Стоит ли покупать золото сейчас: Золотая лихорадка: Пора ли покупать золото?

4 причины, почему стоит покупать золото в 2022 году

Оглавление

  • Растёт ли цена золота?
  • Причина №1 почему стоит покупать золото: доверие и внутренняя ценность
  • Причина №2 почему стоит покупать золото: Заниженная цена на золото
  • Причина №3 почему стоит покупать золото: Универсальное мерило
  • Причина №4 почему стоит покупать золото: Не только инвестиция, но и часть стиля жизни

В начале 2022 года аналитики аккуратно высказывали мнение, что золото утратило свой главный козырь – звание «тихой гавани» и инструмента, помогающего пережить рост инфляции. Считали, что предстоящий рост ставок ФРС сделает облигации интереснее и доходнее.

Однако в ситуации вмешались события на Украине, которые ускорили давно готовый системный кризис в международной экономике. И теперь перспективы золота, которые ещё недавно «совсем не блестели» выглядят иначе.

Давайте разберём, какие объективные причины делают золото востребованной инвестицией для всех: как для жителей развитых, так и развивающихся стран.

Растёт ли цена золота?

Если смотреть графики цены на золото в течение 5 лет, то цена на жёлтый металл в среднем продолжала расти. Заметный скачок наблюдался в начале 2020 года, когда началась пандемия и хэджирование в золото действительно компенсировало рост инфляции. 

Однако затем цена фактические встала и болталась в коридоре 1700-2000 USD за унцию (31 грамм). Даже сейчас, когда казалось бы экономика летит в тартарары, инфляция ставит рекорды за 40-100 лет, цена на золото падает, после краткого скачка в феврале-марте 2022.

Так что кажется, что золото потеряло всякий смысл… но правда ли это?

Давайте подумаем: за последние 13 лет эмиссия мировых Центральных банков составила 24 триллиона долларов США. Это астрономическая сумма. Эти средства были направлены в самые разные сектора экономики или, что чаще всего, в спекуляции на различных рынках, в частности, на финансовых. За 13 лет подорожало всё: еда, машины, недвижимость, медицинское обслуживание, энергия.

И только золото плюс-минус сохранило свою цену. Если посмотреть на график цены золота, то можно увидеть то, что знакомо электронщикам, работающим с шумными сигналами: ломанная линия и скачки, но при этом точно видно уровни цифровых импульсов. Будто есть некая планка, вокруг которой нужно работать.

По мнению некоторых (не самых мейнстримовых, как вы понимаете) аналитиков и экономистов, причина в том, что спрос на золото искусственно занижают, чтобы не разбалансировать существующую денежную систему. Не уничтожить доверие к ней.

Поэтому самое время перейти к причинам, почему золото стоит покупать в 2022 году.

Причина №1 почему стоит покупать золото: доверие и внутренняя ценность

Современные валюты – фиатные, построены только на доверии. Пока люди верят, что страна, эмитирующая ту или иную валюту способна выполнять свои обязательства, её экономика обеспечена ресурсами, товарами, военной силой в конце концов, то можно в неё вкладываться.

Международной резервной валютой на данный момент является доллар, который, к сожалению, теряет в доверии. Причин несколько, начиная от проблем в экономике Штатов, заканчивая тем, что нарушаются правила неприкосновенности частной собственности. 

Речь идёт про заморозку и намёки на конфискацию ЗВР России. И если политически некоторые стороны считают это оправданным, то с точки зрения экономики и главное доверия – это сильнейший удар. Потому что стоит «не понравится» хранителю (а любые доллары всегда управляются из Штатов, таковы особенности нынешней системы), как денег можно лишиться. Это уже привело к тому, что Китай, Япония и другие страны ускорили распродажу своих американских ценных бумаг, чтобы снизить зависимость от США. На лицо кризис доверия.

На этом фоне золото становится инструментом долгосрочного хранения с собственной ценностью. В какой бы валюте вы ни жили, золото всегда имеет свою цену, независимо от экономики или авианосцев. Вряд ли оно упадёт в ноль. 

Разумеется, есть сложности в продаже (спрэд и скорость сделки), сдерживаемая цена, но если мы говорим именно о личном неприкосновенном ЗВР, стабилизационном фонде, то золото имело и продолжает иметь значение.

К тому же, стоит сказать про цену:

Причина №2 почему стоит покупать золото: Заниженная цена на золото

Золото – не спекулятивный актив, а защитный. Он должен храниться годами, десятилетиями или даже столетиями. В любой момент иметь возможность превратиться в другие активы.

И при этом сейчас понятно, на наш взгляд, достаточно объективно, что цена на золото занижена. Если кто-то крупный решится больше инвестировать в золото (речь, в первую очередь о ЦБ России или Китая), то цена может в короткие сроки вырасти до 7-8 тысяч за унцию. 

А то, что мир меняется на наших глазах приводит ещё к одной универсальной причине всегда понемногу вкладываться в золото.

Россиянам в этом смысле повезло: для них наконец отменили налог НДС на инвестиционное золото, который составлял 20%. 

Причина №3 почему стоит покупать золото: Универсальное мерило

Какой бы ни была активная валюта прямо сейчас, вы сможете её купить с помощью золота. Сейчас резервная валюта – доллар. Раньше был британский фунт. Ещё раньше римские ауреусы и солиды и так далее.

Кстати, римские монеты оставались в ходу даже после развала Империи. Потому что были из золота и серебра.

Названия и империи сменяют друг друга, а золото остаётся. Как и внутренняя стоимость. Кто-то всегда в смех приводит пример, что раньше за 35 долларов можно было купить хороший костюм. Учитывая, что именно столько стоила унция золота, то сегодняшняя цена в 1800-1900 долларов также соответствует хорошему костюму. Хотя на Brioni одной монетки уже не хватит.

Поскольку сейчас все стороны признают, что идёт переформатирование мира (в политике, экономике, социальной среде) и процесс затянется минимум на несколько лет, подготовка к тому, что будет там, в невидимом ныне будущем, включает в том числе необходимость покупать золото.

Причина №4 почему стоит покупать золото: Не только инвестиция, но и часть стиля жизни

Мы привыкли рассматривать золото, как часть инвестиционной стратегии, или как украшения. В некоторых частях света, например, в Индии, Китае и других азиатских странах, эти два понятия сплавляются. Особенности культуры обязывают их покупать много золотых украшений, как часть социальных ритуалов: свадьба, приданное, подарки и так далее.

Учитывая, что 43% ежегодного спроса на золото – это ювелирные украшения, и массовый спрос как раз идёт из указанных выше стран, то устойчивость цен инвесторам гарантирована. Покупать золото сейчас выгодно, потому что цена просела, а перспективы – большие.Покупайте золото слитками и монетами, кольцами и браслетами. Храните его в безопасных местах. Мы готовы подсказать, где выгодно хранить золото и даже покупать его прямо на месте без лишней транспортировки. С вопросами обращайтесь по адресу [email protected]

ответы на актуальные вопросы про драгоценный металл

Золото относится к защитному классу активов, стоимость и спрос на который начинают расти во время обвала рынков и разгона инфляции. В первой половине марта 2022 года на пике спроса цены на драгоценный металл доходили до $2000 за унцию, сейчас они вернулись к своим средним значениям за последние пару лет (на 25 мая стоимость золота составляла $1848). Мы попросили финансового консультанта и генерального директора компании «Личный капитал» Владимира Савенка  рассказать, почему так происходит, стоит ли сейчас покупать драгоценный металл и как лучше это сделать. 


1. От чего зависят цены на золото и удачное ли сейчас время для его покупки? 

Если говорить техническим языком, то основное влияние на стоимость золота оказывают процентные ставки центральных банков и динамика курса доллара.

Эти два фактора в текущий момент негативно влияют на золото — процентные ставки растут, и инвесторы могут получить более высокий доход в облигациях и депозитах. Курс доллара на мировых рынках также растет и здесь работает обратная корреляция: исторически цена на золото падает в случае роста курса доллара.

Но, кроме технических факторов, немаловажную (если не самую важную) роль играет политическая и экономическая ситуация в мире. А здесь сейчас все неспокойно… Помимо событий в Украине, есть высокий риск рецессии мировой экономики. И все это может привести к существенному росту цены на золото. Поэтому золото сейчас должно быть в портфеле каждого инвестора в качестве защиты от значительных геополитических и экономических рисков.

2. Какую часть портфеля в текущих условиях можно держать в золоте?

Рекомендуемая доля золота в портфеле — от 10 до 20%. Но все зависит от отношения инвестора к риску. Эта рекомендация подходит для инвестора с умеренным риском. Если же инвестор более осторожен и боится негативного развития ситуации, ему стоит увеличить долю золота. Некоторые мои клиенты купили золото на 50% капитала.

При этом нужно учитывать, что золото не дает никаких гарантий защиты капитала и может значительно и надолго просесть в цене. Для примера, пиковая цена на золото в 1980 году составляла 850 долларов за унцию — такой показатель был вновь достигнут рынком только через 27 лет, в 2007 году.

3. Какие способы покупки золота сейчас доступны российским инвесторам?

Есть два вида золота для инвестиций — физическое и фондовое.

Физическое золото можно купить в банке в виде слитков или монет. Это довольно неудобный способ инвестирования с затратами на то же хранение и большим спредом между ценой покупки и продажи. Но физическое золото всегда спасало владельцев во время войн и революций.

Фондовое золото значительно удобнее. И сегодня россияне могут инвестировать в него двумя способами:

  • через ОМС (обезличенный металлический счет). Но это дорогой вариант без какого-либо обеспечения. Спред между ценой покупки и продажи достигает 5%;
  • через фонды, в составе активов которых находятся физические слитки, это более простой и  дешевый вариант инвестирования в золото. ETF на Мосбирже пока не торгуются, но есть БПИФ (например, VTBG, золотые слитки которого хранятся в России). 

4. Что нужно учитывать при инвестировании в золото?

Любые товарные активы непредсказуемы. Это касается не только золота, но всех других товаров: нефти, черных металлов, сельскохозяйственной продукции и так далее.

Поэтому не пытайтесь выстраивать сложные логические цепочки при оценке цены на золото. Критерий для покупки должен быть простой: покупайте тогда, когда в мире неспокойно. И продавайте, когда геополитика и экономика станут более-менее предсказуемыми, потому что в эти периоды гораздо лучше использовать для инвестирования простые и понятные инструменты — акции и облигации.

Мнение авторов колонок может не совпадать с мнением редакции FinEx. Решение об использовании ценных бумаг и любых других финансовых инструментов пользователь принимает самостоятельно. Информация в тексте не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Когда покупать золото?

Мы можем получать комиссионные за некоторые ссылки на продукты на этой странице. Акции зависят от наличия и условий продавца.

MoneyWatch: управление своими деньгами

Тим Максвелл

/ Новости Си-Би-Эс

Золото может застраховаться от растущих издержек инфляции. Гетти Изображений

Согласно исследованию 2021 года, более чем каждый четвертый американец в возрасте 65 лет и старше не имеет сбережений в размере 500 долларов для покрытия медицинских счетов. Многие пожилые американцы также сталкиваются с дополнительными финансовыми проблемами, включая отсутствие стабильного дохода, непредвиденные медицинские счета и рост инфляции.

Неудивительно, что некоторые пожилые люди могут рассматривать такие варианты, как обратная ипотека, рефинансирование с выплатой наличных и другие способы свести концы с концами. Покупка золота может быть одним из вариантов, который стоит изучить, поскольку золото исторически было надежной страховкой от инфляции. Когда стоимость жизни растет, цена на золото также имеет тенденцию расти.

Если вы заинтересованы в этой уникальной форме инвестирования, вы можете легко начать сегодня.

Сейчас хорошее время для покупки золота? Были ли периоды в вашей жизни или в этом году, когда покупка золота более выгодна? Давайте подробнее рассмотрим золото как инвестицию и когда вам следует задуматься о его покупке.

Когда в жизни нужно покупать золото?

Многие инвесторы добавляют золото в свои портфели в качестве защиты от инфляции и средства сбережения (актив, который сохраняет свою покупательную способность без обесценивания). Золото также исторически было сильным средством хеджирования во время финансового кризиса. Многие эксперты называют лучшее время для покупки золота, когда надвигается инфляция или рецессия, поскольку в это время стоимость золота имеет тенденцию расти.

Стоит ли молодым покупать золото?

Традиционно покупателями золота были пожилые инвесторы, но инвестиции в золото могут иметь смысл и для более молодых инвесторов.

Например, если вам от двадцати до тридцати, у вас есть примерно 30 лет, прежде чем вы сможете выйти на пенсию. Имея достаточно времени, чтобы накопить на пенсию, вы можете рисковать больше, чем пожилой человек, поэтому золото может быть более привлекательным вариантом для инвестиций.

Пожилым людям лучше покупать золото?

Несмотря на привлекательность золота как убежища, золото может быть слишком рискованным для пенсионеров, которым нужны инвестиции, приносящие доход, согласно AARP. Кроме того, стоимость золота может резко колебаться в течение короткого периода времени или колебаться в течение многих лет. Пожилые инвесторы могут получить больше выгоды от инвестиций, приносящих доход, таких как акции, по которым выплачиваются дивиденды, муниципальные облигации и инвестиционные фонды недвижимости. С другой стороны, некоторые инвесторы могут рассматривать небольшое количество золота как часть диверсифицированного портфеля и как страховку от серьезного обвала рынка, катастрофических экономических проблем или даже войны.

Не уверены, подходит ли вам золото? Изучите свои варианты сейчас, чтобы увидеть, имеют ли смысл эти инвестиции.

В какое время года следует покупать золото?

По данным GoldSilver, онлайн-дилера драгоценных металлов, лучшее время года для покупки золота — начало января, март и начало апреля или с середины июня до начала июля. Эти выводы основаны на проведенном GoldSilver анализе средней динамики золота за каждый день в период с 1975 по 2021 год.

Примечательно, что исследование показало, что есть сезоны для покупки золота, прежде чем его цена вырастет. В среднем цены на золото растут в течение первых двух месяцев года. Затем цены на золото падают весной и летом, а осенью снова растут.

Если вы хотите купить до того, как цена на золото снова вырастет, начните сегодня.

Помните, спрос и предложение определяют цену золота. Это означает, что если вы покупаете в период активных покупок, вся эта конкуренция увеличивает цену.

Другой ключевой вывод GoldSilver заключается в том, что исторически минимум календарного года приходится на январь, что делает начало января лучшим временем для покупки золота.

Альтернативная стратегия выбора времени на рынке

Цены на золото постоянно колеблются, как видно на любом графике цен на золото. Цена поднимается и падает в ответ на торговое поведение в режиме реального времени, поэтому внимательно следите за движениями рынка в Интернете, ищите падения цен, чтобы вовремя купить.

Если вы ищете лучшее время для покупки золота, поймите, что найти рынок по самой низкой цене сложно. Лучшим подходом может быть регулярная покупка золота в небольших количествах. Разделив покупку золота на части, вместо того, чтобы совершать одну крупную транзакцию, вы можете купить по более низкой средней цене, чтобы максимизировать свою прибыль.

Все еще не знаете, когда — и стоит ли — покупать золото? Финансовый консультант онлайн может помочь вам направить вас в правильном направлении.

Другие варианты для изучения

При рассмотрении плюсов и минусов покупки золота полезно понять, каковы ваши цели. Если вы хотите диверсифицировать свой портфель или застраховаться от инфляции, тогда имеет смысл использовать золото. Но если вы пожилой американец, который ищет приносящие доход инвестиции или просто альтернативные источники дохода, то золото может оказаться не выгодным.

Пожилым американцам, которым нужны надежные формы наличных денег, стоит обратить внимание на обратную ипотеку и рефинансирование наличными.

Обратная ипотека позволяет домовладельцам в возрасте 62 лет и старше использовать собственный капитал, который у них есть в их доме, для погашения существующего остатка по кредиту. Затем они могут использовать оставшуюся сумму по своему усмотрению. Однако его необходимо вернуть, если домовладелец умирает или решит продать дом. Тем не менее, возможно, стоит продолжить, если нужны наличные деньги.

Рефинансирование с выплатой наличных, альтернатива традиционному рефинансированию ипотечного кредита, позволяет вам взять ипотечный кредит на сумму, превышающую тот, который у вас есть в настоящее время. Затем вы можете использовать новый кредит, чтобы погасить старый кредит и сохранить разницу между ними. Потенциально вы можете получить до 80% стоимости вашего дома.

Одно замечание: преимущества любого варианта зависят от ваших личных обстоятельств, финансового состояния и целей. Это помогает поговорить с личным финансовым консультантом , который может указать вам наиболее выгодный вариант.

Впервые опубликовано 7 сентября 2022 г. / 9:22

© 2022 CBS Interactive Inc. Все права защищены.

Спасибо, что читаете CBS NEWS.

Создайте бесплатную учетную запись или войдите в систему
, чтобы получить доступ к дополнительным функциям.

Пожалуйста, введите адрес электронной почты, чтобы продолжить

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты, чтобы продолжить

3 причины купить золото сейчас

Мы можем получать комиссионные за некоторые ссылки на продукты на этой странице. Акции зависят от наличия и условий продавца.

MoneyWatch: управление своими деньгами

Мэтт Ричардсон

/ Новости Си-Би-Эс

Золото традиционно считается средством защиты от инфляции, поскольку его стоимость имеет тенденцию к росту в неравномерной экономике. Гюнай Мутлу / Getty Images

Во времена экономической нестабильности и высокой инфляции многие американцы могут пересмотреть свои инвестиции. Независимо от того, есть ли у вас 401(k), Roth IRA или какая-либо другая форма пенсионных сбережений, волатильность фондового рынка и недавние мировые события оставили свой след.

S&P 500 закрылся с понижением на 1,5% до 3585 пунктов 30 сентября, что является самым низким уровнем с момента краха 2020 года, связанного с началом пандемии COVID-19, и третьего убыточного квартала подряд. Триллионы пенсионных сбережений были уничтожены в 2022 году. 

В такой обстановке инвесторы могут обратиться к золоту. Золото традиционно считается средством защиты от инфляции, поскольку его стоимость имеет тенденцию к росту в неравномерной экономике. Если вы сомневаетесь, подходящее ли сейчас время для покупки золота, или если вы планируете инвестировать в будущее, действуйте сейчас. Вы можете начать с бесплатного комплекта защиты богатства.

3 причины купить золото сейчас

Вот три причины, по которым вам следует задуматься о покупке золота сейчас.

  1. Золото защищает от инфляции
  2. Золото легко продать
  3. Золото может диверсифицировать ваш портфель

Золото защищает от инфляции

Возможно, это самая своевременная выгода от покупки золота. Учитывая, что инфляция недавно достигла самого высокого уровня за последние десятилетия , самое время инвестировать в то, что может сохранить и улучшить свою стоимость.

«Рост инфляции или инфляционных ожиданий повышает интерес инвесторов к покупке золота и, следовательно, взвинчивает его цену; дезинфляция или падение инфляционных ожиданий, напротив, делают обратное», — отметили в Федеральном резервном банке Чикаго.

Если проценты, которые вы получаете от других ваших инвестиций (и ваших сберегательных счетов), в последнее время были невелики, изучите свои варианты золота, чтобы понять, как вы можете начать компенсировать разницу. Лучше действовать сейчас, прежде чем стоимость вырастет и стоимость покупки золота станет непомерно высокой.

Золото легко продать

В отличие от некоторых других инвестиционных инструментов, золото легко ликвидировать. Всегда есть спрос на золото – будь то монеты, слитки (слитки) или какая-либо другая форма. Интерес и покупательная способность останутся постоянными.

Стоимость золота, как упоминалось выше, будет колебаться в зависимости от ряда факторов. Но если вы ищете инвестиции, которые можно легко продать, если вам понадобятся наличные, то золото — хорошая альтернатива.

Золото может диверсифицировать ваш портфель

Если вы пожилой инвестор и хотите получать стабильный и надежный доход от своих сбережений, то золото может оказаться неправильным решением. Но для молодых людей, желающих диверсифицировать свой портфель, имеет смысл заняться золотом.

Вместо того, чтобы вкладывать все свои деньги в акции и облигации, распределите их между различными типами инвестиций, чтобы лучше управлять рисками и доходами. Вложив немного денег в золото — в дополнение к другим вашим инвестициям — вы увеличите вероятность того, что ваши деньги вырастут.

Воспользуйтесь приведенной ниже таблицей, чтобы изучить возможные варианты.

Итог

Убедитесь, что вы полностью осведомлены о плюсах и минусах этой инвестиционной возможности.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *