• Тендерная гарантия (гарантия предложения)
• Гарантия исполнения обязательств
• Платежная гарантия
• Гарантия возврата авансового платежа
• Гарантия возврата кредита
• Резервный аккредитив

Структурным подразделением, осуществляющим обеспечение проведения операций по выдаче банковских гарантий «СОЦИУМ-БАНК» (ООО), является Управление кредитования Банка.

Контактные данные ответственных лиц, уполномоченных осуществлять подтверждение факта выдачи банковской гарантии:

Соколова Татьяна Алексеевна, телефон +7 (499) 943-92-40, эл.почта [email protected]

Страница не найдена – Банковские Гарантии | По 44 ФЗ | По 223 ФЗ

Я даю согласие Банку на обработку всех моих персональных данных, указанных в заявке, любыми способами, в том числе третьими лицами, в том числе воспроизведение, электронное копирование, обезличивание, блокирование, уничтожение, а также вышеуказанную обработку иных моих персональных данных, полученных в результате их обработки, с целью:

• заключения с Банком универсального договора;
• выпуска, обслуживания банковских карт;
• создания информационных систем персональных данных Банка;
• страхования моей жизни/ здоровья/ имущества и иного страхования, осуществляемого при содействии Банка или в пользу Банка и/или в связи с заключением договора;
• а также в любых других целях, прямо или косвенно связанных с выпуском и обслуживанием банковских карт и предложением иных продуктов Банка, и направления мне информации о новых продуктах и услугах Банка и/или его контрагентов.

Я даю согласие контрагентам Банка на обработку всех моих персональных данных, имеющихся в распоряжении/доступе Банка и/или контрагентов Банка, в том числе с целью информирования меня об услугах контрагентов, а также на обработку сведений об абонентах и оказываемым им услугам связи (в случае если контрагентом Банка является оператор связи) с целью проведения оценки вероятности моей платежеспособности в будущем для принятия решения о выпуске кредитной карты.

Указанное согласие дано на срок 15 лет, а в случае его отзыва обработка моих персональных данных должна быть прекращена Банком и/или третьими лицами и данные уничтожены при условии расторжения Договора и полного погашения задолженности по Договору в срок не позднее 1 (одного) года с даты прекращения действия Договора.

Я даю согласие на предоставление Банком всей имеющейся обо мне информацию в объеме, в порядке и на условиях, определенных Федеральным законом «О кредитных историях» № 218-ФЗ от 30 декабря 2004 года, во все бюро кредитных историй, включенные в государственный реестр бюро кредитных историй, а также на получение кредитного отчета из вышеозначенных бюро для заключения Договора и в течение срока действия Договора.

Я даю согласие на получение мной рекламы, рассылки, в том числе по сети подвижной радиотелефонной связи, от Банка, его контрагентов и аффилированных лиц.

Не является офертой

Банковская гарантия Часто задаваемые вопросы · Торговля криптовалютой и акциями

1. Что такое банковская гарантия (BG), а почему нет других банковских инструментов?
Банковская гарантия — это финансовый инструмент, обещающий выплатить бенефициару указанную в нем сумму
при наступлении срока погашения инструмента. Он используется в качестве залога или маржи для предоставленной финансовой помощи
.
BG — широко используемый и торгуемый инструмент на международном рынке.Таким образом, легко организовать линию
кредита или организовать фонд финансовой помощи. Кроме того, организатор (заемщик) зарабатывает
процентов от фонда, депонированного в Банке с целью организации BG.
2. Как получить BG — нужно ли вносить эквивалентную сумму денег или как еще?
Если нам нужно внести эквивалентную сумму в банк для получения BG, то почему бы напрямую не вложить этот фонд в
самого проекта?
BG могут быть организованы как на фондовой, так и нефондовой основе.В фонде на основе BG вам, возможно, придется внести
эквивалентную сумму денег в банк с выдачей BG. В этом случае вы имеете право на получение
процентов на деньги, заблокированные в качестве депозита.
В BG, не основанном на фондах, вам, возможно, придется заложить свои движимые / недвижимые активы, такие как акции, облигации
, ценные бумаги, имущество и т. Д., Чтобы получить BG. В любом случае ГК должна быть чистой ГК.
Вы должны предоставить минимальную маржу в форме BG в качестве залога для использования
Finance, и мы, по крайней мере, ожидаем вашего участия в капитале в качестве промоутера.
3. Что такое Clean BG?
Clean BG означает безусловное и без какой-либо ссылки на исполнение или неисполнение
какого-либо действия или действия силы.
3. Что вы подразумеваете под словами НАЗНАЧАЕМЫЙ и ПЕРЕДАВАЕМЫЙ в BG?
BG должен быть уступаемым и передаваемым означает, что этот инструмент должен стоить
оборотных средств для создания кредитной линии.
4. В чем разница между ОПЕРАТИВНЫМ BG и НЕОПЕРАТИВНЫМ BG?
Неоперативная BG — это просто предварительная рекомендация BG, которая будет выпущена как Оперативная BG.Это реплика (копия)
того, что будет выпущено. Non Operative BG выдается с целью проверки и уточнения
. Operative BG — оригинальный и оборотный инструмент.
5. Важно ли, чтобы BG выступала в вашу пользу (CANFIM)?
Да, BG всегда должна быть в нашу пользу, иначе мы не сможем предоставить вам кредитную линию.
6. Почему вы настаиваете на том, чтобы BG выпускался или подтверждался одним из 50 крупнейших западных банков?
Потому что мы занимаемся финансированием только от ведущих западных банков, и наша кредитная линия принадлежит им.
2
7. Почему в BG не должны содержаться условия договора или обещания по выплате рассрочки по кредиту?
Нет, BG не должна содержать упоминаний о Договоре или обязательных платежах. BG не будет
чистым BG, если в нем будут упомянуты такие ссылки. Для финансирования нам требуется
Clean BG.
8. Тогда можете ли вы предоставить Банковское обязательство по выплате кредита по договору?
Такое письмо-обязательство от Банка оформить невозможно. Однако письмо-обязательство от First
Class Bank должно быть предоставлено для необремененного возврата BG по наступлении срока погашения.
9. Мы обеспокоены тем, как обеспечивается обеспечение нашего BG и выдача кредита производится после того, как
передал BG?
Прежде всего, ваш BG обеспечен, потому что банк из первой десятки банков дает вам письменное обязательство в размере
, что BG будет возвращен по истечении срока погашения. Это само по себе большое доверие безопасности
. Кроме того, мы можем организовать пергамент, который BG не будет выдавать по скидке
и будет находиться под надежным хранением.
Мы рассматриваем, если потребуется, заранее оформить Платежное поручение для выплаты ссуды, чтобы
предложить вам больше гарантий оплаты ссуды.
10. В случае остановки проекта до завершения, будет ли BG возвращен?
Конечно, BG будет возвращена немедленно, если проект остановится до завершения и не может быть перенесен на
.
11. Можем ли мы хранить BG в нашем местном банке?
Нет, но мы можем выяснить вероятность того, что BG хранится в банке первого класса
Western Bank, а также в соответствующем банке вашего местного банка.
12. Когда можно будет начать первый платеж после оформления BG?
Первый взнос платежа может быть начат в течение 30 банковских дней с момента подачи оперативного BG
в наш банк.Остаток оплаты будет в соответствии с графиком реализации проекта.
13. Как для Подрядчика мы обеспечиваем безопасность при организации BG от имени Организаторов / Владельцев?
Помимо Обязательства Банка по возврату BG без обязательств, Земля и Имущество также
заложены совместно в пользу Подрядчика. И эти активы застрахованы, к нашему удовлетворению,
Lloyds Insurance, Лондон — страховой компанией первого класса. Вы также освобождены от
, оформляющего Гарантию исполнения.

Банковские гарантии — Обеспечьте свою дебиторскую задолженность

В случае неоплаты банк обязан заплатить вам при получении от вас заказного письма.

Банковская гарантия позволяет предоставить клиенту «нормальный» срок платежа, будучи уверенным в оплате.

Стоимость зависит от банка и его оценки риска. Обычно он рассчитывается по ставке около 1% в год.

Банковская гарантия до востребования

Банковская гарантия для внутренней торговли и резервный аккредитив для международной торговли особенно подходят в контексте регулярных заказов, полученных от одного и того же клиента.Остерегайтесь ограничительных условий, используемых некоторыми банками, которые снижают уровень гарантии.

Биржевой вексель

Это решение менее гибкое, чем банковская гарантия, поскольку вам придется повторять запрос на утверждение для каждого переводного векселя.Однако можно сделать скидку на переводной вексель, что может быть очень выгодным для ваших наличных денег.

Сертифицированный чек

Банковский чек

Сопротивление неправильному вызову? • Aceris Law LLC

Банковские гарантии — обычная черта международных строительных контрактов. Банковские гарантии обычно используются в качестве обеспечения выполнения одной стороной (обычно подрядчиком) своих договорных обязательств. Банковские гарантии также часто играют центральную роль в строительных спорах — либо в качестве важного аспекта исходных фактов спора, либо как триггерное событие для одной стороны, чтобы начать судебный или арбитражный процесс, например, для предотвращения неправомерного требования банковских гарантий .

Можно ли предотвратить неправомерное обращение в службу банковской гарантии, и если да, то какой форум правильный? Ответ во многом зависит от закона, применимого к банковской гарантии, который не обязательно является законом основного материального спора. Поскольку большинство банков требует, чтобы споры, связанные с банковскими гарантиями и другими видами обеспечения, разрешались местными судами, в то время как в международных строительных контрактах в качестве механизма разрешения споров обычно указывается международный арбитраж, юридические вопросы, касающиеся требования банковских гарантий, представляют собой одни из самых сложных и сложные вопросы в международном строительном арбитраже.

Общие формы обеспечения в строительных проектах

Банковские гарантии — одна из нескольких форм обеспечения, обычно используемых в международных строительных проектах. Часто используемые виды обеспечения в строительных контрактах включают, но не ограничиваются: [1]

• Залог / гарантия авансового платежа — это используется для обеспечения возврата авансового платежа в виде вычета (возврат ) от сумм, заработанных в течение срока действия договора;
• Удерживающая гарантия / гарантия — обычно используется работодателем в качестве обеспечения обоснованных претензий или неисправленных дефектов.Обычно первая половина Удерживающего залога / гарантии освобождается после подтверждения завершения, тогда как оставшаяся половина освобождается по истечении периода ответственности за дефекты;
• Гарантия исполнения — используется для обеспечения надлежащего исполнения обязательств подрядчиком;
• Гарантия материнской компании — предоставляет работодателю обеспечение от материнской компании стороны первоначального строительного контракта.

Хотя терминология, используемая для различных форм обеспечения на практике, различается, так называемые два основных типа облигаций или гарантий: [2]

• « Облигации по требованию» или «Гарантии G » (также известные как «Облигации первого требования » или «Гарантии G » ), чаще всего выпускаемые банком, которые создают автономные типы платежных обязательств; и
• «O Облигации без дефолта» , «Условные облигации C » или «Гарантии » , которые создают дополнительное обязательство платежа.

Основное различие между ними заключается в том, что банковская гарантия по требованию обычно выплачивается по любым документам, а это означает, что работодатель может запросить банковскую гарантию без предоставления доказательств основного нарушения контракта или понесенных убытков. С другой стороны, претензия по Условной банковской гарантии требует доказательства того, что имело место нарушение основного строительного контракта, который должен быть предоставлен.

Это различие важно, учитывая существенные последствия, которые вызов Банковской гарантии по требованию, неправомерный или нет, может создать для подрядчика.Эти последствия включают, например, ущерб для подрядчика, такой как ущерб его репутации в банке, предоставившем обеспечение. Это также может вызвать серьезные финансовые проблемы, привести к пересмотру кредитных линий и механизмов в банках и вызвать серьезные проблемы с движением денежных средств. Требование банковской гарантии по требованию также может оказать значительное влияние на способность подрядчика участвовать в будущих тендерах и проектах, поскольку подрядчик может столкнуться с проблемами при получении новых облигаций и кредитов от банков.

Противодействие неправомерному требованию банковской гарантии

Имеет ли работодатель право просто потребовать банковскую гарантию по требованию в любое время и без каких-либо оснований, зависит от рассматриваемого закона. В большинстве правовых систем предусмотрены механизмы предотвращения неправомерного, мошеннического и / или недобросовестного вызова банковских гарантий, даже тех, которые являются банковскими гарантиями по требованию.

Обычно это достигается путем подачи заявления о судебном запрете или запретительном судебном постановлении в местные суды, которые обладают юрисдикцией в отношении данной банковской гарантии.В то время как в большинстве юрисдикций действуют свои собственные правила предотвращения неправомерных требований по банковским гарантиям по требованию, в большинстве юрисдикций общего права процедуры аналогичны.

Английский закон и неправомерные требования о банковских гарантиях по требованию

Традиционный подход английских судов к требованию банковских гарантий заключался в ограничении судебных запретов ситуациями, когда имелись явные доказательства «мошенничества ». « Мошенничество » в соответствии с английским законодательством может быть доказано только в том случае, если будет продемонстрировано, что ложное заявление было сделано (i) сознательно; или (ii) без веры в ее истинность; или (iii) по неосторожности, не заботясь о том, правда это или ложь, как указано в деле Derry v Peek [1889] 14 App Cas 337 .Мошенничество в связи с вызовом Performance Bonds широко обсуждалось в таких делах, как Enka Insaat Ve Sanayi v Banca Popolare Dell’Alto Adige [2009] EWHC 2410 , , что дополнительно подтверждает высокий порог доказательства мошенничества в соответствии с английским законодательством. .

Этот строгий подход к предотвращению неправомерного обращения за последние годы в некоторой степени смягчился. В более недавнем решении, Simon Carves Ltd против Ensus UK Ltd [2011] EWHC 657 (TCC), суд значительно расширил потенциальные основания для оспаривания звонка, установив, что «мошенничество с — не единственное основание, по которому звонок залог может быть ограничен судебным запретом ». Как заявил г-н судья Акенхед:

« (d) В принципе, если основной договор, в отношении которого залог был предоставлен посредством обеспечения , явно и прямо не позволяет бенефициару по договору делать требование по облигации, Суд может запретить ей предъявить требование по облигации.
(e) Суд при рассмотрении дела на заключительном судебном разбирательстве сможет окончательно определить, что предусматривает основной договор посредством ограничения для бенефициарной стороны при истребовании залога.Позиция обязательно отличается на стадии без уведомления или временного судебного запрета, потому что суд может очень редко сформировать окончательное мнение о том, что означает контракт. Однако, учитывая важность облигаций и аккредитивов в коммерческом мире, на этой ранней стадии необходимо, чтобы Суд был удовлетворен представленными ему аргументами и доказательствами того, что сторона, требующая судебного запрета против бенефициара были веские доводы.Нельзя ожидать, что на этом этапе суд примет решение , что является окончательным постановлением ».

Такой подход подтверждается последующей судебной практикой. В деле Doosan Babcock Ltd против Comercializadora de Equipos y Materiales Mabe Limitada [2013] судья подчеркнул отход от традиционного подхода, который, как представляется, является тенденцией не только в Англии, но и в других юрисдикциях общего права.

Закон Сингапура и неправомерное обращение с банковскими гарантиями по требованию

В Сингапуре положение судов аналогично положению судов в Англии.Требование банковских гарантий по требованию может быть ограничено либо на основании «мошенничества », , либо «недобросовестности , », которые рассматриваются как два различных и независимых основания для сдерживания.

Эта позиция изначально вытекает из решения Апелляционного суда Сингапура по делу Bocotra Construction Pte Ltd против Генерального прокурора (№ 2) [1995] . Тот же подход был подтвержден в ряде других решений, в том числе GHL Pte Ltd против Unitrack Building Construction Pte Ltd [1999] , Dauphin Offshore Engineering & Trading Pte Ltd против Его Королевского Высочества Шейха Султана бин Халифа бин Зайеда Аль Нахайяна [2000] и Shanghai Electric Group Co Ltd против PT Merak Energi Indonesia [2010] .

Сингапурские суды определили « недобросовестность » как «… несправедливость, в отличие от нечестности или мошенничества, или поведения такого рода предосудительного или недобросовестного, что суд совести либо ограничит сторону, либо откажется оказывать помощь вечеринка. Простые нарушения контракта стороной, о которой идет речь… сами по себе не будут недобросовестными. », как указано в деле Ryobi-Kiso (S) Pte Ltd против Lum Chang Building Contractors Pte Ltd [2013] SGHC 86.

в деле Tactic Engineering Pte Ltd (in liq) против Sato Kogyo (S) Pte Ltd [2017] SGHC 103, подрядчик, подавший заявку на судебный запрет на основании «недобросовестности », должен создать « stong prima facie дело. бессовестности ».В том же случае суд также постановил, что поведение сторон, приведшее к требованию выплаты залога, и наличие уведомления являются важными соображениями.

Закон Малайзии и неправомерные требования о предоставлении банковских гарантий по требованию

Позиция малазийских судов не сильно отличается от позиции, занятой сингапурскими судами. Федеральный суд в историческом деле Sumatec Engineering & Construction Sdn Bhd против Malaysian Refining Company Sdn Bhd [2012] 3 CLJ 401, постановил, что судебный запрет, предотвращающий вызов банковских гарантий, требует наличия сильного prima faciae дела мошенничество »или« недобросовестность ».Федеральный суд также постановил, что « недобросовестность » было отдельным и независимым основанием для выдачи постановления о переподготовке, которое проистекает из «общего базового понятия … традиционной юрисдикции справедливости по предоставлению защиты от недобросовестного поведения, а именно, что лицо не должно может быть разрешено использовать или настаивать на своих законных правах, чтобы воспользоваться особой уязвимостью или несчастным случаем другого человека для неосновательного обогащения себя … ».

Тест, установленный в деле Sumatec , часто применялся в ряде других дел в малазийских судах, с более свежими примерами, включая Bella Builders Sdn Bhd против Kerajaan Malaysia и другие [2017] 1 LNS 557; и Dunggon Jaya Sdn Bhd против Aeropod Sdn Bhd & Anor [2017] MLJU 1225.

Таким образом, хотя юрисдикции общего права, похоже, применяют менее строгий подход к выдаче запретительных судебных приказов, предотвращающих неправомерный вызов, порог для доказательства « мошенничество » или « недобросовестность », тем не менее, остается высоким.

Также важно иметь в виду, что основной вопрос о том, имело ли место нарушение контракта, что часто является основным инициирующим событием, или, иногда, « оправданием », которое приводит к вызову по требованию Банковская гарантия, как правило, является вопросом, решаемым арбитражным судом, если, конечно, основной договор содержит арбитражную оговорку.Это приводит к интересному, но сложному взаимодействию между параллельными разбирательствами в местных судах и в арбитражных судах, где местные суды могут выносить судебные запреты в помощь арбитражу до окончательного исхода спора в арбитражном суде.

[1] Джейн Дженкинс, International Construction Contracts, (второе издание) (Kluwer Law International 2013), стр. 42–44.

[2] Ставрос Брекулакис, Дэвид Бринмор Томас, Руководство по строительному арбитражу , (второе издание) (Global Arbitration Review, 2017), стр.18-19.

10 вопросов по торговому финансированию и наши ответы

Здесь, в Trade Finance Global, мы говорим со многими организациями и учреждениями относительно их аккредитивов. От рассмотрения возможных модификаций (и вариаций) существующих писем до торговли и исследования вариантов новых писем, мы работаем с такими клиентами, как спонсоры, банки и предприятия.

Наш обширный опыт в экспортном сообществе вошел в подробное руководство по 10 часто задаваемым вопросам:

Как долго может быть открыт аккредитив на использование?

Аккредитивы об использовании, что означает, что платеж может быть отсрочен.Таким образом, давая покупателю больше времени для осмотра или даже продажи продукта, нет явных ограничений по времени. Например, в UCP 600 или ISBP нет официальных указаний относительно того, как долго можно использовать письмо.

Это означает, однако, что период времени, которого будет придерживаться письмо, часто определяется местным законодательством страны банка-эмитента.

Для получения дополнительной информации о различных типах доступных аккредитивов и о том, какие варианты доступны для вашего бизнеса, см. Нашу статью здесь

Может ли банковская гарантия быть выдана на услуги и товары, такие как товары?

Короче да, могут.Однако договорные формулировки финансовых инструментов — будь то банковская гарантия (BG) или аккредитив (LC) — гораздо важнее, чем сам инструмент.

Как правило, резервные аккредитивы являются более дешевым вариантом, поскольку они покрывают меньше договорных обязательств и имеют более дорогостоящий процесс, включающий протоколы выдачи и сборы за рассмотрение документов. Из-за этого LC являются более популярным вариантом среди трейдеров.

То, как инструменты используются в реальной торговле, является ключевым различием между аккредитивами и банковскими гарантиями.Мы склонны видеть, что продавцы, участвующие в регулярном импорте и экспорте товаров, будут использовать аккредитивы для обеспечения доставки и оплаты. В то время как подрядчики, участвующие в торгах по инфраструктурным проектам, будут использовать банковские гарантии для проверки своей финансовой надежности.

Подробнее о различиях и сходстве между BG и LC см. В нашей статье здесь:

3. Что такое отсроченный платеж и чем он отличается от пользовательского аккредитива?

Нет большой разницы между отложенным платежом и аккредитивом на использование.Оба условия технически означают, что платеж откладывается, что дает больше времени на транзакцию.

Основное различие между двумя буквами — отсутствие черновика. В Письмо об использовании включен черновик, который технически не имеет значения для документа или транзакции. Отложенное письмо не включает этот черновик, однако на самом деле это не имеет значения ни для одной из сторон.

4. Требования к аккредитиву

Несмотря на то, что к каждому письму предъявляются особые требования, поскольку они охватывают определенные аспекты транзакции, существует общий набор документов, которые могут потребоваться:

• B / E
• Коммерческий счет-фактура
• Упаковочный лист
• Земельная накладная
• Свидетельство о страховании
• Обобщенная система преференций (GSP)
• Свидетельство получателя (включая контактную информацию)
• Фитосанитарный и фумигационный сертификат
• Свидетельство судоходной компании

Это примеры критериев отгрузки за границу.Если товары перевозятся не по морю, а через границу, то документация будет другой. Например, вам может потребоваться предоставить автомобильную или железнодорожную накладную, в которой подтверждается, что товары были получены перевозчиком и готовы к транспортировке.

Сколько раз можно изменять аккредитив?

В настоящее время нет ограничений на количество поправок, которые могут быть внесены в аккредитив в соответствии с любыми опубликованными правилами ICC. При этом на практике, возможно, нецелесообразно изменять его слишком много раз.

Когда-то были отзывные аккредитивы. Это письмо может быть отменено или изменено в любое время покупателем или банком-эмитентом. На этот раз, однако, не требуется никакого уведомления. Однако из-за сложностей это привело к тому, что UCP600 удалил отзывные письма из любого места в пределах своей юрисдикции.

Безотзывные письма не могут быть отменены, изменены или отменены, если все три вовлеченные стороны не могут согласиться с условиями. Это может добавить времени и возможной путаницы в транзакции, и, за исключением случаев крайней необходимости, вероятно, не будет разумным шагом.

Для получения дополнительной информации об отзывных аккредитивах см. Нашу статью здесь:

Насколько актуален аккредитив, если большая часть наших сделок осуществляется на условиях «открытого счета»?

Условия открытия счета означают, что покупатель открывает кредитный счет у продавца. Таким образом, это позволяет производить и отправлять товары до наступления срока оплаты. Так что да, здесь есть сходство с аккредитивом, и на некоторых рынках конкуренция настолько высока, что покупатели могут требовать этого.

Однако такой уровень конкуренции не всегда присутствует, и возможность кредитного счета не всегда технологически возможна. Это означает, что аккредитив является жизненно важным инструментом обеспечения платежей и транспортировки товаров.

Кроме того, в сфере международной торговли существует множество переменных, которые могут способствовать неплатежу по транзакции. Хотя открытый счет допускает отсрочку платежа, он не обязательно гарантирует транзакцию, в отличие от аккредитива.

Несомненно, сейчас горячая тема блокчейна и его возможных приложений для торгового финансирования. Высокая потребность в обеспечении транзакций и предоставлении доказательств обеим сторонам является причиной такой популярности аккредитивов. По мере увеличения сложности рынка скорость и эффективность также должны увеличиваться, и мы можем увидеть здесь потенциальный набор возможностей.

7. Что такое авторизация?

Авторизация определяется как индоссамент переводного векселя.Это участие третьей стороны, роль которой заключается в обеспечении обязательств покупателя по контракту. «Подтверждая» документ, они выступают в качестве соавтора контракта и, таким образом, разделяют ответственность.

Когда компании торгуют за границей, часто может потребоваться предоставление AVAL, чтобы инструмент имел право на скидку.

Одним из примеров документа, в котором используется процесс проверки, являются векселя. Технически простой вексель — это подписанный документ, содержащий обещание произвести платеж в указанную дату.Векселя используются для источников финансирования, которые не включают банковское учреждение. Хотя в целом это так, банки также их выпускают. Эта третья сторона может быть физическим лицом или компанией, единственное требование — они готовы нести ответственность.

Поскольку любой может выпустить вексель, Avalization вселяет уверенность в сделке.

Факторинг против обратного факторинга

Стандартный факторинг счетов-фактур позволяет бизнесу разблокировать наличные деньги, которые связаны с будущим доходом.Сюда входит компания, продающая свою дебиторскую задолженность третьей стороне — фактору — со скидкой. Это дает бизнесу доступ к деньгам, которые в противном случае были бы недоступны в краткосрочной перспективе.

Обратный факторинг — это процесс, когда третья сторона ставит себя между покупателем и продавцом. Третья сторона обязуется оплачивать счета компании поставщикам по ускоренному курсу в обмен на скидку.

Покупатель оплачивает поставщику в согласованный срок оплаты, и поставщик получает от Фактора платеж со значительной скидкой.

В какой валюте банк-эмитент может оплатить аккредитив?

Официально валюта, которую банк-эмитент использует для оплаты получателю, должна быть валютой, указанной в Письме. При этом не существует закона или постановления, которые препятствовали бы переговорам сторон о другой валюте.

Морское страхование: что оно покрывает?

Несмотря на то, что каждый полис и страховое покрытие будут отличаться, морское страхование покроет потерю или повреждение следующего:

Документы морского страхования должны отражать, предусмотрено ли в контракте также складирование товаров.Однако, если доставка происходит в порту, стандартное страхование прекращается там.

Доступные услуги и цены | IntaCapital Swiss

Возможности перевода залога варьируются от 10 до 100 миллионов евро за контракт. Суммы более 100 миллионов евро могут быть достигнуты путем заключения нескольких контрактов.

Пакеты C / T S.M.E и C / T Enterprise могут включать финансирование от 2 до 9 млн евро для небольших проектов, финансирования, расширения или спасения.Эти пакеты предлагаются на разных условиях, и их можно ускорить до возврата в течение 15 рабочих дней.

Узнать больше

Обеспечение, конечно, ограничено, и поставщик будет предлагать только свой максимальный лимит, который зависит от статуса заявителя и текущих рыночных условий.

Провайдеры будут выдавать банковские гарантии от международных банков, что сделает их широко приемлемыми; Все гарантии выдаются на межбанковском рынке через SWIFT. Кандидаты могут изложить свое собственное словоблудие, хотя все гарантии, выданные в рамках этих механизмов, содержат стандартную формулировку гарантии кредитной линии (ICC758), которая может быть предоставлена ​​по запросу.

Обычно сроки могут составлять от 1 года с возможностью продления до 5 лет, в зависимости от желания поставщика и силы заявителя. Иногда можно договориться о более длительных сроках до 10 лет, хотя это может быть доступно только очень сильным кандидатам и более долгосрочным проектам.

Плата за договор о предоставлении банковской гарантии (ежегодная арендная плата) для сумм от 10 до 100 млн евро, взимаемая поставщиком, обычно составляет от 05,50% до 08,50% в год, в зависимости от срока, суммы и текущего рыночного спроса. .Контракты с несколькими банковскими гарантиями, конечно, будут привлекать более низкие ставки.

Если заявитель (бенефициар) не является зарегистрированной на бирже компанией или имеет торговую историю менее 4 лет, Поставщик может потребовать внесения страхового депозита в счет комиссии по контракту на банковскую гарантию после принятия их контракта с предложением обеспечения.

Депозиты выплачиваются Поставщику напрямую или в рамках приемлемого условного депонирования, которое Поставщик откроет специально для контракта.По завершении, депозит вычитается из Контрактного вознаграждения.

В некоторых случаях Поставщик может добавить комиссию за обслуживание в размере от 0,15% до 0,25%, и она часто включается в комиссию по контракту.

Некоторые поставщики могут также взимать юридические сборы или комиссионные за переуступку, которые подлежат оплате по завершении. Однако IntaCapital часто удается договариваться о включении этих сборов в плату за контракт; нет никаких других сборов или скрытых затрат.

Все затраты, процедуры и условия полностью подробно описаны в Таблице условий работы, которую мы предоставляем до того, как заявитель должен будет взять на себя какие-либо финансовые обязательства.Нет никаких обязательств принимать Условия после того, как они будут предложены.

Ориентировочные термины, инструкции и иллюстрации доступны по запросу без каких-либо обязательств.

CGP Часто задаваемые вопросы — In3 Capital Partners

Вам нужна помощь в принятии решения о том, подходит ли вам программа In3 по гарантии капитала: банковская гарантия, резервный аккредитив (BG / SBLC) или авализованный простой вексель (APN)? Вот несколько ответов на часто задаваемые вопросы о механике и основных деловых отношениях.

Если вместо этого вас интересуют часто задаваемые вопросы о гарантии Sovereign , сообщите нам об этом.

Щелкните вопрос, чтобы перейти к ответам. Вот некоторые из этих часто задаваемых вопросов:

1. 1. Что делать, если разработчик / владелец / промоутер не имеет глубины баланса или доступных начальных денег для получения гарантии капитала?
   2. Что покрывает гарантия капитала? Какой цели это служит? Как мне его получить?
   3. Откуда деньги? Это тоже «гарантировано»? Условия финансирования?
   4. Как выплачиваются вложенные / заемные средства?
   5. Как можно использовать гарантию капитала?
   6. Какая гарантия того, что однажды отправленная гарантия не будет использована не по назначению, не будет востребована или обналичена?
   7. При каких обстоятельствах будет действовать гарантия?
   8. В чем разница между различными типами квалификационных гарантий капитала? Какой из них мы должны использовать?

Есть еще вопросы? Просмотрите, как соответствовать требованиям, см. Вопросы о том, как мы работаем, а затем, если не покрыты, спросите нас!

1. Что делать, если у застройщика нет баланса или начального капитала для получения соответствующей гарантии капитала?

Ответ: Такие гарантии капитала / кредита часто могут быть предоставлены через контрагентов, таких как OEM (основной поставщик оборудования), хорошо зарекомендовавшая себя EPC-фирма или, возможно, генеральный подрядчик, нанятый для создания активов проекта. Привлечение «спонсора» (определенного ниже) для гарантии проекта может повлечь или не повлечь за собой отказ от некоторого капитала, но для 100% финансирования разделение удерживаемой доли в денежных потоках SPV проекта неизбежно, поскольку другая сторона должна взять на себя значительную доля рисков, что делает разумным ожидание «доходности с поправкой на риск».

Что такое «спонсор»? См. Соответствующую статью Что такое «спонсор» и зачем он вам? или продолжайте читать эту ветку. Фактически, «спонсор» позволяет разработчикам и промоутерам претендовать на более выгодные условия капитала. Наиболее распространенным спонсором проектов по возобновляемым источникам энергии / чистым технологиям и инфраструктуре является привлечение EPC, OEM или генерального подрядчика, которые также будут иметь встроенный финансовый интерес в проекте, таким образом, согласованный стимул для продвижения гарантии капитала.

Типы спонсоров (чтобы ваши творческие соки текли):

1. 1. 1. 1. 1. 1. • Частные компании , такие как хорошо зарекомендовавшие себя инжиниринговые, закупочные и строительные (EPC) или генеральные подрядные фирмы (GC), интеграторы или более крупные производители оригинального оборудования (OEM).
                  • Частные инвесторы, , такие как состоятельные частные лица (HNWI), группы или семейные офисы — обычно для покрытия стоимости Гарантии капитала посредством промежуточной ссуды с использованием простого векселя.
                  • Государственные учреждения (например, министерство финансов суверенного правительства — страны с формирующимся рынком, развивающиеся страны и страны со средним уровнем дохода). Некоторые правительственные агентства или государственные / частные альянсы будут иметь право выдавать либо суверенную гарантию, либо банковскую гарантию / резервный аккредитив. Такие делегированные полномочия могут привести к квалифицированной и пригодной к использованию гарантии капитала без комиссии.
                  • Некоммерческие организации — НПО могут спонсировать или иным образом поддерживать проекты, которые они считают согласованными с миссией, с целью реализации социальных и / или экологических последствий.
                  • Финансовые учреждения, такие как ведущие банки или многосторонние (например, OPIC США, ныне DFC, или IBRD Группы Всемирного банка), региональные / многосторонние банки развития (МБР) или даже экспортные кредитные агентства (некоторые экспортно-импортные банки), хотя эти учреждения обычно предоставляют страховые продукты, а не надлежащие гарантии капитала / ссуд. Как правило, только ведущие коммерческие банки могут выпустить обеспеченный денежными средствами капитал / гарантию ссуды или аккредитив с номинальной стоимостью выпущенной суммы.На остальные действует скидка; часто наши партнеры по капиталу восполняют пробелы в увеличении доли в капитале, поэтому нам, возможно, придется испытать эти воды. Спросите нас, подходят ли инструмент и отправитель (обычно банк, но иногда прямой вексель с печатью банка, известный как «аваль») для финансирования, необходимого для вашего проекта.

            Основным вкладом спонсора является гарантия капитала или частичная (с привлечением заемных средств) гарантия, в обмен на которую они либо получают выгоду, подлежащую согласованию, иногда небольшую долю в капитале, либо (если предоставляют проекту платные продукты или услуги) повышенная комиссия — с уверенностью, что если они предоставят гарантию от имени проекта, они будут выплачены своевременно, поскольку таким образом становится гарантированным финансирование самого проекта (посредством запланированных депозитов на банковский счет SPV).

            Спонсорам может быть возмещена их «маржа» (расходы, связанные с получением банковской гарантии или резервного аккредитива) в начале периода розыгрыша.

      1. Это договорный механизм In3 Capital Partner для разделения рисков с проектной компанией и партнерами по капиталу. Это открывает дополнительные, часто довольно привлекательные и выгодные варианты для проектного капитала свыше 25 миллионов долларов США. Спонсоры используются в основном при поиске заемного капитала у частных или институциональных кредиторов в качестве формы повышения кредитного качества, но некоторые частные кредиторы (включая наших партнеров по семейным офисам) используют их в качестве формы снижения строительных рисков, а банковское обеспечение используется только до завершения проекта .Так обстоит дело с программой гарантирования капитала In3.

1. 1. Преимущество здесь состоит в том, что неликвидные девелоперы без достаточных активов на своем балансе могут использовать гарантию капитала, а не предоставлять прямые денежные вложения в свой собственный проект. Такой подход служит стратегией сохранения капитала, которая часто может быть причиной реализации амбициозных проектов в США, ЕС и развивающихся странах.

1. 1. Обратитесь к нам за подробностями или образцом договорных формулировок, чтобы помочь предложить это фирмам, с которыми вы проводите собеседование. Передовой опыт включает составление короткого списка фирм-кандидатов EPC / GC, избегая «гонок на одну лошадь» с кэптивной фирмой до достижения финансового закрытия. Хотя это и не обязательно, наши партнеры по капиталу ценят участие в этом критически важном решении.

2. Что покрывает гарантия капитала? Какой цели он здесь служит? Как мне его получить?

Ответ: Использование гарантии капитала для финансирования проектов среднего размера таким способом является несколько новаторским, и мы предлагаем это, потому что это дает обоюдные преимущества.У большинства профессионалов есть автоматическая ассоциация с тем, для чего нужны гарантии и как их следует использовать. Здесь гарантия обеспечивает гарантию завершения проекта , ввода в эксплуатацию и начала коммерческих операций , известных как Дата коммерческой эксплуатации или COD. Выдается с определенной датой истечения срока действия, обычно ежегодно (365 + 1 день) и возобновляемой до наложенного платежа, такое поручительство защищает как разработчика, так и поставщика капитала, гарантируя, что активы проекта должным образом построены и введены в эксплуатацию для начала коммерческих операций.

Это обеспечивает подотчетность разработчика (и, в свою очередь, его наемных подрядчиков) в соответствии с условиями кредитного соглашения по проекту. Он отфильтровывает мошенничество и позволяет избежать различных форм неправомерных действий или должностных преступлений. Другими словами, гарантия капитала — это форма краткосрочного залога (только на период до строительства и строительства, до наступления наложенного платежа, как правило, для банковских гарантий и проверенных векселей; сравните), которое также служит расширением кредита для застройщика. , что дает более выгодные условия.

Для ясности, запрошенная гарантия капитала не…

1. 1. • A традиционный Гарантия до востребования (DG), Банковская гарантия (BG) или аккредитив (LC), которые будут использоваться после завершения транзакции… он связан с кредитным договором и используется только в качестве обеспечения для этой цели обеспечения соблюдения разработчиком своих соглашений, до истечения срока или «погашения» в соответствии с проектом COD . Он не будет использован (вызван или обналичен), пока разработчик и его подрядчики вносят свой вклад.См. Ниже «Когда он может быть вызван?»
      • Это не страховой продукт. Ни один страховой продукт не является финансовой гарантией, требуемой финансирующим банком Capital Partners (подробнее см. Совет 5.2 «Как насчет страхования в качестве гарантии капитала?»). Страховые полисы, такие как минимальные цены, валютное хеджирование, гарантии завершения или гарантийные обязательства, или страхование от других опасностей, таких как политические риски, государственное вмешательство и т. Д., Имеют свое применение, и разработчики могут захотеть купить такие продукты для собственной защиты.Обратите внимание, что In3 по-прежнему может создавать полисы страхования политических рисков (подробнее о PRI) для наших клиентов.

См. «Совет успеха № 5» для получения дополнительных практических советов по получению гарантии капитала.

Мы понимаем, что практически с любым новым строительным проектом часто возникают проблемы (задержки или непредвиденные проблемы, неудачи и т. Д.). Здесь запрошенная гарантия гарантирует, что проблемы будут решены и решены совместными усилиями. Он объединяет все стороны с единой целью — привести активы проекта к началу коммерческой деятельности.Он отфильтровывает мошенничество и другие неправомерные действия. После того, как это финансирование было организовано, гарантия является фактором только в том случае, если имело место нарушение контракта, грубая небрежность, мошенничество или другие формы «должностных преступлений».

Используя международные правила гарантии спроса (URDG 758), после «периода лечения» (добросовестность, совместное решение проблем) нам на самом деле довольно сложно назвать гарантию. В этом смысле мы используем его для защиты интересов всех, отговаривая тех, кто позже окажется мошенником или преступно «ненадежным», в пользу тех, кто является законным, за счет более привлекательных условий финансирования, упрощенных условий и более быстрого закрытия.

Какой тип гарантии лучше всего соответствует вашим потребностям? Подробнее (сравнение In3 Finance и шаги, которые необходимо предпринять)

Чтобы подробнее узнать о вышеперечисленных пунктах, см. Вопрос 5 ниже « Как можно использовать гарантию? »или Вопрос 6:« Какие существуют гарантии того, что однажды отправленная гарантия не будет использована не по назначению, не будет востребована или обналичена? » В противном случае приступайте.

3. Откуда деньги (инвестиционный капитал нашего партнера)? Это тоже «гарантировано»? Условия финансирования?

Ответ: Финансирование поступает от частного, мы говорим, «внутреннего» семейного офиса в США.Имя и местонахождение этого партнера будут раскрыты в соответствии с NCNDA и / или после того, как нам будет доставлено соответствующее доказательство соответствующего проекта. Мы ценим необходимость KYC (знайте своего клиента, или, в данном случае, KY инвестора), который работает в обоих направлениях.

Мы являемся уполномоченными агентами FO по всему миру, наделенными полномочиями выпускать ориентировочные листы условий, квалифицировать и предоставлять услуги проверки (предварительная проверка) для поступающих проектов. Ссылки доступны по запросу, но, опять же, это работает в обоих направлениях.Принято предоставлять точные данные постепенно, по мере того, как каждая сторона приближается к проверяемой бизнес-транзакции. Вся информация, которой обмениваются, основывается на взаимной необходимости.

«Гарантировано» ли финансирование? Да, как только мы достигаем финансового закрытия, финансирование фактически блокируется в соответствии с графиком утвержденных ежемесячных выборок. Эти переводы выполняются автоматически (по расписанию) финансирующим банком для полного распределения финансирования. Соглашение о займе будет согласовано и подписано, чтобы регулировать запрещенный график розыгрыша и все обязательства от имени обеих сторон.

Каковы условия финансирования? Ориентировочные условия здесь. Основные условия здесь. Единственное условие, которое обычно оговаривается, — это наша доля участия в капитале (как это отражено в отдельном Соглашении о покупке акций, выпущенном / предлагаемом после завершения комплексной проверки), которая напрямую связана с размером и качеством гарантии капитала.

4. Как выплачиваются вложенные / заемные средства?

Ответ: Они переводятся на банковский счет Специального транспортного средства в соответствии с установленным графиком розыгрыша, а затем выплачиваются различным поставщикам и другим компаниям или частным лицам для покрытия расходов на закупку или других расходов, как определено в отчете об использовании средств.

В некоторых случаях для определенных проектов вместо этого мы можем организовать оплату напрямую поставщикам. Это необычно и будет согласовано заранее.

Чтобы предварительно утвердить план финансирования проекта, суммируйте общие затраты по проекту (подробнее) в таблице с разбивкой по основным категориям расходов, а также предлагаемый ежемесячный график розыгрыша, который стремится поддерживать постоянную сумму каждый месяц, но на практике, розыгрыши основаны на потребностях в денежных средствах на этапах критического пути проекта.

5. Как можно использовать гарантию капитала (BG / SBLC или APN)?

Ответ: Банк-получатель — обычно источник заемного капитала финансируемого проекта — сохраняет BG / SBLC в качестве залога во время строительства до тех пор, пока проект не завершит ввод в эксплуатацию и не достигнет Даты коммерческой эксплуатации (COD), затем инструмент деблокируется после « срок погашения »(технически допускается истечение срока). Тот же механизм применяется к авализованному векселю (APN), выпущенному проектной компанией или спонсором — инструмент остается в силе («действующим») до наложенного платежа, а затем истекает и отпадает.

Условия использования гарантии капитала определены в Соглашении о займе, которое будет опубликовано перед отправкой печатной копии BG / SBLC или APN. Было бы неэтично и неправильно запрашивать распечатку перед заключением взаимно согласованных договоров о финансировании. Только после того, как все стороны проведут переговоры / согласятся и подпишут соглашение о финансировании, что представляет собой финансовое закрытие, гарантия будет получена одним из банков нашего партнера, чтобы начать использование средств проекта, при первом розыгрыше обычно менее 30-45. дней после финансового закрытия.

6. Какие существуют гарантии того, что однажды отправленная гарантия не будет использована не по назначению, не будет востребована или обналичена?

Ответ: Во-первых, эти инструменты подлежат передаче, в соответствии с требованиями Единых правил для гарантий до востребования (публикация ICC 758), чтобы их можно было отправить из банка-эмитента в банк инвестора / кредитора. BG / SBLC или APN не будут переданы кому-либо еще, потому что тогда партнеры In3 больше не будут иметь их.Простой.

Немного сложнее, что могло вызвать вызов инструмента? Краткий ответ: инструмент , подлежащий отзыву, (и если бы он был , а не , подлежащим отзыву, это не было бы надлежащей финансовой гарантией) , , но он будет называться только в случае нарушения контракта . Если Застройщик соблюдает ковенанты, положения и условия (УиП) Соглашения о займе, проблем не возникнет. Основная цель — обеспечить завершение активов проекта.Вам будет предложено просмотреть и дать согласие на полное раскрытие всех этих УиП до того, как кого-либо попросят выдать фактический гарантийный документ.

На практике проблемы, возникающие в течение периода розыгрыша, всегда решаются совместно, чтобы BG / SBLC оставался в силе («оперативный инструмент») и чтобы никто не отозвал гарантию или не отозвал проект ( с). Сделать это после того, как были приняты все меры, будет иметь первостепенное значение для катастрофы, где, напротив, истинная цель всего этого — положительная выгода от завершения и эксплуатации проекта, организованного для генерирования долгосрочных денежных потоков и часто социальная / экологическая ценность, несравнима.

Запросить гарантию капитала, используемую для завершения, было бы крайней крайней мерой. и было бы зарезервировано для ситуаций, когда нет решения (нет «исправления» или лечения) для борьбы с мошенничеством, должностными преступлениями или другими «неизлечимыми» несоблюдение условий кредитного соглашения. На самом деле этого не должно происходить, и этого не было ни разу в истории.

В некотором смысле, при таком подходе к финансированию проектов цель состоит в том, чтобы убедиться, что Разработчик и, в свою очередь, подрядчики или субподрядчики не нарушают свое соглашение.

Что представляет собой «неизлечимое» нарушение? По сути, это сводится к четырем областям, а именно (1) Общий дефолт (разработчик закрывает магазин, уезжает из города, не оставляет адреса для пересылки…), (2) Массовое искажение фактов и мошенничество (гарантийный раздел Соглашения о займе определяет это более подробно. подробно), (3) Неправильное использование или присвоение средств, если документально подтвержденное использование доходов определяет правильное и надлежащее распределение, или (4) Если срок действия инструмента истекает (банковские гарантии или APN выдаются с датой истечения срока или «сроком действия») до сдачи объектов проекта в эксплуатацию.Последнее легко исправить / предотвратить: обновите BG / SBLC или APN по мере необходимости до COD.

В течение «периода розыгрыша» проекта каждый перевод происходит из банка финансирования партнера для покрытия запрещенных затрат по проекту, которые предварительно утверждаются и фиксируются на ежемесячном графике (см. Пример). Обычно это соответствует «периоду отсрочки» (отсрочки погашения основной суммы кредита), когда будут выплачиваться только проценты по средствам, полученным в этот момент, что может длиться столько, сколько необходимо для начала устойчивого движения денежных средств по проекту.Как только проект достигает наложенного платежа, BG / SBLC или APN удаляются (срок действия истекает).

Чтобы было ясно, BG / SBLC, SG или APN не должны называться — это результат, которого мы должны избегать, так как это негативно отразится на всех нас, включая Семейный офис, In3 и разработчик / спонсор (-ы) в глазах наших соответствующих банков. Другими словами, нарушение контракта со стороны застройщика — это наихудший сценарий, который применяется только в том случае, если T и C в соглашении о проектном кредите нарушаются после периода исправления, что сродни полному отказу от доброй воли и сотрудничества, при котором мы бы у вас нет другого выбора, кроме как позвонить в BG / SBLC, чтобы компенсировать материальный ущерб. Гарантия не будет произвольно называться — это было бы незаконно. Фактически, довольно сложно доказать неизлечимое нарушение контракта, чтобы можно было подать законный иск в соответствии с URDG 758. Таким образом, такие гарантии служат гарантией того, что стороны будут работать над любыми проблемами. Подробнее об этих технических деталях «гарантии по требованию».

Серия для специалистов-практиков: Правила гарантии по требованию для проектного финансирования — ICC URDG 758

Наконец, обратите внимание на важную тонкость: BG / SBLC или APN можно было назвать только в пределах суммы, переведенной в этот момент .Если, например, инструмент только что был выпущен, но заемные / инвестиционные средства не были переведены против него, инструмент фактически не имеет денежной стоимости в этот момент, и, следовательно, нет смысла его отозвать. Кроме того, если средства не переводятся и вся договоренность о финансировании должна быть аннулирована, BG / SBLC или простой вексель могут быть возвращены или «отозваны» без существенных последствий.

На практике мы не можем вообразить причину, по которой кто-то захотел бы сделать это, пройдя весь этот путь, но мы обнаружили, что это объяснение является ключом к пониманию основных участников предлагаемой деловой схемы.

Помогает ли вам эта логика оценить, насколько эта модель на самом деле достаточно безопасна и безопасна для всех сторон? См. Также Почему CGP и как это работает «объясняющее видео», если вы хотите получить визуальное изображение. Мы стремимся показать, как будет защищен каждый, кто использует этот подход с элементарной честностью и недобросовестными намерениями. По опыту мы знаем, что эта модель имеет достаточно низкий риск, и наш послужной список показывает, что она хорошо работает для всех сторон.

7. При каких обстоятельствах будет вызван BG / SBLC?

Ответ: Нарушение договора застройщиком. Кредитное соглашение будет выложено на стол после нашей комплексной проверки, которая разъяснит это в надлежащем контексте. Комплексная проверка начинается после получения подписанного письма RWA и обычно занимает 2–4 недели.

См. Вопрос № 6 относительно бизнес-контекста и обоснования того, почему мы никогда не будем называть выпущенный BG / SBLC произвольно; фактически, этого следует избегать в максимально возможной степени.

8. Каковы основные различия и сходства между различными вариантами гарантии капитала? Какой из них мы должны использовать?

Ответ: Это зависит от нескольких факторов, таких как кредитоспособность, если у вас есть доступ к активам или людям, которые имеют доступ. Если вы работаете в стране, которая все еще выдает суверенные гарантии (SG), это вариант с наименьшими затратами, следующий лучший вариант — попросить поддерживающее государственное учреждение запросить у банка банковскую гарантию / резервный аккредитив (BG / SBLC).

Без государственной поддержки и при нехватке активов получение спонсора для BG / SBLC или нашего недавно представленного векселя с банком «Аваль» — ваш следующий лучший вариант. Сравнение доступных траекторий плюс пошаговые инструменты здесь или ниже:

Чтобы решить, какой инструмент использовать в вашей ситуации, сравните относительную стоимость и преимущества: полезная статья.

Дополнительные советы и рекомендации:

* Как получить подходящую гарантию капитала?

* Как получить спонсора гарантии капитала (пошаговая инструкция)

* А как насчет страховых продуктов, таких как гарантии исполнения / завершения? (Краткий ответ: страховые продукты не являются финансовой гарантией.)

Остались вопросы? Без сомнения, у нас есть еще ответы. Все часто задаваемые вопросы

Обратите внимание на нашу полную библиотеку « Resource Center » для получения дополнительных справочных материалов, а затем на «комплект» Proposal Builder , который включает все различные шаблоны MS Word для квалификационных гарантий капитала, банковских писем и предквалификационного рабочего листа для начала. Или свяжитесь с нами, если все еще необходимо.

Вернуться к началу

Банковская гарантия и обязательство банка провести расследование

Автор: Марко Гит на 16 мая 2014 г. время чтения 4 минуты

Банковская гарантия — широко используемая форма обеспечительного права.Это реальные права, обеспечивающие обеспечение требований, таких как залог и ипотека, в международной торговле. Суд недавно постановил, когда банк должен выплачивать банковскую гарантию. Следует ли самому банку расследовать, имеет ли контрагент право ссылаться на банковскую гарантию? Объясняет нидерландский контрактный юрист Марко Гит.

Банковская гарантия как обеспечение соблюдения контрагентом

Факты по этому поводу следующие. Подрядчик заключил с клиентом крупный договор подряда.Чтобы обеспечить дополнительную безопасность соблюдения договора подрядчиком, банк ING выдал подрядчику две банковские гарантии. Текст гарантии включает положение о том, что банк выплатит сумму не более 711 200 долларов при первом письменном уведомлении клиента о неисполнении обязательств подрядчиком.

Обращение клиента к банковской гарантии было мошенническим?

В определенное время клиент воспользовался банковской гарантией в связи с предполагаемым невыполнением обязательств подрядчиком.Впоследствии подрядчик обратился к банку с просьбой не производить выплат, поскольку это якобы было мошенническим или произвольным использованием гарантий со стороны клиента. Банк отклонил эту просьбу. Чтобы пока еще не допустить выплаты, подрядчик наложил на банк арестацию предвзятого приговора, чтобы вернуть деньги.

Строгое соблюдение банком условий гарантии

В последующем разбирательстве между подрядчиком и банком вопрос заключается в том, должен ли банк производить выплаты по банковским гарантиям или нет.Суд приходит к выводу, что, прежде всего, в связи с характером и функцией банковских гарантий в повседневной деятельности банк должен строго соблюдать условия гарантии. Поэтому лингвистическая интерпретация формулировки банковской гарантии имеет жизненно важное значение. В частности, в этом случае, когда обе стороны являются профессионалами и банковская гарантия была выдана в связи с коммерческой сделкой.

Абстрактная банковская гарантия: сначала заплати, потом поговорим

В этом случае банк обязался произвести выплату по первому запросу клиента, заявив, что подрядчик не выполнил обязательства.Эту банковскую гарантию можно назвать абстрактной банковской гарантией. Особенностью такой гарантии является то, что банк в принципе обязан произвести выплату, не обращая внимания на вопрос о том, действительно ли подрядчик просрочил свои обязательства. Этот принцип («плати сначала, говори позже») не позволяет контактору останавливать платеж. Однако есть исключение из этого правила, если клиент явно действовал мошенническим или произвольным образом, ссылаясь на банковскую гарантию.

Ограниченное обязательство банка по расследованию после предупреждения

Суд указывает, что подрядчик предупредил банк с достаточной аргументацией, что в данном случае дефолта не было.Судебная прецедентность показывает, что банк обязан расследовать, выносится ли такое предупреждение. Однако объем такого обязательства по расследованию ограничен, что означает, что может быть только незначительное расследование, чтобы определить, является ли претензия явно мошеннической или произвольной. В данном случае, по мнению суда, это не касается. Таким образом, банк обязан производить выплаты по банковским гарантиям.

Юрист по оформлению банковской гарантии

В данном случае была абстрактная банковская гарантия.Но, конечно, можно дополнительно определить сроки и условия в банковской гарантии, чтобы гарантировать, что на нее не будут ссылаться произвольно. Как показывает это постановление, банк должен произвести выплату, если условия соблюдены, не задавая больше никаких вопросов. Юридическая фирма AMS Lawyers имеет обширный опыт в составлении договоров, включая гарантии, для обеспечения фактического выполнения (платежных) обязательств.