Уоррен Баффетт — пророк в своём отечестве

Когда начинаешь изучать историю Уоррена Баффетта, неизбежно испытываешь чувство противоречия. Вот он симпатичный ребёнок из образцово-открыточной семьи сороковых, вот скромный студент в очках с толстыми стёклами. Вот женится на всю жизнь, обнимает детей, жмёт руку Биллу Гейтсу, окружён вниманием на собрании акционеров… Так, а где скандалы? Азартные игры, наркотики, провальные вложения, вот это всё. В конце концов, в безумных 60-х Баффетту было всего тридцать лет. Правда, он тогда крупно погорячился: чтобы наказать нечестного делового партнёра, взял да и купил его компанию. Очень глупый поступок, если не учитывать, что речь идёт о Berkshire Hathaway с рыночной капитализацией 491 млрд. долларов (по данным 2018 года).

Сегодня Уоррен Баффетт кажется самым скучным человеком на свете. Он — ископаемое из века порядочности. Всё, к чему он прикасается, обращается в золото. В последние годы нас немного повеселили его высказывания о криптовалютах — точнее, оппоненты, которые спорили и вывешивали всякие билборды. Ещё можно вспомнить, что в 2011 году Баффетт снялся в эпизоде сериала «Офис» (7 сезон, 25 серия, если кому-то интересно). Но эти частности скорее подтверждают общий вывод: отличие Баффетта от простых смертных не так-то просто разглядеть. Всё, что сделало этого человека великим, спрятано в его голове.

Уоррен Баффетт. Фото с сайта huffingtonpost.com

От первой акции до первого фонда

Говорить об Уоррене Баффетте как об инвесторе можно начиная с 1941 года — именно тогда он в возрасте 11 лет купил свои первые акции. Впоследствии Баффетт скажет: «Мне очень повезло родиться в Америке». Это факт — в любой другой стране в тот год было не до инвестиций, тем более детских. 

Итак, юный Уоррен, сын конгрессмена, приобрёл три акции нефтяной компании Cities Service (ныне Citgo) и три таких же акции для своей сестры Дорис. Его доля для этой покупки (228 долларов) была накоплена в основном с прибыли от продажи кока-колы и жевательной резинки. Через некоторое время детям удалось продать акции за 270 долларов, получив по 5 долларов прибыли на каждого. Это была не первая удачная сделка Уоррена, но первая на фондовом рынке. Дальше — больше. В 13 лет — первая налоговая декларация, в 15 лет — первая покупка недвижимости (земельного участка). Был ли мальчик гением или вундеркиндом? Скорее нет, чем да. Если верить самому Баффетту, его увлечение финансами было связано с желанием подражать отцу и стало своего рода игрой. Чем лучше получалось, тем игра становилась интереснее.

Семья Говарда и Лейлы Баффетов, 1940-е гг.

Одним из важных моментов в жизни Баффетта стало знакомство с профессором Бенджамином Грэмом, автором знаменитой книги «Разумный инвестор». Между двумя неординарными умами возникли удивительные отношения, которые вначале поддерживались только со стороны младшего. Юноша сам нашёл контакты профессора, сам написал ему и его соратнику Дэвиду Додду письмо с ходатайством о зачислении на их курс в Колумбийском университете. После выпускного Баффетт испытывал настолько сильное желание работать в инвестиционном фонде Грэма, что готов был делать это бесплатно, но получил отказ. В течение двух лет Уоррен писал профессору письма, предлагая свои идеи, и даже заходил в офис Graham-Newman Partnership в надежде его увидеть. Маниакальная настойчивость дала результат, как думал сам Уоррен, — его наконец пригласили на собеседование! Только на первой рабочей неделе стало известно, что Грэм принял решение после того, как умер его единственный сын.

Грэм (третий слева) со своими учениками в 1968 году. Слева от него на первом плане – Уоррен Баффет. Фото из личного архива Уолтера Шлосса

Работа у Грэма изменила всё. Баффетт без сожаления оставил должность инвестиционного консультанта в Омахе и вместе с женой и детьми переехал в Нью-Йорк. Можно сказать, что учёба для него продолжилась, только в виде практических занятий, приносящих реальную прибыль. Помимо сделок для Graham-Newman, он активно занимался частным инвестированием, используя информацию, которую получал на работе. За два года (с 1954 по 1956) Баффетт сумел увеличить свой личный капитал до 174 тысяч долларов. К этому времени Грэм стал для Баффетов другом семьи и считал молодого подчинённого почти таким же партнёром, как Ньюмана. Но чем больше Уоррен погружался в дела, тем яснее понимал, что грядут большие изменения. На момент, когда Бен объявил о своём уходе и предложил Уоррену возглавить фирму, тот уже подготовил вежливый отказ. Так началась история Баффетта-бизнесмена.

Магия сложного процента

В основу методов Баффетта легла теория стоимостного инвестирования, разработанная Грэмом. Её практическим проявлением в Graham-Newman был «поиск сигарных окурков»: Бен и его подчинённые целыми днями шерстили справочники и изучали котировки в поисках акций недооценённых компаний, чтобы выжать из них «бесплатную затяжку». Среди подобных акций было много мусора, поэтому брали количеством — убыток от плохих сделок покрывала прибыль с удачных. Открыв свои первые фонды, Уоррен поступал примерно так же. Однако, в отличие от Грэма, он был куда более жадным и не желал обременять себя мелкой диверсификацией. Ему не нравилось правило «не клади все яйца в одну корзину», и он его успешно обошёл, делая долгосрочные низкорисковые вложения.

Баффет во время чтения лекции в университете Омахи. Фото с forbes.com

Вторым выгодным отличием Баффетта от Грэма было умение устанавливать деловые связи. Несмотря на природную застенчивость и некоторую эксцентричность, Уоррену удавалось нравиться людям. В юности он прошёл семинар у Дейла Карнеги и считал это одним из лучших своих достижений, даже повесил памятный сертификат в рабочем кабинете (который висит там до сих пор). Но богачей, доверявших ему свои деньги, подкупало не столько улыбчивое лицо, сколько тотальная погружённость в финансовую сферу. Многие из первых клиентов Уоррена были бизнесменами, и они видели в нём человека, который знает, что делает.

Условия фондов Баффетта были специфическими. Инвесторы вкладывали деньги и весь год не могли влиять на их судьбу, получая отчёт лишь в конце декабря. Но проценты прибыли настолько впечатляли, что вскоре Баффетт приобрёл репутацию волшебника. Позже аналитики стали называть его Пророком из Омахи — потому что он очень редко ошибался в прогнозах и не покидал свой город, хотя вся финансовая жизнь кипела на Уолл-стрит. Когда Berkshire Hathaway начала поглощать одну компанию за другой, это доброе имя помогло Баффетту устанавливать доверительные отношения с руководством. За годы управления холдингом возникла всего одна щекотливая ситуация с дочерним банком, но вскоре была решена самим Баффеттом и только укрепила его позиции.

Билл Гейтс и Уоррен Баффетт на встрече со студентами в Колумбийском университете, 2017 год. Фото с www8.gsb.columbia.edu

Разумеется, Баффетта много раз спрашивали, как ему удалось заработать столько денег. Сборником наиболее точных ответов на этот вопрос можно назвать его письма акционерам Berkshire Hathaway Inc., которые сегодня издаются отдельной книгой «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями». В них мало революционного: Баффетту никогда не было дела до новизны хороших идей. Он опирается на общеизвестные принципы фундаментального анализа, уповает на капитализацию процентов и решительно критикует неэффективные теории. Однако в интервью лучший инвестор мира редко отвечает на вопрос о богатстве развёрнуто — обычно просто улыбается и говорит про про удачу, трудолюбие и поддержку близких.

Цитаты Уоррена Баффетта

Если вы эмоциональны, вам не преуспеть в инвестировании. Волнуйтесь об акциях сколько угодно, но акции никогда не будут волноваться о вас.

Я не знаю, в какой цвет окрашены стены моей гостиной, — мой разум вообще мало заинтересован в физическом мире. Но в бизнесе я разбираюсь достаточно хорошо.

Сразу после нашего знакомства с Биллом Гейтсом его отец попросил нас написать на бумажке одно слово, которое описало бы то, что помогло нам добиться успеха в жизни. И мы оба не сговариваясь написали: focus (концентрация).

Мне нравится много думать. Иногда это непродуктивно, но доставляет мне удовольствие. Я люблю думать о деньгах и ценных бумагах — это намного проще, чем решать человеческие проблемы.

Порой моя память работает как ванна. Она наполняется идеями, вопросами, воспоминаниями. Когда эта информация теряет ценность, я просто выдёргиваю пробку и опустошаю голову.

Смерть меня не пугает. Признаю, в последнее время моё тело сильно обесценилось — я уже близок к остаточной стоимости. Но это не влияет на мою работу, способность мыслить и быть счастливым.

Источники информации

Безусловно, биография такого выдающегося инвестора, как Уоррен Баффетт заслуживает особо пристального изучения. Наиболее интересными нам кажутся следующие источники информации:

1. Книга «Уоррен Баффетт. Лучший инвестор мира», Э. Шрёдер, 2013.
2. Книга «Правила инвестирования Уоррена Баффетта», Дж. Миллер, 2017.
3. Книга «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями», У. Баффетт, 2006.
4. Книга «Уоррен Баффетт. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов. Стратегия и тактика великого инвестора», Р. Хэгстрем, 1994 г.
5. Документальный фильм «Стать Уорреном Баффеттом» (Becoming Warren Buffett), HBO, 2017.
6. Документальный фильм «Уоррен Баффетт: производство денег», BBC, 2009.

___________

Хотите всегда быть в курсе обновлений раздела? Подписывайтесь на нашу рассылку, и каждую неделю на вашу почту будет приходить свежий дайджест с подборкой актуальных статей и, конечно, новой биографией! Всё, что нужно, – ввести свой email в форме внизу страницы.

Стратегия 90/10 Уоррена Баффетта

Уоррен Баффетт является автором множества постулатов и стратегий инвестирования. Одна из них — стратегия 90/10. В чём заключается суть, каковы принципы работы и стоит ли её применять на практике? Попробуем разобраться.

Все началось с письма Уоррена Баффетта в 2013 году акционерам американской холдинговой компании Berkshire Hathaway, где инвестор обозначил инвестиционный план управления средствами, которые он оставит жене после своей кончины. Принцип распределения денежных средств противоречил сложившимся традиционным рекомендациям, однако вызвал большой интерес у инвесторов.  

Согласно инвестиционному плану известного Оракула из Омахи, управляющий унаследованными миссис Баффетт активами должен вложить 90% средств в фонд фондовых индексов, а оставшиеся 10% — в краткосрочные государственные облигации. Таким распределением средств он поставил под сомнение давнюю аксиому о необходимости поддерживать в портфеле процент акций по правилу «100 минус возраст». Оно говорит, что в портфеле пенсионеров должны преобладать высококачественные облигации: чем старше человек, тем большую часть его инвестиционных активов они будут составлять. Со временем экспертами финансовых рынков были предложены и видоизменённые системы — «110 минус возраст» и «120 минус возраст». При таких системах инвестирования доля акций в портфеле увеличивается, но не настолько, как в «90/10». Стратегия Уоррена Баффетта предполагает вложение 90% капитала в акции (через покупку ETF с низкой комиссией) и 10% — в облигации. Такое распределение средств делает её более агрессивной по сравнению с классическими, более консервативными системами, когда в портфеле доля облигаций превышает долю акций. Её цель — получение более высоких дивидендов. Инвесторы, использующие данную стратегию, уверяют, что размер потенциальных убытков составляет не более 10%, однако результат во многом зависит от качества облигаций в портфеле. Эксперты рекомендуют эту стратегию инвестирования для людей пенсионного возраста: она позволяет сохранять и приумножать сбережения. 

Распределение инвестиционного капитала по методу Баффетта привлекло внимание многих. Чтобы проверить работоспособность данной системы, испанский финансист Хавьер Эстрада из бизнес-школы IESE отследил её поведение на исторических данных. В расчёт он брал условный счёт, на котором была тысяча долларов США, 90% составляли акции, а 10% — краткосрочные казначейские облигации. Эстрада отслеживал состояние счёта на протяжении ряда пересекающихся 30-летних интервалов с 1900–1929 гг. до 1985–2014 гг. Для поддержания постоянного соотношения 90/10 ежегодно проводилась ребалансировка. В расчётах Эстрада учитывал ежегодный вывод 4%, который в последующем увеличивался с учётом инфляции. Важной задачей, которую преследовал финансист, являлось выявление частоты отказов. Этот показатель определялся как доля периодов времени (в процентах), в которых средства заканчивались до тридцати лет. Именно на 30-летний срок многие финансовые планировщики предлагают пенсионерам вкладывать деньги.

Несмотря на довольно агрессивное соотношение активов, стратегия Баффетта оказалась устойчивой, просев только в 2% рассматриваемых интервалов. Тестируемый финансистом портфель, состоящий из 90% акций и 10% краткосрочных казначейских обязательств, держался на плаву даже в течение пяти самых худших периодов.

Таким образом Хавьер Эстрада доказал, что соотношение портфеля 90/10 оказалось доходнее консервативного сочетания активов. 

Великий Баффетт не говорит о том, что его метод распределения активов 90/10 выгоден каждому инвестору, независимо от размера его депозита. В приоритете — именно структура портфелей. Главный постулат бизнесмена таков: инвесторы заработают большую прибыль благодаря использованию фондов, у которых низкий индекс оборачиваемости. Это интересно для тех, кто сколотил состояние на отдельных акциях.

Систему Баффетт рекомендовал управляющему, собирающемуся заниматься средствами его жены. Выгода несомненна для фонда миссис Баффетт, ведь её состояние оценивается далеко не в один миллиард. Супруга миллиардера может себе позволить рисковать больше, чем рядовые граждане, ведь это никак не отразится на её уровне жизни. Однако вопрос, использовать систему 90/10 или нет, каждый решает сам.

Инвесторам, для которых тактика распределения активов Баффетта кажется слишком рискованной, можно использовать более традиционный подход. Любителям консервативных систем инвестировать можно, используя правило «100 минус ваш возраст»: полученный результат покажет процентное содержание акций в портфеле. Так, доля акций в инвестиционном портфеле 70-летнего человека будет составлять 30%, а 30-летнего — 70%: с облигациями всё наоборот. Аналогичный принцип распределения активов и в системах «110 минус возраст» и «120 минус возраст». В ходе исследований Эстрада выделил наиболее безопасное сочетание активов — соотношение 60% акций к 40% облигаций с нулевым процентом отказа.

Несмотря на критику, стратегия инвестирования легендарного Уоррена Баффетта 90/10 практикуется инвесторами всего мира и способствует приумножению их состояний. Узнавайте больше о ней и других эффективных финансовых стратегиях — «Открытый журнал» в этом поможет!

___________

Не терпится внедрить наши советы в работу? Откройте счёт в компании «Открытие Брокер». Торговать можно как самостоятельно, так и под руководством профессионалов. А если в процессе появятся вопросы — задайте их через форму обратной связи. Постараемся ответить как можно подробнее!

Уоррен Баффет: 15 неожиданных фактов

Уоррен Баффет вошел в тройку богатейших людей мира по версии Forbes, подвинув владельца Zara Амансио Ортегу и заняв второе место. Баффет является крупнейшим благотворителем и одним из самых успешных инвесторов за всю историю. Его компания Berkshire Hathaway имеет долю в 60 компаниях в различных отраслях, включая Geico и Duracell. Инвестор продолжает успешно развивать свой бизнес и увеличил доход в 2016 году на 15 млрд $, и в общей сумме теперь владеет 75,6 млрд $.

В жизни Уоррена Баффета были взлеты и падения, как и у всех людей, но они усилили его чутье, из-за чего он получил такие прозвища как “Оракул из Омахо” и “Провидец”. Представляем вашему вниманию 15 фактов об известном миллиардере, которые вас удивят.

1 Свои первые акции он купил в 11 лет

Пока другие дети играли в игры, 11-летний Уоррен  пробовал себя на бирже. Купил свои первые три акции за 38 $, затем продал их за 40 и, после вычета комиссии, получил 5 долларов прибыли.  Через несколько дней цена акций взлетела до 200 $ и из этого Баффет извлек урок – терпеливые получают вознаграждение.

2 В 16 лет заработал 53 000 $

Уоррен Баффет с малых лет был тактичным и удивительно трудолюбивым работником. Доставляя газеты The Washington Post каждое утро, он зарабатывал 175 долларов, что больше, чем зарплата многих учителей того времени. Он также подрабатывал, продавая коллекционные марки, мячи для гольфа,  и занимался полировкой автомобилей. В свои 16 лет он смог заработать 53000 $ и отказался поступать в колледж – не видел смысла.

3 Его не приняли в Гарвардскую школу бизнеса

Спустя несколько лет, Уоррен все-таки решил получить образование и выбрал Гарвардскую школу бизнеса. Но после короткого собеседования ему там было отказано.

Баффет был разочарован этим, но позже решил поступить в Колумбийский университет, узнав, что там работают профессорами Бенджамин Грэм («отец инвестирования на основе ценности») и Дэвид Додд. Он написал в письме: “Дорогой Додд, я думал вы умерли, но я нашел вас живыми и преподающими в Колумбийском университете. Я был бы польщен, если бы вы меня приняли”. Уоррена приняли.

4 Он питается как 6-летний ребенок

Фото: Rick Wilking/Reuters

В своих пищевых склонностях Уоррен Баффет подобен детям. Любит мороженое, картофельные палочки Utz и Coca-Cola. По его словам, четверть его дневных калорий – Coca-Cola.

Ему так понравилось питаться в сети быстрого питания DQ, что он решил ее приобрести. Туда он каждое воскресенье водит своих внуков и внуков друзей, и угощает мороженым.

Когда его спросили, как ему удается оставаться здоровым, с такой соленой и сладкой диетой, Уоррен Баффет ответил, что проверял статистику: “Самая низкая смертность среди 6-летних детей. Вот я и решил питаться как 6-летний ребенок”.

5 Живет в одном и том же доме с 1958 года

Уоррен Баффет непритязателен в жизни и не является любителем роскоши.

Свой дом в Омахе, где он живет по сей день, купил в 1958 году за 31500$. Это простой дом из пяти спален и одной ванной комнаты.

6 Его тесть говорил ему, что он будет неудачником

Когда Баффет сделал предложение своей жене в 1951 году, его тесть пригласил его побеседовать. В разговоре он признался ему, что не верит ни в него самого, ни в его будущее. Отец его невесты был твердо уверен, что Уоррен Баффет потерпит крах.

Баффет рассказал в интервью CNBC, что тот считал – его дочь умрет от голода, а у Уоррена будет провал. “Но ты в этом не виноват. Это все демократы, и они все коммуняки”.

7 Люди платят миллионы, чтобы позавтракать с ним

Зная, что знаменитый миллиардер может дать бесценные советы, неудивительно, что многие готовы заплатить за право пообщаться с ним. Для этого Баффет раз в год устраивают аукцион, с победителем которого он завтракает. Если в 2007 году сумма составила 600 тысяч $, то в 2012 году был поставлен рекорд – 3, 5 млн $. Всего было собрано 20 млн долларов.

Вырученные средства направляются на благотворительность.

8 В 2013 году он зарабатывал 37 млн $ в день

В начале 2013 года у него было 46 млрд $, в конце – 59. Причиной тому стал резкий рост цен на акции.

9 Около 94%  своего богатства заработал после  60 лет

Успех может настигнуть в любом возрасте. Хотя Уоррен Баффет был и до 60 лет успешным человеком, но 94 $ его состояния он заработал после 60 лет. В 60 у него было более 3, 8 млрд долларов.

10 У него 20 костюмов и ни за один из них он не платил

У Баффета всего 20 костюмов и все они созданы одним дизайнером – мадам Ли. Это началось со случая в Китае, где в его комнату в отеле, постучавшись, вошли несколько парней и начали делать примерку, обмотав его сантиметровой лентой. Они попросили его выбрать костюм из каталога, потому что мадам Ли хочет ему сделать подарок.

Позже они встретились с ней и это стало началом профессиональных взаимоотношений Уоррена Баффета и китайского дизайнера Ли Гуйлянь (Dalian Dayang Trands). Он выкинул одежду остальных марок и с тех пор носить только костюмы этой марки.

Мадам Ли позже начала делать костюмы для друга Баффета – Билла Гейтса – и других влиятельных людей.

11  Тратит миллиарды на благотворительность

В июне 2010 года Баффет объявил о передаче половины своего состояния (37 млрд $) пяти благотворительным фондам. Его примеру последовал и Билл Гейтс, с которым они запустили филантропическую кампанию “Клятва дарения” с целью подвигнуть миллиардеров со всего света пожертвовать часть своего состояния на благотворительность. К акции присоединилось 105 миллиардеров.

12 80 % своего дня тратит на чтение

Баффет известен своей любовью к чтению. Как только просыпается, он утыкается не в смартфон, как большинство современных людей, а в газету. Когда его спросили каков ключ успеха, он указал на стопку книг: “Читайте 500 таких страниц каждый день. Так работают знания. Они накапливаются, как сложные проценты”.

13 Пережил онкологическое заболевание

В апреле 2012 года у него диагностировали рак простаты на второй стадии. Спустя 100 дней курса лечения, в сентябре того же года он объявил, что полностью здоров.

14 Он пользуется раскладушкой Nokia

Скриншот из программы на CNN

В 2013 году на CNN Уоррен Баффет в ответ на просьбу ведущего показал свой старый раскладной телефон Nokia, который, как в шутку он сказал, ему подарил еще Александр Грейам Белл.

15 Баффет играет на укулеле

В свои 18 лет Уоррен был влюблен в девушку из Омахи Бетти Галлахер, которая любила слушать радио. К своему ужасу, он узнал, что у нее есть бойфренд. После чего Баффет задумался: что бы ему сделать такого, чего не умеет этот парень. Решением стало научиться играть на укулеле, что он до сих пор умеет.

20 лучших цитат Уоррена Баффета

Уоррен Баффетт является одним из величайших инвесторов всех времен. Он купил свою первую акцию, когда ему было всего 11 лет, и с тех пор заработал 88 миллиардов долларов. Он продолжает делиться своей мудростью на ежегодных собраниях акционеров Berkshire Hathaway. 

В этой статье мы рассмотрим 20 лучших цитат Уоррена Баффетта.

20. Дайте своим детям достаточно денег, чтобы они чувствовали, что могут сделать что-нибудь, но не настолько, чтобы они ничего не хотели делать.

Давать своим детям слишком много денег может быть вредно для них. В 1986 году он рассказал журналу Fortune, что это также «антиобщественный акт».

19. Вы не можете заключить хорошую сделку с плохим человеком

Сьюзи Уэлч сказала CNBC, что Баффетт однажды сказал ей: «Вы не можете заключить хорошую сделку с плохим человеком». Независимо от того, имеете ли вы дело с начальником, коллегой, сотрудником или инвестором, всегда лучше иметь дело с человеком, который выполняет свои обещания и говорит правду.

18. В деловом мире зеркало заднего вида всегда четче, чем лобовое стекло

Если вы инвестировали 1000 долларов в Amazon.com 22 года назад, у вас было бы 1,3 миллиона долларов сегодня. Да, но можете ли вы сказать мне, сколько Amazon будет стоить в 2033 году? Нет, вы не можете предсказать будущее. Я тоже не могу. За последние 22 года Amazon испытал многочисленные просадки более чем на 50%, и большинство инвесторов в какой-то момент продавали свои активы в панике.

17. Цепочка привычки слишком легкая, чтобы их можно было почувствовать, пока они не станут слишком тяжелыми, чтобы их можно было сломать

Не довольствуйтесь тем, что имеете. Всегда будьте открыты к изменениям и адаптации.

16. Я всегда знал, что стану богатым. Я не думаю, что когда-либо сомневался в этом хоть на минуту

Это та вера и уверенность в себе, которые вам нужна для успеха в жизни и бизнесе. Всем нам нужна непоколебимая вера, чтобы двигаться вперед в жизни и достигать наших целей.

15. Если вы входите 1% самых счастливых людей в мире, вы должны думать о других 99%

Уоррен Баффетт — капиталист, но он также верит в то, что должен вернуть все обществу. Он пообещал отдать 99% своего богатства. Наша моральная ответственность — заботиться о менее удачливых.

14. Если вы покупаете вещи, которые вам не нужны, вы скоро будете продавать вещи, которые вам нужны

Учитесь жить по средствам и экономьте на тяжелые дни. Люди, как правило, разоряются, когда получают повышение зарплаты, совершая импульсивные покупки. Они покупают вещи, которые им не нужны. Не тратьте свои с трудом заработанные деньги на ненужные вещи.

13. Лучше купить хорошую компанию по справедливой цене, чем обычную по замечательной цене

Эта цитата совпадает с другой известной цитатой Уоррена Баффетта: «Говорим ли мы о носках или акциях, мне нравится покупать качественные товары, когда они уценены». Он верит в инвестиции в высококачественный бизнес с долгосрочной конкурентоспособностью. Акция не является хорошей инвестицией только потому, что она дешевая. Качество акций важнее. Но инвестор-миллиардер также предостерегает от необходимости платить слишком высокую цену за замечательную компанию.

12. Вам нужно сделать несколько правильных вещей в жизни, если вы не делаете слишком много неправильных.

Всего несколько побед могут сделать вас невероятно успешным, если вы не совершаете слишком много ошибок.

11. Честность — очень дорогой подарок. Не ожидайте его от дешевых людей

Чтобы быть честными в своих словах и действиях, требуется много смелости и уверенности, особенно, когда есть риск испортить отношения или нанести ущерб своему эго.

10. Если вы не думаете о владении акцией в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ей в течение 10 минут.

Баффетт говорит, что его любимый период удержания — «навсегда». Этот идет в соответствии с его другой цитатой: «Покупайте только то, что вы были бы совершенно счастливы оставить себе, если рынок закроется на 10 лет». Он считает, что покупает большие акции. И держать их в течение длительных периодов — лучшая инвестиционная стратегия.

9. Риск исходит от незнания того, что вы делаете

Лучший способ снизить риск при инвестировании — это узнать как можно больше об инвестиционной возможности из надежных источников. Самостоятельное обучение помогает снизить риск. Баффет не инвестировал в технологические акции в течение десятилетий, потому что он не полностью понимал технологический сектор. Возможно, он пропустил раннее инвестирование в Google, Apple и Amazon. Но это хорошо сработало для него, потому что он также избегал инвестировать в такие акции, как Yahoo!

8. Лучше общаться с людьми, чем с собой. Выберите партнеров, чье поведение лучше, чем у вас, и вы будете двигаться в этом направлении

Люди, с которыми вы окружаете себя, оказывают огромное влияние на ваше мышление и ваши действия. Баффетт предлагает вам всегда окружать себя людьми, которые умнее и лучше вас. Со временем вы увидите, как вы растете, учитесь и двигаетесь вперед. Противоположное случается, когда вы тусуетесь с пессимистичными и ленивыми людьми.

7. Только когда начинается отлив, вы узнаете, кто плавает голым

Это одна из моих любимых цитат Уоррена Баффета. Когда времена хорошие или рынки растут, даже тупые неудачники чувствуют себя самыми умными. Но когда времена меняются или рынки рушатся, вы видите реальную картину того, кто имеет лучшую стратегию долгосрочного инвестирования. Во время финансового кризиса 2008 года Баффетт заработал миллиарды долларов, купив акции качественных банков с огромными скидками. Во время того же финансового кризиса десятки людей покончили с собой, а тысячи обанкротились.

6. Независимо от того, насколько велик талант или усилие, некоторые вещи просто требуют времени. Вы не сможете родить ребенка за один месяц, если девять женщин забеременеют от вас

Накопление богатства — это длительный процесс, требующий большого терпения, времени и дисциплины. Большинство из нас хотят быстро разбогатеть и всегда ищут горячие акции, которые могли бы увеличить их в 100 раз за три месяца. Это не работает таким образом. И есть большая вероятность, что вы потеряете большую часть своих денег.

5. Самая важная инвестиция, которую вы можете сделать, это инвестировать в себя

Уоррен Баффетт — ненасытный читатель. Он проводит по крайней мере пять часов каждый день, читая книги, газеты, годовые отчеты и журналы. И Уоррен Баффетт, и его деловой партнер Чарли Мангер приписывают чтение своим феноменальным успехам. Вы должны постоянно вкладывать время, деньги и ресурсы, чтобы учиться, совершенствовать себя и приобретать новые навыки.

4. Если вы окажетесь в лодке с утечкой, энергия, предназначенная для смены судна, будет более продуктивной, чем энергия, потраченная на ремонт.

Вы будете совершать ошибки в своем инвестиционном путешествии. Не все ваши инвестиции окажутся удачными. Когда вы понимаете, что совершили ошибку и вложили деньги в плохой бизнес, худшее, что вы можете сделать, это продолжать вкладывать в него больше денег. Хороший способ — признать, что вы допустили ошибку, а затем использовать эти деньги для более эффективного использования.

3. Кто-то сегодня сидит в тени, потому что он давно посадил дерево

Планируйте будущее и начинайте закладывать фундамент. Мой инвестиционный консультант говорит, что для создания богатства требуются два десятилетия дисциплинированного инвестирования. Начните инвестировать рано и продолжайте инвестировать в долгосрочной перспективе, чтобы гарантировать, что ваше будущее будет финансово независимым.

2. Требуется 20 лет, чтобы построить репутацию и 5 минут, чтобы разрушить ее. Если вы думаете об этом, вы будете делать вещи по-другому

Вы никогда не должны ставить под угрозу свою целостность. Вы работаете в течение многих лет, чтобы создать репутацию, и один неверный шаг может разрушить годы работы. Инвестор-миллиардер однажды сказал: «Потеряйте деньги для фирмы, и я пойму. Потеряйте репутацию фирмы, и я буду безжалостен ». Ваша репутация — бесценный актив.

1. Разница между успешными людьми и действительно успешными людьми заключается в том, что действительно успешные люди говорят «нет» практически всем

Учитесь говорить нет твердо, но вежливо. У нас только ограниченное количество времени и энерги сегодня. Если мы скажем «да» всему, что встречается на нашем пути, мы скоро окажемся в нескольких проектах. Будьте внимательны к тому, как и где вы проводите свое время. Это все о фокусе. И Уоррен Баффетт, и Билл Гейтс связывают свой успех с одним: Фокус.

Бонус цитата: я измеряю успех тем, сколько людей меня любят

В конце концов, важны не деньги, особняки, власть и частные самолеты. Баффетт говорит, что величайшим показателем вашего жизненного успеха является то, действительно ли люди, «которых вы хотите любить, любят вас». Однажды он сказал группе студентов из Технологического института Джорджии: «Если вы достигаете моего возраста жизни, и никто не думает о вас хорошо, мне все равно, насколько велик ваш банковский счет, ваша жизнь — это катастрофа». 

Научись не только круто цитировать Баффета, но и его методу анализа компаний, в этом тебе поможет курс Ларисы Морозовой 

Куда инвестирует Уоррен Баффет: история успеха и принципы

Опубликовано: 16 июня 2019

Шрифт A A

Нет времени читать?

Уоррен Баффет давно перешел в разряд людей-легенд. На базе его методик сегодня организовываются современные курсы по инвестициям, некоторые из которых так и называются — «Инвестируй, как Баффет» или имеют похожие названия. В чем состоит успех этого поистине гениального человека, живой легенды инвестирования, однозначно ответить сложно. Благодаря своему многолетнему опыту Баффет стал не просто удачливым американским предпринимателем, а буквально «провидцем» в инвестиционном бизнесе. Его состояние на текущий момент оценивается в $ 101 млрд, что позволяет ему занимать третью позицию рейтинга богатейших людей мира.

История успеха Уоррена Баффета

Уоррен Баффет появился на свет 30 августа 1930 года в Омахе — городе, расположенном в Небраске. Его отец, Говард Баффет, всерьез занимался политикой и предпринимательством, мать будущего миллиардера была домохозяйкой. Уже в 1942 году Говард Баффет выиграл выборы и стал конгрессменом, и вся семья переехала в Вашингтон — там перед Уорреном открылись новые, прекрасные перспективы.

Уоррен Баффет

Свои первые деньги Баффету удалось заработать развозкой утренней почты, в частности газеты Вашингтон Пост. Это было в возрасте 12 лет. Позже, спустя много лет инвестор вложит немалые средства в это печатное издание, а его личное знакомство с главным редактором превратилось в дружбу длиною в жизнь. Такое вложение оказалось чрезвычайно прибыльным — по прошествии десятка лет его доля в Вашингтон Пост выросла практически в 100 раз.

Разносом газет Баффету удалось заработать намного больше, нежели остальным сотрудникам. Его секрет заключался в разработке своей персональной системы доставки прессы. Благодаря ей он разносил большее количество газет и соответственно получал более солидные деньги. Когда парню исполнилось 13 лет, он впервые подал декларацию о своих доходах.

К 14 годам юный Баффет уже скопил свой первый капитал, размер которого составлял $1500. Эти средства были потрачены на покупку 40 акров земли, после чего угодья были успешно сданы в аренду.

После окончания школы Уоррен стал студентом Колумбийского университета. Баффет не стал бы таким великим человеком, если бы у него не было таких преподавателей, как Бенджамин Грэм и Дэвид Додд. Исходя из слов самого Уоррена, Грэм — это человек, который вторым, после отца, обучал его всем азам грамотного инвестирования.

Именно Бенджамин Грэм донес до Баффета два основных правила по инвестированию, которые тот четко запомнил и использовал на протяжении всей жизни:

• всегда следи за сохранностью своих финансов;
• никогда не забывай первое правило.

В 1956 году Баффет основал инвестиционную компанию Buffett Associates, которая уже через несколько была оценена в $102 млн. После этого он принял решение о продаже данной компании, а на вырученные деньги приобрел контрольный пакет акций Berkshire Hathaway. Это событие произошло в 1962 году. На этом «путь к успеху» Баффета заканчивается — теперь успех стал его постоянным спутником.

Куда инвестирует Баффет

Berkshire Hathaway — это холдинговая компания, объединяющая множество инвестиций в разных направлениях. Рабочий спектр этих активов просто огромен.

Coca-Cola Company

Исходя из показателей нынешнего года, Berkshire Hathaway оформил покупку на 400 млн. акций. Это количество является эквивалентным $16 млрд. Речь идет о ценных бумагах одной из самых больших компаний мира, которая специализируется на производстве напитков. По совместительству она же принадлежит к числу основных компаний по инвестициям Уоррена Баффета. Центральный офис Coca-Cola Company размещен в городе Атланта, в штате Джорджия. Компания готова предложить порядка 500 видов самых разных напитков, не содержащих алкоголя, которые распространяются в 200 странах мира.

Ежедневно, если брать средние показатели, Coca-Cola Company выпускает 1,7 млрд. бутылок своей продукции

Wells Fargo

В число топовых компаний Баффета входит холдинг Wells Fargo с финансовым направлением, занимающий четвертую позицию среди всех существующих американских банковских учреждений. Их штаб-квартира расположена в Сан-Франциско. Эта компания является безусловным лидером на рынке ипотечного кредитования. Она считается любимым банковским учреждением Баффета и вместе с тем его самой масштабной инвестицией.

В 2014 году компании удалось увеличить чистую прибыль до 14%, тем самым был установлен новый квартальный рекорд. На текущий момент Berkshire Hathaway является владельцем 463,1 млн. акций. Доля прибыли, принадлежащая Баффету, соответствует 21,79%, на общую сумму $23,05 млрд. В то время как дивидендная доходность достигает 2,8% годовых от стоимости акций. Результатом создания компании стало слияние Wells Fargo & Со из Сан-Франциско со знаменитой корпорацией Norwest.

Wells Fargo — единственный американский банк, имеющий рейтинг ААА по версии исследовательской компании Standard & Poor (специальный рейтинг, согласно которому компания может получить оценку надежности от С до ААА)

International Business Machines (IBM)

IBM — является одним из самых больших холдингов Уоррена Баффета, он вошел в перечень десяти лучших американских мест по условиям работы за 2016 год. Предприятие Berkshire Hathaway владело общим количеством акций на сумму $ 68,1 млн., эти показатели эквиваленты $13,02 млрд.

IBM представляет собой технологическую и консалтинговую корпорацию с центральным офисом в  Нью-Йорке. Ее основали в 1911 году в качестве ответвления в процессе слияния Tabulating Machine Company, International Time Recording Company и Computing Scale Company.

Данная компания специализируется на производстве и распространении компьютерной техники и программном обеспечении — фирма занимает лидирующие позиции в сфере нанотехнологий и компьютеров

American Express

American Express — американская компания, имеющая финансовое направление. В число ее основных продуктов входят стандартные платежные, лимитированные и безлимитные карты, дорожные чеки. Суммарная доля, принадлежащая Баффету, составляет 12,9%, на сумму $13,7 млрд., при дивидендной доходности 1,1%.

На текущий момент эта корпорация ведет достаточно агрессивную рекламную кампанию с применением программы buyback

Wal-Mart Stores

Wal-Mart Stores — корпорация, контролирующая самую крупную в мире розничную сеть, а ее штат сотрудников насчитывает более 2 млн человек. В последние годы компания начала претерпевать падения продаж — чтобы преодолеть структурные проблемы, Wal-Mart начали осваивать рынок электронной коммерции. При этом Уоррен Баффет прогнозирует улучшение ситуации в долгосрочной перспективе. Его доля в компании составляет 4,2%, что эквивалентно $4,4 млрд.

Согласно статистике, около 8% всех затрат американцев приходятся на магазины Wal-Mart, которые ежедневно посещают более 100 млн человек.

Принципы инвестирования Уоррена Баффета

За все время своей очень успешной практики этот инвестор сформулировал несколько принципов инвестирования.

1. Оставлять запас наличных денег. Если инвестор пока не определился с тем, куда ему вложить  средства, то лучше придержать их до момента появления подходящего варианта. Не надо делать вложения, базируясь на выборе между неблагонадежными вариантами.
2. Инвестировать только в те компании, чей бизнес вам понятен. Разумеется, можно прислушаться к тому, что прогнозируют финансовые аналитики, но им стоит доверять в той же степени, как и прогнозам погоды — поэтому всегда вкладывайте капиталы исключительно в ту область, в которой хорошо разбираетесь.
3. Долгосрочность стратегии инвестирования. Акции вполне возможно приобретать, не зная наверняка рыночной ситуации — в долгосрочной перспективе. Это реально предугадать. Главное отличие между инвестором и спекулянтом заключается в том, что первый делает покупку с целью удержания, второй же преследует единственную цель — скорейшей продажи. До момента покупки каких-либо акций глубокомыслящий инвестор способен потратить на подбор нужной информации несколько месяцев.
4. Умение признавать ошибки. Рыночная экономика сама по себе является чрезвычайно переменчивым фактором. Для сохранения своих средств и их приумножения нужно научиться к этому приспосабливаться. Регулярно вносить корректировки в свои планы в случае возникновения новой информации, чтобы повлиять на ситуацию, изменив ее. Никогда не концентрируйтесь на собственных ошибках — расценивайте их, как шаг навстречу к опыту.
5. Обращать внимание на недооцененные активы. При вложениях в недооцененные активы автоматически выбираете «маржу безопасности», расчеты которой происходят на основе усредненных доходов. При этом прибыль стабилизируется, а возможные негативные факторы рыночной цикличности обходятся, либо сглаживаются в долгосрочной перспективе.

Повторить головокружительный успех Уоррена Баффета вряд ли возможно — его история уникальна. Однако можно постараться применить сформулированные им принципы инвестирования — эффективность этих принципов он доказал своим собственным примером.

10 любимых книг Уоррена Баффета

Уоррен Баффет отличный пример человека-книголюба. В те времена, когда он начинал свою карьеру, он за сутки мог прочитать до тысячи страниц! И сейчас, когда добился успеха и стал богатым инвестором, продолжает «поглощать» книгу за книгой.

Многие из влиятельных и успешных людей часто делятся своим мнением по поводу той или иной книги. Мы уже писали про любимые книги Билла Гейтса, теперь выделили 10 произведений, которые советует Уоррен Баффет. Они могут стать настоящими помощниками в карьере каждого человека.

1.Бенджамин Грэхем «Разумный инвестор»

Уоррен Баффет неоднократно заявлял, что это его настольная книга, а день, когда она попалась ему на глаза, он считает одним из самых счастливых. Мало кто не замечал, что практически ни одно выступление знаменитого инвестора не проходит без цитаты из этого труда Бенджамина Грэхема – истинного наставника и учителя.

«Разумный инвестор» представляет интерес для достаточно большого круга читателя. В ней доступно поясняются процессы инвестирования и возможности фондового рынка. Грэхем учит правильно сопоставлять цены и реальную стоимость акций, описывает виды акционеров и предлагает эффективную схему инвестирования.

Труд Грэхема особенно полезен начинающим инвесторам. Несмотря на то что эта книга была издана более полувека назад тенденции и методы, описанные в ней актуальны по сегодняшний день.

2.Джим Клейтон «Для начала — мечта»

Эта книга раскрывает автобиографическую историю ее автора. Основатель компании «Клейтон хомс» настолько восхитил Баффета, что тот не удержался и рассказал о своих впечатлениях от книги своим студентам. А те в свою очередь передали хвалебные речи сыну автора и руководителю, который на тот момент возглавлял компанию Клейтона. Интересно, что после этого ему и Баффету удалось встретиться и заключить выгодную сделку.

В книге Джим Клейтон рассказывает историю своей семьи и о том, как им удалось создать успешную компанию, как он выполнял обязанности инженера и юриста, а также как он попал в список Форбс, в качестве одного из самых богатых американцев.

Уоррен отзывался о «Сначала – мечта» так: «Это интересная история успеха, наполненная важными бизнес-уроками. Прочитайте, как он создал, руководил и продал свою лучшую компанию мне… Здесь рассказывается обо всем этом. Джим – великолепный парень…он выбирает лучше, чем я пою.

Студенты на прошлой неделе подарили мне его десятое издание, вы должны тоже его приобрести. Он настоящий писатель…я прочитал 8 частей, будто съел попкорн».

3. «Альманах бедного Чарли»

«Альманах бедного Чарли» – это сборник статей и выступлений Чарли Мангера – знаменитого акционера, богача, а также друга Уоррена Баффета. В книге он раскрывает свою философию ведения бизнеса. Мангер отличается прямолинейностью и иногда даже бывает резким, однако, это мало его волнует. Он уверен в своих знаниях, силе и умениях, ведь редко кому-то удается оставаться успешным в течение долгих годов.

4.Уильям Торндайк-младший «Неудачники»

Эта книга завоевала признание многих, однако, Уоррен Баффет особенно выделяет этот труд. В «Неудачниках» идет речь о работе генеральных директоров, в частности о тех, кто смог отличиться при распределении денежных средств. Главы посвящаются отдельным личностям.

5.Джон Богл «Столкновение культур»

В одном из своих писем Уоррен Баффет отметил книгу Джона Богла «Столкновение культур». В ней автор раскрывает процесс перехода инвесторами от краткосрочных вложений до долгосрочных. Здесь перечислены преимущества длительного инвестирования, а также советы и подсказки, как действовать в той или иной ситуации. Среди советов начинающим инвесторам автор предлагает придерживаться классических моделей, а также никогда не начинать проекты спонтанно и необдуманно.

6.Джон Брукс «Бизнес-приключения: двадцать классических сказок из мира Уолл-стрит»

Впервые это произведение было опубликовано еще в шестидесятые годы, но до сих пор не утратила своей актуальности. Основная мысль книги: главное в бизнесе – это люди. Только они могут построить успешное предприятие. Совершенно неважно обладаете ли вы превосходным продуктом, имеете идеальный план осуществления своей идеи или придумали непревзойденную маркетинговую стратегию. Все это не будет иметь какой-либо ценности, если не найдутся люди, способные все это реализовать.

Книга будет интересна как опытным бизнесменам, так и начинающим предпринимателям.

7.Бенджамин Грэхем «Анализ ценных бумаг»

Это книга, которая станет вашим путеводителем в мире ценных бумаг. С ней вы научитесь не только разбираться, но и анализировать акции и подобные активы. Труд Бэнджамина Грэхема является одним из ключей, открывающих понимание всего процесса инвестирования в целом.

Прочитав эту книгу, вы узнаете важную информацию о том, как управлять ценными бумагами так, чтобы они правильно «служили» вам и потенциальному их владельцу, а также сможете оценить примеры выгодного их использования. Вы сможете стать своеобразным аналитиком ценных бумаг.

8.Филип Фишер «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы»

По сути «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы» – это объединение трех трудов Филипа Фишера, известного знатока ценных бумаг. Они уже давно и заслуженно считаются классикой в области инвестирования.

Вошедшие в книгу принципы были создали почти полвека назад, однако, они продолжают пользоваться успехом и что самое удивительное, работают.

Автор предлагает читателям изучить всего пятнадцать пунктов, которые в полном объеме раскроют методы перспективного инвестирования. Также он дает множество советов о том, как составлять портфель инвестиций и как выбрать наиболее удачное время для покупки или продажи акций.

Книга подойдет как для профессионалов, работающих в сфере инвестирования, так и для студентов экономических факультетов.

9.Тимоти Гайтнер «Стресс-тест: размышления о финансовых кризисах»

Уоррен Баффет считает труд Тимоти Гайтнера альманахом всех предпринимателей. Главным ее отличием является то, что автор рассказывает читателю, как не только поддерживать, но и вполне успешно вести бизнес в условиях кризиса, то есть в современном мире.

Гайтнер повествует о Великой Рецессии, о том, как было сложно выходить из кризиса, а также о самых успешных методах восстановления для предпринимателей.

10.Уоррен Баффет «Уоррен Баффет говорит»

Несмотря на существование множества достойных книг, Уоррен Баффет предлагает читателям не забывать изучать и его труды, ведь в своих книгах он приводит не только мнения других успешных людей, но и примеры из своей личной жизни и карьеры.

«Уоррен Баффет говорит» научит мыслить правильно. Автор самым доступным и понятным языком раскрывает секреты размышлений, а вернее, доказывает, что они являются лишь пустой тратой времени.

Книга будет интересна не только поклонникам одного из самых успешных людей мира, но всем тем, кто желает развиваться и добиваться поставленных целей.

Выше представлены лишь некоторые книги, которые советует Уоррен Баффет. Он регулярно публикует свое мнение о новых изученных трудах и никогда не перестает учиться. Начните совершенствовать свои знания уже сегодня, и мы гарантируем, что вы сможете стать успешнее и продуктивнее намного быстрее. Обязательно поделитесь с нами своими результатами в комментариях.

Уоррен Баффет — Биография — IMDb

Обзор (4)

Мини-био (1)

Уоррен Эдвард Баффет родился в Омахе (30 августа 1930 г.). Он проявил интерес к бизнесу и инвестированию в юности, в конечном итоге поступив в Уортонскую школу Пенсильванского университета в 1947 году, а затем в 1947 году перешел и окончил Университет Небраски-Линкольн. Баффет поступил и окончил Колумбийский университет. где он изучил и в конечном итоге сформировал свою инвестиционную философию вокруг концепции стоимостного инвестирования, впервые предложенной Бенджамином Грэхэмом.Он учился в Нью-Йоркском финансовом институте, чтобы получить специальное экономическое образование, и вскоре после этого начал различные деловые партнерства, в том числе с Грэмом.

После встречи с Чарли Мангером Баффет создал Партнерство Баффета. Его фирма в конечном итоге приобретет фирму по производству текстиля под названием Berkshire Hathaway и примет ее имя для создания диверсифицированной холдинговой компании.

Фильмография: Работа Баффета даже принесла ему гламурное вторжение в кинобизнес, когда он появился в фильмах 2015 года «Уолл-стрит: Деньги никогда не спят» (2010), «Залог миллиардеров» (2012) и «Беркшир». Ученик »(2016).HBO недавно создал документальный фильм «Становясь Уорреном Баффетом» (январь 2017 г.), в котором представлен свежий обзор «Оракула из Омахи», являющегося предметом бестселлера «Снежный ком» (2008 г.), в создании которого он также активно сотрудничал. . Режиссер Питер Кунхардт, сюжетами которого были президент Ричард Никсон и медиа-магнат Опра Уинфри, документальный фильм в основном рассказывал Баффет и содержал интервью с близкими ему людьми, включая его сестер, троих детей, вице-президента Berkshire Чарли Мангера и филантропов.

Билл и Мелинда Гейтс.

— Мини-биография IMDb Автор: Джаянта Праманик.

Супруг (2)

Товарный знак (2)

Народный юмор

Именуется как «Волшебник Омахи или Оракул Омахи».

Общая информация (25)

Известен своей чистой деловой практикой и пропагандой прозрачности и добросовестности в корпорациях.

Когда он принял Berkshire Hathaway, это была неизвестная текстильная фабрика. Теперь это один из крупнейших конгломератов в мире и компания из списка Fortune 10.

По данным журнала Forbes, его состояние в 2005 году составляет 44 миллиарда долларов.

Один из крупнейших акционеров Coca-Cola, Gillette, Kraft, UPS и American Express, а также других крупных корпораций.

Согласно Forbes, он стал самым богатым человеком в мире с оценкой состояния в 62 миллиарда долларов (2008 г. ).

Передал Фонду Билла и Мелинды Гейтс около 10 миллионов акций Berkshire Hathaway B (чистая стоимость 30,7 миллиардов долларов), что сделало это крупнейшим благотворительным пожертвованием в истории (23 июня 2006 г.).

Он является членом братства Alpha Sigma Phi.

Журнал Forbes оценил его личное состояние в 47 миллиардов долларов, что сделало его вторым самым богатым американцем в мире после друга Билла Гейтса, чье личное состояние, по сообщениям, составляло 53 миллиарда долларов.[Февраль 2010]

Диагноз: рак простаты 1 стадии [17 апреля 2012 г.].

Он до сих пор живет в доме в Омахе, штат Небраска, который он купил в 1958 году.

В поездках всегда летает тренер.

Признался, что все еще работает в бизнесе, потому что ему это нравится, несмотря на то, что он мог бы уйти на пенсию несколько десятилетий назад.

Выпуск книги Алисы Шредер «Снежок: Уоррен Баффет и дело жизни».[2008]

В 1989 году, потратив почти 6,7 миллиона долларов из средств Berkshire на частный самолет, Баффет назвал его «Незащищенным». Он, как известно, предпочитает общественный транспорт.

Отдал 99% своих денег некоммерческим организациям, в первую очередь в Фонд Гейтса.

Его состояние составляет 72,7 миллиарда долларов [янв 2017].

Он является 12-м кузеном, удаленным в шесть раз от президента Джеймса Мэдисона. Он озвучивал своего двоюродного брата для шоу «Дети свободы»: Est.1776 (2002).

Никакого отношения к Джимми Баффету.

Был отклонен из Гарвардской школы бизнеса.

Первоначально ушел на пенсию в 26 лет, прежде чем купить Berkshire Hathaway.

Живя в крайней нищете в детстве во время Великой депрессии, он заявил, что, если бы он не заработал свой первый миллион долларов к 35 годам, он покончил бы с собой, «спрыгнув с самого высокого здания в Омахе».

Личные цитаты (14)

Лучше быть приблизительно правым, чем точно неправым.

Вам нужно сделать в своей жизни лишь очень немногие вещи, если вы не делаете слишком много неправильных вещей.

Ничто так не успокаивает рациональность, как большие дозы денег без усилий.

Инвесторы … должны стараться бояться, когда другие жадны, и жадны, когда другие боятся.

[о повышении налогов для самых богатых людей] Если вы дадите мне выбор: взять 1000 долларов у двадцати миллионов семей или поразить 50 000 человек, которые весь день тасуют деньги, я возьму это у людей, которые тасуют деньги.

Мы можем принять любой вызов, но только если люди почувствуют, что мы находимся в плутократии. Мы должны серьезно относиться к совместной жертве.

Требуется 20 лет, чтобы заработать репутацию, и 5 минут, чтобы ее испортить. Если вы подумаете об этом, вы будете поступать по-другому.

Богатые всегда будут говорить, что просто дайте нам больше денег, и мы выйдем и потратим больше, и тогда все это перейдет к остальным из вас.Но это не сработало последние 10 лет, и я надеюсь, что американская общественность это понимает.

Цена — это то, что вы платите. Ценность — это то, что вы получаете.

Покупаю дорогие костюмы. Они просто дешево смотрятся на мне.

Из знакомых мне миллиардеров деньги просто раскрывают в них основные черты. Если они были придурками до того, как у них были деньги, то они просто придурки с миллиардом долларов.

[о дальновидности] Кто-то сегодня сидит в тени, потому что кто-то давным-давно посадил дерево.

При капитализме со временем требуется эффективность. Я не знаю ни одной компании, у которой есть политика, гласящая: «У нас будет намного больше людей, чем нам нужно».

[совет из письма акционерам] Рациональные люди не рискуют тем, что у них есть и что им нужно, ради того, чего у них нет и в чем они не нуждаются.

Уоррен Баффет (автор «Эссе Уоррена Баффета»)

org/Book»>

	Очерки Уоррена Баффета: уроки для корпоративной Америки 4.40 средняя оценка — 5,729 оценок — опубликовано 1998 г. — 18 изданий	Хочу почитать сохранение… Хочу почитать В настоящее время читаю Читать Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Письма Berkshire Hathaway акционерам — пользователем Уоррен Баффет, Макс Олсон (редактор) 4.60 средняя оценка — 1986 оценок — опубликовано 2016 г.	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Письма Уоррена Баффета о партнерстве 1957-1970 гг. 4.48 средняя оценка — 133 оценки — 2 издания	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Инвестируйте как миллиардер: если вы не смотрите на лучшего инвестора в мире, на кого вы смотрите? (2011) — пользователем Уоррен Баффетт (участник), Джордж Сорос (соавтор), Джон Полсон (автор) 3.83 средняя оценка — 53 оценки — опубликовано 2010 г. — 7 изданий	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Система Уоррена Баффета Быстрый, простой и автоматический способ инвестировать, как Уоррен Баффет 4.29 средняя оценка — 41 оценка — опубликовано 2011 г.	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Говорит Уоррен Баффет — пользователем Уоррен Баффет, Джанет Лоу (редактор) 3.78 средняя оценка — 36 оценок	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Оракул говорит: Уоррен Баффет своими словами 4.43 средняя оценка — 23 оценки — опубликовано 2012 г.	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Мысли председателя Баффета: тридцать лет нетрадиционной мудрости от мудреца из Омахи — пользователем Уоррен Баффет, Сиймон Рейнольдс 3.81 средняя оценка — 21 оценка — опубликовано 1998 г.	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Уоррен Баффет беседует со студентами MBA 4.13 средняя оценка — 16 оценок — опубликовано 2010 г. — 4 издания	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
	Снова в школу: сессия вопросов и ответов с бизнес-студентами 4.25 средняя оценка — 24 оценки — опубликовано 2008 г. — 3 издания	Хочу почитать сохранение… Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз. Оценить книгу Очистить рейтинг 1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд

Уоррен Баффет — Справочник фонда

Ведущие благотворители мира | Уоррен Баффет

Место рождения

Уоррен Баффет

Омаха, Небраска, США

Промышленность

Инвестиции

Уоррен Баффет проявил сильную деловую хватку с самого раннего возраста.Известно, что в декларации о доходах 1944 года он вычел 35 долларов за использование велосипеда и наблюдение за своим бумажным маршрутом. В первые годы учебы в старшей школе Баффет и его друг вложили 25 долларов в автомат для игры в пинбол, который они арендовали у местного парикмахера. Бизнес-модель оказалась успешной, поэтому они купили еще три, а затем продали бизнес за 1200 долларов. Баффет получил степень бакалавра в возрасте 20 лет, к этому времени он накопил почти 10 000 долларов на своем детском бизнесе. В 1951 году он окончил Колумбийскую школу бизнеса со степенью магистра экономики.

На своей первой профессиональной работе Баффет сначала работал продавцом по инвестициям и аналитиком по ценным бумагам, а затем перешел в брокерскую компанию в Омахе. Обладая уже сильным пониманием принципов инвестирования, Баффет начал преподавать инвестирование в вечерних классах в Университете Небраски в Омахе.
В 1956 году он основал Buffett Partnership Ltd в Омахе. Используя методы, отточенные на протяжении всей своей карьеры, он смог успешно выявлять компании, торгующие заниженной стоимостью, и вскоре стал миллионером.Компания, к которой он проявлял особый интерес в 1960-х годах, была текстильной фирмой Berkshire Hathaway. К 1965 году он взял на себя управление компанией и назначил нового президента для управления ею.

В конце 1960-х он перевел Berkshire Hathaway с производства текстиля и начал инвестировать в различные компании, включая Exxon, The Washington Post и в более поздние годы Coca-Cola. В 1979 году Berkshire Hathaway торговалась по цене 1300 долларов за акцию, а его личное состояние составляло 620 миллионов долларов. Уоррен Баффет был президентом Berkshire Hathaway с 1989 по 2006 год, а также занимал должности директора в Citigroup и Gillette.

Филантропия и спонсорство

В 2008 году Баффет был назван самым богатым человеком в мире, а в 2015 году его состояние оценивалось в 64 миллиарда долларов. Несмотря на это, он, как известно, прожил очень скромную жизнь, он до сих пор живет в том же доме, который купил в 1950-х годах за 31 500 долларов, и платит себе ежегодную зарплату в 100 000 долларов. В 2006 году он пообещал отдать 99% своего состояния на благотворительность. Ошеломляющий акт щедрости был в основном направлен на Фонд Билла и Мелинды Гейтс, куда он вложил 85% средств.В 2006 году он пообещал Фонду 10 миллионов акций Berkshire Hathaway на сумму 30,7 миллиарда долларов. Это было признано самым крупным актом благотворительности в истории США. Ежегодно фонд получает 5% от общей суммы.

В 2002 году Баффест пообещал выделить 50 миллионов долларов на Инициативу по борьбе с ядерной угрозой. Один из его величайших подарков — это его попытки привлечь других, чтобы они пошли по его стопам. В 2010 году Марк Цукерберг присоединился к «Гейтсу-Баффету», чтобы пожертвовать не менее половины своего состояния на благотворительность.

Твиты Уоррена Баффета

Уоррена Баффета

Amerykański inwestor, przedsiębiorca i ekonomista. Званы «Wyrocznią z Omaha». Jest jednym z największych autorytetów w dziedzinie inwestowania.

Уоррен Баффет — życiorys

Warren Buffett urodził się 30 sierpnia 1930 r.w Омаха w США. Jego ojciec był z zawodu maklerem, co wpłynęło mocno na zainteresowania Buffetta. W wieku 12 lat jego rodzice zadecydowali o przeprowadzce do Waszyngtonu. Tam nastoletni Buffett znalazł pierwszą pracę — zaczął roznosić gazety. Ju jako 14-latek po raz pierwszy zainwestował — kupił działkę o powierzchni 40 akrów w Nebrasce. Wydzierżawił ją.

Na studia Buffett udał się do szkoły biznesu na Uniwersytecie Nebraski. Następnie uzyskał tytuł magistra na Uniwersytecie Columbia. Poznał tam prof. Беньямина Грахама, кто работал со своей фирмой, Newman Corporation. To właśnie staż w tej firmie, pod okiem wielkiego mentora, wpłynął na sposób, w jaki Buffett podchodzi do inwestowania.

Po tym, jak Newman Corporation upadła, Buffett wrócił do rodzinnego Omaha и założył powierniczą spółkę komandytową.Miał wtedy 25 лат. Udało mu się pozyskać inwestorów i jego spółka przez kolejne lata rozrastał się w szybkim tempie . Stawał się coraz bardziej bogaty i coraz bardziej znany w świecie biznesu. W 1962 г. Купил podupadającą Фирма Berkshire Hathaway. Zmienił jej profil z tekstylnej na inwestycyjną. Firma działa do dziś, a Buffett jest jej większościowym udziałowcem. Kontroluje pakiety udziałów wielu znanych korporacji. Inwestor prowadzi również działalność charytatywną.

Уоррен Баффет кимдир — Biyografi.net.tr

Уоррен Эдвард Баффет , 1930 doğumlu ünlü iş adamı, hisse senedi yatırımcısı ve hayırsever. Berkshire Hathaway лет назад

2006 Haziran ayında, yatırım şirketinin 10 milyon adet hissesini (yaklaşık 31 milyar dolar ) Bill ve Melinda Gates Vakfı ’na devrederek A.B. ‘de şimdiye kadar yapılmış en büyük bağışı gerçekleştirdi.

Уоррен Эдвард Баффет, borsa simsarı Howard Buffett (sonraları kongre üyesi olan) ve Leila Buffett ‘ın üç çocuklarının ortancası olarak da omaha , ‘ Nebrasdika ‘nebrasaya‘ , ‘Небрасья‘ 90.Para konusunda inanılmaz yetenekli olan Buffett, daha altı yaşındayken büyükbabasının bakkal dükkanından satın aldığı 6’lı Coca-Cola şişelerinin, taneslaan satkaya 5 centmkaya.

11 yaşındayken yüksek finans dünyasına adım attı ve babasının yanında çalışmaya başladı. İlk satın aldığı hisseleri, değer kazandıklarında sattı. Fakat sadece bikaç sene sonra bu hisselerin tavan yaptığını görünce; iyi şirketlere, uzun dönemli yatırım yapmak gerektiğinin önemini öğrendi.

1947 ‘de liseden mezun olduğunda üniversiteye gitmeyi hiç düşünmeyen Buffett, babasının ısrarıyla Pennsylvania Üniversitesi ‘ ne bağlı Wharton Business School 2 года ‘. Babasının 1948 ‘deki kongre seçimlerini kaybetmesiyle Omaha ya döndü ve University of Nebraska-Lincoln ‘ e transfer oldu. Sıkı bir çalışmayla buradan 3 yıl içinde mezun olmayı başardı.

Harvard Business School ‘a başvurmaya ikna edilmesine rağmen, çok genç olduğu için kabul edilmedi.Bunu önemsemeyerek Colombia Business School ‘girdi ve ünlü risk analyisti Benjamin Graham ’ ın profesörlüğünde çalışarak, 1951 yılında mastır derecesini aldı.

Wall Street ‘de çalışmak istemesine rağmen hem babasının hem de Ben Graham’ın itirazlarıyla karşılaştı. Graham’ın yanında bedava çalışmayı teklif etmesine rağmen red cevabı alınca tekrar Omaha’ya döndü. Bu dönemde borsa simsarı olarak çalıştı ve aynı zamanda da konuşma kursları alıp, Nebraska Üniversitesi’nde « yatırım ilkeleri » konulu gece dersleri vermeye başladşı.

1954 ‘de Graham, şirketinde kendisine bir iş teklif etti. Burada 2 yıl çalıştıktan sonra Graham’ın emekliye ayrılmasıyla yeniden Omaha’ya döndü ve 1956 ‘da ilk yatırım ortaklığı olan Buffett Associates, Ltd ‘ yi kur. 1962 ‘de Berkshire Hathaway dahilinde Buffett Partnership ‘ in temelini attı. Başlarda tekstil sektöründeki düşüş yüzünden kötü bir fikirmiş gibi görünmesine rağmen Berkshire Hathaway, dünyanın en büyük holding kuruluşlarından biri haline geldi.

Nisan 1952 ’de, 22 yaşındayken, Susan Thompson ‘ la evlendi. Birlikte Susie, Говард ве Питер isimli üç çocukları oldu. Evliliklerinin 25. yılında ayrı yaşama kararı alan çift, 1977 ‘den itibaren ayrı yaşamaya başlamalarına ramen, Susan Thomson’un 2004 yılındaki ölümüne kadır evli.