Кто является инсайдерами банка – Инсайдерам банка

Инсайдерам банка

ПАО Сбербанк (далее - Банк) информирует инсайдеров Банка о правилах Банка, принятых во исполнение требований Федерального закона от 27.07.2010 г. № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - 224-ФЗ).

В данном разделе инсайдеры Банка могут получить необходимую информацию для своевременного и надлежащего исполнения обязанностей, предусмотренных 224-ФЗ, что, в свою очередь, позволит обеспечить соблюдение законных интересов Банка и его акционеров.

В соответствии с требованиями 224-ФЗ, в ПАО Сбербанк утвержден Перечень информации, относящейся к инсайдерской информации Банка.

Инсайдерам Банка необходимо помнить, что с момента внесения лица в список инсайдеров Банка в отношении инсайдера вводятся ограничения, предусмотренные статьей 6 224-ФЗ, определена ответственность в соответствии со статьей 7 224-ФЗ и возлагаются обязанности, предусмотренные статьей 10 224-ФЗ.

Кроме того, за нарушение требований 224-ФЗ действующим законодательством предусмотрена административная и уголовная ответственность в соответствии со статьей 15.21 и частью 3 статьи 15.35 Кодекса РФ об административных правонарушениях и статьей 185.6 Уголовного кодекса РФ.

В соответствии с приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 18.06.2013 № 13-51/пз-н «Об утверждении Положения о порядке уведомления лиц об их включении в список инсайдеров и исключении из такого списка, положения о порядке передачи списков инсайдеров организаторам торговли, через которых совершаются операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товаром, положения о порядке и сроках направления инсайдерами уведомлений о совершенных ими операциях» инсайдеры Банка обязаны направить в Банк уведомление о совершенных ими операциях с ценными бумагами Банка и о заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, цена которых зависит от таких ценных бумаг, в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты совершения ими соответствующей операции в случае, если они являются:

  • членами Наблюдательного совета, членами Правления, лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа (в том числе временным единоличным исполнительным органом) и (или) членами ревизионной комиссии Банка;
  • физическими лицами, имеющими доступ к инсайдерской информации Банка на основании трудовых и (или) гражданско-правовых договоров, заключенных с Банком.

Уведомления об операциях, совершенных инсайдерами, не являющимися указанными выше лицами, направляются в Банк по его запросу.

Уведомления о совершенных инсайдерами операциях направляются в Банк России по его запросу (требованию, предписанию).

Инсайдер, получивший запрос от Банка или Банка России, обязан направить уведомление о совершенных им операциях соответствующему адресату в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты получения им данного запроса (требования, предписания).

Инсайдер вправе в одном уведомлении указать сведения о нескольких совершенных им операциях. При этом условия, на которых совершена каждая операция, указываются отдельно.

Рекомендуемый формат уведомления о совершенных инсайдером операциях:

Форма уведомления о совершенной операции

Форма уведомления о совершенных операциях (более одной)

Сведения о ценных бумагах Банка, в отношении которых инсайдер Банка обязан направлять уведомления о совершенных им операциях и о заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, цена которых зависит от таких ценных бумаг:

Сведения об акциях

Сведения о долговых инструментах

Более детальную информацию о ценных бумагах Банка можно найти в разделе «Акционерам и инвесторам». 

Уведомление инсайдера о совершенных им операциях, направляемое на бумажном носителе, должно быть подписано инсайдером или его уполномоченным лицом, а уведомление инсайдера, являющегося юридическим лицом, - заверено печатью такого юридического лица.

В случае если бумажный носитель уведомления насчитывает более одного листа, он должен быть прошит и пронумерован. В случае если уведомление направляется инсайдером - юридическим лицом, бумажный носитель уведомления должен быть скреплен печатью такого юридического лица на прошивке и заверен подписью уполномоченного лица такого юридического лица.  В случае если уведомление направляется инсайдером - физическим лицом, каждая страница бумажного носителя должна быть подписана таким физическим лицом.

Уведомление инсайдера, являющегося иностранной организацией, может не заверяться (не скрепляться) печатью иностранной организации в случае, если такое заверение (скрепление) не требуется в соответствии с личным законом или учредительными документами иностранной организации.

В случае если уведомление от имени инсайдера направляется его уполномоченным представителем, вместе с уведомлением направляется доверенность (копия доверенности, заверенная в установленном порядке) или иной документ (копия документа, заверенная в установленном порядке), на котором основываются полномочия представителя.

Контактная информация:

При возникновении у инсайдера вопросов, связанных с исполнением обязанностей, установленных 224-ФЗ,   необходимо направить запрос на электронный адрес [email protected]

При выявлении фактов нарушения порядка использования инсайдерской информации, лицо, выявившее такой факт, обязано проинформировать Банк путем направления сообщения на электронный адрес [email protected], а также Банк России.

Адреса и способы направления уведомлений

Заполненное уведомление о совершенных операциях может быть направлено в Банк:

  1. по адресу 117997, г. Москва, ул. Вавилова, д.19
  2. представлением в экспедицию Банка (вручением под роспись уполномоченному лицу) по указанному выше адресу;
  3. направлением почтовой связью заказным письмом с уведомлением о вручении по указанному выше адресу;

www.sberbank.com

Кто такой инсайдер банка 🚩 Банки

Инсайдер банка переводится с английского «находящийся внутри». Это человек, обладающей выгодой, действующий в собственных интересах. Он может прямо или косвенно получить любую конфиденциальную информацию, используя свое служебное положение. Полученные сведения могут использоваться как для получения привилегий как в самом банке, так и за его пределами.

Инсайдерами являются:

  • служащие финансовой организации;
  • акционеры;
  • пайщики;
  • члены Совета директоров;
  • члены ревизионной комиссии;
  • информационные агентства;
  • другие лица, влияющие на долю капитала.

Часто к инсайдерам относят и близких людей указанных выше категорий, которые могут получить и использовать информацию по своему усмотрению.

Не относятся к инсайдерской информации, которая стала доступной неограниченному количеству людей, а также сведения, полученные на основе общедоступной информации исследования. Последнее представлено прогнозированием, оценочной деятельности, рекомендациями.

На безвозмездной основе сведения, содержащие конфиденциальные сведения, предоставляются органами государственной власти по требованию. Последнее должно быть подписано уполномоченным лицом, указывать на цель раскрытия сведений и сроки их предоставления.

Каждое финансовое учреждение имеет свой перечень информации, которая относится к инсайдерской. Обычно в него входят сведения:

  • о созыве и проведении собрания акционеров;
  • повестке дня заседания Наблюдательского совета;
  • досрочном прекращении полномочий единоличного исполнительного органа;
  • проведении внеочередных собраний;
  • появлении подконтрольных организаций;
  • поручениях клиентов в отношении совершения сделок и договоров и пр.

Каждый банк составляет список инсайдеров. После этого к таким лицам вводятся ограничения. При их нарушении возможна уголовная и административная ответственность.

Использование системы уведомлений при работе с инсайдерами

Такие граждане при использовании финансовых инструментов, с целью получения прибыли, должны в течение 10 дней подать уведомление в Банк России. Основанием для этого может стать как требование, так и предписание конкретной финансовой организации или Банка России.

В одном уведомлении можно сообщить сразу о нескольких проведенных операциях. Если бумажный носитель состоит из нескольких листков, каждый из них должен быть прошит и пронумерован. Гражданин перед отправкой официальной бумаги подписывает каждую страницу.

Инсайдерами могут быть не только физические лица, но и юридические. В этом случае документ подкрепляется печатью, заверяется подписью уполномоченного лица.

Доступ к таким сведениям разрешен только лицам, которые обозначены в специальном списке. Обычно с такими гражданами заключаются трудовые, гражданско-правовые договора. Правила использования сведений и ограничения могут быть прописаны в должностных инструкциях или дополнительных соглашениях.

Контроль за соблюдением обозначенных правил возлагается на специальные управления безопасности информационных технологий. Они следят за соблюдением режима установленного режима конфиденциальности, применяют меры, направленные на сокрытие определенных сведений от доступа широкому кругу лиц.

В обязанности банка входит обеспечение необходимыми техническими и организационными условиями для соблюдения режима. При этом он может проводить специальные процедуры, направленные на защиту информации. К ним относится техническая защита, ограничение доступа посторонних лиц, защита рабочих мест специалистов и зон, в которых хранятся документы.

В заключение отметим: иногда человек случайно получает доступ к инсайдерской информации. В этом случае он должен прекратить ознакомление с ней, предпринять все возможные действия для того, чтобы она осталась конфиденциальной.

www.kakprosto.ru

Инсайдерам банка

Инсайдеру Банка ВТБ (ПАО): информационное сообщение в отношении требований Федерального закона от 27 июля 2010 г. № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон).

С момента внесения лица в список инсайдеров Банка ВТБ (ПАО), в отношении такого лица (инсайдера) вводятся ограничения, предусмотренные статьей 6 Федерального закона, определена ответственность в соответствии со статьей 7 Федерального закона, и на инсайдера возлагаются обязанности, предусмотренные статьей 10 Федерального закона.

Статья 6 Федерального закона «Ограничения на использование инсайдерской информации и (или) манипулирование рынком»

Согласно п.1 ст.6 запрещается использование инсайдерской информации:

  1. для осуществления операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, которых касается инсайдерская информация, за свой счет или за счет третьего лица, за исключением совершения операций в рамках исполнения обязательства по покупке или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, срок исполнения которого наступил, если такое обязательство возникло в результате операции, совершенной до того, как лицу стала известна инсайдерская информация;
  2. путем передачи ее другому лицу, за исключением случаев передачи этой информации лицу, включенному в список инсайдеров, в связи с исполнением обязанностей, установленных федеральными законами, либо в связи с исполнением трудовых обязанностей или исполнением договора;
  3. путем дачи рекомендаций третьим лицам, обязывания или побуждения их иным образом к приобретению или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров.

Согласно п.2 ст.6 запрещается осуществлять действия, относящиеся в соответствии с Федеральным законом к манипулированию рынком (действия, относящиеся к манипулированию рынком определены в статье 5 Федерального закона).

Статья 7 Федерального закона «Последствия неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком»

В соответствии с п.1 ст.7 любое лицо, неправомерно использовавшее инсайдерскую информацию и (или) осуществившее манипулирование рынком, несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации с учетом положений данной статьи.

С учетом п.7 ст.7 Федерального закона лица, которым в результате неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком причинены убытки, вправе требовать их возмещение от лиц, в результате действий которых были причинены такие убытки.

Статья 10 Федерального закона «Представление инсайдерами информации о совершенных ими операциях»

В соответствии с п.п. 1, 3 ст.10 Федерального закона Банк ВТБ (ПАО) вправе запросить у инсайдеров, включенных в список инсайдеров Банка ВТБ (ПАО), информацию об осуществленных ими операциях с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, которых касается инсайдерская информация, к которой они имеют доступ.

Согласно п. 4 ст.10 Федерального закона инсайдеры Банка ВТБ (ПАО), получившие предусмотренные п. 1, 3 статьи 10 Федерального закона запрос, обязаны предоставить запрашиваемую информацию в порядке и в сроки, которые установлены нормативным актом Банка России.

С информацией об адресе Банк ВТБ (ПАО) можно ознакомиться в разделе «Реквизиты».


Контактное лицо, ответственное за ведение списка инсайдеров Банк ВТБ (ПАО):

Гусева Марина Анатольевна
начальник Отдела комплаенс контроля на финансовых рынках
Управления комплаенс контроля
телефон для связи: (495) 739-77-99, доб. 134-026

[email protected]

www.vtb.ru

РН Банк. РН Банк. О Банке. ИНСАЙДЕРАМ.

В данном разделе можно ознакомиться с информацией для инсайдеров Банка

С момента внесения лица в список инсайдеров Банка в отношении данного лица, как инсайдера, вводятся ограничения, предусмотренные статьей 6 Федерального закона от 27 июля 2010 г. № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — 224-ФЗ), определена ответственность в соответствии со статьей 7 224-ФЗ, и на такое лицо возлагаются обязанности, предусмотренные статьей 10 224-ФЗ.

В соответствии со статьей 6 224-ФЗ запрещается использование инсайдерской информации:

  • для осуществления операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, которых касается инсайдерская информация, за свой счет или за счет третьего лица, за исключением совершения операций в рамках исполнения обязательства по покупке или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, срок исполнения которого наступил, если такое обязательство возникло в результате операции, совершенной до того, как лицу стала известна инсайдерская информация;
  • путем передачи ее другому лицу, за исключением случаев передачи этой информации лицу, включенному в список инсайдеров, в связи с исполнением обязанностей, установленных федеральными законами, либо в связи с исполнением трудовых обязанностей или исполнением договора;
  • путем дачи рекомендаций третьим лицам, обязывания или побуждения их иным образом к приобретению или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров.

В соответствии с пунктом 1 статьи 10 224-ФЗ, а также согласно Приказу ФСФР России от 18.06.2013 N 13-51/пз-н «Об утверждении Положения о порядке уведомления лиц об их включении в список инсайдеров и исключении из такого списка, Положения о порядке передачи списков инсайдеров организаторам торговли, через которых совершаются операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товаром, Положения о порядке и сроках направления инсайдерами уведомлений о совершенных ими операциях»:

  • инсайдеры Банка (лица, указанные в п.7, 13 ст. 4 224-ФЗ) обязаны уведомлять Банк об осуществленных ими операциях с ценными бумагами Банка и о заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базовым активом которых является ценная бумага Банка, в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты совершения ими соответствующей операции, а также Службу Банка России по финансовым рынкам о совершенных операциях в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты получения соответствующего запроса (требования, предписания) от Службы Банка России по финансовым рынкам;
  • инсайдеры Банка (лица, указанные в п.7, 13 ст. 4 224-ФЗ), обязаны уведомлять Банк (в случае, если Банк является инсайдером в соответствии с п. 5 ст. 4 224-ФЗ) об осуществленных ими операциях с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, которых касается инсайдерская информация, к которой они имеют доступ, в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты совершения ими соответствующей операции, а также Службу Банка России по финансовым рынкам о совершенных операциях в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты получения соответствующего запроса (требования, предписания) от Службы Банка России по финансовым рынкам;
  • иные инсайдеры Банка предоставляют отчет о совершенных операциях по запросу Банка.

Способы направления уведомления о совершенных сделках в адрес Банка:

  • почтовое отправление с уведомлением о вручении по адресу: 109028, Москва, ул. Серебряническая наб, 29;
  • путем представления уведомления в экспедицию Банка по адресу: : 109028, Москва, ул. Серебряническая наб, 29

Все возникающие вопросы, связанные со статусом инсайдера, исполнения ими обязанностей, установленных 224-ФЗ, необходимо направлять на адрес электронный почты: [email protected]

rn-bank.ru

Инсайдер - это кто? Список инсайдеров

В современном мире инсайдер – это очень распространенное понятие. Оно применимо в разных сферах хозяйственной деятельности. В общем смысле инсайдер – это физическое или юридическое лицо, которое благодаря своему положению имеет доступ к ценной (в основном, конечно, с экономической точки зрения) информации.

Термин

Инсайдер (от англ. «находящийся внутри») – член группы лиц, обладающих какой-либо важной информацией. Причем он активно действует – по большей части для собственной выгоды. В средствах массовой информации это слово стало синонимом понятия «источник в...».

инсайдер это

В качестве примера альтруизма в инсайдерстве можно привести американского разведчика Эдварда Сноудена, который раскрыл миру секретную информацию, принадлежащую Агентству национальной безопасности США. Но, как правило, такие лица обладают в определенной группе не только знаниями, а и достаточной властью и средствами, и используют свое положение лишь для приобретения дополнительной выгоды. В отличие от них, внешние специалисты компании могут лишь анализировать полученные сведения, не имея представления о том, насколько они достоверны.

Другим ярким образчиком уже корыстной деятельности является известный скандал на Уолл-Стрит, связанный с именами Майкла Милкена, Айвена Боски, Мартина Сигела и Дениса Ливайна. Все закончилось реальными сроками и огромными штрафами. Об этом можно прочесть в книге Джеймса Стюарта, которая называется «Алчность и слава Уолл-Стрит». О спекуляциях американских толстосумов до сих пор снимают художественные фильмы.

Инсайдерская информация

иллюминати инсайдер

Нередко это понятие ассоциируется с промышленным шпионажем и сверхприбылями крупных корпораций. А между тем, как и в любой организации, так и в политической партии есть области, закрытые от доступа извне. Это секретная информация, не предназначенная для рядовых граждан, – новейшие технологии, передовые разработки, финансовые отчеты, лоббирование интересов определенных групп. А поскольку во все эти процессы вовлечены реальные люди, они и являются инсайдерами, которые могут иметь дело с этими сведениями. Недаром еще Фрэнсис Бэкон говорил, что знания – это сила. И в современном мире такие лица становятся серьезным оружием для достижения выгоды как политической, так и экономической. А деятельность инсайдера может подорвать работу большой корпорации и сломать карьеру крупного общественного деятеля. И пусть сам термин изначально не имел негативной составляющей, все чаще и чаще инсайдерство связывается с личной корыстью.

Из-за сказанного выше понятно, что отношение простых людей к данному явлению в основном отрицательное. Это подтверждают различные теории всемирного заговора. Например, слухи о существовании группы «иллюминати». Инсайдер этого секретного общества якобы сообщил о том, что высшие мира сего задумали сократить население земного шара на девяносто девять процентов. Один из способов, который они избрали, – продукты, изготовленные с использованием ГМО. Последнее, как утверждается, резко снижает способности репродуктивной системы человека. На эту тему также снимают фильмы.

Право

Члены преступных группировок либо корпораций, нарушающих законодательство, могут создавать «утечки», ведущие к раскрытию подобных деяний. С определенной целью, разумеется.

Финансы

Часто инсайдеры – акционеры либо члены правления крупных корпораций – используют имеющуюся у них информацию о положении компании-эмитента для сделок на рынке ценных бумаг. Такие операции не всегда являются законными.

Политика

В обычной жизни инсайдерской информацией бывают сведения (общественная жизнь, экономика, экология и прочее), которые противоречат точке зрения властей и при этом являются достоверными. Источниками в этом случае могут быть как политики, так и ученые, журналисты, деятели культуры.

Бизнес

Инсайдер – это крупный акционер, а также старший менеджер корпорации. Все они обладают важной информацией о состоянии дел компании.

Банковская сфера

инсайдер банка это

Инсайдер банка – это физическое либо юридическое лицо, осведомленное о финансовой ситуации благодаря служебному положению. Такие сведения также могут быть у акционеров и у их родственников. Здесь нужно уточнить, кто является «физическими», а кто «юридическими» инсайдерами.

К первой категории относятся:

  1. Лица, владеющие долей в банке, акционеры.
  2. Высший менеджмент: от председателя совета директоров до главного бухгалтера.
  3. Руководители структурных подразделений, а также лица, которые по доверенности аукционера имеют право голоса на собраниях.
  4. Аудиторы, ревизоры и представители контрольных органов.
  5. Родственники всех вышеуказанных лиц.
  6. Ассоциированные лица учреждений, связанных с банком.

Ко второй категории относятся:

  1. Участники и учреждения, которым принадлежат существенные доли капитала в банке; а также предприятия, значительные части оных находятся в собственности последнего.
  2. Организации, чьими руководителями являются близкие родственники акционеров, высших менеджеров и контролеров кредитной организации.

Как защититься от инсайдерства

программа инсайдер

Коммерческие и другие организации предпринимают меры для сохранения секретной информации. Для этого существуют как законодательные, так и аппаратные средства. Среди последних нужно отметить специальные компьютерные программы, например «Инсайдер», которые «прячут» электронные данные.

Важные документы хранятся в специально отведенных местах под видом другой информации, скажем, графических файлов. А для непрофессионала этих данных на компьютере вообще как бы и нет. И лишь при введении правильного пароля нужные папки оказываются доступными. Правда, файлы, которые программа может удалить, восстановлению уже не подлежат, а само приложение использует сеть Интернет. Так что есть и риск распространения информации по Всемирной паутине.

Что может программа «Инсайдер»

  1. Шифрование данных.
  2. Скрытие конфиденциальной информации.
  3. Неограниченный размер обрабатываемых данных.
  4. Обмен данными с помощью Интернета.
  5. Безвозвратное удаление файлов.
список инсайдеров что это

Применяются и другие стандартные программы для защиты конфиденциальной информации: антивирусы и системы аутентификации. Вообще же в любой уважающей себя организации должна существовать политика безопасности.

К юридическим методам борьбы с распространением секретных сведений относится Закон об инсайдерской информации. К нему уже вышло множество поправок. Этот нормативно-правовой акт определяет перечень лиц, относящихся к инсайдерам, а также случаи, когда физическое или юридическое лицо может приобрести такой статус.

Согласно законодательству, использование инсайдерской информации для манипулирования ценами на акции и личного обогащения неправомерно. Все потому, что это препятствует конкуренции на финансовом рынке.

список инсайдеров

Список инсайдеров - что это? Закон обязывает организации составлять перечень сотрудников, которым предоставляется доступ к секретным данным. Инсайдерской информацией лица также могут обладать благодаря своему положению. Возможность работы с секретными документами и ответственность за это оговаривается трудовым и гражданско-правовыми договорами.

Существуют так называемые «первичные инсайдеры». Это лица, которые непосредственно получают секретные данные. Кроме них есть еще и «вторичные». Они имеют доступ к инсайдерской информации уже посредством первых.

Информация о действиях инсайдеров

Такие сведения, в принципе, доступны каждому. Они необходимы для принятия решений о том, покупать или продавать акции. В таких случаях важно помнить следующее. Большинство сделок, которые совершают инсайдеры, рассчитаны на рост их компаний в перспективе. Поэтому нужно проводить серьезный и основательный анализ. И продажа одним из крупных директоров незначительной части своих акций не должна ввести в заблуждение. Действовать нужно лишь тогда, когда несколько акционеров начинают избавляться от ценных бумаг. Да и директор, не просто получающий в компании зарплату, а имеющий в ней свои активы, - это гораздо более показательный объект для анализа.

инсайдер отзывы

Информацию о таких сделках можно найти на многих специализированных сайтах, на которых даже существуют инсайдерские разделы. На них всегда есть что-то интересное. Однако тот или иной сайт может контролировать инсайдер. Отзывы на таких ресурсах поэтому следует читать очень внимательно.

Настоящая статья, конечно, не претендует на то, чтобы раскрыть всю тему целиком. В инсайдерстве существует множество нюансов. Все и так понимают, что в нем мало хорошего для простых людей, но в современных условиях рыночной экономики к этому явлению нужно относиться как к факту.

fb.ru

ЦБ объяснил, кто может влиять на выдачу банками кредитов — Bankir.Ru

Широкое кредитование инсайдеров (т.е. физлиц, способных воздействовать на кредитные решения) не приветствуется международной практикой, а с прошлого года -- и Банком России. Согласно рекомендациям Базельского комитета по банковскому надзору, кредиты инсайдерам должны выдаваться исключительно на рыночных условиях и в ограниченных объемах, а в письме ЦБ «О связанном кредитовании» за подписью первого зампреда ЦБ Андрея Козлова банкам рекомендуется внутренними документами запретить принятие «решений по выдаче кредитов инсайдерам, а также аффилированным лицам инсайдеров с участием заинтересованных в данных решениях инсайдеров». При этом обязательный норматив риска по инсайдерам ограничивает объем выдаваемых им кредитов 3% от размера капитала банка. Однако после того, как в этом году надзорный блок начал активно обновлять свои инструкции, определение инсайдера исчезло из официальных документов ЦБ (в частности, из инструкции об обязательных нормативах, вступившей в силу в апреле). Теперь по просьбе банков оно появилось вновь, но в измененном виде.

Согласно официальному разъяснению ЦБ №31-ОР, прежний «список инсайдеров», включавший, к примеру, членов совета директоров, правления и кредитного комитета, «руководителей материнских обществ» и их родственников, существенно пополнился. В частности, инсайдерами стали «главный бухгалтер банка (филиала), руководитель филиала» и лица, их замещающие, руководство «управляющей компании банковского холдинга, а также организаций банковского холдинга» и групп, в которые входит банк, руководство «зависимых от банка организаций и дочерних организаций банка». Также к инсайдерам относятся руководители (члены советов и правления) «участников финансово-промышленной группы» (зарегистрированной в соответствии с законом. -- Ред.), к которой относится банк.

Инсайдерами являются и некоторые родственники всех этих людей, причем на этот раз ЦБ точно указал, какие. В список вошли все ближайшие родственники, в том числе «усыновители, усыновленные», «неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестры», а также «дедушка, бабушка, внуки». Племянников и двоюродных братьев ЦБ решил не указывать. Наконец, согласно новому определению, инсайдерами являются сотрудники банка и иные физлица, «которые обладают возможностями воздействовать на характер принимаемого решения о выдаче кредита банком» (в том числе сотрудники, имеющие в силу своего служебного положения доступ к конфиденциальной информации, позволяющей воздействовать на принятие решения о выдаче кредита банком).

Таким образом, инсайдеров у банков в этом году стало больше, а с середины 90-х годов, как говорят банкиры, перечень признаков инсайдера вырос в несколько раз. Однако на выполнение нормативов банков это вряд ли повлияет. Большинство участников рынка кредитуют инсайдеров в размере 0,1--1% от капитала, более активно это делают только совсем мелкие «карманные» банки. «Возможно, у некоторых кредитных организаций показатель норматива ненадолго повысится, но они быстро приспособятся», -- говорит один из экспертов.

Источник: Время новостей

bankir.ru

список лиц и организаций инсайдеров в России согласно закону

Инсайдер — это один человек из какой-либо группы людей, имеющей доступ к информации, недоступной широкой публике. Термин используется в контексте, связанном с секретной, скрытой или какой-либо другой закрытой информацией или знаниями: инсайдер — это член группы, обладающий информацией, имеющейся только у этой группы.

Инсайдер противопоставляется внешнему специалисту — аутсайдеру. Специалист может обеспечить всесторонний теоретический анализ, который будет затем основой для экспертного заключения, а инсайдер обладает информацией «из первых рук».

В США для обязательной отчетности корпоративными инсайдерами признаются служащие компании, директора и акционеры, владеющие более 10 % акционерного капитала компании. Сделки совершаемые этими инсайдерами с акциями собственной компании основываются на непубличной информации и считаются мошенническими в виду того что инсайдеры нарушают взятое на себя обязательство или фидуциарные обязанности перед акционерами. Инсайдер компании, принимая предложение трудоустройства в компании, берет на себя обязательство перед её акционерами блюсти их интересы выше собственных в вопросах касающихся деятельности компании. Когда инсайдер покупает или продает, основываясь на корпоративной информации, он нарушает свое обязательство перед акционерами.

В СМИ инсайдера часто называют «Источник в…»

Кто является инсайдерами в России?

Согласно Федеральному закону от 27.07.2010 N 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком», инсайдерами в России являются следующие лица:

  1. Эмитенты и управляющие компании;
  2. Хозяйствующие субъекты, включенные в предусмотренный статьей 23 ФЗ от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ «О защите конкуренции» реестр и занимающие доминирующее положение на рынке определенного товара в географических границах РФ;
  3. Организаторы торговли, клиринговые организации, а также депозитарии и кредитные организации, осуществляющие расчеты по результатам сделок, совершенных через организаторов торговли;
  4. Профессиональные участники рынка ценных бумаг и иные лица, осуществляющие в интересах клиентов операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, получившие инсайдерскую информацию от клиентов;
  5. Лица, имеющие доступ к инсайдерской информации лиц, указанных в пунктах 1-4 настоящего списка, на основании договоров, заключенных с соответствующими лицами, в том числе аудиторы, оценщики, профессиональные участники рынка ценных бумаг, кредитные организации, страховые организации;
  6. Лица, которые владеют не менее чем 25 процентами голосов в высшем органе управления лиц, указанных в пунктах 1-4 настоящего списка, а также лица, которые в силу владения акциями (долями) в уставном капитале указанных лиц имеют доступ к инсайдерской информации на основании федеральных законов или учредительных документов;
  7. Члены совета директоров (наблюдательного совета), члены коллегиального исполнительного органа, лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа (в том числе управляющая организация, управляющий либо временный единоличный исполнительный орган), члены ревизионной комиссии юридических лиц, указанных в пунктах 1-6, 8, 11 и 12 настоящего списка, управляющих организаций;
  8. Лица, имеющие доступ к информации о направлении добровольного, обязательного или конкурирующего предложения о приобретении акций в соответствии с законодательством РФ об акционерных обществах, в том числе лица, направившие в акционерное общество добровольные или конкурирующие предложения, кредитная организация, предоставившая банковскую гарантию, оценщик;
  9. Федеральные органы исполнительной власти, исполнительные органы государственной власти субъектов РФ, органы местного самоуправления, иные осуществляющие функции указанных органов органы или организации, органы управления государственных внебюджетных фондов, имеющих в соответствии с федеральными законами и иными нормативными правовыми актами РФ право размещать временно свободные средства в финансовые инструменты, Банк России;
  10. Имеющие доступ к инсайдерской информации: руководители федеральных органов исполнительной власти, руководители исполнительных органов государственной власти субъектов РФ, выборные должностные лица местного самоуправления, госслужащие и муниципальные служащие органов, указанных в пункте 9 настоящего списка, работники органов и организаций, осуществляющих функции органов, указанных в пункте 9, работники органов управления государственных внебюджетных фондов, работники Банка России, члены Национального банковского совета;
  11. Информационные агентства, осуществляющие раскрытие или предоставление информации лиц, указанных в пунктах 1-4, органов и организаций, указанных в пункте 9, Банка России;
  12. Лица (рейтинговые агентства), осуществляющие присвоение рейтингов лицам, указанным в пунктах 1-4 настоящего списка, а также ценным бумагам;
  13. Физические лица, имеющие доступ к инсайдерской информации лиц, указанных в пунктах 1-8, 11 и 12, на основании трудовых и (или) гражданско-правовых договоров, заключенных с соответствующими лицами.

Фильмы

  1. Инсайдеры, Inside Job, 2010 год;
  2. Уолл-стрит, 1987 год.

whatismoney.ru

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *