кто это простыми словами, чем он занимается

Трейдер относится к специалистам, которые занимаются финансовыми операциями или торговлей различными активами (ценные бумаги, валюта, драгоценные металлы, недвижимость, товары оптового спроса вроде зерна, нефти). Работают трейдеры на площадках, предоставляемых биржами, или внебиржевом рынке.

Трейдер (от англ. Trader), что в переводе и означает «торговец». Формирование прибыли, извлекаемой трейдером, происходит по завершению процесса торговли товарами и сырьем. Трейдеры не занимаются предоставлением каких-либо услуг, а также каким-либо производством. Следует отличать трейдеров, действующих в собственных интересах, и дистрибьюторов, брокеров, дилеров, обеспечивающих продвижение «чужого товара».

Понятие «трейдер» является обобщенным для целой категории финансовых специалистов.

Подавляющее большинство трейдеров работает с такими активами, как:

• Валюта (доллар США, евро, британский фунт стерлингов, российский рубль и другие).
• Криптовалюты (биткоин, альткоин и другие).
• Ценные бумаги (акции, облигации, векселя, банковские сертификаты).
• Фьючерсы (поставочные, расчетные).
• Опционы (по валютам, ценным бумагам).
• Индексы (Доу-Джонса, ММВБ, РТС и другие).
• Драгоценные металлы (золото, серебро, платина).

Выбор торгового инструмента во многом зависит от понимания трейдером рынка. Любые сделки обычно сопровождаются тщательным анализом ситуации, перспектив изменения стоимости актива в ближайшее время и долгосрочной перспективе.

Пожелания к профессиональным навыкам трейдера исходят из особенностей деятельности на определенном рынке. Если речь идет о торговле зерном, специалисту придется научиться разбираться в качестве продукции, востребованности такого сырья в различных регионах. Когда предстоит работа на фондовом рынке или с валютными парами на рынке Forex, большое внимание заостряется на умении анализировать финансовые рынки, изменения на политической арене.

Ценятся аналитические способности и умение самостоятельно принимать решения.

Требования к трейдеру при трудоустройстве в профильные организации обычно сводятся к следующему:

• Высшее экономическое или техническое образование.
• Возраст от 20 до 30 лет.
• Опыт работы в указанной сфере от 1 года.
• Наличие аттестата на право работы с ценными бумагами или иное подтверждение квалификации как специалиста по финансовым / товарным рынкам.

Ценятся реакция, решительность, развитые аналитические способности, уверенность в силах, устойчивость к стрессовым ситуациям. Не помешает наличие амбиций, стремление к высокому уровню заработка.

Когда рассматривается вопрос, кто такой трейдер и чем он занимается, заостряют внимание не только на торговых инструментах, но и на применяемых стратегиях. От методики работы иногда зависит, что он выберет — ценные бумаги, индексы или валютные пары из мажоров / кроссов.

Один трейдер может одновременно применять несколько стратегий в торговле.

Разделяют финансовых специалистов по нескольким признакам: по форме собственности, длительности и целям сделок. Первое разделение самое простое. Речь идет о компаниях со штатом трейдеров или частных экспертах, работающих на себя. Фирмы функционируют на основании соответствующих лицензий в рамках той страны, где они зарегистрированы. В случае с частниками подразумевается деятельность через посредников, т. е. брокеров.

По длительности сделок финансовые операции разделяются на категории:

• Пипсовка или скальпинг. Это высокочастотный трейдинг, подразумевающий ряд быстрых сделок за небольшой промежуток времени.
• Внутридневные сделки. Вид транзакций, когда решение о выходе из рынка всегда принимается до завершения торгового дня.
• Среднесрочные. Предполагается удержание открытых позиций от нескольких дней до недели и более.
• Долгосрочные. Сделки, закрываемые исключительно по причине изменения самых глобальных трендов. Удержание открытых позиций до года и более.

Цели совершения финансовых операций бывают разными. Одни занимаются торговлей за счет скачков цен, другие рассматривают финансовые рынки как один из способов инвестирования денег. Помимо работы по купле / продаже активов, используется арбитраж, когда работа ведется по встречным сделкам связанных инструментов. В ряде случаев трейдеры прибегают к хеджированию рисков для нивелирования неблагоприятного изменения курса валюты, стоимости ценных бумаг.

Трейдеры, работающие по собственной инициативе через дилинговые центры и брокеров, заметно отличаются по применяемым методам от тех, кто трудится внутри финансовых организаций. Для первых характерно стремление к краткосрочным сделкам, повышенным объемам, высокой нагрузке на маржу. Вторые просчитывают результаты торговли заранее и, главное, предпочитают работать на большой профит с единственной сделки, когда точка входа в рынок выбирается настолько тщательно, что открытая позиция позволяет заработать от 10% от депозита и более.

Трейдерам желательно сдерживать эмоции, но после крупного профита это допустимо.

Богатый опыт работы на финансовых рынках позволяет добиться следующего:

• Мониторингу и анализу финансовых рынков уделяется минимум времени. Выход экономических новостей перестает быть сюрпризом, перспектива смены тренда предсказуема, как и долгосрочная перспектива развития.
• Независимо от текущей ситуации торговля идет строго по выбранной стратегии. Благодаря этому исключаются ошибки при открытии сделок (вход большим лотом, слишком долгое удержание позиций или их преждевременное закрытие).
• Применение торговых роботов основано больше на необходимости автоматизации рутинных операций вроде переноса стопов, добавления объемов в позицию вместо замены трейдера советником.

В отличие от любителей, финансовые новости воспринимаются профессионалом через «призму опыта». При наличии стажа проще выделять ключевые события и отсеивать те из них, что наиболее вероятно являются «обманками», призванными раскачать рынок. Для экспертов нет проблемы в том, чтобы самостоятельно строить прогнозы, когда любителям же наоборот потребуется подобная помощь. Последние являются основными потребителями услуг аналитиков.

История торговли на биржах началась с личного присутствия торговцев в общем зале, где была возможность объявить о своем желании приобрести или реализовать очередной объем ценных активов. С переводом торговых площадок в Интернет появились варианты работы на биржах с помощью компьютера, на котором установлена специализированная программа вроде MetaTrader или ее аналоги.

Продолжают различать специалистов по рабочему месту, но грань стирается, и один эксперт может заниматься торговлей одновременно на акциях известных вендоров, фьючерсах по нефти, валютных парах. Причем некоторые инструменты обладают эффектом корреляции, как, например, взаимосвязаны между собой индекс доллара с парой EURUSD. Это позволяет повысить достоверность сигналов на открытие позиций, хеджировать вероятные риски, добиваться максимальной прибыли с каждой сделки.

Техническая часть рабочего места профессиональных и начинающих трейдеров одинакова — мощный компьютер с системой бесперебойного питания и стабильным каналом связи. Требования к мониторам меняются в зависимости от количества торговых инструментов, применяемых индикаторов и программ. В большинстве случаев трейдеры обходятся большим экраном с высоким разрешением, но более удобным может оказаться комплекс из 2-3 и более мониторов.

Привлекательность занятий торговлей возникает от разнообразия активов: от акций или облигаций ведущих мировых брендов до биткоинов, валюты, опционов на изменение цен нефти, зерна и других ресурсов. Простота старта приводит к возможности «попробовать» людей, малосведущих в финансовых рынках, но готовых вложиться в перспективное и прибыльное дело.

Преимущества профессии заключаются в перспективах быстрого достижения высокого уровня заработка. Выгоды от занятия торговлей следующие:

• Полное отсутствие привязанности к какой-либо географической точке. Можно работать на бирже из любого города, лишь бы был доступ в Интернет.
• Круглосуточный режим работы с пятидневной неделей, гарантированным отдыхом в субботу / воскресенье позволяет произвольно выбирать активные торговые часы.
• При увеличении депозита возможность роста прибыли ничем не ограничена.

Есть в профессии и существенный недостаток — отсутствие гарантии получения прибыли. Высокие шансы остаться в профите есть лишь у обученных специалистов, обладающих высоким уровнем знаний по финансам, экономике стран. Но и у них бывают периоды с отрицательными результатами. Здесь многое зависит от выбранной стратегии, например, если речь идет о долгосрочных сделках, то временные убытки допустимы.

Кто такой трейдер, и чем он занимается?

Трейдер — это человек, который совершает торговые операции на финансовых рынках от своего имени или от имени другого лица или организации.

Трейдеры, которые осуществляют торговые транзакции от имени третьих лиц, называются институциональными трейдерами.

Трейдер совершает операции по покупке или продаже финансовых активов, таких как валютные пары, акции, облигации, металлы, энергоресурсы, сельскохозяйственные товары и фондовые индексы.

Цель трейдера — получить спекулятивную прибыль на разнице цен между покупкой и продажей определенного актива.

• Синонимы: спекулянт, инвестор (при этом, как правило, инвестор ориентирован на более долгосрочные сделки, чем трейдер).
• Этимология: термин «трейдер» происходит от английского слова «Trader», что означает «торговец / продавец». Этот термин происходит от глагола «Trade», что означает «Торговать / Обменивать / Продавать».

Содержание

• Полезные термины для трейдера
• Профессия «трейдер» — что это такое?
• График котировок в трейдинге
• Что такое торговля на реальном счете (live трейдинг)?
• Как создать свою торговую стратегию?
• Различные типы трейдеров
• Какие курсы нужно пройти, чтобы стать трейдером?
• Какова роль трейдеров в экономике?

Полезные термины для трейдера

• Трейдинг (торговля) — это деятельность по открытию, модификации и закрытию позиций на покупку и продажу на финансовых рынках с целью получения спекулятивной прибыли.
• Торговый инструмент — это конкретный финансовый актив, такой как акции LVMH, валютная пара EURUSD, фондовый индекс S&P 500, который доступен трейдеру для открытия позиций.
• Открытие позиции – это открытие сделки по определенному торговому инструменту. Например, покупка 100 акций BNP Paribas по цене 30 евро за акцию.
• Модификация позиции – это изменение уровней Стоп Лосс и Тейк Профит для открытой позиции без ее закрытия.
• Закрытие позиции – это закрытие сделки по конкретному торговому инструменту. Например, продажа ранее приобретенных акций BNP Paribas по цене 50 евро за акцию. Позиция может быть закрыта автоматически при достижении уровня Stop Loss или Take Profit.
• Уровень Стоп Лосс – это ценовой уровень, при котором открытая позиция будет закрыта с убытком, либо ниже потенциала, на который рассчитывал трейдер. Трейдер сам устанавливает подходящий ему уровень Стоп Лосс.
• Уровень Тейк Профит – это ценовой уровень, на котором фиксируется прибыль трейдера по открытой позиции. Тейк Профит предполагает, что позиция достигает потенциала прибыли, на который рассчитывал трейдер. Трейдер сам определяет подходящий ему уровень Тейк Профит.
• Позиция на покупку («BUY» или «Лонг») – это сделка, которую трейдер открывает в ожидании роста котировок. Например, если трейдер считает, что золото вырастет в цене с 1750 до 1800, то он может открыть позицию на покупку на уровне 1750 и закрыть ее с прибылью на уровне 1800.
• Позиция на продажу («SELL» или «Шорт») – это сделка, которую трейдер открывает в ожидании падения котировок. Например, если трейдер считает, что золото упадет в цене с 1750 до 1700, то он может открыть короткую позицию по цене 1750 и закрыть ее с прибылью по 1700.
• Брокер (брокерская компания) – это посредник между финансовыми рынками и трейдерами. По закону физические лица могут совершать операции на финансовых рынках только через брокера.
• Торговый терминал – это компьютерная платформа, которая позволяет трейдеру совершать сделки на покупку и на продажу по определенным торговым инструментам, загруженным в терминал.
• Инвестировать и торговать. Что значит «торговать на финансовых рынках»? Это означает открытие и закрытие торговых ордеров с целью получения прибыли на особых площадках, таких как фондовая биржа или межбанковский рынок.

По определению, термин «торговать» в финансах представляет собой очень широкий спектр деятельности, который не всегда относится к финансовым рынкам. В данном случае мы рассматриваем регулируемую торговлю на финансовых рынках, то есть через брокера.

➠ Начните торговать реальными котировками на демо-счете. Используйте виртуальные деньги и создайте свою торговую стратегию БЕСПЛАТНО!

Торгуйте без риска на демо-счете

Оттачивайте навыки торговли, используя виртуальные средства

ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЕТ

Профессия «трейдер» — что это такое?

Основная цель трейдера — зарабатывать деньги, открывая, модифицируя и закрывая сделки на финансовых рынках. По определению, трейдер стремится получать доход от каждой сделки, чтобы максимизировать прибыль и минимизировать убытки.

Для успешной торговли важно учитывать следующие моменты:

1. Money-management или управление капиталом. Финансовые рынки волатильны и нестабильны. Это означает, что цена может колебаться вверх и вниз с достаточно большой амплитудой. В связи с этим возможна ситуация, когда трейдер построил корректный прогноз на среднесрочную перспективу, а в краткосрочном периоде цена пошла значительно «против» него.

✅ Чтобы избежать больших потерь в такой ситуации, можно применять принципы управления капиталом. Классический совет — риск на сделку не должен превышать 2% от депозита. Другими словами, с депозитом в 1000 долларов трейдер не может потерять более 20 долларов за сделку.

Управление деньгами в торговле — это задача самого трейдера. Он может пользоваться классическими советами или придумывать свои собственные модели, например, повышение риска более чем на 2% на сделку или на несколько сделок.

2. Определение состояния рынка. Рынок может двигаться по восходящему или нисходящему тренду, либо находится в состоянии флета. Флет — это движение цены без выраженного движения вверх или вниз. Флетом еще называют боковое движение котировок или движение котировок «вбок».

Понимание характера изменений котировок конкретного инструмента может помочь трейдеру определить потенциал движения вверх и вниз. После определения потенциала трейдер может принять решение о входе в сделку.

✍ Наличие тренда можно определить с помощью технических индикаторов или через фундаментальный анализ. Технический анализ основывается на изучении исторических котировок цены, на ее производных или других биржевых и внебиржевых данных. Фундаментальный анализ направлен на изучение факторов спроса и предложения, которые характерны для конкретного торгового инструмента.

3. Психология в трейдинге. Стремление получить быструю прибыль без четкого плана действий может привести к фатальным последствиям для депозита трейдера. Эта и многие другие ошибки в торговле могут возникать по психологическим причинам.

Негативные последствия психологии в трейдинге могут проявляться в виде страха или жадности. Страх может вызвать желание как можно быстрее закрывать позиции, у которых может до сих пор быть большой потенциал. Жадность может вынуждать трейдера увеличивать риск и действовать вопреки принципам управления капиталом.

НАЧАТЬ ТОРГОВАТЬ

График котировок в трейдинге

Admirals MetaTrader 5, валютная пара GBPJPY, свечи D1 – Диапазон данных: с 17 февраля 2020  г. по 2 марта 2021 г. по состоянию на 2 марта 2021 г. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов. 

Выше показан график динамики котировок валютной пары GBPJPY с 17 февраля 2020 года по 2 марта 2021 года в торговом терминале MetaTrader 5. Котировки этого торгового инструмента приведены исключительно с целью демонстрации выбранных инструментов технического анализа и не являются рекомендацией к инвестированию.

✅ Рынок Forex дает трейдерам возможность получать прибыль как от роста, так и от снижения котировок валютных пар при открытии сделок на покупку и на продажу. На графике выше продемонстрирован технический индикатор Moving Average с периодом «75», который можно использовать либо в роли индикатора тренда, либо как динамический уровень поддержки или сопротивления.

Изучите особенности работы с другими техническими индикаторами💰 Осцилляторы: RSI, MACD, Stochastic, Momentum, Rate of Change и другие. Лучшие стратегии 💰 на видео:

Что такое торговля на реальном счете (live трейдинг)?

По определению, онлайн-торговля подразумевает торговлю в режиме реального времени. Через Интернет-соединение трейдеры имеют доступ к единым котировкам, которые постоянно обновляются, если конкретный рынок открыт.

Обновление котировок происходит по той причине, что с данным инструментом совершаются операции покупки и продажи, которые могут изменять его цену.  

☑️ Значимость онлайн-торговли заключается в том, что трейдеры имеют доступ к реальным рыночным ценам и могут в моменте принимать решения о совершении сделок. Если трейдер принимает решение открыть позицию, его сделка также попадает на рынок и может сдвинуть цены. В результате все остальные трейдеры узнают об этом практически мгновенно.

➠ Что означает быть live-трейдером Форекс? По определению, это означает совершать аналитические и торговые операции на валютных рынках в онлайн-режиме. Другими словами, анализировать динамику котировок валютных пар и совершать операции по открытию, модификации и закрытию позиций.

➠ Live-трейдер на бирже — кто это? Чем он занимается? Такой трейдер занимается осуществлением операций с инструментами, торгуемыми на фондовой бирже, в режиме реального времени. То есть торговать акции, облигации, фондовые индексы, сельскохозяйственные товары, металлы, энергоносители и другие инструменты, доступные на бирже.

Получите доступ ко многим техническим индикаторам и другим инструментам технического и графического анализа бесплатно в торговой платформе MetaTrader 5. Для доступа к платформе, нажмите на баннер ниже!

Лучшая платформа для работы с несколькими активами в мире

СКАЧАТЬ MT5 БЕСПЛАТНО

Как создать свою торговую стратегию?

Многие успешные трейдеры имеют свои собственные торговые стратегии. В некотором смысле ответ на вопрос «чем занимается трейдер?» заключается в разработке стратегии торговли на финансовых рынках.

Стратегия может включать в себя следующие элементы:

1. Сигналы для открытия сделки. Сигнал — это одна из причин, по которой трейдер принимает решение открыть сделку. Сигнал может быть один, или их может быть несколько. Сигнал может основываться на фундаментальных факторах, на графическом анализе, на основе технических индикаторов, на базе Price Action или чем-то другом.

✍ Сигнал может быть связан, например, с дивергенцией ценовых движений и значений индикатора MACD или появляться, при касании границы графического индикатора Keltner Band.

2. Сигналы для модификации сделки. Это сигналы на изменение уровней Stop Loss и Take Profit. К ним могут относиться: изменение границ каналов, на которых изначально были установлены уровни Стоп Лосс и Тейк Профит, либо появление нового значимого события, влияющего на возможность достижения начальных целей.
3. Сигналы для закрытия сделки. Это сигналы для закрытии открытой позиции. Сигналы могут использоваться для установки уровней Стоп Лосс и Тейк Профит. Сделка может быть закрыта вручную, если она не достигла уровня Стоп Лосс или Тейк Профит, но при этом, например, рынок сигнализирует о развороте тренда, как в случае с индикатором Parabolic SAR.
4. Управление капиталом. Стратегия может включать в себя не только торговые сигналы, но и принцип расчета объема (лотности) открытия сделок. Очень большой объем эквивалентен высокому риску, в то время как слишком низкий объем может ассоциироваться с упущенными возможностями.

Управление капиталом может быть основано на ожидаемой волатильности. Одним из инструментов определения средней волатильности являются показания индикатора Average True Range.

Различные типы трейдеров

По продолжительности владения торговыми активами можно выделить четыре типа трейдеров:

➡️ Долгосрочные трейдеры. Их еще называют «инвесторами». Долгосрочный трейдер открывает позиции на длительный период времени. Обычно эти сделки открыты на рынке в течение года и более.

Долгосрочные трейдеры ориентируются на многомесячные ценовые тренды, сформированные фундаментальными факторами. Как правило, они игнорируют краткосрочные колебания цен. Эти трейдеры составляют долгосрочные торговые стратегии и используют для анализа таймфремы W1, MN1 (W1 — одна неделя, MN1 — один месяц). Читайте также, как торговать на нескольких таймфреймах.

➡️Среднесрочные трейдеры. Это трейдеры, которые держат сделку открытой от нескольких недель до года. Эти трейдеры рассчитывают среднесрочные тренды за месяц или квартал, которые могут длиться шесть месяцев и более. Они используют таймфреймы h5, D1 и W1 (h5 — четыре часа, D1 — один день).

➡️Краткосрочные трейдеры. Речь идет о трейдерах, которые торгуют от нескольких часов до недели. Их торговые таймфреймы: M30, h2, h5 (M30 — тридцать минут, h2 — один час). По определению, эти трейдеры склонны открывать сделки, которые они могут закрыть с прибылью в течение одного или нескольких торговых дней.

Они торгуют во время выхода важных экономических новостей или делают краткосрочные прогнозы, используя фундаментальный и технический анализ, а также модели и паттерны Price Action (Прайс Экшен).

✍ Одной из разновидностей краткосрочной торговли является внутридневная торговля. Внутридневные трейдеры не открывают позиции, которые необходимо удерживать более суток. В частности, позиции, которые необходимо переносить через ночь, чтобы избежать банковских свопов и комиссий. Внутридневные трейдеры используют для анализа и торговли таймфреймы M5, M15 и M30 (M5 — пять минут, M15 — пятнадцать минут).

➡️Трейдеры-скальперы закрывают свои позиции в среднем не позднее 15 минут после открытия. Скальпинг предполагает использование таймфреймов M1 и M5 (M1 — одна минута). Для увеличения прибыли трейдеры-скальперы могут открывать сделки с повышенным объемом (лотностью).

Из-за высокой неопределенности на малых таймфреймах скальпинг считается стилем торговли с высоким риском, который подходит не всем трейдерам.

Какие курсы нужно пройти, чтобы стать трейдером?

➢ Что такое обучение трейдингу? Профессия трейдера, по определению, включает в себя множество подходов к анализу рынка, управлению капиталом и торговле на финансовых рынках.

Чтобы стать трейдером, необходимо изучить различные виды анализа, научиться управлять своим капиталом, правильно интерпретировать рыночную информацию и создавать свои собственные торговые стратегии.

➢ Кто такой опытный трейдер? Один из важнейших аспектов повышения профессионализма трейдера — практика. Обычно именно торговый опыт отличает начинающего трейдера от профессионала.

Если трейдер просто знает правила управления капиталом и основы экономической теории, то свосем не факт, что он является успешным трейдером, поскольку для этого требуется уметь отличать рыночные паттерны с большим потенциалом от более рискованных ситуаций. Это и есть то, что называют опытом и профессионализмом.

Многие профессиональные трейдеры начинали свой путь с изучения литературы по финансовым рынкам и ознакомления с различными практическими подходами, распространенными в мире спекуляций и инвестирования.

Давайте посмотрим на самые распространенные темы:

✔️ Фундаментальный анализ — это изучение факторов, которые влияют на изменение цены. Изучение фундаментального анализа предполагает определение факторов спроса и факторов предложения для конкретного торгового инструмента, а также прогнозирование их развития.

Для изучения фундаментального анализа рынка Форекс вы можете использовать классические книги по макроэкономике, а также изучить экономический календарь и реакцию рынка на определенные события.

Например, падение процентной ставки в США может способствовать росту котировок валютной пары EURUSD из-за снижения спроса на доллар США.

✔️ Технический анализ — это способ изучения закономерностей движения котировок. Технический анализ проводится с использованием различных торговых индикаторов: Bollinger Bands, RSI, Stochastic, MACD, Envelopes и других.

✔️ Графический анализ — это анализ графических закономерностей на графике котировок. Трейдеры предполагают, что практически каждый торговый инструмент имеет свои особенности движения, которые можно нарисовать в виде известных фигур и формаций: треугольник, флаг, двойная вершина и другие.

Помимо поиска фигур на графике, анализ графиков также включает в себя ряд более продвинутых инструментов, которые помогают более точно рассчитывать уровни движения цены. К ним относятся расчеты по Фибоначчи и методы анализа по Ганну.

✔️ Свечной анализ представляет собой набор паттернов, сформированных японскими свечами. Сами свечи являются способом отражения котировок за выбранный период времени. Они фиксируют 4 положения цены: уровень открытия, уровень закрытия, а также наибольшую и наименьшую цены с момента открытия и до закрытия свечи.

Считается, что метод анализа свечей пришел из Японии. Поэтому они называются «японскими», хотя теперь их можно использовать в торговых терминалах по всему миру. Часто с японскими свечами ассоциируется метод анализа, называемый Price Action.

✔️ Нетрадиционные виды анализа. Рассмотрим подход к анализу под названием Ренко. Он используется для более наглядного изображения ценовых диапазонов (ценовой тренд) и ценовых формаций (разворотов рынка).

Визуально котировки представлены в виде кирпичиков и чем-то напоминают японские свечи. При этом Renko не учитывает фактор времени и отображает исключительно изменение котировок.

Инвестируйте в самые популярные инструменты в мире

Доступ к тысячам акций и ETF

НАЧАТЬ ИНВЕСТИРОВАТЬ

Какова роль трейдеров в экономике?

Финансовые рынки играют важную роль в экономике страны. На финансовых рынках ежедневно проводятся транзакции на миллиарды долларов США. Благодаря финансовым рынкам увеличивается скорость финансовых операций и транзакций по доставке активов.

Что делает на этих рынках независимый трейдер? Согласно приведенному выше определению, он открывает сделки на покупку и продажу выбранных им финансовых инструментов с целью получения прибыли. Однако, помимо этого, деятельность трейдеров может способствовать повышению качества транзакций на финансовых рынках.

✍ Благодаря трейдерам на многих рынках присутствует значительная ликвидность. Трейдеры, осуществляя операции на рынках, отправляют деньги и их эквиваленты на финансовые рынки, что увеличивает объем ликвидности на этих площадках.

✅ Это может способствовать увеличению скорости транзакций не только для спекулятивных игроков, но и для компаний, стремящихся проводить неспекулятивные операции.

✅ Кроме того, трейдеры могут непреднамеренно ограничивать движение цен отдельных активов. Например, если цена актива очень низкая, трейдеры могут начать покупать этот актив, предотвращая падение котировок.

Если цены относительно высоки, то трейдеры могут начать активно открывать сделки на продажу или просто фиксировать прибыль, тем самым замедляя дальнейший рост котировок актива.

Это может работать как на спекулянтов, так и на обычных потребителей. Представим, что цена на нефть резко возрастает. Это может привести к росту цен на бензин и другие виды топлива, а также на многие нефтепродукты. Тем не менее, трейдинг всегда сопряжен с определенным риском, поэтому следует тщательно обдумывать любое финансовое решение.

➠ Поскольку спекулянты могут способствовать замедлению цен или их падению, обычные потребители не увидят высоких цен на товары, описанные выше.

✅ Чтобы открыть счет, прочтите «Как открыть торговый счет на Форекс» или нажмите на баннер ниже и выполните несколько простых шагов. Удачи ! ▼▼▼

Безрисковый демо-счет

Откройте бесплатный демо-счет и создайте собственную торговую стратегию

ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЕТ

Продолжайте свое обучение

• Как стать успешным трейдером? Советы самых известных трейдров.
• Теория Доу в техническом анализе!
• Индикатор Linear Regression для анализа рынка Forex
• Хотите обыграть рынок? Попробуйте Dogs of the Dow 2021

Ссылки

• Википедия
• Investopedia
• Financial Conduct Authority
• Autorité des Marchés Financiers
• Les Echos

О нас: Admirals

Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня!

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.

Определение трейдера

По

Джеймс Чен

Полная биография

Джеймс Чен, CMT — опытный трейдер, инвестиционный консультант и стратег глобального рынка. Он является автором книг по техническому анализу и торговле иностранной валютой, опубликованных John Wiley and Sons, а также выступал в качестве приглашенного эксперта на CNBC, BloombergTV, Forbes и Reuters среди других финансовых СМИ.

Узнайте о нашем редакционная политика

Обновлено 21 января 2022 г.

Рассмотрено

Гордон Скотт

Рассмотрено Гордон Скотт

Полная биография

Гордон Скотт более 20 лет является активным инвестором и техническим аналитиком по ценным бумагам, фьючерсам, форекс и грошовым акциям. Он является членом Совета по финансовому обзору Investopedia и соавтором книги «Инвестиции для победы». Гордон является сертифицированным специалистом по рынку (CMT). Он также является членом ассоциации CMT.

Узнайте о нашем Совет финансового контроля

Факт проверен

Сюзанна Квилхауг

Факт проверен Сюзанна Квилхауг

Полная биография

Сюзанна — исследователь, писатель и специалист по проверке фактов. Она имеет степень бакалавра финансов в Государственном университете Бриджуотер и работала над печатным контентом для владельцев бизнеса, национальных брендов и крупных изданий.

Узнайте о нашем редакционная политика

Кто такой трейдер?

Трейдер — это физическое лицо, которое занимается покупкой и продажей финансовых активов на любом финансовом рынке либо для себя, либо от имени другого лица или учреждения. Основное различие между трейдером и инвестором заключается в продолжительности, в течение которой человек держит актив. Инвесторы, как правило, имеют более долгосрочный временной горизонт, в то время как трейдеры склонны удерживать активы в течение более коротких периодов времени, чтобы извлечь выгоду из краткосрочных тенденций.

Ключевые выводы

• Трейдеры — это лица, занимающиеся краткосрочной покупкой и продажей акций для себя или учреждения.
• К недостаткам торговли относятся налоги на прирост капитала, применимые к сделкам, и затраты на выплату нескольких комиссионных ставок брокерам.
• Трейдеров можно противопоставить инвесторам, которые ищут долгосрочный прирост капитала, а не краткосрочную прибыль.

Понимание трейдеров

Трейдер может работать в финансовом учреждении, и в этом случае он торгует на деньги и кредит компании, и ему выплачивается заработная плата и премия. В качестве альтернативы трейдер может работать на себя, что означает, что он торгует на свои собственные деньги и кредит, но оставляет себе всю прибыль.

К недостаткам краткосрочной торговли можно отнести комиссионные расходы и выплату спреда спроса/предложения. Поскольку трейдеры часто используют краткосрочные торговые стратегии в погоне за прибылью, они могут получать большие комиссионные. Однако растущее число высококонкурентных дисконтных брокерских компаний сделало эту стоимость менее важной, в то время как электронные торговые платформы ужесточили спреды на валютном рынке. Существует также невыгодный режим налогообложения краткосрочного прироста капитала в Соединенных Штатах.

Операции трейдера: организация или собственный счет

Многие крупные финансовые учреждения имеют торговые залы, где трейдерами являются сотрудники, которые покупают и продают широкий спектр товаров от имени компании. Каждому трейдеру дается ограничение на размер позиции, которую он может занять, максимальный срок погашения позиции и размер убытка по рыночной цене, который он может понести, прежде чем позиция должна быть закрыта. Компания несет основной риск и получает большую часть прибыли; трейдер получает зарплату и бонусы.

С другой стороны. большинство людей, которые торгуют за свой счет, работают из дома или в небольшом офисе и используют дисконтных брокеров и электронные торговые платформы. Их лимиты зависят от их собственных денег и кредита, но они оставляют себе всю прибыль.

Дисконтные брокеры: важный ресурс для трейдеров

Дисконтные брокерские фирмы взимают значительно меньшую комиссию за транзакцию, но практически не предоставляют финансовых консультаций. Физические лица не могут торговать напрямую на фондовой или товарной бирже за свой счет, поэтому использование дисконтного брокера является экономически эффективным способом получения доступа к рынкам. Многие дисконтные брокеры предлагают маржинальные счета, которые позволяют трейдерам занимать деньги у брокера для покупки акций. Это увеличивает размер позиций, которые они могут занять, но также увеличивает потенциальные потери.

Платформы для торговли иностранной валютой подбирают покупателей и продавцов валюты на рынках спот, форвард и опционы. Они резко увеличивают объем ценовой информации, доступной отдельным трейдерам, и, таким образом, сужают ценовые спреды и снижают комиссионные.

Налог на краткосрочный прирост капитала

Недостатком краткосрочной торговой прибыли является то, что она обычно облагается налогом по обычной ставке подоходного налога трейдера. Долгосрочный прирост капитала облагается налогом в размере до 20%, но требует, чтобы базовый инструмент удерживался не менее одного года.

В соответствии с действующим законодательством нет технического определения трейдеров для налогов. Хотя существует налоговый статус трейдера (TTS), выбор этого статуса основан на представленных фактах и ​​обстоятельствах человека. Некоторые из фактов, которые IRS учитывает при оценке налогового статуса трейдеров, включают период владения ценными бумагами, количество проведенных сделок, а также частоту и сумму сделок в долларах.

У трейдеров есть обходные пути, чтобы уменьшить свои налоговые обязательства по краткосрочным сделкам. Например, они могут списывать расходы, использованные в их торговой настройке, как фрилансер или владелец малого бизнеса. Если они выбрали Раздел 475(f), трейдеры могут оценивать все свои сделки за определенный год и требовать вычетов за понесенные убытки.

Источники статей

Investopedia требует, чтобы авторы использовали первоисточники для поддержки своей работы. К ним относятся официальные документы, правительственные данные, оригинальные отчеты и интервью с отраслевыми экспертами. Мы также при необходимости ссылаемся на оригинальные исследования других авторитетных издателей. Вы можете узнать больше о стандартах, которым мы следуем при создании точного и беспристрастного контента, в нашем редакционная политика.

1. Налоговая служба. «Тема № 409 Прибыли и убытки от капитала». По состоянию на 13 июля 2021 г.

2. Налоговая служба. «Тема № 429 Торговцы ценными бумагами (информация для заявителей формы 1040 или 1040-SR)». По состоянию на 13 июля 2021 г.

Преимущества

для активных трейдеров, зарегистрировавших

По мере того, как торговля становится более доступной в результате распространения онлайновых и дисконтных брокерских фирм, все больше людей участвуют в фондовом рынке. Однако, как физическое лицо или индивидуальный предприниматель, трейдеры не могут воспользоваться некоторыми налоговыми преимуществами и стратегиями защиты активов, которые доступны компаниям.

Работа в качестве независимого трейдера может быть для отдельных лиц способом получения дополнительного дохода или даже, возможно, полноценной жизни. Но, как и любое деловое предприятие, доход, полученный от торговли, облагается налогом. Если вы преуспеете в качестве независимого внутридневного трейдера, это может создать для вас значительные налоговые обязательства. У физических лиц, которые хотят активно участвовать в фондовом рынке, есть несколько вариантов: они могут торговать как физические лица или индивидуальные предприниматели, претендовать на статус трейдера или торговать через юридическое лицо.

Для активного трейдера создание легального торгового бизнеса часто обеспечивает наилучший налоговый режим и защиту активов.

Ключевые выводы

• У физических лиц, которые хотят активно участвовать в фондовом рынке, есть несколько вариантов: они могут торговать как физические лица или индивидуальные предприниматели, претендовать на статус трейдера или торговать через юридическое лицо.
• Для активного трейдера создание легального торгового бизнеса часто обеспечивает наилучший налоговый режим и защиту активов.
• Если физическое лицо не может претендовать на статус квалифицированного трейдера (как это определено Налоговой службой (IRS)), весь доход, который он получает от торговой деятельности, считается незаработанным или пассивным доходом при подаче индивидуального подоходного налога.
• Если вы не можете претендовать на получение статуса квалифицированного трейдера, еще один способ гарантировать, что вы получаете аналогичный налоговый режим (по сравнению с квалифицированным трейдером), — это создать отдельное юридическое лицо, через которое вы будете осуществлять свою торговую деятельность.

Налоговый режим для трейдеров

По данным Налоговой службы (IRS), торговля не является коммерческой деятельностью. Фактически весь доход от торговли считается незаработанным или пассивным доходом. Это предполагает, с точки зрения IRS, что физические лица являются инвесторами, и любая торговая деятельность осуществляется для долгосрочного накопления капитала (а не для оплаты текущих обязательств). По этой причине, если физическое лицо не может претендовать на статус трейдера, с ним будут обращаться как с любым другим физическим лицом, подающим налоговую декларацию.

Доход от трейдинга также нельзя уменьшить путем внесения взносов на индивидуальный пенсионный счет (IRA) или в пенсионный фонд. Единственным преимуществом считаться пассивным трейдером является то, что доход, полученный от торговли, не облагается дополнительными налогами на самозанятость. После этого вычеты такие же, как те, которые обычно предоставляются наемным работникам W-2 (обычно ограничиваются процентами по ипотеке, налогами на имущество и благотворительными отчислениями). Суммы большинства вычетов ограничены процентом от скорректированного валового дохода.

Поскольку IRS не считает торговлю коммерческой деятельностью, все расходы, необходимые для торговли, не подлежат налоговому вычету. Для большинства активных трейдеров расходы на предметы первой необходимости, такие как обучение, торговая платформа, программное обеспечение, доступ в Интернет, компьютеры и т. д., могут быть значительными.

Для большинства трейдеров самая большая налоговая проблема, с которой они сталкиваются, заключается в том, что вычеты за торговые убытки ограничиваются прибылью. После этого только 3000 долларов могут быть вычтены из обычного дохода. В год, когда чистые убытки капитала превышают 3000 долларов, физические лица могут переносить только 3000 долларов этих убытков в год в счет будущих доходов.

Возможные налоговые средства для трейдеров

Чтобы избежать такого налогового режима, некоторые активные трейдеры пытаются получить статус трейдера. (Требования для получения статуса трейдера изложены в публикации IRS 550.)

Квалифицированному трейдеру разрешается подавать форму Приложения C и вычитать деловые расходы, которые могут включать образование, развлечения, маржинальные проценты и другие расходы, связанные с торговлей. Квалифицированные трейдеры также могут получить вычет по Разделу 179 за оборудование, используемое в торговой деятельности. Наконец, квалифицированный трейдер может выбрать выбор по Разделу 475(f) (также называемый выбором по рыночной стоимости (MTM)).

Учет по рыночной стоимости (MTM) позволяет квалифицированным трейдерам изменять свои приросты и убытки от прироста капитала на обычные доходы и убытки. Предполагается, что в последний день года все позиции продаются по рыночной стоимости, и рассчитывается гипотетическая прибыль или убыток. На следующий год база для каждой из этих позиций рассчитывается исходя из того, что они также были приобретены по рыночной стоимости. Гипотетические прибыли и убытки на конец года добавляются к фактическим прибылям и убыткам для целей налогообложения.

Поскольку прибыли и убытки считаются обычным доходом в соответствии с МТМ, все убытки вычитаются в том году, в котором они произошли. В рамках MTM трейдеры не связаны ограничением на чистые потери капитала в размере 3000 долларов США; они могут вычесть все убытки в том году, в котором они произошли, обеспечивая максимальную налоговую льготу в текущем году. Некоторые трейдеры также выберут MTM, чтобы избежать правила 30-дневной фиктивной продажи, которое лишает права вычета убытков по «практически идентичным» ценным бумагам, купленным в течение 30 дней до или после продажи.

Как IRS определяет квалифицированного трейдера

В Публикации 550 IRS и Процедурах по доходам 99-17 и 99-49 IRS изложила общие руководящие принципы, которые дают рекомендации относительно деятельности, которая квалифицирует торговлю как бизнес. Чтобы заниматься бизнесом в качестве торговца ценными бумагами, человек должен торговать на постоянной основе и получать большую часть своего дохода за счет дневной торговли. Согласно IRS, трейдер — это тот, кто торгует постоянно и в больших объемах, чтобы получить прибыль от краткосрочных колебаний цен на ценные бумаги.

Трейдеры — это люди, которые ежедневно совершают несколько сделок, чтобы получить прибыль от внутридневных колебаний рынка, и делают это постоянно в течение года. Они тратят значительное количество времени на документирование и исследование сделок и стратегий и несут значительные расходы на ведение своего бизнеса. Хотя это и не требуется, большинство квалифицированных трейдеров ежедневно открывают и закрывают несколько сделок и удерживают свои позиции менее 30 дней.

Для активных трейдеров преимущества квалификации очевидны, но эти рекомендации открыты для интерпретации IRS и судами. На самом деле, только небольшой процент людей имеет право на этот статус IRS.

Создание отдельного юридического лица

Если вы не можете претендовать на статус квалифицированного трейдера, еще один способ убедиться, что вы получаете аналогичный налоговый режим, — это создать отдельное юридическое лицо, через которое вы будете осуществлять свою торговую деятельность. Создав компанию с ограниченной ответственностью (LLC) или товарищество с ограниченной ответственностью, вы можете получить тот же налоговый режим, что и квалифицированный трейдер, без необходимости проходить квалификацию.

Этот тип юридического лица обычно подвергается меньшему контролю со стороны IRS. Маловероятно, что кто-то пойдет на неприятности и расходы на создание юридического лица, если только он не будет заниматься торговлей как деловым предприятием.

Людям чрезвычайно трудно изменить выборы, такие как MTM, после того, как они были выбраны. В случае с компанией, если есть преимущество в изменении методов бухгалтерского учета или организационно-правовой структуры, предприятие может быть просто распущено и соответствующим образом преобразовано.

Чем больше успехов, тем больше сущностей

Для очень успешных трейдеров некоторые финансовые консультанты могут предложить сформировать бизнес-структуру, включающую несколько организаций, как способ максимизации налоговых и защитных льгот, предоставляемых бизнесу. Несмотря на то, что фактическая структура определяется финансовыми целями человека, этот тип юридической бизнес-структуры обычно включает корпорацию C, которая существует, чтобы быть генеральным партнером или управляющим членом нескольких компаний с ограниченной ответственностью. Таким образом, дополнительный доход может быть передан юридическому лицу (обычно до 30% дохода) за счет платы за управление по контракту, чтобы воспользоваться преимуществами доступных дополнительных налоговых стратегий.

Например, чтобы покрыть расходы на обучение в колледже или дать детям деньги, не облагаемые налогом, члены семьи могут стать наемными работниками. Затем корпорация может воспользоваться вычитаемыми из заработной платы и расходами на образование, а также создать учетные записи Social Security и Medicare. Планы медицинского возмещения могут быть созданы для финансирования всех видов плановых медицинских процедур и взносов на медицинское страхование. Пенсионные счета, такие как индивидуальные пенсионные счета (IRA) и планы 401 (k), могут быть переведены в 401a, тип пенсионного фонда, который разрешает ежегодные взносы и никогда не может быть доступен кредиторам или через судебный иск. Поскольку корпорация платит налоги на чистую прибыль, цель состоит в том, чтобы оплатить как можно больше расходов за счет долларов до уплаты налогов и минимизировать налогооблагаемый доход.

Этот тип бизнес-структуры также обеспечивает превосходную защиту активов, поскольку он отделяет бизнес от отдельных лиц. Долгосрочные активы могут принадлежать другим компаниям с ограниченной ответственностью, которые могут использовать методы учета, более подходящие для инвестиций. Все активы защищены от кредиторов и юридических обязательств физических лиц, поскольку они принадлежат отдельным юридическим лицам.

Однако объем правовой охраны определяется законодательством штата. Многие консультанты предлагают создать юридическое лицо в штате Невада из-за отсутствия в нем корпоративного налога с продаж, гибкости в изменении распоряжений в качестве единственного средства защиты кредиторов, анонимности отсутствия необходимости перечислять акционеров и назначения корпоративных должностных лиц.