Куда лучше вложить деньги в 2021 – 2022, чтобы не потерять. Правила инвестирования

Хранящиеся дома деньги обычно постепенно теряют свою ценность из-за увеличения стоимости большого ряда товаров.

Люди, которые не хотят пускать ситуацию на самотек, поступают грамотно. Что на этот счет рекомендуют специалисты? Куда эксперты советуют инвестировать, чтобы сохранить или даже приумножить сбережения? Рассказываем об этом в данном материале.

Содержание:

Как и куда инвестировать деньги?

Основной пункт выбора способа капиталовложения – минимальный риск потери денег.

Перед тем, как принять решение, необходимо тщательно изучить метод сохранения и увеличения капитала.

Экономисты с опытом дают следующие советы:

• Инвестировать только свободные средства.
• Не вкладывать деньги, взятые в долг или кредит:  если вы потеряете их, то серьезные материальные проблемы неизбежны. Многие берут следующий кредит, чтобы погасить предыдущий, потом еще один и так далее.
• Какой бы способ инвестирования вы ни выбрали, перед его реализацией найдите другой источник дохода.
• Придумайте план капиталовложения и строго следуйте ему. Однако если того требует ситуация на финансовом рынке, меняйте схему инвестирования, корректируйте ее.
• Контролируйте вложенные средства.

Соблюдение этих правил поможет избежать многочисленных ошибок и вложить деньги успешно.

Однако помните, что средства нужно не только сберечь, но и увеличить. Наиболее популярный метод для этого – покупка недвижимости. Этот способ позволяет сохранить сбережения даже в кризис, а после выхода из него – получить прибыль, в некоторых случаях удвоенную.

Того же нельзя сказать о другом имуществе, например, о приобретении автомобиля. Ценность машины через определенное время после заключения сделки падает, соответственно, при перепродаже она не может окупиться полностью.

К примеру: автомобиль дешевеет примерно на 15% уже через один год после покупки. Через три года его можно продать только за половину первоначальной стоимости. Такое капиталовложение трудно назвать долговременным и выгодным.

Однако если вкладывать в недвижимое имущество, то, сдавая его в аренду, можно иметь регулярный пассивный доход. Также можно получить хорошую разовую прибыль после перепродажи помещения. Почему с машиной так, а с жилой или коммерческой недвижимостью – по-другому? Потому что дома, квартиры, склады, офисы и участки земли регулярно дорожают, особенно в странах, которые становятся все больше популярными среди эмигрантов и туристов.

Пример такого государства – Турецкая Республика. Спрос на местные квартиры, виллы, офисы, склады, другие помещения для ведения бизнеса, а также земельные участки под застройку и развитие сельского хозяйства постоянно растет, причем такое имущество становятся все больше востребованным как среди арендаторов, так и среди покупателей. Именно поэтому покупать недвижимость в Турции и сдавать ее либо перепродавать весьма выгодно.

Это знают и этим пользуются опытные инвесторы.

Вложение в турецкую недвижимость более привлекательно, чем в российскую.

• Средняя стоимость квадратного метра в России больше, чем в Турции.
• Уровень жизни в Турецкой Республике на порядок выше. К примеру, минимальная зарплата и пенсия здесь больше, цены на товары повседневного спроса во многих городах ниже и так далее.
• Сдать жилье как в долгосрочную, так и в краткосрочную аренду в Стамбуле и Анкаре, а также на турецких курортах проще, чем в Москве и приморских населенных пунктах России. Особенно владельцам российских квартир и коттеджей трудно найти постояльцев в холодное время года. Так, если летом в прибрежных городах есть арендаторы, то весной, осенью и зимой большинство помещений пустует. В теплых турецких регионах по-другому: путешественники, которые обычно снимают жилье на две – три недели, есть круглый год, а на длительный период квартиры и дома в Турции арендуют многочисленные эмигранты.
  В Стамбуле много приезжих бизнесменов, которые также снимают апартаменты либо на короткий период, либо на долгий срок.

Те, у кого на турецкие жилые и коммерческие квадратные метры не хватает полной суммы, оформляют кредиты. Ипотека в Турции сегодня доступна даже иностранным гражданам. Кредитные ставки зачастую ниже, чем чистый арендный доход, поэтому бояться, что плата постояльцев не будет покрывать ежемесячные выплаты долга, не нужно.

Инвестиции в недвижимость за рубежом

Такой способ инвестирования на сегодняшний день признан одним из самых надежных путей сохранения и увеличения материальных средств.

Чтобы капиталовложение было выгодным, сначала оцените возможные риски и рассчитайте хотя бы минимальную прибыль.

Особенности инвестирования

Собираясь инвестировать в помещение за рубежом, учитывайте явные и скрытые затраты. К примеру, покупатель турецкой недвижимости платит не только за само помещение, но и еще за ряд услуг.

1. Налог на приобретение объекта.
2. Госпошлина при оформлении ТАПУ (свидетельства о праве собственности).
3. Работа переводчика, который обязательно должен присутствовать на сделках с участием иностранцев (300 евро).
4. Оформление доверенности у нотариуса, если сделку проводит представитель инвестора (100 – 150 евро).
5. Услуги риелторской организации (три процента от суммы покупки).
6. Получение техпаспорта на имущество, если объект новый (примерно 300 – 1000 евро).
7. Оформление страховки недвижимого имущества (15 – 150 евро в зависимости от технических особенностей помещения).
8. Оформление договора о подключении коммунальных услуг (200 – 300 евро при покупке новостройки и 60 – 150 евро за переоформление на другого владельца, если речь идет о «вторичке»).

Оценка рентабельности

Чтобы вложения были результативными, нужно сделать оценку их рентабельности. Для этого учитывайте следующие параметры:

• затраты на покупку помещения, в том числе – выплата основной стоимости, размер налога и других дополнительных расходов;
• если оформляется ипотека, то ставки по кредиту и размер ежемесячных взносов на погашение долга;
• регулярные расходы на содержание помещения;
• возможный годовой доход от сдачи в аренду.

Давайте разберем каждый этот пункт отдельно.

1. Итак, единовременные расходы при приобретении – это не только стоимость покупки, налоговые сборы, плата за страхование имущества, взносы при постановке недвижимости на учет, оплата услуг нотариуса, юристов, агентов, но и траты на ремонт помещения, его меблировку, оформление юридического лица.
2. Регулярные расходы – это айдат, налог на прибыль от аренды, если сдаете имущество, оплата услуг управляющей компании, ежемесячные выплаты долга по ипотеке, если недвижимость взята в кредит, оплата коммунальных услуг (иногда воду, газ и электричество оплачивают постояльцы).
3. Кроме того, возможен мелкий или капитальный ремонт в процессе эксплуатации помещений, а также судебные издержки, если арендаторов придется выселять с помощью суда (это может быть в случае, если вы решите разорвать договор раньше срока).

Для получения ежегодной прибыли нужно учитывать плату арендаторов без вычета расходов, чистый доход после всех платежей и трат, а также возможное увеличение стоимости объектов, если вы планируете перепродать его.

Для уменьшения рисков и покупки оптимального варианта перед заключением сделки тщательно изучите рынок недвижимости. В поиске помещения обратитесь за помощью к опытным риелторам, ведь они могут рассказать о тонкостях турецкого законодательства, помогут увидеть перспективы окупаемости, объяснят специфику оформления сделки. Но профессионалы готовы помочь не только теоретически. Риелторы, оценщики и юристы с удовольствием проведут вас по всем этапам сделки купли-продажи. Таким образом, вы не только сохраните имеющиеся средства, но и приумножите свой капитал.

Turk.Еstate поможет купить недвижимость в Турции

На сайте-агрегаторе Turk.Еstate найдутся объекты под ваши требования, для любой цели, на разные вкусы и кошельки.

Здесь представлены офисы, рестораны, кафе, земельные участки, виллы и квартиры в Турции. Сотрудники веб-портала, строительных компаний и риелторских агентств помогут вам выбрать объект, оформить и получить документы.

Стать собственником турецкой недвижимости с нами удобно, выгодно и надежно!

Во что лучше инвестировать в 2021 году?

А как оптимистично начинался 2020 год! Американские фондовые индексы были на максимумах, рынки были настроены на активный рост по всему миру. Однако все положительные прогнозы и ожидания перечеркнул коронавирус.

Люди стали гораздо осторожнее инвестировать, а аналитики сталии более сдержаны в своих прогнозах.

Новости о позитивных эффектах вакцины от коронавируса меняются новостями о новых штамма COVID-19 и новыми жесткими локдаунами, поэтому ставить на окончательное восстановление экономики никто не спешит.

Куда лучше инвестировать деньги в 2021 году

В этой статье обсудим куда лучше инвестировать деньги в 2021 году, чтоб заработать или хотя бы сохранить сбережения. Какие инвестиционные инструменты для этого подойдут и на какую доходность можно расчитывать.

Итак, наиболее доступны и распространены в Украине следующие виды инвестиций:

• «Под матрас»
• Банковские депозиты
• ОВГЗ (государственные облигации)
• Акции иностранных компаний
• Драгоценные металлы (золото, серебро и др. )
• Недвижимость
• Криптовалюта
• Действующий бизнес
• Нестандартные инвестиции

На чем заработали инвесторы в 2020 году?

Какие же инвестиционные инструменты оказались наиболее прибыльными в кризисном 2020 году?

В первую очередь, выросли акции компаний hitech-индустрии. В условиях пандемии коронавируса, когда большинство людей находились на самоизоляции и работали удаленно, услуги этих компаний оказались наиболее востребованными.

Лидером стал Zoom. Год назад стоимость акций стартапа по организации видеоконференций составляла 62-67 долл. США. На пике их цена достигала 550 долл. США. Тот, кто приобрел акции Zoom в январе 2020 года и продал в октябре увеличил свое состояние в семь раз!

Даже с учетом падения капитализации Zoom в конце 2020 года после выхода новостей об успешном тестировании вакцины против COVID-19 рост акций компании за год составил 400%.

Увеличение выручки технологических гигантов толкало стоимость акций вверх. Конечно, не такими темпами, как Zoom, однако доходность инвестиций была значительной. Например, бумаги Facebook в 2020 году подорожали на 33%, интернет-корпорации Alphabet (Google) — на 36%, видеосервиса Netflix — на 62%.

К концу года «выстрелила» криптовалюта. Bitcoin, за который в первые десять месяцев не давали более 8 тыс долл, за ноябрь-декабрь вырос до 29 тыс долл (+ 272% годовых). 8 января 2021 стоимость виртуальной монеты пересекла отметку 40 тыс. долл. США. А в начале ферваля 2021 года, когда Tesla вложила 1,5 миллиарда долларов в биткоин и заявила о планах принимать оплату в криптовалюте — ее курс подскочил почти до 45 тыс. долл. США.

Классические для украинцев инвестиционные инструменты принесли ощутимо меньшие доходы. Те, кто верили в девальвацию национальной валюты и год назад приобрели американский доллар, в 2020 году заработали в гривне почти 20% (курс вырос на 4,59 грн / долл). Доходность в евро составляла 31,4%.

Конечно, таких немного, но больше всего от девальвации национальной валюты выиграли те, кто на начал в 2020 году приобретать швейцарский франк (+ 31,9%).

Доходы от депозитных вкладов в гривне составили лишь 14,9%. В валюте они были еще меньше — 1-3%, однако с учетом девальвации принесли 22,9% в долларе и 33,7% в евро.

Сохранятся ли эти тенденции в 2021 году, говорить рано.

Аналитики рекомендуют инвестировать осторожно и хранить определенную часть денег наличными.

«Под матрас» или в банк

Основное преимущество наличных для инвестора — это возможность выгодно вложить деньги в подходящий момент.

Запас наличности дает определенную гибкость, однако это преимущество легко перечеркивает главный недостаток — ее уязвимость к инфляции. В 2020 году цены выросли на 5%.

В отличие от 2020 года, когда почти весь период инфляция была ниже целевого диапазона Нацбанка (5 +/- 1%), в 2021 году цены будут расти гораздо быстрее. Этого не исключают и в самом НБУ.

Там подсчитали, что из-за повышения тарифов на электроэнергию для населения инфляция дополнительно возрастет на 0,39 процентного пункта. Однако даже без учета фактора тарифов цены начали активно расти уже в конце 2020 года.

По оценкам Альфа_банка на этом ускорение инфляции не завершится, и к весне 2021 вероятный выход инфляции за пределы целевого диапазона с достижением отметки 7%.

Рост цен на 7,3% по итогам 2021 прогнозируют и в правительстве. Ускорение инфляции может вызвать ответную реакцию НБУ. Для сдерживания цен ему придется повышать учетную ставку, что, вероятно, приведет к росту ставок по депозитам.

Сейчас ставки по гривневым депозитам, в зависимости от сроков, колеблются в пределах 7-9% годовых, в иностранной валюте — 1-4%. В 2020 году ставки стремительно падали, но объемы вкладов все равно росли.

С января по ноябрь 2020 года остатки средств на депозитных счетах физлиц увеличились на 110,67 млрд. грн или на 18,7%.

В ICU считают, что несмотря на падение ставок, банковские депозиты будут оставаться популярным инструментом для инвестиций. Мы только привыкаем жить в условиях однознакових ставок по депозитам в гривне и близких к нулю ставок в валюте. Однако украинцы будут продолжать отдавать предпочтение банковским сбережениям как наиболее понятному инструменту.

Однако держать деньги в банках может стать невыгодно. Это произойдет, если инфляционные процессы будут развиваться активнее, чем ожидалось, а банки не отреагируют на повышение учетной ставки Нацбанком.

Сейчас четкой корреляции между ставками по депозитам в банках и учетной ставке нет. Спрос на депозиты у населения остается высоким, что позволяет банкам не повышать ставки.

Также не стоит забывать, что почти пятую часть дохода от депозита нужно отдавать государству в виде налогов (18% НДФЛ и 1,5% военный сбор.

Вкладывать все деньги в иностранную валюту тоже рискованно. В конце 2020 года иностранные инвесторы начали скупать государственные облигации Украины, из-за чего возрос приток валюты в страну.

Аналитики отмечают: если этот тренд будет продолжаться, то гривна будет укрепляться, а сбережения в валюте — обесцениваться.

Не стоит забывать, что в 2019 году покупка нерезидентами облигаций привела к укреплению гривны относительно доллара на 19%!

Оптимальным вариантом является диверсификация активов: держать деньги на депозитах в гривне, долларах и евро, при этом на гривну стоит выделить не менее 30% от депозитного портфеля.

Консенсус-прогноз: ожидаемый доход от инвестиций в депозиты в 2021 году может быть таким: в гривне — 8%, в долларах — 4%, в евро — 2%.

Ценные бумаги

Выгодная альтернатива банковским депозитам — инвестиции в облигации внутреннего государственного займа (ОВГЗ).

Преимущества ОВГЗ перед депозитам в банках такие:

• высокие ставки: при последнего аукциона Минфина доходность ОВГЗ с годовым сроком обращения составляла 11,73% годовых, тогда как средние ставки по годовым депозитам составляют 8-9%.
• єкономия на налогах: в отличие от депозитов, процентный доход по ОВГЗ не облагается налогом на доходы физических лиц (18%), а только военным сбором (1,5%).
• надежность: выплата основной суммы долга и процентов по нему гарантируется государством, тогда как по депозитам гарантируется сумма до 200 тыс грн.

В 2021 году ожидается, что ставки по ОВГЗ будут если не расти, то держаться на этих же уровнях.

«Скорее всего, резкого роста ставок по ОВГЗ в ближайшее время не будет, но и падения ожидать не следует. Ситуация на рынке гособлигаций в значительной степени будет зависеть от того, как себя будут вести нерезиденты», — считает Паращий.

Недостатком операций с ОВГЗ является их относительная сложность и непонятность для населения. В Украине люди не привыкли тратить много усилий для того, чтобы просто отложить деньги.

«ОВГЗ — это сложный механизм, он менее понятен населению. Чтобы им воспользоваться, нужно собирать дополнительные документы, показывать происхождения средств, искать брокеров. К тому же там большой порог входа (100 тыс. Грн — ЭП)», — отметил директор департамента риск -менеджмента «Аккорд банка» Николай Войтко.

Хотя на рынке есть предложения от инвестиционных компаний, которые позволяют вкладывать в ОВГЗ небольшие суммы, финальную доходность таких инвестиций может «съесть» высокий размер комиссий.

Так или иначе, но ОВГЗ — главный инструмент на фондовом рынке. Инвестировать в другие ценные бумаги — акции или корпоративные облигации — рискованно. Основным фактором риска является низкая ликвидность рынка: купить акции можно, однако продать их в краткосрочной перспективе и без существенных потерь почти невозможно.

Консенсус-прогнозом «Forbes-Украина», ожидаемый доход от гособлигаций в 2021 году может быть таким: в гривне — 10%, в долларах — 4%.

Украинцы присматриваются и к инвестициям в акции западных компаний. В Украине их можно купить при посредничестве брокеров.

Недавно Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку допустила к обращению в Украине акции Facebook, Tesla, Netflix, Visa, Microsoft и других западных компаний.

Рассматривать эти бумаги как инструмент для инвестирования стоит только в случае готовности уделять достаточно времени для отслеживания новостей об этих компаниях, динамики цен на акции, ситуации на мировых рынках.

Инвестирование в акции может быть очень прибыльным. Например, в 2020 году акции Tesla выросли почти на 700%. Однако это не означает, что такой рост будет и в 2021 году.

«Акции сейчас переоценены. Во время кризиса экономики падали, а цены на акции росли. В этом нет никакой логики, поэтому играть в эту историю я не вижу смысла», — говорит Войтко.

Если и инвестировать в акции иностранных компаний, то не все сбережения, советуют аналитики. Не стоит забывать и о диверсификации инвестиций: покупать акции нескольких компаний, а не одной.

«Если вкладывать в акции, то во что-то очень простое, например, в фондовые индексы. Американские фондовые индексы в 2020 году росли очень сильно. Вечно этот рост продолжаться не может, поэтому с такими инвестициями стоит подождать.

Зато фондовые индексы, например, Великобритании росли не так сильно, поэтому там есть потенциал для роста в 2021 году «, — отмечает Паращий.

Также аналитики рекомендуют обратить внимание на акции компаний, работающих в сферах биотехнологий, телемедицины, медицинских стартапов и сектора интернет-торговли.

Консенсус-прогноз: ожидаемый доход от инвестиций в акции иностранных компаний в 2021 году — 10-12%.

Драгоценные металлы

2020 был успешным не только для акций Tesla, но и для золота. В августе его цена превысила 2 тыс долл за унцию, а за год рост составил около 20%. Однако дальнейшая судьба золота и ценных металлов туманна.

Золото часто называют тихой гаванью, то есть активом, в который инвесторы «бегут» во время кризисов и неопределенности. Именно рекордный обвал мировой экономики спровоцировал рост стоимости желтого металла.

В 2021 году цены на золото будут зависеть от успехов в преодолении пандемии COVID-19. Быстрые темпы восстановления мировой экономики в 2021 году — это сигнал инвесторам, что можно выходить на другие рынки капитала, в частности вкладываться в ценные бумаги. Если этот сценарий реализуется, спрос на золото начнет падать, а вместе с ним — и цена.

Если же ситуация с коронавируса будет ухудшаться, страны будут вводить новые локдауны, а вакцинация будет проходить с трудом, то спрос на золото будет высоким. Из-за этого цены могут вырасти до 2,5 тыс долл за унцию (сейчас они колеблются на уровне 1830-1850 долл), прогнозируют аналитики Citi.

Еще большие оптимистичные прогнозы — по серебра. В 2020 году оно впервые за последние пять лет подорожало до 25 долл за унцию, в середине года цена доходила почти до 30 долл. В Citi ожидают, что в 2021 году серебро может взять планку 40 долл.

«Инвестиции в драгоценные металлы сложные. Ими трудно оперировать, поэтому я бы не советовал их рассматривать, если вы просто хотите сэкономить деньги», — считает Фурса.

Консенсус-прогноз: инвестиции в золото в 2021 году могут принести 10%, в серебро — 20%.

Недвижимость

Инвестиции в недвижимость в Украине более традиционны, чем покупка ценных бумаг или золота. Особенно популярны они в Киеве и его окрестностях, а также в других крупных городах.

Кризис 2020 года несильно ударил по рынку жилой недвижимости. По расчетам City Development Solutions, объемы продаж квартир в столице выросли на 30%, а цены на недвижимость восстановились до уровня 2013-2014 годов.

Факторов, которые могли бы способствовать снижению цен на недвижимость, пока нет.

Однако следует сейчас покупать квартиру? Все зависит от типа недвижимости и планов по ее использованию.

Наибольшим спросом в 2021 году будут квартиры бизнес-класса и сегмента «комфорт». Также эксперты советуют обратить внимание на жилые комплексы, построенные по концепции «город в городе» или «0 км», то есть те, которые имеют развитую инфраструктуру.

Потенциал для роста цен в 2021 году есть. За год цены могут вырасти на 7-10% при сохранении темпов, которые были в конце 2020 года. В то же время в популярных форматах» город в городе «, многофункциональных и сервисных комплексах, эко-проектах цены скорее всего будут расти гораздо быстрее, учитывая высокий уровень платежеспособного спроса и стабильно высокие темпы строительства.

В 2021 году стоит рассматреть инвестциии в готовое жилье, ведь на этапе строительства существуют высокие риски, хотя и доходность таких инвестиций может составлять 35-40%. Не стоит забывать, что в 2020 году из столичного рынка недвижимости ушли два крупные застройщики: «Аркада» и «Укрбуд».

А вот относительно нвестиций в коммерческую недвижимость хоршо подумать, особенно это касается офисных помещений. Сейчас сложно прогнозировать, какой будет ситуация на этом рынке даже после карантина, возможно стоит сделать ставку разве что на инвестиции коворкинг пространства. В то же время, после отмены локдауна сегмент торговой недвижимости начинает оживать. Неплоход себя чуствует и логистическая недвижимость в это время.

В целом инвестиции в недвижимость подходят не всем. Для них характерны высокий ценовой порог входа и длительный период окупаемости. Если же денег для инвестиций немного, то вкладывать их все в недвижимости — не лучшая идея.

Если есть 50-100 тысяч долларов, то я за диверсификацию. Квартира — это один объект. С ее покупкой можно и угадать, и проиграть. Не надо забывать и о больших транзакционные издержки на оформление жилья. Лучше такие средства инвестировать в несколько инструментов.

Консенсус-прогноз: инвестиции в жилую недвижимость в Киеве и пригороде могут дать доход 8-13%, инвестиции в коммерчекую недвижимость в Киеве и пригороде могут дать доход 10-12%

Криптовалюта

Bitcoin оказался одним из самых прибыльных инструментов инвестиций в 2020 году. Бешеный рост его стоимости возобновило дискуссию между теми, кто называет его «новым золотом», и теми, кто убежден, что криптовалюта — это «пузырь».

Стоит напомнить, что после того, как компания Tesla приобрела биткоины и заявила, что планирует использовать криптовалюту как средство оплаты за свою продукцию, стоимость биткоина превысила $43 тыс.

Стоит ли инвестировать в криптовалюта в 2021 году? Существует потенциал для роста биткойна? Однозначный ответ на эти вопросы не даст ни один человек.

«Криптовалюта — это пузырь, который движется только на» хайп «. Там нет ни одной стоимостной составляющей, фундаментальной признаки стоимости. Как и акции Tesla, Bitcoin — это исключительно» хайп «. Он может дорасти до 100 000 долларов, а может лопнуть. По сути, биткоины — это игра в рулетку. Отследить тренды, как будет меняться их стоимость, невозможно.

Инвестиции в криптовалюту очень рисковые, но и доходность в определенные периоды они показывают баснословную. Такие инвестиции подходят тем, кто может смириться с большими потерями, для консервативных инвесторов — это крайне неподходящий инструмент инвестирования.

Тем, кто решится вложить средства в криптовалюту в 2021 году, аналитики советуют диверсифицировать инвестиционный портфель, разбавив его менее рисковыми активами — депозитами или государственными ценными бумагами.

Консенсус-прогноз: инвестиции в криптовалюту могут принести в 2021 году доходность до 50%.

Нестандартные инвестиции

2020 принес много новых трендов в инвестировании. Из-за неопределенности в мире некоторые аналитики советуют в 2021 году обратить внимание на нестандартные инструменты инвестирования.

Одним из них является инвестиция в себя. Обучение, курсы, получение новых квалификаций особенно актуальны в условиях локдаунив и связанного с ними безработицы. Такие инвестиции способны принести доход после потери основного источника заработка.

Пригодятся и хобби. Если хорошо изучить иностранный язык, то можно подрабатывать репетиторством. Бухгалтеры могут помогать предпринимателям с отчетностью. Многочисленные подписчики в соцсетях помогут продавать рекламу.

К инвестициям в себя принадлежат и инвестиции в здоровье. Спорт, лечение хронических заболеваний и здоровое питание не принесут доходов, зато позволят существенно уменьшить расходы на лечение в будущем.

Неопределенность с развитием пандемии заставляет инвесторов искать нестандартные инструменты. Среди них — произведения искусства.

Приобретение коллекционного вина или антиквариата способно принести существенный доход, но только в долгосрочной перспективе. Покупать эти вещи советуют в период кризисов, когда их стоимость наименьшая.

Среди нестандартных инвестиционных решений Bloomberg называет покупку бочек дорогого виски (за последние десять лет стоимость этого напитка выросла на 564%), прав на музыкальные произведения и даже инвестиции в фермы для разведения насекомых.

Еще один интересный вариант — коллекционные монеты. Недавно их можно купить в интернет-магазине Нацбанка. Монеты — это также долгосрочные инвестиции. За год-два они не принесут прибыли, однако на десятилетнем горизонте доходность таких инвестиций может достигать 40% годовых.

Вместо заключения

Какие бы инструменты для инвестиций в 2021 году вы не выбрали, главное — соблюдать правила диверсификации и помнить, что высокая прибыль от инвестиций в больтшинстве случаев свидетельствует о высокой рискованности инструмента инвестирования. В этой статье мы привели ориентиры по среднегодовой доходности различных инструментов инвестирования, будьте предельно осторожны и внимательны при рассмотрении инвестиционных проектов с существенно большими показателями доходности инвестиций. Также стоит рассмотреть возможность сотрудничества с профессиональными консультантами, которые помогут избжать риски инвестирования и подобрать оптимальный инвестиционный инструмент согласно вашей стратегии инвестирования.

Куда и как вложить деньги в ‘.date(‘Y’).’ году — Invest-Rating.ru

Никому не хочется напрасно рисковать кровно заработанными деньгами. Мы понимаем это, как никто другой. С другой стороны, прав был и Роберт Шемин, когда сказал: «Вне зависимости от того, как упорно вы трудитесь, ваши деньги могут работать на вас значительно лучше, если только их правильно вложить». И что же делать? C чего начать? Куда вложить деньги? Сделайте всего 3 шага!

Шаг 1

Мы собрали все инвестиции. Консервативные, умеренные и рискованные. От инвестиций в золото к уникальным технологическим стартапам – ваш выбор огромен (действительно, где вы еще найдете более 30 видов инвестиций на одном сайте?!). И ПОМНИТЕ – новичкам везет!

• Нажмите и выберите Инвест продукт!
• ИЗУЧИТЕ его!
• Примите решение — выбрать эту инвестицию или продолжить поиск?

Выбрать инвестицию

Шаг 2

Мы покажем инвестицию со всех сторон – ее доходность, риски, способы вложиться, что происходит с ней сегодня и как начать с ней работать. Пусть примеры великих инвесторов из нашей рубрики «Истории успеха» вдохновят вас! Многие из них тоже начинали с нуля! И ПОМНИТЕ – дорогу осилит идущий!

• Вы тонете в море информации? ОТКРОЙТЕ Инвестопедию!
• Прочитайте. Ничего в этом мире не бывает случайным.
• Это станет началом вашего пути в мир инвесторов. Запомните его. Ваш биограф будет особенно настойчив, расспрашивая про этот день…

Прочитать инвестопедию

Шаг 3

• Опять на РАСПУТЬЕ? Сделать выбор всегда не просто?
• Напишите нам пару строк.
• Получите… «звонок другу»? Нет, лучше – совет финансового аналитика.

Получить совет

И ПОМНИТЕ – в финансовых прогнозах никому нельзя верить, даже самому себе… НАМ можно!

---

---

---

---

Куда вложить деньги в евро?

Крупнейшие банки не принимают вклады в евро. В лучшем случае клиентам доступен счет в евро со ставкой 0,01%. Некоторые банки и вовсе вводят плату за пользование такими счетами. Банковские инструменты накопления в евро не работают как надо. По ним нет доходности — да и санкционные риски никуда, к сожалению, не делись.

Ставки по евро нулевые, повышаться в ближайшее время не будут. Банки отказывают в открытии вкладов в евро. Вместо вклада в евро можно купить «пакет» еврооблигаций и получать доходность в валюте, а при необходимости — продать за евро.

Что делать, если надо вложить евро?

Для решения проблемы вложения в евро не надо искать «в какой банк выгоднее вложить деньги под проценты». Не нужно отказываться от надежных вложений и уходить в банки с низкими рейтингами.

Можно вложить евро в инструмент, который дает высокую доходность ­— FXRU ETF — это как раз «пакет» еврооблигаций. В составе FXRU — еврооблигации крупнейших российских корпораций и банков. Часть из них выпущена в евро, часть — в долларах. Сейчас по долларовым облигациям доходность выше, это выгоднее. В одну акцию уже «включены» 25 еврооблигаций.

• Можно купить и продать за евро, за рубли или за доллары — как удобнее.

• Не теряете деньги на конвертации.

• Не «подставляет» под риск изменения экономической ситуации

• Не зависит от состояния отдельной компании или банка.

• Минимальная покупка — всего 11 евро за 1 акцию.

Динамика FXRU в евро с 2014 по 2019 гг.

Текущая доходность «пакета» еврооблигаций +5%.

А за год FXRU в евро вырос на +15,6%!^*

* Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем.

А главное — вы всегда можете продать акции через брокера на бирже в евро, рублях или долларах.

Где купить ETF на еврооблигации (FXRU) за евро?

Почитать подробнее про FXRU

Куда лучше вложить деньги, в серебро или в золото?

Когда у вас есть определенная сумма денег, ее всегда хочется инвестировать. Во-первых, чтобы получать прибыль. Во-вторых, чтобы ваши средства находились в сохранности, и никакая инфляция не смогла их съесть. Так куда лучше вкладывать? Какой драгоценный металл имеет большие перспективы?

Золото

Инвестиции в золото всегда были и будут самым популярным вариантом капиталовложения. Это самая твердая валюта мира и именно такой металлический рынок увеличивается из года в год. Не секрет, что большинство бизнесменов выбирают именно этот вариант сохранности заработанных средств. Но, почему?

Выделим несколько основных причин, почему стоит вкладывать свои деньги в золото:

1. Это ликвидный актив, который можно легко продать;
2. для хранения не нужно использовать специальные условия;
3. так сложилось исторически, что это самая надежная мера обеспечения денег;
4. металл не портится даже при длительном хранении;
5. материал не привязан ни к валюте, ни к экономике страны.

Сегодня вы можете вкладывать путем открытия металлического счета (его еще называют обезличенным), покупая слитки, монеты или украшения. Многие также выбирают более современный способ – торговлю через брокера.

Если оценивать ситуацию на рынке за последние два года, стоит отметить, что цена этого драгоценного металла выросла практически в 2 раза. То есть те, кто вложил средства два года назад, получил прибыль в 4 раза больше, чем те, кто выбрали депозитные счета.

Да, за всю историю человечества золото теряло в цене только несколько раз и всего на 1–2 года. Но после, стоимость опять повышалась, а значит, и ваши риски минимальные.

Серебро

Как известно, серебро – один из так называемых антикризисных активов, а значит, что вложение денег в серебро – своеобразный ремень безопасности, используемый не только для защиты денег, но и для приумножения средств. Как показывает история, именно этот драгоценный металл очень долго стоял на одной ступени с золотом, но потом стал менее востребованным.

Сегодня каждый может инвестировать в серебро, выбирая для себя один из доступных вариантов. Если вы опытный предприниматель, вы можете выбрать ПИФы (паевые инвестиционные фонды) фьючерсы или акции добывающих компаний. Новичкам мы посоветуем покупку физического металла (слитки или монеты), а также открытие ОМС (обезличенного металлического счета).

Сегодня происходит просто рекордный рост стоимости этого металла. Всего год назад его стоимость была в 2,5 раза меньше нынешней. Это заставляет успешных вкладчиков обращать все больше внимания на возможности подобных вложений.

Как показывает история, эти два драгоценных металла практически всегда «шагают» вместе, а значит, инвестировать вы можете в тот, который приходится вам по душе. Все же, у серебра есть одно важное преимущество – оно используется во многих индустриях, убивает бактерии и считается одним из самых сильных антисептиков. Оно все чаще и чаще применяется в производстве высококачественного оборудования, чего не скажешь о золоте. Запасы этого драгоценного металла не так уж и высоки. Это значит, что в будущем, вкладчики могут получить большую прибыль от его продажи.

Материал подготовлен сайтом moneybrain.ru

А вы знали, что у нас есть Instagram и Telegram?

Подписывайтесь, если вы ценитель красивых фото и интересных историй!

Куда вложить деньги, когда всё нестабильно?

Сегодня мы предлагаем вам выкладки младшего консультанта-аналитика финансовой компании «Сенти» Айсулуу Жакыпбековой. Благодаря ей, надеемся, вы оцените преимущества различных способов приумножить свои деньги и ответите для себя на вопрос, вынесенный в заголовок. А еще решитесь все-таки вложить средства в выгодный для вас финансовый инструмент и почувствуете себя начинающим инвестором.

Кстати, для вас на финансовом портале Акчабар приготовлены 6 советов от 3-го по размеру богатства человека на Земле – Уоррена Баффетта, который-то точно знает, как и куда вкладывать деньги, чтобы жить стабильно и без забот что в стабильное время, что в кризис.  

Для всех стран характерна цикличность экономики, то есть за спадом неминуемо идет подъем и наоборот. В условиях нестабильности и неопределенности в мире, которые мы переживаем сейчас, самой актуальной и насущной задачей становится сохранение своих сбережений. А быть может, даже их приумножение.

Нестабильность экономики проявляется в валютных колебаниях, в росте уровня инфляции (то есть цен) и т.д.  В этот период высок риск потери покупательной способности денег, то есть 1 000 сомов сегодня могут стоить к завтрашнему дню 990 сомов. Следовательно, сбережения, хранящиеся «под матрасом», к примеру, через месяц-два могут обесцениться и потерять свою значимость.

Как же сохранить свои сбережения? И куда вложить деньги?

Сегодня финансовый рынок Кыргызстана предлагает несколько возможностей для современного инвестора. Рассмотрим некоторые из них – преимущества и риски каждого.

Самый спокойный способ

Самый распространенный, «классический» способ сохранить свои деньги – это открыть банковский депозит (вклад).

На данный момент ставка доходности по депозитным вкладам в коммерческих банках страны варьируется в зависимости от срока в пределах 9–15% годовых.

Сравнить депозиты для физических лиц в Кыргызстане вы можете на нашем сайте.

Плюс: способ сохранить деньги от обесценения

На вложенную сумму начисляются еще и проценты, которые с лихвой перекрывают уровень текущей инфляции в стране, а деньги работают и даже зарабатывают, принося дополнительный доход

Плюс: основным преимуществом банковских депозитов является высокая ликвидность, то есть вы можете вернуть (снять со счета в банке) вложенные вами средства за короткий промежуток времени

Минус: НО если вы снимаете деньги до оговоренного срока, теряете начисленные до этого времени проценты (то есть весь свой доход)

Плюс: надежный инструмент инвестирования, небольшой риск потерять деньги

Государство в лице Агентства по защите депозитов КР гарантирует в случае неприятных ситуаций с вашим банком, например, его банкротства, возврат вам вложенных денег в размере до 100 тысяч сомов.

Самый надежный способ

Самыми надежными, во все времена, считаютсяинвестиции в золото.  

Плюс: рассуждают все так: стоимость золота не может упасть до нуля, следовательно, инвестор не потеряет все свои сбережения.

Плюс: считается также, что золото благодаря постоянному росту его стоимости может стать прекрасным убежищем от инфляции

Минус: однако это не совсем верно. По данным Национального банка КР, цены на золото с начала текущего года стали снижаться

Минус: инвестируя в золото, следует помнить, что это инструмент для долгосрочного инвестирования, отдачу от вложенных вами средств вы можете получить не сразу, а лет через 10-15

Минус: драгоценные металлы (не только золото, но и серебро и др.) имеют самую низкую ликвидность, так как неизвестно, за какой срок можно реализовать данные виды инвестиций (хотя, например, НБКР не только продает золотые мерные слитки, но и покупает их у населения обратно)

Самый активный способ

Плюс: недвижимость(квартиры, дома, земли) всегда пользуется повышенным спросом и растет в цене

Минус: недвижимость тоже имеет низкую ликвидность, то есть моментально ее продать для скорейшего получения средств вряд ли получится (особенно сейчас, когда на рынке недвижимости в Кыргызстане снизилась активность продаж из-за превышения предложения над спросом, а также снижения покупательной способности населения)

Минус: инвестиции в недвижимость требуют больших первоначальных вложений – финансовых,  временных (и моральных!)

Плюс: зато если у вас достаточно денег для приобретения недвижимости, нынешний период экономической нестабильности для этого – самое время. Цены намного ниже, нежели в период подъема (или можно «сбить»)

Набирающий популярность способ

Высокой надежностью обычно характеризуют такой финансовый инструмент вложения денег, как государственные ценные бумаги и корпоративные ценные бумаги (т.е. облигации компаний КР). И хотя его еще часто называют «консервативным», для нашей страны он, по сути, еще только набирает обороты.

Плюс: надежный инструмент инвестирования

Государство или компания, выпустившие ЦБ, обязуются выплатить процентный доход, как и саму вложенную сумму по истечении срока.

Плюс:фиксированный доход

Ставка доходности по государственным ЦБ не превышает 14% годовых, а по облигациям отечественных компаний-эмитентов – 18-20% годовых.

Минус/плюс: это тоже больше способ сохранить деньги от обесценения, чем заработать – как и депозит в банке

Хотя, с другой стороны, смотря какое количество ЦБ вы приобретете – одну-две облигации или, к примеру, 10 штук. Для некоторых кыргызстанцев они становятся статьей получения дополнительного дохода без особых трудов и хлопот.  

Плюс: высокая ликвидность

Облигации можно продать на вторичном рынке в любое время, не теряя при этом доходности.

Мы рассказали вам вкратце о возможностях каждого способа и его рисках, а принимать решение о том, куда лучше вложить свои средства, каждому лучше самостоятельно. Ведь для одного инвестора приоритетным будет являться высокая доходность, а для другого – надежность или бесхлопотность.

Советуем лишь развивать в себе правильные финансовые привычки, внимательность, «не класть все яйца в одну корзину» и избегать ненужных рисков!

Куда вложить деньги? Куда инвестировать деньги в Украине?

Не будем делать вид, будто ситуация на рынке Украины безоблачна – да, он не в лучшей форме, и инвестору следует действовать взвешенно. Однако любые риски можно если не просчитать с точностью, то с большой долей вероятности спрогнозировать.  

Сегодня разбираемся, куда вложить деньги в Украине, какие правила инвестор должен взять на вооружение в условиях современного украинского рынка и как диверсифицировать риски. Зачем инвестировать в украинский рынок? Затем же, зачем и в любые другие рынки: сохранить и приумножить средства.

Когда и как начать инвестировать в Украине?

Не ранее чем вы обеспечите себе финансовую подушку хотя бы на три месяца, а лучше – на полгода. И для инвестирования желательно иметь полностью свободные средства. На то есть ряд причин. 

В любой сфере есть процессы, которые прогнозированию не поддаются, и даже самые надежные мировые компании временами терпят крах и подводят инвесторов. На украинских рынках ситуация нестабильна, и если вдруг наступит период спада или события станут развиваться по худшему сценарию – у инвестора должны остаться средства к существованию. Другими словами, финансовая подушка – это первое правило диверсификации рисков.

Во-вторых, жизнь столь же непредсказуема, могут возникнуть ситуации, требующие незапланированных трат: стихийное бедствие, болезнь, которая коснулась жизни инвестора или его близких, вынуждают подтянуть активы для решения проблем. И если окажется, что активы вложены в проекты, из которых их нельзя быстро изъять, возникнет двойственная и неприятная ситуация.

Поэтому сначала – финансовая подушка и свободные средства, потом – инвестирование.

Правила безопасного инвестирования

Два важных принципа уже описаны выше, зафиксируем их еще раз и подробней рассмотрим другие.

1. Создать подушку безопасности на три-шесть месяцев или более долгий срок.
2. Выделить свободные средства для инвестирования. Это не означает, что суммы должны быть большими, нет ничего неловкого или предосудительного в том, чтобы начинать с малого. Никогда не вкладывайте последние деньги, но и не следует читать слово «свободные» как «лишние». Лишних средств нет ни у кого, и если ожидать их появления, то можно так никогда и не начать инвестировать.
3. Определить финансовые цели и сроки их реализации. Это сразу обрисует круг направлений для инвестирования, которые стоит рассматривать. Имеет смысл горизонт планирования от трех лет, если только вы не собираетесь вложиться в акции с целью заработка на курсовой разнице или в другой подобный инструмент.
4. Не обращать внимания на официальные данные об инфляции, ориентироваться на действительный рост цен.
5. Погрузиться в тему. Нужно не просто вести учет доходов и расходов, а понимать, что именно происходит с вашими деньгами в каждый момент времени и как меняются перспективы рынков, в которые вы инвестируете. Полезно окружить себя людьми, которые действуют на тех же рынках, всё время быть в курсе повестки дня, хорошо разобраться в инструментах, прежде чем воспользоваться ими. Если не готовы погружаться в тему самостоятельно – подыщите управляющего или рассматривайте инвестиционные проекты с доверительным управлением.
6. Не использовать инструменты, которые вам не подходят. Может быть, у других людей получилось очень много заработать с их помощью, но вы не повторите этот успех, если вам с этим инструментом некомфортно. Если вас, например, не устраивает темп работы с ним или вы всё время думаете о слишком высоком риске, или в него нужно вложить больше, чем вы можете себе позволить – просто не используйте этот финансовый инструмент. Ищите «свой» и развивайтесь как инвестор в тех направлениях, которыми вам интересно заниматься. Уверенность – очень важный фактор для успешного инвестирования.
7. Диверсифицировать риски. Азбучная истина, но нелишним будет повторить еще раз: не держите все средства в одном проекте, распределяйте их между разными направлениями. Крупных рисков желательно избегать, с непроверенными способами инвестирования – не связываться, даже если ваш брокер их очень-очень рекомендует. Разве что у вас есть не свободные, а именно лишние средства, которыми вы готовы рискнуть и потеря которых не «выбьет» вас из игры.

Далее рассмотрим, куда именно вкладываются инвесторы в Украине, какие перспективы у вложений разных видов, на какие имеет смысл обратить внимание.

Куда вложить деньги в Украине

1. Акции, облигации

Облигации внутреннего государственного займа (ОВГЗ) ― самый надежный вариант инвестиций. Возврат денег гарантирован государством. На данный момент ОВГЗ приносят 9% годовых в гривне и 4% годовых в долл. США. Прибыль фиксированная, выплачивается регулярно. По завершению действия договора инвестор получает свой вклад обратно. 

Корпоративные облигации работают по такому же способу (заранее известная процентная ставка, постоянные выплаты), но считаются менее безопасными активами. Все потому, что в данном случае эмитентом выступает не государство, а компания. Правда, прибыль по корпоративным облигациям выше, чем по ОВГЗ.

Получать доход от акций можно двумя способами: через дивиденды или выбрав спекулятивный вариант ― покупка с целью перепродажи по более высокой цене. В первом случае инвестор выбирает ценные бумаги предприятий, которые дают самые высокие и регулярные дивиденды. Во втором ― ищет самые перспективные (недооцененные активы), вкладывается в них и продает как только цена поднимется.

1. Депозиты

Остаются в числе популярнейших направлений для сохранения средств, поскольку сумма вложений может быть минимальной, а процент по вкладу позволяет и немного преумножить сбережения. В начале 2019 года Национальный банк Украины опубликовал отчет (https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=85761675&cat_id=55838), в котором говорится, что депозитный гривневый портфель в 2018 году был выше, чем в докризисный уровень. Почти 270 миллиардов гривен от частных вкладчиков хранилось на тот момент на счетах в национальной валюте.

Если решите сохранять средства на депозите – имейте в виду, что по результатам 2018 года гривневые вклады показали существенно больший рост, чем валютные, и не в последнюю очередь благодаря куда более высоким процентам по вкладам. Кроме того, гривневый депозит просто легче закрыть в том случае, если вам срочно потребуются деньги, или рынок начнет «трясти».

Минус в том, что с учетом реальной инфляции это откровенно слабый инвестиционный инструмент, в то же время нельзя сказать, что он будет лишним в портфеле.

1. Драгметаллы

Можно назвать это направление нишевым: в Украине не так много инвесторов, которые стремятся скорее сохранить, чем приумножить средства, рассматривая при этом горизонт в 10-15 лет.

Тем не менее золото – верный и вечный способ сохранения средств. И драгметаллы – надежный актив, дорожающий год от года, даже если в краткосрочной перспективе бывают и спады.

Порог вхождения на рынок – очень доступный, можно купить слиток весом от 1 грамма. Минусы – ряд специфических аспектов хранения драгметаллов и высокий средний спред между стоимостью покупки и продажи этого актива.

Графика: изменение цены золота с 1800 до 2020 гг. 

https://bigkitty.ru/wp-content/uploads/2018/01/f_149.jpg

1. ПАММ- или ПИФ-счета

Это вариант доверительного управления: инвестор вкладывает средства, трейдер торгует на бирже. Такими счетами может управлять организация или один человек, средства на счет могут вносить все желающие, а прибыль распределяют между всеми инвесторами пропорционально вкладу.

Вариант с достаточно высоким риском, который, однако, не требует от инвестора никакого участия. В зависимости от стратегии это вложение может давать впечатляющий доход в районе 150% годовых у агрессивных и высокорискованных ПАММ-счетов. У консервативных ежемесячная прибыль составляет около 5%. Порог вхождения – невысокий, сумма вложений может быть небольшой.

1. Недвижимость

Вариант для тех, кто хочет за свои средства приобретать в собственность реальный актив. В зависимости от желаний инвестора, недвижимость в будущем можно перепродать или сдать в аренду, а можно не покупать готовую, а построить собственную, если инвестор располагает достаточными для этого средствами.

На этом направлении выгодным, хотя и рискованным может стать вложение в недостроенный объект. В таком случае нужно очень хорошо проанализировать и сам объект, и историю застройщика, привлечь юристов к изучению договора. А в отдельных случаях можно перепродавать такие объекты даже до ввода в эксплуатацию.

Данный вид инвестирования требует сумм от $10000 для жилых объектов, от 35 тысяч – для коммерческих, которые как объект инвестирования прибыльнее жилых, их рентабельность может достигать 8-12% в год.

1. Бизнес

С учетом ситуации на рынке Украины, инвесторы охотно выбирают консервативный путь: вложить средства в уже работающий малый или средний бизнес с понятными перспективами.

Если правильно выбрать направление и конкретный проект, то можно получить до 35% доходности, а начальный уровень инвестиций – от нескольких тысяч гривен.

Высокодоходные направления в Украине: ритейл, IT, дистанционное обучение, сфера услуг и доставки.

Однако на этом направлении имеются специфические риски, и это не только очевидные вещи вроде невыполнения обязательств контрагентами – это еще сезонные, экономические, политические и другие риски. Делая выбор вложиться в бизнес, инвестор должен выбирать сферы, в которых разбирается и сможет просчитать то, что не видно ни по каким документам.

1. Стартапы

Довольно шаткий инвестиционный инструмент в сегодняшних реалиях отечественного рынка, но он имеет смысл, если найдется проект в области, в которой хорошо разбираетесь. Если вы ознакомитесь с бизнес-планом и убедитесь: идея перспективна, команда мотивирована, планы и цели стартапа амбициозны и реализуемы – почему нет? Есть примеры стартапов, в том числе отечественных, которые «взлетели» и стали лидерами рынка, попутно озолотив своих инвесторов.

И всё же стоит помнить, что на каждый «взлетевший» стартап есть сотни провалившихся, о которых никто не знает. Потому этот инструмент подходит инвесторам, которые готовы идти на риск и ищут перспективные направления для вложений. Потребуется еще готовность глубоко погрузиться в тему: многие достойные начинания проваливаются не потому, что плохи сами по себе, а потому что у команды не хватает опыта, чтобы «вытащить» их.

Разумеется, это не исчерпывающий перечень, есть и другие направления для инвестирований: например, сайты, произведения искусства. Мы же рассмотрели классический набор, в той или иной мере доступный начинающему инвестору.

 

Если вы решили начать инвестировать, подготовьте подушку безопасности на 3-6 месяцев. Оставшиеся деньги можно вкладывать в разные финансовые инструменты. Изучите тему, например, на профильных курсах, и выберите направления, в которые будете инвестировать. Если это ценные бумаги, то можно пройти курс “Биржевой университет” от трейдеров компании Фридом Финанс Украина. С составлением инвестиционного портфеля поможет персональный консультант компании. Вы можете прислушиваться к рекомендациям экспертов, чтобы делать выгодные инвестиции. 

 

Недвижимость против акций: что лучше для инвестиций?

Какая стратегия лучше: инвестирование в недвижимость или создание портфеля акций?

Многие американцы делают то и другое: 65% домашних хозяйств в США заняты собственниками, согласно Бюро переписи населения США, а Бюро статистики труда говорит, что 55% американских рабочих участвуют в пенсионном плане работодателя. Если вы относитесь к их числу, то, вероятно, имеете некоторое влияние на фондовый рынок.

Но если вы хотите удвоить объем инвестиций или вы новичок в инвестировании и пытаетесь выбирать между ними, будет разумно знать преимущества и недостатки каждой стратегии.

Также важно знать, что вам не нужно выбирать. Вы можете приобретать доли в инвестициях в недвижимость, не беспокоясь о покупке, управлении и продаже недвижимости.

Инвестиции в недвижимость

Традиционные инвестиции в недвижимость можно разделить на две широкие категории: жилая недвижимость — например, ваш дом, недвижимость для сдачи в аренду или продажа домов для покупки, а затем перепродажа с целью получения прибыли — и коммерческая недвижимость, такая как жилые комплексы, офисные здания и торговые центры.

Плюсы

• Инвестиции в недвижимость легко понять. Хотя процесс покупки жилья может быть сложным, основы просты: приобретите недвижимость, управляйте содержанием (и арендаторами, если вы владеете дополнительной недвижимостью помимо вашего места жительства) и попытайтесь перепродать по более высокой цене. Кроме того, владение материальным активом может заставить вас чувствовать больший контроль над своими инвестициями, чем покупка долей собственности в компаниях через акции.

• Вложения в долг безопаснее с недвижимостью.Также известная как «ипотека», вы можете инвестировать в новую недвижимость с первоначальным взносом 20% или меньше и профинансировать оставшуюся часть стоимости недвижимости. Инвестирование в акции с долгом, известное как маржинальная торговля, чрезвычайно рискованно и строго для опытных трейдеров.

• Инвестиции в недвижимость могут служить страховкой от инфляции. Владение недвижимостью обычно считается страховкой от инфляции, поскольку стоимость жилья и арендная плата обычно растут с инфляцией.

• Владение недвижимостью может иметь налоговые льготы.Домовладельцы могут иметь право на налоговый вычет по ипотечным процентам, выплачиваемым на сумму до первого миллиона долларов ипотечной задолженности. Также существуют налоговые льготы при продаже основного места жительства, например, исключение, которое может позволить вам избежать налога на прирост капитала на чистую выручку в размере 250 000 долларов США, если вы не замужем (или 500 000 долларов США, если вы состоите в браке и подаете совместно). Если вы владеете и продаете коммерческую недвижимость, вы можете избежать прироста капитала за счет обмена 1031 (если вы реинвестируете выручку в недвижимость аналогичного типа).А инвестиционная недвижимость может получить налоговые льготы за счет амортизации или списания износа собственности. Узнайте больше о налоговых льготах, связанных с домовладением, в этом налоговом справочнике.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
Комиссии 1% могут применяться другие комиссии		Комиссии от 0,50% до 2,5% для денежных средств; стоимость проекта варьируется

Минусы

• Инвестиции в недвижимость могут быть больше работы, чем акции. Хотя покупка недвижимости проста для понимания, это не означает, что работа по обслуживанию собственности, особенно сдаваемой в аренду, легкой.Владение собственностью требует гораздо большего капитала, чем покупка акций или вложений в акции, таких как паевые инвестиционные фонды.

• Недвижимость дорогая и крайне неликвидная. Инвестиции в недвижимость, даже если они занимают наличные, требуют больших первоначальных вложений. Получить ваши деньги от инвестиций в недвижимость путем перепродажи намного сложнее, чем простота покупки и продажи акций с помощью мыши.

• Операционные издержки с недвижимостью высоки. Продавец может рассчитывать на значительные затраты на закрытие сделки, которые могут составлять от 6% до 10% от максимальной цены продажи.Это значительное сокращение по сравнению с акциями, особенно сейчас, когда большинство брокеров не взимают комиссию за торговлю акциями.

• Сложно диверсифицировать вложения в недвижимость. Местоположение имеет значение при инвестировании в недвижимость. В одной области продажи могут упасть, а в другой — взлететь. Диверсификация покупки недвижимости по местоположению и типу (например, сочетание жилой и коммерческой недвижимости) требует гораздо более глубоких карманов, чем у среднего инвестора.

• Возврат ваших инвестиций не является гарантированным.Хотя цены на недвижимость со временем растут, всегда существует риск продать ее с убытком — финансовый кризис 2008 года напомнил об этом. Это, конечно, относится и к акциям.

Инвестиции в акции

Покупка акций имеет существенные плюсы — и некоторые важные минусы — о которых следует помнить, прежде чем делать решительный шаг.

Профи

• Акции высоколиквидны. В то время как инвестиционные деньги могут быть заблокированы на долгие годы в недвижимости, покупка или продажа акций публичных компаний может быть осуществлена ​​в тот момент, когда вы решите, что пора действовать.В отличие от недвижимости, также легче узнать стоимость ваших инвестиций в любое время.

• Вложения в акции проще диверсифицировать. У немногих есть время — не говоря уже о деньгах — на покупку недвижимости, достаточной для охвата достаточно широкого круга регионов или отраслей, чтобы обеспечить истинную диверсификацию. С помощью акций можно создать широкий портфель компаний и отраслей за небольшую часть времени и затрат на владение разнообразной недвижимостью.Возможно, самый простой способ: приобрести акции паевых инвестиционных фондов, индексных фондов или биржевых фондов. Эти фонды покупают акции широкого круга компаний, что может дать инвесторам мгновенную диверсификацию.

• С акциями комиссия за транзакцию меньше (если таковая имеется). Хотя вам потребуется открыть брокерский счет для покупки и продажи акций, ценовая война между дисконтными брокерами в большинстве случаев снизила затраты на торговлю акциями до 0 долларов. Многие брокеры также предлагают на выбор паевые инвестиционные фонды без комиссии за транзакции, индексные фонды и ETF.

• Вы можете увеличить свои вложения в пенсионные счета с льготным налогообложением. Покупка акций через пенсионный счет, спонсируемый работодателем, например 401 (k), или через индивидуальный пенсионный счет может позволить вашим инвестициям расти без налогов или даже без налогов.

Минусы

• Цены на акции гораздо более волатильны, чем цены на недвижимость. Цены на акции могут двигаться вверх и вниз намного быстрее, чем цены на недвижимость. Эта волатильность может вызвать неприятные ощущения, если вы не будете внимательно следить за акциями и фондами, которые вы покупаете для своего портфеля, что означает, что вы планируете покупать и держать, несмотря на волатильность.

• Продажа акций может привести к обложению налогом на прирост капитала. Когда вы продаете свои акции, вам, возможно, придется заплатить налог на прирост капитала. Однако, если вы владеете акциями более года, вы можете иметь право на уплату налогов по более низкой ставке. Кроме того, вам, возможно, придется платить налоги на дивиденды по акциям, выплаченные вашим портфелем в течение года. (Узнайте больше о налогах на акции.)

• Акции могут вызвать эмоциональное принятие решений. Хотя покупать и продавать акции легче, чем недвижимость, это не значит, что вам следует это делать.Когда рынки колеблются, инвесторы часто продают, когда стратегия «купи и держи» обычно приносит большую прибыль. Инвесторы должны внимательно относиться ко всем инвестициям, включая создание портфеля акций.

Альтернатива традиционной недвижимости: REIT

REIT — это компании, которые владеют (и часто управляют) приносящей доход недвижимостью, такой как квартиры, склады, офисы, торговые центры и отели. Самые надежные REIT имеют хорошую репутацию по выплате крупных и растущих дивидендов.Многие онлайн-брокеры предлагают публично торгуемые REIT и паевые инвестиционные фонды REIT и ETF.

причин инвестировать в недвижимость по сравнению с акциями

Многие инвесторы традиционно обращались к фондовому рынку как к месту, куда можно вложить свои инвестиционные доллары. Хотя акции — это хорошо известный вариант инвестирования, не все знают, что покупка недвижимости также считается инвестицией. При определенных обстоятельствах недвижимость может быть альтернативой акциям, предлагая меньший риск, принося лучшую доходность и обеспечивая большую диверсификацию.

Будь то планирование выхода на пенсию, сбережения для фонда колледжа или получение остаточного дохода, людям нужна инвестиционная стратегия, которая соответствует их бюджету и потребностям. Сравнение инвестиций в недвижимость с покупкой акций — хорошее место для начала.

Ключевые выводы

• Решение инвестировать в недвижимость или акции — это личный выбор, который зависит от вашего финансового положения, толерантности к риску, целей и стиля инвестирования.
• Недвижимость и акции имеют разные риски и возможности.
• Недвижимость не так ликвидна, как акции, и требует больше денег и времени. Но это действительно обеспечивает поток пассивного дохода и потенциал для существенного повышения.
• Акции подвержены рыночным, экономическим и инфляционным рискам, но не требуют больших денежных вливаний, и их, как правило, легко покупать и продавать.

Обзор

: недвижимость и акции

Вложение в недвижимость или акции — это личный выбор, который зависит от вашего финансового положения, толерантности к риску, целей и стиля инвестирования.Можно с уверенностью предположить, что все больше людей вкладывают средства в фондовый рынок, возможно, потому, что на покупку акций не нужно так много времени или денег. Если вы покупаете недвижимость, вам придется откладывать и откладывать значительную сумму денег.

Когда вы покупаете акции, вы покупаете крошечный кусок этой компании. В общем, вы можете зарабатывать деньги двумя способами: на повышении стоимости по мере роста акций компании и на дивидендах.

Когда вы покупаете недвижимость, вы приобретаете физическую землю или недвижимость.Большинство инвесторов в недвижимость зарабатывают деньги, собирая арендную плату (которая может обеспечить стабильный поток доходов) и за счет повышения ее стоимости по мере роста стоимости недвижимости. Кроме того, поскольку недвижимость можно использовать в качестве заемных средств, можно расширить свои владения, даже если вы не можете позволить себе платить наличными напрямую.

Для многих потенциальных инвесторов недвижимость привлекательна, потому что это материальный актив, которым можно управлять, с дополнительным преимуществом диверсификации. Инвесторы в недвижимость, которые покупают недвижимость, владеют чем-то конкретным, за что они могут нести ответственность.Обратите внимание, что инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) — это способ инвестировать в недвижимость, и они покупаются и продаются как акции.

При выборе между инвестированием в акции или покупкой недвижимости в качестве инвестиций инвесторы должны учитывать ряд соображений.

Доходность: недвижимость против акций

Инвестирование в фондовый рынок имеет наибольший смысл в сочетании с преимуществами, которые увеличивают вашу доходность, такими как соответствие компании в 401 (k). Но эти льготы не всегда доступны, и есть предел тому, сколько вы можете получить от них.Независимое инвестирование в фондовый рынок может быть непредсказуемым, а рентабельность инвестиций (ROI) часто оказывается ниже ожидаемой.

Сравнение доходности недвижимости и фондового рынка — это сравнение яблок с апельсинами — факторы, влияющие на цены, стоимость и доходность, очень разные. Тем не менее, мы можем получить общее представление, сравнив общую доходность SPDR S&P 500 ETF (SPY) и Vanguard Real Estate ETF Total Return (VNQ) за последние 17 лет:

Изображение Сабрины Цзян © Investopedia 2020

Как видно из диаграммы, и недвижимость, и акции могут сильно пострадать во время экономического спада.Обратите внимание на большие спады, которые произошли во время Великой рецессии 2008 года и кризиса COVID-19 2020 года.

Риски: недвижимость против акций

Мыльный пузырь на рынке жилья и банковский кризис 2008 года привели к падению стоимости инвесторов на рынке недвижимости и на фондовых рынках, а кризис COVID-19 повторяется снова и снова, хотя и по другим причинам. Тем не менее, важно помнить, что акции и недвижимость в целом имеют очень разные риски.

Недвижимость

Вот некоторые вещи, которые следует учитывать, когда речь идет о недвижимости и связанных с ней рисках.Самый важный риск, который люди упускают из виду, заключается в том, что недвижимость требует тщательного исследования. Это не то, на что вы можете пойти случайно и ожидать немедленных результатов и отдачи. Недвижимость — это не тот актив, который легко ликвидировать, и его нельзя быстро обналичить. Это означает, что вы не можете обналичить их, когда находитесь в безвыходном положении.

Для домашних ласт или тех, кто владеет арендуемой недвижимостью, существуют риски, связанные с проведением ремонта или управлением арендой. Некоторые из основных проблем, с которыми вы столкнетесь, — это расходы, не говоря уже о времени и головной боли, связанной с необходимостью иметь дело с арендаторами.И вы не сможете отложить их, если возникнет чрезвычайная ситуация.

Как инвестор, вы можете захотеть нанять подрядчика, который займется ремонтом и ремонтом вашей квартиры, или менеджера по управлению недвижимостью, который будет контролировать содержание вашей арендной платы. Это может сократить вашу прибыль, но зато сократит ваше время, затрачиваемое на контроль ваших инвестиций.

Акции

Фондовый рынок подвержен нескольким видам рисков: рыночным, экономическим и инфляционным.Во-первых, стоимость акций может быть чрезвычайно нестабильной, поскольку их цены подвержены колебаниям на рынке. Волатильность может быть вызвана геополитическими событиями или событиями, характерными для компании. Скажем, например, компания ведет деятельность в другой стране, это иностранное подразделение подчиняется законам и правилам этой страны.

Но если в экономике этой страны возникнут проблемы или возникнут какие-либо политические проблемы, акции этой компании могут пострадать. Акции также зависят от экономического цикла, а также от денежно-кредитной политики, нормативных актов, налоговых поправок или даже изменений процентных ставок, установленных центральным банком страны.

Другие риски могут исходить от самого инвестора. Инвесторы, которые предпочитают не диверсифицировать свои активы, также подвергаются большему риску.

Подумайте об этом: акции, приносящие дивиденды, могут приносить надежный доход, но потребуются значительные вложения в высокодоходные дивидендные акции, чтобы получить достаточный доход для выхода на пенсию без продажи дополнительных ценных бумаг. Полагаться исключительно на высокодоходные дивиденды означает, что инвестор может упустить возможности для более высоких инвестиций в рост.

Плюсы и минусы: Недвижимость

Инвесторы в недвижимость имеют возможность увеличить свой капитал и воспользоваться существенными налоговыми льготами.Хотя недвижимость не так ликвидна, как фондовый рынок, долгосрочный денежный поток обеспечивает пассивный доход и обещание повышения его стоимости.

Несмотря на это, важно учитывать сумму денег, которая идет на инвестиции в недвижимость. У вас должна быть возможность обеспечить первоначальный взнос и финансирование, если вы не заключаете сделки исключительно за наличные.

Поскольку недвижимость не такая ликвидная, вы не можете рассчитывать на ее немедленную продажу, когда она может вам понадобиться. К другим недостаткам относятся затраты, связанные с управлением недвижимостью, и затраты времени на ремонт и техническое обслуживание.

Плюсы

• Пассивный доход

• Налоговые льготы

• Хеджирование от инфляции

• Возможность использования кредитного плеча

Плюсы и минусы: Акции

Для большинства инвесторов не требуется больших денежных вливаний, чтобы начать работу на фондовом рынке, что делает этот вариант привлекательным.В отличие от недвижимости, акции ликвидны и, как правило, легко покупаются и продаются, поэтому вы можете положиться на них в случае возникновения чрезвычайной ситуации. Имея на выбор так много акций и ETF, легко создать хорошо диверсифицированный портфель.

Но, как отмечалось выше, акции имеют тенденцию быть более волатильными, что ведет к более рискованным инвестициям, особенно если вы панически продаете. Продажа ваших акций может привести к обложению налогом на прирост капитала, что значительно усугубит ваше налоговое бремя. И если у вас не будет много денег на рынке, ваши активы не смогут значительно вырасти.

Минусы

• Изменчивее, чем недвижимость

• Продажа акций может привести к большим налогам

• Некоторые акции движутся вбок в течение многих лет

• Потенциал для эмоционального инвестирования

Дополнительные факторы, которые следует учитывать

Покупка недвижимости требует большего начального капитала, чем инвестирование в акции, паевые инвестиционные фонды или даже REIT. Однако при покупке недвижимости инвесторы имеют больше рычагов воздействия на свои деньги, что позволяет им покупать более ценный инвестиционный инструмент.

Если вложить 25 000 долларов в ценные бумаги, вы получите 25 000 долларов, если вы не используете маржу. И наоборот, за те же инвестиции в недвижимость можно купить недвижимость на 125 000 долларов или около того с ипотекой и процентами, не облагаемыми налогом.

Ожидается, что денежные средства, полученные от аренды, будут покрывать ипотеку, страховку, налоги на имущество и ремонт. Но хорошо управляемая недвижимость также приносит владельцам доход. Дополнительные выгоды от инвестиций в недвижимость включают амортизацию и списание других налогов.Взаимодействие с другими людьми

Недвижимость, приносящая ежемесячный доход от аренды, может расти вместе с инфляцией даже в районе, контролируемом арендной платой, что дает дополнительное преимущество. Еще одно соображение — это налоги после продажи инвестиции. Продажа акций обычно приводит к налогам на прирост капитала. Прирост капитала в сфере недвижимости можно отложить, если после продажи будет приобретена другая недвижимость, что в налоговом кодексе называется обменом 1031.

Итог

Недвижимость и акции представляют и риски, и выгоды.Инвестирование в фондовый рынок привлекает большое внимание как средство пенсионного инвестирования, особенно для людей, которые регулярно делают взносы на счет с льготным налогообложением, такой как 401 (k) или индивидуальный пенсионный счет (IRA). Однако диверсификация важна, особенно при долгосрочных сбережениях.

Инвесторы должны выбирать различные классы активов или секторов, чтобы снизить свой риск. Инвестиции в недвижимость — идеальный способ диверсифицировать свой инвестиционный портфель, снизить риски и максимизировать прибыль.Имейте в виду, что многие инвесторы вкладывают деньги как в фондовый рынок, так и в недвижимость. И если вам нравится идея инвестировать в недвижимость, но вы не хотите владеть недвижимостью и управлять ею, возможно, стоит присмотреться к REIT.

Следует ли инвестировать в недвижимость или акции?

При принятии решения о том, инвестировать ли в недвижимость или в акции, нет простого ответа. Выбор лучшего варианта зависит от вашей личности, предпочтений в образе жизни, готовности к риску и многого другого.

Это также зависит от времени.Очень немногие акции смогли бы превзойти покупку прибрежной недвижимости в Калифорнии в 1970-х годах с использованием большого количества долгов, а затем обналичить ее через 20 лет. Практически никакая недвижимость не могла бы превзойти доход, который вы получили, если бы вы инвестировали в акции Microsoft, Apple, Amazon или Walmart на раннем этапе истории компаний, особенно если вы реинвестировали свои дивиденды.

При выборе инвестиций невозможно предугадать время. Но понимание каждого типа инвестиций является ключом к выбору наилучшей стратегии, которая поможет вашим деньгам расти и обеспечить финансовую безопасность.

Ключевые выводы

• Инвестирование в недвижимость дает вам преимущество в виде материальной собственности, которая может приносить доход и хеджировать от инфляции.
• Недвижимость требует постоянных вложений времени, усилий и денежных средств, а ее реальная стоимость редко меняется со временем.
• Акции — это высоколиквидные инвестиции, которые могут как создать долгосрочное богатство, так и обеспечить доход в виде дивидендов.
• Инвестиции на фондовом рынке часто подвержены краткосрочной волатильности, которая может привести к эмоциональным решениям покупать или продавать в неразумные моменты.

Недвижимость против акций

Когда вы покупаете акции, вы покупаете часть компании. Если компания имеет 1 000 000 акций в обращении, а вы владеете 10 000 акций, вы владеете 1% компании.

По мере роста стоимости акций компании растет и стоимость ваших акций. Совет директоров компании, который избирается акционерами, как и вы, для наблюдения за менеджментом, решает, какая часть прибыли ежегодно реинвестируется в расширение, а какая выплачивается в виде денежных дивидендов.

Акции легко становятся переоцененными или недооцененными. Прежде чем инвестировать, изучите компанию в целом, включая то, какая часть ее прибыли выплачивается в виде дивидендов. Если компания выплачивает более 60% прибыли в виде дивидендов, у нее может не хватить денежного потока, чтобы покрыть неожиданные изменения на рынке.

Когда вы инвестируете в недвижимость, вы покупаете физическую землю или недвижимость. Некоторая недвижимость стоит вам денег каждый месяц, когда вы ее держите, например, свободный земельный участок, за который вы платите налоги и техническое обслуживание в ожидании продажи застройщику.

Некоторая недвижимость приносит прибыль, например, многоквартирные дома, сдаваемые в аренду дома или торговые центры, где вы оплачиваете расходы, арендаторы платят арендную плату, а вы сохраняете разницу в качестве прибыли.

У каждого типа инвестиций есть свои преимущества и недостатки.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Подходит ли для вас недвижимость? Понимание плюсов и минусов поможет вам определиться.

Плюсы вложения в недвижимость

• Комфорт. Недвижимость часто является более удобным вложением средств для нижнего и среднего классов, потому что они выросли в ней (точно так же, как высшие классы часто узнавали об акциях, облигациях и других ценных бумагах в детстве и подростковом возрасте). Скорее всего, большинство людей слышали, как их родители говорили о важности «владения домом». В результате они более открыты для покупки земли, чем многие другие инвестиции.
• Денежный поток. Аренда недвижимости может обеспечить стабильный и надежный денежный поток на ежемесячной основе.Многие инвестиции улучшают ваш денежный поток только в долгосрочной перспективе или когда вы их продаете.
• Ограничение мошенничества. В сфере недвижимости вас обмануть сложнее, потому что вы можете явиться физически, осмотреть свою собственность, проверить данные арендаторов, убедиться, что здание действительно находится там, прежде чем покупать его, и произвести ремонт самостоятельно. Что касается акций, вы должны доверять менеджменту и аудиторам.
• Использование долга. Использование кредитного плеча (долга) в сфере недвижимости может быть структурировано гораздо безопаснее, чем использование долга для покупки акций путем маржинальной торговли.
• Безопасность. Инвестиции в недвижимость традиционно были отличным средством защиты от инфляции, чтобы защитить себя от потери покупательной способности доллара.

Минусы инвестирования в недвижимость

• Время и силы. По сравнению с акциями, недвижимость требует много ручной работы. Вам придется иметь дело с полуночными телефонными звонками о взрыве сточных вод в ванной, утечках газа, возможности предъявить иск за плохую доску на крыльце и многое другое.Даже если вы нанимаете менеджера по управлению недвижимостью, который позаботится о ваших инвестициях в недвижимость, управление вашими инвестициями все равно потребует периодических встреч и контроля.
• Непрерывные расходы. Недвижимость может стоить вам денег каждый месяц, если в ней нет людей. Вам по-прежнему придется платить налоги, техническое обслуживание, коммунальные услуги, страховку и многое другое. Если вы обнаружите, что уровень вакантных площадей выше обычного из-за факторов, не зависящих от вас, вы можете фактически терять деньги каждый месяц.
• Стоимость. За некоторыми исключениями, реальная стоимость недвижимости практически никогда не увеличивается с поправкой на инфляцию.

Тем не менее, даже если фактическая стоимость не увеличивается, вы получаете выгоду от кредитного плеча. То есть представьте, что вы покупаете недвижимость за 300 000 долларов, вкладывая 60 000 долларов из собственных денег. Если инфляция вырастет на 3%, стоимость дома вырастет до 309 000 долларов. Ваша фактическая «стоимость» дома не изменилась, изменилось только количество долларов, которые нужно потратить на его покупку.Однако, поскольку вы вложили только 60 000 долларов, это представляет собой прибыль в размере 9 000 долларов США на 60 000 долларов США: доходность 15%. Без учета 3% инфляции, это 12% реальной прибыли без учета затрат на владение недвижимостью. Вот что делает недвижимость такой привлекательной.

Плюсы

• Большинство людей больше знакомы с недвижимостью как инвестицией, чем с акциями.

• Предоставляет помесячный денежный поток при сдаче в аренду.

• С недвижимостью проще избежать мошенничества.

• Долги (кредитное плечо) безопаснее с недвижимостью, чем с акциями.

• Недвижимость исторически служила эффективным средством защиты от инфляции.

Минусы

• Намного больше инвестиций, чем акций.

• Может стоить вам денег из кармана каждый месяц, если в вашей собственности никого нет.

• В действительности рост стоимости недвижимости не сильно увеличивается с учетом уровня инфляции.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Подобно недвижимости, инвестирование в фондовый рынок имеет как преимущества, так и недостатки.

Плюсы инвестирования в акции

• Долговечность. Более чем 100-летние исследования доказали, что, несмотря на все крахи, покупка акций, реинвестирование дивидендов и удержание их в течение длительного периода времени были величайшим источником богатства в истории. Ничего, с точки зрения других классов активов , лучше владения бизнесом — и когда вы покупаете акции, вы покупаете часть бизнеса.
• Минимальная работа. В отличие от ведения малого бизнеса, владение частью бизнеса посредством акций не требует с вашей стороны какой-либо работы (кроме исследования каждой компании, чтобы определить, является ли это разумным вложением). Вы получаете выгоду от результатов компании, но вам не нужно приходить на работу.
• Дивиденды. Высококачественные акции не только увеличивают свою прибыль год за годом, но также увеличивают свои денежные дивиденды. Это означает, что вы будете получать по почте более крупные чеки по мере роста доходов компании.И если вы держите свои акции на долгое время и реинвестируете свои дивиденды, через несколько десятилетий ваше богатство значительно вырастет.
• Доступ. Вам не обязательно иметь огромные суммы наличных денег, чтобы начать инвестировать в фондовый рынок. В некоторые паевые инвестиционные фонды или отдельные акции вы можете инвестировать всего 100 долларов в месяц. Существуют также различные приложения для экономии средств, которые позволяют начать инвестировать менее чем за 25 долларов. ваши первоначальные вложения, а также стоимость обслуживания и улучшений.
• Ликвидность. Акции намного более ликвидны, чем вложения в недвижимость.В обычные часы работы рынка вы можете продать всю свою позицию много раз за считанные секунды. Возможно, вам придется выставлять недвижимость на продажу в течение нескольких дней, недель, месяцев или, в крайнем случае, лет, прежде чем найти покупателя.
• Займ. Займы под ваши акции намного проще, чем недвижимость. Если ваш брокер утвердил вас на получение маржинального заимствования (обычно для этого требуется просто заполнить форму), это так же просто, как выписать чек на ваш счет.Если денег нет, создается долг по вашим акциям, и вы платите по нему проценты, которые обычно довольно низкие.

Минусы инвестирования в акции

• Эмоциональное инвестирование. Хотя было убедительно доказано, что акции приносят богатство в долгосрочной перспективе, многие инвесторы слишком эмоциональны и недисциплинированы, чтобы извлечь из них полную выгоду. В конечном итоге они теряют деньги из-за психологических факторов. Во время кредитного кризиса 2007-2009 годов известные финансовые консультанты советовали людям продавать свои акции после того, как рынок упал на 50%, в тот самый момент, когда они должны были покупать.
• Краткосрочная волатильность. Цена акций может сильно колебаться в краткосрочной перспективе. Ваши акции за 40 долларов могут вырасти до 10 или 80 долларов. Если вы знаете , почему вам принадлежат акции определенной компании, это вас ни в малейшей степени не должно беспокоить. Вы можете использовать возможность купить больше акций, если считаете, что они слишком дешевы, или продать акции, если считаете, что они слишком дороги. И если вы держите хорошо оцененные акции в долгосрочной перспективе, эти максимумы и минимумы часто сглаживаются.Но если вы надеетесь быстро заработать деньги, волатильность стоимости акций может работать против вас.
• Застой. Если вы инвестируете в компании, у которых нет места для инноваций или роста, то ваши акции могут не выглядеть так, как будто они никуда не делись в течение 10 или более лет во время боковых рынков.

Однако это часто является иллюзией, потому что графики не учитывают единственный наиболее важный долгосрочный фактор ценности для инвесторов: реинвестированные дивиденды. Если вы используете денежные средства, которые компания отправляет вам для владения своими акциями, для покупки большего количества акций, со временем вы должны будете владеть гораздо большим количеством акций, что даст вам право со временем получать еще больше денежных дивидендов.

Плюсы

• Более чем 100-летняя история доходности фондового рынка показывает, что они всегда были хорошими создателями богатства.

• Вы можете владеть частью бизнеса (через акции), не выполняя никакой работы.

• Если вы владеете акциями компании, выплачивающей дивиденды, цена вашей акции и сумма дивидендов могут со временем расти.

• С акциями диверсифицироваться намного проще, чем с недвижимостью, особенно с паевыми инвестиционными фондами.

• Инвестиции в акции очень ликвидны, поэтому ваши деньги не будут заблокированы на недели или месяцы.

• Вы можете получить взаймы под стоимость ваших акций легче, чем с недвижимостью.

Минусы

• Успешное инвестирование в акции требует бесстрастного подхода, что затруднительно для большинства инвесторов.

• Цены на акции могут сильно колебаться в краткосрочной перспективе, что может вызвать беспокойство у неопытных инвесторов.

• Акции с выплатой дивидендов могут выглядеть так, как будто они вообще не выросли в цене в условиях бокового рынка.

Выбор между акциями и недвижимостью

И недвижимость, и акции могут обеспечить долгосрочную финансовую выгоду, но и то, и другое сопряжено с риском. При выборе правильной инвестиционной стратегии лучший способ застраховаться от этого риска, используя при этом потенциальную прибыль, — это максимально диверсифицироваться.

американцев считают, что лучше инвестировать в жилье, чем в фондовый рынок. Вот почему

Что лучше для инвестиций: владение домом или акциями? Если вы спросите большинство американцев, скорее всего, они предпочитают первое.

В новом исследовании Федерального резервного банка Нью-Йорка изучались предпочтения потребителей в отношении того, чтобы быть домовладельцами, и то, как их отношение изменилось в ходе пандемии COVID-19. Участников опроса попросили оценить, какие инвестиции были лучше — дом или финансовые активы, такие как акции, — и какие факторы повлияли на их выбор.

Исследование показало, что более 90% респондентов предпочли владеть своим основным местом жительства, а не инвестировать в фондовый рынок.Большинство участников опроса также предпочли стать домовладельцем покупке акций, при этом более 50% участвующих домохозяйств предпочли владеть арендуемой недвижимостью.

Наиболее частые причины, по которым люди выбирали жилье вместо акций, были связаны с комфортом и стабильностью, а не с поиском лучшей прибыли. Чаще всего выбирались ответы, что дом был их «желаемой средой проживания» и «обеспечивает стабильность», а цены на жилье были «менее волатильными».”

Исследования показали, что жилая недвижимость выступала в качестве надежного хеджирования на большинстве медвежьих рынков, за заметным исключением Великой рецессии. Яркий пример — первые дни пандемии: индекс S&P 500. SPX, + 1,49% потеряла более 20% в первом квартале, в то время как национальный индекс цен на жилье Case-Shiller вырос на 1,4%. С тех пор фондовый рынок, конечно, восстановился.

Тем не менее, американцы с большей вероятностью будут ссылаться на более высокую доходность жилья в 2021 году, чем в предыдущем году, что, вероятно, является отражением невероятно быстрых темпов роста цен на жилье по всей стране.

Однако, как выяснили исследователи, отношение людей к рынку жилья изменилось в ходе пандемии. «Предпочтение в отношении жилья упало в октябре 2020 года и вернулось к уровню до COVID к февралю 2021 года», — отмечают авторы исследования.

Этот сдвиг в предпочтениях от жилья не был вызван опасениями по поводу цен на жилье.Некоторые американцы выразили больше беспокойства по поводу риска свободных арендных единиц, в то время как опасения по поводу возможности вносить ипотечные платежи могли повлиять на склонность людей к домовладению.

Склонность людей к владению домом также может быть отражением их пола или образования. Женщины чаще предпочитали жилье, чем мужчины, а выпускники, не окончившие колледж, чаще выбирали домовладение, чем выпускники колледжа.

20 лучших мест для инвестиций в недвижимость в 2021 году

В этой статье мы обсудим некоторые из лучших мест для инвестиций в недвижимость. Недвижимость остается привлекательным классом активов для инвесторов из-за возможности получать регулярный доход от сдачи в аренду. Если динамика рынка оптимальна, ваш ежемесячный доход от аренды может полностью компенсировать расходы, связанные с обслуживанием ипотеки. Процентные ставки остаются низкими, поэтому долговые обязательства по-прежнему дешевы.

Рекордно низкие ставки по ипотечным кредитам и нехватка товарно-материальных ценностей позволили американскому рынку жилья поддерживать высокий спрос со стороны покупателей. Высокий спрос на жилье, вызванный пандемией, сводит цены с ума.На данный момент рынок жилья США остается активным рынком недвижимости для продавцов: годовой рост цен достигает рекордных значений, а товарные запасы продолжают падать.

Пока нет домов на продажу, баланс потенциальных собственников, неспособных найти доступное жилье начального уровня, будет предрасположен к переходу на аренду на одну семью. Это означает, что в 2021 году спрос на аренду будет продолжать расти.

Во многих регионах страны наблюдается огромный бум спроса, в результате чего цены на дома резко растут — выше уровня инфляции.Это сделало многие дома недоступными для потенциальных покупателей. Все эти факторы влияют на то, что все больше и больше людей решают арендовать дом вместо его покупки или оставаться в арендуемом доме дольше, чем они изначально надеялись.

Это привело к благоприятным данным на рынке аренды для одной семьи, который готов к инвестиционным возможностям в 2021 году. Согласно рыночному индексу Национального совета по аренде жилья за 3 квартал 2020 года, рынок аренды для одной семьи остается устойчивым, поскольку арендаторы стекаются в пригороды. .Если у вас есть доступ к кредиту или у вас есть деньги на , инвестируйте , подумайте о недвижимости и приобретите аренду на одну семью.

Однако вы должны провести тщательное исследование, чтобы выбрать лучших места для инвестиций в недвижимость в 2021 году. Вся недвижимость является местной, поэтому вы хорошо понимаете местные факторы, которые могут повлиять на ваши инвестиции в будущем. Аренда дома на одну семью для инвестиций — отличный вариант. Они предоставляют доступный и гибкий вариант для удовлетворения потребностей семей и отдельных лиц, ищущих качественное жилье.

«Сектор аренды на одну семью имеет свой момент», — говорится в недавно опубликованном отчете Arbor о тенденциях инвестиций в аренду на одну семью за третий квартал 2020 года. Пандемия стимулировала отток населения из больших городов в пригороды, что еще больше увеличило спрос на дома для одной семьи. Согласно отчету, сборы за аренду оставались стабильными, новый спрос достиг рекордов поколений, а арендная плата испытывала давление вверх.

Это хорошая новость для будущего инвесторов в аренду на одну семью.Количество сданных в аренду квартир на одну семью за последние 12 месяцев составило 40 000 единиц. Хотя он немного снизился по сравнению с уровнем до пандемии, он показывает активность на рынке. SFR предлагают ставку капитализации от 6% до 8%, что намного выше, чем при капиталовложениях в типичную квартиру. Ставки капитализации SFR снизились до 6,5% в третьем квартале 2020 года, что на 18 базисных пунктов ниже, чем в предыдущем квартале.

Тем не менее, в отчете Arbor содержится позитивный прогноз по сектору на 2021 год. В нем говорится, что класс активов имел наилучшие возможности для роста в условиях пандемии.Однако он также предупредил, что у арендодателей все еще есть препятствия в плане сбора арендной платы и продолжающейся пандемии, которая нанесла ущерб экономике.

По данным Бюро переписи населения, в третьем квартале 2020 года средняя заполняемость домов на одну семью составляла 95,3%, что на 100 базисных пунктов больше, чем в первом квартале года. Это самый высокий уровень заполняемости при аренде на одну семью с 1994 года. Эти данные отражают как растущий спрос со стороны пользователей, так и то, что арендодатели отдают предпочтение удержанию арендаторов.

Для сопоставимых односемейных жилых домов, занимаемых владельцами, уровень заполняемости составил 99,1% в третьем квартале — второе по величине значение за всю историю наблюдений, превзойденное только непосредственно предшествующим кварталом и составившее 99,2%. Этот спрос может привести к нехватке домов для сдачи в аренду на одну семью.

Однако недавно инвесторы и девелоперы продемонстрировали новую приверженность эксплуатации и развитию этих объектов. Invitation Homes и Rockpoint Group недавно создали совместное предприятие на сумму 1 миллиард долларов для приобретения и управления арендой жилья на одну семью в западных и юго-восточных регионах США, Флориде и Техасе.

Через совместное предприятие Invitation Homes будет предоставлять услуги в области инвестиций, управления активами и недвижимостью. Кроме того, RangeWater только что запустил платформу стоимостью 800 миллионов долларов для создания и управления арендными домами на одну семью в регионе солнечных поясов. Это показывает, что интерес инвесторов к односемейным домам для аренды во время этой пандемии значительно возрос.

К нему тянутся крупные инвесторы. По данным NHRC, на данный момент институциональные инвесторы составляют лишь 2 процента от 90-миллионного рынка квартир.Это скудно по сравнению с многосемейным сектором США, где более 50 процентов собственности принадлежит институциональным инвесторам. Следовательно, рынок аренды на одну семью остается развивающимся рынком как для индивидуальных, так и для институциональных инвесторов.

Как выбрать лучшие места для инвестиций в недвижимость в мире?

Вы можете находиться в любой точке мира, основные принципы ведения бизнеса с недвижимостью остаются неизменными — вы хотите выбрать те места для своих инвестиционных объектов недвижимости , где рентабельность инвестиций высока.Чтобы получить максимальную отдачу от инвестиций в недвижимость , вы хотите покупать недвижимость в местах со следующими характеристиками:

• Высокая арендуемая заполняемость: Проверить, какая часть имеющегося жилищного фонда в районе свободна;
• Высокая арендная плата по сравнению с выплатами по ипотеке: Чем большую часть ипотечного кредита вы сможете покрыть за счет аренды, тем лучше; и
• Низкая ставка арендатора по умолчанию: Последнее, что вам нужно, — это покупать недвижимость в районе, где арендаторы часто пропускают арендную плату.

Инвестиции в недвижимость требуют глубоких исследований. Выбор времени выхода на рынок также имеет значение, поскольку у некоторых городов есть исключительные перспективы дохода от аренды, но очень ограниченный инвентарь. В этом случае становится очень сложно найти и закрыть сделку, которая соответствует вашим инвестиционным критериям. Поэтому действовать нужно быстро и с умом. Не принимайте неосведомленных решений, не оценив основные принципы рынка недвижимости, на котором вы собираетесь покупать — растет ли он, стабилен или снижается? Вы планируете краткосрочный прирост капитала или долгосрочную покупку и удержание? Чтобы упростить вам задачу, мы рекомендуем обратиться к консультанту по инвестициям, который поможет вам инвестировать в одни из лучших рынков недвижимости в Соединенных Штатах.

20 лучших мест для инвестиций в недвижимость в 2021 году

Мы изучили данные и изучили тенденции по США, чтобы предоставить вам этот список из 20 лучших мест для инвестиций в недвижимость в 2021 году.

1. Бойсе, Айдахо

Bosie занимает первое место по инвестициям в недвижимость. Он имеет репутацию одного из лучших долгосрочных вложений в недвижимость в США. Динамика спроса и предложения продолжает стимулировать рост цен на жилье в Бойсе. Рынок жилья в Бойсе занял первое место в США.S., по прогнозу Realtor.com на уровне метро на 2020 год. Их основные критерии основывались на совокупном годовом процентном росте как продаж жилья (0,3%), так и цен (8,1%), ожидаемого в 2020 году среди 100 крупнейших рынков. в стране.

Цены на жилье стремительно растут и бьют рекорды, несмотря на пандемию коронавируса. Постоянно ограниченные запасы на всем рынке жилья в районе метро Бойсе в сочетании с исторически низкими 30-летними фиксированными ставками по ипотеке поддерживают высокий спрос, что, в свою очередь, приводит к росту цен на жилье в этом регионе.Скорость роста стоимости недвижимости в Бойсе в последнем квартале составила около 2,44%, что соответствует годовому росту примерно на 10%. Для продавцов на горизонте хорошая прибыль.

Основные причины, по которым Бойсе — одно из лучших мест для инвестиций в недвижимость

• Рост населения и рабочих мест в три раза выше среднего по стране.
• Стремительный рост населения.
• Рост рабочих мест в 2-3 раза выше среднего по стране.
• Низкая стоимость ведения бизнеса.
• Низкий уровень безработицы на уровне 3,5%.
• Forbes занял 6-е место по росту числа рабочих мест.
• Годовой прогноз роста 3,2%.

2. Даллас, Техас

Даллас — еще одно хорошее место для инвестиций в недвижимость в 2021 году. Высокая доступность жилищного фонда и высокие арендные ставки по сравнению с ценой на жилье делают его доступным рынком для инвестиций. Рынок недвижимости Далласа предлагает широкий спектр инвестиционной недвижимости ; Вам просто нужно найти своих арендаторов, чтобы сдать недвижимость в аренду.Наем местной компании по управлению недвижимостью может помочь в поиске арендаторов для вашей арендуемой собственности в Далласе.

Вам следует подумать об инвестициях в недвижимость Даллас , потому что там очень разнообразная экономика, поэтому есть ниша для людей с любым уровнем дохода. По оценкам, ежедневно в Даллас-Форт-Уэрт переезжают 340 человек. В Далласе самый низкий уровень домовладения в стране, где аренда более доступна, чем покупка. Спрос на арендуемые единицы увеличился на 14% за последний год, так что это прекрасная возможность инвестировать в недвижимость Далласа .Район Метро растет, и ожидается, что в этом районе и Далласе будет построено не менее 20000 новых домов, в общей сложности 50000 новых домов на одну семью и 50000 квартир.

Основные причины, по которым Даллас — одно из лучших мест для инвестиций в недвижимость

• Ожидается удвоение численности населения в следующие 15 лет
• Даллас — один из лидеров в США по занятости и приросту населения.
• 52,9% арендной платы в Далласе по сравнению с 33% по стране.
• Недавно реконструированные REO (2004 г. или новее).
• Недвижимость на 5% — 15% ниже рыночной стоимости.
• 3-летний прогноз роста 11,4%.
• Средняя арендная плата в месяц: 1800 долларов.

2. Хьюстон, Техас

Хьюстон — одно из лучших мест для инвестиций в недвижимость. Этот город является домом для нефтегазовой промышленности США и предлагает постоянные возможности трудоустройства. Эти сильные макроэкономические факторы продолжают влиять на рынок жилья Хьюстона. Средний дом оценивается в 412 000 долларов.Доход от аренды в размере 1550 долларов является относительно низким с учетом оценки недвижимости. Тем не менее, что делает Хьюстон сильным местом для инвестиций, так это то, что он имеет очень активный рынок недвижимости. Объемы торговли высоки, а жилищный фонд быстро растет. Это означает, что довольно легко отказаться от инвестиций и найти покупателя для своего дома. Вы также можете взглянуть на — Основные причины инвестировать в недвижимость Хьюстона.

Основные причины, по которым Хьюстон является одним из лучших городов для инвестиций в недвижимость

• Хьюстон — рынок №1 в США по созданию рабочих мест.
• Жилая недвижимость доступна по цене.
• 4-й по величине город США.
• На 5% -20% ниже текущей справедливой рыночной стоимости.
• 12 месяцев гарантии «без вакансии».
• Гарантия на дом на 12 месяцев.
• Средняя цена покупки 75000 долларов.
• Средняя арендная плата в месяц: 1550 долларов.
• 3-летний прогноз повышения стоимости 10,5%.
• Уровень безработицы намного ниже общенационального уровня.
• Здесь расположено больше штаб-квартир из списка Fortune 500, чем где-либо в Америке, кроме Нью-Йорка.
• Массовая международная торговля дает еще один большой толчок к созданию рабочих мест в быстрорастущем городе.

3. Атланта, Джорджия

Атланта, Джорджия, также является одним из лучших мест для инвестиций в недвижимость. Атланта предлагает привлекательные перспективы покупки для опытного инвестора в аренду недвижимости. Население города за последнее десятилетие выросло более чем на 14 процентов. Этот рост населения стимулирует спрос на жилье. Стоит ли покупать инвестиционную недвижимость на рынке недвижимости Атланты? Город Атланта, расположенный в штате Джорджия, является популярным местом для любого типа инвестиций в недвижимость.Атланта продемонстрировала многообещающие темпы роста населения и занятости, которые являются двумя признаками здорового рынка недвижимости.

Атланта — столица и экономический центр Джорджии. Он считается одним из 10 самых продуктивных штатов, которые ежегодно вносят вклад в ВВП США. Поскольку в городе продолжается экономический бум, прогнозируется рост цен на недвижимость в Атланте в следующие годы. Люди захотят обойти конкурентов и в ближайшее время совершить покупку, если они хотят построить успешную карьеру в окружении разнообразного сообщества, особенно для современной молодежи.

Основные причины, по которым Атланта является одним из лучших мест для инвестиций в недвижимость

• Атланта — один из ведущих рынков аренды в США.
• Недавно отремонтированные дома с арендаторами.
• Недвижимость от 70 000 долларов.
• Средняя арендная плата в месяц: 1500 долларов США.
• Денежный поток до 750 долларов в месяц.
• 500 человек переезжают в Атланту каждый день!
• К 2030 году ожидается на 2 миллиона человек больше.
• Прогноз повышения курса на 3 года на уровне 9.3%.
• Атланта имеет растущую экономику, которая составляет 8 ^тыс. ВВП по стране и является домом для самых разных предприятий, включая компании из списка Fortune 500.
• Ожидается, что перемещение гиганта по обработке платежей NCR принесет более 3500 рабочих мест в регион Атланты.

4. Лас-Вегас, Невада

Как мы можем пропустить Лас-Вегас в нашем списке лучших мест для инвестиций в недвижимость? В своей истории Лас-Вегас пережил несколько бумов.И во время Великой рецессии он увидел невероятный спад в сфере недвижимости. О восстановлении Лас-Вегаса не говорили такие заголовки, как падение стоимости жилья на 50% или больше десять лет назад. Однако его восстановление не должно отпугивать инвесторов. Для опытных инвесторов рынок недвижимости Лас-Вегаса одновременно стабилен и предсказуем. В течение 2019 года рынок жилья Лас-Вегаса был самым горячим в Соединенных Штатах.

Рынок недвижимости Лас-Вегаса полностью заполнен новыми предприятиями. Его дружественная деловая среда поддерживает экономику и способствует формированию положительных тенденций на рынке недвижимости Лас-Вегаса на 2021 год.Новые предприятия развиваются гораздо быстрее, чем в среднем по стране. Согласно индексу S&P Corelogic Case-Shiller в 2018 году (основной показатель цен на жилье в США), стоимость домов в Лас-Вегасе показала самый высокий рост стоимости жилья по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 13%. Сейчас прекрасное время для инвестиций в арендуемую недвижимость в Лас-Вегасе.

Основные причины, по которым Лас-Вегас является одним из лучших городов для инвестиций в недвижимость

• Лас-Вегас — самый густонаселенный город в штате Невада и 28-й по численности населения город в Соединенных Штатах.
• В настоящее время население Лас-Вегаса составляет 2 699 000 человек, что на 2,98% больше, чем в 2019 году, — Macrotrends.net.
• Долина Лас-Вегаса в целом служит ведущим финансовым, коммерческим и культурным центром Невады.
• Диверсифицированная экономика определяется интересами, связанными со здоровьем, высокими технологиями и другими коммерческими интересами.
• Основными движущими силами экономики Лас-Вегаса являются туризм, игры и конгрессы, которые, в свою очередь, подпитывают розничную торговлю и ресторанную индустрию.
• Горнодобывающая промышленность составляет основу промышленного сектора региона.
• Большинство производственных предприятий сосредоточено в населенных пунктах Хендерсон и Северный Лас-Вегас.
• Отсутствие государственных налогов для физических и юридических лиц, а также отсутствие других форм налогов, связанных с бизнесом, способствовали экономическому росту.
• Строительство также является важной составляющей экономики.
• Правительство является крупнейшим работодателем в столичном регионе.
• Низкий уровень безработицы в 3,5% по состоянию на декабрь 2019 года — Бюро статистики труда США.
• Рост арендной платы.
• Средний доход от аренды квартиры в Лас-Вегасе составляет 1107 долларов, что на 5% больше, чем в предыдущем году.
• Средняя квартира или таунхаус стоит почти 200 000 долларов, а их цены выросли на 11 процентов.
• В настоящее время Лас-Вегас — это популярный рынок недвижимости для продавцов в Соединенных Штатах.

5. Орландо, Флорида

Орландо, штат Флорида, является фаворитом туризма и развлечений, поэтому он остается сильным местом для инвестиций в недвижимость.Инвесторы имеют выбор нацелить свою недвижимость на рынки долгосрочного жилья или отдыха. Оба предлагают хорошую прибыль. Хотя улучшение рынка недвижимости Орландо и процветающий туризм являются двумя наиболее важными причинами экономической стабильности Орландо, эти две отрасли могут многое выиграть от успешной экономики. Это расширение связано с ростом населения и возможностей трудоустройства в этом городе, что приводит к увеличению дохода от аренды и туризма, что ведет к лучшей экономике города.

Основные причины, по которым Орландо — одно из лучших мест для инвестиций в недвижимость

• Орландо — четвертый по величине город Флориды и крупнейший внутренний город штата.
• Это центр столичного региона Орландо с населением около 2,5 миллионов человек.
• Третий по величине мегаполис Флориды.
• занимает 2-е место в рейтинге самых быстрорастущих городов Америки — Forbes.
Недвижимость
• Орландо была одной из лучших долгосрочных инвестиций за последнее десятилетие.
• За последние 10 лет он вырос в цене на 43,67%.
• Средняя стоимость дома составляет около 260 000 долларов.
• Сильный рынок арендаторов.
• Средняя арендная плата в месяц: 1599 долларов.
• Более 60% населения снимает жилье.
• Сильный экономический рост и рост рабочих мест.
• Орландо — крупный промышленный и высокотехнологичный центр, в котором работают тысячи человек.
• Низкий уровень безработицы 2,5% в декабре 2019 года — Бюро статистики труда США.
• В настоящее время Орландо является горячим рынком недвижимости для продавцов в Соединенных Штатах.

6. Спокан, Вашингтон

Спокан занимает 5-е место. Спокан небольшой, но с населением всего 213 000 человек, это растущая горячая точка в сфере недвижимости. Цены на жилье относительно низкие по сравнению с большей частью страны при средней цене около 265000 долларов, что обеспечивает фантастическое покрытие ипотеки. Данные Zillow показывают, что рынок жилья в Спокане впервые за шесть лет стал горячее, чем в Сиэтле. Дома в Спокане продаются быстрее, чем дома в Сиэтле.Для арендаторов в Спокане хорошие районы в основном находятся на северной стороне (к северу от Гарланд-стрит). Район Перри растет быстрее, чем многие другие части Спокана. Долина Спокан и озеро Либерти также являются желанными районами и быстро растут.

Одна из причин инвестировать в недвижимость Спокана сейчас, а не ждать, заключается в том, что цены растут так быстро. Например, стоимость домов увеличилась более чем на 13% в 2019 году. По данным Neighborhoodscout.com, отдельно стоящие дома на одну семью являются самым распространенным типом жилья в Спокане, их насчитывается 65.75% жилищного фонда города. Темпы прироста стоимости недвижимости в Спокане за последние десять лет приблизились к среднему по стране, при этом среднегодовой показатель прироста стоимости за этот период составил 0,23%.

Основные причины, по которым Спокан является одним из лучших городов для инвестиций в недвижимость

• Это экономический и культурный центр столичного региона Спокан.
• Второй по величине город Вашингтона по численности населения.
• Это прекрасный город для жизни.
• Спокан имеет систему из более чем 87 парков и включает шесть водных центров по соседству.
• Он имеет несколько модных, пешеходных и обновленных кварталов с хорошей проходимостью и местными магазинами.
• Диверсифицированная экономика Спокана включает горнодобывающую, лесную, агробизнес, высокотехнологичную и биотехнологическую отрасли.
• Недорогая недвижимость.
• Покупатели отказываются от дорогих рынков, таких как Сиэтл и Портленд, и направляются в Спокан, где средняя цена листинга составляет 220 000 долларов.
• Рост арендной платы в Спокане.
• Средняя арендная плата в месяц: 1295 долларов.
• Владельцы как частных домов, так и сдаваемой в аренду недвижимости получают хорошую прибыль.
• Он быстро становится популярным среди покупателей жилья, ищущих красивое и привлекательное место для жизни.
• В настоящее время Спокан — самый популярный рынок недвижимости в США.

7. Тампа, Флорида

Тампа, штат Флорида, также входит в список лучших мест для инвестиций в недвижимость в 2021 году.Город Тампа, штат Флорида, с населением более 4 миллионов человек, является не только привлекательным мегаполисом, но и одним из наиболее часто посещаемых туристических направлений. Этот рынок имеет несколько экономических перспектив и перспектив развития, и Тампа был описан как один из самых популярных рынков недвижимости в США в прошлом году. В Тампе существует огромный сдерживаемый спрос на дома начального уровня на одну семью. Средняя стоимость дома составляет 251 287 долларов (на Zillow).

Рынок жилья Тампы неуклонно растет, цены по-прежнему низкие, а недвижимость имеет хорошие шансы на сильное повышение в ближайшие годы.Стоимость домов выросла за последний год на 5,3%. Доступный инвентарь на всей территории метро Тампа составляет менее двух месяцев, что почти на 21,4% меньше, чем в прошлом году. Это один из ключевых факторов роста цен на жилье. Контрольный показатель для сбалансированного рынка (не благоприятствующий ни покупателю, ни продавцу) составляет 5,5 месяцев запасов. Все, что составляет менее 5,5 месяцев запасов, традиционно является рынком недвижимости продавцов.

Основные причины, по которым Тампа — одно из лучших мест для инвестиций в недвижимость

• Цены на жилую недвижимость в Тампе растут быстрыми темпами.
• Доступная недвижимость.
• Средняя цена дома в Тампе составляет около 250 000 долларов.
Средняя арендная плата
• составляет 1600 долларов.
• В настоящее время Тампа — самый популярный рынок недвижимости в США.
• Тампа, Флорида Стоимость жизни на 5% ниже, чем в среднем по стране.
• Инвесторы могут покупать недвижимость по более низким ценам прямо сейчас и сдавать ее в аренду новым жителям города, чтобы улучшить свои денежные потоки.
• В Тампе расположены штаб-квартиры четырех компаний из списка Fortune 500, что делает ее умеренно привлекательным городом для работы и экономического роста.
• Приток людей в Тампу особенно вызван тем фактом, что это один из самых быстрорастущих центров занятости в стране.
• Здравоохранение, образование и транспорт в Тампе также безупречны.

8. Остин, Техас

Остин, штат Техас, также входит в наш список лучших мест для инвестиций в недвижимость. Рынок жилья в Остине набирает обороты: с 2010 года стоимость домов почти удвоилась. Рынок недвижимости Остина не такой большой, как Даллас, Сан-Антонио или Хьюстон.Остин — только четвертый по величине город в штате. Тем не менее, рынок жилья в Остине значительный — на момент написания этой статьи это одиннадцатый по величине город в США, и это центр большого метрополитена. Остин превратился в еще один технологический центр за последние 5-6 лет.

За последние пару лет в Остин переехало множество высокооплачиваемых рабочих мест в сфере высоких технологий. Поскольку Остин — молодой город по многим стандартам, миллениалы будут крупнейшей покупательной силой в Остине в 2021 году, и эта тенденция сохранится в ближайшие годы.Это будет более привлекательно для районов, близких к местным достопримечательностям, а также к магазинам и местам отдыха. Эксперты в сфере недвижимости считают, что пузыря нет. Экономика Остина сильна и разнообразна. В целом в Остине очень мало домов для продажи. Просто он не поспевает за темпами передвижения здесь людей.

Основные причины, по которым Остин является одним из лучших городов для инвестиций в недвижимость

• Остин имеет сильную экономику.
• Низкий уровень безработицы 2,7%.
• Растущее население.
• Это 11-й по величине город в США и 4-й по численности населения в Техасе.
• Доступная недвижимость.
• Рост арендной платы.
• Средняя арендная плата в месяц составляет 1750 долларов.
• В настоящее время Остин — самый популярный продавец недвижимости в США.
• Вы можете приобрести инвестиционную недвижимость в ценовом диапазоне от 200 000 до 250 000 долларов.
• Остин зарекомендовал себя как одно из лучших долгосрочных вложений в недвижимость в США.С. за последние 10 лет.
• В декабре прошлого года средняя цена на жилье выросла на 8% по сравнению с прошлым годом до 405 093 долларов.
• Темпы роста стоимости недвижимости в Остине за последний квартал составили около 1,7%, что составляет 6,8% годовых.

9. Чикаго, Иллинойс

Чикаго также входит в наш список лучших мест для инвестиций в недвижимость . Чикаго — третий по величине мегаполис в США, почти три миллиона в Чикаго и еще десять миллионов в пригородах.В Чикаго много населения, разнообразная экономика и стабильный рынок. Здесь расположены 32 компании из списка Fortune 500. Он имеет высокий уровень занятости в частном секторе. И в силу нескольких факторов Чикаго является одним из лучших рынков недвижимости для инвестирования в сдаваемую в аренду недвижимость для продажи. Сдается более 50% населения.

Большое количество арендаторов означает, что доход от аренды инвестиционной собственности в Чикаго намного выше, чем вы могли бы увидеть, если бы вы инвестировали где-либо еще в стране. Средняя арендная плата за однокомнатную квартиру составляет примерно тысячу долларов.Двухкомнатные квартиры в Чикаго стоят в среднем 1300 долларов в месяц. Ставки аренды на арендуемую недвижимость в Чикаго растут медленнее, чем в среднем, на 0,9 процента в год. Это на треть меньше 1,5-процентного повышения арендной ставки в 2019 году по стране в целом. Средний дом в Чикаго находится на рынке от 50 до 55 дней. Однако горячие дома можно продать всего за две недели.

Основные причины, по которым Чикаго — одно из лучших мест для инвестиций в недвижимость

• Чикаго занял первое место в рейтинге Time Out City Life Index 2018 (группа Time Out).
• Сильный рынок аренды — арендует более 50% населения.
• Полностью отремонтированные дома на одну семью с отличной рентабельностью инвестиций.
• Сплошные «синие воротнички» с высокой арендной платой.
• Высокий уровень занятости в частном секторе.
• В списке самых богатых городов мира UBS.
• Часто считается самой сбалансированной экономикой в ​​Соединенных Штатах.
• Занимает седьмое место в мире в рейтинге Global Cities Index за 2017 год.
• Дом для 12 компаний из списка Fortune Global 500 и 17 компаний из списка Financial Times 500.
• Сильный экономический рост и рост рабочих мест.
• Доступная недвижимость.
• Рост цен на аренду.
• Средняя арендная плата в месяц составляет 1761 доллар.
• Увеличение занятости в правительстве Чикаго на 2% с ноября 2018 г. по ноябрь 2019 г. (Bls.gov).

10. Колумбус, Огайо

Колумбус также входит в список лучших мест для инвестиций в недвижимость. Жилая недвижимость в Колумбусе продается по средней цене 174 109 долларов. Это означает, что рентабельность высока.Стоимость покупки дома вполне соответствует доходу среднего домохозяйства. Рынок жилья в Колумбусе, штат Огайо, демонстрирует устойчивый рост из-за медленного роста населения. В период с 2013 по 2018 год стоимость недвижимости увеличилась. В прошлом году они увеличились на целых 8,4%. Существует большой спрос на старые отремонтированные дома в устойчивых пешеходных районах. Ограниченное предложение домов для семейного отдыха в этих районах ведет к росту их цен.

Покупатели должны тщательно выбирать свои районы, поскольку арендная плата в размере 1250 долларов не распределяется по городу равномерно.Некоторые районы по-прежнему находятся в депрессивном состоянии, что приведет к снижению доходов от аренды и сделает неправильный инвестиционный выбор. Вы можете найти отличные предложения в таких районах, как Франклинтон, Ближний Ист-Сайд, Олд-Таун-Ист, Центр города Колумбус, Итальянская деревня, Аппер-Арлингтон, Норт-Линден и Грандвью-Хайтс.

Основные причины, по которым Колумбус является одним из лучших городов для инвестиций в недвижимость

• В настоящее время Колумбус — самый популярный рынок недвижимости в США.
• Очень доступная недвижимость.
• Средняя цена в Колумбусе составляет 174 109 долларов.
• Большой рынок аренды.
• Средняя арендная плата составляет 1250 долларов, что ниже медианного значения 1300 долларов в метро Колумбуса.
• Огайо дружелюбно к арендодателям, так что это хорошо для сдачи в аренду.
• Колумбус, штат Огайо, считается городом «пояса ржавчины», который уникален для восстановления.
• Уровень безработицы составляет около 4%, но это феноменально по сравнению с окрестностями.
• Более низкая стоимость жизни привлекает жителей, которые здесь зарабатывают столько же, сколько и в Чикаго, но не должны платить за вещи столько же.
• Огромное разнообразие колледжей в этом районе означает, что инвесторы могут сдавать в аренду большому количеству студентов в Колумбусе, не беспокоясь о том, что стоимость их собственности будет расти или падать в зависимости от популярности флагманской школы.

11. Лейкленд, Флорида

Лейкленд, штат Флорида, также входит в список лучших мест для инвестиций в недвижимость в 2021 году.В начале 2018 года рынок недвижимости Lakeland FL занимал пятое место среди крупных городских районов. В прошлом году он переместился на первую позицию в рейтинге Realtor.com. Хотя рынок недвижимости в Лейкленде, Флорида, дешевле, чем в Орландо и Тампа, его общая стоимость невысока, учитывая более низкую среднюю заработную плату его жителей. Это объясняет, почему U.S. News and World Report присвоили городу 5,5 баллов из десяти.

Это связано с тем, что средний житель зарабатывает около 23 000 долларов в год, что на несколько тысяч меньше, чем в США.С. средний. Медианные доходы домохозяйств не лучше. Средний доход домохозяйства в Лейкленде, штат Флорида, составляет около 40 000 долларов, что более чем на 10 000 долларов ниже среднего показателя по стране. Это создает высокий спрос на арендуемые дома в Лейкленде, особенно на те, которые могут себе позволить жители с низким доходом.

Основные причины, по которым Лейкленд является одним из мест для инвестиций в недвижимость

• Лейкленд — главный город статистической зоны Лейкленд-Уинтер-Хейвен.
• Это самый большой город на межштатной автомагистрали 4 между Орландо и Тампой.
• Лейкленд — транспортный узел.
• За последние несколько десятилетий возросло значение туризма, медицины, страхования, транспорта и музыки.
• По данным Бюро переписи населения США, с 1 июля 2017 года по 1 июля 2018 года более 22000 человек переехали в столичный район Лейкленд-Уинтер-Хейвен.
• Ежегодный прирост населения на 3,2% позволил ему занять четвертое место в списке 10 крупнейших мегаполисов США по процентному росту.
• Доступная недвижимость.
• Отдельно стоящие дома на одну семью — самый распространенный тип жилья в Лейкленде.
• Квартиры-студии — самые маленькие и самые доступные по ставкам аренды.
• При средней стоимости дома в 155 796 долларов цены на жилье в Лейкленде значительно ниже среднего показателя по стране.
Уровень повышения курса
• Lakeland в последнем квартале составил 1,45%, что соответствует годовому уровню повышения курса акций в 5,94% (Neighborhoodscout.com).
• Средняя арендная плата за квартиру в Лейкленде составляет 1084 доллара, что на 4% больше, чем в предыдущем году (RENTCafe).
• В настоящее время Лейкленд — самый популярный рынок недвижимости в США.

12. Окала, Флорида

Окала, Флорида, входит в список лучших мест для инвестиций в недвижимость в 2021 году. В Окале проживает около шестидесяти тысяч человек, хотя реальный рынок жилья Окала включает более обширную столичную зону, в которой проживает более трехсот тысяч человек. . Окала интересна своей плотностью населения, учитывая сельскую местность.Рынок недвижимости Окала поддерживается несколькими отраслями, которые практически устойчивы к рецессии. Большое количество пенсионеров здесь создает значительный спрос на медицинских специалистов и лиц, обеспечивающих уход.

Сообщество, ориентированное на лошади, предлагает несколько хорошо оплачиваемых рабочих мест тренерам, ветеринарам и опекунам. В этой области есть несколько производителей, таких как производители мобильных домов и производитель транспортных средств EMS. Вот почему в Окале не только уровень безработицы 4%, но и гораздо более стабильный рынок труда, чем в городах Флориды, зависящих от туризма.Еще одним фактором, влияющим на спрос на арендуемую недвижимость в Окале, является то, что половина людей, живущих в округе, ездят на работу в более дорогие прилегающие районы.

Основные причины, по которым Окала является одним из лучших городов для инвестиций в недвижимость

• По данным переписи 2019 года, население Окалы, по оценкам Бюро переписи США, составляло 60 786 человек, что делает его 49-м по численности населения городом Флориды.
• Это главный город Статистического округа Окала, штат Флорида.
• В последнее десятилетие двадцатого века в районе Окала был один из самых высоких темпов роста в стране для города такого размера.
• Средний доход домохозяйства составляет около 37 442 долларов США.
• Окала — также отличный город для семейного проживания. Средний возраст — около 38,7 года.
• Когда вы покупаете недвижимость в Окале, вы инвестируете в район, расположенный между тремя огромными космополитическими центрами, а именно Тампа, Орландо и Джексонвилл.
• При средней стоимости дома в 162 607 долларов цены на жилье в Окале значительно ниже среднего показателя по стране.
• Среднегодовой темп роста стоимости недвижимости за последнее десятилетие составил около 2,28%.
• Средняя арендная плата за квартиру в Окале составляет 1071 доллар, что на 4% больше по сравнению с предыдущим годом, когда средняя арендная плата составляла 1032 доллара (RENTCafe).
• В настоящее время Окала является самым популярным продавцом недвижимости в США.

13. Бирмингем, Алабама

Бирмингем, штат Алабама, также входит в наш список лучших мест для инвестиций в арендную недвижимость в 2021 году.Рынок недвижимости Бирмингема, штат Алабама, продолжает двигаться в правильном направлении. Сдаемые в аренду односемейные дома — самый распространенный тип жилья в Бирмингеме, штат Алабама, на долю которого приходится около 60% жилищных единиц города. Темпы роста стоимости недвижимости на рынке недвижимости Бирмингема настолько высоки, что, несмотря на общенациональный спад на рынке жилья, недвижимость Бирмингема, штат Алабама, продолжает дорожать намного быстрее, чем большинство других наиболее эффективных рынков недвижимости в США.

Наблюдается явная тенденция к тому, что люди переезжают в крупнейшие мегаполисы региона в поисках наилучших возможностей.В районе Бирмингема проживает более 1,2 миллиона человек. LendingTree оценил Бирмингем как один из наименее конкурентных рынков недвижимости в стране. Потенциальных покупателей было больше, чем продавцов, что вынудило многих потенциальных домовладельцев арендовать жилье.

Основные причины, по которым Бирмингем является одним из лучших мест для инвестиций в недвижимость

• С расчетным населением в 2019 году 209 403 человека, это самый густонаселенный город в Алабаме.
• Бирмингем является административным центром округа Джефферсон, самого густонаселенного и пятого по величине округа Алабамы.
• Столичный статистический район Бирмингема-Гувера является самым густонаселенным в Алабаме.
• Бирмингем является домом для нескольких колледжей и университетов, поэтому здесь много студентов, снимающих жилье.
• Сильная и диверсифицированная экономика.
• Бирмингем — ведущий банковский центр и центр строительных и инжиниринговых компаний.
• Очень доступная недвижимость.
• При средней цене дома в 64 840 долларов цены на жилье в Бирмингеме значительно ниже, чем в среднем по стране.
• Средняя арендная плата за квартиру в Бирмингеме составляет 968 долларов, что на 3% больше, чем в предыдущем году (RENTCafe).
• В настоящее время Бирмингем — это самый популярный рынок недвижимости в США.

14. Дарем, Северная Каролина

Дарем, Северная Каролина, также является одним из лучших мест для инвестирования в арендную недвижимость в 2021 году. Рынок жилья Дарема значительно улучшился после того, как лопнул пузырь на рынке жилья. Всего через два года после краха рынка в 2008 году Дарем считался одним из немногих благоприятных мест для инвестиций в недвижимость.В связи со значительным ростом населения и устойчивой экономикой спрос на аренду в Дареме, Северная Каролина, постоянно растет.

Недвижимость в Дареме обычно росла лучше, чем в среднем по США, из-за популярности района Треугольника среди новых жителей и жителей других штатов, а также инвесторов. Арендная плата в центре Дарема выросла на 10% и более в 2016 и 2017 годах, хотя приток новых квартир в этом районе помог снизить его до однозначных цифр. Стоимость аренды средней двухкомнатной квартиры в Дареме в январе 2019 года составила 1100 долларов в месяц.Это на 7% больше, чем в 2018 году. Квартиры с двумя спальнями подорожали примерно на 6% до 1350 долларов в месяц. Одноквартирные дома, конечно, сдают намного дороже.

Основные причины, по которым Дарем является одним из лучших городов для инвестиций в недвижимость

• Дарем — одно из лучших мест для жизни в Северной Каролине.
• Он предлагает жителям ощущение плотного пригорода, и большинство жителей (около 52%) арендуют свои дома.
• При средней цене дома в 256 993 долл. США цены на недвижимость в Дареме намного выше средней стоимости по сравнению с общенациональными ценами.
• По оценке Бюро переписи населения США, на 1 июля 2019 года население города составляло 278 993 человека, что делает его 4-м по численности населения городом в Северной Каролине,
.
• Кроме того, 79-й по численности населения город в США.
• Durham также является национальным лидером в сфере деятельности, связанной со здоровьем, которая сосредоточена на больнице Университета Дьюка и многих частных компаниях.
• Duke University и Duke University Health System также являются крупнейшими работодателями Дарема.
• В Дареме, где расположено несколько колледжей, университетов и исследовательских центров, есть множество арендаторов для студентов.
• Средний доход домохозяйства составляет 54 284 доллара США, а доход на душу населения — 32 305 долларов США.
• Средняя арендная плата за квартиру в Дареме составляет 1181 доллар, что на 3% больше по сравнению с предыдущим годом (RENTCafe).
• Дарем зарекомендовал себя как одно из лучших долгосрочных вложений в недвижимость.
• Среднегодовая норма роста стоимости жилья 4,03%.
• В настоящее время Дарем является рынком продавца недвижимости в США.

15. Шарлотт, Северная Каролина

Шарлотта также является одним из лучших мест для инвестиций в аренду недвижимости в 2021 году.Покупатели жилья в районе Шарлотты имели дело с постоянным рынком продавцов, который сократил товарные запасы и поднял цены на жилье. Прошлый год стал пятым годом подряд роста цен на дома на рынке недвижимости Шарлотты. Однако рекордно низкий уровень безработицы и низкие процентные ставки заставили покупателей все же найти дом в этом регионе. До марта 2020 года продажи недвижимости были стабильными во всей статистической зоне Шарлотты. В марте было продано 3630 домов, что на 4 больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.9%.

Как видите, рынок недвижимости Шарлотты еще не остывает. Шарлотта — это горячий рынок для инвесторов, хотят ли они отремонтировать и переоборудовать, купить для удержания и арендовать или инвестировать в многоквартирную недвижимость. Уровень прироста стоимости недвижимости Шарлотты в последнем квартале составил около 0,52%, что соответствует годовому приросту стоимости 2,10%. Вы можете продать свой дом потенциальным покупателям. Любой домовладелец, желающий обналичить и продать свою собственность, должен сделать это на текущем этапе.Лучше избегать фазы снижения цены, которая будет сопровождать предстоящую коррекцию.

Основные причины, по которым Шарлотта — одно из лучших мест для инвестиций в недвижимость

• Доступная недвижимость.
• Средняя цена дома составляет 252 438 долларов.
Стоимость дома
• Charlotte за последний год выросла на 5,3%.
• Уровень прироста стоимости Charlotte в последнем квартале составил 0,52%, что соответствует годовой норме прироста стоимости 2,10%.
• Средняя арендная плата за квартиру в Шарлотте составляет 1259 долларов, что на 6% больше по сравнению с предыдущим годом.
• Средний семейный доход жителя Шарлотты составляет 53 274 доллара в год.
• Это одно из лучших мест для жизни в Северной Каролине.
• признан одним из лучших мест для жизни в Соединенных Штатах на 2019 год по версии U.S. News & World Report.
• Куин-Сити занимает 34-е место в рейтинге лучших мест для выхода на пенсию.
• Он предлагает жителям ощущение смеси города и пригорода, и большинство жителей владеют своими домами.
• Город состоит из владельцев и арендаторов: 52,07% владеют и 47,93% арендуют.
• Город является культурным, экономическим и транспортным центром столичного региона Шарлотт, население которого занимает 23-е место в США.
• Шарлотта стала крупным финансовым центром США со вторым по величине банковским активом после Нью-Йорка.
• С 2018 по 2019 год количество рабочих мест в Шарлотте увеличилось на 2,3 процента.
• В настоящее время Шарлотта работает продавцом на рынке недвижимости США.

16. Колорадо-Спрингс, Колорадо

Колорадо-Спрингс также входит в список лучших мест для инвестиций в арендную недвижимость в 2021 году. Недвижимость Колорадо-Спрингс продолжает дорожать быстрее, чем большинство рынков в США. Условия на рынке недвижимости в Колорадо-Спрингс, кажется, находятся в устойчивом восходящем направлении и не демонстрируют никаких признаков замедления. Рынок домов на одну семью в Колорадо-Спрингс немного стабилизируется. Запасы растут, а цены растут медленнее.Местная экономика сильна, а ставки по ипотечным кредитам остаются низкими.

Рынок недвижимости Колорадо-Спрингс отличается доступностью по сравнению со многими другими городами Скалистых гор. Средняя цена дома составляет около 320 000 долларов, а средняя арендная плата — около 1600 долларов в месяц. Средняя цена дома в Денвере в 2018 году превысила полмиллиона долларов. Короче говоря, вы можете купить два дома в Колорадо-Спрингс по цене одного в Денвере. Прирост цен в Денвере, выражающийся двузначными числами, также подтолкнет людей к Колорадо-Спрингс, поскольку относительно очень немногие зарабатывают 90 000 долларов в год, что является доходом, необходимым для того, чтобы позволить себе средний дом в Денвере.

Основные причины, по которым Колорадо-Спрингс является одним из лучших городов для инвестиций в недвижимость

• Средняя цена дома составляет 323 194 доллара.
Стоимость домов в
• Колорадо-Спрингс за последний год выросла на 7,6%.
• В настоящее время это самый популярный рынок недвижимости для продавцов в США.
• Отдельно стоящие дома на одну семью — самый распространенный тип жилья в Колорадо-Спрингс.
Курс повышения курса
• Colorado Springs в последнем квартале составил 1.18%, что составляет 4,80% годовых.
• Средняя арендная плата за квартиру в Колорадо-Спрингс составляет 1191 доллар, что на 6% больше по сравнению с предыдущим годом.
• Средний семейный доход жителя Колорадо-Спрингс составляет 54 228 долларов в год.
Согласно опросу Бюро статистики труда США,
• Колорадо-Спрингс увеличила количество рабочих мест вне сельского хозяйства на 5,5% в период с декабря 2017 года по декабрь 2018 года, заняв четвертое место из 388 муниципальных образований.
• Согласно опросу, проведенному Wallethub, он вошел в пятерку лучших городов США по поиску работы в 2019 году.com.
• В 2018 году U.S. News & World Report оценил Колорадо-Спрингс как самое желанное место для жизни в США как
.
• В настоящее время Колорадо-Спрингс является горячим рынком недвижимости для продавцов в Соединенных Штатах.

17. Денвер, Колорадо

Денвер также входит в список лучших мест для инвестиций в недвижимость в 2021 году. С годами арендная плата в этом городе постепенно растет. Этот последовательный рост был обусловлен динамично развивающейся экономикой, создающей рабочие места.Туризм также высок, что обеспечивает высокую прибыль на рынке аренды для отдыха. Работа — главная причина, по которой люди переезжают в Денвер. Уровень безработицы в этом районе составляет менее 3%. Уровень безработицы в Денвере в течение многих лет был значительно ниже среднего по стране.

Это объясняет, почему Денвер является одним из городов с наибольшей миграцией, привлекающим людей со всего штата, а также со всей страны. Вы не хотите вкладывать деньги в инвестиционную недвижимость Денвера и в конечном итоге потерять деньги, потому что район идет под откос.И наоборот, площади, подлежащие перепланировке, почти наверняка вырастут. И Денвер знал и запланировал районы реконструкции. Десять лет назад в центре Денвера было несколько проектов заполнения. Сегодня планируется перепланировка вокруг Elitch Gardens.

Основные причины, по которым Денвер является одним из лучших мест для инвестиций в недвижимость

• Растущее население. Это 19-й по численности населения город в стране.
• Текущее население метрополитена Денвера в 2020 году составляет 2 827 000 человек на 1 год.Увеличение на 33% по сравнению с 2019 годом — Macrotrends.net.
• Признан бета-версией мирового города по версии Globalization and World Cities Research Network.
• В 2016 году издание U.S. News & World Report назвало Денвер лучшим местом для жизни в США.
• Денвер входит в 10% лучших по стоимости недвижимости в стране.
• 3.8% Прогноз на 1 год до февраля 2021 г.
• Среднее количество дней на рынке — 83.
• В Колорадо самый низкий уровень просрочек по ипотеке в любом штате.
• Сдается треть площади метро Денвера.
• Южный Денвер является домом для 7 компаний из списка Fortune 500.
• Денвер занял 6-е место в рейтинге журнала Forbes «Лучшие места для бизнеса и карьеры».
• Низкий уровень безработицы в 2,3% по состоянию на декабрь 2019 г. — U.S. BLS.
• Средняя арендная плата за квартиру в Денвере составляет 1 674 доллара, что на 3% больше, чем в предыдущем году.

18. Роли, Северная Каролина

Роли также входит в список лучших мест для инвестиций в арендную недвижимость в 2021 году.В столичном районе Роли — городе и его окрестностях — проживает около полутора миллионов человек. Недавние прогнозы и прогнозы для рынка жилья Роли предполагают, что цены на жилье продолжат расти в 2021 году. Чтобы рассмотреть перспективы инвестирования в рынок недвижимости Роли, Северная Каролина, мы сосредоточимся на факторах, которые имеют значение для инвесторов, вместо того, чтобы ссылаться на многие высококачественные показателей жизни и наград, которые получает город, которые привлекают в этот район новых жителей.

Около трети американцев снимают дома.На рынке недвижимости Роли, Северная Каролина, ставка составляет 43%. Частично это связано с большим студенческим рынком, но его также подпитывают молодые люди, переезжающие сюда в поисках работы. Это объясняет, почему арендная плата в центре Роли выросла на 9% в 2018 году. Это также объясняет, почему вы можете сдавать в аренду студию за 900 долларов в месяц и апартаменты с одной спальней за тысячу долларов в месяц.

Основные причины, по которым Роли является одним из лучших городов для инвестиций в недвижимость

• Роли считается одним из лучших городов для жизни и работы в США.
• Средняя цена дома составляет 290 270 долларов.
• Стоимость домов в Роли за последний год выросла на 2,9%.
• В настоящее время это рынок недвижимости продавца в США.
• Отдельно стоящие дома на одну семью — самый распространенный тип жилья в Роли.
• Роли в последнем квартале повысился на 1,31%, что составляет 5,34% годовых.
• Средняя арендная плата за квартиру в Роли составляет 1238 долларов, что на 6% больше, чем в предыдущем году.
• В период с 2017 по 2018 год население Роли, Северная Каролина, выросло на 1,19%, а средний доход семьи вырос с 64 660 долларов США до 65 695 долларов США, т.е. на 1,6%.
• Район Роли, Северная Каролина, является самым популярным в стране районом с точки зрения возможностей трудоустройства в сфере информации и технологий. Это второй после Остина, штат Техас, который занимает первое место.
• В Роли и Дареме уровень безработицы ниже, чем в среднем по стране, а средний годовой доход в регионе выше среднего по стране.

19. Феникс, Аризона

Феникс также входит в список лучших мест для инвестиций в арендную недвижимость в 2021 году. Он становится популярным местом для людей, живущих в таких дорогостоящих районах, как Лос-Анджелес и Сиэтл. Район Большого Феникса также прогнозировался как один из ведущих рынков жилья в 2020 году. Рынок жилья в Фениксе в 2020 году стал настолько сильным, что только что-то столь же серьезное, как продолжающаяся пандемия, могло помешать сектору недвижимости. Год начался с крайней нехватки домов для продажи и увеличения количества продаж, превышающих запрашиваемую цену владельцев недвижимости.

В январе многие эксперты ожидали умеренного роста и умеренного повышения цен в 2020 году. В марте средняя цена дома в Metro Phoenix достигла рекордных 302 500 долларов. Средняя цена продажи в округе Марикопа в первом квартале 2020 года составила 309 990 долларов, что на + 12,7% больше, чем в прошлом году. Даже во время пандемии Covid-19 отпускные цены на рынке жилья Феникса не снижаются. Кроме того, благоприятные условия жизни побудили инвесторов и покупателей инвестировать в рынок недвижимости Аризоны.

Основные причины, по которым Финикс — одно из лучших мест для инвестиций в недвижимость

• Есть несколько других причин рассмотреть возможность инвестирования в недвижимость Феникса.
• Недорогая недвижимость.
• Средняя цена дома составляет 269 175 долларов.
Стоимость домов
• Phoenix за последний год выросла на 8,0%.
• В настоящее время это самый популярный рынок недвижимости для продавцов в США.
Рынок жилья
• Phoenix был одним из самых популярных сообществ не только в Аризоне, но и в стране.
• Это жилье по более разумной цене, более низкая стоимость жизни, доступная рабочая сила и стабильный климат, прогнозируют рост экономики и более сильный рост жилищного строительства.
• Цены выросли на 17,8% по сравнению с двумя годами ранее и на 145% с момента минимума цен в мае 2011 года.
• Национальная экономика очень сильна, и количество людей, переезжающих в Финикс, наконец, снова стало сильным после падения во время Великой рецессии.

20. Сиэтл, Вашингтон

Сиэтл также входит в наш список лучших мест для инвестиций в недвижимость для тех, кто может себе это позволить . Сиэтл предлагает хорошие экономические перспективы и динамичный рынок труда. Это означает, что ожидается, что арендная плата останется высокой. Население города неуклонно росло за последние несколько лет, семьи, которых привлекает городской образ жизни. Цены на жилье выросли вдвое за последние пять лет, увеличившись вдвое быстрее, чем в среднем по стране с 2016 года.

Технологический ландшафт Сиэтла и рынок недвижимости стремительно развиваются. Google только что увеличил размер своего нового кампуса в Сиэтле.Facebook активно набирает сотрудников в Сиэтле, особенно для своего подразделения виртуальной реальности Oculus, которое быстро растет на заднем дворе Microsoft в Редмонде.

GeekWire сообщил об аренде новых штаб-квартир для ведущих стартапов в Сиэтле — Rover и Outreach. Другие компании продолжают расти, и это компенсирует любую слабость. Технологии взорвали Сиэтл. За последние 5 лет мы наблюдаем 50-процентный рост цен на этом рынке, что привело к недооценке многих покупателей из среднего класса.

Сиэтл долгое время был вторым после Кремниевой долины, но его сильная экономика, разнообразное население и лучший нормативный климат привлекают сюда беженцев из Калифорнии и мигрантов со всей страны и мира.Независимо от погоды в районе, рынок жилья Сиэтла можно охарактеризовать как солнечный.

Основные причины, по которым Сиэтл является одним из лучших мест для инвестиций в недвижимость

• Занимает 10-е место в стране по общим перспективам «Новые тенденции в сфере недвижимости 2020» — по версии Urban Land Institute.
• Они описывают недвижимость Сиэтла как «в режиме расширения», и отчет был подготовлен совместно с консультантами PwC.
• Согласно Mashvisor, снижение стоимости домов в Сиэтле демонстрирует, что рынок недвижимости восстанавливает баланс и возвращается в нормальное состояние.
• Средняя арендная плата за квартиру в Сиэтле составляет 2169 долларов, что на 6% больше, чем в предыдущем году — RENTCafe.
• 176 400 или 54% домохозяйств в Сиэтле, штат Вашингтон, заняты арендаторами, а 147 046 или 45% — собственниками.
• По мнению многих экспертов, Сиэтл остается одним из лучших мест для инвестиций в недвижимость.
• Это может быть очень дорого, но демографические данные и экономика Сиэтла гарантируют, что он останется прибыльным и популярным рынком недвижимости в стране.
• С каждым годом в Сиэтл переезжает все больше людей.
• По данным переписи населения США, Сиэтл занимает четвертое место по темпам роста среди 50 крупнейших городов США.
• Сиэтл — отличный город для семей, чтобы начать и расти, с множеством качественных государственных школ и пышными зелеными пейзажами.
• Он предлагает широкий выбор районов — от засаженных деревьями улиц до городских квартир и таунхаусов.
• Сиэтл — один из самых зеленых городов США

Иностранные инвестиции в недвижимость США

Иностранные физические и юридические лица могут свободно приобретать жилую или коммерческую недвижимость в Соединенных Штатах.В 2013 году иностранные покупатели составили около 7% (92,2 миллиарда долларов) сделок на рынке недвижимости США стоимостью 1,2 триллиона долларов (Источник: Википедия). Ежегодный опрос Ассоциации иностранных инвесторов в недвижимость поставил Сан-Франциско, входившего в пятерку крупнейших городов мира с 2011 года, на 11-е место, а Вашингтон, округ Колумбия, на 25-е с 15-го места в прошлом году. Более того, исследование показало, что Нью-Йорк больше не единственный город США №1, который привлекает иностранных инвесторов; этот титул теперь принадлежит Лос-Анджелесу, который в последнем опросе оказался равным Нью-Йорку.

5 лучших городов для иностранных инвестиций в недвижимость США

Согласно старому опросу Ассоциации иностранных инвесторов в недвижимость (AFIRE) , Соединенные Штаты были признаны страной номер один по планируемым инвестициям в недвижимость и 5 лучшими городами для иностранных инвестиций в недвижимость США (CRE ) составляют:

• Лос-Анджелес (связано с Нью-Йорком)
• Нью-Йорк (связана с Лос-Анджелесом)
• Сиэтл
• Вашингтон, округ Колумбия
• Сан-Франциско

Набрав 58% голосов респондентов, США остается страной, считающейся наиболее стабильной для инвестиций в недвижимость, а 86% заявили, что планируют сохранить или увеличить свои инвестиции в недвижимость США.

Жилая недвижимость, приобретенная иностранными покупателями в США

Согласно отчету, опубликованному в 2017 году NAR, китайские покупатели были основными иностранными покупателями жилой недвижимости в США в течение трех лет подряд, достигнув рекордного уровня.

Приведенные ниже данные взяты из отчета, опубликованного NAR (Национальная ассоциация риэлторов).

• Иностранные покупатели приобрели жилую недвижимость на 153,0 миллиарда долларов с апреля 2016 по март 2017 года, что на
  больше, чем 102 доллара.6 млрд за предыдущий 12-месячный период (апрель 2015 г. — март 2016 г.).
  Долларовый объем покупок иностранных покупателей составил 10 процентов от долларового объема
  продаж существующих домов, что больше восьми процентов в предыдущем периоде.
• Иностранные покупатели приобрели 284 455 жилых объектов, что больше 214 885 за
  предыдущих 12-месячный период. Количество приобретенных единиц составило пять процентов от
  существующих продаж домов, что больше четырех процентов в предыдущем периоде.
• Иностранные покупатели, которые в основном проживают за пределами США (иностранные покупатели-нерезиденты) иностранные покупатели) составили
  или 58 процентов. Этот состав примерно такой же, как и в предыдущий 12-месячный период.
• Средняя цена недвижимости, купленной иностранными покупателями, составила 536 852 доллара, что выше средней цены
  долларов, составлявшей 277 733 долларов за всю U.S. Продажи существующих домов3. Средняя цена недвижимости
  , купленной иностранными покупателями, составила 302290 долларов США, что также превышает среднюю цену в 235 792 долларов США из всех
  продаж существующих домов в США4
• Китай оставался основным источником иностранных покупателей (31,7 млрд долларов), за ним следуют Канада (19,0 млрд долларов),
  Великобритания (9,5 млрд долларов), Мексика (9,3 млрд долларов) и Индия (7,8 млрд долларов). Основная часть покупателей из Китая,
  Индии и Мексики были покупателями-резидентами, в то время как большинство покупателей из Канады и Соединенного Королевства
  были покупателями-нерезидентами.
• Хотя иностранцы приобрели недвижимость по всей стране, на пять штатов пришлось 54 процента от общего числа
  покупок жилой недвижимости: Флорида (22 процента), Техас (12 процентов), Калифорния (12 процентов),
  Нью-Джерси (четыре процента) и Аризона (четыре процента). процентов).
• Почти половина иностранных покупателей приобрели недвижимость в качестве основного места жительства.
• Большинство иностранных покупателей-нерезидентов совершили покупки исключительно за наличные (72 процента), в то время как меньшее количество иностранных покупателей-резидентов
  оплатили только наличными (35 процентов).

Для новых иностранных инвесторов в недвижимость важно знать, что в Соединенных Штатах информация о листинге недвижимости предоставляется агентами, использующими несколько служб листинга, и потребители могут получить доступ к той же информации с помощью сайтов недвижимости, таких как Zillow . Каждый штат в США имеет свой собственный набор правил в отношении покупки недвижимости, включая тип используемого договора купли-продажи, метод закрытия продажи и даже обязанности и титулы лиц, участвующих в сделке.

Получите максимальную отдачу от своих вложений в 2021 году, инвестируя в недвижимость. Наш анализ 20 лучших городов для инвестиций в недвижимость был основан на самых последних тенденциях на рынке жилья, темпах роста, ценах на аренду, росте рабочих мест, экономической зависимости, качестве жизни и т. Д. Обратите внимание, что цены на недвижимость сильно цикличны. потому что на их спрос влияют экономические циклы. Во многом это зависит от факторов, которые вы не можете контролировать. Недавний пример — COVID-19, который повлиял на нашу экономику.Следовательно, многие переменные потенциально могут повлиять на стоимость недвижимости, и некоторые из этих переменных невозможно предсказать заранее.

---

Артикул:

• https://www.zillow.com
• http://www.afire.org
• https://www.neighborhoodscout.com
• https://www.rentcafe.com
• https://en.wikipedia.org
• https://fortress.wa.gov/esd/employmentdata/reports-publications/regional-reports/county-profiles/spokane-county-profile

Недвижимость vs.Акции: какие исторические доходы лучше?

Кредиторы обычно финансируют инвестиционную недвижимость с первоначальным взносом в размере всего 20–25% от продажной цены. При инвестировании в первичный дом требования к первоначальному взносу могут быть значительно ниже (хотя вам, возможно, придется заплатить ипотечную страховку с вычетом менее 20%).

Эффект этого кредитного плеча заключается в том, что небольшая прибыль может быть значительно увеличена. Рассмотрим этот упрощенный математический пример. Допустим, вы покупаете актив за 100 000 долларов наличными, и его стоимость увеличивается на 3%.Вы получили доход в размере 3 000 долларов США (3%) от своих инвестиций.

С другой стороны, предположим, что вы покупаете актив на 500 000 долларов, инвестируя 100 000 долларов своих собственных денег и занимая остальные 400 000 долларов. Если стоимость этого актива увеличится на 3%, вы получите доход в размере 15 000 долларов США, или 15% от ваших первоначальных инвестиций в размере 100 000 долларов США.

Это не идеальный пример. Когда дело доходит до инвестиций в недвижимость, вам обычно придется заплатить кредитору комиссию за оформление сделки, а также различные заключительные расходы при покупке недвижимости.Эти затраты съедают вашу прибыль. Кроме того, если вы занимаете деньги на покупку недвижимости, вам нужно будет ежемесячно вносить ипотечные платежи, пока вы владеете ею. Тем не менее, кредитное плечо может значительно увеличить прибыль от недвижимости, поэтому большинство инвесторов в недвижимость предпочитают его использовать.

Вторая причина, по которой инвестиции в недвижимость могут приносить высокую прибыль, заключается в том, что инвестиционная недвижимость может быть сдана в аренду для получения пассивного дохода. Сдача в аренду инвестиционной недвижимости — один из лучших способов получения пассивного дохода от недвижимости.Приведу личный пример: недавно я купил триплекс в качестве инвестиционной собственности. Было бы неплохо, если бы стоимость недвижимости со временем росла. Но основной движущей силой моей прибыли, вероятно, будет доход от аренды трех квартир.

Наконец, инвесторы в недвижимость пользуются налоговыми преимуществами, которых нет у инвесторов в акции. Например, когда вы покупаете инвестиционную недвижимость, вы можете списать покупную цену в течение определенного количества лет — налоговый вычет, известный как амортизация.Было бы здорово, если бы вы могли аналогичным образом списать свои вложения в акции, но это не так.

Инвестиционные фонды недвижимости, или REIT, получают дополнительную налоговую льготу, поскольку они избегают корпоративных налогов, выплачивая большую часть своего дохода в качестве дивидендов. Инвесторам легко купить их в IRA или другом пенсионном счете с льготным налогообложением, что означает, что они могут полностью избежать налогов на дивиденды и прирост капитала.

Как мы скоро увидим, сочетание дохода от аренды, финансового рычага и налоговых льгот может привести к созданию инвестиционной стратегии с привлекательной долгосрочной прибылью.

Чем отличается инвестиционная недвижимость от инвестирования в акции с течением времени?

Трудно найти достоверные исторические данные об общей доходности от отдельных инвестиционных объектов. Слишком много переменных, и нет надежного способа отслеживать общую прибыль, полученную отдельными инвесторами в недвижимость.

Тем не менее, один хороший способ визуализировать силу инвестирования в недвижимость — это изучить, как инвестиционные фонды в недвижимость работали с течением времени.

Имея это в виду, вот сравнение общей доходности фондового индекса S&P 500 и взаимного фонда Vanguard Real Estate, хорошего эталонного индекса REIT акций:

Лучшие места для инвестиций в недвижимость 2021

С Высокий покупательский спрос, сокращение предложения и низкие процентные ставки по ипотеке — рынок жилья в 2021 году выглядит хорошо.Итак, давайте рассмотрим некоторые из лучших мест для инвестиций, а также то, как войти в рынок востребованной недвижимости. Мы также рассмотрим инструменты для определения свойств, инвестиционных стратегий и некоторых налоговых вычетов, которые вы должны ожидать от использования в первый год владения арендуемой недвижимостью.

В какие места лучше всего инвестировать в 2021 году?

Даллас, Техас

• Высокая доступность жилья
• Высокие арендные ставки относительно цен на жилье
• Разнообразная экономика, предлагающая возможности трудоустройства при любом уровне дохода
• В Далласе самый низкий уровень домовладения в США.S. потому что арендовать это дешевле, чем покупать
• В 2018 году городской совет Далласа единогласно проголосовал за комплексную жилищную политику, согласно которой за три года будет построено 20 000 новых домов, чтобы заманить средний класс обратно в город.
• С 2016 года в Далласе появилось 50 000 новых квартир.
• По прогнозам, с 2020 по 2029 год в районе Даллас-Форт-Уэрт (DFW) прибудет почти 1,4 миллиона человек!

Хьюстон, Техас

• 4-й по величине город в США
• С 2020 по 2029 год ожидается рост населения Хьюстона на 1.24 миллиона жителей.
• Много промышленности! Хьюстон является самым загруженным портом США с точки зрения внешней торговли; Amazon строит там распределительный центр площадью 1 миллион квадратных футов в 2021 году.
• Стоимость домов выросла примерно на 26% за последние пять лет и, как ожидается, вырастет на 9,9% в 2021 году.

Атланта, Джорджия

• 4-й самый быстрорастущий регион Америки по данным переписи населения 2020 года.
• Atlanta добавит 1.2 миллиона рабочих мест в течение следующих 30 лет и 2,9 миллиона новых жителей.
• В ноябре 2020 года средняя цена на жилье выросла на 15% по сравнению с тем же периодом прошлого года. Дома стоимостью ниже 200 тысяч долларов продаются «в 6 или 7 раз быстрее», чем дома стоимостью более 350 тысяч долларов.
• Одно из самых благоприятных для домовладельцев государств.

Лас-Вегас, Невада

• Разнообразная экономика, обслуживающая здравоохранение, технологии, туризм и многое другое.
• Цены на недвижимость выросли на 10,2% с этого времени в прошлом году.Хотя ожидается, что стоимость домов не будет оставаться такой высокой в ​​течение 2021 года, Лас-Вегас по-прежнему остается городом, за которым стоит следить из-за высокого спроса, низкого уровня запасов и низких ставок по ипотеке.
• Работа удаленно вдохновила арендаторов из более дорогих районов переехать в Лас-Вегас, в основном из Южной Калифорнии.
• В 2020 году строители подписали контракты на строительство более 10 000 новых домов.
• Невада не имеет подоходного налога.

На что следует обращать внимание при покупке недвижимости для долгосрочных инвестиций?

Когда вы планируете инвестировать в недвижимость на длительный срок, у вас должен быть определенный набор критериев для приобретения новой арендуемой собственности.Мы рекомендуем вам искать признательность, оценивать показатели роста и иметь целостный взгляд на экономику. Эти вещи способствуют успешной долгосрочной инвестиционной собственности.

Даллас — отличный рынок, и он иллюстрирует все, о чем мы говорим. У Далласа большой потенциал для роста. Например, в 2021 году ожидается рост на 15,7%. Инвестор в недвижимость заработает много денег на таком росте!

Проблема с Далласом и такими рынками, как Даллас, заключается в том, что на них может быть трудно попасть.Если вы хотите купить что-то в районе Далласа, вы обнаружите, что вам придется потратить немного больше, чем вы могли запланировать. Если вы обнаружите, что не можете найти хорошую инвестиционную недвижимость в центре Далласа, нет ничего плохого в том, чтобы поехать в пригород.

Вы можете найти и купить недорогой дом на окраине Далласа. С этим свойством вы сможете удерживать его некоторое время. Доход от аренды будет стабильным, а стоимость аренды продолжит расти. По мере того, как его стоимость возрастает, эта собственность получит большую оценку, и вскоре она станет дойной коровой.

Что мне следует искать в краткосрочной инвестиционной собственности?

Мы предпочитаем долгосрочные инвестиционные стратегии, но знаем, что они подходят не всем. Если вы заинтересованы только в том, чтобы арендовать дом на короткое время с учетом денежного потока, вам нужно сосредоточить свой поиск на тех областях, где все еще дешево покупать недвижимость. Вы должны убедиться, что арендная плата в этих районах достаточно высока, чтобы вы могли получать доход, который того стоит.

Перед покупкой необходимо изучить среднюю рыночную арендную плату в районе.Сравните эту сумму аренды с покупной ценой и просчитайте свои цифры. Mynd может помочь вам рассчитать размер арендной платы.

Вы также хотите посмотреть на долю вакансий, потому что это повлияет на ваш денежный поток. Вы можете найти данные о вакансиях и заполняемости на таких сайтах, как Zillow Research. Купите дом на рынке с высокой заполняемостью. Это приведет к уменьшению количества вакансий, так что вам будет легко установить положительный денежный поток. Свободная недвижимость не приносит арендной платы. Вы не только теряете арендную плату, но также платите за содержание дома и теряете деньги на коммунальные услуги, ландшафтный дизайн и другие расходы.Вы не рассчитываете на признательность как краткосрочный инвестор, поэтому вы не можете вкладывать деньги в съемный дом, который, вероятно, останется пустым.

Когда вы выбираете недвижимость для потенциальных инвестиций, не забывайте рассчитывать свои эксплуатационные расходы. Вы же не хотите покупать недвижимость с 15-летней системой отопления, вентиляции и кондиционирования воздуха. Если вам придется заменить это устройство, пока вы владеете недвижимостью, вы потеряете деньги. Подумайте, сколько вам нужно потратить на переоборудование или ремонт. Подумайте, что потребуется, чтобы подготовить недвижимость на рынке аренды.Если вам нужно заплатить от 5000 до 10000 долларов за новую систему отопления, вентиляции и кондиционирования воздуха, а ваш денежный поток составляет всего 200 долларов в месяц, вам будет трудно заработать деньги на своих инвестициях.

Что такое ставка капитализации и почему она важна для инвестирования в недвижимость?

Cap-rate — это показатель того, насколько быстро ваши инвестиции вернут свои деньги и начнут приносить прибыль, выраженную в процентах. Покупатели, как правило, хотят более высокую ставку капитализации, что означает, что цена покупки будет низкой по сравнению с чистым операционным доходом (NOI).NOI — это прибыль компании после вычета операционных расходов, но до вычета подоходного налога и процентов.

Однако более высокая максимальная ставка может быть тревожным сигналом. Это может означать, что недвижимость находится в районе, где повышение арендной платы маловероятно, а ее стоимость низкая. Спросите, как рассчитывается максимальная ставка. Важно знать уровень заполняемости, используется ли в расчетах ожидаемая или текущая арендная плата, а также спрос на инвестиционную недвижимость в этом районе. Максимальная ставка лота может означать, что недвижимость находится в дорогом или желательном районе.

Считается, что хорошей ставкой капитализации является около 10%, хотя некоторые инвесторы согласятся на такую ​​низкую ставку, как 7%. Помните, что ставки капитализации также различаются в зависимости от рынка и что в расчетах не учитывается оценка, риск и возможности. Это всего лишь один показатель в вашем инвестиционном арсенале.

Что такое возврат наличных денег (CCR) и почему он важен для инвестирования в недвижимость?

CCR — это сколько денег зарабатывают ваши деньги каждый год, выраженное в процентах.CCR отражает только ваши первоначальные инвестиции, а не рентабельность инвестиций (ROI), которая учитывает все, что влечет за собой ваши инвестиции, включая стоимость инвестиций, налоги, ремонт, сборы и т. Д. 8% — 12% считаются хорошим CCR . Однако некоторые инвесторы не соглашаются на меньшее, чем 20%.

Когда вы сравниваете CCR с дивидендной доходностью инвестиционного фонда недвижимости (REIT), вы можете быстро определить, стоит ли ваша собственность вложений. REIT позволяют инвестировать в компании, которые владеют или финансируют сдачу в аренду.Многие из них публично торгуются на фондовых биржах. Если вы можете заработать столько же денег, просто пассивно инвестируя в REIT, то инвестирование в недвижимость, вероятно, не стоит того, учитывая всю необходимую работу.

Как я могу улучшить возврат наличных денег?

Вы можете инвестировать в недвижимость класса C или D, которая более доступна, потому что менее желательна. Это следующие объекты недвижимости:

• Возраст не менее 30 лет
• Требуется значительная реабилитация
• Они требуют большего обслуживания
• Они находятся в старых или приходящих в упадок районах с далеко не идеальными школьными округами и потенциально преступными
• риск смены лица и выселения
• Сбор арендной платы может быть затруднительным
• Они, как правило, меньше оценивают, если вообще оценивают
• Они увеличили CCR из-за своей доступности

Такая недвижимость часто находится в городах-воротах, которые раньше считаться воротами в американскую мечту.Однако, когда их доминирующие отрасли промышленности ушли, эти города не смогли восстановиться.

Портовые города имеют большой потенциал для возрождения, потому что

• Обычно в них уже есть транспортная инфраструктура
• Часто связаны с больницами, университетами и музеями
• Находятся близко к мегаполисам
• Они могут быть квалифицированными зонами возможностей, которые обозначены области, в которых инвестирование в сообщество и вашу собственность приносит вам налоговые льготы.Зоны возможностей предназначены для стимулирования оживления.

Какие популярные инвестиционные стратегии?

Инвестируйте в арендуемую недвижимость

Инвестирование в недвижимость для получения пассивного дохода — одна из наименее сложных инвестиционных стратегий. Для успеха этой стратегии требуются:

• Регулярное обслуживание
• Составление хороших списков аренды
• Проверка арендаторов
• Оценка арендаторов, которая способствует продлению аренды

Покупка и удержание недвижимости

Эта стратегия также известна как реабилитация.В идеале вы выполните столько улучшений, сколько увеличите стоимость арендуемой собственности. Вы также можете выполнить эти улучшения, пока у вас есть арендаторы. Арендаторы, которые ценят улучшения, могут рассмотреть возможность продления аренды из-за улучшения жилищных условий.

Свойства переворачивания

Есть существенные различия между переворачиванием дома и восстановлением. Переброска дома влечет за собой покупку дома по цене ниже рыночной, ремонт его ровно настолько, чтобы продать с прибылью, а затем повторение этого процесса после продажи дома.

Live-in Flip

Live-in flip — это когда вы живете в доме, пока выполняются улучшения и ремонт, а затем продаете его. Преимущество этой инвестиционной стратегии заключается в том, что вы можете в конечном итоге не платить налоги на прирост капитала с недвижимости. Максимальный размер составляет 250 000 долларов для заявителей, подающих один на один, и 500 000 долларов для совместной регистрации супружеской пары.

Для того, чтобы осуществить переворот с проживанием, вы должны соответствовать требованиям, изложенным в разделе 121 исключение:

• Это свойство должно быть вашим основным местом жительства.
• Вы должны были прожить в доме два года из пяти до продажи дома.

Если вам нужно переехать до того, как вы завершите свое проживание, есть несколько причин, по которым вы можете получить частичное освобождение от налога на прирост капитала.

• Переезд на работу
• Изменение здоровья
• Военное командование
• Непредвиденные обстоятельства

Оптовая торговля

Оптовая торговля — популярная инвестиционная стратегия для людей с плохой кредитной историей или без нее.Оптовая продажа — это когда вы находите выгодную сделку по дому, заключаете на нее договор с продавцом, а затем используете так называемую уступку договора для передачи договора заинтересованному покупателю в обмен на комиссию за уступку.

В то время как большинство инвестиций в недвижимость считаются пассивными, оптовая продажа требует больших затрат. Помимо поиска покупателей и продавцов, вам нужно знать, как найти подходящую недвижимость. Это означает:

• Возможность найти хорошего кандидата для перелистывания.
• Возможность найти хорошего кандидата для сдачи в аренду.
• Оценка стоимости улучшений, которые повысят стоимость аренды.
• Оценка затрат на реабилитацию.
• Оценка стоимости значительных улучшений (например, замены HVAC).
• Оценка потенциальной арендной платы, максимальной ставки, возврата денежных средств и операционных затрат.

Оптовики, как правило, получают 5000 долларов или меньше за сделку, хотя возможно и больше. Также можно практиковаться в оптовой торговле удаленно, если у вас есть команда.Это инвестиционная стратегия, которая может быть особенно эффективной, когда есть рынок сильного покупателя или рынок сильного продавца, потому что в обоих случаях люди жаждут сделок.

BRRR: покупка, реабилитация, аренда, рефинансирование, повторение

BRRR — одна из самых популярных инвестиционных стратегий, поскольку она позволяет быстро масштабировать свой портфель арендуемой недвижимости.

• Купить дом.
• Реабилитации достаточно, чтобы привлечь качественных арендаторов.
• Сдам.
• Возьмите рефинансирование с выплатой наличных, чтобы у вас были лучшие условия ссуды и деньги.
• Используйте деньги, которые вы заработали от сдачи в аренду, и наличные от рефинансирования при обналичивании, чтобы повторить процесс.

Денежные средства, которые поступают при рефинансировании наличными, не облагаются налогом как доход, потому что это ссуда!

Снежный ком с долга по аренде и все планы по аренде за наличные

Эти две стратегии являются вариациями одной и той же идеи: «накапливать» ваши деньги, чтобы минимизировать или избежать долга.

• Снежный ком арендной платы: это влечет за собой увеличение всего вашего дохода для погашения ипотечных кредитов один за другим.
• Все планы аренды за наличные: Это влечет за собой снежный ком всего вашего дохода, чтобы вы купили недвижимость без долгов.

BURL: Buy Utility Rent Luxury

BURL — это инвестиционная стратегия, при которой вы покупаете недвижимость со сравнительно более высокой ставкой капитализации, чтобы вы могли сдавать ее в аренду с более низкой ставкой капитализации. Считается, что недвижимость с надежной доходностью от сдачи в аренду уравновешивает элитную недвижимость, которая требует больше времени для выплаты долгов и приносит меньший доход.Однако ожидается, что со временем элитная недвижимость будет дорожать еще больше, поэтому вложения окупаются.

Инвестиции в недвижимость с использованием самостоятельной ИРА (SDIRA)

С самостоятельной ИРА вы можете объединить все налоговые льготы 401 (k) или ИРА Рота с преимуществами, которые имеет недвижимость по сравнению с другими формы инвестирования. Есть два типа SDIRA.

• Управляемый хранитель: это SDIRA, управляемая финансовым экспертом.
• Самостоятельное управление: также известное как контролируемая чековая книжка, это SDIRA, где инвестор открывает LLC для осуществления своих инвестиций в недвижимость и управления ими,

С 401 (k) SDIRA ваши налоги будут вычитаться на время вывода, тогда как с Roth SDIRA ваши налоги будут вычтены во время депозита.Какой бы вариант вы ни выбрали, ваши операционные расходы должны покрываться деньгами IRA.

Если ваша учетная запись управляется самостоятельно, вы можете сотрудничать с другими для финансирования покупок. Вы также можете взять ссуду без права регресса, ссуду, в которой ваша собственность используется в качестве залога. Преимущество такой ссуды состоит в том, что если вы в конечном итоге не сможете выполнить свои обязательства по своей собственности, вы потеряете ее, но ваш IRA останется нетронутым.

Многие люди предпочитают профессиональное управление SDIRA, чтобы извлечь выгоду из своей деловой хватки и знания налогового законодательства IRA.Налоговое законодательство IRA, как известно, сложное. Если вы сделаете ошибку, вас могут оштрафовать и упустить преимущества IRA. Вся эта ответственность ложится на вас, если вы выбираете самоуправление. Итак, управляемая SDIRA — популярный вариант.

Какие налоговые льготы дает инвестирование в недвижимость?

Есть много налоговых льгот при инвестировании в недвижимость. Вот некоторые из тех, которые вы, вероятно, будете использовать в первый год владения недвижимостью.

20% вычет из квалифицированного коммерческого дохода

Также известный как вычет 199a, вычет QBI может обеспечить более 20% налоговых сбережений для владельцев транзитных предприятий на их налогооблагаемом доходе.

• Индивидуальное предприятие
• Партнерство
• LLC
• S corporation
• Трасты
• Поместья
• Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)
• Открытые партнерства (PTP)

Чтобы иметь право на вычет, владельцы бизнеса должны соответствуют определенным критериям. Они должны иметь долю по крайней мере в одном предприятии по аренде недвижимости (RREE), которое представляет собой одно или несколько объектов недвижимости, используемых для получения дохода за счет сбора арендной платы.Владелец также должен строго задокументировать свое активное участие в RREE.

• Вести отдельные книги и записи должны вестись по каждому предприятию по аренде недвижимости
• (RREE).
• Выполнить 250 или более часов квалифицированных услуг по аренде для каждого RREE должно быть выполнено.
• На 2019 год и позднее налогоплательщики должны вести одновременные записи, документирующие:

• Часы работы
• Выполненные услуги
• Сроки оказания услуги
• Кто оказал услугу

Хотя соответствие критериям может показаться простым, рекомендуется проконсультируйтесь со специалистом по недвижимости из-за строгих требований к документированию 250 или более часов соответствующих услуг по аренде.Mynd отлично справляется с предоставлением такой документации!

Амортизация

Амортизация — это списание части стоимости вашего инвестиционного имущества и внесенных в него улучшений. Списание производится в течение всего срока полезного использования имущества, срока IRS, в течение которого собственность, как ожидается, будет приносить доход, что составляет 27,5 лет для аренды.

Когда вы продаете свою недвижимость, вам придется заплатить налог с суммы, которую вы не уплатили из-за амортизации.Этот налог известен как возврат амортизации. Независимо от того, начисляете вы амортизацию или нет, правительство будет облагать вас налогом, как если бы вы это сделали. Так что вы можете этим воспользоваться!

Амортизация 100% бонусов и Раздел 179

Амортизация 100% бонусов и Раздел 179 — это два вычета, которые позволяют вам получить 100% амортизационных отчислений в год, когда они введены в эксплуатацию. 100% амортизация бонусов будет доступна до 2023 года, после чего они будут снижаться на 20% каждый год, пока не будут прекращены в 2027 году (если Конгресс не примет иное решение).100% амортизация бонуса взимается автоматически, поэтому вам придется отказаться, если вы этого не хотите. Если возьмете, то придется вернуть амортизационные отчисления.

Раздел 179 требует, чтобы ваш бизнес был прибыльным, чтобы вы могли его использовать. Это означает, что если ваш бизнес заработал 20 000 долларов, но ваш правомочный вычет составляет 30 000 долларов, вы сможете вычесть только 20 000 долларов в год, когда товар будет введен в эксплуатацию. Однако вы можете вычесть остаток в следующем году. На веб-сайте Раздела 179 перечислены все подходящие товары.

Заключение

Не класть все яйца в одну корзину — это вековая мудрость, и теперь она более доступна, чем когда-либо! Это все благодаря достижениям в области удаленного управления недвижимостью. Удаленная работа — одна из важнейших тенденций инвестирования в недвижимость в 2021 году. Даже бизнес с недвижимостью ушел в упадок! А благодаря информационному центру Mynd, информирующему о вашем решении, вы сможете добиться успеха в любом месте!

.