Новость о том, стоит ли инвестировать в золото в 2015 году

По мнению аналитиков одного из американских банков день 17 марта 2015 года стал переломным для цены на золото. В этот день она достигла своего минимума. И в дальнейшем котировки золота будут только расти, постепенно приближаясь к отметке в 1200 долларов США за тройскую унцию драгметалла.

Предпосылки

Существенное снижение котировок золота 17 марта текущего года было вызвано спекуляциями на рынке фьючерсов, которые привели к распродажам жёлтого драгоценного металла.

По мнению экспертов после такого снижения цен на золото они, безусловно, начнут восстанавливаться.

Прогнозы экспертов относительно потенциальной стоимости одной тройской унции жёлтого драгоценного металла в 2015 году колеблются в пределах показателей 1200-1350 долларов США.

inzoloto.ru

Стоит ли покупать золото для долгосрочных инвестиций?

   Мой ответ: однозначно, нет.

Покупать золото на длительное время не только может оказаться неэффективным, но и опасным.

Хоть история и не является гарантом повторения ее в будущем, тем не менее в случае с этим металлом, на нее обратить внимание очень следует.

Почему покупать золото для долгосрочных инвестиций не лучшая затея из возможных? Рассмотрим сегодня.

Стоит ли покупать золото для долгосрочных инвестиций?

     Посмотрим как менялась цена золота за последние 37 лет.

Прежде всего общие данные: с 1975 года по 2012 инвестиции в золото в среднем  давали 7% годовых прироста капитала.

Что меньше, чем уровень инфляции в России и доходность по индексу S&P 500.

Т. е. с большим успехом можно проинвестировать деньги в 500 лучших мировых компаний и получать доходность на уровне 10% годовых.

Причем, сегодня можно купить ETF  на индекс S&P 500 начиная с 50 долларов.

При этом нужно открыть инвестиционный счет на это потребуется около 2600 долларов разовых вложений и далее, через этот счет можно покупать любые инвестиции в фонды и ETF с шагом от 50 долларов.

Такой счет передается по наследству.

При этом, взгляните на график (рисунок 1), в период с 1979 года по 2006! цена на золото находилась практически на одном уровне.

Это значит, что если в этот период Вы инвестировали в этот актив деньги, то за 27 лет!!! не получили ни процента дохода.

Собственно, на этом можно было бы завершить статью.

Однако, есть еще часть графика, на которую обращаю ваше внимание.

Это период с 2006 года по текущий момент.

Рисунок 1. Историческая доходность золота с 1975 по начало 2013 года.

Для инвесторов, купивших металл в 2006 году среднегодовая доходность за последние 6 лет составила бы 17% годовых.

Что уже лучше, чем любой банковский депозит и инфляция.

Поэтому, все относительно. И речь в статье идет именно об инвестировании на 15 лет и более.

С золотом можно попасть на плато в 20 и более лет падения его стоимости и не заработать ничего.

Попробуем разобраться в причинах, почему это возможно в будущем?

Для начала, о применении.

    Золото используют в микроэлектронике в качестве материала контактов различных плат, где используется пайка. Однако, оно, по своим свойствам уступает другим материалам платиновой группы (платина, родий и др.).

Кроме этого, применяют как вариант защиты металлов от коррозии. Однако, как Вы знаете, есть значительно более дешевые варианты защиты.

Стоматология, ювелирные украшения, медицина и в качестве пищевой добавки. Вот пожалуй и все.

Да, конечно, золото используют инвесторы всего мира в качестве возможности сохранения своих денег в штормовые для рынков времена.

Практическая ценность золота для человека не велика и может быть легко заменена металлами аналогичных свойств, даже и в ювелирной отрасли.

Ценность золота — явление историческое. Его было сложно найти, добыть, оно очень красиво  и напоминает солнце, дающее жизнь.

Золото стало играть роль денег и эталона ценности.

Из графика на рисунке 1,  можно сделать ряд заключений для долгосрочного инвестора.

1) Золото может не спасти деньги от инфляции. Непонятно, какую доходность оно даст в следующий среднесрочный и долгосрочный период.

2) В силу своей непредсказуемости этот актив не может быть консервативным и это также очень важно понимать инвестору.

Поэтому альтернативой облигациям, фондам облигаций, банковским депозитам и другим консервативным активам золото не является.

3) В золото имеет смысл вкладывать деньги в краткосрочном периоде (не более 2 лет), при этом, внимательно смотреть за отчетностью крупных корпораций, правительств ведущих стран, данными по безработице и т. д. В общем, за новостями, которые определяют настроения инвесторов.

Например, 2013 год уже многие аналитики оценивают как сдержанно оптимистичный. Это мнение подкрепляется неплохой отчетностью компаний крупной капитализации за 2012 год.

Это означает, что многие инвесторы, державшие свои активы в золоте будут выходит из него и покупать акции.  Что незамедлительно скажется на остановке роста цен на золото.

Также, порекомендую почитать очень аргументированную и интересную статью о мифах инвестиций в этот металл

http://goldenfront.ru/articles/view/zoloto-ne-sredstvo-dlya-sberezhenij

Выводы.

    Инвестировать в золото на 5 лет и более рискованно — можно вообще потерять часть денег из-за падения его стоимости и не дождаться очередного подъема.

 Золото — не консервативный актив.

В краткосрочной перспективе (в течении 1 года) можно заработать на его росте, однако, необходимо постоянно следить за новостями и в итоге есть риск получить доходность меньше, чем по депозиту из-за необходимости заплатить налог в 13% в момент продажи золота.

Традиционное видео в тему:

Автор: Сергей Кунгин.

Это интересная статья? Расскажите о ней в социальных сетях  вашим друзьям с помощью кнопочек ниже.

ПОЛУЧАЙТЕ НОВЫЕ СТАТЬИ НА ПОЧТУ

Впишите адрес почты и нажмите «Хочу статьи»

chelmagaz.ru

Стоит ли покупать сейчас золото? | Аналитика

В финансовой аналитике существует негласное правило:

«Если найти какой-то способ или механизм анализа инвестиционных промахов, то можно примерять эти ситуации на себя и не наступать на одни и те же грабли».

Идея хорошая: самоконтроль позволяет избежать систематического повторения ошибок, что, к сожалению, встречается на каждом шагу.

Золотодобывающая промышленность — не исключение. Можно бесконечно критиковать золотопромышленников за недостаточную дисциплину и неадекватный риск-менеджмент. Их инвестиционный подход убыточен и незряч к очевидным вещам. Откуда берутся инвестиции: инвесторы следуют за лидером и его командой менеджеров, цель которых — продать актив. Все, чего они хотят — чтобы он стоил как можно дороже. Именно потому они чаще всего игнорируют тревожные знаки.

На прошлой неделе котировки золота упали ниже 1200 $ за унцию — самый низкий показатель с начала 2010 года. Серебро и палладий не были дешевле, чем сейчас, уже пять лет. Инвесторам стоит призадуматься и сделать работу над ошибками.

Понятно, почему производители драгоценных металлов, да и сталелитейные, и горнодобывающие компании сейчас не в лучшей форме. Курс доллара взлетел до небес, а котировки золота почти всегда идут в обратном направлении. Экономика США крепчает, а для золота это еще одна неприятность. Про финансовый кризис, длившийся шесть лет, начали забывать — это тоже не на руку золоту. Поводы для снижения цены на металл вполне объяснимы.

Золото держится за счет горстки инвесторов, которые по-прежнему находят причины оставаться в этом низкодоходном активе — и, видимо, слишком уж преувеличивают значимость этих причин. Более того, те, кто все еще придерживается пессимистичных взглядов на экономику и ожидает рост золота, постепенно осознают, что их идеи расходятся с реальностью. Несмотря на действия правительства, приходится признать, что экономика растет.

Никто не говорит, что унция будет стоить 800 $. Но никто и не предвидит отскока. Каждый, кто придерживается подхода «от сектора к активу», должен спросить себя:

Три важных вопроса для любого инвестора: «зачем?», «как?» и «когда?». Немаловажен и психологический фактор: как сам инвестор воспринимает свой актив любого рода (позиция в акциях, банковский вклад, доля в компании, доступ к вложению).

Назовем эти три фактора: «покупать», «продавать» и «Я». Третий фактор — человеческий — главная проблема почти для всех.

Есть профессии, в которых ошибки почти всегда смертельны: хирургия, снайперы, летчики… Инвестиции и трейдинг к таковым не относятся. На фондовом рынке надо быть готовым к тому, что все пойдет не так. Ошибаются все и довольно часто. Можно сказать, что на фондовом рынке инвесторы и трейдеры — как нападающие в футбольной команде, но точно не как капитаны нефтетанкера.

В финансовой отрасли надо не вышибать десять из десяти, а создавать ситуацию, в которой не вышибут тебя. Если ты ошибся и тебя все-таки вышибли, приложи все усилия и умения для исправления ситуации: это очень важно и для самооценки, и для репутации. Работа над ошибками! Осознание проблемы — половина ее решения.

Признавать свои ошибки — навык, очень полезный для каждого инвестора. Тот, кто «никогда не ошибается», заканчивает очень плохо. И иметь дело с такими людьми весьма небезопасно.

ru.ihodl.com

Основные преимущества и принципы приобретения золота осенью 2014 года

С начала лета 2014 года многие Интернет издания пестрят информацией о серьёзных грядущих изменениях на рынке золота. Многие даже называют эти изменения уникальными в сравнении с происходящими в этой отрасли за последние сто лет. Естественно, такие сообщения вызывают определённые опасения у потенциальных покупателей золото, и в том числе ряд вопросов, ответы на которые мы постараемся дать.

Ситуация на рынке

Итак, начнём с основных сообщений о текущем положении дел на рынке золота. Летом этого года многие эксперты и аналитики в соответствующей форме констатировали факт замирания цен на «золотом» рынке. Состоявшееся в начале июля замирание цен заставило оживиться экспертов, поскольку такую ситуацию они не прогнозировали. Однако тут же они активизировались и, рассмотрев текущее положение дел под нужным углом, заявили, что динамика цен на золото будет наблюдаться только к началу сентября.

Сентябрь по праву назван самым жарким месяцем для золота. И уже с уверенностью можно говорить о том, что сентябрь 2014 года не станет исключением. Обычно именно начало осени ознаменовывается подорожанием золота на мировом рынке в среднем на три процента. Под конец августа эксперты в один голос стали твердить о стабилизации «золотого» рынка, которая, по их мнению, произошла, в частности благодаря возврату китайского и ближневосточного спроса. Однако в последние дни лета наблюдался сравнительно небольшой рост цен на золото, динамика составила порядка пятнадцати долларов США за одну унцию. Тем не менее, потенциальным инвесторам не стоит отчаиваться, поскольку прогнозируемое трендовое движение в «золотой сфере» начнётся уже очень скоро.

Где покупать золото?

Как правило, золото покупают в банках. Думаем: данное утверждение ни для кого не было секретом. Вопрос в другом: какому банку отдать предпочтение? На российском рынке банковских услуг несомненное лидерство, конечно же, имеет «Сбербанк России». Однако относительно операций с драгоценными металлами, в частности с золотом (любых его формах), отзывы «Сбербанк» имеет совершенно противоположные. Одни клиенты довольны данным спектром услуг, другие же сетуют на существенные спрэды и многие другие недостатки. Для того, чтобы у нашего читателя была альтернатива выбора, представляем вашему вниманию полный перечень банков, которые работают на территории Российской Федерации и заключают со своими клиентами сделки купли-продажи золота.

Итак, это «Абсолют-банк», который предлагает своим клиентам купить у них драгоценные монеты. Однако на выкупе монет данный банк не специализируется. Также в этом списке можно упомянуть такие финансовые учреждения как банк «Ураллига», «Юникорбанк», «Юниаструм банк», которые также специализируются на продаже широкого спектра драгоценных монет, но не выкупают их обратно. Несомненное лидерство в этом списке получает «Номос-банк» — единственный из всех упомянутых выше, который предоставляет своим клиентам точную информацию относительно спрэда. Приоритетным направлением деятельности этого банка являются именно сделки купли-продажи золота. Клиенты «Номос-банка» могут также открыть обезличенный металлический счёт.

Какое золото лучше покупать?

О качестве золота можно говорить и дискутировать бесконечно долго. Инвестиции в золотые слитки или открытие металлического счёта в банке – дело, конечно, выгодное, но доступно не каждому. Для простого обывателя инвестиции в золото заключаются, как правило, в приобретении какого-либо золотого изделия. И тут возникает вопрос: какому же золоту отдать предпочтение? Несомненно, турецкое и египетское золото привлекает многих покупателей своей дешевизной. Однако именно низкие цены на подобные золотые украшения продиктованы тем, что в таких изделиях преобладает медь. Золотые же украшения из Италии более качественны, поскольку в их сплавах присутствует значительное количество серебра, а не меди. Но всё же самым удачным способом инвестирования являются вклады именно в чистое золото. Отсутствие примесей в таких изделиях – вот залог успеха.

Как правило, чистое золото представлено на рынке исключительно в виде золотых слитков и монет. Золотые украшения без добавления каких-либо других металлов – большая редкость. Золото в слитках или золотые монеты? Ответить на этот вопрос должен каждый инвестор для себя лично. Мы же можем помочь ему в решении данной проблемы, осветив преимущества, как золотых слитков, так и монет.

Преимущества золотых слитков

Одним из безусловных преимуществ инвестирования в золотые слитки является постоянное наличие чёткого индикатора стоимости ваших инвестиций, которым выступает курс золота. В отличие от золотых монет, выпуск которых ограничен тиражом, а курс их, соответственно, зависит от количественных показателей на рынке, стоимость золотого слитка зависит от одного-единственного фактора – курса золота. Также следует отметить, что покупка золотого слитка фактически приравнивается к оптовой покупке, что, соответственно, более выгодно для покупателя.

Преимущества золотых монет

К преимуществам монет следует отнести отсутствие налога, которым облагается сделка купли-продажи золотых слитков. А это немного немало – восемнадцать процентов от стоимости сделки. Также в пользу монет, в сравнении их с золотыми слитками, можно отнести тот факт, что благодаря своей форме они более рентабельны. Владельцу не нужно при необходимости продавать все имеющиеся у него монеты, достаточно найти покупателя на то количество, которое он хочет продать.

Выводы

В целом, подводя итог данной статье, отметим следующие актуальные моменты относительно продажи золота осенью 2014 года:

1. Вероятность роста цен на «золотом» рынке увеличивается день ото дня. Поэтому инвесторам не стоит беспокоиться о том, что они могут потерять прибыль, нужно лишь немного подождать.
2. Выбор места приобретения золота, как и форма «золотых» инвестиций – индивидуальное дело каждого инвестора. Однако стоит ориентироваться на текущую ситуацию, сложившуюся на «золотом рынке», и адаптироваться под её требования.
3. Инвестиции в золото являются, несомненно, достаточно прибыльным видом инвестирования. Люди, отдающие ему предпочтение, никогда не прогадают, если будут разумно использовать имеющиеся у них денежные средства и соотносить свои потребности с возможностями рынка.

inzoloto.ru

Вложения в металлы: есть ли смысл?

Прежде всего, что такое золото? Золото (как и прочие драгметаллы, как нефть, как сельскохозяйственная продукция или недвижимость) – это товарный актив. По сути, это некая альтернатива фондовому рынку.

Драгметаллы – это то, что не вписывается в общие тенденции развития фондового рынка. Цены на золото формирует спрос, т.е. реально фактически сложно оценить их справедливость.

Если посмотреть на график цены на золото за последние 30 лет, можно увидеть – после рекордного взлета в 1980 году цена на золото неуклонно падала более 20 лет. Не думаю, что многие люди, которые покупали золото в 80-90 годы, дождались момента, чтобы хотя бы выйти без убытка, не говоря уже о том, чтобы получить прибыль. Новый рост начался только к 2006 году, и некоторым (в том числе и мне) удалось на этом заработать. Впрочем, в конце 2011 года я продала все свое золото, о чем не жалею: колебания цен с тех пор, на мой взгляд, не подчиняются никакой логике.

Покупать ли золото сейчас?

Если посмотреть на тот же график, можно увидеть что мы находимся на склоне пика. Нельзя исключить, что дальше нас ждет ситуация 80-х – затяжное падение. Как нельзя исключить и того, что это лишь промежуточный этап, и золото будет расти дальше.

В каком виде покупать драгметаллы?

Золото (серебро, платина) может приобретаться как в физическом виде (ювелирные украшения, слитки, коллекционные и инвестиционные монеты), так и в обезличенном (обезличенные металлические счета, «золотые» фонды).

Говорить о покупке физического золота как о способе заработка не имеет смысла. Физическое золото (украшения, монеты) очень сложно продать за ту цену, за которую оно покупалось, разве что через много десятилетий, когда оно станет антиквариатом (если вы дождетесь этого времени). Только слитки при соответствующем хранении можно продать по рыночной цене. Соответственно, в случае с физическим золотом встает вопрос о его хранении. Во-первых, хранить дома коллекцию драгоценных металлов просто-напросто опасно в плане криминала. Во-вторых, в домашних условиях довольно сложно обеспечить идеальное хранение, а малейшая царапина или микроскопическая потертость сильно снижает стоимость золотых изделий. Отсюда – неизбежны затраты на оплату банковской ячейки.

Кроме всего перечисленного, при покупке золотых слитков придется уплатить НДС – это дополнительные потери еще на этапе покупки.

Что касается обезличенного золота, то оно может приобретаться с помощью ОМС (обезличенного металлического счета или с помощью «золотых» фондов.

В случае с ОМС вы не имеете физического золота, а имеете банковский счет, на котором ведется учет некоторого количества граммов золота. Это уже лучше, чем покупка физического металла: нет НДС и затрат на хранение, выше ликвидность. Стоит помнить, что на ОМС не распространяется государственная программа страхования вкладов.

Риск инвестирования в золото, на мой взгляд, даже выше, чем покупка портфеля акций.

ETF на золото или металлы и товарные активы я считаю лучше самым оптимальным способом инвестирования, так как это самый дешевый и технически простой способ покупки и владения золотом. Правда, насколько я знаю, в России не существует «золотых» фондов, покупать золото через фонды возможно лишь за рубежом. Для примера, посмотрите SPDR Gold Shares GLD, который владеет самым крупным хранилищем золота в мире или серебряный ETF – iShares Silver Trust SLV.

А как ведут себя акции золотодобывающих компаний?

Их рост в основном подчиняется общим тенденциям рынка акций, и падают они, как показывает практика, даже сильнее, чем само золото. Если сравнить динамику за последние годы, то можно заметить, что акции «золотых» компаний зачастую проседают больше, чем цена на золото.

Получается, вкладывать деньги в золото и прочие драгметаллы вообще не имеет смысла?

Золото (вообще драгметаллы), на мой взгляд, стоит иметь только в крупных долгосрочных портфелях в качестве подушки безопасности в небольших долях. Также золото может представлять интерес для узкого круга компаний или спекулянтов.

Физическое золото в виде монет стоит покупать в том случае, если вы готовитесь к войне или революции. У меня есть клиент, который хранит у себя мешочек золотых монет. Его родственнику удалось спастись во время военных действий в Чечне именно благодаря имеющимся у него золотым монетам. Другими словами, хранить физическое золото можно лишь с тем расчетом, что в случае экстремальных обстоятельств его можно будет продать пусть и с убытком, главное -быстро получив наличные деньги.

А что лучше – золото или серебро?

В недалеком прошлом серебро выросло в цене, но это был временный подъем, сейчас золото и серебро ведут себя схоже. У меня есть клиенты, которые на пике (в конце 2011 – начале 2012) набрали золота и серебра, а сейчас не знают, что с ними делать. Больше года ждут момента, когда можно будет выйти хотя бы без убытка, но этого не происходит. И никто не знает, как сложится ситуация в дальнейшем.

Что посоветовать начинающим инвесторам?

Лучший вариант инвестирования для начинающих – индексные фонды акций. Прежде, чем инвестировать в активы вроде драгметаллов, стоит разобраться, как вообще все это работает. Если уже совсем невтерпеж, можно купить золото на очень маленькую сумму и наблюдать. Но быть готовым к тому, что наблюдать, возможно, придется очень долго – десятилетия.

sakharovskaya.ru

Стоит ли покупать сейчас золото? — Prod

Людей всегда манил блеск золота, вот и сейчас, в условиях, когда ставки по депозитам снижаются на глазах, возникают соблазны попробовать что-нибудь новенькое. Справедливости ради сразу скажу: золото — это как раз старенькое. Люди еще не знали и такого слова — «банк», а золотые монеты и слитки накапливали и верили, что это им принесет счастье.

Давайте вспомним…

В далеком 19 веке золото в слитках фактически не меняло своей цены. Тогда тройская унция золота стоила около 20,65 долларов, и изменение цены происходило очень медленно — несколько центов за год. Всю первую мировую войну золото стоило неизменно 20,72 долл. за тройскую унцию. Стабильность, стабильность и стабильность — это был лозунг золота тех времен. Но эта стабильность рухнула во времена Великой Депрессии 30-х годов: тогда, в 1930 году цена на золото упала до уровня 17,06 долл. за тройскую унцию, что показало всем, что цена на золото может не только расти, но и падать. Вторую мировую войну и послевоенный период цена на золото была на уровне около 35 долл. за тройскую унцию. И все это происходило до тех пор, пока не разразился нефтяной кризис 70-х годов. В 1970 году цена на золото была 35,94 долл., в 1971 уже 40,8 долл., в 1972 году — 58,16 долл., в 1973 году — 97,3 долл., в 1974 году почти достигла отметки 160 долл. за тройскую унцию. Цена на золото вырвалась на свободу и начала свой триумфальный рост. Во многом это было связано именно с кризисом в мировой экономике. Инвесторы скупая золото старались «убежать» от кризиса. Кроме того, кризис показал, что инвестиции в облигации имеют высокий риск дефолта, и золото начали рассматривать как альтернативу надежности инвестиций. Поэтому, когда в начале 80-х разразился очередной мировой экономический кризис, инвесторы начали отдавать предпочтение инвестициям в золото. В результате, если в 1979 году цена на золото была на уровне 306 долл. за тройскую унцию, то в 1980 году уже 612 долл. Этот рост оказался столь большим, что просто таки вскружил голову многим инвесторам, и на золото начали молиться как на спасителя мирового финансового рынка. Но золото решило дать урок, особенно рьяным своим поклонникам. И в 1981 году цена на золото уже упала до уровня 460 долл., а в 1985 году вообще опустилась до уровня 317 долл. за тройскую унцию.

Золото как любой объект инвестирования время от времени как дорожает, так и дешевеет. Не стоит ожидать, что золото будет всегда только расти в цене. Время от времени цена на золото обязательно будет падать, но будет и расти.

В 2000 году цена на золото была на уровне 279 долл. за тройскую унцию. При этом интерес к золоту как объекту инвестирования был очень низким. О нем помнили, но ему не поклонялись. За период с 2000 по 2005 год цена на золото медленно и вяло росла в среднем на 10% в год. Но наступил 2006 год, и рост цен на золото ускорился. Если в 2005 году цена на золото была на уровне 444 долл., то в 2006 году — больше 600 долл. за тройскую унцию. А дальше — рост цен и даже, в отдельные моменты, паника. Средняя цена на золото в 2007 году уже почти 700 долл., в 2008 году 871 долл., в 2009 году 972 долл.

Почем золото

К примеру, по состоянию на 13 сентября 2010 года цена на золото составляла 1246 долл. за тройскую унцию. Затем цена достигала отметки в 1260 долл. за тройскую унцию, но не удержалась и начала снижаться. Но если взглянуть на эту цену с другой точки зрения, то получается, что тот, кто купил унцию золота 13 сентября 2000 года, может продать эту унцию в 4,6 раза дороже. Среднегодовой доход — 45,8%. Но тот, кто купил унцию золота 13 сентября 2000 года и решил ее продать 13 сентября 2001 года, получил доход всего 2,9% за год.

Золото не терпит суеты. Если и покупать золото, то только как долгосрочную инвестицию. Минимальный срок инвестиции 5 лет, но лучше ориентироваться на 10 лет.

После бурного роста цена на золото снижается, мало того, цена на золото может длительный период времени расти очень медленно или вообще существенно не меняется.

Но рано или поздно (лучше поздно) приходит кризис, и о золоте вспоминают. И тогда цена на золото устремляется вверх. В этот период главное правильно выдержать паузу, чтобы продать на пике популярности, когда все хотят этот желтый металл.

Существует прогноз, что цена на золото будет в конце 2010 год 1300 долл. за тройскую унцию. Также есть прогноз, что в 2015 году цена на золото будет выше 2000 долл. за тройскую унцию. Есть и прогноз, что в 2011 году цена на золото будет на уровне около 1000 долл. за тройскую унцию. Но это все прогнозы.

Пока понятно одно, — что как только кризис успокоится, цена на золото присядет и будет после этого расти медленно. И это надо учитывать в любом прогнозе.

Золото это всегда альтернатива

Если купить 13 сентября 2000 года, а продать 13 сентября 2010 года, то получим доход:

один грамм золота 680%
один доллар 45%
одно евро 204%

Подписывайтесь на наш канал в Telegram ​​ Please enable JavaScript to view the comments powered by Disqus.

prodengi.kz