Банкротство юр лица: Статья 3. Признаки банкротства юридического лица / КонсультантПлюс

Содержание

Последствия банкротства юридического лица

2020-06-26 Автор: Богачев Андрей Владимирович Рубрика: Статьи

Банкротство для любого предприятия имеет серьезные последствия, которые отражаются не только на юридическом лице – должнике, но и на всех его партнерах, кредиторах и других компаниях каким-либо образом связанными в хозяйственной деятельности.

Последствия банкротства для должника

Не всегда юр лица имеет негативные последствия банкротства.

Вот некоторые распространенные заблуждения:

  • потеря имущества должником – в реальности, при правильном подходе к процедуре банкротства должник может сохранить контроль практически за всем своим имуществом;
  • Репутация фирмы – банкрота подпорчена – на самом деле, если все сделано для компенсации кредиторам за невыполненные обязательства, репутацию можно сохранить без серьезных потерь;
  • невозможность заниматься бизнесом – это в корне неверное суждение,  директор и учредители юридического лица могут сразу же открывать новую компанию, закон это не запрещает;
  • большие штрафы, арест имущества и другие наказания – при грамотном подходе и выборе компетентного арбитражного управляющего, можно обойтись с минимальными потерями.

Последствия банкротства юридического порядка

Если банкротом признали юр лицо, то для фирмы наступают следующие последствия банкротства юридического характера:

  • руководители предприятия передают всю полноту своих полномочий по управлению предприятия арбитражному управляющему, а он совершает расчеты с должниками;
  • все начисленные штрафы, пеня и неустойки за невыполнение взятых должником обязательств приостанавливаются;
  • о статусе юридического лица как банкрота публично сообщается;
  • прекращается выполнение исполнительных листов;
  • снимается арест со всех активов, а новый арест имущества запрещается;
  • по результатам процедуры, из списка ЕГРЮЛ исключают  компанию – банкрота.

Если юридическое лицо — должник не обладает имуществом, то для конкурсной массы будут использовать уставной капитал фирмы, а также дебиторскую задолженность.

Если у компании – банкрота нет денежных средств для организации процедуры банкротства предприятия, кредиторы воздействуют на собственников фирмы всеми законными методами, вплоть до привлечения к уголовной ответственности.

Последствия объявления банкротства для ИП

Если банкротом является индивидуальный предприниматель, то последствия банкротства ИП будут такие:

  • потеря статуса предпринимателя;
  • потеря всех видов лицензий по совершению предпринимательской деятельности;
  • запрет на регистрацию нового ИП на протяжении следующих 5 лет после объявления банкротства;
  • запрет на занимание руководящих должностей и занятия деловой активностью на следующие 5 лет.

DIVIUS Law&Consulting – надежный партнер при банкротстве юр лица и ИП

Чтобы избежать негативных последствий банкротства, следует серьезно подойти к выбору арбитражного управляющего, а также консалтинговой фирмы, которая будет заниматься подготовкой и подачей документов в суд по банкротству. Такой компанией является Дивиус Право и Консалтинг – опытная и надежная фирма по оказанию юридических услуг на российском рынке.

Новости и статьи от DIVIUS Law&Consulting, которые могут быть Вам интересны:



Понравилась статья? Поделитесь с друзьями —

Банкротство юридических лиц: пошаговая инструкция

Упущенная выгода — это один убытков в гражданском праве. Рассматриваются особенности взыскания, доказывания и методики расчета в арбитражной практике

Читать статью

Комментарий к проекту постановления пленума ВАС РФ о последствиях расторжения договора

Читать статью

Комментарий к постановлению пленума ВАС РФ о возмещении убытков лицами, входящими в состав органов юридического лица.

Читать статью

О способах защиты бизнеса и активов, прав и интересов собственников (бенефициаров) и менеджмента. Возможные варианты структуры бизнеса и компаний, участвующих в бизнесе

Читать статью

Дробление бизнеса – одна из частных проблем и постоянная тема в судебной практике. Уход от налогов привлекал и привлекает внимание налоговых органов. Какие ошибки совершаются налогоплательщиками и могут ли они быть устранены? Читайте материал на сайте

Читать статью

Привлечение к ответственности бывших директоров, учредителей, участников обществ с ограниченной ответственностью (ООО). Условия, арбитражная практика по привлечению к ответственности, взыскания убытков

Читать статью

АСК НДС-2 – объект пристального внимания. Есть желание узнать, как она работает, есть ли способы ее обхода, либо варианты минимизации последствий ее применения. Поэтому мы разобрали некоторые моменты с ней связанные

Читать статью

Срывание корпоративной вуали – вариант привлечения контролирующих лиц к ответственности. Без процедуры банкротства. Подходит для думающих и хорошо считающих кредиторов в ситуации взыскания задолженности

Читать статью

Общество с ограниченной ответственностью с двумя участниками: сложности принятия решений и ведения хозяйственной деятельности общества при корпоративном конфликте, исключение участника, ликвидация общества. Равное и неравное распределение долей.

Читать статью

Структурирование бизнеса является одним из необходимых инструментов для бизнеса и его бенефициаров с целью создания условий налоговой безопасности при ведении предпринимательской деятельности. Подробнее на сайте юрфирмы «Ветров и партнеры».

Читать статью

Несостоятельность (банкротство) юридического лица

Юридическая энциклопедия МИП онлайн — задать вопрос юристу » Гражданское право — разделы » Юр. лица » Несостоятельность (банкротство) юридического лица

Банкротство — правовая ситуация, при которой юр.лицо не способно отвечать по своим денежным обязательствам перед кредиторами.


Понятие о банкротстве юридических лиц и процедуры банкротства

С юридической точки зрения, банкротство представляет собой особую правовую ситуацию юридического лица, при которой оно больше не способно в полном объеме отвечать по своим денежным обязательствам перед кредиторами.

Несостоятельность или банкротство обязательно должны быть доказаны и подтверждены в арбитражном суде. Именно наличие непогашенных денежных обязательств является законным поводом для обращения кредиторов в суд. Состав и размер задолженности указывается с учетом числа, когда заинтересованное лицо подает иск.

Законодательство РФ устанавливает необходимость прохождения нескольких процедур банкротства. Их виды закреплены в ГК РФ:

  • наблюдение. Порядок и схема процедуры наблюдения направлены, прежде всего, на сохранение имущества, имеющегося у должника, а также на текущую проверку его финансового состояния и экономической деятельности;
  • финансовое оздоровление. Сущность данной процедуры состоит в том, что она дает шанс должнику поправить свое текущее экономическое положение, например, с помощью инвестиций, и уберечь собственную организацию от дальнейшего банкротства;
  • внешнее управление. Внешнее управление как процедура банкротства, заключается в назначении арбитражного управляющего, который временно принимает на себя обязательства по контролю за текущей экономической деятельностью организации;
  • конкурсное производство. Под данной процедурой следует понимать определенные действия в отношении должника, направленные на скорейшее удовлетворение требований кредиторов в полном объеме. Конкурсное производство ведется конкурсным управляющим;
  • мировое соглашение. Оно представляет собой процедуру банкротства юридического лица, при которой производство дела о банкротстве может быть прекращено, если причиной этому послужило мировое соглашение между кредитором и должником. Мировое соглашение заключается по взаимному желанию сторон. Юридическая природа мирового соглашения выделяет его как особый документ, который может являться главным и единственным основанием для отмены судебного производства.

Порядок рассмотрения дела о банкротстве в арбитражном суде

Обратиться в суд и подать иск о банкротстве могут любые заинтересованные лица. Чаще всего ими являются кредиторы должника. Но для открытия дела в суде необходимо подтвердить два основания: наличие у юридического лица долгов на сумму не менее 500 МРОТ и срок давности этих долгов – не менее 3-х месяцев.

Исковое заявление, подаваемое кредитором, должно быть подписано не только самим кредитором, но и представителем. Суд рассматривает иск в течение 3-х дней. После рассмотрения он принимает его и открывает дело, при отсутствии каких-либо проблем.

После начала рассмотрения, суд выясняет наличие возражений должника на требования кредитора. При наличии таких возражений – в арбитражном суде проверяется их обоснованность. Уже на данной, начальной стадии, между сторонами может быть заключено мировое соглашение.

Установленный порядок судопроизводства и его принципы предполагают, что процедура рассмотрения по существу любого дела о банкротстве должна пройти в течение 3-х месяцев с даты открытия судебного производства.

В данный срок судья может принять одно из нескольких решений:

  • о признании банкротом указанного должника и о дальнейшем открытии процедуры конкурсного производства;
  • об отказе в признании организации банкротом, если имеются обоснованные причины;
  • о введении и назначении конкурсного управляющего;
  • о прекращении судебного производства о банкротстве организации.

Факт признания должника банкротом в арбитражном суде обязательно должен быть обнародован в соответствующих печатных изданиях за счет должника.

В том случае, если у него не имеется денежных средств – публикация осуществляется за счет кредиторов.

На любых стадиях рассмотрения дела сторонами может быть заключено мировое соглашение.

Процедура наблюдения, понятие и сущность

Процедура наблюдения вводится на самом начальном этапе банкротства – как только в арбитражный суд поступило письменное заявление о признании несостоятельности юридического лица. Длительность данной процедуры составляет 3 месяца.

Начало процедуры наблюдения несет за собой введение определенных изменений. С этого момента кредиторы не должны обращаться к должнику в индивидуальном порядке.

Теперь все требования должны предъявляться временному управляющему в письменном виде. Они могут быть предъявлены в течение одного месяца.

Если кредитор пропустил установленный срок и не предъявил официальных требований, он не сможет принять участие в первом собрании кредиторов.

В этот момент происходит приостановление исполнения документов по судебным решениям о взысканиях задолженностей по заработной плате, по авторским договорам, по алиментам и т.д.

В тех случаях, когда в арбитражном суде будет вынесено решение об отказе в признании юридического лица банкротом, процедура исполнения указанных документов вновь начнется с данного момента.

Временный управляющий всегда должен представлять собой физическое лицо, обладающее соответствующей компетенцией и знаниями, которое не обладает заинтересованностью в конечном результате дела о признании экономической несостоятельности.

Заключительным этапом процедуры наблюдения становится принятие решения арбитражным судом после проведения первого собрания кредиторов.

Данное решение может заключаться либо в признании должника банкротом и дальнейшем открытии конкурсного производства, либо в введении внешнего управления. Также здесь может быть заключено и мировое соглашение между сторонами.

Порядок и цели процедур финансового оздоровления и внешнего управления

Юридическая процедура банкротства предприятия включает в себя такие этапы и виды, как внешнее управление и финансовое оздоровление.

Сущность и цель внешнего управления заключаются в восстановлении экономической несостоятельности должника, насколько это представляется возможным. При этом происходит передача полномочий по управлению делами организации временному управляющему.

Решение о введении данной процедуры, как правило, выносится после первого собрания кредиторов и по окончанию процедуры наблюдения.

Основными последствиями этой процедуры можно назвать отстранение руководителя-должника от всех текущих дел. Вместе с этим полномочия прекращаются и у органов управления имуществом должника. В течение трех дней руководители обязаны передать всю необходимую документацию и информацию.

Финансовое оздоровление как процедура банкротства представляет собой определенные действия, цель и сущность которых направлены на восстановление платёжеспособности должника и поправке текущего финансового положения организации.

Инициатива проведения данной процедуры может исходить от унитарного предприятия, являющегося собственником имущества должника, учредителей, либо третьих лиц.

Определение о введении процедуры оздоровления выносит арбитражный суд, одновременно назначая административного управляющего. В судебном определении обязательно указывается срок, в течение которого проводится данная процедура.

Административный управляющий должен составить план оздоровления, в котором указывается его сущность и дополнительные особенности данного дела об экономической несостоятельности.

Процедура финансового оздоровления может быть прекращена досрочно по причине определенных обстоятельств, например, из-за неоднократных нарушений графика удовлетворения требований кредиторов.

Процедура конкурсного производства и мировое соглашение

Конкурсное производство является неотъемлемой процедурой банкротства. Суть конкурсного производства заключается в удовлетворении требований кредиторов, после того, как лицо окончательно было признано банкротом.

Важные особенности конкурсного производства заключаются в том, что оно должно быть проведено в определенный срок – 1 год основой и 6 месяцев дополнительный. В случае необходимости конкурсное производство может быть продлено по судебному решению.

Такая важная процедура как конкурсное производство, должна быть начата сразу же после завершения рассмотрения судебного дела и признания лица банкротом. Конкурсное производство содержит определенный порядок по выплатам денежных средств кредиторам, например, установленную очередность.

При рассмотрении судебного дела о несостоятельности, стороны всегда имеют возможность заключить мировое соглашение при банкротстве, путем установления взаимных уступок. Природа мирового соглашения направлена, прежде всего, на досрочное урегулирование финансового конфликта.

Мировое соглашение всегда является взаимным решением сторон. Решение о заключении мирового соглашения может быть принято на общем собрании кредиторов, при рассмотрении судебного дела.

Помимо должника и кредитора, оно может содержать и данные о третьих лицах, например, о поручителях.

Автор статьи

Кузнецов Федор Николаевич

Опыт работы в юридической сфере более 15 лет; Специализация — разрешение семейных споров, наследство, сделки с имуществом, споры о правах потребителей, уголовные дела, арбитражные процессы.

Разработка стратегии банкротства юридического лица

СОГЛАСИЕ НА ОБРАБОТКУ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ ИНТЕРНЕТ-САЙТА WWW.DELFARVATER.RU

      В соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» я, субъект персональных данных, именуемый в дальнейшем Пользователь, отправляя информацию через формы обратной связи (далее – Формы) на интернет-сайте www.delfarvater.ru (далее – Сайт), а также на адреса корпоративной электронный почты Адвокатского бюро «Деловой фарватер», заканчивающиеся на @delfarvater.ru (далее – Корпоративная почта), свободно, в своей воле и в своем интересе, выражаю Адвокатскому бюро «Деловой фарватер» (ОГРН 1167700058679; ИННН 9705068808), располагающемуся по адресу: 109240, г. Москва, улица Гончарная, дом 24, (далее – Оператор), согласие на обработку моих персональных данных (далее – Согласие) на следующих условиях.

1. Моментом принятия Согласия является маркировка соответствующего поля в Форме и нажатие на кнопку отправки Формы на любой странице Сайта, а также нажатие на кнопку отправки электронного письма, содержащего персональные данные Пользователя, на адрес Корпоративной почты Оператора.

2. Обработка персональных данных – любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

3. Обработка персональных данных осуществляется как с использованием средств автоматизации, в том числе в информационно-телекоммуникационных сетях, так и без использования таких средств.

4. Согласие дается на обработку следующих персональных данных Пользователя, указанных Пользователем в Формах, в файлах, прикрепленных к Формам, а также информации, направленной на адреса Корпоративной почты:

  • Фамилия, имя, отчество;

  • Адрес электронной почты;

  • Контактный телефон;

  • Возраст;

  • Иных персональных данных, указанных Пользователем в Формах или файлах, прикрепленных к Формам.

5. Цели обработки персональных данных:

  • Идентификация Пользователя;

  • Взаимодействие с Пользователем, в том числе направление уведомлений, запросов и информации, касающихся услуг Оператора, а также обработка запросов и заявок от Пользователя и установление обратной связи Пользователя с Оператором;

  • Ответы на запросы Пользователей;

  • Обеспечение работы Пользователя с Сайтом Оператора;

  • Направление Пользователям аналитических материалов и информирование Пользователей о предстоящих мероприятиях, организуемых Оператором, а также регистрация Пользователей для участия в таких мероприятиях;

  • Заключение с Пользователем договоров, в том числе трудовых и договоров на оказание юридических услуг;

  • Направление Пользователям справочной и иной маркетинговой информации, посредством направления сообщений на адрес электронной почты, которая была указана Пользователем.

  • Предоставление Пользователям консультаций по вопросам, которые касаются оказываемых Оператором услуг, в целях маркетинговой деятельности и поддержки Пользователей, а также в иных целях, которые не противоречат действующему законодательству Российской Федерации и условиям соглашений между Оператором и Пользователями.

6. В ходе обработки персональных данных Оператор вправе осуществлять сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных Пользователя.

7. Оператор принимает необходимые и достаточные организационные и технические меры для защиты персональной информации Пользователей от неправомерного или случайного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий третьих лиц.

8. Передача персональных данных Пользователя третьим лицам не осуществляется, за исключением правопреемников Оператора при его реорганизации и лиц, осуществляющих обработку персональных данных по поручению Оператора и от его имени. В случае участия Пользователей в мероприятиях, организуемых Оператором, последний вправе раскрыть соответствующие персональные данные Пользователей лицам, участвующим в организации такого мероприятия.

9. Согласие на обработку персональных данных выдается Пользователем на срок, необходимый Оператору для достижения целей обработки персональных данных.

10. Согласие может быть отозвано Пользователем путем направления письменного заявления в адрес Оператора (109240, г. Москва, улица Гончарная, дом 24) или путем направления письменного заявления на следующий адрес Корпоративной электронной почты: [email protected]

11. Настоящее Согласие действует все время до момента прекращения обработки персональных данных.

12. Понятия, которые используются в настоящем Согласии, должны трактоваться в соответствии с их определениями, которые даны в Федеральном законе от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных».

Банкротство как вынужденная мера

В условиях экономического кризиса банкротство юридического, физического лица ни для кого не редкость. Именно поэтому многих так волнует вопрос: банкротство — это вынужденная мера или способ уйти от обязательств?

Попробуем разобраться в данном вопросе. Понятие «банкротство» закреплено в статье 2 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ от 26.10.2002 (далее — Закон о банкротстве). Согласно указанной норме банкротство — это признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и (или) исполнять обязанность по уплате обязательных платежей. В данном случае должником может быть как гражданин, в том числе, индивидуальный предприниматель, так и юридическое лицо, оказавшиеся неспособными удовлетворить требования по денежным обязательствам, исполнять обязанности по уплате обязательных платежей. Причины неплатежеспособности могут быть самые разные: как внешние, так и внутренние.

Причины банкротства юридических лиц зависят от того какой деятельностью они занимаются. Так, например, внешние причины могут быть вызваны закономерностями экономического развития (кризисы, цикличность), политической ситуацией в стране и мире, несовершенством существующего законодательства, демографическими проблемами в стране и прочее. К внутренним причинам банкротства юридических лиц можно отнести наличие некомпетентного руководства в данной отрасли, отсутствие эффективной системы управления предприятием, нерациональная структура организации предприятия, недостаточное повышение квалификации сотрудников, низкая заинтересованность (мотивация) в результатах деятельности, ухудшение психологической атмосферы в коллективе, отсутствие четкой финансовой стратегии развития организации, низкая конкурентоспособность продукции, неэффективная реклама и прочее.

Причинами банкротства физических лиц может стать потеря работы, снижение доходов и увеличение расходов в связи с болезнью близких или рождением ребенка, в результате которых наступает неплатежеспособность должника, неправильное сопоставление своих возможностей и потребностей. Кроме того, существуют и объективные причины банкротства граждан, например, стихийные бедствия, другие неблагоприятные природные воздействия, общий невысокий уровень дохода населения, общая нестабильность финансово-кредитной политики государства и так далее.

Ирина Кондрашихина, начальник отдела по контролю (надзору) в сфере саморегулируемых организаций Управления Росреестра по Вологодской области предупреждает: «Не стоит забывать, что в случае признания должника банкротом наступают определенные последствия для должника.

Так, например, для гражданина это будут следующие последствия:

— в течение пяти лет с даты признания гражданина банкротом он не вправе принимать на себя обязательства по кредитным договорам и (или) договорам займа без указания на факт своего банкротства;

— в течение трех лет с даты признания гражданина банкротом он не вправе занимать должности в органах управления юридического лица, иным образом участвовать в управлении юридическим лицом;

— в течение 5 лет нельзя скрывать факт принятия плана реструктуризации долгов, если к должнику применялась процедура по реструктуризации долгов гражданина, при кредитовании и приобретении товаров в рассрочку;

— в случае признания гражданина банкротом суд вправе вынести определение о временном ограничении права на выезд гражданина из РФ;

— после признания гражданина банкротом все его имущество идет в конкурсную массу. Исключение составляет имущество, на которое не может быть обращено взыскание в соответствии с гражданским процессуальным законодательством;

— при обнаружении сокрытого имущества производство по делу о банкротстве может быть возобновлено и данное имущество будет реализовано с целью удовлетворения оставшихся требований кредитора и т. д.

Что касается должника — юридического лица, то для него процесс признания банкротства носит исключительно негативный характер. С начала процесса он полностью отстраняется от управления компанией, его работа подвергается тщательной проверке, и в случае уличения его в хищениях, уничтожении документации или умышленном причинении вреда компании подвергается административной и уголовной ответственности».

Поэтому закономерно возникает вопрос — а можно ли как-то предупредить банкротство?

Само предупреждение банкротства характеризуется как комплекс мероприятий правового регулирования отношений должника, его кредиторов и государственных органов, обеспечивающий предотвращение возможных негативных последствий в результате снижения платежеспособности должника. Нормы главы II Закона о банкротстве регулируют меры по предупреждению банкротства. Меры, направленные на восстановление платежеспособности должника, могут быть приняты кредиторами или иными лицами на основании соглашения с должником до момента подачи в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом. Закон о банкротстве к одной из мер предупреждения банкротства относит санацию — предоставление финансовой помощи в размере, достаточном для погашения денежных обязательств. Предоставить финансовую помощь могут учредители должника, собственник имущества должника — унитарного предприятия, кредиторы и иные лица. Предоставление финансовой помощи может сопровождаться принятием на себя должником или иными лицами обязательств в пользу лиц, предоставивших финансовую помощь.

Существуют и иные способы предупреждения банкротства.

Например, к экономическим способам предупреждения банкротства можно отнести модернизацию предприятия, перепрофилирование производства, принятие мер, направленных на повышение квалификации персонала, изменение системы управления организации, дополнительный выпуск акций, увеличение уставного капитала за счет дополнительных взносов участников или третьих лиц и прочее.

Юридическими способами предупреждения банкротства являются заключение соглашения о новации, отступном либо прекращение обязательств иными способами, заключение договоров на выгодных условиях, взыскание дебиторской задолженности, истребование имущества из чужого незаконного владения, частичная продажа своего имущества и другие меры.

Таким образом, знание причин банкротства, своевременное их устранение и принятие мер по предупреждению банкротства позволят избежать наступления неблагоприятных последствий от введения процедур банкротства.

Бывают случаи, когда некоторые вполне платежеспособные заемщики, узнав о существовании такого закона, но, не разобравшись в его тонкостях, могут перестать платить по кредитам и займам, в надежде, что их долги будут прощены. Однако использовать данный механизм для списания долга без реальных к тому оснований не стоит. Процедура банкротства — это не кредитная амнистия, а трудоемкий, долгий и не очень приятный процесс. Следует помнить о последствиях признания банкротом! Принимая во внимание изложенное, необходимо сто раз подумать, прежде чем подать заявление в суд о признании себя банкротом.

Безусловно, не надо забывать о добросовестных, сознательных предприятиях, организациях, гражданах, которые действительно пострадали, к примеру, от последствий финансово-экономического кризиса, которыми были предприняты все меры по предупреждению банкротства, но не получилось восстановить свою платежеспособность. В таких случаях действительно, банкротство — это вынужденная мера.

Пресс-служба Управления Росреестра по Вологодской области

Ст. 65 ГК РФ. Несостоятельность (банкротство) юридического лица

1. Юридическое лицо, за исключением казенного предприятия, учреждения, политической партии и религиозной организации, по решению суда может быть признано несостоятельным (банкротом). Государственная корпорация или государственная компания может быть признана несостоятельной (банкротом), если это допускается федеральным законом, предусматривающим ее создание. Фонд не может быть признан несостоятельным (банкротом), если это установлено законом, предусматривающим создание и деятельность такого фонда. Публично-правовая компания не может быть признана несостоятельной (банкротом).

Признание юридического лица банкротом судом влечет его ликвидацию.

2. Утратил силу. — Федеральный закон от 03.01.2006 N 6-ФЗ.

3. Основания признания судом юридического лица несостоятельным (банкротом), порядок ликвидации такого юридического лица, а также очередность удовлетворения требований кредиторов устанавливается законом о несостоятельности (банкротстве).

См. все связанные документы >>>

1. Особым случаем прекращения юридического лица является его ликвидация в результате банкротства. Банкротство несостоятельного должника выполняет важную роль, поскольку позволяет восстановить нарушенные права кредиторов, хотя и не всегда. В случае возбуждения дела о несостоятельности (банкротстве) юридического лица ликвидация прекращается, ликвидационная комиссия уведомляет об этом всех известных ей кредиторов. Требования кредиторов в случае прекращения ликвидации при возбуждении дела о несостоятельности (банкротстве) юридического лица рассматриваются в порядке, установленном законодательством о несостоятельности (банкротстве). В частности, речь идет о Законе о банкротстве (несостоятельности).

Таким образом, регулирование отношений, связанных с банкротством юридического лица, осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Согласно п. 1 комментируемой статьи не могут быть признаны несостоятельными (банкротами):

— казенные предприятия;

— учреждения;

— политические партии;

— религиозные организации.

Также в указанном пункте установлено, что государственная корпорация или государственная компания может быть признана несостоятельной (банкротом), если это допускается федеральным законом, предусматривающим ее создание, а фонд не может быть признан несостоятельным (банкротом), если это установлено законом, предусматривающим создание и деятельность такого фонда.

Установлен также запрет на банкротство публично-правовых компаний. Под последними понимаются унитарные некоммерческие организации, созданные Российской Федерацией в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, наделенные функциями и полномочиями публично-правового характера и осуществляющие свою деятельность в интересах государства и общества.

Публично-правовая компания может быть создана на основании федерального закона или указа Президента Российской Федерации и действует на основании решения о создании публично-правовой компании и утверждаемого Правительством Российской Федерации устава (ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 N 236-ФЗ «О публично-правовых компаниях в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»).

2. В п. 3 комментируемой статьи говорится, что основания признания судом юридического лица несостоятельным (банкротом), порядок ликвидации такого юридического лица, а также очередности удовлетворения требований кредиторов устанавливается Законом о несостоятельности (банкротстве). Однако указанный Закон регулирует и другие вопросы, связанные с банкротством юридических лиц.

Банкротство юридических лиц в Хабаровске

Описание

Банкротство – неспособность компании исполнять свои денежные обязательства перед кредиторами. Отказ от процедуры банкротства может повлечь субсидиарную и уголовную ответственность. Продажа и реорганизация юридического лица не освобождает бывших руководителей и учредителей компании от преследования кредиторов. А все сделки должника, совершенные в течение 3 лет, предшествующих банкротству, могут быть оспорены арбитражным управляющим.

Что можем сделать мы:

  • Представим интересы, как должника, так и кредиторов;
  • Проведем анализ и дадим полную консультацию о действиях лиц по делу о банкротстве.

Для должника:

  • Поможем подготовиться к началу процедуры так, чтобы исключить ответственность контролирующих должника лиц;
  • Предложим кандидатуру арбитражного управляющего;
  • Обеспечим грамотное сопровождение процедуры банкротства, исключим заявления об оспаривании сделок должника, поможем списать задолженность при невозможности ее погашения, уменьшим сумму начисленных штрафов и пени по долговым обязательствам.

Для кредиторов:

  • Поможем инициировать процедуру банкротства в отношении недобросовестного должника;
  • Обеспечим сопровождение процедуры банкротства эффективно, с погашением кредиторской задолженности должником или контролирующими его лицами;
  • Оспорим сделки, привлечем руководителя к субсидиарной ответственности, обеспечим участие в реализации имущества должника.
  • Мы участвовали и участвуем в сопровождении процедур банкротства в ДВФО компаний регионального и федерального уровня. Наша практика подтверждает, что грамотно и своевременно проведенная процедура банкротства безопасна и имеет минимальные риски. Мы готовы обеспечить законное погашение ваших долговых обязательств как должника, или удовлетворение всех требований, как кредитора.

Записаться на консультацию: 8(4212) 704 – 007

Стоимость услуг:

Стоимость наших услуг в этой области всегда определяется индивидуально с учетом объема работы и пожеланий Заказчика.

Документы
  • Договор Юридического обслуживания Скачать

3 вида банкротства бизнеса

Большинство новых малых предприятий не выживают и сталкиваются с решением относительно того, следует ли им подавать заявление о банкротстве в той или иной форме. В период с 2005 по 2017 год только пятая часть новых малых предприятий выжила более одного года. Около половины этих предприятий продолжали работать до пяти лет, и только около одной трети дожили до 10 лет.

Банкротство — это процесс, который проходит бизнес в федеральном суде. Он разработан, чтобы помочь вашему бизнесу погасить или погасить задолженность под руководством и под защитой суда по делам о банкротстве.Банкротство бизнеса обычно описывается как ликвидация или реорганизация в зависимости от типа банкротства, который вы принимаете.

Существует три типа банкротства, на которые может подать бизнес в зависимости от его структуры. Индивидуальное предпринимательство — это законное продолжение собственника. Владелец несет ответственность за все активы и обязательства фирмы. Чаще всего индивидуальные предприниматели принимают банкротство, подав заявку в соответствии с Главой 13, которая представляет собой реорганизационное банкротство.

Корпорации и товарищества являются юридическими лицами, независимыми от их владельцев.Они могут подать заявление о защите от банкротства в соответствии с Главой 7 или Главой 11, которая представляет собой реорганизационное банкротство для предприятий. Различные типы банкротств называются «главами» из-за их положения в Кодексе США о банкротстве.

Глава 13: Корректировка долгов для физических лиц с регулярным доходом

Банкротство по главе 13 — это реорганизационное банкротство, обычно предназначенное для физических лиц. Его можно использовать для индивидуального предпринимательства, поскольку индивидуальные предприниматели неотличимы от своих владельцев.Глава 13 используется для малых предприятий, когда целью является реорганизация, а не ликвидация. Вы подаете в суд по делам о банкротстве план погашения с подробным описанием того, как вы собираетесь выплатить свои долги. Банкротства по главам 13 и 7 очень разные для бизнеса.

Глава 13 позволяет владельцу оставаться в бизнесе и выплачивать долги, а Глава 7 — нет.

Сумма, которую вы должны выплатить, зависит от того, сколько вы зарабатываете, сколько должны и сколько собственности у вас есть.Если ваши личные активы связаны с вашими бизнес-активами, как если бы вы были индивидуальным предпринимателем, вы можете избежать таких проблем, как потеря дома, если подадите главу 13 вместо главы 7.

Глава 7: Ликвидация

Банкротство бизнеса в главе 7 может быть лучшим выбором, когда у бизнеса нет жизнеспособного будущего. Обычно это называется ликвидацией. Глава 7 обычно используется, когда долги предприятия настолько велики, что их реструктуризация невозможна.Банкротство главы 7 может быть использовано для индивидуальных предпринимателей, товариществ или корпораций.

Глава 7 также уместна, когда у бизнеса нет существенных активов. Если бизнес является индивидуальным предпринимателем и является развитием навыков владельца, его реорганизация обычно не приносит денег. и Глава 7 становится уместной. Перед утверждением дела о банкротстве в соответствии с главой 7 заявитель проходит проверку на «нуждаемость». Если их доход превышает определенный уровень, их заявление не одобряется.Если банкротство главы 7 одобрено, бизнес распускается.

В главе 7 «Банкротство» суд по делам о банкротстве назначает управляющего для вступления во владение активами предприятия и их распределения между кредиторами. После того, как активы распределены и доверительному управляющему выплачиваются деньги, индивидуальный предприниматель получает «выписку» в конце дела. Освобождение от ответственности означает, что владелец бизнеса освобожден от любых обязательств по долгам. Товарищества и корпорации не получают разряда.Взаимодействие с другими людьми

Глава 11: Реорганизация бизнеса

Глава 11 может быть лучшим выбором для предприятий, у которых есть реальный шанс изменить ситуацию. Банкротство предприятий согласно главе 11 обычно применяется для партнерств и корпораций. Он также используется индивидуальными предпринимателями, чей уровень дохода слишком высок, чтобы претендовать на банкротство согласно главе 13.

Глава 11 представляет собой план реорганизации компании и продолжения ее деятельности под руководством доверенного лица, назначенного судом. Компания подает подробный план реорганизации с указанием того, как она будет работать со своими кредиторами.Компания может расторгнуть контракты и договоры аренды, вернуть активы и погасить часть своих долгов, выплачивая другие долги, чтобы вернуться к прибыльности. Она представляет план своим кредиторам, которые будут голосовать за план. Если суд сочтет план справедливым и беспристрастным, он его утвердит.

Планы реорганизации предусматривают выплаты кредиторам в течение некоторого времени. Банкротства по главе 11 чрезвычайно сложны, и не все они заканчиваются успехом. Обычно на подтверждение плана уходит больше года.

Закон о реорганизации малого бизнеса от 2019 г.

В августе 2019 года Закон о реорганизации малого бизнеса 2019 года был принят U.С. Конгресса и подписан президентом. Он ввел в действие новый подраздел V главы 11. Закон вступил в силу с 20 февраля 2020 года. Этот раздел главы 11, похоже, поддерживает сторону заявителя о банкротстве бизнеса. Он применяется только в том случае, если заявитель хочет его подать.

Например, в подразделе V не требуется, чтобы назначался комитет кредиторов или чтобы кредиторы утверждали план суда.

Индивидуальным предпринимателям или юридическим лицам следует проконсультироваться с хорошим адвокатом по делам о банкротстве, прежде чем принимать решение о том, какой тип банкротства вы будете подавать или нужно ли вам вообще подавать заявление о банкротстве.Могут быть другие варианты, которые можно изучить.

Банкротство

предприятий: подходит ли это вашему малому бизнесу?

Заявление о банкротстве — последнее, что хочет делать владелец бизнеса. К сожалению, независимо от того, являетесь ли вы владельцем малого бизнеса или генеральным директором крупной корпорации, вы не застрахованы от банкротства. Слово «банкротство» обычно имеет негативные коннотации, но иногда это последнее средство, с которым сталкивается тяжелый бизнес, и часто может иметь решающее значение, останется ли бизнес на плаву или навсегда закроет свои двери.

В этой статье мы обсудим наиболее распространенные главы, в которых регистрируются дела о банкротстве предприятий, влияние каждой из них, как работает процесс банкротства, как банкротство влияет на кредит и способы избежать банкротства.

Когда бизнес должен объявить о банкротстве?


Время для подачи заявления о банкротстве — это когда бизнес разоряется до такой степени, что личные активы владельца / владельцев находятся под угрозой . Защищены ли активы от кредиторов, зависит от юридической структуры бизнеса. В индивидуальном предпринимательстве есть единственный владелец, который несет ответственность по всем обязательствам бизнеса. Согласно этой правовой структуре, личные активы владельца могут подвергнуться риску со стороны кредиторов в случае банкротства бизнеса. Чтобы не потерять все, банкротство может стать средством правовой защиты для индивидуального предпринимателя.

Владельцу (-ам) корпорации или компании с ограниченной ответственностью (LLC), вероятно, не нужно будет подавать заявление о банкротстве, потому что их личные активы не подвергаются риску.Поскольку эти юридические структуры являются отдельными от собственника (-ей) юридическими лицами, ответственность ложится на бизнес, а не на собственника (-ов). Личные активы владельца (ов) защищены от кредиторов в случае банкротства бизнеса. Владелец (и) может просто уйти из бизнеса, поэтому в заявлении о банкротстве не будет необходимости.

Если вы решили, что банкротство имеет смысл для вашего бизнеса, первым делом вам следует проконсультироваться с юристом, который специализируется на рассмотрении дел о банкротстве малого бизнеса. Заявление о банкротстве — это не самостоятельный проект — лучше доверить его опытному юристу, который сможет максимально упростить процесс.

Что такое банкротство бизнеса?


Если вы изо всех сил пытаетесь выплатить долг компании, заявление о банкротстве может помочь, погасив долг или облегчив план погашения долга. Средство правовой защиты, которое банкротство может предложить вам, как владельцу малого бизнеса, зависит от уровня долга вашего бизнеса, финансового положения и, в конечном итоге, от главы Кодекса США о банкротстве, в соответствии с которой подано ваше дело.

Существует шесть различных разделов, в которых может быть подано заявление о банкротстве, каждая из которых имеет разные требования и разные цели.

  • Глава 7 — Компании могут подавать в соответствии с главой 7 для ликвидации. Физические лица могут подавать Главу 7 или Главу 13, в зависимости от специфики их ситуации.
  • Глава 9 — Муниципалитеты: города, поселки, деревни, налоговые округа, муниципальные коммунальные предприятия и школьные округа могут подавать в соответствии с главой 9 на реорганизацию.
  • Глава 11 — Компании могут подавать в соответствии с главой 11 для реорганизации.
  • Глава 12 — Обеспечивает облегчение долгового бремени семейным фермерам и рыбакам.
  • Глава 13 — Физические лица могут подавать либо Главу 7, либо Главу 13, в зависимости от специфики их ситуации.
  • Глава 15 — Заявления о банкротстве, в которых участвуют стороны из более чем одной страны, подаются в соответствии с главой 15.

Все дела о банкротстве рассматриваются в федеральных судах, и правила процедуры, регулирующие деятельность судов по делам о банкротстве, называются Федеральными правилами процедуры банкротства . Дело о банкротстве обычно начинается, когда должник подает заявление в суд по делам о банкротстве.

Правовая структура влияет на тип банкротства


Тип или глава банкротства, которую может подать бизнес, частично зависит от юридической структуры бизнеса. Индивидуальное предпринимательство — это бизнес, принадлежащий физическому лицу, и бизнес считается его продолжением. Таким образом, ИП не может подать заявление о банкротстве отдельно от собственника. Любая заявка о банкротстве должна включать как личные, так и коммерческие долги и активы владельца.Индивидуальный предприниматель может подать Главу 7, Главу 11 или Главу 13, каждая из которых предназначена для физических лиц.

Как и индивидуальные предприниматели, партнеры несут персональную ответственность по корпоративным долгам. Партнерство может подать заявку согласно Главе 7 или Главе 11, но ему не будут предоставлены те же преимущества согласно Главе 7, что и индивидуальному предпринимательству.

Хотя Глава 13 доступна только физическим лицам и индивидуальным предпринимателям, товарищество или корпорация могут получить аналогичные преимущества при банкротстве в соответствии с Главой 11.Глава 11 позволяет корпорациям реорганизовываться и ежемесячно платить кредиторам меньше денег. К сожалению, многие владельцы малого бизнеса считают, что стоимость главы 11 непомерно высока из-за дополнительных прав, предоставленных кредиторам, и, как следствие, увеличения судебных издержек.

Хотя акционеры корпорации защищены от индивидуальной ответственности, как только корпорация подает в федеральный суд Главу 11, кредиторы легко могут инициировать судебный процесс alter ego , который представляет собой судебный процесс, в котором содержится просьба к суду заставить акционеров выплатить деньги, причитающиеся кредиторам, поскольку дело о банкротстве уже есть.

Главы о банкротстве, обычно поданные предприятиями


Процесс подачи заявления о банкротстве и его результаты зависят от главы, в соответствии с которой возбуждено дело о банкротстве. Владельцы бизнеса могут подать заявление о банкротстве по главам 7, 11 или 13, в зависимости от их финансового положения и типа компании. Как владелец бизнеса, важно, чтобы вы тщательно продумали, в какой главе следует подавать документы, плюсы и минусы, а также связанные с этим затраты и усилия.

Глава 7 Банкротство


Банкротство по главе 7 является наиболее распространенным типом банкротства, на него приходится около 62% всех бизнес-документов в 2018 году. Его также называют прямым банкротством или ликвидационным банкротством . Глава 7 определенно является наиболее доступной и наименее дорогой главой о банкротстве. Обработка от начала до конца обычно занимает меньше времени.

Банкротство

Глава 7 доступно для потребителей и всех видов бизнеса.Это вариант, если у вас нет средств погасить текущие долги вашего бизнеса. Результатом подачи заявления о банкротстве в соответствии с главой 7 является ликвидация активов предприятия (с разделением выручки между кредиторами) и закрытие предприятия.

После того, как бизнес-файлы для главы 7, он полностью завершает операции. Должностные лица, директора и служащие увольняются, а суд по делам о банкротстве назначает доверительного управляющего для принятия и ликвидации активов предприятия в пользу кредиторов.Лишь в очень редких случаях доверительный управляющий разрешает бизнесу временно работать во время разбирательства по Главе 7.

Однако, прекращается ли коммерческая деятельность индивидуального предпринимателя полностью в соответствии с главой 7, зависит от типа бизнеса. Большинство предприятий розничной торговли и производства прекратят свою деятельность. Индивидуальные предприниматели, работающие под своим именем, например консультанты, писатели или юристы, не обязаны прекращать предоставление своих услуг.

В то время как индивидуальные потребители должны соответствовать требованиям к доходу, чтобы иметь право на погашение долга, заявители, которые стремятся погасить долги business , не имеют таких же требований к доходу.Если есть несколько кредиторов, которым вы не смогли погасить, доверительный управляющий разделит ваши активы между этими кредиторами. Законы об освобождении от банкротства определяют, можете ли вы сохранить свой дом, автомобиль, пенсионные и пенсионные фонды, личные вещи и т. Д. Если какие-либо из этих активов освобождены от налога, вы можете сохранить их во время и после банкротства. Если активы не освобождены от налогов, доверительный управляющий имеет право продать их, чтобы заплатить вашим необеспеченным кредиторам.

Если вы владеете недвижимостью на определенную сумму, и собственный капитал в этой собственности равен или меньше суммы освобождения, доступной в вашем штате, вы можете оставить это имущество в соответствии с главой 7.Например, если у вас есть бесплатный автомобиль стоимостью 5000 долларов, а в вашем штате есть освобождение от налога на автомобили в размере до 8000 долларов, вы сможете оставить себе автомобиль, потому что освобождение от уплаты налога полностью защитит капитал. С другой стороны, если ваша машина стоит 12000 долларов, управляющий банкротством, скорее всего, продаст вашу машину, заплатит вам 8000 долларов за освобождение от налога, а оставшуюся часть (4000 долларов) выплатит вашим необеспеченным кредиторам. Правило освобождения от уплаты государством, которое вы будете использовать, будет зависеть от того, где вы жили последние два года. Если это разрешено в вашем штате, вы можете воспользоваться федеральным правилом освобождения от уплаты налогов.

Освобождение от налога на усадьбу распространяется на любую недвижимость, которую вы используете в качестве основного места жительства и которую вы приобрели более чем за 40 месяцев до подачи заявки по Главе 7. Если вы приобрели собственность менее чем за 40 месяцев до подачи заявки, освобождение от налога на усадьбу ограничено 170 350 долл. США, если вы подаете заявление не ранее 1 апреля 2019 г. (ограничение на освобождение от налогов меняется каждые три года). Ограничение не применяется, если ваш дом был куплен на выручку от продажи другого дома в том же штате.

Хотя все юридические бизнес-структуры имеют право подавать главу 7, в основном она подается индивидуальными предпринимателями.После того, как активы ликвидированы, кредиторам выплачиваются деньги и доверительный управляющий получает свое вознаграждение, индивидуальные предприниматели получают освобождение от ответственности, что означает, что они больше не несут ответственности за выплату долга предприятия, даже если они подписали личную гарантию . Личная гарантия — это юридическое обещание владельца или владельцев бизнеса, что они лично выплатят любой долг компании, если компания этого не сделает.

Партнерства, корпорации и LLC не могут получить формальное погашение долга в соответствии с главой 7, а их личные активы не могут быть защищены освобождением от банкротства.Ожидается, что глава 7, поданная любой из этих юридических структур, приведет к полной ликвидации — цель состоит в том, чтобы ликвидировать активы и заплатить как можно большему количеству кредиторов.

Глава 11 Банкротство


Когда люди слышат термин «банкротство бизнеса», часто приходит на ум глава 11. Когда бизнес подает заявление о банкротстве по главе 11, он может продолжить работу, реорганизуя долги. Это вариант для предприятий, которые не являются полностью неплатежеспособными и могут прийти в норму с помощью суда по делам о банкротстве.Глава 11 — довольно трудоемкий и, следовательно, очень дорогостоящий процесс, учитывая гонорары специалистов (например, адвокатов, бухгалтеров и т. Д.).

В главе 11 о банкротстве руководство должника сохраняет контроль и имеет возможность принимать решения в отношении бизнеса с одобрения суда, но не требуется получать одобрение суда для каждой детали повседневных операций. Однако должник должен получить разрешение суда на незаконную деятельность, такую ​​как покупка и продажа недвижимости и других активов (если это не обычная деятельность должника), значительные кадровые изменения и заключение соглашений о финансировании.

Должник называется должником во владении (своей собственности) и выступает в качестве своего собственного доверительного управляющего. Однако, если есть основания, кредитор или Доверительный управляющий США могут потребовать назначения доверительного управляющего. Доверительный управляющий США — это компонент Министерства юстиции, который обеспечивает надзор за администрированием дел о банкротстве и частных попечителей.

В большинстве дел по главе 11 суд также формирует комитет кредиторов, состоящий из кредиторов, выбранных из 20 крупнейших необеспеченных кредиторов должника.Комитет отвечает за надзор за делом и представляет интересы всех необеспеченных кредиторов. Любые расходы, понесенные кредиторами, входящими в состав комитета, и утвержденными ими специалистами (адвокатами, экспертами) являются обязанностью должника и считаются административными расходами.

Когда предприятие подает на реорганизацию Главу 11, оно продолжит свою деятельность после процедуры банкротства, а не ликвидируется. В конечном итоге бизнес использует процесс банкротства для списания долга, ликвидации неработающих активов, реструктуризации долгосрочной задолженности и, возможно, приобретения нового капитала или источников финансирования.Самостоятельно или с помощью доверительного управляющего предприятие также может подать Главу 11 в качестве средства для ликвидации.

Чтобы иметь право подавать в Главу 11, бизнес должен получать доход на регулярной основе. Если вы решите подать главу 11, план реорганизации должен быть представлен в суд. План должен включать в себя, как и когда вы ожидаете выплатить долг всем своим кредиторам. Прежде чем план реорганизации вступит в силу, ваши кредиторы и суд должны его рассмотреть и утвердить.

В соответствии с главой 11 кредиторы делятся на классы — каждый класс имеет схожие атрибуты.Например, все кредиторы транспортных средств могут относиться к одному классу. Все держатели облигаций могут принадлежать к другому классу. Все обеспеченные кредиторы могут относиться к еще одному классу. Некоторые кредиторы могут не иметь общих атрибутов с каким-либо другим классом, тем самым гарантируя их включение в один класс.

Целью банкротства согласно главе 11 является облегчение переговоров с кредиторами предприятия. Например, вместо выплаты долга в течение трех лет суд по делам о банкротстве может разрешить выплатить долг в течение следующих 10 лет.Глава 11 направлена ​​на то, чтобы ваш бизнес мог продолжать работать, пока вы восстанавливаете прибыльность в течение недавно согласованного периода погашения.

Глава 13 Банкротство


Глава 13 Банкротство — это вариант, который в первую очередь подходит для физических лиц, но индивидуальные предприниматели также могут подавать в соответствии с ним. Корпорации и партнерства не могут подавать заявки в соответствии с главой 13, хотя партнеры, являющиеся физическими лицами, могут подавать заявки независимо от партнерства.Банкротство главы 13 очень похоже на главу 11, но применимо только к малому бизнесу с несколькими кредиторами. Она предлагает более простую и менее затратную реорганизацию для малых предприятий, чем Глава 11.

Чтобы иметь право на банкротство по главе 13, вы не можете иметь более 394 725 долларов в виде необеспеченных ссуд или 1 184 200 долларов по обеспеченным ссудам. Эти лимиты периодически меняются, чтобы отражать изменения инфляции и стоимости жизни.

Согласно Главе 13, индивидуальные предприниматели могут подать заявление о банкротстве для реорганизации своих долгов.Как индивидуальный предприниматель, вы должны подать заявление о банкротстве от своего имени, а не от имени компании. Как личные, так и коммерческие долги входят в компетенцию доверительного управляющего. Доверительный управляющий также будет рассматривать как личное, так и коммерческое имущество как доступное для погашения всех долгов, деловых или личных.

Ваш бизнес может продолжать работать в соответствии с главой 13 о банкротстве. Как и в случае с главой 11, план реорганизации, который включает в себя то, как и когда вы ожидаете выплатить долг всем своим кредиторам, должен быть представлен в суд на утверждение.

Вам придется либо частично, либо полностью погасить свой непогашенный долг (некоторые из них могут быть погашены) в зависимости от вашего дохода, личных и деловых расходов, а также от типа вашего долга. Поскольку у вас есть только от трех до пяти лет на погашение долга в соответствии с главой 13, этот вариант банкротства лучше всего подходит для предприятий с небольшой суммой долга. Глава 11 — лучший вариант для предприятий с большой долговой нагрузкой.

Как работает процесс банкротства


Если вы взвесили все варианты (включая плюсы и минусы различных глав о банкротстве) и решили продолжить, начать процесс банкротства относительно просто.Индивидуальные предприниматели могут инициировать процесс самостоятельно, заполнив соответствующую форму и оплатив регистрационный сбор. Партнерства, корпорации и LLC должны иметь дело с адвокатом. Индивидуальным предпринимателям все же следует нанять адвоката, потому что процесс банкротства может быть сложной задачей для новичка.

Суд по делам о банкротстве США наблюдает за процедурами банкротства, и заявитель может начать процесс, подав официальную петицию в одной из 94 юрисдикций суда. Основное место деятельности заявителя определяет юрисдикцию для подачи заявки.После подачи ходатайства предоставляется «отсрочка», в течение которой кредиторы не имеют права требовать от вас взыскания. Они должны дождаться начала процедуры банкротства.

После того, как дело официально открыто для рассмотрения, есть очень подробные раскрытия и формы, которые компании должны подать в суд. Формы различаются в зависимости от типа банкротства и юридической структуры бизнеса. В случае реорганизационного банкротства согласно главам 11 и 13 руководство компании-должника должно будет официально раскрыть свой план реорганизации / погашения и запросить одобрение суда перед тем, как приступить к деятельности, не являющейся частью ее обычных операций.Раскрытие информации об активах и долгах компании также требуется в рамках плана реорганизации.

Прежде чем он вступит в силу, план реорганизации должен быть рассмотрен и одобрен кредиторами. Затем проводится слушание по подтверждению, в ходе которого обсуждается план реорганизации. Затем суд подтвердит или отклонит план. Если план будет подтвержден, вы можете продолжать вести свой бизнес, что позволит вам получать доход для погашения задолженности перед кредиторами. Время от времени вам, скорее всего, придется подавать обновленную финансовую отчетность в суд, чтобы подтвердить, что вы соблюдаете план реорганизации.

После того, как вы подадите заявление о банкротстве, она станет публичной записью, что означает, что кредиторы, потенциальные источники финансирования и другие лица могут получить доступ к этой информации. Сколько времени занимает процесс банкротства?

Процесс банкротства от начала до конца может быть длительным и дорогостоящим. Еще до того, как перейти к этапу погашения в рамках процедуры банкротства, гонорары адвокатам и другим профессионалам могут быть значительными. Банкротство по главе 7 обычно занимает от четырех до шести месяцев для полного погашения долгов.Сроки рассмотрения дела о банкротстве по главе 13 аналогичны срокам в главе 7, хотя у заявителей по главе 13 есть от трех до пяти лет на выплату долга.

Банкротство по главе 11 — самый продолжительный из трех типов банкротства предприятий. Поскольку план реорганизации должен быть рассмотрен и утвержден кредиторами и судом, а также поскольку кредиторам разрешено задавать вопросы должнику в суде, процесс может затянуться. Весь процесс может занять до года, в течение которого могут накапливаться судебные издержки.

Как кредитование пострадает после банкротства?


Размышляя о банкротстве как решении проблемы увеличения долга, большинство владельцев бизнеса беспокоятся о том, как это повлияет на их кредит. Это законное беспокойство, потому что когда владельцы бизнеса заявляют о банкротстве, это может повлиять не только на их личные кредитные рейтинги, но и на их бизнес-рейтинги и возможность доступа к финансированию.

Влияние банкротства на кредит


То, каким образом банкротство может повлиять на ваш кредит, зависит от юридической структуры, в которой вы работаете.Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, между вами и вашим бизнесом нет юридического разделения. Вас считают одним и тем же, и поэтому вы несете личную ответственность по всем личным и коммерческим долгам. Если вы подадите заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, суд может погасить ваши долги, что означает, что вам не нужно их возвращать, но вы серьезно пострадаете по своему кредитному отчету. Банкротство будет отображаться в вашем кредитном отчете в течение семи-десяти лет и может привести к снижению хорошего кредитного рейтинга на 200+ пунктов.Менее звездный кредитный рейтинг упадет на 130+ пунктов.

Если вы управляете корпорацией или ООО, вы юридически отделены от бизнеса. Вы не несете личной ответственности по долгам своего бизнеса, поэтому ни невыплаченные долги предприятия, ни его банкротство не будут отражены в вашем личном кредитном отчете. Тем не менее, он будет отображаться в кредитном отчете вашего бизнеса, где источники финансирования, SBA и поставщики могут его увидеть и определить, хотят ли они вести с вами дела.

Если вы подписали личную гарантию как владелец корпорации или ООО, то вы несете личную ответственность по долгам предприятия, независимо от юридической структуры вашего бизнеса.Например, если вы являетесь владельцем ООО, подписание личной гарантии возлагает на вас личную ответственность по долгам ООО. Кредиторы LLC могут обратиться за вашими личными активами для погашения бизнес-долга, даже если ваш бизнес объявлен о банкротстве. Неоплаченный долг будет отображаться в вашем личном кредитном отчете.

Влияние банкротства на будущее финансирование


Банкротство по вашему кредитному отчету, несомненно, заставит кредиторов задуматься. Они будут беспокоиться о том, соблюдаете ли вы свое соглашение о погашении ссуды с процентами и в срок.Особенно в случае банкротства по главе 7, когда ваш предыдущий долг был погашен; потенциальный кредитор будет интересоваться, получат ли они вообще деньги. Возможно, вам придется подождать от трех до семи лет после завершения банкротства, прежде чем большинство кредиторов обратятся к вам за бизнес-ссудой или любым другим видом финансирования бизнеса.

Пока вы ждете, пока истечет срок от трех до семи лет, вам доступны другие варианты финансирования. Некоторые альтернативные кредиторы будут работать с вами всего через год после полного банкротства.Вы также можете подать заявку на получение бизнес-кредитной карты, которая поможет увеличить ваш бизнес и личный кредит. Ссуды, обеспеченные залогом, такие как ссуды на оборудование, — еще один вариант, даже если у вас недавнее банкротство.

Хотя банкротство затруднит дальнейшие заимствования, оно не закроет полностью дверь для финансирования бизнеса. Пока вы работаете над улучшением своего кредитного профиля, вам доступны варианты, чтобы у вас было больше возможностей для финансирования в будущем.

Как избежать банкротства бизнеса


Прежде чем обсуждать , как избежать банкротства бизнеса, необходимо сначала понять , почему большинство предприятий становятся банкротами.

Причины банкротства предприятий

  • Рыночные условия Неблагоприятные условия в экономике и на рынке, на котором работает бизнес, являются частой причиной банкротства бизнеса. Компании, работающие на определенных нишевых рынках, также могут быть подвержены изменениям в предпочтениях потребителей. Например, Blockbuster Video была вынуждена объявить о банкротстве, когда на сцену вышли такие сервисы, как Netflix и Redbox.Конкуренция со стороны таких гигантских компаний, как Amazon, — еще один рыночный фактор, который может привести к банкротству малых предприятий.
  • Слишком большая задолженность Многие владельцы бизнеса берут ссуды для финансирования своей коммерческой деятельности. Если в дальнейшем у бизнеса возникнут трудности, кредиторы могут не захотеть предоставить дополнительные ссуды, что может привести к банкротству. Даже если будет обеспечено больше финансирования, чтобы оставаться на плаву в краткосрочной перспективе, проценты, которые должны быть выплачены по ссудам, затруднят прибыльность бизнеса.
  • Отсутствие планирования Без надлежащего планирования владелец бизнеса может принимать поспешные и необоснованные решения, такие как вывод продукта на рынок, без проведения тщательного исследования рынка, чтобы увидеть, достаточно ли потенциальных клиентов для этого продукта.
  • Прочие факторы Существует множество других факторов, которые могут привести к банкротству, включая плохое расположение предприятия, болезнь и потерю ключевых сотрудников. Иски, поданные против компании конкурентами, сотрудниками или клиентами, могут стать непреодолимым финансовым бременем для компании.

Способы избежать банкротства

    • Устранение несущественных расходов — Следует исключить расходы, которые не добавляют ценности бизнесу, такие как обеды сотрудников, абонементы в тренажерный зал и другие льготы. Рассмотрите возможность проведения телеконференций с помощью бесплатных онлайн-инструментов, таких как Skype, чтобы сократить командировочные расходы. Рассмотрите возможность использования передачи голоса по Интернет-протоколу (VoIP) вместо более дорогого традиционного тарифного плана. Получите дополнительные расценки на все услуги, не предусмотренные контрактом.
    • Продать простаивающие активы — Если у вас есть какое-либо оборудование, которое не использовалось годами, продайте его и используйте вырученные средства для выплаты непогашенного долга.
    • Пересмотр договоров, аренды и ссуд — Попросите поставщиков и кредиторов снизить ежемесячные платежи. Сообщите им, что вы подумываете о банкротстве, но хотели бы этого избежать. Они могут быть более склонны работать с вами, если они сочтут, что задолженность перед ними может быть погашена в результате банкротства.
    • Покупка товарно-материальных запасов на основе партии товаров Попросите поставщиков рассмотреть возможность предоставления товарно-материальных запасов на основе отправки или прямой поставки.В этом случае вы не будете платить за инвентарь, пока он не будет продан. Это улучшит денежный поток и снизит уровень риска сделки.
    • Снижение затрат на рабочую силу — Рассмотрите возможность приобретения программного обеспечения для автоматизации функций, которые раньше выполнялись сотрудниками. Также рассмотрите возможность найма персонала на временной, внештатной или неполной ставке, чтобы сократить расходы на пособия.
    • Отслеживание срока действия счета-фактуры Создайте систему для отслеживания просроченных счетов-фактур.Разработайте стратегию сокращения дебиторской задолженности для улучшения денежного потока.
    • Просроченная кредиторская задолженность Просите кредиторов о более длительных сроках оплаты, чтобы улучшить денежный поток.
    • Нанять специалиста по ремонту Специалисты по ремонту обычно действуют как временные менеджеры или консультанты. Они часто заменяют владельца бизнеса или генерального директора, берут на себя бразды правления проблемным бизнесом и направляют его через текущие проблемы. Они часто проливают дополнительный свет на проблемные области бизнеса.

Последние мысли


Подача заявления о банкротстве предприятия должна быть крайней мерой. Если вы все испробовали, но по-прежнему не можете выполнить свои обязательства перед кредиторами или они выносят судебные решения против вас, банкротство может быть единственным средством защиты вашего бизнеса. Поскольку заявление о банкротстве имеет долгосрочные финансовые и юридические последствия (остается в вашем кредитном отчете от семи до десяти лет и влияет на будущее финансирование), обратитесь за советом к опытному юристу перед подачей заявления.

Глава 7 для различных бизнес-структур — Банкротство

Существуют разные формы бизнес-структур с разными преимуществами и недостатками. В целом, существует четыре основных бизнес-структуры, а именно: ИП, Партнерство, Общество с Ограниченной Ответственностью (ООО) и Корпорация. Эти бизнес-структуры могут быть далее классифицированы как зарегистрированные бизнес-структуры и некорпоративные бизнес-структуры. Компании и корпорации с ограниченной ответственностью создаются путем регистрации и относятся к зарегистрированным бизнес-структурам.Однако индивидуальные предприятия и партнерские фирмы не создаются путем регистрации и поэтому известны как некорпоративные бизнес-структуры.

Индивидуальные предприниматели, товарищества, компании с ограниченной ответственностью (LLC) и корпорации имеют право подать заявление о банкротстве согласно Главе 7. Каждая из этих организаций должна получить одобренную кредитную консультацию в течение как минимум 180 дней до подачи заявки. Как правило, требования большинства кредиторов могут быть обеспеченными или необеспеченными. Обеспеченное требование — это на самом деле требование кредитора, обеспеченное залогом некоторого имущества или реальных активов предприятия.Однако необеспеченное требование кредитора — это требование, не обеспеченное никаким залогом.

В индивидуальном предпринимательстве индивидуальный предприниматель может погасить как свои личные, так и коммерческие долги, подав заявление о банкротстве в соответствии с главой 7. Единоличное предприятие не является отдельным юридическим лицом и не является его владельцем. С юридической точки зрения индивидуальный предприниматель и его / ее бизнес имеют одно и то же юридическое лицо. В индивидуальном предпринимательстве деловые долги рассматриваются как личные обязательства индивидуального предпринимателя.Если индивидуальный предприниматель не может погасить деловые долги, кредиторы могут потребовать и взыскать все долги из активов бизнеса и индивидуального предпринимателя.

Партнерство создается двумя или более физическими лицами, которые соглашаются совместно владеть и вести бизнес. Процесс ликвидации в главе 7 — это упорядоченный способ закрытия и ликвидации партнерского бизнеса. Партнерство может быть полным товариществом, товариществом с ограниченной ответственностью и товариществом с ограниченной ответственностью. В рамках полного партнерства все партнеры рассматриваются как полные партнеры, и все они несут личную ответственность по любым коммерческим долгам.В коммандитном партнерстве требуется один генеральный партнер с несколькими ограниченными партнерами. Генеральный партнер несет личную ответственность по коммерческим долгам. Однако ограниченные партнеры исключены из такой личной ответственности. Личная ответственность товариществ с ограниченной ответственностью соответствует товариществу с ограниченной ответственностью. В партнерской бизнес-структуре, как правило, личная ответственность распространяется на все личные активы полных партнеров. Все товарищества с ограниченной ответственностью и товарищества с ограниченной ответственностью обязательно должны быть зарегистрированы у государственного секретаря.

ООО и корпорации имеют отдельное юридическое лицо, и эти бизнес-структуры несут ответственность по своим коммерческим долгам. Владельцы ООО и корпораций обычно не несут личной ответственности по каким-либо коммерческим долгам. В главе 7 о банкротстве предлагается ликвидировать активы корпорации или ООО и погасить ее коммерческие долги.

Характер бизнес-структуры очень важен, если бизнес находится на грани банкротства. Когда предприятие не выполняет платежи кредиторам, такая ситуация приводит к увеличению долгов предприятия и, наконец, к иску о банкротстве.

Глава 7 Банкротство | Wex | Закон США

Когда должник становится неплатежеспособным и начинается процедура банкротства, должник либо ликвидирует свои активы, либо реорганизует свои долги. Порядок ликвидации регулируется главой 7 Кодекса о банкротстве.

При ликвидации активы должника, обычно корпорации, продаются по частям или в качестве непрерывно действующего предприятия «для удовлетворения требований кредиторов [кредитора]». Согласно Кодексу, доверительный управляющий управляет ликвидацией путем «упорядочивания всего имеющегося имущества, превращения его в деньги, распределения его между кредиторами и закрытия имущества.«Продажа активов должника создает поступления, которые распределяются между держателями долей в должнике. Разделение выручки производится в соответствии с иерархией прав истцов.

Напротив, когда несостоятельный должник реорганизуется в соответствии с главой 11, активы должника фактически не продаются. Вместо этого компания фиктивно «продается» существующим кредиторам, которые платят за компанию со своими существующими требованиями и интересами. Эта сделка аннулирует требования и интересы кредиторов, получая взамен требования или интересы в новой реорганизованной организации.

Ликвидация по главе 7 является наиболее распространенной формой банкротства в США. Кодекс рассматривает индивидуальных должников иначе, чем не физических лиц, таких как корпорации, компании с ограниченной ответственностью и деловые партнерства. Законодательные различия объясняются ниже.

Физические лица (юридические лица)

Субъекты хозяйствования имеют право на банкротство по главе 7. Компании обычно подают заявку на ликвидацию согласно главе 7, когда нет возможности достичь прибыльности в рамках реорганизации согласно главе 11.Банкротство по главе 7 прекращает деятельность компании и полностью выводит ее из бизнеса. Доверительный управляющий принимает на себя контроль над предприятием, чтобы кредиторы получали выгоду от максимальной стоимости активов должника.

Порядок выплат кредиторам зависит от их статуса кредиторов должника. Действительно, Верховный суд Соединенных Штатов недавно отметил, что «кредиторы с более высокой приоритетностью не могут получить ничего, пока кредиторы с более высокой приоритетностью не будут выплачены в полном объеме». Естественно, кредитор / инвестор, принявший на себя наименьший риск, обычно обеспеченный кредитор, получает деньги первым.Обеспеченная ссуда — это ссуда, обеспеченная залогом, а это означает, что, если должник не может выплатить ссуду, кредитор имеет право вернуть обеспечение или его денежную стоимость вместо погашения ссуды. Поскольку обеспеченные кредиторы знают, что они получат некоторую сумму платежа, если должник объявит о банкротстве, они несут наименьший риск.

Необеспеченные кредиторы имеют вторую претензию на активы должника, потому что они несут больший риск, чем обеспеченные кредиторы. Необеспеченный кредитор — это кредитор, который не принимает никаких обеспечительных интересов в активах должника, например, через обеспечение.Следовательно, когда должник становится банкротом, необеспеченные кредиторы могут получить только пропорциональное распределение активов должника и сумму, пропорциональную размеру их долга. И любое восстановление наступит только после того, как обеспеченные кредиторы вернут свои интересы.

Последними идут акционеры компании. Они берут на себя наибольший риск успеха или неудачи компании. Таким образом, их возмещение ограничивается преимущественными требованиями обеспеченных и необеспеченных кредиторов. Акционеры не могут вернуть какие-либо активы, если требования обеспеченных и необеспеченных кредиторов не погашены полностью.

В отличие от должника — физического лица, должник — не физическое лицо не достигает погашения своих долгов после ликвидации; освобождение от ответственности доступно только для индивидуальных должников. Это законодательное положение отражает цель Конгресса «предотвратить уклонение предприятий от ответственности путем ликвидации корпораций-должников и возобновления бизнеса без долгов». Другими словами, корпоративный долг, в отличие от индивидуального долга, «переживает» ликвидационные процедуры и «списывается с корпорации, когда она возобновляет свою деятельность».”

Физические лица

Как указано в деле 1915 года Верховного суда США Williams против US Fidelity G. Co. , , основная цель закона о банкротстве состоит в том, чтобы «освободить честного должника от бремени тяжелой задолженности и позволить ему начать все заново, избавившись от «прежнего несчастья». Соответственно, глава 7 «позволяет физическому лицу, погрязшему в долгах, получить« новый старт »путем погашения своего долга путем передачи для распределения неиспользованного имущества должника.Освобождение от ответственности освобождает отдельного должника от личной ответственности по большинству долгов, не позволяя кредиторам принимать меры взыскания с должника.

Однако не все лица могут претендовать на ликвидацию. Чтобы получить право, человек должен пройти «тест на нуждаемость», установленный в § 707 (b). Проверка нуждаемости перенесет потребительских должников в банкротство по главе 13, если они смогут «выплатить часть или все свои долги в соответствии с планом по главе 13» за счет своего предполагаемого дохода. Другими словами, Кодекс отдает предпочтение плану погашения, основанному на доходе (как это предусмотрено в главе 13), когда должник может выплатить долг своим кредиторам за счет будущего дохода.Проверка нуждаемости — это, по сути, механизм проверки, разработанный «для того, чтобы отсеять должников по главе 7, которые способны профинансировать дело по главе 13».

Кроме того, суд по делам о банкротстве может отклонить дело по главе 7, если долги отдельного должника являются в первую очередь потребительскими, а не коммерческими долгами. Это увольнение носит дискреционный характер и основывается на том, считает ли суд, что предоставление судебной защиты является нарушением главы 7.

[Последнее обновление в мае 2020 года командой Wex Definitions]

Банкротство: что происходит, когда публичные компании становятся банкротами

Что должен знать каждый инвестор…

Что происходит, когда публичная компания обращается за защитой в соответствии с федеральными законами о банкротстве? Кто защищает интересы инвесторов? Имеют ли старые ценные бумаги какую-либо ценность при реорганизации компании и в случае ее реорганизации? Мы надеемся, что эта информация ответит на эти и другие часто задаваемые вопросы о длительном и иногда неопределенном процессе банкротства.

Что происходит с компанией?

Как делятся активы при банкротстве?
  1. Обеспеченные кредиторы — часто банк получает платеж первым.
  2. Необеспеченные кредиторы — такие как банки, поставщики и держатели облигаций, имеют следующее требование.
  3. Акционеры — владельцы компании, имеют последнее требование по активам и могут ничего не получить, если требования Обеспеченных и Необеспеченных кредиторов не будут полностью погашены.

Федеральные законы о банкротстве регулируют, как компании выходят из бизнеса или взыскивают непогашенные долги.Обанкротившаяся компания, «должник», может использовать Глава 11 Кодекса о банкротстве, чтобы «реорганизовать» свой бизнес и снова попытаться стать прибыльным. Руководство продолжает управлять повседневными бизнес-операциями, но все важные бизнес-решения должны утверждаться судом по делам о банкротстве.

Согласно главе 7 компания прекращает все операции и полностью прекращает свою деятельность. Доверительный управляющий назначается для «ликвидации» (продажи) активов компании, а деньги используются для выплаты долга, который может включать долги перед кредиторами и инвесторами.

Первыми платят инвесторам, которые идут на наименьший риск. Например, обеспеченные кредиторы несут меньший риск, поскольку предоставляемый ими кредит обычно обеспечен залогом, таким как ипотека или другие активы компании. Они знают, что им сначала заплатят, если компания объявит о банкротстве.

Держатели облигаций имеют больший потенциал для возмещения своих убытков, чем акционеры, потому что облигации представляют собой долг компании, и компания согласилась выплатить проценты держателям облигаций и вернуть их основную сумму.Акционеры владеют компанией и берут на себя больший риск. Они могут заработать больше денег, если компания будет работать хорошо, но они могут потерять деньги, если компания будет плохо работать. Владельцы последними в очереди получают выплаты в случае банкротства компании. Законы о банкротстве определяют порядок выплат.

Что будет с моими акциями или облигациями?

Ценные бумаги компании могут продолжать торговаться даже после того, как компания подала заявление о банкротстве в соответствии с главой 11. В большинстве случаев компании, подающие документы в соответствии с главой 11 Кодекса о банкротстве, как правило, не могут соответствовать стандартам листинга, чтобы продолжать торговать на Nasdaq или Нью-Йоркская фондовая биржа.Однако даже когда компания исключена из листинга одной из этих крупных фондовых бирж, ее акции могут продолжать торговаться либо на OTCBB, либо на розовых листах. Нет федерального закона, запрещающего торговлю ценными бумагами банкротных компаний.

Примечание: Инвесторам следует проявлять осторожность при покупке обыкновенных акций компаний в главе 11 о банкротстве. Это крайне рискованно и может привести к финансовым потерям. Хотя компания может выйти из банкротства как жизнеспособное лицо, как правило, кредиторы и держатели облигаций становятся новыми владельцами акций. В большинстве случаев план реорганизации компании аннулирует существующие акции. Это происходит в делах о банкротстве, потому что обеспеченные и необеспеченные кредиторы получают выплаты из активов компании раньше держателей обыкновенных акций. А в ситуациях, когда акционеры все же участвуют в плане, их акции обычно подвергаются значительному размыванию.

Если компания все же выходит из банкротства, могут существовать два разных типа обыкновенных акций с разными символами тикера, которые торгуются для одной и той же компании.Одна из них — это старые обыкновенные акции (акции, которые были на рынке, когда компания обанкротилась), а вторая — это новые обыкновенные акции, выпущенные компанией в рамках своего плана реорганизации. Если старые обыкновенные акции торгуются на OTCBB или розовых листах, они будут иметь пятибуквенный тикер, оканчивающийся на «Q», что указывает на то, что акции участвовали в процедуре банкротства. Тикер новой обыкновенной акции не оканчивается на «Q». Иногда новые акции могут не быть выпущены компанией, хотя она была авторизована.В этой ситуации говорят, что акции торгуются «при выпуске», что является сокращением от «когда, как и если выпущено». Тикер акции, которая торгуется «при выпуске», оканчивается буквой «V». После того, как компания фактически выпустит новые разрешенные акции, буква «V» больше не будет отображаться в конце тикера. Убедитесь, что вы знаете, какие акции вы покупаете, потому что старые акции, которые были выпущены до того, как компания объявила о банкротстве, могут оказаться бесполезными, если компания вышла из банкротства и выпустила новые обыкновенные акции.

Во время банкротства держатели облигаций перестанут получать выплаты процентов и основной суммы, а акционеры перестанут получать дивиденды. Если вы являетесь держателем облигаций, вы можете получить новые акции в обмен на свои облигации, новые облигации или комбинацию акций и облигаций. Если вы являетесь акционером, доверительный управляющий может попросить вас вернуть ваши старые акции в обмен на новые акции реорганизованной компании. Количество новых акций может быть меньше, и они могут стоить меньше, чем ваши старые акции. В плане реорганизации будут прописаны ваши права как инвестора и то, что вы можете ожидать получить от компании.

Суд по делам о банкротстве может определить, что акционеры ничего не получают из-за неплатежеспособности должника. (Платежеспособность должника определяется разницей между стоимостью его активов и его обязательств.) Если обязательства компании превышают ее активы, ваши акции могут обесцениться. Свяжитесь с местным офисом налоговой службы (IRS) или позвоните по телефону 1-800-829-1040, чтобы получить информацию о том, как указывать бесполезные ценные бумаги в качестве убытков в своей налоговой декларации. Если вы не знаете, имеют ли ваши акции стоимость, и не можете найти в газете цену акций или облигаций, обратитесь за информацией к своему брокеру или в компанию.

Почему компании следует выбрать главу 11?

«Готовые планы банкротства»

Иногда компании готовят план реорганизации, который обсуждается и голосуется кредиторами и акционерами до того, как они фактически объявят о банкротстве. Это сокращает и упрощает процесс, экономя деньги компании. Например, Resorts International и TWA использовали этот метод.

Если предварительно упакованные планы включают предложение о продаже ценной бумаги, они могут быть зарегистрированы в SEC.Вы получите проспект и бюллетень для голосования, и очень важно проголосовать, если вы хотите повлиять на процесс. Согласно Кодексу о банкротстве, две трети голосующих акционеров должны принять план, прежде чем он может быть реализован, а несогласные должны согласиться с большинством.

Большинство публичных компаний будут регистрироваться в соответствии с главой 11, а не 7, потому что они все еще могут вести свой бизнес и контролировать процесс банкротства. В главе 11 описан процесс восстановления неустойчивого бизнеса компании.Иногда компания успешно разрабатывает план возврата к прибыльности; иногда в конце концов ликвидируется. При реорганизации согласно Главе 11 компания обычно продолжает вести бизнес, а ее акции и облигации могут продолжать торговаться на наших рынках ценных бумаг. Поскольку они все еще торгуют, компания должна продолжать предоставлять отчеты SEC с информацией о значительных событиях. Например, когда компания объявляет о банкротстве или имеет другие существенные корпоративные изменения, они должны сообщить об этом в течение 15 дней в форме 8-K Комиссии по ценным бумагам и биржам.

Как работает Глава 11?

Доверительный управляющий США, банкротное подразделение Министерства юстиции, назначит один или несколько комитетов для представления интересов кредиторов и акционеров при работе с компанией для разработки плана реорганизации с целью выхода из долгов. План должен быть одобрен кредиторами, держателями облигаций и акционеров и подтвержден судом. Однако, даже если кредиторы или акционеры проголосуют за отклонение плана, суд может не принимать во внимание голосование и все же подтвердить план, если сочтет, что в плане справедливое отношение к кредиторам и акционерам.Как только план будет подтвержден, еще один более подробный отчет должен быть подан в SEC по форме 8-K. Этот отчет должен содержать краткое изложение плана, но иногда прилагается копия полного плана.

Кто разрабатывает план реорганизации компании?

Комитеты кредиторов и акционеров обсуждают с компанией план по освобождению компании от выплаты части долга, чтобы компания могла попытаться встать на ноги.

  • Один комитет, который необходимо сформировать, называется «официальный комитет необеспеченных кредиторов».«Они представляют всех необеспеченных кредиторов, включая держателей облигаций.« Доверительный управляющий », часто банк, нанятый компанией при первоначальном выпуске облигации, может входить в состав комитета.
  • Иногда может быть назначен дополнительный официальный комитет для представления акционеров.
  • Доверительный управляющий США может назначить другой комитет для представления отдельного класса кредиторов, например обеспеченных кредиторов, сотрудников или держателей субординированных облигаций.

После того, как комитеты поработают с компанией над разработкой плана, суд по делам о банкротстве должен установить, что он юридически соответствует Кодексу о банкротстве, прежде чем план может быть реализован.Этот процесс известен как подтверждение плана и обычно занимает несколько месяцев.

Этапы разработки плана:
  • Компания-должник разрабатывает план с комитетами.
  • Компания составляет заявление о раскрытии информации и план реорганизации и подает его в суд.
  • SEC проверяет заявление о раскрытии информации, чтобы убедиться в его полноте.
  • Кредиторы (а иногда и акционеры) голосуют по плану.
  • Суд подтверждает план, и
  • Компания выполняет план, распределяя ценные бумаги или платежи, предусмотренные планом.

Какова роль Комиссии по ценным бумагам и биржам США в главе 11 «Банкротства»?

Как правило, роль SEC ограничена. Комиссия по ценным бумагам и биржам:

  • просмотреть документ о раскрытии информации, чтобы определить, сообщает ли компания инвесторам и кредиторам важную информацию, которую им необходимо знать; и
  • обеспечивает, чтобы акционеры были представлены официальным комитетом, если это необходимо.

Хотя Комиссия по ценным бумагам и биржам не ведет переговоры об экономических условиях планов реорганизации, мы можем занять позицию по важным юридическим вопросам, которые будут влиять на права государственных инвесторов в других случаях банкротства.Например, Комиссия по ценным бумагам и биржам может вмешаться, если мы считаем, что должностные лица и директора компании используют законы о банкротстве, чтобы защитить себя от судебных исков за мошенничество с ценными бумагами.

Как я узнаю, что происходит?

Иногда вы можете впервые узнать о банкротстве в новостях. Если вы держите акции или облигации на имя брокера, ваш брокер должен направить вам информацию от компании. Если вы держите акции или облигации на свое имя, вы должны получать информацию непосредственно от компании.

Вас могут попросить проголосовать по плану реорганизации, хотя вы можете не получить назад полную стоимость своих инвестиций. Фактически, иногда акционеры ничего не получают обратно и не могут голосовать по плану.

Перед тем как проголосовать, вы должны получить от компании:

  • копия плана реорганизации или резюме;
  • утвержденное судом заявление о раскрытии информации, которое включает информацию, которая поможет вам сделать обоснованное суждение о плане;
  • бюллетень для голосования по плану; и
  • уведомление о дате, если таковая имеется, слушания по вопросу об утверждении плана судом, включая крайний срок подачи возражений.

Даже если акционеры не голосуют, они должны получить краткое изложение заявления о раскрытии информации и уведомление о том, как подать возражение против плана.

Акционеры могут также получать другие уведомления, не связанные с планом реорганизации, такие как уведомление о слушании по предложенной продаже активов должника или уведомление о слушании, если компания переходит к банкротству согласно главе 7.

Что такое Глава 7 Банкротство?

Некоторые компании имеют слишком большие долги или имеют настолько серьезные проблемы, что не могут продолжать свою деятельность.Они, вероятно, «ликвидируют» и подадут в суд в соответствии с главой 7. Их активы продаются за наличные через назначенного судом доверительного управляющего. В первую очередь оплачиваются административные и юридические расходы, а остальное — кредиторам. Обеспеченным кредиторам будет возвращено их обеспечение. Если стоимость обеспечения недостаточна для его полного погашения, они будут сгруппированы с другими необеспеченными кредиторами для остальной части их требования. Держатели облигаций и другие необеспеченные кредиторы будут уведомлены о главе 7 и должны подать иск в случае, если у них остались деньги для получения платежа.

Акционерам не нужно извещать о деле по главе 7, потому что они, как правило, не получают ничего взамен своих инвестиций. Но в том маловероятном случае, если кредиторы получат полную оплату, акционеры будут уведомлены и им будет предоставлена ​​возможность подать иски.

Имеют ли мои акции или облигации какую-либо стоимость?

Обычно акции компании согласно главе 7 обесцениваются, и вы теряете вложенные деньги.

Если у вас есть облигация, вы можете получить только часть ее номинальной стоимости.Это будет зависеть от количества активов, доступных для распределения, и от того, где ваш долг находится в списке приоритетов на первой странице. Если ваша облигация обеспечена залогом, ваш платеж будет в значительной степени зависеть от стоимости залога.

Где я могу найти дополнительную информацию?

Компания. — Свяжитесь с отделом по связям с инвесторами в головном офисе компании. Они могут предоставить вам дополнительную информацию о процедуре банкротства, включая название, адрес и номер телефона суда, рассматривающего дело о банкротстве.

Ваш брокер. — Если вы не можете найти информацию в газете или библиотеке, или вы не получили никакой корреспонденции от компании, позвоните человеку, который продал вам инвестиции.

ТРЦ. — Компании подают регулярные отчеты в SEC в компьютерной базе данных, известной как EDGAR. Например, компания, объявляющая о банкротстве, заполнит форму 8-K, в которой будет указано, где дело находится на рассмотрении и какая глава о банкротстве была подана. Вы можете получить доступ к EDGAR через свой компьютер по адресу: http: // www.sec.gov Если у вас нет доступа к компьютеру, в вашей публичной библиотеке может быть компьютер, которым вы можете пользоваться. Вы также можете запросить копию формы 8-K или любых других отчетов, которые компания подает в SEC, см. «Как запросить общедоступные документы». Вы также можете получить копии документов SEC у своего брокера с полным спектром услуг или в самой компании.

Суд по делам о банкротстве. — Если компания находится в главе 7 и не подавала отчеты в SEC, или вам нужна дополнительная информация, еще одним источником является суд по делам о банкротстве.Этот суд обычно находится по месту нахождения компании или по месту ее регистрации. (В каждом штате и округе Колумбия есть как минимум один суд по делам о банкротстве.) После того, как вы узнаете основное место нахождения компании или штат регистрации, вы можете узнать адрес и номер телефона суда по делам о банкротстве для этого региона, посетив на веб-сайте Управления судов США или по телефону (202) 502-1900. Адреса судов и номера телефонов также указаны в публикации The American Bench, которую вы можете найти в своей местной библиотеке.Кроме того, вы найдете ссылки на веб-сайты Суда США по делам о банкротстве по адресу www.uscourts.gov/services-forms/bankruptcy.

Попечитель Министерства юстиции США. — Доверительный управляющий США имеет широкие административные обязанности в делах о банкротстве. Проверьте веб-сайт Доверительного управляющего США, свою местную телефонную книгу или публичную библиотеку, чтобы узнать о ближайшем к вам полевом офисе, и свяжитесь с ними для получения информации о статусе банкротства.

Адвокат по ценным бумагам или банкротству. — Возможно, вы захотите поговорить с адвокатом, особенно если вы считаете, что должник обманул вас, и вы хотите знать свои правовые варианты. Если вы подозреваете мошенничество, вам также следует сообщить об этом в Комиссию по ценным бумагам и биржам США или в ваш государственный регулятор по ценным бумагам.

Для более подробного обсуждения различных типов банкротства, пожалуйста, прочтите «Основы банкротства», подготовленные Отделом банкротства Административного управления судов США, чтобы помочь общественности разобраться в банкротстве.

3 типа банкротства — бесплатные юридические ресурсы на UpCounsel

Разъяснение видов банкротства бизнеса.Узнайте больше о различных типах банкротства малого бизнеса, таких как главы 7, 11, 13 и требования к подаче документов. 2 мин. Чтения

1. Типы банкротства бизнеса
2. Глава 7 Банкротство
3. Глава 11 Банкротство
4. Глава 13 Банкротство
5. Не уверены, какой вариант банкротства лучше для вас?

Управлять малым бизнесом сложно, и от того, успешен он или нет, зависит бесчисленное множество факторов. Около 25% малых предприятий потерпят неудачу в первый год своей жизни… и к пятому году около 55% из них в среднем закроют свои магазины навсегда.

Если вы подумываете о банкротстве предприятия, вам сначала необходимо определить, на какой тип банкротства вам нужно будет подать заявление. Независимо от того, является ли ваш бизнес компанией с ограниченной ответственностью, индивидуальным предпринимателем, полным товариществом или корпорацией, юридическая структура вашего бизнеса будет определять вашу ответственность и тип банкротства, о котором вам может потребоваться подать.

Виды банкротства предприятий

Глава 7 Банкротство

Вы можете подать заявление о банкротстве в соответствии с Главой 7 от имени вашего партнерства, корпорации или LLC, прежде всего, если ваш бизнес явно не может развиваться и у вас есть ограниченные активы, подлежащие ликвидации.В этой ситуации управляющий банкротством продает активы компании, чтобы рассчитаться с кредиторами. Этот вариант хорош для владельцев малого бизнеса, которые не хотят продавать свои активы и не иметь дела с кредиторами.

Индивидуальное предприятие не является отдельным юридическим лицом от своего собственника; следовательно, банкротство по главе 7 не может быть подано исключительно от имени бизнеса, поскольку долги предприятия ложатся на долги владельца. Обратной стороной является то, что вы должны подать заявление о банкротстве, чтобы избавиться от деловых долгов.Положительным моментом является то, что вы можете погасить как личные, так и деловые долги, а с помощью льгот вы также можете защитить свои бизнес-активы. Вы также можете вести свой бизнес даже после банкротства, поэтому большинство владельцев партнерств, корпораций или LLC, которые несут ответственность за долг своей компании, подают заявление о банкротстве бизнеса в соответствии с Главой 7, а также лично.

Глава 11 Банкротство

Признанное банкротством при реорганизации бизнеса, банкротство в соответствии с главой 11 подается предприятиями, которые хотят продолжить работу, реорганизуя свои долги через план погашения.Хотя это может показаться похожим на главу 13, здесь присутствуют дополнительные требования, такие как представление текущих операционных отчетов и назначение комитета кредиторов. Кроме того, кредиторов попросят проголосовать и утвердить план выплат, прежде чем он будет подтвержден.

Глава 13 Банкротство

Заявление о банкротстве по главе 13 подано исключительно для физических лиц. Тем не менее, индивидуальные предприниматели и их бизнес считаются одним и тем же лицом в соответствии с законом, поэтому, если вы подаете заявку на получение главы 13, деловые долги включаются в ваши личные долги.Преимущество подачи заявления о банкротстве этого типа заключается в том, что вы можете сохранить все свое имущество, пока ваши долги реорганизуются с помощью плана погашения. Главу 13, как правило, предпочитают владельцы малого бизнеса с большим количеством личных активов или которые не соответствуют требованиям главы 7.

Не уверены, какой вариант банкротства вам подходит?

Не волнуйтесь. Адвокат по банкротству на UpCounsel может помочь вам ответить на сложные вопросы, например, следует ли вашему бизнесу создать новый бизнес-план или быть ликвидированным, как лучше всего защитить свои личные активы и как подготовиться к будущему после банкротства, восстановив свой кредит.

Просто отправьте заявку на работу, и вы сможете связаться с одним или несколькими опытными адвокатами по банкротству, которые помогут вам проконсультировать.

v

Все, что вам нужно знать

Если ваша компания с ограниченной ответственностью (LLC) прекращает свою деятельность из-за финансовых проблем или имеет большие деловые долги, подача заявления о банкротстве в соответствии с главой 7 может быть для вас хорошим вариантом.

Когда LLC подает заявление о банкротстве, попечитель вмешивается, чтобы ликвидировать оставшиеся бизнес-активы, которые затем будут использованы для выплаты кредиторам.

Как работает банкротство для ООО?

Как только будет подано заявление о банкротстве, предприятие прекратит свою деятельность и вступит в силу автоматическое приостановление. Автоматическое приостановление не позволяет кредиторам прибегать к активам компании.

Когда LLC подает заявление о банкротстве, управляющий банкротством ликвидирует все активы компании и распределяет их между кредиторами. Это будет сделано в соответствии с приоритетом, предусмотренным Кодексом США о банкротстве.

Подача заявления о банкротстве по главе 7 обеспечит ряд вещей, в том числе:

  • Активы справедливо распределены между кредиторами
  • Взыскание кредиторов прекращено
  • Вероятность предъявления исков кредиторами сведена к минимуму

В отличие от личного банкротства, когда малый бизнес подает заявление о банкротстве, освобождение от налога на имущество отсутствует.Также следует отметить, что ООО не получают погашение долга. Освобождение от ответственности не потребуется, поскольку компания прекратит свое существование после ликвидации, что сделает невозможным для кредиторов взыскание оставшейся задолженности.

Личные обязательства при банкротстве бизнеса

Поскольку ООО является отдельным хозяйственным субъектом от своих владельцев, долги компании не переходят к владельцам.

Однако существуют некоторые особые обстоятельства, при которых вы можете нести личную ответственность по долгам, взятым на себя LLC.К ним относятся:

1. У вас есть долги под личные гарантии

Если вы дадите личную гарантию по бизнес-долгу, вы несете личную ответственность. Таким образом, даже после того, как бизнес получит облегчение долгового бремени, кредиторы все равно могут заняться вашими активами. Поэтому очень важно, чтобы вы внимательно просматривали все долговые соглашения, которые вы подписываете от имени LLC.

2. У вас возник долг по кредитной карте

Если вы брали ссуды или использовали свою кредитную карту для оплаты бизнеса, вы несете личную ответственность по этим долгам.

3. Вы несете ответственность по долгам по закону

Закон требует, чтобы владельцы несли ответственность по определенным долгам, которые берет на себя ООО. К ним относятся неоплачиваемые налоги на занятость и заработную плату. Вы также можете нести личную ответственность за неуплату налога с продаж.

4. Вам не удалось разделить бизнес и личные финансы

Если вы не сможете разделить личные и коммерческие финансы, кредиторы могут обратиться за вашей личной собственностью. Если кредиторы могут доказать суду по делам о банкротстве, что вы не выполнили формальности, наложенные на ООО в соответствии с законодательством штата, вы можете быть привлечены к личной ответственности по долгам ООО.

5. Вы сталкиваетесь с мошенничеством и претензиями альтер-эго

Если кредитор сможет доказать, что LLC была фикцией или что вы обманным путем пытались скрыть деньги от кредиторов, они могут преследовать ваши личные активы в соответствии с теорией «пробивания корпоративной завесы».

Если вы обнаружите, что несете личную ответственность по долгам ООО, вы также можете рассмотреть возможность подачи заявления о банкротстве для погашения любой личной ответственности, которую вы можете иметь.

Сколько стоит подать заявление о банкротстве бизнеса в соответствии с главой 7?

Судебный сбор за подачу заявления о банкротстве составляет 335 долларов, как и при подаче заявления о банкротстве.Однако гонорары адвоката будут для вас дополнительными расходами, так как очень сложно подать заявление о банкротстве бизнеса без помощи юриста по банкротству.

Стоимость гонорара адвоката будет зависеть от нескольких факторов, таких как:

  • Источники дохода компании
  • Количество кредиторов
  • Есть ли иск со стороны кредиторов с целью вскрыть корпоративную завесу?

Как насчет партнерства?

В отличие от ООО, товарищество не является отдельным юридическим лицом.Это означает, что владельцы бизнеса будут нести личную ответственность по долгам компании. Таким образом, маловероятно, что партнерство подаст заявление о банкротстве бизнеса согласно Главе 7.

Другие варианты для ООО

Существуют также другие варианты для владельцев малого бизнеса LLC, которые сталкиваются с финансовыми трудностями. К ним относятся:

Внесудебные переговоры

Если ваши кредиторы согласны, вы можете попытаться договориться о плане платежей, который позволит вам продолжать работу LLC.Вы должны попытаться убедить кредиторов, что предложенный вами план предложит им нечто лучшее, чем то, что они получили бы, если бы LLC объявила о банкротстве.

Подача заявления о банкротстве по главе 11

Если участники LLC хотят, чтобы бизнес продолжал работать, несмотря на долги, подача заявки на получение Главы 11 может быть вариантом. Банкротство по главе 11 позволит бизнесу реорганизоваться и даст владельцам бизнеса более длительный период времени для выплаты долгов компании.

Суду и кредиторам необходимо будет рассмотреть и утвердить ваш план того, как и когда вы планируете выплатить свои долги.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *