киберпреступников обратились к Perfect Money после уничтожения Liberty Reserve

Киберпреступники обращаются к новой цифровой валюте, Perfect Money, после закрытия печально известного Liberty Reserve, который был назван «банком выбора» для киберпреступников.

12 августа 2013 г. — 06:01

Киберпреступники обращаются к новой цифровой валюте Perfect Money после закрытия печально известного Liberty Reserve, который был назван «банком выбора» для киберпреступников.

По словам экспертов по безопасности, после закрытия Liberty Reserve киберпреступники обращаются к новой цифровой валюте Perfect Money. Прокуратура США охарактеризовала Liberty Reserve как «банк выбора» для киберпреступников.

Американские власти утверждают, что Liberty Reserve обработала 6 миллиардов долларов незаконных платежей. Пятеро ее высокопоставленных сотрудников были арестованы в мае этого года. Власти утверждают, что Liberty Reserve был «финансовым центром мира киберпреступности, способствуя широкому спектру преступной деятельности в Интернете, включая мошенничество с кредитными картами, кражу личных данных, мошенничество с инвестициями, взлом компьютеров, детскую порнографию и незаконный оборот наркотиков».

Perfect Money, которая описывает себя как «систему интернет-платежей нового поколения», используется на форумах для оплаты украденных данных кредитных карт, по словам Идана Ахарони, главы отдела киберразведки в RSA. Аарони говорит, что после того, как в мае Liberty Reserve закрыли, активность на таких форумах замедлилась, но с тех пор она возобновилась, а Perfect Money стали приниматься в качестве оплаты за реквизиты карты.

«Мы ожидали большой миграции на другую электронную валюту, и это произошло», — сказал Аарони в репортаже NBC News. «Если изначально ожидалось, что удаление Liberty Reserve окажет долгосрочное и существенное влияние на уровень мошенничества, это неправда».

В более раннем отчете TechWeekEurope цитировался неназванный источник, знакомый с форумами по киберпреступности, который сказал, что Perfect Money стала предпочтительной валютой для продавцов, продающих украденные данные кредитных карт.

«Я видел множество вариантов оплаты, которые теперь становятся приемлемыми для конкретных поставщиков, но большинство из них, похоже, работают с Perfect Money», — добавил источник.

Такие валюты, как Perfect Money, позволяют клиентам переводить Perfect Money (денежная единица, имеющая обменный курс по отношению к доллару и евро) друг другу. Денежные единицы можно отправлять другим людям по электронной почте или обменивать в обменных пунктах.

Такие системы привлекательны для киберпреступников тем, что легко оставаться анонимным внутри системы (т.е. для покупателей) и даже, в некоторой степени, от компании, которая администрирует систему, согласно отчету Reuters.

Perfect Money взимает 0,5% за переводы на другие счета Perfect Money и более высокие комиссии за переводы в другие банки. «На данный момент эта комиссия установлена ​​в размере 100 долларов США/евро +3% от суммы вывода. Комиссия списывается с остатка на счете отправителя».

Дело против Liberty Reserve было охарактеризовано прокурором США Прит Бхарара как «крупнейшее международное дело об отмывании денег, когда-либо возбужденное Соединенными Штатами».

Прокурор США Прит Бхарара заявил, что агент под прикрытием смог открыть счет в Liberty Reserve на имя «Джо Фогус» с адресом «123 Fake Main Street» в «Полностью гримированном городе, Нью-Йорк». », — сообщает Bloomberg. В судебных документах говорится, что международная банда кибер-воров, укравшая 45 миллионов долларов с помощью банковских банкоматов в ходе ограбления, распространенного в 27 странах, использовала Liberty Reserve для распределения прибыли.

По данным Financial Times, Liberty Reserve взимает 1% за каждый перевод плюс «комиссию за конфиденциальность» в размере 75 центов, чтобы сделать транзакции неотслеживаемыми.

12 августа 2013 г. — 06:01

Информационный бюллетень

хакеров перешли на новую цифровую валюту после Liberty Reserve

Эмили Флиттер все чаще обращаются к другой онлайн-валюте под названием Perfect Money.

Прит Бхарара, прокурор Соединенных Штатов в Южном округе Нью-Йорка, описывает обвинения против базирующейся в Коста-Рике Liberty Reserve, одной из крупнейших в мире компаний, занимающихся цифровыми валютами, и семи ее руководителей и сотрудников за предположительное участие в схеме отмывания денег на 6 миллиардов долларов. на пресс-конференции в Нью-Йорке, 28 мая 2013 г. REUTERS/Mike Segar

Идан Ахарони, глава отдела киберразведки подразделения безопасности RSA корпорации EMC, заявил, что некоторые онлайн-мошенники и воры используют цифровую валюту Perfect Money для отмывания денег. деньги и скрывают прибыль почти так же, как они якобы делали это с валютой Liberty Reserve.

От имени своих клиентов, в число которых входят крупные финансовые учреждения, Аарони и его команда отслеживают интернет-форумы, которые хакеры используют для продажи украденной информации о кредитных картах. По его словам, после закрытия Liberty Reserve в мае активность на этих форумах сначала замедлилась, а затем снова возросла. Некоторые хакеры заявили, что будут принимать Perfect Money для платежей.

«Мы ожидали большой миграции на другую электронную валюту, и это произошло», — сказал Ахарони, чье подразделение RSA продает услуги безопасности 30 000 корпораций и государственных учреждений, включая популярные токены Secure ID, которые защищают доступ к компьютерным системам.

Perfect Money, работающая как минимум с 2007 года, недоступна для комментариев. Запрос, отправленный через ее веб-сайт, не получил ответа, и компания не указывает номера телефонов своих офисов и не указывает какое-либо руководство или сотрудников.

Агентство Reuters не смогло определить, кто владеет Perfect Money. На ее веб-сайте указано, что она базируется в Панаме, но панамское правительство заявило в заявлении в январе, что Perfect Money не имеет офисов в стране и не получала никаких лицензий от регуляторов ценных бумаг для работы там.

Правоохранительные органы США и всего мира выразили обеспокоенность тем, что цифровые валюты, не привязанные к какому-либо конкретному правительству, становятся средством отмывания денег хакерами, киберпреступниками и наркоторговцами.

Валюты, такие как Perfect Money, регулируются одной компанией или организацией, которая управляет передачей единиц между клиентами. Как только пользователь получает учетную запись, он или она может переводить единицы Perfect Money другим пользователям внутри системы. Эти единицы могут быть обменены на наличные или банковский кредит сторонними обменными сервисами, которые являются отдельными предприятиями, не находящимися под контролем оператора валюты.

Онлайн-продавцы всех видов могут принимать цифровые валюты, такие как Perfect Money, в качестве оплаты за свои товары и услуги. Но особенность, которая делает некоторые цифровые валюты идеальными для отмывания денег, — это анонимность. Идентификационные данные пользователей могут быть скрыты как друг от друга, так и, с разной степенью усилий, от самого валютного оператора с помощью вымышленных имен и местоположений.

Прокуратура США в мае обвинила базирующиеся в Коста-Рике операции Liberty Reserve в отмывании около 6 миллиардов долларов незаконной прибыли в течение примерно семи лет. Власти арестовали руководителей Liberty Reserve и закрыли фирму.

Сет Гинзберг, адвокат бывшего директора Liberty Reserve Марка Мармилева, который не признал себя виновным по обвинениям в отмывании денег, заявил, что властям несправедливо наказывать его клиента, потому что некоторые клиенты используют Liberty Reserve, чтобы скрыть свою незаконную деятельность.

«Насколько я понимаю, Liberty Reserve был разработан, чтобы конкурировать с основными поставщиками финансовых услуг. Тот факт, что ею могли злоупотреблять различные клиенты, не должен отражаться на компании», — сказал Гинзбург.

«Существует законная потребность в альтернативах основному финансовому рынку, поэтому тот факт, что есть другая компания, заполняющая пустоту, оставленную Liberty Reserve, неудивителен».

Представитель Секретной службы США, правоохранительного органа США, который больше всего занимается кибератаками на финансовые учреждения, отказался от комментариев.

Венчурные капиталисты и сторонники свободного рынка выразили решительную поддержку онлайн-валютам, таким как биткойн, заявив, что они являются альтернативой традиционным денежным системам, которые могут обременять самых бедных людей в мире комиссией за транзакции.

Чем больше должной осмотрительности, которую операторы валюты проводят в отношении своих клиентов, в основном путем проверки личной информации, которую они предоставляют при регистрации учетной записи, тем сложнее преступникам использовать их для отмывания денег.

Согласно информации на веб-сайте, Perfect Money выполняет проверку личности каждого клиента, чтобы попытаться идентифицировать компьютер, используемый для входа в учетную запись. В нем говорится, что компания собирает информацию об онлайн-активности каждого клиента и отслеживает транзакции на наличие признаков подозрительной активности.

Perfect Money — не единственная платежная система, которую используют киберпреступники, считают эксперты. Стефан Сэвидж, профессор компьютерных наук в Калифорнийском университете, сказал, что он наблюдал несколько различных валют, включая биткойн, которые использовались людьми, продающими украденные кредитные карты на интернет-форумах хакеров.

«Безусловно, Perfect Money часто встречается», — сказал Сэвидж. «Существует множество этих платежных систем».

Патрик Мурк, главный юрисконсульт The Bitcoin Foundation, отказался от комментариев. Фонд — это некоммерческая группа разработчиков программного обеспечения и предпринимателей, которая помогает продвигать использование биткойнов в качестве валюты. Биткойн существует через программное обеспечение с открытым исходным кодом и не управляется какой-либо одной компанией. Его подача контролируется с помощью компьютерного алгоритма.

Проведенный агентством Рейтер обзор сообщений о цифровых валютах на интернет-форумах показал, что хакеры, предлагающие продать украденные кредитные карты, открыто принимают Perfect Money в качестве оплаты.