они хотят получить как можно быстрее.

Если менеджеры поддержки отвечают быстро и по делу, это уже говорит о том, что брокеру важна хорошая репутация на рынке.

То же самое можно сказать и про обеспечение безопасности сделок и вывода средств. Например, если на брокерскую компанию часто пишут негативные отзывы из-за необходимости регулярно подтверждать целым списком документов свою личность, это также можно расценить двояко. С одной стороны, клиента заставляют делать несколько лишних телодвижений. Но вместе с тем, такие меры выводят защиту на новый уровень. Вторым важным моментом, касающимся защиты ваших интересов, является наличие у брокера лицензий на ведение его посреднической деятельности.

Обычно у брокеров для покупки и торговли акциями, имеются лицензии европейских регуляторов, что неплохо. Если есть российские, которые получить обычно сложнее, то вообще хорошо. А если никаких лицензий вообще нет, лучше избегать сотрудничества с такой компанией.

Чем больше способов для внесения и снятия средств предлагает брокер, тем лучше. Вы сможете выбрать оптимальный вариант для внесения депозита или вывода прибыли, который удобен именно вам. Если выводить или вносить средства неудобно, желание сотрудничать с посредником очень быстро пропадает, и трейдер просто уходит туда, где совершать финансовые операции ему будет комфортнее.

В зависимости от того, на какую категорию участников рынка в первую очередь ориентируется компания, зависят и условия по внесению минимального депозита и проведения минимальных платежей. Чем меньше нижний предел ставки для покупки акций, тем больше новичков будут сотрудничать с данным брокером. Если же минимальная ставка существенна, брокер ориентируется на опытных игроков. И выбор тут не так то прост, как кажется!

Да, разнообразие обычно всегда воспринимается как плюс, но если организация ограничивается только максимально безопасными и надежными средствами оплаты вроде карт и банковских переводов, а сомнительным ЭПС и анонимным криптовалютным платежам не доверяет, это говорит о серьезности организации и ее стабильно позитивной перспективе развития.

О чём нужно знать прежде чем открыть демо счёт?

Осуществляя подбор брокера, многие обращают внимание на бонусы и материалы, которые предлагаются клиентам. Если брокер дает возможность новичкам бесплатно учиться финансовой грамотности, предлагает бесплатную аналитику, стратегии, графики, можно говорить о том, что он серьезно подходит к своей работе. Не меньшее значение имеют и новости. Если они выкладываются на сайт не в разрез с основными информационными службами – Интерфаксом, Прайм-тассом и прочими, дополняясь при этом комментариями штатных аналитиков (любой крупный брокер имеет у себя целый отдел со специалистами, систематизирующими и предоставляющими клиентам свежие данные).

Прежде чем открыть брокерский счет в какой-либо компании, нужно в обязательном порядке разузнать о технической стороне вопроса – каким именно терминалом вам придется пользоваться (у большинства брокеров стоит Quik, хотя есть и несколько других альтернатив, включая даже собственные разработки некоторых компаний, предоставляемые пользователям эксклюзивно), есть ли решения для мобильной торговли, как часто случаются перебои и задержки.

Любой сбой может обернуться убытком, поэтому не лишним будет предварительно ознакомиться с отзывами на сторонних сайтах и форумах профильной тематики. Обычно люди не прощают поставщиков услуг за подобные проблемы, если они происходят на регулярной основе, и часто пишут о недобросовестных брокерах негативные отзывы.

Также ответить на вопрос “Как выбрать брокера?” может помочь демонстрационный счет. Часто трейдеры хотят попробовать на деле ту или иную платформу, не рискуя своими сбережениями, а DEMO – это полная имитация деятельности на рынке акций с той лишь разницей, что операции вы будете проводить на виртуальную валюту, которую нельзя вывести с брокерского счета или каким-либо образом потратить. Зато такой простой способ поможет убедиться в удобстве интерфейса площадки и прозрачности операций. Уже одно только наличие демонстрационного счета говорит о том, что брокерская контора не переживает за качество оказываемых ей услуг (в техническом плане уж точно).

Как выбрать брокера и инвестировать в акции?

Моменты, которые должны вас настораживать. Как не попасться брокерам — мошенникам?

Как уже упоминалось ранее, среди брокеров фондового рынка могут встречаться недобросовестные организации, а также разного рода мошенники. Вот смотрите вы на сайт компании – с виду приличная контора, множество положительных отзывов, данные о каких-то наградах, большие обороты, а на практике оказывается, что это проект аферистов, финансовая пирамида или другая схема по отъему денег.

Чтобы существенно снизить риск попасться на эту удочку, обязательно проверьте брокера на наличие следующих признаков:

Наличие больших приветственных бонусов. Качественному проекту обычно не нужно заманивать аудиторию щедрыми бонусами – они опираются в первую очередь на конкурентную ставку, технологически совершенное программное обеспечение и высокий уровень защиты. Если всего этого нет, но есть бонусы, стоит отнестись к такому предложению с подозрением.
Множественные жалобы и негативные отзывы на сторонних сайтах. Следует понимать, что различные рейтинги и таблицы, пускай даже и от авторитетных СМИ, могут быть проплаченными, а отзывы на самой площадке заказанными. Никакой брокер не будет публиковать на своем ресурсе негатив о себе (ну может парочку сообщений, чисто для правдоподобности).

А вот независимые форумы и блоги часто содержат концентрированное количество правды.

Частое изменение комиссий и ставок, во время которого клиенты не получают никаких оповещений. С такого рода мошенниками бороться сложно, так как отслеживание вынуждает чуть-ли не ежедневно собирать статистику по целому ряду параметров, но все равно опытные трейдеры и инвесторы такие махинации замечают.

На что ещё обратить внимание при выборе надёжного брокера?

Итак, теперь вы знаете, как выбрать брокера для покупки и торговли акциями, и можете применить приобретенные знания на практике. Разумеется, изучать список из сотен организаций не стоит – достаточно найти в сети рейтинг надежности и проверить все компании, которым присвоен рейтинг АА+ и выше (ААА+ максимальный). Затем уже следует определить, доступ к каким ценным бумагам брокер предоставляет и сколько взимает за свои посреднические услуги, какой технический функционал имеет. А уже потом, как дополнение, имеет смысл проверить оставшихся после просеивания кандидатов по другим описанным выше пунктам.

Каждый трейдер или инвестор всегда должен помнить о том, что сами брокеры заинтересованы в его долгой и продуктивной работе на их площадках, поэтому выбирать стоит с пользой для себя, отталкиваясь от личных требований к удобству и финансовой безопасности.

Как и где купить акции? Лучшие брокеры для торговли на бирже

5 лучших онлайн-брокеров для начинающих 2021

Обзор лучших онлайн-брокеров 2020 года, проведенный StockBrokers.com (10-й ежегодный), занял шесть месяцев и составил более 30 000 слов исследования. Вот как мы тестировали.

Для нового инвестора наиболее важны образование, простота использования и исследование рынка. Если у вас нет необходимых ресурсов для поддержки вашего путешествия, вам будет сложно научиться торговать акциями в Интернете.

Наряду с углубленным тестированием каждого учебного центра мы также отслеживаем, какие брокеры предлагают уникальные функции, такие как вебинары, живые семинары, видео, отслеживание прогресса и даже интерактивное обучение, например.г. викторины.

В целом, лучшие торговые платформы для начинающих предлагают три важных преимущества. Первое и самое важное — это удобный веб-сайт и общий опыт торговли. Во-вторых, они предоставляют большое разнообразие учебных материалов. В-третьих, они обеспечивают доступ к качественным исследованиям рынка.

Лучшие онлайн-брокеры для начинающих биржевых трейдеров

Вот лучшие сайты онлайн-торговли акциями для начинающих:

TD Ameritrade — Лучший комбинезон для начинающих
E * TRADE — Лучшая веб-платформа
Fidelity — Отличное образование и исследования
Charles Schwab — Отличные исследовательские инструменты
Robinhood — Простота использования, но без инструментов

Лучший комбинезон для начинающих

Основываясь на более чем 1000 собранных данных, наш лучший выбор для начинающих — TD Ameritrade.Новые инвесторы имеют доступ к удобному веб-сайту, сотням ежемесячных вебинаров, видео и бесплатным курсам премиум-класса. TD Ameritrade — единственный брокер, предлагающий игровой процесс обучения с отслеживанием прогресса, викторинами, значками и уникальной системой баллов. Да, и клиенты могут практиковаться в торговле фальшивыми деньгами, используя платформу thinkorswim. Для открытия счета в TD Ameritrade не требуется минимального депозита, а торги акциями бесплатны. Читать обзор

полностью

Лучшая торговая платформа для начинающих

Получение рекомендации только на основе своей платформы — это E * TRADE.Торговая веб-платформа E * TRADE Power E * TRADE — отличная среда для любого начинающего биржевого трейдера. В нем легко ориентироваться, быстро и включает в себя улучшения удобства использования, идеально подходящие для новых инвесторов, такие как торговля на бумаге (практика) и создание заметок. Для открытия счета в E * TRADE не требуется минимального депозита, а торги акциями бесплатны. Читать обзор

полностью

Отличное образование и исследования

Fidelity Investments предлагает новым инвесторам простой в использовании веб-сайт и отличное обучение на месте.Впечатляет не только учебный центр Fidelity, но и Fidelity также отлично справляется со своими внутренними исследованиями рынка и финансовыми статьями Fidelity Viewpoints. Из всех брокеров я больше всего делюсь и добавляю в закладки статьи Fidelity Viewpoint. И, что касается предмета, пенсионное образование брокера является исключительным. Для открытия счета в Fidelity не требуется минимального депозита, а торги акциями бесплатны. Прочитать полный обзор

Отличные инструменты исследования

Наряду с отличным выбором маркетинговых исследований и простым в использовании веб-сайтом Charles Schwab предлагает обширный образовательный опыт, который удовлетворит новичков.Специализация Шваба — выход на пенсию, что делает его идеальным для инвесторов, которые хотят использовать долгосрочный подход к пониманию фондового рынка. Для открытия счета в Schwab не требуется минимального депозита, а торги акциями бесплатны. Прочитать полный обзор

Проста в использовании, но без инструментов

Для инвесторов, которые хотят проводить самые простые операции, Robinhood выполняет свою работу хорошо. Мобильное приложение Robinhood простое в использовании и идеально подходит для новичков. Тем не менее, Robinhood почти не предлагает маркетинговых исследований или торговых инструментов, чтобы помочь новичкам принимать более обоснованные инвестиционные решения.Если не считать недостатков, простого подхода Robinhood к онлайн-торговле достаточно, чтобы заслужить рекомендацию. Для открытия счета в Robinhood не требуется минимального депозита, а торги акциями бесплатны. Прочитать полный обзор

Сравнение характеристик брокера для начинающих

Для нового инвестора образование — безусловно, самый важный аспект, на котором нужно сосредоточить внимание. Экономия денег на сделках не принесет вам никакой пользы, если вы не научитесь основам торговли акциями в Интернете.

Здесь, в StockBrokers.com, мы ведем самую большую базу данных по брокерской онлайн-индустрии. Некоторые отслеживаемые нами функции включают более широкие образовательные темы, такие как акции, ETF, паевые инвестиционные фонды и пенсионное обеспечение. Мы также отслеживаем, предлагают ли брокеры уникальные функции, такие как вебинары, живые семинары, видео, отслеживание прогресса и даже интерактивное обучение, например викторины.

Имея это в виду, вот сравнение самых популярных функций, предлагаемых платформами для начинающих брокеров. Чтобы сравнить более 150 функций и комиссий, воспользуйтесь нашим онлайн-инструментом сравнения брокерских услуг.

Характерная черта	TD Ameritrade	*E ТОРГОВЛЯ**	Верность	Чарльз Шваб
Образование (Акции)	Да	Да	Да	Да
Образование (ETF)	Да	Да	Да	Да
Образование (Опции)	Да	Да	Да	Да
Образование (паевые инвестиционные фонды)	Да	Да	Да	Да
Образование (фиксированный доход)	Да	Да	Да	Да
Образование (пенсия)	Да	Да	Да	Да
Бумага Торговая	Да	Да	Нет	Нет
Видео	Да	Да	Да	Да
Вебинары (в среднем за месяц)	500	25	15	100
Вебинары (в архиве)	Да	Да	Да	Да
Живые семинары	Да	Да	Да	Да
Отслеживание прогресса	Да	Нет	Да	Нет
Интерактивное обучение — тесты	Да	Да	Да	Нет

Что такое биржевой брокер?

Когда дело доходит до инвестирования в акции, вы можете либо покупать и продавать акции самостоятельно (самостоятельное инвестирование), либо вы можете использовать консультанта и управлять своими деньгами за вас (управляемое инвестирование).Когда-то (в начале 1900-х годов) вам приходилось использовать лицензированного профессионала, известного как биржевой брокер, для заключения сделок с акциями от вашего имени. Благодаря Интернету инвесторы по всему миру теперь инвестируют сами, используя онлайн-брокерский счет. Сегодня «биржевой брокер» — это просто другое название онлайн-брокерского счета.

Какие брокеры предлагают торговлю на бумаге для практики с фальшивыми деньгами?

Наше исследование выявило шесть различных брокерских компаний, предлагающих имитацию торговли. Из тех, что лучше всего подходят новичкам, я рекомендую платформу TD Ameritrade thinkorswim и настольную платформу TradeStation.Сравните TD Ameritrade и TradeStation.

Какая торговая платформа лучше всего подходит для начинающих?

Моя любимая торговая платформа для начинающих — Power E * TRADE. Он основан на веб-интерфейсе, то есть работает в браузере и обеспечивает правильный баланс между простотой использования и предлагает богатый выбор торговых инструментов.

Какой онлайн-брокер лучше всего подходит для новичков?

TD Ameritrade — лучший универсальный выбор для новичков, поскольку он обеспечивает наилучшее сочетание простоты использования, образовательного контента и инструментов исследования, необходимых новым инвесторам для успеха.Еще лучше, торговля акциями бесплатна (0 долларов).

Какие брокеры предлагают интерактивное обучение по акциям для начинающих?

TD Ameritrade и Fidelity являются выдающимися за предоставление уникальных, созданных вручную курсов, которые включают индивидуальные уроки и дорожные карты для изучения рынков. Тесты для проверки ваших знаний оцениваются и даже отслеживаются, чтобы вы знали, прошли вы их или нет. Ни один другой брокер не приблизился к тому, чтобы бросить вызов TD Ameritrade и Fidelity с точки зрения интерактивного обучения торговле акциями.

Какая брокерская компания предлагает лучшие обучающие видео?

TD Ameritrade, руки вниз. Образовательная видеотека TD Ameritrade полностью создана собственными силами и содержит сотни видеороликов, охватывающих все мыслимые темы инвестирования, от акций до ETF, паевых инвестиционных фондов, опционов, облигаций и даже выхода на пенсию. Отслеживание прогресса также является частью процесса обучения.

Какой брокер предлагает лучшее обучение в мобильном приложении?

Для новичков, которые хотят учиться через мобильное приложение, я бы порекомендовал Fidelity или TD Ameritrade.Fidelity проделала отличную работу, интегрировав в свое приложение мини-курсы, которые также включают в себя викторины. Между тем, TD Ameritrade отлично справляется с предоставлением доступа к своей видеотеке с простой фильтрацией по темам. Сравните TD Ameritrade и Fidelity.

Какая брокерская компания предлагает больше всего вебинаров?

TD Ameritrade предлагает наибольшее количество вебинаров каждый месяц, несколько сотен, благодаря ежедневным урокам плавания и собственной телесети. Рядом с TD Ameritrade Charles Schwab предлагает около 50 в месяц, а TradeStation — около 30.

Какие брокеры предлагают дробную торговлю акциями?

Fidelity, Charles Schwab, Robinhood и Interactive Brokers предлагают дробные акции. Дробные акции позволяют трейдерам покупать меньшую часть целой доли акций. Например, вместо того, чтобы покупать одну акцию Amazon (AMZN) на сумму более 2000 долларов, трейдер может приобрести дробную акцию на 100 долларов (1/20 акции). Дробные акции отражают целые акции, а это означает, что если целая акция Amazon вырастет в цене на 5%, дробная акция стоимостью 100 долларов также увеличится на 5%.Долевые акции по-прежнему получают дивиденды пропорционально всей принадлежащей акции.

Что такое дробные акции?

Дробная акция — это часть полной доли публично торгуемой компании. Трейдеры могут использовать дробные акции, чтобы получить доступ к дорогостоящим акциям, которые в противном случае они не могли бы себе позволить. Например, трейдер с балансом на счете в 1000 долларов может использовать дробные акции для владения Amazon на 400 долларов (AMZN), Apple на 300 долларов (AAPL) и Alphabet на 300 долларов (GOOG).Без доступа к дробным акциям Amazon (AMZN) и Alphabet (GOOG) были бы слишком дорогими для включения в портфель этого трейдера.

Что такое рыночный ордер?

Рыночный ордер — это приказ на покупку или продажу ценной бумаги по текущей рыночной цене. Рыночные ордера являются наиболее распространенным типом ордеров, потому что их легко разместить. Рыночные ордера идут вверх среди всех отложенных ордеров и немедленно исполняются. Когда на рынки поступают большие объемы торгов, уплаченная или полученная рыночная цена может отличаться от котировочной цены при первоначальном размещении ордера.Эта разница в цене называется проскальзыванием и часто составляет всего несколько центов за акцию.

Инвесторы обычно используют рыночные ордера, когда хотят быстро купить или продать позицию. Если инвестор думает, что акция вырастет на несколько процентных пунктов из-за новостей компании, он / она может разместить рыночный ордер на покупку акций компании. В этом случае наличие акций компании перевешивает небольшие колебания цен, которые могут возникнуть при размещении рыночного ордера.

Что такое лимитный ордер?

Лимитный ордер — это приказ на покупку или продажу ценной бумаги по заранее определенной цене или лучше.Лимитный ордер помогает зафиксировать установленную цену в периоды волатильности. Исполнение лимитных ордеров не гарантируется, и они будут исполнены только при достижении лимитной цены. Лимитные ордера помогают трейдерам не переплачивать за акцию. Они также помогают трейдерам зафиксировать цену при продаже акций.

Вам следует использовать лимитные ордера, когда вы знаете, по какой цене вы хотите купить или продать акцию. Лимитные ордера могут быть выставлены на день или до тех пор, пока акция не достигнет установленной цены исполнения. Лимитные ордера позволяют трейдерам получать установленные цены без обновления котировок акций в течение дня.

Могу ли я узнать о торговле акциями без онлайн-брокера?

Другие полезные ресурсы, чтобы узнать о торговле акциями перед открытием счета, включают Yahoo Finance (бесплатные котировки, рекомендации аналитиков, графики), CNBC (новости рынка) и книги для чтения великих инвесторов, такие как Маленькая книга здравого смысла инвестирования (Джек Богл ), «Умный инвестор» (Бенджамин Грэм) и «Алхимия финансов» (Джордж Сорос). Чтобы получить список рекомендаций, посетите StockTrader.com о том, как торговать акциями.

Как открыть брокерский счет

Чтобы торговать акциями онлайн, вы должны открыть брокерский счет у онлайн-биржевого брокера. Чтобы выбрать брокера, мы рекомендуем использовать это руководство вместе с нашим инструментом сравнения, чтобы выполнить каждый из шагов, перечисленных ниже.

Решите, во что инвестировать — Хотите торговать акциями, опционами, ETF, паевыми фондами, облигациями или валютой? Хотя все онлайн-брокеры позволяют торговать акциями и опционами, они отличаются другими торгуемыми ценными бумагами, такими как паевые инвестиционные фонды, облигации и форекс.
Определите, какие функции важны — Какие брокеры предлагают функции, необходимые для успешной торговли? Чтение обзоров различных брокеров даст вам представление о том, где каждый из них выделяется. Трейдеры-новички обычно ищут брокеров с хорошим образованием, наряду с исследованиями конкуренции, платформами и инструментами, мобильной торговлей, обслуживанием клиентов и торговыми сборами.
Сравните затраты между брокерами — Как только вы найдете несколько брокеров, которые предлагают желаемые функции, важно сравнить торговые комиссии.Торговые сборы — это то, что вы платите брокеру за покупку и продажу ценных бумаг.
Заполните онлайн-заявку — После того, как вы выбрали брокера, вы должны подать заявку на открытие счета. Зарегистрировать брокерский счет можно полностью онлайн или через мобильное приложение примерно за 10-15 минут. Чтобы открыть счет, все, что вам нужно, это информация о себе (имя, адрес, данные о занятости) и ваши банковские реквизиты, если вы хотите поставить депозит в очередь сразу после подачи заявки.
Пополнить счет — Это последний шаг к открытию брокерского счета. Как только ваша онлайн-заявка будет одобрена, ваш онлайн-брокер предложит вам ввести свою банковскую информацию для первоначального депозита. После внесения средств, на которые обычно уходит два рабочих дня, вы официально будете готовы приступить к исследованию ценных бумаг и размещению сделок!

Сводка

Напомним, вот лучшие онлайн-брокеры для начинающих.

Читать далее

Ознакомьтесь с другими нашими руководствами по онлайн-торговле:

Методология

Для десятого ежегодного обзора лучших онлайн-брокеров StockBrokers.com, опубликованного в январе 2020 года, за пять месяцев было собрано 3540 точек данных, которые использовались для оценки брокеров. Это делает StockBrokers.com домом для крупнейшей независимой базы данных в Интернете, охватывающей отрасль онлайн-брокеров.

Участие обязательно.Каждый брокер заполнил подробный профиль данных и предоставил рабочее время (лично или через Интернет) для ежегодного собрания по обновлению. Наш тщательный процесс проверки данных дает процент ошибок менее 0,001% каждый год, предоставляя посетителям сайта качественные данные, которым они могут доверять. Узнайте больше о том, как мы проводим тестирование.

Все еще не уверены, какого онлайн-брокера выбрать? Напишите нам вопрос! Независимо от того, являетесь ли вы начинающим инвестором, изучающим азы, или профессиональным трейдером, мы здесь, чтобы помочь.Напишите нам свой конкретный вопрос онлайн-брокера, и мы ответим в течение одного рабочего дня.

11 лучших онлайн-брокеров для торговли акциями в 2020 году

Примечание: Хотя мы регулярно обновляем эту страницу, вам следует исследовать веб-сайт банка, чтобы получить самую свежую доступную информацию (включая информацию о годовой процентной доходности). Некоторые ссылки на этой странице могут быть от наших партнеров. Вот как мы зарабатываем деньги.

С сегодняшними цифровыми инновациями инвесторы больше не ограничиваются обычными брокерскими фирмами, которые использовали их родители.

Вместо этого онлайн-брокеры позволили инвесторам выйти за пределы традиционных торговых институтов. Обходя пресловутого посредника, индивидуальные инвесторы могут начать вкладывать в фондовый рынок самостоятельно.

Но как найти лучшую брокерскую фирму в Интернете? И стоит ли заниматься инвестированием в одиночку?

Это важные вопросы, и ответы на них определят, какой онлайн-брокер будет для вас лучшим.

Что такое брокерский счет и могу ли я использовать его для покупки акций?

Брокерский счет, в том числе многие приложения, позволяющие создавать учетные записи, представляют собой инвестиционные счета, позволяющие инвестировать в фондовый рынок.Прибыль от ваших инвестиций — это форма налогооблагаемого дохода. Да, правильно — вы будете облагаться налогом с любого дохода, полученного от торговли акциями в Интернете.

Принцип работы прост. Начните с открытия и пополнения счета наличными или переводом через ACH. После того, как средства на вашем депозите будут исчерпаны, вы можете сразу же начать покупать акции. Многие онлайн-брокеры взимают с вас комиссию за совершение сделок, даже если вы совершаете покупку впервые.

Затем вы можете отслеживать приобретенные вами акции, пока не будете готовы их продать.Если вы решите продать, у вас будет возможность оставить средства на своем брокерском счете [для будущих покупок] или вы можете перевести остаток обратно на свой основной счет для финансирования.

Как найти лучшего онлайн-брокера для вас

Изучение того, как начать инвестировать , особенно если вы новичок, может оказаться непосильной задачей. Взять ваши деньги и вложить их в фондовый рынок — это то, что большинство людей не сделали самостоятельно. Еще больше усложняет ситуацию тот факт, что вы будете нести ответственность за предотвращение ошибок, проведение собственных исследований и избежание комиссий, связанных с торговлей.

С другой стороны, есть законная привлекательность в том, что не нужно платить высокую комиссию за управление, чтобы кто-то инвестировал ваши деньги.

Для инвесторов, желающих покупать и продавать акции, есть множество онлайн-брокеров. В зависимости от ваших конкретных потребностей брокер, который отлично подходит для кого-то другого, может быть не лучшим выбором для вас.

Команда DollarSprout потратила десятки часов на сбор данных по всем ведущим брокерам. Мы проанализировали модели ценообразования, функциональные возможности, онлайн-обзоры и многое другое каждой компании и составили список лучших онлайн-брокерских компаний для торговли акциями.

Ниже представлены основные результаты наших исследований, а также ссылки на более подробные обзоры и дополнительные ресурсы.

Сравнение лучших онлайн-брокеров

Кратко:

Charles Schwab — Лучший брокер в целом
Ally Invest — Отлично подходит для новых трейдеров, которые хотят быть более активными
M1 Finance — 0 долларов за сделку, без инвестирования
Fidelity — Лучший брокер в целом
Trade Station — Идеально для трейдеров продвинутого уровня
TD Ameritrade — Подходит для трейдеров и долгосрочных инвесторов

Vanguard — Отлично подходит для недорогих, не требующих обслуживания индексных фондов.
E * TRADE — 250+ ETF без комиссии и отличное мобильное приложение. Клиенты из Америки
Interactive Brokers — Частая торговля, расширенная торговля

$ 0Стоимость сделки

$ 0 Минимальная сумма счета

Компания Charles Schwab, основанная в 1971 году, представляет собой инвестиционную фирму с полным спектром услуг.Они предлагают набор вариантов инвестирования, а также несколько различных типов счетов. Это имя, которому доверяют в брокерской индустрии, с тарифами и ценами, которые теперь конкурентоспособны с Vanguard, Fidelity и другими низкозатратными брокерскими фирмами. Их обслуживание клиентов невозможно превзойти.

Показать Скрыть больше

Плюсы:

Долгая репутация передового опыта
Отсутствие минимумов на счете
Доступны многие высокоэффективные фонды ETF Schwab, которые можно торговать бесплатно
Отличное обслуживание клиентов доступно 24 часа в сутки, включая чат

Минусы :

Если у вашего фонда есть комиссия за транзакцию, она может быть высокой.
В настоящее время нет текущих рекламных акций для открытия счета.

Подходит для:

Всем, кто ищет недорогих брокерских услуг с отличным обслуживанием клиентов.

$ 0Стоимость сделки

$ 100Минимальная сумма счета

Ally Invest — это инвестиционная часть Ally Bank, онлайн-банка, не имеющего физических адресов. Элли приобрела Trade King в 2017 году и теперь предлагает ряд вариантов инвестирования. Эта платформа отлично подходит для активных дневных трейдеров, но и новичку легко начать. Элли хорошо известны в финансовой сфере, и у них хорошая репутация.

Показать Скрыть больше

Плюсы:

Управляемые счета

Без комиссии за консультационные услуги.
Автоматизированное инвестирование.
минимум 100 долларов США.
Денежный буфер для начисления процентов.

Самостоятельные счета

Торговля акциями и ETF, зарегистрированными в США, без комиссии.
Возмещение комиссии за перевод.
минимум на счете 0 $.
Денежный бонус до 3500 долларов США.

Минусы:

Управляемые счета

Отсутствие сбора налоговых убытков.
Нет советника-человека.
Нет физического отделения.
Нет рекламных акций.

Самостоятельные счета

Без автоматической перебалансировки.
Паевые инвестиционные фонды несут комиссию за транзакции.
Нет советника-человека.
Нет физического отделения.

Подходит для:

Управляемые счета лучше всего подходят для новичков, которые ищут полностью автоматизированное инвестирование с низкими комиссиями.
Самостоятельные счета лучше всего подходят для активных трейдеров, трейдеров форекс, дневных трейдеров и трейдеров опционов.

$ 0Стоимость сделки

$ 100Аккаунт минимум 500 долларов США для IRA

M1 Finance является одновременно онлайн-брокером и роботом-консультантом. У него отличный интерфейс, доступность средств и низкая стоимость. Они предлагают шаблоны инвестиционного портфеля, из которых вы можете выбирать, и вы можете инвестировать совершенно бесплатно.

Показать Скрыть больше

Плюсы:

Свободная торговля
Предлагает частичное инвестирование без скрытых комиссий
В некоторых случаях вы можете брать кредит под свой портфель
Автоматизирует инвестирование и ребалансировку

Минусы:

t предлагают сбор налоговых убытков
Они предлагают только акции и ETF; нет паевых инвестиционных фондов

Подходит для:

Инвесторы, не требующие вмешательства, которые хотят воспользоваться преимуществами робо-советника с 0 долларов за сделку.Кроме того, он лучше всего подходит для людей, которые хотят инвестировать в акции и ETF, а не в паевые инвестиционные фонды.

$ 0Стоимость сделки Также есть индексные фонды «Fidelity Zero» без коэффициента расходов и минимума.

$ 0 Минимум счета

Fidelity — это хорошо известная многонациональная компания, предоставляющая финансовые услуги, которая предлагает различные типы финансовых продуктов, от кредитных карт до облагаемых налогом инвестиционных счетов и пенсионных счетов. Они могут конкурировать с другими низкозатратными брокерами, такими как Charles Schwab и Vanguard.

Показать Скрыть больше

Плюсы:

Отказ от почти всех комиссий за счет
Первый брокер, у которого есть паевые инвестиционные фонды без коэффициентов расходов
Клиентам доступны значительные исследования
Отличное обслуживание клиентов и онлайн-инструменты

Минусы:

Комиссии выше, если вам нужна помощь брокера для совершения сделки
Некоторые инструменты / продукты предназначены только для активных трейдеров или людей с большими инвестициями

Подходит для:

Людей, которые хотят инвестировать для выхода на пенсию и активных инвесторов.Также подходит для людей, ищущих недорогие средства.

$ 5Стоимость сделки с акциями

$ 500Минимум счетаВысокий минимум для торговли опционами и фьючерсами

Trade Station предлагает профессиональную торговлю для опытных инвесторов, брокеров и внутридневных трейдеров. У них есть надежная онлайн-платформа со значительными исследованиями и образованием, доступными их пользователям.

Показать Скрыть больше

Плюсы:

Опыт работы более 35 лет, с многочисленными наградами
Образование продвинутого уровня и графики
Доступны комплексные исследования

Минусы:

Не предназначен для начинающих
Без комиссии ETFs
Остерегайтесь платы за обслуживание и других сборов.

Подходит для:

Очень опытные трейдеры и инвесторы.

$ 0Стоимость сделки

$ 0Минимум счета

TD Ameritrade — это крупная брокерская фирма, которая предлагает множество различных типов счетов, акций, ETF, паевых инвестиционных фондов и т. Д. У них есть обычные офисы и множество различных онлайн-инструментов и образовательных ресурсов. Это известная брокерская фирма с широким спектром предложений и положительной репутацией.

Показать Скрыть больше

Плюсы:

Широкий выбор опций
Разнообразные торговые платформы
Множество торговых инструментов, обучение и доступ к исследованиям
Без платы за обслуживание
Хорошая поддержка клиентов

Минусы:

Торговля обходится дороже, чем у некоторых других конкурентов
Некоторые краткосрочные торговые сборы (обратите внимание на мелкий шрифт при продаже)

2-20 $ Стоимость за сделку ETF под брендом Vanguard можно торговать бесплатно

$ 0 Минимальный размер счета Минимальный размер фонда начинается с 1000 долларов США

Vanguard — одна из старейших брокерских фирм.Компания Vanguard, созданная Джеком Боглом в 1975 году, всегда была известна своими дешевыми вариантами инвестирования и служила образцом для других низкозатратных брокерских фирм.

Показать Скрыть больше

Плюсы:

Большой выбор фондов
Низкие затраты и хорошее обслуживание клиентов
Давняя положительная репутация в отрасли

Минусы:

Больше ориентированы на паевые инвестиционные фонды, и вам нужно от От 1000 до 3000 долларов для фонда минимум
Текущий или сберегательный счет не предлагается

Подходит для:

Все типы инвесторов, которые ищут недорогую брокерскую фирму с различными вариантами счетов.

$ 0Стоимость сделки

$ 500 Минимум $ 0 на счете для IRA

Etrade — это брокерская фирма с тремя различными торговыми платформами, поэтому есть что-то для начинающих инвесторов, вплоть до активных инвесторов. Они были одними из первых онлайн-брокеров, а также располагали значительными данными для своих клиентов. Примечание. Если в качестве активного инвестора вы совершаете более 30 сделок в квартал, стоимость одной сделки снижается до 4,95 долларов США.

Показать Скрыть больше

Плюсы:

Хорошие мобильные приложения
Более 4400 паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию
Более 250 ETF без комиссии
3 торговые платформы

Минусы:

Не самая низкая стоимость на сделку
Веб-сайт может быть трудным для навигации

Подходит для:

Начинающим инвесторам и активным трейдерам, которые предпочитают ETF без комиссии и доступ к исследованиям и данным.

$ 0 Стоимость за сделку Включает акции, ETF и опционы

$ 0 Минимум

Firstrade — это дисконтная онлайн-брокерская компания, которая предлагает полностью бесплатные сделки без минимального счета. У них есть мощная торговая платформа без скрытых комиссий. Помимо предложения недорогих вариантов инвестиций, они также предлагают своим клиентам образовательные ресурсы, калькуляторы и многое другое.

Показать Скрыть больше

Плюсы:

Акциями, опционами и паевыми фондами торговать можно бесплатно
Более 700 опционов ETF
Учебные инструменты
Нет минимальных депозитов
Разрешены международные счета

Минусы:

Клиенты сообщают, что обслуживание клиентов может быть улучшено.
Нет доступных управляемых портфелей.

Подходит для:

Инвесторам, которые хотят свободно торговать и предпочитают невмешательство.Международные инвесторы.

$ 0 Стоимость за сделку

$ 0 Минимум

Merrill Edge — брокерская фирма и дочерняя компания Bank of America, поэтому это полезно для людей, которые являются клиентами Bank of America, которые хотят вести свои счета в том же банке. Они предлагают до 100 бесплатных сделок в месяц, если вы соответствуете определенным требованиям, таким как баланс Merrill Edge в размере 25000 долларов США или более или баланс BoA в размере 25000 долларов США или более.

Показать Скрыть больше

Плюсы:

Интегрируется с Bank of America и многими инструментами онлайн-инвестирования
Первые 100 сделок бесплатно при соблюдении определенных минимальных требований к счету

Минусы:

Высокие маржинальные сборы
Медленное время торговли
это 29 долларов.95, чтобы получить представителя, который поможет вам с торговлей.

Подходит для:

Текущие клиенты Bank of America и клиенты, которые планируют иметь на своем счете не менее 25000 долларов (для доступа к 100 бесплатным сделкам).

1.00- 1% Стоимость сделки

$ 0 Минимум

Interactive Brokers — это сложная торговая платформа, которая приносит пользу тем, кто является активными трейдерами. Они предлагают более низкие комиссионные, чем другие ведущие брокерские фирмы, но их структура комиссионных действительно приносит пользу тем, кто является продвинутыми трейдерами.

Показать Скрыть больше

Плюсы:

Для крупных трейдеров комиссии низкие
Хорошее мобильное приложение с солидными предложениями по обучению
Сложная торговая платформа

Минусы:

Ограниченные предложения типа счета
Слишком много комиссий для менее активных трейдеров
Трудно ориентироваться для нового инвестора

Подходит для:

Очень частые трейдеры, продвинутые трейдеры.

Что нужно искать в онлайн-брокере?

Вот несколько вопросов, которые вы всегда должны задавать перед выбором онлайн-брокера для инвестирования:

Каковы минимальные суммы счета?

Большинство брокеров позволят вам начать с малого, но обязательно проверьте минимальные суммы счета, чтобы убедиться, что вы соответствуете требованиям.

Соответствуют ли инструменты моим потребностям?

Если вам нужен доступ к высококачественным инструментам для исследований и активной торговли, платформа, предназначенная для начинающих, вам не подойдет.

Сколько стоят сделки?

Это особенно важно для небольших счетов и для людей, которые часто торгуют. Комиссии всегда будут съедать ваши доходы, поэтому это важное соображение.

Как работает служба поддержки клиентов?

Внимательное обслуживание клиентов никогда не выйдет из моды.

Как насчет онлайн-инвестиционных приложений?

Если вы хотите пойти дальше, чем просто изучить лучшие онлайн-брокерские компании, и хотите исследовать область, куда стекаются молодые инвесторы, ознакомьтесь с нашим исследованием лучших инвестиционных приложений .

Кратко:

Желуди — Лучшее в целом
Тайник — Лучшее для инвестиций, основанных на ценностях
Улучшение — Лучшее инвестиционное приложение для долгосрочных инвесторов
M1 Finance — Лучшее Приложение для инвестирования без комиссии
Ally Invest — Лучшее приложение для самостоятельных инвесторов
Fundrise — Лучшее приложение для инвестиций в недвижимость
Stockpile — Лучшее для покупки дробных акций
Robinhood — Лучшее для опционы и торговля криптовалютой

Каждое из этих приложений и услуг является специализированным и отвечает потребностям трейдера разного типа.

Чтобы начать работу с ним, вам понадобится хорошо сбалансированная инвестиционная стратегия; тот, который учитывает все ваши финансовые перспективы.

Если у вас нет надежного финансового бюджета, а это область, в которой многие молодые, неопытные инвесторы испытывают затруднения, вы в конечном итоге будете вливать слишком много денег на жесткие инвестиционные счета (со штрафными выплатами) вместо обслуживания долга с высокими процентами или оплата основных счетов.

Лучшее приложение для инвестирования зависит от ваших целей

Некоторые инвесторы могут найти Betterment отличным вариантом, потому что приложение лучше подходит для долгосрочных инвестиционных стратегий.Главное здесь терпение, а робот-советник — лучший в отрасли для долгосрочных инвесторов.

Другие инвесторы, например те, кто хочет инвестировать и использовать опционы и торговлю криптовалютой, могут предпочесть Robinhood. В этом высокотехнологичном приложении без комиссии есть все навороты, необходимые для начала работы на рынках криптовалют и опционов.

Начало работы — самый важный шаг

Если вы впервые инвестируете, не беспокойтесь. Имея так много доступных торговых платформ, в том числе те, которые не требуют минимального баланса и торговых комиссий, вы можете учиться самостоятельно и использовать наши ресурсы, чтобы направлять вас на каждом этапе пути.

Инвестирование с помощью онлайн-брокера, даже одного из лучших онлайн-брокеров, не дает никаких гарантий — фондовый рынок — это не точная наука. Вместо этого фондовый рынок колеблется и сдвигается каждый божий день и находится под сильным влиянием множества факторов, которые варьируются от всего, начиная от политики, новостей, погоды и действий других трейдеров.

Чем дольше должны погаснуть ваши инвестиции, тем больше у вас останется денег на пенсии. Это означает, что лучшее время для начала — это сейчас, даже если вы начинаете с малого.Рост популярности мобильных устройств упростил отслеживание и приумножение ваших денег.

С любым из перечисленных выше инвестиционных приложений начать инвестировать сегодня проще, чем когда-либо.

Как DollarSprout оценивает онлайн-брокеров

Редакционная группа DollarSprout рассматривает несколько факторов при определении рейтинга 1-5 звезд для онлайн-брокеров. Вот наиболее важные факторы, влияющие на наши рейтинги:

Стоимость сделки
Доступность ETF без комиссии
Доступ к исследованиям
Комиссии и вероятность того, что пользователь понесет их
Требования к остатку на счете
Служба поддержки клиентов
Обзоры мобильных приложений

Помимо присвоения рейтинга от 1 до 5 каждому исследуемому брокеру, мы также стремимся найти лучшего брокера для определенных типов инвесторов, например:

Лучший брокер для начинающих инвесторы
Лучший брокер для активных трейдеров
Лучший брокер для инвесторов индексных фондов
И т. д.

Как найти хорошего ипотечного брокера

Необходимо знать

Ипотечный брокер может оказать большую помощь в получении ссуды и выполнить большую часть работы
Будьте готовы искать брокера и искать того, у кого опыт работы превышает минимальную квалификацию, необходимую для практики
Ипотечные брокеры получают комиссионные от организаций, ссужающих вам деньги, и по закону они не обязаны подбирать для вас лучший кредит

Выбор ипотеки, вероятно, будет самым важным финансовым решением, которое вы примете в своей жизни, и одним из самых сложных для навигации.Доступен широкий спектр ипотечных ссуд, каждый с разными условиями ссуды.

Хороший ипотечный брокер поможет вам разобраться в этой сложности и найти ссуду, которая наилучшим образом соответствует вашим потребностям.

Но брокерская отрасль неоднозначна. Ряд запросов выявил проблемы в отрасли, такие как брокеры, подталкивающие заемщиков к ссудам, которые являются более крупными, более рискованными и требуют больше времени для погашения, а брокеры не находят ссуды дешевле, чем то, что вы бы получили напрямую кредитору.

Если вы хотите воспользоваться услугами ипотечного брокера для получения ипотечного кредита, следуйте нашим советам о том, как найти хорошего брокера.

1. Делайте домашнее задание

Будьте готовы, прежде чем начать искать брокера. Поищите в Интернете потенциальные ссуды и получите четкое представление о том, какой ссуду вы хотите получить. Таким образом, у вас будет хорошая возможность оценить рекомендации брокера.

Затем позвоните нескольким брокерам, чтобы сравнить, что каждый из них может предложить. Используйте наш список вопросов, чтобы задать ипотечному брокеру помощь в оценке их предложений и услуг.

Помните, что брокер не обязан предоставлять вам «лучший» или даже «высококачественный» кредит.

Помните, что брокер не обязан предоставлять вам «лучший» или даже «высококачественный» кредит. От них только по закону требуется предоставить «не неподходящий» заем. Будьте готовы внимательно изучить их рекомендации.

Также важно помнить, что брокеры не обязательно находят заемщиков с более низкими процентными ставками или более дешевыми кредитами. Если вы получите более выгодное предложение от банка, чем ваш ипотечный брокер, подумайте о том, чтобы иметь дело напрямую с банком.

2. Знайте, как им платят

Вместо того, чтобы взимать плату за свои услуги, большинство брокеров получают комиссионные напрямую от банков за организацию своих ссуд. Это может повлиять на качество рекомендаций, которые может предоставить брокер.

Брокер получает два вида комиссионных:

Комиссия за предоплату — это процент от общей стоимости ссуды, поэтому чем больше ссуда, тем больше выплата для брокера.Так что будьте осторожны с брокером, который порекомендует более крупную ссуду, чем вы запланировали.
Комиссия за отслеживание — это процент от ипотечной ссуды, которую брокеры продолжают получать в течение срока ссуды. Проблема с комиссионными за отслеживание заключается в том, что брокеры не обязаны предоставлять вам какие-либо услуги в течение срока действия кредита, и чем меньше текущая работа выполняется брокерами, тем лучше для них — им платят за бездействие.

3. Проверить образование и опыт работы

Для начала убедитесь, что брокер имеет лицензию на предоставление вам ссуды.У них должна быть собственная австралийская кредитная лицензия или право действовать в качестве уполномоченного кредитного представителя.

Узнайте у своего ипотечного брокера, какой у него опыт и квалификация. В то время как финансовые консультанты должны достичь минимальных образовательных стандартов, которые теперь включают высшее образование для новых консультантов, ипотечным брокерам достаточно иметь сертификат IV в области финансов и ипотечного брокерства, и они могут начать работать.

Ключ к поиску хорошего ипотечного брокера — это присмотреться к нему.

Ищите брокеров, которые превосходят этот стандарт. Большинство членов Австралийской ипотечной и финансовой ассоциации (MFAA, профессиональная ассоциация брокеров) будут иметь дипломы, а некоторые брокеры имеют другие квалификации, такие как степени в области финансов, экономики или бухгалтерского учета.

Журналист-расследователь A CHOICE прошел онлайн-курс Certificate IV и стал сертифицированным ипотечным брокером. Он обнаружил, что «быть хорошим продавцом и заключить сделку» было главной темой короткого курса.

4. Спросите об их панели кредитора

Брокеры ограничены списком банков, к которым они могут получить доступ — этот список известен как «панель кредиторов». В то время как многие брокеры предлагают ссуды только через свою панель, хороший брокер будет иметь в своей группе широкий круг кредиторов и будет регулярно привлекать весь спектр в зависимости от обстоятельств заемщика.

Мы обнаружили, что у некоторых брокеров только девять банков на своей панели, в то время как у некоторых их более 50. Если у брокера ограниченное число, это может быть красным флажком, который предполагает, что они сосредоточены на небольшом количестве кредиторов и могут ограничивать ваши возможности.

Несмотря на заявления о сканировании рынка, многие брокеры пересылают ипотечные кредиты небольшой группе банков.

Но дело не только в количестве кредиторов на панели брокера, но и в брокере, использующем широкий диапазон. Несмотря на заявления о сканировании рынка, многие брокеры передают ипотечные кредиты небольшой группе банков. В среднем брокеры отправляют 80% своих кредитов только четырем банкам.

Так что спросите у своего брокера 10 крупнейших банков, в которые они отправляют ссуды, и какой процент ссуд они отправляют.Это должно сказать вам, действительно ли они сканируют рынок.

Может показаться, что брокер отправляет ссуды в разные банки и сканирует рынок, но на самом деле они могут отправлять 50% в ЦБ, 40% в Westpac, а затем по 1% каждому другому кредитору.

Хороший брокер должен легко предоставить вам эту информацию.

5. Проверьте их структуру собственности

Спросите своего брокера, кому они принадлежат. Во многих случаях они принадлежат или частично принадлежат крупным банкам. Фактически, семь из каждых десяти ссуд, предоставляемых брокерами, поступают от агрегаторов, принадлежащих банкам (это бизнес, который действует между банками и брокерами, например, Aussie Home Loans).

Эти коммерческие связи могут исказить качество рекомендаций и побудить брокеров продавать вам ссуды, которые текут обратно в банк, которому принадлежит брокерская компания.

Возьмем, к примеру, жилищные ссуды в Австралии. Они принадлежат Банку Содружества (CBA), и они направляют два из каждых пяти займов обратно в CBA. Часто они делают это под видом «белых кредитов». Ссуды White label имеют другое название, что скрывает тот факт, что они на самом деле принадлежат крупному банку.

Будьте осторожны, если брокер заявляет о предоставлении «особого доступа» банкам, которым они принадлежат.

Будьте осторожны, если брокер заявляет о предоставлении «особого доступа» банкам, которым он принадлежит.Это может быть просто тактика, чтобы продать вас в ссуду в этом банке. Хороший брокер не будет зависеть от структуры собственности и порекомендует широкий спектр займов со всего рынка.

6. Посмотрите, ясно ли объясняет ваш брокер ваши варианты.

На рынке представлено множество видов кредитов. Хороший брокер должен представить вам несколько вариантов и четко объяснить причины, по которым они рекомендуют конкретные займы.

Будьте особенно осторожны с брокерами, продающими вам рискованные ссуды только под проценты.Эти ссуды имеют более дешевую выплату в течение первых нескольких лет, но это потому, что вы платите только проценты и ничего не от основной суммы (самого кредита). Когда период выплаты только процентов закончится, обычно через пять лет, вы получите гораздо более высокие выплаты. Эти ссуды могут удовлетворить ваши финансовые потребности в то время, но будьте особенно осторожны, поскольку они могут поставить вас в затруднительное положение.

Хороший брокер не заставит вас покупать кредит

Кроме того, хороший брокер не будет заставлять вас покупать кредит.Держитесь подальше от любого брокера, который требует от вас подписать что-либо, прежде чем вы получите полную и адекватную информацию о ваших вариантах.

В 2015 году компания CHOICE провела теневой магазин ипотечных брокеров. Наши заемщики столкнулись с «тактикой продаж под давлением, неуместными советами, отсутствием раскрытия информации о комиссии и дополнительными продажами без учета риска». В одном примере человек хотел купить инвестиционную недвижимость за 600 000 долларов, и брокер рекомендовал взять два займа на общую сумму более 1 миллиона долларов.

7. Получить в письменной форме

Оценка кредита

Брокер юридически обязан соблюдать законы об ответственном кредитовании и не должен продавать вас в ненадлежащую или рискованную ссуду. Брокеры должны оценивать ваши доходы и расходы вместе с вашими финансовыми целями и ожиданиями. Все это содержится в документе, который называется кредитной оценкой. Обязательно запрашивайте копию — брокеры должны предоставить ее, только если вы их попросите.

Следует дважды проверить этот документ, чтобы убедиться, что то, что вы сказали своему брокеру, совпадает с письменной оценкой.Банковская королевская комиссия выловила многих брокеров, которые лгали по этим документам, чтобы продать людям ссуды, которые они не могли себе позволить.

Кредитный справочник

По закону брокер обязан предоставить вам документ, называемый кредитным справочником, поэтому убедитесь, что они это делают. В нем указаны контактные данные брокера и запись о комиссии, которую брокер получит, если вы предоставите ссуду. Кредитный справочник также позволяет узнать, к кому обращаться, если у вас возникнут проблемы или жалобы с брокером.

Важно придерживаться этих документов и внимательно их читать, чтобы убедиться, что брокер точно определил ваше финансовое положение и ваши финансовые цели.

8. Найдите более дешевую ссуду

Ипотечный кредит никогда не должен быть установлен и забыт. Регулярные поиски наиболее подходящей ссуды могут иметь реальные финансовые результаты. ACCC обнаружил, что простое пересмотр условий с вашим кредитором для выплаты той же процентной ставки, что и для нового заемщика, может сэкономить вам до 850 долларов в год для кредита среднего размера, а для некоторых заемщиков даже больше. Смена банка может сэкономить вам десятки тысяч долларов в течение срока кредита.

Что делать, если вы не удовлетворены

Если вы считаете, что вам продали ссуду, не отвечающую вашим потребностям, следуйте нашему руководству по урегулированию спора с вашим брокером.

Если вы будете знать, о чем спросить, это поможет вам найти хорошего брокера.

Вопросы, которые следует задать своему ипотечному брокеру

Как вам будут платить? Вы заработаете больше, если я займу больше или выберу конкретного кредитора? Большинство брокеров получают процентную комиссию за свою работу. Им платит банк, а не вы. Это создает два риска: вам будет предложено брать больше займов и вам будет предложено обратиться к конкретному кредитору.У некоторых брокеров есть добровольное правило получать одинаковую комиссию за каждую ссуду, что снижает эти риски для вас, но не устраняет их.
Ваш бизнес принадлежит или связан с кредитором, например крупным банком? Исследования показывают, что брокерские компании, принадлежащие крупным банкам, отправляют больше кредитов своей материнской компании. Держитесь подальше от этих брокерских компаний, если вы не хотите получить ссуду у большой четверки.
Какой у вас опыт работы на рынке кредитования и какое обучение вы прошли для понимания жилищного кредитования? Ищите брокеров, которые были членами MFAA более одного года — участники должны соответствовать стандарту высшего образования, а также иметь некоторый опыт через 12 месяцев.
Сколько кредиторов входит в вашу панель? Это позволит вам узнать, сколько ссуд брокер может рассмотреть для вас — у некоторых есть много вариантов, но другие предлагают удивительно ограниченный выбор.
Скольким кредиторам вы отправляли ссуды в прошлом году? В какие 10 крупнейших банков вы отправляете ссуды? Какой процент обеспеченных кредитов вы отправляете каждому из них? Некоторые брокеры отправляют большую часть кредитов всего четырем кредиторам. Ищите брокера, который использовал множество разных кредиторов.Эти брокеры с большей вероятностью будут искренне сканировать рынок и найти ссуду, соответствующую вашим обстоятельствам.