Дивиденды от акций сбербанка: «Сбербанк» — Акции и дивиденды
По словам главы банка Германа Грефа, финальная рекомендация по дивидендам за 2019 год будет дана на заседании набсовета в августе. А годовое собрание акционеров пройдет в заочной форме 25 сентября
Фото: РБК Quote
По итогам заседания наблюдательного совета Сбербанк перенес на сентябрь годовое собрание акционеров, на котором будет рассмотрен вопрос дивидендов за 2019 год. Также кредитная организация отозвала предыдущую рекомендацию по дивидендам в размере ₽18,7 на акцию.
«Мы провели консультации, было высказано предпочтение к концу сентября, с чем наблюдательный совет согласился, собрание пройдет 25 сентября. Мы в течение 20 дней выплатим нашим акционерам дивиденды за год. Размер дивидендов сейчас не был определен, мы договорились о том, что во второй половине августе проведем еще один наблюдательный совет, который определит размер дивидендов, который будет подлежать к выплате», — приводит слова главы банка Германа Грефа «Интерфакс».
В марте наблюдательный совет Сбербанка рекомендовал выплатить дивиденды за 2019 год в размере ₽18,7 на одну обыкновенную и привилегированную акции. Это соответствовало февральским прогнозам РБК Quote.
Чистая прибыль Сбербанка по МСФО в 2019 году составила ₽845 млрд. Организация планировала направить на выплату акционерам половину этой суммы. Всего в обращении на бирже 22 586 948 000 акций Сбербанка. Соответственно при выплате ₽422,5 млрд на каждую акцию приходится по ₽18,7 дивидендов.
Котировки кредитной организации отреагировали снижением на новость о переносе решения по дивидендам. По состоянию на 15:33 мск обыкновенные акции упали на 0,66%, до ₽187,68, привилегированные — на 1,91%, до ₽173,75.
Квартальная прибыль Сбербанка упала на 47%. В его планы вмешался COVID-19
С начала 2020 года Сбербанк уже во второй раз переносит годовое собрание акционеров. 2 апреля наблюдательный совет банка перенес собрание с 24 апреля на 26 июня. Кредитная организация объяснила этот шаг обострившейся эпидемиологической обстановкой в России и в мире, вызванной коронавирусной инфекцией.
Собрание 26 июня планировалось провести в формате заочного голосования. Обычно мероприятие проходит при непосредственном участии акционеров.
В первом квартале 2020 года чистая прибыль Сбербанка упала на 46,8% по сравнению с первым кварталом 2019 года и составила ₽120,5 млрд. При этом по другим ключевым показателям банк и его дочерние компании показали рост. Снижение прибыли связано с увеличением расходов на создание резервов — этот показатель подскочил в восемь раз и составил ₽138 млрд.
Заместитель председателя правления Сбербанка Александр Морозов объяснил масштабное увеличение резервов вмешательством пандемии COVID-19 в планы банка. «Принимая во внимание высокую степень неопределенности, в которой оказался весь мир, мы приняли решение существенно увеличить уровень отчислений в резервы, что повлияло на финансовый результат», — сказал Морозов.
Бизнес или гуманитарная инициатива: зачем Сбербанку вакцина от COVID-19
Глава Сбербанка Герман Греф заявлял, что не рассчитывает на скоротечность пандемии коронавируса и связанных с ней проблем в мировой экономике. «Я считаю критически важным обратить внимание всех наших клиентов на то, что этот кризис точно не на этот год. И это сто процентов так», — сказал Греф.
Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем канале в Яндекс.Мессенджере «Сам ты инвестор!»
Автор
Андрей Сафронов.Дивиденды: что это такое, как выплатить и получить
Общество может выбирать периодичность выплат дивидендов: по итогам первого квартала, полугодия, девяти месяцев или отчётного года в зависимости от размера чистой прибыли за каждый из периодов. Обычно средства распределяют в конце года после проведения бухгалтерской отчётности.
Договориться о выплате или невыплате дивидендов за отчётный период учредители должны в течение трёх месяцев после его окончания.
Ч. 1 ст. 42 208-ФЗ
Решение о выплате дивидендов принимают на обязательном ежегодном общем собрании акционеров, которое можно провести строго через 2–6 месяцев после окончания отчётного года.
П. 1 ст. 47 208-ФЗ
Перед этим должно состояться заседание совета директоров, участники которого утверждают дату, время и повестку собрания.
Держатель (тот, кто ведёт реестр владельцев ценных бумаг компании) готовит список акционеров, которые будут участвовать в собрании. Участникам заседания нужно направить заказные письма о предстоящей встрече не позднее чем за 21 день до даты проведения.
П. 1 ст. 8 39-ФЗ
П. 1 ст. 52 208-ФЗ
На собрании все прибывшие акционеры регистрируются, получают бюллетени и голосуют по вопросам повестки дня.
По итогам голосования счётная комиссия в течение 3 рабочих дней после собрания составляет протокол, а потом высылает акционерам отчёт о результатах.
Ч. 1 ст. 62 208-ФЗ
Акционерное общество обязано выплатить дивиденды в течение 25 рабочих дней только безналичным перечислением. Размер дивидендов зависит от количества и типа ценных бумаг, которыми владеет акционер.
Ч. 6 ст. 42 208-ФЗ
Ч. 8 ст. 42 208-ФЗ
Если срок истёк, а дивиденды не перечислили, то акционер в течение 3 лет может потребовать у компании все положенные выплаты с процентами, которые зависят от средней процентной ставки Центробанка по банковским вкладам.
П. 9 ст. 42 208-ФЗ
П. 16 Постановления Пленума ВАС РФ № 19
Дивиденды физических лиц облагаются НДФЛ по ставке 13 % для налоговых резидентов России и 15 % для резидентов других стран. С этих выплат нельзя получить налоговый вычет, а взносы в страховые фонды делать не нужно. НДФЛ удерживают в момент перечисления дивидендов.
Все юридические лица платят с дивидендов налог на прибыль, даже компании на спецрежимах.
Для российских организаций ставка налога на прибыль составляет 13 %, для иностранных — 15 %.
Пп. 2, 3 ч. 3 ст. 284 НК РФ
Есть исключение: если российская организация за год до выплаты приобрела 50 % уставного капитала компании-плательщика, её дивиденды налогом не облагаются.
П. 1 ч. 3 ст. 284 НК РФ
Если дивиденды выплачиваются в виде имущества, удержать с него НДФЛ невозможно. О таком расчёте нужно предупредить налоговую до 1 марта следующего года включительно, а потом самостоятельно заплатить НДФЛ по итогам года и сдать в ФНС декларацию по форме 3-НДФЛ.
П. 5 ст. 226 НК РФ
Пп. 4 п. 1 ст. 228 НК РФ
Выплата дивидендов в такой форме осложнена тем, что налоговая может расценить смену собственника имущества как его реализацию. Есть вероятность, что, кроме основного налога, с имущества придётся заплатить ещё 20 % НДС.
П. 1 ст. 146 НК РФ
Возможно, доказывать, что произошла именно выплата дивидендов, придётся в судебном порядке. Помогут подтверждающие документы, например протокол общего собрания.
Факт выплаты нужно отразить в налоговой отчётности юрлица. Вид отчётности зависит от того, кем являются получатели дивидендов: физическими или юридическими лицами, налоговыми резидентами или нерезидентами России. Резидентами РФ считаются те граждане и компании, которые за последние 12 месяцев провели на территории государства минимум 183 дня.
При выплате дивидендов физическим лицам (и резидентам, и нерезидентам) организация готовит:
Пп. 1 и 3 ст 224 НК РФ
- справку по форме 2-НДФЛ;
- отчёт по форме 6-НДФЛ.
Если организация платит дивиденды юридическим лицам, она отчитывается по налогу на прибыль и готовит налоговую декларацию по форме, утверждённой ФНС.
В случае выплат иностранным компаниям, кроме перечисленной отчётности, понадобится также расчёт о суммах выплаченных иностранным организациям доходов и удержанных налогов за прошедший отчётный период.
Ч. 4 ст. 310 НК РФ
Вот в каких случаях не получится выплатить дивиденды:
- Компания не вела деятельность.
- Не все учредители полностью внесли свои доли в уставной капитал.
- Общество не выплатило долю учредителю, который вышел из состава.
- Компания обанкротилась.
- Выплата дивидендов разорит компанию, стоимость чистых активов станет меньше стоимости уставного капитала.
- У организации нет адреса или банковских реквизитов акционера. При этом акционер может предоставить обществу необходимую информацию в течение 3 лет с даты принятия решения о выплате дивидендов и получить дивиденды в полном объёме в течение 5 лет.
- В иных случаях, предусмотренных федеральными законами.
Решение о невыплате дивидендов акционеры и учредители могут оспорить в суде.
П. 1 ст. 29 14-ФЗ
Ч. 9 ст. 42 208-ФЗ
Наблюдательный совет Сбербанка рекомендовал дивиденды по итогам 2019 года. В общей сложности они составят ₽422,4 млрд, или 50% от чистой прибыли по МСФО
Фото: Владислав Шатило / РБК
Наблюдательный совет Сбербанка рекомендовал выплатить дивиденды за 2019 год в размере ₽18,7 на одну обыкновенную и привилегированную акции, передает ТАСС. Всего на дивиденды банк направит ₽422,38 млрд.
Реестр акционеров для получения дивидендов закроется 14 мая. Это значит, что 12 мая — последний день, когда акции можно купить под дивиденды. По словам главы Сбербанка Германа Грефа, годовое общее собрание акционеров впервые может пройти заочно 24 апреля.
Объявленный размер дивидендов полностью соответствует показателю, который ранее рассчитала редакция РБК Quote.
Дивидендная доходность составит 9,6% по обыкновенным и 10,6% по привилегированным акциям. «Мы считаем, что новость должна поддержать динамику акций банка», — отметили аналитики «Атона». Эксперты компании оценивают акции Сбербанка «выше рынка» с целевым уровнем ₽300 за акцию в перспективе года.
Основным акционером Сбербанка сейчас является Центральный банк. Ему принадлежит 50% плюс одна акция кредитной организации. В то же время готовится выкуп этой доли правительством. ЦБ уже заявил, что подготовил такую схему продажи, которая не предполагает оферту миноритарным акционерам, в том числе частным инвесторам.
Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»
Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов.в чем разница — вопросы от читателей Т—Ж
Здравствуйте! Расскажите, пожалуйста, какие акции Сбербанка выгоднее покупать частному инвестору для получения дивидендов: обыкновенные или привилегированные?
Привилегированные стоят дешевле, значит, можно купить больше акций и, соответственно, получить больше дивидендов. Так ли это?
Еще пишут, что владельцы привилегированных акций имеют преимущественное право получения дивидендов перед держателями обыкновенных. Получается, привилегированные покупать выгоднее?
Владимир
Акции компаний бывают обыкновенные и привилегированные. Оба варианта — доля в компании, но у владельцев разных видов акций различаются права. Сначала кратко объясню, в чем разница, затем расскажу про акции Сбербанка и их дивидендную доходность.
Евгений Шепелев
частный инвестор
Обыкновенные и привилегированные акции
Владельцы обыкновенных акций имеют право голоса, право на дивиденды и могут претендовать на имущество компании при ее банкротстве. Этот тип акций более распространенный.
Еще есть привилегированные акции. Их владельцы имеют право голоса лишь в некоторых случаях: например, когда решается вопрос о реорганизации или ликвидации компании. Зато у владельцев привилегированных акций есть преимущество при выплате дивидендов. В уставе компании может быть указан размер дивидендов по привилегированным акциям в виде фиксированной суммы или процента от номинальной стоимости акции. Если размер не указан, владельцы привилегированных акций получают такие же дивиденды, как владельцы обыкновенных акций.
ст. 32 ФЗ об акционерных обществах
Также у владельцев привилегированных акций приоритетные права на имущество акционерного общества. По уставу у привилегированных акций может быть ликвидационная стоимость — конкретная сумма или процент от номинальной стоимости таких акций. Эту стоимость владельцы привилегированных акций получат при ликвидации компании. Оставшееся имущество будет делиться между владельцами обыкновенных и привилегированных акций.
Проще говоря: владельцы привилегированных акций обычно не участвуют в управлении компанией, зато получают преимущества при выплате дивидендов и ликвидации компании.
Номинальная стоимость размещенных привилегированных акций не должна превышать 25% уставного капитала акционерного общества.
На Московской бирже одновременно торгуются обыкновенные и привилегированные акции «Башнефти», «Ростелекома», Сбербанка, «Сургутнефтегаза», «Татнефти» и так далее. Обыкновенные акции зачастую стоят дороже привилегированных. Это объясняется большей ликвидностью обыкновенных бумаг и тем, что они интереснее для крупных инвесторов из-за права голоса.
Ликвидность на фондовом рынке
Акции Сбербанка и дивиденды
Начиная с 2014 года и по обыкновенным, и по привилегированным акциям Сбербанка дивидендные выплаты одинаковые.
Согласно дивидендной политике Сбербанка, выплаты по привилегированным акциям не могут быть меньше 15% от номинала акции, который равен 3 Р. Значит, в худшем случае владельцы привилегированных бумаг могут рассчитывать на 45 копеек дивидендов на каждую акцию.
О том, как зарабатывать на дивидендах, у нас есть подробная статья. Я только напомню, что дивидендная доходность считается так:
(Размер дивидендов / Цена акции) × 100%
Чем больше размер выплаты и чем дешевле акция, тем выше дивидендная доходность.
При таких параметрах дивидендная доходность обыкновенных акций — 6,4%, а привилегированных — 7,2% годовых без учета налога. Дивидендная доходность привилегированных акций выше из-за того, что они дешевле, а размер выплаты не зависит от вида акции.
Я вижу только один минус привилегированных бумаг Сбербанка: они менее ликвидны, чем обыкновенные акции, объем торгов по ним ниже. Минус незначительный, потому что эти бумаги все равно одни из самых ликвидных на Московской бирже.
Запомнить
У владельцев обыкновенных акций больше возможностей по управлению компанией, а у владельцев привилегированных бумаг есть преимущество при выплате дивидендов. Не у всех компаний есть привилегированные акции.
Дивидендная доходность зависит от размера дивидендов и цены акции. Владельцы обыкновенных и привилегированных акций Сбербанка получают одинаковые дивиденды, но привилегированные бумаги стоят дешевле. Значит, их дивидендная доходность выше.
Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.
АО «Сбербанк Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбербанк Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https://www.sberbank-am.ru, по телефону: (495) 258-05-34. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.08.2015 № 482-П. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд облигаций «Илья Муромец» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд акций «Добрыня Никитич» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд перспективных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0327-76077399. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08 2006 за № 0597-94120779. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Электроэнергетика» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0598-94120851. ЗПИФ недвижимости «Коммерческая недвижимость» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 25.08.2004 за № 0252-74113866. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Америка» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Развивающиеся рынки» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.09.2010 за № 1924–94168958. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Европа» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 17.02.2011 за № 2058-94172687. ОПИФ РФИ «Сбербанк — Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Глобальный долговой рынок» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 30.11.2010 за № 1991-94172500. ОПИФ РФИ «Сбербанк — Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Еврооблигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Биотехнологии» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.04.2015 за № 2974. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.02.2016 года за № 3120. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Глобальное машиностроение» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 05.07.2016 за № 3171. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес 2» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 29.09.2016 за № 3219. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. Комбинированный ЗПИФ «Сбербанк – Арендный бизнес 3» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.01.2018 года за №3445. БПИФ РФИ «Сбербанк – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»» (БПИФ РФИ «Сбербанк – MOEX Russia Total Return») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.08.2018 за № 3555. БПИФ РФИ «Сбербанк — Индекс МосБиржи государственных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.12.2018 за № 3629. БПИФ РФИ «Сбербанк – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 28.12.2018 за № 3636. БПИФ РФИ «Сбербанк – Эс энд Пи 500» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 19.03.2019 за № 3692. ОПИФ РФИ «Глобальные облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3705. ОПИФ РФИ «Сбербанк — Долларовые облигации» (прежнее название — ОПИФ РФИ «Российские долларовые облигации») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3706. Комбинированный ЗПИФ «Сбербанк – Арендный бизнес 5» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 18.06.2019 года за №3747. БПИФ РФИ «Сбербанк — Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.07.2019 за № 3785. ОПИФ РФИ «Рублевые облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Центральным Банком РФ 10 февраля 2015 года №2940. ОПИФ РФИ «Долларовые облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Центральным Банком РФ 10 февраля 2015 года №2941. ОПИФ РФИ «Еврооблигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Центральным Банком РФ 09 ноября 2017 года №3416.
«Сбербанк» — Акции и дивиденды
НЕ ДЛЯ РЕЛИЗА, ПУБЛИКАЦИИ ИЛИ РАСПРЕДЕЛЕНИЯ В СОЕДИНЕННЫХ ШТАТАХ, КАНАДЕ, АВСТРАЛИИ И ЯПОНИИ.
Ни эта информация, ни любая ее копия не могут быть приняты или переданы в Соединенные Штаты, Канаду, Австралию или Японию. Данная информация, размещаемая на официальном сайте Сбербанка, не является предложением о продаже ценных бумаг (Securities) в США. Ценные бумаги не могут предлагаться или продаваться в Соединенных Штатах или за счет или в пользу U.S. лица, отсутствующие при регистрации или освобожденные от регистрации в соответствии с Законом США о ценных бумагах 1933 года с поправками. Эмитент ценных бумаг не зарегистрирован и не намерен регистрировать какую-либо часть выпуска в Соединенных Штатах и не намерен проводить публичное размещение ценных бумаг в Соединенных Штатах. Эта информация может быть адресована только (i) лицам, находящимся за пределами Соединенного Королевства, или (ii) специалистам по инвестициям, подпадающим под статью 19 (5) Закона о финансовых услугах и рынках 2000 года (Приказ о финансовом поощрении) 2005 года (Приказ) или (iii) высокодоходные компании и другие лица, которым это может быть передано на законных основаниях, подпадающих под действие Статьи 49 (2) (а) — (d) Ордена (все такие лица в (i), (ii) и ( iii) выше вместе именуемые соответствующими лицами).Ценные бумаги будут доступны только для любых приглашений, предложений или соглашений о подписке, покупке или приобретении таких ценных бумаг иным образом только с соответствующими лицами. Любое лицо, не являющееся соответствующим лицом, не должно действовать или полагаться на этот документ или любое его содержимое. В любом государстве-члене Европейского экономического пространства, которое внедрило Директиву 2003/71 / EC (вместе с любыми применимыми мерами по осуществлению в любом государстве-члене) (Директива о проспекте эмиссии), эта информация адресована и адресована только лицам в этом государстве-члене. которые являются квалифицированными инвесторами в значении Статьи 2 (1) (e) Директивы о проспектах.Эти материалы и информация в настоящем документе не являются публичной офертой или рекламой ценных бумаг в России, а также не являются предложением или приглашением делать предложения или покупать, продавать, обменивать или передавать какие-либо ценные бумаги в России и не являются рекламой. ценных бумаг в россии.
Лучший клиентский опыт и экосистема
Уважаемые акционеры, клиенты и партнеры!
2018 год стал первым годом реализации нашей Стратегии 2020. Ее ключевой целью было достижение нового уровня конкурентоспособности, который позволит конкурировать с глобальными технологическими компаниями, оставаясь при этом лучшим банком как для населения России, так и для бизнеса.
Кроме того, 2018 год был относительно хорошим годом для российской экономики.Рост ВВП составил 2,3%, причем одним из драйверов роста стало увеличение внутреннего потребления на фоне роста зарплат и роста потребительского кредитования. Российская экономика успешно пережила период рыночных сбоев, связанных с бегством капитала с развивающихся рынков и усилением геополитической напряженности. Инфляция ускорилась до 4,3%, что привело к ужесточению денежно-кредитной политики со стороны Банка России. Прибыль банковского сектора увеличилась по сравнению с 2017 годом и достигла 1 руб.4 миллиарда — с прибыльными банками, заработавшими рекордные 1,9 триллиона рублей.
В 2018 году Группа Сбербанка по МСФО достигла рекордных результатов в размере 831,7 млрд рублей. Прибыль на одну обыкновенную акцию * выросла на 15,4%. Мы достигли рентабельности капитала более 23% и улучшили соотношение операционных расходов и выручки до уровня 34,2%. Наш кредитный портфель вырос во всех сегментах, увеличившись на 16,5% при одновременном улучшении качества.
Финансовые результаты — лишь вершина айсберга слаженной работы команды Группы Сбербанка.Каждый день мы бросаем вызов себе и организации, чтобы создать долгосрочную ценность для вас, наших акционеров, клиентов и партнеров. Наша стратегия сосредоточена на трех приоритетных областях, и я кратко коснусь прогресса в каждой из них.
Лучший клиентский опыт
и экосистема
В 2018 году мы значительно увеличили масштабы своей деятельности и увеличили клиентскую базу. Количество активных розничных клиентов достигло 92,8 миллиона, и более половины наших новых клиентов — это молодые люди в возрасте от 14 до 21 года.Количество корпоративных клиентов увеличилось до 2,28 млн. В основном за счет сегмента малого и среднего бизнеса. Каждый второй предприниматель, открывший свой бизнес в прошлом году, выбрал наш банк своим финансовым партнером.
Ключевым условием для привлечения новых клиентов и поддержания прочных и доверительных отношений с существующими было внедрение персонализированных систем связи в онлайн-каналах, развитие офлайн-каналов, создание лучшего предложения в финансовой и других областях жизни наших клиентов на основе на понимании их потребностей.
Число клиентов, использующих цифровые каналы, достигло 65 миллионов человек и 1,75 миллиона компаний. Услуги цифровых решений Сбербанка являются одними из самых широко используемых в мире. Мобильное приложение Сбербанк Онлайн входит в пятерку самых популярных финтех-приложений по количеству скачиваний. В 2018 году наши клиенты могли переводить деньги в другие банки, используя номер телефона получателя, используя мобильное приложение SberKids, услугу «открытки» и многие другие полезные и удобные функции.Кроме того, наша работа по улучшению функциональности и качества обслуживания клиентов не остается незамеченной клиентами и экспертами: по оценке функциональности и качества обслуживания клиентов Сбербанк занял первое место в рейтинге Usability Lab.
Наряду с внедрением новых технологий в цифровые каналы, мы преобразовываем опыт клиентов в нашей сети филиалов, которая по-прежнему востребована среди клиентов. В 2018 году были запущены биометрические услуги, и мы начали тестировать предложения нефинансовых продуктов.Подразделение «Сбытовая сеть» стало самостоятельным управленческим сегментом, и была создана лаборатория обслуживания клиентов для улучшения качества обслуживания клиентов.
Мы продолжаем развивать уникальную инновационную инфраструктуру для развития финансовых услуг в стране, включая приобретение в транспорте, платежи по штрих-коду и предоставление государственных услуг. Наша платформа для недвижимости DomClick, в которой зарегистрировано более миллиона объектов недвижимости, стала лидером благодаря голосованию в Рунете в 2018 году.Через DomClick мы выдали четверть всех ипотечных кредитов и почти половину всех ипотечных кредитов, выданных в Москве. Более того, все больше людей обращаются к нашей платформе за дополнительными услугами.
В 2018 году мы реструктурировали корпоративный сегмент нашего бизнеса, создав единое подразделение «Корпоративный и инвестиционный бизнес». Для наших корпоративных клиентов мы разрабатываем экосистему на базе Sberbank Business Online. Для удобства ведения бизнеса мы предлагаем 30 небанковских услуг, которыми в прошлом году воспользовались более 300 тысяч / 300 тысяч предпринимателей.
В рамках развития экосистемы весной 2018 года мы вышли на рынок электронной коммерции, создав СП «Яндекс.Маркет», а затем запустили новые платформы Beru.Ru и Bringly.ru, нацеленные на предоставление клиентам выгодных предложений. как от российских поставщиков, так и с международных рынков.
Технологическое лидерство
Скорость нашего развития и способность отвечать самым взыскательным требованиям наших клиентов зависит от качества и масштабов наших технологических преобразований.Долгосрочная жизнеспособность Сбербанка основывается на сегодняшних инвестициях в новую технологическую платформу, искусственный интеллект и кибербезопасность.
Создание новой технологической платформы — один из самых амбициозных технологических проектов не только в России, но и в мире. Платформа построена с помощью ведущих мировых экспертов и самых талантливых специалистов Сбербанка. Команда, реализующая этот проект, была значительно усилена в 2018 году. Кроме того, мы приняли решение о совместной ответственности бизнес-департаментов и технологических отделов за успешную реализацию.В 2018 году были достигнуты ключевые технологические свойства платформы: надежность, масштабируемость, независимая многопрофильная разработка, и первые фабрики по производству продуктов были подготовлены к тиражированию. В 2018 году и в начале 2019 года мы перенесли часть функциональности на новую платформу.
Сбербанк уже несколько лет разрабатывает решения на основе технологий искусственного интеллекта. С помощью программных роботов мы принимаем решения в области кредитования, идентификации и других областях нашей повседневной деятельности.В 2018 году мы решили объединить все инициативы, направленные на развитие искусственного интеллекта, в рамках программы AI Transformation. В результате реализации этой программы, которая займет несколько лет, технологии искусственного интеллекта будут использоваться в каждом из наших процессов и в каждом продукте.
Мы активно развиваем наши компетенции в области кибербезопасности. И уже сегодня Сбербанк является признанным лидером в области кибербезопасности. В 2018 году мы защитили инфраструктуру банка и создали механизм превентивного реагирования на возможные угрозы.Кроме того, мы активно работаем с корпорациями, правительством и клиентами по развитию кибер-грамотности. Летом 2018 года мы организовали первый Международный конгресс по кибербезопасности в России, который собрал несколько тысяч участников из более чем 50 стран.
человек с новыми навыками
в эффективных командах
Радикальные изменения, которые мы решили превратить в нашу компанию в технологическую организацию, требуют от нашей команды полной отдачи.Потенциал Сбербанка напрямую зависит от потенциала всех членов команды и качества их взаимодействия. Ключевым фактором в развитии среды для совместной работы стало наше решение осуществить Agile-преобразование, нацеленное на Agile-разработку 100% продуктов и услуг как для внешних, так и для внутренних клиентов.
Успех нашей трансформации напрямую зависит от уровня эффективности инвестиций в человеческий капитал. Сбербанк предлагает разнообразные образовательные программы, в том числе в Корпоративном университете.В 2018 году 34 тысячи менеджеров и 213 тысяч специалистов прошли различные учебные программы и курсы.
В 2018 году мы запустили проект под названием Школа 21, направленный на подготовку инженеров и специалистов в области ИТ. Мы надеемся, что школа будет играть важную роль в технологическом развитии нашей страны, и наша цель состоит в том, чтобы выпускники работали в нашей экосистеме.
Мы продолжаем фокусироваться на развитии корпоративной культуры активных подходов.Важным элементом этого стал запуск нашего корпоративного ускорителя стартапов, где сотрудники получают поддержку для развития собственного бизнеса с перспективой присоединения к экосистеме банка.
Мы стремимся к высокому уровню ответственности и профессионализма в организации. Мы соблюдаем требования законодательства во всех юрисдикциях нашего присутствия. Приверженность принципам и стандартам, изложенным в Кодексе корпоративной этики Сбербанка, подтверждается международной сертификацией системы управления соответствием банка международным стандартам качества ISO.
Я бесконечно благодарен нашим сотрудникам, которые способствуют преобразованию Сбербанка. Нас объединяет общее стремление к постоянному развитию. Мы хотим превратить банк банк / банк в высокотехнологичную компанию и сделать ее лучшей в мире. И я считаю, что это достижимо.
Мы можем изменить страну к лучшему и гордиться тем, что являемся частью этой экосистемы, которая так важна для россиян во имя Сбербанка.
,Сбербанк предлагает широкий спектр кастодиальных услуг:
- Открытие всех видов счетов депо, необходимых для учета и передачи прав на российские и иностранные ценные бумаги;
- Хранение и учет прав собственности на ценные бумаги, в том числе документарные / неэмиссионные ценные бумаги;
- Проведение депозитарных операций с ценными бумагами, включая использование корреспондентских депозитарных счетов Сбербанка в международных клиринговых и расчетных центрах Euroclear и Clearstream;
- Обременение ценных бумаг: оформление и учет залоговых операций;
- Корпоративные действия эмитентов: консолидация, конвертация, разделение, голосование по доверенности на AGM / EGM и т. Д .;
- Распределение доходов по ценным бумагам, выкуп ценных бумаг и купонные выплаты.
Депозитарий Сбербанка выступает в качестве суб-кастодиана для J.P. Morgan, Bank of New York Mellon и Citigroup, предоставляя им услуги по хранению и расчетам в отношении российских акций, лежащих в основе депозитарных расписок (ADR / GDR).
По состоянию на 1 января 2019 года Сбербанк Депозитарий обслуживает 50 программ ADR / GDR 29 российских эмитентов, в том числе: Сбербанк России, Магнит, МТС, Роснефть, МегаФон, Татнефть, Сургутнефтегаз, ТМК, Газпром нефть, Ростелеком, ММК, НМТП, АФК «Система», Новатэк, Лукойл и другие.
Преимущества
Депозитарные услуги Сбербанка — одна из крупнейших банковских депозитарных операций в России. Он предлагает своим клиентам (резидентам и нерезидентам Российской Федерации) полный спектр депозитарных услуг для ценных бумаг российских и иностранных эмитентов во всех регионах России. Сбербанк осуществляет депозитарные операции с 1997 года.
Сбербанк имеет обширную филиальную сеть в России и обслуживает более 390 000 депозитарных счетов.
Клиенты кастодиальных служб Сбербанка могут размещать депозитарные инструкции и лично получать отчеты о выполнении операций в более чем 70 отделениях Банка по всей стране.Различные типы удаленных сервисов, в том числе система «Банк-Клиент», SWIFT и система Сбербанка EDI, используются для обмена информацией с клиентами.
Депозитарный учет ведется в централизованной автоматизированной информационной системе, разработанной Сбербанком. Эта система отвечает всем требованиям для управления депозитарными счетами в России, имеет высокую степень безопасности и высокий уровень отказоустойчивости. Меры информационной безопасности системы соответствуют самым высоким стандартам и обеспечивают безопасность и конфиденциальность информации.Высокая эффективность системы неоднократно подтверждалась, в частности, во время народного IPO Роснефти и Сбербанка.
Оценка клиентов Депозитарного обслуживания Сбербанка России
По результатам исследования объема и качества депозитарных услуг, ежегодно проводимого международным журналом «Глобальный хранитель» среди клиентов депозитариев, Сбербанк России Депозитарные услуги В очередной раз подтвердил свою лидирующую позицию по сравнению с другими конкурентами на российском рынке и был признан одним из лучших на развивающихся рынках мира.Депозитарий Сбербанка России получил высокие рейтинговые оценки по всем шести категориям услуг, для которых проводилось исследование российского рынка, и был удостоен: Категории Outperformer, Market Outperformer и Global Outperformer (для получения дополнительной информации, пожалуйста, нажмите на логотип ниже ):
Если вы хотите перевести средства на свой брокерский счет, вы можете сделать это несколькими способами:
- Банковский перевод со своего счета, открытого в Сбербанке России:
Отправка платежного поручения в операционный отдел Банка, в котором открыт ваш банковский счет.
Использование системы удаленного доступа Sberbank Online. - Банковский перевод с вашего банковского счета, открытого в другой кредитной организации.
Чтобы перевести российские рубли на ваш брокерский счет, используйте данные, указанные в уведомлении, выданном вам Банком при подписании брокерского соглашения:
INN (идентификационный номер налогоплательщика): 7707083893
BIC: 044525225
Корреспондентский счет: 30101 810 4 0000 0000225
Банк-получатель: Сбербанк России
Счет получателя: 30301 810 2 0000 6000034
Бенефициар: USOFR
Код участника: 0000050000 (указывается, когда платежи осуществляются со счета, открытого в Сбербанке России)
Кроме того, Платежное поручение должно содержать следующую информацию:
- Точное название торговой системы, в которой будут выполняться операции
- Код контракта из пяти символов, присвоенный вам при заключении договора на брокерское обслуживание.Код соглашения указан в уведомлении, выданном вам.
Примеры заполнения поля Основание / Тип / Назначение платежа:
- «Фондовая биржа ММВБ, код контракта = __ __ __ __ __» — для осуществления операций с корпоративными акциями, а также субфедеральными, муниципальными и корпоративные облигации;
- «FORTS TS, код контракта = __ __ __ __ __» — для выполнения операций с фьючерсными контрактами.
- Если вы собираетесь совершать внебиржевые операции (OTC TS) с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте (EUR, USD, CHF), вы можете узнать подробности валютных счетов Сбербанка на веб-сайте Банка www.sberbank.ru, в разделе «Брокерские услуги» или в отделе, где вам предоставляются брокерские услуги. В этом случае в поле «Основа / Тип / Назначение платежа» указывается «TS OTS, код соглашения = __ __ __ __ __».