Центробанк горячая линия: Горячая линия Центробанка РФ, служба поддержки Центробанка РФ, бесплатная горячая линия 8-800

Содержание

Горячая линия Центробанка РФ, служба поддержки Центробанка РФ, бесплатная горячая линия 8-800

Центральный Банк Российской Федерации – надзорный орган за всеми финансовыми организациями в стране. Горячая линия создана для консультирования граждан по работе Центробанка и принятия заявлений и жалоб на работу частных, коммерческих банков и микрофинансовых организаций. Каждая жалоба обрабатывается Службой безопасности для оздоровления экономической ситуации в стране в целом.

Содержание

Скрыть
  1. Телефон горячей линии
    1. Чем поможет служба поддержки Центробанка РФ?
      1. В каком случае поддержка не сможет помочь?
        1. Другие способы связи
          1. Компетентность операторов горячей линии Центробанка РФ
            1. Время ответа специалиста

                Телефон горячей линии

                В будние дни горячая линия работает круглосуточно. Каждый сможет позвонить по номеру 8 800 250 40 72 из любой точки России, с любого номера телефона. Звонок является бесплатным как для владельцев мобильных телефонов, так и стационарных. Для жителей Москвы была введена дополнительная горячая линия по телефону 8 495 771 91 00. Звонить на этот номер можно также в круглосуточном режиме, однако каждая минута ожидания и разговора будет оплачиваться согласно тарифам вашего оператора связи.  

                Чем поможет служба поддержки Центробанка РФ?

                Специалисты служба поддержки ответит на следующие запросы граждан:

                • Деятельность финансовых рынков и кредитных организаций.
                • Запись на личный прием в Центральный Банк РФ.
                • Самостоятельное оформление ДТП без участия сотрудника ГИБДД.
                • Предоставление отчетности о деятельности микрофинансловых организаций.
                • Составление письменного обращения в Банк России.
                • Предоставление отчетности ломбардов.
                • Информация о ценных бумагах.
                • Предоставление микроотчетности страховых организаций.

                Если вы не нашли нужный раздел меню в голосовом автоинформаторе, то дождитесь ответа оператора, и задайте свой вопрос.   

                В каком случае поддержка не сможет помочь?

                Служба поддержки не сможет помочь в случае, если ваш вопрос исключительно частного содержания. Тогда лучше записаться на прием или составить письменное заявление с описанием сути вопроса, указанием контактного телефона и личных данных при необходимости.

                Другие способы связи

                На официальном сайте Центробанка РФ запущена Интернет-приемная для быстрого реагирования на обращения граждан. Здесь можно обратиться к сотруднику Центрального Банка, уточнить интересующую информацию.

                Кроме этого, для опубликования новостей из деятельности Банка России была создана страничка на Facebook, где также можно задать вопрос оператору и получить быстрый ответ. В социальных сетях Twitter также находятся последние новостные подборки.

                Просмотр видео ряда о деятельности Банка России можно на специальном канале Youtube. Причем подписавшись на канал, пользователь сможет просматривать сюжет в числе первых и всегда быть в курсе последних событий.

                Компетентность операторов горячей линии Центробанка РФ

                Операторы Центробанка РФ имеют достаточный опыт подобной работы, поэтому с легкостью помогают гражданам в решении непростых задач. Операторы обладают достаточным уровнем терпения, чтобы выслушать каждого позвонившего. Все вопросы и проблемы решаются оперативно и на высоком уровне профессионализма. Горячая линия пользуется спросом у населения, поэтому повышается экономическая грамотность, государством соблюдаются права гражданина. Система работает уже несколько лет и постоянно меняется, улучшаясь и предлагая все новые возможности для россиян.     

                Время ответа специалиста

                Время ожидания ответа оператора в разгар рабочего дня и вечером может занимать до 5 – 10 минут. В ночные и утренние часы такого не наблюдается, оператор отвечает в течение минуты. При отправке сообщения через социальные сети время ответа специалиста занимает дольше времени, но ответное сообщение всегда приходит в течение часа. Сообщения в Интернет-приемной рассматриваются быстрее, что указывает на популярность сервиса.

                Интернет-приемная | Банк России

                Многие спорные ситуации можно решить, обратившись непосредственно в банк, страховую компанию или другую организацию финансового сектора. Если же обращение не помогло разрешить ситуацию, и вы считаете, что ваши права нарушены, то здесь вы можете направить жалобу.

                В интернет-приемную Банка России могут обратится как физические, так и юридические лица. Приложите, пожалуйста, скан-копии всех документов, которые помогут нам разобраться в обстоятельствах вашей проблемы.

                Обращения граждан рассматриваются в соответствии с Федеральным законом от 2 мая 2006 года № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации». В течение трех календарных дней на указанный вами адрес электронной почты поступит уведомление с датой регистрации запроса в Банке России. Подготовка ответа на обращение занимает до 30 календарных дней (срок может быть увеличен до 60 календарных дней).

                Большинство ответов на обращения подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью (УКЭП) Банка России, которая юридически равнозначна собственноручной подписи (в соответствии с Федеральным законом от 6 апреля 2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи»). Электронный документ, подписанный УКЭП, принимается к рассмотрению во всех органах государственной власти РФ.

                По вопросам работы официального сайта Банка России вы можете написать напрямую в службу поддержки: [email protected] Вопросы и обращения по другим темам по этому адресу не рассматриваются.

                Обращаем ваше внимание, что Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях не предусмотрена возможность подачи жалоб на постановления по делу об административном правонарушении (определения об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении) в форме электронного документа. Жалобы, направленные в Банк России в форме электронного документа, будут оставлены без рассмотрения по существу (решения Верховного Суда РФ от 21.06.2019 № 20-ААД19-2, от 13.06.2019 № 11-ААД19-4, от 27.09.2018 № 53-ААД18-10).

                бесплатный номер телефона ЦБ России, официальный сайт, интернет-приёмная

                Госорганы › Бесплатный телефон горячей линии Центробанка России, интернет-приёмная Центрального Банка РФ

                Центральный Банк РФ (Банк России) сегодня — мощнейший финансовый институт РФ, предлагающий широкий спектр услуг организациям и населению. Быстро, четко операторы бесплатной горячей линии проконсультируют по любым вопросам: страхование, микрозаймы, часы работы, ближайшие пункты банка, примут жалобу по номеру для физических лиц.

                Центральный Банк Российской Федерации — надзорный орган за всеми финансовыми организациями в стране. Центробанку подвластны все кредитные структуры России (банки, КПК, МФО, ломбарды), бюро кредитных историй и страховые агенты. Банк России не осуществляет надзор за деятельностью коллекторских агентств. Вы вправе обратиться за защитой своих прав в суд.

                Горячая линия создана для консультирования граждан по работе Центробанка и принятия заявлений и жалоб на работу частных, коммерческих банков и микрофинансовых организаций. Каждая жалоба обрабатывается Службой безопасности для оздоровления экономической ситуации в стране в целом. Обычно такие обращения оказывают действенный эффект.

                Центробанк не ограничивает заинтересованных лиц в видах и количестве обращений. Если уже сделанный звонок показался жалобщику недостаточным, никто не мешает ему изложить свои претензии письменно и отправить их в ЦБ РФ в электронной или традиционной бумажной форме.

                Бесплатный телефон горячей линии Центробанка

                На горячую линию ЦБ РФ можно пожаловаться на любую проблему, связанную с банком, микрофинансовой организацией, БКИ, КПК, страховыми компаниями, брокерскими организациями и т.д.

                8 (800) 250-40-72

                Телефон Банка России работает круглосуточно, звонок с регионов бесплатный. Центральный банк инспектирует коммерчески банки, валютное регулирование, поэтому на горячую линию можно обращаться в случае проблем с кредитными учреждениями. Специалисты готовы выслушать пожелания по работе отделений, помочь в решении спорных ситуаций.

                Информационная служба для звонков в Центробанк России из Москвы:

                +7 (495) 771-91-00

                Если вопрос или жалобу нужно изложить письменно, доступна интернет-приёмная на сайте ЦБ РФ.

                Сотрудники Центробанка никогда не запрашивают у обратившихся к ним лиц логин и пароль доступа к личному кабинету интернет-банка, CVV/CVC коды и прочие подобные данные. ЦБ РФ не занимается рассылкой сообщений частным лицам, правоведением лотерей и социальных опросов по телефону.

                Контакты ЦБ России: интернет-приемная, официальный сайт

                Контакты Центробанка России:

                • Официальный сайт: www.cbr.ru
                • Ответы на вопросы: www.cbr.ru
                • Интернет-приемная Банка России: www.cbr.ru

                Отзывы и предложения

                официальный сайт, адрес, телефоны, горячая линия, новости и акции Центрального банка России

                Набиуллина Эльвира Сахипзадовна

                1991–1992 гг. — работала главным специалистом дирекции Постоянного комитета Правления Научно-Промышленного союза СССР по вопросам экономической реформы.

                1992–1994 гг. — занимала должности главного специалиста, консультанта дирекции Российского союза промышленников и предпринимателей по вопросам экономической политики.

                1994 г. — была советником Экспертного института Российского союза промышленников и предпринимателей.

                1994–1995 гг. — работала заместителем руководителя Департамента экономической реформы — начальником управления государственного регулирования экономики Министерства экономики Российской Федерации.

                1995–1996 гг. — заместитель начальника Департамента экономической реформы Министерства экономики Российской Федерации.

                1996–1997 гг. — занимала пост Начальника Департамента экономической реформы Министерства экономики Российской Федерации, являлась членом коллегии Министерства экономики Российской Федерации.

                1997–1998 гг. — работала Заместителем Министра экономики Российской Федерации.

                1998–1999 гг. — работала Заместителем Председателя правления АК «Промторгбанк».

                1999 г. — была Исполнительным директором Евроазиатской рейтинговой службы.

                1999–2000 гг. — занимала должность Вице-президента Фонда «Центр стратегических разработок».

                2000–2003 гг. — Первый заместитель Министра экономического развития и торговли Российской Федерациию.

                2003–2005 гг. — Президент Фонда «Центр стратегических разработок».

                2005–2007 гг. — Руководитель Экспертного совета Организационного комитета по подготовке и обеспечению председательства Российской Федерации в «Группе восьми» в 2006 году, руководитель исследовательской группы Центра стратегических разработок.

                24 сентября 2007 г. — Э. С. Набиуллина была назначена Министром экономического развития и торговли Российской Федерации.

                12 мая 2008 г. — Министр экономического развития Российской Федерации.

                Май 2012 – июнь 2013 гг. — помощник Президента Российской Федерации.

                24 июня 2013 г. — Председатель Центрального банка Российской Федерации.

                Член Совета директоров Банка России.

                Горячая линия Центрального Банка(ЦБ) — номера бесплатных телефонов для физических лиц

                Схема голосового меню

                Центробанку подвластны все кредитные структуры России (банки, КПК, МФО, ломбарды), бюро кредитных историй и страховые агенты. Какой бы вопрос не возник у клиента одной из этих структур, он может задать его на горячей линии Центробанка.

                Меню автоинформатора горячей линии Центрального банка России состоит из 9 пунктов, каждому из которых присвоен свой порядковый номер на клавиатуре телефона.

                1. Информация о деятельности кредитных организаций. Здесь пользователь получит информацию о специфике деятельности кредиторов, о правах и обязанностях клиентов, о действиях в связи с отзывом лицензии у банка и т.д. Этот раздел создан для заемщиков кредитных организаций, у которых возникли проблемы или вопросы по банковскому обслуживанию.
                2. Этот раздел предназначен для потребителей финансовых услуг, участников финансового рынка и т.п. Здесь можно задать вопросы об участии в инвестировании финансовых рынков, брокеридже и т.д.
                3. Под цифрой 3 можно записаться на личный прием в общественную приемную Центробанка.
                4. Под цифрой 4 пользователи получат подробную и исчерпывающую информацию об условиях заключения и особенностях оформления европротокола, то есть протокола, составленного без вызова и участия сотрудников полиции.
                5. Порядок предоставления отчетности страховыми агентами, эмитентами, участниками рынка ценных бумаг и т.д.
                6. Порядок предоставления отчетности ломбардами
                7. Порядок предоставления отчетности микрофинансовыми организациями и кредитно-потребительскими кооперативами
                8. Письменное обращение пользователя в Центробанк
                9. Вопросы по иным направлениям

                На горячей линии Центрального банка нет специальной кнопки быстрого соединения с оператором, как в большинстве других случаев. Чтобы соединиться с оператором, клиенту нужно прослушать все меню. После этого идет автоматическое переключение на сотрудника контакт-центра, если пользователь не выберет ни один из пунктов.

                На горячей линии Центрального банка можно задать следующие вопросы:

                • Как вернуть вклад в банке, у которого отозвана лицензия?
                • Как получить деньги по страховке, если агент отказывает?
                • Как отозвать свои персональные данные из банка или микрофинансовой организации?
                • Как исправить ошибку в кредитной истории, допущенную банком?
                • Проверить, является ли организация участником финансового рынка РФ и многое другое

                Горячая линия Центробанка дает возможность не только получить интересующую информацию, но и оставить жалобу или претензию на действия банка, микрофинансовой организации или другой структуры, подвластной Центробанку. Обычно такие обращения оказывают действенный эффект.

                В течение какого времени отвечают на звонок?

                Бесплатный номер горячей линии 8800 всегда свободен. Соединение со специалистом центра происходит мгновенно после прослушивания голосового меню автоинформатора. В некоторых случаях бывают задержки, вызванные большим потоком звонков.

                Такое случается в утренние часы по будням и в вечернее время с 18:00 до 21:00. Задержки при ответе длятся не более 2-4 минут. Обычно, дозвониться до контакт-центра ЦБ РФ бывает просто в любой день и в любое время.

                Последние отзывы

                Банк России перестанет рассматривать жалобы граждан на банки

                Центробанк одобрил предложение Национальной финансовой ассоциации (НФА) об изменении порядка работы с претензиями граждан к деятельности банков. Теперь при поступлении в ЦБ жалобы на какой-либо банк регулятор не станет ее проверять, как это происходило раньше, а направит претензию непосредственно в банк. Тот, соответственно, сам рассмотрит жалобу на себя и подготовит ответ клиенту, передав копию в Банк России. Новая схема предполагает реализацию принципа «нет жалоб – реже проверки»: чем меньше претензий поступит в адрес кредитной организации, тем мягче будет становиться надзор со стороны регулятора.

                По словам президента НФА Василия Заблоцкого, председатель Банка России Эльвира Набиуллина «пообещала рассмотреть вариант проведения пилотного проекта по реализации нового механизма работы с обращениями граждан». Также он заявил, что предлагаемый подход «поможет значительно уменьшить количество негативных кейсов по обращениям граждан».

                В пресс-службе ЦБ «Ведомостям» пояснили, что сегодня потребитель вправе обратиться с жалобой как в финансовую организацию, так и сразу в Банк России. Однако закон не обязывает финансовые организации рассматривать жалобы, отвечать на них в определенные сроки и нести ответственность за отказ от рассмотрения. Банк России хочет исправить ситуацию – ведь такая обязанность возложена на банки в подавляющем большинстве стран мира – и поддерживает введение законодательной нормы, согласно которой банк или иная финансовая организация, получив обращение потребителя, будет обязана в течение ограниченного времени рассмотреть его по существу и содержательно ответить. При этом у регулятора появится дополнительное право контролировать работу финансовых организаций – проверять качество ответов потребителям и оценивать, урегулированы ли проблемы.

                Экспертное сообщество позитивно оценивает новый порядок рассмотрения жалоб. По мнению генерального директора Национального рейтингового агентства (НРА) Алины Розенцвет, он «поможет формированию качественной практики взаимоотношения клиента и банка».

                «Всегда есть масса тонкостей во взаимоотношениях банка и клиента, о которых регулятор может не знать и так или иначе для ответа должен их выяснить у банка, – говорит она. – В то время как если бы банк общался непосредственно с клиентом, то могло бы быть принято оперативное решение с учетом интересов каждой из сторон. Таким образом, установление прямого контакта, пусть даже с подачи регулятора, может ускорить решение проблемы».

                Как отмечает глава НРА, важен не только и не столько контроль за поведением кредитных организаций, сколько обеспечение качественного и оперативного решения проблем и вопросов, возникающих у их клиентов. «Поэтому новый порядок будет только способствовать развитию поведенческого надзора и достижению главной цели – удовлетворенности граждан услугами, получаемыми на финансовом рынке», – отмечает Розенцвет.

                Екатерина Щурихина, младший директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА», тоже позитивно оценивает инициативу НФА. На ее взгляд, введение нового порядка работы с жалобами клиентов приведет к повышению качества претензионной работы, но лишь при условии ограничения сроков их рассмотрения банками. «При прочих равных условиях у самого банка больше возможностей быстро понять суть проблемы и предложить способ ее решения, чем у регулятора, который является третьей стороной в этом взаимодействии, – считает Щурихина. – Однако для успешной реализации инициативы необходимо установить разумные сроки рассмотрения жалоб потребителей и четкий формат отчетности банков перед ЦБ о результатах рассмотрения жалобы».

                Вместе с тем, отмечает эксперт, новый порядок нельзя считать ослаблением контроля со стороны Банка России, поскольку регулятор будет отслеживать рассмотрение претензий кредитными организациями. «Предлагаемую новацию можно скорее расценивать как перераспределение части нагрузки по рассмотрению спорных ситуаций на ее непосредственных участников – банки, – предполагает аналитик «Эксперт РА». – И это, в свою очередь, позволит регулятору дополнительно оценивать качество их претензионной работы».

                Горячая линия Центробанка РФ (8-800): номер телефона ЦБ России

                Центральный банк России выполняет функцию надзора за всеми финансовыми учреждениями страны. Ему подчиняются все кредитные организации, а также страховые компании и бюро кредитных историй. Для взаимодействия с гражданами страны существует горячая линия Центробанка. Такая возможность создана для консультирования людей по работе Банка, принятия жалоб на работу банков и МФО, а также для разъяснения вопросов, связанных с денежной системой государства. Как дозвониться на горячую линию ЦБ РФ – читайте в материале на Brobank.

                Для чего создана горячая линия Центробанка

                Любой человек, обратившийся в кредитную организацию, может столкнуться с обслуживанием, не соответствующим закону, или нарушением прав потребителя. Сообщения о подобных нарушениях принимает регулятор – Центробанк. Каждая полученная жалоба обрабатывается сотрудниками Центрального банка для учета состояния кредитного рынка и оздоровления финансовой ситуации в стране.

                У операторов горячей линии можно уточнить, что делать клиентам в случае банкротства или закрытия банка, узнать о страховании вкладов, о статусе выбранной финансовой организации. Горячая линия работает круглосуточно по будням, в выходные колл-центр не работает.

                Граждане никак не ограничены в количествах своих обращений. Если после первого звонка вопрос остался нерешенным, звонить на горячую линию можно еще раз, а также отправить письменное или электронное заявление.

                Номера телефонов и стоимость звонка

                Горячая линия Центробанка представлена двумя номерами телефонов:

                • 8-800-250-40-72. Это номер для звонков их любого региона РФ. Звонки бесплатные как со стационарных, так и с мобильных телефонов.
                • +7 (495) 771-91-00. Отдельно выделенный номер для жителей Москвы, Московской области, а также для звонков из-за границы. Звонок на саму горячую линию бесплатен, однако это обычный городской номер телефона, а потому оператор связи может взимать плату за подобный вызов по своим тарифам.

                Основные вопросы

                Операторы горячей линии уполномочены отвечать на следующие запросы жителей РФ (меню представлено кнопками):

                • деятельность кредитных и финансовых организаций любого региона;
                • вопросы об инвестициях и финансовых рынках, а также информация о ценных бумагах;
                • запись на личный прием в Центробанк;
                • правильное оформление ДТП без присутствия сотрудников ГИБДД;
                • микроотчетность страховых компаний;
                • отчетность ломбардов;
                • отчетность о деятельности микрофинансовых организаций;
                • составление письменного обращения;
                • другие вопросы.

                Для того чтобы соединиться с оператором колл-центра, нужно прослушать все меню. Если ни один из предложенных пунктов клиентом не выбран, его автоматически переключают на сотрудника горячей линии.

                Кроме распространенных вопросов, выделенных в меню отдельными кнопками, можно выделить еще несколько популярных тем для обращения в Центробанк. К ним относятся следующие вопросы:

                • как вернуть деньги с вклада, если у банка отозвали лицензию;
                • как получить страховую выплату, если агент отказывается платить;
                • как исправить ошибку в кредитной истории, если банк передал ошибочные сведения в бюро;
                • как отозвать персональные данные из банка или МФО.

                Также с помощью операторов горячей линии можно проверить, является ли кредитная организация участником финансового рынка России.

                Жалобы на банковские организации

                Многие клиенты банков обращаются на горячую линию, чтобы пожаловаться на банк, с которым есть финансовые отношения или обязательства. Среди самых распространенных жалоб встречаются следующие:

                • банк не выполняет законные требования клиента при оказании финансовых услуг;
                • банк навязывает дополнительные услуги, чтобы увеличить свою прибыль;
                • по счету клиента проведены денежные операции, на которые не было получено согласия;
                • изменение условий договора по вкладу или кредиту банковской организацией в одностороннем порядке;
                • банк увеличивает процентную ставку по кредиту в период действия кредитного договора;
                • банк передает личные данные без согласия клиента, тем самым нарушая закон о банковской тайне и неразглашении персональной информации;
                • сотрудники кредитной организации позволяют себе некорректное поведение по отношению клиенту;
                • банк переуступает право требования задолженности без согласия или уведомления клиента.

                Претензии по неправомерным действиям банка в отношении конкретного человека принимаются только в письменной форме, с указанием личных и паспортных данных, наименования и БИК банка-контрагента и описанием спорной ситуации. Однако звонок на горячую линию поможет уточнить, как правильно составить письмо-претензию.

                Кроме этого, прежде чем подавать письменную жалобу, необходимо удостовериться, что банк действительно нарушает права клиента и условия договора. Зачастую действия кредитных организаций укладываются в рамки законодательства, а клиент считает, что банк нарушает закон. Сотрудники горячей линии подскажут, есть ли нарушение в действиях банка и помогут составить обращение в Центробанк, если того требует сложившаяся ситуация. Для этого нужно корректно описать произошедшую историю и оставить свои данные. Только так можно защитить свои права и наказать недобросовестных представителей банка.

                Горячая линия Центробанка: оптимальное время для звонка

                В разгар рабочего дня, а также по вечерам, время ответа оператора может доходить до 5-10 минут. Для быстрого дозвона рекомендуется звонить утром или ночью, когда линия не перегружена и сотрудники отвечают в течение одной минуты.

                Операторы горячей линии Центрального банка достаточно компетентны, чтобы помочь граждан в решении непростых вопросов. Все проблемы решаются, в том числе благодаря уровню терпения и профессионализма работников колл-центра.

                Горячая линия работает уже несколько лет, став за это время востребованным у россиян сервисом, и постоянно меняется, предлагая гражданам новые возможности.

                Операторы службы поддержки не помогут клиентам по специфическим и слишком узким вопросам. В таких случаях лучше отправлять письмо с описанием вопроса, контактного телефона и личными данными, или записаться на личный прием в Центробанк. Кроме обращения на горячую линию, для оперативного реагирования на обращения жителей была создана интернет-приемная на сайте организации.

                Об авторе

                Евгений Никитин Высшее образование по специальности «Журналистика» в Университете Лобачевского. Более 4 лет работал с физическими лицами в банках НБД Банк и Волга-Кредит. Имеет опыт работы в газете и телевидении Нижнего Новгорода. Является аналитиком банковских продуктов и услуг. Профессиональный журналист и копирайтер в финансовой среде [email protected]

                Эта статья полезная?

                ДаНет

                Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в комментариях или напишите нам на почту [email protected]

                Комментарии: 41

                часто задаваемых вопросов и ресурсов | ЦБ

                Комплект переключателя


                Мы рады, что вы решили «разъединиться», и хотели бы насладиться отличным обслуживанием и дружелюбными банкирами в Центральном банке. Мы обещаем, что вы всегда получите быстрое и индивидуальное обслуживание от людей, которые вас знают.

                Смена банка может стать серьезным решением и настоящей проблемой. Вот почему сотрудники центрального банка разработали комплект Easy Switch Kit, который поможет вам шаг за шагом выполнить все необходимые действия.Этот комплект включает в себя несколько рабочих листов и форм, которые упростят вам «отключение».

                Просто следуйте этим простым шагам, и вы мгновенно отключитесь!

                1. Откройте новый счет в Центральном банке


                Организуйте свою личную информацию, откройте свой центральный счет и отключитесь от старого банка. Мы поможем вам шаг за шагом. Персональный банкир в любом банковском центре может проконсультировать вас по счетам и услугам, которые соответствуют вашим потребностям и образу жизни.

                Теперь, когда вы приняли решение отключить слияние, вам нужно собрать информацию, которая понадобится вам для открытия нового счета в Центральном банке. Просто следуйте инструкциям ниже, чтобы выполнить простое переключение.

                1а. Упорядочите информацию, которая вам понадобится

                Соберите информацию о своей учетной записи и введите ее в лист информации об учетной записи Easy Switch Kit — Форма A (ниже), разработанная специально для этой цели.

                1б. Откройте свои счета в центральном банке

                После того, как вы соберете информацию по своим счетам, любой из наших личных банкиров будет рад помочь вам с открытием нового счета.

                Найдите ближайший к вашему дому или работе банковский центр.

                1с. Вы можете начать использовать свой новый счет в центральном банке немедленно.

                После того, как ваш новый счет будет пополнен, вы можете немедленно начать пользоваться своим счетом.

                Ваш чек и центральная чековая карточка будут отправлены вам примерно через неделю.

                1г. Подайте заявку на участие в Интернет-банке

                Как только ваша новая учетная запись будет открыта, вы можете зарегистрироваться онлайн в Central NET , наших круглосуточных банковских услугах в Интернете, щелкнув по Интернет-услугам.Чтобы добавить оплату счета, просто заполните форму F запроса дополнительных услуг Central NET на этом сайте.

                Помните: не забудьте оставить на старом счете достаточно средств для покрытия любых непогашенных чеков или автоматических платежей. Наши следующие шаги помогут вам переключить любые автоматические платежи и прямые депозиты на вашу новую учетную запись.

                2. Перевод прямых депозитов и автоматических платежей


                Это один из наиболее важных аспектов плавного переключения.Хорошей идеей будет иметь под рукой несколько последних банковских выписок, чтобы проверить автоматические транзакции, которые вам нужно перенести. Мы предоставили вам новые формы уведомлений об аккаунте, которые вы можете использовать, чтобы уведомить своего работодателя, других прямых вкладчиков и любых поставщиков, которым вы разрешили взимать плату с вашего аккаунта. Также имейте в виду:

                • Прямые депозиты от вашего работодателя, пенсионного плана или других источников дохода, таких как социальное обеспечение, необходимо перевести на ваш новый счет.

                • Автоматические платежи по страховке, коммунальным услугам и другим авторизованным транзакциям легко запомнить с помощью нашей удобной таблицы платежей.

                • Если вы используете онлайн-оплату счетов, не забудьте распечатать список ваших текущих получателей (и вашу историю платежей). Central NET онлайн-банкинг может удовлетворить все ваши потребности в повторяющейся и разовой оплате счетов онлайн.

                • Для получения личной помощи по телефонам 859–253–6222, 800–637–6884 или в ближайшем банковском центре.

                3. Закройте старый счет


                Ваш счет в центральном банке готов к работе, так что пришло время ОБЪЕДИНЯТЬ.

                • Подтвердите, что все непогашенные чеки погашены на вашем старом счете. Рабочий лист сверки — форма H поможет вам определить, что все действия, которые вы ожидали, привели к очистке вашей старой учетной записи.

                • Убедитесь, что ваши прямые депозиты были перенаправлены на ваш новый счет.

                • Проверьте всех получателей, которые не перенаправили ваши автоматические платежи.

                • Используйте форму закрытия счета — форму I, чтобы уведомить свой старый банк о том, что вы закрываете свой счет.

                Формы комплекта переключателей


                Проверить банки теперь так же просто, как 1, 2, 3.

                Live Chat с Центральным банком | Служба поддержки клиентов

                Как общаться в чате с Центральным банком с помощью GetHuman

                Центральный банк не предлагает поддержку клиентов через чат.

                Почему вы хотели поговорить с ЦБ?

                Общение со службой поддержки клиентов Центрального банка

                GetHuman всегда знает, как общаться в чате с такой компанией, как Центральный банк, когда это возможно.И, как правило, мы можем предоставить темы для разговора и советы, чтобы ускорить разговор и получить лучший результат. За последние 18 месяцев 276 клиентов искали службу поддержки клиентов Центрального банка в режиме реального времени, и нам пришлось сообщить им неутешительную новость: они не предлагают поддержку в чате. К счастью, еще есть способ заставить настоящего человека помочь вам с проблемой обслуживания клиентов Центрального банка — позвонить ему по телефону. Мы предоставили лучший номер телефона, а также лучшую информацию, полученную от других клиентов Центрального банка, и наш бесплатный инструмент, который поможет вам пропустить часть ожидания на удержании.Найдите эту информацию выше. Причина, по которой большинство клиентов хотят поговорить с Центральным банком, заключается в том, что у них есть настройка учетной записи, вопрос, жалоба и другие проблемы с обслуживанием клиентов, но затем они обычно в конечном итоге используют другие инструменты или информацию, которые GetHuman предоставляет для фактического решения проблемы. Поскольку онлайн-чат недоступен, мы настоятельно рекомендуем указать выше, с какой проблемой вы столкнулись. После этого GetHuman может направить вас к лучшим веб-сайтам или телефонным справочникам для решения вашей конкретной проблемы.Трудно сказать, предлагают ли такие компании, как Центральный банк, обслуживание клиентов через чат, поэтому мы начали собирать эту информацию и лучшие альтернативы от таких клиентов, как вы. Продолжайте делиться с GetHuman тем, что вы знаете о контакте с Центральным банком, и делитесь с другими, чтобы вместе мы могли сделать обслуживание клиентов менее утомительным.

                Связь с Центральным банком

                Хотя Центральный банк не предлагает онлайн-чат, у них есть номер телефона. Всего существует 2 способа связаться с ними.Лучшим номером телефона для Центрального банка является номер телефона службы поддержки клиентов 800-425-2265, и вы можете получить подробную информацию и воспользоваться нашей бесплатной услугой обратного звонка, перейдя по ссылке выше и нажав на нее. Знаете другие способы связи с ЦБ? Или какая-либо информация выше неточна? Пожалуйста, дайте нам знать, чтобы мы могли и дальше делиться наилучшей информацией с другими клиентами.

                Аффилированы ли Центральный банк и GetHuman?

                GetHuman и ЦБ никак не связаны.GetHuman является форумом, на котором клиенты могут делиться друг с другом советами с начала 2000-х годов, и продолжает быть ресурсом для более чем 50 миллионов клиентов в США в год, а также потребителей по всему миру. Пожалуйста, поделитесь с нами, помогая нам создавать лучшие инструменты и информацию для таких потребителей, как вы!

                Bangko Sentral ng Pilipinas Default.aspx

                Взаимодействие с другими людьми
                Монеты и банкноты

                Все о филиппинских деньгах

                Взаимодействие с другими людьми
                Положения

                Банковское законодательство и выпуски BSP

                Взаимодействие с другими людьми
                Статистика

                Денежно-кредитная, банковская и прочая статистика и график их публикации

                Взаимодействие с другими людьми
                Инклюзивное финансирование

                Инициативы по продвижению инклюзивного финансирования для поддержки инклюзивного роста

                Взаимодействие с другими людьми
                Гражданская хартия

                Обязательство BSP служить обществу

                Взаимодействие с другими людьми
                Закупки

                Возможности предоставления товаров и услуг для BSP

                Получить помощь | Продовольственный банк Центрального Техаса

                Раздача продовольствия в чрезвычайных ситуациях во время COVID-19

                Чтобы удовлетворить растущий спрос, мы добавили несколько дополнительных распределителей.Получатели получат ящик для экстренной еды, содержащий примерно 28 фунтов продуктов. Каждая семья будет ограничена одним ящиком. Все дистрибутивы работают по принципу drive-thru с предварительно упакованными коробками, которые будут загружены прямо в багажник вашего автомобиля. Пожалуйста, оставьте достаточно места в багажнике до прибытия.

                Важное уведомление

                Время работы кладовой может меняться. Если у вас возникнут вопросы, позвоните по номеру, указанному для вашей кладовой, или обратитесь в продовольственный банк Центрального Техаса.

                Помощь при подаче заявления на получение SNAP (продовольственные талоны)

                Если вам нужна помощь в подаче заявления на получение SNAP / продуктовых талонов и других государственных льгот, таких как Medicaid, TANF, Healthy Texas Women, Программа сбережений Medicare, CHIP и CHIP Perinatal, , Food Bank может помочь вам в процессе подачи заявки по телефону или с помощью компьютера. , или позвонив на нашу горячую линию 855-366-3401. Вы можете отправить запрос о встрече по телефону или на месте, используя эту ссылку. Мы внедрили модели социального дистанцирования и будем видеть ограниченное количество клиентов одновременно на территории Food Bank. Предварительная запись на личную встречу имеет жизненно важное значение.

                Ресурсы для вас

                Ваше право на получение продуктов питания

                Когда вы получаете еду от партнера Food Bank, вы имеете следующие основные права:

                • для получения еды и / или обедов на безвозмездной основе
                • НЕ обязаны участвовать в религиозных мероприятиях или платить взносы в качестве условия получения еды
                • НЕ получать отказ в обслуживании или дискриминацию на основании вашей расы, цвета кожи, возраста, религии, национального происхождения, инвалидности, пола, сексуальной ориентации или политической принадлежности
                • Всегда быть уважаемым и достойным
                • НЕ требовать предъявления документа, подтверждающего доход, удостоверение личности, гражданство, водительские права, карту социального страхования, свидетельство о рождении или любую другую документацию.

                Если вы считаете, что ваши права были нарушены, свяжитесь с нами по телефону 512-282-2111.

                Чего ожидать при посещении буфета, раздачи еды или передвижной кладовой

                Когда вы приедете, представитель агентства попросит вас заполнить основную форму, чтобы показать, что вы живете в этом районе, и попросить заявить, что вам нужна помощь с едой.

                Подумайте о том, чтобы взять тележку с едой или несколько многоразовых пакетов, чтобы доставить еду до конечного пункта назначения. Помощь может быть ограничена. Обязательно спросите, как часто вы можете посещать или пользоваться услугами.

                Многие из наших партнеров предоставляют дополнительные услуги поддержки, такие как помощь в оплате счетов, профессиональное обучение, медицинские услуги и помощь с транспортом.Вам может потребоваться предоставить дополнительную информацию агентству для получения помощи.

                Погода плохая? Это праздник? Позвоните на нашу горячую линию, чтобы узнать, отменены ли какие-либо из наших продуктовых раздач: 512-684-2559.

                Работа в банке на миллиард долларов — The New York Times

                В 8:45 утра в пятницу, 5 февраля 2016 года, Зубайр Бин Худа, директор центрального банка Бангладеш, вошел в 30-этажную штаб-квартиру из стекла и бетона в Дакке.Бин Худа, стройный и тихий, с тонкими черными усами и бородой, поднялся на лифте на девятый этаж и в конце концов вошел в бэк-офис «дилингового зала» Департамента бухгалтерского учета и бюджетирования, самую ограниченную зону здания. доступны лишь немногим сотрудникам.

                Примерно десять лет назад центральный банк Бангладеш застрял в аналоговой эпохе: сотрудники отправляли международные платежные инструкции через телетайп, электромеханическую пишущую машинку, которая отправляла и принимала сообщения по стандартным телефонным линиям и другим каналам.Но с тех пор, как в 2009 году к власти пришел новый управляющий, организация перешла на цифровой формат. Его международные платежные поручения теперь отправляются через Swift, электронную сеть в Брюсселе, которую используют 11 000 финансовых учреждений в более чем 200 странах и территориях. Внутри камеры размером 12 на 8 футов со стеклянными стенами, под пристальным вниманием камер видеонаблюдения, сотрудники входят в Swift и отправляют платежные поручения с помощью зашифрованных сообщений. С помощью нескольких нажатий клавиш запускается сложный процесс, который отправляет миллионы долларов по континентам.

                Бин Худа был дежурным менеджером в то утро, а это означало, что ему было поручено тщательно проверять распечатки подтверждений переводов, стандартных запросов и других сообщений Swift, пришедших в одночасье. Пятница — государственный праздник в Бангладеш, но специальный принтер по-прежнему печатает печатные копии сообщений о цифровых переводах. Обычно в течение дня приходило несколько десятков, но в то утро Бен Худа не увидел их на принтере. Он предположил, что это технический сбой, и решил разобраться с ним в субботу.

                В 9 часов следующего дня он вернулся в офис. На этот раз он обнаружил, что программное обеспечение Swift — программа, запускающая службу обмена сообщениями — тоже не работает. Каждый раз, когда он пытался открыть его, появлялось сбивающее с толку сообщение об ошибке: Файл отсутствует или изменен. Он и его коллеги сгрудились над выделенным компьютером Swift, следуя указаниям на мониторе о том, как снова запустить программное обеспечение.Вскоре после полудня он смог получить три сообщения из Федерального резервного банка Нью-Йорка и распечатать их одно за другим. ФРС Нью-Йорка, по сути, является стражем большей части мировой банковской системы, и на ней размещены счета 250 центральных банков и правительств с депозитами в размере около 3 триллионов долларов. Сотрудник ФРС написал Бангладеш с просьбой разъяснить 46 платежных инструкций, полученных за последние 24 часа. ФРС никогда не видела таких заказов или такой большой суммы от банка — почти 1 миллиард долларов.

                Это должно быть ошибка, подумал Бен Худа. Бангладешский банк, как называют центральный банк, никогда не отправлял платежные инструкции по выходным, и даже в рабочее время он редко отправлял в ФРС более двух или трех платежей в день. Он пролистал файл сообщения в поисках дополнительной информации. Куда направлялись деньги? Единственная выписка по счету, которую он смог найти, была повреждена и нечитаема. Отчаявшись остановить продвижение транзакций, но не зная, куда обратиться, Бин Худа отправил электронное письмо менеджеру по работе с клиентами Swift в штаб-квартиру организации в Брюсселе.Он сказал представителям банка, что сообщил о «большой аварии» в системе Swift. Он попытался связаться с ФРС в Нью-Йорке по телефону, но банк был закрыт на выходные. Бин Худа отправил по электронной почте и факсу требование в ФРС прекратить обработку всех платежей, включая все упомянутые в запросах. Надеясь, что кто-то получит сообщение, Бин Худа выключил свой компьютер и пошел домой, чтобы провести выходные с семьей.

                Хотя этого еще никто не знал, Бен Худа был в центре самого смелого ограбления банка, когда-либо совершавшегося с использованием Swift.И это окажется самым серьезным нарушением системы, созданной так, чтобы ее нельзя было взломать. Процесс передачи Swift, при котором деньги перемещаются через отправку зашифрованных сообщений в несколько операционных центров, а затем к получателям, стал стандартом в банковском мире, безупречно обрабатывая более трех миллиардов платежных поручений в год. Он использует системы безопасности «военного уровня», — говорит Адриан Ниш, глава отдела анализа угроз BAE Systems, британской фирмы по кибербезопасности, расследовавшей атаку на Бангладеш Банк.Swift (аббревиатура означает «Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций», кооператив, основанный в 1973 году и принадлежащий его банкам-членам) рекомендует своим учреждениям использовать многофакторную аутентификацию для входа в систему и изолировать сервер Swift от остальной части своей внутренней сети. .

                Даже для опытных и преданных хакеров наиболее жизнеспособный путь к проникновению в Swift пролегает через банки-участники, которые управляют программным обеспечением, позволяющим им входить в систему Swift, обеспечивая «техническое рукопожатие, открывающее безопасный канал», как сказал один эксперт по кибербезопасности. положи это мне.За последние три года ряд более мелких инцидентов продемонстрировал уязвимости в системе, поскольку кибер-воры проникли в компьютерные сети банков в Эквадоре, Тайване, Вьетнаме, Польше, Индии и России, чтобы отправить фальшивые платежные инструкции через сеть Swift . Бдительные банковские чиновники смогли отозвать некоторые поддельные платежи, но миллионы долларов были потеряны. «Многие учреждения на развивающихся рынках не имеют таких мер безопасности, как более зрелые банки, — говорит Патрик Нейхорн из FireEye, U.S. фирма по кибербезопасности. «В некоторых случаях пароли не управляются централизованно, или они не знали, какие устройства подключаются к их сети».

                Однако работа в Бангладеш была на порядок сложнее. Подход хакеров был виртуозным по своей дальновидности и сложности, и использованное ими вредоносное ПО или его разновидности позже проявились в нескольких других взломах банков. Скорее всего, злоумышленники проникли в компьютерную сеть банка через единственный уязвимый терминал, используя зараженный веб-сайт или вложение электронной почты, и установили вредоносное ПО, которое давало им полный контроль, даже просмотр экранов, которыми они манипулировали.Там, прячась на виду, они месяцами ждали, чтобы разобраться в деловых операциях банка. Они собирали пароли сотрудников и пробрались к наиболее строго охраняемому уголку сети: серверу Swift. Несмотря на предупреждения Swift, банк не отделил свой сервер Swift от остальной компьютерной сети. «Требуется огромное количество навыков, чтобы понять целевые системы и уметь разрушать их так, как они это делали», — говорит Ниш из BAE Systems.

                В отличие от стандартных инструментов, которые использовались во многих недавних атаках, таких как «код SQL-инъекции», развернутый в 2015 году для взлома базы данных TalkTalk, британской телекоммуникационной компании, и доступа к банковской информации и личной информации. подробности о более чем 20 000 подписчиков — вредоносная программа, которую разработали воры, представляла собой «специальный код, созданный для атак на банки и настроенный для конкретного банка», — говорит Ниш.А поскольку он был написан с нуля, он был незнаком с существующими программами защиты от вирусов. После того, как хакеры отправили свои поддельные платежные поручения через защищенную сеть обмена сообщениями Swift, они полностью стерли свои следы, удалив эти заказы из банковской базы данных Swift, уничтожив доказательства из выписок с принтеров и обновив балансы на счете ФРС Нью-Йорка до создать впечатление, что деньги не списывались. По сути, говорит Ниш, «воры придумали, как заставить себя исчезнуть.”

                Сотрудник ФРС написал Бангладеш с просьбой разъяснить 46 платежных инструкций, полученных за последние 24 часа. ФРС никогда не видела таких заказов или такой большой суммы от банка — почти 1 миллиард долларов. Иллюстрация Франческо Франкавиллы

                Хакерам также удалось превратить одну из определяющих характеристик Swift — его глобальный охват — в уязвимость.После месяцев скрывания в системе они спланировали свою атаку на момент, когда банки не смогли эффективно взаимодействовать. Начиная с полудня четверга по нью-йоркскому времени, когда ФРС получила в общей сложности 70 поддельных платежных поручений на четыре банковских счета на Филиппинах и один в Шри-Ланке на общую сумму 1 миллиард долларов, Бангладешский банк был закрыт на выходные. В воскресенье, когда банк снова открылся и обнаружил ошибку, он не смог связаться с ФРС. Бин Худа отправил приказ о прекращении платежа в центральный банк Филиппин, который был закрыт на китайский Новый год.«В Нью-Йорке не было горячей линии между Бангладешским банком и ФРС», — говорит Атиур Рахман, управляющий Бангладешского банка во время ограбления. «По сути, я думаю, что это был недостаток глобальной платежной системы».

                Поздно вечером в понедельник по времени Дакки, когда ФРС открывала свои дела, Бангладешский банк попросил чиновников в Нью-Йорке заблокировать денежный перевод на Филиппины, но им сказали, что уже слишком поздно и что деньги находятся в банках-получателях.Во вторник утром, более чем через четыре дня после кражи, Рахман наконец позвонил своему филиппинскому коллеге по стационарному телефону из своего офиса и попросил его вмешаться. По словам представителя банка Бангладеш, управляющий филиппинского банка попросил его подать письменную жалобу и отправить ее через дипломатическую почту. Рахман говорит, что ему было велено держать этот вопрос в тайне, пока не станет полностью ясно, что произошло.

                В начале марта, по словам представителя банка, элитному полицейскому подразделению было дано разрешение на проверку служебного офиса.Следователи изъяли паспорта, чтобы узнать, ездил ли кто-нибудь на Филиппины, наложили на одного сотрудника запрет на поездку и часами допрашивали остальных. Рахман ушел в отставку через несколько дней.

                В конечном счете, — всего несколько ударов удачи, которые удержали ограбление от куда худшего. В четверг, 4 февраля — за день до того, как Бин Худа заметил сбой программного обеспечения Swift — пять платежных поручений прошли, не вызвав тревогу: депозит в размере 20 миллионов долларов для Shalika Foundation, сельскохозяйственной неправительственной организации в Шри-Ланке, которая имела счет в Pan Asia Bank и четыре для индивидуальных счетов в филиале Rizal Commercial Banking Corporation в Юпитере недалеко от Манилы.Они не сделали это мгновенно: Fedwire, служба Федеральной резервной системы для 5300 клиентов, позволяет участникам переводить наличные друг другу за секунды, но ни один из этих банков не был членом Fedwire. Поэтому ФРС вместо этого начала направлять платежи нескольким «банкам-корреспондентам» — обычно крупным коммерческим учреждениям, которые служат посредниками между ФРС и более мелкими банками, не входящими в его сеть. В этом случае Deutsche Bank имел финансовые отношения с банком в Шри-Ланке; а Bank of New York Mellon, Citibank и Wells Fargo регулярно вели дела с Р.C.B.C. Когда автоматизированные системы этих банков также не смогли обнаружить ничего подозрительного, заказы были обработаны.

                Но следующие 30 платежных поручений на общую сумму 850 миллионов долларов были задержаны по счастливому совпадению. Представитель Кэролайн Б. Мэлони, старший член Комитета по финансовым услугам Палаты представителей, говорит, что автоматическая система пометила слово «Юпитер», название R.C.B.C. отделения банка, которому был адресован приказ Swift, потому что он совпадал с названием совершенно другой компании из санкционного списка: Jupiter Seaways Shipping, афинской фирмы, которая была занесена в черный список за уклонение от санкций против Ирана.Когда сотрудники ФРС внимательно изучили приказы, стали очевидны и другие нарушения. По словам бывшего филиппинского сенатора Серджио Осменья III, который позже изучал транзакции в рамках расследования ограбления своей страны, платежи имели адреса тех же четырех владельцев счетов в R.C.B.C. Ветка Юпитера. «Если бы не быстрое действие кого-то из центрального банка Нью-Йорка, было бы потеряно еще 900 миллионов долларов», — говорит Мэлони.

                Затем одна из первых пяти транзакций — тех, которые изначально были подтверждены — тоже села на мель.Бдительный клерк небольшого банка в Шри-Ланке заметил кое-что, чего не заметили глобальные игроки: платеж был необычно большим для такой маленькой НПО. Клерк держал ордер на 20 миллионов долларов и пошел в Deutsche Bank за разъяснениями. Deutsche Bank присмотрелся и обнаружил, что слово «Фонд» написано с ошибкой. Подозрительно, Deutsche Bank связался с Бангладеш Банком, который отправил распоряжение о прекращении платежа.

                После этого прошло четыре платежа на общую сумму 81 миллион долларов — огромная работа для банка по любым показателям (для сравнения, последний крупномасштабный киберхейст, когда хакеры атаковали индийский City Union Bank в феврале 2018 года, собрал около 1 доллара.5 миллионов) и колоссальный удар по мировой финансовой системе. «Больше всего меня поразило то, что эта акция подорвала доверие к международной банковской системе», — говорит представитель Мэлони. «А если вы не можете доверять международному банкингу, международная торговля может остановиться».

                Тем не менее, когда дело дошло до ограбления в Бангладеш, перевод наличных был только первой частью схемы. Одно дело использовать вредоносное ПО для туннелирования в сеть Swift банка и отправки десятков фальшивых распоряжений на перевод в банки по всему миру.Совсем другое дело — превратить эти цифровые деньги в настоящие деньги, а затем заставить их исчезнуть.

                Филиппинские власти привлекли внимание к Майе Сантос-Дегито, карьерному банкиру в возрасте около 40 лет, как стержню второго этапа ограбления. На момент перевода она работала менеджером в Юпитерском отделении коммерческой банковской корпорации Rizal. Сантос-Дегуито работала в нескольких небольших банках, прежде чем заработала престижную должность в R.C.B.C., филиал, который в первую очередь обслуживает жителей Bel-Air Village, богатого района с затененными деревьями жилыми улицами и оживленными торговыми бульварами, вдоль которых расположены салоны йоги, бутики и дорогие кафе.

                В мае 2015 года, за девять месяцев до того, как Бен Худа из Bangladesh Bank был сбит с толку поломкой Swift, Сантос-Дегито встретилась со своим давним клиентом Кам Син (Ким) Вонг, по словам ее адвоката. Ресторанчик из Гонконга и президент компании Eastern Hawaii Leisure Company, Вонг проводил «казино-джанкеты» в Маниле и на севере Лусона, привлекая китайских хайроллеров на чартерных рейсах, управляющих V.И. комнаты в казино, предоставляя им фишки в кредит, а затем получая долю от прибыли заведения. У Вонга был опыт перемещения денег в отрасль, где было практически невозможно отслеживать их. В отчете Государственного департамента США о международной стратегии контроля над наркотиками за 2017 год Филиппины описываются как «крупный» сайт отмывания денег, отмечая, что «преступные группы используют филиппинскую банковскую систему, коммерческие предприятия и особенно казино для перевода наркотиков и других незаконных доходов с Филиппин оффшорные счета.”

                Начиная с полудня четверга по нью-йоркскому времени, ФРС получила в общей сложности 70 поддельных платежных поручений на четыре банковских счета на Филиппинах и один в Шри-Ланке на общую сумму 1 миллиард долларов. Иллюстрация Франческо Франкавиллы

                В 2001 году на Филиппинах был принят Закон о борьбе с отмыванием денег, а к 2016 году Законодательное собрание трижды вносило в него поправки, чтобы избежать внесения в черный список Международной группой по борьбе с отмыванием денег, которая является международной наблюдательной группой.Но Хуан Понсе Энриле, могущественный бывший министр обороны, использовал свое положение президента Сената, чтобы убедить своих коллег оградить казино от закона, сохраняя свою деятельность в секрете, а своих клиентов — анонимными. В середине 1990-х Энриле основал экономическую зону Кагаян, свободный порт недалеко от северного Лусона, который привлекал казино и, как сообщается, стал центром отмывания денег. Похоже, что секретность была очень полезной для бизнеса. В 2016 году Bloomberry Resorts, один из крупнейших операторов казино в регионе, получил чистую прибыль в размере 46 миллионов долларов.У Melco Crown Philippines Resorts, оператора City of Dreams Manila, еще одного крупного игорного курорта, в 2017 году было самое эффективное количество казино в мире. «Нет никаких средств контроля, вообще никаких», — сказал мне Осмена.

                По словам адвоката Сантос-Дегито, Вонг познакомил ее с несколькими филиппинскими партнерами и попросил открыть для них счета в филиале Юпитера. R.C.B.C. коллеги заявили на слушаниях в Сенате, что этих «клиентов» никогда не существовало, и они обвинили Сантос-Дегито в использовании поддельных подписей и фотографии из водительских прав, сделанных бывшим коллегой, для создания своих личных данных.Адвокат Сантос-Дегито утверждает, что его клиент невиновен, и говорит, что она доверяла Вонгу. Перспектива найти новых богатых клиентов была заманчивой для нее. Это была потенциальная победа и для ее работодателя, R.C.B.C. Сантос-Дегуито держал счета открытыми — и почти пустыми — в течение восьми месяцев. Затем в пятницу утром 5 февраля 2016 года они внезапно активизировались.

                В то утро R.C.B.C. штаб-квартира получила инструкции Swift от своих банков-корреспондентов в США о переводе 81 миллиона долларов на счета.Сантос-Дегуито уже поручилась за честность своих клиентов, и она снова подтвердила, что они были законными. Коллега из отделения Юпитера свидетельствовал на слушаниях в Сенате, что в тот же день, когда прибыли деньги, он наблюдал, как Сантос-Дегито запихнула 400 000 долларов в бумажный пакет и отнесла его к своей машине. Затем последовали трехдневные выходные, включая китайский Новый год. Утром во вторник, 9 февраля, Сантос-Дегито прибыла в филиал своего магазина в Бел-Эйр-Виллидж и начала выводить 81 миллион долларов со счетов.

                К тому моменту в R.C.B.C. В головном офисе в центре Манилы сотрудники отдела платежей обрабатывали почти 800 сообщений Swift, накопившихся за праздничные выходные. Среди них был ордер на остановку платежа с пометкой «срочно» от банка Бангладеш. Сообщение не было прочитано до 11 часов утра — к этому времени Сантос-Дегито уже переводил 81 миллион долларов на пятый счет, а оттуда — в фирму по денежным переводам PhilRem, принадлежащую супружеской паре Майклу и Салуду Баутистам.Сантос-Дегуито, утверждающая, что она просто выполняла заказы своих клиентов, завершила перевод средств к 11:30 утра. Баутисты конвертировали не менее 61 миллиона долларов в филиппинские песо — более трех миллиардов из них.

                Около 7:30 того же вечера курьер из PhilRem дал показания, он забрал чемодан, дорожную сумку и сумку через плечо в офисе компании. Багаж был набит 90 миллионами песо на сумму 1,8 миллиона долларов и 500000 долларов США.С. наличными. Курьер положил деньги в кузов фургона и вместе с водителем компании, его дядей, за рулем отправился в принадлежащий Bloomberry курорт и казино Solaire Resort and Casino. Там, у входа в вестибюль, пара вытащила багаж и положила его на тележку казино. Курьер катил деньги через вестибюль, мимо рядов цифровых игровых автоматов и секции столов для Sabong, карточной игры, основанной на петушиных боях в филиппинском стиле. Он поднялся на лифте в дальнем конце вестибюля на второй этаж V.И. комнату, где, как он показал, ждали Ким Вонг, Салуд Баутиста и один из соратников Вонга.

                Баутисты заявили в показаниях Сената, что эта поставка была первой из многих, которые могла сделать его фирма: она доставила 30 миллионов долларов наличными партнеру Вонга и перевела 29 миллионов долларов в казино Solaire и еще 21 миллион долларов компании Вонга на Восточные Гавайи. (Через своих адвокатов Вонг и Баутисты отказались от комментариев; они настаивали на своей невиновности.В своих показаниях в Сенате Вонг утверждал, что получил только 13,5 миллиона долларов, а остальное прислали баутисты. Два товарища Вонга по продвижению азартных игр, Гао Шухуа и Дин Чжизе, также получили крупные суммы денег.

                В V.I.P. комната в Solaire, шикарный холл с ирисскими коврами, латунными люстрами и около дюжины круглых столов для игры в баккара, игроки в джанкет толпились вокруг в дымке сигаретного дыма, пили китайский чай и фруктовый сок, делая ставки.Минимальная ставка за столом составляла 10 000 филиппинских песо, или примерно 200 долларов США наличными, и миллионы песо могли попасть в дом или в карманы игрока за один вечер. В конце каждой ночи, во время веселья, которое, кажется, длилось неделю или больше, игроки превращали свои фишки обратно в не подлежащие отслеживанию деньги. Их имена оставались незарегистрированными, а их выигрыши не сообщались: это была, по словам филиппинских властей, последняя операция по отмыванию денег. «Все, что мы знаем, это то, что деньги были доставлены определенным игрокам в казино, — говорит Осмена, — а затем, после этого, игроков больше не было здесь, и деньги исчезли.”

                Кто обладал опытом и смелостью , чтобы осуществить такое ограбление? Спустя несколько недель после преступления Бангладеш Банк нанял FireEye, американскую фирму по кибербезопасности, для расследования. FireEye подписала с банком соглашение о неразглашении и отказалась обсуждать детали, но некоторые из выводов банка просочились, и другие фирмы, занимающиеся кибербезопасностью, сделали свои собственные выводы на основе общедоступных доказательств.

                Аналитики сравнили некоторые инструменты, использованные в двух других печально известных кибератаках: взлом Sony Pictures в ноябре 2014 года, когда группа, называющая себя Стражами мира, опубликовала неловкие электронные письма и разослала зарплаты и уничтожила многие серверы Sony; и «Темный Сеул» — взлом в марте 2013 года, в результате которого были отключены интернет-серверы в трех южнокорейских банках и заморожены компьютеры двух южнокорейских вещателей.(Базовый код, по словам Ниша, был тем же самым, что использовался в атаке программы-вымогателя WannaCry в мае 2017 года, когда хакеры парализовали более 200000 компьютеров по всему миру и потребовали платежи биткойнами, чтобы разморозить их.) Все эти операции, пришли эксперты , носила маркировку того, что охранные фирмы называли Lazarus Group — теневой организацией, которая, по мнению американских экспертов по разведке, скорее всего связана с Северной Кореей. Жесткие экономические санкции заставили диктатуру бороться с общенациональной нехваткой продовольствия и постепенно приближаться к ядерной конфронтации.На заседании Аспенского института в марте прошлого года заместитель директора Агентства национальной безопасности Ричард Леджетт упомянул выводы компаний, занимающихся кибербезопасностью, и сказал, что они могут указывать на новый уровень преступности в Северной Корее. «Если эта связь верна, это означает, что национальное государство грабит банки», — сказал он. «Это большое дело; это другое.»

                The New York Times сообщила, что Северная Корея, как полагают, поддерживает сеть из около 1700 компьютерных хакеров по всему миру, которым помогают 5000 инструкторов, руководителей и другой вспомогательный персонал.Многие операции направлены на сбор разведданных из Южной Кореи; другие, как в случае с Sony, предназначены для того, чтобы отомстить за обиду, а другие — для получения финансовой выгоды. Северокорейские хакеры стали особенно искусными в нацеливании на слабые звенья финансовой системы: банки в развивающихся странах, особенно в Юго-Восточной Азии. «Они — легкая добыча», — говорит Виталий Камлюк из «Лаборатории Касперского», который обнаружил кодировку на корейском языке, встроенную в некоторые вредоносные программы Lazarus Group, и утверждает, что окончательно связывает Lazarus Group с Северной Кореей через I.П., который группа ненадолго использовала во время волны атак в Европе и Центральной Америке в 2017 году. «Эти центральные банки часто не могут позволить себе хорошую безопасность, хорошее программное обеспечение или нанять подходящего специалиста для настройки своей сети», — говорит Камлюк. «Это низко висящие фрукты».

                «Все, что мы знаем, это то, что деньги были доставлены определенным игрокам в казино, а затем, после этого, игроков больше не было здесь, и деньги исчезли.’ Иллюстрация Франческо Франкавиллы

                Хотя азартные игры строго запрещены внутри страны, руководство Северной Кореи имеет хорошо подтвержденный интерес к индустрии казино. В стране подозревали, что в стране работают онлайн-казино, и, по сообщениям новостей, она добивалась 20 миллионов долларов от иностранных инвесторов для запуска роскошного лайнера и казино, которые будут совершать круизы во Владивосток и порты Юго-Восточной Азии.

                После ограбления властям Филиппин удалось вернуть около одной пятой недостающих денег Бангладеш Банку.Вонг вернул более 15 миллионов долларов, и Баутисты, которых сенат подозревал в том, что они ушли с 17 миллионами долларов, но все еще отрицали правонарушения, предложили заплатить 200 000 долларов, но бангладешцы отклонили эти деньги. Остальное, наверное, ушло навсегда. Исчезли и призрачные операторы казино-джанкетов из материкового Китая, Дин и Гао, которые в феврале, по всей видимости, сели на чартерные рейсы из Манилы в Макао. Бывшая португальская колония, Макао долгое время была важным финансовым каналом между Северной Кореей и внешним миром.

                Bangladesh Bank все еще пытается отыграть столько, сколько может. В феврале его заместитель управляющего объявил, что банк подает иск против R.C.B.C., обвинив его сотрудников в том, что его сотрудники сомневаются в платежных инструкциях Swift, но все равно выполнили поручения. R.C.B.C., который был оштрафован центральным банком Филиппин на рекордную сумму в 1 миллиард песо за этот инцидент, пригрозил подать встречный иск против Бангладешского банка за клевету. Один банк, который санкционировал платежи, Wells Fargo, только что достиг внесудебного урегулирования спора с Эквадорским банком Banco del Austro, который подал иск, требуя возложить на банк ответственность за одобрение перевода 12 миллионов долларов со своего счета в 2015 году. киберхейст.Нераскрытая сделка может дать толчок попыткам Bangladesh Bank возместить свои убытки.

                В Соединенных Штатах, благодаря настоянию представителя Мэлони, ФРС открыла круглосуточную горячую линию для реагирования на такие чрезвычайные ситуации. А на Филиппинах слушания в Сенате о преступлении побудили Конгресс ввести первый набор правил прозрачности в отношении казино, требуя, чтобы о каждой ставке более пяти миллионов песо или 100000 долларов сообщалось в Совет по борьбе с отмыванием денег.Но, по словам Осмены, нет никаких указаний на то, что «что-то изменилось». Действительно, Габриэль Линган, глава отдела маркетинга и развития бизнеса Управления экономической зоны Кагаян, которое курирует казино и курорт Eastern Hawaii в Санта-Ане, сказал, что почти через год после принятия закона точная политика относительно того, когда и как казино будут подавать отчеты, еще ведутся переговоры. «Мы все еще прорабатываем детали», — сказал он.

                Из многих лиц, подозреваемых в причастности к ограблению банка Бангладеш, обвинения предъявлены только одному: Майя Сантос-Дегуито, которой было предъявлено обвинение по нескольким пунктам обвинения в отмывании денег, и ей грозит 14-летний тюремный срок.Ким Вонг, баутисты и другие подозреваемые в помощи Сантос-Дегито ушли. «Сантос-Дегито был виновен, ФилРем виновен, и в определенной степени виновен Ким Вонг», — сказал Осменья однажды в своем доме, когда слуги готовили обед в его саду, полном пальм. «Министерство юстиции очень кривое, очень кривое, и вы окажете нам услугу, если укажете на это», — продолжил он. «Это шутка, меня все это расстраивает, но что мне делать?»

                Должностные лица предполагают, что после того, как юнкетеры сошли с самолета в Макао, им было бы легко отправить деньги телеграфом или курьером в Пхеньян.Но точные связи организаторов туров с Северной Кореей — или точный маршрут, по которому были отправлены наличные из Макао — остаются загадкой. «Нам так и не удалось выяснить, кто на самом деле стоял за этим», — сказал мне Осменья, разочарованно покачивая головой. «А какова конечная цель, мы не знаем».

                Дом | ООО «Интерактивные брокеры»

                Уважаемые клиенты, деловые партнеры и коллеги Interactive Brokers,

                IBKR находится на переднем крае технологий финансовых услуг на протяжении своей 35-летней истории, и мы всегда гордились новаторскими способами, которые мы обеспечиваем нашим клиентам по всему миру ценными, высокопрофессиональными и безопасными услугами.

                Глобальная пандемия COVID-19 вызвала беспрецедентные рыночные условия с не менее беспрецедентными социальными и общественными проблемами. Как и многие люди, компании и правительства по всему миру, мы сосредоточились на том, как ориентироваться в этих неизведанных водах.

                Мы стремимся обеспечить высочайший уровень обслуживания наших клиентов, чтобы они могли эффективно управлять своими активами, портфелями и рисками.

                Мы удовлетворены тем, что наша техническая инфраструктура выдержала испытания, вызванные чрезвычайной волатильностью и увеличением объема рынка.Мы понимаем, что резкое увеличение количества запросов на обслуживание привело к увеличению времени ожидания, что, несомненно, разочаровывает. Мы призываем наших клиентов изучить широкий спектр информационных онлайн-услуг, которые мы предоставляем на нашем общедоступном веб-сайте и на портале для клиентов.

                • Мы традиционно занимаем консервативную позицию в отношении рисков и создали системы управления рисками, рассчитанные на то, чтобы выдерживать даже текущие рыночные потрясения. Финансовое состояние Interactive Brokers Group и всех ее дочерних компаний остается стабильным.
                • Мы действительно глобальный брокер с офисами и персоналом по всему миру. У нас есть возможность вести бизнес из разных мест с минимальным риском сбоев. Если некоторые офисы будут временно закрыты из-за распространения COVID-19, мы можем продолжать предлагать наши основные услуги из других офисов.
                • Мы предпринимаем шаги для защиты благополучия наших сотрудников, как можно быстрее внедряя передовые практики в области здравоохранения и безопасности в нашу стратегию в соответствии с опубликованными государственными директивами.Наши сотрудники являются неотъемлемой частью сообщества IBKR и важны для нашего будущего.

                Мы ценим ваш бизнес и доверие, которое вы нам оказали, и, самое главное, мы желаем вам благополучного перехода в эти нестабильные времена.

                С уважением,

                Милан Галик

                Президент и генеральный директор Interactive Brokers Group

                Телефон службы поддержки клиентов Cenlar (609) 883-3900, электронная почта, адрес

                Условия использования Cenlar

                Чтобы узнать больше: https: // www.cenlar.com/terms-of-use/

                Политика конфиденциальности Cenlar

                Чтобы узнать больше: https://www.cenlar.com/privacy-policy/

                Top Cenlar Services

                Ипотека, кредит, обслуживание клиентов

                Лучшие продукты Cenlar

                Сайт, счет

                Cenlar Плюсы и минусы

                Плюсов: Надеюсь, вы сможете мне помочь. Имеете нечестные методы ведения бизнеса. Всем было приятно разговаривать по телефону, когда я мог с кем-то связаться. Расценки. Большинство агентов по работе с клиентами были профессиональными

                .

                Минусы: Обслуживание клиентов, Проблема не решена, Поставил 1 звезду, потому что нет нулевого варианта, Никто не знал, как выполнять свою работу, Совершенно некомпетентный

                Резюме

                Cenlar — американская компания, предоставляющая финансовые услуги.Компания была основана в 1968 году. Cenlar — это компания по оказанию субсидий и оптовый банк. Компания специализируется на администрировании кредитов и отчетности; создание, обработка и обслуживание кредитов и других продуктов и услуг финансового характера. Cenlar специализируется на суб-обслуживании. Компания предоставляет суб-обслуживание Private Label и многое другое. Cenlar — одна из ведущих компаний на рынке, обслуживающая все штаты США. Cenlar обслуживает портфели жилых домов и предлагает ссуды под залог недвижимости, жилищные ссуды, автокредиты, студенческие ссуды и многие другие виды ссуд.

                .

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *