Банкрот по собственному желанию — Ведомости

Несмотря на ухудшение деловой активности из-за карантинных мер, количество банкротств юридических лиц снижается. Но это говорит только о том, что банки, как основные кредиторы, принимают беспрецедентные меры по отсрочке, реструктуризации и переносу взысканий на более поздние сроки. Собственникам надо понимать, что, как только Центробанк отменит свои антикризисные меры, банки начнут взыскивать долги, а значит, последует неминуемый всплеск юридических процедур.

Впрочем, надо принимать во внимание, что объективно процедура банкротства – это не конец света и не завершение деятельности компании, а сложный этап в ее жизни, к которому просто нужно грамотно подойти. И если акционеры и менеджмент, здраво оценивая ситуацию в компании, считают, что долгосрочная ее деятельность с текущей кредитной нагрузкой невозможна, то лучше инициировать банкротство самостоятельно, не дожидаясь этого шага от третьей стороны. Причин тому несколько.

Во-первых, эта процедура может быть инициирована банком, которому и судиться необязательно, а достаточно получить трехмесячную просрочку по кредиту. В этом случае предприятие попадает в банкротство по заявлению банка, который поставит на этот процесс своего временного управляющего, что собственнику как раз невыгодно.

Во-вторых, наиболее агрессивных действий стоит ожидать от небольшого активного незалогового кредитора, например поставщика. Часто его право требования ничем в отличие от требования банка не обеспечено, поэтому он будет прилагать максимально активные действия по возмещению долга. Он получит решение суда о взыскании долга, утвержденное в первой и второй инстанциях и, если предприятие долг не погасит, сразу сможет подать заявление на его банкротство. Когда таких долгов один или два и они небольшие, компания, как правило, гасит их до момента рассмотрения дела о банкротстве и банкротства не возникает. Однако, если требования нарастают как снежный ком, а их суммы растут, предприятие фактически вымывает свой оборотный капитал, который необходим для восстановления нормального функционирования и платежеспособности. Возникает замкнутый круг: предприятие гасит долги наиболее активных кредиторов, усугубляются проблемы с оборотными средствами, появляются все новые и новые требования.

Если же должник инициирует процедуру самостоятельно, то процедура будет точно такая же, но временный управляющий будет назначен случайным образом. Это делает его формально независимым от интересов как конкретных кредиторов, так и должника. Необходимо также отметить, что сам факт заявления о банкротстве от должника является существенным условием, которое позволяет снизить риск возникновения субсидиарной ответственности, если в результате компанию все же спасти не удастся (собственника можно привлечь к субсидиарной ответственности за неподачу заявления о несостоятельности).

Еще одна причина самому первым заявить о банкротстве – выигрыш времени для восстановления платежеспособности, причем на выгодных условиях. Статистически средний срок рассмотрения заявления составляет несколько месяцев. Далее срок процедуры наблюдения – шесть месяцев. При этом мораторий на обслуживание текущих долгов должник получает фактически в момент подачи заявления о банкротстве. Получив временной резерв, можно садиться за стол переговоров с основными кредиторами. В этом случае позиция заемщика усиливается, если он предлагает кредиторам реальный план восстановления финансового состояния компании.

Вариантов у кредиторов немного: либо они соглашаются на мировое соглашение и за разумные сроки возвращают свои долги, либо вынуждены ждать удовлетворения своих требований за счет реализации имущества должника, что неизбежно приводит к дисконтированию требований даже залоговых кредиторов. Если же удается договориться о заключении мирового соглашения, то процентная ставка, по которой будут реструктурированы все долги, не должна превышать действующую ставку рефинансирования ЦБ (сейчас – 4,25%), что значительно ниже, чем ставка по банковским кредитам. По сути, должник через описанную процедуру получает хорошую отсрочку на уплату процентов и текущих требований, а потом комфортную ставку кредитования.

Разумеется, описанный сценарий достаточно схематичен, имеет множество подводных камней и решиться на него, особенно без профессионального консультанта, непросто. Сейчас банкротство в России – это почти черная метка для предприятия, а не обычная юридическая процедура, как, например, в США или странах Евросоюза. Конечно, каждая страна имеет свои особенности процедуры, свое законодательство, свои устоявшиеся юридические практики. Но, несмотря на все различия, банкротство на Западе оценивается обществом как вынужденный, но непредосудительный шаг. Более того, подобное развитие событий, как правило, закладывается в бизнес-стратегию взаимодействия с тем или иным предприятием как один из негативных для инвестора, но возможных вариантов.

Банкротство юридических лиц — Без Долгов

Банкротство юр. лиц полностью освобождает компанию от долгов перед кредиторами, обязательных выплат государственным структурам. Если нечем платить по долгам, это — выход из ситуации.

Если интересуют особенности банкротства юридических лиц, читайте материал. Нужна профессиональная помощь — обращайтесь к нам. Гарантируем решение всех финансовых вопросов и сопровождение процедуры банкротства  «под ключ» с минимальным участием клиента, берем деньги за результат. Звоните — проконсультируем

Основания банкротства юридического лица

Компания признается банкротом, если она не в состоянии исполнить денежные обязательства перед кредиторами. Кредитор вправе подать заявление в арбитражный суд о признании должника — юридического лица  несостоятельным (банкротом), когда сумма долга превышает 300 000 ₽, а срок неуплаты более чем 3 месяца. Руководитель должника обязан обратиться с заявлением должника в арбитражный суд, если он не в состоянии исполнить денежные обязательства или обязанности по уплате обязательных платежей, а также отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества.

Во втором случае руководитель должника обязан подать заявление в течение месяца с момента возникновения соответствующих обстоятельств. С заявлением в арбитражный суд о признании должника несостоятельным (банкротом) могут обратиться и другие лица: уполномоченные органы (Федеральная налоговая служба),  работники или бывшие работники должника, имеющие денежные требования.

Порядок банкротства юридического лица

Подача заявления. Если заявление подаете вы, нужно приложить к нему доказательства неплатежеспособности, документы о регистрации юридического лица и другие бумаги. Заявление облагается пошлиной 6 000 ₽ по статье 333.21 НК РФ. Без пошлины его не примут.

Если заявление подают кредиторы, они обязаны собрать документы, подтверждающие финансовую несостоятельность. Например, договора, счета, акты.

Наблюдение. Этот этап инициирует суд. Создается реестр кредиторов, в который вносят все компании, лица, которым должны. Кредиторы получают ограничения прав — не могут подать в суд для взыскания долга. Назначенные специалисты проводят финансовую оценку компании, оценивают, возможно ли восстановить платежеспособность, проверяют, не было ли фиктивных сделок, незаконного обналичивания, других нарушений.

Определение процедуры. После наблюдения на основании его результатов суд определяет процедуру банкротства:

• финансовое оздоровление — реструктуризацию долгов, уменьшение ежемесячного платежа по кредитам, расставление приоритетов по выплатам для восстановления платежеспособности;
• внешнее управление — определение внешнего управляющего, арест имущества, приостановление выплат кредиторам до восстановления платежеспособности;
• конкурсное производство — продажа имущества компании и погашение долгов вырученными средствами.

Завершение. Первая процедура обычно заканчивается тем, что компания продолжает работать. Внешнее управление приводит к финансовому оздоровлению или конкурсному производству. А третья процедура — только к удалению сведений из ЕГРЮЛ, закрытию компании.

Можно оформить процедуру по упрощенной схеме, если даже продажи имущества не хватит для погашения всех долгов, и создана ликвидационная комиссия. В этом случае суд сразу принимает решение о конкурсном производстве.

Последствия банкротства юридического лица

В целом банкротство компании не несет серьезных последствий. С нее списывают долги, сведения исключают из ЕГРЮЛ, правоустанавливающие документы помещают в архив. Но если будет установлен факт преднамеренного банкротства, генеральному директору грозит уголовная ответственность. А если при наблюдении выявят нарушения, бухгалтера и гендиректора могут ограничить в правах. Например, они не смогут занимать соответствующие должности в течение определенного срока.

Почему стоит обращаться к нам

• Проведем процедуру без последствий — работаем по закону, юристы с опытом от 5 лет справятся с любой сложной ситуацией.
• Дадим гарантии — доведем дело до финансового оздоровления или полного списания долгов.
• Возьмем деньги после — работаем по частичной предоплате на текущие расходы, основную сумму берем после вынесения решения.
• Предложим сопровождение «под ключ» — будем везде представлять ваши интересы по доверенности.

Если остались вопросы, звоните — расскажем о видах банкротства юридических лиц, рассчитаем стоимость, подробно проконсультируем по вашей ситуации.

Публикация о банкротстве

Основным законом, регулирующим процедуру банкротства должника, является Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ (ред. от 23.04.2018 «О несостоятельности (банкротстве)», (далее ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

Должник вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом в случае предвидения банкротства (ст. 8 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»). Однако по мимо права у должника имеется и обязанность по подаче заявления в арбитражный суд в случае наличия обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

К таким обстоятельствам законодатель относит:

• удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения должником денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей и (или) иных платежей в полном объеме перед другими кредиторами;

• органом должника, уполномоченным в соответствии с его учредительными документами на принятие решения о ликвидации должника, принято решение об обращении в арбитражный суд с заявлением должника;

• органом, уполномоченным собственником имущества должника — унитарного предприятия, принято решение об обращении в арбитражный суд с заявлением должника;

• обращение взыскания на имущество должника существенно осложнит или сделает невозможной хозяйственную деятельность должника;

• должник отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества;

• имеется не погашенная в течение более чем трех месяцев по причине недостаточности денежных средств задолженность по выплате выходных пособий, оплате труда и другим причитающимся работнику, бывшему работнику выплатам в размере и в порядке, которые устанавливаются в соответствии с трудовым законодательством.

 Следует отметить, что обязанность по подаче соответствующего заявления возложена на руководителя должника.

Само же право на обращение должника в арбитражный суд возникает у должника при исполнении обязанности, установленной в п. 2.1 ст. 7 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», не менее чем за 15 календарных дней до обращения в арбитражный суд, опубликования уведомления о намерении обратиться с заявлением о признании должника банкротом путем включения его в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.

Требование о публикации в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц продублировано в п. 4 ст. 37 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Уведомление должника о намерении обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом является не единственной публикацией, так п. 1 ст. 30 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», обязывает руководителя должника опубликовать сведения о возникновении признаков банкротства, признаков недостаточности имущества (пп. «л1» п.7 ст.7.1 ФЗ №129 «О государственной регистрации юридических лиц» от 08.08.2001г.), а также иных обстоятельств, предусмотренных статьей 8 и 9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Срок для исполнения данной обязанности установлен в размере 10 рабочих дней с даты, когда руководителю стало или должно было стать известно о возникновении соответствующих признаков.

В случаи введения процедуры наблюдения в отношении должника, данный факт также подлежит публикации в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц. Однако срок для данной публикации установлен в размере 3 рабочих дней и регулируется данная обязанность пп.»н» п.7 ст.7.1 ФЗ №129 «О государственной регистрации юридических лиц» от 08.08.2001г.

П.п. 5 п. 2 ст. 61.11. устанавливает субсидиарную ответственность за невозможность полного погашения требований кредиторов, в случае если на дату возбуждения дела о банкротстве не внесены подлежащие обязательному внесению в соответствии с федеральным законом сведения либо внесены недостоверные сведения о юридическом лице в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в части сведений, обязанность по внесению которых возложена на юридическое лицо.

Предусмотрена административная ответственность п. 6-8 ст. 14.25. КоАП РФ за нарушение законодательства о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

В первом чтении рассмотрен Законопроект № 239932-7 о внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части процедуры реструктуризации долгов в делах о банкротстве юридических лиц, согласно которого, предлагают пункты 1 и 2.1 статьи 7 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» слов «заявлением о признании должника банкротом» дополнить словами, «заявлением о введении процедуры реструктуризации долгов». 

 Принятие данного законопроекта добавит для должника ещё одно обязательное сведение для включения в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц

Упрощенная процедура банкротства физического лица и юридического лица, должника

Организациям, прекратившим деятельность и неспособным расплатиться по долгам перед кредиторами, доступна упрощенная процедура банкротства. Она позволяет признать организацию несостоятельной быстрее и с меньшими расходами. С 2015 г. эта схема стала применима также для ИП и физических лиц.

Однако, несмотря на упрощенный порядок, процедура занимает не меньше полугода. Могут возникнуть проблемы, для решения которых потребуется помощь юристов.

Чем упрощённая процедура отличается от обычной?

Банкротство ООО по упрощенной схеме может пройти компания какой угодно организационно-правовой формы. Упрощенная процедура имеет 3 особенности, отличающие ее от обычной:

1. Всего одна стадия – конкурсное производство. Наблюдение, финансовый анализ, внешнее управление отсутствуют.
2. Кредиторам на выставление требований дается 30 дней, а при стандартном порядке – 60.
3. Решение о необходимости процедуры принимают сами учредители, а не кредиторы с контролирующими органами.

Важный нюанс – банкротство в упрощенном порядке можно инициировать только в ходе ликвидации, когда вскрывается нехватка активов фирмы. Эта процедура – хорошая альтернатива незаконным схемам закрытия фирмы, позволяющая рассчитаться с кредиторами и исключить компанию из ЕГРЮЛ, ничего не нарушая.

Преимущества и недостатки упрощенной схемы банкротства

У упрощенной процедуры остаются все плюсы стандартной. Это списание всех задолженностей, абсолютная легальность, отсутствие правовых ограничений для руководства на открытие юрлиц в будущем. Однако есть и ряд плюсов, которые делают ее привлекательнее стандартной:

1. Короткие сроки – в среднем от 6 до 12 месяцев по сравнению с 1-2 годами при обычном порядке.
2. Снижение расходов на 30-50% за счет меньших сроков и отсутствия дополнительных процессов.
3. Не нужно проводить первое собрание кредиторов.

Процедура имеет 2 существенных недостатка. Первый – вероятность привлечения бывшего директора и учредителей к субсидиарной ответственности. В этом процедура не отличается от стандартной. Второй – финанализ не проводится. Соответственно, нельзя удостовериться, что организация не способна погасить долги. Однако это минус только для кредиторов. Для самого должника это скорее преимущество.

Нормативная база

Банкротство юрлица регламентирует закон «О несостоятельности…» № 127-ФЗ от 26.10.2002 г. Упрощенная процедура регулируется главой XI ФЗ № 127. Параграф 1 устанавливает порядок ликвидации ООО через банкротство, очередность расчетов с кредиторами и другие значимые нюансы.

Согласно статье 224, процедура запускается, когда стоимость имущества по результатам оценки меньше суммарной задолженности перед гражданами, юрлицами и бюджетными организациями. В статье 225 указано, что при удовлетворении заявления арбитражем сразу выбирается управляющий и начинается конкурсное производство. Статья 226 утверждает, что нарушение требования о подаче заявления на банкротство в упрощенном варианте – это повод для отказа вносить запись о закрытии компании в ЕГРЮЛ.

Основания для упрощённого банкротства

Провести упрощенное банкротство может любая компания на стадии ликвидации. Заявление вправе подать учредитель или директор организации.

Процедура может быть проведена для юридического лица, если оно прекратило работать, а руководителя не получается разыскать. Тогда инициатором выступают кредитор, ФНС, приставы, таможенная служба.

В обоих случаях должны соблюдаться следующие условия:

• отсутствие достаточных активов для оплаты всех задолженностей;
• неликвидный баланс;
• подача заявления в арбитражный суд после вынесения решения о создании ликвидационной комиссии.

Если уже при упрощенной процедуре у организации-должника обнаруживаются активы, которые можно реализовать для погашения задолженности, переходят на банкротство по стандартной схеме. Такое решение выносит конкурсный управляющий. Плюс при отчуждении активов сохраняется риск оспаривания сделок.

Порядок банкротства по упрощённой процедуре

Упрощенное банкротство схоже с обычным, но менее длительное, поскольку несколько стадий пропускаются. Процедура начинается с постановления суда, куда нужно подать заявление максимум на 10 день после вынесения решения о ликвидации. Затем сразу стартует конкурсное производство.

Ликвидация

Сначала участники ООО должны провести общее собрание и принять решение о закрытии компании. На этом этапе назначается ликвидатор. Затем выбирается способ прекращения деятельности — а именно банкротство в упрощенном порядке. Потом нужно уведомить ФНС, в течение 2-х недель опубликовать сообщение в «Вестнике госрегистрации», провести инвентаризацию имущества и составить промежуточный баланс. Затем можно направлять заявление в суд.

Если неплатежеспособность организации выявляется до утверждения ликвидационной комиссии, это автоматически делает невозможной упрощенную процедуру банкротства. Придется признавать несостоятельность по стандартной схеме. Однако по заявлению кредитора, поданному до начала ликвидации, упрощенное банкротство все-таки допустимо.

Конкурсное производство

Если арбитражный суд устанавливает правомерность банкротства, запускается конкурсное производство.

Его длительность – до 6 месяцев, но в исключительном случае срок может быть продлен еще на полгода.

На протяжении этого времени составляется реестр кредиторов. Управляющий реализует имущество компании, публикует информацию об этом и удовлетворяет требования кредиторов. Кредиторы вправе предъявлять в течение 1 месяца после размещения сведений в «Вестнике». Долги, которые остаются после продажи активов организации, списываются. Завершается процедура судебным постановлением о ликвидации.

Поскольку финансовый анализ не проводится, это дает возможность бизнесменам незаконно провести процедуру банкротства. Однако суды тщательно проверяют документы. Они способны установить, были ли вообще предпосылки к закрытию компании.

Роль конкурсного управляющего

На каждом этапе важную роль играет управляющий. Он избирается судом после удовлетворения заявления должника. Его функции – распоряжение и управление имуществом фирмы, которая признается несостоятельной.

От управляющего зависят многие важные мероприятия – от взыскания долгов и оспаривания сделок до представления интересов компании в суде и продажи активов. У него широкий перечень обязанностей. В них входят защита имущества компании от посягательств, выходящих за рамки банкротства, ведение списка требований от кредиторов, имеющих права на активы должника, контроль расходов. Если нужно, управляющий организует кредиторское собрание.

Проведение торгов

Все активы должника реализуются, а полученные средства перечисляются кредиторам в счет погашения обязательств. В итоге требования удовлетворяются полностью или частично. Все зависит от объема имущества и долгов.

Реализация активов производится через торги или открытый аукцион, который организует конкурсный управляющий. Лоты выставляются на интернет-площадках. Для участия достаточно пройти регистрацию и подать заявку. Это может сделать любая организация или физлицо. Исключение – ситуации, когда распродаются вещи, оборот которых ограничен на законодательном уровне. Например, оружие, драгоценности. Победителем становится тот, кто предлагает самую высокую цену.

Торги проводятся в 3 этапа. Сначала делаются ставки на повышение, затем цена снижается на 10%. Если начальные 2 этапа прошли безуспешно, организуются публичные торги. Тогда приобрести имущество можно со скидкой до 99%.

Необходимые документы

Для объявления себя банкротом необходимо заполнить бланк заявления, который можно взять в канцелярии суда. Подавать его должен сам должник либо его представитель, действующий на основании нотариальной доверенности.

Кроме заявления, для запуска процедуры суду придется предоставить такие документы для изучения:

• учредительную документацию;
• решение о назначении гендиректора;
• паспорта учредителей;
• ИНН;
• выписки из реестра;
• архивную и бухгалтерскую отчетность за прошедшие 5 лет;
• документы, подтверждающие задолженности.

Чтобы закрыть предприятие через упрощенное банкротство и уйти от обязательств, не потеряв деловую репутацию, воспользуйтесь услугами профессионалов. «Столичный Центр Помощи Бизнесу» уже ликвидировал около 347 организаций. Поэтому наши юристы знают тонкости процесса и не допустят ошибок. Мы настолько уверены в своих силах, что гарантируем: при отказе вернем вам деньги и даже проведем повторную процедуру за свой счет. Позвоните нам, чтобы получить бесплатную консультацию!

Часто задаваемые вопросы в банкротстве юридического лица

 

Существует закон о банкротстве юридического лица?
Отдельный закон о банкротстве юридического лица отсутствует. Процедура банкротства юридического лица регулируется Кодексом Украины по процедурам банкротства.

Досудебная санация юрлица

Что такое досудебная санация юрлица?
Санация должника до открытия производства по делу о банкротстве — это система мероприятий по восстановлению платежеспособности должника, которые может осуществлять учредитель (участник, акционер) должника, собственник имущества (орган, уполномоченный управлять имуществом) должника, другие лица с целью предотвращения банкротства должника путем принятия организационно-хозяйственных, управленческих, инвестиционных, технических, финансово-экономических, правовых мер в соответствии с законодательством до открытия производства по делу о банкротстве.

Кто может инициировать санацию юрлица?
Должник по решению учредителей (участников, акционеров) должника вправе инициировать процедуру санации до открытия производства по делу о банкротстве.

Что указывается в плане санации?
— размеры, порядок и сроки погашения требований кредиторов, участвующих в санации;
— мероприятия по выполнению плана санации и надзора за выполнением плана санации;
— объем полномочий управляющего санацией.

Что предусматривает план санации?
— разделение кредиторов.
— условия удовлетворения требований кредиторов.
— возможности получения займов.
— не включаются требования первой и второй очередей удовлетворения требований кредиторов.

Что нужно для одобрения плана санации?
Должник созывает собрание кредиторов (проводятся не ранее 10 дней после размещения объявления о проведении собрания на официальном веб-сайте судебной власти), которые должны одобрить план санации.
Отдельно каждый кредитор уведомляется письменно юрлицом о собрании.

Если плана санации одобрен, что делать дальше?
Должник в течение пяти дней подает в хозяйственный суд заявление об утверждении плана санации.

Что прилагается к плану санации?
— план санации.
— документы, подтверждающие одобрение плана санации.
— список кредиторов.

 

Как избирается управляющий санацией?
Кандидатура управляющего санацией избирается на общем собрании кредиторов, чьи требования в совокупности составляют более 50 процентов от общей суммы требований, включенных в план санации.

Почему суд может отказать в утверждении плана санации?
— при одобрении плана санации были допущены нарушения законодательства.
— кредитор, который не голосовал, докажет что его требования были бы удовлетворены в большем размере, чем по плану санации.
— должником предоставлены недостоверные сведения.

Кто такой арбитражный управляющий?
Арбитражный управляющий (распорядитель имущества, управляющий санацией, ликвидатор) — это гражданин Украины, имеющий высшее юридическое или экономическое образование второго (магистерского) уровня, общий стаж работы по специальности не менее трех лет или не менее одного года после получения соответствующего высшего образования на руководящих должностях, прошел обучение и стажировку в течение шести месяцев в порядке, установленном государственным органом по вопросам банкротства, владеющий государственным языком и сдавший квалификационный экзамен.
Не может быть арбитражным управляющим лицо:
— признанная судом ограниченным в гражданской дееспособности или недееспособным.
— которая имеет не снятую или непогашенную в установленном законом порядке судимость.
— которая не способна выполнять обязанности арбитражного управляющего по состоянию здоровья.
— которой запрещено занимать руководящие должности.
Арбитражный управляющий имеет удостоверение и печать, описание и порядок использования которых устанавливает государственный орган по вопросам банкротства.

Открытие производства о банкротстве юрлица

Как открывается производство о банкротстве?
Для открытия производства нужно подать заявление в хозяйственный суд.
Заявление об открытии производства по делу о банкротстве подается кредитором или должником.

Что прилагается к заявлению кредитора об открытии производства по делу о банкротстве?
— доказательства об уплате судебного сбора.
— доказательства авансирования вознаграждения арбитражному управляющему.
— доказательства направления должнику копии заявления с приложениями.
— доказательства, подтверждающие наличие кредиторских требований.

Какие сроки для обращения должника?
1 (один) месяц.

Что прилагается к заявлению должника об открытии производства по делу о банкротстве?
— доказательства об уплате судебного сбора.
— доказательства авансирования вознаграждения арбитражному управляющему.
— доказательства угрозы неплатежеспособности.
— учредительные документы должника — юридического лица.
— бухгалтерской баланс должника на последнюю отчетную дату.
— перечень кредиторов.
— перечень имущества должника.
— справка о наличии/отсутствии на балансе имущества.
— ведомости о всех счетах.
— протокол общего собрания работников должника.
— решение высшего органа управления об обращении с заявлением о банкротстве.

Можно ли еще раз подать заявление, если суд отказал в открытии производства?
Да, заявитель может подать повторно заявление.

 

Что отмечается в постановлении об открытии производства?

— признание требований кредитора и их размер.

— введение моратория на удовлетворение требований кредиторов.

— введение внешнего управления.

— принятие мер по обеспечению требований кредиторов.

— срок представления распорядителем имущества в хозяйственный суд сведений о результатах рассмотрения требований кредиторов (не более 20 дней после проведения подготовительного судебного заседания).

— дату предварительного судебного заседания (не позднее 70 дней, в случае большого количества кредиторов — не позднее 3-х месяцев).

— срок проведения инвентаризации имущества должника (не позднее 2-х месяцев, в случае значительного количества имущества — не позднее 3-х месяцев).

 

Как выявляются кредиторы и как они узнают о производстве по делу о банкротстве?

На официальном веб-портале судебной власти Украины не позднее следующего дня со дня вынесения определения суда об открытии производства по делу, суд обнародует сообщение об открытии производства по делу должника (официальное обнародование).

 

Как обеспечиваются требования кредиторов?

Хозяйственный суд вправе по ходатайству сторон или участников дела или по своей инициативе принять меры к обеспечению требований кредиторов, а именно:

— запретить должнику совершать без согласия арбитражного управляющего сделки.

— обязать должника передать ценные бумаги, имущество, другие ценности на хранение третьим лицам.

— совершить или воздержаться от совершения определенных действий или принять другие меры для сохранности имущества должника.

 

Что такое мораторий на удовлетворение кредиторских требований?

Мораторий на удовлетворение требований кредиторов — это приостановление исполнения должником денежных обязательств и обязательств по уплате налогов и сборов (обязательных платежей), срок выполнения которых наступил до дня введения моратория, и прекращение мер, направленных на обеспечение выполнения этих обязательств и обязательств по уплате налогов и сборов (обязательных платежей), примененных до дня введения моратория.

 

Какие плюсы моратория для должников?
— запрещается взыскание на основании исполнительных и других документов.
— запрещается выполнение требований, на которые распространяется мораторий.
— не применяются другие финансовые санкции (неустойка, пеня, штраф).
— останавливается течение исковой давности на период действия моратория.
— не применяется индекс инфляции.

На все распространяется действие моратория?
Действие моратория не распространяется на:
— требования текущих кредиторов.
— выплату заработной платы и начисленных на эти суммы страховых взносов на общеобязательное государственное пенсионное и прочее социальное страхование.
— возмещение вреда, причиненного здоровью и жизни граждан.
— выплату авторского вознаграждения, алиментов.
— требования по исполнительным документам неимущественного характера.

Когда прекращается действие моратория?
Действие моратория прекращается со дня прекращения производства по делу о банкротстве.

Распоряжение имуществом

Что такое распоряжение имуществом?
Это система мероприятий по надзору и контролю за управлением и распоряжением имуществом должника с целью обеспечения сохранности, эффективного использования имущественных активов должника, проведения анализа его финансового состояния, а также определение следующей процедуры (санации или ликвидации).

Как долго длится распоряжение имуществом?
До 170 дней.

Что обязан делать распорядитель имущества?
— рассматривать заявления кредиторов.
— вести реестр требований кредиторов.
— уведомлять кредиторов о результатах рассмотрения их требований.
— принимать меры для защиты имущества должника.
— проводить анализ финансово-хозяйственной деятельности.
— выявлять (при наличии) признаки фиктивного банкротства, доведения до банкротства.
— созывать собрание и комитет кредиторов.
— организовывать проведение собраний и комитетов кредиторов, их заседаний.
— предоставлять хозяйственному суду и комитету кредиторов отчет о своей деятельности.
— провести инвентаризацию имущества должника и определить его стоимость (не позднее 2-х месяцев со дня открытия производства по делу о банкротстве).
— по возможности составить план санации должника, подать его на рассмотрение комитета кредиторов.

Когда проводятся собрание комитета кредиторов?
В течение 10 дней со дня вынесения постановления по результатам предыдущего заседания хозяйственного суда

Кто созывает собрание комитета кредиторов?
Распорядитель имущества письменно уведомляет кредиторов согласно реестру требований кредиторов, уполномоченное лицо работников должника и уполномоченное лицо учредителей (участников, акционеров) должника о месте и времени проведения собрания кредиторов и организует их проведение.

Что входит в компетенцию собрания кредиторов?
— определение количественного состава и избрание членов комитета кредиторов.
— досрочное прекращение полномочий комитета кредиторов или отдельных его членов.
— одобрение плана санации должника и одобрение внесения изменений в него.
— обращение в хозяйственный суд с ходатайством о введении следующей процедуры в деле о банкротстве.
— избрание арбитражного управляющего в случае отстранения арбитражного управляющего.

Что входит в компетенцию комитета кредиторов?
— избрание председателя комитета.
— созыв собрания кредиторов.
— обращение в хозяйственный суд с требованием о признании сделок (договоров) должника недействительными любой стадии процедуры банкротства.
— обращение в хозяйственный суд с ходатайством о назначении арбитражного управляющего, прекращение полномочий арбитражного управляющего и о назначении другого арбитражного управляющего.
— предоставление согласия на продажу имущества должника (кроме имущества, являющегося предметом обеспечения).
— внесение предложений хозяйственному суду относительно продления или сокращения срока процедур распоряжения имуществом должника или санации должника.

Какие сделки могут быть признаны недействительными?
Сделки, совершенные должником после открытия производства по делу о банкротстве или в течение трех лет, предшествовавших открытию производства по делу о банкротстве.
Сделки, которые нанесли ущерб должнику или кредиторам, по следующим основаниям:
— должник выполнил имущественные обязательства раньше установленного срока.
— должник взял на себя обязательства что привело к неплатежеспособности.
— должник осуществил отчуждение имущества по ценам ниже рыночных цен.
— должник взял на себя залоговые обязательства для обеспечения выполнения денежных требований.
— должник безвозмездно осуществил отчуждение имущества.
— должник заключил договор с заинтересованным лицом.
— должник заключил договор дарения.

Когда заканчивается распоряжение имуществом?
В итоговом заседании суда в процедуре распоряжения имуществом должника осуществляется переход к следующей судебной процедуры (процедуры санации, ликвидации) или закрывается производство по делу.
К этому моменту комитет кредиторов должен одобрить план санации и подать его в суд или подать в суд ходатайство о переходе к процедуре ликвидации.

 

Процедура санации должника

 

Что такое процедура санации?

Это система мероприятий, осуществляемых во время производства по делу о банкротстве с целью предотвращения признания должника банкротом и его ликвидации, направленных на оздоровление финансово-хозяйственного положения должника.

 

Кто занимается санацией?

Управляющий санацией (арбитражный управляющий).

 

На что имеет право управляющий санацией?

— обращаться в хозяйственный суд.

— распоряжаться имуществом должника в соответствии с планом санации и с учетом ограничений, установленных законодательством.

— заключать от имени должника гражданско-правовые, трудовые и другие сделки (договоры).

— подавать заявления о признании сделок (договоров), заключенных должником, недействительными.

 

Какие обязанности у управляющего санацией?

— принять в хозяйственное ведение имущество должника.

— открыть специальный счет для проведения санации и расчетов с кредиторами.

— обеспечить ведение должником бухгалтерского учета, статистического отчета и финансовой отчетности.

— осуществлять мероприятия по взысканию в пользу должника дебиторской задолженности.

— осуществлять мероприятия по взысканию задолженности с лиц, которые в соответствии с законом или договором несут с должником субсидиарную или солидарную ответственность.

— рассматривать требования конкурсных кредиторов.

— заявлять в установленном порядке возражения относительно заявленных к должнику требований конкурсных кредиторов.

— сообщать в 10-й срок со дня о своем назначении, окончание выполнения плана санации, освобождение от обязанностей.

— уведомлять орган, уполномоченный управлять государственным имуществом, о реализации плана санации в отношении должника — государственного предприятия или хозяйственного общества, в уставном капитале которого доля государственной собственности составляет 50 и более процентов.

— предоставлять хозяйственному суду по его требованию информацию о выполнении плана санации.

— на период санации выступать представителем стороны (владельца) в коллективном договоре.

— ежеквартально отчитываться перед комитетом кредиторов и судом о выполнении плана санации.

 

Что указывается в плане санации?

В плане санации обязательно указывается размер каждого класса кредиторов, которые были бы удовлетворены в случае введения процедуры ликвидации должника.

 

Какие меры принимаются по восстановлению платежеспособности должника?

— реструктуризация предприятия.

— перепрофилирование производства.

— закрытие нерентабельных производств.

— отсрочка, рассрочка или прощение долга или его части.

— выполнение обязательства должника третьими лицами.

— удовлетворение требований кредиторов другим способом, непротиворечащей Кодексу.

— ликвидация дебиторской задолженности.

— реструктуризация активов должника в соответствии с требованиями закона.

— продажа части имущества должника.

— выполнение обязательств должника собственником должника и его ответственность за невыполнение взятых на себя обязательств.

— отчуждение имущества и погашение требований кредиторов путем замещения активов.

— увольнение работников должника, которые не могут быть задействованы в процессе выполнения плана санации.

— получение кредита для выплаты выходного пособия работникам должника, освобождаются согласно плану санации.

— получение займов и кредитов, приобретение товаров в кредит.

 

Что такое реструктуризация предприятий?

Это мероприятия, направленные на реорганизацию предприятия, что будет способствовать финансовому оздоровлению предприятия, повышению эффективности производства.

 

Можно ли продать все имущество должника в процедуре санации?

Да, с целью восстановления платежеспособности должника и удовлетворения требований кредиторов план санации может предусматривать продажу всего или части имущества должника, если оно составляет единый имущественный комплекс или несколько единых имущественных комплексов.

Сумма, полученная от продажи имущества должника как единого имущественного комплекса, включается в состав имущественных активов должника.

 

Что должно содержаться в отчете управляющего санацией?

Отчет управляющего санацией должен содержать:

— сведения о выполнении плана санации.

— баланс должника на последнюю отчетную дату.

— расчет прибылей и убытков должника.

— сведения о наличии у должника денежных средств на счетах и ​​о состоянии расчета с кредиторами.

— сведения о дебиторской задолженности должника на дату подачи отчета и о нереализованных правах требования должника.

— сведения о состоянии кредиторской задолженности должника на дату подачи отчета.

К отчету управляющего санацией прилагаются доказательства удовлетворения требований конкурсных кредиторов согласно реестру требований кредиторов.

 

Когда подается отчет управляющего санацией?

За 15 дней до окончания срока процедуры санации.

 

Когда рассматривается отчет управляющего санацией?

Рассматривается собранием кредиторов не позднее 10 дней со дня его поступления и не позднее окончания срока процедуры санации (который указан в плане).

 

Что делать когда закончился срок процедуры санации?

В случае истечения сроков процедуры санации, предусмотренных планом санации, и при отсутствии ходатайства собрания кредиторов о продлении сроков процедуры санации в связи с одобрением соответствующих изменений в план санации хозяйственный суд признает должника банкротом и открывает ликвидационную процедуру.

 

Ликвидационная процедура юрлица

 

Какие последствия признания должника банкротом?

Хозяйственная деятельность банкрота завершается окончанием технологического цикла по изготовлению продукции и ее продажи.

В течение 15 дней со дня назначения ликвидатора соответствующие должностные лица банкрота обязаны передать бухгалтерскую и другую документацию, печати и штампы, материальные и другие ценности банкрота ликвидатору.

 

Если должностные лица не передали документацию и печати?

В случае уклонения от выполнения указанных обязанностей соответствующие должностные лица банкрота несут ответственность в соответствии с законом.

Ликвидатор имеет право заказать изготовление дубликатов печати и штампов в случае их потери.

 

Какие функции хозяйственного суда в процедуре ликвидации?

В ликвидационной процедуре хозяйственный суд рассматривает заявления с требованиями текущих кредиторов, поступивших в хозяйственный суд после официального обнародования сообщения о признании должника банкротом.

 

Какие полномочия у ликвидатора?

— принимает в свое ведение имущество должника, обеспечивает его сохранность.

— выполняет функции по управлению и распоряжению имуществом банкрота.

— проводит инвентаризацию и определяет начальную стоимость имущества банкрота.

— анализирует финансовое состояние банкрота.

— выполняет полномочия руководителя (органов управления) банкрота.

— формирует ликвидационную массу.

— заявляет к третьим лицам требования о возврате банкроту сумм дебиторской задолженности.

— имеет право получать кредит для выплаты выходного пособия работникам.

— заявляет в установленном порядке возражения относительно заявленных к должнику требований текущих кредиторов по обязательствам, возникшим во время производства по делу о банкротстве.

— подает в суд заявления о признании недействительными договоров (сделок) должника.

— принимает меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества банкрота, находящегося у третьих лиц.

— продает имущество банкрота для удовлетворения требований, включенных в реестр требований кредиторов.

— сообщает о своем назначении государственный орган по вопросам банкротства в десятидневный срок со дня принятия решения хозяйственным судом.

— предоставляет государственному регистратору в электронной форме через портал электронных сервисов юридических лиц, физических лиц — предпринимателей и общественных формирований сведения.

— при осуществлении банкротом деятельности, связанной с государственной тайной, принимает меры по ликвидации режимно-секретного органа.

— ведет реестр требований кредиторов.

— осуществляет действия по отмене регистрации выпуска акций, предусмотренные законодательством, если организационно-правовой формой юридического лица — банкрота является акционерное общество.

 

Что такое ликвидационная масса?

Все виды имущественных активов (имущество и имущественные права) банкрота, принадлежащих ему на праве собственности или хозяйственного ведения. Активы, включенные в состав ипотечного покрытия, не включаются в конкурсную массу.

 

Что произойдет с имуществом банкрота?

После проведения инвентаризации и получения согласия на продажу имущества ликвидатор осуществляет продажу имущества банкрота на аукционе.

Средства, полученные на аукционе, направляются на удовлетворение требований кредиторов.

 

Какая очередность удовлетворения требований кредиторов?

1. В первую очередь удовлетворяются:

— требования по выплате задолженности по заработной плате, денежные компенсации за все неиспользованные отпуска, выходное пособие, расходы, связанные с производством по делу о банкротстве в хозяйственном суде, расходы кредиторов на проведение аудита, если аудит проводился по решению хозяйственного суда за счет их средств.

2. Во вторую очередь удовлетворяются:

— требования по обязательствам, возникшим вследствие причинения вреда жизни и здоровью граждан, в том числе в Фонд социального страхования Украины за граждан.

3. В третью очередь удовлетворяются:

— требования по уплате налогов и сборов (обязательных платежей).

4. В четвертую очередь удовлетворяются требования кредиторов, не обеспеченные залогом.
5. В пятую очередь удовлетворяются требования по возврату взносов членов трудового коллектива в уставный капитал предприятия.
6. В шестую очередь удовлетворяются другие требования.

 

Если средств на всех не хватит?

В случае недостаточности средств, полученных от продажи имущества банкрота, для полного удовлетворения всех требований одной очереди требования удовлетворяются пропорционально сумме требований, принадлежащей каждому кредитору одной очереди.

 

Что происходит после удовлетворения требований кредиторов?

После завершения всех расчетов с кредиторами ликвидатор подает в хозяйственный суд отчет и ликвидационный баланс.

 

Что указывается в ликвидационном балансе?

— сведения по результатам инвентаризации имущества должника и перечень ликвидационной массы.

— сведения о реализации объектов ликвидационной массы со ссылкой на заключенные договоры купли-продажи.

— копии документов, подтверждающих отчуждение активов должника в ликвидационной процедуре.

— реестр требований кредиторов с данными о размере  погашенных требований кредиторов.

— документы, подтверждающие погашение требований кредиторов.

— справка архивного учреждения о принятии документов, которые согласно закону подлежат долгосрочному хранению.

 

Что будет если имущества должника хватило на удовлетворение всех требований кредиторов?

Если имущества банкрота юридического лица хватило для удовлетворения требований кредиторов в полном объеме, он считается не имеющим долгов и может продолжать свою предпринимательскую деятельность.

 

Когда происходит закрытие банкротства?

хозяйственный суд прекращает производство по делу о банкротстве, если:

— должник — юридическое лицо не внесен в Единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц — предпринимателей и общественных формирований.

— юридическое лицо, которое является должником, прекращено в установленном законодательством порядке, о чем есть соответствующая запись в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц — предпринимателей и общественных формирований.

— в производстве хозяйственного суда имеется дело о банкротстве того же должника.

— восстановлена ​​платежеспособность должника или погашены все требования кредиторов в соответствии с реестром требований кредиторов.

— утвержден отчет управляющего санацией или ликвидатора в порядке, предусмотренном Кодексом.

— к должнику после официального обнародования объявления об открытии производства по делу о банкротстве не предъявлено требований.

— дело не подлежит рассмотрению в хозяйственных судах Украины.

— хозяйственным судом установлены признаки неплатежеспособности должника.

 

 

Для чего нужна компания или фирма по банкротству?

Компания (фирма) по банкротству нужна для оказания квалифицированной помощи должнику или кредитору в банкротстве.

Также, компания (фирма) по банкротству может гарантировать обеспечение ведения процедуры банкротства юридического лица без злоупотреблений процессуальным законодательством по стороны других участников, а при наличии таких злоупотреблений — по поручению клиента, осуществить соответствующее реагирование.

 

Банкротный мораторий: как защититься кредитору

Правительство ввело мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлению кредитора в отношении ряда должников (Постановление Правительства РФ от 3 апреля 2020 года № 428). Срок моратория – шесть месяцев, с 6 апреля 2020 года по 6 октября 2020 года, но он может быть продлен. Нововведение распространяется на бизнес, который наиболее пострадал из-за коронавирусного кризиса, и иные предприятия, которые закреплены в документе. Проверить, внесен ли должник в список лиц, на которых распространяется действие моратория, можно на специальном сервисе ФНС.

Теперь суды не принимают заявления о признании должника банкротом. В практике уже есть ситуации, когда подобные заявления суды возвращали. Например, определение АС Камчатского края от 9 апреля 2020 по делу № А24-1629/2020 (туристическое агентство). Кредитору отказали в возбуждении банкротного дела, поскольку компания-должник, туристическое агентство, подпадает под действие акта правительства.

В то же время сам должник сохранил право обратиться в суд с заявлением о собственном банкротстве.

Также запрещено производить зачет требований в отношении должника, если нарушается банкротная очередность исполнения обязательств. Нельзя начислять неустойки и штрафы на задолженность, обращать взыскание на заложенное имущество. Приостанавливается исполнительное производство. Весь перечень «мораторных ограничений» содержится в ст. 9.1 ФЗ от 26 октября 2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Государство таким способом дало время пострадавшим от кризиса компаниям вернуться в строй. Однако кредиторы тоже хотят вернуть свои долги и не пропустить сроки для подачи банкротных заявлений. Разбираемся вместе с экспертами, что ждать кредиторам и как избежать возможные трудности.

По сути, это внесудебная реабилитационная процедура без учета мнений кредиторов. Ранее закон о банкротстве допускал только финансовое оздоровление, внешнее управление и мировое соглашение, но только по решению кредиторов в рамках дела о банкротстве. Сейчас должник вправе выйти из действия моратория по своей воле, а кредитор никак повлиять на эту процедуру не может.

Юлия Макаренко, партнер юрфирмы Региональный рейтинг. группа Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство группа Налоговое консультирование и споры Профайл компании ×

Мораторий не лишает кредиторов возможности подавать исковые заявления к должнику, не препятствует наложению арестов на имущество и принятию других обеспечительных мер, напоминает Вероника Величко, советник юрфирмы Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры — mid market) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции Профайл компании × . «Это все можно и нужно делать кредиторам, чтобы зафиксировать свои требования. Срок исковой давности в этом случае не приостанавливается, поскольку кредиторы здесь никак и ничем не ограничены», – объясняет эксперт. Это значит, что дело по взысканию долга будет рассматриваться судом в обычном порядке.

Сроки и зачеты

Первый вопрос, который появляется у кредиторов после вступления в силу постановления, что будет со сроками оспаривания сделок. Приостановятся ли они, будут действовать специальные правила или ничего не изменится? Фактически мораторий на банкротство приостанавливает сроки оспаривания сделок, объясняет Евгений Митин, начальник управления судебной практики Федеральный рейтинг. группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство × .

Но здесь могут возникнуть трудности. П. 4 ст. 9.1 закона о банкротстве говорит, что сроки оспаривания сделки будут исчисляться со дня введения моратория, если дело возбудили в течение трех месяцев после прекращения действия моратория. В остальных случаях сроки начинают течь с даты возбуждения дела о несостоятельности. Возникает риск, что должник может совершить сделку, а до окончания действия моратория подать заявление о собственном банкротстве. Тогда кредитор может потерять право оспорить сделку, ведь срок для этого пройдет.

Суды будут индивидуально подходить к рассмотрению каждого дела, полагает партнер юрфирмы Региональный рейтинг. группа Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство группа Налоговое консультирование и споры Профайл компании × Юлия Макаренко: «Общий срок, который установлен в законе, будут применять с учетом действий должника. В «коронавирусном» обзоре ВС от 21 апреля 2020 года нет выражения «прекращение моратория», но я думаю, что иное толкование приведёт к явному нарушению прав кредитора и позволит должнику злоупотреблять своими правами». 

Практика

В качестве примера эксперт приводит дело № А32-9992/2014, когда должник затягивал судебное разбирательство с ФНС, чтобы сдвинуть сроки привлечения к субсидиарной ответственности. В итоге Верховный суд решил, что должник злоупотребил своими правами и встал на сторону налоговой службы. По мнению ВС, в таких условиях нельзя ссылаться на двухлетний срок привлечения к ответственности.

«Если должник злоупотребил правом и в период моратория заключил сделку с предпочтением, а потом формально попытался преодолеть сроки самобанкротством, то суды по аналогии должны встать на защиту кредиторов», – резюмирует Макаренко.

Также отдельного внимания требует зачет требований должника. Как уже было сказано, он запрещен, если он приводит к нарушению очередности удовлетворения требований кредиторов. Но даже если взаимозачет с «мораторными должниками» разрешен, Макаренко рекомендует от него воздержаться, так как такие сделки могут быть потом оспорены в процедуре банкротства. Основание – оказание предпочтения лицу, заведомо противоправная цель сделки.

Надежда Макарова, руководитель юридического департамента НЮС Федеральный рейтинг. × , добавляет, что оспорить какое-либо действие должника будет немного сложнее: «Ранее действовала презумпция ничтожности ряда сделок, которые заключались «мораторными должниками». Презумпция отменена, причем с обратной силой, то есть совершенные сделки не являются ничтожными».

Следить за контрагентами еще тщательнее

Важно тщательно анализировать риски при заключении/оспаривании договора с лицами, на которые распространяется мораторий. Большую роль имеют и переговоры. «Нужно больше внимания уделять переговорам с добросовестным должником, который желает сохранить свой бизнес», – дает совет Сергей Кислов, партнер коллегии адвокатов Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Страховое право группа Банкротство (включая споры) группа Трудовое и миграционное право (включая споры) группа Фармацевтика и здравоохранение группа Уголовное право группа Корпоративное право/Слияния и поглощения 9место По выручке на юриста (более 30 юристов) 23место По количеству юристов 25место По выручке × . Юрист полагает, что у должников есть масса времени, чтобы вывести имущество. Важно выявить добросовестных и недобросовестных контрагентов.

Эксперты рекомендуют отслеживать деятельность должника. Подавать иски о взыскании долгов, просить суд принять обеспечительные меры, чтобы ограничить возможность распоряжаться имуществом. Макаренко предлагает подавать иски об оспаривании сделок с злоупотреблением по общим основаниям (ст. 10, 168 ГК). 

«Если у должника есть недвижимость, то стоит регулярно отслеживать по ЕГРН, не сменился ли собственник такой недвижимости. Если сделки должника вызывают подозрение, то кредитор может прибегнуть к внеконкурсному оспариванию таких сделок. Нарушение прав кредитора такой сделкой доказывается тем, что цель такого договора – это отнюдь не оплата в будущем долгов», – поясняет Макаренко.

Также взыскателям важно не забывать о действиях после снятия моратория. Эксперты советуют проанализировать деятельность должника на предмет совершенных сделок, чтобы оспорить их либо привлечь контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности.

В чем выгода процедуры банкротства для кредитора?

Практика показывает, что зачастую кредиторы, имеющие вступившее в законную силу решение суда о взыскании долга, в силу различных причин недооценивают те возможности, которые предоставляет им процедура банкротства, и затягивают подачу соответствующего заявления в арбитражный суд, рассчитывая получить причитающееся в ходе процедуры исполнительного производства (как правило, длительной и малоэффективной).

Хорошо, если у должника имеется ликвидное имущество, на которое можно обратить взыскание, и судебный пристав-исполнитель успел арестовать его до того, как должник произвел его отчуждение третьим лицам.

Вместе с тем, нередки ситуации, когда имущества должника очевидно недостаточно для исполнения исполнительного листа, поскольку оно было намеренно выведено из имущественной массы в результате недобросовестных действий должника. В таких случаях следует помнить, что банкротное законодательство предоставляет широкие возможности по оспариванию сделок должника, совершенные:

• на нерыночных условиях. Примеры: продажа активов по заниженной цене, покупка неликвидного имущества по завышенной цене, передача в качестве отступного имущества на сумму больше размера долга и т.д.
• с целью причинения вреда другим кредиторам. Примеры: передача активов в счет несуществующего (мнимого) обязательства по поставке товаров, оплате работ, оказанию услуг, либо в счет поручительства, принятого на себя в отсутствие экономически разумных причин; проставление аваля по необеспеченным векселям и т.д.

Кроме того, закон позволяет оспаривать действия должника по исполнению реально имеющихся обязательств, совершенные, однако, в условиях недостаточности имущества для удовлетворения всех требований кредиторов.

Примеры: возврат займа или передача имущества в качестве отступного при наличии требований других кредиторов с наступившим сроком исполнения.

Правом на оспаривание сделок обладает как конкурсный управляющий, так и любой из кредиторов с размером требований не менее 10 процентов от суммы реестра (без учета кредиторов, чьи сделки оспариваются).

Для обеспечения стабильности гражданского оборота законом вводятся ограничительные сроки (периоды подозрительности), которые исчисляются путем «обратного отсчета» от даты принятия заявления о банкротстве к производству. Для того, чтобы оспорить сделку, необходимо, чтобы она была совершена в течение периода подозрительности (1 месяц — 3 года в зависимости от состава недействительности).

Получается, чем раньше кредитор обратится в суд с заявлением о банкротстве, тем большее количество сделок может быть «охвачено» для целей их оспаривания.

Введение процедуры банкротства может окончиться привлечением директора и владельца бизнеса (как номинального, так и реального) к субсидиарной ответственности по долгам юридического лица, т.е. к возложению всех непогашенных в ходе процедуры банкротства долгов организации на соответствующих физических лиц.

В условиях, когда должник оказался «пустышкой», однако у его контролирующего лица (владельца бизнеса, директора) имеются ценные активы, такое перенесение долгов компании представляет собой реальный шанс реализовать свое право требования (в том числе, в процедуре банкротства директора или владельца бизнеса как физического лица).

Субсидиарная ответственность может возлагаться на контролирующее лицо должника за:

Директор юридического лица может быть также привлечен к субсидиарной ответственности за необращение или несвоевременное обращение в суд с заявлением о банкротстве должника. В таком случае все обязательства должника, возникшие по истечении указанного срока (месяц со дня, когда директор должен был обнаружить признаки несостоятельности), становятся личными обязательствами самого директора. Следует отметить, что в настоящее время Верховный Суд РФ взял курс на облегчение бремени доказывания по делу о привлечении директора к субсидиарной ответственности по данному основанию, что может повлечь за собой значительный рост количества таких судебных актов.

Важным фактором, влияющим на желание должника избежать процедуры банкротства, является публичность процедуры банкротства.

Во-первых, сведения о подаче заявления о банкротстве, а также о введении наблюдения публикуются на сайте http://bankrot.fedresurs.ru/ и размещаются в журнале «Коммерсант». Сведения о признании должника банкротом вносятся в выписку из ЕГРЮЛ и отображаются на сайте nalog.ru. Весь ход дела о банкротстве в подробностях может быть прослежен путем изучения «Картотеки арбитражных дел» (kad.arbitr.ru).

Обнародование указанной информации может серьезно повредить бизнес-интересам компании. Так, законодательство о государственных и муниципальных закупках, а также положения о закупках, принятые отдельными компаниями с государственным участием, ставят заградительные барьеры для участия в торгах лиц, находящихся на различных стадиях банкротства. Кроме того, подобное изменение статуса компании может привести в ряде случаев к расторжению уже заключенных контрактов.

Во-вторых, на должника возлагается обязанность по передаче бухгалтерской и иной финансовой документации в адрес арбитражного управляющего, притом в отношении документации за прошедший 3-х летний период это должно быть сделано сразу же после введения наблюдения.

Как указывалось выше, при уклонении от передачи документации контролирующие лица должника несут риск привлечения к субсидиарной ответственности, что означает их обязанность отвечать по долгам должника в размере всех включенных в реестр, но непогашенных долгов.

Арбитражный управляющий, назначаемый судом по предложению первого конкурсного кредитора, обратившегося с заявлением о признании должника банкротом, вправе по результатам анализа документации должника подавать заявления о возбуждении уголовных и административных дел в правоохранительные органы, а также оспаривать сделки должника, совершенные им до введения банкротства.

К иным преимуществам возбуждения процедуры банкротства также следует отнести потенциальную возможность добровольного исполнения судебного акта в связи с желанием должника избежать репутационных потерь, а также опасений утечки финансовой информации арбитражному управляющему. Очевидно, что данный довод применим лишь к тем компаниям, у которых имеется устойчивая деловая репутация и сложившийся круг контрагентов.

Если же кредитор, который осведомлен о наличии у должников иных крупных кредиторов, все же решит реализовывать свои права через процедуру исполнительного производства, то следует учитывать следующее.

В соответствии с действующим законодательством, исполнительное производство подлежит приостановлению с момента введения процедуры наблюдения. Таким образом, ввязавшись в длительный процесс оценки (с ее возможным оспариванием в суде), передачи имущества на реализацию в Росимущество (именно данный орган осуществляет реализацию имущества должников), реализации имущества на первичных и повторных торгах, кредитор может столкнуться с тем, что в самый последний момент обращение взыскания будет «сорвано» введением наблюдения по заявлению другого конкурсного кредитора или самого должника. Дальнейшая продажа имущества может стать возможной исключительно в ходе конкурсного производства в деле о банкротстве.

Более того, если кредитор все же успеет получить причитающееся в ходе исполнительного производства, то действия по получению исполнения (выплата денег с депозитного счета судебного пристава, оставление имущества за собой после повторных торгов) могут быть оспорены другими конкурсными кредиторами, при условии подачи ими заявления о банкротстве в течение 1 месяца после совершения соответствующих действий.

Исходя из изложенного, кредиторам следует уделять должное внимание целесообразности реализации своих прав в рамках исполнительного производства, особенно в условиях отсутствия у должника ликвидных активов или наличия иных кредиторов с значительными требованиями. При квалифицированном юридическом подходе процедура банкротства может принести гораздо больше результатов, чем исполнение решения суда судебным приставом-исполнителем.

Поскольку далеко не все должники осведомлены о богатом инструментарии, находящемся в распоряжении конкурсных кредиторов, иногда простое юридическое письмо с предупреждением о намерении подать заявление о банкротстве, а также с описанием возможных последствий, может привести к добровольному погашению долга.

Правовой центр «Два М» предлагает воспользоваться разработанным нашими юристами шаблоном письма в адрес должника с предложением добровольного исполнения судебного акта.

В случае невозможности получения причитающегося по исполнительному листу Правовой центр «Два М» готов оказать кредиторам юридические услуги по разработке комплексного плана действий в целях исполнения судебного акта, подготовке и подаче заявления о банкротстве должника, представлению интересов кредитора в суде. Наш опыт и профессионализм помогут с максимальной степенью эффективности и законными способами реализовать право требования к должнику.

Правовой центр Два М имеет все необходимые профессиональные познания и навыки для:

• составления комплексного плана действий («дорожной карты») по результатам анализа отдельной хозяйственной ситуации в целях максимального обеспечения интересов заказчика;
• предоставления разовых или регулярных консультационных услуг в связи с планируемым или имеющимся делом о банкротстве;
• представления интересов физических и юридических лиц в конкретном деле о банкротстве, а также совершения иных фактических действий в интересах заказчиков.

Можете ли вы продолжить вести свой бизнес после подачи заявления о банкротстве?

Принятие решения о том, подавать заявление о банкротстве или нет, — сложное решение, но важно помнить, что законы о банкротстве были написаны с учетом интересов предприятий и предпринимателей. Заявление о банкротстве не означает автоматического роспуска вашего бизнеса — некоторые виды обеспечивают защиту, которая часто позволяет компаниям продолжать деятельность после банкротства и увольнения. Многие крупные компании, такие как авиакомпании и производители автомобилей, получили выгоду от стратегической подачи заявления о банкротстве, поскольку это позволяет им погасить задолженность и реструктурировать свой бизнес, что может привести к более эффективным и прибыльным операциям.

Независимо от того, подумываете ли вы о банкротстве личного или коммерческого характера, очень важно проконсультироваться с опытными юристами по банкротству, которые помогут вам разработать эффективный план защиты ваших активов и бизнеса.

Как различные типы банкротств могут повлиять на ваш бизнес

Как и когда ваше дело о банкротстве повлияет на его будущую жизнеспособность и финансовую стабильность. Вы можете подать заявление о банкротстве нескольких типов, и у каждого из них есть свои недостатки и преимущества.Прежде чем подавать о банкротстве любого типа , важно нанять советника знающего бизнес-юриста, который сможет оценить ваше финансовое положение и посоветовать вам решения, которые будут наиболее выгодны для вас.

В Глава 7 банкротства есть назначенный судом управляющий, который продает ваши активы и платит кредиторам от вашего имени. Если вы подаете заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, то сможете ли вы продолжать вести свой бизнес, зависит от его структуры. Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, глава 7 может хорошо подойти для поддержания вашего бизнеса в рабочем состоянии.Если ваш бизнес является отдельным юридическим лицом, например корпорацией или ООО, вы должны подать заявление о банкротстве от имени бизнеса. Глава 7 может быть эффективным способом ликвидации бизнес-структур такого типа, но это означает, что ваша компания не будет продолжать работать в ее нынешнем виде.

Глава 13 Банкротство — это вариант реорганизации, который доступен только для предприятий, принадлежащих и управляемых индивидуальными предпринимателями. В главе 13 ваш бизнес сохраняет свои активы и выплачивает кредиторам по плану погашения.Существуют лимиты долга, которые применяются в главе 13, но определенные стратегии могут помочь вам снизить размер долга до уровня ниже лимитов до подачи заявления. Как индивидуальный предприниматель, вы можете включить как личные, так и коммерческие долги в Главу 7 и Главу 13 о банкротстве.

Глава 11 банкротства также позволяет вашему бизнесу сохранить свои активы и выплатить кредиторский платеж через план погашения. Это может быть сложно и сложно, но Глава 11 — единственный вариант банкротства, который позволяет товариществам, ООО или корпорациям реорганизовывать и продолжать свою деятельность.Глава 11 также подходит для индивидуальных предпринимателей, которые хотят реструктурировать и остаться в бизнесе, но слишком многим обязаны соответствовать требованиям главы 13.

Если вас беспокоит, является ли банкротство правильным вариантом для сохранения вашего бизнеса, наши опытные юристы по банкротству в Западном Честере в Carosella & Associates могут предоставить вам рекомендации, необходимые для того, чтобы вернуть ваш бизнес в нормальное русло.

Все, что вам нужно знать

Если ваша компания с ограниченной ответственностью (LLC) прекращает свою деятельность из-за финансовых проблем или имеет большие деловые долги, подача заявления о банкротстве в соответствии с главой 7 может быть для вас хорошим вариантом.

Когда LLC подает заявление о банкротстве, попечитель вмешивается, чтобы ликвидировать оставшиеся бизнес-активы, которые затем будут использованы для выплаты кредиторам.

Как работает банкротство для ООО?

Как только будет подано заявление о банкротстве, предприятие прекратит работу, и вступит в силу автоматическое приостановление. Автоматическое приостановление не позволяет кредиторам прибегать к активам компании.

Когда LLC подает заявление о банкротстве, управляющий банкротством ликвидирует все активы компании и распределяет их между кредиторами.Это будет сделано в соответствии с приоритетом, предусмотренным Кодексом США о банкротстве.

Подача заявления о банкротстве по главе 7 обеспечит ряд вещей, в том числе:

• Активы справедливо распределены между кредиторами
• Взыскание со стороны кредиторов прекращено
• Вероятность предъявления исков кредиторами сведена к минимуму

В отличие от личного банкротства, когда малый бизнес подает заявление о банкротстве, исключений по собственности не существует.Также следует отметить, что ООО не получают погашение долга. Освобождение от ответственности не потребуется, поскольку компания прекратит свое существование после ликвидации, что сделает невозможным для кредиторов взыскание оставшейся задолженности.

Обязательства физических лиц при банкротстве предприятия

Поскольку ООО является отдельным хозяйственным субъектом от своих владельцев, долги компании не переходят к владельцам.

Однако существуют некоторые особые обстоятельства, при которых вы можете нести личную ответственность по долгам, понесенным LLC.К ним относятся:

1. У вас есть долги под личные гарантии

Если вы даете личную гарантию на деловой долг, вы несете личную ответственность. Таким образом, даже после того, как бизнес получит облегчение долгового бремени, кредиторы все равно могут заняться вашими активами. Поэтому очень важно, чтобы вы внимательно просматривали все долговые соглашения, которые вы подписываете от имени LLC.

2. У вас возникла задолженность по кредитной карте

Если вы брали ссуды или использовали свою кредитную карту для оплаты бизнеса, вы несете личную ответственность по этим долгам.

3. Вы несете ответственность по долгам в соответствии с законом

Закон требует, чтобы владельцы несли ответственность по определенным долгам, которые берет на себя ООО. К ним относятся неоплачиваемые налоги на занятость и заработную плату. Вы также можете нести личную ответственность за неуплату налога с продаж.

4. Вам не удалось разделить бизнес и личные финансы отдельно

Если вы не сможете разделить личные и коммерческие финансы, кредиторы могут прийти за вашей личной собственностью. Если кредиторы могут доказать суду по делам о банкротстве, что вы не выполнили формальности, наложенные на ООО в соответствии с законодательством штата, вы можете быть привлечены к личной ответственности по долгам ООО.

5. Вы сталкиваетесь с мошенничеством и претензиями альтер-эго

Если кредитор сможет доказать, что LLC была фикцией или что вы обманным путем пытались скрыть деньги от кредиторов, они могут преследовать ваши личные активы в соответствии с теорией «пробивания корпоративной завесы».

Если вы лично несете ответственность по долгам ООО, вы также можете рассмотреть возможность подачи заявления о банкротстве для погашения любой личной ответственности, которая может у вас возникнуть.

Сколько стоит подать заявление о банкротстве бизнеса в соответствии с главой 7?

Судебный сбор за подачу заявления о банкротстве составляет 335 долларов, как и при подаче заявления о банкротстве физического лица.Однако гонорары адвоката будут для вас дополнительными расходами, поскольку очень сложно подать заявление о банкротстве бизнеса без помощи юриста по банкротству.

Стоимость гонорара адвоката будет зависеть от нескольких факторов, таких как:

• Источники дохода компании
• Количество кредиторов
• Есть ли судебные иски, поданные кредиторами, чтобы пробить корпоративную завесу

Как насчет партнерства?

В отличие от ООО, товарищество не является отдельным юридическим лицом.Это означает, что владельцы бизнеса будут нести личную ответственность по долгам компании. Таким образом, маловероятно, что партнерство подаст заявление о банкротстве бизнеса согласно Главе 7.

Другие варианты для ООО

Существуют также другие варианты для владельцев малого бизнеса LLC, которые сталкиваются с финансовыми трудностями. К ним относятся:

Внесудебные переговоры

Если ваши кредиторы согласны, вы можете попытаться договориться о плане платежей, который позволит вам продолжать работу LLC.Вы должны попытаться убедить кредиторов, что предложенный вами план предложит им нечто лучшее, чем то, что они получили бы, если бы LLC объявила о банкротстве.

Подача заявления о банкротстве по главе 11

Если участники LLC хотят, чтобы бизнес продолжал работать, несмотря на долги, подача заявки на получение Главы 11 может быть вариантом. Банкротство по главе 11 позволит бизнесу реорганизоваться и даст владельцам бизнеса более длительный период времени для выплаты долгов компании.

Суду и кредиторам необходимо будет рассмотреть и утвердить ваш план того, как и когда вы планируете выплатить свои долги.

Планируете подать заявление о банкротстве бизнеса в соответствии с главой 7? Поговорите с адвокатом по делам о банкротстве

Вам необходимо хорошо знать законы и процедуры банкротства, если вы планируете подать заявление о банкротстве в соответствии с Главой 7. Поскольку банкротство будет иметь долгосрочные юридические и финансовые последствия, которые повлияют на вас и ваш бизнес, вам следует подумать о том, чтобы поговорить с адвокатом для рассмотрения дела о банкротстве вашего бизнеса.

Глава 7 Банкротство бизнеса

Помощь предприятиям, сталкивающимся с трудными финансовыми проблемами

Несмотря на тяжелую работу, которую люди вкладывают в свой бизнес, некоторые компании просто не в состоянии сделать это.Если у вашего бизнеса проблемы, у вас есть долги и кредиторы преследуют вас, наш бизнес-юрист, который занимается делами, касающимися банкротства предприятий согласно Главе 7, может вам помочь. Наша команда изучит вашу бизнес-ситуацию, поговорит с вами о ваших целях на будущее и посоветует вам наиболее благоприятные юридические варианты выхода из стрессовой ситуации с задолженностью.

Не стесняйтесь обращаться к нам за помощью. Чем раньше вы получите помощь адвоката, когда ваш бизнес терпит крах и вы должны деньги, тем выше ваши шансы на достижение наиболее удовлетворительного решения вашей проблемы.Позвоните по телефону (713) 666-1981, чтобы поговорить с опытным юристом нашей юридической фирмы в Хьюстоне.

Глава 7 Банкротство малого бизнеса

По данным Бюро статистики труда США, около 20% малых предприятий закрывают свои двери в течение первого года. Лишь около половины малых предприятий выживают более пяти лет, и многие другие терпят крах, не дожив до 10-летней отметки. Есть множество причин, по которым компании не достигают успеха: от отсутствия потребности на рынке в своих продуктах или услугах до нехватки капитала и чрезмерной конкуренции.Но какой бы ни была причина, когда у вашего малого бизнеса дела обстоят неважно, и вы должны деньги поставщикам, банкам, сотрудникам и другим лицам, наш квалифицированный адвокат по банкротству в Хьюстоне может предоставить решение, которое поможет вам выбраться из долгов и помочь вам двигаться вперед.

Для некоторых малых предприятий, испытывающих трудности, подача заявления о банкротстве в соответствии с Главой 7 может быть жизнеспособным вариантом. Нет двух абсолютно одинаковых предприятий. Следует ли вам подавать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7 и должно ли это быть корпоративное или личное дело, зависит от нескольких факторов, включая структуру вашей компании, активы и долги вашего бизнеса, а также от того, хотите ли вы продолжать вести свой малый бизнес.

Наш адвокат по делам о банкротстве в Хьюстоне Эндрю Вайсблатт готов ответить на ваши вопросы и помочь вам понять процесс, основанный на главе 7, и его смысл в вашей ситуации. Позвоните в юридическую фирму Weisblatt, чтобы назначить консультацию по телефону (713) 666-1981.

Что такое Глава 7 «Банкротство для бизнеса»?

Что такое банкротство по главе 7 для бизнеса? Это способ решения долговых проблем бизнеса путем ликвидации компании. Заявление о банкротстве подается от имени хозяйствующего субъекта.Суд по делам о банкротстве назначает доверительного управляющего для наблюдения за продажей активов и выплатами кредиторам. Компании, заявившие о банкротстве в соответствии с главой 7, не продолжают свою деятельность.

Банкротство по главе 7 может быть жизнеспособным вариантом, когда долги компании настолько велики, что их реструктуризация или реорганизация не имеет смысла.

Деловое банкротство по главе 7 может применяться для корпораций, товариществ и индивидуальных предпринимателей, которые организованы как компании с ограниченной ответственностью. Однако для корпораций и партнерств подача заявления о банкротстве по главе 7 может быть очень сложной, поскольку партнеры и владельцы могут не прийти к соглашению о том, является ли подача заявки правильным вариантом.Должны быть приняты во внимание доли владения, раздел активов, возможная личная долговая ответственность и другие факторы. Кроме того, подача заявления о банкротстве бизнеса в соответствии с главой 7 не погашает оставшуюся задолженность, поэтому кредиторы могут добиваться погашения.

Банкротство — очень сложный процесс в любое время, особенно в деловых ситуациях. Когда у вашего бизнеса проблемы, не рискуйте из-за своего финансового будущего. Наш квалифицированный адвокат может посоветовать вам, исходя из ваших индивидуальных обстоятельств, является ли банкротство по главе 7 лучшим выбором для вас.Он также может посоветовать вам другие возможные варианты облегчения долгового бремени.

Могу ли я продолжить свой бизнес, если я подам Главу 7?

Если вы подадите заявление о банкротстве в соответствии с Главой 7, ваш бизнес перестанет работать. Однако, если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, не являющимся обществом с ограниченной ответственностью (ООО), и хотите выбраться из-под долгов и продолжить вести свой бизнес, вы можете сделать это, подав заявление о банкротстве. Этот вариант может рассчитаться с кредиторами и позволить вам продолжить работу.Если вы подадите заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, это, как правило, приведет к аннулированию как ваших личных, так и деловых долгов.

Однако есть некоторые ограниченные исключения из погашения долга. К ним относятся дела, когда должники:

• Отсутствие надлежащего финансового учета
• Отсутствие удовлетворительного объяснения потери активов
• Неисполнение законных постановлений суда о банкротстве
• Умышленное сокрытие, передача или уничтожение собственности
• Не пройти утвержденный курс финансового менеджмента.

Чтобы претендовать на личное банкротство согласно Главе 7, вы должны пройти «проверку нуждаемости». Тест на нуждаемость использует формулу, чтобы определить, достаточно ли низкий ваш доход, чтобы претендовать на банкротство согласно главе 7. Однако, если ваш деловой долг превышает ваш личный долг, вам не нужно применять его, поскольку тест касается личного долга, а не делового долга.

Как видите, банкротство может быть запутанным и сложным. Если у вас есть важные вопросы, на которые вам нужны надежные ответы, такие как «Могу ли я продолжить свой бизнес, если я подам Главу 7», поговорите с опытным адвокатом по банкротству, прежде чем принимать какие-либо решения о том, что делать, чтобы решить вашу долговую проблему.Все обстоятельства индивидуальны, и вам нужны юридические консультации, специально разработанные для вашего бизнеса и личной ситуации.

Наш опытный адвокат по делам о банкротстве из юридической фирмы Weisblatt рассмотрит ваши обстоятельства и цели и посоветует вам решение, которое наиболее выгодно для удовлетворения ваших потребностей и поможет вам получить финансовую помощь. Позвоните нам сегодня по телефону (713) 666-1981.

Должен ли я подавать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7 для LLC?

У каждого общества с ограниченной ответственностью есть свои уникальные обстоятельства.Иногда банкротство бизнеса в соответствии с главой 7 вполне возможно. Но в других ситуациях личное банкротство может быть более выгодным. Иногда владельцы компаний с ограниченной ответственностью должны делать и то, и другое, чтобы эффективно выбраться из долгов.

Вот некоторые вещи, которые следует учитывать, когда дело доходит до того, следует ли вам подавать заявление о банкротстве в соответствии с Главой 7 для LLC и какого типа:

• Если вы подадите заявление о банкротстве своей компании в соответствии с Главой 7, ваши бизнес-активы будут проданы, чтобы выплатить долг вашим кредиторам.Если есть какие-либо оставшиеся долги, вы все равно будете нести личную ответственность за их выплату, если вы подписали личную гарантию кредитору или гарантии нескольким кредиторам. Ваши оставшиеся долги не будут погашены в соответствии с Главой 7. Кредитор может потребовать выплаты в суде. В зависимости от ваших обстоятельств решением для погашения всего долга может стать подача заявления о банкротстве.
• Ваше общество с ограниченной ответственностью больше не будет заниматься бизнесом, но по-прежнему будет существовать как юридическое лицо.Вам нужно будет предпринять дальнейшие шаги, помимо подачи заявки в главе 7, чтобы распустить бизнес-организацию, или вы все еще можете нести ответственность за налоги, подачу годовых отчетов и другие вещи, которые могут привести к штрафам и пени, если вы их не сделаете. Шаги по роспуску LLC в Техасе могут быть очень сложными, и рекомендуется получить помощь от бизнес-юриста, который понимает этот процесс.

Заявление о банкротстве связано с множеством тонкостей. Деловой поверенный, который разбирается в вопросах банкротства бизнеса, будет работать над тем, чтобы вы нашли лучшее решение для вашей уникальной ситуации.

В качестве первого шага к тому, чтобы избавиться от давления, которое вы испытываете из-за корпоративных долгов, позвоните в Houston’s Weisblatt Law по телефону (713) 666-1981, чтобы организовать консультацию по вашему делу. Мы помогли тысячам владельцев бизнеса и досконально разбираемся в законах о банкротстве.

Поговорите с адвокатом о дополнительных возможностях выхода из деловой задолженности

Существуют потенциально другие альтернативы банкротству малых предприятий согласно главе 7, в зависимости от активов компании и уровня долга.Вы можете иметь право на реструктуризацию долга или финансовую реструктуризацию вашего бизнеса за пределами банкротства.

Есть и другие варианты банкротства, которые вам объяснит наш адвокат:

• Глава 13 Банкротство — еще одна альтернатива индивидуальному предпринимательству. Его можно использовать для реорганизации и погашения деловых и личных долгов.
• Глава 11 — вариант для корпораций, LLC и партнерств. В главе 11 о банкротстве компании реорганизуются и могут продолжать свою деятельность под руководством назначенных судом попечителей.

Наш опытный бизнес-юрист посоветует вам наиболее выгодный вариант, исходя из вашей уникальной ситуации.

Вам нужен опытный поверенный, чтобы подать заявление о банкротстве бизнеса согласно главе 7

Прежде чем вы решите подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, обратитесь за помощью к квалифицированному адвокату по банкротству. Вы не захотите сделать неправильный выбор, когда дело доходит до типа заявления о банкротстве, который лучше всего подходит в вашем уникальном случае. И вам может вообще не понадобиться подавать заявление о банкротстве.

Подача заявления о банкротстве в соответствии с главой 7 имеет долгосрочные последствия. Наш адвокат, который занимается банкротством предприятий согласно главе 7, может изучить все обстоятельства вашего дела и посоветовать вам наиболее выгодные варианты. Позвоните в юридическую фирму Weisblatt PLLC в Хьюстоне по телефону (713) 666-1981, чтобы назначить консультацию. Мы с нетерпением ждем, чтобы помочь вам.

Типы банкротства бизнеса и способы подачи иска

К сожалению, одним из самых больших рисков, связанных с управлением финансами вашего бизнеса, является вероятность того, что вы не заработаете достаточно денег, чтобы выплатить свои долги.В этом случае вы можете принять трудное решение подать заявление о банкротстве малого бизнеса, чтобы получить помощь, необходимую для погашения долга.

Что такое банкротство бизнеса?

На высоком уровне банкротство малого бизнеса — это термин, используемый для определения юридического процесса, который имеет место, когда предприятие не может выплатить свои долги. Весь процесс банкротства рассматривается в федеральном суде, и любые решения по делу о банкротстве принимаются назначенным судьей по делам о банкротстве.Рассмотрение дела о банкротстве предприятия осуществляется доверенным лицом — должностным лицом, назначенным Программой попечителей Министерства юстиции США.

При этом точный процесс подачи заявления о банкротстве и результаты зависят от вашего финансового положения и типа вашего бизнеса.

Виды банкротства предприятий

Если вы подаете заявление о банкротстве как малый бизнес, вы можете подать заявление о трех типах банкротства, называемых главами.Эти главы — Глава 7, Глава 11 и Глава 13 названы в зависимости от того, где они существуют в Кодексе США о банкротстве.

Банкротство предприятия Глава 7: Ликвидация

Банкротство по главе 7 — наиболее распространенный вид банкротства, на который приходится около 80% заявок потребителей. ^[1] Глава 7 банкротство доступно для потребителей и всех видов бизнеса.

Как правило, этот тип банкротства является наиболее подходящим вариантом, если у вас нет средств для поддержания работы своей компании и вы не в состоянии погасить текущие долги своего бизнеса.Результатом подачи заявления о банкротстве предприятия в соответствии с главой 7 является ликвидация активов предприятия и закрытие предприятия.

Линда Уортон Джексон, партнер коммерческой юридической фирмы Pardo, Jackson, Gainsburg, PL, объясняет:

«Как только бизнес подает документы на Главу 7, компания закрывается; увольняются должностные лица, директора и сотрудники; и назначенный судом попечитель приступает к ликвидации компании в пользу кредиторов. Компания не продолжает работать в соответствии с главой 7, за исключением очень редких случаев, когда доверительный управляющий позволяет ей делать это временно.”

Лица, подавшие заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, должны доказать, что их доход достаточно низок, чтобы соответствовать требованиям. ^[2] Заявители, которые хотят погасить деловые долги, не обязаны соответствовать требованиям к доходу.

При этом, если у вас есть несколько кредиторов, которым вы не выплатили, доверительный управляющий разделит ваши активы между этими кредиторами. Некоторые активы, подпадающие под действие законов об освобождении от банкротства, защищены от кредиторов. ^[3] Например, обычно существуют федеральные законы и законы штата, которые обеспечивают некоторую защиту жилища подателя заявки.

Ряд хозяйствующих субъектов, включая корпорации, компании с ограниченной ответственностью, товарищества и индивидуальные предприниматели, имеют право подать заявление о банкротстве бизнеса согласно Главе 7, но в основном это инструмент, используемый индивидуальными предпринимателями. Как только кредиторы получают деньги и доверительный управляющий получает вознаграждение, индивидуальные предприниматели получают разгрузку.

Освобождение от ответственности означает, что вы больше не несете ответственности за выплату корпоративного долга, даже если вы подписали личную гарантию. ^[4] Корпорации, LLC и товарищества не могут получить официальное освобождение от ответственности, поэтому, если вы подписали личную гарантию по кредиту, кредиторы все равно могут обратиться за вашими личными активами для погашения долга.

Банкротство предприятия Глава 11: Реорганизация

Далее, Глава 11 о банкротстве бизнеса позволяет бизнесу продолжать работу, реорганизуя долги. Компании выбирают этот вариант, когда они еще не полностью скрыты и имеют потенциал продолжать работать как жизнеспособная компания с некоторой помощью суда по делам о банкротстве.

Джексон говорит:

«При банкротстве по главе 11 руководство сохраняет контроль и имеет возможность принимать решения от имени компании с одобрения суда.Когда компания реорганизуется, это означает, что она выйдет из банкротства как действующая компания, а не после ликвидации. Бизнес будет использовать процесс банкротства для погашения долга, продажи неработающих активов, реструктуризации долгосрочной задолженности и, возможно, привлечения нового капитала или финансирования ».

Чтобы иметь право на подачу заявления о банкротстве предприятия согласно главе 11, ваша компания должна получать регулярные доходы. Если вы пойдете по этому пути, вам придется подать в суд план реорганизации, в котором будет указано, как и когда вы рассчитываете выплатить все свои долги. ^[5] Ваши кредиторы и суд должны рассмотреть и утвердить план, прежде чем он вступит в силу.

Глава 11 банкротства позволяет вам вести переговоры с кредиторами. Например, вместо выплаты ссуды в течение пятилетнего периода, суд может разрешить вам производить платежи в течение следующих 20 лет.

Цель банкротства в соответствии с главой 11 — убедиться, что вы можете продолжать работать, уравновешивая расходы и доходы и помогая вам восстановить прибыльность в течение длительного периода времени.

Банкротство предприятия Глава 13: Реорганизация

Глава 13 Банкротство — это вариант, который в первую очередь подходит для потребителей, но индивидуальные предприниматели также могут его использовать. Как объясняет Джексон,

«Глава 13 о банкротстве очень похожа на главу 11, но применима только к малым предприятиям с несколькими кредиторами … Это упрощенная и менее дорогостоящая реорганизация для малых предприятий».

Существуют лимиты долга, определяющие право на банкротство согласно Главе 13.По состоянию на 1 апреля 2019 года у вас не может быть более 419 275 долларов США необеспеченных займов или 1 257 850 долларов США обеспеченных займов, которые могут соответствовать требованиям. Эти цифры периодически меняются, чтобы отражать инфляцию и изменения стоимости жизни. ^[6]

Согласно Главе 13, индивидуальный предприниматель может подать заявление о банкротстве и подать в суд ходатайство о реорганизации своих долгов. Главное помнить, что как индивидуальный предприниматель вы должны подавать заявление о банкротстве от своего имени, а не от имени компании.

Как личные, так и коммерческие долги относятся к ведению доверительного управляющего.Доверительный управляющий будет относиться к вашей личной и служебной собственности одинаково — и то, и другое доступно для выплаты всех долгов, деловых или личных.

При таком банкротстве малого бизнеса предприятие может продолжать свою деятельность. Как и в случае с главой 11, вы должны представить в суд план реорганизации с указанием того, как и когда вы планируете погасить свой долг. В зависимости от вашего дохода, личных и деловых расходов, а также типа имеющейся у вас задолженности вам придется либо частично или полностью погасить свой непогашенный долг (некоторые из них могут быть погашены).

Обычно в соответствии с главой 13 у вас есть от трех до пяти лет на выплату долга, так что это действительно вариант только для предприятий, имеющих небольшую сумму долга. Компаниям с более крупной ссудой следует рассмотреть вопрос о банкротстве согласно Главе 11.

Как подать заявление о банкротстве как малый бизнес

Обдумывая плюсы и минусы банкротства малого бизнеса и решая, подходит ли это для вас, вы должны тщательно обдумать и рассмотреть.

Однако, как только вы решите приступить к делу о банкротстве, начать процесс довольно просто. Индивидуальные предприниматели могут подавать документы самостоятельно, но другим компаниям для подачи документов требуется адвокат. И даже если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, мы рекомендуем нанять юриста по банкротству, потому что остальная часть процесса подачи заявления о банкротстве для малого бизнеса может быть длительной.

Как работает банкротство бизнеса?

«Начало банкротства на самом деле просто, — говорит Джексон, — с помощью формы, которую необходимо заполнить вместе с уплатой регистрационного сбора.Но после открытия дела компания должна подать в суд очень подробные сведения. После этого руководство должно привыкнуть обнародовать свои секреты и добиваться одобрения каждого шага ».

При этом, вот основные шаги, необходимые для подачи заявления о банкротстве:

Шаг 1. Решите, о каком виде дела о банкротстве подавать.

Прежде всего, вам необходимо решить, какой из трех типов банкротства малого бизнеса вы собираетесь подавать.Напоминаем, что глава 13 обычно подходит только для индивидуальных предпринимателей и подходит, если у вас небольшая сумма долга. С этой опцией ваш бизнес может продолжать работать.

Аналогичным образом, Глава 11, вероятно, будет вашим лучшим вариантом, если вы хотите продолжить бизнес, но вам нужна помощь в реорганизации и выплате долга. Наконец, глава 7 о банкротстве бизнеса подойдет вам, если вы не можете позволить себе продолжать операции и вам нужно закрыть свой бизнес.

Шаг 2: Подать официальное заявление о банкротстве.

После того, как вы определили тип банкротства, которое вы собираетесь подать, вы начнете свое дело с подачи официального заявления о банкротстве в юрисдикции, в которой находится ваше основное место деятельности. Банкротство регулируется Судом по делам о банкротстве США, насчитывающим 94 юрисдикции.

Пример основной формы подачи заявления о банкротстве. Источник изображения: USCourts.gov

Шаг 3: Заполните необходимые формы о банкротстве предприятия, включая план реорганизации, если применимо.

После того, как вы подадите первоначальную петицию, вам потребуется еще много документов. Каждый вид банкротства имеет свои собственные формы банкротства предприятий, которые различаются для индивидуальных предпринимателей и зарегистрированных субъектов хозяйствования.

В случае банкротства при реорганизации — главы 11 и 13 — вы должны официально раскрыть свой план выплат в суде по делам о банкротстве, объяснив, как вы планируете выплатить долг своим кредиторам и в течение какого периода времени. Ваши формы также будут включать информацию о делах, обязательствах и активах вашей компании.

Шаг 4. Получите одобрение реорганизации на слушании по подтверждению.

В случае глав 11 и 13 вашим следующим шагом будет получение кредиторами утверждения вашего заявления о реорганизации. Это потому, что кредиторы должны иметь возможность принять обоснованное решение относительно предлагаемого вами плана.

Затем состоится подтверждающее слушание, на котором будет обсуждаться ваш план реорганизации. Суд по делам о банкротстве либо подтвердит, либо отклонит план.В случае подтверждения вы можете продолжить бизнес, чтобы выплатить долг своим кредиторам. Большинство судов требует от вашего бизнеса обновленных финансовых отчетов на периодической основе, чтобы убедиться, что вы соблюдаете план реорганизации.

Конечно, этот шаг будет другим, если вы подали заявление о банкротстве предприятия в соответствии с главой 7. В этом случае назначенный судом доверительный управляющий вступит во владение вашими бизнес-активами, ликвидирует их и использует их для надлежащей выплаты долгов вашим кредиторам. При этом, как только дело о банкротстве будет одобрено, ваш бизнес будет распущен.

Имея все это в виду, стоит отметить, что формы банкротства являются общедоступными, поэтому кредиторы, другие предприятия и любопытные друзья или члены семьи могут найти вашу финансовую информацию в суде.

Сколько времени длится процесс банкротства?

Когда доходит до дела, эти шаги только иллюстрируют обзор того, как подать заявление о банкротстве как малый бизнес.

В целом, весь процесс банкротства может занять много времени и стоить вам значительной суммы денег — вот почему так важно работать с бизнес-юристом.Банкротство по главе 7 обычно заканчивается увольнением в течение четырех-шести месяцев. Банкротство по главе 13 занимает такое же количество времени, хотя фактический срок выплаты долга составляет от трех до пяти лет.

Деловое банкротство Глава 11 занимает больше всего времени. Кредиторам разрешается задавать вопросы должнику в суде, и как кредиторы, так и суд должны пересмотреть и одобрить план реорганизации. В общем, это может занять до года.

Банкротство малого бизнеса Часто задаваемые вопросы

Теперь, когда мы объяснили типы банкротства бизнеса и то, как оно работает, давайте ответим на некоторые часто задаваемые вопросы об этом юридическом процессе:

Может ли бизнес подать заявление о банкротстве?

Да.Корпорации, компании с ограниченной ответственностью, товарищества и индивидуальные предприниматели могут подать заявление о банкротстве своего бизнеса. В зависимости от типа банкротства, о котором вы подаете заявление (главы 7, 11 или 13), могут быть некоторые требования к участникам. Вообще говоря, предприятия заявляют о банкротстве, когда они не могут выплатить свои долги.

Что происходит, когда бизнес подает заявление о банкротстве?

Для предприятий, подавших заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, вы получите «автоматическое приостановление», которое не позволяет кредиторам взыскать задолженность по заработной плате.После этого суд по делам о банкротстве возьмет под свой контроль ваши финансовые дела, не позволяя вам продавать собственность без их согласия.

Примерно через две недели после подачи заявления вы будете присутствовать на так называемом «собрании кредиторов», на котором вы ответите на вопросы, заданные вашим доверенным лицом о вашей заявке на банкротство. Затем доверительный управляющий возьмет под свой контроль ваше имущество и будет искать активы для продажи кредиторам.

Для тех, кто подает заявление о банкротстве предприятия в соответствии с главой 11 или 13, вы должны раскрыть свой план выплат в суде по делам о банкротстве и предоставить информацию о собственном капитале, обязательствах и активах вашей компании.

Кредиторы должны одобрить ваше заявление о реорганизации. Затем вы будете присутствовать на слушании по подтверждению, на котором будет оцениваться ваш план реорганизации.

Если план подтвержден, вы можете продолжать вести свой бизнес, чтобы рассчитаться с кредиторами. Вы также должны будете предоставить суду обновленные финансовые отчеты с течением времени, чтобы убедиться, что вы соблюдаете план реорганизации.

Как узнать, объявили ли бизнес о банкротстве? Формы банкротства

являются общедоступными, поэтому любое физическое лицо, кредитор или другой бизнес может узнать, подавала ли ваша компания когда-либо заявление о банкротстве.Конечно, это также означает, что вы можете исследовать, чтобы определить, подавали ли другие компании заявление о банкротстве. Для этого вы можете подписаться на PACER, онлайн-систему федеральной судебной документации и искать записи о банкротстве.

Кроме того, вы можете связаться с соответствующим местным клерком и просмотреть документы о банкротстве, поданные туда.

Может ли ООО объявить о банкротстве?

LLC может подать заявление о банкротстве бизнеса согласно главам 7, 11 и 13. Тем не менее, члены LLC должны нанять поверенного, который проведет их через процесс банкротства.Кроме того, члены LLC обычно голосуют в соответствии с законодательством штата или операционным соглашением LLC для разрешения подачи заявления о банкротстве.

Что такое банкротство по главе 7 для бизнеса?

Глава 7 Деловое банкротство известно как ликвидационное банкротство. Когда вы подадите главу 7, ваш бизнес прекратит работу, а существующие активы будут проданы для выплаты вашего долга. Определенные активы, такие как дом заявителя, обычно защищены законами об освобождении от банкротства.

Чтобы подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, вы должны соответствовать определенным квалификационным стандартам дохода. Хотя все типы бизнес-сущностей могут подавать заявки на участие в главе 7, обычно это инструмент, используемый индивидуальными предпринимателями.

Как заявление о банкротстве влияет на ваш кредит?

Короче говоря, влияние на вашу кредитную историю от подачи заявления о банкротстве малого бизнеса зависит от типа вашего бизнеса. Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, между вами и вашим бизнесом нет юридического разделения.

Когда вы подаете заявление о банкротстве, суд может погасить ваши долги — это означает, что вам больше не нужно их возвращать, но вы заплатите цену, нанеся огромный удар по вашему кредиту. Банкротства отражаются в вашем кредитном отчете на срок от семи до 10 лет и могут повредить вашему счету более чем на 130 баллов. ^[7]

Если у вас есть зарегистрированное юридическое лицо, такое как LLC или корпорация, юридическая стена между вами и вашим бизнесом означает, что ни невыплаченные бизнес-долги, ни банкротство бизнеса не должны отображаться в вашем личном кредитном отчете.

Но они будут отображаться в кредитном отчете вашей компании. Конечно, важно помнить, что если вы подписали личную гарантию по любому долгу вашего бизнеса, , а затем , неоплаченный долг будет отображаться в вашем личном кредитном отчете.

Итог

Подача заявления о банкротстве — последнее средство для любой компании. Вам следует рассмотреть возможность подачи заявления о банкротстве только в том случае, если у вас возникли серьезные проблемы с выплатой долгов, вы связаны судебными тяжбами с кредиторами или чувствуете, что ваш бизнес висит на волоске.

Процесс банкротства может внести некоторую структуру в ваши финансы и помочь вам перейти на другую сторону. Однако, если ваш бизнес действительно находится под водой, процесс банкротства может означать, что ваш бизнес должен быть распущен.

Конечно, никогда не стоит принимать поспешное решение подать заявление о банкротстве — это останется в вашей кредитной истории в течение семи-десяти лет и повлияет на ваш доступ к финансированию бизнеса. Обязательно изучите все возможные варианты и поговорите с адвокатом по делам о банкротстве, прежде чем решать, что делать со своим бизнесом в ближайшем будущем.

Источники статьи:

1. 1. Бар Миссисипи. «Глава 7 Банкротство требует ликвидации активов для погашения долга»
   2. Центр юстиции городской коллегии адвокатов. «Личное банкротство: правильно ли это для вас?»
   3. Сильверман и Родель. «Как я могу получить освобождение от банкротства?»
   4. AllLaw. «Что происходит с личной гарантией при банкротстве?»
   5. IRS.gov. «Глава 11 Банкротство: Реорганизация»
   6. Юридическая фирма Sasser.«Глава 13 Увеличение лимитов долга»
   7. Credit.com «Что произойдет с вашим кредитным рейтингом после банкротства?»

Когда самое подходящее время, а когда нет?

Когда вы начинали свой бизнес, у вас были большие цели. Может быть, вы надеялись, что ваше предприятие быстро приведет к долгим дням бездельничанья на пляже. Но сейчас дела идут не так, как планировалось. И последнее, на что у вас есть время — это прогулка по пляжу.

Если ваш бизнес терпит неудачу, не будьте слишком строги к себе.В конце концов, по данным Бюро статистики труда, только 50 процентов предприятий доживают до пяти лет. Хотя заявление о банкротстве может показаться пугающим, у вас есть несколько вариантов, в том числе, возможно, вообще избежать банкротства.

Банкротство — это судебное разбирательство, которое происходит, когда компания или физическое лицо не может выплатить непогашенные долги. Перед подачей заявления о банкротстве важно рассмотреть альтернативы (это последний вариант, когда у вас нет другого выхода). При этом вот что вам нужно знать, если и когда пора подавать заявление о банкротстве.

Какая у вас структура бизнеса?

Если у вас индивидуальное предприятие или полное товарищество, выбор довольно прост: вам, скорее всего, следует подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7 или 13, если нет выхода из долгов.

Как сообщает Управление малого бизнеса (SBA), индивидуальное предприятие — это «некорпоративный бизнес, которым владеет и управляет одно физическое лицо, без различия между бизнесом и владельцем». Полное товарищество предполагает, что и прибыль, и ответственность делятся между партнерами.В обоих типах бизнеса вы несете личную ответственность по своим бизнес-обязательствам, таким как долги и судебные решения.

Если у вас есть компания с ограниченной ответственностью (LLC) или S-корпорация, вы можете избежать банкротства, если доступны альтернативные варианты, такие как рефинансирование. Это связано с тем, что LLC обычно защищает личные активы участников в случае сбоя, за исключением кредитов и финансирования, которые предоставляются с личной гарантией. S-корпорации действуют аналогичным образом с юридической точки зрения.

Как владелец LLC или S-корпорации понимает, что бизнес несет ответственность за возникшие долги. Если вы действительно верите, что ваша компания не сможет выбраться из долгов, ваш выбор — банкротство по главе 7 или главе 11.

То же самое и с корпорацией. Корпорация или корпорация C — это независимое юридическое лицо, принадлежащее акционерам. Это означает, что корпорация, а не акционеры, несет юридическую ответственность по любым долгам, которые берет на себя бизнес.Две основные формы банкротства корпорации — это главы 11 и 7, первая из которых является предпочтительным вариантом для большинства компаний.

В соответствии с главой 11 компания может разработать план погашения своих долговых обязательств. Если Глава 11 потерпит неудачу или нет надежды на продолжение жизнеспособного бизнеса, корпорация, скорее всего, подаст заявление о банкротстве по главе 7 — полную ликвидацию активов.

Возможны ли альтернативы банкротству для вашего бизнеса?

Банкротство следует рассматривать как крайнюю меру.Банкротство не только нанесет ущерб вашей кредитной истории и, возможно, вашему авторитету как деловому человеку, но и повлечет за собой огромные судебные издержки и гонорары.

Если вы тонете в долгах, хорошая новость заключается в том, что подача заявления о банкротстве — не обязательно единственный выход. Вы должны сначала расставить приоритеты по долгам, а затем рассмотреть альтернативы. Часто есть более эффективные маршруты.

В зависимости от вашей ситуации, некоторые варианты вместо банкротства включают:

• Принятие мер по сокращению долга: От взыскания долга перед вами до продажи ненужных активов и увеличения доходов вы можете сократить долги, чтобы сделать их более управляемыми и поддерживать свой бизнес в рабочем состоянии.Изучите каждый вариант; не влезайте в долги и сокращайте деловые расходы.
• Ведение переговоров с кредиторами напрямую: Будьте честны. Опишите свои невзгоды. Некоторые кредиторы поймут план платежей и будут готовы его принять. Когда дело доходит до этого, многие кредиторы готовы работать с вами, потому что они хотят вернуть свои деньги (чего не произойдет, если вы подадите заявление о банкротстве).
• Рефинансирование долга: Возможно, высокая годовая процентная ставка увеличивает ваш долг.Или, возможно, помогут более длительные сроки кредита. Изучите свои варианты с кредиторами, чтобы увидеть, не сможете ли вы удешевить свои ссуды. Рефинансирование — хороший вариант, если рыночные процентные ставки ниже.
• Консолидация кредитов: Это отличный способ управлять (и ограничивать) бизнес-задолженность. Консолидация долга — это процесс получения одной ссуды для погашения всех существующих ссуд, позволяющий производить один последовательный платеж и, возможно, снижать процентные платежи. Консолидация долга также может дать вам больше времени для выплаты вашей задолженности.

Эти альтернативы возможны только в том случае, если вы можете вернуть причитающиеся деньги. Не упустите возможность дорогостоящего рефинансирования или консолидации долга. Убедитесь, что альтернатива имеет финансовый смысл для вашего бизнеса, а также для ваших профессиональных и личных целей. Если вы просто откладываете неизбежное с увеличением долга, банкротство может быть лучшим вариантом.

Корпорации имеют аналогичные возможности, опять же, только если бизнес жизнеспособен для долгосрочной работы. Корпорация может вести переговоры вне суда, чтобы разработать план выплаты долгов — аналогично главе 11.Если внесудебное урегулирование не является вариантом, корпорация может рассмотреть возможность «уступки в пользу кредиторов» или ABC, которая аналогична банкротству в соответствии с главой 7, но позволяет бизнесу самостоятельно продавать свои активы. Однако ABC подпадают под действие закона штата, поэтому правила различаются в зависимости от штата.

Примечание: Если вы запускаете LLC, у вас есть еще один простой вариант: просто завершить операцию. Вы не несете личной ответственности, если вы правильно отделили деловые расходы от личных и не имеете никаких кредитов с непогашенными личными гарантиями.

Как говорит Майкл Дж. Даффи, специалист по банкротству и коммерческому праву: «Если бы только предприятие с ограниченной ответственностью испытывало финансовые проблемы, лучше всего просто закрыть двери и уйти». Это потому, что кредиторы могут обратиться только к бизнесу.

Какой вид банкротства подходит для вашего бизнеса?

Если банкротство — ваше единственное жизнеспособное решение, подумайте о различных типах банкротств и о том, какой из них наиболее подходит для вашего бизнеса.

Глава 7 банкротство

Ликвидация подходит для всех видов бизнеса. В основном все активы продаются, а деньги возвращаются кредиторам. Затем вы закрываете двери. Это повредит вашей кредитной истории, но банкротство по главе 7 — это простой способ выйти из ситуации, если долг слишком велик.

Глава 11 банкротство

Реструктуризация долга компании, чтобы предоставить больше времени для погашения, подходит для LLC и корпораций. Ваши кредиторы выбирают соответствующий план погашения, который должен быть одобрен судом.Хотя это может быть дорогостоящим и сложным делом, банкротство по главе 11 действительно удерживает вас в бизнесе. Если вам нужно время, это может быть лучшим вариантом.

Реструктуризация долга компании, чтобы предоставить больше времени для погашения, подходит для LLC и корпораций. Ваши кредиторы выбирают соответствующий план погашения, который должен быть одобрен судом. Хотя это может быть дорогостоящим и сложным делом, банкротство по главе 11 действительно удерживает вас в бизнесе. Если вам нужно время, это может быть лучшим вариантом.

Банкротство по главе 13

Банкротство по главе 13, предназначенное для личного банкротства, предназначено для предприятий, не являющихся отдельными юридическими лицами, таких как индивидуальное предпринимательство или полное товарищество.При таком банкротстве план погашения согласовывается с кредиторами. Вы полностью или частично погашаете свои обязательства в зависимости от вашего дохода. Это может позволить вам погасить определенные необеспеченные личные долги, например остатки по кредитным картам. Но кредиторы все равно могут заняться активами, если вы не погасите их.

Успешное решение проблемы банкротства

Помните о структуре своего бизнеса, исследуя способы выбраться из растущей задолженности. Во-вторых, исследуйте альтернативы, вычисляя цифры и проверяя, возможны ли вообще определенные решения.Если вы можете рефинансировать или консолидировать свой долг, проанализируйте, сможете ли вы обработать эти платежи и продолжить успешное ведение бизнеса. Если альтернативы невозможны или неосуществимы с финансовой точки зрения, возможно, пришло время объявить о банкротстве.

Если вы решите подать заявление о банкротстве, у вас все еще есть способы вернуть свой бизнес в нормальное русло. Даже если вы решили закрыть двери, у вас все равно есть возможность попробовать еще раз. В конце концов, помните, что игра еще не окончена. Успех по-прежнему достижим.А когда все закончится, можно наслаждаться долгими прогулками по пляжу.

Ответы на самые важные вопросы

Когда бизнес подходит к концу, его манит банкротство. Если банкротство — правильный выбор для бизнеса, оно может принимать две формы: банкротство самого предприятия или банкротство владельца бизнеса.

Вот общие вопросы о том, как работает банкротство бизнеса.

Что произойдет с моей корпорацией, если я подам заявление о банкротстве?

Поскольку корпорация является юридическим лицом, отличным от своих акционеров, подача заявки акционером не влияет на корпорацию.

Акции обанкротившегося акционера в корпорации являются активом его имущества.

Стоимость акций, находящихся в конкурсной массе, является функцией ликвидности акции, процентной доли, которую они представляют в отношении корпорации, и чистой стоимости активов корпорации.

Большинство малых предприятий не представляют интереса для конкурсного управляющего, стремящегося ликвидировать ценные активы. У корпорации часто есть собственные долги, которые необходимо выплатить до того, как деньги перейдут к акционеру.Кроме того, кто будет покупать акции, если должник и бывший владелец бизнеса могут вступить в конкуренцию с покупателем?

Что произойдет со мной, если моя корпорация объявит о банкротстве?

Корпоративная регистрация также не влияет напрямую на акционеров. Заявление о банкротстве корпорации не ведет к банкротству.

Управляющий банкротством корпорации контролирует коммерческие активы и отвечает за расследование финансов корпорации.

Но акционеры не в банкротстве.

Если должностные лица или акционеры несут личную ответственность по долгам предприятия, автоматическое приостановление в случае юридического лица не мешает кредиторам добиваться взыскания с других лиц, которые могут нести ответственность.

Мой бизнес — корпорация Sub S: влияет ли это на доступные средства правовой защиты от банкротства?

Обозначение корпорации в подразделе S или корпорации в разделе C является вопросом налогового законодательства, а не каким-либо образом связано с типом юридического лица, которым является корпорация.

Для целей Кодекса о банкротстве оба являются просто корпорациями.

Однако будьте осторожны, если ваша корпорация подгруппы S подаст на помощь. Любой налогооблагаемый доход, полученный после банкротства, может по-прежнему подлежать налогообложению акционерам, поскольку корпорация не является налогоплательщиком.

Могу ли я подать заявление о банкротстве только по своим личным долгам? только по бизнес-долгам?

Нет, заявление о банкротстве должно включать все долги организации-должника, независимо от того, как и почему они возникли.

Вы, как физическое лицо, можете отдельно классифицировать деловые долги и полностью оплатить их в главе 13, если это необходимо, чтобы продолжать использовать поставщиков.

Должник-физическое лицо также может повторно подтвердить долги, если судья одобрит. И ничто не удерживает должника от добровольного продолжения выплаты погашенных долгов.

Могу ли я продолжить самостоятельную занятость, например, консультировать, если я подам заявление о банкротстве?

Это сложный вопрос: ничто в заявлении о банкротстве не запрещает вам зарабатывать на жизнь, используя свои навыки.Тем не менее, активы индивидуального предприятия, такие как бизнес-оборудование или дебиторская задолженность, являются собственностью имущества банкротства, которое вы можете использовать для самостоятельной занятости только в том случае, если они освобождены от уплаты налога или от них отказано доверительным управляющим в главе 7.

Кроме того, доверительный управляющий согласно Главе 7 может захотеть закрыть индивидуальное предприятие, если у него есть сотрудники или если деятельность предприятия подвергает имущество банкротства риску судебного иска со стороны потерпевших клиентов.

Что делать, если я инкорпорирую до подачи заявления?

Создание права собственности создает юридическое лицо, отдельное от должника.Большинство попечителей не будут вмешиваться в хозяйственную деятельность корпорации, принадлежащей должнику.

Если стоимость юридического лица больше, чем любое освобождение, заявленное в отношении акций, доверительный управляющий может настоять на том, чтобы должник либо выкупил акции обратно из имущественной массы, либо чтобы корпорация была распущена, а вся чистая стоимость распределена на конкурсную массу.

По нашему мнению, создание индивидуального предприятия не является мошеннической передачей, а просто изменением формы актива, принадлежащего должнику: до регистрации должник владел бизнесом, а после регистрации должник владеет акциями корпорации. который владеет бизнесом.

Узнайте о законах и судебных установках в том месте, где вы живете, с опытным адвокатом по делам о банкротстве.

Подробнее

адвокатов по делам о банкротстве | Long Island

Предприятия терпят неудачу по разным причинам, заставляя владельцев обдумывать возможные варианты действий. В некоторых случаях необходимо банкротство. Обладая более чем 25-летним опытом представительства предприятий, Gertler Law Group, LLC может помочь вам использовать банкротство или урегулирование споров в качестве инструментов для решения проблем несостоятельности бизнеса.

Если ваш бизнес испытывает трудности с выполнением финансовых обязательств, банкротство может помочь вам. Уместно ли банкротство в ваших конкретных обстоятельствах? Ответ может зависеть от множества факторов:

• Форма вашего бизнеса, например, индивидуальное предпринимательство или корпорация.
• Собираетесь ли вы продолжать вести свой бизнес, закрыть его или продать.
• Несете ли вы личную ответственность по долгам, возникшим у вашего предприятия.
• Виды и размеры долгов вашего предприятия.

Когда вы подаете заявление о банкротстве от имени своего бизнеса, вы начинаете процесс в федеральном суде, призванный помочь вам списать или погасить долги. Существует несколько типов банкротств; ваш адвокат по делам о банкротстве поможет вам определить, что подходит для вашей конкретной ситуации.

Глава 7 Банкротство

Для индивидуальных предпринимателей банкротство в соответствии с Главой 7 имеет значительное преимущество: вы можете иметь право погасить как свой деловой, так и личный долг без необходимости производить платежи в течение определенного периода времени.Банкротство в соответствии с главой 7 также может позволить вам сохранить право собственности на некоторые типы активов, которые не облагаются налогом.

Для активов, которые не классифицируются как освобожденные, объект будет продан, а выручка распределена между кредиторами. Если вы не владеете значительным количеством активов, Глава 7 может быть хорошим вариантом, поскольку она позволяет вам сохранить часть или все свое имущество.

Если у вас есть малый бизнес, банкротство в соответствии с главой 7 может позволить вам либо сохранить свой бизнес, либо ликвидировать его без дополнительных осложнений.Кроме того, глава 7 может помочь освободить вас от личной ответственности по коммерческим долгам. Когда вы подаете Главу 7, кредиторы должны немедленно прекратить большую часть деятельности по взысканию долгов.

Если ваш бизнес является партнерством или корпорацией, долги не погашаются, и нет никаких исключений. Ваши бизнес-активы будут проданы, а вырученные средства будут распределены между вашими кредиторами. Этот процесс может быть выгодным для вас, поскольку вы избавляетесь от бремени попыток взыскания дебиторской задолженности или продажи оборудования и других активов.

Глава 13 Банкротство

При подаче заявления о банкротстве в соответствии с Главой 13 бизнес может продолжать свою деятельность. Однако, если вы решите продолжить деятельность в рамках главы 13, вам необходимо убедиться, что у вашего бизнеса достаточный денежный поток для выполнения ежемесячных финансовых обязательств. Глава 13 может быть подходящим вариантом в ряде сценариев:

• Если вы хотите продолжать вести свой бизнес, и он приносит достаточный доход для операций и для уменьшения ежемесячных платежей кредиторам.
• Если вы не соответствуете требованиям главы 7, но все же хотите иметь защиту от кредиторов.
• Если вы хотите сохранить право собственности на больше активов, чем разрешено в соответствии с главой 7.

Глава 13 может помочь вам реорганизовать свои долги — используя план платежей для полного или частичного погашения обязательств — и потенциально сохранить ваши бизнес в процессе. План погашения в соответствии с Главой 13 обычно длится от трех до пяти лет; вы будете делать ежемесячные платежи доверенному лицу, которое, в свою очередь, платит вашим кредиторам в соответствии с условиями вашего плана.

Только физические лица имеют право подавать главу 13; предприятия, которые считаются отдельными юридическими лицами, такие как корпорации, не могут подавать Главу 13. Индивидуальные предприятия и некоторые товарищества не считаются юридическими лицами, отдельными от их владельцев, поэтому, если вы подадите Главу 13 как физическое лицо, ваша компания получит те же преимущества.

Глава 11 Банкротство

Третьим вариантом банкротства для предприятий является Глава 11. В некоторых случаях это единственный доступный вариант для владельца малого бизнеса, который предпочитает продолжать работу, реструктурируя бизнес, который является компанией с ограниченной ответственностью, корпорацией или партнерство.Глава 11 также может быть единственным вариантом, доступным для лиц, которые хотят реорганизоваться, но имеют слишком большую задолженность по бизнесу, чтобы соответствовать требованиям, предъявляемым к главе 13.

В соответствии с главой 11 суд по делам о банкротстве утверждает план реорганизации, который позволяет вам реструктурировать финансы вашего бизнеса.