В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги: Стоит ли вкладывать в недвижимость в 2020 году — рекомендации экспертов

Содержание

ищем самые лучшие квартиры для инвестиций, 16 декабря 2020 — Novostroy.su

Novostroy.su: Насколько востребованы у россиян квартиры «на котловане» для их последующей перепродажи? Почему?

Андрей Кириллов, представитель застройщика «Мегалит – Охта Групп» (девелопер «Приморского квартала»), директор по маркетингу и продажам корпорации «Мегалит»: Доля инвестиционных сделок на рынке первичной недвижимости сегодня занимает порядка 20% от общего количества продаж. За последние полгода тенденция совершения таких покупок на рынке увеличилась. К примеру, в нашем проекте комфорт-класса «Приморский квартал» их доля выросла почти на 10%.

Стоит отметить, что в скором времени возможен еще больший прирост числа инвесторов. Такой сценарий может реализоваться благодаря принятию нового закона об НДФЛ, в силу которого минимальный срок владения для налогообложения начинают отсчитывать от оплаты ДДУ, а не с момента регистрации права собственности. Это позволит инвесторам продавать квартиры быстрее без дополнительных затрат.

Руслан Сырцов, коммерческий директор компании Glorax Development:

Инвестиционный спрос на новостройки в этом году подогрела ипотека с субсидированной ставкой. Сокращение объема новых проектов привело к росту цен, что позволило вернуть часть инвесторов на рынок.

Разница между ценой покупки и ценой продажи за период строительства дома в среднем варьируется в диапазоне 25-30%.

В качественных проектах этот показатель может быть выше. Помимо строительной готовности, на стоимость квадратного метра влияют локация новостройки, транспортная доступность, квартирография проекта, наличие отделки и прочие факторы. К примеру, квартиры в проектах Glorax Development от стадии котлована до ввода в эксплуатацию прибавляют в цене от 20% до 60%, в зависимости от локации.

Яна Кадомцева, директор по продажам

Как правильно инвестировать в недвижимость

Сложная ситуация с экономикой страны приводит к тому, что многие россияне задаются вполне актуальным вопросом – сохранением личных накоплений от инфляции. Лучший метод – купить материальную вещь, допустим, частный дом или жилое помещение. Сегодня мы расскажем вам о том, как правильно инвестировать в недвижимость, и на что стоит обратить свое внимание.

Где приобретать недвижимое имущество

Поговорим о том, стоит ли инвестировать в недвижимость за рубежом. Заграничные дома и квартиры, как правило, оцениваются в долларах. Допустим, вы хотите купить дом в Испании за 35 000 евро. Для испанцев стоимость жилья не меняется, но при пересчете этого объекта на рублевый курс выйдет чрезмерно существенная разница.

Таким образом, гораздо выгоднее вкладывать свои финансы в российскую недвижимость. Большинство граждан снимают вклады в банковских учреждениях и приобретают дома за городом, квартиры. Так они стремятся уберечь свои финансы. Кроме того, жилье в любой момент можно передать по договору аренды – а это дополнительная стабильная выручка.

Приобретение недвижимости в другой стране – чересчур серьезный риск. Ввиду наложенных на Россию санкций этого делать не стоит – гражданин может лишиться возможности въезжать на территорию другого государства, или вообще остаться без своего жилья.

Если все ваши накопления – в рублях, и вы думаете о том, стоит ли вкладывать в недвижимость, сперва займитесь поиском подходящих вариантов. Лучший вариант – покупка жилья в крупном перспективном российском городе. Жилье в отдаленных регионах и небольших городах приобретать не стоит – оно не очень хорошо котируется среди населения, хоть и стоит очень и очень дешево.

Какими преимуществами и недостатками обладают инвестиции

Свободным капиталом называются финансы, которые доступны для инвестирования в какое-либо выгодное дело. Основной бюджет при этом страдать не должен. Эксперты считают, что инвестирование в недвижимость – это самый выгодный вид вложений. Но сперва необходимо ознакомиться со всеми вероятными рисками и преимуществами.

Что относят к преимуществам:

  1. Риск того, что активы полностью обесценятся, сведен практически к минимальной отметке.
  2. Хороший заработок.
  3. Большой спрос.
  4. Капиталу не грозит инфляция.

Что считают недостатками:

  1. Невозможность оперативного возврата своих вложений по причине низкой ликвидности.
  2. Чтобы инвестировать, необходимо иметь свободные денежные средства в приличном количестве.
  3. За содержание придется платить.

Само собой, у такого инструмента инвестиционного характера существуют и собственные риски. Допустим, если вам нужно купить жилье на стадии строительного процесса, необходимо грамотно подобрать компанию и исключить вероятное мошенничество.

Те, кто приобретает недвижимость для того, чтобы ее перепродать, рискуют заработать настоящие сложности с поиском клиентов. Ни у кого не возникнет желания брать жилье по завышенной цене, так что нужно будет дожидаться роста рыночной стоимости объекта. Еще инвестор может потерять жилое помещение по причине непредвиденных форс-мажорных обстоятельств. Хотя инвестировать в недвижимость все равно определенно стоит.

Гавный совет таков: лучше вкладываться в те инструменты, которые надежны и проверены временем – то есть, которым не страшен никакой экономический кризис.

Выгодные вложения в недвижимость

Итак, в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги? Наиболее банальный метод инвестирования в недвижимость – это перепродажа. До 2007-го года цены регулярно увеличивались на 30%, так что такое инвестирование приносило хороший заработок. На сегодняшний день ситуация поменялась, и поэтому до того, как вкладывать свои накопления, спросите себя – чего вы желаете этим добиться? Рассмотрим, куда можно вложиться для получения заработка.

Вторичное жилье

Данный вариант – оптимальный для инвесторов-новичков. Но здесь нужно тщательное внимание и небольшие знания. До того как определяться с вложением денежных средств в недвижимость на вторичке, следует детально промониторить рынок. Время от времени появляются довольно привлекательные предложения, благодаря которым можно купить жилое помещение в плохом состоянии практически за копейки. Далее объект ремонтируется и перепродается в несколько раз дороже. Уровень рентабельности такого метода весьма высок – примерно 40 процентов. Если вам повезет, вы провернете свои деньги за год не один, а несколько раз. Никак не определитесь, в какую конкретно недвижимость вложиться? Тогда начните со вторички.

Вложение на стадии котлована

С помощью этого варианта возможно получение приличной прибыли. Изменения, которые происходят в финансовом сегменте, уменьшают спрос на жилые помещения, находящиеся на стадиях строительного процесса. Также серьезно подорожали займы для застройщиков, вследствие чего часть фирм заморозила личные проекты.

Если у вас есть какие-то сомнения касательно того, стоит ли инвестировать в такой вариант, связываться не стоит.

Человек, принявший это решение, обязан предварительно ознакомиться со всей историей застройщика, прояснить, какое количество объектов было введено им в эксплуатацию. Кроме того, не будет лишним узнать следующую информацию: сколько во времени строится данный объект. И обязательно нужно изучить всю разрешительную документацию на строительный процесс. Только после этого можно вкладывать свои деньги.

Инвестирование в коммерческую недвижимость

Этим вариантом вложений могут воспользоваться те, кто планируют раскручивать собственный бизнес. Если вы приняли решение вкладываться в коммерческую недвижимость, не забывайте о том, что для аренды либо перепродажи подобных объектов необходимо иметь определенные знания и опыт. И еще один важный момент: в этой сфере очень сильна конкуренция, так что сначала обязательно детально продумайте, есть ли смысл выбирать именно этот вариант.

Недвижимость для передачи по договору аренды

Думаете, как еще можно выгодно инвестировать свои накопления в недвижимость? Эксперты считают, что еще один неплохой вариант – это приобретение жилых помещений для их дальнейшей передачи по договору аренды. Данный способ оптимален для тех, кому необходим стабильный ежемесячный заработок.

Пока не было кризисной ситуации, многие россияне активно набирали ипотеку, скупали жилые помещения и передавали их на правах договора аренды. Дополнительный заработок позволял им гасить задолженность по ипотеке, и спустя короткий период жилое помещение становилось их собственностью. Сейчас же ипотека – «удовольствие» весьма и весьма дорогое, а спрос на съемные квартиры куда более высокий, нежели на предложение. Так что, если вам нужен стабильный дополнительный доход, стоит обратить внимание и на вышерассмотренный вариант. Вашему капиталу ничего не будет угрожать – ни колебания валютного курса, ни инфляция. Кроме того, это гарантия неплохого стабильного заработка.

Эксперты не советуют новичкам-инвесторам вкладываться в коммерческую недвижимость. В последние годы такими объектами стали интересоваться намного меньше, поскольку наступил кризис, и у многих предпринимателей уже нет возможности платить хорошие деньги. Сдача же в аренду коммерческой недвижимости за бесценок не имеет смысла, так что большинство торговых площадей и офисных центров просто-напросто не окупаются. Если вам не хочется вкладываться в жилье, лучше проанализируйте другие варианты вложений в текущем году. А теперь поговорим о вложении в новостройки.

Новостройки

В последние несколько лет конкуренция на рынке новостроек слегка уменьшилась. Думаете о том, стоит ли инвестировать в такое недвижимое имущество? Учитывайте такой момент: спрос на первичку и на вторичку сейчас, по сути, одинаковый. Стоимость новостроек теперь доступна почти любому гражданину со среднестатистической заработной платой.

Также важно не забывать о том, что многими застройщиками предоставляется рассрочка – а это серьезное преимущество для приобретающих жилое помещение на заемные средства. При этом многих инвесторов все равно одолевают сомнения, нужно ли вкладываться в момент строительного процесса, ведь это серьезный риск – объекта пока еще нет. А еще на рынке полно мошенников – с нереально низкими расценками. Такие собирают чужие денежные средства, а после «испаряются». Так что, если желаете получить таким способом выгоду, действуйте крайне аккуратно и осмотрительно.

Жилые помещения комфорт класса

Не так давно появилась новая жилая недвижимость – класса комфорт. Если брать в расчет характеристики, такое жилье напоминает бизнес-класс. Качество гораздо выше стандартного класса эконом. Это хороший вариант для выгодного вложения денежных средств. Когда строят такие жилые комплексы, берут в расчет все, что нужно для хорошей жизни – и экологию, и транспортную доступность, и развитие инфраструктуры. Когда-нибудь кризис все равно закончится, снова появится спрос на недвижимость. Жилье комфор-класса – это всегда высокая ликвидность, но решать только вам.

Экономический кризис, проявившийся в России, привел к дестабилизации рынка недвижимости, так что до инвестирования капитала обязательно проконсультируйтесь со специалистами – чтобы не потерять все свои накопления. Так вы сможете принять более оптимальное решение.

Таким образом, из нашей статьи вы узнали о том, куда можно вложить деньги в недвижимость. Надеемся, что информация принесла вам пользу.

8 способов вложить деньги в недвижимость. Какой самый выгодный? | Деньги

Специалисты аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости» оценили самые доступные и распространённые способы инвестирования в недвижимость с точки зрения их доходности и рискованности.

Способ 1. Сдавать комнату. Поскольку недвижимость нынче — приобретение не издешёвых, вложить в неё деньги может далеко не каждый. Отсюда оптимальный вариант — купить не целую квартиру, а её часть, то есть комнату. В столице такая покупка обойдётся около 50 тысяч долларов. При средних ценах на аренду, эти деньги вернутся к вам за 5-10 лет, то есть доход будет составлять 10-20% годовых. Это намного выше, чем доходность со сдачи целой квартиры (около 5% в год), да и квратира стоит намного больше — 160-200 тыс. долл.

Способ 2. Купить землю. Цена здесь ниже на порядок — от 2 тысяч долларов за участок. Однако это достаточно рискованный и в перспективе — затратный путь вложения. Подходящую землю трудно найти и приватизировать, да и постоянной прибыли она не гарантирует. Однако есть шанс, что в ближайшее время участки вокруг городов значительно поднимутся в цене (на 15-20%) из-за развития коттеджного строительства. Да и тратить денег на содержание земли — поддерживать в должном состоянии, как квартиру, ремонтировать и платить за ЖКУ, например, — не надо.

Способ 3. Стать дольщиком. Несколько лет назад покупка квартиры ещё на стадии строительства дома позволяла сэкономить до 30% её цены. Сейчас ситуация изменилась — девелоперы стараются продавать свой товар по одной и той же стоимости на всех этапах его выработки, то есть сэкономить дольщикам не удаётся. Однако аналитики полагают, что в той нелёгкой ситуации, в которую поставил строителей кризис, девелоперы начнут предоставлять значительные скидки на «вторичку» — до 15%. Соответственно, когда ваша квартира будет достроена и отделана, вы сможете продать её дороже, чем купили.

ВНИМАНИЕ! Об историях обманутых дольщиков мы все наслышаны достаточно. Поэтому даже без аналитиков не трудно понять, что инвестировать деньги во «вторичку» — рисковое дело.

Способ 4. Купить жилищный сертификат. Жилищный сертификат — это бумажка, удостоверяющая вашу собственность на определённую жилплощадь в строящемся доме, причём эта площадь может доходить до 1 квадратного метра. Когда дом будет достроен, вы можете обменять сертификат либо на соответствующую сумму денег (цена к концу строительства вырастет), либо на квартиру — естественно, с доплатой уже по новой цене. Как и долевое строительство, этот способ позволяет сэкономить на разнице в стоимости «вторички» и «первички».

ВНИМАНИЕ! Если вы не собираетесь перепродавать приобретённую по сертификату площадь, а хотите на ней поселиться, этот способ ещё более рискован, чем долевое строительство. Потому что далеко не факт, что в доме найдётся квартира, соответствующая по площади вашим сертификатам. Кроме того, строительство — процесс долгий, а в ближайшей перспективе цены на недвижимость в России могут серьёзно упасть. Так что вы в лучшем случае сможете продать сертификат за то, за что и купили. С другой стороны, инфляция ваши деньги не съест.

Способ 5. Вложиться в закрытые ПИФы недвижимости. Это довольно новый для России инструмент. Он позволяет инвестировать практически любую сумму и получать с неё дивиденды. Схема управления для пайщика абсолютно прозрачна и доходность составляет до 100% годовых. Однако, в нынешних кризисных условиях цифра эта может быть значительно ниже, да и срок возврата инвестиций не маленький — 3 года минимум. Потому что вывести свои деньги из ПИФа вы можете не раньше этого срока.

Способ 6. Вложиться в зарубежные ПИФы. REIT (Real Estate Investment Trust) — так называется аналог наших закрытых ПИФов недвижимости за рубежом. Все средства, вложенные в REIT, пускаются в недвижимость разных стран, что позволяет компенсировать возможные потери на одном рынке прибылью на другом. Доходность по сравнению с отечественными ПИФами не очень велика, но для зарубежных значительная — 5-7% годовых. Минимальная сумма вложения в ПИФ — 1-3 тысячи долларов.

ВНИМАНИЕ! Этот способ вложения аналитики считают самым выгодным — с учётом очень низкого риска и достаточно высокой доходности.

Способ 7. Купить квартиру за границей. В последнее время СМИ переполнены новостями о том, что российские миллионеры скупают виллы то в Испании, то в Лондоне, то ещё где подальше. Что и не удивительно: миллионеры люди в основном не глупые и знают, что в Европе недвижимость гораздо дешевле, чем в той же Москве. Ориентируясь на сильных мира сего, люди думают, что, продав средненькую двухкомнатную квартиру в столице, можно приобрести домик в Испании и жить припеваючи на оставшиеся деньги.

Но на деле всё не так просто. Во-первых, оформление документов на покупку квадратных метров за границей — долгая и сложная процедура. Во-вторых, многие европейские рынки недвижимости сейчас падают и вряд ли поднимутся в ближайшие годы. Так что выгодно перепродать (да и вообще продать) свою покупку вам вряд ли удастся. В-третьих, нижний порог инвестиций высок — от 100 тыс. до 300 тыс. долларов. В-четвёртых, за содержание купленной квартиры или дома надо платить — государству в виде налогов и коммунальщикам за их услуги. А в Европе и США эти цифры будут намного выше, чем в России.

Способ 8. Купить за границей землю. Это намного дешевле. Нижняя граница вложений — 15 тысяч долларов. Да и более доходно — перепродать участок после того, как на нём захотят что-то построить, можно на 20-25% дороже. Но сейчас это чересчур рискованно: спрос на недвижимость, а следовательно и на землю, в Европе и США достаточно невелик.

Смотрите также:

В какую недвижимость инвестировать? Как выгодно вложить деньги

В какую недвижимость выгодно инвестировать. Фото: Depositphotos

Стоит ли делать инвестиции в недвижимость, в какую недвижимость выгодно инвестировать и как вложиться, если денег нет?

Содержание статьи [развернуть]

Плюсы инвестиций в недвижимость

Некоторые задумываются о покупке недвижимости, как о выгодной инвестиции. В этом есть свои плюсы ‒ например, можно спасти деньги в период инфляции. Чтобы получать регулярный доход, недвижимость ремонтируют и сдают в аренду или перепродают по более высокой цене.

Интересный факт! Прямо сейчас на ГородКвадратов.ру более 2 596 700 объявлений о продаже недвижимости в России.

Прежде чем инвестировать в недвижимость ‒ оцени спрос на жильё в своём регионе. Учти, что придётся вложить деньги в ремонт, а также регулярно платить коммуналку и налоги.

В какую недвижимость лучше инвестировать

Инвестиции в жилую недвижимость ‒ доступный вариант для многих.

Покупатель ремонтирует квартиру и продаёт её по более высокой цене или сдаёт в аренду.

Перед тем как выбрать квартиру, обрати внимание на следующие факторы:

  • Район. Квартиросъёмщики выбирают районы недалеко от места учёбы или работы ‒ покупай недвижимость рядом с большими предприятиями или университетами. Если решил сдавать квартиру семьям с детьми, оцени удалённость дома от детских садов и школ.
  • Планировка. Жильцам нравится большая кухня и раздельный санузел. Обрати внимание ‒ перепланировка в квартире должна быть узаконена.
  • Состояние квартиры. Чем лучше состояние недвижимости, тем меньше потратишь на ремонт.

Выбор типа недвижимости для инвестиций

Инвестировать в коммерческую недвижимость советуют тем, у кого больше опыта. На помещения под офисы, склады и цехи всегда есть спрос. Владелец получает прибыль благодаря ежемесячной арендной плате. В конце концов компания может выкупить офисное помещение на твоих условиях.

Вложение в новостройку всегда связано с риском. Тщательно выбирай компанию-застройщика ‒ готовую квартиру можно продать по очень хорошей цене.

Инвестиции в загородную недвижимость ‒ выгодное вложение. Покупатель может приобрести строящийся дом или уже готовый коттедж.

Прибыль приносит сдача в аренду (например, на выходные) или перепродажа.

Как инвестировать в недвижимость без денег

Лёгкий способ получить деньги быстро ‒ ипотека. При этом сдавать квартиру в аренду можно сразу.

Интересно: Все способы получения прибыли от инвестиций в недвижимость.

Ещё один способ ‒ найти соинвесторов. Можно объединиться с друзьями или придумать хороший проект, в который захочется вложиться серьёзным инвесторам.

Интересный вариант ‒ разменять большую трёхкомнатную квартиру на две однокомнатных. В одной квартире жить, а другую сдавать в аренду.

с чего начать и выгодно ли это

Доброго дня, уважаемые друзья! Вложение в недвижимость признается наиболее надежным и стабильным финансовым инструментом. Такие инвестиции помогут не только сохранить денежные средства от инфляции, но и приумножить капитал в перспективе.

Как инвестировать в недвижимость: с чего начать и выгодно ли это в условиях сегодняшнего экономического положения? Будем разбираться вместе.

Какие есть варианты

Инвестиции в недвижимость могут быть как спекулятивными (краткосрочными), т.е. предусматривающими заработок на перепродаже, так и долгосрочными – когда мы приобретаем объект для сдачи его в аренду или ждем повышения стоимости в будущем.

Исходя из данного принципа выделю 4 основных направления инвестирования:

  1. Жилая недвижимость (на первичном и вторичном рынке).
  2. Коммерческая недвижимость.
  3. Строительство.
  4. Объекты за рубежом.

Каковы нюансы каждого варианта и велика ли выгода, рассмотрим более подробно.

Жилая недвижимость

За всю российскую историю цены на квартиры резко падали только 3 раза: в 1998-ом вследствие дефолта, в 2008-ом из-за мирового кризиса и в 2016-ом по причине отечественного кризиса.

В остальном с начала 90-х стоимость жилья стабильно росла примерно на 3-5 % ежегодно.

Аренда

Наиболее популярный и простой способ заработать на квартире – приобрести и сдать в аренду. Что важно учесть:

  • В зависимости от региона, расположения дома и прочих факторов арендная плата может сильно варьироваться. В малоразвивающихся районах без достаточной инфраструктуры и хорошего транспортного снабжения выгодно сдать квартиру не получится.
  • Лучше приобретать 1-2-комнатные апартаменты и студии – небольшие квартиры сдать проще.
  • Недвижимость будет требовать периодических, а нередко и непредвиденных денежных вливаний в виде ремонта, покупки вышедшей из строя техники, покрытия последствий прочих форс-мажоров.
  • Стоит брать в расчет вероятность простоя, когда старые жильцы выехали, а новые еще не нашлись, либо вновь приобретенная квартира просто долго «висит» без спроса.
  • Окупаемость недвижимости, сданной в аренду, превышает 7-10 лет. Только после этого можно выйти на чистую прибыль.

Интересный вариант! Можно купить 2-3-комнатную квартиру, либо пентхаус, и оборудовать помещение под гостиницу или хостел, сдавать комнаты посуточно. Многие также приобретают квартиры и делают их перепланировку в студии.

Перепродажа

Рекомендую к просмотру вот это видео, из которого Вы узнаете, как в 2021 году легально заработать большие деньги без вложений. Платят банки! Вкладывать или покупать ничего не нужно. Не пирамида и не лохотрон. То, что многие, как и я, давно искали.

С целью спекуляции приобретаются квадратные метры как на вторичном рынке, так и в новостройках, включая квартиры на начальном этапе строительства.

Можно купить недорогую квартиру на вторичном рынке с плохим ремонтом, либо на первичном на стадии котлована, вложиться в стройматериалы и продать с неплохой разницей в цене.

При выборе квартиры акцентировать внимание нужно на следующих моментах:

  • Развитость инфраструктуры: поблизости должны быть детские сады, школы, остановки общественного транспорта, магазины, поликлиника и т.п. Квартира в доме, расположенном в «чистом поле» за несколько километров от городской черты может годами не находить своего покупателя.
  • Ремонт. Не стоит создавать супермодный интерьер: не каждому придется по вкусу экстравагантный ремонт, а, к примеру, в старой хрущевке такие вложения просто не окупятся. Лучше пусть в квартире будет недорогая, но современная обстановка, светлые тона, чистые окна, исправная сантехника.
  • Для продажи выгоднее брать квартиры на средних этажах, подальше от лифта, с окнами во двор, без смежных проходных комнат.

Если Вы решили вкладываться в «котлован», пристально изучите застройщика. В последнее время стало весьма рискованно покупать такие квартиры, да и разница в цене от фундамента до сдачи за последние годы существенно снизилась, что перестало даже оправдывать потенциальные риски.

Коммерческая недвижимость

Данный вариант более интересен в плане прибыли, но требует большего капитала и знаний, а потому, зачастую, проблематичен в реализации.

Какие здесь есть варианты:

  • Можно приобрести готовое помещение и сдавать его в аренду под офис, магазин, парикмахерскую, склад, кафе и т.п.
  • Можно выкупить жилую квартиру на первом этаже, перевести в нежилой статус, оборудовать отдельный вход и найти арендаторов под аналогичное назначение.

Надо отметить, что коммерческие площади в последние несколько лет показывают отрицательную динамику арендной стоимости вкупе с резким падением спроса.

Объясняется это как кризисом, так и отсутствием должной поддержки малого и среднего бизнеса, который нуждается в подобной недвижимости.

При этом сроки окупаемости, несмотря на ежемесячную плату в разы превышающую аренду жилых квартир, – 6-9 лет.

Строительство

Данный вариант может предполагать как покупку квартиры на раннем этапе строительства, так и прямое инвестирование в строительные объекты.

Последний вариант можно осуществить следующими путями:

  • Привлечение соинвесторов. В нашей стране данное направление еще только начинает развиваться. Схема проста: Вы находите партнеров, готовых вложиться вместе с Вами в объект строительства, и по итогу все вместе получаете свою долю дохода соразмерно вложенному капиталу.
  • Краудфандинг. Предполагает коллективное сотрудничество людей, которые объединяют свои сбережения для того, чтобы поддержать усилия третьего лица или организации. Цели могут быть разными: помощь пострадавшим от стихийного бедствия, поддержка политкомпаний, а также получение прибыли от совместных инвестиций.

Объекты за рубежом

Можно весьма выгодно вложиться в недвижимость у побережья и сдавать ее в сезон, либо самостоятельно переехать в солнечное государство и претендовать на ПМЖ. Главными недостатками такого способа инвестирования являются:

  • Заграничные квадратные метры, как правило, оцениваются в долларах или евро. В пересчете на рубли даже сравнительно дешевая квартира станет уже менее доступной для российского покупателя.
  • Придется столкнуться со сложностями в связи с контролем за жильем, решением юридических аспектов и прочих вопросов, требующих личного присутствия.
  • В свете последних событий, связанных с санкциями, появляется реальная опасность того, что российского гражданина в будущем просто не пустят в страну, где находится купленная квартира, либо вовсе отберут зарубежную собственность.

Наиболее доступные способы

Альтернативный и более доступный способ инвестирования в недвижимость — использование специальных платформ или паевых фондов недвижимости.

Говоря о первом варианте, стоит сказать, что в июле 2019 года в силу вступил ФЗ № 214, согласно которого теперь денежные средства дольщиков уходят на специальный эскроу счет, и пока строительство объекта не завершится — застройщик не сможет ими распорядиться.

Таким образом, для реализации проекта застройщиком теперь используются заемные средства банка, а деньги дольщиков остаются не задействованными до самой сдачи объекта. Компания-застройщик прямо заинтересована в своевременном окончании строительства, чтобы забрать деньги с эскроу счета и не переплачивать проценты по банковскому кредиту.

Более того, средства новых дольщиков не могут быть использованы в иных целях, в т.ч. для завершения строительства старых объектов компании.

Банковское учреждение, в свою очередь, тщательно проверяет застройщика, генерального подрядчика и сам проект перед выдачей кредита.

Но, если раньше, к примеру, на разнице покупки в стадии «котлована» и продажи квартиры под ключ инвестор мог заработать до 35% за 2 года, то сейчас эта схема стала практически не актуальной. Застройщик получает от банка до 90% стоимости объекта и занижать стоимость квадратных метров в самом начале строительства уже нет.

Несмотря на все это, у застройщика остается потребность в привлечении дополнительных оборотных средств для запуска новых проектов, что создало условия для привлечения частных инвесторов.

Для этих целей, к примеру, была создана площадка Инвестел (официальный сайт investel.ru), предлагающая инвестировать в новостройки от 100 000 руб на срок от 6 мес под 13% годовых.

К особенностям этой платформы можно отнести:

  • Предлагаемые для инвестирования объекты на Investel принадлежат проверенным застройщикам, которые работают по эскроу и контролируются банком.
  • Необходимые документы и договора в Инвестел заключаются напрямую с застройщиком и доставляются курьерской службой.
  • При инвестировании суммы, эквивалентной квартире, эта же квартира станет обеспечением инвестиции по Договору долевого участия (ДДУ).
  • Если сумма инвестирования меньше стоимости квартиры или объекта, то в качестве обеспечения будет выступать соглашение с самим застройщиком о том, что выплату суммы взноса с процентами осуществит банк при раскрытии эскроу счета (при сдаче дома).

Мнение экспертов

В текущем году выросли ставки по ипотечным кредитам, соответственно спрос на такой способ приобретения жилья стал падать, что в свою очередь постепенно влечет и уменьшение спроса на недвижимость в целом.

Есть вероятность того, что в скором времени у застройщиков возникнут сложности в выплате займов, и они будут вынуждены продавать квартиры по сниженной стоимости.

Важно не упускать такие моменты, регулярно проводя мониторинг ситуации на рынке.

Вместе с тем по причине удорожания стройматериалов скоро будут повышаться и цены на квадратные метры, а потому потенциальным инвесторам в недвижимость стоит поторопиться с вложением капитала.

Не уступает в этом вопросе и вторичное жилье. Некоторые собственники неоправданно завышают цены на квартиры, на фоне чего жилье по прежним ценам быстро расходится среди предприимчивых покупателей.

Советы инвесторам

Если Вы только задумываетесь над тем, чтобы вложиться в объект недвижимости, обратите внимание на следующие важные нюансы:

  1. Еще «на берегу» стоит определиться со своими финансовыми возможностями, либо с путями, которыми Вы будете эти возможности извлекать. От этого будет зависеть последующая стратегия и сроки окупаемости. Подойдите со всей серьезностью и к выбору объекта инвестиций, поскольку каждый из них будет приносить разный доход, разные обязательства и риски.
  2. Изучите рынок недвижимости, посмотрите доски объявлений: это позволит более реально посмотреть на ситуацию, оценить, что и за какую цену продается или снимается.
  3. Не пренебрегайте помощью правовых специалистов. Юристы помогут как заключить договор с продавцами вторичного жилья, так и проверить благонадежность застройщика.
  4. Помните, что инвестиции в недвижимость являются, в целом, долгосрочными. Окупаемость сданной в аренду квартиры может доходить до десятка лет, а в случае с перепродажей прибыли можно ждать до трех и более лет.

Несмотря на относительно низкую ликвидность такого финансового инструмента и многочисленные подводные камни, недвижимость остается одним из самых надежных способов сохранить и в долгосрочной перспективе приумножить свой капитал.

Какой бы ни была сейчас ситуация на рынке, квартиры в любом случае будут постепенно расти в цене и всегда пользоваться спросом.

Благодарю за внимание и надеюсь, что статья оказалась для Вас полезной. Делитесь материалом с друзьями в социальных сетях и подписывайтесь на обновления блога, впереди еще много важного и интересного.

До скорого!

В какой стране инвестировать в недвижимость выгодно

Всех снова приветствую! Сегодня мы снова поговорим о недвижимости и я затрону не самую простую тему инвестирования в зарубежные метры.

В какой стране инвестировать в недвижимость, чтобы покупка оправдала себя и принесла максимальную выгоду?

Важные вопросы «на берегу»

Еще до того, как принимается решение о покупке жилья за рубежом, эксперты дают определенные рекомендации. Я бы «упаковал» их в три главных аспекта.

Определяемся с целями

Привлекательность стран и объектов недвижимости может существенно разниться в зависимости от цели приобретения:

  • Для жизни и отдыха. В данном случае в приоритете будут условия, планы и личные предпочтения инвестора. В топе традиционно курортные направления: Греция, Испания, Болгария, Чехия. Здесь комфортный уровень цен на жилье, а инвестиции в греческую недвижимость от 250 тыс. евро дают право на европейский ВНЖ. Нужно обращать внимание на близость к побережью и состояние квартиры.
  • Для сохранения сбережений. Для долгосрочных инвестиций подойдут стабильные рынки с незначительными колебаниями стоимости. Такими характеристиками обладают квадратные метры в европейских столицах – Вене, Берлине, Лондоне, Париже, а также скандинавских центрах – Хельсинках, Стокгольме, Копенгагене, Осло. Надежностью и приемлемыми ценами характеризуются квартиры в Будапеште и Бухаресте.
  • Для приумножения капитала. Здесь подойдут рынки с высоким потенциалом роста, при этом сохраняющие ценовую доступность. Важно суметь отличить закономерное увеличение цены на недвижимость от роста цены спекулятивного характера – так называемых пузырей.

Оцениваем инвестиционную привлекательность

Специалисты советуют обращать внимание на следующие моменты:

  • Вложения в недвижимость считаются долгосрочными, а потому оценивать нужно не только текущее состояние инфраструктуры, но и прогнозируемое изменение. Хорошо, если в выбранном районе планируется строительство каких-либо новых проектов. Популярны жилые площади в исторических и респектабельных районах.
  • Выгоднее покупать недвижимость в популярных местах отдыха (Франция, США, Испания), либо международных деловых центрах (Нью-Йорк, Франкфурт, Женева, Лондон).
  • Во многих западных городах люди предпочитают вкладываться в жилье на ранней стадии строительства. Система оплаты разительно отличается от российской: некоторые строительные компании предоставляют возможность внести только 15 % от стоимости жилья, а остальное оплатить после сдачи дома. К тому же заграницей сейчас почти нет такого понятия как «отделка от строителей», распространенного в России. Все новостройки идут в продажу уже с ремонтом, а иногда даже с пакетом мебели и техники.
  • Чем крупнее город, тем лучше. По оценкам специалистов, в Германии около 55 % жилья приходится на арендованное иностранцами и местными жителями; в Австрии и Дании – 30 %.
  • Значение имеет и объем туристического потока. Сейчас довольно популярны Азиатские направления и Япония.

Учитываем дополнительные расходы

Помимо затрат непосредственно на покупку объекта недвижимости следует учесть единовременные и регулярные издержки:

  • Единовременные. Сюда относятся услуги юриста и нотариуса, гербовый сбор, помощь риелтора, траты на ремонт, запись в поземельной книге, проезд и проживание во время поиска квартиры и осуществления сделки и пр.
  • Регулярные. Это траты на управляющую компанию, подготовку ежегодной декларации, налоги, коммунальные платежи, страхование, ведение счетов и т.п.

При заключении договора аренды стоит обратить внимание на порядок распределения расходов на содержание объекта между собственником и арендатором – налог, коммуналка, страховка и иные статьи.

Стоит учесть, что в каждой стране свои организационно-правовые особенности, а потому и расходы будут существенно разниться.

Лучшие страны для инвестирования в недвижимость

Список стран ниже основан на нескольких показателях: стоимости аренды жилья, ее доходности и налоге на аренду.

  1. Филиппины. Низкая стоимость проживания в стране и хорошая доходность в 6,1 % дополняется адекватным налогообложением – ставка на аренду здесь всего 4 %. Если еще учесть туристическую привлекательность региона и высокую арендную плату (около 2,4 тысячи долларов), то можно смело назвать Филиппины одним из лучших вариантов для инвестирования в недвижимость.
  2. ОАЭ. В государстве огромные возможности для любого бизнеса, связанного с недвижимостью. Лояльная система налогообложения (5 %), высокая арендная плата (около 3 тысяч долларов) и неплохая доходность в 5 % дополняются хорошей покупательской способностью в стране.
  3. Коста-Рика. Несмотря на то, что здесь невысокие цены на аренду (примерно 1,5 тыс.), страна имеет неплохой показатель доходности – 7,5 % и низкую ставку по налогам – 5,1 %.
  4. Панама. Отличный вариант для инвестиций: процент доходности 5,7 %; маленькая налоговая ставка в 2 %; высокая аренда – 2 тысячи долларов; хорошая защита права собственности и поощрительная программа для иностранных инвесторов.
  5. Индонезия. В стране одна из самых высоких цифр доходности – 8,6 % и большая аренда в 2,5 тысячи долларов. Вместе с тем нужно учитывать высокий подоходный налог – целых 20 %.
  6. Барбадос. Доходность аренды – 5,4 %; налог – 7,5 %; высокая цена за аренду – 2,5 тысячи. Здесь важно помнить о необходимости получения разрешения на покупку инвестиционной недвижимости от Центробанка государства.
  7. Таиланд. Очень выгодный вариант с развитой туристической инфраструктурой. Цена за аренду – 2 тысячи долларов, маленький налог в 2,7 %. Доходность варьируется в зависимости от региона: в среднем составляет 5,1, а в центрах вроде Бангкока доходит до 8 %. При этом для инвесторов действует программа гарантированной аренды, когда владелец недвижимости отдает ее управляющей компании и получает свою прибыль.
  8. Ирландия. Это самая доходная страна в отношении арендного жилья: показатель доходности – 6-7 %. Аренда – около двух тысяч долларов, налог – 10 %.
  9. Франция. В стране самая высокая арендная плата – 4,3 тыс. дол. Налоговая ставка ниже, чем в некоторых европейских странах и составляет 10 %. Вместе с тем доходность с аренды не высокая – 2,8 %.
  10. Кипр. Пожалуй, самые благоприятные условия для инвесторов открывает именно он. Аренда здесь маленькая – всего 966 долларов. Зато хорошая доходность 5,1 % и совсем отсутствуют налоги на аренду.
  11. Германия. Довольно популярна среди желающих инвестировать в недвижимость. Аренда – 1,7 тысяч, налог 2,7 %, доходность порядка 4 %. Вместе с тем в стране хорошая покупательская способность и комфортная стоимость проживания.
  12. Хорватия. Страна выделяется самыми лояльными правилами налогообложения в мире. Налог с аренды – 8,4 %. Доходность – 5,4 %. Стоимость аренды жилья на уровне 1,3 тысяч долларов.
  13. Болгария. Несмотря на невысокую арендную плату в 997 тысяч, здесь благоприятные налоговые условия – 10 % и отличная доходность – 6,2 %.
  14. Венгрия. Ставка по налогу – 13,5 %. Цена аренды – 1,6 тысячи. Доходность аренды жилья – 5,2 %.
  15. Греция. Стоимость аренды – 1,4 тысячи. Хорошая налоговая ставка – 7,5 %. Неплохая доходность – 4,1 %.
  16. Испания. В стране один из самых высоких показателей аренды – более 2,5 тысячи долларов, хорошая покупательская способность и неплохая доходность – 4,7 %. Такой вариант не отталкивает даже высокой налоговой ставкой в 19 %. Для аренды лучше брать объекты в Барселоне или на Канарских островах – самых востребованных туристических регионах. При этом важно помнить, что без лицензии на сдачу можно получить очень высокий штраф. Лучше найти управляющую компанию с такой лицензией.
  17. Аргентина. Ставка по налогу за аренду – 14,7 %. Доходность на уровне 4,5 %. Стоимость аренды чуть ниже 1,5 тысячи долларов.
  18. Турция. Страна оказалась в хвосте нашего рейтинга за небольшую доходность – 3,62 % и высокие налоги. Подоходный сбор составляет от 15 до 35 % от суммы арендной платы. Более выгодна здесь будет спекулятивная покупка: разница в стоимости на стадии проектирования до сдачи готового объекта может доходить до 50 %.

ТОП стран для покупки элитных объектов

Приведу немного статистики. На 10 % и более за последний год подорожала недвижимость в Мадриде, Лондоне и Сингапуре. Лондон, Дубай, Стамбул, Ванкувер напротив – немного сдали свои позиции вслед за спросом.

В список лидеров по росту цен на элитные квадратные метры в 2019 году входят:

  1. Испания.
  2. Германия.
  3. Монако.
  4. Канада.
  5. США.

Рейтинг по инвестициям в отельную недвижимость составили:

  1. Великобритания.
  2. Испания.
  3. Германия.

Кроме того, специалисты прогнозируют неплохие показатели на рынке отельных объектов в таких странах как:

  • Хорватия.
  • Словения.
  • Румыния.

Заключение

Подводя итоги можно сказать, что основным недостатком инвестирования в недвижимость являются высокие издержки. Сложно определить, сколько из заработанных на аренде средств получит владелец объекта в чистом виде.

К тому же со временем доходность жилого фонда снижается: жилье изнашивается и начинает требовать дополнительных денежных вливаний.

Но если недвижимость приобретена в ликвидном районе, в будущем ее можно будет продать и неплохо выиграть на росте стоимости, не забыв уплатить налог с реализации.

Благодарю за внимание! Надеюсь, что статья оказалась для Вас полезной. Делитесь материалом с друзьями в социальных сетях и не забудьте подписаться на обновления блога – впереди еще много важного и интересного.

До скорого!

Рекомендую к просмотру вот это видео, из которого Вы узнаете, как в 2021 году легально заработать большие деньги без вложений. Платят банки! Вкладывать или покупать ничего не нужно. Не пирамида и не лохотрон. То, что многие, как и я, давно искали.
P.S. В этом материале я расскажу об одном из своих главных источников дохода. Это бизнес в интернете, который может реализовать каждый.

10 веских причин, почему вы должны инвестировать в землю

Я уже говорил об этом раньше и повторю еще раз: свободных земельных участков - одно из самых недооцененных и недооцененных инвестиций в недвижимость в мире.

Каждый раз, когда я говорю людям, что специализируюсь на покупке и продаже LAND, я получаю пустых взглядов. Кажется, существует широко распространенное (и ошибочное) предположение, что пустая земля является «слабой» или даже бессмысленной инвестицией , потому что она:

  • Не приносит дохода.
  • Просто сидит, а ничего не происходит.
  • Вытяжка расточка .

Это досадное заблуждение, потому что на самом деле пустая земля может приносить около серьезных денежных потоков. Это одна из лучших инвестиций в мире благодаря своей автономности и универсальности.

10 причин инвестировать в землю

Я ЛЮБЛЮ тот факт, что земля просто сидит там, а ничего не происходит.

Простота и стабильность, которые приходят с владением правильным участком земли, купленным по разумной цене, может намного перевесить мириады проблем, которые возникают с любым другим типом недвижимости.Если в прошлом вы упускали из виду необработанную землю как жизнеспособную инвестиционную возможность, вам нужно уделить несколько минут и узнать, что такое земля!

1. Имея свободную землю, вам не нужно ничего «делать» с недвижимостью.

Забудьте о строительстве! Забудьте о ремонте! Вам не нужно быть экспертом или знать что-нибудь о том, как самостоятельно отремонтировать собственность. В большинстве случаев вам действительно нужно знать только одно: «Подходит ли недвижимость для того, для чего я хочу ее использовать?»

Пока кто-то другой может использовать землю для ее наилучшего и наилучшего использования, огромная часть битвы уже выиграна.

2. Необработанная земля - ​​это вложение, «лишенное свободы».

Вы устали работать с проблемными арендаторами? Как насчет туалетов, насекомых, плесени, ухода за газонами, протекающих крыш, лопнувших труб, сломанных печей и сотен других проблем, связанных с владением зданиями? Пустая земля не связана с НИЧЕГО из этого. Как только вы его купите… он сидит, ведет себя сам, а ничего не происходит.

3. По статистике владельцев свободных земель имеют высокую мотивацию продать .

Почему? Потому что вакантные землевладельцы (по умолчанию) всегда отсутствующие собственники. Когда человек не живет внутри (или даже рядом) собственности, которую он пытается продать, «эмоциональной связи» меньше, потому что это не его основное место жительства. Во многих случаях вы обнаружите, что эти продавцы готовы продать свою землю за пенни за доллар - просто потому, что они не живут рядом с ней или она не приносит им дохода (потому что они не знают как правильно оптимизировать свою землю).В итоге они куда апатичнее относятся к . Найдите этих людей, и вы найдете невероятные предложения.

4. У земельных инвесторов очень небольшая конкуренция.

Вы устали иметь дело с такой жесткой конкуренцией за каждую недвижимость, которую вы пытаетесь купить? Вам надоело перебивать каждую выгодную сделку, которую вам посчастливилось найти? Ну, угадайте, что ... - очень маленькая конкуренция в мире инвестирования в сырьевые земли. Большинство инвесторов в недвижимость думают о таких вещах, как дома, квартиры, коммерческая недвижимость, потому что - это то, что делают все остальные .Большинство инвесторов не понимают, какие преимущества дает земля, и определенно может сыграть вам на руку .

5. Земельные инвесторы говорят сами за себя.

Когда вы покупаете свободную землю правильно, легко покупать каждую собственность на свои собственные деньги, и вообще избегаете общения с банками и ипотечными компаниями . Когда я начинал как земельный инвестор, на мое имя было 3000 долларов. И по сей день, Мне никогда не приходилось брать деньги в долг в банке. Всегда.

Когда вы знаете, где искать выгодные предложения по земле, вам потребуется минимальный стартовый капитал , чтобы ваш бизнес начал работать.

6. Когда вы научитесь эффективно исследовать недвижимость, вы сможете покупать и продавать свободные участки земли , даже не видя их лично .

Несколько лет назад я купил и продал земельный участок общей стоимостью более $ 44 000 . Весь процесс от начала до конца занял у меня пять месяцев.По сей день Я никогда не видел собственными глазами эту собственность . Все было сделано виртуально, с использованием инструментов, которые у нас с вами есть БЕСПЛАТНО онлайн. Помните, красота пустующей земли в том, что на ней нет никаких построек . Это означает, что процесс проверки прост, и если вы проведете правильное исследование, вы сможете легко купить недвижимость, даже не посещая ее лично.

7. Добавьте финансирование со стороны продавца к общему количеству и увеличьте свой потенциальный доход.

Когда вы объединяете пустую землю с возможностью финансирования продавцами, это брак, заключенный на небесах. Это может открыть двери для поиска БОЛЬШОГО большего числа покупателей, потому что большинство банков не решаются ссужать деньги на пустующую землю. Из-за нехватки финансирования «легких денег» на незанятую землю земельный инвестор может использовать это в своих интересах, взимая процентную ставку выше рыночной, и многие люди с радостью заплатят ее . Финансирование продавца - это также отличный способ создать нескольких потоков пассивного дохода. Объекты, проданные таким образом, могут действовать как сдаваемые в аренду, но практически не имеют , а не типичных головных болей, которыми известны последние.

8. Земля Очень недорого в собственности как долгосрочное вложение.

Когда вы покупаете участок земли по правильной цене, вам не нужно платить по ипотеке, нет счетов за коммунальные услуги, стоимость страхования имущества номинальная (если она у вас вообще есть), а налоги на недвижимость невероятно дешевы. .Если вы хотите где-то припарковать свои деньги и забыть об этом, свободная земля может стать тем инвестиционным инструментом, который вы ищете.

9. Земля дает своему владельцу душевное спокойствие.

Подумайте об этом: земля - ​​это долгосрочный материальный актив, который не изнашивается на , а не на . Ничто не может быть сломано, украдено или уничтожено. Сложите все эти преимущества вместе с вашей способностью покупать его по почти ничего не стоящей… и можете ли вы придумать лучшую комбинацию?

10.Они больше этого не делают.

Большинство людей не думают о пустующих землях таким образом, но на самом деле земля является ценным ресурсом, количество ограничено. . Особенно когда вы покупаете землю на пути роста, вы обнаружите, что у вас есть конечный актив, , который многие другие люди хотят получить в свои руки . Акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и 401K все имеют смысл в определенных сценариях, и так же имеет смысл. Если вы подойдете к этому с намерением сохранить правильной собственностью на долгосрочную перспективу , это может иметь гораздо больший смысл (и быть намного более прибыльным), чем любой другой инструмент для выхода на пенсию.

Инвестиции в землю - огромные возможности

Буду с вами полностью честен. Инвестиции в землю - это, без сомнения, , самая действенная стратегия, которую я использовал для построения своей карьеры инвестора в недвижимость. Я купил и продал сотни свободных земельных участков и получил большой пассивный доход, продав их за счет средств продавца.

После нескольких лет ведения блога REtipster многие читатели просили меня составить комплексный курс по земельному инвестированию, чтобы они могли изучить все основы того, как работает мой бизнес от начала до конца, так что я, наконец, сделал .

Мастер-класс по земельным инвестициям - это платный веб-сайт, на котором предлагается доступ к полноценному курсу из 12 модулей о том, как работает мой бизнес по инвестированию в землю (с полным доступом к моим инструментам, видео, калькуляторам и многому другому). Если вы ищете подробное пошаговое руководство о том, как мне удалось резко увеличить свой доход на неполной ставке и уволиться с работы благодаря возможности инвестирования в землю, это покажет вам, как это сделанный.

Очевидно, что я бы не рекомендовал нажимать на курок для чего-либо подобного, если вы не готовы относиться к этому серьезно, а относиться к этому как к бизнесу. Если вы думаете, что у вас есть то, что нужно, и вы готовы к погружению, я могу сказать вам - из личного опыта - что - это эффективная инвестиционная стратегия. (поверьте мне, у меня много большие чеки, чтобы показать это). Приходите проверить это; Думаю, тебе понравится!

Где ведущие венчурные капиталисты инвестируют в недвижимость и промышленные технологии (часть 2 из 2) - TechCrunch

Во второй части нашего опроса, в ходе которого ведущие венчурные капиталисты спрашивали о наиболее интересных областях инвестирования в недвижимость, мы анализируем ответы 10 ведущих инвесторов, специализирующихся на недвижимости, из фирм, которые занимают ранние стадии роста и охватывают конкретные фирмы в сфере недвижимости, корпоративные венчурные подразделения. , а также известные универсальные фирмы, чтобы рассказать о своих возможностях в этом секторе.(См. Первую часть нашего обзора.)

Во второй части нашего обзора мы слышим от:

  • Конни Чан, Андриссен Горовиц
  • Брендан Уоллес, Пятая стена
  • Ники Пезешки, Felicis Ventures
  • Ханс Моррис, Nyca Partners
  • Михир Шах, JLL Spark и JLL Technologies
  • Кейси Берман, Камбер-Крик
  • Джон Хелм, RET (Real Estate Technology) Ventures
  • Нима Ведлейк, Thomvest Ventures
  • Трэвис Коннорс, Building Ventures
  • Дэвид Бейтс, Tamarisc Ventures

Обновление: мы повторно посетили наш обзор недвижимости и технологий, чтобы увидеть, как COVID-19 повлиял на рынок.Пожалуйста, ознакомьтесь с обновлением нашего обзора здесь.

Конни Чан, Андриссен Горовиц

Какие тенденции в сфере недвижимости вам больше всего нравятся с точки зрения инвестирования?

Хотя большинство людей думают о технологиях в сфере недвижимости с точки зрения транзакций, я считаю, что каждая отдельная часть цепочки создания стоимости в сфере недвижимости созрела для нарушения. Что касается строительства и обслуживания домов, мы сталкиваемся со стареющим населением подрядчиков, электриков и сантехников.Поскольку в сделку входит меньше людей, это прекрасная возможность для стартапа. Арендная плата является автономной и фрагментированной, при этом большинство арендаторов все еще оплачивают арендную плату наличными или чеками.

При сохранении низких процентных ставок многие домовладельцы могли бы рефинансировать свои дома, но не только из-за отсутствия финансового образования. Люди хотят жить в красивых помещениях, но всем нужна помощь в проектировании и ремонте. Молодое поколение, в частности, потрясено и потеряно, когда узнает, со сколькими поставщиками и подрядчиками им нужно взаимодействовать для простой реконструкции ванной комнаты или кухни.В конце концов, нам приходится общаться с поставщиками услуг лично, потому что в Интернете, как и в медицине, есть серьезные пробелы в информации. Домовладельцам трудно понять, кого слушать и кому доверять.

Сколько времени вы сейчас тратите на технологии в сфере недвижимости? Рынок недогрет, перегрет или в самый раз?

Треть моего времени я трачу на размышления о стартапах, занимающихся недвижимостью - это включает все, от строительства до финансирования, аренды и улучшения дома.Количество денег, потраченных на недвижимость, огромно, а данные и инструменты, которые мы используем сегодня, по-прежнему основаны на выводах десятилетней давности.

Когда я опросил коллег о том, что они будут делать, если сломается туалет, ответы варьировались от: Google, YouTube, Yelp и «позвонить моей маме». Мы тратим так много денег на дорогу и место, где живем, и это безумие, что нет дополнительных технологий, поддерживающих это. Да, мы обращаемся к Zillow или Redfin при поиске дома для покупки или аренды, но как насчет всего, что происходит до и после этого?

Рынок нисколько не перегрет.Однако я действительно считаю, что инвесторы начинают относиться к технологическим компаниям в сфере недвижимости иначе, чем к технологическим компаниям в сфере недвижимости. В последние несколько лет этот нюанс был менее очевиден, но недавние рыночные события заставили инвесторов больше сосредоточиться на валовой прибыли и способности программного обеспечения масштабироваться.

Есть ли стартапы, которые вы хотели бы видеть в отрасли, но не видите?

Мне бы хотелось, чтобы больше компаний способствовали развитию сообщества. Десятилетия назад мы тусовались с нашими соседями, но сегодня многие из нас даже не могут вспомнить их имена.Технологии могут помочь соединить жителей дома или соседей по улице, создавая географические карты социальных сетей. Я также хотел бы найти больше компаний, которые используют различные типы сигналов для оценки риска, будь то замена кредитного рейтинга при проверке аренды или помощь кому-либо в получении ипотечного кредита. Китайские финтех-компании, в частности, экспериментировали с использованием других сигналов, помимо кредитного рейтинга, чтобы оценить, насколько ответственным может быть человек.

Плюс любые другие мысли, которыми вы хотите поделиться с читателями TechCrunch

Если мы думаем, что транспортная отрасль велика, просто подождите, пока мы не осознаем размер рынка недвижимости!

Брендан Уоллес, Пятая стена

Как изменилась экосистема технологий в сфере недвижимости за последние 3 года?

Когда мы создавали Fifth Wall три года назад, венчурные капиталисты и даже потенциальные LP часто спрашивали нас: « Что означают технологии в сфере недвижимости? Не правда ли, ниша? Как вы собираетесь инвестировать 212 миллионов долларов в технологии недвижимости? »В то время эти вопросы казались законными; Оглядываясь назад, они отметили, что венчурная экосистема не по-настоящему оценила огромные возможности технологий в сфере недвижимости.Тот факт, что эти вопросы казались актуальными всего несколько лет назад, говорит о том, как экосистема технологий в сфере недвижимости развивалась, расширялась и институционализировалась.

За последние три года технологии в сфере недвижимости, возможно, создали большую ценность для предприятий и породили больше единорогов, чем любой другой отдельный отраслевой сектор венчурного капитала. Fifth Wall удачно вложила средства во многие из этих преобразующих предприятий, таких как Blend, Hippo, Loggi, Lime, Opendoor и VTS.В первой половине 2019 года венчурное сообщество инвестировало 14 миллиардов долларов в технологии недвижимости. Несмотря на то, что новейший фонд Fifth Wall в размере 503 млн долларов является крупнейшим в этой категории, он, тем не менее, представляет собой очень небольшой процент от общего венчурного капитала, инвестированного в технологии недвижимости.

Что привело к такому развитию технологий в сфере недвижимости за последние 3 года?

Неудивительно, что технологии для индустрии недвижимости стали одной из самых крупных и привлекательных категорий венчурного капитала.Недвижимость - самая крупная отрасль в США, но исторически она использовала одни из самых низких расходов на ИТ. Эта отрасль была (и в значительной степени остается) известна как поздно принявшая технологические решения. Я бы охарактеризовал последние пять лет как `` эпоху просвещения '' для крупных владельцев, операторов и девелоперов недвижимости: ИТ-директора были наняты впервые, большие ИТ-бюджеты были выделены и растут, и почти каждая крупная недвижимость Владелец теперь осознает, что внедрение новых технологий жизненно важно для их будущей стратегии.

Частично это осознание объясняет резкий рост числа корпоративных инвесторов в Пятой стене: всего два года назад Пятая стена управляла 212 млн долларов от девяти североамериканских корпораций, занимающихся недвижимостью, сегодня мы управляем более 1 млрд долларов, вложенных более чем 50 корпоративными стратегическими организациями. партнеры из одиннадцати стран. Проще говоря, когда крупнейшая отрасль в мире внезапно решает внедрить технологию, можно ожидать, что будет создана большая ценность. И это только начало.

Вкладывают ли универсальные венчурные капиталисты больше в технологии недвижимости?

Венчурные капиталисты широкого профиля вкладывают капитал в технологические компании в сфере недвижимости, особенно в последние несколько лет.Однако не все из этих инвестиций принесли хорошие результаты, и обычно для этого есть одна простая причина: распространение - это абсолютно всего для стартапов в сфере технологий в сфере недвижимости. Заставить крупные компании в сфере недвижимости внедрить новую технологию часто детерминировано. Кроме того, универсальным венчурным фирмам обычно не хватает глубоких взаимоотношений в сфере недвижимости и специальных знаний, чтобы стимулировать распространение и внедрение новых технологий.

Вот почему Fifth Wall привлекла капитал от крупнейших партнеров и заказчиков тех самых технологий, в которые мы инвестируем.Пятая стена хотела стать связующей платформой для связи новых, появляющихся технологий в сфере недвижимости с корпоративными партнерами, которые могли бы служить для них коммерческими маршрутами распределения во всем мире. Прекрасным примером этого может быть стратегическое партнерство и инвестиции «Пятая стена», организованные между застройщиком Леннаром, одним из стратегических инвесторов Пятой стены, и Опендуром.

Создают ли еще компании, занимающиеся недвижимостью, свои собственные подразделения венчурного капитала?

В компаниях, занимающихся недвижимостью, работает больше подразделений CVC (корпоративного венчурного капитала), чем было три года назад, но в целом они не достигли хороших результатов в стратегическом или финансовом плане.Организации, занимающиеся недвижимостью, могут быть особенно медлительными и бюрократическими, что затрудняет привлечение талантливых специалистов по венчурным инвестициям. CVC по своей природе трудно реализовать хорошо - в любой отрасли - и для отрасли «Старого Света», такой как недвижимость, руки CVC кажутся особенно сложными.

Fifth Wall все чаще обнаруживает, что владельцы недвижимости предпочитают стать частью консорциума Fifth Wall, поскольку теперь мы можем предложить больше распространения любому стартапу, которое любой корпоративный инвестор может предложить инвестировать самостоятельно.Точно так же инвесторы публичного рынка также стали критически относиться к публично торгуемым компаниям по недвижимости, открывающим свои собственные венчурные подразделения, и вместо этого предпочли крупные инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT), инвестирующие в фонды консорциумов, такие как Пятая стена и другие. Я ожидаю, что эта тенденция сохранится, поскольку все больше компаний в сфере недвижимости будут стремиться к партнерству со специализированными фондами технологий в области недвижимости на основе консорциумов, а не поддерживать свое собственное подразделение CVC.

Какие тенденции в сфере недвижимости вам больше всего нравятся с точки зрения инвестирования?

Мы думаем, что сейчас на стыке технологий в сфере недвижимости и устойчивого развития открываются прекрасные и захватывающие возможности.Владельцы недвижимости невероятно подвержены рискам, связанным с устойчивостью: промышленность потребляет 40% всей энергии в мире, выделяет 30% всего двуокиси углерода и использует 40% всего сырья.

Как на местном, так и на федеральном уровнях существует значительное и растущее нормативное давление с целью сделать все здания без выбросов углерода: два ярких примера можно найти в недавнем законодательстве Лос-Анджелеса и Нью-Йорка. Потребители и арендаторы зданий все чаще требуют повышенных экологических стандартов для объектов недвижимости.И, наконец, институциональные инвесторы все чаще предъявляют требования устойчивости к размещению своего капитала.

Удовлетворение требований заинтересованных сторон (регулирующих органов, арендаторов и инвесторов) станет чрезвычайно тяжелым подъемом для отрасли недвижимости в течение следующего десятилетия, и эффективное использование технологий и инноваций для создания масштабных решений будет иметь решающее значение для этого. для достижения этих целей. Взятые вместе, я считаю, что технологии для создания более устойчивых объектов недвижимости открывают возможность на 1 триллион долларов в течение следующего десятилетия.

7 шагов к тому, как начать инвестировать в рынки акций в Индии (даже с 10 000 инвестиций)

Есть много ведущих инвесторов, которые побеждают Nifty, генерируя доходность в диапазоне от 35% до 60%. Они получили большую прибыль благодаря своему многолетнему опыту работы на фондовых рынках.

Вы должны были получить низкую доходность или, возможно, потеряли деньги на акциях.

В первые дни инвестирования

Я не получил никакой прибыли, потому что я инвестировал в акции после того, как выслушал советы по акциям от брокерских контор (и так называемых экспертов на телеканалах).

Это их дело. Все, от брокерских контор до финансовых сайтов и экспертов на телеканалах, заставляют вас поверить в то, что инвестирование в акции - это очень сложно, как ракетостроение. В конце концов, если вы знаете, как выбирать акции самостоятельно, то как они будут зарабатывать деньги.

Но что, если я скажу вам, что есть простой и легкий способ определить несколько отличных акций!

Заявление об ограничении ответственности: Я не рекомендую никаких конкретных акций. Названия акций, упомянутые в этой статье, предназначены исключительно для демонстрации того, как проводить анализ.Примите собственное решение, прежде чем инвестировать.

Вы получаете прибыль на фондовом рынке с помощью собственного анализа…

.. и в этой статье я расскажу вам, как шаг за шагом выбрать отличные акции и , как инвестировать в фондовый рынок Индии в 2021 году

Я записал видео о том, как начать инвестировать в рынок акций для новичков. Вот видео (хинди)

7 шагов по инвестированию в рынок акций Индии для начинающих в 2021 году

Давайте посмотрим пошаговое руководство о том, как инвестировать в рынок акций в Индии

  1. Скрининг и фильтрация нужных акций с помощью Financials
  2. Выбирайте только те компании, которые вам понятны
  3. Ищите компании с устойчивым рвом (конкурентное преимущество)
  4. Найдите компании с низким уровнем долга
  5. Используйте финансовые коэффициенты RoE и RoCE для определения правильных акций
  6. Честное, прозрачное и компетентное управление
  7. Найдите правильную цену, чтобы купить акции

Вы можете узнать об инвестициях в акции всего за рупий.10000 инвестиций.

Если у вас нет демат-счета, я бы посоветовал вам открыть демат-счет и торговый счет Upstox, который является одним из моих любимых поставщиков услуг, предлагающих открытие демат-счета в тот же день.

Специальное ограниченное по времени предложение на счет Upstox Flexi

  • БЕСПЛАТНО Открытие счета Demat
  • Отсутствие брокерских услуг в течение следующих 30 дней при торговле и доставке
  • членство Premium StockEdge на сумму 999
  • БЕСПЛАТНАЯ фондовая биржа на Elearnmarkets стоимостью 999

Открыть мгновенный БЕСПЛАТНЫЙ счет Upstox до окончания действия предложения

Изучите подход и примените с 10 000 инвестиций, если вы получите 5000 прибыли в первый год, то тот же подход можно применить с рупиями.10,00,000 инвестиций, чтобы сделать рупий. 5,00,000 в качестве прибыли в будущем.

В первые дни учеба важнее, чем заработок.

Отказ от ответственности: акции, упомянутые в статье, не являются рекомендацией покупать или продавать. Мы берем их за пример. Инвестируйте в акции после тщательной проверки.

Вы можете следовать моему подходу даже с минимальным знанием финансовой отчетности или вообще без нее.

Поверьте мне, вы можете найти отличные акции с небольшим умом и базовыми знаниями о бизнесе.

Типы инвестирования - торговля или стоимостное инвестирование

Прежде чем я расскажу вам о своем пошаговом подходе к выбору акций, давайте сначала разберемся с двумя разными методами получения прибыли на рынках, и какой из двух методов практикуется большинством ведущих инвесторов по всему миру для создания богатства самих себя.

  1. Торговля
  2. Стоимость инвестиций

Вы ошибаетесь, если думаете, что торговля и стоимостное инвестирование - это одно и то же.

Торговля ориентирована на частое получение прибыли в течение более короткого периода времени независимо от растущего (бычьего) или падающего (медвежьего) рынков.

На растущих рынках торговля включает покупку по более низкой цене и продажу по более высокой цене в течение короткого периода времени. Они получают прибыль на падающих рынках, продавая по более высокой цене и покупая по более низкой цене, что также называется короткой продажей.

Поскольку стиль торговли предполагает вход и выход в более короткие временные рамки, период удержания акций составляет не более нескольких минут или всего дня, а в некоторых случаях - максимум нескольких дней.

Люди, практикующие стиль торговли, используют такие инструменты, как технический анализ, который использует сложные индикаторы, такие как скользящие средние, стохастический осциллятор, для прогнозирования будущего движения цены акций.

Снимок экрана ниже, демонстрирующий графики технического анализа для прогнозирования движения цен акций банка Axis.

Торговля может быть опасной (убыточной) из-за огромной волатильности цен на акции. Если у вас нет четкой стратегии и вы недостаточно быстры, вы можете в конечном итоге понести огромные убытки, уничтожив все свои деньги.Если вы заинтересованы в торговле, вы можете узнать, как торговать акциями в течение дня в Индии.

Рынок полон таких примеров мужчин, потерявших деньги, занимаясь торговлей.

Я пробовал торговать несколько лет назад, получил прибыль в размере рупий. 10 000 в первый день и в конечном итоге потеряете более 100 000 в следующие несколько дней. Я знал, что торговля - не мое дело.

Я сосредоточился на своих сильных сторонах, то есть на изучении акций и удерживании их в течение длительного периода.

Позвольте мне познакомить вас с искусством стоимостного инвестирования.

Уоррен Баффет говорит: «Если вы не думаете о том, чтобы владеть акциями в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение 10 минут».

По его словам, вы должны инвестировать в компании, которые вы можете держать вечно.

Самое большое преимущество, которое получают инвесторы от владения акциями в течение таких длительных периодов, - это преимущества дивидендов, дробления акций и, что наиболее важно, резкого повышения уровня цен на акции, поскольку основной бизнес (этой акции) с годами растет с прибылью.

Такие акции называются мультибэггерами из-за многократной прибыли, которую они приносят специалистам по стоимостному инвестированию.

Еще одно преимущество выгодного инвестирования по сравнению с торговлей заключается в том, что можно выдерживать колебания курса акций, вызванные либо внешними событиями, либо нисходящими тенденциями деловой активности, с верой в то, что цена акций в конечном итоге восстановится и принесет инвесторам солидную прибыль.

Уоррен Баффет, легендарный инвестор, на которого смотрит каждый инвестор, создал себе богатство, инвестируя в хорошие акции и удерживая их в течение длительного периода времени.

То, что вы видите на этой картинке, - это , сила сложения в действии, что на составляет основу стоимостного инвестирования. Когда вы держите акции в течение длительного периода времени, это приводит к экспоненциальному росту, создавая огромное богатство.

Люди, практикующие стоимостное инвестирование, используют фундаментальный анализ, чтобы делать выводы об инвестировании в акции. При фундаментальном анализе вы игнорируете ежедневные колебания цен, а вместо этого сосредотачиваетесь на изучении основного бизнеса компании , сектора, в котором она работает, ее финансовых показателей, качества управления и т. Д.

В то время как люди, практикующие торговлю, стремятся быстро получить от 10 до 20% прибыли от одной акции, а затем продать ее, чтобы перейти на другую. Таким образом вы сможете получать прибыль, но никогда не будете создавать богатство.

Удача на самом деле достигается за счет инвестирования в правильные акции и удержания до тех пор, пока вы не добьетесь успеха.

Льготы по подоходному налогу

В случае торговли вы прекращаете платить 15% налог на краткосрочный прирост капитала с каждой совершаемой вами операции с прибылью, поскольку период вашего владения акциями определенно составляет менее 1 года.

Принимая во внимание, что при стоимостном инвестировании ваш налог на прирост капитала составляет 10% независимо от того, составляет ли ваша прибыль 100 крор рупий или 100 рупий, если вы владеете акциями более одного года.

Пошаговый подход к инвестированию в рынок акций в Индии 2021

Джордж Ф. Бейкер, американский финансист и филантроп, однажды произнес знаменитую мантру

«Чтобы делать деньги на акциях, у вас должно быть видение, чтобы их видеть, смелость покупать их и терпение, чтобы держать их».

Буквально тысячи компаний котируются на BSE (Sensex) и NSE (Nifty).Если вы не вооружитесь подходом, который можно было бы использовать для фильтрации, вы потерялись бы в море компаний.

Инвестиционный подход, которым я собираюсь поделиться с вами, - это тот, который я лично практикую, чтобы фильтровать акции перед инвестированием в них.

Стоимостное инвестирование само по себе является океаном, и его специалисты проходят утомительный процесс анализа акций, читая финансовые отчеты, годовые отчеты и другую различную информацию, относящуюся к финансовому здоровью компании, прежде чем инвестировать.

Но, основываясь на своих знаниях за последние много лет, я придумал следующие простые и практические шаги, которые вы используете, чтобы начать свой путь выбора акций, даже не имея глубоких финансовых знаний.

Вам понадобится счет Demat, чтобы начать инвестировать в акции. Я бы порекомендовал вам upstox из-за

Шаг 1. Отбор и фильтрация подходящих акций с помощью Financials

На BSE и NSE котируются тысячи акций, и практически невозможно исследовать каждую из них, просматривая всю их финансовую информацию.

Таким образом, для первоначального рассмотрения вы можете использовать нижеприведенные простые в применении критерии отбора, чтобы отфильтровать те акции, фундаментальные показатели которых выглядят сильными.

Критерии отбора

  • Рыночная капитализация> 500 рупий
  • Продажи и рост прибыли> 10%
  • Прибыль на акцию (EPS) увеличивается за последние 5 лет
  • Отношение долга к собственному капиталу <1
  • Рентабельность капитала (RoE)> 20%
  • Цена к балансовой стоимости (P / B) <= 1.5 или ниже по сравнению с аналогичными компаниями в той же отрасли
  • Цена к прибыли (P / E) <25 или ниже по сравнению с аналогичными компаниями в той же отрасли
  • Коэффициент текущей ликвидности> 1

Вам не нужно ломать голову, чтобы получить указанную выше финансовую информацию. Инструменты онлайн-скрининга, доступные на финансовых платформах, таких как Moneycontrol и EquityMaster , легко предоставляют эту информацию.

Например, с помощью бесплатного инструмента проверки акций Equitymaster я применил вышеуказанные критерии отбора, чтобы отфильтровать некоторые акции для первоначального рассмотрения.

Затем вы можете проверить другие финансовые коэффициенты как часть критериев отбора, щелкнув информационный лист компании

Чтобы узнать больше о параметрах, которые я использовал в критериях отбора для фильтрации акций, вы можете обратиться к этой статье о финансовых коэффициентах.

Шаг 2. Выбирайте только те компании, которые вам понятны.

Теперь, когда на основе Шага 1 вы отфильтровали акции с хорошими фундаментальными показателями от остального мусора, узнайте больше об этих акциях, прочитав как можно больше о базовой компании.

Вы можете сделать это, посетив веб-сайт компании, отслеживая обновления на медиа-платформах, ища компанию в Google и получая отзывы коллег от других инвесторов.

Узнав больше о компании, вы сможете понять ее бизнес и ответить на три ключевых вопроса.

  • Насколько простой бизнес у компании?
  • Я понимаю продукт / услугу?
  • Я понимаю, как работает бизнес и как он зарабатывает деньги?

Важно инвестировать в компании, которые вы понимаете, по крайней мере, на начальном этапе, когда вы учитесь инвестировать в акции.Таким образом вы будете уверены, что не потеряете деньги.

Например, из акций, которые мы отфильтровали на шаге 1, я бы для начала посмотрел на технологические акции, такие как Tech Mahindra, Vakrangee и Mindtree Ltd.

Это потому, что у меня значительный опыт работы в ИТ-секторе, и я увлечен технологиями, которые позволяют мне легко понять эти предприятия, причины их роста и предсказать, каким может быть будущее.

Точно так же мой двоюродный брат имеет опыт работы в фармацевтике, и поэтому ему было бы легко понять акции в этом секторе.

Может существовать множество предприятий, для понимания которых вообще не требуется какой-либо подготовки - подумайте о потребительских товарах, таких как обувь, крем для бритья, автомобили и т. Д.

Например, в отфильтрованном списке акций есть компания по производству двухколесных транспортных средств. Вам не обязательно иметь опыт работы в отрасли двухколесных транспортных средств, чтобы знать, что сектор двухколесных транспортных средств в Индии всегда демонстрировал рост из-за растущего спроса и улучшения дорожного сообщения.

Точно так же, когда сектор недвижимости в Индии рос, тогда можно было получить доступ к компаниям, производящим плитку (Kajaria), сантехнику (Cera) и аналогичные вспомогательные компании.

Бизнес-модель компании должна быть простой, и компания должна волновать вас.

Наконец, если вы не найдете акций (компаний), которые можно сразу понять, потратьте время на изучение компании и ее сектора.

Вы также хотели бы прочитать - Лучшие варианты инвестиций в Индии в 2021 году

Шаг 3.Ищите компании с устойчивым рвом (конкурентное преимущество)

Недостаточно идентифицировать компании, которые прошли проверку финансовых показателей и чьи бизнес-модели легко понять.

Не менее важно проанализировать компанию с качественной стороны - Moat .

В деловой терминологии Ров - это конкурентное преимущество одной компании перед другой в рамках той же отрасли. Чем шире ров, тем больше у компании конкурентных преимуществ и она становится более устойчивой.

Это означает, что конкурентам будет очень сложно вытеснить эту компанию и захватить ее долю на рынке.

Итак, это акция (компания), которую вы хотите выбрать и вложить в нее.

Примерами этого Moat могут быть сила бренда, права интеллектуальной собственности и патенты, сетевые эффекты, правительство. правила, регулирующие барьеры для входа, и многое другое.

Например, Apple имеет сильную торговую марку, ценовую политику, патенты и огромный рыночный спрос, что дает ей широкий ров, который действует как барьер против других компаний.

Неудивительно, что Apple близка к тому, чтобы стать компанией с оборотом в триллион долларов и ежегодно приносить огромную прибыль, принося большие доходы своим инвесторам.

Еще один простой пример брендов с сильным рвом - Maruti, Colgate, Fevicol, которые имеют огромную ценность в общественной памяти.

Учитывая его огромную дистрибьюторскую сеть во многих штатах и ​​стремление правительства к оцифровке, новому конкуренту будет очень сложно вытеснить их с рынка.

Неудивительно, что цена акции выросла с 16 рупий в 2010 году до 500+ рупий в 2017 году. (Примечание: текущие цены могут повышаться и понижаться в зависимости от краткосрочных проблем на рынках)

Итак, обратите внимание и определите такие компании с сильными рвами в первые дни.

Отъезд - Сравнение 5 Paisa Vs Zerodha

Шаг 4. Найдите уровни низкого долга

Большой уровень долга представляет значительный риск для компании. Пара критериев отбора, которые мы использовали для фильтрации акций, - это отношение долга к собственному капиталу и коэффициент текущей ликвидности.

Эти два коэффициента являются показателями того, насколько сильно компания зависит от заемного капитала (долга) для финансирования своего роста и сможет ли компания выполнить свои краткосрочные обязательства по капиталу.

Итак, когда вы выбираете акции, помимо этих коэффициентов, проверьте, как компания справляется со своим долгом в течение последних многих лет. Компания , которая сокращает свой долг, автоматически увеличит свою прибыль , что является положительным знаком для финансового здоровья компании.

Простые советы по проверке финансового здоровья:

Один из способов сделать это - проверить баланс компании, в котором указаны текущие обязательства и долгосрочная задолженность. Как правило, долгосрочная задолженность - это задолженность, срок погашения которой составляет 12 месяцев. А текущие обязательства включают долг компании, который должен быть погашен в течение года.

Компаниям со слишком большой долгосрочной задолженностью будет сложно выплатить эти долги, поскольку большая часть их капитала идет на выплату процентов, что затрудняет использование денег для других целей.

Это создает риск для устойчивости и может привести к банкротству компании.

Например, ниже приведен баланс Tech Mahindra, показывающий уменьшение долгосрочной задолженности с 2012 по 2016 год, что является положительным знаком для компании.

Другой способ проверить, находятся ли уровни долга в нормальном состоянии или нет, - это посмотреть на коэффициент долгосрочного долга.

Коэффициент долгосрочной задолженности по существу измеряет общую сумму долгосрочной задолженности по отношению к общим активам компании.

Простая формула -

Коэффициент долгосрочного долга = Долгосрочный долг / общие активы

Взяв значения из приведенного выше баланса Tech Mahindra, вы можете рассчитать

Коэффициент долгосрочной задолженности составляет 0,008

Если значение коэффициента выше 1, это будет означать, что у него больше долгосрочного долга, чем активов. Это означает высокий риск неспособности выполнить свои финансовые обязательства.

В общем, вам нужно иметь коэффициент меньше 0.5, что в данном случае так и есть, что указывает на низкий риск для компании.

Наконец, на практике остерегайтесь компаний, занимающихся недвижимостью, инфраструктурных компаний и банков, которые печально известны своими большими долгами.

Шаг 5. Используйте финансовые коэффициенты RoE и RoCE для определения подходящих акций.

Уоррен Баффет использует эти два финансовых коэффициента: RoE (доходность капитала) и RoCE (доходность использованного капитала), чтобы помочь ему в выборе правильных акций.

Согласно Investopedia, RoE - это процентное выражение чистой прибыли компании, возвращаемой акционерам в виде стоимости.Эта формула позволяет инвесторам в качестве альтернативного показателя прибыльности компании и позволяет рассчитывать эффективность, с которой компания получает прибыль, используя средства, вложенные акционерами.

RoCE - это основной показатель того, насколько эффективно компания использует весь доступный капитал для получения дополнительной прибыли.

Эти два финансовых коэффициента, сложенные вместе, помогают понять значение

.
  • Насколько прибыльна компания по инвестициям
  • Насколько эффективно он использует свои ресурсы

Компания с высокими показателями RoE и RoCE свидетельствует о большом потенциале будущего роста стоимости компании.

Возьмем, к примеру, Avanti Feeds, одну из акций, которые мы отфильтровали с помощью критериев отбора. Как видно из данных баланса ниже, RoE и RoCE превышают 20% за последние 5 лет и более или менее увеличиваются.

Компании, которые преуспевают по этим двум коэффициентам, превышая 20% и увеличиваясь за последние 5 лет, требуют премиальных оценок.

Акции Avanti Feeds выросли более чем на 7000% за последние 5 лет, создав огромное богатство для своих инвесторов.

Итак, при выборе акций посмотрите, соответствуют ли RoE и RoCE критериям, которые я объяснил выше.

Шаг 6. Честное, прозрачное и компетентное управление

Защита от мошенничества - одна из причин, по которой некоторые люди не доверяют свои сбережения фондовому рынку. В прошлом было много случаев, когда менеджмент листинговых компаний совершал сомнительные сделки, совершал мошенничество с бухгалтерским учетом, вводил в заблуждение акционеров и SEBI, что приводило к большим денежным потерям для инвесторов.

Известным примером является Рамалинга Раджу из Сатьяма.

Таким образом, очень важно, чтобы акции и, соответственно, компания, в которую вы планируете инвестировать, управлялись честным, прозрачным и компетентным менеджментом. В состав руководства входят промоутеры, генеральный директор / управляющий директор, финансовый директор и другие.

Одна из таких компаний, управляемая компетентным и честным менеджментом, которая создала огромное состояние для своих акционеров, - это компания, о которой я говорил ранее - Avanti Feeds.

Как инвестор, есть несколько способов проверить, находится ли у руководства компании свое сердце в нужном месте или нет.

1.Поиск мошенничества и послужной список

Используйте Google для поиска по именам руководства и проверьте, есть ли сообщения о мошенничестве в отношении руководителей компании. Также проверьте их профессиональную квалификацию и их послужной список.

2. Читайте годовые отчеты

Годовые отчеты - это кладезь данных, позволяющих получить полное представление о компании и ее руководстве. Изучение годовых отчетов поможет вам понять анализ, стратегию, уведомления и видение компании на будущее.

Конечно, на первый взгляд, все будет хорошо, поскольку генеральный директор компании, подготовивший годовой отчет, хочет сохранить интерес инвесторов к его / ее акциям. Но с опытом вы научитесь определять, кто искренен, а кто блефует.

Совет: Годовой отчет можно бесплатно загрузить на сайте компании. Кроме того, вы можете отправить электронное письмо ответственному лицу, ответственному за инвестиционные отношения, и получить копию годового отчета по электронной почте.

3. Следите за акциями Промоутеров

Чем выше доля промоутеров в компании, тем более позитивный сигнал она посылает рынку. В целом, акции промоутеров в компании могут меняться в течение последних многих лет.

Однако, если промоутеры увеличивают свою долю в компании, это означает, что они доверяют компании, что делает ее хорошей компанией для инвестиций.

Шаг 7. Правильная цена для покупки акций

Поздравления.

Если вы достигли этого шага, это означает, что вы сузили круг для инвестирования в несколько акций. Остается только один вопрос: по какой цене их покупать?

Просто хочу упомянуть, что Уоррен Баффет сказал о ценообразовании: «Цена - это то, что вы платите, ценность - это то, что вы получаете».

Найдите максимально ценную компанию, заплатив минимальную цену.

Независимо от того, насколько хороша компания, если вы покупаете акции по высокой цене, а будущее акций не соответствует ожиданиям, вы потеряете деньги.

Покупка по разумной цене даст вам такой запас прочности, защищая ваши инвестиции от любых рисков, связанных с убытками. Часто эта правильная цена - это цена, которая намного ниже внутренней стоимости акции, то есть намного ниже реальной стоимости акции.

Когда акция доступна с такой большой скидкой (сделкой) по сравнению с ее внутренней стоимостью на рынке, вы сразу же ее покупаете.

Таким образом, вы покупаете акции по очень низкой цене, увеличивая при этом шансы получения большой прибыли в будущем.

Например, одна из акций, которые я купил, была Индийского банка. Он торговался в диапазоне от 70 до 90 рупий. Но его фактическая стоимость, то есть его внутренняя стоимость, составляла по крайней мере 250 рупий. Это было прекрасное время, чтобы купить акции, и люди, которые это сделали, включая меня, хорошо зарабатывали, поскольку Акции достигли 300 рупий менее чем за год.

Один из лучших способов рассчитать внутреннюю стоимость акций - использовать модель дисконтированного денежного потока (DCF)

Позвольте мне также поделиться формулой для расчета внутренней стоимости акций, которая основана на первоначальной формуле Бенджамина Грэхема для расчета внутренней стоимости.

Я не скажу, что внутренняя стоимость, оцененная по этой формуле, абсолютно идеальна. Но для начинающих инвесторов это даст четкое представление об истинной стоимости акций.

Формула очень простая

В = EPS * (8,5 + 1 * G)

Здесь V = внутренняя стоимость акций

EPS = EPS (прибыль на акцию) за последние 12 месяцев (один финансовый год)

8,5 = Предполагаемый общий коэффициент P / E для любой акции

G = Ожидаемый годовой темп роста (в ближайшие 7-10 лет)

Например, возьмем запас TCS (Tata Consultancy Services)

Текущая рыночная цена акции = 3118

рупий

EPS = 133.¼ - 1

Здесь я взял число лет как 4, поскольку у меня есть данные только за последние 4 года, как показано на рисунке выше. В идеале вы должны принять количество лет как 5.

Во-вторых, мы используем темпы роста за последние 5 лет, чтобы рассчитать будущие темпы роста G.

Итак, CAGR = 0,171 или 17,1%

Таким образом, внутренняя стоимость акции V = 133,8 * (8,5 + 1 * 17,1) = 3425

рупий.

Но текущая рыночная цена акций = 3118 рупий

Это означает, что в настоящее время акции недооценены, так как торгуются 9.На 8% ниже его внутренней стоимости

Вы также можете подумать, что будущий рост G может отличаться от его темпов роста за последние 5 лет. В этом случае вы можете предположить будущий рост G = 75% от прошлого, т.е. 75% от 17,1 = 12,82%

Теперь внутренняя стоимость акций V = 133,8 * (8,5 + 1 * 12,82) = 2852

рупий

Таким образом, вы получите диапазон внутренней стоимости, то есть от 2852 до 3425 рупий, который поможет вам проверить, доступны ли акции по низкой цене.

Теперь, если товар недоступен по низкой цене, продолжайте следить за запасом, чтобы, когда появится возможность, вы могли сразу же его загрузить.

Примечание: Не следует покупать акции только на основе этой формулы, так как это приведет к ошибкам и потерям. Всегда проверяйте истинную стоимость акций с помощью инструментов фундаментального анализа, таких как модель DCF, а затем перекрестно проверяйте, используя эту формулу.

Вы хотели бы прочитать - Лучший дисконтный брокер в Индии

Портфолио Строительство

Создание портфеля

- это не что иное, как создание корзины акций и выделение определенного процента от вашей общей инвестируемой суммы на каждую из них.

В общем, есть два способа создания портфеля

  1. Диверсифицированный портфель из многих акций. Например - 15 и больше.
  2. Концентрированный портфель из нескольких акций. Например - от 5 до максимум 12.

Есть много инвесторов, которые выбрали любой из подходов в зависимости от своей стратегии распределения капитала и добились успеха.

На мой взгляд, я бы рекомендовал второй подход - построение концентрированного портфеля.Я бы даже посоветовал сначала сосредоточиться на инвестировании в 5 акций, а с опытом постепенно переходить к 10 акциям.

Причина проста в том, что при диверсифицированном подходе становится трудно отслеживать большое количество акций и трудно контролировать риски во время плохих рынков. Но с концентрированным подходом - отслеживание запасов, периодический анализ основного бизнеса и контроль рисков - относительно проще.

Примечание. Я читаю годовые отчеты по каждой отслеживаемой акции (даже не покупая).

Кроме того, концентрированный подход подходит для создания богатства, в то время как диверсифицированный подход подходит для сохранения богатства. Я предлагаю вам создать небольшое количество высококачественных акций, которые приносят максимальную стоимость портфеля.

Что касается стратегии распределения капитала, вы можете начать с малого, сначала построив портфель в размере 10 000 рупий.

Распределение портфеля

Что касается распределения, ограничьте владение одной акцией не более чем 20% всего портфеля.

Например, если ваша инвестируемая сумма (размер вашего первоначального портфеля в начале) составляет 10 000 рупий и вы планируете инвестировать в 5 акций, чтобы составить весь свой портфель, то вам не следует вкладывать в акции более 2000 рупий. Конечно, вы можете разместить только 5 или 10% акций, в которых, по вашему мнению, риск выше.

Кроме того, как только вы начнете инвестировать и ваш портфель начнет расти в цене, вам необходимо распределять соответствующие средства с учетом текущей стоимости вашего портфеля.

Например, если ваш первоначальный портфель составляет 10 000 рупий, и вы размещаете 20%, то есть 2000 рупий, на одну акцию. Теперь у вас есть запас в размере 2000 рупий + 8000 рупий наличными.

Через несколько месяцев ваши акции вырастут на 25%, что даст вам доход в 500 рупий, тогда ваша приведенная стоимость вашего портфеля составит 8000 рупий (наличными) + 2000 рупий + 500 рупий = 10 500 рупий.

Теперь, в следующий раз, когда вы распределяете 20%, стоимость перерасчета должна быть рассчитана на этих 10 500 рупий. Таким образом, 20% -ное распределение теперь будет составлять 2100 рупий.

Заключение

Чтобы знать, как инвестировать в акции, вам не нужен элитный MBA или финансовый диплом. Некоторые из лучших инвесторов в Индии и во всем мире происходят из очень скромных и нормальных академических кругов.

Если у вас нет учетной записи Demat, прочтите - обзор 5Paisa, обзор Zerodha и обзор Upstox

Для начала воспользуйтесь этой статьей, чтобы начать свой путь инвестирования в акции. Фактически, Питер Линч в своей книге говорит: «Чтобы стать хорошим инвестором, вам нужно примерно 3-х классное математическое образование».

И, в конечном итоге, ваш инвестиционный успех будет сводиться к этой простой формуле

Успешное инвестирование = определение хорошей компании + покупка по разумной цене + терпение

Если вам понравилось это читать, поделитесь с близким вам человеком!

Почему выгодно инвестировать в недвижимость в Барселоне - Tranio.Com

20 просмотров ·

Барселона - самый быстрорастущий и самый привлекательный рынок недвижимости в Испании, наряду с Мадридом

Согласно исследованию PwC, в 2016 году Барселона вошла в пятнадцать крупнейших европейских рынков недвижимости с наилучшими перспективами для инвестиций.Эксперты Tranio.com изучили рынки недвижимости в городе и в большой Испании, чтобы определить, что отличает рынок недвижимости в столице Каталонии.

Помимо приморского окружения, пикантной и самобытной кухни, культурного разнообразия и хорошо развитой индустрии развлечений, существует множество объективных причин для выхода Барселоны из кризиса 2008 года и ее превращения в многообещающий рынок для инвестиций в недвижимость. К этим факторам относятся следующие:

  • низкие процентные ставки
  • Наличие дешевой недвижимости с потенциалом роста цен на рынке
  • спрос превышает предложение
  • Растущий туристический поток

Низкие процентные ставки

Одна из причин привлекательности испанского рынка в целом и Барселоны в частности - низкие процентные ставки.

Ставки по ипотеке в ЕС основаны на межбанковской ставке Euribor. В марте 2016 г. он достиг отрицательного значения, а в июне упал до -0,018%, тогда как в кризис 2008 г. он превышал 5%.

Испанские банки предоставляют нерезидентам ссуды с LTV 70% под 4% годовых, а для резидентов условия еще более выгодные: они могут взять ссуду с LTV до 80% под 1% годовых. год.

По данным Национального института статистики (Instituto Nacional de Estadística), в марте 2016 года объем предоставленных кредитов увеличился на 14.5% г / г. Дешевые ипотечные кредиты подпитывают спрос и способствуют росту продаж. Если тенденция сохранится, объем сделок в Испании будет расти, а, следовательно, появятся условия для дальнейшего роста цен на жилую недвижимость.

Основная причина роста рынка Барселоны - низкие ставки по ипотеке. Во многом благодаря этому фактору испанский рынок в целом восстанавливается, но каталонская столица демонстрирует более высокие темпы роста по сравнению с национальным уровнем, являясь самым сильным рынком и наиболее развитым регионом страны.Во время кризиса рынок ипотечного кредитования застыл, но как только испанские банки возобновили выдачу кредитов, испанцы начали активно инвестировать в недвижимость. Кроме того, на рынок стали возвращаться иностранные инвесторы - граждане Великобритании, стран Северной Европы и России. Клиенты из Китая также инвестируют в Барселону, чтобы получить Золотую визу. Выгодный обменный курс евро к доллару особенно привлекает граждан США в Европу и Испанию.

Георгий Качмазов Основатель и управляющий партнер

Низкие цены и потенциал роста

По состоянию на 1 квартал 2016 года цены на недвижимость в Испании более чем на 40% ниже пикового значения 2007 года.Средняя цена квадратного метра в стране за десятилетие упала с 2862 евро до 1628 евро. Цены в Барселоне на 25% ниже пикового уровня 2007 года. Это говорит о том, что, обладая большим потенциалом роста, этот рынок оказался гораздо более устойчивым к кризису, чем испанский рынок в целом. Цены в каталонской столице уже растут и на 15% превышают уровень 2013 года - года, когда они достигли дна.

Барселона - один из самых дорогих рынков Испании, но по сравнению с другими привлекательными для инвестиций европейскими городами недвижимость здесь дешевая: в среднем более чем в два раза дешевле, чем в Мюнхене и Париже, и 3.В 5 раз дешевле, чем в Лондоне.

Ожидается, что цены на недвижимость в Барселоне будут расти быстрее, чем цены на недвижимость в Испании в целом. По оценкам Trading Economics, средние общенациональные цены останутся примерно на одном уровне в течение 2017 года, а, по данным Servihabitat, они вырастут на 3,8%. При этом, по прогнозам Engel & Völkers, в течение 2016 г. цены на жилую недвижимость в Барселоне могут вырасти на 7%, в то время как аналитики из Университета Барселоны прогнозируют в среднем 18% по городу и 20–25%. в некоторых районах (Les Corts, Sarrià-Sant Gervasi, Ciutat Vella, Eixample).

Спрос на недвижимость превышает предложение

Большинство сделок в Барселоне связаны с уже имеющейся недвижимостью. По сравнению с 2012 годом, когда рынок достиг дна и в провинции Барселона было заключено 26 000 сделок, в 2015 году продажи жилой недвижимости выросли на 40% до 37 000 сделок.

С 2014 по 2015 годы продажи выросли на 19%. В то же время продажи новостройки сокращаются (-20% в 2014-2015 гг.). Основная причина - дефицит предложения на рынке новостроек.

По данным CBRE, Барселоне необходимо 7 900 новых объектов недвижимости в год, а 2 000–3 000 уже построены. Таким образом, спрос на новостройки превышает предложение. Кроме того, по данным компании по оценке недвижимости Sociedad de Tasación, предложение недавно построенной недвижимости в Барселоне может иссякнуть уже осенью 2017 года.

Тем не менее, в то время как количество сдаваемых в эксплуатацию объектов в столице Каталонии сокращается, количество запущенных проектов увеличивается.В 2015 году количество новых строящихся объектов выросло на 87% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 1400. Однако до рекордного уровня 2007 года (4 700 объектов) еще далеко.

Объем строительства в Барселоне в ближайшие годы, скорее всего, увеличится. По данным Servihabitat.com, в 2016 году количество начатых строительных проектов в Испании вырастет на 10% до 44 600, а количество завершенных проектов вырастет на 12,5% до 50 800.

Рост числа туристов

В 2014 году Барселона заняла четвертое место в Европе после Лондона, Парижа и Рима по количеству иностранных туристов.Это единственный город за пределами столицы, входящий в пятерку крупнейших туристических рынков. По данным Национального института статистики, ежегодно Барселону посещают 6,5-7 миллионов туристов, и с 2012 года их число растет. В то же время, по данным городского совета Барселоны, 80% всех туристов - иностранцы, а это означает, что всего 20% въездного туризма происходит из других регионов Испании.

Барселона привлекает туристов развитой развлекательной инфраструктурой.В нем более 170 музеев, почти 17 000 спортивных объектов и множество пляжей, отмеченных Голубым флагом.

Неуклонный рост числа туристов в Барселоне в период с 2012 по 2015 год предполагает, что положительная тенденция сохранится в ближайшие годы.

Перспективы развития рынка недвижимости Барселоны

По оценкам Trading Economics, в ближайшем будущем ВВП Испании продолжит расти, а уровень безработицы продолжит сокращаться; при этом процентные ставки останутся на рекордно низком уровне, по крайней мере, до 2017 года.Улучшение экономической ситуации будет способствовать росту цен на недвижимость не только в Испании в целом, но и на отдельных рынках, особенно в Барселоне и Мадриде.

В 2016–2017 годах основными тенденциями на рынке недвижимости Барселоны будут:

  • рост цен на жилую недвижимость: можно ожидать роста цен на недвижимость на 7–18% в год
  • рост спроса: ипотечные ставки останутся низкими; следовательно, продажи будут продолжать расти
  • Дефицит вновь построенной недвижимости: Предложение на рынке вновь построенной недвижимости в настоящее время не может соответствовать растущему спросу, что приводит к смещению интереса инвесторов к проектам с добавленной стоимостью в будущем

В целом рынок Барселоны выгоден для спекулятивных инвестиций, направленных на получение прибыли на будущем росте цен.

Юлия Кожевникова, Tranio.com

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *