Факторинг включает: Факторинг, что это такое

Содержание

Факторинг внутренний

Процесс оказания факторинговой услуги

Мы управляем Вашей дебиторской задолженностью с теми же профессионализмом и вовлеченностью, которые бы Вы ожидали от своей собственной команды. Наши факторинговые услуги также включают финансирование, специализированную оценку рисков по всему Вашему портфелю дебиторской задолженности и кредитный контроль возвратности долга от покупателей.

После подписания товарной накладной покупателем Вы отправляете нам скан-копию накладной, мы в том же день готовим Вам реестр уступаемых денежных требований по накладной на подпись, пересылаем Вам, Вы их подписываете электронной подписью или в случае ее отсутствия — распечатываете, подписываете. После получения подписанного Вами электронной подписью копии или оригинала реестра и накладных мы до конца операционного дня обеспечиваем платеж в размере до 95% от денежного требования по накладной или акту. Стандартно данный процесс занимает один платежный день. После получения нами погашения от Вашего покупателя мы удерживаем сумму финансирования и факторинговую комиссию и не позднее следующего дня отправляем Вам остаточный платеж.

Полный комплекс факторинговых услуг

Классическая факторинговая услуга включает в себя следующие компоненты:

  • Оценка риска неплатежа дебиторов, передаваемых на факторинговое обслуживание
  • Финансирование дебиторской задолженности в соответствии с лимитами, установленными на Ваших дебиторов
  • Администрирование дебиторской задолженностью в соответствии с принятыми правилами общения между Вашей компанией и Вашим дебитором
  • Поддержка при взыскании возможной проблемной дебиторской задолженности

Получая полный комплекс факторинговых услуг, Ваша компания наполняется дополнительной ликвидностью для увеличения оборотов. Риск неплатежа со стороны дебиторов существенно снижается – высокопрофессиональная команда наших риск-менеджеров оценивает Ваших потенциальных должников на предмет долгосрочной платежеспособности и в процессе Вашей работы с ними производит ее мониторинг. Затраты на бухгалтерию и экономическую безопасность значительно падают за счет перераспределения этой нагрузки на факторинговую компанию, и Вы можете сосредоточить свои временные и материальные ресурсы на решение ключевых задач Вашего бизнеса.

Факторинг без управления дебиторской задолженностью

Вы можете выбрать вариант получения финансирования под уступку прав денежных требований к Вашим покупателям, при этом управление дебиторской задолженностью осуществляется сотрудниками Вашей компании. Данная факторинговая услуга включает в себя

  • Оценка риска неплатежа дебиторов, передаваемых на факторинговое обслуживание
  • Финансирование дебиторской задолженности в соответствии с лимитами, установленными на Ваших дебиторов

Выборочный факторинг

Факторинг может быть использован как инструмент сглаживания динамики движения денежных средств Вашего бизнеса – Вы можете передавать лишь выборочные денежные требования в рамках одного договора поставки. Такая потребность возникает, когда совпадают несколько факторов, влекущих к незапланированному падению запаса ликвидности ниже приемлемого уровня. Альтернатива этой услуги – удержание на текущем счете резервных денежных средств, что может быть затратным и неудобным.

Несмотря на избирательный характер выборочный факторинг включает в себя весь комплекс факторинговых услуг:

  • Оценка риска неплатежа дебиторов, передаваемых на факторинговое обслуживание
  • Финансирование дебиторской задолженности в соответствии с лимитами, установленными на Ваших дебиторов
  • Администрирование дебиторской задолженностью в соответствии с принятыми правилами общения между Вашей компанией и Вашим дебитором
  • Поддержка при взыскании возможной проблемной дебиторской задолженности

Безрегрессный факторинг

Зачастую политика клиента по управлению дебиторской задолженностью включает в себя исключение рисков неплатежа по своим отгрузкам либо оказываемым услугам. В этой ситуации мы берем на себя риск неплатежа. Несмотря на существенную разницу с классическим факторингом стоимость безрегрессного факторинга незначительно превышает стоимость факторинга с регрессом. Тщательная оценка риска неплатежа позволяет нам не ошибаться в наших суждениях.

Услуга безрегрессного факторинга включает :

  • Финансирование дебиторской задолженности в соответствии с лимитами, установленными на Ваших дебиторов
  • Администрирование дебиторской задолженностью в соответствии с принятыми правилами общения между Вашей компанией и Вашим дебитором
  • Взыскании фактором возможной проблемной дебиторской задолженности
  • Списание безнадежной дебиторской задолженности за счет фактора

Факторинг экспортный

Клиенты факторинговой услуги

Наиболее востребована услуга среди среднего бизнеса, который пользуется резко выросшей конкурентоспособностью российских товаров, зачастую впервые выходит на международные рынки и реализуют товары и оказывают услуги с отсрочкой платежа за пределами территории Российской Федерации. Иностранные покупатели всегда ведут свою торговлю расчетливо, предоставление отсрочки платежа является для них важным преимуществом, а для покупателя экспортный факторинг без регресса — ростом выручки и страхованием от риска неплатежа со стороны иностранного контрагента.

Процесс оказания факторинговой услуги

  • Иностранный банк-корреспондент по сделке по нашему запросу анализирует Ваших покупателей и устанавливает кредитные лимиты по ним
  • Далее Вы подписываете экспортный контракт с Вашим покупателем, где мы становимся третьей стороной, которая получает право на платежи по контракту
  • Затем мы переуступаем право требования иностранному банку-корреспонденту
  • После отгрузки и перехода прав собственности по INCOTERMS мы перечисляем Вам первый платеж в размере 80-90% от суммы накладной или акта
  • После оплаты покупателем товара либо услуги банк-корреспондент переводит нам средства по системе SWIFT.
  • После удержания суммы ранее перечисленного нами аванса и нашей комиссии оставшаяся разница перечисляется на Ваш счет

В случае, если покупатель допустил просрочку платежа в 90 дней банк корреспондент оплачивает нам 100% от суммы поставки. Поставки в государства-члены ЕАЭС (за исключением Вьетнама) финансируются в рамках услуги внутреннего факторинга.

Экспортный факторинг включает в себя следующие компоненты:

  • Оценка риска неплатежа дебиторов, передаваемых на факторинговое обслуживание
  • Финансирования в размере 80-90% от суммы отгрузки при переходе прав собственности по INCOTERMS
  • Администрирование дебиторской задолженностью в соответствии с принятыми локальными нормами и обычаями
  • Взыскании банком-корреспондентом возможной проблемной дебиторской задолженности
  • Списание безнадежной дебиторской задолженности за счет банка-корреспондента

Мы организовываем экспортный факторинг таким образом, что по уровню операционной доступности он превращается для Вас в привычный внутренний факторинг. У Вас высвобождаются временные и материальные ресурсы, зарубежные рынки становятся доступнее без дополнительного риска неплатежа и влияния неблагоприятных изменений стоимости валюты платежа.

Высокий уровень сервиса обеспечивается не только по отношению к Вам, но и к Вашему покупателю. Наш подход к Вашему зарубежному клиенту основан на знании местных норм и обычаев, культурные различия и язык перестают быть препятствием для торговли.

Diasoft FA# Core Banking, Факторинг

Решение Diasoft FA# Core Banking, Факторинг предназначено для поддержки учета информации о договорах факторингового обслуживания, договорах поставок между клиентами и их контрагентами, об уступленных требованиях.

Решение включает следующие финансовые операции:

  • Договор факторинга. Данная финансовая операция предназначена для хранения информации о заключенных договорах факторингового обслуживания и их условиях. Под условиями понимается перечень покупателей (дебиторов) в разрезе договоров, договоры поставок, установленные банком лимиты, ставки комиссионного вознаграждения и штрафных санкций, период ожидания и период регресса, установленные банком для каждого клиента или дебитора.
  • Требование. Данная финансовая операция предназначена для регистрации требований, уступленных банку поставщиком.
  • Реестр требований. Данная финансовая операция используется для группировки уступленных банку требований. Реестры позволяют формировать сводные бухгалтерские документы (проводки) по учету множества уступленных банку требований и перечислению средств на счет клиента.
  • Распоряжение. Данная финансовая операция предназначена для отражения в бухгалтерском учете операций по реализации (выбытию) прав требования. Распоряжения формируются автоматически при отнесении сумм, поступивших от дебитора в оплату требований к этому дебитору. Распоряжения позволяют формировать сводные бухгалтерские документы (проводки) по множеству оплаченных требований.

Решение обеспечивает:

  • Хранение информации о договорах и условиях факторингового обслуживания, учет обеспечения по договору факторинга.
  • Хранение информации о поставщиках и покупателях, о договорах поставки.
  • Хранение информации об уступленных банку требованиях, о счетах-фактурах, накладных и т.д. 
  • Расчет сроков погашения требований с учетом условий договора.
  • Контроль устанавливаемых банком лимитов на объем факторинговых операций по каждому клиенту и дебитору.
  • Ведение бухгалтерского учета факторинговых операций: автоматическое открытие счетов и формирование проводок.
  • Ведение аналитического учета в разрезе отдельных требований.
  • Выгрузку данных факторинговых операций в различных форматах, пригодных для импорта во внешние системы.
  • Регистрацию нового дебитора и нового договора поставки.
  • Отслеживание состояния обработки данных объекта.
  • Получение в режиме реального времени необходимых отчетов и диаграмм.
  • Формирование резервов в соответствии с 254-П.
  • Получение оперативной и аналитической отчетности.

Поддерживаемые законодательные акты:

  • Положение Банка России от 26.03.2007 № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».
  • Положение Банка России от 26.06.1998 № 39-П «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками».
  • Положение Банка России от 26.03.2004 № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».
  • Положение Банка России от 20.03.2006 № 283-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери».

Реверсивный факторинг для корпораций, управление дебиторской задолженностью

Индивидуальный предпринимательЮридическое лицо Организационно-правовая форма

Ваше имя

Телефон

ИНН компании

МоскваСанкт-ПетербургАлтайский край, БарнаулАмурская область, БлаговещенскАрхангельская область, АрхангельскАстраханская область, АстраханьБелгородская область, БелгородБелгородская область, Старый ОсколБрянская область, БрянскВладимирская область, ВладимирВладимирская область, Гусь-ХрустальныйВладимирская область, КовровВладимирская область, МуромВолгоградская область, ВолгоградВолгоградская область, ВолжскийВолгоградская область, КамышинВолгоградская область, МихайловкаВологодская область, ВологдаВологодская область, ЧереповецВоронежская область, ВоронежЕврейская автономная область, БиробиджанЗабайкальский край, ЧитаИвановская область, ИвановоИвановская область, КинешмаИркутская область, АнгарскИркутская область, ИркутскКалининградская область, КалининградКалужская область, КалугаКемеровская область, КемеровоКемеровская область, Ленинск-КузнецкийКемеровская область, НовокузнецкКировская область, КировКостромская область, КостромаКраснодарский край, АрмавирКраснодарский край, КраснодарКраснодарский край, НовороссийскКраснодарский край, СочиКрасноярский край, ЕнисейскКрасноярский край, ЖелезногорскКрасноярский край, КрасноярскКрасноярский край, МинусинскКурская область, КурскЛенинградская область, КиришиЛипецкая область, ЛипецкМосковская область, БалашихаМосковская область, ВоскресенскМосковская область, ДмитровМосковская область, ЖелезнодорожныйМосковская область, ЗеленоградМосковская область, КоломнаМосковская область, КоролевМосковская область, КрасногорскМосковская область, ЛюберцыМосковская область, ОдинцовоМосковская область, ПодольскМосковская область, РеутовМосковская область, Сергиев ПосадМосковская область, СерпуховМосковская область, СолнечногорскМосковская область, ХимкиМосковская область, ШаховскаяМосковская область, ЩелковоМосковская область, ЭлектростальМурманская область, МурманскНижегородская область, АрзамасНижегородская область, БорНижегородская область, ДзержинскНижегородская область, КстовоНижегородская область, Нижний НовгородНижегородская область, СаровНовгородская область, Великий НовгородНовосибирская область, НовосибирскОмская область, ОмскОренбургская область, БузулукОренбургская область, ОренбургОренбургская область, ОрскОренбургская область, Соль-ИлецкОрловская область, ОрелПензенская область, ПензаПермский край, ПермьПриморский край, ВладивостокПриморский край, НаходкаПриморский край, УссурийскПсковская область, ПсковРеспублика Адыгея, МайкопРеспублика Башкортостан, СтерлитамакРеспублика Башкортостан, УфаРеспублика Бурятия, Улан-УдэРеспублика Дагестан, МахачкалаРеспублика Кабардино-Балкария, НальчикРеспублика Карачаево-Черкесия, ЧеркесскРеспублика Карелия, ПетрозаводскРеспублика Коми, СыктывкарРеспублика Марий Эл, Йошкар-ОлаРеспублика Саха (Якутия), ЯкутскРеспублика Северная Осетия-Алания, ВладикавказРеспублика Татарстан, АльметьевскРеспублика Татарстан, КазаньРеспублика Татарстан, Набережные ЧелныРеспублика Татарстан, НижнекамскРеспублика Тыва (Тува), КызылРеспублика Удмуртия, ИжевскРеспублика Хакасия, АбаканРеспублика Чечня, ГрозныйРеспублика Чувашия, НовочебоксарскРеспублика Чувашия, ЧебоксарыРостовская область, БатайскРостовская область, ГуковоРостовская область, Каменск-ШахтинскийРостовская область, НовочеркасскРостовская область, Ростов-на-ДонуРостовская область, ТаганрогРостовская область, ШахтыРязанская область, КасимовРязанская область, РязаньСамарская область, НовокуйбышевскСамарская область, СамараСамарская область, СызраньСамарская область, ТольяттиСаратовская область, СаратовСаратовская область, ЭнгельсСвердловская область, ЕкатеринбургСвердловская область, Каменск-УральскийСвердловская область, Нижний ТагилСмоленская область, СмоленскСтавропольский край, НевинномысскСтавропольский край, ПятигорскСтавропольский край, СтавропольТамбовская область, ТамбовТверская область, ТверьТомская область, ТомскТульская область, НовомосковскТульская область, ТулаТюменская область, ТюменьУльяновская область, ДимитровградУльяновская область, УльяновскХабаровский край, Комсомольск-на-АмуреХабаровский край, ХабаровскХанты-Мансийский автономный округ, НижневартовскХанты-Мансийский автономный округ, СургутЧелябинская область, ЗлатоустЧелябинская область, КарталыЧелябинская область, КопейскЧелябинская область, КоркиноЧелябинская область, КыштымЧелябинская область, МагнитогорскЧелябинская область, МиассЧелябинская область, ЧелябинскЧелябинская область, ЮжноуральскЯмало-Ненецкий автономный округ, Новый УренгойЯмало-Ненецкий автономный округ, Тарко-СалеЯрославская область, РыбинскЯрославская область, Ярославль Регион

REGNO

Факторинг

Агинский Бурятский

Адыгея

Алтай

Алтайский край

Амурская область

Архангельская область

Астраханская область

Башкортостан

Белгородская область

Брянская область

Бурятия

Владимирская область

Волгоградская область

Вологодская область

Воронежская область

Дагестан

Еврейская автономная область

Забайкальский край

Ивановская область

Ингушетия

Иркутская область

Кабардино-Балкарская Республика

Калининградская область

Калмыкия

Калужская область

Камчатский край

Карачаево-Черкессия

Карелия

Кемеровская область

Кировская область

Коми

Костромская область

Краснодарский край

Красноярский край

Крым

Курганская область

Курская область

Ленинградская область

Липецкая область

Магаданская область

Марий Эл

Мордовия

Москва

Московская область

Мурманская область

Ненецкий автономный округ

Нижегородская область

Новгородская область

Новосибирская область

Омская область

Оренбургская область

Орловская область

Пензенская область

Пермский край

Приморский край

Псковская область

Республика Саха (Якутия)

Ростовская область

Рязанская область

Самарская область

Санкт-Петербург

Саратовская область

Сахалинская область

Свердловская область

Севастополь

Северная Осетия — Алания

Смоленская область

Ставропольский край

Тамбовская область

Татарстан

Тверская область

Томская область

Тульская область

Тыва

Тюменская область

Удмуртская Республика

Ульяновская область

Усть-Ордынский Бурятский

Хабаровский край

Хакасия

Ханты-Мансийский автономный округ

Челябинская область

Чеченская Республика

Чувашская Республика

Чукотский автономный округ

Ямало-Ненецкий автономный округ

Ярославская область

Региональная конференция по факторингу и финансированию дебиторской задолженности

CODIX — СЕРЕБРЯНЫЙ СПОНСОР РЕГИОНАЛЬНОЙ КОНФЕРЕНЦИИ ПО ФАКТОРИНГУ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ В ВОСТОЧНОЙ АФРИКЕ

CODIX является серебряным спонсором Региональной конференции по факторингу и финансированию дебиторской задолженности в этом году, 27-28 февраля 2020 года в Найроби, Кения. Африканское отделение FCI организует региональное мероприятие, фокусируясь на региональном подходе к факторингу, предлагая участникам уникальную возможность не только обсудить текущее состояние отрасли, новые вызовы, развитие продуктов и рынков, но и пообщаться с игроками из того же региона.

Целью конференции является обмен идеями передового опыта в отношении нормативно-правового режима, инноваций и кредитного страхования, которые могут способствовать росту факторинга для поддержки МСП. Конференция, которая включает в себя сочетание презентаций и интерактивных дискуссий, проводится главным образом благодаря FCI, ведущей мировой факторинговой ассоциации, а также ведущими экспертами в отрасли.

Повестка дня мероприятия включает в себя презентации и групповые дискуссии об эволюции факторинга, возможностях и проблемах, с которыми сталкивается индустрия финансирования дебиторской задолженности; инновационные решения для МСП; механика трансграничного факторинга; преимущества международного факторинга и сравнения с традиционным финансированием торговли; Исламский международный факторинг; нормативно-правовая база факторинга в Восточной Африке. Цель встречи — дать возможность высшему руководству африканских банков, правительственным чиновникам, регулирующим органам и предпринимателям, заинтересованным в начале деятельности по факторингу, узнать о международном факторинге, его преимуществах и возможностях роста.

Факторинг продолжает успешно расти как на зрелых, так и на развивающихся рынках. Благодаря своим методам контроля и постоянному мониторингу дебиторской задолженности своих клиентов, факторинговые компании или факторинговые подразделения / отделы банков могут предоставлять больше финансирования, чем традиционные кредиторы, малым и средним предприятиям и в то же время ограничивать свой кредитный риск до приемлемого уровня. Компании используют Факторинг в качестве гибкого источника финансирования, поскольку он облегчает столь необходимый доступ к финансированию со стороны корпораций и МСП, тем самым повышая их конкурентоспособность на основе акцента на открытой торговле и двухфакторной системе, которые оказались наиболее эффективными во время периодов финансовых и экономических проблем.

CODIX представит аудитории свою уникальную управляемую событиями систему управления бизнесом iMX, предлагающую всем пользователям в индустрии факторинга и финансирования дебиторской задолженности непревзойденную открытость и универсальность.

ВТБ Факторинг предоставил компаниям МСБ полностью цифровой онбординг — Татцентр.ру

ВТБ Факторинг перешел на полностью цифровой онбординг (процесс постановки на финансирование) поставщиков малого и среднего бизнеса (МСБ). Он включает идентификацию клиента и дистанционное заключение с ним договора факторинга в онлайн-формате, а также запуск финансирования без бумажного подписания уведомлений дебиторами, использующими системы электронного документооборота (ЭДО) или любые платформенные решения. Цифровой онбординг для ВТБ Факторинг организован при участии собственного оператора ЭДО — мультифакторной платформы GetFinance.

Благодаря цифровизации процесса дистанционного онбординга и финансирования любой поставщик МСБ независимо от размера бизнеса и географии, имея только усиленную электронную подпись, может стать клиентом ВТБ Факторинг. Это даст ему доступ к финансированию на конкурентных условиях от группы ВТБ, а также позволит пользоваться эффективными факторинговыми решениями и технологиями, например, SCF, безрегрессным факторингом и другими продуктами. Кратное снижение операционных издержек фактора позволяет отменить любые ограничения к минимальной сумме лимита для финансирования поставщиков, использующих ЭДО или любые платформенные решения, к которым подключен ВТБ Факторинг.

Антон Мусатов, генеральный директор ВТБ Факторинг: «Цифровой онбординг предоставляет огромные возможности для развития рынка факторинга и коммерческого финансирования в России, повышая его привлекательность и доступность для широкого круга поставщиков. Наиболее выгодно это решение для компаний МСБ, поскольку для них открывается новая эра полного онлайн-взаимодействия с факторами для оперативного финансирования своей коммерческой деятельности. Новое решение действует для поставщиков всего пула дебиторов ВТБ Факторинг, работающих через операторов ЭДО или факторинговые платформы. А минимальная сумма лимита и поставки, доступной для финансирования, снизилась буквально до 1 копейки».

Егор Газетин, генеральный директор GetFinance: «Технология цифрового онбординга доступна любой факторинговой компании, зарегистрированной на платформе GetFinance. С ее помощью поставщики смогут заключать факторинговый договор в течение одного часа после успешной идентификации и проверки необходимых документов, чтобы досрочно получать деньги за совершенные поставки в адрес дебиторов, которые используют GetFinance и другие системы ЭДО. Мы развиваем свои технологии, исходя из потребностей всех участников рынка: клиентов, дебиторов, факторинговых компаний. Высокая цифровая гибкость платформы позволяет внедрять удобные для пользователей новшества, которые ускоряют и упрощают процесс выдачи финансирования».

Банк ВТБ (ПАО)
банковская деятельность

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Что такое факторинг? определение, виды и процедура

Определение : Факторинг подразумевает финансовое соглашение между фактором и клиентом, при котором фирма (клиент) получает авансы в обмен на дебиторскую задолженность от финансового учреждения (фактора). Это метод финансирования, при котором имеется прямая продажа торговых долгов фирмой третьей стороне, то есть фактору, по сниженным ценам .

Факторинг — это финансовая альтернатива в финансировании и управлении дебиторской задолженностью.В договоре факторинга указаны условия продажи.

Говоря более тонко, факторинг — это отношения между фактором и клиентом, при которых фактор покупает дебиторскую задолженность клиента и выплачивает до 80% (иногда 90%) суммы немедленно, в момент заключения договора. Фактор выплачивает клиенту сумму баланса, то есть 20% от суммы, которая включает финансовые и операционные расходы, когда клиент оплачивает обязательство.

Виды факторинга

  • Факторинг с регрессом и без права регресса : В этом типе соглашения финансовое учреждение может прибегнуть к помощи фирмы, если долги не подлежат возмещению.Таким образом, фактор не принимает на себя кредитный риск, связанный с торговой задолженностью.

    С другой стороны, при факторинге без права регресса фактор не может обратиться к фирме в случае, если долг окажется безнадежным.

  • Раскрытый и нераскрытый факторинг : Факторинг, при котором наименование фактора указывается в счете-фактуре поставщиком товаров или услуг, просящим покупателя оплатить фактор, называется раскрытым факторингом.

    И наоборот, форма факторинга, при которой название фактора не упоминается в счете, выставленном производителем.В таком случае фактор ведет книгу продаж клиента, и долг реализуется на имя фирмы. Однако контроль находится в руках фактора.

  • Внутренний и экспортный факторинг : Когда три стороны факторинга, то есть клиент, клиент и фактор, проживают в одной стране, это называется внутренним факторингом.

    Экспортный факторинг, иначе известный как трансграничный факторинг, включает четыре стороны, то есть экспортер (клиент), импортер (заказчик), фактор экспорта и фактор импорта.Это также называется двухфакторной системой.

  • Факторинг с авансом и сроком погашения : При авансовом факторинге фактор предоставляет клиенту аванс в счет непогашенной дебиторской задолженности.

    В факторинге по срокам погашения факторинговое агентство не предоставляет фирме никаких авансовых выплат. Вместо этого банк получает сумму от клиента и выплачивает фирме либо в день получения суммы от клиентов, либо в дату гарантированного платежа.

В зависимости от типа факторинга, взыскание долга осуществляется фактором или клиентом, в зависимости от обстоятельств.

Процедура

Процесс факторинга
  1. Заемная компания или клиент продает балансовую задолженность кредитной организации (фактору).
  2. Фактор приобретает дебиторскую задолженность и предоставляет деньги в счет дебиторской задолженности после вычета и удержания следующей суммы, то есть адекватной маржи, комиссии фактора и процентов по авансу
  3. Инкассо от клиента пересылается клиентом фактору, и таким образом выплачивается аванс.
  4. Прочие услуги также оказывает фактор, в который входит:
  • Финансы
  • Взыскание долгов
  • Обслуживание долгов
  • Защита кредитного риска
  • Ведение книги дебиторов
  • Сопровождение дебиторов
  • Консультационные услуги

Фактор получает контроль над дебиторами клиента, которым товары продаются в кредит или предоставляется кредит, а также контролирует книгу продаж клиента.

Финансирование заказов на поставку, факторинг дебиторской задолженности

Определение факторинга

Факторинг — это финансовая услуга, при которой предприятие продает свою дебиторскую задолженность по векселям третьей стороне со скидкой для мобилизации средств. Он отличается от дисконтирования по счету. Концепция дисконтирования счета включает в себя получение скидки по счету по определенной ставке для получения средств, тогда как концепция факторинга шире. Факторинг предполагает продажу всей дебиторской задолженности стороннему агентству.Такое агентство называется фактором.

Концепция факторинга

Продавец осуществляет продажу товаров или услуг и выставляет на них счета-фактуры. Затем предприятие продает все свои счета третьей стороне, называемой фактором. Фактор платит продавцу за вычетом некоторой скидки из стоимости счета-фактуры. Ставка дисконтирования при факторинге составляет от 2 до 6 процентов. Однако фактор не производит оплату всех счетов сразу продавцу. Скорее, он выплачивает только от 75 до 80 процентов стоимости счета после вычета скидки.Оставшиеся 20–25 процентов стоимости счета оплачиваются после того, как фактор получает платежи от клиентов продавца. Это называется факторным резервом.

Типы факторинга

Существуют различные типы факторинга, такие как регресс и без регресса, аванс и срок погашения, полный факторинг, раскрытый и нераскрытый, внутренний и международный.

Функции фактора

Фактор выполняет следующие функции:

Ведение книги продаж

Фактор отвечает за ведение книги продаж клиента.Таким образом, фактор заботится обо всех торговых сделках клиента.

Финансирование

Фактор финансирует клиента, покупая всю дебиторскую задолженность.

Кредитная защита

В случае факторинга без права регресса риск неплатежа или безнадежной задолженности лежит на факторе.

Взыскание денег

Фактор выполняет обязанности по взысканию денежных средств с дебиторов клиента. Это позволяет клиенту сосредоточиться на основных областях бизнеса вместо того, чтобы тратить силы на сбор денег.

Процесс факторинга

В процессе факторинга задействованы следующие шаги:

  • Продавец продает товар покупателю и выставляет счет-фактуру клиенту.
  • Затем продавец представляет счет фактуре для финансирования. Фактор проверяет счет.
  • После проверки фактор выплачивает клиенту / продавцу от 75 до 80 процентов.
  • Фактор затем ожидает, пока покупатель произведет ему платеж.
  • Получив платеж от клиента, фактор выплачивает клиенту оставшуюся сумму.
  • Комиссионные, взимаемые фактором, или проценты, взимаемые фактором, могут быть авансовыми, т.е. авансом, или могут быть просроченными. Это зависит от типа факторингового соглашения.
  • В случае факторинговых услуг без права регресса фактор риска несет риск безнадежной задолженности, поэтому в этом случае ставка комиссии по факторингу будет сравнительно выше.
  • Размер комиссии факторинга, факторный резерв, процентная ставка, все это договорное. Они решаются в зависимости от финансового положения клиента.

Преимущества факторинга

Преимущества следующие:

  • Снижает кредитный риск продавца.
  • Цикл оборотного капитала проходит гладко, поскольку фактор немедленно предоставляет средства по счету.
  • Факторное ведение книги продаж приводит к снижению затрат.
  • Повышает ликвидность и денежный поток в организации.
  • Приводит к улучшению кассовой наличности. Это помогает бизнесу своевременно расплачиваться с кредиторами, что помогает договориться о более выгодных условиях дисконтирования.
  • Снижает потребность во введении нового капитала в бизнес.
  • Есть экономия на административных расходах или стоимости инкассо.

Недостатки факторинга

Ниже перечислены недостатки:

  • Фактор, сбор денег от имени компании может привести к стрессу в компании и отношениях с клиентами.
  • Стоимость факторинга очень высока.
  • Плохое поведение фактора с дебиторами может отрицательно сказаться на деловой репутации компании.
  • Факторы часто позволяют избежать ответственности за рискованных должников. Так что бремя управления таким должником всегда лежит на компании.
  • Компания должна показать все подробности о клиентах компании и продажах фактору.

Заключение

Таким образом, факторинг является важной частью бизнеса, особенно большого по размеру бизнеса. Однако, если его использовать с умом и на благо компании, это может помочь бизнесу значительно вырасти.1–4

Поделитесь знаниями, если вам понравилось Показать ссылки
  1. Определение факторинга — Энциклопедия малого бизнеса предпринимателя [Источник]
  2. Факторинг : Тихие возможности, типы, шаги, преимущества и ограничения [Источник]
  3. Факторинговые функции | ООО «Факторинг Финанс» [Источник]
  4. 8 наиболее важных видов факторинга [Источник]

Факторинг дебиторской задолженности — узнайте, как работает факторинг

Что такое факторинг дебиторской задолженности?

Факторинг дебиторской задолженности, также известный как факторинг, представляет собой финансовую операцию, в которой компания продает свою дебиторскую задолженность.Компании позволяют финансовой компании, которая специализируется на покупке дебиторской задолженности со скидкой (так называемый фактор). Факторинг дебиторской задолженности также известен как факторинг счетов-фактур или финансирование дебиторской задолженности.

Понимание того, как работает факторинг дебиторской задолженности

Факторинг — это финансовая операция, при которой компания продает свою дебиторскую задолженность финансовой компании (так называемый фактор). Фактор взимает платежи по дебиторской задолженности с клиентов компании.

Компании выбирают факторинг, если они хотят быстро получить наличные, а не ждать окончания срока кредитования Эффективная годовая процентная ставка Эффективная годовая процентная ставка (EAR) — это процентная ставка, которая корректируется с учетом начисления сложных процентов за определенный период. Проще говоря, эффективный. Факторинг позволяет компаниям немедленно наращивать остаток денежных средств и погашать любые невыполненные обязательства. Таким образом, факторинг помогает компаниям высвободить капитал. Чистый оборотный капитал. Чистый оборотный капитал (NWC) — это разница между текущими активами компании (за вычетом денежных средств) и текущими обязательствами (за вычетом долга) на ее балансе.который связан с дебиторской задолженностью, а также переносит риск дефолта, связанный с дебиторской задолженностью, на фактор.

Как оценивает дебиторскую задолженность факторинговые компании

Факторинговые компании взимают так называемый «факторинговый сбор». Комиссия за факторинг — это процент от суммы факторинга дебиторской задолженности. Ставка, взимаемая факторинговыми компаниями, зависит от:

  • Отрасль, в которой находится компания
  • Объем дебиторской задолженности, подлежащей факторингу
  • Качество и кредитоспособность клиентов компании
  • Дней просроченной дебиторской задолженности (средние дни просрочки)

Кроме того, ставка зависит от факторинга с правом регресса или факторинга без права регресса.Факторинговые компании обычно взимают более низкую ставку за факторинг с правом регресса, чем за факторинг без права регресса. Когда фактор несет весь риск безнадежных долгов (в случае факторинга без права регресса), для компенсации риска взимается более высокая ставка. При факторинге с регрессом компания, продающая свою дебиторскую задолженность, по-прежнему имеет определенную ответственность перед факторинговой компанией, если некоторая ее часть окажется безнадежной.

По сути, чем проще факторинговая компания считает, что взыскание дебиторской задолженности, вероятно, будет, тем ниже факторинговый сбор.

Факторинг с регрессом и факторинг без регресса

Факторинг дебиторской задолженности может быть без регресса или с регрессом.

Вот сравнение между ними:

  • Перевод с регрессом: При переводе с регрессом фактор может потребовать возврат денег от компании, которая передала дебиторскую задолженность, если он не может получить от клиентов.
  • Перевод без регресса: При передаче без регресса фактор принимает на себя все риски безнадежной дебиторской задолженности.Компания, передавшая дебиторскую задолженность, не несет ответственности по безнадежной дебиторской задолженности.

Пример факторинга с регрессом и факторинга без права регресса показан ниже.

Примеры факторинга дебиторской задолженности

1. Перевод без права регресса

Компания А переводит дебиторскую задолженность на сумму 500 миллионов долларов без права регресса на выручку в 400 миллионов долларов. Запись в журнале будет выглядеть следующим образом:

Примечание: 100 миллионов долларов считаются процентными расходами.Это показывает, что компания получила денежный поток раньше, чем если бы она ждала взыскания дебиторской задолженности.

2. Перевод с регрессом

Компания A переводит дебиторскую задолженность на сумму 500 миллионов долларов с регрессом на выручку в размере 450 миллионов долларов за вычетом удержания в размере 50 миллионов долларов. В дальнейшем фактор может взыскать дебиторскую задолженность в размере 490 миллионов долларов (10 миллионов долларов безнадежная дебиторская задолженность). Записи журнала выглядят следующим образом, с исходной записью журнала ниже:

Примечание : Счет «К оплате по фактору» — это потенциальный платеж за возможные не подлежащие оплате предметы.

После того, как фактор собрал 490 миллионов долларов дебиторской задолженности (10 миллионов долларов безнадежной):

Дополнительные ресурсы

CFI является официальным поставщиком глобального финансового моделирования и анализа оценки (FMVA) ® Стать сертифицированным специалистом по финансовому моделированию Программа сертификации & Valuation Analyst (FMVA) ®, призванная помочь любому стать финансовым аналитиком мирового уровня. Чтобы продолжить продвижение по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие дополнительные ресурсы CFI:

  • Цикл продаж и инкассо Цикл продаж и инкассо Цикл продаж и инкассо, также известный как цикл выручки, дебиторской задолженности и поступлений (RRR), состоит из различных классов. из
  • Резерв по сомнительным счетам Разрешение по сомнительным счетам Резерв по сомнительным счетам — это счет контраактивов, который связан с дебиторской задолженностью и служит для отражения истинной стоимости дебиторской задолженности.Сумма представляет собой стоимость дебиторской задолженности, по которой компания не ожидает получения оплаты.
  • Счета к оплатеСчета к оплатеСчета к оплате — это обязательство, возникающее, когда организация получает товары или услуги от своих поставщиков в кредит. Кредиторская задолженность
  • Векселя Дебиторская задолженность Примечания Дебиторская задолженность Дебиторская задолженность представляет собой письменные векселя, которые дают держателю или предъявителю право на получение суммы, указанной в соглашении.

Полное руководство по факторингу в 2021 году

Если вы являетесь предпринимателем или владеете собственной компанией, вы, вероятно, сталкивались с факторингом, размышляя о различных способах финансирования своего бизнеса.Если вы не совсем уверены в том, что это такое, или никогда о нем не слышали, эта статья для вас!

Из этой статьи вы узнаете больше о том, что такое факторинг, как он работает, о его преимуществах и рисках, а также познакомитесь с некоторыми из ведущих компаний, предлагающих факторинговые услуги по всему миру.

Что это?

Факторинг — это финансовый термин, используемый для описания операции или вида дебиторского финансирования, при котором компания продает свою дебиторскую задолженность внешней стороне (известной как фактор) по более низкой цене.Иногда предприятие принимает решение о факторизации своих дебиторских активов для удовлетворения более насущных потребностей в денежных средствах.

Форфейтинг — это финансовый термин, используемый для описания факторинга, используемого в международной торговле. Экспортеры, желающие продать свою дебиторскую задолженность форфейтеру, используют это факторинговое соглашение. Люди чаще всего будут называть факторинг факторингом дебиторской задолженности, факторингом счетов-фактур или иногда финансированием дебиторской задолженности. Термин «финансирование под дебиторскую задолженность» более точно описывает форму кредитования под залог дебиторской задолженности.

Ассоциация коммерческого финансирования — самая важная торговая ассоциация рынков факторинга и кредитования, основанных на активах.

В США дисконтирование счета-фактуры (называемое уступкой дебиторской задолженности в американском бухгалтерском учете) и факторинг — это две разные вещи. Дисконтирование счета-фактуры описывает заимствование, которое включает использование дебиторской задолженности в качестве обеспечения по ссуде. Факторинг описывает продажу дебиторской задолженности.

Тем не менее, на таких рынках, как Великобритания, дисконтирование счетов-фактур рассматривается как тип факторинга, который включает уступку дебиторской задолженности и учитывается в статистике факторинга.Это также означает, что это не считается заимствованием. Чаще всего такая договоренность носит конфиденциальный характер. Это означает, что должник не осведомлен об уступке дебиторской задолженности. Это также означает, что продавец дебиторской задолженности принимает долг от имени фактора.

Как работает факторинг?

Как упоминалось выше, факторинг счетов — это продажа части или полной суммы дебиторской задолженности предприятия. Вот как это работает:

  • Бизнес будет предлагать свои услуги или продукты своим клиентам, как обычно.
  • Затем клиентам выставляются счета за приобретенные продукты или услуги.
  • После этого выставленный счет-фактура продается третьей стороне факторинга. Затем эта третья сторона сразу же выплачивает предприятию большую часть выставленной суммы, чаще всего около 80 или 90 процентов от стоимости, после того, как убедится, что счет действителен.
  • После этого клиенты будут платить факторинговой третьей стороне напрямую. Третья сторона факторинга может быть той, которая отслеживает платежи по счетам, которые не происходят.
  • Факторинговая третья сторона затем оплачивает предприятию оставшуюся сумму счета за вычетом своей комиссии после получения полной оплаты за клиента.

Преимущества факторинга

Конечно, факторинг имеет некоторые важные преимущества. Вот некоторые из них:

Международные возможности

Международные факторинговые компании, такие как Tradewind Finance, имеют преимущество перед местными компаниями благодаря своей сети офисов и филиалов, доступных в разных регионах мира.Международное присутствие Tradewind позволяет им работать с клиентами на обоих концах сделки, обеспечивая понимание местного рынка и поддержку на местах. Исходя из профиля клиента вашей компании, вы можете выбрать подходящий набор услуг, отвечающий вашим требованиям, включая механизмы финансирования, структурированные в разных валютах.

Это не кредит

Многие предприниматели опасаются, что факторинг счетов-фактур их бизнеса может привести к снижению кредитного рейтинга.Однако одним из основных элементов факторинга является то, что он не является ссудой, а это означает, что такой способ финансирования не отображается на балансе предприятия в качестве долга.

Вы получаете гарантию

Всегда существует риск того, что клиенты не выплатят то, что они должны. Однако, когда у вас есть надежный партнер по факторингу, который предлагает финансирование без права регресса, вы получаете выгоду от его финансовых ресурсов, их кредитной защиты. Это означает, что если клиент не может заплатить, вам все равно гарантированы деньги.

Повышение ликвидности

Когда бизнес передает свою дебиторскую задолженность партнеру по факторингу, финансирование, которое они получают взамен, помогает бизнесу регулировать свои денежные потоки. Объем доступного оборотного капитала увеличивается, а это означает, что баланс предприятия включает больше ликвидных активов, и компания может расти быстрее.

Минимизация рисков с помощью кредитного расследования

Чтобы снизить риск взыскания, многие поставщики факторинговых услуг предлагают своим клиентам услугу кредитного расследования, которая собирает достоверную информацию о репутации покупателя в их отрасли и их финансовой стабильности.Имея эти данные, вы можете ограничить риски, связанные со сбором и составить список качественных клиентов.

Это сэкономит ваше время

Время имеет решающее значение в мире бизнеса. При ведении бизнеса важно не тратить время зря. Следить за кредитом, организовывать сборы и выяснять, является ли клиент кредитоспособным или нет, очень важно для безопасного управления компанией. На такие занятия уходит много времени. Однако с ними можно заключить договор с факторинговым бизнесом, который затем сделает их за вас.Это означает, что у вас будет больше времени, чтобы сосредоточиться на разработке новых идей и стратегий, а также на своей основной деятельности.

Это сэкономит вам деньги

Если вы решите воспользоваться услугами факторинговой компании, вы также будете оплачивать меньше накладных расходов, поскольку этот фактор фактически станет продолжением вашей собственной компании, поскольку он позаботится о вашей бухгалтерии и сборах. Кроме того, вы сможете расплачиваться с поставщиками наличными, а не в кредит, а это означает, что вы меньше рискуете потерять деньги без необходимости из-за пени и штрафов.

Более высокий финансовый статус

Факторинг позволяет предприятию оплачивать свою деятельность за счет капитала, созданного путем продажи собственной дебиторской задолженности. Это отличается от других вариантов финансирования. Компания получит сокращение коммерческой кредиторской задолженности и сроков погашения, а это означает, что она получит лучшую финансовую стабильность. Компания будет использовать собственные ресурсы для финансирования своих нужд и развития, что приведет к росту бизнеса.

Риски, которые следует учитывать при факторинге счетов

Факторинг счетов — один из способов облегчить финансовое давление для компаний.Это проще и быстрее, чем получение банковской ссуды, потому что это не зависит от количества лет, в течение которых вы работаете, или вашего кредита, а превращает существующие счета-фактуры клиентов в наличные, которые затем можно использовать для оплаты эксплуатационных расходов без каких-либо затрат. долг.

Факторинг счетов-фактур иногда является единственным решением для бизнеса, нуждающегося в быстрой наличности. Иногда это наиболее разумный вариант. Однако есть некоторые риски, которые необходимо учитывать.

Надежна ли факторинговая компания?

Когда начали появляться первые факторинговые компании, некоторые из них начали взимать чрезмерно высокие комиссии и использовали нечестные методы, создавая для всей отрасли плохую репутацию.Однако с тех пор ситуация изменилась, и факторинг стал широко распространенным. Сейчас он считается надежным источником финансирования для многих предприятий на всех рынках.

Очевидно, что всегда следует проявлять должную осмотрительность, прежде чем начинать какие-либо деловые отношения. Важно узнать, как давно работает факторинговая компания и где они находятся. Вы также можете запросить рекомендации у существующих клиентов и выяснить, подавала ли компания какие-либо судебные иски или жалобы.Вы можете сделать это с помощью простого поиска в Google, через Better Business Bureau или в вашем региональном офисе. В таких вопросах важно также доверять своей интуиции. Если это кажется неправильным, вы, вероятно, не сможете завоевать доверие, и в этом нет особого смысла.

Что происходит с безнадежными счетами?

Некоторые факторинговые компании предоставят вам выбор между факторинговыми соглашениями с регрессом и без права регресса для управления выставлением счетов.Оба варианта избавят вас от хлопот, связанных со сбором счетов. Это означает, что у вас будет больше времени для других занятий.

Факторинг с регрессом означает, что вы берете на себя ответственность за оплату счета. Если ваш клиент не выплатит свой долг, вы обязаны заплатить партнеру по факторингу. Факторинг без права регресса означает, что вы будете платить своему партнеру по факторингу немного более высокую комиссию. Однако вы также снизите риски для своего бизнеса. Факторинговая компания будет полностью отвечать за взыскание долга.Факторинг без права регресса чаще всего является лучшим вариантом для небольших компаний, которые не в состоянии оплатить неоплаченные счета.

Как факторинговая компания будет общаться с вашими клиентами?

Важно, чтобы выбранный вами факторинговый партнер четко понимал способ обработки счетов ваших клиентов и связи с ними. Они должны вызывать доверие.

Достойен ли доверия ваш клиент?

В мире бизнеса идеальные клиенты редки, и даже лучшим иногда требуется время для оплаты счетов.Может даже случиться так, что они вообще не смогут произвести оплату. Это причина, по которой вам жизненно важно убедиться, что ваши потенциальные клиенты кредитоспособны, прежде чем вступать с ними в контакт.

Некоторые факторинговые компании смогут проводить за вас рутинные проверки кредитоспособности, что отнимает много времени, усилий и денег.

Факторинг в Бельгии

BNP Paribas Fortis Factor

BNP Paribas Fortis Factor предлагает компаниям, работающим на рынке B2B, интегрированные решения, такие как последующее управление дебиторской задолженностью, защита от кредитных рисков, предоставление денежных средств против дебиторской задолженности и многое другое.

BNP Paribas Fortis Factor также является уполномоченным посредником в страховании кредитов.

Они предложат индивидуальный подход, который наилучшим образом соответствует потребностям вашего бизнеса. Помимо стандартных факторинговых услуг, они также предлагают решения для предприятий, желающих увеличить свой оборотный капитал или оптимизировать свой баланс.

У них также есть важная международная сеть. Как дочерняя компания BNP Paribas Fortis, BNP Paribas Fortis Factor является частью сети BNP Paribas Factoring, европейского лидера на рынке факторинга с точки зрения географического охвата, с присутствием в 15 странах Европы, Азии и Африки.

Они также являются членами Factors Chain International (FCI), что позволяет им предлагать глобальные факторинговые решения.

BNP Paribas Fortis Factor была основана в Бельгии с 1965 года, и сейчас в ней работают 180 экспертов, предлагающих решения для своих клиентов.

ING Commercial Finance

ING Commercial Finance предлагает один базовый пакет и два варианта.

Базовый пакет касается финансирования неоплаченных счетов. Это означает, что вы «продаете» неоплаченные счета ING Commercial Finance.После этого вы немедленно получите аванс в размере от 70% до 90% от суммы, которую клиент должен вам заплатить. Когда ING получит от клиента полную сумму, вы получите остаток средств. Существует определенный процент, который вам нужно будет заплатить за авансовые платежи, а также потенциальную компенсацию факторинга.

  • Вам немедленно заплатят за предоставленные услуги и продукты.
  • Счета-фактуры больше не будут отображаться на вашем балансе, и вы сможете быстрее оплачивать своим поставщикам.Это приведет к улучшенному профилю рисков и лучшим коэффициентам для вашей компании.
  • Вы сами решаете, сколько будут профинансированы ваши неоплаченные счета.

Первый вариант ING — управление дебиторской задолженностью. Это означает, что они позаботятся об администрировании, отслеживании и взыскании всей вашей дебиторской задолженности. ING также предоставляет инструмент CreditView, чтобы вы могли отслеживать все свои счета, будь то исходящие, входящие или неоплаченные. Это позволит вам точно знать, сколько у вас оборотных средств в любое время.

  • У вас будет больше оборотных средств, так как средний период оплаты для ваших клиентов станет намного короче.
  • У вас будет меньше неоплаченных счетов.
  • Вы сэкономите на персонале и административных расходах, поскольку не будете выполнять всю работу самостоятельно.

Второй вариант ING заключается в том, что они принимают на себя риск неплатежа со стороны клиентов, полностью или по номиналу. Сначала они оценит риски того, что клиент может не заплатить.На основе этой оценки ING определит величину риска дефолта, которую они готовы принять.

  • Вы будете защищены от неоплаченных счетов.
  • Вы сами определяете, за каких клиентов ING возьмет на себя риск по умолчанию.

KBC Commercial Finance

KBC Commercial Finance (ComFin) может полностью или частично позаботиться о ваших должниках и неоплаченных счетах. С их веб-приложением ComFin вы можете сообщить им все подробности о любых открытых счетах, которые могут у вас быть.При необходимости они незамедлительно вышлют предоплату в размере до 85% от суммы неоплаченного счета.

После этого KBC свяжется с вашим клиентом, а это значит, что вам не придется тратить время на то, чтобы делать это самостоятельно. После того, как счет будет оплачен клиентом, KBC сразу же отправит вам оставшуюся сумму, указанную в счете.

Ведущие факторинговые компании по всему миру

Bibby Financial Services

Bibby Financial Services поддерживает малые и средние предприятия (МСП) с 1982 года и сегодня работает с более чем 12 000 компаний по всему миру.

Их материнская компания Bibby Line Group работает более 200 лет и имеет компании в области финансовых услуг, распределения, розничной торговли, судоходства, судоходства и строительства.

Они гордятся тем, что помогают предприятиям, как большим, так и малым, расти и процветать на внутреннем и международном рынках.

altLINE

altLINE — это подразделение компании Southern Bank, основанной в 1936 году. Более 80 лет она является авторитетным и надежным кредитором на территории Северо-Восточной Алабамы.

Работая на местном уровне с МСП, Южный банк осознает постоянную потребность в нетрадиционных коммерческих кредитных линиях. В ответ на это Южный банк создал altLINE, платформу финансирования на основе дебиторской задолженности для коммерческих клиентов.

Работая в банке, застрахованном FDIC и регулируемом государством, altLINE предоставляет клиентам гибкость независимой финансовой компании с ценовыми преимуществами и услугами, которых люди ожидают от местного банка. altLINE сотрудничает с коммерческими банкирами, бухгалтерами, бизнес-консультантами и другими посредниками по всей стране, чтобы использовать свои специализированные возможности кредитования везде, где это может быть необходимо.

Crédit Agricole Leasing and Factoring

Crédit Agricole Leasing & Factoring (CAL&F) — одна из дочерних компаний Группы, которая специализируется на специализированном финансировании. Управляя непогашенными суммами в размере 22,9 млрд евро, в том числе 25% по всему миру, он является ведущим игроком в договорах лизинга, факторинга и финансирования возобновляемых источников энергии во Франции и в Европе.

CAL&F оказывает поддержку компаниям любого размера, как в их проектах по инвестициям в оборудование и недвижимость, так и в финансировании и управлении их дебиторской задолженностью.

Факторинг для участников CONNECTS

Факторинг — это быстрый и эффективный способ для МСП увеличить остаток денежных средств. Есть и другие способы облегчить себе жизнь, если у вас ограниченное количество сотрудников или ограниченное количество ресурсов.

Аутсорсинг и ближний шоринг — отличные способы делегировать задачи и определенные бизнес-операции третьей стороне, чтобы вы могли сосредоточиться на своей основной деятельности.

Использование онлайн-платформы для бизнеса, такой как CONNECTS, также может помочь вам сэкономить время и силы.Там вы можете найти новые возможности, поставщиков, партнеров и клиентов по всему миру, на единой платформе, не выходя из собственного дома.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *