Если заблокировать карту сбербанка: Блокировка и разблокировка карты — СберБанк — Ульяновск сегодня

Если заблокировать карту сбербанка: Блокировка и разблокировка карты — СберБанк

Содержание

Как разблокировать карту Сбербанка?

Заблокированная карта – частый повод для переживаний. Недоступность средств, невозможность оплатить счета, услуги, покупки становятся причиной для серьёзного беспокойства. Что же можно сделать, и чего нельзя делать клиенту Сбербанка ни в коем случае?

Содержание

Скрыть

Как разблокировать заблокированную карту Сбербанка?

Как разблокировать карту Сбербанка онлайн?

Можно ли разблокировать карту Сбербанка?

Как разблокировать кредитную карту Сбербанка?

Как разблокировать карту Сбербанка?

Как разблокировать карту Сбербанка по телефону?

Разблокировать карту Сбербанка через интернет

Как разблокировать банковскую карту Сбербанка?

Как разблокировать зарплатную карту Сбербанка?

Как можно разблокировать карту Сбербанка?

Через сколько разблокируют карту Сбербанка?

Придут ли деньги на заблокированную карту?

Как перевести деньги с заблокированной карты на другую?

Как разблокировать заблокированную карту Сбербанка?

Большинство банков при неверном введении пин-кода выполняют техническую блокировку на 24 часа. Поэтому свяжитесь с оператором Сбербанка по телефону, указанному на карте, либо по телефонам + 7 (495) 500-00-05, 8 (800) 200-3-747 и уточните детали блокировки. Заблокировать карт-счёт может и сам клиент – в случае, если он сомневается в безопасности его использования, утерял карту либо по ошибке передал данные третьим лицам. Лучший вариант при любой блокировке – обращение в банк, при котором необходимо будет написать заявление. После письменного заявления клиента Сбербанк перевыпускает карту. Это наиболее безопасный способ, позволяющий избежать любых неприятностей.

Остерегайтесь сообщений на телефон о блокировке карточки – как правило, таким способом отъёма средств пользуются мошенники. Сотрудникам Сбербанка никогда не требуется сообщать пин-код карточки или CVV2-код (цифровые коды, нанесенные на карту). Чтобы обезопасить себя, для разблокировки обращайтесь в ближайшее отделение Сбербанка, где вам пояснят порядок действий. Не соглашайтесь на предложение «разблокировать карточку по телефону», и не сообщайте личные данные посторонним лицам. Об утрате или подозрении на мошеннические действия с вашей картой Сбербанка вы можете сообщить по телефону + 7 (495) 544-45-45 или 8 (800) 200-3-747.

Как разблокировать карту Сбербанка онлайн?

К сожалению, самостоятельная разблокировка карты невозможна и не предусмотрена никакими документами Сбербанка. Вместо этого позвоните на горячую линию и выясните подробности блокировки, или отправляйтесь с паспортом в ближайшее отделение Сбербанка. Не попадайтесь на предложения мошенников и недобросовестных сервисов быстро «разблокировать» вам карту через Сбербанк онлайн или их системы – такое попросту невозможно. Кстати, заблокировать может не только сам банк по его инициативе, но и служба судебных приставов (арест) и местные службы финмониторинга. Узнать причину блокировки можно также по телефону или в отделении финансовой организации.

Можно ли разблокировать карту Сбербанка?

Разблокировать карту могут в самом банке по поручению держателя карты (при добровольной блокировке, в противном случае придётся заказывать перевыпуск карты), по инициативе служб финансового мониторинга, судебных приставов, пенсионного фонда и других. Образование долга свыше установленных лимитов, неоплата кредита также приводит к блокировке карт, а на других продуктах Сбербанка отображается отрицательный баланс, образовавшийся на первой. К слову, разблокировать карту после оплаты всех задолженностей (судебные приставы снимают арест в течение 10 суток). Если этого не произошло, чтобы разблокировать карту, обращайтесь в вышестоящие инстанции относительно инициатора блокировки или обращайтесь в суд.

Как разблокировать кредитную карту Сбербанка?

Кредитная карта разблокируется после оплаты задолженности или её автоматического списания с другого карт-счёта, на который поступили средства. Если же этого не произошло, а средства с зарплатной или иной карты были списаны в пользу кредитной, отправляйте официальный запрос в Сбербанк. В письменном виде требуйте указать текущую задолженность – банк обязан приложить подтверждающий расчёт. Если вы производили оплаты, укажите их ещё на стадии запроса, приложив копии выписки с карты, с которой производилось списание средств. В письменном запросе, оставляемом в отделении Сбербанка только под роспись о получении, указывайте также контактный телефон, адрес и ФИО. Ответ банка позволит понять, на каком этапе произошла ошибка, и на чей адрес отправлять претензии с целью вернуть средства и произвести оплату для разблокировки карты.

Как разблокировать карту Сбербанка?

Чтобы снять блокировку, выставленную самостоятельно (по телефону, в отделении банка, в «Мобильном банке» или же онлайн-сервисе), обязательно нужно воспользоваться одним из двух способов. Вам поможет либо звонок на горячую линию (у вас обязательно спросят ФИО, другие данные, и ответ на секретный вопрос). Либо обращайтесь напрямую в Сбербанк, отправляйтесь в отделение финансовой организации. После этого карта будет разблокирована. Внимание: способ не работает, если вы указали в качестве причины кражу, утерю карты. В этом случае придётся обращаться в отделение для её перевыпуска – уже с новыми данными (пин-кодом и номером).

Как разблокировать карту Сбербанка по телефону?

Разблокировать карту по телефону можно только в очень редких случаях. Чтобы узнать, возможно ли это в вашем случае, наберите номер колл-центра 8-800-555-5550. В «Мобильном банке» (через телефон, sms) выполняется только блокировка – на короткий номер 900. Наберите «Blokirovka» (5 цифр карты) (причина в формате 1 – украли, 2 – оставлена в банкомате, 3 – прочие, 0 – утеря карты). В ответном сообщении вы получите код, который отправляется на тот же номер в ближайшие 5 минут (не позже). Специально разблокировать карту при тройной ошибке в наборе пин-кода обычно не требуется – блокировка снимается автоматически через сутки. Причина блокировки определяет порядок действий, но в подавляющем большинстве придётся посещать отделение банка – либо с заявлением о разблокировке, либо с просьбой о перевыпуске, либо с письмом от службы судебных приставов, если карта блокировалась по их инициативе.

Разблокировать карту Сбербанка через интернет

К сожалению, способов разблокировки карт-продуктов Сбербанка через Интернет не существует. Этим часто пользуются мошенники, придумывая различные схемы. В том числе они могут выслать поддельный адрес Сбербанка Онлайн, при входе в который злоумышленники похищают данные для входа, организуют пересылку средств с карты на карту. При этом жертвы часто до последнего не знают, что вместо разблокировки совершают действия, которые приводят к опустошению их счетов. Не пытайтесь разблокировать карточку Сбербанка через интернет-банкинг, и не обращайте внимания на сообщения типа «ваша карта заблокирована».

Как разблокировать банковскую карту Сбербанка?

Способов разблокировки банковской карты этого банка несколько – от звонка на «горячую линию» 8 (800) 555-55-50 (не забудьте предварительно найти документы, договор на обслуживание – так вы сможете сообщить ФИО, другие данные, кодовое слово оператору) до визита в ближайшее отделение. Одновременно есть и автоматическая разблокировка. В случае, если вы ошиблись в наборе пин-кода, блокировка осуществляется всего на сутки. При образовании задолженностей ваш счёт будет доступен только тогда, когда на него поступят средства и спишутся в качестве оплаты долга, образовавшегося по решению судебных приставов.

Как разблокировать зарплатную карту Сбербанка?

Зарплатная карта может блокироваться как самим банком, в случае подозрения на мошеннические или противоправные действия. Наиболее частые методы их выявления, которые и дают злосчастный «сбой» и блокировку со стороны банка – равномерные мелкие платежи, например, на разные телефонные номера. Также крупные списания средств могут насторожить службу безопасности банка. Блокировка зарплатной карточки осуществляется и в случае образования задолженности по кредитной карте. В этом случае разблокировать её можно, оплатив задолженность. Если вы увидели сообщение о блокировке на мобильном телефоне, привязанном к карточке – для начала проверьте, действительно ли движение средств запрещено. Часто такой уловкой пользуются мошенники.

Как можно разблокировать карту Сбербанка?

Разблокировать карту достаточно просто, если вы самостоятельно указали необходимость её блокировки (добровольной). В этом случае её можно «вернуть к жизни», разрешив движение средств, одним из двух способов – по телефону (нужно кодовое слово) или в отделении банка. Кроме того, есть и иные случаи – когда блокировку, несмотря на снятие претензий со стороны ПФ, ФССП, финансового мониторинга, других организаций, не отменяют автоматически. В этом случае стоит запастись документами (например, письмом из организации, блокировавшей движение средств по вашему счету), и после этого отправляться в банк.

Через сколько разблокируют карту Сбербанка?

Если вы всего лишь ошиблись с вводом пин-кода, карту разблокируют уже через сутки. Если вы перевели средства по задолженности – то понадобится и более длительное время. В случае вынужденной блокировки (утеря, кража, мошеннические действия) карту не разблокируют, а перевыпустят. Это обязательная мера, исключающая использование старой карты или её данных злоумышленниками. Перевыпуск потребует от двух недель. Кроме того, «заблокированной» (не активированной) считается кредитная карта, которую присылают некоторые организации (магазины, сам банк) доверенным клиентам. В этом случае активация по запросу клиента происходит в течение нескольких часов максимум.

Придут ли деньги на заблокированную карту?

В случае блокировки недоступно только управление самим счётом – то есть, оплата услуг, передача средств другим лицам и организациям. А вот сам счёт, кроме исполнительного производства, остаётся вполне «работоспособным». Таким образом, если вам начисляют зарплату, пособие, другие средства, то они зачисляются на лицевой счёт в банке, а не на саму карту. После восстановления доступа к карте вы сможете распоряжаться счётом и поступившими на него средства.

Интересный момент: снятие средств может производиться и не прибегая к услугам операциониста – в случае исполнительного производства (если на счет наложили арест судебные приставы). В этом случае по ст. 99 Федерального закона «Об исполнительном производстве» удерживаться может только 50% доходов должника. Но распоряжаться оставшимися деньгами до ликвидации задолженности вы не сможете, так как карта будет оставаться заблокированной.

Как перевести деньги с заблокированной карты на другую?

Чтобы перевести средства, воспользуйтесь интернет-банкингом, «Мобильным банком», при возможности – банкоматом или терминалом. Это может понадобиться, если вы утеряли карту, забыли, подозреваете, что её данные могли стать доступны другим лицам. В этих случаях при её перевыпуске вы можете на две недели остаться без средств, поэтому разумно заранее переслать деньги на карточку, недоступную другим лицам. Важно: осуществлять перевод средств с карты необходимо строго до её добровольной (по вашему заявлению) блокировки. После это сделать невозможно, так как движение средств по карт-счёту приостанавливается. Либо если вы ошиблись в наборе пин-кода, то перевести средства при «мягкой» блокировке вы сможете уже через сутки.

Эксперт рассказал, когда банк заблокирует вашу карту за небольшой перевод

МОСКВА, 8 ноя – ПРАЙМ. Чрезмерная бдительность банковских сотрудников довольно часто приводит к блокировке карты. Банки могут заблокировать карту в случае сомнительной операции, подозрительной активности, ведения предпринимательской деятельности, а также из-за наличия у вас задолженности. Об этом агентству «Прайм» рассказал старший преподаватель кафедры «Банковское дело» Университета «Синергия» Антон Рогачевский.

Какие банковские карты нужны, а от каких лучше отказаться

По его словам, при блокировании карт банки руководствуются федеральным законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём и пособничеству терроризму». Исходя из этого, к блокировке часто приводит сомнительная операция — к этим операциям может относиться даже банальный перевод с карты на карту.

Еще одной причиной может стать подозрительная активность, возникающая, если вы совершаете много различных операций в разных направлениях за короткий период, а также, когда вам с разных счетов поступает много платежей в короткий срок.

Кроме того, приостановить карту банки могут в случае ведения предпринимательской деятельности. «Если вы физическое лицо, то по закону не можете вести бизнес. Для этого нужна регистрация юридического лица или ИП, поэтому перевод с назначением платежа «покупка чего-либо», скорее всего, послужит причиной блокировки карты», — уточняет эксперт.

Наличие задолженности, в том числе по ЖКХ, штрафам, алиментам и т.

д также может стать поводом для блокировки карты.

Никто не застрахован и от ошибки системы безопасности банка: бывали случаи, когда даже пополнение счёта мобильного телефона с привязанным к ней картой приводило к блокировке.

«Чтобы разблокировать карту, особенно если ваши действия были легитимными, необходимо позвонить в банк и объяснить сотруднику происхождение средств. Не стоит забывать и о мошенниках, которые совершают звонки клиентам, говорят о блокировке карты и просят назвать реквизиты карты и CVV-код. Настоящий сотрудник банка не будет задавать эти вопросы для идентификации клиента», — подытожил специалист.

После перевода денег «Сбербанк» заблокировал платёж и личный кабинет

Моя мама переводила деньги сегодня другому такому же клиенту «Сбера» на очень важное ей лекарство. Человек на эти деньги должен был его за границей купить, завтра с утра сесть в самолёт и привезти.

Так Сбер, мало того, что заблокировал этот платёж, заблокировал ещё и мамин личный кабинет. Счёт у неё, конечно, только в Сбере. То есть повторно операцию не провести и денег неоткуда больше отправить. Всё это произошло примерно часа в три дня. Звонки в поддержку Сбера ни к чему не приводят. Там отвечают, что, мол, вам позвонит специалист. Хотя сами же многократно утверждали, когда рассказывали про телефонных мошенников, что сам специалист Сбера не звонит никогда. Тоже загадка. Уже 23 часа. Понятно, что купить лекарство не удалось, аптеки все закрылись и деньги на билеты для курьера оказались потрачены зря. Да и переведены тоже деньги немалые. Мама волнуется, а если они пропадут совсем? Ничего же не понятно — ни причины блокировки, ни сроков. Поддержка Сбера работает ужасно. Каждый дозвон — 15-20 минут. Так они ещё и не говорят ничего и роняют трубки. А если не роняют, то 30-минутный диалог заканчивается ничем. «Вам должны

скоро перезвонить». А ещё говорят, что решение проблемы вообще может занять до двух (!!!!!!!) суток…Сбербанк, вы там как? Не слишком ли вы свободно относитесь к средствам ваших клиентов?
UPD: Приехали лично на следующее утро в отделение Сбера.

Там говорят: «Мы ничего сделать не можем. Ждите, пока вам позвонят.» (!!!!!!!)
Прямо там, в отделении стали звонить в Сбербанк. Весь процесс с участием менеджера отделения Сбера, трёх разных операторов на телефоне и какого-то мистического «менеджера», которого мы так и не услышали, но который «отдал распоряжение» и счёт, личный кабинет и перевод разморозили занял примерно час с небольшим.

Совершили перевод снова. Сбер вновь не дал его совершить, но в этот раз лишь потребовал позвонить в колл-центр и подтвердить перевод. Позвонили-подтвердили. Деньги, наконец-то, ушли. )

Владимир Смирнов

60 646 просмотров

Как списывают деньги с заблокированных карт

Каждый владелец банковской карты знает: если пластик украли, нужно как можно быстрее его заблокировать. Но мошенники научились красть деньги даже с заблокированных карт. Как они это делают и как обезопасить себя, расскажем далее.

Что такое блокировка карты

Блокировка – это приостановка всех операций по карте. Проще говоря, с заблокированной картой нельзя ничего сделать – положить и снять деньги, провести платёж, оплатить товар или услугу и т.д.

Блокировка бывает двух видов: по решению банка и по инициативе клиента. В первом случае речь идёт о подозрительных операциях, после которых кредитная организация вправе заблокировать карту или счёт. В этой статье мы рассматриваем второй вариант – блокировку по решению клиента. Обычно к ней прибегают, если карта украдена, потеряна или её «съел» банкомат.

Как заблокировать пластик? Чаще всего варианта три: написать заявление в офисе банка, позвонить по номеру горячей линии или заблокировать карту в мобильном приложении. В Сбербанке также можно сделать это через СМС. Нужно отправить сообщение на номер 900 с текстом БЛОКИРОВКА 1234 X, где 1234 – последние 4 цифры номера вашей карты, X – цифра, обозначающая причину блокировки:

0 – карта потеряна;
1 – карта украдена;
2 – карта оставлена в банкомате;
3 – другая причина.

Чтобы получить деньги с заблокированной карты, нужно обратиться в банк с паспортом. Разблокировать пластик можно по звонку в банк (приготовьтесь сообщить паспортные данные и кодовое слово), в офисе и в интернет-банке (в некоторых ситуациях). Иногда разблокировка невозможна (например, в случае кражи), и карту придётся перевыпускать.

Можно ли списать деньги с заблокированной карты

Расходные операции по картам проводятся в два этапа. Сначала идёт авторизация. Банк, который обслуживает торговую точку, где совершается покупка (он называется банк-эквайер), отправляет в кредитную организацию, выпустившую карту (банк-эмитент), сообщение.

Что именно запрашивает эквайер, рассказал Алексей Фёдоров, заместитель председателя правления VestaBank: «Когда вы что-то покупаете в торговой точке или через интернет, деньги обычно не сразу списываются с вашего счёта. Прежде чем операция будет подтверждена, банк, который обслуживает торговую точку, отправляет в ваш банк электронный запрос. Его суть состоит в следующем: существует ли такая карта, какой у неё статус и достаточно ли на счету средств для совершения покупки. Если банковская карта существует, она активна, то есть не заблокирована, и на счету достаточно средств, операция подтверждается. Если нет – приходит отказ с пояснением причины».

Далее направляется информация о том, что клиент совершил покупку. То есть списание не происходит без одобрения эмитента.

Если карта заблокирована или средств не хватает, списания не происходит. Деньги со счёта уйти не должны. Но почему иногда происходит иначе?
Некоторые банки-эквайеры идут на риск и не присылают предварительного авторизационного сообщения. В этом случае деньги со счёта списаны быть не могут. Если такая операция произошла, банк сам её опротестует и вернёт клиенту деньги.
Также возможна ситуация, когда поступает запрос на авторизацию, но эмитент не может ответить по техническим причинам. На этот случай существует резервная логика по одобрению операций. Статус карты в такой ситуации не проверят. При списании с заблокированной карты банк также обязан вернуть деньги.
Комментирует Артём Санников, технический директор CloudPayments: «Один из сценариев – операция без онлайн-авторизации, когда при покупке эмитент не получает авторизационный запрос (не проверяет номер и остаток), но потом должен эту операцию принять и обработать, потому что карта была предъявлена при покупке.
Например, используется при оплате поездки в транспорте, где нет стабильной связи.
Лимит по таким операциям обычно низкий. Ещё может быть при технических сбоях в банке в процессе обработки авторизации. Но вряд ли на столь маловероятных событиях можно построить мошенническую схему».
Что делать
Учитывая, что банки зачастую не могут объяснить причину снятия средств с заблокированной карты, можно говорить о том, что предотвратить такие операции ни клиент, ни сам банк не в силах. На данный момент технических средств для этого нет.
Карту нужно блокировать после утери или кражи в любом случае. На сегодня это самый действенный метод обеспечить сохранность средств. Если опасаетесь за деньги, обратитесь в банк, чтобы снять их или перевести на сберегательный счёт.
«Есть и хорошие новости – в большинстве случаев вы сможете вернуть все украденные у вас средства, если операция была совершена по вашей заблокированной карте. Хотя это займёт некоторое время, необходимое для опротестования операций. Правила платёжных систем говорят, что если торговая точка или банк соглашается на проведение операций без авторизации – это их риск. В случае проблем с картой они должны будут вернуть полученные средства.
Если вы заблокировали карту, обязательно удостоверьтесь, каков её статус. Для этого нужно получить подтверждение от банка о блокировке.
Также можно порекомендовать завести отдельную виртуальную карту для покупок в интернете и класть на неё ровно ту сумму, которая необходима для совершения операции. Если реквизиты этой карты будут каким-то образом скомпрометированы, с неё хотя бы не удастся списать ваши деньги. В ряде случаев это может привести к техническому овердрафту, но это будут не ваши потери, а банка. Да, в этой ситуации придётся потратить время на общение с банком и аннулирование операции, но в конечном счёте вы не потеряете свои средства», – рассказывает Алексей Фёдоров.
Итак, если карта заблокирована, но с неё списали деньги, сразу обращайтесь в банк. Напишите заявление и укажите, что операция прошла после блокировки пластика. Деньги должны вернуть после проверки. Банк-эмитент инициирует процедуру chargeback.
Комментирует Назиля Нурмамедова, гендиректор ООО «НЭС»: «Международными платёжными системами Visa, MasterCard и даже МИР предусмотрены правила защиты держателей карт. Совершая операции с их помощью, держатель карты должен быть уверен в безопасности и надёжности. Если при покупке товара или услуги человек сталкивается с проблемами, он может обратиться в банк-эмитент для инициирования процедуры чарджбэк. В случае с МИР – открыть диспут. Эмитент передаёт документы в банк-эквайер, и уже тот запрашивает объяснения у своего клиента-компании и принимает решение о возврате средств плательщику. Деньги возвращаются именно на ту карту, с которой списывались.
Алгоритм действий следующий. Нужно обратиться с претензией в магазин, в котором по вашей карте была совершена покупка. Нужно сообщить о том, что карта была заблокирована, и что оплата – это ошибка. Предоставить подтверждения, например скриншоты из онлайн-банка.
Если продавец не идёт навстречу и не возвращает деньги, нужно заполнить заявление о спорной операции по форме банка. К этому заявлению приложить скриншот с отправленной претензией магазину и подробное описание ситуации в произвольной форме. В ответ на обращение банк присваивает номер обращения и устанавливает срок принятия решения. Банк может запросить дополнительные документы. Их нужно будет предоставить.
Рассмотрение обращения занимает в среднем 60 дней. В некоторых случаях срок продлевается. При принятии положительного решения денежные средства просто зачисляются обратно на счёт. В случае получения отказа от эквайера банк обязан предоставить его клиенту».
Блокировка кредитной карты Сбербанка. Что делать?
В процессе использования карты пользователь может столкнуться с таким событием, как блокировка. Это может связано с различными причинами, исходящими как со стороны клиента, так и со стороны банка. Причинами для блокировки может служить: потеря карточки (клиент самостоятельно блокирует счет), подозрительные операции (банк временно блокирует счет, если ему покажется, что по карточке проводятся подозрительные операции, например, пополнение и снятие больших сумм), естественная блокировка (при окончании срока действия). В случае с дебетовой карточкой неприятностей случиться может меньше, чем с кредитной, так как в первом случае клиент теряет доступ только к личным средствам. Блокировка кредитки чревата тем, что можно опоздать с внесением очередного платежа и получить штраф.

Что такое блокировка кредитной карты?
Это приостановление всех операций, проводимых с картой. В результате клиент не может снять наличные средства, оплатить покупку и пр. В зависимости от причин блокировки, которых может быть несколько, действия клиента для разблокировки отличаются.
Причины блокировки карты.
Обращение клиента. В данном случае карта блокируется, если клиент самостоятельно обратился в банк с этой просьбой. Это может быть по причине утери, кражи, получение данных карты третьими лицами, потери ПИН-кода. Чтобы исключить возможность мошеннических действий, карта вносится в СТОП-лист, и мошенники уже не смогут воспользоваться ею. Блокируются как онлайновые, так и оффлайновые операции. Разблокировать карту, заблокированную по данным причинам, не рекомендуется. Специалисты советуют перевыпустить пластик с новыми данными (счет остается старым). Для блокировки карты клиент может: обратиться в банк, позвонить по горячей линии, отправить СМС с кодом на короткий номер банка, сделать это в интернет-банке.

Инициатива банка. Банк в одностороннем порядке может заблокировать карточку, если проводимые операции покажутся ему сомнительными. Причины могут быть разными: совершение частых покупок (например, в течение часа были совершены несколько покупок на большие суммы), проведение операций заграницей (если при поездке заграницу клиент не уведомил банк, то проводимые операции могут показаться сомнительными, и банк заблокирует карту), пополнение и снятие больших сумм (по ФЗ №115 для противодействия отмывания денег банк может наложить блокировку на карту до предоставления клиентов подтверждающих документов по операциям), неправильное введение ПИН-кода (три раза), просрочки платежей и проч. Это делается в целях безопасности и сохранения средств клиента. В отдельных случаях эти действия приводят к неприятностям, например, когда клиент заграницей пытается купить товар, а банк, заподозрив операцию в незаконности, блокирует карточку.

Условия использования. Карточка может самостоятельно заблокироваться, если подошел ее срок действия к концу. Срок действия карты указан на лицевой стороне под ее номером в формате «месяц/год». Банк рекомендует заблаговременно позаботиться о перевыпуске, чтобы не оказаться в неприятной ситуации, например, нужно вносить очередной платеж, а карта заблокирована.
Как разблокировать кредитную карту Сбербанка?
Первый вариант — Автоматическая разблокировка. Если был неверно введен трижды ПИН-код, то карта автоматически разблокируется через 24 часа после блокировки. При обращении клиента в отделении банка, карта разблокируется немедленно по заявлению.

Обращение по горячей линии Сбербанка. Владелец заблокированной кредитки может обратиться по телефону горячей линии и разблокировать ее, назвав свое ФИО, кодовое слово, паспортные данные. В зависимости от причин блокировки карта может быть разблокирована, либо клиенту откажут в этом. Например, если у банка подозрения на мошеннические действия, то клиенту могут посоветовать обратиться в банк лично с паспортом.
В отделении банка. Клиент должен предъявить паспорт и написать заявление.
Стоит помнить, что разблокировать карту, заблокированную по причине задолженности, постановлений от службы судебных приставов, ПФ, ИФНС, можно только после погашения полной задолженности и исполнения обязательств. Если карта была утеряна или украдена, то разблокировать ее не удаться, поэтому нужно выпускать новый пластик, привязанный к этому же счету.

Проведение операций по заблокированной кредитке.
Если кредитная карта по какой-то причине оказалась заблокированной, то владельцу расслабляться не стоит, ведь счет все еще «работоспособный». Перевести с него деньги или снять не получится, а вот пополнять придется в кассе банка по приходному ордеру. Если на счете имеется задолженность, то банк продолжает начислять проценты, согласно условиям начисления.
Льготный период в случае блокировки также продолжает действовать. Если клиент не вносит в установленный срок минимальный платеж или полную сумму долга по причине блокировке карте, то ему будут начислены все пени и штрафы – блокировка не является причиной невнесения средств на счет и просрочки.
Чтобы избежать этого, владельцу заблокированной кредитки придется прийти лично в отделение банка и внести средства через кассу. При перевыпуске карты или разблокировки пользоваться ею можно на прежних условиях.
Дмитрий Тачков
Создатель проекта, финансовый эксперт
Привет, я автор этой статьи и создатель всех калькуляторов данного проекта. Имею более чем 3х летний опыт работы банках Ренессанс Кредит и Промсвязьбанк. Отлично разбираюсь в кредитах, займах и в досрочном погашении. Пожалуйста оцените эту статью, поставьте оценку ниже.
Кто и почему может заблокировать вашу банковскую карту и когда это необходимо
В Бинбанке родственник может обратиться в банк, указав данные карты и обосновав причину блокировки. Сотрудник банка будет принимать решение в зависимости от ситуации.
Также в кредитной организации родитель может заблокировать карту ребенка возрастом от шести до 17 лет, но только при условии, что была выпущена специальная детская карта «Юниор», счет которой открывается на имя родителя. Соответственно, родитель видит карту ребенка в своем интернет-банке или мобильном приложении, может легко заблокировать ее в случае утери. Также блокировка возможна через контакт-центр.

«При подозрении на совершение мошеннической операции по карте клиента банк блокирует карту для дальнейшего уточнения операции и проведения внутреннего расследования. Если операция по карте клиента не признана мошеннической, пластик будет разблокирован. Если операция была признана мошеннической, клиент может перевыпустить карту. Во избежание дальнейших мошеннических операций карта, по которой были проведены мошеннические операции, разблокировке не подлежит», — комментирует начальник отдела фрод-мониторинга Бинбанка Алла Сазонова.
«Блокировка за сомнительные операции»
Также не стоит забывать о блокировке карты банком при подозрении в «сомнительных» операциях. Банк может заблокировать вашу банковскую карту, если заподозрит вас в отмывании денег или мошеннических действиях.
При этом единых критериев, по которым кредитные организации определяют «сомнительные» операции, нет. Это может быть, например, совершение большого количества покупок в одном магазине за небольшой промежуток времени, предупреждает Владимир Старинский.
По словам эксперта, банковская карта также может быть заблокирована опекуном или попечителем недееспособного или дееспособного гражданина в той части, в какой он имеет право распоряжаться его средствами.
«Необходимо понимать, что наличие у человека зависимости или психического заболевания не лишает его автоматически дееспособности. Здесь можно говорить о выдаче карты гражданам, лишенным дееспособности или ограниченно дееспособным. В этом случае картами таких граждан могут распоряжаться их опекуны и попечители. А выдачу карты можно признать недействительной, как и все совершенные ими сделки, в соответствии со статьей 171 ГК РФ», — отмечает юрист.
«Карту может заблокировать платежная система»
Блокировка карты может быть произведена и по инициативе международных банковских систем — как в случае с санкциями в отношении определенной страны.
В 2015 году часть операций по картам Генбанка, Крайинвестбанка, «Верхневолжского» и СМБ стала невозможна из-за того, что международные платежные системы отключили эти банки. Представитель Masterсard рассказал «Ведомостям», что из-за объявления новых санкций США обслуживание трансакций по картам Генбанка и «Верхневолжского» может осуществляться по правилам Национальной системы платежных карт (НСПК).
Из-за чего, например, СМП-Банк просил держателей своих карт не использовать их при оплате в магазинах и за рубежом из-за возможной блокировки. Также банк просил своих клиентов воздержаться от проведения платежей или валютных переводов через банк в связи с тем, что эти средства могут быть заблокированы.
Банки вошли в черный список в связи с тем, что активно работали в Крыму.
Помимо этого, у платежных систем есть стоп-листы, куда заносится информация об утерянных или украденных картах их клиентов, чтобы этими картами не воспользовались мошенники.
«Чтобы защитить ваши средства, по правилам платежной системы банк заносит в стоп-лист информацию о потерянных или украденных картах своих клиентов», — пояснили в Mastercard.
«Платежная система Visa не ведет никаких черных списков и взаимодействует с банками — участниками платежной системы в строгом соответствии с правилами платежной системы и законодательством РФ», — сообщили в пресс-службе платежной системы.
В платежной системе «Мир» также опровергли наличие каких-либо черных списков.
«Любой работающий банк-участник может проводить операции в рамках «Мира» при выполнении требований правил платежной системы. «Мир» создавался для того, чтобы российские банки могли гарантировать своим клиентам доступ к их средствам и выполнение любых операций по картам вне зависимости от геополитической обстановки», — рассказали представители пресс-службы «Мира».
Как разблокировать карту Сбербанка через Сбербанк Онлайн: причины блокировки
Актуальность темы
Параллельно с ростом количества держателей банковских карт увеличивается и количество случаев мошенничества в этой области. Большая часть правонарушений связана с выводом виртуальных денежных средств из карманов мирных граждан. Конечно, мошенничество – не единственный повод для блокировки банковской карты, но кто предупрежден – тот вооружен. Зная причины блокировки, гораздо проще решить вопрос с разблокированием.
Можно ли разблокировать карточку Сбербанка
Это зависит от причины, поэтому очень индивидуально. Подобные вопросы должны решаться непосредственно с менеджерами, причем не стоит доверять звонящим и присылающим сообщения, необходимо звонить самому на официальный номер или посетить центр обслуживания лично.
Причины блокировки карты
Нужно рассматривать случаи деактивации не только самих карточек, но и счетов, поскольку пластик привязан к ним:
блокировка карточки (самостоятельная) владельцем. Повод для этого – любой, на усмотрение владельца;
деактивация карточки кредитной организацией. Осуществляется при: подозрительных операциях, недостоверных данных, отрицательном балансе или подозрениях кражи кредитной карты, просрочках;
деактивация карточки по истечении срока действия. Происходит автоматически;
ограничение доступа к счету, а значит и к карточке. Осуществляется по решению компетентного органа;
арест счета, а значит и доступа к карточке. Осуществляется компетентными органами (ниже более подробная информация) при долгах владельца счета;
блокировка счета и соответственно, карточки. Осуществляется банком при: наличии подозрительных операций, просрочке оплаты кредитов.
Блокирование не отменяет поступлений на счет денежных средств, а лишь только запрещает управление ими. То есть получить – возможно, потратить – нет.
Самостоятельная блокировка
При подозрении на кражу, утерю пластика, компрометацию данных или другим мотивам, владелец вправе заблокировать пластик для предотвращения хищения денежных средств. Плюс такой деактивации – в возможности «отыграть» ситуацию назад и впоследствии разблокировать (кроме кражи, утери – здесь стоит сразу заказать замену, срок изготовления – 2 недели).
Добровольную деактивацию можно осуществить: по телефону, через Интернет или СМС, в мобильном приложении, лично в банке.
После блокировки деньгами воспользоваться невозможно, поэтому нужно подготовить «пути отступления» – перевести средства на другой счет или получить их в отделении по паспорту.
При подозрительных операциях
Банковская система имеет свои стандарты, не всегда открытые для сторонних лиц, поэтому методы отнесения операций к подозрительным не всегда прозрачны. Но в целом, действия по банковской блокировке чаще всего полезны для держателей карт.
Под подозрение могут попасть следующие действия: многоразовые небольшие суммы оплаты, неоднократный ввод некорректного ПИН-кода, получение и обналичивание множественных небольших сумм, цикл незавершенных транзакций, операции в нетипичном регионе, крупные суммы списания, подозрение в противоправных действиях.
При аресте банковского счета
Данная операция автоматически перекрывает возможность использования карточки, ведь она является дополнением к счету. Осуществляется по решению суда, судебными приставами, Пенсионным фондом, финансовым мониторингом, ИФНС, ГИБДД и прочими организациями при задолженности владельца счета. Возможен арест счета целиком или только определенной суммы. Если причины ареста неясны, то необходимо обратиться в банк за разъяснением ситуации.
Рекомендуется контролировать ситуацию – часто блокировка автоматически не снимается, лучше лично донести до сведения банкиров и подтвердить документально необходимость снятия ареста.
Важно: не подлежат блокированию детские пособия и ряд других средств целевого назначения, а также запрещено удержание по исполнительному производству более 50% от доходов должника.
При окончании срока активности
Процесс оповещения о завершении действия карт поставлен в Сбербанке отлично, поэтому вряд ли удастся пропустить эту дату. Система банка автоматически отслеживает выданный пластик и своевременно оповестит держателя с помощью СМС, электронных писем, сообщений в приложении или телефонного звонка о необходимости получения новой карточки (обычно за 2 недели до окончания действия старой). Даже если замена еще не получена (замена приходит в филиал, где выдавалась предыдущая) – счет продолжает действовать и можно совершать операции как онлайн, так и посетив банк.
Как разблокировать карту Сбербанка
Ситуация с деактивированной карточкой не критична – счет владельца продолжает действовать, а значит возможности пользования денежными средствами полностью не перекрыты. Нет ограничений в проведении операций по системе Сбербанк онлайн и при посещении отделения.
Повторная активация возможна не всегда, так как зависит от причины блокировки.
При хищении или утере разблокировка не производится по причине возможной компрометации данных, поэтому возможен только перевыпуск по личному заявлению.
При некорректном ПИН-коде разблокировка происходит автоматически через сутки, если нужно раньше – требуется посещение банка.
При самостоятельной деактивации владельцем разблокировка осуществляется также при посещении Сбербанка.
При деактивации из-за задолженностей разблокировка возможна только после погашения долгов.
Как разблокировать карту Сбербанка через Сбербанк онлайн
Подобная операция не предусмотрена стандартами банка из-за повышенного риска мошеннических и криминальных операций.
Как снять блокировку с карты Сбербанка через мобильный банк
Подобная операция не предусмотрена стандартами банка из-за повышенного риска мошеннических и криминальных операций.
Как разблокировать кредитную карту по телефону
Шанс активации таким способом минимален – не нужно идти на поводу у мошенников, рассылающих подобные сообщения. При получении информации о деактивации карты рекомендуется перезвонить на официальные номера банка самостоятельно и уточнить их актуальность. Менеджер, идентифицировав звонящего по дополнительной информации (договор, удостоверение личности) и кодовому слову уведомит об отсутствии или наличии проблем. При действительной блокировке он подскажет, можно ли активировать пластик по телефону или же нужно посетить банк (но никогда не потребует ПИН-код или код с обратной стороны карты).
В отделении
Самый надежный способ, времени на посещение нужно несколько больше, но затраты будут оправданы решением всех накопившихся вопросов (не забыть паспорт).
Совет: как не допустить блокировку
Задача клиента – быть постоянно на связи, чтобы при возникновении непредвиденных ситуаций их можно было решить «малой кровью». Чем быстрее получили информацию, тем оперативнее предотвратили негатив.
При некорректно набранном ПИН-коде все и так понятно – если и заблокируют, то только на сутки, можно потерпеть.
А вот в случае с поездкой за границу или в другой регион, далекий от дома, стоит позаботиться заранее об оповещении банка о смене дислокации. Остаться без средств к существованию в незнакомой местности достаточно неприятно.
При желании списать крупную сумму также рекомендуется уведомить своих финансистов – иначе можно получить не только блокировку, но и подозрение в отмывании преступных доходов или терроризме.
Рекомендуется вдумчиво осуществлять множественные небольшие платежи, а также неоднократное получение и обналичивание небольших сумм (казначеям родительских комитетов есть над чем задуматься).
FAQ
Как разблокировать карту Сбербанка без кодового слова
Такая информация необходима только для идентификации клиента по телефону. Поэтому достаточно посетить финансовую организацию с удостоверением личности, где (при отсутствии дополнительных проблем) возможно решить проблему.
Можно ли разблокировать карту самостоятельно
Провести повторную активацию возможно только в отделении Сбербанка или по телефону (редко), самостоятельная разблокировка не предусмотрена стандартами банка из-за повышенного риска мошеннических и криминальных операций.
Через сколько разблокируют карту Сбербанка
Это зависит от причины деактивации, поэтому рекомендуется подобную информацию узнавать у банкиров. При самостоятельной блокировке (кроме кражи и утери) – сразу после посещения банка или общения с менеджером по телефону. После введения некорректного ПИН-кода – через сутки
Как вовремя узнать о блокировке
Кредитная организация имеет контактные данные каждого своего клиента, поэтому задача клиента быть постоянно на связи, чтобы при возникновении непредвиденных ситуаций их можно было решить оперативно.
Сбербанк приносит свои извинения за покупку почти всех видеокарт на российском рынке — Mining Bitcoin News
Россия страдает от нехватки видеокарт, которые можно использовать для майнинга криптовалют, из-за чего их цены почти удваиваются. Однако большую часть этих карт приобрели не обычные домохозяйства. Государственный Сбербанк заявил, что купил их, и извинился за возникновение дефицита.
Также читайте: Биткойн-основанный на Ethereum Rival RSK запускается в следующем месяце
Сбербанк извинился за покупку видеокарт
Сбербанк, крупнейший банк в России и третий по величине банк в Европе, принадлежит правительству России.По словам старшего вице-президента Александра Ведяхина, исследовательская лаборатория банка пережила период засухи. РИА Новости сообщил в субботу:
Причиной дефицита на рынке видеокарт стал Сбербанк, скупавший видеокарты для своей лаборатории искусственного интеллекта.
Александр Ведяхин.
«Мы очень много инвестируем в технологии, и мы должны, кстати, извиниться за тот дефицит на рынке видеокарт, который произошел недавно, потому что мы купили их для лаборатории искусственного интеллекта», — сказал Ведяхин на международной конференции Сбербанка по данным. анализ, машинное обучение и искусственный интеллект.Однако он указал, что скоро дефицит закончится, «потому что мы [удовлетворили] нашу потребность».
Добывает ли Сбербанк криптовалюту?
Станислав Кузнецов.
Хотя Сбербанк заявил, что он «еще не готов» к использованию криптовалюты, банк признался, что изучал ее подробно, по словам Станислава Кузнецова, заместителя председателя правления Сбербанка.
«Сбербанк пока не намерен использовать криптовалюту в бизнесе, но изучает их, чтобы защитить себя от мошенников», — сообщил ТАСС и процитировал слова Кузнецова в прошлом месяце на Всемирном фестивале молодежи и студентов в Сочи:
Мы не боимся криптовалют, но чтобы защитить себя, мы должны детально понимать, как действуют мошенники, мы должны изучать каждый шаг … Сегодня мы глубоко изучаем эту тему, но, к сожалению, пока нет решений, как двигаться дальше, и мы еще не готовы использовать криптовалюту.
Дефицит видеокарт в России
Китайская платформа онлайн-торговли Aliexpress, дочерняя компания Alibaba, похожая на Ebay, сообщила в июне о резком росте спроса на видеокарты в России для майнинга криптовалюты. «Алиэкспресс связал всплеск интереса к видеокартам с желанием использовать их для генерации криптовалюты», — подчеркивается в публикации, добавляя, что:
Торговая площадка сообщила, что ее пользователи стали активнее искать конкретные модели видеокарт, наиболее подходящие для создания крипто-ферм (GeForce GTX1060, GTX1070 и Radeon RX480), а количество запросов биткойн-майнеров увеличилось на 150% в месяц.
До признания Сбербанка RT сообщал, что «недавний всплеск стоимости биткойна вызвал скачок спроса на видеокарты, которые используются в майнинге криптовалют». Кроме того, «люди покупают до 600 видеокарт одновременно», — уточняет издание, отмечая, что это вызвало «почти 80-процентный скачок цен с весны».
По данным Ведомостей , всплеск спроса привел к росту цен на видеокарты «в среднем в два раза»: например, устройство, которое весной стоило 16-18 тысяч рублей, сейчас стоит более 30 тысяч.«В новостях добавили, что один магазин обещал, что карты можно будет заказать в течение недели, а другой сказал, что это займет 10 дней.
Как вы думаете, Сбербанк майнит криптовалюту? Что вы думаете о том, что они скупают большинство видеокарт в России? Дайте нам знать в комментариях ниже.
Изображения любезно предоставлены Shutterstock и Сбербанком.
Нужно рассчитать свои биткойн-авуары? Посетите наш раздел инструментов.
Теги в этой истории
ai, Alibaba, aliexpress, Искусственный интеллект, Биткойн, Криптовалюта, eBay, GeForce GTX1060, Графические карты, майнинг, Mining Farm, N-Technology, Россия, русский, Сбербанк, мошенник, видеокарты
Самый простой способ отправить деньги в Россию с Western Union | Блог
1) Прозрачность и надежность — ответ
Western Union позволяет легко проверить курс обмена валюты к рублю непосредственно в приложении Western Union ^® или в WU.com. Вы будете точно знать, сколько денег поступит в Россию, еще до того, как начнете перевод.
Если вы предпочитаете оплачивать транзакцию наличными, настройте перевод в приложении Western Union ^® и завершите транзакцию у ближайшего агента, это заблокирует обменный курс ^[1]. Если у вас нет приложения Western Union ^®, вы всегда можете проверить текущий курс обмена у наших агентов. Благодаря круглосуточной онлайн-поддержке клиентов мы всегда готовы ответить на ваши вопросы.
В настоящее время существует лимит на перевод в Россию 50 000 евро. Как и в большинстве случаев, это может быть изменено. Поэтому мы рекомендуем вам всегда проверять Western Union, прежде чем совершать транзакцию в Россию.
2) Отправьте путь, который подходит вам и вашему получателю
Выберите способ отправки. На ходу практически из любого места с помощью нашего приложения, не выходя из дома через Интернет на сайте WU.com или лично в офисе вашего местного агента. Это первый шаг при переводе денег, который может повлиять на комиссию за перевод ^[2] для вашей транзакции.Соответствующая комиссия будет отображаться до обработки вашей транзакции.
^[1] В связи с местными ограничениями, в некоторых странах обменный курс может быть установлен только на стороне получателя.
^[2] Western Union также зарабатывает деньги на обмене валюты. При выборе переводчика денег внимательно сравните комиссию за перевод и курс обмена. Сборы, обменные курсы и налоги могут различаться в зависимости от бренда, канала и местоположения в зависимости от ряда факторов. Тарифы и сборы могут быть изменены без предварительного уведомления.
Выберите способ оплаты. С помощью Western Union вы можете отправлять деньги и оплачивать комиссию за перевод наличными, с помощью дебетовой или кредитной карты, с помощью Klarna (банковский перевод через Интернет) или банковским переводом со своего счета. Имейте в виду, что различные варианты оплаты могут повлиять на сумму, которую вы платите за перевод, а также на расчетное время, которое потребуется, чтобы ваш перевод прибыл вместе с получателем.
Важно отметить, что в зависимости от того, сколько денег вы хотите отправить, некоторые варианты оплаты могут быть недоступны.Комиссия за каждый тип денежного перевода зависит от разных факторов, таких как скорость и тип перевода, а также место назначения денежных средств.
Заблокировали расчетный счет в Сбербанке
19.09.2014 18:47:30
В начале августа пришло SMS-сообщение о блокировке карт. Узнать причину через службу поддержки Сбербанка не представляется возможным. Через отдел, в котором открывались карты, узнать удалось только на второй день.Выяснил, что карты заблокированы финансовым мониторингом. Когда сотрудник общался с представителем финансового мониторинга Сбербанка в лице Ильи Александровича Ковалёва. Телефон был на громкой связи. Ковалев И.А. Я не стеснялся эпитетов и выражений о своей личности. Не видя подтверждающих документов. На основании чего были переведены средства на карточный счет. Платиновая карта. Подразумевает движение крупных денежных сумм. Когда Ковалев И.А. узнал, что телефон на громкой связи.Он начал ругать сотрудника отдела и угрожал уволить его с работы. Он назвал меня аферистом и аферистом. И он отказался напрямую общаться по телефону. Банк завалил претензиями. Но взамен я получаю официальные ответы. Когда он указал свою фамилию в жалобе. В мою организацию сразу поступила просьба предоставить все документы, связанные с ведением деятельности моей организации. Личность Ковалев Илья Александрович крайне нечестна. Видимо, пользуясь своим служебным положением и личными амбициями.По другой причине не вижу. может запугать сотрудников. Грубите по телефону и скандалите. Если честно, меня не волнуют карточные счета. Но поведение И.А. Ковалева возмутило его поведением. Банк не дает однозначного ответа на претензию, на каком основании он заблокировал карты. Я получаю отписки на все свои запросы и требования. Тем более что есть ссылка на 115fz, которую ломает сам банк.
Я требую, чтобы Илья Александрович Ковалев извинился передо мной. И при личной встрече.Поскольку я сам офицер запаса, я участвовал в нескольких вооруженных конфликтах и обвинил его в пособничестве терроризму. И называть меня аферистом и аферистом, не имея перед собой подтверждающих документов, на мой взгляд, бесчестно.
Ответ редакции сайта АРБ
Уважаемый Алим, ваша жалоба отправлена в банк.
Сергей ООО «Русско-Американская Компания», генеральный директор
Этот «Сбербанк» предлагает незаметно закрыть счета организаций, понимая, что транзакции сомнительные и что там что-то нарушается по придуманным ими законам 115ФЗ, ДОПОЛНИТЕЛЬНО ставят врагов этой конторы в ЧЕРНЫЙ СПИСОК, а теперь везде эти враги будут порочить контору не сбербанка в трудовом смысле, а контору по отъему денег от населения, пусть пихают свои услуги себе в жопу, этот Греф со своими советниками-стервятниками сам нарушает все человеческие законы и работает внутри самый дикий капитализм… кроме того, из бывших высланных сотрудников молодые талантливые ребята делают киберпреступников …
Финансовый мониторинг банковских операций в РФ
В связи с большим количеством тревог и вопросов о том, где и когда банки выбивают деньги, поступающие на ваши счета, а также опасения за свою судьбу, я вам говорю.
Доход, который вы зарабатываете, обычно представляет интерес для государства в двух контекстах:
1. Облагаются ли они налогом и, если да, облагаются ли они налогом? Вот тема про налоги для игроков http: // antourage.pokeroff.ru/blog/note/1060193/, где мы и поговорим об этом подробно.
Хочу лишь добавить, что на любую сумму денег, поступающую на ваш счет, банк по собственной инициативе НЕ СТУЧИТ НАЛОГ, в т.ч. по так называемым «операциям купли-продажи ценных бумаг» с прямым банковским переводом с вашего кошелька на ваш банковский счет через Гарантийное агентство LLC (AG), уполномоченного агента системы WebMoney для этой операции (миф в том, что банк стучит, но на самом деле банк не стучит, но если кто может стучать, то только AG, потому что именно он покупает у вас электронные чеки и по закону обязан информировать налоговую инспекцию о выплате дохода индивидуальный) * upd: 29.03.2010 поговорили со специалистами AG, они сказали, что налоговая информация по именам для каждого клиента не обслуживается *.У банка НЕТ ПРАВОВОЙ ОСНОВАНИЯ для такого стука! При этом по запросу налоговых и иных компетентных органов на конкретное лицо банк обязан предоставить любую информацию, если запрос сделан в строгом соответствии с законодательством Российской Федерации, что вся процедура, поскольку у нас есть понятие «банковская тайна». Просто так ни налоговая, ни другие компетентные органы не будут делать запросы во все банки РФ у вас, а то, что у вас есть счет в конкретном налоговом банке «по умолчанию», не известно, потому что по закону , ни вы, ни ваш банк не обязаны никому сообщать об этом, если только счет не открыт в иностранном банке.
2. Являются ли ваши доходы преступными и связаны с финансированием терроризма? Если вдруг у вашего банка возникает именно такой вопрос, глядя на транзакции на вашем счете, это действительно нюанс, возможная крайность которого — необходимость бегать по банку честными глазами, а может даже и через органы власти , объяснив, что вы не преступник и не террорист, а честно выигрываете в покер. Нет, конечно, по закону вы не обязаны доказывать свою невиновность, но тогда ваш аккаунт будет просто заморожен на неопределенный срок, пока вашу вину докажут.
В этом вопросе все вращается вокруг Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Контролирующим органом является Финмониторинг, а точнее Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), и именно в эту организацию все банки в Российской Федерации обязаны сообщать, если что-то случится.
Когда ваш банк будет дразнить вас? Ошибочно считается, что банк стучится — только если сумма одной операции на счете клиента превышает 600000 рублей.(или эквивалент в валюте). На самом деле у банка есть следующий список законных причин для стука, относительно распространенный среди профессиональных банковских игроков:
а) Обязан выбить на сумму транзакции более 600000 рублей. за наличный расчет, в том числе:
— покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
— покупка ценных бумаг физическим лицом (речь идет не о WebMoney, а, например, об акциях Газпрома) за наличные;
— получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
— обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства.
б) Обязан выбить на сумму сделки более 600 000 руб. для безналичных операций клиента, в том числе:
— зачисление или перевод денежных средств на счет, если отправитель ваших денег находится в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходы от преступной деятельности и финансирование терроризма;
— денежные переводы, осуществляемые некредитными организациями от имени клиента;
— получение денежных средств в виде оплаты за участие в лотерее, тотализаторе (взаимной ставке) и других риск-ориентированных играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в этих играх (автор : ничего не напоминает ?;)
в) Обязан стучать, если вы совершаете сделку с недвижимостью на сумму от 3 000 000 руб.(или эквивалент в валюте).
В законе есть и другие пункты, когда именно банк ДОЛЖЕН «сообщать, где он должен быть» о сделках клиента на сумму более 600 000 рублей, но к нам они практически не имеют отношения.
А теперь обратите внимание на еще одну норму рассматриваемого закона.
Цитирую п. 3 ст. 7:
«В случае, если сотрудники организации (т.е. вашего банка) проводят операции с наличными деньгами или другим имуществом, на основании выполнения…программы внутреннего контроля, ПОДОЗРЕНИЯ, что любые операции ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения таких операций, ОБЯЗАНА отправить информацию о таких операциях в уполномоченный орган, НЕЗАВИСИМО ОТ ЭТОГО, независимо от того, относятся они или не относятся к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона. «
Т.е. банки ОБЯЗАНЫ сообщать в Финансовый мониторинг не только о крупных сделках клиентов (от 600 000 рублей по перечню требований и от 3 000 000 рублей по операциям с недвижимостью), но и обо всех подозрительных операциях, НЕЗАВИСИМО ОТ ИХ СУММА.
Это означает, что если, например, на ваш банковский счет (карту) из комнаты было отправлено всего 3000 долларов (менее 100000 рублей по текущему курсу), но сотрудники банка, исходя из внутренних правил, сочли операцию подозрительно (сомнительно) — ОНИ ДОЛЖНЫ сообщить о ней в Финмониторинг. Риск этого выше, если ваш банк небольшой, и отправитель ваших денег не понимает, на каких островах, что является целым событием для небольшого банка валютного контроля. Естественно, учитывается и систематичность таких поступлений.
По закону, к общим основаниям считать банковскую операцию сомнительной включают, в том числе:
— сбивающий с толку или необычный характер операции, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
— повторное выполнение операций или транзакций, характер которых дает основание полагать, что целью их выполнения является уклонение от обязательных контрольных процедур, предусмотренных Федеральным законом (например, обналичивание в долларах из комнаты не является рублевым 600000 по курсу ЦБ, но три кешаута подряд по 200000 руб.).
На основании письма ЦБ РФ № 161-Т от 26.12.2005, в частности, «регулярно переводит крупные суммы денежных средств от третьих лиц (кроме кредитов) на банковские счета (вклады, вклады). физическим лицам с последующим снятием этих средств наличными или с их последующим переводом на банковские счета (вклады, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней. «
Последствия попадания под подозрение собственного банка могут быть разными: от конфиденциальных разговоров с сотрудниками службы валютного контроля и безопасности с письменным обоснованием операций и предоставлением дополнительных документов, до оперативной работы с вами сотрудников более компетентных конструкции.В любом случае многое будет зависеть от вашей открытости и честности, ведь не запрещено выигрывать онлайн и получать выигрыши на наш банковский счет.
Возможные санкции за попадание под подозрение:
а) счет рабочий, средства есть, но вас пригласили в банк для объяснения;
б) автоматическая блокировка аккаунта на 2 дня, разговоры, понимание друг друга, разблокировка аккаунта;
в) блокировка аккаунта на 2 дня, поговорили, не поняли друг друга, дело передали в Финансовый мониторинг, аккаунт заблокировали на дополнительный срок;
г) аккаунт заблокирован, вас тащат во все инстанции, все серьезно, медленно и бесконечно.
1. Получите банковский перевод в рублях через российскую организацию. Например, из комнаты в WebMoney, а затем в банк. Удобно для частных лиц. физических лиц, а для индивидуальных предпринимателей с налогом 6%. Поступления на рублевые счета внутри страны гораздо менее подозрительны, чем на валютные и из-за границы. Делать это желательно через банк, лояльный к WebMoney, а еще лучше — через банк — официального партнера или уполномоченного агента WebMoney.Единственный более-менее серьезный нюанс в этой схеме — это возможная передача уполномоченным агентом информации о сделках в налоговую инспекцию, как покупка электронных чеков (ценных бумаг) у гражданина. Подчеркиваю, что по закону организация, покупающая ваши электронные чеки (WMR), обязана сообщить об этом в налоговую инспекцию, а не банк, в котором перевод поступает на ваш счет. * upd: 29.03.2010 поговорили со специалистами AG, они сказали, что не подают в налоговой информации по каждому клиенту *.
Сегодня, кстати, уже есть примеры банков-партнеров WebMoney, которые при выводе WMR зачисляют рубли на ваш счет с нейтральной формулировкой, не связывая операцию с куплей-продажей ценных бумаг, при этом, Куда деваются электронные чеки, пока непонятно. ведь кто-то должен был их у вас купить …
2. Иметь несколько валютных и рублевых счетов в разных крупных банках (ВТБ24, Альфа-Банк, Сбербанк и др.) и чередовать кешауты с неравными небольшими суммами не более одного раза месяц в каждом из них.Естественно, на каждом аккаунте должна быть карта (желательно мультивалютная) для возможности оперативного круглосуточного доступа к деньгам. Управляйте своими счетами и картами в интернет-банке.
Если банк посчитал систематические поступления на ваш счет из зарубежных источников подозрительными (сомнительными), во избежание блокировки счета и передачи вопроса в Финансовый мониторинг рекомендую сразу по первому запросу банка предоставить необходимые документы. , подтверждающий, что вы выигрываете эти деньги в покере на зарубежных площадках, а для получения выигрышей, если вы их используете, используйте международные электронные платежные системы, которые переводят их в Россию.Обязательно распечатайте документы (желательно на русском языке), подтверждающие международную законность деятельности этих платежных систем, и контроль их деятельности национальными финансовыми регуляторами.
Все, что вы сообщаете своему банку, а если это необходимо Финмониторингу, о характере ваших средств и цепочке их перевода в Россию, не противоречит законодательству Российской Федерации.
При Вашей честности и открытости вкупе с вменяемостью сотрудников банка вопрос не должен уходить в сторону Росфинмониторинга с его ценой до 600к руб.А в налоговой (см. П.1 статьи) — ПРИ ЛЮБЫХ ОБСТОЯТЕЛЬСТВАХ.
Если вопрос все-таки пошел в Финансовый мониторинг, могут вас спросить, мол, если все так просто, законно и честно, то вы платите подоходный налог с этих выигрышей в России? Сообщите им, что крайний срок подачи налоговой декларации — 30 апреля, и вы планируете сделать это в ближайшем будущем. Если вовремя уместно подать декларацию только в следующем году, скажите, что, как требует закон, подайте ее в следующем году и, если это необходимо Финансовому мониторингу, принесите соответствующую справку.Если в этом году вы забыли про декларацию или истек срок ее действия, рекомендую не изобретать велосипед и говорить как есть. Одно дело не заплатить штраф в ГИБДД вовремя, и совсем другое, когда, слушая невразумительные ответы и глядя на бегающие глаза, делают вывод, что человек что-то не говорит, и подозревают его в международном терроризме (особенно если речь идет о крупных постоянных переводах от неизвестных оффшоров). Вы знаете, что на данном этапе одним только Финмониторингом не обойтись.В общем, чем честнее, тем лучше, а главное не бояться)))
3. Иметь счета в международных электронных платежных системах (Moneybookers, Neteller и др.), Держать там часть капитала. Они не только не контролируются нашими надзорными органами, но и средства на этих счетах юридически не подлежат налогообложению в России, потому что вы их фактически не получали.
4. Не снимайте поступившие на счет деньги в полном размере сразу по прибытии или в течение ближайших нескольких дней.Не переносите их с такой же скоростью на другие учетные записи.
5. Чередовать все, в т.ч. доступны другие законные методы.
К общим рекомендациям стоит добавить необходимость уплаты налоговыми резидентами РФ налога на доходы из иностранных источников, что снимает с их плеч бремя, а также существенно облегчает контакты с любыми контролирующими государственными органами в целом и в частности, в случае каких-либо недоразумений.
5 судебных заседаний, 4 письма в Росфинмониторинг и более 10 обращений в банк с начала апреля 2013 года понадобились директору Арктического центра стратегических исследований Северного (Арктического) федерального университета Ивану Мосееву для того, чтобы получить свои деньги с карты Сбербанка.
Сегодня Межрегиональная правозащитная ассоциация «Агора» сообщила, что через год ему все же удалось получить деньги.
За приписываемый ему прошлогодний комментарий на форуме Иван Мосеев был признан виновным в унижении достоинства этнической группы «русские» и приговорен к штрафу в размере 100 тысяч рублей. Его включили в так называемый «список террористов и экстремистов Росфинмониторинга», а его банковскую карту заблокировали. После серии безуспешных попыток вывода денег Мосеев обратился в Архангельское отделение Сбербанка, где 23 мая 2013 года ему официально ответили, что банк имеет право приостановить или прекратить действие карт в случае нарушения условий их действия. использовать.При этом в личных беседах сотрудники банка дали понять Мосееву, что он находится в «черном списке Росфинмониторинга» и в этом проблема.
Только 10 октября 2013 г. из отдела претензий Центра поддержки клиентских операций Южного порта в Сбербанк России поступило официальное разъяснение о том, что существует запрет на проведение операций со средствами по карте Мосеева в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма »(No.115-ФЗ от 07.08.2001). В Сбербанке подчеркнули, что Мосеев может обращаться в Росфинмониторинг по вопросам снятия запрета.
Иван Мосеев счел действия банка незаконными и обратился в Октябрьский районный суд Архангельска. Он сказал, что он единственный кормилец в семье из четырех человек, двое из которых — несовершеннолетние дети, и что ему нужны эти небольшие деньги на карточке для самых важных домашних нужд, а не для финансирования терроризма. Мосеев попросил обратить внимание на то, что он не был осужден за террористическую деятельность, а для комментария в Интернете; ранее он не привлекался к уголовной ответственности и не был осужден за преступление в сфере нарушения антитеррористического законодательства.
Судебный процесс по делу Мосеева против Сбербанка начался 10 февраля 2014 г. и продолжается до сих пор. 10 июня состоится очередное собрание, на котором подписанные Мосеевым оригиналы условий должны быть получены из архива Сбербанка в Ясной Поляне банковских услуг … Представители Архангельского отделения Сбербанка утверждают, что если бы они не заблокировали карты Мосеева, то для них могли наступить крайне негативные последствия, вплоть до приостановления действия лицензии Центробанком.
— Первые 3 обращения в Росфинмониторинг в рамках этого процесса закончились несущественными формальными ответами ведомства, — говорит адвокат Сергей Петряков, представляющий интересы Ивана Мосеева. — И только когда встал вопрос о необходимости участия в суде представителя Росфинмониторинга, мы получили ответ из ведомства, что решение о приостановлении расходных операций по счету Мосеева Росфинмониторинг не одобрил.Таким образом, учитывая ликвидацию Росфинмониторинга, мы считаем, что в нарушение действующего законодательства банк фактически взял на себя ответственность надзорного органа по одобрению или отказу в проведении операций.
Получив постановление ФСФМ, Иван Мосеев обратился в Архангельское отделение Сбербанка России с просьбой предоставить ему необходимую сумму со своей банковской карты, приложив этот документ. В течение получаса банк выдал деньги Ивану Мосееву.
Текущий счет — это инструмент, который нужен каждой компании. С его помощью компания выполняет все финансовые операции и рассчитывается с партнерами. Временная потеря инструмента становится неприятным событием для компании. Если финансовый мониторинг Сбербанка заблокировал счет, компания может задержать оплату или даже потерять возможность заключения договоров. По этой причине важно заранее знать, как себя вести в такой ситуации. Понять, что нужно делать, поможет изучение актуальной информации.
Возможные причины
Текущий счет в Сбербанке заблокирован: что делать? Чтобы получить ответ на этот вопрос, нужно выяснить причины, которые привели к подобному результату. Чаще всего человеку отказывают в доступе к аккаунту по следующим причинам:
денежные средства лица изъяты;
банк сомневается в подлинности документов, представленных при регистрации;
блокировка произведена по запросу ФНС в связи с задолженностью перед бюджетом;
налогоплательщик не представил вовремя налоговую декларацию;
лицо, подающее отчетность в режиме онлайн, не отправило в ФНС квитанцию о принятии документа;
расчет не был сдан вовремя.
Блокировка может происходить по ряду других причин. Так, банк может прекратить оказание услуги при наличии угрозы нарушения ФЗ №115 … Положения нормативного правового акта касаются легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористов. Если человек совершит транзакцию, сумма которой превышает 600000 рублей, то информация о транзакции будет немедленно передана в Росфинмониторинг. Кроме того, при обнаружении представителя одной из взаимодействующих сторон в списке лиц, признанных причастными к экстремистской или террористической деятельности, счет и весь содержащийся на нем капитал блокируются.
Во всех остальных случаях компания не имеет права блокировать аккаунт. Если такой инцидент происходит, действия компании считаются незаконными, и клиент может потребовать восстановления доступа к инструменту для проведения финансовых операций или даже обратиться в суд.
Период блокировки
Действующее законодательство не устанавливает четкого периода блокировки и периода возврата для возможности использования инструмента. Время, на которое банк лишает клиента доступа к счету, напрямую зависит от причины блокировки.Так, если действие было совершено по решению суда, то разблокировка может быть осуществлена только с его разрешения. Если госорган согласится вернуть предпринимателю доступ к инструменту, он предоставит соответствующее документальное решение. Бумага предпринимателю не передается, а отправляется в банк по почте. Пока компания не получит документ, учетная запись будет недоступна для использования.
Если лицо подозревается в отмывании денег, счет будет недоступен до тех пор, пока владелец не предоставит документацию, подтверждающую законность всех операций.
Если приостановка доступа произошла из-за подозрений компании в недостоверности представленной документации, действующее законодательство устанавливает короткий срок для проверки. Банк обязан возобновить доступ к счету в течение 7 дней с момента блокировки.
Порядок разблокировки
Невозможность использования текущего счета может негативно сказаться на состоянии компании. По этой причине вопрос: «Заблокировали счет в Сбербанке: что делать?» необходимо незамедлительно решить.Среди юристов бытует мнение, что восстановить доступ к аккаунту бывает очень сложно. Однако в большинстве случаев утверждение неверно. В этой ситуации важно адекватно оценить произошедшее и не поддаваться панике.
Хотя случаи могут значительно отличаться друг от друга, все они имеют общий курс действий, которому необходимо следовать. Для разблокировки аккаунта необходимо:
Узнайте причину приостановки доступа. Для выполнения действия необходимо связаться с представителями банка, заблокировавшего доступ, и узнать о причинах происшествия.Сотрудники компании должны указать дату получения документа о замораживании счета и его номер. Если блокировка произошла по решению ФНС, необходимо обратиться в отдел органа и по реквизитам бумаги уточнить, кем и когда было принято решение. Выявление причины поможет быстрее разблокировать аккаунт.
Устранение причины. Когда предприниматель понимает, почему временно закрыт доступ, он должен устранить причины, которые привели к возникновению расследования.Например, вам может потребоваться выплатить долг кредитору или подать отчеты, которые не получены вовремя. Если банк заблокировал для проверки, необходимо дождаться ее результатов. В случае если приостановление доступа осуществляется со ссылкой на Федеральный закон № 115, предпринимателю необходимо будет собрать и предоставить пакет документов, подтверждающих отсутствие нарушения действующего законодательства.
Информирование об устранении причин. Для получения необходимого решения предприниматель должен доказать органу власти, что причины, приведшие к блокировке, устранены.В большинстве случаев доступ предпринимателю возвращается автоматически. Если этого не произошло, вы можете связаться с государственным органом, принявшим решение, и узнать, когда компания снова сможет использовать текущий счет.
Связь с ФНС и другими государственными органами можно поддерживать по электронной почте … Это существенно сэкономит время.
Следует помнить, что до тех пор, пока доступ к счету не будет возвращен, предприниматель не сможет использовать хранящиеся на нем средства.Также невозможно перевести или вывести капитал. Владельцу аккаунта придется подождать, пока он разморозится.
Я давний клиент Сбербанка с хорошей историей. У меня есть дебетовая карта VISA Gold, которой я активно пользуюсь. Сегодня мне звонят из своего отделения со следующим содержанием: банк отказывается обслуживать вас и завтра утром заблокирует вашу карту, поэтому снимайте с нее деньги быстро, если таковые имеются. В чем дело, выясняется долго: оказывается, я несколько раз выводил средства с этой карты Сбербанка на счет своей платежной системы Яндекс.Деньги (чтобы разобраться в процедурах: сумма переводов исчисляется десятками тысяч рублей, ежемесячный оборот моих платежей по этой карте> 100000 рублей), и «отдел финансового мониторинга» Сбербанка решил, что с момента выплат поступают от юридических лиц. лицо ООО «Яндекс.Деньги», это я незаконно обналичил деньги юридического лица, поэтому решил отказать мне в услуге. Естественно, я не согласился с этой бредовой формулировкой и попытался объяснить сотруднику банка, что я перевожу собственные деньги с одного счета на другой и имею на это полное право.Сотрудник предложил мне взамен принести следующие документы (звонок был около 14:00) до 17:00 того же рабочего дня (!), Разъясняющий законность моих операций:
… договор оферты Яндекс.Деньги , что было указано Яндекс.Деньгами в комментариях к платежам с моего аккаунта на счет моей карты Сбербанка (при этом я не могу получить доступ к тексту комментариев, они недоступны в Сбербанк Онлайн!).
… выписка из моего «виртуального кошелька» (имеется в виду выписка из Яндекс.Деньги).
… чеки торговых точек, подтверждающие, что полученные деньги я потратил.
Но, как сказал сотрудник, вряд ли все эти документы помогут мне избежать блокировки. Но договорились, что на следующий день я привезу документы.
Обратился в Яндекс.Деньги, мне обещали прислать подтверждение, что это мой лицевой счет и деньги переведены лично, а не какому-либо юридическому лицу. это не имеет ничего общего с людьми.
А теперь внимание, вопросы:
… почему эти операции по перечислению собственных средств со счета платежной системы Яндекс.Деньги, принадлежащего такому же Сбербанку, на счет ЭТОГО ЛИЦА в Сбербанке, вдруг стали «обналичивать средства юридических лиц» (дословная формулировка: работник)?
… Как ВСЕ мои покупки, что сотрудник просил делать со всем?
… Почему в такой ситуации банк легко жертвует постоянным лояльным клиентом с идеальной историей и регулярным оборотом? Вариантов выхода из ситуации мне не предложили, но про блокировку сообщили как факт, а просто предложили сразу вывести остаток средств.Почему банку и его сотруднику, выполняющему заказ, абсолютно не важно мои интересы, проблемы, которые возникнут из-за внезапной блокировки моей основной расходной карты, или мое отношение к банку?
… Почему позвонивший мне сотрудник (сотрудник моего домашнего филиала!) Не проявил даже минимума участия и не попытался посмотреть на ситуацию со стороны клиента, а тупо продолжал защищаться, очевидно, решение банка? Почему мои аргументы не были услышаны, но мне явно оказали огромную услугу то, что еще на сутки мне разрешат пользоваться картой, за что я заплатил 3500 рублей.А если вдруг мне что-то не понравится, то «банк имеет право в одностороннем порядке прекратить обслуживание карты / счета без объяснения причин»?
… что это за «отдел финансового мониторинга», кто в нем принимает решения? Сотрудник, который мне позвонил, сказал, что не знает ответственного лица, принявшего решение заблокировать его, и что они только что получили такой корпоративный список рассылки, и они были просто исполнителями. Как вы можете оценить качество работы этого отдела, оставить жалобу, готовы ли они ответить за свои ошибки и как реализована эта ответственность? Телефонная служба поддержки Сбербанка, в которой я пытался выяснить эти вопросы, не смогла дать ответа.
… кто мне компенсирует то время, которое я завтра потрачу на сбор, сканирование, печать всех этих документов и поездку в банк, расположенный в спальном районе за МКАД, «строго с 10 до 17»? Мое рабочее время, клиент с не самыми дешевыми оборотами, предприниматель с повседневными обязанностями, встречами, клиентами и т. Д. Хоть чего-то стоит? Почему я вынужден все бросить и по первому требованию броситься в банк, чтобы доказать, что я не верблюд?
Как узнать, почему заблокировали счет в Сбербанке.Сбербанк назвал десять основных действий, за которые блокируют банковские карты и счета. Сбербанк действительно блокирует карты
Сбербанк, как и любой другой Банк России, анализирует клиентов денежных переводов, проверяя подозрительные операции (Федеральный закон № 115). То есть все безналичные переводы с дальнейшим хранением наличных, которые могут быть незаконными, обязательно отслеживаются. В результате Сбербанк блокирует карты физических лиц за совершение нелегальных переводов, а также другие счета, связанные, например, с экстремистской и другими видами запрещенной деятельности.
Федеральная служба по финансовому мониторингу в 2019 году вносит нарушителей в специальный список. Работа с физическими лицами, входящими в данный список, банковскими организациями запрещена. При этом база нелегальных клиентов продолжает расширяться.
При обнаружении сомнительных транзакций Сбербанк обычно выбирает один из следующих вариантов:
клиентские карты заблокированы;
банк накладывает запрет на дебетование счета, а также на выпуск / перевыпуск заблокированной карты;
отказывает в переводе денежных средств и выдаче наличных;
закрывает доступ к онлайн-приложению Сбербанка.
Например, если на карту клиента перечислялись деньги за продажу авто или возвращалась большая задолженность, то карта уже может быть заблокирована. Чтобы снова получить доступ к наличным деньгам, необходимо на основании официальных документов доказать, что деньги получены легальным путем.
Банк может уведомить клиента, отправив SMS, электронное письмо, либо в виде звонка по телефону от сотрудника — пользователя информируют о возможной блокировке. При этом он часто запрашивает бумаги и информацию, говорящую в пользу законности происхождения средств.В этих сообщениях указываются сроки рассмотрения бумаги, а также когда карта разблокирована и операции мобильного банка. Бытует мнение, что если не удается подтвердить прозрачность перевода, то сгорает сумма. Эти процессы якобы выполняются по стандартному алгоритму банковских роботов.
Как пояснили в пресс-службе Сбербанка, «средства гореть нельзя, так как это противоречит основам банковского дела. Сбербанк блокирует сомнительные переводы только для удаленного доступа, но не сам счет.Если в операции отказано дважды, то клиенту предлагается расторгнуть договор. Наличные в этом случае можно перевести на лицевой счет пользователя в другом банке. «
Новые технологии анализа
Раньше злоумышленники не были автоматическими: обработка транзакций и решение блокировки лежали на плечах оператора. Хотя требования о том, зачем блокировать перевод, и были проще, потому что для проверки всех транзакций человеческих ресурсов не хватало.Теперь стало возможным анализировать миллионы операций по схеме интеллектуального отбора, используя специализированные компьютерные программы.
По словам представителей Сбербанка, система установлена, работает эффективно, оборота не будет. Анализатор изучает доходы клиента, партнеров, с которыми чаще всего производились взаиморасчеты, и другую актуальную информацию, и только после этого Сбербанк может заблокировать подозрительную карту. При этом по статистике погрешность таких систем составляет всего 10%.
Как избежать блокировки
Рассмотрим три распространенные причины, по которым Сбербанк блокирует физлиц физических лиц.
Противодействие отмыванию денег и спонсированию терроризма (банки, как правило, обращают внимание на операции на сумму более 600 тысяч рублей). С сомнительными источниками, например, в виде анонимных кошельков, лучше не связываться, так как Сбербанк может заблокировать карту при подозрении в мошенничестве и различных махинациях.
Карта заблокирована в целях безопасности клиента.Лид для блокировки денег на карте Сбербанка может запросить запросы доступа из-за границы или, наоборот, оплату услуг иностранной компании. В первом случае нужно заранее предупредить банк о выезде за границу, во втором — позвонить и подтвердить транзакцию.
Контроль незадекларированных доходов. По запросу Банка необходимо предоставить документальное подтверждение источника средств. Помощь считается 2-5 дней. Отрицательное решение возможно, если статья не дает полного обоснования экономического смысла эксплуатации.
Если необходимые документы были отправлены, но Сбербанк их не утвердил, то в рамках данного учреждения сделать нельзя. Можно только через некоторое время попытаться выдать карту повторно; Банк иногда пересматривает свое решение.
56 млн руб. Из 56 млн руб. За 2013 г. Пользователь уже пытался обналичить их на следующий день. Компания расценила операцию как возможное мошенничество и потребовала подтверждающие документы. Изучив их, сотрудники заблокировали карту Сбербанка.Затем владелец денег перенаправил их на срочные взносы, но при переводе денег банк снова отказал в обналичивании средств. После этого пользователь обратился в суд, но суды всех инстанций были на стороне Сбербанка. Пользователю Б. в данном случае нужно было опровергнуть сомнительное происхождение денег, но представленных документов оказалось недостаточно. Деньги также можно было перевести в экспертный банк.
Оформление документов
Точного списка документов здесь нет.Главное, чтобы в конкретном случае подтверждала бумажная законность производства и финансовый смысл операций. Это могут быть счета для покупки услуг и товаров, расчетные ведомости заработной платы, долговые расписки, договоры купли-продажи, ссуды, аренды и т. Д., Справки из налоговой службы, выписки со счетов из других банковских учреждений и т. Д.
Запрашивая необходимую информацию, банк указывает, как их отправить. В запросе указывается способ передачи и адрес получателя.Например, банк может попросить отправить отсканированные копии бумаг по электронной почте, отправить копии обычной почтой или принести их в место выдачи карт.
Для отправки по почте лучше выбрать формат PDF, при этом считается, что размер файла не должен превышать 12 МБ. Если больше, можно отправить несколько писем. Использовать обычную почту рекомендуется только в крайнем случае, так как письмо может не прийти вовремя. Если необходимых документов Нет, то об этом следует сообщить Банку способом, предложенным в запросе.
Таким образом, зачисление денег с карты на карту для ремонта квартиры или других услуг становится неактуальным. Все переводы отслеживаются, и за неправомерные действия нужно отвечать. Также не рекомендуется приносить крупные суммы при отсутствии документального подтверждения законности их получения.
После вступления в силу антиподшипникового 115-ФЗ блокировки счетов компаний и «черные» списки бизнеса уже не удивляют. Крупнейший банк страны «Сбербанк» на своем официальном сайте заявил небольшой либез и объяснил, что «хорошо», а что «плохо» по его мнению.Если вы заблокировали банковский счет, то, возможно, одна из перечисленных причин.
«Для нас важно, чтобы сотрудничество с клиентами было успешным и плодотворным. Поэтому мы подготовили несколько рекомендаций, следование которым позволит вам спокойно работать и избежать блокировки расчетного счета, а нам — создать максимально комфортные условия. к вашим услугам в банке »- пишите на официальном сайте организации.
Правильные действия и инструменты
1.Подключить зарплатный проект и зачислить зарплату на банковские карты
2. Сделайте визитки для себя и сотрудников — так вам будет удобнее оплачивать расходы организации
3. Получите наличные со счета в офисе банка и обязательно укажите, с какой целью вы стреляете деньгами
4. Средства для учредителей общества убрать за счет выплаты дивидендов
5.Платите налоги не менее 0,9% от оборота своего счета
6. Оплачивать стоимость визиткой или по счету, наличными снимать редко
7. Детально заполнить назначение платежей
8. Работаем по выбранным кодам ОКВЭД и своевременно информируем банк в случае их изменения
9. Сообщайте в банк обо всех изменениях в вашей компании (смена генерального директора, адреса и т. Д.)
10. Для проверки новых партнеров используйте службу проверки контрагентов или другие открытые источники
11. Предоставить информацию и документы по запросу банка — в течение 7 рабочих дней
12. Отражать в своих платежах хозяйственную деятельность Организации (Аренда и прочее)
Неправильное действие
Удивительно, но они оказались даже более чем правильными.
1. Регулярная выдача с расчетного счета крупных сумм на другие цели
2. Единовременное снятие крупной суммы, поступившей на расчетный счет
3. Повторение однотипных сделок для снятия крупных сумм
4. Использование банковской карты для снятия наличных
5. Проведение операций по приему и вывозу наличных за один день
6.Удаление средств на другие цели, что непропорционально бизнесу
7. Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной заработной платы в компании с нулевой отчетностью)
8. Многочисленные депозиты, открытые на короткий срок (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимаются наличными
9. Совершается без видимых переводов на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки на депозиты, высокие комиссии и т. Д.))
10. Операции, для которых невозможно установить стороны сделки
Банк отдельно отмечает, что ваши действия привлекают внимание, если:
11. Не платите налоги в нашем банке (возможно, платите со счета в другом банке, но мы об этом не знаем)
12. Указать неполные, неверные данные в назначении платежей
13.Проводить платежи, не соответствующие выбранным видам деятельности.
14. Взаимодействовать с сомнительными контрагентами, деятельность которых непрозрачна для банка и может повлиять на вашу репутацию
15. Для расчетного счета принимайте платежи за услуги и товары с выделенной суммой НДС, а продление платежей доступно без НДС, или объем входящий
16. Не обращайте внимания на вопросы банка, отвечайте действительно
Этот список заканчивается фразой «Сделайте свой бизнес прозрачным.«Но лично меня некоторые моменты вызвали недоумение. Например, что незаконно в уплате налогов со счетов другого банка или переводе денег на банковские счета с« худшими условиями »?
Для тех, кто в танке …
С 1 сентября 2016 года начала действовать новая редакция Федерального закона «О борьбе с паникой» № 115-ФЗ. Закон был принят из самых лучших побуждений, но все получилось как всегда. Закон предписывал банкам и другим финансовым организациям анализировать денежные операции своих клиентов и следить, чтобы не было ничего плохого.В этой работе коммерческие банки пользуются инструкциями ЦБ, где перечислены признаки сомнительных операций. Вы можете ознакомиться с ними.
Если транзакция попадает хотя бы на один знак, она блокируется, а фирма попадает в черный список. Если компания попадает в этот список — фактически, в будущем можно поставить крестик в будущем. Даже единичный сбой лишает клиента доступа к банковским услугам, а последующая блокировка множится.
Рекомендации, как следует из названий, носят «рекомендательный» характер.Однако банки стали казнить всех без разбора, опасаясь санкций в отношении них со стороны ЦБ. Существующая практика использования 115 ФЗ в банках и нормативных актов Банка России по данной теме подразумевает серьезную ответственность банков и их сотрудников за соблюдение законодательства. Это приводит к конфликту интересов — если решение обосновано и принято на основе правильных критериев, значит, Банк прав. Если решение банка ошибочное, то он ждет санкций ЦБ и мы возвращаемся на прежний уровень.За 2017 год заблокировано 700 тыс. Счетов. Под массовые замки попадались и счета компаний, и индивидуальные предприниматели, и частные лица.
Мы поместили текст письма в банк и прокуратуру на случай, если банк начнет злоупотреблять 115-ФЗ.
Мне не в первый раз пришлось столкнуться с нелепой ситуацией. В рамках имиджа стремительной «противолучевой» активности сберегателю, притаившемуся за 115-ФЗ, удалось заблокировать не только счет ИП, но и личный счет директора как врача, открытый в том же банк.
При этом оба счета были заблокированы без объяснения причин, с устным объяснением. «О подозрении индивидуального предпринимателя в нарушении 115-ФЗ и возможном сомнении в совершении сделки» .
Клиент был грозным «телегой» для банка с копией прокуратуры. На личном опыте проверено, что крен лучше двигается, когда он начинает тормозить «верх».
Текст был следующим:
« Банком «Сбербанк» были нарушены следующие положения законодательства:
1.Положения статьи 858 Гражданского кодекса Российской Федерации — «Ограничение прав Клиента при распоряжении денежными средствами, которое не допускается, не допускается, за исключением наложения ареста на наличный расчет или приостановления действия счета». операции в случаях, предусмотренных законом »- без решения суда и при отсутствии исполнительного производства;
2. В данном случае Банк ограничен моим правом распоряжаться своими деньгами через систему дистанционного банковского обслуживания, несмотря на то, что с моих счетов ежемесячно, в полном объеме (согласно Тарифам Банка) и банку за обслуживание расчетов можно оплатить в разобранном порядке счета с использованием интернет-технологий.Банку незаконно отказано в проведении операций по указанным выше моим счетам с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. Пересчет оплаты за данную услугу банком не был противоправным (ст. 158 УК РФ — Кража).
3. Нарушение положений п. 2 ст. 845 ГК РФ — «Закон гарантирует право Клиента беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете Клиента»;
4. Нарушение пункта 2 статьи Федерального закона №115-ФЗ от 17.08.2001 (с изменениями и дополнениями) — «Кассовые операции … подлежат обязательному контролю при наличии (в отношении контрагента) информации об их причастности к законной экстремистской деятельности или терроризму. «В отношении меня, учитывая положения вышеуказанного закона, такой информации нет, в связи с этим Банк не вправе ограничивать мои права по распоряжению моими собственными деньгами. Таким образом, происходит и мой адрес — , статья 128.1. Уголовный кодекс ;
5.Нарушение положений 115-ФЗ. , предусматривающий только «отказ от сомнительных операций» (пункт 11 статьи 7 настоящего Закона), а не ограничение моих прав на использование счетов.
Кроме того, до ограничения моих счетов на использование счета (приостановка ведения счетов) Банк не запрашивал никаких документов по операциям, проводимым по данному счету.
Так же имеет место статья 10 ГК РФ — «Злоупотребление правом», статья 285 УК РФ — «Превышение власти» и статья 330 ГК РФ. УК РФ № «Самоуправление» — это неправомочное, в нарушение порядка, установленного законом или иным нормативным правовым актом, совершение каких-либо действий, законность которых оспаривается организацией или гражданином, при причинении значительного вреда. вызванные такими действиями.
6. Таким образом, банк, не запрашивая подтверждения документов по счетам, неправомерно отнес все операции по моим счетам к разряду сомнительных;
7. Нарушение Банком Регламента Центрального банка Российской Федерации — «Банковские правила Не могут содержать положения, противоречащие законодательству Российской Федерации» (Указания Центрального банка Российской Федерации От 14 сентября 2006 г. № 28- и с изменениями, внесенными поручением Банка России от 25 ноября 2009 г.2342-у, от 28.08.2012 № 2868-у и др.) ;
8. Нарушение Банком правил статьи 16 Закона РФ «О правах потребителей» (а ИП не является юридическим лицом и относится к потребителям) № 2300-01 от 07.07.1992 г. (с изменения и дополнения, в частности, в редакции от 03.07.2016 г.) — «Условия договора, нарушение прав потребителей по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей», недействительны «;
9.С учетом того, что согласно Тарифам Банка, для операций, проводимых с использованием «бумажных технологий», размер доски значительно превышает комиссию за операции, проводимые с использованием Интернет-технологий, существует намеренное ограничение банком мои права — ст. 163 УК РФ (вымогательство) .
Учитывая вышесказанное, я должен:
1. Между прочим понимать легитимность сотрудников Банка;
2.В течение трех дней с момента получения этого обращения снять все ограничения на мои аккаунты;
3. Провести пересчет ежемесячных и годовых комиссий банка и предоставить мне подробный расчет.
В противном случае этот вопрос будет решаться в судебном порядке. «
Сразу предупреждаю: решение этой проблемы редко бывает быстрым, но решать его необходимо, иначе блокировка может доходить до бесконечности, провоцируя вопросы товарищей из FinMonitoring и более ответственных организаций.
Друзья, добро пожаловать! Начну без лишних предисловий: мои партнеры все чаще сообщают, что Сбербанк блокирует счета, карты и онлайн-банкинг, и часто восстанавливает их без возможности. Если вы работаете с инвестиционными проектами, биржами или обменником криптовалют, а также просто заботитесь о своих нервах, рекомендую разрезать свои карты выдачи и перейти в другой банк. Все подробности далее.
Примерно с конца сентября — начала октября у Сбербанка произошло обострение, и он начал усиленно заполнять «Федеральный закон« О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма »от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
По его словам, банк может заблокировать ваш счет, карту и онлайн-банкинг без предупреждения, если вам покажется, что вы подозрительны, например:
Вы получите деньги от юридических лиц Вам на карту;
Вы неожиданно пришли от контрагента с признаками транзита;
вы часто получаете деньги / переводы физическим лицам;
вы регулярно пополняете счет на крупную сумму;
и регулярно выводите средства с карты.
Однако чаще всего счет все равно блокируется предупреждением — звонят, просят объяснить, что кто и зачем их переводил, спрашивают об источниках дохода и объясняют, что происходит по поводу сохранности денег.
Однако, если что-то пойдет не так, понадобятся документы, подтверждающие законность сделки и ее целесообразность, а также подтверждение дохода.
Пресловутый Закон ФЗ № 115 о борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег действует с 2001 года и до 2016 года особых движений не было.Как рассказал в одном из интервью заместитель директора по риск-менеджменту Point Bank Николай Тимофеев, нынешний кипш связан с тем, что ЦБ ужесточил регулирование объема банковских услуг, а Эльвира Набиуллина пригрозила сделать. атака на всех.
Появившиеся в Интернете статьи о том, что Сбербанк в 2019 году массово блокирует карты физических лиц, вызвали общественный резонанс и вызвали массу вопросов. Это неудивительно, ведь Сбербанк остается одним из самых известных и надежных банков, услугами которого пользовалась значительная часть россиян.
Сбербанк действительно блокирует карты
Первые слухи о блокировке карт появились в ноябре прошлого года. В сети появляются статьи с рассказами о простенькой приостановке операций с банковскими картами. Были свидетели, которые утверждали, что карта может быть заблокирована даже из-за того, что ее владелец переводил другому физическому лицу сумму чуть более 1000 рублей. Якобы для совершения таких операций требуется обоснование.
Затем к этому добавилась неподтвержденная информация о том, что подписан закон, согласно которому все, даже незначительные в целом, денежные переводы будут облагаться налогом, что еще больше усилило общественное напряжение.Люди предположили, что все операции, которые проводятся через Сбербанк онлайн, нужно будет обосновывать документами. В противном случае за перевод денег по слухам карта может быть заблокирована, а ее владелец столкнется с множеством трудностей: от ее разблокировки до получения наличных и проблем с банком или налоговыми органами.
На волне обсуждений Сбербанк поспешил сделать официальное заявление и опровергнуть эти слухи, подчеркнув отсутствие личного контроля над переводами лиц друг другу, что, однако, не сильно снизило общественную тревогу.Однако если более внимательно рассмотреть все упоминания о блокировке банковских карт в сети, оказывается, что Сбербанк действовал по одной из трех причин.
Владелец карты безопасности
Банк блокирует карту, если по ней выполняется нестандартная операция и есть подозрения, что информация о счете попала в руки злоумышленников.
Собственник ранее снимал наличные два-три раза в месяц в размере от 5 000 до 10 000. Если при удалении на один день в десятке зафиксированы разные банковские схемы с небольшими суммами, банк может заблокировать операции.
Владелец всегда проводил операции в Калининграде. Если требование об удалении исходит из Казахстана, банк может остановить выставление счетов, чтобы получить подтверждение от держателя карты.
Противодействие незаконным доходам
Банк блокирует карту и требует объяснения, если появляется подозрение, что владелец получает незаконный доход.
Пример: Если фиксируется множество небольших сумм от разных лиц, постоянно разных, банк может заблокировать карту и запросить дополнительную информацию.
Противодействие «отмыванию» денег и финансированию терроризма
Банк блокирует карту, если операции нарушают Закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 ».
Все эти причины вполне разумны, призваны защищать интересы держателя карты и соответствовать действующему законодательству.
Блокировка при переводе 115-ФЗ перевод
По закону No.115-ФЗ, Банк обычно отслеживает переводы на сумму более 600 000 руб. Если он находит перечисленное сомнительным, карта блокируется до выяснения деталей. Сбербанк также может запретить клиенту работать через интернет-банкинг, ограничить выдачу наличных и открывать счета.
У Сбербанка могут возникнуть подозрения в попытке легализации незаконных доходов в таких ситуациях:
На карту систематически поступают серьезные суммы от сторонних лиц, и владелец быстро их освоит или переведет третьим лицам.
За короткий период от разных отправителей поступает около 600 000 рублей, и владелец перечисляет их на счет в другом банке, переводит иностранную валюту, Акции или облигации.
Клиент выполняет несколько переводов на сумму около 600 000 рублей разным получателям одного и того же товара или услуги.
Деньги чаще всего приходят от жителей Белиза, Бахрейна, КНР, ОАЭ, США, Бермудских островов и ряда других стран.
Систематически отправляются деньги резидентам этих стран.
Нерезиденты РФ в банках в банках-нерезидентах страны отправителя и получателя (например, перевод с русского на польский банк) переводятся регулярно.
Периодический перевод денег на предоплату за товар без последующего документального подтверждения сделки и ее получения.
Знаки, дающие повод Сбербанку заблокировать карту в связи с вероятным финансированием террористических организаций:
Тот же адрес клиента и лица, включенного по данным Росфинмониторинга в список организаций и физических лиц, имущество которых подлежит замораживанию в связи с финансированием террористических организаций.
Продажа или приобретение в большом количестве военной формы, медикаментов, продуктов питания с большим сроком годности, если хозяйственная деятельность Владелец карты этого не подразумевает.
Продажа или приобретение ядов, химических реактивов и бактериологических материалов, если хозяйственная деятельность не предполагает таких операций.
Поступление от нерезидентов РФ денег на счета некоммерческих организаций-резидентов.
Расходование средств некоммерческих организаций-резидентов в пользу нерезидентов.
В соответствии с законом № 115-ФЗ Банк самостоятельно оценивает степень сомнительности операций и принимает решение о приостановлении обслуживания карты. При необходимости запрашивает у клиента дополнительную информацию. Если владелец карты дал убедительные объяснения, подкрепленные документально, банк может отменить блокировку.
Как предотвратить блокировку
Избежать блокировки операции довольно просто:
не давайте карту в пользование, даже кратковременное, родственникам, друзьям и знакомым;
если наличные принимаются безналичным способом, то лучше сократить снятие наличных и перейти на систему расчетов онлайн;
не проводить на вашей карте операции, не имеющие к вам отношения, не получать и не снимать деньги по просьбам других лиц, особенно крупных сумм и на регулярной основе;
не пытаемся получить незаконный доход, заставлять нашу деятельность получать доход в соответствии с законодательными стандартами;
не используйте свою личную карту. Для ведения операций в сфере бизнеса, даже если вы оформлены как ИП, откройте дополнительную карту специально для бизнес-операций;
не оформляют руководителя или индивидуального предпринимателя номинально по просьбе знакомых или родных людей, только если они действительно выполняют свои функции;
организовать хранение подтверждающих документов по всем вашим операциям, включая договоры, ТТН и счета;
своевременно и честно отвечать сотрудникам Банка о целях их деятельности и источниках доходов, если у Банка возникают сомнения в их законности;
при необходимости предоставить все необходимые документы по операциям в указанный срок.
Самый простой способ предотвратить использование карты Сбербанком — действовать в рамках законодательства, избегать сомнительных переводов и незаконных доходов.
Что делать, если карта заблокирована
Если Сбербанк заподозрил владельца счета в противоправных действиях, он информирует клиента о блокировке карты посредством SMS-сообщения или по электронной почте.
Это сообщение указывает:
факт приостановки операций или отключения от Сбербанка онлайн;
перечень документов, подтверждающих законность совершенных операций, сроки, способ и адрес их передачи;
факт принятия документов, представленных к рассмотрению, его сроки;
решение принято, сроки восстановления карты и онлайн-сервисов, если решение было положительным.
Информация для подтверждения законности операций обычно запрашивается в электронном виде в виде PDF-документов объемом менее 12 МБ. При обращении важно указать свою фамилию, имя и отчество. Иногда банк запрашивает предоставление информации в бумажном виде в офис, где открывали счет или выдавали банковскую карту.
Документы лучше передавать так, как указано в SMS-сообщении. Если это сделать невозможно, нужно срочно предупредить об этом банк с объяснением причин.В качестве обоснования предоставляются договоры на закупку товаров, оказание услуг, получение или предоставление ссуд, расчетные ведомости с места работы и любые другие документы, разъясняющие законность проведенных операций.
После рассмотрения пояснительной информации Сбербанк принимает окончательное решение, которое уведомляет держатель карты. При положительном решении доступ будет восстановлен, при отрицательном:
карта остается заблокированной, деньги на ней можно получить в течении 35-45 дней;
получать деньги и платить платежи только в отделении банка;
перевода на крупные суммы будут доступны только после рассмотрения в Банке;
в доступе к Сбербанку онлайн будет отказано в открытии новых счетов и выдаче новых карт клиенту;
другие банки также могут отказать клиенту в открытии счетов и обслуживании через интернет-банкинг.
Несколько блокировок за один год приводят к тому, что банк закрывает счет.
Банковская карта Сбербанка — надежный и удобный способ расчетов. Повышение контроля банков за его использованием способствует безопасности клиента. Чтобы обеспечить своевременные расчеты и постоянный доступ к своим деньгам, достаточно не нарушать законодательство и не участвовать в сомнительных операциях.
Читайте также
Обмен информацией между Центробанком России и зарегистрированными на территории Российской Федерации участниками финансового рынка.Вышла новая версия личного кабинета ЦБ и его возможностей. Достоинства и недостатки новой версии. Пошаговый алгоритм создания аккаунта
Facebook.
Твиттер.
В контакте с
Одноклассники.
Google+
Лучше смотреть вперед, а не в зеркало заднего вида
Центр технологий распределенного реестра Санкт-Петербургского университета (DLTC) расположен в центре города в историческом здании старейшего вуза России.Здесь, созерцая архитектурные шедевры прошлого, специалисты думают, как изменить наше будущее, максимально эффективно внедряя технологию блокчейн в различные сферы нашей жизни.
Сегодня DLTC — ведущая платформа для создания и развития экосистемы технологии блокчейн в России. Здесь основное внимание уделяется не только поиску практического применения, но и разработке конечных продуктов. Специалисты DLTC уже создали приложение для корпоративного голосования CryptoVeche и приложение для наблюдения за выборами ELORIS.И это намного больше.
DLTC накопил уникальный экспертный потенциал за счет объединения знаний ведущих специалистов в области бухгалтерских систем и лучших ученых СПбГУ из разных областей науки. Это позволяет DLTC не только предоставлять качественные консультационные услуги, но и принимать участие в разработке новых академических программ для разных этапов учебного процесса.
Здесь мы могли бы продолжить рассказ о преимуществах и потенциале DLTC с риском того, что читатель перевернет страницу в поисках чего-то более легкого для понимания.Распределенные реестры, блокчейн, биткойн — это слова, которые мы много слышали в последние годы. Однако частое использование не означает, что люди их понимают. Так, по данным консалтинговой компании в области цифровых медиа Vorhaus Advisors, только каждый четвертый взрослый гражданин США знает, что такое блокчейн, а более половины считают блокчейн и биткойн одним и тем же. Мы можем с уверенностью применить те же данные к нашей стране с поправкой, что в России люди, вероятно, даже менее знакомы с блокчейном, чем в стране происхождения этого явления.
Максим Рукинов, директор Центра технологий распределенного реестра, взял на себя задачу по обучению читателей журнала «Санкт-Петербургский университет». Он простыми словами объяснил суть технологии блокчейн, ее преимущества и потенциал, а также то, как она в настоящее время меняет нашу жизнь. Его история поможет лучше понять, чем занимается DLTC и почему ее работа так важна.
Что такое блокчейн?
Блокчейн — это название нового типа базы данных, который представляет собой непрерывную цепочку информационных блоков.Впервые это слово появилось в октябре 2008 года при описании биткойн-проекта. Все технологии, положившие начало биткойну, были разработаны за 10–20 лет до его появления. Были попытки использовать их в других проектах, но безуспешно. Биткойн был создан из новой комбинации уже существующих технологий.
Иногда блокчейн сравнивают с книгой рекордов.
Если рассматривать отражение финансовых операций в блокчейне, то это действительно можно сравнить с книгой рекордов.Он создан таким образом, что одновременно доступен для всех заинтересованных сторон. Он автоматически обновляется, и все данные записываются в него синхронно для всех. Если я вырву лист из этой книги, мы увидим, что он исчез в книгах всех участников. Если я вычеркну число, все тоже его увидят. Невозможно сделать что-либо тайно, не сказав другим пользователям.
Можно ли его взломать?
Блокчейн
основан на технологии шифрования.Даже при всей мощи государства и всех имеющихся вычислительных возможностях сегодня его невозможно взломать каким-либо образом. Он основан на простых числах, которые можно разделить только на 1 и самих себя. Например, число 17 нельзя разделить без остатка на любое другое число, кроме 17 и 1. Когда вы возьмете два простых числа из 100 цифр и умножите их, вы получите третье половинное простое число. При нынешнем развитии технологий, если вы не знаете двух простых многозначных чисел, их можно найти только методом прямого поиска.Другого алгоритма нет. Другими словами, чтобы взломать технологию, нужно перебрать все возможные версии этих многозначных чисел. Пройдет столько лет, что в нем больше не будет необходимости, что делает эту технологию шифрования нерушимой. Пожалуйста, не стесняйтесь пробовать и искать эти числа. Вариантов так много, что вы можете найти их только тысячу лет спустя.
Обычно я привожу еще один пример тем, кто хочет понять всю сложность этой технологии шифрования в целом.Прежде чем сортировать числа, сначала вы должны составить в Excel список всех числовых комбинаций первых двух цифр, чтобы сравнить, верны они или нет. Итак, чтобы просто сохранить все возможные версии кода, который шифрует операции в блокчейне, места для хранения всех жестких дисков в мире не хватит.
Как технология поддержки криптовалюты стала удобной для использования в разных сферах нашей жизни?
Когда мы пользуемся сервисами Яндекса, мы доверяем компании.Мы выбираем его в качестве посредника и поручаем ему хранить наши данные. Например, чтобы воспользоваться услугами каршеринга этой компании, мы отправляем фотографию нашего паспорта и водительских прав. Вся эта информация хранится на серверах Яндекс. Мы передаем наши данные компании также, когда заказываем еду или такси через нее.
А теперь представим ситуацию, когда на рынок выходит новая небольшая компания и говорит: «Мы сделаем то же самое, пожалуйста, отправьте ваши данные на наш сервер». Однако мы не знаем, что будет с этой компанией.Сегодня он есть на рынке, а завтра его не будет. Такому посреднику не все будут доверять. В этой ситуации использование блокчейна оказывается выгодным. В этом случае эта небольшая компания скажет следующее: «Вы мне не доверяете и не обязаны. Давайте использовать блокчейн — технологию, в которой у каждого есть свой сервер ». Больше нет центрального посредника, и каждый хранит свои данные на своих компьютерах. Каждый участник может вести эту базу данных самостоятельно. При этом все участники могут видеть данные друг друга, только если владелец данных дает разрешение.В остальных случаях информация хранится в зашифрованном виде. Если кто-то вносит изменения, это отображается в виде нового блока, прикрепленного к цепочке, и цепочка синхронно обновляется для всех. В этом случае никто не сможет забрать и скрыть сервер со всеми вашими личными данными.
Преимущество блокчейна в том, что с помощью этой технологии мы можем избежать посредничества, сохраняя при этом высокий уровень доверия между участниками. Все мы — база данных.Всего одна база данных для всех. Мы доверяем не посредникам, а математике и алгоритмам.
Есть ли у этой технологии недостатки?
Есть одна важная проблема, о которой часто забывают. Тот же Яндекс не только ведет базу данных, но и гарантирует, что введенная в нее информация верна. Если компания вводит информацию о наличии еды в ресторане или товаров в магазине, это подтверждает, что вы действительно можете заказать определенное блюдо или товар.
В случае блокчейна вся информация обновляется синхронно. И если один участник введет неверную информацию, это увидят все. Это хорошо иллюстрирует фраза «мусор на входе, мусор на выходе». Если кто-то засунет в мусор, у всех будет эта фигня. Технология блокчейн позволяет избавиться от центрального посредника. Однако теперь он нам нужен на периферии, чтобы гарантировать, что вставленные данные верны. Давайте рассмотрим простой пример использования блокчейна для учета новорожденных по всему миру, чтобы они никогда не заблудились и их родителей всегда можно было идентифицировать.Однако мы должны понимать, что самым слабым звеном в этой цепочке будет акушер, который вводит информацию в базу данных. Если мы не найдем сертифицированных специалистов, которые гарантировали бы идентичность данных, как мы можем доверять этой информации? На самом деле посредник не исчез, он просто переместился из центрального звена в исходное звено. В таких сценариях блокчейн без Интернета вещей, который автоматически вставляет информацию, еще не так эффективен. Это эффективно, когда данные вводятся автоматически, без участия людей.Устройства обмениваются данными без человеческого фактора, и все данные автоматически сохраняются в такой базе данных, как блокчейн. Биткойн — хороший пример этого процесса. Все в цифровом виде, и исказить что-либо там невозможно.
Тем не менее, законодатели определенным образом борются за надежность людей, которые обеспечивают целостность и достоверность информации, включенной в цепочку. Так, например, согласно Федеральному закону «О цифровых финансовых активах… ‘определенные требования предъявляются к операторам информационных систем, которые выпускают цифровые финансовые активы. Такие лица не должны иметь непогашенной или непогашенной судимости и не должны входить в список лиц, причастных к терроризму и экстремизму, среди прочего.
Если у каждого будет своя база данных, где она будет храниться? Достаточно ли у нас ресурсов для обработки и хранения такого количества информации, учитывая тот факт, что миллионы контрактов и сделок заключаются каждый день по всему миру?
Это еще один недостаток блокчейна.Когда мы говорим о центральном сервере, мы имеем в виду один большой сервер. Это может занять много места, но это должна быть одна версия или два или три таких сервера для копирования данных. Такой сервер обычно принадлежит определенной компании, которая за него отвечает. В случае блокчейна равный объем информации сохраняется для каждого пользователя этой базы данных, если они решат ее загрузить. В блокчейне есть два типа баз данных: полные и тонкие. Последний состоит только из названий блоков. Вы можете видеть изменения, но не можете видеть детали операции, например, кто и когда это сделал.Это как если бы мы могли видеть список всех книг в библиотеке, но не имели к ним доступа.
Если каждый хочет иметь базу данных, для хранения такого же объема информации потребуется 33 000 серверов вместо трех. Также существуют территориальные ограничения на правовом уровне. Например, эмиссия цифровой валюты в России может осуществляться только с использованием серверов, расположенных на территории Российской Федерации. На текущем этапе технологического развития это рассматривается как недостаток блокчейна, подрывающий его эффективность.Второй недостаток, связанный с первым, — скорость обработки информации. Например, в 2018 году сеть Visa могла обрабатывать более 65000 транзакций в секунду. Биткойн обрабатывает в десятки раз меньше. Почему? Это сделано таким образом, что каждые десять минут формируется блок данных. Это приводит к временной задержке. Хотя разрабатываются новые алгоритмы, блокчейн пока не может конкурировать по скорости обработки информации с той же компанией Visa. И третий заслуживающий упоминания минус связан с клавишами доступа.В классическом блокчейне операция шифруется с помощью двух ключей: открытого и секретного. Открытый ключ — это биткойн-адрес. Если вы видели это хоть раз, то знаете, что это за чушь. Секретный ключ выглядит примерно так же. Если вы по какой-то причине потеряете этот секретный ключ, на сегодняшний день, к сожалению, нет возможности его воссоздать.
Пользуясь услугами Сбербанка, вы не переживаете, что потеряете деньги со своего счета, если забудете пароль от мобильного приложения или пин-код к своим картам.Вы приходите в банк, предъявляете паспорт, и доступ к счетам восстанавливается. В случае с блокчейном этого не произойдет. Вы точно увидите блок, в котором застрял биткойн, а также откуда он взялся. Однако вы должны знать секретный ключ, чтобы иметь возможность перемещать биткойн-запись с места на место. Если вы потеряли этот ключ, вы не сможете ничего сделать с биткойном, никто не сможет.
Разработаны новые алгоритмы для увеличения скорости обработки информации.Как они решают проблему хранения большого количества информации?
В этой области также развиваются технологии. Мы можем хранить информацию в более сжатой форме. На данный момент ресурсов достаточно. Однако объективно проблема хранения больших объемов информации существует. Частично это решается за счет хеш-функции или функции сжатия. Мы можем хранить информацию не в виде тысяч цифр, а в виде хешей. Это специальный алгоритм, который составляет строку определенной длины — например, 15 цифр — из любого количества информации, будь то одно предложение или все тексты из Александрийской библиотеки в онлайн-формате.Если вы измените одну букву в сохраненной информации, эта строка изменится на 90%, и мы поймем, что информация была скорректирована.
У блокчейна многообещающее будущее. Где эта технология может произвести революционные изменения в обозримом будущем?
Уже сегодня есть проекты, которые активно развиваются. Например, проект TradeLens ИТ-компании IBM и судоходного гиганта Maersk по учету морских контейнеров.Они ввели в блокчейн всю информацию о пути контейнера от отправителя до покупателя. Почему это важно? В любой логистической операции участвует большое количество участников, и им нужен кто-то, кто будет хранить для них центральную базу данных. Многим сторонам сложно договориться о том, кто будет выступать в роли доверенного посредника, поскольку у всех разные интересы. Они просто не могут выбрать такого посредника. Блокчейн — выход в такой ситуации. Нет необходимости в посреднике и нет необходимости договариваться друг с другом.Каждый обновляет свою базу данных, и все знают, что изменения видны всем участникам одинаково. Никто не может ничего изменить и сохранить в секрете от других лиц. Например, одна из сторон не отправила контейнер, а решила внести в базу поддельные документы. После инцидента все сразу узнают об этом и смогут не только найти транспортную компанию, которая внесла ложные данные в систему, но и указать точное время этой операции.
Что касается такого опыта в России, то сегодня у нас уже есть нормативно-правовая база для аналогичного внедрения технологий блокчейн в ряд отраслей, включая транспорт и логистику. Это Федеральный закон «Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации», который позволяет использовать цифровые инновации в регионах в определенные сроки, отступая от действующего законодательства.
Звучит убедительно.Однако в нашей стране люди по-прежнему опасаются заключать электронную регистрацию договора соинвестирования, например, потому что в этом случае у них «не будет ни печати на бумаге, ни бумаги в руках». Трудно поверить, что они будут приветствовать возможность блокчейна.
Глядя на таких людей, мы можем все вместе остановить прогресс. Если вы хотите двигаться вперед, вам следует смотреть вперед в лобовое стекло, а не в зеркало заднего вида. Интернет также представляет определенные риски.Человек в мире атомов закрывает дверь ключом, выходя из дома. В мире укусов все так же. Он также полон хакеров, угроз и рисков. По этой причине мы устанавливаем, например, Антивирус Касперского, который выполняет функцию блокировки нашего компьютера. Взломать его сложнее, чем подделать или украсть документы в реальном мире вещей.
Системы подписания договоров полностью онлайн — это уже наше настоящее, а не будущее. В США уже есть проекты, позволяющие подписывать все документы и соглашения онлайн без личных встреч.Благодаря таким проектам вы можете находиться в Москве, а ваши визави — во Владивостоке. Ни одному из вас не придется путешествовать, и обе стороны будут видеть все манипуляции с соглашением, включая время открытия соглашения другой стороной. Формируется протокол работы с онлайн-договорами. Этот протокол хранится в блокчейне, и никто не может его тайно изменить. В случае судебного разбирательства судья просматривает протокол и видит всю историю взаимодействия с документом.
Отлаженная система онлайн-взаимодействия помогает уберечь людей от неправильных действий и ошибок. Мы не должны этого бояться. Мы должны это использовать.
Если мы все время говорим о блокчейне и биткойне, почему эти слова не отражены в названии Центра?
Распределенная книга — это общее название, аналогичное тому, как «транспортные средства» служат в качестве общего названия для автобусов, автомобилей, троллейбусов, самолетов и даже велосипедов. Блокчейн — это один из видов организации распределенных реестров в виде цепочки блоков.DLTC работает с различными базами данных, и во многих случаях они организованы в другом формате. Например, ориентированный ациклический граф подразумевает хранение информации в форме графа, а не блоков.
Какие еще задачи выполняет Центр технологий распределенной книги?
Одна из задач — преодоление технологических и законодательных барьеров в использовании этих технологий. Например, есть такие соглашения, которые по закону нельзя заключить онлайн без посредника.Трудовые договоры (за исключением удаленных работников), сделки, требующие нотариального заверения и, следовательно, личного присутствия в нотариальной конторе, могут быть заключены только лично. Подобным образом завещания не могут быть составлены онлайн. Наша задача — найти такие кейсы и предложить решения, позволяющие людям использовать блокчейн.
Мы также должны разработать и предложить способы устранения сбоев, связанных со скоростью оперативной обработки и безопасностью хранения данных в Интернете. Это требует прикладных исследований.
Чем отличается DLTC в СПбГУ от аналогичных центров?
Главное отличие DLTC в университете состоит в том, что он создан как центр национальной технологической инициативы. Финансируется за счет гранта Российской венчурной компании (РВК). РВК создала центры по таким технологиям, как большие данные, промышленный интернет, искусственный интеллект, распределенные реестры, квантовые вычисления и т. Д.
Являясь частью университетской структуры, DLTC может использовать знания, накопленные университетскими исследователями в различных областях обучения.С этой целью DLTC создал междисциплинарный экспертный совет по развитию блокчейна в Санкт-Петербургском университете. Мы можем консультироваться с учеными в поисках новых точек зрения на использование технологий распределенного реестра. Их потенциал до сих пор полностью не раскрыт и не понят даже в сфере логистики и финансов.
Нам еще не известны все области их применения. Наша задача — найти место и поле, где эти технологии могут быть использованы. Например, Walmart, крупнейший в мире оператор оптовой и розничной торговли, начал использовать технологию распределенного реестра для поставки товаров в свои магазины.Если кто-то из покупателей отравится, скажем, купленным в их магазине помидором, компания сможет найти поставщика испорченного продукта и быть на 100% уверена в этом выводе. И это лишь одна из многочисленных возможностей, которые предоставляет нам технология распределенного реестра.
Что уже было достигнуто?
Специалисты
DLTC создали несколько продуктов на базе блокчейна. Одно из них — приложение для корпоративного голосования CryptoVeche. Эта университетская разработка уже стала популярной на рынке.Помимо СПбГУ, шестнадцать организаций уже используют его с лицензией.
Еще один продукт, о котором стоит упомянуть, — это ELORIS, приложение для наблюдателей во время выборов. Его протестировали в единый день голосования 8 сентября 2019 года на территории двух муниципальных районов Ленинградской области.
Специалисты
DLTC также разработали прототипы системы управления грузоперевозками Chainbox, системы защиты информации Defensor и системы управления объектами интеллектуальной собственности Edemes.Последняя система может быть интересна различным исследовательским и образовательным организациям, поскольку обеспечивает технологические условия для перехода к парадигме управления всеми этапами жизненного цикла исследования на основе данных.
Консорциум, объединяющий компании, организации и университеты, занимающиеся разработкой, внедрением или продвижением продуктов распределенного реестра, был создан на основе DLTC с целью найти применение новой технологии.
Поскольку DLTC входит в классическую структуру университета, мы ценим возможность участвовать в разработке различных академических программ по обучению основам блокчейна с целью популяризации этих технологий.Сегодня сформирован портфель академических программ с разными целями: от онлайн-курсов по внедрению технологии распределенного реестра до магистерских программ для будущих профессионалов в этой области.
Полную версию интервью можно найти в журнале «Санкт-Петербургский университет».
Кто выпустил дожа? — OZY
Пятница, 14 мая 2021 г.
«Да, это суета.Илон Маск пытался пошутить, но с этими словами на Saturday Night Live на прошлых выходных, он временно отправил стоимость Dogecoin, криптовалюты, которую он поддерживает, резко упала. Dogecoin начал свою жизнь как интернет-шутка много лет назад. Сегодня это пятая по величине криптовалюта, и шутят те, кто сомневался в том, что индустрия резко выросла с прошлого года. Как и другие отрасли, он сталкивается с проблемами. На этой неделе Маск заявил, что Tesla, его компания по производству электромобилей, больше не будет принимать платежи в биткойнах, что привело к падению стоимости крупнейшей в мире криптовалюты.Но количество времени, которое второй по величине человек в мире тратит на размышления об этом секторе, указывает на новое будущее финансов. Сегодняшняя Daily Dose глубоко погружается в то, как криптовалюта, долгое время считавшаяся причудой, быстро становится фактом жизни, который может во многом повлиять на то, как мы инвестируем, экономим и тратим.
Изабель Ли, репортер, и Чару Судан Кастури, старший редактор
1.Новое золото?
В течение многих лет криптовалюты были синонимом диких колебаний. Теперь, впервые аналитики JPMorgan Chase продвигают Биткойн как новое золото — безопасное вложение, которое гарантированно будет расти в цене со временем. ИТ-директор BlackRock с фиксированным доходом Рик Ридер предположил, что Биткойн может быть даже лучше, чем желтый металл. «Это намного более функционально, чем разносить слиток золота», — сказал он в ноябре. Генеральный директор и главный инвестиционный директор Morgan Creek Capital Management Марк Юско ожидает, что биткойн вырастет в цене в пять раз в течение следующих пяти лет, поскольку монета все чаще принимается экспертами. и миряне одинаково.Это резкий поворот для Уолл-стрит по сравнению с 2017 годом, когда генеральный директор JPMorgan Chase Джейми Даймон назвал биткойн «мошенничеством». Уоррен Баффет однажды назвал это «крысиным ядом». Но свидетельства долговечности и удобства использования ведущей мировой цифровой валюты с тех пор действительно кардинально изменились. В 2020 году стоимость биткойнов выросла на 130% по сравнению с ростом на 30% для золота.
2. Крупные конверсии
Это не просто слова крупных представителей отрасли.Они тоже действуют в соответствии с этим. С ноября PayPal позволяет американским пользователям покупать, продавать и хранить популярные криптовалюты биткойн, Ethereum и Litecoin. Компания онлайн-платежей начала позволять пользователям осуществлять платежи миллионам поставщиков, используя свои запасы криптовалюты. Между тем, гигант кредитных карт Visa открылся в качестве платформы транзакций для пользователей блокчейна Ethereum благодаря партнерству со стартапом, который привлек 271 миллион долларов финансирования. Компания Palantir, занимающаяся интеграцией данных и разработкой программного обеспечения, объявила, что принимает платежи в биткойнах и хочет добавить криптовалюту в свой баланс.
3. Coming-Out Party
Coinbase, цифровой эквивалент вашего физического кошелька, в апреле провела выдающееся IPO, сигнализируя многим инвесторам, что криптовалюта принадлежит Уолл-стрит. Но цена акций криптовалютной биржи падает: она упала на 22 процента с первого дня ее работы на открытом рынке. Падение происходит, когда инвесторы начали направлять свои средства в спекулятивные монеты, такие как Dogecoin, которых онлайн-кошелек не предлагает.Тем не менее, будущее криптовалюты как крупного игрока кажется более безопасным, чем когда-либо.
4. Зеленое будущее?
Маск указал на энергоемкий характер генерации криптовалюты, чтобы объяснить свое решение на этой неделе прекратить разрешать платежи биткойнами для покупок Tesla. И он прав: криптовалюты добываются в гигантских центрах обработки данных. Одна только сеть Биткойн потребляет столько же энергии, сколько и все Нидерланды.Но грядет зеленая революция. Компании, занимающиеся добычей криптовалют, все чаще обращаются к природному газу, побочному продукту бурения нефтяных скважин, для выработки электроэнергии. В противном случае сжигание газа на нефтяных скважинах увеличило бы выбросы. Биткойн-майнеры также все чаще используют возобновляемые источники энергии. И некоторые из них связываются с компаниями, занимающимися экологически чистой энергией, чтобы помочь последним стать более устойчивыми.

5. Понимание всего этого
Хорошо, давайте сделаем шаг назад.К настоящему времени вы знаете, что криптовалюты — это большое дело. Но что это за ? Это цифровые валюты — поэтому никаких банкнот с потенциальными микробами или вирусами на них — которые защищены с помощью криптографии, поэтому их сложно подделать. Затем они сохраняются в блокчейне — базе данных, в которой блоки данных эффективно объединяются в цепочку. Однако технологии — не единственное различие между традиционными деньгами и криптовалютами. Последним нет центрального банка или регулирующего органа — это система одноранговых финансовых транзакций, построенная исключительно на доверии.
6. Южный шторм
Растущее недоверие и разочарование в традиционных банках за последние пару лет привело к тому, что все больше людей в крупнейших экономиках Латинской Америки, включая Бразилию, Мексику и Колумбию, обратились к финтех-компаниям, которые с тех пор стали одними из крупнейших в мире. Теперь этот регион превращается в последний крупный центр торговли криптовалютой. В этом году латиноамериканские компании все больше полагаются на цифровые валюты при проведении транзакций со своими азиатскими партнерами.Неудивительно, что этот сдвиг совпал с резким падением стоимости традиционных валют в регионе на фоне пандемии и рецессии.
7. Налоговые убежища для криптовалюты
Перемещение по Маврикию, Сингапуру и Ирландии. Новая группа крошечных наций выходит вперед, чтобы претендовать на мантию желанных налоговых гаваней — и не укрытий от налогов старой школы, а крипто-гаваней. От Мальты до Маршалловых островов и от Гибралтара до Бермудских островов они открывают свои экономики, чтобы активно привлекать инвесторов в криптовалюту, предлагая им защиту в то время, когда регуляторы почти во всех крупных странах продолжают смотреть на них с подозрением.Многие из этих небольших стран также запускают свои собственные криптовалюты.
8. Fly Me to the Moon
Судя по всему, недавний ведущий SNL Илон Маск буквально понимает всю кампанию Reddit, чтобы «доставить Dogecoin на Луну». Он планирует использовать монету для финансирования запуска спутника Doge-1, который направляется к Луне. Это будет первая криптовалютная монета в космосе и первый мем. Между тем, другие фирмы теперь предлагают туристические подарочные карты, которые можно приобрести за криптовалюту.
Он начинается с обучения вас тому, как работает ваш разум и почему вы принимаете решения, которые вы принимаете, чтобы вы могли вести более здоровый образ жизни. Нум будет с вами на каждом этапе пути, предоставляя обнадеживающую систему поддержки онлайн-групп и личного тренера, обученного фитнесу, питанию и психологии.Начните работать над достижением своих целей в отношении здоровья уже сегодня, пройдя быструю викторину Noom!
1. Carpe Diem
Facebook решил, что хочет воспользоваться моментом. Криптовалюта, поддерживаемая гигантом социальных сетей, ранее называвшаяся Libra, теперь будет называться Diem. Его планируется запустить позже, в 2021 году.
2. Покупайте черный
По мере того, как растет шум в поддержку черного бизнеса после прошлогодних протестов против расовой справедливости, Guapcoin надеется заработать. Криптовалюта, предназначенная для сохранения благосостояния чернокожих в сообществе чернокожих, Guapcoin является детищем Тавонии Эванс из Атланты, которая поставила перед собой задачу распространять криптоевангелие и то, что это может означать для маргинализированных сообществ.
3.Crypto City
Предложенная музыкантом Эйконом новая криптовалюта, Акоин, проходит испытания в Кении, прежде чем она станет официальной валютой для футуристического городского центра поп-звезды, Акон-Сити, который строится в Сенегале, стоимостью 6 миллиардов долларов. Певец Smack That амбициозен: если идея криптовалютного города сработает, он хочет воспроизвести модель Akon City по всей Африке.
4. Rap Tap
Akon — не единственный артист, делающий ставки на криптовалюты в качестве своего побочного бизнеса.Рэпер Lil Yachty обращается к своим многочисленным фанатам, чтобы запустить новую криптовалюту под названием YachtyCoin. Вот его модель: покупая YachtyCoin, вы становитесь участником криптовалюты и получаете доступ к дополнительным песням, которые другие фанаты не смогут слушать — хотя это доступно только за пределами США. Будет ли это работать, или он в конечном итоге получил плохую репутацию за идею?
5. Тайна Москвы
Как и многое другое с участием элиты России, мы мало знаем о криптовалюте в стране — за исключением того, что его крупнейший кредитор, Сбербанк, может запустить новый криптовалюта в этом году называется Sbercoin.Генеральный директор компании заявил, что она работает с JPMorgan Chase над новой валютой, но неясно, могут ли многочисленные санкции, существующие против российских организаций, помешать этому партнерству.
новейшие технологии
CurveПознакомьтесь с ведущими экспертами, которые переосмысливают будущее. Вот потоковая платформа, за просмотром которой вы не будете чувствовать себя виноватыми часами.
Лучше всего то, что в течение ограниченного времени читатели OZY могут пробудить свое любопытство и получить доступ на целый год всего за 1,25 доллара в месяц, используя код OZY.
1.Красная надежда?
С момента своего создания криптовалюты в значительной степени определялись либертарианскими политическими взглядами. Теперь все большее число социалистических мыслителей, писателей, политиков и правительств от Франции до Венесуэлы и Китая рассматривают цифровые валюты как жизнеспособное средство продвижения общества к коммунизму. Криптовалюты, утверждают сторонники социализма, могут помочь им лучше организоваться и могут позволить будущему социалистическому обществу повысить прозрачность правительства, преодолев слои бюрократии и непрозрачности, которые могут затруднить проекты, контролируемые государством.А в краткосрочной перспективе эти цифровые валюты могут помочь правительствам избежать западных санкций, продолжая получать средства.
2. Говорить о революции
На самом деле больше похоже на финансирование революции. Тысячи молодых нигерийцев, вышедших на улицы в последние месяцы с требованием положить конец жестокости полиции, финансировали свое движение с помощью криптовалюты. К концу октября, например, биткойн составлял 40% от 387000 долларов, собранных одной из основных групп, стоявших за протестами.И это явление не ограничивается Нигерией. В Беларуси протестующие, требующие отставки авторитарного президента Александра Лукашенко, используют биткойны, чтобы избежать проверки государством официальных банковских и финансовых систем — та же цель, что и демонстранты в Нигерии. Спрос на криптовалюту также резко вырос во время протестов в поддержку демократии в Гонконге.
3. Расчеты
Как и многие другие отрасли, криптовалютный сектор изо всех сил пытался держать голову высоко на фоне протестов расовой справедливости, которые всколыхнули Соединенное Королевство.С. в прошлом году после смерти Джорджа Флойда. Криптобиржа Coinbase из Сан-Франциско отказалась поддержать протесты в то время, когда большинство технологических компаний в Кремниевой долине — даже те, которые ранее очень мало говорили о расизме — публично заявили, что черные жизни имеют значение. Теперь мы знаем более глубокие корни этого решения: примерно три четверти чернокожих сотрудников компании покинули Coinbase в период с конца 2018 по начало 2019 года из-за опасений по поводу расизма.
4.Байден Буст?
Бывший президент Дональд Трамп критиковал криптовалюты, и высокопоставленные члены его администрации, такие как министр финансов Стивен Мнучин, также скептически относились к механизму цифровых платежей. Но многие в криптовалютном сообществе ожидают, что при президенте Джо Байдене ситуация изменится к лучшему, чей назначенный в Комиссию по ценным бумагам и биржам Гэри Генслер — бывший банкир с Уолл-стрит, преподававший технологию блокчейн и цифровые валюты в Массачусетском технологическом институте. Однако на фоне крипто-рвения компании, стоящие за монетами, стремятся обеспечить свое законное место в финансовом мире, нанимая лоббистов и других вашингтонских лидеров или оказывая им поддержку, поскольку мир виртуальных монет сталкивается с растущим вниманием и регулированием.
OZY Fest вернулся! Единственный в своем роде фестиваль отличных развлечений, интерактивных впечатлений и самых ярких разговоров приближается к экрану рядом с вами. Где еще вы могли бы пообщаться с доктором Энтони Фаучи, Севин Стритер, Тигом Нотаро, Кондолизой Райс, Марком Кубаном, Малькольмом Гладуэллом и другими? Присоединяйтесь к нам на виртуальный праздник смелых перемен и грандиозных идей 15–16 мая.
945 9046 г. Китай как страна реформировалась в 1980-х годах, и ее жизнь стала отражением быстрого экономического подъема ее страны. Хай хочет использовать эту историю успеха, чтобы вдохновить других использовать цифровые валюты на благо общества.Она возглавляет благотворительное подразделение ведущей мировой биржи криптовалют Binance и с момента вступления в должность в 2018 году собрала 3,2 миллиона долларов в биткойнах. Ее следующее предприятие на Binance? Торговая площадка, на которой люди могут покупать и продавать не взаимозаменяемые токены. Художники, использующие торговую площадку, будут получать 90% прибыли от своих продаж, что, если вы спросите нас, является довольно приятной сделкой.

3. Акшай Аггарвал
Однажды он продавал презервативы пешеходам на углу улицы в Пало-Альто, Калифорния.Теперь он пытается убедить крупнейшую демократию в мире отказаться от рефлексивных опасений по поводу виртуальных валют. Очкастый Аггарвал создает быстрорастущее движение индийских криптоэнтузиастов, которым в марте удалось убедить Верховный суд страны объявить торговлю криптовалютами законной. Теперь перед нами новый вызов. Правительство премьер-министра Нарендры Моди планирует принять закон, отменяющий приговор суда высшей инстанции. Удастся ли Аггарвалу помешать этим усилиям?
Сегодня на шоу Карлоса
УотсонаИгрок Los Angeles Sparks и первая темнокожая женщина, ведущая национальное радио-шоу для ESPN, присоединяется к Карлосу, чтобы рассказать о превосходстве Нигерии, игре против ее звездной сестры и о том, как COVID объединил WNBA. Кроме того, она поет для нас свои лучшие песни Alicia Keys. Не пропустите!
Остерегайтесь бит cons.
Поймай ее, если сможешь
ФБР не может найти Ружу Игнатову, «криптокорву» мошенников, которая использовала блеск, смекалку и жадность, чтобы ухаживать за жертвами. От Пакистана до Палестины и от Бразилии до Норвегии люди вложили почти 5 миллиардов долларов в OneCoin, криптовалюту, которую болгарский предприниматель обещал превзойти Биткойн. Она обращалась к своей аудитории с самых известных площадок, таких как лондонская SSE Arena, где она появилась на сцене в 2016 году в мерцающем красном платье, с такой же помадой и висячими бриллиантовыми серьгами.Потом она исчезла. Ни Игнатову, ни денег с тех пор не видели.
2. Маловероятная столица
Ни одна страна не пострадала от кражи криптовалют сильнее, чем Уганда, одна из беднейших стран мира. В период с 2018 по 2020 год 200000 угандийцев потеряли в результате этих мошенничеств в общей сложности 1 миллиард долларов, что составляет 4% ВВП страны. Но это только половина дела. Несмотря на доказательства мошенничества, правительство не запретило криптовалютные фирмы.Может быть, потому, что Кваме Ругунда, сын премьер-министра Рухаканы Ругунда, является генеральным директором CryptoSavannah, консультационной фирмы по криптовалюте?
3. Китайская пирамида
В отличие от настоящих пирамид в Египте, эта пирамида всегда должна была разрушиться. Это была классическая схема Понци, обещающая высокую прибыль, которая будет зависеть от количества людей, которых вам удалось привлечь к новому плану криптовалюты. В декабре суд в провинции Цзянсу на востоке Китая заключил в тюрьму организаторов одного из крупнейших в истории криптовалютных мошенничеств в стране, в результате которого у миллионов людей было украдено в общей сложности 2 доллара.25 миллиардов.
4. Совет Crypto-Berg
Министерство юстиции США конфисковало криптовалюту на сумму 24 миллиона долларов в начале ноября в рамках совместного расследования с Бразилией. Замечательно. Проблема? Фактическая афера стоила 200 миллионов долларов. Воры пообещали вложить деньги, собранные у десятков тысяч бразильцев, в настоящие криптовалюты. Но на самом деле они вкладывают лишь часть денег в криптовалюту, прежде чем уйти с остальными.Похоже, они тоже не верили в цифровую валюту.
Статьи о транзакционном банке — Global Banking & Finance Review
Статьи о транзакционном банке — Global Banking & Finance Review
Глобальный обзор банковского и финансового права
Платежи в путешествиях 2020: что дальше?
Как технология повышения конфиденциальности снижает накладные расходы на финансирование торговли
Ключ к успеху розничного банкинга
Tribe Payments объявляет Telleroo первым клиентом Bankbox
Борьба с мошенничеством в 2020-х годах
«Тенденции финансовых технологий, банковского дела и финансов, которые определят 2020 год»
12 прогнозов платежей с Ingenico
5 мега-трендов для бухгалтеров в 2020 году
Технологии 2020 Взгляд в будущее от KR1 plc
Тематические портфели на TRADE.com
Роль умных часов — обеспечение соответствия PSD2
«Tech Up, Pilipinas’drive» UnionBank находит отклик на Сингапурском фестивале Fintech
Компания Growing Securities отмечает 20-летие успеха финансовой премией
Биометрические платежные карты — где мы сейчас?
G + D Mobile Security: переосмысление потребительского опыта с физического на цифровой с помощью первых в Канаде предоплаченных металлических платежных карт для KOHO
Если вы не можете победить их, присоединяйтесь к ним: как банки могут лучше выйти на рынок цифровых финансовых услуг
Почему банки будущего будут строиться с использованием API
Как машинное обучение может изменить AML
Получите преимущество с автоматизацией бухгалтерского учета
Блокчейн — от криптовалюты до корпоративного cog
Неожиданная серебряная подкладка беспорядков из-за Брексита; возможность информировать потребителей о способах оплаты за границей
Новые варианты оплаты для клиентов избавляют от головной боли соответствие требованиям PCI DSS для контакт-центров
Финтех-компании не нужно жертвовать отличным UX ради соответствия
Защита PAN: что нужно знать поставщикам платежных услуг
Новое техническое решение, которое «облегчит боль» для банков и эмитентов карт, столкнувшихся с требованиями ЕС в отношении прозрачных комиссий за обмен валют
Как банки-претенденты вызвали тектонический сдвиг в налоговых технологиях
Почему унаследованные базовые банковские системы — настоящий белый слон
Эволюция банковского дела перед лицом цифрового мира
Влияние токенов безопасности на традиционные фондовые биржи
Как банки могут решить проблему отключения мобильного банкинга в 2020 году?
Британские компании упускают из виду рентабельность инвестиций в автоматизацию, поскольку только каждый четвертый инвестирует в RPA
В 2020 году традиционные банки вернут себе верх
Рост отмывания денег на микроуровне
Открытый банкинг сегодня: возможность, а не угроза
5G и Open Banking: взрывной рост или обычный бизнес?
Цифровая трансформация и финансовое завершение — союз, заключенный на небесах
Как победить Черную пятницу в Европе
Банки оплатят счет за мошенничество в отношении Черной пятницы и Киберпонедельника
Остерегайтесь Черной пятницы: интернет-покупатели сталкиваются с повышенными киберугрозами, поскольку количество атак на электронную коммерцию увеличивается на 15%
FE Xcelerate: разблокировка процветающей экосистемы стартапов АСЕАН и Вьетнама
Аргументы в пользу стейблкойнов в развивающихся регионах по всему миру
Банковское дело и автоматизация: как катастрофа привела к инновациям?
Потенциал и подводные камни оплаты криптовалютой
Снижение риска управления идентификатором юридического лица в банковской сфере
Погружение в данные, финансовые услуги и страховые отрасли ищут технологии и таланты, чтобы закрыть пробелы в глобальной аналитической информации
HSBC строит банк будущего с MuleSoft
Строительные блоки: 5 причин, по которым правительства должны использовать технологию блокчейн
Руководители ClearSale вдохновят новое поколение бизнес-лидеров с помощью программы наставничества MRC
Nuapay и Thyngs выступают партнером в борьбе с безналичной благотворительностью
Обновление статуса: разговорный ИИ в банковском секторе в 2019 году
Это звук финансов
Банки должны отказаться от одноразовых кодов доступа по SMS — и быстро
Укрощение сложного мира международных платежей
Проблема идентификации: как банки могут узнать, кто есть кто?
Разрушение мифов: развенчание распространенных заблуждений относительно биометрических платежных карт
Отказ от LIBOR подорвет основы финансов?
Киберугрозы, нацеленные на финансовые услуги, согласно отчету Fortinet Threat Report за 2 квартал 2019 года
Как перевести деньги с PayPal на банк
Как открыть счет в коммерческом банке
Как получить выписку по счету
Как найти номер банковского счета
HSBC расширяет открытую банковскую концепцию на торговое финансирование с запуском первого API
Руководство о том, как покупать и продавать криптовалюту, не теряя свои средства в результате взлома
Взгляд на горизонт: развивающиеся рынки в биометрии
Мошенничество и кибербезопасность объявлены основными направлениями глобальной платежной конференции P20 2019 года
HSBC расширяет открытую банковскую концепцию до торгового финансирования с запуском FirstAPI
UniCredit запускает консультационную группу по устойчивому финансированию
Киберугроза для легального сектора: 6 активных шагов, которые необходимо предпринять сейчас
Как обеспечить торговые обещания между двумя сторонами?
Ahlibank успешно завершил сделку по новой сделке с 5-летними облигациями на сумму 500 млн долларов США
Максимально эффективное использование расширения PSD2: три совета для предприятий по обеспечению плавного перехода
KYC, коррупция и переход в очередь
Почему международные инвесторы в недвижимость по-прежнему стекаются в Великобританию?
Безналичная путаница: потребители держат свои карты при себе
Расширение цифровых возможностей банков в меняющемся мире
Последний этап PSD2 приближается, но дорога впереди все еще таит в себе опасность
Как потребители наживаются на будущем цифрового банкинга
AI в финансах: могут ли банки стать умнее?
Новые бизнес-модели CX, способствующие трансформации финансовых услуг
Подготовка к выходу на пенсию IBOR с помощью интеллектуальной аналитики контрактов
Содействие соблюдению требований AI
по борьбе с отмыванием денег (AML)
Использование альтернативной аналитики данных для принятия более эффективных решений: прекрасная возможность для банков и финансовых учреждений
Акционерный коммерческий банк Tien Phong (TPBank) награжден за QuickPay — Лучшие платежные шлюзы Вьетнама 2019
Интервью со Стефано Сарделли, генеральным директором Invest Banca
Открытое банковское дело — пора заниматься банковским делом
Пять вещей, которые инвесторы и листинговые компании должны знать о дебатах о совместном владении и почему это важно
Глобальные проблемы, не препятствующие развитию малого бизнеса
Подтверждение задержки получателя платежа — не о чем беспокоиться или тикающая бомба замедленного действия?
Блокчейн в международных платежах: возможности МСП в международной торговле
Как банки могут принять вызов омниканальности?
Банковское дело в информационной безопасности
Цифровая идентичность: создание ценности для людей и отраслей
Определение успеха: как измерить влияние цифровой трансформации
PSD2 — регламент для всех
Некоторые банки могут быть готовы к основным аспектам PSD2, но как насчет электронной коммерции?
Когда меновая стоимость правила миром: краткая история капитализма
Повседневные привычки, которые ставят ваши деньги под угрозу
Экспорт Великобритании падает из-за напряженности в мировой торговле
Навигация по безопасной аутентификации через Дикий Запад Интернета
Инновационный императив и вызов API для банков
Обратитесь к облаку за соблюдением налоговых требований
Смена банка? Британцам нужны надежные финансы, а не шикарные функции
Дизайн: самый большой барьер на пути к финансовому равенству
Платежи контакт-центра — переход на мобильную связь
Что нужно для достижения предпринимательского успеха
Как инновационные технологии трансформируют банковское дело и финансовую отрасль
Что такое счет денежного рынка?
Китайский стартап, изменивший определение банка
Является ли Brexit причиной того, что MiFID II не выполняет свои обещания?
Диверсификация методов найма для преодоления дефицита навыков
Как сэкономить миллионы и своих людей с помощью автоматизации
Ключом к соблюдению требований в условиях сложных финансовых правил является понимание происхождения данных
Понимание воздействия целевых киберугроз на финансовые услуги
APM для платежей B2B — модное слово или следующая большая вещь?
Какие препятствия на пути к безналичному расчету в Великобритании?
Rise of the Indies: как независимые рестораны опережают конкурентов благодаря гибкому финансированию
Защита криптоактивов в цепочке блоков
Удаление мифов о блокчейне
Повышение лояльности в банковском деле
Платежные компании всегда будут видеть рентабельность вложенных средств связи в реальном времени
Как накопить богатство, инвестируя в акции
Качественные мультибанковские решения для Швейцарии и за ее пределами
Теперь мы знаем правду: переход на полностью цифровую технологию с использованием ИИ — ошибка
Потоковая обработка данных способствует цифровой трансформации финансовых услуг
В Африке есть все необходимое для воспроизведения азиатской истории успеха с помощью правильных политических инициатив
Сила искусственного интеллекта и больших данных
Может ли токенизация сети ограничить ложные отклонения?
Цифровые активы и банковское дело: кто будет победителями и проигравшими в экономике знаний
Marqeta и CashFlows объявляют о новом европейском партнерстве, объединяющем двух самых революционных новаторов в области платежей в регионе
Банковское дело на основе ИТ — как финансовые учреждения могут минимизировать риск сбоев ИТ
Цифровая трансформация: будущее банковского дела
FSS расширяет присутствие в Европе, чтобы стимулировать новую волну роста
Caxton запускает Caxton Red, новую учетную запись членства с эксклюзивными наградами и функциями, которые можно использовать в Великобритании и за рубежом
Когда все рушится: крах сделок с Asda, Commerzbank и EDP и что это значит для M&A
Почему захват пакетов имеет решающее значение для финансовых услуг
Анти-автоматизация: важность людей в процессе
Контроль над капиталом в Китае ударил по инвестициям в капитал Великобритании
Кредитование ценными бумагами 2.0: вывод экономики совместного использования на рынки капитала
История, основание и существование Sparkasse Bank Makedonija
Наличные деньги и цифровые платежи будут сосуществовать, чтобы стимулировать доступ к финансовым услугам
Будущее мобильной безопасности в банковском деле
Клиентский опыт способствует подрыву и успеху цифровой трансформации в банковской сфере
Самые большие препятствия, с которыми сталкивается Великобритания при переходе к безналичному обществу
Будущее приложений в финансах
Инвестиции в программное обеспечение имеют решающее значение, поскольку сбор НДС вступает в новую эру
Микроотрасли; будущее финансовых услуг, ориентированных на клиентов?
Сотрудничество под руководством банка способствует преобразованию платежей
«Алекса, покажи мне деньги» — проблемы и препятствия, с которыми сталкиваются банки при внедрении Alexa AI
Управление большими данными и большими рисками в банковской сфере
Блокчейн — Почему растет потребность в технологическом предпринимателе
Пять моментов, которые следует учитывать при регулировании криптовалюты
Когда деньги встречаются с производством: проектирование платежей будущего
Будущее блокчейна в банковской сфере
PSD2, угроза или возможность для банков?
Как реализовать комплексную защиту
Проблемы соблюдения противоречивых правил: реальность против практичности
Эволюции и революции, определяющие торговлю в 2019 году
Пространство в будущее
Как частные банки могут переосмыслить свои бренды, чтобы привлечь внимание нового поколения инвесторов
Предоставлять финансовые услуги быстрее и лучше
Повышение эффективности организаций по рассмотрению претензий P&C в цифровую эпоху
Изучение новых границ: как уверенность в платежах способствует развитию бизнеса за границей
Оцифровка торговли может спровоцировать экономическое разнообразие в регионе MENA
Ландшафт безопасности транзакций: новые полномочия, новые вызовы
Готовы ли коммерческие банки к будущему?
Мобильный видеобанкинг: преодоление разрыва от кирпича и раствора к цифровым
Автоматическая сверка — ступенька к цифровому финансовому будущему
Поддержание лояльности потребителей за счет взлома процесса возвратного платежа
Использование данных о корпоративных событиях для навигации по опционам на акции с малой задержкой: стратегии для институциональных трейдеров и маркет-мейкеров
Блокчейн: основа непрерывной индустрии страхования
Новый ландшафт: как технологические инновации меняют транзакционный банкинг
Пять тенденций, меняющих облик платежей
Блокчейн может предложить решения для ловушек Brexit
Блокчейн и цепочка поставок разделяют будущее, основанное на доверии
Пришло время для нового подхода к раскрытию финансовых преступлений
Путь к упреждающему и прагматическому соответствию финансовым требованиям
Укрощение монстра потока платежами в реальном времени
Новый путь к финансовой доступности
Видение реальности: создание универсального цифрового идентификатора для британских потребителей финансовых услуг
Как заработать на членстве Economics ™
Тенденции финансовых технологий на 2019 год
Финансовые организации отказываются использовать ключи SSH
Нацелены на ваш успех
Выдающиеся юристы Каролина Арчиниегас, Изабелла Гандини и Инес Эльвира Весга присоединились к офису Holland & Knight в Боготе в качестве старшего юрисконсульта.
Deutsche Bank объявил о назначении Сандры Хак руководителем отдела структурного финансирования торговли сырьевыми товарами.Джон Макнамара назначен заместителем председателя
FSS запускает Secure3D; Решение аутентификации на основе рисков для повышения безопасности цифровых транзакций
Конференция по будущим отраслям
Обсуждения дешевы, время действовать — взглянем на три основных последствия снижения рисков банка для мирового сообщества
Коммерческий акционерный банк Tien Phong (TPBank) награжден за Savy — Лучшее мобильное сберегательное приложение во Вьетнаме 2019
Moneycorp и Futurice обсуждают некоторые ключевые уроки и идеи, которые они извлекли в ходе своего партнерства
Все, что вам нужно знать о блокчейне
Банковский успех Камбоджи
Чему финансовые службы могут научиться у строительных обществ и их философии «Клиент прежде всего»
Новый подход к банковскому делу с помощью управления стоимостью клиентов
Money Talks: обслуживание клиентов розничных банковских услуг нового поколения с интерактивным голосом
Последние инновации в мировой онлайн-торговле
6 Тенденции развития банковского дела в 2019 году
Как банки могут создать подлинную эффективную цифровую культуру?
Как ваша финансовая команда может воплотить в жизнь деловое партнерство
3 основных направления банковской деятельности, готовых к подрыву из-за искусственного интеллекта в 2019 году
Аутентификация: обеспечение безопасности платежной информации клиентов в эпоху цифровых технологий
Как банки могут защитить своих клиентов перед лицом растущего мошенничества?
Профилактика лучше лечения: три способа избежать досадных возвратных платежей по карте в контакт-центрах
Ставка на новое мышление: почему ключ к успеху — ставить на первое место клиентов
Борьба с мошенничеством с чеками в 21 веке: обнаружение мошенничества с чеками в новой модели клиринга
Потребители более уверены в том, как бренды обрабатывают свои данные после GDPR
Почему 2019 год станет годом, когда финансовые учреждения сосредоточат внимание на том, что действительно важно
Консультативные партнеры Данн Лорен Меррифилд объявлены единоличным организатором / эмитентом первой сделки по секьюритизации будущего потока.
ЭЛЕКТРОННЫЙ БУМАЖНИК PRESTO (PRESTOPAY) УСПЕШНО ОБНАРУЖЕН
Mortgage Warehouse Funding Limited; столь необходимая поддержка ипотечному сектору Нигерии
Эксклюзивное интервью с г-ном Сонни Айером, председателем и генеральным директором Dunn Loren Merrifield Group
Весна на регистрацию недвижимости в Израиле
Умный банкинг для интеллекта
Что делает обеспечение качества (QA) важным в банковской цепочке блоков
Огромные возможности для искусственного интеллекта в инвестиционных операциях и бухгалтерском учете
Может ли блокчейн остановить PNB, как мошенничество?
Как избежать арбитража — важность веб-производительности на форексе
Функциональная совместимость финансовых услуг — будущее международных денежных переводов
I&M Bank Rwanda — Партнерство по развитию
Bluestone становится первым специализированным ипотечным кредитором, запустившим сервис Open Banking
Лучшие прогнозы в области бухгалтерского учета на 2019 год
Кэш больше не король — но еще не умер
Опираясь на опыт бренда: почему сближение с клиентами — настоящая валюта для современных компаний, предоставляющих финансовые услуги
Цифровая трансформация для финансовых директоров на практике
Может ли ваш кредитный рейтинг работать на вас?
Прогнозы для индийской ИТ-индустрии на 2019 год
Банковское дело для малого и среднего бизнеса во Вьетнаме
Переход от теории к реальности в реальном времени
Текущая динамика на рынке перестрахования
Stanbic IBTC: Финансирование растущей революции торговых центров Нигерии
Нигерия остается основным направлением для иностранных портфельных инвестиций-Огунгбесан
Двоичный.com: История быка и медведя
Выживание сильнейшего: эволюция выплат
Финансовые организации, на которые повлияли последние тенденции киберпреступности
Гибель главной улицы — виноваты банки?
Технологии миллениалов, которыми злоупотребляют отмыватели денег
Deutsche Bank призывает к сотрудничеству в отрасли в области управления ликвидностью в реальном времени
ENOVAX разработала PRESTO для крупного запуска в Малайзии
Виртуальный помощник Ино Capital One теперь позволяет держателям карт создавать виртуальные номера карт в своем браузере
Wells Fargo выводит платежи на передний план своего банковского приложения с помощью новой инновационной функции
Понимание коммерческого права
Как цифровизация голосового брокера может помочь исправить наши денежные рынки
Как цивилизованный блокчейн может улучшить будущее финансов
Новый рассвет в корпоративном банкинге: растущее распространение виртуальных счетов
Как банки могут добавить индивидуальности к цифровым коммуникациям
Могут ли традиционные банки угнаться за потребностями цифровых потребителей?
Разница между финансами и бухгалтерским учетом
Эксклюзивное интервью с Mr.Бал Кришен, генеральный директор Century Financial Brokers
Кража личных данных — что делать в первую очередь
Речь идет о качественных услугах и создании ценности для клиентов
Как финансовые технологии расширяют возможности банков?
Биткойн: будущая валюта или спекуляция? Биткойн
Обеспечение будущего мэйнфреймов в сфере финансов на фоне растущего дефицита ИТ-навыков
Как банки могут модернизировать устаревшие системы с помощью API
Действуйте быстро, чтобы обеспечить безопасность ваших данных
Объяснение Биткойн и Блокчейн
Токены безопасности: третья революция блокчейнов
Развивающийся интерфейс
Банки создают привлекательную среду с помощью AV-технологий
Инновационные рынки: преимущества децентрализованного рынка и торговой платформы
Commerzbank объявляет о планах по автоматизации отдельных предварительных проверок соответствия при обработке транзакций торгового финансирования к 2020 году
Как ИИ изменит облик банковского дела?
Партнерство для доступа к финансовым услугам
Обеспечение высококачественной мобильной связи на благо индустрии финансовых услуг
Панъевропейские мгновенные платежи — какую схему следует выбрать банкам?
Почему вложения в данные окупятся для банковского сектора
Как работает финансирование собственником?
Банковский сектор и деконструкция его цепочки создания стоимости.Каким образом услуга Banking-as-a- (BaaS) может стать ключевым фактором для банков.
Мини-руководство для продавцов: как избежать комиссий за незащищенные платежи за три простых шага
Великобритания занимает первое место в Европе среди китайских покупателей во время Золотой недели
Почему банки отказываются от одноразовых паролей
Как написать коммерческое предложение
Финансовые службы должны обратить внимание на цифровую трансформацию, чтобы обеспечить клиентоориентированность, которую традиционные банковские системы не могут обеспечить
Миграция мошенничества без предъявления карты в Европе — и как с этим бороться
5 простых способов увеличить конверсию в онлайн-банкинг с помощью проверки личности
Нет денег, нет боли: что, если вы проснулись без бумажных денег?
Будьте в курсе изменений лицензий на программное обеспечение
Вопросы и ответы с Дейлом Гиллхэмом
Alibaba сотрудничает с Banking Circle для перспективных платежей
Orange Money отмечает десятилетие финансовых инноваций в Африке и подтверждает свою позицию крупного игрока в сфере мобильных денег
Крайний срок eIDAS подчеркивает важность единой цифровой системы идентификации
Восстановление после злого умысла, некомпетентности и Бога в банковских ИТ-системах
Blockchain Trust Accelerator представляет Impact Ledger
Bottomline Technologies представляет возможности открытого банковского обслуживания на конференции Eurofinance
Ваш доступ к одноранговому финансированию
U.S. По данным исследования LexisNexis Risk Solutions, средняя стоимость мошенничества для компаний, оказывающих финансовые услуги, с 2017 по 2018 год вырастет на 9,3%.
Consorzio CBI и Nexi запускают платформу соответствия PSD2 CBI GLOBE
Новое измерение войны финансового учреждения с киберпреступностью
Изменение способа финансирования развития: Palladium покупает Enclude у Triodos Bank
Flow Traders использует прогнозную аналитику Corvil для упрощения управления рисками в течение дня
Comviva объявляет о набеге на банковскую CVM с платформой машинного обучения и искусственного интеллекта
Рост платежных систем в реальном времени по всему миру: отчет FIS
Signum Capital поддерживает платформу Blockchain в сфере недвижимости, Konkrete
OutSystems 11 решает проблему блокировки устаревшей системы
AIPUT расширяет свое присутствие в Хитроу за счет стратегического приобретения в Хаттон-Кросс
ADCB приступил к работе с Fintech Abu Dhabi Innovation Challenge в качестве «корпоративного чемпиона», чтобы внедрить отраслевые ноу-хау в новое решение Fintech
Биржа CoinMetro запускает открытую бета-версию
«Мгновенные» транзакции между блокчейнами скоро появятся — благодаря повышению хешрейта
Mitek и JanusID обеспечивают проверку личности в режиме реального времени для малых и средних предприятий
Генеральный директор deVere: Ripple XRP получит ключевой доллар.00 порог по мере роста использования
Как заставить перевод баланса работать на вас
Как выбрать финансовое программное обеспечение
Лаура Биддл присоединяется к отделу нормативно-правового регулирования Venable в Вашингтоне, округ Колумбия
Orient Bank выбрал Acumennet для своих операций по управлению казначейством
Рынок блокчейнов будет расти со среднегодовым темпом роста 75% с 2018 по 2024 год
Партнер ONPEX и Supercapital для беспрепятственной и безопасной доставки международных платежей
Volopa запускает новые бесконтактные мультивалютные предоплаченные карты, предназначенные для экономии денег потребителей и предприятий при расходах за границей
За 12 месяцев Revolut увеличил выручку почти в 5 раз и утроил количество пользователей в 2017 году
5 причин, по которым сайтам электронной коммерции нужен шлюз токенов
Tangerine Bank в партнерстве с Meniga развивает клиентский опыт с помощью персонализированного цифрового банкинга
Извлечение робота из человека — достижения RPA в банковской сфере
Революция в области больших данных — 13 долларов.4 миллиарда сделок по слиянию и поглощению в сфере Healthtech, по данным HampletonPartners
Leading Stellar Wallet, LOBSTR, объявляет о поддержке блокчейна DigitalBits; запускает кошелек для токенов DigitalBits
Modulr расширяется на финтех-сцену Эдинбурга, чтобы стимулировать рост бизнеса
Распахивая двери для быстро растущих рыночных возможностей Африки
Distilled Analytics и партнер Shyft Network по борьбе с кражей, эксплуатацией и торговлей людьми во всем мире
Investx назначает бывшего директора Royal Bank of Scotland в свой совет директоров для разработки новой платформы для финансирования МСП
Приложения, которые помогут вам сэкономить
Число случаев мошенничества в колл-центре за 4 года увеличилось на 350%
Подписано, запечатано, доставлено: почему пришло время принять будущее электронных подписей
Кибербезопасность и Интернет вещей: время для биометрии?
RedRidge расширяет свой глобальный охват благодаря открытию нового офиса в Лондоне и назначению бывшего банкира RBS Эндрю Роббинса
Банк и блокчейн в Африке: многие африканские банки и правительства бегут, когда слышат слово «криптовалюта» из-за влияния, которое, по их мнению, оно окажет на экономику, а также потери контроля
SIA предоставило новую систему валовых расчетов в реальном времени в Дании
Поведенческая биометрия: кардинально изменит правила игры в инструментах безопасности банков?
Gemalto и R3 пилотируют технологию блокчейна, позволяющую пользователям контролировать свои цифровые идентификаторы
Будущее блокчейна для финансовых услуг
Все сторонники говорят AI
xSellco запускает eDesk, высокопроизводительную службу поддержки, чтобы предоставить онлайн-продавцам полную видимость на торговых площадках
Африканский банк развития, Mariner Investment Group и Африка 50 Ориентир цены 1 миллиард долларов США Воздействие Секьюритизации
Группа PPRO становится партнером Credorax для расширения глобального доступа к альтернативным способам оплаты
Divido получает 15 миллионов долларов для лицензирования своей платформы «плати позже» для розничных торговцев, кредиторов и партнеров по платежам
Банки будут главенствовать в битве с финтех-гигантами
Crown Agents Bank назначает Сюзанн Чишти неисполнительным директором
Контроль потребительских карт мог помешать 11 долларам.Ограбление банкоматов 5 м
Цифровая трансформация банковского дела — обеспечение конструктивных экономических результатов экосистемы FinTech в Африке
Что такое токенизация EMV-платежей по карте?
Barclays объявляет о приеме на работу двух старших сотрудников отдела транзакционных банковских операций
Почтовый платежный банк Индии развертывает платежный стек FSS для расширения финансовой доступности
Ithmaar Bank и Eazy Financial Services объявляют о планах по запуску первой в регионе сети биометрических платежей, которая революционным образом улучшит взаимодействие клиентов с банками
Как на самом деле выглядят изменения для британских банков?
Emerico представляет набор технологий оцифровки для банковской отрасли на саммите ME Banking Innovation Summit в Дубае
Что увеличивает интерес управляющих активами к RegTech?
Verady присоединяется к альянсу Wall Street Blockchain Alliance
Финансовые службы обращаются к финтех-партнерствам для следующей волны инвестиций — отчет DLA Piper
Сфера финансовых услуг требует доверия для стабильности
Oneiro запускает ndau, первую в мире плавучую монету, оптимизированную для долгосрочного сохранения стоимости
Продолжающееся сокращение наличных средств означает, что транзакции для провайдера платежных услуг Йоркшира достигли 470 миллионов фунтов стерлингов
Saxo Bank приветствует Geely Holding Group и Sampo plc в качестве стратегических инвесторов и объявляет о новом председателе и членах совета директоров
Преобразование филиала 2018: что для вас значит ваш филиал?
NEX Regulatory Reporting запускает австралийское решение для отчетности по производным финансовым инструментам
Безналичное общество и его значение для денежных переводов.
Profile Software спонсирует саммит цифровых инноваций в области финансов в Великобритании
Влияние iOS 12 на финансовые услуги и передовой опыт: городской дирижабль
EY сообщает о рекордных мировых доходах в размере 34,8 млрд долларов США в 2018 году
Планируемая продажа Natixis и приобретение BPCE SA подразделений потребительского финансирования, факторинга, лизинга, поручительства и гарантий и услуг по ценным бумагам за 2,7 млрд евро
Партнер iM Global подписывает стратегическое инвестиционное партнерство с Dynamic Beta investments, новатор в области управления ликвидными альтернативными активами
Partech усиливает команду роста за счет продвижения Виктора Хюберсона и назначения Хенрика Гроссе Хокампа
Liquidnet назначает Шерил Кнопп главным юрисконсультом
У старших менеджеров и режима сертификации есть зубы
Более двух третей британских потребителей по-прежнему отказываются от покупок в Интернете из-за плохих процессов оплаты
Движущая сила экономики — Торговое финансирование в Армении
ECOMMPAY — поставщик платежных услуг, опережающий конкурентов…
Риски безопасности сдерживают распространение онлайн-банкинга
Летние расходы китайских туристов в Великобритании выросли на 25% по сравнению с 2017-18 годами, поскольку глобальные расходы увеличились вдвое
Создание архитектуры крипто финансовых инструментов
Evangelische Bank запускает новую платформу цифрового банкинга
Goldman Sachs возглавляет рейтинг GlobalData среди финансовых консультантов по слияниям и поглощениям в потребительской отрасли за 2 квартал 2018 года
Подорвет ли стремление к прозрачности анонимность криптовалюты?
Электронное выставление счетов: чтобы двигаться вперед в эпоху цифровых технологий, компаниям необходимо получить информацию об облаке
Полмиллиона предприятий, пострадавших от мошенничества «FAKE BOSS»: юридический сектор больше всего подвержен риску
Один из семи миллиардов: использование биометрических данных для повторного подключения к нашим платежным картам
Как интернет-магазины могут раз и навсегда разобраться с мошенничеством?
Удобство и безопасность при оплате электронной торговли: как выиграть каждый
Почему рекрутерам нужно переходить на гиг-экономику
Почему туристическим компаниям следует сосредоточиться на платежных инновациях, чтобы повысить качество обслуживания клиентов
Финансы: как максимально эффективно использовать машинное обучение
Прокладывая путь к криптовалютным финансовым инструментам
Почему традиционные финансы должны использовать криптовалюту, пока не стало слишком поздно
Standard Chartered to пилотирование первых в отрасли интеллектуальных гарантий на основе блокчейна в торговом финансировании
Повышение безопасности покупок
Что такое выписка из банка?
Как инвестировать в блокчейн?
Сколько зарабатывают кассиры банка?
Allocated Bullion Exchange представляет свое видение будущего денег после семилетней программы развития
Развенчание пяти главных мифов о криптовалюте…
Балансировка больше, чем просто книги? Как финансовые службы могут бороться с перегрузкой данных
PDFTables выпускает более гибкое корпоративное решение, помогающее предприятиям в их цифровой трансформации
Лучшее на выставке: предприятия Эдинбурга получают экономическую выгоду от фестиваля Fringe в этом году
Как магазинные технологии меняют главную улицу
Оператор новой платежной системы Великобритании выполняет CoP-out мирового класса при подтверждении получателя платежа
Money Dashboard объявляет об интеграции с Monzo
Machine Mart объединяет усилия с Capital on Tap, чтобы представить новую карту Mastercard клиентам по всей Великобритании
Банки сталкиваются с растущими счетами из-за того, что финансовый омбудсмен противостоит изощренным мошенническим атакам
Thomson Reuters поддерживает службы отчетов Trax MiFID II и определения SI с исчерпывающими данными
Debitos: Франкфуртский кредитный рынок объединил усилия с Delfi Partners & Company для расширения своей деятельности в Греции
Обеспечение международных финансовых операций на сумму 10 триллионов долларов США за счет операционной независимости
Новая денежная система может стать ответом на растущие опасения по поводу Brexit в британских залах заседаний
Лидеры отрасли объединяются, чтобы предоставить доказательства концепции для быстрых коммерческих взаимодействий и расчетов с использованием технологий блокчейн
Смарт-контракты и будущее финансовых операций
Как dApps могут помочь будущему IoT в банковской отрасли
Крипто-некролог: посвященные монеты, уцелевшие «Настоящая вещь»
Криптовалюты в виде реальных банкнот
Крупные проекты по всему миру теперь могут получить доступ к рынкам капитала США
Сбор сообщений не соответствует требованиям — RegTech и путь к более простой повседневной работе
Майкл Бест расширяется с комбинацией закона модуса
Управление капиталом должно присоединиться к цифровой революции
Выполнение обязательств по борьбе с отмыванием денег в Доминиканской Республике
Цифровое будущее финансовых услуг — и почему ИИ должен дополнять, а не заменять
Телекоммуникационным компаниям необходимо создать новые возможности, чтобы извлечь выгоду из возможности блокчейна на миллиард долларов, сообщает GlobalData.
Токен Robinhood Equity Token запускается для финансирования на Swarm
Пионеры блокчейна объединились, чтобы изменить то, как мир финансирует устойчивость
Arensis закрывает привлечение капитала в размере 13 500 000 фунтов стерлингов от зарегистрированной на Лондонской фондовой бирже стены Адриана для финансирования британских проектов в области возобновляемой энергетики
Monese представляет миру безлимитный банкинг со своим планом «Премиум»
Moneyhub обеспечивает авторизацию FCA для обеспечения платежей и запускает шлюз API
Растущий мировой аппетит к индустрии криптовалют
eToro добавляет IOTA в расширяющийся список криптоактивов
«вздыхает» с облегчением, когда в Оксфорде приближается банковская революция
Mines получает $ 13 млн Series A для развития цифровой кредитной платформы для развивающихся рынков
Неужели безналичный расчет так близок, как мы думаем?
Быстрые блокчейны как ядро новых банковских технологий
PayTech for Good
Шлюз, открывающий новый бизнес для независимых поставщиков программного обеспечения
Новые модели доходов могут помочь банкам пережить угрозу GAFA
Пионер Open Banking Deposit Solutions закрывает новый раунд инвестиций в размере 100 миллионов долларов США, возглавляемый Vitruvian Partners, и считает, что оценка превышает 500 миллионов долларов США
Mobiquity® Money от Comviva обеспечивает первый 100-процентный цифровой финансовый сервис в Колумбии MOVii
Время — деньги. Как альтернативные способы оплаты имеют решающее значение для создания нового опыта многоканальных покупок в магазине
Потенциальные угрозы открытого банковского дела
«Инерция — самая большая угроза для крупных банков в обслуживании МСП: история пренебрежения»
Использование карточных платежей: страны, извлекающие выгоду из безналичной экономики
4 революционных способа использования компаниями мобильных приложений
Повышение ставки BofE: непредвиденные последствия для торговых издержек для банков
Perkins Coie продолжает рост развивающихся компаний и венчурного капитала с привлечением партнера из Пало-Альто
Oradian и ANMFIN запускают новое облачное решение для микрофинансирования в Нигерии
Использование расширенной аналитики для обнаружения мошенничества и отмывания денег в режиме реального времени
Борьба с мошенничеством в сфере туризма
Невидимый банкинг у всех на виду — вот что с этим делать
Perkins Coie добавляет опытного партнера по финансированию долгового финансирования в Сан-Франциско
Coindirect стремится разрушить экосистему крипто-одноранговой торговой площадки
Задача EIB Blockchain: 48 часов погружения в будущее цифровых финансов
Содействие международной торговле — технологии и образование
Sancus расширяет операции в Ирландии
Samsung Pay теперь доступен для пользователей Cornercard в Великобритании
Новое решение ONPEX с мультивалютными IBAN для поддержки масштабируемости платежей
Две трети британских потребителей считают, что мошенничество «неизбежно» при совершении покупок в Интернете
Prudential Finance названа лучшей компанией в области потребительского кредитования за 2018 год по версии Global Banking And Finance Review Awards
Инвестиции Elpis в создание первого в мире фонда управления криптоактивами на основе искусственного интеллекта
Цифровая трансформация, преобразование данных, остальное последует
PSCU в партнерстве с Ondotto расширяет возможности участников с помощью надежного решения для оповещений и контроля карт
CSDR: как штрафы и обязательные бай-ины ударит по банкам
Blackline позиционируется как лидер в Magic Quadrant Gartner 2018 для облачных решений финансового закрытия
Tungsten Network запускает новую службу доставки и подтверждения цифровых заказов на покупку
Строок захватывает руководителя отдела компенсаций Остина Лиллинга в Нью-Йорке
Запуск Auto Coin в качестве первой криптовалюты на основе гибридной цепочки блоков, которая революционизирует коммерческие платежи за автомобили
Правда о влиянии ИИ на рабочие места в ОАЭ
Финансовые услуги: пора делать ставки на «простое»
Banco Agrario, Telefonica и Comviva сотрудничают, чтобы запустить решение электронных денег для фермеров и сельского населения в Колумбии
Afinety объединяет усилия с технологией Netgain для расширения облачных предложений и опыта
Сторонники отрасли возглавят первый региональный саммит по финансовой реструктуризации в сентябре этого года
Reality Check: исчезнут ли пароли в мире электронной коммерции?
Необходимость эффективного управления сторонними рисками в сфере финансовых услуг
Безопасность блокчейнов — выход за рамки ажиотажа
Биометрия и технология блокчейн
GoCardless выходит на мировой рынок с помощью Xero, чтобы помочь большему количеству малых предприятий распрощаться с просроченными платежами
Malhotra Group обеспечивает охрану памятника в новом замке с помощью финансирования Metro Bank
Cred запускает безопасное и простое в использовании приложение для микроинвестирования криптовалюты для повседневных пользователей
Можете ли вы рассчитывать на свою стратегию обеспечения устойчивости ИТ?
Дата-центры — обеспечение криптовалютой
Western Union сотрудничает с Aquila Heywood для улучшения услуг для пенсионеров из-за рубежа
SharesPost Партнёрство с Lightyear.io для реализации Stellar Decentralized Exchange в качестве второго узла обмена для глобальной сети токенов безопасности
Способы увеличения лимита отправки электронной почты GoDaddy
Смерть долгого обеда, поскольку эра деловых расходов «Безумцев» стала далеким воспоминанием
Управление идентификацией для безопасных разрешенных блокчейнов
Денежные средства: сдача, но не выдача
Thomson Reuters выбирает CryptoCompare для данных о криптовалютах
Необходимость оценки: поднятие планки в области управления рыночными данными
The Tall Group возглавляет Великобританию, запускающую инновационную платформу цепочки поставок и аутентификации в реальном времени для финансовых приложений
Представляем Bancomat Pay: новые цифровые платежные услуги для 37 миллионов итальянцев
Блокчейн-решение для глобального однорангового кредитования
Растущее влияние блокчейна на финансовый сектор
Как ESMA повлияет на торговлю криптовалютами
Intuit QuickBooks запускается с HSBC Direct Bank Feed
Как читать криптографические графики?
Как банки могут оставаться актуальными в эпоху открытого банкинга
DNP лицензирует платежную технологию нового поколения Episode Six для поддержки платежной программы в Японии
Отсутствие вариантов потребительского финансирования, обходящихся британскому бизнесу в 25 миллиардов фунтов стерлингов
CloudTrade закрывает первый инвестиционный раунд, собрав 2 миллиона фунтов стерлингов
Международные партнеры UnionPay расширяют свое присутствие в Малайзии и за рубежом
Richwood Bancshares, Inc.Соглашается приобрести финансовую корпорацию Home City Financial Corporation
Starwood Capital Group приобретает портфель многоквартирных домов в Шарлотте и Роли
Antin Infrastructure Partners завершила приобретение FirstLight
Юридический сектор получит выгоду от финтех-революции под руководством Shieldpay
Prudential выходит на рынок паевых инвестиционных фондов в Таиланде посредством приобретения ведущей компании по управлению активами TMB Asset Management и партнерства по распределению с TMB
GECKO Governance объявляет о стратегическом партнерстве с TrustedIn Trading
Бизнес Тедди Саги переходит в мезонинное финансирование
Dash сотрудничает с BlockCypher и Tradecore для выхода на рынки капитала
Отчет CoinDesk о состоянии блокчейна за второй квартал показывает, что финансирование проектов остается сильным, поскольку рынки остаются неизменными
Ведущий тайский банк, Krungsri, расширяет сотрудничество с IBM в сфере услуг на 140 миллионов долларов в рамках своей дорожной карты цифровой трансформации
Personetics сотрудничает с UOB для внедрения банковского дела на базе искусственного интеллекта в Азию
Stenn International расширяет программу капиталовложений для финансирования международной торговли за счет кредита от Natixis Bank
TrueCommerce представляет новое решение электронной коммерции B2B для производителей, дистрибьюторов и оптовиков
KAR Auction Services становится первым авторемаркетингом, присоединившимся к инициативе Mobility Open Blockchain Initiative (MOBI)
Бруклинское офисное здание, определяющее горизонты, продвигается вперед с кредитом в размере 235 миллионов долларов
Акционеры Civista и United Community одобрили слияние
Relex Ведущий исполнитель 900 крупнейших криптовалют
Sunmagic Juices Limited завершает покупку завода Cott Beverages Limited с помощью Джоэлсона
Rabobank выбирает ACI Worldwide для модернизации карточного бизнеса
Coles выбирает Rambus, чтобы произвести революцию в розничной торговле в Австралии
Банковские услуги для тех, кто не охвачен банковскими услугами — как технологии могут оживить корреспондентское финансирование
Опрос
: треть американцев думали о том, чтобы начать бизнес в прошлом году
PwC открывает бюро недвижимости в Азиатско-Тихоокеанском регионе в Лондоне
tappit объявляет о партнерстве в сфере безналичных платежей с Camp Bestival и Bestival
Следующее поколение банкоматов и самообслуживания основано на передовом программном обеспечении
Amazon объявляет о партнерстве с Manifold в области бессерверных блокчейнов
CDPQ и AMP Capital соглашаются предоставить до 1 доллара США.0 млрд на финансирование строительства башни
Тиллманом в США.
Джаббар объявляет о запуске новой финтех-компании Kambio Ventures
Hitachi Vantara приобретает REAN Cloud
Польская технология блокчейн будет внедрена в Японии и Юго-Восточной Азии
Secure Trust Bank выбирает nCino для улучшения взаимодействия с клиентами и автоматизации бизнес-процессов
Исследование Fiserv Consumer Payments: постоянное подключение к Интернету, широкое распространение, вовлеченность зависит от образования
FS / KKR объявляет о соглашении о слиянии FS Investment Corporation и Corporate Capital Trust
Bank of Asia запускает цифровой глобальный банк на Британских Виргинских островах
Entersekt подключается к Mobile Connect
Где викторианцы, когда они вам нужны?
Новая цифровая динамика для финансовых услуг
МСП получат выгоду от кредита Африканского банка развития в размере 20 миллионов долларов США Банку развития Уганды
Шаги для выбора текущего счета
AllianceBernstein и его группа прямых инвестиций в недвижимость объявляют о создании нового стратегического совместного предприятия
Walker & Dunlop Structures $ 26 млн в виде финансирования квартир в быстрорастущем округе Дентон
Аксия 2.0, омниканальная платформа управления инвестициями, также доступна в Microsoft Azure Cloud
.
OraSaifu объявляет о выпуске смарт-кошелька для криптовалюты, чтобы вывести блокчейн на главную улицу
Швейцарский платежный форум 2018
Фирма по онлайн-бронированию парковок привлекает первые инвестиции в размере 4 млн фунтов от EV Growth II
Rivetz и Privus Partner обеспечивают безопасность на уровне оборудования для приложения SecurLine
Beyond приобретает некоммерческую платформу Boosterville
Для процветания электронной коммерции необходимы партнерские отношения
Появляется ли ясность в отношении планирования непредвиденных обстоятельств Брексита британскими банками?
Оптимизация продуктов для быстрых платежей для финансовых организаций
1-й ежегодный саммит IMN по синтетической секьюритизации
Всемирный блокчейн-конгресс-2018
Быстрорастущая финтех-компания Южного Уэльса собирает 1 фунт стерлингов.25м
Software Investor Insight Venture Partners закрывает фонд в размере 6,3 млрд долларов X
WindRose Health Investors, LLC объявляет о рекапитализации ООО «Басис»
Nervos Network выделяет 28 миллионов долларов, чтобы сделать блокчейн более доступным для предприятий
Колониальные партнеры с Roostify для получения превосходного опыта онлайн-ипотечного кредитования
Безопасны ли и соответствуют ли ваши «бесплатные» приложения для голосовой связи и обмена сообщениями?
Может ли блокчейн ускорить долгожданные сбои в отрасли управления активами?
Рынок гибридных облигаций в Европе набирает обороты, объем эмиссии превысит 20 млрд евро в 2018 году
Как наличие нулевого баланса влияет на ваш кредитный рейтинг
Выбор правильного берега для вас
Corvil представляет «Интеллектуальный центр» на базе искусственного интеллекта, чтобы помочь компаниям электронной торговли достичь оптимального качества исполнения и операций
Genpact расширит опыт трансформации управления глобальной цепочкой поставок за счет приобретения компании Barkawi Management Consultants
Tower Three Partners объявляет о контроле инвестиций в Nurse Assist, LLC
OnDeck Canada добавляет новую возобновляемую кредитную линию для финансирования ссуд малого бизнеса
Episerver для демонстрации комплексного бизнес-пакета для цифровой эры в Microsoft Azure
CoastalSouth Bancshares, Inc.Закрывает слияние с First Citizens Financial Corporation
Финансовая группа Cetera выбирает Genstar Capital в качестве стратегического партнера
Diebold Nixdorf предлагает индивидуальное решение самообслуживания для кредитных союзов
EACS продолжает свое расширение за счет приобретения Sentronex
специалистов по аварийному восстановлению, ИТ и управляемым услугам.
Ведущий инвестор на Copper Street в последнем раунде финансирования Satispay
Allianz Group завершает приобретение Ensure Insurance в Нигерии
Первая в Восточной Африке платформа для онлайн-торговли форекс в Кении с использованием M-Pesa или канала мобильных платежей
Следует ли тратить с помощью дебетовой или кредитной карты?
Equinix расширяет возможности государственных решений за счет интеграции Terremark Federal Group
Группа по инфраструктуре чистой энергии Capital Dynamics подписывает соглашение о приобретении CSolar Юг и Запад
Глобальное исследование показало, что почти четверть мировой экономики «вне книги»
Колумбийский университет и IBM создают новый центр для ускорения инноваций в блокчейне и прозрачности данных
Nayax теперь является лицензированным платежным учреждением
Aurora Capital Partners приобретает Inhance Technologies
Arsenal Capital Partners завершила продажу Inhance Technologies компании Aurora Capital Partners
LightCash получает десятки миллионов стратегических инвестиций от TopFund
Citi представляет Citi® Payment Insights для институциональных клиентов с возможностью отслеживания и управления платежами в реальном времени
Харшна Кэли назначена управляющим директором EQ Global
Выразите себя.Можете ли вы сделать это со своим банком? InstaReM запускает обмен смайликами с клиентами во Всемирный день смайликов
Node Capital инвестирует в MXC
Сбербанк открывает открытое банковское дело с токенами в Словении
Откройте для себя глобальную сеть Присоединяется к стандартам nexo в качестве основного участника
Новая служба MarkLogic® автоматизирует объем запросов для предоставления наиболее рентабельной базы данных в облаке
CaseLines объявляет о заявке на патент, открывающей путь для использования блокчейна в цифровом правосудии
Африка — новые рубежи международной торговли
Как технологии борются с торговлей людьми
6 эмодзи, передающих эмоции при переводе денег за границу
AI и банковское дело: превращение данных в понимание клиентов
Сколько стоит Uber?
Что произойдет с вашими инвестициями, если биржевой брокер обанкротится?
Безопасное финансовое будущее: создание сетей для поддержки быстрой оцифровки банковского сектора
Цифровая революция — новое лицо банковского дела
CenturyLink объявляет о расширении облачных предложений с Oracle FastConnect
Nutrien объявляет о соглашении о приобретении Agrible Inc., Расширение возможностей цифрового сельского хозяйства и многоканальности
Финансовая группа BMO стала партнером Conferma, чтобы предоставить преимущества виртуальных карт корпоративным клиентам в сфере путешествий и развлечений
Rhône объявляет о косвенной передаче доли в привилегированных акциях компании Гудзонова залива WeWork Property Advisors
Глобальные компании обращаются к сервису Oracle Blockchain для безопасного ускорения транзакций
Radius Global Market Research объединяется с исследованием освещения
Matlin & Partners Acquisition Corporation и У.S. Well Services, LLC вступает в объединение бизнеса
Compagnie Financière Richelieu: назначения в высшее руководство
Scope проверил результаты Elrond NPL 2017 S.r.l. — Итальянский НПЛ
iMoney Expo, мероприятие Fintech Gathering в Гуанчжоу в ноябре этого года.
Quantexa сотрудничает с Deloitte в борьбе с финансовыми преступлениями
Защита платежей в реальном времени с токенизацией
TradeFinex — будущее инфраструктуры финансирования, создания рабочих мест и ускорения экономического развития
Банковская безопасность: время для нового подхода
Как инвесторы получают доход от инвестирования в ETF?
Pillsbury продолжает продвигать индустрию финансовых услуг, добавляя известных финансовых партнеров Майка Мичетти и Джоэла Саймона в Нью-Йорке
Теперь вы можете оплачивать парковку с помощью Jiffy на автостоянках Via Milano Parking в аэропорту Милана Бергамо благодаря соглашению между SEA, UBI Banca и SIA
Данные о транзакциях показывают влияние чемпионата мира на игорные и туристические компании
Шесть платежных сервисов и Mastercard позволяют полностью безналичному расчету на новой арене Generali Arena в Вене
Как разговорный ИИ улучшает требования клиентов и страховщиков
Голос — следующий интерфейс
Accuity приобретает Safe Banking Systems
Группа PPRO сотрудничает с YapStone, чтобы представить альтернативные способы оплаты на мировых рынках
КРИПТО ВАЛЮТЫ И ПРЕСТУПНЫЕ ЗАКАЗЧИКИ: Укрощение крипто-Дикого Запада
Качество больше количества
Листинг высокой доходности на TISE: проторенный путь
Гибридные облака меняют финансовые услуги: готовы ли вы?
Не паникуйте, это на мэйнфреймах: финансовые услуги и облачные вычисления
Действительно ли клиенты хотят разговаривать с роботами?
Seal Software расширяет возможности ИИ-решений для анализа контента с приобретением глобального лидера Apogee Legal
NewHold Enterprises, LLC, запускает American AllWaste LLC, платформу для роста в индустрии неопасных жидких отходов
Broadcom приобретает CA Technologies за 18 долларов.9 миллиардов наличными
Два больших изменения в нашей команде лидеров
Австралийская финансовая консультационная компания расширяет возможности машинного обучения с помощью Vertiv
BPER выбирает Meniga для предложения расширенного решения для цифрового банкинга
Корпоративный банкинг — Банковский хлеб с маслом стал цифровым!
Банковское обслуживание данных в реальном времени, чтобы соответствовать требованиям
Fineqia объявляет о доле в блокчейн-страховой компании Black Insurance
Autodesk приобретает системы сборки для увеличения жизненного цикла строительных проектов; Продолжает инвестировать Autodesk в Construction Tech
Hunt Mortgage Group рефинансирует доступное жилье для пожилых людей, расположенное в Монтебелло, Калифорния
Sandler Capital создает фонды для увеличения доли в BioLife Solutions
Акерман: фонды прямых инвестиций на сумму менее 1 миллиарда долларов демонстрируют стабильную активность в 2018 году
CenTrak расширяет услуги определения местоположения и обнаружения IoT для клиентов Awarepoint
Exiger объявляет об инвестициях в рост миноритарного капитала в размере 80 миллионов долларов от Carrick Capital Partners
Parkway Parade для мобильных платежей с помощью FavePay
Dealnet закрывает продажу Impact Mobile за 27 долларов.5 миллионов
Parkit объявляет о стратегическом приобретении и результатах за 2 квартал 2018 года
Starwood Capital Group и Scius Partners соглашаются продать шведские активы Hemfosa
Оптимизация борьбы с мошенничеством с помощью AI-сетей знаний
Arbe Robotics продолжает внедрять технологию автономного обнаружения транспортных средств нового поколения с привлечением капитала в размере 10 миллионов долларов
Generational Equity консультирует Poepping, Stone, Bach & Associates при продаже частному инвестору
Microland назначен поставщиком облачных решений Microsoft, чтобы помочь клиентам освоить облако
Cloud Constellation Corporation и SpaceChain объявляют о партнерстве для преобразования торговли на основе блокчейна
Блокчейн Частный банк BitUN и известная биржа Bitrabbit достигли стратегического сотрудничества
Health Catalyst приобретает Medicity, расширяя свое лидерство в качестве платформы данных для здравоохранения
The Stars Group завершает приобретение Sky Betting & Gaming
MediaMath меняет архитектуру цифрового маркетинга для улучшения взаимодействия между маркетологами и потребителями
HyperBlock завершает приобретение CryptoGlobal и будет размещен на Канадской фондовой бирже
Гонконгская группа FAMA первой начала принимать криптовалюту с помощью POS-устройства Pundi X
Dentons консультирует EuroChem Group AG по трехлетней кредитной линии на сумму 820 млн долларов США
SAP и Thomson Reuters упрощают ценовые и справочные данные с помощью SAP Market Rates Management
USAVE объявляет об ICO для создания платформы на основе блокчейна и создания экосистемы справедливого золота
Proofpoint запускает инновационное решение для защиты учетных записей в облаке для обнаружения и реагирования на взломанные учетные записи Microsoft Office 365
Liferay выпускает новые цифровые продукты для поддержки полного цикла обслуживания клиентов
Как PSD2 побуждает европейские компании полностью переосмыслить идентификацию и аутентификацию
Выполнение экстремальных рабочих нагрузок в облаке
Забудьте о блокчейне и искусственном интеллекте, инновации — это процесс, а не технология
Bertram Capital получает новую платформу с инвестициями в BearCom
planetRE подписывает многолетнее партнерство с калифорнийским франчайзером ENGEL & VÖLKERS® в области облачных транзакций, финансов и новой системы управления франшизой больших данных
China Distance Education Holdings Limited увеличивает инвестиции в Пекин Руида
Fatbeam завершает покупку IP Connect и готовится к расширению в будущем за счет финансирования от Bank Street и Post Road Group
iClick Interactive использует большие данные для расширения возможностей приложений блокчейн в сфере недвижимости
Brynwood Partners соглашается приобрести бизнес по производству стабильной выпечки Pillsbury®, бренд Hungry Jack® и другие активы у J.М. Смакер Компани
Safeguard Scientifics объявляет о продаже части доли в MediaMath
Морно Шепелл объявляет о намерении приобрести LifeWorks Corporation Ltd.
Marathon Capital объявляет о партнерстве между IGS Solar и Ares Management Fund для инвестиций в жилые солнечные активы
Пол Зальцман присоединяется к White & Case в качестве партнера
GNB Auto Plan 2017 SP. Z O.O. демонстрирует стабильную работу — SME Auto & Vehicle leasing ABS
EFL Lease ABS 2017-1 демонстрирует стабильные результаты — SME Auto & Vehicle leasing ABS
Alcinéo защищает приложения для смартфонов mPOS с помощью Trustonic
Криптоматическая подписывающая сторона прошла сертификацию eIDAS для удаленных квалифицированных электронных подписей
Trifacta ускоряет подготовку данных для нормативной отчетности ведущих финансовых организаций
Tungsten Network запускает биллинг для отделов дебиторской задолженности
Liberis получает первое приложение для финансирования малого бизнеса через Open Banking
Прямая передача данных из банка Intuit в Lloyds Bank теперь доступна
5 вещей, которые следует знать перед инвестированием в новую криптовалюту
Лучшие секреты кредитных карт, о которых ваш банк не хочет, чтобы вы знали
EQT приобретает Saxo Payments Banking Circle
Equifax является партнером с согласия.онлайн для разработки решений Open Banking
Scope подтвердил кредитный рейтинг Земли Берлина на уровне AAA со стабильным прогнозом
MCO CRYPTO.com представляет новый портфель карт Visa и MCO Private, индивидуального консьержа по криптовалюте
Возможности для британского бизнеса выйти в Китай
ULedger и Fetch.ai объединяют мощь блокчейна и искусственного интеллекта для ускорения подключенного автономного «Интернета вещей» в будущем
Цифровая революция, меняющая финансовую функцию, утверждает ISG
Sterlite Tech приобретает европейского производителя оптических кабелей
Tradeshift и MakerDAO используют блокчейн для демократизации доступа к финансированию для малого бизнеса в мире
3 ведущие платформы для онлайн-аукционов — британские аукционисты, ставки на них и аукционная комната для объединения усилий
Партнеры Värde, Barclays и Guber Banca приобретают портфель просроченных кредитов, созданный 53 итальянскими кооперативными, сельскими и пополярными банками (GBV 1 евро.4 миллиарда)
Новый генеральный директор Bacs
Монако переименовывается в CRYPTO.com, чтобы ускорить переход мира на криптовалюту
Blockchain Start Up Investment Fund TMT Blockchain Fund назначает венчурных партнеров
Cerberus соглашается приобрести контрольный пакет акций Officine CST
Биткойн-циклы: какие колебания цен могут нас научить насчет того, что будет дальше
Более подробные данные и искусственный интеллект повышают точность кредитного рейтинга, особенно для МСП
Блокчейн: гениально или неудобно?
Почему вам не нужно ломать банк, чтобы достичь хорошей безопасности?
Боты для банков: как искусственный интеллект изменит финансовые услуги?
ЭМБРАЕР С.A. ФАКТ о материалах
EMBRAER S.A .: Boeing и Embraer создают стратегическое аэрокосмическое партнерство для ускорения глобального аэрокосмического роста
AsiaCollect привлекает 4,5 миллиона долларов США после недавнего раунда инвестиций, проведенного глобальной технологической инвестиционной компанией SIG Asia Investments
Группа компаний ITRS в партнерстве с Apica предлагает лучшие методы предотвращения сбоев в работе и сбоев в работе
Рынок частного долга Schuldschein восстанавливается после слабого в первом квартале, сделки на 20 млрд евро, ожидаемые в этом году
Vizolution приносит «Кремниевую долину в валлийские долины»
VST Enterprises увеличивает профиль закупок госсектора
Самайла Зубайру назначен третьим президентом и главным исполнительным директором Африканской финансовой корпорации
Корпоративные финансовые технологии достигают совершеннолетия
Грешем привлекает экспертов по денежным и платежным решениям, группа B2
BGL Real Estate Advisors объявляют о продаже Albany компании Aterian
2018 h2 Обзор слияний и поглощений в сфере финансовых услуг в Великобритании — стабильная первая половина
Orange Business Services в партнерстве с Additiv предлагает облачные решения для управления капиталом
Давая понять мошенничеству
Все, что вам нужно знать о лучших криптовалютах
IMAX открывает новую кредитную линию на 300 миллионов долларов
Scotiabank завершает сделку по приобретению подразделений Citibank для потребителей и малого и среднего бизнеса в Колумбии
Bertram Capital завершает продажу Maxcess корпорации Berwind
Партнеры TorQuest завершили продажу Spinrite
Round Hill Capital получает стратегические инвестиции меньшинства от Dyal Capital
Новое партнерство дает членам ассоциации помощников юристов штата Иллинойс скидки на электронную подачу документов от One Legal
Emerald Creek Capital сообщает о 33 кредитах, предоставленных в первой половине 2018 года
Parkway Acquisition Corp.и Skyline National Bank завершили слияние с Great State Bank
Mirae Asset расширяет бизнес ETF с завершением приобретения Global X
Orrick расширяет финансовую практику Нью-Йорка
Orrick продолжает расширять практику в Германии Добавление финансового партнера по приобретению Кристин Каньяк
Идут ли рука об руку GDPR и PSD2?
BNY Mellon и Texas Treasury Safekeeping Trust Company завершили обмен долей владения в Amherst Capital на миноритарную долю в Amherst Holdings
Вт.P. Carey Inc. объявляет о приобретении основного логистического портфеля в Дании за 188 миллионов долларов (1,2 миллиарда датских крон)
GNCC Capital, Inc. подтверждает открытие совместного предприятия
Starwood Capital приобретает значительную миноритарную долю в ведущей компании по недвижимости CA Immo
YF Limited покупает простые акции TAG Oil Ltd.
Petros PACE Finance и Twain Financial Partners закрыли заем C-PACE на 4 миллиона долларов в Небраске
Чарльз Рассел Speechlys строит офис в Люксембурге с привлечением и продвижением партнеров
Исследования прогнозируют рост аутсорсинга обработки платежей
SIA разрешает оплату бесконтактной картой на турникетах на станциях метро Милана
Интегральные отчеты о росте на 30% в годовом исчислении по сегментам рынка
Британцы называют рекомендации по продуктам для экономии денег самым большим стимулом для использования Open Banking
Federated Investors, Inc.Завершено приобретение контрольной доли в лондонской компании Integrated ESG Manager Hermes Investment Management
Предлагаемые положения 5-й Директивы о борьбе с отмыванием денег
Краткое изложение принципов трансфертного ценообразования (TP)
Расчет платежей и машинное обучение: все, что нужно знать
Пришло время для серьезного открытого банковского стандарта
Каждая комиссия PayPal взимает с вас
Новаторы в области криптовалюты и блокчейна готовы пожинать плоды, поскольку финтех меняет способ использования денег
Форест-Сити, Гренландия Завершение реструктуризации Pacific Park Brooklyn Partnership
Qualcomm расширяет предложение о выплате денежных средств для всех находящихся в обращении акций NXP
Third Seven Group приобретает долю в UDIS Capital Partners
Stratis запускает боковые цепи, позволяя предприятиям внедрять инновации с помощью индивидуальных блокчейнов
Sharing Economy International для создания нового бизнеса по производству фильмов и медиа
BGL Real Estate Advisors объявляют о создании совместного предприятия между Iron Point Partners и Adams French Property
Bertram Capital завершает продажу Rowmark Windjammer Capital Investors
CoLabs привлекает 4 миллиона долларов для запуска новой компании по разработке программного обеспечения с использованием искусственного интеллекта
La Caisse инвестирует в BFL CANADA
Thermo Fisher Scientific подписывает соглашение о приобретении Gatan у Roper Technologies
Соглашение о слиянии Genworth и Oceanwide Extend
Walker & Dunlop Structures 40 миллионов долларов в виде финансирования HUD для группы различных медицинских учреждений
BB&T объявляет об ответе Федеральной резервной системы на план капитального ремонта CCAR
Два австралийских стартапа по блокчейну и криптовалюте, Ivy и HiveEx.com, объедините усилия, чтобы перевести криптовалюту в FIAT в Австралию: IvyPay
ROOF Austria 2016 демонстрирует стабильную работу — Auto ABS
#MetaHash открывает MainNet и начинает раздачу монет для предстоящей форжинга
Как страховщики могут оставаться актуальными в мире, нарушенном данными, алгоритмами и искусственным интеллектом
Меняющийся сектор ССБ: почему институциональные инвесторы услышат изменения
Мировой финансовой индустрии необходимо ускорить обнаружение мошенничества с помощью аналитики
Трансформация бизнеса: оптимизация финансовых услуг для обеспечения конкурентоспособности
Инвестиции в стартапы из Латинской Америки
Premise Health объявляет OMERS новым ведущим инвестором и партнером будущего
Impact Group CI Capital приобретает совместные продажи
High Fidelity привлекает 35 миллионов долларов, чтобы предоставить виртуальную реальность 1 миллиарду людей
Жертвы вредоносных криптомайнеров увеличились на 44% — как 2.7 миллионов интернет-пользователей охвачены в год
Paragon Group расширяет свое присутствие в Великобритании за счет приобретения подразделения управляемых услуг St Ives plc SIMS
Mazars развертывает гибридную глобальную сеть с решением Silver Peak SD-WAN снижает трафик глобальной сети более чем на 40 процентов
OneSpan предоставит крупнейшим банкам мира решения, соответствующие требованиям FIDO, с партнерством Nok Nok Labs
Huobi Group открывает офис в Лондоне и назначает директора биржи, главного юрисконсульта и коммерческого директора в Великобритании
Global Debt Registry запускает революционную децентрализованную бухгалтерскую книгу для рынка ссуд с использованием IBM Blockchain
Harmonic Fund Services работает с Finastra для обслуживания кредита
Pipedrive for Financial Services предлагает оптимальную CRM для финансовых продаж
Что такое Motif Investing?
Обман, предвидение и скрытность: защита от новых киберугроз в финансовых услугах
Усиление борьбы с отмыванием денег с помощью машинного обучения
Дьявол кроется в деталях — почему разработка процессов жизненно важна для успешной цифровой трансформации
Intellect Global Transaction Banking (iGTB) для цифровой трансформации бизнеса сквозных транзакционных банковских операций Техкомбанка
Open Banking — доверие к трансформации
Ваша первая кредитная карта | Что нужно знать
Глубокое обучение: новый рубеж в обнаружении отмывания денег
Global Banking and Finance Review объявляет ЗАО «АрмСвиссБанк» Лучшим банком торгового финансирования в Армении 2018
Новое решение предлагает возможности подключения к глобальной коммерции и возможности подключения к самой быстрорастущей облачной ERP в мире
NICE Actimize представляет инновационный подход к P2P-платежам в реальном времени с помощью ведущих облачных решений Fraud Essentials
CMC Markets расширяет возможности торговой аналитики
Polaris продает Louis Poulsen компании Investindustrial
Morrison & Foerster добавляет старшего налогового партнера в Нью-Йорке
Highfields Capital намерена проголосовать против предлагаемого слияния Rite Aid Corporation с Albertsons Companies, Inc.
SimpleNexus привлекает капитал роста на 20 миллионов долларов от Insight Venture Partners
Управление сбоями: обработка платежей в эпоху цифровых технологий
Что такое дебиторская задолженность в балансе?
Как подписать чек?
Как отправить деньги за границу?
Как заполнить денежный перевод?
Самые дешевые способы перевода денег
Как аннулировать чек?
Как работает PayPal?
Infosys Finacle для работы с международной системой управления денежными средствами Santander UK
Takeaway.com приобретает Foodarena в Швейцарии
4finance Group объявляет Ойвинда Оанеса новым генеральным директором группы
Новый инновационный способ осуществления платежей
QGOG Constellation объявляет обновленную информацию о переговорах по урегулированию реструктуризации
Dentons консультирует Natixis по приобретению MV Credit
Phoebus достиг отметки в 40 миллиардов фунтов стерлингов
RCM-X реализует OneTick TCA
Высокопоставленная команда юристов по реструктуризации присоединится к О’Мелвени в Нью-Йорке
Банковские платежи могут конкурировать с картами в безналичном обществе
Положительно.com: Проекты ICO содержат в среднем пять уязвимостей безопасности
объявляет о выпуске AddPaymentsNow for Home Service Software — простое и безрисковое упрощение платежей для компаний-разработчиков программного обеспечения, предоставляющих услуги на дому
XCHNG привлекает новых партнеров OnXCHNG для преобразования экосистемы цифровой рекламы
Deloitte и ForgeRock объявляют об альянсе по предоставлению передовых глобальных решений для управления идентификацией клиентов и доступом
Sunwah International Limited урегулировала задолженность в размере 7 канадских долларов.66 миллионов с акциями в Sunwah Kingsway Capital Holdings Limited
Верховный суд США постановил, что штаты могут взимать налог с продаж с интернет-продавцов, не имеющих физического присутствия в штате
Проверенная стратегия роста в сфере технологий: блокчейн и децентрализация
Каждый третий австралийец готов разрешить банкам обмениваться данными для открытых банковских услуг, но опасения по поводу мер безопасности необходимо преодолеть — опрос Unisys Banking Insights
Новые технологии, которые помогут 2 миллиардам людей без банковских счетов
Universal mCloud объявляет об обязательном соглашении о приобретении 100% доли в соглашении о лицензионных платежах Agnity Global от Flow Capital
Govermedia Plus Canada Corp.Объявляет о полной интеграции технологии обработки платежей в криптовалюте
S&P Global приобретет RateWatch
Обслуживание 2 миллиардов не охваченных банковскими услугами: новый рынок на триллион долларов
Oak Hill Advisors и Perlitz Strategy Group приобретают активы MWS
Протокол Aventus теперь доступен в сети Ethereum MainNet
Cooper Standard объявляет о программе выкупа акций на сумму 150 миллионов долларов
EY и Microsoft запускают блокчейн-решение для управления правами на контент и роялти для индустрии мультимедиа и развлечений
Paysafe открывает торговый расчет в тот же день
Countingup достигает отметки в 1000 клиентов за два месяца с помощью PrePay Solutions
Сделает ли ИИ умнее финансовую индустрию?
Теменос: состояние облака
Новый сайт позволяет покупать криптовалюту с помощью кредитной карты
Ведущая частная инвестиционная компания приобретает крупнейшего частного поставщика телекоммуникационных услуг в Небраске
Genstar Capital объявляет о соглашении о приобретении Drilling Info Holdings, Inc.
People’s United Financial приобретает первый банк в Коннектикуте
Excel Group объявляет о покупке Hampton Inn Newark-Harrison-Riverwalk в Харрисоне, штат Нью-Джерси,
Encoded представляет новую безопасную платформу взаимодействия с клиентами
Новейшее предложение Pindrop, Pindrop® Express, обеспечивает аутентификацию на уровне предприятия на основе рисков для центров обработки вызовов любого размера
TransUnion завершил привлечение Callcredit
Лондонский офис знаменует начало национальной экспансии для фирмы «все, кроме аудита»
Scope публикует окончательную методологию оценки авиационного финансирования
#MetaHash объявляет о публичной продаже токенов и начале процесса форжинга
Безопасность предприятия на базе блокчейна будет обеспечиваться Rivetz and Windmill
PSAV® объявляет о приобретении Blackstone
Тест 2Checkout для цифровой коммерции за 2018 год отражает непрерывный восходящий тренд продаж по подписке и региональные различия в платежных предпочтениях
Будет ли PSD2 мешать, а не помогать в борьбе с мошенничеством?
Новая блокчейн-платформа решает проблемы, с которыми сталкивается индустрия продажи билетов на мероприятия
Безопасность данных
Бухгалтеры будут играть ведущую роль в обучении малых предприятий по внедрению налоговых цифровых технологий (MTD)
Новая эра потребительского финансирования
Группа PPRO раскрывает самые быстрорастущие мировые рынки электронной коммерции
Фонды, рекомендованные Apax Partners, получают обязывающее предложение для Azelis
Bitcoin IRA добавляет Zcash и Stellar Lumens в свой список криптовалют
Fosun приобретает поставщика решений для автоматизации FFT Group
ThetaRay на базе ABN AMRO для общеканковских решений по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF)
План организации финансовой группы iA, одобренный Законодательным собранием Квебека
Alpha Auto Group объявляет о первом приобретении в США
Warburg Pincus объявляет о приобретении услуг по оценке поставщиков
Toss привлекает 40 миллионов долларов от GIC и Sequoia China
Сантандерская школа предотвращения мошенничества (SAS) 1 выпускник превращает этичного хакера в помощь в борьбе с мошенничеством
DATx приносит революцию блокчейн в цифровую рекламу
Basware внедряет ServiceNow в качестве портала поддержки клиентов
Adobe представляет новую инновацию Adobe Sign; Развитие партнерства Microsoft
Данидин инвестирует 44 миллиона фунтов стерлингов в финансирование GPS в Великобритании, занимая 3-е место по величине финансирования финансовых технологий в Великобритании в этом году
Половина людей в возрасте от 18 до 34 лет во всем мире рассмотрят возможность использования лайков Amazon и Facebook для банковских услуг
Доверительный фонд Workspace Property выплачивает 1 доллар.Кредит на 275 миллиардов долларов от JP Morgan Chase Bank, NA
Стратегическое партнерство Chronicled и OCEASOFT для предоставления интегрированного в блокчейн решения для мониторинга температуры Bluetooth в медико-биологической отрасли
Blaze Partners и True North приобретают апартаменты Galleria Village в Шарлотте, Северная Каролина
Блокчейн с использованием достижений в технологии распределенной книги, поскольку рынки биткойнов и криптовалют, похоже, стабилизируют
Адвокат предлагает руководство по тенденциям бухгалтерской ответственности, избегая судебных разбирательств
Parkway Acquisition Corp.и Great State Bank получили одобрение акционеров на слияние
Cobalt Power Group объявляет о завершении приобретения Western Cobalt Corp.
Hawksford приобретает одного из ведущих независимых поставщиков корпоративных услуг в Азии
Обновление стратегии HSBC: позитивно для кредитных инвесторов
Finastra приобретает Малаузай
Nuance стимулирует инновации в крупнейшем банке Чешской Республики, Česká spořitelna; Голосовая биометрия для улучшения качества обслуживания клиентов и повышения безопасности
Как никогда важно защитить себя от мошенничества с использованием электронных средств
Партнеры GI приобретут и одновременно объединят Регистр пуповинной крови и Калифорнийский криобанк
CellPoint Mobile сотрудничает с UATP, чтобы расширить возможности мобильной связи и оплаты в сети авиакомпаний
MGM Growth Properties LLC завершает увеличение и продление срочной ссуды А и револьвера посредством внесения поправок в кредитные линии
KinerjaPay Corp.Объявила о своем расширении в сфере мобильной предоплаты в Индонезии
Новые криптографические инновации, способные подорвать глобальный рынок цифровых платежей стоимостью в несколько триллионов долларов
Самое время начать принимать криптовалюту
Блокчейн помогает обеспечить душевное спокойствие для бизнеса, предпринимателей и новаторов
Deutsche Bank запускает технологию eVault для безбумажного решения
[24] 7.ai сотрудничает с Blue Prism, чтобы предоставить новые возможности автоматизации на базе искусственного интеллекта для виртуальных агентов
Компания «Миддлмарч» успешно обеспечивает инвестиции в основной капитал компании Elliott Management для Channel Partners Capital LLC.
United Bancorp, Inc. объявляет о соглашении о приобретении Powhatan Point Community Bancshares, Inc.
Warburg Pincus объявляет о продаже Slickdeals коммерческому банковскому подразделению Goldman Sachs и Hearst
Ожидается рост рынка блокчейнов по мере того, как финансовые компании планируют инвестиции
Merchants Bancorp’s Joy State Bank приобретает Farmers-Merchants National Bank of Paxton
Dassault Systemes и Centric Software объединились, чтобы ускорить цифровую трансформацию компаний, занимающихся модой, розничной торговлей и потребительскими товарами
SharesPost объявляет о стратегическом партнерстве с ведущей консалтинговой фирмой по блокчейну Satis Group
Adam Phones стал партнером SteelEye для расширения своего портфеля нормативно-правового соответствия
Visa Canada и Finn AI совместно расширяют возможности банковского обслуживания с искусственным интеллектом с помощью Visa Developer
Переход в Голландию — смогут ли банки получить справедливую долю в эпоху открытого банковского дела?
Countingup объединяет бухгалтерский учет и банковское дело для 1000 клиентов всего за 2 месяца.
BankservAfrica проводит семинар по национальным платежам на SWIFT Arc 2018
PEI Media была приобретена Bridgepoint Development Capital
Scope присваивает BBB- (SF) облигациям класса A, выпущенным ARAGORN NPL 2018 S.R.L.– Italian NPL ABS
InstaReM запускается в Великобритании, стремясь к достижению дна рынка в интересах потребителей
CIBC объявляет о создании нового Банковского центра США в районе Чикаго Бронзевилль
Shikun & Binui и Africa Israel Properties выбраны лучшей заявкой на концессию ГЧП штаб-квартиры IDF в области телекоммуникаций
ALM Intelligence определяет наиболее выгодные сделки — консультанты по приобретению
Технология блокчейн для нарушения платформ Интернета вещей (IoT) и искусственного интеллекта (AI)
At Home объявляет цену вторичного публичного размещения обыкновенных акций
Покупка акций Великобритании без уплаты гербового сбора через eToro
MillionCoin запускает нового бота для автоматизации транзакций с криптовалютой
Gatehouse Bank расширяет группу недвижимости
Emailage расширяет глобальные операции и укрепляет исполнительные группы стран Азиатско-Тихоокеанского региона и Европы, Ближнего Востока и Африки
D2 Legal Technology (D2LT) объявляет о расширении деятельности в США посредством изменения законодательства D2 (D2LC) на фоне растущих требований к консультированию по вопросам управления юридическими данными
CryptoCurve запускается в качестве внешнего интерфейса Wanchain
Календарь соответствия: как оставаться на вершине своей безопасности круглый год
Adam Phones сотрудничает с WithSteelEye для расширения своего портфеля нормативных требований
Statflo привлекает 12 миллионов долларов для продолжения роста программного обеспечения-ускорителя продаж 1: 1 в розничных магазинах беспроводных и технических устройств
ONEm разрабатывает первый в мире гибридный кошелек с блокчейном
CGI запускает CGI Open Finance для расширения и расширения новой банковской экосистемы
SIA Первый сертифицированный сетевой провайдер
Trulioo и Acuant объединяют усилия, чтобы предоставить комплексное глобальное решение по идентификации для предотвращения мошенничества и соблюдения требований AML / KYC
UniCredit сотрудничает с Meniga, чтобы предложить новые цифровые решения для улучшения качества обслуживания клиентов
Обеспечение успеха и ускоренного развития в современном цифровом космосе
Global Blockchain Services Firm WACHSMAN нанимает ключевых руководителей из Jefferies and J.П. Морган возглавит отдел новой стратегии
Signicat и Verisec станут партнером, предлагая Швецию Freja eID по всей Европе
Компания FICO получила семь новых патентов на аналитические инновации в области обнаружения мошенничества и искусственного интеллекта
RegTech Фирма Cappitech привлекает 4 миллиона долларов в виде финансирования для стимулирования роста и инноваций
Пилотный проект блокчейна чистой энергии направлен на обеспечение электропитанием 500000 домов
Взгляд на блокчейн для бизнеса — трансформационный блокбастер для предприятий ОАЭ или «медленное сжигание»?
Деньги 20/20 Европа — как далеко мы зашли?
Согласно последнему опросу Pindrop, использование голосовых технологий в бизнесе утроится в ближайшие 12 месяцев.
ONEm разрабатывает первый в мире гибридный кошелек с блокчейном
Megatel Capital Investment Partners и консультант по международным активам
TMX Finance LLC объявляет о закрытии частного размещения приоритетных обеспеченных облигаций
Комитет по иностранным инвестициям в Соединенных Штатах завершает рассмотрение предлагаемой финансовой сделки с Китаем в океане и Генворт
Willkie расширяет практику прямых инвестиций с Мэтью Риццо и Джессикой Шеридан
Республика Сербская собирается провести встречи с инвесторами с фиксированным доходом в Вене, Цюрихе, Женеве, Франкфурте, Люксембурге и Лондоне
Каждый пятый молодой человек взломал социальные сети
Более трети британцев думают, что Великобритания будет безналичной через 10 лет или меньше
Резервный банк Южной Африки только что доказал, что Ethereum может обрабатывать межбанковские платежи на дневную сумму менее чем за два часа
Банкир или борец с преступностью? Подрыв финансовых преступлений в 21 веке
Рынок FinTech Blockchain стоит 6228.2 миллиона долларов к 2023 году
Токен завершает первую в истории открытую банковскую транзакцию PISP
Приток паевых инвестиционных фондов значительно увеличился в 2018 году: BNY Mellon’s Pershing
Microsemi объявляет о выпуске новых атомных часов с масштабируемым чипом для космоса, сочетающих экономичную производительность с малым размером, весом и мощностью
Intellect и IBM обеспечат бесшовную цифровую трансформацию крупнейших банков мира с помощью IBM Cloud
BNP Paribas Asset Management объявляет об успешном запуске платформы альтернативного финансирования МСП и выдаче первого кредита
Virtual Crypto Technologies запускает банкомат NetoBit, позволяющий пользователям покупать и продавать биткойны в режиме реального времени
Prione обслуживает 60 тысяч мелких продавцов в Индии
Криптовалютная биржа COBINHOOD запускает децентрализованную блокчейн-платформу DEXON с инвестициями от IDG
Может ли технология блокчейн способствовать развитию городов и восстановлению общественного доверия?
Rivetz приобретает DISC для добавления платформы мобильных платежей и включения смарт-денег, защищенных блокчейном
Fintech, ABI: итальянские банки работают над пилотным блокчейном
Deloitte UK и Berry Appleman & Leiden LLP (BAL LLP) образуют альянс, чтобы предложить лучшие в своем классе иммиграционные услуги для работодателей по всему миру
Отдел финансирования недвижимости присоединяется к нью-йоркскому офису King & Spalding
Rivetz приобретает DISC для создания платформы мобильных платежей следующего поколения, защищенной блокчейном
Где находится GDPR в загадке финансового регулирования?
Финансовые службы должны внедрить биометрическую аутентификацию и быстро
5 советов, как добиться успеха в банковском обслуживании малого и среднего бизнеса и обеспечить цифровое будущее
Розничная торговля умирает, но не умирает
Приложение Personal Finance Empower запускает интеграцию обмена криптовалютой
Invesco приобретает Intelliflo, ведущую британскую технологическую платформу для финансовых консультантов
SAP объявляет о новом наборе решений для модернизации CRM и новом пакете управления данными
Gemalto обеспечивает безопасную многофакторную аутентификацию в новаторской национальной схеме мобильной идентификации Бельгии itsme®
Xero представляет функции сетевого учета, чтобы сблизить малый бизнес и консультантов
Ожидается рост технологий на рынке цепочек блоков
Исследование SAS: 93% предприятий не могут использовать аналитику для прогнозирования потребностей отдельных клиентов
Fiera Capital предлагает фонд для развивающихся рынков
Boeing и Safran соглашаются на проектирование, строительство и обслуживание вспомогательных энергоблоков
Verrency увеличивает коммерческое предложение, подписывая десять стратегических партнеров
ADYEN ПЕРВЫЙ ЗАПУСК СЛУЖБЫ ОБНОВЛЕНИЯ УЧЕТНОЙ ЗАПИСИ MASTERCARD В РЕАЛЬНОМ ВРЕМЕНИ
Natixis Payments и TransferWise объявляют о партнерстве
Цифровые платежи: более 5 миллионов пользователей для Jiffy в Италии
GEOSWIFT ЗАПУСКАЕТ GEOREMIT НА ДЕНЬГИ 20/20 ЕВРОПЫ ДЛЯ СТРИМЛАЙН-ПЕРЕВОДОВ P2P ДЕНЕГ В КИТАЙ
Бывший руководитель практики банковского регулирования, Томас Ко, присоединяется к Струку
Dentons запускает итальянское бюро в Лондоне во главе с новым сотрудником Джанпаоло Гарофало
Опрос FICO: шведы недоумевают по поводу изменений в платежах PSD2
Китайские банки работают с SWIFT gpi, чтобы увеличить свой глобальный охват
Инновации в открытом банковском будущем
Diebold Nixdorf объявляет о партнерстве с Mastercard для внедрения новых цифровых транзакций в канал банкоматов
Clearlake Capital Поддерживаемые Wheel Pros приобретают продукцию Gorilla Automotive
World Services Group и Bloomberg Law проведут 2-й ежегодный форум по трансграничным сделкам 6 июня в Нью-Йорке
TCL Multimedia приобретает CI Tech для выхода на рынок коммерческих дисплеев Blue Ocean и начинает диверсификацию бизнеса
Graph Blockchain объявляет RTO с Reg Tech
Associated Banc-Corp завершает покупку Anderson Insurance & Investment Agency, Inc.
Fleetondemand объявляет об обновлении технологии Drive for Mobility (D4M)
ШЕСТЬ платежных сервисов и четвертая промышленная революция: требуется экосистема, чтобы обеспечить торговлю на основе Интернета вещей
Paysafe запускает Paysafecash — новаторское платежное решение для «потребителей наличных»
Строок добавляет ведущего страхового юриста Хунсика Чанга в качестве партнера в Нью-Йорке
Токен
позволяет осуществлять прямые банковские платежи для частных и корпоративных клиентов Caxton FX
Гибридный блокчейн: лучшее из обеих цепочек
Опрос NCR Silver: оставленные покупки обходятся малому бизнесу в Великобритании до 28 фунтов стерлингов.5млрд ежегодно
Государственный рынок блокчейнов к 2023 году составит 3458,8 миллиона долларов США
Новентис станет партнером HighRadius, чтобы представить безопасную сквозную обработку платежей виртуальными картами
conDati заново изобретает аналитику цифрового маркетинга
Искусственный интеллект для выхода на новый уровень с внедрением инноваций в технологии блокчейн
360 выпускает «360 Virtual Vault» — блокчейн-кошелек.
Управляющие активами обращаются к новым технологиям по мере оседания нормативной пыли
Assurant закрывает свои 2 доллара.5 миллиардов приобретение Warranty Group
Включение транзакций с криптовалютой — ключ к массовому развитию
Высокая цена не обязательно дает наилучшие результаты
Gencan объявляет о продаже активов
Cashaa объявляет о партнерстве с Populous World
На Бали пройдет саммит XBlockchain в преддверии ежегодной встречи МВФ и Всемирного банка
Веха блокчейна — CariNet представит национальные узлы
HKBN приобретает ICG для создания центра интеграции облачных систем
Iron Mountain приобретает голландский центр обработки данных EvoSwitch за 205 миллионов евро (235 долларов США)
Мы используем файлы cookie для улучшения вашего посещения, персонализации нашего контента, функций социальных сетей, рекламы и анализа нашего трафика.Вы соглашаетесь на использование наших файлов cookie, если продолжаете использовать наш веб-сайт.
Навигация по записям
Пред.
След.
Добавить комментарий Отменить ответ
Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *
Комментарий *
Имя *
Email *
Сайт

Рубрики
Виды
Виды и классификация
Грамотность
Заработок
Планирование
Планирование бизнеса
Разное
Секреты бизнеса
Советы
Способ
Способы
Способы заработка
Схем
Схемы
Схемы заработка
Финансовая грамотность
Финансы
"Ульяновск сегодня" © 2016 - 2019 Все права защищены
Карта сайта