Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 N 86-ФЗ (последняя редакция) \ КонсультантПлюс

(в ред. Федеральных законов от 10.01.2003 N 5-ФЗ,

от 23.12.2003 N 180-ФЗ, от 29.06.2004 N 58-ФЗ, от 29.07.2004 N 97-ФЗ,

от 18.06.2005 N 61-ФЗ, от 18.07.2005 N 90-ФЗ, от 03.05.2006 N 60-ФЗ,

от 12.06.2006 N 85-ФЗ, от 29.12.2006 N 246-ФЗ, от 29.12.2006 N 247-ФЗ,

от 02.03.2007 N 24-ФЗ, от 26.04.2007 N 63-ФЗ, от 13.10.2008 N 171-ФЗ,

от 13.10.2008 N 174-ФЗ, от 27.10.2008 N 176-ФЗ, от 25.12.2008 N 274-ФЗ,

от 25.12.2008 N 276-ФЗ, от 30.12.2008 N 317-ФЗ, от 19.07.2009 N 192-ФЗ,

от 25.11.2009 N 281-ФЗ, от 03.11.2010 N 291-ФЗ, от 07.02.2011 N 10-ФЗ,

от 27.06.2011 N 162-ФЗ, от 19.10.2011 N 285-ФЗ, от 21.11.2011 N 327-ФЗ,

от 03.12.2012 N 231-ФЗ, от 25.12.2012 N 266-ФЗ, от 29.12.2012 N 282-ФЗ,

от 14.03.2013 N 29-ФЗ, от 05.04.2013 N 41-ФЗ, от 07.05.2013 N 102-ФЗ,

от 02.07.2013 N 146-ФЗ, от 02. 07.2013 N 184-ФЗ, от 02.07.2013 N 185-ФЗ,

от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 02.12.2013 N 335-ФЗ, от 21.12.2013 N 375-ФЗ,

от 21.12.2013 N 379-ФЗ, от 28.12.2013 N 410-ФЗ, от 05.05.2014 N 106-ФЗ,

от 05.05.2014 N 112-ФЗ, от 01.07.2014 N 202-ФЗ, от 21.07.2014 N 218-ФЗ,

от 04.10.2014 N 287-ФЗ, от 04.11.2014 N 344-ФЗ, от 22.12.2014 N 432-ФЗ,

от 29.12.2014 N 451-ФЗ, от 29.12.2014 N 484-ФЗ, от 29.06.2015 N 167-ФЗ,

от 29.06.2015 N 210-ФЗ, от 13.07.2015 N 222-ФЗ, от 13.07.2015 N 231-ФЗ,

от 05.10.2015 N 285-ФЗ, от 29.12.2015 N 403-ФЗ, от 30.12.2015 N 426-ФЗ,

от 30.12.2015 N 430-ФЗ, от 23.06.2016 N 222-ФЗ, от 03.07.2016 N 292-ФЗ,

от 03.07.2016 N 340-ФЗ, от 03.07.2016 N 362-ФЗ, от 28.12.2016 N 505-ФЗ,

от 28.03.2017 N 38-ФЗ, от 01.05.2017 N 84-ФЗ, от 01.05.2017 N 92-ФЗ,

от 01.07.2017 N 153-ФЗ, от 18.07.2017 N 176-ФЗ, от 29.07.2017 N 281-ФЗ,

от 05.12.2017 N 391-ФЗ, от 31.12.2017 N 482-ФЗ, от 19.02.2018 N 29-ФЗ,

от 07.03.2018 N 49-ФЗ, от 07. 03.2018 N 53-ФЗ, от 23.04.2018 N 87-ФЗ,

от 04.06.2018 N 133-ФЗ, от 27.06.2018 N 167-ФЗ, от 29.07.2018 N 263-ФЗ,

от 03.08.2018 N 322-ФЗ, от 28.11.2018 N 452-ФЗ, от 25.12.2018 N 485-ФЗ,

от 27.12.2018 N 514-ФЗ, от 06.02.2019 N 5-ФЗ, от 01.05.2019 N 74-ФЗ,

от 06.06.2019 N 138-ФЗ, от 03.07.2019 N 173-ФЗ, от 18.07.2019 N 190-ФЗ,

от 26.07.2019 N 248-ФЗ, от 02.08.2019 N 259-ФЗ, от 02.08.2019 N 264-ФЗ,

от 02.08.2019 N 271-ФЗ, от 02.12.2019 N 394-ФЗ, от 27.12.2019 N 469-ФЗ,

от 27.12.2019 N 482-ФЗ, от 01.04.2020 N 91-ФЗ, от 01.04.2020 N 97-ФЗ,

от 03.04.2020 N 106-ФЗ, от 20.07.2020 N 212-ФЗ, от 31.07.2020 N 259-ФЗ,

от 29.12.2020 N 479-ФЗ, от 30.12.2020 N 514-ФЗ, от 24.02.2021 N 20-ФЗ,

от 24.02.2021 N 23-ФЗ, от 05.04.2021 N 79-ФЗ, от 20.04.2021 N 92-ФЗ,

от 30.04.2021 N 116-ФЗ, от 11.06.2021 N 161-ФЗ, от 11.06.2021 N 192-ФЗ,

от 01.07.2021 N 250-ФЗ, от 02.07.2021 N 343-ФЗ, от 02.07.2021 N 359-ФЗ,

от 29.11.2021 N 378-ФЗ, от 06. 12.2021 N 398-ФЗ, от 21.12.2021 N 423-ФЗ,

от 30.12.2021 N 443-ФЗ, от 30.12.2021 N 484-ФЗ,

с изм., внесенными Федеральными законами

от 23.12.2003 N 177-ФЗ, от 23.12.2003 N 186-ФЗ, от 23.12.2004 N 173-ФЗ,

от 27.10.2008 N 175-ФЗ, от 18.07.2009 N 181-ФЗ, от 22.09.2009 N 218-ФЗ,

от 30.09.2010 N 245-ФЗ (ред. 06.10.2011), от 28.11.2015 N 333-ФЗ)

Создание интегрированной системы управления телекоммуникационными и информационными ресурсами

Клиент

Банк России

Проект

Интегрированная система управления телекоммуникационными и информационными ресурсами (ИСУ ТИР)

Информация о компании

В соответствии с федеральным законом Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) решает ряд важнейших экономических задач. Банк России во взаимодействии с Правительством Российской Федерации проводит государственную денежно-кредитную политику, регулирует активность российских и международных банков, устанавливает правила осуществления расчетов, контролирует валютные операции.

На территории Российской Федерации располагаются 80 региональных главных управлений и национальных банков и более 1200 расчетно-кассовых центров, объединенных между собой единой телекоммуникационной банковской сетью (ЕТКБС).

ЕТКБС – это единое информационное пространство для всех учреждений ЦБ РФ и других финансовых структур, с помощью которого осуществляются электронные межбанковские расчеты для перевода крупных платежей и функционирует единая система банковского документооборота. Сеть обеспечивает высокий уровень надежности, достоверности и безопасности передачи и обработки информации.

Задачи

Решающую роль при выполнении возложенных на Банк России функций играют информационные технологии. Однако созданная в начале 80-х система перестала удовлетворять требованиям, возникшим в связи с изменением политической и экономической ситуации в России и интеграцией банка в международную финансовую систему.

С середины 90-х годов Банк России начал масштабную реорганизацию информационно-телекоммуникационной системы. Одним из важнейших шагов, направленных на повышение надежности и эффективности этой системы, стало решение о создании интегрированной системы управления телекоммуникационными и информационными ресурсами (ИСУ ТИР).

Предпосылками для создания ИСУ ТИР явились:

• уровень автоматизации процессов эксплуатирующего персонала был недостаточным;
• для управления различными информационными системами применялись автономные и независимые друг от друга системы.

Вследствие этого оперативная совместная деятельность эксплуатирующих организаций и учреждений была затруднена, а недостаточность информации о состоянии региональных систем не позволяла выработать единую техническую политику совершенствования всех информационных систем Банка России.

ИСУ ТИР была призвана стать единой интегрированной системой управления информационными ресурсами Банка России. Для создания такого решения Банку России необходимо было выбрать профессиональную команду, способную реализовать как технический уровень ИСУ ТИР, так и решить сложные организационные задачи. Компания IBS выиграла конкурс на создание единой интегрированной системы управления Банка России.

На основе требований Банка России компанией IBS была разработана система ИСУ ТИР, которая обеспечивает:

• контроль состояния объектов управления (на уровне приложений, аппаратно-программных комплексов и оборудования информационно-телекоммуникационной системы Банка России) и в первую очередь ЕТКБС;
• своевременное выявление и ликвидацию проблем в контуре управления, сокращение времени простоя учетно-операционных систем;
• автоматизированное определение причин нарушения функционирования объектов управления и локализацию неисправностей;
• автоматизированный сбор, систематизацию и анализ информации о проблемах в информационно-телекоммуникационной системе Банка России.

Решение

На сегодняшний день IBS внедрила системы управления телекоммуникационными и информационными ресурсами, которые соединены с центральным звеном ИСУ ТИР, практически во всех региональных учреждениях Банка.

Созданная компанией IBS ИСУ ТИР представляет собой территориально-распределенную систему с размещением пунктов управления в организациях и территориальных учреждениях Банка России.

Функционально ИСУ ТИР включает два взаимоувязанных по выполняемым задачам компонента: организационный и технический. Организационный компонент принятия и исполнения решений основывается на деятельности персонала. Техническим компонентом являются средства автоматизированного управления, которые представляют собой комплекс взаимоувязанных систем автоматизации.

ИСУ ТИР строится как иерархическая структура, включающая в себя центральное и региональные звенья. Центральное звено решает задачи сбора и обработки данных о состоянии информационно-телекоммуникационной системы. Центральное звено ИСУ ТИР обеспечивает:

• сбор информации о состоянии функционирования ресурсов по основным видам подсистем;
• техническую поддержку и координацию деятельности служб эксплуатирующих учреждений и организаций, в том числе территориальных учреждений;
• мониторинг и консолидированное представление состояния информационно-телекоммуникационных систем центрального уровня.

Пункт управления региональным звеном – это комплекс программно-технических средств, который обеспечивает:

• мониторинг и управление информационных систем регионального уровня;
• консолидированное представление состояния информационно-телекоммуникационной системы региона;
• техническую поддержку и координацию деятельности персонала в рамках подразделения эксплуатации территориального учреждения;
• техническую поддержку обеспечения руководства территориального учреждения объективной информацией об общем состоянии региональной информационно-телекоммуникационной системы.

Взаимодействие центрального и региональных звеньев обеспечивается посредством единой телекоммуникационной банковской сети.

Результат

Возможности созданной компанией IBS интегрированной системы управления телекоммуникационными и информационными ресурсами позволили повысить эффективность функционирования подразделений информатизации организаций и учреждений Банка России. При внедрении ИСУ ТИР были достигнуты следующие результаты:

• повышен уровень объективного контроля работы региональных компонентов ИТС Территориальных учреждений Банка России;
• консолидирована информация о состоянии ИТС Банка России путем формирования единого поля событий, их накопления, систематизации и аналитической обработки в центре;
• сокращено время реакции на нештатные ситуации функционирования основных банковских приложений;
• усовершенствована организация деятельности эксплуатирующего персонала оперативно-технической службы;
• создана основа для прогнозирования и оптимизации общей стоимости владения информационной, сетевой и телекоммуникационной инфраструктурой Банка России;
• обеспечено предупреждение отказов и сбоев оборудования, приложений и системно-технических платформ расчетных и информационных систем.

При проектировании системы ИСУТИР компания IBS использовала решения HP OpenView и Remedy.

Отзыв заказчика

Н.И. Кузнецов, начальник Управления Департамента Информационных систем Банка России.

Перед Банком России стояла сложная и масштабная задача по созданию интегрированной системы управления информационными и телекоммуникационными ресурсами. На данный момент ИСУ ТИР соответствует основным потребностям эксплуатирующих учреждений и организаций Банка России.

Проект был реализован на высоком системно-техническом уровне благодаря совместной работе специалистов компании IBS и Банка России. На основе передового опыта и рекомендаций специалистов IBS были выбраны и внедрены наиболее совершенные решения. В результате проведенной работы был принципиально улучшен уровень сервиса расчетных, информационных и телекоммуникационных систем.

Город*

E-mail*

Телефон*

Компания*

Ваше сообщение

У Центрального банка России заканчиваются варианты

На этой неделе США, Европейский союз и Великобритания удивили почти всех, наложив санкции на Центральный банк России (ЦБ РФ). Замораживая активы банка в своих юрисдикциях, западные союзники надеются лишить Москву одного из ключевых элементов ее стратегии самообеспечения «Крепость Россия»: резервов ЦБ РФ на сумму 630 миллиардов долларов.

За последние шесть дней ЦБ быстро ввел новшества, чтобы сохранить в своем распоряжении максимально возможный набор инструментов денежно-кредитной политики, включая валютные резервы. Но это также вынудило его нарушить табу — от контроля за движением капитала и закрытых фондовых рынков до разрешения банкам воздерживаться от переоценки своих активов. Вот почему у банка могут быстро закончиться варианты, когда санкции начнут действовать, а кредитный рынок заглохнет.

Несмотря на то, что власти объявили каждый рабочий день с понедельника выходным днем, курс рубля на валютных рынках все же упал до новых минимумов. Как я и предсказывал на прошлой неделе, основной реакцией ЦБ РФ было резкое повышение процентных ставок, а не прямое вмешательство на валютном рынке. Я не предполагал, что санкции в любом случае серьезно ограничат его возможности.

Ключевым заниженным фактором этого кризиса было то, что ЦБ РФ не имел мандата придерживаться определенной привязки или коридора обменного курса с конца 2014 года. В то время Россия боролась с падением цен на нефть и новыми санкциями после ее введения. присоединение Крыма. Стало ясно, что даже большой запас резервов конечен и не может бесконечно использоваться для предотвращения обесценивания. С тех пор основная задача банка заключалась в сдерживании инфляции и контроле за здоровым внутренним кредитным рынком с помощью независимой политики процентных ставок.

Конечно, санкции и связанное с этим обесценивание также ослабляют способность банка выполнять эти приоритеты. Инфляция уже значительно превысила целевой показатель в 4 процента, и ее дальнейшее ускорение произойдет из-за внезапного обесценивания рубля. Отечественные банки и корпорации также имеют обязательства, номинированные в долларах, и рассчитывают на то, что ЦБ РФ предоставит им ликвидность в долларах, а также в рублях.

ЦБ РФ столкнулся со многими проблемами после мирового финансового кризиса, но он никогда не выдавал больше, чем было обеспечено иностранной валютой и другими безопасными активами, даже в случае экстренного кредитования. Теперь, когда, по консервативным оценкам, 53% его активов заморожены, а центральный банк не может покупать свопы у западных банков, ЦБ может внезапно выглядеть гораздо менее заслуживающим доверия кредитором последней инстанции.

Всего за неделю его требования к банкам увеличились в пять раз до 5,2 трлн рублей, или 20 процентов его доступных резервов, и это при условии, что имеющиеся у него золотые резервы в размере 130 миллиардов долларов являются ликвидными, тогда как на самом деле их трудно переместить, а не действительно востребован. Ожидайте роста экстренного кредитования в ближайшие дни и недели, когда рынки вновь откроются, а новые санкции начнут действовать.

Хотя ничто не мешает ЦБ РФ ссужать больше рублей, чем он может получить в иностранной валюте, его цель в условиях высокой инфляции состоит в том, чтобы разумно использовать имеющиеся у него деньги. Он также должен решить проблему несоответствия валют, поскольку западные банки не будут предоставлять свопы. У Народного банка Китая есть своп-линия с ЦБ РФ, но только для юаня. Китайские госбанки также продемонстрировали нежелание финансировать покупку российских товаров в долларах, поэтому вряд ли они предложат долларовые свопы.

Меры, объявленные главой ЦБ РФ Эльвирой Набиуллиной с понедельника, сочетают экстренное кредитование с более инновационной политикой. Чтобы балансы банков выглядели здоровыми, ЦБ РФ фактически остановил часы, позволив им не обновлять оценку своих активов, чтобы отражать последние рыночные потрясения. Чтобы у ЦБ все еще было достаточно долларов для кредитования банковской системы, банк вынуждает экспортеров конвертировать 80 процентов своей выручки в рубли. Это также останавливает поток иностранной валюты, покидающей страну, ограничивая возможности нерезидентов выводить капитал и возможности россиян вывозить наличные через границу.

Правительство также ввело ряд политик для поддержки усилий ЦБ РФ по замещению замороженных резервов. Министерство финансов ввело «амнистию капитала», позволяющую резидентам со сбережениями за границей вернуть их в Россию, не задавая вопросов о налогах или преступной деятельности. 1 марта премьер-министр Михаил Мишустин объявил о временном запрете иностранным инвесторам продавать свои российские активы. А в последующем объявлении ЦБ запретил перевод купонных выплат иностранным владельцам рублевых облигаций.

Пропущенные процентные платежи подводят Россию очень близко к территории суверенного дефолта, но не совсем пересекают черту.

Естественно, эти экстренные меры нанесут ущерб долгосрочной привлекательности России для инвесторов, но вряд ли это сейчас является политическим приоритетом. ЦБР не ожидал, что санкции будут введены так быстро, и явно был вынужден готовить ответ в спешке, не имея времени обдумать долгосрочные последствия для своих замороженных резервов. Соединенные Штаты и их партнеры пока не выдвинули никаких условий для снятия новых санкций. Они надеются, что экономическое давление заставит Россию вывести свои войска.

По крайней мере, в ЦБ РФ видно это давление.

---

Чарльз Личфилд — заместитель директора Центра геоэкономики Атлантического совета .

Дальнейшее чтение

Фото: Алексей Никольский /ТАСС через REUTERS

Новости и аналитические статьи Банка России

• Платежи

Российский «Мир» вынужден отступить

Банки и платежные системы Азии отказываются от российских карт после предупреждений США

• 04 окт. 2022

• Управление

США ввели санкции против российского губернатора

Минфин заявил, что Набиуллина и другие официальные лица способствовали вторжению России в Украину

• 03 окт. 2022

• Денежно-кредитная политика

Центробанк России снова снижает ставки, но Набиуллина предупреждает о дефиците

По словам губернатора, более высокий структурный дефицит заставит центральный банк повысить ставки

• 16 сент. 2022

• Центральные банки

Банкноты: июль-сентябрь 2022 г.

Обзор новостей и важных вопросов, которые затронули центральные банки за последние три месяца.

• 06 сент. 2022

• Финансовая стабильность

Банк России заявил, что кредиторы потеряли $24 млрд

Центральный банк опубликовал пессимистичный прогноз доходов от нефти, но заявил, что кредиторы справляются с санкциями

• 05 сент. 2022

• Иностранная валюта

Останется ли доллар мировой резервной валютой?

Санкции Банка России вызывают вопросы о центральной роли доллара США

• 05 сент. 2022

• Денежно-кредитная политика

Гонтарева о финансировании Украины, политике НБУ и реконструкции

Экс-глава НБУ о нехватке средств, проблемах с финштабом, ЦБ РФ и постконфликтном восстановлении

• 25 августа 2022

• Иностранная валюта

Геостратегические риски теперь являются основным фактором – глава резервов CNB

Ондрей Страдал поддерживает использование активов ЦБ РФ для возмещения ущерба, проводит переоценку юаня и ожидает рецессии в США

• 23 августа 2022

• CBDC

Российские банки перейдут на цифровой рубль в 2024 году

Трансграничную интеграцию с «дружественными странами» планировали обойти Swift

• 17 августа 2022

• Денежно-кредитная политика

Как ошибки ЦБ после 2019 года привели к инфляции

Необходимо признать ошибки и принять конкретные меры для восстановления доверия к политике.

• 09 августа 2022

• Денежно-кредитная политика

Банк России снижает ставку, но Набиуллина предупреждает о волатильности

Губернатор говорит, что инфляция и валюта нестабильны, а «геополитическая ситуация» создает неопределенность

• 26 июля 2022

• Решения денежно-кредитной политики

Узбекистан снизил ключевую ставку на 100 б.п.

Центральноазиатская страна вслед за Россией отменила рост ставок с начала вторжения в Украину

• 22 июля 2022

• Центральные банки

Банкноты: апрель-июнь 2022 г.

Обзор новостей и важных вопросов, которые затронули центральные банки за последние три месяца.

• 17 июня 2022

• Люди

Люди: с апреля по июнь 2022 г.

Обзор центральных банков в новостях и в движении за последние три месяца

• 16 июня 2022 г.

• Денежно-кредитная политика

Центробанк России снизил ставку до довоенного уровня

Набиуллина предупреждает, что ужесточение нефтяных санкций все еще может оказать серьезное влияние на экономику

• 13 июня 2022

• Денежно-кредитная политика

Банк России снова снижает ставки

Центральный банк заявляет, что инфляционное давление снижается, но экономика сталкивается со значительными ограничениями

• 26 мая 2022 года

• Решения денежно-кредитной политики

Банк России продолжает разворачивать гигантское повышение процентной ставки

Центральный банк снижает ставку на 300 базисных пунктов до 14%, что является вторым снижением в этом месяце.

• 29 апр 2022

• Данные

Данные BIS показывают, что банки сокращают риски в России

С тех пор, как Россия аннексировала Крым в 2014 году, риски сократились почти наполовину.

• 29 апр 2022

• Криптоактивы

НБУ ограничивает покупку криптовалюты, чтобы остановить отток капитала

Украина продолжает принимать биткойн, эфириум и тетер для военных нужд

• 25 апр. 2022

• Макроэкономика

Набиуллина признала, что санкции негативно сказываются на экономике России

Центральный банк готовит судебный иск в попытке разморозить валютные резервы на 300 миллиардов долларов

• 20 апреля 2022

• Денежно-кредитная политика

ЦБ РФ снижает процентную ставку и снимает некоторые ограничения

Влияние санкций на российскую экономику неясно, считают комментаторы

• 11 апр.