с чего начать, как инвестировать с нуля новичку

Если у вас пока нет счета в Тинькофф Инвестициях, заполните короткую форму в конце этой статьи. На заявку нужно пару минут, а для открытия счета — только паспорт.

Ниже в пошаговой инструкции расскажем о том, как технически выглядит торговля на бирже и как купить свои первые ценные бумаги.

Шаг 1. Регистрация в приложении

При первом входе в приложение Тинькофф Инвестиций нужно ввести номер телефона, который вы указывали при оформлении брокерского счета или ИИС. На этот номер придет СМС с кодом. Затем нужно ввести пароль, который вы используете для входа на сайт tinkoff.ru. Как создать пароль для входа в личный кабинет и приложение Тинькофф

Процесс регистрации в приложении Тинькофф Инвестиций такой же, как и вход в основное приложение банка. После регистрации и первого входа вы сможете переходить в раздел инвестиций прямо с главного экрана основного приложения Тинькофф

Также все операции со своими брокерскими счетами в Тинькофф Инвестициях вы можете проводить в личном кабинете на tinkoff.

ru. Подробнее о том, как зарегистрироваться и войти в личный кабинет Тинькофф

Шаг 2. Внесение денег на счет

После регистрации вы попадете на главный экран вашего счета, на вкладку «Портфель». Чтобы купить что-то на бирже, нужно пополнить брокерский счет или ИИС. Для этого нажмите на одноименную кнопку в центре.

Пополнить брокерский счет в Тинькофф Инвестициях можно с карты любого банка: с дебетовой карты Тинькофф — без лимитов по сумме в рублях, долларах и евро; с карт других банков — до 1 млн ₽ за одну операцию и до 5 млн ₽ в месяц, без комиссии с нашей стороны. ИИС можно пополнить только в рублях.

Деньги поступят на счет мгновенно в любое время суток — без праздников и выходных. Как пополнить брокерский счет в долларах или евро

Процесс пополнения инвестиционного счета ничем не отличается от перевода денег с карты на карту. Если у вас есть и брокерский счет, и ИИС в Тинькофф Инвестициях, для переключения между ними просто смахните в сторону область с названием счета

Шаг 3. Поиск ценных бумаг

Чтобы найти интересующие вас ценные бумаги, нужно перейти на вкладку «Что купить» — так вы попадете в каталог Тинькофф Инвестиций. В этом разделе собраны все ценные бумаги, которые вам доступны. Что вообще можно купить в Тинькофф Инвестициях

Для примера найдем в каталоге биржевой фонд «Тинькофф NASDAQ», в котором собраны акции крупнейших технологических компаний США. Можно ввести название этого фонда в поисковую строку в самом верху экрана.

У Тинькофф Капитал есть два фонда NASDAQ, сейчас нам нужен тот, что с квадратным значком. Второй — это фонд, инвестирующий в фармацевтические и биотехнологические компании

Иногда ценные бумаги, которые вы ищете, могут быть недоступны для покупки или продажи. Скорее всего, это один из двух случаев.

Биржа в данный момент закрыта. В Тинькофф Инвестициях торгуются активы с двух российских бирж — Московской и Санкт-Петербургской. У каждой из этих площадок свое время работы и свои нерабочие и праздничные дни. В какие дни можно торговать на бирже

Бумаги доступны только квалифицированным инвесторам. Это люди с большим опытом торговли на бирже и значительным капиталом либо со специальным образованием. Такой статус открывает доступ к мировым биржам и внебиржевым финансовым инструментам с высокой потенциальной доходностью, но и с высоким риском. Как получить статус квалифицированного инвестора 

Серым фоном и замком отмечены бумаги, которые нельзя купить, потому что биржа сейчас не работает. Активы, доступные только квалифицированным инвесторам, отмечены значком в виде головы льва

Шаг 4. Просмотр карточки конкретной ценной бумаги

Выбрав понравившуюся вам бумагу, вы попадете на ее экран. Там вы сможете найти информацию, которая поможет принять решение, стоит ли вкладывать свои деньги в этот актив.

Главная часть карточки — график изменения цены. Этот график можно посмотреть в разрезе дня, недели, месяца, 6 месяцев, года, а также за всё время, что бумага торгуется на бирже.

При этом вы увидите, что во время работы биржи текущая цена на бумагу постоянно меняется — даже в течение нескольких секунд. На это влияет постоянно меняющийся баланс спроса и предложения по этой бумаге. Если желающих купить ее много, цена на бумагу будет идти вверх, а если мало, то, наоборот, снижаться.

На вкладке «Обзор» вы найдете подробное описание выбранного фонда: структуру и состав фонда, среднегодовую доходность, средний риск, комиссии и другие показатели

Шаг 5. Покупка бумаг

Нажав на кнопку «Купить» в карточке понравившейся вам бумаги, вы попадете на экран покупки. Там вы увидите, куда — на ИИС или брокерский счет — будут зачислены бумаги после покупки, а также откуда спишутся деньги.

Можно даже не пополнять инвестиционный счет: вы можете выбрать нужный актив в каталоге Тинькофф Инвестиций и сразу его купить с карты Tinkoff Black или карты другого банка. Мы автоматически и без комиссии пополним счет на нужную сумму, а затем купим ценную бумагу или валюту. Это произойдет мгновенно, поэтому вы не упустите выгодную цену на бирже.

Над текущей ценой покупки вы увидите раскрывающийся блок, где по умолчанию стоит параметр «Лучшая цена». Здесь можно выбрать один из типов биржевых заявок и стоп-приказов — это указание брокеру купить или продать конкретные бумаги, когда их цена достигнет определенного уровня. Эти настройки помогают инвесторам не следить за изменением котировок в режиме реального времени, но при этом не упустить удачный момент для покупки. Подробнее про биржевые заявки и стоп-приказы

Если текущая цена за бумагу на бирже вас устраивает и вы готовы купить по ней, просто оставьте настройку «Лучшая цена». Если нет, вы можете дать брокеру указание, купить актив, когда его цена достигнет нужного вам уровня

Ценные бумаги на бирже торгуются лотами. Лот — это минимальный пакет бумаг, который можно купить. В зависимости от актива в лот может входить 1, 10, 100 или даже 1000 ценных бумаг. В случае упомянутого выше фонда «Тинькофф NASDAQ» 1 лот — это 1 бумага, а например у акций «Сбера» 1 лот — это 10 акций.

Если вы хотите купить активы на определенную сумму, можно просто указать ее вместо количества лотов — переключатель находится на этой же строке справа. Система сама рассчитает, сколько лотов можно купить на указанную сумму. Также вы увидите расчет комиссии, которую брокер возьмет с вас за эту сделку. Комиссия зависит от выбранного тарифа. Какие тарифы есть в Тинькофф Инвестициях 

Поменять действующий тариф можно в любой момент, для этого нужно перейти на вкладку «Еще». После установки новый тариф сразу же начнет действовать. Вы можете менять тариф неограниченное количество раз

Шаг 6. Отслеживание роста бумаг в портфеле

Когда вы купите ценную бумагу, она появится на вкладке «Портфель». Там будет указано количество купленных лотов, а также их текущая цена и ее процентное изменение — либо за день, либо с момента покупки. Если цена растет, показатели будут зелеными, если снижается — красными.

Общая сумма на вашем инвестиционном счете указывается в верхней части экрана. Там же показана динамика изменения стоимости всего вашего портфеля. Более подробные данные можно посмотреть на странице портфельной аналитики. Там есть общие суммы пополнения счета, вывода средств, а также выплаты купонов и дивидендов за разные периоды

Важно помнить, что, даже когда вы видите прирост в стоимости своих активов, это еще не значит, что вы получили доход. Чтобы прибыль стала реальной, активы нужно продать.

То же самое относится и к падению цены на акции: если все графики стали красными, это еще не значит, что вы потеряли деньги. Котировки на бирже меняются постоянно, и вполне вероятно, что со временем они выйдут из красной зоны и вновь начнут расти.

Нажав на кнопку «Портфельная аналитика», вы сможете посмотреть детали вашего портфеля: соотношение бумаг по типам, отраслям и валюте, а также долю, которую в вашем портфеле занимает каждая бумага

Шаг 7. Продажа активов

Процесс продажи бумаг практически ничем не отличается от их покупки: просто выберите нужный актив в разделе «Портфель» и на появившемся экране нажмите на кнопку «Продать».

При этом вы также можете воспользоваться настройкой «Лучшая цена» либо выставить одну из биржевых заявок.

Когда вы укажете количество лотов на продажу, приложение покажет сумму, которая придет на ваш счет, а также комиссию за операцию. Мы не берем комиссию за покупку и продажу фондов от Тинькофф Капитал

Шаг 8. Вывод средств с инвестиционного счета

Вывести средства с брокерского счета можно в любой момент — без комиссии и ограничений по количеству операций, до 50 млн ₽ за одну операцию или их эквивалент в долларах или евро. Деньги придут моментально в любое время суток и в любой день недели — даже в ночь с субботы на воскресенье.

Единственное ограничение: вывести деньги с брокерского счета в Тинькофф Инвестициях можно только на дебетовую карту Тинькофф. Если хотите перевести деньги на счет или карту другого банка, сначала выведите их с брокерского счета на карту Тинькофф, а затем отправьте в другой банк обычным переводом.

Важно помнить, что при выводе денег с брокерского счета мы спишем с вас налог по ставке 13% — если вы получили доход от инвестиций. Когда нужно платить налог с операций на бирже

По российским законам брокер автоматически рассчитывает и удерживает этот налог, когда инвестор получает доход при продаже ценных бумаг. Фактически налог списывается при выводе денег с брокерского счета, а если в течение года вывода не было, то в начале следующего года.

Выводить деньги с ИИС можно только в рублях. Кроме того, чтобы это сделать, сначала счет придется закрыть — это требование закона. Если закрыть ИИС до того, как пройдет 3 полных года с момента его открытия, вы потеряете право на оба вида налоговых вычетов, а полученные вычеты придется вернуть в налоговую.

Чтобы вывести деньги со счета, на вкладке «Портфель» нажмите на шестеренку в верхнем правом углу экрана и выберите пункт «Вывести». В остальном процесс вывода средств аналогичен переводу денег с карты на карту

Шаг 9. Получать купоны и дивиденды

Если вы купили облигации либо акции, по которым платят дивиденды, выплаты будут приходить в соответствии с графиком, установленным эмитентом. В каталоге Тинькофф Инвестиций, в карточке акции, на вкладке «Дивиденды», вы можете посмотреть очередную дату отсечки: чтобы получить ближайшие дивиденды, вам нужно купить акции не позже 3 рабочих дней до этой даты.

При этом сами дивиденды придут на ваш счет не в этот день, а позже: для акций российских компаний — в течение 8 рабочих дней с даты отсечки, иногда это может занять до 18 рабочих дней; для иностранных компаний — от 15 дней до нескольких месяцев с даты отсечки.

В Тинькофф Инвестициях дивиденды и купоны приходят на тот же счет, на который куплены соответствующие ценные бумаги. В момент зачисления денег на счет вам придет пуш-уведомление.

Чтобы посмотреть график выплаты дивидендов или купонов, выберите нужную ценную бумагу и перейдите на одноименную вкладку

По российским законам с дивидендов и купонов тоже нужно платить налог в размере 13%. Исключение — дивиденды по акциям иностранных компаний: чаще всего они приходят на ваш счет уже за вычетом налога, удержанного иностранным регулятором.

При этом в каждой стране налог на дивиденды свой: например, в США он составляет 30%, во Франции — 28%, а на Кипре — 0%. Если иностранный налог выше российских 13%, платить налог еще раз не придется — но все равно потребуется подать налоговую декларацию, чтобы сообщить сумму полученных дивидендов.

Если иностранный налог на дивиденды меньше российского, разницу придется заплатить в ФНС России — для этого нужно подать декларацию 3-НДФЛ. Как самостоятельно заплатить налог с инвестиций

Более детальную информацию о произведенной выплате можно найти, нажав на кнопку «Операции» на вкладке «Портфель». Там будет указана дата и сумма начисления, а также информация о списании налога.

Налог с дивидендов и купонов по российским бумагам брокер рассчитает и спишет автоматически — это учтут как отдельную операцию. Если в списке операций нет данных о списании налога — значит, брокер не смог списать налог автоматически, поэтому вам придется рассчитать и уплатить его самостоятельно

Шаг 10. Получить дополнительную информацию

В процессе торговли на бирже вам могут понадобиться отчеты о состоянии ваших инвестиционных счетов. Например, в брокерском отчете есть детализация всех ваших сделок, данные об остатках ценных бумаг и валюты на счетах, а также сведения о пополнении счетов и выводе с них денег.

Налоговый отчет и справка об активах за рубежом потребуются, чтобы заполнить декларацию 3-НДФЛ и заплатить налоги с инвестиций, а также чтобы подать заявку на налоговый вычет по ИИС. 

Чтобы скачать один из отчетов, на вкладке «Портфель» нажмите шестеренку в правом верхнем углу экрана и выберите раздел «Отчеты». Для каждого из отчетов можно выбрать срок: несколько месяцев или целый год. Файлы скачиваются в формате PDF

Если у вас возникнут вопросы о том, как совершать операции на бирже, или о том, как работает приложение Тинькофф Инвестиций, вы всегда можете задать их, перейдя на вкладку «Чат». Отвечаем круглосуточно в любой день недели, без праздников и выходных.

Шаг 11. Изучать инвестиции

Главный актив любого человека — это не деньги, а знания. Чем больше у вас знаний об инвестициях, фондовом рынке и экономике в целом, тем выше вероятность заработать на торговле ценными бумагами. Все нужные знания вы можете получить не выходя из приложения Тинькофф Инвестиций: откройте раздел «Еще» → вкладка «Инфо» → «Академия инвестиций» → выберите интересующий вас курс.

Академия инвестиций — сборник интерактивных курсов от самых основ до продвинутых инструментов трейдера: как работает макроэкономика, что такое акции, облигации и фьючерсы, как использовать маржинальную торговлю и так далее

Также два курса по инвестициям доступны в Тинькофф Журнале:

• Курс для новичков погрузит в принципы работы биржи и научит выбирать, какие инвестиции подходят именно вам.
• Курс для продвинутых научит анализировать акции, изучать бизнес и самостоятельно находить инвестиционные идеи.

Как инвестировать в акции? Как зарабатывать на акциях?

Есть три основных способа заработать на акциях:

1. Купить по низкой цене и продать по высокой.

Заработок на изменении курса возможен в двух вариантах. Либо покупать при временном падении цены, а через время, дождавшись подъема, продавать (long). Либо взять акции у брокера «в долг», продать дорого, а потом купить дешевле (short). Второй вариант предполагает определенный опыт и понимание рынка, первый доступен для широкого круга игроков. В первом варианте выгода меньше, но ниже и риск, а сам процесс не требует от держателя особых специфических знаний и навыков, Во втором же случае потребуются умение взвешенно рисковать, время, внимательность и глубокое погружение в тему.

2. Приобрести акции как опционы, в условия которых заложено изменение цены.

3. Сформировать портфель акций, с которых можно будет получать прибыль в виде дивидендов.

Мы подробно остановимся на третьем способе заработка, поскольку именно его можно рассматривать как полноценное инвестирование.

Как правильно инвестировать в акции?

Вот несколько важных тезисов о том, как инвестировать в акции. Они будут полезны участникам рынка, которые еще не имеют опыта взаимодействия с этим видом ценных бумаг:

• Собирайте информацию. Есть масса специализированной литературы, такой как ежегодные письма Уоррена Баффета, книги Линча, Грэма и многие другие.

• Вникайте. Если можете поближе познакомиться с компанией, куда собираетесь вложить деньги, — сделайте это. Ориентируясь только на документы, никогда не узнаешь о множестве вещей, которые способны сыграть ключевую роль во взлете или в провале организации. А таким фактором может быть сущая мелочь вроде удачно расположенного офиса или обновления автопарка.

• Привлекайте специалистов. Если не можете принять взвешенное и обоснованное решение самостоятельно, пригласите для консультации профессионального брокера или финансиста. Но помните, что все риски за принятые решения несете только вы.

• Планируйте в долгую. 8–10 лет — тот срок, на который имеет смысл ориентироваться. Если есть сомнения, что потенциально интересная компания проживет столько времени — значит, она вам не нужна.

• Не тратьте последнее. Чтобы инвестировать в акции, нужно иметь действительно свободные средства. И желательно — финансовую подушку с запасом на год.

• Диверсифицируйте риски. Составляйте портфель из акций 10–12–15 предприятий. Расширяйте его по мере возможности, увеличивайте инвестиционный капитал.

• Будьте гибким. Если цена акций выросла на 40–50% — подумайте, есть ли смысл продать акции и «закрыть» эту часть инвестиций, оставшись с хорошей прибылью.

Первая сделка новичка на этом рынке, скорее всего, будет заключена при помощи компании, которая является официальным посредником между инвесторами и акционерными компаниями на торговых площадках всего мира.  

Как заработать на инвестициях в акции?

Говоря о том, как инвестировать деньги в акции, нужно сразу отметить, что мало в каких странах эти ценные бумаги ходят в классическом виде собственно бумаг. Уже давно торговля происходит по электронным реестрам — это значит, что расширился веер возможностей для покупателей ценных бумаг. Вот как можно инвестировать деньги в акции сегодня:

• самостоятельно, покупая акции у посредников или инвесторов по договору;

• на фондовой бирже через брокера (понадобится счет, открытый в брокерской компании). Этот способ предполагает комиссионные выплаты посреднику;

• опосредованно — через ПИФы (паевые инвестиционные фонды). В этом случае управление портфелем лежит на руководстве фонда. Инвестор только вкладывает средства, получает дивиденды и платит фонду комиссионные.

Можно упомянуть также опционы и фьючерсы — это способ заработка на разнице цены акций в разных временных интервалах, но не полноценный инвестиционный инструмент, предполагающий долгосрочное планирование.

 

То же можно сказать про спекулятивные вложения в акции. Тут есть два варианта: купить акции во время кризиса предприятия и перепродать позднее, когда положение стабилизируется, или покупать акции молодых перспективных компаний, чтобы через непродолжительное время продавать их на пике стоимости. В этом варианте высок риск, но и прибыль предлагается более высокая, чем по долгосрочному инвестированию. 

Если начальный капитал — скромный для этого рынка (например, две тысячи долларов), то такие краткосрочные вложения при условии удачи быстро увеличат капитал. Впоследствии можно будет сформировать портфель для длительного вложения. Но для успеха требуется хорошо ориентироваться на рынке ценных бумаг.

Виды акций и выдача дивидендов

Акции могут быть обычными и привилегированными, т. е. с правом на первоочередную выплату дивидендов и ставкой, выше, чем у обычных акций. Они также дают держателю расширенные права на участие в управлении компанией (по сравнению с обычными акционерами).

Можно инвестировать в акции напрямую, через ПИФ, опцион, фонд, брокеров и так далее. Выбор зависит от стратегии, портфеля, капитала и опыта инвестора.

Заработок на дивидендах — ежегодный (либо по итогам полугода / квартала / другого временного интервала). Размер прибыли не фиксирован и зависит от годовой прибыли акционерного общества. То есть от суммы, которая останется у компании после вычета всех налогов, расходов, издержек и вложений в развитие бизнеса. Оставшуюся сумму делят между инвесторами и акционерами. По привилегированным акциям выплаты делают раньше, чем по обычным.

Дивиденды могут быть денежными или стоковыми — выплачиваются имуществом или ценными бумагами. Выплаты подлежат налогообложению, как всякий другой доход. Расчет долей акционеров делается пропорционально их вкладу в акции компании.

Инвестору, который выбирает зарабатывать на дивидендах, есть смысл диверсифицировать портфель, вкладываясь в разные организации и секторы. Имеет смысл также составлять его не только из акций — берите в актив и другие их инструменты, например облигации.

В какие акции инвестировать?

Кто-то предпочитает акции предприятий, которые растут долго и неспешно, обеспечивая инвесторов стабильными дивидендами. Инвесторы, желающие стабильного притока капитала, вкладываются обычно в акции компаний, которые работают в максимально стабильных секторах и имеют длительную историю выплат дивидендов. Это могут быть «голубые фишки», коммунальные предприятия, трасты с инвестициями в недвижимость и так далее.

Другие инвесторы выбирают акции молодых предприятий, которые могут резко пойти вверх, а могут и упасть даже ниже номинала.

Общее правило выбора, в какие акции инвестировать, — то же, которое действует для любых направлений инвестирования: нужно выбирать сферы, в которых разбираетесь. Ведь на успех или провал деятельности любой организации влияет множество факторов. Только зная ситуацию в объеме и динамике, можно оценивать ее реальные преимущества и перспективы развития.

Можно ли рассматривать акции как инвестиции?

Можно, всегда при этом помня, что доход по акциям не гарантирован. Даже консервативный инвестор, который вкладывается в стабильно растущие компании, обеспечивающие высокую доходность, все равно рискует, пусть и минимально.

Именно поэтому выше была оговорка, что в акции не следует вкладываться как в единственное и последнее решение и уж тем более не имеет смысла отдавать последнее. Акции — направление для вложений свободных средств с целью постепенного наращивания капитала.

Как покупать акции: 6 шагов для начинающих

Итак, вы решили инвестировать в фондовый рынок, и у вас даже есть некоторые идеи о том, какие акции вы хотите купить. Но как вы на самом деле покупаете эти акции?

Источник изображения: The Motley Fool

Как вы на самом деле покупаете акции?

К счастью, процесс покупки ваших первых акций онлайн относительно быстр и прост. Вот пошаговое руководство, чтобы начать свой путь инвестирования в акции.

1. Откройте брокерский счет

Во-первых, вам понадобится брокерский счет для покупки акций. При выборе онлайн-брокерской компании учитывайте два основных фактора:

• Что предлагает брокерская компания: Предлагает ли брокерская фирма все необходимые вам продукты и услуги? Некоторые брокерские компании публикуют отличные образовательные ресурсы для новых инвесторов. Другие предоставляют доступ к биржевым исследованиям и аналитическим инструментам. Некоторые онлайн-брокерские конторы имеют филиалы, где вы можете получить консультацию лично. Возможно, для вас важны и другие функции, такие как возможность торговать международными акциями или покупать дробные акции. Не все брокеры предлагают их.
• Удобство использования брокерской платформы: Легко ли ориентироваться на брокерской платформе? Если вы хотите торговать с помощью мобильного устройства, мобильный интерфейс брокерской конторы должен быть хорошо продуман. Многие крупнейшие брокерские конторы позволяют вам использовать игровые деньги, чтобы испытать их торговые платформы, прежде чем инвестировать, поэтому попробуйте несколько, чтобы решить, какая платформа вам нравится больше всего.

Большинство крупных онлайн-брокерских контор, таких как Charles Schwab (NYSE:SCHW), TD Ameritrade (NASDAQ:AMTD) и другие компании недавно отменили торговые комиссии, что в значительной степени снижает затраты при выборе брокерской платформы.

После того, как вы выбрали брокерскую компанию, вам необходимо заполнить заявку на открытие нового счета. Как правило, это быстро и легко, но вам понадобится удостоверение личности с фотографией, например, водительские права и номер социального страхования. Вам также понадобится информация о вашем банковском счете, если вы хотите пополнить свой новый брокерский счет, используя текущий или сберегательный счет. Вы можете открыть стандартный брокерский счет или вместо этого создать индивидуальный пенсионный счет (IRA), который дает довольно хорошие налоговые преимущества.

Еще одно решение, с которым вы можете столкнуться, заключается в том, устанавливать ли маржинальные привилегии для вашего нового брокерского счета. Наличие маржинальной привилегии позволяет вам покупать акции на деньги, взятые взаймы у вашего брокера. Хотя инвестирование в маржу, как правило, не является хорошей идеей, установление маржинальных привилегий может дать некоторые другие преимущества. Например, с маржинальной привилегией вы можете начать торговать на своем брокерском счете до того, как ваши депонированные средства будут очищены.

Лучшие биржевые брокеры на октябрь 2022 года

2. Решите, какие акции вы хотите купить

Не углубляясь в многочисленные возможные методы анализа и выбора отдельных акций для покупки, следующим шагом будет определение, какие акции вы хотели бы приобрести.

Несколько советов:

• Следуйте стратегии «купи и держи»: Покупайте только те акции, которыми вы хотите владеть в течение многих лет. Не покупайте акции только потому, что вы думаете, что они будут хорошо работать в течение следующих нескольких недель или месяцев.
• Диверсифицируйте свои активы: Не вкладывайте все свои деньги только в одну или две акции. Даже если вы инвестируете относительно небольшую сумму денег для начала, диверсифицируйте свой портфель, купив несколько акций нескольких разных компаний. С появлением торговли без комиссий владение акциями многих разных компаний не требует дополнительных расходов.

Узнайте больше о том, как выбрать акции для покупки, ознакомившись с нашим подробным руководством по инвестированию в фондовый рынок.

Связанный: Должен ли я покупать акции сейчас или подождать?

3. Решите, сколько акций вы хотите купить

Чтобы определить, сколько акций вы должны купить, сначала решите, сколько денег вы хотите инвестировать в каждую интересующую вас акцию, а затем разделите эту сумму на текущую цену акции. Вы можете найти цены на акции на своей брокерской платформе, выполнив поиск либо по символу тикера акции, либо по названию компании.

Если ваша брокерская компания торгует дробными акциями, вы можете купить акции на любую сумму в долларах независимо от их цены. Многие брокерские конторы не покупают и не продают дробные акции, поэтому в этом случае вам нужно будет округлить до ближайшего целого числа акций, чтобы определить, сколько вы можете купить.

В качестве примера предположим, что вы хотите инвестировать 1000 долларов в Microsoft (NASDAQ:MSFT). Вы проверяете цену акций Microsoft и обнаруживаете, что она составляет 149,50 долларов. Разделив 1000 долларов на эту цену акции, вы получите до 6,7 акций. Предполагая, что ваша брокерская компания не торгует дробными акциями, вы купите шесть акций Microsoft.

4. Выберите тип ордера

Для покупки акций существуют разные типы ордеров. Тип заказа, который вы размещаете на покупку акций, определяет условия, на которых вы хотите, чтобы ваш брокер совершал сделки от вашего имени. Размещение «рыночного ордера», который предписывает вашему брокеру купить акции немедленно и по наилучшей доступной цене, обычно является лучшим типом ордера для инвесторов, придерживающихся принципа «купи и держи».

Однако вместо этого вы можете разместить «лимитный ордер», указывающий вашему брокеру максимальную цену акции, которую вы готовы заплатить. Например, если акция в настоящее время торгуется по цене 20,50 долларов за акцию, и вы хотите купить ее только тогда, когда цена будет меньше 20 долларов, вы должны разместить лимитный ордер. Ваш брокер будет совершать сделки от вашего имени только в том случае, если цена акций упадет ниже 20 долларов.

5. Разместите заказ на акции в своей брокерской компании

Чтобы разместить заказ на акции, войдите в соответствующий раздел платформы вашей брокерской компании и введите необходимую информацию. Ваша брокерская компания обычно запрашивает название компании или биржевого тикера, хотите ли вы купить или продать акции, а также сумму в долларах или количество акций, которое вы хотите.

После того, как вы нажмете кнопку «Разместить ордер», ваша покупка акций должна быть выполнена в течение нескольких секунд (если тип ордера — рыночный ордер). Ваш портфель должен немедленно обновиться, чтобы отразить ваше право собственности на недавно приобретенные акции.

Связанные темы инвестирования

Сколько акций я должен купить акции?

Итак, вы нашли компанию, в которую хотите инвестировать. Сколько акций вы должны купить?

Продажа акций: как облагается налогом прирост капитала

Продажа акций может означать налог на прирост капитала. Что это такое и как его минимизировать?

Как инвестировать 100 долларов в акции и не только

Вы можете начать свое инвестиционное путешествие с небольшой суммой денег. Вот что с этим делать.

Во что инвестировать: узнайте, что подходит именно вам

Итак, куда вкладывать деньги? У нас есть варианты.

6. Создайте свой портфель

Последний шаг в этом процессе — создание вашего инвестиционного портфеля. Теперь, когда у вас есть брокерский счет и вы знаете основы покупки и продажи акций, вы можете продолжать добавлять деньги на свой брокерский счет и инвестировать в акции, которыми вы хотели бы владеть долгие годы.

В заключение, несмотря на то, что каждый день (особенно поначалу) может быть заманчиво следить за поведением своих акций, важно сохранять долгосрочный настрой. Конечно, вы можете и должны читать ежеквартальные отчеты и подписываться на новости, чтобы быть в курсе событий каждой из компаний, акциями которых вы владеете. Но если цены на ваши акции несколько снизятся, не продавайте в панике. И если цены на ваши акции вырастут на несколько долларов, не поддавайтесь желанию обналичить их. Лучший и самый простой способ со временем накопить богатство — это купить акции великих компаний и держать их до тех пор, пока эти компании остаются великими.

Чарльз Шваб — рекламный партнер The Ascent, компании Motley Fool. Мэтью Франкель, CFP®, не имеет позиций ни в одной из упомянутых акций. Пестрый дурак занимает должность в Microsoft и рекомендует ее. The Motley Fool рекомендует Чарльза Шваба. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Как исследовать акции | The Motley Fool

Изучение акций может дать вам долгосрочное преимущество как инвестору.

По Мэтью Франкель, CFP – Обновлено 30 июня 2022 г., 1:09PM

Анализ акций помогает инвесторам находить наилучшие инвестиционные возможности. Используя аналитические методы при исследовании акций, мы можем попытаться найти акции, торгующиеся со скидкой по сравнению с их истинной стоимостью. Это может дать вам отличные возможности для получения прибыли, превышающей рыночную, в будущем.

Источник изображения: Getty Images.

1. Понимание двух типов анализа акций

Когда дело доходит до анализа акций, вы можете пойти двумя основными путями: фундаментальный анализ и технический анализ.

Фундаментальный анализ

Этот анализ основан на предположении, что цена акции не обязательно отражает внутреннюю стоимость основного бизнеса. Это центральный инструмент, который инвесторы используют, чтобы попытаться найти лучшие инвестиционные возможности. Фундаментальные аналитики используют показатели оценки и другую информацию, чтобы определить, является ли акция привлекательной по цене. Фундаментальный анализ предназначен для инвесторов, ищущих отличные долгосрочные доходы.

Технический анализ

Технический анализ обычно предполагает, что цена акции отражает всю доступную информацию и что цены обычно меняются в соответствии с тенденциями. Другими словами, анализируя историю цен на акции, вы можете предсказать их будущее поведение. Если вы когда-либо видели, как кто-то пытается определить закономерности на биржевых графиках или обсуждает скользящие средние, то это форма технического анализа.

Важным отличием является то, что фундаментальный анализ предназначен для обнаружения долгосрочных инвестиционных возможностей. Технический анализ обычно фокусируется на краткосрочных ценовых колебаниях.

Мы в The Motley Fool вообще сторонники фундаментального анализа. Сосредоточив внимание на крупных предприятиях, торгующих по справедливым ценам, мы считаем, что инвесторы со временем смогут превзойти рынок.

2. Изучите некоторые важные инвестиционные показатели

Имея это в виду, давайте рассмотрим четыре наиболее важных и понятных показателя, которые каждый инвестор должен иметь в своем аналитическом инструменте для понимания финансовой отчетности компании:

• Отношение цены к прибыли (P/E) : Компании сообщают о своей прибыли акционерам как прибыль на акцию, или сокращенно EPS. Отношение цены к прибыли, или отношение P/E, представляет собой отношение цены акций компании к ее годовой прибыли на акцию. Например, если акции торгуются по цене 30 долларов, а прибыль компании за последний год составила 2 доллара на акцию, мы бы сказали, что она торгуется с коэффициентом P/E, равным 15, или «15-кратная прибыль». Это наиболее распространенный показатель оценки в фундаментальном анализе, который полезен для сравнения компаний в одной отрасли с аналогичными перспективами роста.
• Отношение цены к росту прибыли (PEG) : Различные компании растут с разной скоростью. Коэффициент PEG берет коэффициент P/E акции и делит его на ожидаемые темпы роста прибыли в годовом исчислении в течение следующих нескольких лет, чтобы уравнять правила игры. Например, акция с коэффициентом P/E, равным 20, и 10-процентным ожидаемым ростом прибыли в течение следующих пяти лет будет иметь коэффициент PEG, равный 2. Идея состоит в том, что быстрорастущая компания может быть «дешевле», чем медленно растущая компания. растущий.
• Отношение цены к балансовой стоимости (P/B) : Балансовая стоимость компании представляет собой чистую стоимость всех ее активов. Думайте о балансовой стоимости как о сумме денег, которую теоретически имела бы компания, если бы закрыла свой бизнес и продала все, чем владела. Отношение цены к балансовой стоимости, или P/B, представляет собой сравнение цены акций компании и ее балансовой стоимости.
• Отношение долга к EBITDA: Один из хороших способов оценить финансовое благополучие — посмотреть на долг компании. Существует несколько показателей долга, но отношение долга к EBITDA хорошо подходит для начинающих. Вы можете найти общий долг компании в ее балансе, и вы найдете ее EBITDA (прибыль до вычета процентов, налогов, износа и амортизации) в ее отчете о прибылях и убытках. Затем превратите два числа в отношение. Высокое отношение долга к EBITDA может быть признаком инвестиций с более высоким риском, особенно во время рецессии и других трудных времен.

3. Не ограничивайтесь цифрами для анализа запасов

Это, пожалуй, самый важный шаг в аналитическом процессе. Хотя всем нравится выгодная сделка, исследование и анализ акций — это нечто большее, чем просто просмотр показателей оценки.

Гораздо важнее инвестировать в хороший бизнес, чем в дешевые акции.

Имея это в виду, вот еще три важных компонента анализа акций, на которые вам следует обратить внимание:

• Прочные конкурентные преимущества: Как долгосрочные инвесторы, мы хотим знать, что компания сможет поддерживать (и, надеюсь, увеличивать) свою долю рынка с течением времени. Поэтому важно попытаться определить долгосрочное конкурентное преимущество — также известное как экономический ров — в бизнес-модели компании при анализе потенциальных запасов. Это может проявляться в нескольких формах. Например, известная торговая марка может дать компании возможность ценообразования. Патенты могут защитить его от конкурентов. Большая дистрибьюторская сеть может обеспечить более высокую чистую прибыль, чем у конкурентов.
• Отличный менеджмент: Не имеет значения, насколько хорош продукт компании или насколько быстро развивается отрасль, если ключевые решения принимаются не теми людьми. В идеале генеральный директор и другие главные руководители компании должны иметь успешный и обширный опыт работы в отрасли и финансовые интересы, которые совпадают с интересами акционеров.
• Тенденции в отрасли: Инвесторы должны сосредоточиться на отраслях с благоприятными долгосрочными перспективами роста. Например, за последнее десятилетие или около того процент розничных продаж, осуществляемых через Интернет, вырос с менее чем 5% до более чем 11% сегодня. Таким образом, электронная коммерция является примером отрасли с благоприятной тенденцией роста. Облачные вычисления, платежные технологии и здравоохранение — вот еще несколько примеров отраслей, которые, вероятно, значительно вырастут в ближайшие годы.

Базовый пример анализа запасов

Давайте рассмотрим гипотетический сценарий. Мы скажем, что я хочу добавить в свой портфель акции товаров для дома и пытаюсь выбрать между Home Depot (NYSE:HD) и Lowe’s (NYSE:LOW).

Сначала я взгляну на некоторые цифры. Вот как эти две компании соотносятся по некоторым показателям, которые мы обсуждали:

Метрика	Хоум Депо	Лоу
Коэффициент P/E (последние 12 месяцев)	25,0	20,9
Прогнозируемый темп роста прибыли	14,4%	16,7%
Соотношение ПЭГ	1,74	1,25
Отношение долга к EBITDA (TTM)	1,46	1,73

Источники данных: CNBC, YCharts, Yahoo! Финансы. Данные на 5 ноября 2020 г.

Вот ключевой вывод из этих цифр. Lowe’s кажется более дешевой покупкой как по P/E, так и по PEG. Однако у Lowe’s более высокий коэффициент отношения долга к EBITDA, поэтому это может указывать на то, что Lowe’s является более рискованным из двух.

Я бы не сказал, что одна из компаний имеет серьезное конкурентное преимущество перед другой. Home Depot, возможно, имеет лучшую торговую марку и дистрибьюторскую сеть. Однако его преимущества не настолько значительны, чтобы повлиять на мое инвестиционное решение, особенно если учесть, что Lowe’s выглядит гораздо привлекательнее. Я являюсь поклонником обеих управленческих команд, и индустрия благоустройства дома — это та отрасль, которая будет всегда быть занятым. Кроме того, оба бизнеса относительно устойчивы к рецессии.

Если вы думаете, что я выбираю несколько показателей, на которых следует сосредоточиться, и основываю на них свое мнение, вы правы. И в этом суть: не существует идеального способа исследования акций, поэтому разные инвесторы выбирают разные акции.

Связанные темы инвестирования

Как инвестировать в индексные фонды

Индексные фонды отслеживают определенный индекс и могут быть хорошим способом инвестирования.

Что такое дробные акции?

Вам не нужно покупать целую акцию — дробные акции позволяют инвесторам покупать только часть.

Как выбрать акции в первый раз

Чтобы стать хорошим сборщиком акций, нужно время и талант. Мы покажем вам путь.

Продажа акций: как облагается налогом прирост капитала

Продажа акций может означать налог на прирост капитала. Что это такое и как его минимизировать?

Надежный анализ поможет вам принимать правильные решения

Как я только что сказал, не существует единственно правильного способа анализа акций. Цель анализа акций состоит в том, чтобы найти компании, которые, как вы , считаете, имеют хорошие ценности и отличный долгосрочный бизнес. Это не только поможет вам найти акции, которые могут принести большую прибыль, но и использование аналитических методов, подобных описанным здесь, может помочь вам предотвратить неудачных инвестиций и потерю денег.

Мэтью Франкель, CFP® не имеет позиций ни в одной из упомянутых акций. The Motley Fool имеет позиции в Home Depot и рекомендует его. The Motley Fool рекомендует Lowe’s. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Motley Fool Философия инвестирования

1. #1 Купить 25+ компаний
2. #2 Держите акции более 5 лет
3. #3 Регулярно добавляйте новые сбережения
4. #4 Удерживать в условиях волатильности рынка
5. #5 Пусть победители бегут
6. #6 Целевая долгосрочная доходность

Почему мы так инвестируем? Учить больше

Связанные статьи

Starboard Value купила акции Salesforce и Splunk.