Где хранятся ценные бумаги? Вопросы и ответы — Акции — Миллион шаг за шагом

Вопрос: где хранятся ценные бумаги?
Ответ: в настоящее время ценные бумаги (акции, облигации) выпускаются в бездокументарной форме (тое есть, в электронном виде). Хранятся они в специальном учреждении для учёта ценных бумаг — депозитарии. В депозитарии учитываются права на ценные бумаги в виде записей в электронной форме. К примеру, если вы — владелец 100 акций ЛУКойла, то это будет учтено в депозитарии в виде записи о том, что Иванову Иван Ивановичу принадлежат 100 акций ЛУКойла.

Депозитарий — профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий учёт, хранение ценных бумаг и учёт перехода прав от одного владельца к другому. Депозитарий обязан иметь специальную лицензию, которая выдается ФСФР (федеральной службой по финансовым рынкам).

Если вы хотите самостоятельно инвестировать на фондовом рынке, то вы заводите брокерский счёт. При открытии брокерского счёта также открывают счёт депо, на счёте депо в дальнейшем ведётся учёт хранения ценных бумаг.

За свои услуги депозитарий обычно (но не всегда) берёт комиссию за обслуживание, которая составляет некий процент от суммы инвестиций, либо фиксированную ежемесячную комиссию.

В случае, когда происходит купля/продажа ценных бумаг, депозитарий списывает ценные бумаги с депо-счёта продавца и зачисляет их на счёт депо покупателя. Осуществляется всё это, как уже писалось выше, в электронной форме.

Вообще, хранение бумаг в депозитарии можно сравнить с хранением денег на безналичном счёте.

Где хранятся ценные бумаги, обращающиеся на биржах РТС и ММВБ?

В России есть два системообразующих, самых крупных и надёжных депозитария:

• Национальный депозитарный центр (НДЦ), где хранятся ценные бумаги, обращающиеся на фондовой бирже ММВБ;
• Депозитарно-клиринговая компания (ДКК), где хранятся ценные бумаги, обращающиеся на фондовой бирже РТС.

Важное замечание.
Эти системообразующие депозитарии не ведут учёт хранения ценных бумаг владельцев-физических лиц. Они могут учитывать бумаги всех клиентов брокера (инвестиционной компании) на одном счету. А уже депозитарий, обслуживающий данного брокера, ведёт учёт каждого клиента.

Где лучше хранить акции в депозитарии или регистраторе? Плюсы и минусы.

Получить бесплатную консультацию

Оставьте телефон

Регистрация АО за 6 дней

Оставьте телефон

Сегодня поговорим о плюсах и минусах хранения акций в депозитарии и регистраторе.

Итак, и депозитарий и регистратор инфраструктурные компании — профессиональные участники рынка ценных бумаг, работающие на основании лицензии Центрального банка. В деятельности регистратора и депозитария имеется много общего.

И депозитарий, и регистратор должны соблюдать требования по достаточности собственных средств, наличию системы внутреннего контроля, наличию в штате аттестованных специалистов и прочее.

Оба института открывают счета владельцам ценных бумаг, учитывают количество и вид ценных бумаг, отражают операции по счетам и выдают документы, подтверждающие факт владения ценными бумагами.

Так в чём же их отличие? Давайте разбираться.

·      Регистратор действует на основании договора с эмитентом и ведёт весь реестр акционеров, включающий лицевые счета акционеров, депозитариев-номинальных держателей ценных бумаг.

·      Депозитарий действует на основании договора с акционером-владельцем ценных бумаг и учитывает его бумаги на счёте депо. 

·      При хранении ценных бумаг у регистратора акционер не платит за ведение лицевого счета и хранение акций, в отличие от депозитария где хранение ценных бумаг является платным.

 ·      Депозитарий в отличие от регистратора учитывает права на все ценные бумаги которыми владеет акционер, вне зависимости от эмитента.

 ·      Регистратор учитывает права на акции акционеров тех эмитентов, с которыми у него заключен договор. В большинстве случаев это обозначает, что, если вы владеете акциями нескольких эмитентов, вам придется ходить по разным регистраторам. Но сейчас есть системы документооборота между регистраторами упрощающие эти действия.

 ·      В отличие от регистратора, если вы храните акции в депозитарии – эмитент не видит вас как акционера. Он видит лишь номинального держателя на счету которого отражаются акции всех депонентов, которых он обслуживает.  Эмитент и регистратор также не видит сделок, проводимых в рамках депозитария. Список депонентов предоставляется депозитарием регистратору и эмитенту при осуществлении корпоративных действий (собрания акционеров).

·      То есть, депозитарий ориентирован и удобен для инвесторов, осуществляющих торговлю на бирже акциями разных эмитентов.

 ·      Если мы говорим про надёжность институтов регистратор-депозитарий, то, по моей оценке, регистратор менее подвержен действиям мошенников. Регистратор также удобен для инвесторов, купивших бумаги на долгосрочный период.

Но если вы собираетесь заниматься биржевой торговлей, то регистратор не подходит для этих целей, права на ваши акции лучше учитывать в депозитарии — у номинального держателя ценных бумаг. Мой совет ориентируйтесь на крупные компании, хорошо зарекомендовавшие себя на рынке. Если Ваши акции хранятся у регистратора, вы можете вывести их на счёт депозитария, заключив предварительно депозитарный договор.

В первом цифровом регистраторе заботятся о клиентах, любые действия в реестре акционер может провести дистанционно. Для того, чтобы подтвердить свою личность достаточно воспользоваться сайтом Госуслуги или вашим Сбербанк ID.

И ещё, если права на Ваши ценные бумаги учитываются в регистраторе, не значит, что вы их не можете продать. СТАТУС предоставляет уникальную услугу Доска объявлений, позволяющую продать акции внутри реестра, не выводя их на биржу. Это очень удобно если у вас не большой пакет, и вы не хотите терять деньги и время на поездки и  перевод бумаг.

Надеюсь Вам была полезна эта информация!

Получить бесплатную консультацию

Оставьте телефон

Регистрация АО за 6 дней

Оставьте телефон

пропадут ли акции? Как защитить свои деньги и ценные бумаги?

Недавно я открыла брокерский счет в Тинькофф-банке и приобрела акции иностранных компаний через Тинькофф-инвестиции. Как я понимаю, записи о том, что я являюсь акционером этих компаний, хранятся в депозитарии брокера БКС.

Теперь у меня есть ряд вопросов. Что случится с моими акциями, если БКС обанкротится или закроется? Как иностранная компания, акции которой мне принадлежат, знает, что именно я акционер, что именно мне нужно платить дивиденды?

Насколько я поняла из договора с БКС, номинальным держателем акций иностранных компаний является депозитарий.

Значит ли это, что в случае банкротства или мошенничества брокер сможет самостоятельно распоряжаться моими акциями? Могу ли я продать акции, купленные через Тинькофф-инвестиции, через другого брокера? Могу ли я получить какой-либо документ, подтверждающий, что владельцем акций иностранных компаний являюсь я? Выписку из депозитария, например?

Заранее спасибо!

Екатерина

Дорогая Екатерина! Речь, скорее всего, идет об американских акциях. Американская компания не знает о том, что вы ее акционер. Как вы правильно пишете, ваши акции находятся на счетах номинального держателя. Более того, это целая цепочка из номинальных держателей и сама компания знает только первого из них.

Артем Куроптев

частный инвестор

Как хранятся и кому принадлежат акции

Номинальный держатель — это такое лицо, на счет которого записаны акции, реальным владельцем которых оно не является. Например депозитарий. Это лицо, в свою очередь, хранит информацию о реальных владельцах.

Это нормальная мировая практика, которая позволяет резко сократить издержки акционеров и ускорить обращение ценных бумаг.

Также напомню, что речь не идет о хранении бумажных акций: акции имеют бездокументарную форму и существуют только в виде записей в базах данных, за которыми и следят специальные компании-хранилища — депозитарии. Обычно услуги депозитария включены в стоимость услуг брокера, а сам депозитарий является обособленным подразделением брокера, поэтому знать о депозитарии нужно только то, что он есть.

При покупке американских акций через Тинькофф-инвестиции цепочка учета прав на акции выглядит так:

Компания-эмитент
(например «Эпл»)
↑
Компания-регистратор
(т. н. transfer agent)
↑
Американский центральный депозитарий

(DTC)
↑
Цепочка других депозитариев
↑
Депозитарий БКС
↑
Клиент
(вы)

Учет ваших ценных бумаг действительно ведет депозитарий БКС, он же является их номинальным держателем. Вышестоящий депозитарий не знает, кому именно принадлежат отдельные бумаги нижестоящего. Он знает только их общее количество.

Перевод акций

В теории вы можете перевести учет своих бумаг непосредственно в реестр акционеров эмитента. Тогда эмитент будет знать, что именно вы акционер, и будет напрямую присылать вам материалы для акционеров и дивиденды. Реестр по договору с эмитентом ведет специальная компания — регистратор. На практике учитывать права через реестры дорого и неудобно даже для российских акций, а с американскими такую возможность можно считать чисто гипотетической.

Когда вы покупаете акции и храните их у брокера,

дивиденды выплачиваются не лично вам на ваш счет, а на счет номинального держателя, который затем производит выплаты среди своих депонентов. То есть ваш брокер-депозитарий получает деньги по всем акциям своих клиентов, а затем распределяет выплаты вам и другим клиентам.

Если брокер по какой-то причине закрывается, у клиентов по закону должна быть возможность перевести свои ценные бумаги в другой депозитарий или непосредственно в реестр компании-эмитента.

Ценные бумаги, купленные через Тинькофф-инвестиции, вы можете продать через другого брокера. Для этого нужно открыть счет у другого брокера и сделать перевод ценных бумаг. Обычно за перевод каждого выпуска ценных бумаг (например, акции «Эпл» — это один выпуск, акции «Фейсбука» — второй и т. д.) нужно заплатить и отправляющей стороне, и принимающей, но для клиентов Тинькофф-инвестиций депозитарный перевод бесплатен. По смыслу и форме перевод ценных бумаг не сильно отличается от банковского перевода денег — указываются реквизиты для перевода и даются поручения на перевод и на принятие ценных бумаг.

Вы можете получить выписку из депозитария. Способ ее получения и цена обычно прописаны в регламенте и тарифах депозитария. Как клиент Тинькофф-инвестиций вы можете получить выписку бесплатно, обратившись в БКС.

Если с брокером что-то случится

У добросовестного брокера вы рискуете только комиссией за перевод ценных бумаг. Но недобросовестный может натурально украсть ваши деньги и ценные бумаги, используя схемные сделки с подставными фирмами, поддельные поручения на перевод бумаг и «рисуя» вам любые показатели в личном кабинете или отчетах. Для этого даже необязательно банкротиться.

Есть резко-негативные примеры, когда клиенты российских брокеров и управляющих компаний оставались без денег и без бумаг («Юниаструм», МФЦ, «Энергокапитал»).

Можно долго рассуждать о законах, депозитариях, особенностях учета средств и бумаг клиентов, сделках РЕПО и тому подобных вещах. Но чтобы не усложнять, процитирую президента и предправления крупного российского инвестхолдинга «Финам» Владислава Кочеткова:

• «Если брокер разорится — у вас не останется ничего. Если воровать — так всё. Совет — уходите к крупным, надежным брокерам, бросайте мелких. Как показывает даже опыт отзыва банковских лицензий, забирают всё, даже то, что не имеют права брать по закону. Если взять акции только какого-нибудь седьмого эшелона, то они, может быть, останутся»

«Брокеры и Мосбиржа о банкротстве, о новых инвесторах, о рэнкинге управляющих и других темах», статья на сайте fomag.ru от 24.04.2017 г.

Тинькофф-инвестиции работают на базе одного из крупнейших российских брокеров — БКС. Есть и другие. В любом случае следите за новостями финансового рынка.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Где хранятся акции и облигации? – Блог об инвестициях и финансовых активах

Раньше ценные бумаги имели бумажный вид. Со временем люди перешли к бездокументному хранению и учету. Это сильно облегчило и ускорило работу на биржах.

Но если раньше у вас на руках был документ, который удостоверял право на владение долей компании или право на возврат заемных средств с процентами, то теперь это отображено только на брокерском счете. Но как подтвердить право на владение активами? 

Когда инвестор открывает брокерский счет или ИИС, на его имя также открывается счет ДЕПО в депозитарии — организации, которая занимается хранением и учетом информации о ценных бумагах и их владельцах.

Клиенты таких организаций — это частные инвесторы, а также другие депозитарии. Владелец счета (депонент) по запросу получает выписку о количестве активов на счете.

В РФ депозитарии имеют номинальные счета в центральном депозитарии НКО АО НРД. 

Еще одна организация, которая занимается учетом и хранением ценных бумаг, — это регистратор. Он работает с эмитентами и ведет реестры владельцев ценных бумаг.

Один реестр — один эмитент

В реестрах отражаются сведения о регистраторе, эмитенте, выпусках ценных бумаг. На каждого владельца заводится отдельный лицевой счет, где учитываются ценные бумаги во владении, их количество и номинальная стоимость.

Кроме лицевых счетов, регистратор открывает номинальные счета. Обычно ими пользуются депозитарии. В реестре отражается общее количество ценных бумаг на номинальном счете, а депозитарий сам распределяет их между инвесторами. Регистратор не знает ничего о депонентах, и получает эту информацию по требованию.

Обе организации учитывают и хранят ценные бумаги. Но регистратор — посредник между эмитентом и инвесторами, а депозитарий по большей части — посредник между инвесторами. Первый не может быть брокером, а второй может совмещать депозитарную деятельность с брокерской, покупать бумаги на счет, продавать их и совершать по поручению депонентов (владельцев счета ДЕПО) передачу прав на бумаги.

В течение дня инвесторы совершают торговые операции, и депозитарий регистрирует изменения на клиентских счетах ДЕПО. Регистратор ничего не знает о смене владельцев. Он знает только о количестве бумаг на номинальном счете. В конце дня остаток на счетах ДЕПО в депозитарии и на номинальном счете у регистратора сверяется. Он должен сходиться.

Обычно брокеры получают 2 лицензии и совмещают брокерскую и депозитарную деятельность. Учет смены владельцев ценных бумаг без уведомления регистратора увеличивает скорость сделок на рынке.

Инвесторы могут хранить свои активы у регистратора или в депозитарии. Но при учете в реестре инвестор сам ищет покупателя, если захочет продать бумаги. При учете на счетах ДЕПО покупателя искать не нужно, это сделает посредник.

При работе с регистратором по каждому эмитенту нужно обращаться отдельно. Но зато упрощается процесс получения необходимой информации об эмитенте. Депозитарий хранит бумаги разных эмитентов.

Банкротство брокера и перевод в другой депозитарий

Несмотря на ужесточение законодательства, среди брокеров случаются банкротства. Но бумаги инвесторов защищены, потому что хранятся на депозитарном счетах. При банкротстве брокера активы можно перевести к другому.

Деньги с брокерского счета вернуть назад может быть сложнее, поэтому лучше не хранить там большие суммы.

Если инвестор решит инвестировать через другого брокера, он может продать активы и приобрести их заново у нового брокера, либо перенести их из одного депозитария в другой.

Инвестиции для начинающих – статьи, разбор компаний, интервью

ООО «ГПБ Инвестиции» осуществляет деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-14007-100000, выданной Банком России 25.01.2017, а так же лицензии на осуществление дилерской деятельности №045-14084-010000, лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №045-14085-001000 и лицензии на осуществление депозитарной деятельности №045-14086-000100, выданных Банком России 08. 04.2020.ООО «ГПБ Инвестиции» не гарантирует доход, на который рассчитывает инвестор, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Во всех случаях решение о выборе финансового инструмента либо совершении операции принимается инвестором самостоятельно. ООО «ГПБ Инвестиции» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

С целью оптимизации работы нашего веб-сайта и его постоянного обновления ООО «ГПБ Инвестиции» используют Cookies (куки-файлы), а также сервис Яндекс.Метрика для статистического анализа данных о посещениях настоящего веб-сайта. Продолжая использовать наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование куки-файлов, указанного сервиса и на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности» в отношении обработки персональных данных на сайте, а также с реализуемыми ООО «ГПБ Инвестиции» требованиями к защите персональных данных обрабатываемых на нашем сайте. Куки-файлы — это небольшие файлы, которые сохраняются на жестком диске вашего устройства. Они облегчают навигацию и делают посещение сайта более удобным. Если вы не хотите использовать куки-файлы, измените настройки браузера.

© 2021 ООО «ГПБ Инвестиции»

Бездокументарные ценные бумаги хранятся в депозитарии

По большей части мы довольно неплохо осведомлены о том, что такое фондовый рынок, но слабо себе представляем, что происходит с ценными бумагами после их продажи на фондовом рынке и какова их судьба после того, как они обрели себе нового владельца. Ведь их нужно хранить, да и в свободном обороте они не поучаствуют, в обмен на товары и услуги их никто и нигде не примет.

Где окажутся ценные бумаги после сделки

Как ни странно, но проблема хранения ценных бумаг сегодня остается актуальной исключительно для бездокументарных ценных бумаг, а другими словами для тех ценных бумаг, которые выпущены только электронном виде и не имеют бумажного носителя. И именно такие бездокументарные бумаги используются в сделках, проводимых на фондовом рынке.

Если речь заходит о ценных бумагах, имеющих бумажную основу, то чаще всего они не имеют хождения на рынке, они хранятся в личных или банковских сейфах своих держателей.

Если говорить об «активных» ценных бумагах, то здесь требуется специальная система, при помощи которой между биржевыми сессиями будет сохраняться вся информация о переходе бумаг от одного держателя к другому. Вливаясь в ряды участников рынка ценных бумаг, нам придется с нею столкнуться. Для этого необходимо завести свой брокерский счет, подтвердить этим создание специального счета-депо, в котором будет храниться вся информация о принадлежащих держателю ценных бумагах в то время как будут идти торги.

В российском законодательстве прописано, что право владельца на бездокументарные эмиссионные ценные бумаги удостоверяет система ведения реестра записей на лицевом счете держателя реестра. Есть второй вариант — депозитарий записей по счетам депо.

Виды депозитариев

Депозитарий – это организация, специализирующаяся на хранении сертификатов, которые подтверждают права держателя ценных бумаг на их владение, а также ведущей учет оборота ценных бумаг между держателями.

Депозитарии делятся на два вида: биржевые (непосредственно работающие с участниками торгов на бирже), и реестродержатели (их нанимает компания, выпустившая ценные бумаги). Депозитарии-реестродержатели хранят бумаги акционеров этой компании, а также ведут все операции по проведению разнообразных платежей по бумагам (например, перечисление дивидендов), что позволяет регулярно учитывать и отслеживать собственников бумаг и корректировать их списки.

Если говорить о биржевом депозитарии, то в первую очередь он предназначен для осуществления перевода ценных бумаг между участниками фондового рынка после совершения сделки. Оплата его услуг может быть выполнена двумя способами: посредством выплаты абонентской платы (таким же способом оплачиваются услуги депозитариев-реестродержателей) или же выплатой комиссионных с каждой проведенной сделки.

Как подобрать оптимальный вид депозитария?

Депозитариями являются отдельные организации, которые ведут свою деятельность на коммерческой основе. Следовательно, они конкурируют между собой, а значит, участник рынка ценных бумаг может выбрать депозитарий по своим предпочтениям. Эксперты по ценным бумагам чаще всего предлагают в первую очередь обращать внимание на следующие пункты:

• надежность — депозитарий должен быть членом организации, требующей от своих участников раскрытия финансовой отчетности, и иметь страховку;
• стоимость услуг — стоит избегать как депозитариев с низкими тарифами, так и тех, кто их завышает;
• возможности депозитария выступать в роли брокера — этот пункт несет опасность того, что сама организация депозитария или кто-то из ее сотрудников будет использовать акции своих клиентов для игры на бирже;
• сфера деятельности. Некоторые депозитарии осуществляют только лишь учет и хранение ценных бумаг, а другие способствуют попаданию ценных бумаг своих клиентов на организованные фондовые рынки.

После ознакомления со всеми деталями и выбора депозитария следует определить сам способ хранения ценных бумаг. А именно:

• закрытый способ, использование которого подразумевает, что депозитарий исполняет свои обязанности по каждой конкретной ценной бумаге;
• открытый способ, при котором депозитарий будет исполнять поручения исключительно по определенному числу ценных бумаг, независимо от их индивидуальных признаков;
• связанный способ, при котором помимо услуг по хранению, держателю акций будут оказываться аналитические и информационно-консультационные услуги;
• маркированный способ, когда бумаги хранятся разделенными по группам согласно указанному их владельцем определенным признакам и количеству, без учета их индивидуальных признаков.

Когда вы покупаете паевые инвестиционные фонды через брокера, где хранятся акции?

Этот вопрос возникает из предыдущего, касающегося управления всеми инвестициями с одного экрана на веб-сайте брокерского дома, и недавнего ответа @Patches относительно разделения собственной деятельности брокера и деятельности его клиентов.

Предположим, у меня есть брокерский счет, скажем, в Ameritrade, и я покупаю 100 акций во взаимном фонде Vanguard через счет Ameritrade.

1. Создает ли это учетную запись на Vanguard на мое имя, чтобы я мог, если бы захотел, войти на веб-сайт Vanguard и купить и продать там акции?
2. Или же Ameritrade имеет большой счет в том же взаимном фонде Vanguard с тысячами акций, принадлежащих различным клиентам, и он покупает для меня 100 новых акций на своем счете Vanguard (или, возможно, переводит 100 акций на мое имя, если кто-то еще с В тот день в аккаунте Ameritrade было продано 100 акций), и поэтому 100 акций, вложенных во взаимный фонд Vanguard, отображаются на моем экране на веб-странице Ameritrade?

И поскольку сейчас снова наступает налоговый сезон, если фонд «Авангард» распределяет дивиденды и прирост капитала, получу ли я 1099 от «Авангарда», или числа, просто перечисленные в 1099 от «Америтрейд»?

littleadv

Ваш вариант № 2 является правильным. Для взаимных фондов, акций, трастов и т. Д. Брокер купит акции на ваше имя и будет держать их на целевом счете. Для торгуемых партнерств — брокер добавит вас в качестве партнера. Это все виртуально, потому что никакие действительные сертификаты акций не выдаются, это просто записи на компьютерах.

Для акций — вы получаете 1099 от брокера, который объединяет все ваши акции, фонды и трасты, включая дивиденды, проценты, налоги и прибыль. Для акций — брокер предоставит вам доверенность, и вы сможете проголосовать через доверенного лица или присутствовать на собрании акционеров.

Для торгуемых партнерств вы получите K-1 непосредственно от партнерства.

Где хранятся цифровые акции?

В конечном итоге компания (которая зарегистрирована на бирже или находится в частной собственности) ведет реестр держателей акций. Иногда при желании выдают сертификат держателям.

Они могут разместить некоторые из этих акций (например, у инвесторов, которые приобрели свои акции через брокеров) под «названием улицы», когда акции регистрируются в брокерской фирме от имени своего клиента, а не от имени клиента.

В США брокеры проводят торги своими акциями через DTCC и обязаны отделить позиции своих клиентов по акциям от своих собственных активов, поэтому, если они выйдут из бизнеса, акции клиентов будут защищены от кредиторов.В случае нарушения правил (например, отказ от разделения акций клиентов) вмешивается страхование SIPC.

В США регулирующими органами являются:

• Комиссия по ценным бумагам и биржам (Федеральное агентство, созданное Конгрессом)
• Саморегулируемые агентства (СРО):
  • Любая биржа, членом которой является брокер (например, NYSE, NASDQ, Arca, BATS и т. Д.)
  • FINRA (ранее Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам)

Каждый имеет свой свод правил и проводит периодические проверки своих членов.

Так где же хранятся [владельцы акций]?

В реестре акционеров компании и у брокера в записях их счетов клиентов, которые должны соблюдать их политику хранения данных SRO и SEC, а также заявления клиентов.

есть ли какое-то регулирующее агентство, которое отслеживает это?

Компания отслеживает, какие инвесторы и брокеры владеют акциями. Брокер ведет записи о том, какие акции принадлежат клиенту.В ближайшие месяцы все брокеры должны будут сообщать, какие транзакции или заказы относятся к каким счетам клиентов в Консолидированном контрольном журнале. Это информация, которая будет доступна для всех заинтересованных регулирующих сторон.

Или это просто кусок данных в какой-то базе данных GSTA?

Он находится в базе данных брокера, и брокер обязан по закону и правилам SRO предоставлять вам торговые подтверждения и заявления.

мог ли [я] потерять его, если GSTA обанкротилась или потеряла все свои данные?

Если вы сохранили свои отчеты и торговые подтверждения, это будет свидетельством того, что вы держали акции.Управляющий по делу о банкротстве будет нести ответственность за сбор всей необходимой информации, чтобы вернуть вам ваши акции. В случае нарушения правил страхование SIPC вмешается.

И как акции переводятся на / из биржи GSTA?

Ценные бумаги выпускаются только тогда, когда акции котируются на — то есть, когда компания становится публичной. Те, которые хранятся на название улицы, обычно остаются в названии улицы, поскольку они продаются между инвесторами и брокерскими фирмами.Обычно брокеры ведут счета у центрального контрагента, например. NSCC, поэтому, когда сделка произошла, позиция продающего брокера на его счете NSCC уменьшается, а позиция покупающего брокера увеличивается.

Что они такое и почему существуют

Обновлено: 17 мая 2021 г., 15:11

Фондовые биржи — это места, где люди покупают и продают акции. Компании соглашаются выставлять свои акции на торги на выбранных ими фондовых биржах, и членам каждой биржи разрешается торговать акциями, перечисленными на них.

Что такое фондовые биржи?

Фондовая биржа в некотором смысле похожа на фермерский рынок. Там фермеры платят рынку за место для продажи своих товаров. Покупатели приходят на рынок, потому что знают, что смогут покупать у многих фермеров, продающих много различных сельскохозяйственных товаров. Рынок приносит пользу как фермерам, так и покупателям. Сам фермерский рынок фактически не участвует в покупке и продаже сельскохозяйственных товаров; его роль просто состоит в том, чтобы предоставить фермерам и покупателям место для встреч и торговли.Точно так же фондовые биржи объединяют компании и текущих акционеров, которые хотят продать акции, и инвесторов, которые хотят покупать у них акции.

Фондовая биржа NYSE

Нью-Йоркская фондовая биржа — крупнейшая торговая площадка для инвесторов в мире.

Фондовая биржа Nasdaq

Фондовая биржа Nasdaq — вторая по величине биржа в мире.

Внебиржевые рынки

Где можно торговать акциями, не котирующимися на основных биржах

Что такое композитный индекс Nasdaq?

Узнайте разницу между фондовой биржей Nasdaq и индексом Nasdaq Composite.

Чем полезны биржи?

Фондовые биржи помогают частным инвесторам вкладывать деньги в работу на фондовом рынке. Как правило, брокерские компании, которые инвесторы используют для покупки и продажи акций, либо являются членами крупных фондовых бирж, либо имеют соглашения с членами биржи, дающие им возможность покупать и продавать акции. Без фондовых бирж заинтересованным инвесторам пришлось бы либо обращаться непосредственно к компаниям, акции которых они хотели бы купить, либо находить других лиц, владеющих акциями и готовых их продать.Вместо этого фондовые биржи объединяют покупателей и продавцов — обычно обе стороны даже не знают друг друга. Таким образом, фондовые биржи упрощают торговлю, обеспечивая так называемую ликвидность: большую возможность покупать или продавать акции.

Фондовые биржи также помогают компаниям собирать деньги, чтобы они могли развивать свой бизнес. Когда компания впервые решает разместить свои акции на фондовой бирже и продать акции населению в рамках первичного публичного предложения, она обычно использует капитал, который получает от заинтересованных инвесторов, для расширения своей деятельности, проведения исследований и разработок, повышения осведомленности клиентов с помощью маркетинга. , или платить за другие вещи, критически важные для долгосрочного роста.

Инвесторы могут использовать фондовые биржи, чтобы отличить здоровые компании с хорошей репутацией от более сомнительных. На фондовых биржах есть требования к компаниям, которым они должны соответствовать, чтобы иметь право на листинг своих акций. Наиболее известные фондовые биржи устанавливают строгие требования к листингу, которые сложно выполнить большинству компаний, включая минимальные цифры для выпущенных акций, рыночной капитализации и доходов компании. Инвесторы знают, что акции, котирующиеся на бирже, соответствуют этим требованиям, и если акции нет на бирже, это означает, что инвестор должен выяснить, почему.

Компании, которые размещают свои акции на фондовых биржах, также должны предоставлять инвесторам много информации о своем бизнесе. Комиссия по ценным бумагам и биржам США требует от листинговых компаний раскрывать такую ​​информацию, включая квартальные и годовые финансовые отчеты. Эти отчеты, наряду с другими важными новостями, раскрываемыми по мере их появления, помогают инвесторам больше узнать о компаниях, в которые они хотят инвестировать.

Как работают биржи?

Есть два режима работы, которые обычно используют большинство фондовых бирж.На некоторых биржах есть трейдеры, физически расположенные на биржевой площадке, чья работа заключается в том, чтобы работать напрямую друг с другом, покупая и продавая котируемые акции. Исторически это был основной способ работы большинства бирж.

В последнее время электронные торги стали наиболее распространенным методом биржевых операций. Вместо физических торговых площадок, на которых трейдеры общаются друг с другом напрямую, компьютеризированные платформы могут связывать покупателей с продавцами. Сегодня многие биржи, которые раньше полагались исключительно на физическую торговую площадку, включили возможности электронной торговли в свои операции, используя оба метода вместе.

Источник: Getty Images

Какие крупнейшие фондовые биржи США?

• Нью-Йоркская фондовая биржа. NYSE — крупнейшая фондовая биржа в США, принадлежит Intercontinental Exchange (NYSE: ICE), NYSE расположена по адресу 11 Wall Street в центре Манхэттена в Нью-Йорке. NYSE включает около 3000 зарегистрированных на бирже акций, а их совокупная рыночная капитализация превышает рыночную капитализацию любой другой фондовой биржи в мире.
• Фондовый рынок Nasdaq. Биржа Nasdaq — вторая по величине фондовая биржа США. Принадлежащая холдинговой компании Nasdaq (NASDAQ: NDAQ) биржа Nasdaq имеет около 3300 котируемых акций. Однако, несмотря на наличие большего количества проблем с торговлей на нем, общая рыночная капитализация Nasdaq меньше, чем у Нью-Йоркской фондовой биржи.

Компании выбирают биржу, на которой они хотели бы разместить свои акции, исходя из нескольких факторов. Каждая биржа имеет свои собственные требования к листингу, поэтому компания может претендовать на одну биржу, но не на другую.Кроме того, некоторые биржи имеют репутацию листинга определенных типов акций. Например, технологические компании исторически предпочитали котироваться на Nasdaq, потому что Nasdaq была первой фондовой биржей, внедрившей передовые технологии, такие как электронная торговля.

Помимо этих двух основных рынков, фондовый рынок США обслуживают несколько более мелких фондовых бирж. Однако они в значительной степени консолидировались в операции NYSE и Nasdaq. Например, компания, владеющая NYSE, купила Чикагскую фондовую биржу в 2018 году.Точно так же биржи в Бостоне и Филадельфии, которые долгое время работали независимо, теперь контролируются Nasdaq.

Важные международные фондовые биржи

Помимо бирж NYSE и Nasdaq в США, существует сеть фондовых бирж по всему миру. В их число входят Токийская фондовая биржа в Японии, Шанхайская фондовая биржа в Китае, Лондонская фондовая биржа Великобритании и биржа Euronext, обслуживающая Европейский Союз.

Компании часто выбирают листинг в первую очередь в стране, в которой они расположены, поэтому международные фондовые биржи могут предоставить инвесторам доступ к компаниям по всему миру.Однако некоторые компании предпочитают размещать свои акции более чем на одной бирже. Эта практика, известная как двойной листинг, позволяет инвесторам со всего мира получить прямой доступ к акциям этих компаний. В некоторых случаях это также позволяет покупать и продавать свои акции круглосуточно.

Используйте фондовые биржи с пользой

Возможно, вы никогда не посетите биржу, но если вы покупаете и продаете акции, биржи играют жизненно важную роль, позволяя вам инвестировать. Без этих бирж было бы гораздо труднее найти кого-то, кто бы захотел встать на другую сторону вашей биржевой торговли.

Что такое биржа?

Фондовые биржи — это места, где люди покупают и продают акции. Компании соглашаются выставлять свои акции на торги на выбранных ими фондовых биржах, и членам каждой биржи разрешается торговать акциями, перечисленными на них.

Что такое Нью-Йоркская фондовая биржа?

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) выполняет две основные функции:

• Она предоставляет инвесторам центральную торговую площадку для покупки и продажи акций.
• Позволяет компаниям размещать свои акции и привлекать капитал от заинтересованных инвесторов.

Что такое внебиржевые рынки?

На внебиржевых рынках можно торговать акциями, которые не котируются на основных биржах, таких как NYSE или Nasdaq. Более 10 000 акций торгуются на внебиржевой основе, и компании, выпускающие эти акции, предпочитают торговать таким образом по разным причинам.

Последние статьи

Эти 2 финтех-компании Nasdaq привлекли внимание инвесторов в четверг

Рост вернулся, и количество новаторов растет.

Дэн Каплингер | 20 мая 2021 г.

Эти 2 фаворита инвестора лидируют на фондовом рынке Четверг

По мере того, как рынки приходят в норму, инновации прокладывают путь вверх.

Дэн Каплингер | 20 мая 2021 г.

Target и Cisco рассказывают историю двух фондовых рынков

Среда продемонстрировала риски и устойчивость рынка.

Дэн Каплингер | 19 мая 2021 г.

Эти 2 акции Nasdaq сыграли на выигрыш в среду

Сильные фундаментальные показатели могут победить рыночные спады.

Дэн Каплингер | 19 мая 2021 г.

Должны ли инвесторы фондового рынка беспокоиться о крахе криптовалюты?

Уолл-стрит сильно упала, но есть много других факторов.

Дэн Каплингер | 19 мая 2021 г.

Акции упали поздно, но вырастут ли SPAC снова?

Во вторник была бурная торговля.

Дэн Каплингер | 18 мая 2021 г.

Эти две обескураженные суперзвезды NASDAQ изменили ситуацию во вторник

Две компании роста снова начали расти.

Дэн Каплингер | 18 мая 2021 г.

Настала очередь крупной розничной торговли двигать фондовый рынок

Узнайте, как последние отчеты повлияли на настроения инвесторов.

Дэн Каплингер | 18 мая 2021 г.

Вот что действительно ценилось на фондовом рынке в понедельник

Забудьте о криптовалюте — те, кто ищет средство сбережения, пошли по старой школе.

Дэн Каплингер | 17 мая 2021 г.

Эти 2 победителя акций Nasdaq могут изменить мир

Узнайте, почему инвесторы больше, чем когда-либо, взволнованы этими двумя предприятиями.

Дэн Каплингер | 17 мая 2021 г.

фондовых рынков США: Покупайте / инвестируйте в акции США из Индии (комиссия 0))

Какова цена за открытие счета акций США?

БЕСПЛАТНО.

Каковы требования для открытия счета в US Stocks?

Вы должны быть готовы к инвестированию, заполнив:

(i) профиль риска, допустимый уровень риска

(ii) Подтверждение банковского счета и т. Д.

(iii) другие данные, требуемые нашим партнером-брокером Drivewealth

Как Сколько времени нужно, чтобы открыть счет в US Stocks?

Это займет менее 3 минут.

Какие подробности необходимы, чтобы стать готовым к инвестированию?

Чтобы стать готовым к инвестированию, пользователю необходима информация:

• Основная информация (имя, адрес, дата рождения, гражданство, семейное положение и т. Д.))

• PAN

• Информация о профиле инвестора (доход, чистая стоимость, устойчивость к риску)

Кто такое Drivewealth?

Наш партнер DriveWealth, LLC, член FINRA (Орган регулирования финансовой индустрии) и SIPC (Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги). Drivewealth — это зарегистрированный во всех 50 штатах лицензированный брокер, занимающийся продажей и самооценкой, который базируется в США и предлагает цифровые брокерские решения брокерам-дилерам, консультантам и онлайн-партнерам по всему миру.

Насколько безопасны мои деньги?

DriveWealth является членом SIPC (Securities Investor Protection Corporation), который защищает ценные бумаги и денежные средства на вашем счете на сумму до 500 000 долларов США, из которых 250 000 долларов США могут быть наличными.

Не гражданин США, имеющий счет в брокерской фирме, которая является членом SIPC, рассматривается как резидент или гражданин США со счетом в брокерской фирме, которая является членом SIPC.

Обратите внимание — SIPC не защищает от снижения стоимости ваших ценных бумаг.Для получения дополнительной информации — https://www.sipc.org/

Я уже использую DriveWealth напрямую или через другую платформу. Как я могу связать это с приложением INDmoney?

Если у вас уже есть счет акций США в Drivewealth через какую-либо другую платформу, вы можете БЕСПЛАТНО перевести свои акции на новый счет акций США на платформе INDmoney, просто заполнив и подписав форму внутреннего перевода активов, которая обычно занимает не более 1 день на обработку. Также принимаются заполненные и подписанные в цифровом виде формы.Пожалуйста, свяжитесь с вашим назначенным консультантом для получения помощи в этом же вопросе.

Как мне перевести деньги на мой счет в US Stocks?

Отправка денег на ваш счет в US Stocks регулируется RBI и осуществляется в соответствии с LRS (Liberalized Remittance Scheme). Есть два способа перевести деньги на ваш счет в US Stocks.

(i) Цифровой режим: в настоящее время он предлагается в Индии через ICICI, HDFC, IDFC и Kotak Bank. Для перевода денег потребуется добавить Drivewealth в качестве получателя платежа через соответствующие сетевые банковские порталы и отправить деньги на Drivewealth.

(ii) Нецифровой режим: это включает заполнение и подписание формы денежного перевода (называемой формой A2) и ее отправку в ваш банк. После создания вашей учетной записи в US Stocks наша команда отправит вам заполненную форму по электронной почте, которую вам нужно будет подписать. Мы также поможем отправить анкету в банк.

Пожалуйста, избегайте любых других методов пополнения своего счета, а в случае возникновения каких-либо затруднений обращайтесь к нам по адресу [email protected].

Какова комиссия за перевод денег на мой счет в US Stocks?

Комиссия за транзакцию может варьироваться в зависимости от банка.Обычно банк ICICI взимает 1000 фунтов стерлингов за транзакцию + GST ​​за эту услугу.

Сколько времени нужно, чтобы отправить деньги на ваш счет в US Stocks?

(i) Цифровой режим: Цифровой режим перевода занимает 3-5 рабочих дней после завершения транзакции и отражается на вашем счете US Stocks.

(ii) Физический режим: это включает в себя заполнение и отправку сообщения формы, в котором банк обрабатывает платеж. Весь процесс может занять 5-7 рабочих дней, прежде чем средства отразятся на вашем счете в US Stocks.

Каков лимит перевода денежных средств, отправленных за границу?

Лимиты, установленные RBI, составляют 250 тысяч долларов (примерно 1,9 рупий) в год. У большинства банков также есть дневной лимит в 25 тысяч долларов в день и 50 тысяч долларов в месяц.

Эти лимиты включают денежные переводы за границу для всех целей, таких как — путешествия (загрузка валюты в проездную карту), образование, инвестиции за границу, бизнес и т. Д.

Могу ли я создать совместный счет US Stocks?

В настоящее время создание совместного счета US Stock не поддерживается.

Какой налог взимается у источника в размере 5% (TCS) с моих переводов средств за границу?

В соответствии с Законом о финансах 2020 года, средства, отправленные за границу в соответствии с LRS, облагаются 5% налогом, взимаемым у источника (TCS) с 1 октября 2020 года. TCS будет взиматься по ставке 5% для суммы денежных переводов из-за границы, превышающей ₹ 7 лакхов в финансовый год.

Любой перевод, сделанный до 1 октября 2020 года, не подлежит TCS, то есть ретроспективному удержанию налога. Тем не менее, любые денежные переводы, сделанные 1 апреля 2020 года или позже, будут включены при подсчете общего освобождения в размере 7 лакхов.

Уплаченный TCS может быть использован в качестве кредита против окончательного налога, подлежащего уплате с дохода, полученного в налоговой декларации.

Могу ли я пополнить свой счет в US Stocks с чужого банковского счета?

Нет, вы должны пополнять свой счет в US Stocks только со своего собственного банковского счета. Пожалуйста, избегайте отправки средств с банковских счетов ваших родственников или друзей, потому что в соответствии с правилами RBI средства должны переводиться только с банковского счета инвестора.

Могу ли я пополнить свой счет с помощью Transferwise?

Нет, вам разрешено переводить средства через банк только с целью инвестирования в акции США.

Каков процесс покупки и продажи?

После успешного перевода средств вы можете покупать и продавать акции и ETF прямо на платформе IND. Просмотрите наш каталог, чтобы выбрать акции и ETF, или обратитесь к своему управляющему, чтобы получить индивидуальное инвестиционное предложение.

Есть ли минимальная сумма инвестиций?

Вы можете инвестировать от 0,01 доллара (75 пайсов). Ваш счет акций в США также позволяет вам покупать дробные акции!

Что такое дробные акции?

Дробная акция является частью одной акции i.е. менее одной полной акции. Вам не нужно покупать 1 полную акцию, чтобы быть акционером, вы можете купить только часть акции. Фактически вы можете купить до 0,00000001 акции (с точностью до восьмого знака после запятой)

Что такое ETF?

ETF (торгуемые на бирже фонды) — это ценные бумаги, которые включают сбор или корзину ценных бумаг, таких как акции, в качестве основы для инвестирования в различные отрасли промышленности. ETF похожи на паевые инвестиционные фонды, однако они котируются на биржах и торгуются в течение дня, как обычные акции.

На рынке США действует более 2300 ETF, под управлением которых находятся активы на сумму более 4 триллионов долларов США. Такие компании, как Vanguard, Blackrock и Invesco, являются крупными поставщиками ETF

Как я могу разместить крупный заказ? Пример: я хочу купить акции на сумму, превышающую 100000 долларов

Большой заказ может быть выполнен вашей командой «Семейный офис» в приложении INDmoney. Свяжитесь с командой семейного офиса, чтобы узнать больше об этом процессе. Эта услуга доступна только для наших премиальных клиентов INDwealth.

В какие часы работы фондовой биржи США?

Для розничных инвесторов рынки открыты с:

с 19:00 до 1:30 утра по индийскому стандартному времени с 14 марта 2021 года по 7 ноября 2021 года (с 9:30 до 16:00 по восточноевропейскому времени).

с 8:00 до 2:30 по восточному стандартному времени с 8 ноября 2021 года по 13 марта 2022 года (с 9:30 до 16:00 по восточному стандартному времени).

Что произойдет, если я размещу заказ в нерабочее время?

Любые ордера, размещенные вне часов работы рынка США, будут поставлены в очередь и исполнены автоматически, как только рынки откроются в следующей торговой сессии.

Могу ли я отменить существующий заказ?

Любой невыполненный или еще не исполненный ордер можно отменить в разделе «Транзакции» в разделе «Инвестиции в акции США».

Могу ли я изменить заказ?

Запрос на заказ в настоящее время не может быть изменен. Чтобы внести какие-либо изменения, пользователь может отменить существующий заказ и разместить новый.

Разрешена ли внутридневная торговля (Могу ли я купить и продать те же акции в тот же день)?

Да, если пользователь покупает акцию X сегодня, он может продать эту же акцию сегодня, чтобы получить внутридневную прибыль / убыток.

Разрешены ли короткие продажи (продажа акций перед покупкой)?

Продажа ценной бумаги до ее покупки не допускается. Пользователь может продать только ценную бумагу, которой он владеет.

Какова процедура клиринга и расчета при покупке и продаже акций

Время клиринга и расчета для операции покупки или продажи акций составляет T + 2 рабочих дня. После того, как сумма будет переведена на ваш торговый счет для акций, вы можете подключить ее к связанному банковскому счету в Индии.Снятая сумма отразится на вашем счете в течение 5-10 дней.

Могу ли я купить акции на выручку от вчерашней продажи?

Да, вы можете сделать новую инвестицию на невыплаченные средства.

Какова процедура вывода средств с моего счета в US Stocks?

Очень просто. После того, как вы продадите свои акции, они будут рассчитаны на ваш счет акций в США с расчетным периодом T + 2. Опубликуйте, что просто нажмите кнопку вывода в приложении, чтобы вывести средства со своего счета в US Stocks, или напишите в support @ indmoney.com для обработки вашего вывода.

Могу ли я добавить свой существующий портфель акций США?

Существующий счет Drivewealth:

Если у вас уже есть счет акций США в Drivewealth через какую-либо другую платформу, вы можете БЕСПЛАТНО перевести свои акции на новый счет акций США на платформе INDmoney. Пожалуйста, напишите на [email protected], чтобы начать этот процесс.

Учетная запись у других брокеров:

Если у вас есть счет акций в США у другого брокера, вы можете перевести свои активы через ACATS (службу автоматического перевода клиентских счетов), указав существующему брокеру перевести ваши активы и остаток денежных средств на ваш счет Drivewealth. .Входящая комиссия отсутствует, но ваш существующий брокер может взимать с вас комиссию за этот перевод, обычно от 25 до 75 долларов США (варьируется для разных брокеров). Вы можете обратиться к [email protected], чтобы помочь вам с этим.

Какова комиссия за торговлю?

Абсолютно БЕСПЛАТНО! Никаких комиссий за покупку и продажу!

Какая комиссия взимается за снятие средств с моего счета в US Stocks?

При снятии средств с вашего счета акций в США обратно на ваш счет в индийском банке взимается комиссия в размере 20 долларов за транзакцию.

За снятие средств с вашего счета акций в США на банковский счет в США взимается комиссия в размере 25 долларов США. (Возможно только в том случае, если вы изначально переводили деньги на свой счет в акциях США со счета в банке США)

При снятии средств с вашего счета акций в США на банковский счет в США с помощью метода ACH (автоматизированная клиринговая палата) взимается комиссия в размере 0,25 доллара США за транзакцию.

Что такое метод вывода средств с помощью автоматизированной клиринговой палаты?

Если вы перевели средства на свой счет акций в США из банка США, вы можете выбрать вывод средств обратно в банк США.Самый экономичный способ сделать это — выбрать перевод через ACH.

Метод ACH позволяет переводить средства внутри страны, между банковскими счетами в США. Этот метод занимает больше времени — 2-3 рабочих дня для перевода средств, но его стоимость составляет всего 0,25 доллара США (19 рупий) за транзакцию.

Сколько времени нужно, чтобы получить средства на ваш счет в индийском банке после размещения запроса на снятие средств?

После отправки запроса на вывод средств на ваш банковский счет в Индии потребуется 5-10 дней.

Каким образом облагаются налогом дивиденды по акциям США?

Дивиденды облагаются налогом у источника по ставке 25%. Таким образом, деньги, которые вы получите на свой счет акций в США в результате выплаты дивидендов, будут после вычета налога.

Однако вы можете компенсировать этот удержанный налог в своей годовой налоговой декларации в Индии и получить полную скидку на него. Мы выполняем все формальности, чтобы получить этот налоговый кредит, когда вы создаете учетную запись US Stocks. Вы автоматически получите предварительно заполненную форму и помощь от вашего семейного офиса во время подачи налоговой декларации.

Каким образом облагается налогом прирост капитала от продажи акций США?

Прирост капитала облагается налогом только в Индии. В соответствии с Соглашением об избежании двойного налогообложения (DTAA) между Индией и США, в США не взимается налог на прирост капитала, удерживаемый в США для резидентов Индии.

Если вы продаете ценную бумагу после того, как продержали ее в течение менее 24 месяцев и получили прибыль, она классифицируется как краткосрочная прибыль от прироста капитала (STCG) и облагается налогом по применимым ставкам плюс применимые надбавки и налог на образование.

Если вы продаете ценную бумагу после того, как держали ее в течение более 24 месяцев и получили прибыль, она классифицируется как долгосрочный прирост капитала (LTCG) и облагается налогом в размере 20% плюс применимый дополнительный сбор и налог на образование.

Депозитарий: что нужно знать о депозитариях

Депозитарий — это организация, которая помогает инвестору покупать или продавать ценные бумаги, такие как акции и облигации, безбумажным способом. Ценные бумаги на депозитарных счетах аналогичны денежным средствам на банковских счетах.

Каковы его основные функции?
Депозитарий работает как связующее звено между листинговыми компаниями, которые выпускают акции, и акционерами.Он выпускает эти акции через связанных с ним агентов, называемых участниками депозитария или DP. DP может быть банком, финансовым учреждением, брокером или любым юридическим лицом, имеющим право согласно нормам SEBI, и несет ответственность за окончательную передачу акций из депозитария инвесторам. Инвестор по окончании сделки получает подтверждение от депозитария.

Зачем нужен депозитарий?
Депозитарий устраняет риск, связанный с хранением физических ценных бумаг.Ранее покупатель должен был бы постоянно проверять, были ли акции безопасно переведены на его счет, и гарантировать, что не произошло кражи, повреждения или потери. После создания депозитарной системы такие риски значительно снизились, поскольку акции хранятся и передаются в электронном виде. Они также сокращают бумажную работу, связанную с торговлей, и ускоряют передачу акций. В 1998 году демат-торговля, или электронная торговля, стала обязательной для институциональных инвесторов, что привело к резкому увеличению общих объемов торгов на индийском рынке.Иностранные инвесторы чувствовали себя более уверенно в отношении торговли на индийском рынке благодаря депозитарной системе, поскольку было гораздо меньше случаев подделки, задержки и недобросовестной передачи акций.

Как называются некоторые депозитарные организации?
Закон о депозитариях 1996 года проложил путь к созданию двух депозитариев в Индии, а именно National Securities Depository Limited (NSDL), который, в частности, поддерживается Национальной фондовой биржей, Банком промышленного развития Индии и Паевым фондом Индии.Другой депозитарий — это Central Depository Services Limited (CDSL), который продвигается Бомбейской фондовой биржей, Бомбейской фондовой биржей, Государственным банком Индии, Банком Индии и другими.

Кто регулирует деятельность депозитариев и участников депозитария?
Совет по ценным бумагам и биржам Индии отвечает за регистрацию, регулирование и проверку депозитария. Депозитарий также подотчетен SEBI. Он может работать только после регистрации с рекомендацией по почте SEBI от NSDL или CDSL.

Демат-счет против торгового счета

1. Что такое учетная запись Demat? Demat — это просто учетная запись, которая позволяет вам хранить ваши акции в электронном формате. Демат-счет конвертирует физические акции в электронную форму, тем самым дематериализуя их. При открытии демат-счета вам будет предоставлен номер демат-счета, чтобы иметь возможность осуществлять электронные расчеты по своим сделкам. Работа демат-счета очень похожа на работу банковского счета, где вы храните свои деньги с возможностью вносить и снимать.На вашем демат-счете также хранятся ценные бумаги, которые соответственно дебетуются и кредитуются. Вам не нужно иметь какие-либо акции, чтобы открыть счет в демате; Фактически, у вас может быть даже нулевой баланс на вашем счету.

Инвестируйте в лучшие паевые инвестиционные фонды

Инвестируйте в 7 минут | Бесплатно | 100% онлайн | Легко использовать | Сейф

2. Что такое торговый счет? Чтобы вести торговлю акциями, вам необходим торговый счет.Это связано с тем, что, когда компания размещает свои акции на фондовом рынке, вы можете торговать ими в электронной системе через специальный счет, известный как торговый счет. Вы можете получить такой аккаунт, зарегистрировавшись в фирме или у биржевого брокера. С этой учетной записью вам присваивается уникальный торговый идентификатор, который дает вам доступ для проведения торговых операций.

3. В чем разница между счетом Demat и торговым счетом? Ниже приведены основные области, в которых Demat и торговый счет различаются:

а.Функциональность Демата против торгового счета Одно из основных различий между двумя учетными записями относится к функциям, которые каждая выполняет. Торговый счет используется для покупки и продажи ценных бумаг посредством их списания с вашего демат-счета и продажи на рынке. С другой стороны, демат-счет позволяет инвесторам хранить свои финансовые инструменты в электронном формате. Это также работает таким образом, что вы также можете преобразовать свои ценные бумаги электронного формата в физическую форму.

г. Характер двух счетов Торговый счет работает так же, как и ваш текущий банковский счет; это фактически связывает ваш демат и ваш банковский счет. Он работает, чтобы продавать ваши акции на рынке, снимая их с вашего демат-счета. Счет Demat — это место, где хранятся акции и ценные бумаги, которые вы покупаете на рынке. В отличие от торгового счета, который функционирует как текущий банковский счет, демат-счет работает как сберегательный счет.

г.Роль двух счетов Оба этих счета, какими бы разными они ни были, имеют решающее значение для любой торговли на фондовых рынках. Когда, как инвестор, вы покупаете акции какой-либо компании, вы используете для этого торговый счет. Деньги списываются с вашего банковского счета, а акции отражаются на вашем демат-счете, где они также зачисляются. Точно так же, когда вы продаете свои акции через свой торговый счет, они списываются с вашего демат-счета и затем продаются на рынке.Выручка от этой продажи возвращается на ваш банковский счет. Таким образом, чтобы торговать на фондовых рынках, необходимо иметь как демат, так и торговый счет.

4. Как открыть счет Demat Вы можете открыть счет Demat, выполнив следующие простые шаги: Шаг 1: Свяжитесь с агентом депозитария или участником депозитария, чтобы заполнить форму, необходимую для открытия демат-счета. Вы можете получить доступ к списку участников депозитария (DP) на веб-сайтах депозитариев, таких как Central Depository Services (India) Ltd и National Securities Depository Ltd. Шаг 2: Заполните форму открытия счета копиями и документами, удостоверяющими личность, и подтверждением адреса. Шаг 3: Подпишите соглашение с DP, в котором подробно излагаются ваши права и обязанности как инвестора и DP.Помните, что вы имеете право получить копию соглашения и график соответствующих сборов для вашей справки. Шаг 4: DP откроет вашу учетную запись и предоставит вам номер демат-счета, также известный как идентификационный номер бенефициарного владельца.

5. Как открыть торговый счет? Открытие Торгового счета упрощается в виде следующего процесса: Шаг 1: Начните с выбора брокера или фирмы Шаг 2: Не забудьте провести сравнительное исследование брокерских ставок и предоставляемых услуг. Шаг 3: Свяжитесь с брокером, включенным в короткий список, для открытия счета Шаг 4: Заполните форму открытия счета, в которой также необходимо предоставить данные KYC.Вместе с удостоверением личности и подтверждением адреса отправьте эти Шаг 5: Пройдите процесс проверки заявки Шаг 6: Получите данные вашего торгового счета Шаг 7: Начать торговать Несмотря на то, что открытие демата и торгового счета стало простым, вам как инвестору по-прежнему необходимо подходить к фондовым рынкам с хорошим пониманием рынков и инструментов, которыми на них торгуют. Инвестиции в акции подвержены рыночному риску и должны сопровождаться советом экспертов.Чтобы узнать больше о том, как инвестировать и как определить лучшие акции, посетите ClearTax, где у нас есть выборка тщательно отобранных акций, которые соответствуют каждому профилю риска и финансовым целям.

Инвестируйте в лучшие паевые инвестиционные фонды

Инвестируйте в 7 минут | Бесплатно | 100% онлайн | Легко использовать | Сейф

Что такое счет в Центральном депозитарии (CDP) SGX в Сингапуре?

Вы когда-нибудь задумывались:

«Для чего нужен CDP и зачем он мне нужен?»
«Как мне создать учетную запись CDP?»
«Почему цифры в моей брокерской выписке не совпадают с цифрами в моей выписке CDP?»

Значит, вы попали в нужную статью.Здесь мы расскажем, что такое CDP, зачем он вам нужен и почему вам не нужно паниковать, если выписка по CDP не совпадает с выпиской по вашему брокерскому счету.

Начнем!

Что такое учетная запись CDP?

Учетная запись CDP — это учетная запись в Центральном депозитарии (далее именуемая CDP)

Если вы хотите купить и владеть своими первыми акциями, вам необходимо создать CDP. Учетная запись CDP действует как личный сейф для ваших акций. Всякий раз, когда вы покупаете акцию листинговой компании на открытом рынке, она депонируется на ваш счет CDP.

Как создать учетную запись CDP в Сингапуре?

Есть 2 простых способа создать собственную учетную запись CDP.

1. Сделай сам с помощью SGX

Способ «сделай сам» прост.

Зайдите на сайт SGX , чтобы создать учетную запись CDP.

Вам нужно будет заполнить форму заявки (, которую можно скачать по ссылке, указанной на веб-сайте ) и предоставить ксерокопию вашего NRIC или паспорта.

Затем вам также необходимо будет приложить оригинал или электронную выписку из банковской выписки

• , выписки из банка
• CPF или
• последнего уведомления об оценке по подоходному налогу.

Обратите внимание, что отчет должен быть датирован в течение последних трех месяцев ( с даты подачи ).

Не волнуйтесь, это не для слежки. ( мы уверены, что вы заплатили налоги ) Это просто для того, чтобы SGX проверила соответствие адреса в вашем NRIC вашему текущему адресу.

Когда у вас будут все три необходимых документа, вам нужно будет физически отправить их по адресу:

The Central Depository (Pte) Limited

11 North Buona Vista Drive
# 06-07
The Metropolis Tower 2
Singapore 138589

Если вы любите делать что-то в цифровом формате, вы будете разочарованы, узнав, что вы не можете подать всю заявку онлайн.

Часы работы SGX CDP, адрес, номер автобуса и электронная запись

Адрес

9 North Buona Vista Drive # 01-19 / 20
The Metropolis Tower 2
Singapore 138588
(станция метро Buona Vista , Выход D)

Как добраться автобусом:
74, 91, 92, 95, 191, 196, 198 и 200 сервис
North Buona Vista Road.

Часы работы

• С понедельника по пятницу: с 8.30 до 17.00
• Суббота: с 8.30 до 12.00
• Воскресенье и праздничные дни: выходной

Вы также можете записаться на прием здесь, прежде чем посетить их.

2. Заставьте своих брокеров сделать это за вас

Другой способ подать заявку на открытие счета CDP — попросить вашего брокера сделать эту работу за вас. Когда вы регистрируете брокерскую учетную запись, ваш брокер вежливо спросит вас, есть ли у вас учетная запись CDP.

Вы можете просто попросить своего брокера зарегистрировать учетную запись CDP от вашего имени, используя информацию, которую вы указали в форме регистрации брокера.

Все, что вам нужно сделать, это подписать дополнительную «форму заявки CDP» при регистрации вашего брокерского счета.

Лично мы предпочитаем этот вариант, поскольку он позволяет «убить двух зайцев одним выстрелом». Намного проще и удобнее.

В чем разница между счетом CDP и счетом хранителя?

Standard Chartered была пионером в области низких комиссионных ставок для инвесторов с тех пор, как она представила свои брокерские услуги.

Одно из ключевых различий между Standard Chartered и большинством брокеров — это место хранения акций их клиентов. Всякий раз, когда вы покупаете акции, большинство брокеров помогут облегчить торговлю и поместят ваши акции на ваш личный счет в Центральном депозитарии (CDP).

Другими словами, он находится в надежном владении у вас и только у вас. Однако, если вы используете Standard Chartered в качестве своего брокера, ваши акции будут храниться в Standard Chartered, а не в вашей учетной записи CDP.

i) Право на участие в годовом общем собрании

s

Годовое собрание акционеров является обязательным годовым собранием акционеров. На годовом Общем собрании компании представляют свою финансовую отчетность (также известную как «счета») перед акционерами (также известными как «участники»), чтобы они могли задать любые вопросы относительно финансового положения компании.

Если вы покупаете акции у хранителя, они будут действовать от вашего имени. Если вы хотите присутствовать на годовом общем собрании, вам необходимо уведомить об этом Standard Chartered за 7 рабочих дней до собрания.

У вас будет право на питание. Но вы не сможете голосовать на Общем собрании акционеров. Вместо этого вы будете присутствовать на нем как «наблюдатель».

* обновлено! Спасибо Илии за указание на это!

ii) Гибкость в выборе брокеров

Если ваши акции принадлежат хранителю, вы можете получить к ним доступ только через того же хранителя. Это означает, что когда вы хотите продать акции или совершить какие-либо другие действия с вашими акциями, вам нужно будет обратиться к тому же хранителю / брокеру.

Если вместо этого ваши акции хранятся в CDP, вы можете продать свои акции через любого брокера. Нет ограничений на использование оригинального брокера.

iii) Уведомление о корпоративных действиях

Более того, если ваши акции не находятся в вашем CDP, вы не будете уведомлены о корпоративных действиях, таких как выпуск прав, план реинвестирования дивидендов и дивиденды, непосредственно по вашей почте ( физическая почта ) . Вместо этого вы получите уведомление от вашего брокера.

Если вы хотите, чтобы ваши акции хранились в вашем CDP, вы можете выбрать счет DBS Cash Upfront Account.Это единственная брокерская компания, которая не выступает в качестве хранителя ваших акций.

Внесение предоплаты наличными для более низких комиссионных ставок

Брокеры обычно заставляют вас открыть у них счет для управления денежными средствами.

С точки зрения брокера это означает, что вы обязуетесь использовать их платформу для торговли.

Они могут предложить вам более низкую комиссию, поскольку они охотятся за вас, чтобы вы могли заключить с ними больше сделок в долгосрочной перспективе.

Остерегайтесь скрытых брокерских комиссий

Некоторые брокерские компании взимают комиссию за управление, если вы не выполняете их минимальные требования.

Например, с предоплаченного счета Philip Capital Cash взимается 16,05 доллара за квартал, если в течение квартала не было совершено ни одной сделки.

Вы можете выбрать аккаунт DBS с предоплатой наличными или UTRADE Plus UOB Kayhian с предоплатой наличными, чтобы избежать этих скрытых комиссий за управление.

Брокерский счет против счета CDP: 6 причин, почему количество ваших акций может быть неправильным

Вы часто будете видеть следующее сообщение, когда щелкаете портфель в своем брокерском счете.Формулировки могут отличаться, но смысл остается прежним.

Портфель… не будет обновляться для сделок, проводимых с другими брокерами, или для любых корпоративных действий, предпринятых в отношении этих акций. Информация, содержащаяся на этих страницах, также может обновляться вручную клиентами. Клиенты всегда должны подтверждать свои фактические владения в CDP или в своих банках инвестиционных агентов CPF.

Это предупреждает вас, что вы не должны доверять цифрам, указанным на вашем брокерском счете.Это связано с тем, что учетная запись не связана с вашим CDP, и любые изменения количества акций не будут автоматически отражаться в вашем брокерском счете.

Я поделюсь с вами 6 сценариями:

# 1: Изменение символа акции

Вы могли заметить, что счетчик, которым вы раньше владели, внезапно исчезает из вашей учетной записи. Вы не помните, что продавали его, но его больше нет!

Не паникуйте, акции по-прежнему принадлежат вам. Вполне вероятно, что акция изменила свой символ, и ваш брокерский счет не заменил запись на новый символ.

Это было очень распространено, когда были опубликованы критерии минимальной торговой цены (MTP) SGX, и многие акции пришлось консолидировать для соответствия MTP. В процессе консолидации акции изменили свое обозначение.

Если не уверены, всегда входите в свою учетную запись CDP и проверяйте свои средства. Это самый точный. Если у вас все еще есть акции, вы можете вручную добавить их на свой брокерский счет.

# 2: Несколько брокерских счетов

Некоторые инвесторы имеют более одного брокерского счета на бирже.Поскольку акции хранятся с CDP, вы можете покупать у одного брокера и продавать их через другого брокера, , если они оба являются участниками торговли SGX.

Однако, когда вы используете разных брокеров для покупки и продажи, ваш портфель на обоих счетах не будет совпадать. Один по-прежнему будет показывать, что у вас есть акции, а другой может показать, что у вас короткая позиция. Это как иметь два банковских счета, с которыми вы можете делать разные вещи.

Следовательно, вам нужно быть осторожным при использовании нескольких брокерских счетов для транзакций.В случае сомнений всегда обращайтесь к своей учетной записи CDP.

Он должен четко отображать текущий баланс акций, которыми вы в настоящее время владеете.

# 3: Разделение и консолидация акций

Это должен быть наиболее очевидный сценарий, поскольку количество акций определенно изменится.

При дроблении количество акций увеличится, а при консолидации количество акций уменьшится.

Точно так же количество не корректируется автоматически на вашем брокерском счете.

Некоторые инвесторы могут быть обеспокоены значительным «падением» стоимости их акций после дробления акций или удивиться «скачку» цен после консолидации акций, что заставит их продать свои пакеты акций в заблуждение.

Инвесторы должны вручную корректировать количество после разделения и консолидации. Невыполнение этого требования может привести к тому, что через некоторое время вы продадите неправильное количество.

# 4: Бонусный выпуск

Бонусные акции выдаются акционерам бесплатно.Они не корректируются автоматически на вашем брокерском счете.

В тот день, когда акция переходит в категорию «Исключить бонусные акции» (XB), цена акции, вероятно, снизится пропорционально увеличению базы акций.

Вам потребуется настроить его вручную.

Подробнее о бонусной выдаче.

# 5: Вы подписаны на выпуск прав

Выпуск прав дает инвесторам возможность купить больше акций компании по предложенной цене. Выпуск прав может быть факультативным или обязательным и продаваться, в зависимости от условий его предложения.

Когда вы подписываетесь на права, которые по сути представляют собой больше акций, вы напрямую общаетесь с эмитентом. Следовательно, ваш брокер не знает о дополнительных акциях, которые вы собираетесь получить.

Ваш CDP должен отражать дополнительные акции после даты распределения, и вы можете соответствующим образом обновить свой брокерский счет.

Подробнее о проблемах с правами.

# 6: Заложенные акции для продажи в виде добровольного денежного предложения

В какой-то момент вашего инвестиционного пути вы можете получить денежное предложение от крупного инвестора (ов), который хочет выкупить ваши акции.

Такие объявления будут опубликованы, а цена предложения будет известна. Если вы считаете, что цена предложения является справедливой, вам нужно будет подписать и вернуть письмо о принятии, чтобы продать свои акции.

После того, как вы это сделаете, брокерский счет по-прежнему будет отражать, что вы «владеете» акциями, но на самом деле это уже не так.

Таким образом, проверьте свой CDP и впоследствии удалите счетчик из своего брокера.

Быстрое заключение

Как инвестору вам понадобятся 2 основных счета, чтобы владеть акциями и инвестировать в них.Учетная запись CDP для хранения вашего общего доступа и брокерская компания, которая поможет вам выполнять ваши сделки.

Чтобы обеспечить гибкость затрат для мелких инвесторов, брокерские конторы предоставили вам широкий спектр продуктов на выбор. Мы представили быстрое сравнение использования учетной записи CDP и учетной записи хранителя выше.

Самым важным, на что следует обратить внимание как мелкому инвестору, являются комиссии.

Перед тем, как заключить сделку с каким-либо брокером, убедитесь, что вы понимаете, какие комиссии придется нести вам как клиенту.

Что такое Demat Holdings / DP и как проверить DP в Samco Star?

Все, что вы хотели знать о своем Demat Holdings.

Проще говоря, акции, удерживаемые клиентами в качестве чистого остатка на счетах их бенефициаров, известны как Demat Holdings или DP Holdings.

Долевые акции, которые покупаются и продаются на бирже, удерживаются и торгуются в «дематериализованной» форме. Акции не хранятся и не продаются в физической или «материальной» форме, а хранятся в электронном виде в дематериализованной или нематериальной форме.

Для хранения акций в электронном формате человеку необходимо открыть демат-счет у Депонента-депозитария (DP). Участниками депозитария обычно являются банки или биржевые маклеры. В Индии DP являются членами NSDL или CDSL. Счет демата известен как счет демата клиента или счет клиента-бенефициара.

Каждый раз, когда акции покупаются на бирже, передача акций происходит через T + 2 дня, то есть через 2 рабочих дня после даты сделки.Перевод происходит через брокера. Брокер получит акции с биржи на свой пул-счет, и оттуда, если средства свободны, акция будет переведена на демат-счет клиента. Эти чистые владения известны как холдинги демата или DP. Это необремененные холдинги, и клиент имеет полное право на получение бонуса, прав, дивидендов или других корпоративных действий по этим принадлежащим акциям.

Чтобы просмотреть акции в бэк-офисе SAMCO STAR, после входа в систему щелкните вкладку «Портфель» и выберите вариант владения.

Портфельные активы в бэк-офисе Samco Star

Это откроет новое окно, отображающее активы клиента.

Портфельные активы в бэк-офисе Samco Star

Примечание. Чтобы просмотреть позиции по акциям Cash Plus, проверьте вкладку позиций с маржей.

При необходимости клиент может также заложить эти акции для получения выгоды от Маржи против акций в типе продукта IntraPlus.

В соответствии с нормативными требованиями Samco также отправляет транзакцию с заявлением о хранении в ежемесячном / ежеквартальном отчете на адрес электронной почты клиента.Клиент может скачать PDF-файл и сравнить свои активы. Образец выписки показан ниже:

Образец заявления Demat

Подробнее о понимании заявления Demat Holding

Важные ссылки

Почему Samco — лучший счет Demat в Индии?
Преимущества счета Demat
Общие сведения о выписке по счету Demat
Что можно и чего нельзя делать в счете Demat
Как использовать счет Demat?
Подробная информация о расходах на демат-счет
Что такое неурегулированные авуары или авуары Т1?
Что такое залоговое имущество или залоговое имущество?

—
Посетите Центр знаний Samco, чтобы найти больше таких полезных статей.