Банки по бик: БИК Справочник :: Банковский идентификационный код РФ

Содержание

БИК банков — онлайн-справочник 2022

БИК (банковские идентификационные коды) всех банков РФ. Поиск банков по реквизитам и регионам.

Поиск банка по БИК:

Поиск банка по корсчету:

На территории РФ для идентификации участников расчётов используются банковские идентификационные коды (сокращённо БИК). БИК используется в платёжных документах для идентификации банка и является обязательным элементом банковских реквизитов. Он позволяет определить название банка, корреспондентский счёт, региональное расположение. Полный перечень кодов представлен в справочнике БИК, поддержку которого осуществляет Банк России (ЦБ РФ). Справочник БИК обновляется ежедневно кроме выходных и праздничных дней.

БИК банков

Все БИК популярных банков:

Альфа-Банк — 8 кодов
Сбербанк — 60 кодов
Банк ВТБ — 19 кодов
Россельхозбанк — 66 кодов
Промсвязьбанк — 13 кодов
Тинькофф Банк — 1 код
Райффайзенбанк — 6 кодов
ОТП Банк — 7 кодов
ЮниКредит Банк — 14 кодов

ФК Открытие — 19 кодов
МКБ — 1 код
Банк Возрождение — 1 код
Банк Восточный — 9 кодов
МТС Банк — 1 код
Газпромбанк — 20 кодов
Совкомбанк — 3 кода
Ренессанс Кредит — 1 код
Русский Стандарт — 1 код
Банк Хоум Кредит — 1 код
Почта Банк — 1 код

Структура БИК

БИК представляет собой уникальный в рамках платёжной системы Банка России девятизначный номер — число из 9 цифр (разрядов). Первая цифра номера определяет вид участия в платёжной системе, последующие цифры номера являются идентификатором участника платежной системы:
0 (0х хх хх ххх) — участник платежной системы с прямым участием;
1 (1х хх хх ххх) — участник платежной системы с косвенным участием;
2 (2х хх хх ххх) — клиент Банка России, не являющийся участником платежной системы.

Номер БИК, начинающийся с 0, однозначно идентифицирует банк РФ:

первые две цифры — код страны (РФ имеет код 04),

третья и четвёртая — код региона РФ в соответствии с первыми двумя разрядами кода ОКАТО (Общероссийского классификатора объектов административно-территориального деления), в случае «00» территория находится за пределами России),
пятая и шестая — номер подразделения ЦБ РФ,
последние три — номер кредитной организации или её филиала, или другого клиента ЦБ РФ, не являющегося кредитной организацией, уникальный в рамках подразделения.

Покажем разряды БИК на примере кода 044525225 ПАО Сбербанк:

Замечания относительно кодов:

последние 3 цифры БИК совпадают с последними цифрами в корреспондентском счёте банка — используйте это для исключения ошибок при указании реквизитов банка;
если у банка несколько БИК, то нельзя однозначно определить БИК только по номеру карты (дебетовой или кредитной) или по расчётному номеру клиента банка;
ТУ Банка России (территориальное учреждение) и структурное подразделение в составе ТУ Банка России имеют БИК, оканчивающиеся на «000», «001»;

Полевые учреждения Банка России, структурные подразделения центрального аппарата Банка России, подразделения Центрального хранилища Банка России имеют БИК, оканчивающиеся на «002».

Сведения о справочнике

Ответственный за ведение справочника — Центральный банк Российской Федерации (Банк России). Структура справочника БИК, формат кодов описаны в официальном документе ЦБ РФ — Положении Банка России «О справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов». В документе отражаются сведения:

общие положения о справочнике;
структура банковских идентификационных кодов, порядок формирования;

реквизиты участников расчетов и подразделение Банка России, не являющихся участниками расчетов, в справочнике;
порядок включения в справочник сведений об участниках расчетов и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов;
порядок исключения из справочника сведений об участниках расчетов и подразделениях Банка России, не являющихся участниками расчетов;
порядок внесения изменений в справочник;
порядок обновления сведений, включенных в справочник;
заключительные положения и приложения.

Поддержка и публикация

Банк России предоставляет доступ к справочнику БИК своим клиентам, которые имеют специализированные программные средства. Справочник имеет унифицированный формат электронных банковских сообщений (УФЭБС), представленный на языке разметки XML (схема ED807). Программные средства преобразуют данные из «технического непонятного» формата в «человеческий понятный» вид.

До конца 2018 года справочник БИК публиковался на сайте cbr.ru в формате базы данных dbf. С 1 января 2019 года справочник публикуется только в xml (в соответствии с УФЭСБ) на странице платёжной системы Банка России.

17 ноября 2018 года на сайте ЦБ РФ был закрыт раздел ~~«Справочник соответствия БИК и СВИФТ БИК»~~, где публиковался справочник БИК-СВИФТ в виде zip-архива из dbf и word-файла.

Изменения в справочнике

До 2018 года номер БИК начинался с «04». В 2018 году в связи с новыми правилами формирования кодов, описанными в Приложении к Положению №595-П Банка России, номера начинаются с 0, 1 и 2.

Текущие правила формирования БИК действуют от 2 июля 2018 года согласно Приложению №6 к Положению ЦБ РФ №595-П, подписанным Председателем Центрального банка Российской Федерации Э.С. Набиулиной. До этой даты правила формирования БИК действовали на основании Положения ЦБ РФ № 544-П от 19 мая 2016 года, которое признано утратившим силу. Предшествующие Положения и Указания Банка России были признаны утратившими силу (Глава 8 Положения). Согласно информационному письму Банка России от 08.08.2016 № ИН-017-45/59 отменялись письма Банка России от 24.11.2009 № 149-Т и от 23.04.2013 № 80-Т.

Также в 2018 году произошли большие изменения в структуре крупных банков России, что повлекло корректировку многих записей в справочнике БИК.

Первого января 2018 года осуществлено присоединение «ВТБ 24» к «ВТБ». Бренд «ВТБ 24» закрыт, вся операционная деятельность клиентов «ВТБ 24» осуществляется через «ВТБ». У 8 филиалов 01.01.2018 поменялись реквизиты. Подробнее смотрите на странице БИК Банка ВТБ.
Сбербанк реструктуризировал свою региональную сеть. В 2018 году число территориальных банков сократилось с 16 до 12.

У отделений в Пермском крае и Ярославской области 01.05.2018 изменились реквизиты. Смотрите подробнее БИК Сбербанка.
В банке «ФК Открытие» прошла реструктуризация. До конца 2018 года ликвидированы 6 филиалов: из 23 филиалов осталось 17.
В 6 ликвидируемых филиалах велось временное функционирование счёта до конца года. Подробнее смотрите на странице БИК Банка Открытие.
АО «Россельхозбанк» ликвидировал 18.09.2018 Курганский филиал (БИК 043735825). Клиентам закрытого филиала следует использовать реквизиты Челябинского филиала (БИК 047501821).

Ликвидированные Банком России коды БИК смотрите в списке исключённых БИК. Для некоторых ликвидированных БИК назначены преемники, смотрите список замен БИК.

Актуализация справочника БИК на сайте bik10.ru:
Дата обновления — 28.10.2022. Следующее обновление — 31.10.

2022. Всего записей — 1423.

Банковский идентификационный код: определение термина простыми словами

Город

Москва

Санкт-Петербург

Волгоград

Воронеж

Екатеринбург

Казань

Красноярск

Нижний Новгород

Новосибирск

Омск

Пермь

Ростов-на-Дону

Самара

Уфа

Челябинск

Банковский идентификационный код (БИК)

— это девятизначный уникальный код, который присваивается банку.

Он является одним из обязательных реквизитов для таких организаций и служит для отличия одного банка от другого в системе расчетов. БИК применяется в межбанковских платежах на территории РФ и помогает определить, с каким именно банком ведутся расчеты.

Структуру БИК и порядок ведения общего классификатора определяет Положение ЦБ РФ № 225-П от 6 мая 2003 года. В коде зашифрованы следующие данные:

Первые 2 цифры — это код страны (для России — 04)
Следующие 2 цифры — это региональный код ОКАТО, который указывает на место регистрации банка. Для банков, расположенных за пределами России, ставится код 00
Пятая и шестая цифры — номер структурного подразделения Центробанка, которое регулирует банк. Может иметь значения от 00 до 99

Последние три цифры — номер банка в подразделении ЦБ РФ, в котором открыт его корреспондентский счет, имеет значение от 050 до 999. Последние символы БИК и к/с всегда совпадают. Параметр 000 указывается для расчетно-кассового центра в структуре Центробанка, 001 — для головного расчетно-кассового центра, 002 — для подразделений ЦБ РФ

Узнать БИК банка можно в заключенном с ним договоре, на его сайте, в его отделении или службе поддержки. Также можно воспользоваться официальным справочником кредитных организаций на сайте Центробанка.

Провести платежное поручение без БИК невозможно, поэтому правильно указанный БИК — обязательное условие для перевода денежных средств по назначению. Если код указан неверно, то возможные последствия могут быть следующими:

Указан БИК, который не существует. Система проверит код по официальному справочнику и, если не обнаружит его в нем, отклонит платеж
Допущена ошибка в одной или нескольких цифрах. Ситуация зависит от того, совпадает ли номер счета получателя с номером в другом банке. Тогда платеж может быть совершен, но банк за эту ошибку ответственности не несет. Плательщику придется самостоятельно возвращать свои деньги, если они ушли не тому получателю
Неправильно введен БИК при переводе платежа в бюджетную организацию. С такой проблемой можно при оплате налогов или штрафов через сервисы, не синхронизированные с классификатором БИК. О том, что деньги не были получены, плательщик может узнать достаточно поздно, после начисления пеней или ареста счетов.

После закрытия банка либо его отделения БИК исключается из общего справочника. Он может быть использован для другой кредитной организации не ранее чем через 12 месяцев после исключения. Риск совершить ошибочный платеж при этом невелик, так как по реквизитам закрытого учреждения невозможно совершить транзакцию.

Это 15 крупнейших банков США

15 крупнейших банков США владеют активами в общей сложности на сумму 13,5 трлн долларов США по состоянию на 30 июня 2022 года.

Каждый год в этот эксклюзивный клуб вносятся изменения . Крупные банки меняются местами друг с другом, а более мелкие выбывают, уступая место быстрорастущим конкурентам.

Вот крупнейшие банки США по размеру активов, согласно последним данным Федеральной резервной системы.

РАНГ	НАЗВАНИЕ БАНКА	ИТОГО АКТИВЫ	ПРЕДЫДУЩИЙ Звание
1	Дж. П. Морган Чейз	3,38 триллиона долларов	1
2	Банк Америки	2,44 триллиона долларов	2
3	Ситигруп	1,72 триллиона долларов	4
4	Уэллс Фарго	1,71 триллиона долларов	3
5	Банк США	582,25 миллиарда долларов	5
6	Финансовые услуги PNC	534,35 миллиарда долларов	6
7	Траст Банк	532,08 миллиарда долларов	7
8	Голдман Сакс	501,91 миллиарда долларов	8
9	TD Group US Holdings	405,22 миллиарда долларов	9
10	Capital One Financial	388,44 миллиарда долларов	10
11	Банк Нью-Йорка Меллон	365,10 млрд долларов	11
12	Стейт-Стрит	296,43 миллиарда долларов	12
13	Гражданский финансовый	226,53 миллиарда долларов	NR
14	Банк Кремниевой долины	211,82 миллиарда долларов	14
15	Пятый третий банк	205,55 млрд долларов	13

1.

Chase Bank — подразделение JPMorgan Chase по обслуживанию клиентов. В отличие от некоторых своих конкурентов, закрывающих филиалы, Chase расширяет сеть филиалов на ключевых рынках. В настоящее время у него около 5000 отделений и 16000 банкоматов. По данным Chase, почти половина домохозяйств страны являются клиентами Chase. Прочтите обзор Chase Bank от Bankrate.

Активы : 3,38 триллиона долларов

Штаб-квартира : Нью-Йорк

2. Bank of America

Bank of America обслуживает около 66 миллионов потребителей и клиентов малого бизнеса по всему миру. Как и многие крупнейшие банки, он предлагает надежные цифровые инструменты, включая универсальное мобильное приложение. Bank of America недавно заявил, что отменяет комиссию за нехватку средств (NSF) и снижает комиссию за овердрафт в соответствии с отраслевой тенденцией. Прочтите обзор Bankrate о Bank of America.

Активы : 2,44 триллиона долларов

Штаб-квартира : Шарлотта, Северная Каролина

3.

Citigroup — глобальная корпорация финансовых услуг. Его розничное банковское подразделение Citibank базируется в Су-Фолс, Южная Дакота. Citibank имеет около 700 отделений в США и более 1800 отделений за пределами страны. Клиенты из США также могут получить доступ к более чем 65 000 бесплатных банкоматов. Прочтите обзор Bankrate о Ситибанке.

Активы : 1,72 триллиона долларов

Штаб-квартира : Нью-Йорк

4. Wells Fargo

Wells Fargo был основан в 1852 году. Хотя банк сосредоточился на объединении и упразднении филиалов, он по-прежнему имеет наибольшее количество филиалов среди всех банков страны. В дополнение к своему основному приложению Wells Fargo представила приложение для сбережений и мобильное банковское приложение, ориентированное на миллениалов. Банк провел ребрендинг и сосредоточился на восстановлении испорченных отношений с клиентами после ряда ошибок. Прочтите обзор Wells Fargo от Bankrate.

Активы : 1,71 триллиона долларов

Штаб-квартира : Сан-Франциско

5. U.S. Bancorp

U.S. Bancorp является банковской холдинговой компанией и материнской компанией U.S. Bank. То, что мы знаем как пятый по величине коммерческий банк по активам, началось в 1863 году как Первый национальный банк Цинциннати. Многочисленные слияния привели к созданию банка, известного сегодня своей обширной филиальной сетью и инвестициями в улучшение своих цифровых предложений. Прочтите обзор Bankrate о банке США.

Активы : 582,25 миллиарда долларов

Штаб-квартира : Миннеаполис

6. PNC Financial Services

PNC — региональный банк, работающий в некоторых частях Северо-Востока, Юга и Среднего Запада. Он был основан как Pittsburgh Trust and Savings Co., а в 2008 году приобрел проблемную находящуюся в Кливленде компанию National City Corp. Эта сделка примерно удвоила размер банка. Сегодня у банка около 2300 отделений.

PNC согласилась приобрести BBVA USA за 11,6 млрд долларов в ноябре 2020 года, и сделка была закрыта 1 июня. Однако в последнем квартальном отчете Федеральной резервной системы от 30 июня BBVA и PNC по-прежнему указаны как отдельные банки. Прогнозируется, что после объединения активов PNC Bank войдет в пятерку крупнейших банков по размеру активов.

В 2018 году PNC начала расширяться за пределы своего традиционного рынка в 19 штатах, в основном к востоку от реки Миссисипи, и в Вашингтоне, округ Колумбия. Сделка с BBVA USA ускорит это расширение.

Активы : 534,35 миллиарда долларов

Штаб-квартира : Питтсбург

7. Truist Financial

Truist — это банк, образованный в результате слияния BB&T и SunTrust. Truist предоставляет финансовые услуги примерно 10 миллионам домохозяйств-потребителей. BB&T и SunTrust, которые на 30 сентября 2019 года занимали 11-е и 12-е место среди крупнейших банков по размеру активов соответственно. , теперь образуют шестой по величине банк.

Прочтите обзор Bankrate о BB&T и SunTrust.

Активы : 532,08 миллиарда долларов

Штаб-квартира : Шарлотта, Северная Каролина

8. Goldman Sachs

Goldman Sachs — глобальная инвестиционно-банковская, управленческая и ценная компания. Его клиенты имеют доступ к различным финансовым услугам, включая банковские продукты через Marcus, его подразделение онлайн-банкинга, которое дебютировало осенью 2016 года и начало предлагать потребительские кредиты. Прочтите обзор Bankrate о Маркусе от Goldman Sachs.

Активы : 501,91 миллиарда долларов

Штаб-квартира : Нью-Йорк

9. TD Group US Holdings

TD Bank — американское коммерческое банковское подразделение канадской TD Bank Group. Клиенты имеют доступ к ипотечным кредитам, депозитным счетам, кредитным картам и продуктам для коммерческих клиентов и клиентов малого бизнеса. У банка около 1300 филиалов на Восточном побережье. Прочтите обзор Bankrate о TD Bank.

Активы : 405,22 миллиарда долларов

Штаб-квартира : Черри-Хилл, Нью-Джерси

10. Capital One Financial

Capital One входит в список Fortune 500 и имеет дочерние компании, в том числе Capital One Bank. Помимо отделений на Восточном побережье, в Техасе и Луизиане, клиенты банка в некоторых городах имеют доступ к кафе Capital One, кофейням с бесплатным Wi-Fi, где посетители могут открывать счета и посещать финансовые семинары. Прочитайте обзор Bankrate о Capital One и его продуктах онлайн-банкинга.

Активы : 388,44 миллиарда долларов

Штаб-квартира : Маклин, Вирджиния

11. Bank of New York Mellon

Когда в 1792 году открылась Нью-Йоркская фондовая биржа, Bank of New York был первой компанией, акции которой были проданы. Сегодня Bank of New York Mellon — это инвестиционная компания, которая обслуживает различные корпорации и учреждения, а также индивидуальных инвесторов. Услуги Private Banking доступны для состоятельных клиентов.

Активы : 365,10 млрд долларов

Штаб-квартира : Нью-Йорк

12. State Street

Основанная в 1792 году, State Street Corp. представляет собой компанию по оказанию финансовых услуг и управлению активами, насчитывающую около 40 000 сотрудников и представленную более чем на 100 рынках по всему миру. Услуги включают в себя инвестиционные исследования, торговлю и управление инвестициями. Его клиентами являются, в частности, владельцы активов, страховые компании и пенсионные фонды.

Активы : 296,43 миллиарда долларов

Штаб-квартира : Бостон

13. Citizens Financial

Citizens имеет около 1172 отделений в 14 штатах и Вашингтоне, округ Колумбия,

. Кроме того, у компании более 2700 банкоматов. Штаб-квартира находится в Провиденсе, штат Род-Айленд.

Citizens Financial Group согласилась приобрести 80 филиалов HSBC и HSBC Direct на восточном побережье в рамках сделки, которая, как ожидается, будет закрыта в начале 2022 года. 0003

14. Банк Кремниевой долины

Банк Кремниевой долины существует с 1983 года. С 30 июня 2021 года по 30 сентября 2021 года он вырос примерно на 27 миллиардов долларов, поднявшись на семь позиций с 22-го места. Штаб-квартира : Санта-Клара, Калифорния

15. Fifth Third Bancorp

Fifth Third Bancorp является косвенной материнской компанией Fifth Third Bank NA.

Fifth Third имеет около 1100 отделений в Огайо, Флориде, Джорджии, Кентукки, Иллинойсе, Индиане, Мичигане, Северной Каролине, Теннесси и Западной Вирджинии. Прочтите обзор Bankrate о Fifth Third Bank.

Активы : 205,55 млрд. Долл. США

Штаб -квартира : Цинциннати

Крупнейшие банки в США по активам (2022)

Социальные:

Alicia Phaneuf | январь 02, 2022266. почти все цифровые темы Стать клиентом

Хотите больше исследований

Подпишитесь на ежедневный информационный бюллетень eMarketer

Подпишитесь

JPMorgan Chase — крупнейший банк в США с общим балансом в 2,87 триллиона долларов.
Insider Intelligence разбила 10 крупнейших банков США по размеру активов и рассказала о том, как они туда попали, куда планируют двигаться в будущем и как небольшие банки могут конкурировать в отрасли.
Вы работаете в сфере финансовых услуг? Получайте бизнес-аналитику о последних тенденциях в отрасли, компаниях и технологиях с помощью исследований рынка и прогнозов на основе данных.

Федеральная резервная система опубликовала список крупнейших банков США по размеру активов, и мы подробно рассказали, как этим гигантам финансовых услуг удается оставаться впереди конкурентов. На протяжении десятилетий банки объединялись, объединялись и расширялись — настолько, что на четыре крупнейших банка теперь приходится 50% всех банковских активов США.

Что еще общего у первой четверки? Помимо консолидированных внутренних активов на сумму более триллиона долларов, JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo и Citigroup вложили большие средства в технологии. В связи с ростом спроса на эффективные мобильные банковские приложения и платежные системы из-за COVID-19 банки ускорили расходы на технологии, чтобы конкурировать с необанками и другими финтех-компаниями. Переход действующих компаний к цифровой стратегии может дать им преимущество в удовлетворении клиентов на всех уровнях технологического комфорта, от традиционных до первых пользователей. Здесь они доказывают, что сдвиг уже не дополнительный, а решающий.

Это 10 крупнейших банков США по размеру активов, с ключевыми сведениями о том, как они туда попали, куда планируют двигаться в будущем и как небольшие банки могут конкурировать в отрасли.

Rank	Bank Name	Total Assets
1	JPMorgan Chase	$2.87 Trillion
2	Bank of America	$2.16 Trillion
3	Wells Fargo & Co.	$1.75 Trillion
4	Citigroup	$1. 65 Trillion
5	U.S. Bancorp	$530.50 Billion
6	Truist Financial Corporation	$488.02 Billion
7	PNC Financial Services	457,45 млрд долларов
8	TD Bank	388,34 млрд долларов
8	TD Bank
	Capital One	360,26 млрд. Долл. США
10	Банк New York Mellon Corp.	$ 349,43 млрд.

1.SLIERSLION ANMILIRIINMIRIENMERION ANSILIRIINMIRMIENT ANSILLYION. Внедрив искусственный интеллект в свои предложения, JPMorgan Chase смогла превзойти своих конкурентов. JPMorgan ведет долгую игру, привлекая миллениалов через цифровые каналы, и надеется впоследствии превратить их в более ценных клиентов.

Кроме того, JPMorgan вкладывает значительные средства в банковские технологии и может похвастаться самым большим бюджетом на технологии среди всех банков в 2019 году — 11,4 миллиарда долларов. Основное внимание в этих фондах уделяется выявлению вариантов использования для внедрения искусственного интеллекта, например, предоставление клиентам инвестиционно-банковских услуг доступа к аналитическим отчетам и биржевой информации с помощью голосовых помощников. Фактически, цифровые лидеры Chase даже смотрят за пределы финансовой индустрии, чтобы оставаться впереди. «Мы следим за большими технологиями», — говорит Эллисон Бир, директор по продуктам компании, глава отдела обслуживания клиентов и цифровых технологий. «Это может быть совершенно не связано с финансовыми услугами».

Стратегия мобильного банкинга Chase является ключом к его росту в качестве ведущего банка США.

2. Bank of America – 2,16 триллиона долларов

Bank of America смог сократить расходы и привлечь внимание молодых пользователей, адаптировав стратегии к цифровому веку. Оцифрованные отделения банка, которые позволяют клиентам получать доступ к бесконтактным банкоматам и связываться с колл-центрами с помощью технологии видеоконференций, испытали вдвое меньше трафика, чем близлежащие отделения всего через пять месяцев после запуска в 2017 году.

С момента официального запуска в 2017 году Erica превысила отметку в 7 миллионов пользователей в год.

Цифровые услуги Bank of America также изменили определение того, что компания предлагает своим клиентам. Его голосовой помощник, Эрика, предоставляет клиентам возможность проводить одноранговые платежи, а также оплачивать счета. С момента официального запуска в 2017 году количество пользователей Erica превысило 15 миллионов. Сеть цифровых платежей Zelle позволяет пользователям отправлять цифровые платежи в режиме реального времени друзьям и родственникам. Интегрировав эту функцию в свое мобильное приложение, Bank of America открыл двери для более активного взаимодействия с потребителями. Среди новых продуктов финансовых услуг, которые будут запущены в этом году, Bank of America выпустил решение для выплат по схеме «бизнес-потребитель» (B2C), которое дает пользователям большая гибкость при оплате; новая кредитная карта для деловых путешественников; и новая кредитная карта с денежными вознаграждениями, привязанная к программе вознаграждений.

Нравится то, что вы читаете? Нажмите здесь, чтобы узнать больше о ведущем исследовании Insider Intelligence в области финансовых услуг.

3. Wells Fargo & Co. – 1,75 трлн долларов

Wells Fargo идет в ногу с ведущими конкурентами, ориентируясь на миллениалов с помощью мобильных финансовых услуг. Pay with Wells Fargo — это мобильная служба, в которой пользователи могут получить доступ к наиболее часто используемым платежным функциям до входа в приложение. Кроме того, приложение Wells Fargo Greenhouse помогает клиентам упростить выставление счетов и отслеживать расходы.

В течение последнего года Wells Fargo оптимизировала свой бизнес, сосредоточившись на секторах с высоким потенциалом получения дохода, таких как кредитные карты. Выступая против своих конкурентов, Wells Fargo объявила о выпуске нового набора кредитных карт Visa, который представляет собой прямой вызов совместной карте PayPal и Synchrony Financial, а также системе Double Cash от Citigroup, сообщает Bloomberg. Присоединение к рынку бесконтактных платежей также укрепило позиции Wells. Позиция Fargo как ведущего банка, особенно в условиях пандемии. Поскольку 78% из 100 крупнейших продавцов США принимают бесконтактные транзакции, предоставление бесконтактных кредитных и дебетовых карт помогает привлечь пользователей, предпочитающих методы цифрового банкинга, а, по данным Insider Intelligence, 44% потребителей в США предпочитают бесконтактные платежи.

4. Citigroup – $1,65 трлн

Четыре года подряд Ситибанк признавался «Лучшим банком для состоятельных семей» по версии Kiplinger’s Personal Finance. Для клиентов, у которых на депозитных, пенсионных и инвестиционных счетах 200 000 долларов, банк предоставляет доступ к своему пакету Citigold.

Исследование конкурентного преимущества Mobile Banking, проведенное Insider Intelligence, также показывает, что Citi занял первое место в области инструментов управления цифровыми денежными средствами по оценке потребителей. Предоставляя пять из семи встроенных функций категории, в том числе возможность просматривать повторяющиеся платежи и видеть оценку финансового благополучия, Citi закрепил за собой место в качестве одного из лучших банков в США.

Что касается будущего роста, то все дело в том, чтобы «каждый продукт, который мы поставляем в Citi, был в первую очередь цифровым», — говорит Майкл Наггар, директор по цифровым технологиям потребительского банка Citibank в США. «Сегодня цифра означает вывод транзакций из колл-центра и филиала и их оцифровку. Но наша цель — соединить аналоговое и цифровое, чтобы люди не видели, где заканчивается одно и начинается другое».

Теперь, в связи с растущим интересом со стороны своих клиентов, Citigroup рассматривает возможность запуска криптографических услуг, таких как финансирование, торговля и хранение.

5. U.S. Bancorp – 530,50 млрд долларов

U.S. Bancorp, материнская компания Национальной ассоциации банков США, заняла место в списке ведущих банков США благодаря своей приверженности конкуренции с технологическими гигантами, пробивающимися в банковскую отрасль.

После того, как Facebook, Amazon, Apple и Google объявили о своем желании запустить финансовые услуги, U. S. Bancorp решила улучшить свою собственную технологию. Терри Долан, финансовый директор компании, сказал, что банк планирует сотрудничать с финтех-компаниями, чтобы поддерживать конкурентоспособность банковских технологий.

6. Финансовая корпорация Truist — 488,02 миллиарда долларов

Новичок в первой десятке, Truist — это банк, созданный Branch Banking and Trust Company (BB&T) и SunTrust в конце 2019 года. Согласно данным Федеральной резервной системы за 2019 год, BB&T и SunTrust заняли 11-е и 12-е место по банковским активам соответственно.

В настоящее время объединенный банк имеет более 2000 филиалов в 15 штатах и Вашингтоне, округ Колумбия, и предлагает потребительские и коммерческие банковские услуги, управление активами, брокерские услуги по ценным бумагам, ипотечные и страховые продукты, а также финансовые услуги.

7. Финансовые услуги PNC – 457,45 миллиардов долларов

PNC Bank известен как ведущий банк в США, поскольку он предлагает клиентам специальные привилегии и услуги при разработке оригинальных продуктов. В 2017 году PNC начала предлагать варианты мобильных платежей корпоративным клиентам, имеющим коммерческие карты Visa, что позволило им использовать популярные мобильные кошельки, такие как Apple Pay.

Кроме того, в 2019 году PNC опробовала кредитные карты с периодически обновляемыми значениями проверки карты в надежде на борьбу с мошенничеством. Мошенники относительно легко угадывают трехзначные коды CVV из-за ограниченного количества перестановок; но периодическое изменение CVV делает украденные данные менее ценными.

Совсем недавно PNC отреагировала на рост цифрового банкинга, развернув гибридные филиалы, называемые центрами решений, в которых размещаются инструменты самообслуживания, такие как видеобанкоматы, банкоматы и мобильные рабочие станции, а персонал помогает с более сложными потребностями. Гибридный подход — это сильная тактика, которая хорошо согласуется с предпочтениями потребителей. Например, опрос KPMG 2020 года показал, что после ослабления пандемии клиенты с меньшей вероятностью будут посещать отделения для управления счетами (6%) или проверки баланса (8%).

8. TD Bank – 388,34 миллиарда долларов

Помимо обширного влияния за рубежом, TD Bank стал одним из крупнейших банков в США благодаря интеграции искусственного интеллекта и использованию цифровых технологий.

«Самый удобный банк Америки», как они рекламируют, заключил партнерское соглашение с KAI Consumer Banking, чтобы запустить Clari, чат-бот на базе искусственного интеллекта, в Канаде. Clari отвечает на вопросы клиентов с помощью текстовых сообщений и уведомляет их о сроках оплаты кредитной картой или о том, сколько они потратили в определенном магазине. Чат-боты сократили количество звонков, и успех Clari в Канаде, вероятно, повлияет на TD Bank, который разработает чат-бота для своих отделений в США.

В рамках другого партнерства компания объединилась с поставщиком финансовых технологий Amount, чтобы использовать свою технологию цифрового кредитования, которая поставляется с набором инструментов, включая обнаружение мошенничества и проверку учетной записи.

9. Capital One — $360,26 млрд

Capital One удалось попасть в список ведущих банков США, вероятно, благодаря своей постоянной приверженности цифровой трансформации. Capital One увеличила свой технический персонал с 2500 в 2011 году до 9000 в 2019 году, помогая запустить Eno — своего чат-бота на базе искусственного интеллекта, похожего на Erica из Bank of America.

Несмотря на серьезную утечку данных в середине 2019 года, банк также занял первое место в нашем отчете о банковском цифровом доверии, где он был лидером по всем шести столпам доверия: безопасность, конфиденциальность, репутация, надежность, простота использования и функциональность. широта. Высокие оценки Capital One, вероятно, связаны с ее недавней крупномасштабной миграцией в облако, которая улучшила непрерывность обслуживания и упростила обновления, а также усилила протоколы безопасности, которые помогли восстановить восприятие клиентов.

Capital One также приобрела финтех United Income в 2019 году. , цифровая платформа, которая предлагает услуги по управлению активами для людей, выходящих на пенсию. Финтех сочетает в себе технологические возможности с человеческими аспектами, такими как предоставление доступа к команде управляющих активами, что делает его привлекательным для потребителей, которые все еще хотят человеческого взаимодействия.

10. Bank of New York Mellon Corp. – 349,43 миллиарда долларов

Bank of New York Mellon, широко известный как BNY Mellon, является холдинговой компанией, предоставляющей инвестиционно-банковские услуги, и одной из старейших банковских корпораций в Соединенных Штатах. Созданная в результате слияния The Bank of New York и Mellon Financial Corporation в 2007 году, BNY Mellon предлагает корпоративные и индивидуальные инвестиционные услуги, а также частные банковские услуги для состоятельных клиентов.

Как небольшие банки могут конкурировать?

Chime Соучредители Крис Бритт и Райан Кинг

Необанки получили рекордные 2,5 миллиарда долларов по всему миру.